第一篇:企業(yè)合規(guī)管理優(yōu)秀演講稿
尊敬的各位評(píng)委、同事:
大家好!
今天我演講的題目是“強(qiáng)化合規(guī)管理,實(shí)現(xiàn)控險(xiǎn)固效。”
近日,十八屆四中全會(huì)勝利閉幕,此次大會(huì)是中國(guó)法制社會(huì)建設(shè)進(jìn)程中新的里程碑,對(duì)企業(yè)來(lái)說(shuō)是歷史機(jī)遇的新機(jī)遇,同時(shí)也提出了更高的要求。
作為企業(yè),在激烈的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,積極加強(qiáng)合規(guī)管理,控險(xiǎn)固效十分重要,對(duì)企業(yè)而言這是生存之本,發(fā)展之基。‘
在說(shuō)到合規(guī)管理,控險(xiǎn)固效時(shí),我先和大家共同分享一個(gè)企業(yè)成功的案例。
柳傳志創(chuàng)立的聯(lián)想集團(tuán),是國(guó)內(nèi)著名的企業(yè),旗下的企業(yè)遍及IT、金融、保險(xiǎn)等多個(gè)領(lǐng)域,成立于2012年的正奇金融就是聯(lián)想控股成員企業(yè),2012年11月,篳路藍(lán)縷的正奇金融剛剛成立之初,百般艱難,通過(guò)一系列改革措施后,正奇金融成功收購(gòu)三家金融類(lèi)企業(yè),2014年8月,正奇金融進(jìn)軍深圳前海,穩(wěn)步實(shí)施對(duì)外擴(kuò)張,強(qiáng)力塑造了公司的核心業(yè)務(wù),截止2014年6月,這家聯(lián)想集團(tuán)的下屬子公司,已成為總資產(chǎn)達(dá)到55億元,凈資產(chǎn)20億元,累計(jì)繳納稅收約2億元,管理資產(chǎn)規(guī)模達(dá)約98億元,千余家中小企業(yè)提供了融資支持和服務(wù)的類(lèi)金融典范企業(yè)。
正奇金融發(fā)展的成績(jī)讓人矚目,更讓我們羨慕,實(shí)現(xiàn)這一切的原因在于正奇金融不僅依托聯(lián)想控股的雄厚實(shí)力,更整合自己的優(yōu)質(zhì)資源,重管理,講防控,建立了一套符合金融市場(chǎng)法則的制度體系,不斷深入推進(jìn)和強(qiáng)化合規(guī)機(jī)制的建設(shè),按照“標(biāo)準(zhǔn)、執(zhí)行、獎(jiǎng)罰和監(jiān)督“的管理原則,明確目標(biāo),約束流程,風(fēng)險(xiǎn)管理、獎(jiǎng)懲嚴(yán)明,實(shí)現(xiàn)了自身企業(yè)的華麗轉(zhuǎn)身,給我們的所帶來(lái)的啟發(fā)無(wú)疑巨大,值得我們深思。
正奇的成功,其實(shí)本質(zhì)上就是企業(yè)在管理的過(guò)程中,始終在價(jià)值取向上堅(jiān)持安全穩(wěn)定的價(jià)值觀(guān),在發(fā)展思維上堅(jiān)持健康持續(xù)的思維觀(guān),在運(yùn)行準(zhǔn)則上堅(jiān)守守法合規(guī),在經(jīng)營(yíng)理念上求真務(wù)實(shí),成功的基礎(chǔ)源于此,前進(jìn)的動(dòng)力也正是依靠此。
因此,結(jié)合我司的現(xiàn)狀,個(gè)人認(rèn)為:
合規(guī)管理,風(fēng)險(xiǎn)固控首在意識(shí)。營(yíng)造一種全民信仰的思想意識(shí)和價(jià)值取向,提升對(duì)提升對(duì)合規(guī)、風(fēng)控的思想認(rèn)識(shí),其實(shí)這也是一種企業(yè)文化,在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)環(huán)境下,遵法守法,合法科學(xué)經(jīng)營(yíng),企業(yè)才能長(zhǎng)久,背道而馳,必然會(huì)走向滅亡,因此,作為企業(yè)要至上而下,全員認(rèn)知,不僅僅是一句口號(hào),更重要是要扎根于心,牢記于腦。要切實(shí)增強(qiáng)全員主動(dòng)合規(guī)的理念和切實(shí)增強(qiáng)違規(guī)必須“買(mǎi)單”的理念,牢記這根弦,不越紅線(xiàn),這樣才能切實(shí)將合規(guī)管理引入“深處”,真正服務(wù)企業(yè),防微杜漸,警鐘長(zhǎng)鳴。
兵未動(dòng),糧草先行,健全機(jī)構(gòu)保障是合規(guī)管理,控險(xiǎn)固效的前提,公司在推進(jìn)合規(guī)管理,控險(xiǎn)固效時(shí),要充分調(diào)研,調(diào)研公司的實(shí)際情況,調(diào)研市場(chǎng)環(huán)境,要充分的發(fā)揮出民主決策的作用,在民主的基礎(chǔ)上,在遵守法制法規(guī)的前提下,不斷結(jié)合時(shí)宜實(shí)情,完善權(quán)責(zé)分明的內(nèi)控合規(guī)管理體系,確定內(nèi)控管理的目標(biāo),制定內(nèi)控管理措施,強(qiáng)化內(nèi)控管理制度,可行性和操作性尤為重要,做到事先有目標(biāo),事中有跟蹤,事后有堅(jiān)持,內(nèi)控管理效果才會(huì)更好,更有價(jià)值,企業(yè)合規(guī)管理,控險(xiǎn)固效,才會(huì)成為有本之木,有源之水。
要讓廣大員工充分認(rèn)識(shí)合規(guī)管理的價(jià)值性,隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的快速發(fā)展,社會(huì)各界對(duì)央企提出了陽(yáng)光央企的目標(biāo),積極打造合規(guī)管理正是體現(xiàn)出陽(yáng)光央企目標(biāo)實(shí)現(xiàn)的重要方式和方法,是提升公司著眼實(shí)際,保障公司持續(xù)健康發(fā)展的重要保障,因此,結(jié)合企業(yè)發(fā)展實(shí)際,在合規(guī)管理的過(guò)程中,要突出章法,把握重點(diǎn),做好監(jiān)管,對(duì)于容易發(fā)生問(wèn)題的環(huán)節(jié),如:反利益輸送、反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)、嚴(yán)重違反職業(yè)道德等內(nèi)容環(huán)節(jié)上下功夫,在重點(diǎn)領(lǐng)域,做好重點(diǎn)人員的把控,突出前期預(yù)防、控制把關(guān),加強(qiáng)事先預(yù)防和過(guò)程控制。要嚴(yán)格按照公司的流程、規(guī)章制度等行事辦事,不斷提高執(zhí)行力,確保管理各項(xiàng)規(guī)章制度嚴(yán)格有序,有章有序。在實(shí)踐操作過(guò)程中,如:涉及到一定金融數(shù)額的各類(lèi)合同時(shí),作為企業(yè)的經(jīng)營(yíng)管理者,要嚴(yán)格落實(shí)“三重一大”,班子民主決策等流程,在資金支付的過(guò)程中,財(cái)務(wù)審計(jì)不僅要全盤(pán)參與,更要適時(shí)監(jiān)控,把握好資金支付的節(jié)點(diǎn)流程,嚴(yán)格合同,這樣才能更好地確保陽(yáng)光,確保公平正義。
合規(guī)管理,強(qiáng)化風(fēng)控。在管理的過(guò)程中,要結(jié)合企業(yè)的實(shí)際情況,結(jié)合市場(chǎng)變化形式和宏觀(guān)經(jīng)濟(jì)環(huán)境,尋找自我在運(yùn)營(yíng)過(guò)程中的各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),發(fā)現(xiàn)隱患,及時(shí)消除,更要建立一套行之有效的風(fēng)險(xiǎn)防控機(jī)制和預(yù)案,實(shí)現(xiàn)未雨綢繆;如:我們銷(xiāo)售公司,在產(chǎn)品銷(xiāo)售的過(guò)程中,在產(chǎn)品賬款的收繳中,會(huì)有哪些風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),如何預(yù)防,如何控制,這些都是我們推行合規(guī)管理的重要舉措,只有把握好這些風(fēng)險(xiǎn)防控點(diǎn),才能盡可能的減少各種不必要的損失,提升企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)力和活力,保障員工和企業(yè)的利益。
增強(qiáng)素質(zhì),提升水準(zhǔn)。無(wú)論是企業(yè)進(jìn)行合規(guī)管理,還是風(fēng)險(xiǎn)防控,都必須要依靠員工的來(lái)完成,因此,員工對(duì)于企業(yè)是財(cái)富的源泉,具體而言,一是要提升員工的綜合內(nèi)涵,如:思想素質(zhì),品行修養(yǎng),職業(yè)操守;二是提升員工股的激情,如:激發(fā)員工熱愛(ài)企業(yè),愛(ài)崗敬業(yè),熱愛(ài)銷(xiāo)售的信心;三是要提升技藝,以技求生存,謀發(fā)展。如:提升員工在銷(xiāo)售過(guò)程中的銷(xiāo)售技巧,如何把握住客戶(hù)的心理需求,市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)活動(dòng)如何才能更加有效等等,四是強(qiáng)化企業(yè)的文化氛圍,形成健康向上,正能量十足的企業(yè)文化,良好的文化能夠影響企業(yè)的每位員工,讓員工充滿(mǎn)干事創(chuàng)業(yè)的激情,反之則亦然。因此,我們企業(yè)要形成一種健康的銷(xiāo)售文化,企業(yè)文化,要善于發(fā)現(xiàn)員工的特長(zhǎng),讓他們最大限度的發(fā)揮出價(jià)值。
市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng),千帆博弈,順?biāo)兄郏髽I(yè)的發(fā)展才會(huì)更加健康長(zhǎng)遠(yuǎn),企業(yè)的明天才能燦爛多彩!
