第一篇：企業(yè)合規(guī)管理優(yōu)秀演講稿

尊敬的各位評委、同事：

大家好！

今天我演講的題目是“強化合規(guī)管理，實現(xiàn)控險固效?！?/p>

近日，十八屆四中全會勝利閉幕，此次大會是中國法制社會建設進程中新的里程碑，對企業(yè)來說是歷史機遇的新機遇，同時也提出了更高的要求。

作為企業(yè)，在激烈的市場經(jīng)濟環(huán)境下，積極加強合規(guī)管理，控險固效十分重要，對企業(yè)而言這是生存之本，發(fā)展之基?！?/p>

在說到合規(guī)管理，控險固效時，我先和大家共同分享一個企業(yè)成功的案例。

柳傳志創(chuàng)立的聯(lián)想集團，是國內(nèi)著名的企業(yè)，旗下的企業(yè)遍及IT、金融、保險等多個領域，成立于2012年的正奇金融就是聯(lián)想控股成員企業(yè)，2012年11月，篳路藍縷的正奇金融剛剛成立之初，百般艱難，通過一系列改革措施后，正奇金融成功收購三家金融類企業(yè)，2014年8月，正奇金融進軍深圳前海，穩(wěn)步實施對外擴張，強力塑造了公司的核心業(yè)務，截止2014年6月，這家聯(lián)想集團的下屬子公司，已成為總資產(chǎn)達到55億元，凈資產(chǎn)20億元，累計繳納稅收約2億元，管理資產(chǎn)規(guī)模達約98億元，千余家中小企業(yè)提供了融資支持和服務的類金融典范企業(yè)。

正奇金融發(fā)展的成績讓人矚目，更讓我們羨慕，實現(xiàn)這一切的原因在于正奇金融不僅依托聯(lián)想控股的雄厚實力，更整合自己的優(yōu)質(zhì)資源，重管理，講防控，建立了一套符合金融市場法則的制度體系，不斷深入推進和強化合規(guī)機制的建設，按照“標準、執(zhí)行、獎罰和監(jiān)督“的管理原則，明確目標，約束流程，風險管理、獎懲嚴明，實現(xiàn)了自身企業(yè)的華麗轉(zhuǎn)身，給我們的所帶來的啟發(fā)無疑巨大，值得我們深思。

正奇的成功，其實本質(zhì)上就是企業(yè)在管理的過程中，始終在價值取向上堅持安全穩(wěn)定的價值觀，在發(fā)展思維上堅持健康持續(xù)的思維觀，在運行準則上堅守守法合規(guī)，在經(jīng)營理念上求真務實，成功的基礎源于此，前進的動力也正是依靠此。

因此，結(jié)合我司的現(xiàn)狀，個人認為：

合規(guī)管理，風險固控首在意識。營造一種全民信仰的思想意識和價值取向，提升對提升對合規(guī)、風控的思想認識，其實這也是一種企業(yè)文化，在市場經(jīng)濟環(huán)境下，遵法守法，合法科學經(jīng)營，企業(yè)才能長久，背道而馳，必然會走向滅亡，因此，作為企業(yè)要至上而下，全員認知，不僅僅是一句口號，更重要是要扎根于心，牢記于腦。要切實增強全員主動合規(guī)的理念和切實增強違規(guī)必須“買單”的理念，牢記這根弦，不越紅線，這樣才能切實將合規(guī)管理引入“深處”，真正服務企業(yè)，防微杜漸，警鐘長鳴。

兵未動，糧草先行，健全機構(gòu)保障是合規(guī)管理，控險固效的前提，公司在推進合規(guī)管理，控險固效時，要充分調(diào)研，調(diào)研公司的實際情況，調(diào)研市場環(huán)境，要充分的發(fā)揮出民主決策的作用，在民主的基礎上，在遵守法制法規(guī)的前提下，不斷結(jié)合時宜實情，完善權責分明的內(nèi)控合規(guī)管理體系，確定內(nèi)控管理的目標，制定內(nèi)控管理措施，強化內(nèi)控管理制度，可行性和操作性尤為重要，做到事先有目標，事中有跟蹤，事后有堅持，內(nèi)控管理效果才會更好，更有價值，企業(yè)合規(guī)管理，控險固效，才會成為有本之木，有源之水。

要讓廣大員工充分認識合規(guī)管理的價值性，隨著市場經(jīng)濟的快速發(fā)展，社會各界對央企提出了陽光央企的目標，積極打造合規(guī)管理正是體現(xiàn)出陽光央企目標實現(xiàn)的重要方式和方法，是提升公司著眼實際，保障公司持續(xù)健康發(fā)展的重要保障，因此，結(jié)合企業(yè)發(fā)展實際，在合規(guī)管理的過程中，要突出章法，把握重點，做好監(jiān)管，對于容易發(fā)生問題的環(huán)節(jié)，如：反利益輸送、反不正當競爭、嚴重違反職業(yè)道德等內(nèi)容環(huán)節(jié)上下功夫，在重點領域，做好重點人員的把控，突出前期預防、控制把關，加強事先預防和過程控制。要嚴格按照公司的流程、規(guī)章制度等行事辦事，不斷提高執(zhí)行力，確保管理各項規(guī)章制度嚴格有序，有章有序。在實踐操作過程中，如：涉及到一定金融數(shù)額的各類合同時，作為企業(yè)的經(jīng)營管理者，要嚴格落實“三重一大”，班子民主決策等流程，在資金支付的過程中，財務審計不僅要全盤參與，更要適時監(jiān)控，把握好資金支付的節(jié)點流程，嚴格合同，這樣才能更好地確保陽光，確保公平正義。

合規(guī)管理，強化風控。在管理的過程中，要結(jié)合企業(yè)的實際情況，結(jié)合市場變化形式和宏觀經(jīng)濟環(huán)境，尋找自我在運營過程中的各類風險點，發(fā)現(xiàn)隱患，及時消除，更要建立一套行之有效的風險防控機制和預案，實現(xiàn)未雨綢繆；如：我們銷售公司，在產(chǎn)品銷售的過程中，在產(chǎn)品賬款的收繳中，會有哪些風險點，如何預防，如何控制，這些都是我們推行合規(guī)管理的重要舉措，只有把握好這些風險防控點，才能盡可能的減少各種不必要的損失，提升企業(yè)的競爭力和活力，保障員工和企業(yè)的利益。