第二篇:銀行合規(guī)管理演講稿
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志:
大家好!
我是來(lái)自中國(guó)銀行**基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人***,今天,我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí),我感到十分榮幸!感謝中行黨委為我提供的種種機(jī)遇,也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。今天我演講的題目是“銀行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”。希望能對(duì)大家有些幫助和啟發(fā)!
作為一個(gè)人,我們都本能的渴望生活的幸福美滿(mǎn),萬(wàn)事順意。作為一名中行人,我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益,同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。多為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。道路有兩條:只有努力發(fā)展業(yè)務(wù),才能創(chuàng)造可觀(guān)的經(jīng)濟(jì)效益;只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化,才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化,就像魚(yú)水之情,魚(yú)兒離不開(kāi)水,沒(méi)有魚(yú)兒,水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化。他們相輔相成,缺一不可!
所謂的合規(guī)文化,顧名思義,就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中,它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。現(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為:一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展,輕合規(guī)管理的做法,為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo),注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展,忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理,有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn),以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);一些單位有章不循,不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺,反映出膚淺和缺失,沒(méi)有滲透到日常管理和決策中。這需要我們中行人警惕!
如今,經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展,也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。以利益最大化為目的,不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,屢屢發(fā)生。曾幾何時(shí),那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里,成為僅供觀(guān)賞的卷軸。在我們銀行界,有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部,沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,將自己釘上人生的恥辱柱,讓自己和國(guó)家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著我們,必須建立合規(guī)文化,并矢志不渝的去遵守和實(shí)施。
有一句名言,叫做思想有多高,心就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化,對(duì)于行動(dòng),意義之深不容置疑!作為我們每一名中行人,都應(yīng)該看到,如果沒(méi)有心境上的淡泊、寧?kù)o,就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo),穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)!也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言。所以,建立合規(guī)文化,是我們規(guī)范操作行為之必然,是提升管理水平之必然。
目前,我們正在打造一個(gè)全新的中行,不講合規(guī),想到那干到那,靠拍腦袋決策是沒(méi)有出路的。也是沒(méi)有財(cái)路的,從某種意義上講,合規(guī)也是效益,合規(guī)也是生產(chǎn)力,培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制、治本之策,是有效防范化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,是完善中行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ),是中行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。
為此,一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起,從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳、放不開(kāi)等錯(cuò)誤觀(guān)念,法律和上級(jí)文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng),就要嚴(yán)格遵守,不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對(duì)沒(méi)有明文規(guī)定的,要充分利用,大膽的試,大膽地闖。同時(shí)要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí)、制度意識(shí),從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起,培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí),其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向,是一種潛移默化的教育方式。
二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn),要將合規(guī)文化建設(shè),同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái),搞好規(guī)劃,潛心研究,并付出實(shí)踐。要加強(qiáng)學(xué)習(xí),從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起,把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順,形成規(guī)定動(dòng)作、示范動(dòng)作,把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于中行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域,把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于中行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯,把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)中行的管理與決策之中。
三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,逐日排查,逐月分析,隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞,以防患于未然,練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。
四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度,加大問(wèn)責(zé)力度,嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng),加大處罰力度,增大違規(guī)成本,使合規(guī)者得益,違規(guī)者受損,以達(dá)到令行禁止,確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。
合規(guī)文化是是我們中行企業(yè)文化的延伸,是需要我們?nèi)w中行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值觀(guān)念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和,是該企業(yè)行業(yè)化、個(gè)性化的具體體現(xiàn)。就我們中行系統(tǒng)來(lái)說(shuō),概括地講就是十二個(gè)字,即“敬業(yè)、守紀(jì)、規(guī)范、務(wù)實(shí)、和諧、創(chuàng)新”。作為我們經(jīng)營(yíng)者和管理者,就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化、量化、具體化、形象化,進(jìn)而形成一種信念、一種理念、一種意識(shí)、一種精神、一種文化。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的
第三篇:銀行合規(guī)管理演講稿
尊敬的各位領(lǐng)導(dǎo)、各位同志:
大家好!
我是來(lái)自中國(guó)銀行**基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人***,今天,我能站在這里與大家一起交流學(xué)習(xí),我感到十分榮幸!感謝中行黨委為我提供的種種機(jī)遇,也感謝同事朋友們一貫的幫助支持。今天我演講的題目是“銀行合規(guī)企業(yè)文化的建設(shè)”。希望能對(duì)大家有些幫助和啟發(fā)!
作為一個(gè)人,我們都本能的渴望生活的幸福美滿(mǎn),萬(wàn)事順意。作為一名中行人,我們幸福的源泉就是如何在瞬息萬(wàn)變的經(jīng)濟(jì)大潮中去創(chuàng)造良好的效益,同時(shí)防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。多為國(guó)家和企業(yè)做貢獻(xiàn)。道路有兩條:只有努力發(fā)展業(yè)務(wù),才能創(chuàng)造可觀(guān)的經(jīng)濟(jì)效益;只有努力去建立適合企業(yè)發(fā)展的合規(guī)文化,才能更好的防范和規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)。業(yè)務(wù)發(fā)展和合規(guī)文化,就像魚(yú)水之情,魚(yú)兒離不開(kāi)水,沒(méi)有魚(yú)兒,水便也失去了應(yīng)有的靈性和活力。因此業(yè)務(wù)發(fā)展離不開(kāi)合規(guī)文化。他們相輔相成,缺一不可!
所謂的合規(guī)文化,顧名思義,就是凡事合乎規(guī)則和常理。放在企業(yè)的文化建設(shè)中,它還有更深沉的內(nèi)涵和外延。現(xiàn)在在我們銀行業(yè)中有存在這樣一些現(xiàn)象。表現(xiàn)為:一些地方仍存在重業(yè)務(wù)拓展,輕合規(guī)管理的做法,為完成短期的任務(wù)和經(jīng)營(yíng)目標(biāo),注重市場(chǎng)營(yíng)銷(xiāo)和拓展,忽視業(yè)務(wù)的合規(guī)管理,有的不惜冒著違規(guī)操作的風(fēng)險(xiǎn),以實(shí)現(xiàn)短期目標(biāo)和任務(wù),忽視合規(guī)經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn);一些單位有章不循,不執(zhí)行內(nèi)部管理規(guī)章制度和操作流程的現(xiàn)象突出,雖然大量的操作風(fēng)險(xiǎn)主要表現(xiàn)在操作環(huán)節(jié)和操作人員身上,其深層次原因是操作人員合規(guī)守法意識(shí)欠缺,反映出膚淺和缺失,沒(méi)有滲透到日常管理和決策中。這需要我們中行人警惕!
如今,經(jīng)濟(jì)在飛速而迅猛的發(fā)展,也帶來(lái)了諸多問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)。以利益最大化為目的,不遵守商業(yè)游戲規(guī)則的行為,屢屢發(fā)生。曾幾何時(shí),那高懸于公堂之上的“合規(guī)文化”,在利令智昏的灰塵里,成為僅供觀(guān)賞的卷軸。在我們銀行界,有很大一批曾經(jīng)忠實(shí)奉獻(xiàn)的干部,沒(méi)有經(jīng)受住誘惑而不惜違紀(jì)違法,將自己釘上人生的恥辱柱,讓自己和國(guó)家蒙羞蒙恥。還有其它發(fā)生在我們身邊的許多案例,都在令人扼腕的一次次給我們敲響警鐘。時(shí)刻刻刻提醒著我們,必須建立合規(guī)文化,并矢志不渝的去遵守和實(shí)施。
有一句名言,叫做思想有多高,心就能走多遠(yuǎn)。一種好的思想文化,對(duì)于行動(dòng),意義之深不容置疑!作為我們每一名中行人,都應(yīng)該看到,如果沒(méi)有心境上的淡泊、寧?kù)o,就沒(méi)有行動(dòng)上的明志、致遠(yuǎn)。如果沒(méi)有以合規(guī)文化為先導(dǎo),穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)就沒(méi)有立足點(diǎn)!也更沒(méi)有內(nèi)控管理可言。所以,建立合規(guī)文化,是我們規(guī)范操作行為之必然,是提升管理水平之必然。
目前,我們正在打造一個(gè)全新的中行,不講合規(guī),想到那干到那,靠拍腦袋決策是沒(méi)有出路的。也是沒(méi)有財(cái)路的,從某種意義上講,合規(guī)也是效益,合規(guī)也是生產(chǎn)力,培育合規(guī)文化是保證合規(guī)經(jīng)營(yíng)的長(zhǎng)效機(jī)制、治本之策,是有效防范化解各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)持續(xù)健康發(fā)展的內(nèi)在要求,是完善中行全面風(fēng)險(xiǎn)管理,健全有效內(nèi)控體系的重要基礎(chǔ),是中行實(shí)現(xiàn)戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型、提高發(fā)展質(zhì)量、持續(xù)穩(wěn)健經(jīng)營(yíng)的重要保障。
為此,一要從我們領(lǐng)導(dǎo)層做起,從根本上消除無(wú)所謂、捆手腳、放不開(kāi)等錯(cuò)誤觀(guān)念,法律和上級(jí)文件規(guī)定嚴(yán)格禁止的事項(xiàng),就要嚴(yán)格遵守,不能以“改革”的幌子踏“雷區(qū)”。對(duì)沒(méi)有明文規(guī)定的,要充分利用,大膽的試,大膽地闖。同時(shí)要教育全體員工進(jìn)一步增強(qiáng)法治意識(shí)、制度意識(shí),從正確的導(dǎo)向和良好的習(xí)慣抓起,培養(yǎng)合規(guī)文化意識(shí),其中領(lǐng)導(dǎo)者的示范作用就是一種導(dǎo)向,是一種潛移默化的教育方式。
二要重視合規(guī)文化的培訓(xùn),要將合規(guī)文化建設(shè),同職業(yè)化精神、行業(yè)特點(diǎn)、企業(yè)文化塑造等有機(jī)地結(jié)合起來(lái),搞好規(guī)劃,潛心研究,并付出實(shí)踐。要加強(qiáng)學(xué)習(xí),從服務(wù)禮儀、服務(wù)技巧等最基本的東西學(xué)起、做起,把創(chuàng)優(yōu)服務(wù)與合規(guī)經(jīng)營(yíng)的關(guān)系理順,形成規(guī)定動(dòng)作、示范動(dòng)作,把優(yōu)質(zhì)服務(wù)貫穿于中行的整個(gè)業(yè)務(wù)活動(dòng)和領(lǐng)域,把合規(guī)文化建設(shè)貫徹于中行每個(gè)員工的整個(gè)職業(yè)生涯,把合規(guī)文化理念扎根于整個(gè)中行的管理與決策之中。
三要搞好風(fēng)險(xiǎn)關(guān)口前移,逐日排查,逐月分析,隨時(shí)排除和堵塞各種隱患和漏洞,以防患于未然,練就駕馭各種風(fēng)險(xiǎn)的本領(lǐng)。
四要抓保障。要加大輔導(dǎo)和督查力度,加大問(wèn)責(zé)力度,嚴(yán)禁我們的工作人員違規(guī)經(jīng)營(yíng),加大處罰力度,增大違規(guī)成本,使合規(guī)者得益,違規(guī)者受損,以達(dá)到令行禁止,確保合規(guī)文化建設(shè)落到實(shí)處。
合規(guī)文化是是我們中行企業(yè)文化的延伸,是需要我們?nèi)w中行員工認(rèn)同和遵守的經(jīng)營(yíng)理念、價(jià)值觀(guān)念、職業(yè)道德行為規(guī)范的總和,是該企業(yè)行業(yè)化、個(gè)性化的具體體現(xiàn)。就我們中行系統(tǒng)來(lái)說(shuō),概括地講就是十二個(gè)字,即“敬業(yè)、守紀(jì)、規(guī)范、務(wù)實(shí)、和諧、創(chuàng)新”。作為我們經(jīng)營(yíng)者和管理者,就是圍繞這十二個(gè)字把它細(xì)化、量化、具體化、形象化,進(jìn)而形成一種信念、一種理念、一種意識(shí)、一種精神、一種文化。因?yàn)楹弦?guī)文化對(duì)企業(yè)生存與發(fā)展的至關(guān)重要。一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)思路的企業(yè)缺乏靈氣,一個(gè)沒(méi)有經(jīng)營(yíng)活力的企業(yè)缺乏人氣,一個(gè)沒(méi)有文化底蘊(yùn)的企業(yè)缺乏底氣。
我作為一名中行人,一個(gè)經(jīng)常與客戶(hù)和社會(huì)打交道的中行基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)者,更應(yīng)該理解`基層銀行網(wǎng)點(diǎn)合規(guī)文化建設(shè)的重要意義和作用,把握其實(shí)質(zhì)和內(nèi)涵,不抱怨,不放棄,不氣餒!從身邊的點(diǎn)點(diǎn)滴滴小事做起,從本職工作做起,虛心學(xué)習(xí)是我唯一的選擇,努力工作是我唯一的目標(biāo),踏踏實(shí)實(shí)做人,本本份份做事,不貪慕虛榮,不貪圖享受,不斷提高自身政策理論水平和業(yè)務(wù)素質(zhì),用自己的實(shí)際行動(dòng),用高尚的人品和操守,用實(shí)實(shí)在在的人生,來(lái)為中行基層事業(yè)貢獻(xiàn)自己一份微薄的貢獻(xiàn)。我相信,平凡的一滴水也會(huì)折射出太陽(yáng)的光輝,平常的一塊磚也會(huì)壘起萬(wàn)丈高樓。
中國(guó)銀行合規(guī)文化建設(shè)是以中行員工為載體而存在的,是中行企業(yè)精神的綜合反映,是中行企業(yè)核心競(jìng)爭(zhēng)力的外在體現(xiàn),關(guān)系到我們中行的興衰成敗。我們中行人一定要愛(ài)崗敬業(yè),以行為家,作為各級(jí)領(lǐng)導(dǎo),也要關(guān)心信合員的工作和生活,幫助他們解決實(shí)際困難,消除后顧之憂(yōu),使我們中行員工都能認(rèn)同合規(guī)文化,對(duì)合規(guī)文化有認(rèn)同感和歸屬感,從而自覺(jué)地把中行事業(yè)當(dāng)作自己的事業(yè),樹(shù)立主人翁責(zé)任感。
相信在經(jīng)濟(jì)全球化、辦公自動(dòng)化、業(yè)務(wù)信息化、各行各業(yè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的今天,我們中行員工,不論你在那個(gè)崗位,那個(gè)地方,只要不斷學(xué)習(xí),努力充實(shí)提高自己,不斷適應(yīng)企業(yè)合規(guī)文化的形勢(shì),肩負(fù)起自己的責(zé)任,積極進(jìn)取,奮發(fā)向上,一定能有更輝煌的明天!