增強素質(zhì)，提升水準。無論是企業(yè)進行合規(guī)管理，還是風險防控，都必須要依靠員工的來完成，因此，員工對于企業(yè)是財富的源泉，具體而言，一是要提升員工的綜合內(nèi)涵，如：思想素質(zhì)，品行修養(yǎng)，職業(yè)操守；二是提升員工股的激情，如：激發(fā)員工熱愛企業(yè)，愛崗敬業(yè)，熱愛銷售的信心；三是要提升技藝，以技求生存，謀發(fā)展。如：提升員工在銷售過程中的銷售技巧，如何把握住客戶的心理需求，市場營銷活動如何才能更加有效等等，四是強化企業(yè)的文化氛圍，形成健康向上，正能量十足的企業(yè)文化，良好的文化能夠影響企業(yè)的每位員工，讓員工充滿干事創(chuàng)業(yè)的激情，反之則亦然。因此，我們企業(yè)要形成一種健康的銷售文化，企業(yè)文化，要善于發(fā)現(xiàn)員工的特長，讓他們最大限度的發(fā)揮出價值。

市場競爭，千帆博弈，順水行舟，企業(yè)的發(fā)展才會更加健康長遠，企業(yè)的明天才能燦爛多彩！

第二篇：銀行合規(guī)管理演講稿

尊敬的各位領導、各位同志：

大家好！

我是來自中國銀行**基層網(wǎng)點負責人***，今天，我能站在這里與大家一起交流學習，我感到十分榮幸！感謝中行黨委為我提供的種種機遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。今天我演講的題目是“銀行合規(guī)企業(yè)文化的建設”。希望能對大家有些幫助和啟發(fā)！

作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名中行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風險。多為國家和企業(yè)做貢獻。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟效益；只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風險。業(yè)務發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應有的靈性和活力。因此業(yè)務發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可！

所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延?，F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現(xiàn)短期目標和任務，忽視合規(guī)經(jīng)營風險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們中行人警惕！

如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時,那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實奉獻的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名中行人，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規(guī)文化為先導，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點！也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我們正在打造一個全新的中行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善中行全面風險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎，是中行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。

為此，一要從我們領導層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，法律和上級文件規(guī)定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。同時要教育全體員工進一步增強法治意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中領導者的示范作用就是一種導向，是一種潛移默化的教育方式。

二要重視合規(guī)文化的培訓，要將合規(guī)文化建設，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學習，從服務禮儀、服務技巧等最基本的東西學起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務與合規(guī)經(jīng)營的關系理順，形成規(guī)定動作、示范動作，把優(yōu)質(zhì)服務貫穿于中行的整個業(yè)務活動和領域，把合規(guī)文化建設貫徹于中行每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個中行的管理與決策之中。

三要搞好風險關口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領。

四要抓保障。要加大輔導和督查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達到令行禁止，確保合規(guī)文化建設落到實處。

合規(guī)文化是是我們中行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w中行員工認同和遵守的經(jīng)營理念、價值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個性化的具體體現(xiàn)。就我們中行系統(tǒng)來說，概括地講就是十二個字，即“敬業(yè)、守紀、規(guī)范、務實、和諧、創(chuàng)新”。作為我們經(jīng)營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規(guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的

第三篇：銀行合規(guī)管理演講稿

尊敬的各位領導、各位同志：

大家好！

我是來自中國銀行**基層網(wǎng)點負責人***，今天，我能站在這里與大家一起交流學習，我感到十分榮幸！感謝中行黨委為我提供的種種機遇，也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。今天我演講的題目是“銀行合規(guī)企業(yè)文化的建設”。希望能對大家有些幫助和啟發(fā)！

作為一個人，我們都本能的渴望生活的幸福美滿，萬事順意。作為一名中行人，我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬變的經(jīng)濟大潮中去創(chuàng)造良好的效益，同時防范和規(guī)避風險。多為國家和企業(yè)做貢獻。道路有兩條：只有努力發(fā)展業(yè)務，才能創(chuàng)造可觀的經(jīng)濟效益；只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化，才能更好的防范和規(guī)避風險。業(yè)務發(fā)展和合規(guī)文化，就像魚水之情，魚兒離不開水，沒有魚兒，水便也失去了應有的靈性和活力。因此業(yè)務發(fā)展離不開合規(guī)文化。他們相輔相成，缺一不可！

所謂的合規(guī)文化，顧名思義，就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設中，它還有更深沉的內(nèi)涵和外延?，F(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為：一些地方仍存在重業(yè)務拓展，輕合規(guī)管理的做法，為完成短期的任務和經(jīng)營目標，注重市場營銷和拓展，忽視業(yè)務的合規(guī)管理，有的不惜冒著違規(guī)操作的風險，以實現(xiàn)短期目標和任務，忽視合規(guī)經(jīng)營風險；一些單位有章不循，不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出，雖然大量的操作風險主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上，其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識欠缺，反映出膚淺和缺失，沒有滲透到日常管理和決策中。這需要我們中行人警惕！

如今，經(jīng)濟在飛速而迅猛的發(fā)展，也帶來了諸多問題和風險。以利益最大化為目的，不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為，屢屢發(fā)生。曾幾何時,那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里，成為僅供觀賞的卷軸。在我們銀行界，有很大一批曾經(jīng)忠實奉獻的干部，沒有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀違法，將自己釘上人生的恥辱柱，讓自己和國家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例，都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時刻刻刻提醒著我們，必須建立合規(guī)文化，并矢志不渝的去遵守和實施。

有一句名言，叫做思想有多高，心就能走多遠。一種好的思想文化，對于行動，意義之深不容置疑！作為我們每一名中行人，都應該看到，如果沒有心境上的淡泊、寧靜，就沒有行動上的明志、致遠。如果沒有以合規(guī)文化為先導，穩(wěn)健經(jīng)營就沒有立足點！也更沒有內(nèi)控管理可言。所以，建立合規(guī)文化，是我們規(guī)范操作行為之必然，是提升管理水平之必然。

目前，我們正在打造一個全新的中行，不講合規(guī)，想到那干到那，靠拍腦袋決策是沒有出路的。也是沒有財路的，從某種意義上講，合規(guī)也是效益，合規(guī)也是生產(chǎn)力，培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營的長效機制、治本之策，是有效防范化解各類風險，實現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求，是完善中行全面風險管理，健全有效內(nèi)控體系的重要基礎，是中行實現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營的重要保障。