第四篇:企業(yè)海外經(jīng)營(yíng)合規(guī)管理指引
企業(yè)海外經(jīng)營(yíng)合規(guī)管理指引(征求意見(jiàn)稿)
第一章 總則
第一條 目的及依據(jù)
開(kāi)展海外經(jīng)營(yíng)是中國(guó)企業(yè)實(shí)現(xiàn)企業(yè)發(fā)展戰(zhàn)略,參與“一帶一路”建設(shè),推進(jìn)我國(guó)與世界各國(guó)互利共贏的重要方式。強(qiáng)化合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)是企業(yè)海外經(jīng)營(yíng)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的前提。為了更好地引導(dǎo)企業(yè)規(guī)范海外經(jīng)營(yíng)合規(guī)管理工作,倡導(dǎo)企業(yè)建立健全合規(guī)管理體系,提高企業(yè)國(guó)際競(jìng)爭(zhēng)力,根據(jù)國(guó)家相關(guān)法律法規(guī)和政策規(guī)定,參照GB/T35770《合規(guī)管理體系指南》及有關(guān)國(guó)際合規(guī)規(guī)則,制定本指引。第二條 適用范圍
本指引適用于在境外開(kāi)展對(duì)外貿(mào)易、境外投資、海外運(yùn)營(yíng)以及海外工程建設(shè)等“走出去”相關(guān)業(yè)務(wù)的中國(guó)境內(nèi)企業(yè)及其境外子公司、分公司、代表機(jī)構(gòu)等境外分支機(jī)構(gòu)(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“企業(yè)”)。第三條 基本概念
本指引所稱(chēng)合規(guī),是指企業(yè)及其員工在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)遵守我國(guó)及業(yè)務(wù)所在國(guó)法律法規(guī)、締結(jié)或者加入的有關(guān)國(guó)際條約等,遵守企業(yè)內(nèi)部的規(guī)章制度和自律規(guī)則,遵守行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德規(guī)范和行為準(zhǔn)則要求。第四條 合規(guī)管理框架
企業(yè)合規(guī)管理應(yīng)以倡導(dǎo)合規(guī)經(jīng)營(yíng)價(jià)值觀(guān)為導(dǎo)向,明確合規(guī)管理工作內(nèi)容,建設(shè)合規(guī)管理組織架構(gòu),識(shí)別評(píng)估合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),編制合規(guī)管理規(guī)范,執(zhí)行合規(guī)管理制度,強(qiáng)化合規(guī)運(yùn)行機(jī)制管控,完善合規(guī)評(píng)審與改進(jìn),構(gòu)建完整的合規(guī)管理系統(tǒng),培育合規(guī)管理文化,形成重視合規(guī)經(jīng)營(yíng)的企業(yè)氛圍。第五條 合規(guī)管理原則
(一)獨(dú)立性原則。企業(yè)合規(guī)管理應(yīng)從制度、組織和人員安排及匯報(bào)規(guī)則上保證獨(dú)立性。合規(guī)管理部門(mén)及人員承擔(dān)的其他職責(zé)不得與合規(guī)職責(zé)產(chǎn)生利益沖突。
(二)適用性原則。企業(yè)的合規(guī)管理應(yīng)從業(yè)務(wù)規(guī)模、發(fā)展?fàn)顩r等實(shí)際出發(fā),兼顧成本與效率,強(qiáng)化合規(guī)管理制度以及流程設(shè)計(jì)的可操作性,提高合規(guī)管理的實(shí)用有效性。同時(shí),企業(yè)應(yīng)隨著所面臨的內(nèi)外部環(huán)境的變化持續(xù)調(diào)整和改進(jìn)合規(guī)管理體系。
(三)協(xié)調(diào)性原則。企業(yè)合規(guī)管理應(yīng)融入日常經(jīng)營(yíng)管理體系,避免合規(guī)管理與業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)相脫離,更好地為企業(yè)發(fā)展保駕護(hù)航。
第二章 合規(guī)管理目的和要求 第六條 合規(guī)管理目的
企業(yè)合規(guī)管理工作應(yīng)確保其對(duì)外貿(mào)易、境外投資、海外運(yùn)營(yíng)以及海外工程建設(shè)中全流程、全方位的合法合規(guī),符合境內(nèi)外法律法規(guī)和監(jiān)管要求,避免重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),保障企業(yè)健康可持續(xù)發(fā)展。
第七條 對(duì)外貿(mào)易中的合規(guī)要求
企業(yè)開(kāi)展對(duì)外貿(mào)易,應(yīng)遵守與企業(yè)業(yè)務(wù)所涉國(guó)家(地區(qū))和國(guó)際組織在貿(mào)易管制與禁止交易方面的法律法規(guī),避免風(fēng)險(xiǎn)。還應(yīng)特別關(guān)注針對(duì)中資企業(yè)或可能對(duì)中資企業(yè)產(chǎn)生影響的貿(mào)易管制、貿(mào)易救濟(jì)調(diào)查,包括反傾銷(xiāo)、反補(bǔ)貼、保障措施等問(wèn)題。
第八條 境外投資中的合規(guī)要求
企業(yè)開(kāi)展境外投資,應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)內(nèi)法律法規(guī)和監(jiān)管要求,同時(shí)遵守業(yè)務(wù)所涉國(guó)家(地區(qū))政府關(guān)于外資準(zhǔn)入、貿(mào)易管制、國(guó)家安全審查、行業(yè)監(jiān)管和反壟斷申報(bào)等方面的法律法規(guī)和監(jiān)管要求,確保合理有序開(kāi)展境外投資活動(dòng),防范和應(yīng)對(duì)境外投資風(fēng)險(xiǎn),實(shí)現(xiàn)境外投資階段全流程的合法合規(guī)。第九條 海外運(yùn)營(yíng)中的合規(guī)要求
企業(yè)開(kāi)展海外運(yùn)營(yíng),應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)內(nèi)的法律法規(guī)和監(jiān)管要求,全面把握境外機(jī)構(gòu)管理和運(yùn)營(yíng)涉及國(guó)家(地區(qū))的相關(guān)法律法規(guī),如勞工權(quán)利保護(hù)、環(huán)境保護(hù)、反賄賂、數(shù)據(jù)保護(hù)、知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)、反洗錢(qián)、貿(mào)易管制等方面的監(jiān)管要求,確保境外機(jī)構(gòu)管理和運(yùn)營(yíng)始終合法合規(guī)。第十條 海外工程建設(shè)中的合規(guī)要求
企業(yè)開(kāi)展海外工程建設(shè)業(yè)務(wù),應(yīng)嚴(yán)格遵守國(guó)內(nèi)有關(guān)部門(mén)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求以及業(yè)務(wù)所涉國(guó)家(地區(qū))的相關(guān)法律法規(guī),如投標(biāo)管理、合同管理、項(xiàng)目履約、捐贈(zèng)與贊助、勞工管理、第三方連帶合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理等方面的監(jiān)管要求,防范海外工程建設(shè)中的重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),促進(jìn)企業(yè)可持續(xù)發(fā)展。
第三章 合規(guī)管理治理結(jié)構(gòu) 第十一條 分層治理結(jié)構(gòu)
企業(yè)應(yīng)結(jié)合發(fā)展需要,按照“統(tǒng)一協(xié)調(diào)、分層管理”的原則,建立權(quán)責(zé)清晰的分層合規(guī)治理結(jié)構(gòu)。分層合規(guī)治理結(jié)構(gòu)是指在決策、管理、執(zhí)行三個(gè)層級(jí)上劃分相應(yīng)的合規(guī)管理責(zé)任,以解決企業(yè)治理結(jié)構(gòu)縱向?qū)蛹?jí)上的合規(guī)管理分工問(wèn)題。
(一)企業(yè)的決策層在合規(guī)治理中應(yīng)以保證企業(yè)合規(guī)經(jīng)營(yíng)為目的,通過(guò)原則性頂層設(shè)計(jì),解決合規(guī)管理工作中的權(quán)力配置問(wèn)題。
(二)企業(yè)的高級(jí)管理層應(yīng)分配充足的資源建立、制定、實(shí)施、評(píng)價(jià)、維護(hù)和改進(jìn)合規(guī)管理體系及其績(jī)效成果。
(三)企業(yè)的各業(yè)務(wù)部門(mén)及境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)及時(shí)識(shí)別更新歸口管理業(yè)務(wù)領(lǐng)域的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)范,更新合規(guī)管控措施,執(zhí)行合規(guī)管理制度和程序,收集合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)信息,落實(shí)相關(guān)工作要求。第十二條 合規(guī)管理機(jī)構(gòu)
企業(yè)應(yīng)根據(jù)業(yè)務(wù)性質(zhì)、地域范圍、監(jiān)管要求等設(shè)置相應(yīng)的合規(guī)管理機(jī)構(gòu)。合規(guī)管理機(jī)構(gòu)一般由合規(guī)委員會(huì)、首席合規(guī)官和合規(guī)管理部門(mén)組成。規(guī)模較小的企業(yè),可以不設(shè)立專(zhuān)門(mén)的合規(guī)管理機(jī)構(gòu),由相關(guān)部門(mén)履行合規(guī)管理職責(zé),同時(shí)明確合規(guī)管理負(fù)責(zé)人。