為此，一要從我們領導層做起，從根本上消除無所謂、捆手腳、放不開等錯誤觀念，法律和上級文件規(guī)定嚴格禁止的事項，就要嚴格遵守，不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對沒有明文規(guī)定的，要充分利用，大膽的試，大膽地闖。同時要教育全體員工進一步增強法治意識、制度意識，從正確的導向和良好的習慣抓起，培養(yǎng)合規(guī)文化意識，其中領導者的示范作用就是一種導向，是一種潛移默化的教育方式。

二要重視合規(guī)文化的培訓，要將合規(guī)文化建設，同職業(yè)化精神、行業(yè)特點、企業(yè)文化塑造等有機地結(jié)合起來，搞好規(guī)劃，潛心研究，并付出實踐。要加強學習，從服務禮儀、服務技巧等最基本的東西學起、做起，把創(chuàng)優(yōu)服務與合規(guī)經(jīng)營的關系理順，形成規(guī)定動作、示范動作，把優(yōu)質(zhì)服務貫穿于中行的整個業(yè)務活動和領域，把合規(guī)文化建設貫徹于中行每個員工的整個職業(yè)生涯，把合規(guī)文化理念扎根于整個中行的管理與決策之中。

三要搞好風險關口前移，逐日排查，逐月分析，隨時排除和堵塞各種隱患和漏洞，以防患于未然，練就駕馭各種風險的本領。

四要抓保障。要加大輔導和督查力度，加大問責力度，嚴禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營，加大處罰力度，增大違規(guī)成本，使合規(guī)者得益，違規(guī)者受損，以達到令行禁止，確保合規(guī)文化建設落到實處。

合規(guī)文化是是我們中行企業(yè)文化的延伸，是需要我們?nèi)w中行員工認同和遵守的經(jīng)營理念、價值觀念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和，是該企業(yè)行業(yè)化、個性化的具體體現(xiàn)。就我們中行系統(tǒng)來說，概括地講就是十二個字，即“敬業(yè)、守紀、規(guī)范、務實、和諧、創(chuàng)新”。作為我們經(jīng)營者和管理者，就是圍繞這十二個字把它細化、量化、具體化、形象化，進而形成一種信念、一種理念、一種意識、一種精神、一種文化。因為合規(guī)文化對企業(yè)生存與發(fā)展的至關重要。一個沒有經(jīng)營思路的企業(yè)缺乏靈氣，一個沒有經(jīng)營活力的企業(yè)缺乏人氣，一個沒有文化底蘊的企業(yè)缺乏底氣。

我作為一名中行人，一個經(jīng)常與客戶和社會打交道的中行基層網(wǎng)點負責者，更應該理解`基層銀行網(wǎng)點合規(guī)文化建設的重要意義和作用，把握其實質(zhì)和內(nèi)涵，不抱怨，不放棄，不氣餒！從身邊的點點滴滴小事做起，從本職工作做起，虛心學習是我唯一的選擇，努力工作是我唯一的目標，踏踏實實做人，本本份份做事，不貪慕虛榮，不貪圖享受，不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務素質(zhì)，用自己的實際行動，用高尚的人品和操守，用實實在在的人生，來為中行基層事業(yè)貢獻自己一份微薄的貢獻。我相信，平凡的一滴水也會折射出太陽的光輝，平常的一塊磚也會壘起萬丈高樓。

中國銀行合規(guī)文化建設是以中行員工為載體而存在的，是中行企業(yè)精神的綜合反映，是中行企業(yè)核心競爭力的外在體現(xiàn)，關系到我們中行的興衰成敗。我們中行人一定要愛崗敬業(yè)，以行為家，作為各級領導，也要關心信合員的工作和生活，幫助他們解決實際困難，消除后顧之憂，使我們中行員工都能認同合規(guī)文化，對合規(guī)文化有認同感和歸屬感，從而自覺地把中行事業(yè)當作自己的事業(yè)，樹立主人翁責任感。

相信在經(jīng)濟全球化、辦公自動化、業(yè)務信息化、各行各業(yè)競爭激烈的今天，我們中行員工，不論你在那個崗位，那個地方，只要不斷學習，努力充實提高自己，不斷適應企業(yè)合規(guī)文化的形勢，肩負起自己的責任，積極進取，奮發(fā)向上，一定能有更輝煌的明天！

第四篇：企業(yè)海外經(jīng)營合規(guī)管理指引

企業(yè)海外經(jīng)營合規(guī)管理指引（征求意見稿）

第一章 總則

第一條 目的及依據(jù)

開展海外經(jīng)營是中國企業(yè)實現(xiàn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略，參與“一帶一路”建設，推進我國與世界各國互利共贏的重要方式。強化合規(guī)經(jīng)營意識是企業(yè)海外經(jīng)營行穩(wěn)致遠的前提。為了更好地引導企業(yè)規(guī)范海外經(jīng)營合規(guī)管理工作，倡導企業(yè)建立健全合規(guī)管理體系，提高企業(yè)國際競爭力，根據(jù)國家相關法律法規(guī)和政策規(guī)定，參照GB/T35770《合規(guī)管理體系指南》及有關國際合規(guī)規(guī)則，制定本指引。第二條 適用范圍

本指引適用于在境外開展對外貿(mào)易、境外投資、海外運營以及海外工程建設等“走出去”相關業(yè)務的中國境內(nèi)企業(yè)及其境外子公司、分公司、代表機構(gòu)等境外分支機構(gòu)（以下簡稱“企業(yè)”）。第三條 基本概念

本指引所稱合規(guī)，是指企業(yè)及其員工在開展業(yè)務時遵守我國及業(yè)務所在國法律法規(guī)、締結(jié)或者加入的有關國際條約等，遵守企業(yè)內(nèi)部的規(guī)章制度和自律規(guī)則，遵守行業(yè)公認的職業(yè)道德規(guī)范和行為準則要求。第四條 合規(guī)管理框架

企業(yè)合規(guī)管理應以倡導合規(guī)經(jīng)營價值觀為導向，明確合規(guī)管理工作內(nèi)容，建設合規(guī)管理組織架構(gòu)，識別評估合規(guī)風險，編制合規(guī)管理規(guī)范，執(zhí)行合規(guī)管理制度，強化合規(guī)運行機制管控，完善合規(guī)評審與改進，構(gòu)建完整的合規(guī)管理系統(tǒng)，培育合規(guī)管理文化，形成重視合規(guī)經(jīng)營的企業(yè)氛圍。第五條 合規(guī)管理原則

（一）獨立性原則。企業(yè)合規(guī)管理應從制度、組織和人員安排及匯報規(guī)則上保證獨立性。合規(guī)管理部門及人員承擔的其他職責不得與合規(guī)職責產(chǎn)生利益沖突。

（二）適用性原則。企業(yè)的合規(guī)管理應從業(yè)務規(guī)模、發(fā)展狀況等實際出發(fā)，兼顧成本與效率，強化合規(guī)管理制度以及流程設計的可操作性，提高合規(guī)管理的實用有效性。同時，企業(yè)應隨著所面臨的內(nèi)外部環(huán)境的變化持續(xù)調(diào)整和改進合規(guī)管理體系。

（三）協(xié)調(diào)性原則。企業(yè)合規(guī)管理應融入日常經(jīng)營管理體系，避免合規(guī)管理與業(yè)務經(jīng)營相脫離，更好地為企業(yè)發(fā)展保駕護航。

第二章 合規(guī)管理目的和要求 第六條 合規(guī)管理目的

企業(yè)合規(guī)管理工作應確保其對外貿(mào)易、境外投資、海外運營以及海外工程建設中全流程、全方位的合法合規(guī)，符合境內(nèi)外法律法規(guī)和監(jiān)管要求，避免重大合規(guī)風險，保障企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。

第七條 對外貿(mào)易中的合規(guī)要求

企業(yè)開展對外貿(mào)易，應遵守與企業(yè)業(yè)務所涉國家（地區(qū)）和國際組織在貿(mào)易管制與禁止交易方面的法律法規(guī)，避免風險。還應特別關注針對中資企業(yè)或可能對中資企業(yè)產(chǎn)生影響的貿(mào)易管制、貿(mào)易救濟調(diào)查，包括反傾銷、反補貼、保障措施等問題。

第八條 境外投資中的合規(guī)要求

企業(yè)開展境外投資，應嚴格遵守國內(nèi)法律法規(guī)和監(jiān)管要求，同時遵守業(yè)務所涉國家（地區(qū)）政府關于外資準入、貿(mào)易管制、國家安全審查、行業(yè)監(jiān)管和反壟斷申報等方面的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，確保合理有序開展境外投資活動，防范和應對境外投資風險，實現(xiàn)境外投資階段全流程的合法合規(guī)。第九條 海外運營中的合規(guī)要求

企業(yè)開展海外運營，應嚴格遵守國內(nèi)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求，全面把握境外機構(gòu)管理和運營涉及國家（地區(qū)）的相關法律法規(guī)，如勞工權利保護、環(huán)境保護、反賄賂、數(shù)據(jù)保護、知識產(chǎn)權保護、反洗錢、貿(mào)易管制等方面的監(jiān)管要求，確保境外機構(gòu)管理和運營始終合法合規(guī)。第十條 海外工程建設中的合規(guī)要求

企業(yè)開展海外工程建設業(yè)務，應嚴格遵守國內(nèi)有關部門的法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及業(yè)務所涉國家（地區(qū)）的相關法律法規(guī)，如投標管理、合同管理、項目履約、捐贈與贊助、勞工管理、第三方連帶合規(guī)風險管理等方面的監(jiān)管要求，防范海外工程建設中的重大合規(guī)風險，促進企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。

第三章 合規(guī)管理治理結(jié)構(gòu) 第十一條 分層治理結(jié)構(gòu)

企業(yè)應結(jié)合發(fā)展需要，按照“統(tǒng)一協(xié)調(diào)、分層管理”的原則，建立權責清晰的分層合規(guī)治理結(jié)構(gòu)。分層合規(guī)治理結(jié)構(gòu)是指在決策、管理、執(zhí)行三個層級上劃分相應的合規(guī)管理責任，以解決企業(yè)治理結(jié)構(gòu)縱向?qū)蛹壣系暮弦?guī)管理分工問題。

（一）企業(yè)的決策層在合規(guī)治理中應以保證企業(yè)合規(guī)經(jīng)營為目的，通過原則性頂層設計，解決合規(guī)管理工作中的權力配置問題。

（二）企業(yè)的高級管理層應分配充足的資源建立、制定、實施、評價、維護和改進合規(guī)管理體系及其績效成果。

（三）企業(yè)的各業(yè)務部門及境外分支機構(gòu)應及時識別更新歸口管理業(yè)務領域的合規(guī)標準規(guī)范，更新合規(guī)管控措施，執(zhí)行合規(guī)管理制度和程序，收集合規(guī)風險信息，落實相關工作要求。第十二條 合規(guī)管理機構(gòu)

企業(yè)應根據(jù)業(yè)務性質(zhì)、地域范圍、監(jiān)管要求等設置相應的合規(guī)管理機構(gòu)。合規(guī)管理機構(gòu)一般由合規(guī)委員會、首席合規(guī)官和合規(guī)管理部門組成。規(guī)模較小的企業(yè)，可以不設立專門的合規(guī)管理機構(gòu)，由相關部門履行合規(guī)管理職責，同時明確合規(guī)管理負責人。

（一）合規(guī)委員會

企業(yè)可在決策層設立合規(guī)委員會，作為企業(yè)合規(guī)管理體系的最高負責機構(gòu)。合規(guī)委員會應履行以下合規(guī)職責:

1.確認合規(guī)管理戰(zhàn)略，明確合規(guī)管理目標。

2.建立和完善企業(yè)合規(guī)管理體系，審批合規(guī)管理制度、程序和重大合規(guī)風險管理方案。

3.聽取合規(guī)管理工作匯報，指導、監(jiān)督、檢查合規(guī)管理工作。

（二）首席合規(guī)官

企業(yè)應任命專職的首席合規(guī)官，或由總法律顧問擔任合規(guī)負責人。首席合規(guī)官或合規(guī)負責人是企業(yè)合規(guī)管理工作具體實施的負責人、決策者和日常監(jiān)督者，對企業(yè)合規(guī)管理工作負具體管理責任。首席合規(guī)官或合規(guī)負責人應履行以下合規(guī)職責： 1.貫徹執(zhí)行企業(yè)決策層對合規(guī)管理工作的各項要求，全面開展并具體實施合規(guī)管理的各項工作。