(一)合規(guī)委員會(huì)
企業(yè)可在決策層設(shè)立合規(guī)委員會(huì),作為企業(yè)合規(guī)管理體系的最高負(fù)責(zé)機(jī)構(gòu)。合規(guī)委員會(huì)應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé):
1.確認(rèn)合規(guī)管理戰(zhàn)略,明確合規(guī)管理目標(biāo)。
2.建立和完善企業(yè)合規(guī)管理體系,審批合規(guī)管理制度、程序和重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理方案。
3.聽(tīng)取合規(guī)管理工作匯報(bào),指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查合規(guī)管理工作。
(二)首席合規(guī)官
企業(yè)應(yīng)任命專(zhuān)職的首席合規(guī)官,或由總法律顧問(wèn)擔(dān)任合規(guī)負(fù)責(zé)人。首席合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人是企業(yè)合規(guī)管理工作具體實(shí)施的負(fù)責(zé)人、決策者和日常監(jiān)督者,對(duì)企業(yè)合規(guī)管理工作負(fù)具體管理責(zé)任。首席合規(guī)官或合規(guī)負(fù)責(zé)人應(yīng)履行以下合規(guī)職責(zé): 1.貫徹執(zhí)行企業(yè)決策層對(duì)合規(guī)管理工作的各項(xiàng)要求,全面開(kāi)展并具體實(shí)施合規(guī)管理的各項(xiàng)工作。
2.協(xié)調(diào)合規(guī)管理與企業(yè)各項(xiàng)業(yè)務(wù)之間的關(guān)系,監(jiān)督各業(yè)務(wù)部門(mén)、所屬機(jī)構(gòu)合規(guī)管理執(zhí)行情況,及時(shí)解決合規(guī)管理中出現(xiàn)的重大問(wèn)題。3.領(lǐng)導(dǎo)合規(guī)管理部門(mén),完善組織隊(duì)伍建設(shè),做好人員選聘培養(yǎng),監(jiān)督各級(jí)合規(guī)管理部門(mén)認(rèn)真有效地完成工作任務(wù)。
(三)合規(guī)管理部門(mén)
企業(yè)應(yīng)根據(jù)發(fā)展需要,設(shè)置專(zhuān)職的合規(guī)管理部門(mén),或者由具有合規(guī)管理職能的相關(guān)部門(mén)承擔(dān)合規(guī)管理職責(zé)。合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)履行如下合規(guī)職責(zé):
1.持續(xù)關(guān)注我國(guó)及業(yè)務(wù)所涉國(guó)家(地區(qū))法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求和國(guó)際規(guī)則的最新發(fā)展,及時(shí)為決策層高級(jí)管理層提供合規(guī)建議。
2.識(shí)別合規(guī)義務(wù),將其轉(zhuǎn)化為可行的方針、程序和流程,并及時(shí)將新識(shí)別出的合規(guī)職責(zé)融入現(xiàn)有方針、程序和流程。
3.制定并執(zhí)行風(fēng)險(xiǎn)導(dǎo)向的合規(guī)管理計(jì)劃,包括特定政策和程序的實(shí)施與評(píng)價(jià)、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、合規(guī)性測(cè)試、合規(guī)培訓(xùn)宣傳等。
4.審查評(píng)價(jià)企業(yè)各項(xiàng)政策、程序和實(shí)施細(xì)則的合規(guī)性,組織、協(xié)調(diào)和監(jiān)督各業(yè)務(wù)條線(xiàn)和內(nèi)控部門(mén)對(duì)各項(xiàng)政策、程序和實(shí)施細(xì)則進(jìn)行梳理和修訂。
5.為員工提供或組織持續(xù)合規(guī)培訓(xùn),提供與合規(guī)程序和參考資料相關(guān)的資源,提供關(guān)于合規(guī)相關(guān)事項(xiàng)的客觀(guān)建議,并成為員工咨詢(xún)有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén)。6.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊(cè)、員工行為準(zhǔn)則等合規(guī)指南性文件,評(píng)估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南性文件的合法性和合理性,為員工遵守法律法規(guī)、監(jiān)管要求和國(guó)際規(guī)則提供指導(dǎo)。
7.積極主動(dòng)地識(shí)別和評(píng)估與企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),并管理與供應(yīng)商、代理商、分銷(xiāo)商、咨詢(xún)顧問(wèn)和承包商等第三方(以下簡(jiǎn)稱(chēng)“第三方”)相關(guān)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。為新產(chǎn)品和新業(yè)務(wù)的開(kāi)發(fā)提供必要的合規(guī)性審查和測(cè)試,識(shí)別和評(píng)估新業(yè)務(wù)方式的拓展、新客戶(hù)關(guān)系的建立以及客戶(hù)關(guān)系的性質(zhì)發(fā)生重大變化等所產(chǎn)生的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。8.推動(dòng)將合規(guī)責(zé)任納入崗位職責(zé)和員工績(jī)效管理流程。建立合規(guī)績(jī)效指標(biāo),監(jiān)控和衡量合規(guī)績(jī)效,識(shí)別改進(jìn)行動(dòng)的需求。
9.建立合規(guī)報(bào)告和記錄系統(tǒng),制定實(shí)施資料管理流程。
10.確保按計(jì)劃周期評(píng)估合規(guī)管理體系,實(shí)施充分且具有代表性的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估和測(cè)試,包括通過(guò)現(xiàn)場(chǎng)審查對(duì)各項(xiàng)政策和程序的合規(guī)性進(jìn)行測(cè)試,詢(xún)問(wèn)政策和程序存在的缺陷,并進(jìn)行相應(yīng)的調(diào)查。
11.建立并保持與境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)日常的工作聯(lián)系,確保在建立、實(shí)施和維護(hù)合規(guī)管理體系流程中能夠獲得適當(dāng)?shù)膶?zhuān)業(yè)建議。跟蹤和評(píng)估監(jiān)管意見(jiàn)和監(jiān)管要求的落實(shí)情況。
第十三條 合規(guī)管理協(xié)調(diào)
(一)與業(yè)務(wù)部門(mén)分工協(xié)作
合規(guī)管理需要合規(guī)管理部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)密切配合。企業(yè)應(yīng)把不同類(lèi)型合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的管理責(zé)任落實(shí)到具體的業(yè)務(wù)部門(mén)或境外分支機(jī)構(gòu),履行以下合規(guī)職責(zé): 1.識(shí)別業(yè)務(wù)范圍內(nèi)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),向合規(guī)管理部門(mén)提交風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告。2.按照合規(guī)要求完善業(yè)務(wù)管理制度和管理流程,確保員工合規(guī)履職。3.管理業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)的合規(guī)審核事項(xiàng)。
4.組織或者接受合規(guī)檢查,協(xié)助或者配合違規(guī)查處。5.組織或者監(jiān)督業(yè)務(wù)系統(tǒng)內(nèi)不合規(guī)行為的整改。
(二)與監(jiān)督部門(mén)的分工協(xié)作
合規(guī)管理部門(mén)與其他具有合規(guī)管理職能的監(jiān)督部門(mén)應(yīng)協(xié)調(diào)配合,形成合力。企業(yè)應(yīng)根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)防控需要以及各監(jiān)督部門(mén)的職責(zé)分工劃分合規(guī)管理的職責(zé),解決企業(yè)組織架構(gòu)中橫向職能部門(mén)之間的合規(guī)管理責(zé)任劃分問(wèn)題,確保各業(yè)務(wù)系統(tǒng)合規(guī)運(yùn)營(yíng)。
(三)與外部監(jiān)管機(jī)構(gòu)溝通協(xié)調(diào)
企業(yè)應(yīng)與境內(nèi)外監(jiān)管機(jī)構(gòu)建立溝通渠道,構(gòu)建公開(kāi)透明關(guān)系,了解監(jiān)管機(jī)構(gòu)期望的合規(guī)流程,制定符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)規(guī)則的合規(guī)制度,降低在報(bào)告義務(wù)和遭受處罰等方面的風(fēng)險(xiǎn)。
(四)與第三方溝通協(xié)調(diào)
企業(yè)應(yīng)當(dāng)向重要的第三方傳達(dá)合規(guī)要求,包括自身的合規(guī)要求和對(duì)對(duì)方的合規(guī)要求,并在商務(wù)合同中明確約定。