2.協(xié)調(diào)合規(guī)管理與企業(yè)各項業(yè)務之間的關系，監(jiān)督各業(yè)務部門、所屬機構(gòu)合規(guī)管理執(zhí)行情況，及時解決合規(guī)管理中出現(xiàn)的重大問題。3.領導合規(guī)管理部門，完善組織隊伍建設，做好人員選聘培養(yǎng)，監(jiān)督各級合規(guī)管理部門認真有效地完成工作任務。

（三）合規(guī)管理部門

企業(yè)應根據(jù)發(fā)展需要，設置專職的合規(guī)管理部門，或者由具有合規(guī)管理職能的相關部門承擔合規(guī)管理職責。合規(guī)管理部門應履行如下合規(guī)職責：

1.持續(xù)關注我國及業(yè)務所涉國家（地區(qū)）法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求和國際規(guī)則的最新發(fā)展，及時為決策層高級管理層提供合規(guī)建議。

2.識別合規(guī)義務，將其轉(zhuǎn)化為可行的方針、程序和流程，并及時將新識別出的合規(guī)職責融入現(xiàn)有方針、程序和流程。

3.制定并執(zhí)行風險導向的合規(guī)管理計劃，包括特定政策和程序的實施與評價、合規(guī)風險評估、合規(guī)性測試、合規(guī)培訓宣傳等。

4.審查評價企業(yè)各項政策、程序和實施細則的合規(guī)性，組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各業(yè)務條線和內(nèi)控部門對各項政策、程序和實施細則進行梳理和修訂。

5.為員工提供或組織持續(xù)合規(guī)培訓，提供與合規(guī)程序和參考資料相關的資源，提供關于合規(guī)相關事項的客觀建議，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門。6.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南性文件，評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南性文件的合法性和合理性，為員工遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求和國際規(guī)則提供指導。

7.積極主動地識別和評估與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營活動相關的合規(guī)風險，并管理與供應商、代理商、分銷商、咨詢顧問和承包商等第三方（以下簡稱“第三方”）相關的合規(guī)風險。為新產(chǎn)品和新業(yè)務的開發(fā)提供必要的合規(guī)性審查和測試，識別和評估新業(yè)務方式的拓展、新客戶關系的建立以及客戶關系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風險。8.推動將合規(guī)責任納入崗位職責和員工績效管理流程。建立合規(guī)績效指標，監(jiān)控和衡量合規(guī)績效，識別改進行動的需求。

9.建立合規(guī)報告和記錄系統(tǒng)，制定實施資料管理流程。

10.確保按計劃周期評估合規(guī)管理體系，實施充分且具有代表性的合規(guī)風險評估和測試，包括通過現(xiàn)場審查對各項政策和程序的合規(guī)性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，并進行相應的調(diào)查。

11.建立并保持與境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)日常的工作聯(lián)系，確保在建立、實施和維護合規(guī)管理體系流程中能夠獲得適當?shù)膶I(yè)建議。跟蹤和評估監(jiān)管意見和監(jiān)管要求的落實情況。

第十三條 合規(guī)管理協(xié)調(diào)

（一）與業(yè)務部門分工協(xié)作

合規(guī)管理需要合規(guī)管理部門和業(yè)務部門密切配合。企業(yè)應把不同類型合規(guī)風險的管理責任落實到具體的業(yè)務部門或境外分支機構(gòu)，履行以下合規(guī)職責： 1.識別業(yè)務范圍內(nèi)的合規(guī)風險，向合規(guī)管理部門提交風險評估報告。2.按照合規(guī)要求完善業(yè)務管理制度和管理流程，確保員工合規(guī)履職。3.管理業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)的合規(guī)審核事項。

4.組織或者接受合規(guī)檢查，協(xié)助或者配合違規(guī)查處。5.組織或者監(jiān)督業(yè)務系統(tǒng)內(nèi)不合規(guī)行為的整改。

（二）與監(jiān)督部門的分工協(xié)作

合規(guī)管理部門與其他具有合規(guī)管理職能的監(jiān)督部門應協(xié)調(diào)配合，形成合力。企業(yè)應根據(jù)風險防控需要以及各監(jiān)督部門的職責分工劃分合規(guī)管理的職責，解決企業(yè)組織架構(gòu)中橫向職能部門之間的合規(guī)管理責任劃分問題，確保各業(yè)務系統(tǒng)合規(guī)運營。

（三）與外部監(jiān)管機構(gòu)溝通協(xié)調(diào)

企業(yè)應與境內(nèi)外監(jiān)管機構(gòu)建立溝通渠道，構(gòu)建公開透明關系，了解監(jiān)管機構(gòu)期望的合規(guī)流程，制定符合監(jiān)管機構(gòu)規(guī)則的合規(guī)制度，降低在報告義務和遭受處罰等方面的風險。

（四）與第三方溝通協(xié)調(diào)

企業(yè)應當向重要的第三方傳達合規(guī)要求，包括自身的合規(guī)要求和對對方的合規(guī)要求，并在商務合同中明確約定。

第四章 合規(guī)管理規(guī)則體系 第十四條 合規(guī)行為準則

企業(yè)應制定合規(guī)行為準則，主要內(nèi)容應適用于從事海外經(jīng)營相關業(yè)務的所有員工，以及代表企業(yè)從事海外經(jīng)營活動的第三方。

合規(guī)行為準則規(guī)定了在必須遵守的基本原則和標準，是最重要、最基本的合規(guī)制度，是其它合規(guī)制度政策的基礎和依據(jù)。包括但不限于遵紀守法、誠實守信、依法納稅，維護公平競爭、防止賄賂腐敗、回避利益沖突、保護企業(yè)資產(chǎn)、保障信息安全等方面，以便從源頭上規(guī)范基本要求和管控流程。

第十五條 合規(guī)管理辦法和規(guī)范

在統(tǒng)一管控的基礎上，企業(yè)應在合規(guī)行為準則的基礎上，針對特定主題或特定合規(guī)風險領域制定具體的合規(guī)管理辦法和規(guī)范，適用于全體員工、企業(yè)各部門及第三方，為企業(yè)日常運營活動中的主要合規(guī)風險領域提供具體指導原則和標準。包括但不限于：禮品及邀請政策、舉報管理和內(nèi)部調(diào)查政策、人力資源合規(guī)政策、贊助及捐贈政策、反洗錢政策、商業(yè)伙伴合規(guī)管理政策等。

從建立相應的合規(guī)運營制度入手，進一步規(guī)范日常合規(guī)管理的決策機制和運行機制，實現(xiàn)規(guī)范運營、動態(tài)監(jiān)管。

企業(yè)還應針對特定行業(yè)或地區(qū)特有的合規(guī)要求制定專門的合規(guī)管理制度。不同行業(yè)或地區(qū)的合規(guī)標準各異，企業(yè)需要根據(jù)相對應的國家（地區(qū)）法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求等，結(jié)合企業(yè)自身的特點和發(fā)展需要，制定相應的合規(guī)風險管理制度。比如，金融行業(yè)的反洗錢政策，銀行、通信、醫(yī)療等行業(yè)的數(shù)據(jù)信息保護政策等。第十六條 合規(guī)操作流程

企業(yè)境外分支機構(gòu)可結(jié)合境外運營的實際，針對合規(guī)政策制定相應的標準操作流程。也可將具體的標準和要求融入到現(xiàn)有的相關業(yè)務流程中去，以便讓員工明確合規(guī)政策需要怎么去做、標準是什么、由誰來決定等，確保各項經(jīng)營行為合法合規(guī)開展。

第五章 合規(guī)管理運行機制 第十七條 合規(guī)培訓

企業(yè)應將合規(guī)培訓納入員工培訓計劃。從事海外經(jīng)營相關工作的部門和駐外分支機構(gòu)的所有員工，均應接受合規(guī)培訓，了解并掌握企業(yè)的合規(guī)管理制度和風險防控要求。各級領導應帶頭接受合規(guī)培訓，對高風險領域、關鍵崗位員工應有針對性地進行專題合規(guī)培訓。

第十八條 合規(guī)匯報

合規(guī)管理部門應當定期向決策層和高級管理層匯報合規(guī)管理情況。匯報內(nèi)容一般涉及：合規(guī)風險評估情況，合規(guī)培訓的組織情況和效果評估，發(fā)現(xiàn)的違反合規(guī)的事項以及處理情況，違規(guī)行為可能給組織帶來的合規(guī)風險，已識別的政策或流程上的漏洞或缺陷，建議采取的糾正措施，合規(guī)管理工作的整體評價和分析等。如果違規(guī)行為性質(zhì)嚴重并有可能給組織帶來重大合規(guī)風險，合規(guī)部應當立即向決策層和高級管理層匯報，提出風險警示，并及時采取糾正措施。第十九條 合規(guī)考核與評價

合規(guī)考核評價應全面覆蓋海外經(jīng)營相關部門和境外分支機構(gòu)的各項管理工作。合規(guī)考核和評價結(jié)果應作為海外經(jīng)營相關部門和境外分支機構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營管理考核指標評分的重要依據(jù)。

海外經(jīng)營相關部門和境外分支機構(gòu)可以制定單獨的合規(guī)績效考核機制，也可以將合規(guī)考核標準融入到總體的績效管理體系中?？己私Y(jié)果應與單位評優(yōu)評先、各級領導職務任免、員工職稱職務晉升以及薪酬待遇等掛鉤?？己藱C制可采取各種形式，制定詳細的合規(guī)考核標準?？己藘?nèi)容可以包括但不限于：按時完成或參加所有的合規(guī)培訓；嚴執(zhí)行組織合規(guī)政策和流程；積極支持和配合合規(guī)管理機構(gòu)工作；及時匯報合規(guī)風險以避免或減少損失和負面影響等。

第二十條 合規(guī)咨詢與審核

海外經(jīng)營相關部門和境外分支機構(gòu)及其員工在履職過程中遇到合規(guī)風險事項，應及時主動尋求合規(guī)咨詢或?qū)徍酥С帧?/p>

企業(yè)應該針對高合規(guī)風險領域規(guī)定強制合規(guī)咨詢范圍。在涉及招標投標、物資采購、投融資業(yè)務、進出口貿(mào)易、安全生產(chǎn)、勞動用工、資產(chǎn)處置等重點領域或重要業(yè)務環(huán)節(jié)，主動咨詢合規(guī)管理部門意見。合規(guī)管理部門應在合理時間內(nèi)答復或啟動合規(guī)審核流程。對于重大復雜或?qū)I(yè)性強且存在重大合規(guī)風險的事項，合規(guī)管理部門應按照相關制度和流程聽取企業(yè)法律顧問意見或委托專業(yè)機構(gòu)召開論證會后再形成審核意見。

第二十一條 合規(guī)舉報和調(diào)查

企業(yè)應根據(jù)企業(yè)自身特點和實際情況建立和完善本企業(yè)的合規(guī)信息舉報體系。員工、客戶和第三方均有權進行舉報和投訴，企業(yè)應充分保護舉報人。合規(guī)管理部門應針對舉報信息制定調(diào)查方案并開展調(diào)查。形成調(diào)查結(jié)論以后，企業(yè)應按照相關的規(guī)章制度和管理流程對違規(guī)行為進行調(diào)查處理。第二十二條 合規(guī)審計

企業(yè)合規(guī)管理職能應與內(nèi)部審計職能分離。企業(yè)審計部門應對企業(yè)合規(guī)管理的執(zhí)行情況、合規(guī)管理體系的健全性和有效性等，單獨或結(jié)合常規(guī)審計項目進行審計評價。審計部門應即時將合規(guī)性審計結(jié)果告知合規(guī)部門。

第六章 合規(guī)風險識別與評估 第二十三條 合規(guī)風險

合規(guī)風險，是指因企業(yè)或其員工在開展業(yè)務時未遵循相關法律、規(guī)則和準則，而發(fā)生使企業(yè)遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財務損失和聲譽損失的風險。合規(guī)風險的識別與評估是合規(guī)管理體系實施的基礎，合規(guī)風險識別評估工作質(zhì)量決定合規(guī)管理體系的整體水平。第二十四條 合規(guī)風險識別途徑