第四章 合規(guī)管理規(guī)則體系 第十四條 合規(guī)行為準(zhǔn)則
企業(yè)應(yīng)制定合規(guī)行為準(zhǔn)則,主要內(nèi)容應(yīng)適用于從事海外經(jīng)營(yíng)相關(guān)業(yè)務(wù)的所有員工,以及代表企業(yè)從事海外經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的第三方。
合規(guī)行為準(zhǔn)則規(guī)定了在必須遵守的基本原則和標(biāo)準(zhǔn),是最重要、最基本的合規(guī)制度,是其它合規(guī)制度政策的基礎(chǔ)和依據(jù)。包括但不限于遵紀(jì)守法、誠(chéng)實(shí)守信、依法納稅,維護(hù)公平競(jìng)爭(zhēng)、防止賄賂腐敗、回避利益沖突、保護(hù)企業(yè)資產(chǎn)、保障信息安全等方面,以便從源頭上規(guī)范基本要求和管控流程。
第十五條 合規(guī)管理辦法和規(guī)范
在統(tǒng)一管控的基礎(chǔ)上,企業(yè)應(yīng)在合規(guī)行為準(zhǔn)則的基礎(chǔ)上,針對(duì)特定主題或特定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域制定具體的合規(guī)管理辦法和規(guī)范,適用于全體員工、企業(yè)各部門(mén)及第三方,為企業(yè)日常運(yùn)營(yíng)活動(dòng)中的主要合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域提供具體指導(dǎo)原則和標(biāo)準(zhǔn)。包括但不限于:禮品及邀請(qǐng)政策、舉報(bào)管理和內(nèi)部調(diào)查政策、人力資源合規(guī)政策、贊助及捐贈(zèng)政策、反洗錢(qián)政策、商業(yè)伙伴合規(guī)管理政策等。
從建立相應(yīng)的合規(guī)運(yùn)營(yíng)制度入手,進(jìn)一步規(guī)范日常合規(guī)管理的決策機(jī)制和運(yùn)行機(jī)制,實(shí)現(xiàn)規(guī)范運(yùn)營(yíng)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管。
企業(yè)還應(yīng)針對(duì)特定行業(yè)或地區(qū)特有的合規(guī)要求制定專(zhuān)門(mén)的合規(guī)管理制度。不同行業(yè)或地區(qū)的合規(guī)標(biāo)準(zhǔn)各異,企業(yè)需要根據(jù)相對(duì)應(yīng)的國(guó)家(地區(qū))法律法規(guī)、行業(yè)監(jiān)管要求等,結(jié)合企業(yè)自身的特點(diǎn)和發(fā)展需要,制定相應(yīng)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理制度。比如,金融行業(yè)的反洗錢(qián)政策,銀行、通信、醫(yī)療等行業(yè)的數(shù)據(jù)信息保護(hù)政策等。第十六條 合規(guī)操作流程
企業(yè)境外分支機(jī)構(gòu)可結(jié)合境外運(yùn)營(yíng)的實(shí)際,針對(duì)合規(guī)政策制定相應(yīng)的標(biāo)準(zhǔn)操作流程。也可將具體的標(biāo)準(zhǔn)和要求融入到現(xiàn)有的相關(guān)業(yè)務(wù)流程中去,以便讓員工明確合規(guī)政策需要怎么去做、標(biāo)準(zhǔn)是什么、由誰(shuí)來(lái)決定等,確保各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)行為合法合規(guī)開(kāi)展。
第五章 合規(guī)管理運(yùn)行機(jī)制 第十七條 合規(guī)培訓(xùn)
企業(yè)應(yīng)將合規(guī)培訓(xùn)納入員工培訓(xùn)計(jì)劃。從事海外經(jīng)營(yíng)相關(guān)工作的部門(mén)和駐外分支機(jī)構(gòu)的所有員工,均應(yīng)接受合規(guī)培訓(xùn),了解并掌握企業(yè)的合規(guī)管理制度和風(fēng)險(xiǎn)防控要求。各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)應(yīng)帶頭接受合規(guī)培訓(xùn),對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域、關(guān)鍵崗位員工應(yīng)有針對(duì)性地進(jìn)行專(zhuān)題合規(guī)培訓(xùn)。
第十八條 合規(guī)匯報(bào)
合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)當(dāng)定期向決策層和高級(jí)管理層匯報(bào)合規(guī)管理情況。匯報(bào)內(nèi)容一般涉及:合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估情況,合規(guī)培訓(xùn)的組織情況和效果評(píng)估,發(fā)現(xiàn)的違反合規(guī)的事項(xiàng)以及處理情況,違規(guī)行為可能給組織帶來(lái)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),已識(shí)別的政策或流程上的漏洞或缺陷,建議采取的糾正措施,合規(guī)管理工作的整體評(píng)價(jià)和分析等。如果違規(guī)行為性質(zhì)嚴(yán)重并有可能給組織帶來(lái)重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),合規(guī)部應(yīng)當(dāng)立即向決策層和高級(jí)管理層匯報(bào),提出風(fēng)險(xiǎn)警示,并及時(shí)采取糾正措施。第十九條 合規(guī)考核與評(píng)價(jià)
合規(guī)考核評(píng)價(jià)應(yīng)全面覆蓋海外經(jīng)營(yíng)相關(guān)部門(mén)和境外分支機(jī)構(gòu)的各項(xiàng)管理工作。合規(guī)考核和評(píng)價(jià)結(jié)果應(yīng)作為海外經(jīng)營(yíng)相關(guān)部門(mén)和境外分支機(jī)構(gòu)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理考核指標(biāo)評(píng)分的重要依據(jù)。
海外經(jīng)營(yíng)相關(guān)部門(mén)和境外分支機(jī)構(gòu)可以制定單獨(dú)的合規(guī)績(jī)效考核機(jī)制,也可以將合規(guī)考核標(biāo)準(zhǔn)融入到總體的績(jī)效管理體系中。考核結(jié)果應(yīng)與單位評(píng)優(yōu)評(píng)先、各級(jí)領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)任免、員工職稱(chēng)職務(wù)晉升以及薪酬待遇等掛鉤。考核機(jī)制可采取各種形式,制定詳細(xì)的合規(guī)考核標(biāo)準(zhǔn)。考核內(nèi)容可以包括但不限于:按時(shí)完成或參加所有的合規(guī)培訓(xùn);嚴(yán)執(zhí)行組織合規(guī)政策和流程;積極支持和配合合規(guī)管理機(jī)構(gòu)工作;及時(shí)匯報(bào)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)以避免或減少損失和負(fù)面影響等。
第二十條 合規(guī)咨詢(xún)與審核
海外經(jīng)營(yíng)相關(guān)部門(mén)和境外分支機(jī)構(gòu)及其員工在履職過(guò)程中遇到合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)事項(xiàng),應(yīng)及時(shí)主動(dòng)尋求合規(guī)咨詢(xún)或?qū)徍酥С帧?/p>
企業(yè)應(yīng)該針對(duì)高合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域規(guī)定強(qiáng)制合規(guī)咨詢(xún)范圍。在涉及招標(biāo)投標(biāo)、物資采購(gòu)、投融資業(yè)務(wù)、進(jìn)出口貿(mào)易、安全生產(chǎn)、勞動(dòng)用工、資產(chǎn)處置等重點(diǎn)領(lǐng)域或重要業(yè)務(wù)環(huán)節(jié),主動(dòng)咨詢(xún)合規(guī)管理部門(mén)意見(jiàn)。合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)在合理時(shí)間內(nèi)答復(fù)或啟動(dòng)合規(guī)審核流程。對(duì)于重大復(fù)雜或?qū)I(yè)性強(qiáng)且存在重大合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的事項(xiàng),合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)按照相關(guān)制度和流程聽(tīng)取企業(yè)法律顧問(wèn)意見(jiàn)或委托專(zhuān)業(yè)機(jī)構(gòu)召開(kāi)論證會(huì)后再形成審核意見(jiàn)。
第二十一條 合規(guī)舉報(bào)和調(diào)查
企業(yè)應(yīng)根據(jù)企業(yè)自身特點(diǎn)和實(shí)際情況建立和完善本企業(yè)的合規(guī)信息舉報(bào)體系。員工、客戶(hù)和第三方均有權(quán)進(jìn)行舉報(bào)和投訴,企業(yè)應(yīng)充分保護(hù)舉報(bào)人。合規(guī)管理部門(mén)應(yīng)針對(duì)舉報(bào)信息制定調(diào)查方案并開(kāi)展調(diào)查。形成調(diào)查結(jié)論以后,企業(yè)應(yīng)按照相關(guān)的規(guī)章制度和管理流程對(duì)違規(guī)行為進(jìn)行調(diào)查處理。第二十二條 合規(guī)審計(jì)