企業(yè)應當建立必要的制度和流程，識別新的和變更的合規(guī)要求。圍繞關鍵崗位或者核心業(yè)務流程，通過合規(guī)咨詢、審核、檢查，違規(guī)查處、合規(guī)考核和評價等內(nèi)部途徑識別合規(guī)風險，也可通過外部法律顧問咨詢、持續(xù)跟蹤監(jiān)管機構(gòu)發(fā)布信息，以及參加行業(yè)組織研討等方式獲取了解外部監(jiān)管政策的變化，識別合規(guī)風險。企業(yè)境外分支機構(gòu)應熟悉業(yè)務所涉國家（地區(qū)）的經(jīng)營環(huán)境，了解其合規(guī)監(jiān)管的重點問題，以便有效識別各類合規(guī)風險，具體方式包括但不限于：

1.聘請合格的中國或外國律師事務所為常年法律顧問。通過法律顧問隨時了解掌握所在國（地區(qū)）政治經(jīng)濟和法律環(huán)境的變化，及時采取應對措施，保證始終處于合規(guī)運營的良性軌道。

2.借鑒同行業(yè)企業(yè)的經(jīng)驗和教訓。收集其他企業(yè)在境外經(jīng)營的案例，剖析其成功或失敗的內(nèi)外原因，關注業(yè)務所在國合規(guī)監(jiān)管的特殊要求。

3.確認合規(guī)風險種類。深入研我國及業(yè)務所涉國家（地區(qū)）法律法規(guī)、締結(jié)或者加入的有關國際條約等，對合規(guī)管理現(xiàn)狀進行梳理，確認合規(guī)管理存在的風險。第二十五條 合規(guī)風險評估

企業(yè)應通過分析違規(guī)或可能造成違規(guī)的原因、來源、發(fā)生的可能性和后果的嚴重程度進行合規(guī)風險評估。

企業(yè)應根據(jù)企業(yè)的規(guī)模、目標、面臨的市場環(huán)境及風險狀況確定合規(guī)風險評估的標準和水平。通過與企業(yè)可接受的合規(guī)風險水平比較，設定評價標準以及合規(guī)風險管理的優(yōu)先級，以助企業(yè)集中資源優(yōu)先處理更高級別的風險，并對識別評估出的合規(guī)風險采取恰當?shù)目刂拼胧５诙鶙l 合規(guī)風險評估報告

企業(yè)合規(guī)風險評估后應形成評估報告，供決策層、高級管理層和業(yè)務部門使用。評估報告內(nèi)容包括風險評估實施概況、合規(guī)風險基本評價、原因機制與可能的損失、處置建議和應對措施等。

第七章 合規(guī)評審與改進 第二十七條 合規(guī)評審

為促進合規(guī)體系的不斷完善，發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)管理貫徹執(zhí)行中可能的問題，企業(yè)應定期對合規(guī)管理的效果進行評價，審查體系設計的全面性、執(zhí)行措施的有效性。合規(guī)管理部門在開展效果評價時，應考慮企業(yè)面臨的合規(guī)要求和承諾的變化情況，不斷調(diào)整合規(guī)管理目標，更新合規(guī)風險管理措施，以保障企業(yè)能夠滿足內(nèi)、外部合規(guī)管理要求。第二十八條 持續(xù)改進

企業(yè)應根據(jù)合規(guī)評審情況，進入合規(guī)風險再識別和合規(guī)制度再制定的持續(xù)改進階段，完善合規(guī)管理長效機制，保障合規(guī)管理體系全環(huán)節(jié)的穩(wěn)健運行。企業(yè)應配合政府主管部門對合規(guī)行為的監(jiān)督檢查及對違規(guī)行為的追責處罰，及時整改，推動合規(guī)管理體系建設。

第八章 合規(guī)文化培育

第二十九條 合規(guī)文化建設

企業(yè)應將合規(guī)文化作為企業(yè)文化建設的重要內(nèi)容。樹立依法合規(guī)、守法誠信的價值觀，不斷提升員工的合規(guī)意識和行為自覺，積極履行社會責任，營造依規(guī)辦事、按章操作的良好文化氛圍，形成和諧友善的企業(yè)外部環(huán)境。

第五篇：合規(guī)管理

銀行業(yè)合規(guī)管理

為健全銀行內(nèi)部控制體系框架，建立有效管理合規(guī)風險的運行機制，促進全面風險管理體系的建立，才能確保銀行安全穩(wěn)健運行，但要促進銀行依法合規(guī)經(jīng)營，銀行業(yè)的合規(guī)風險管理體制建設刻不容緩。

合規(guī)風險是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準則，而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

合規(guī)風險管理機制是指，銀行有效識別合規(guī)風險，主動避免違規(guī)事件發(fā)生，主動采取各項糾正措施和適當?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊，有效管理合規(guī)風險的周而復始的循環(huán)過程。合規(guī)風險管理的任務正是及時發(fā)現(xiàn)并制止風險產(chǎn)生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化，銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出，合規(guī)風險管理對于銀行具有特別重要的意義。因此，必須建立健全合規(guī)風險管理機制建設。

一、倡導和培育良好的合規(guī)文化氛圍，推行誠信和正直的道德觀念。

（一）合規(guī)從高層做起，樹立“合規(guī)人人有責”的觀念。合規(guī)應從高層做起，通過不斷完善治理強化合規(guī)風險管理，高層的言行應與銀行的宗旨和價值觀念相一致。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個銀行職員對合規(guī)理念的認識及其日常的行為規(guī)范和準則之中，這不但需要董事會及高級管理層在全行推行誠實與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價值”觀念，還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準則和規(guī)范。只有當銀行的員工恪守高標準的職業(yè)道德規(guī)范，人人都能有效履行自身合規(guī)職責，銀行合規(guī)風險管理才會有效。

強化合規(guī)理念、意識和行為準則，合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障，是減少案件的必要前提，是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素，合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門或合規(guī)員的職責，更是銀行所有員工的責任，樹立“合規(guī)人人有責”、“主動合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價值”、等理念，只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準則，成為各級各崗位員工每日的自覺行動，全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓，主動尋求合規(guī)部門的建議，才能共同保證有關法律、規(guī)則和標準及相關管理部門精神得到遵循和貫徹落實。

（二）倡導“主動合規(guī)”的文化氛圍。

加強對員工的政治思想教育和法制教育，規(guī)范員工的職業(yè)道德行為，增強員工合規(guī)意識、法制觀念和自覺遵守制度能力，增強主動合規(guī)和對風險識別能力的意識，能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務中，加強合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營管理水平的需要，是建立長效發(fā)展機制的需要，是提高經(jīng)濟效益的需要，使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導主動發(fā)現(xiàn)和主動暴露合規(guī)風險隱患或問題，主動改進相應的業(yè)務政策、行為手冊和操作程序，主動避免任何類似違規(guī)事件的發(fā)生和主動糾正已發(fā)生的違規(guī)事件，營造“主動合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。

二、成立專門的合規(guī)管理部門，構(gòu)建合規(guī)風險管理機制

（一）建立合規(guī)責任體系，明確各級管理層的合規(guī)工作職責。建立健全合規(guī)責任體系，明確合規(guī)部門是專門協(xié)助銀行高管層實施合規(guī)風險管理的職能部門，董事會和高管層對銀行合規(guī)經(jīng)營負最終責任，業(yè)務部門對合規(guī)風險負直接責任，每位員工對其業(yè)務活動的合規(guī)性負責，合規(guī)部門承擔合規(guī)管理責任。對于合規(guī)風險及違規(guī)問題，要迅速作出處理。明確合規(guī)部門的職能定位，合規(guī)風險監(jiān)控的介入時機，落實合規(guī)管理職能；業(yè)務部門應支持合規(guī)部門實施合規(guī)風險監(jiān)測與評估，合規(guī)部門應促進業(yè)務部門防控合規(guī)風險，業(yè)務部門應主動地進行動態(tài)合規(guī)自我評估，建立合規(guī)部門與其他部門在合規(guī)管理中的溝通與合作機制。

（二）設置合理的合規(guī)部門。

根據(jù)自身經(jīng)營特點，組建一個與自身風險管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門，設立獨立或相對獨立的合規(guī)風險管理部門，在支行及以下機構(gòu)可設立合規(guī)崗位。還應配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員，負責合規(guī)工作具體組織實施，制定科學、合理的各級機構(gòu)績效考核辦法等。合規(guī)部門應履行崗位職責，就合規(guī)法律、規(guī)則和準則向高級管理層提出建議；協(xié)助高級管理層就合規(guī)問題對員工進行教育，并成為員工咨詢有關合規(guī)問題的內(nèi)部聯(lián)絡部門；通過政策、內(nèi)部行為準則和各項操作指引等其他文件，為員工恰當執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準則提供書面指引；有效識別、量化、評估內(nèi)部合規(guī)風險。

（三）創(chuàng)建科學的合規(guī)管理機制。

許多案件的形成，大多是制約機制失控和監(jiān)管不嚴的結(jié)果。如何確保一個“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守，并且保證這個“規(guī)”自身還能夠被及時加以修改和完善，必須有一套機制作保證。

首先，要切實建立合規(guī)風險管理機制，就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化、流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度，建立專業(yè)化的合規(guī)風險管理隊伍，確立清晰的報告路線和問責制、舉報制等，真正在銀行日常經(jīng)營管理活動中體現(xiàn)合規(guī)風險管理在風險管理乃至整個銀行管理工作中的核心地位和作用。其次，要通過設立合規(guī)部門或?qū)Ｂ毢弦?guī)崗位，界定其功能和職責，獨立于銀行的經(jīng)營活動，對發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標準的操作行為，銀行管理層能夠采取適當措施予以糾正，確保從業(yè)人員的行為自覺服從既定的“規(guī)”。

再次，要通過一定方式對所有新上任的部門和各級負責人進行上任前的合規(guī)培訓，通過培訓使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項主要規(guī)章制度和其所在部門的全部規(guī)章制度，達到對工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對那些經(jīng)過培訓不合格的，則不能讓其上崗作業(yè)。

三、梳理合規(guī)風險點，提出控制風險的有效措施。密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準則的最新發(fā)展，認真領會行業(yè)管理部門的管理意見，對照合規(guī)風險點，本單位的合規(guī)機制建設情況進行調(diào)查摸底，清理現(xiàn)有的規(guī)章制度，梳理各項業(yè)務流程和風險點，提出如何防范和控制風險的措施和辦法。

（一）清理現(xiàn)行規(guī)章制度。對銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進行清理，清理工作必須橫向到邊，縱向到底，從上至下，各級管理層負責對各自修訂的制度進行清理，對每項制度、每條規(guī)定是否適應當前業(yè)務發(fā)展的需要逐一進行清理，對不適應當前業(yè)務發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，該廢止的廢止、該修改的修改，而且對沒制度監(jiān)督的業(yè)務要及時進行補充完善，確保不留真空。

（二）梳理業(yè)務流程風險點。

梳理各項業(yè)務流程，排查各項業(yè)務操作環(huán)節(jié)，對可能會導致發(fā)生操作風險的業(yè)務流程、環(huán)節(jié)，或存在的風險點一一記錄在案，組織一線業(yè)務人員進行討論，以業(yè)務環(huán)節(jié)和操作流程風險為主題進行討論，收集和掌握一線業(yè)務人員對各業(yè)務環(huán)節(jié)操作風險了解的程度，管理層能更清晰地知道各業(yè)務流程所存在的風險點，并能促使員工熟悉相關業(yè)務操作流程，同時知道相關業(yè)務操作環(huán)節(jié)存在的風險，使其在業(yè)務操作過程中能加以防范，只有查找出各項業(yè)務操作環(huán)節(jié)的風險點并制定防范措施，才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風險。

（三）制定完善適應當前業(yè)務的規(guī)章制度。根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況，結(jié)合內(nèi)外審計發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風險隱患和監(jiān)管部門的合規(guī)風險提示等，開發(fā)完善能適應當前業(yè)務發(fā)展和監(jiān)管要求的制度，完善相應的合規(guī)操作程序，建立有效防范和控制風險的合規(guī)機制。

銀行合規(guī)工作只有通過以上各環(huán)節(jié)每一周而復始的循環(huán)并能持續(xù)下去，銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機制才可能形成，合規(guī)風險才能得到有效的控制，其他金融機構(gòu)出現(xiàn)過的違規(guī)事件才不會重現(xiàn)，操作風險才能從根本上得到有效遏制。