企業(yè)合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離。企業(yè)審計(jì)部門(mén)應(yīng)對(duì)企業(yè)合規(guī)管理的執(zhí)行情況、合規(guī)管理體系的健全性和有效性等,單獨(dú)或結(jié)合常規(guī)審計(jì)項(xiàng)目進(jìn)行審計(jì)評(píng)價(jià)。審計(jì)部門(mén)應(yīng)即時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)部門(mén)。
第六章 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別與評(píng)估 第二十三條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),是指因企業(yè)或其員工在開(kāi)展業(yè)務(wù)時(shí)未遵循相關(guān)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,而發(fā)生使企業(yè)遭受法律制裁、監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失和聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的識(shí)別與評(píng)估是合規(guī)管理體系實(shí)施的基礎(chǔ),合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別評(píng)估工作質(zhì)量決定合規(guī)管理體系的整體水平。第二十四條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別途徑
企業(yè)應(yīng)當(dāng)建立必要的制度和流程,識(shí)別新的和變更的合規(guī)要求。圍繞關(guān)鍵崗位或者核心業(yè)務(wù)流程,通過(guò)合規(guī)咨詢(xún)、審核、檢查,違規(guī)查處、合規(guī)考核和評(píng)價(jià)等內(nèi)部途徑識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),也可通過(guò)外部法律顧問(wèn)咨詢(xún)、持續(xù)跟蹤監(jiān)管機(jī)構(gòu)發(fā)布信息,以及參加行業(yè)組織研討等方式獲取了解外部監(jiān)管政策的變化,識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。企業(yè)境外分支機(jī)構(gòu)應(yīng)熟悉業(yè)務(wù)所涉國(guó)家(地區(qū))的經(jīng)營(yíng)環(huán)境,了解其合規(guī)監(jiān)管的重點(diǎn)問(wèn)題,以便有效識(shí)別各類(lèi)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),具體方式包括但不限于:
1.聘請(qǐng)合格的中國(guó)或外國(guó)律師事務(wù)所為常年法律顧問(wèn)。通過(guò)法律顧問(wèn)隨時(shí)了解掌握所在國(guó)(地區(qū))政治經(jīng)濟(jì)和法律環(huán)境的變化,及時(shí)采取應(yīng)對(duì)措施,保證始終處于合規(guī)運(yùn)營(yíng)的良性軌道。
2.借鑒同行業(yè)企業(yè)的經(jīng)驗(yàn)和教訓(xùn)。收集其他企業(yè)在境外經(jīng)營(yíng)的案例,剖析其成功或失敗的內(nèi)外原因,關(guān)注業(yè)務(wù)所在國(guó)合規(guī)監(jiān)管的特殊要求。
3.確認(rèn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)種類(lèi)。深入研我國(guó)及業(yè)務(wù)所涉國(guó)家(地區(qū))法律法規(guī)、締結(jié)或者加入的有關(guān)國(guó)際條約等,對(duì)合規(guī)管理現(xiàn)狀進(jìn)行梳理,確認(rèn)合規(guī)管理存在的風(fēng)險(xiǎn)。第二十五條 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估
企業(yè)應(yīng)通過(guò)分析違規(guī)或可能造成違規(guī)的原因、來(lái)源、發(fā)生的可能性和后果的嚴(yán)重程度進(jìn)行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估。
企業(yè)應(yīng)根據(jù)企業(yè)的規(guī)模、目標(biāo)、面臨的市場(chǎng)環(huán)境及風(fēng)險(xiǎn)狀況確定合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的標(biāo)準(zhǔn)和水平。通過(guò)與企業(yè)可接受的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)水平比較,設(shè)定評(píng)價(jià)標(biāo)準(zhǔn)以及合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的優(yōu)先級(jí),以助企業(yè)集中資源優(yōu)先處理更高級(jí)別的風(fēng)險(xiǎn),并對(duì)識(shí)別評(píng)估出的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)采取恰當(dāng)?shù)目刂拼胧5诙鶙l 合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估報(bào)告
企業(yè)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估后應(yīng)形成評(píng)估報(bào)告,供決策層、高級(jí)管理層和業(yè)務(wù)部門(mén)使用。評(píng)估報(bào)告內(nèi)容包括風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估實(shí)施概況、合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)基本評(píng)價(jià)、原因機(jī)制與可能的損失、處置建議和應(yīng)對(duì)措施等。
第七章 合規(guī)評(píng)審與改進(jìn) 第二十七條 合規(guī)評(píng)審
為促進(jìn)合規(guī)體系的不斷完善,發(fā)現(xiàn)和糾正合規(guī)管理貫徹執(zhí)行中可能的問(wèn)題,企業(yè)應(yīng)定期對(duì)合規(guī)管理的效果進(jìn)行評(píng)價(jià),審查體系設(shè)計(jì)的全面性、執(zhí)行措施的有效性。合規(guī)管理部門(mén)在開(kāi)展效果評(píng)價(jià)時(shí),應(yīng)考慮企業(yè)面臨的合規(guī)要求和承諾的變化情況,不斷調(diào)整合規(guī)管理目標(biāo),更新合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理措施,以保障企業(yè)能夠滿(mǎn)足內(nèi)、外部合規(guī)管理要求。第二十八條 持續(xù)改進(jìn)
企業(yè)應(yīng)根據(jù)合規(guī)評(píng)審情況,進(jìn)入合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)再識(shí)別和合規(guī)制度再制定的持續(xù)改進(jìn)階段,完善合規(guī)管理長(zhǎng)效機(jī)制,保障合規(guī)管理體系全環(huán)節(jié)的穩(wěn)健運(yùn)行。企業(yè)應(yīng)配合政府主管部門(mén)對(duì)合規(guī)行為的監(jiān)督檢查及對(duì)違規(guī)行為的追責(zé)處罰,及時(shí)整改,推動(dòng)合規(guī)管理體系建設(shè)。
第八章 合規(guī)文化培育
第二十九條 合規(guī)文化建設(shè)
企業(yè)應(yīng)將合規(guī)文化作為企業(yè)文化建設(shè)的重要內(nèi)容。樹(shù)立依法合規(guī)、守法誠(chéng)信的價(jià)值觀(guān),不斷提升員工的合規(guī)意識(shí)和行為自覺(jué),積極履行社會(huì)責(zé)任,營(yíng)造依規(guī)辦事、按章操作的良好文化氛圍,形成和諧友善的企業(yè)外部環(huán)境。
第五篇:合規(guī)管理
銀行業(yè)合規(guī)管理
為健全銀行內(nèi)部控制體系框架,建立有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的運(yùn)行機(jī)制,促進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系的建立,才能確保銀行安全穩(wěn)健運(yùn)行,但要促進(jìn)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng),銀行業(yè)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理體制建設(shè)刻不容緩。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)是指銀行因未能遵循合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則,而可能遭受法律制裁或監(jiān)管處罰、重大財(cái)務(wù)損失或聲譽(yù)損失的風(fēng)險(xiǎn)。
合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制是指,銀行有效識(shí)別合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),主動(dòng)避免違規(guī)事件發(fā)生,主動(dòng)采取各項(xiàng)糾正措施和適當(dāng)?shù)膽徒浯胧掷m(xù)修訂相關(guān)制度及詳盡描述具體做法的崗位手冊(cè),有效管理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的周而復(fù)始的循環(huán)過(guò)程。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的任務(wù)正是及時(shí)發(fā)現(xiàn)并制止風(fēng)險(xiǎn)產(chǎn)生以及由此造成的破壞。隨著監(jiān)管環(huán)境的變化,銀行內(nèi)部合規(guī)經(jīng)營(yíng)與合規(guī)性監(jiān)督檢查的重要性日益突出,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理對(duì)于銀行具有特別重要的意義。因此,必須建立健全合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制建設(shè)。
一、倡導(dǎo)和培育良好的合規(guī)文化氛圍,推行誠(chéng)信和正直的道德觀(guān)念。
(一)合規(guī)從高層做起,樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”的觀(guān)念。合規(guī)應(yīng)從高層做起,通過(guò)不斷完善治理強(qiáng)化合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理,高層的言行應(yīng)與銀行的宗旨和價(jià)值觀(guān)念相一致。由于合規(guī)文化體現(xiàn)在每一個(gè)銀行職員對(duì)合規(guī)理念的認(rèn)識(shí)及其日常的行為規(guī)范和準(zhǔn)則之中,這不但需要董事會(huì)及高級(jí)管理層在全行推行誠(chéng)實(shí)與正直和“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”觀(guān)念,還需要制定和執(zhí)行清晰的員工行為準(zhǔn)則和規(guī)范。只有當(dāng)銀行的員工恪守高標(biāo)準(zhǔn)的職業(yè)道德規(guī)范,人人都能有效履行自身合規(guī)職責(zé),銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理才會(huì)有效。
強(qiáng)化合規(guī)理念、意識(shí)和行為準(zhǔn)則,合規(guī)是銀行提高資產(chǎn)質(zhì)量的基本保障,是減少案件的必要前提,是銀行企業(yè)合規(guī)文化的核心要素,合規(guī)并不僅僅是合規(guī)部門(mén)或合規(guī)員的職責(zé),更是銀行所有員工的責(zé)任,樹(shù)立“合規(guī)人人有責(zé)”、“主動(dòng)合規(guī)”、“合規(guī)創(chuàng)造價(jià)值”、等理念,只有合規(guī)成為銀行每一員工的行為準(zhǔn)則,成為各級(jí)各崗位員工每日的自覺(jué)行動(dòng),全行員工欣然接受全面的合規(guī)培訓(xùn),主動(dòng)尋求合規(guī)部門(mén)的建議,才能共同保證有關(guān)法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)及相關(guān)管理部門(mén)精神得到遵循和貫徹落實(shí)。
(二)倡導(dǎo)“主動(dòng)合規(guī)”的文化氛圍。
加強(qiáng)對(duì)員工的政治思想教育和法制教育,規(guī)范員工的職業(yè)道德行為,增強(qiáng)員工合規(guī)意識(shí)、法制觀(guān)念和自覺(jué)遵守制度能力,增強(qiáng)主動(dòng)合規(guī)和對(duì)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力的意識(shí),能將合規(guī)理念貫穿到每一業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)和所辦理每筆業(yè)務(wù)中,加強(qiáng)合規(guī)文化教育,是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要,是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要,是提高經(jīng)濟(jì)效益的需要,使其能從“要我合規(guī)”向“我要合規(guī)”轉(zhuǎn)變。在全行內(nèi)倡導(dǎo)主動(dòng)發(fā)現(xiàn)和主動(dòng)暴露合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患或問(wèn)題,主動(dòng)改進(jìn)相應(yīng)的業(yè)務(wù)政策、行為手冊(cè)和操作程序,主動(dòng)避免任何類(lèi)似違規(guī)事件的發(fā)生和主動(dòng)糾正已發(fā)生的違規(guī)事件,營(yíng)造“主動(dòng)合規(guī)”的企業(yè)合規(guī)文化氛圍。
二、成立專(zhuān)門(mén)的合規(guī)管理部門(mén),構(gòu)建合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制
(一)建立合規(guī)責(zé)任體系,明確各級(jí)管理層的合規(guī)工作職責(zé)。建立健全合規(guī)責(zé)任體系,明確合規(guī)部門(mén)是專(zhuān)門(mén)協(xié)助銀行高管層實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理的職能部門(mén),董事會(huì)和高管層對(duì)銀行合規(guī)經(jīng)營(yíng)負(fù)最終責(zé)任,業(yè)務(wù)部門(mén)對(duì)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)負(fù)直接責(zé)任,每位員工對(duì)其業(yè)務(wù)活動(dòng)的合規(guī)性負(fù)責(zé),合規(guī)部門(mén)承擔(dān)合規(guī)管理責(zé)任。對(duì)于合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)及違規(guī)問(wèn)題,要迅速作出處理。明確合規(guī)部門(mén)的職能定位,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控的介入時(shí)機(jī),落實(shí)合規(guī)管理職能;業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)支持合規(guī)部門(mén)實(shí)施合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)與評(píng)估,合規(guī)部門(mén)應(yīng)促進(jìn)業(yè)務(wù)部門(mén)防控合規(guī)風(fēng)險(xiǎn),業(yè)務(wù)部門(mén)應(yīng)主動(dòng)地進(jìn)行動(dòng)態(tài)合規(guī)自我評(píng)估,建立合規(guī)部門(mén)與其他部門(mén)在合規(guī)管理中的溝通與合作機(jī)制。
(二)設(shè)置合理的合規(guī)部門(mén)。
根據(jù)自身經(jīng)營(yíng)特點(diǎn),組建一個(gè)與自身風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略和組織結(jié)構(gòu)相一致的合規(guī)部門(mén),設(shè)立獨(dú)立或相對(duì)獨(dú)立的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理部門(mén),在支行及以下機(jī)構(gòu)可設(shè)立合規(guī)崗位。還應(yīng)配備足夠的、素質(zhì)較高的合規(guī)人員,負(fù)責(zé)合規(guī)工作具體組織實(shí)施,制定科學(xué)、合理的各級(jí)機(jī)構(gòu)績(jī)效考核辦法等。合規(guī)部門(mén)應(yīng)履行崗位職責(zé),就合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則向高級(jí)管理層提出建議;協(xié)助高級(jí)管理層就合規(guī)問(wèn)題對(duì)員工進(jìn)行教育,并成為員工咨詢(xún)有關(guān)合規(guī)問(wèn)題的內(nèi)部聯(lián)絡(luò)部門(mén);通過(guò)政策、內(nèi)部行為準(zhǔn)則和各項(xiàng)操作指引等其他文件,為員工恰當(dāng)執(zhí)行合規(guī)法律、規(guī)則和準(zhǔn)則提供書(shū)面指引;有效識(shí)別、量化、評(píng)估內(nèi)部合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。
(三)創(chuàng)建科學(xué)的合規(guī)管理機(jī)制。
許多案件的形成,大多是制約機(jī)制失控和監(jiān)管不嚴(yán)的結(jié)果。如何確保一個(gè)“規(guī)”在建立好后能夠被大家持續(xù)地遵守,并且保證這個(gè)“規(guī)”自身還能夠被及時(shí)加以修改和完善,必須有一套機(jī)制作保證。
首先,要切實(shí)建立合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)制,就必須從涉及銀行整體的企業(yè)文化、組織構(gòu)扁平化、流程管理、崗責(zé)體系、績(jī)效管理等方面入手,梳理、整合和優(yōu)化銀行的規(guī)章制度,建立專(zhuān)業(yè)化的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍,確立清晰的報(bào)告路線(xiàn)和問(wèn)責(zé)制、舉報(bào)制等,真正在銀行日常經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)中體現(xiàn)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理在風(fēng)險(xiǎn)管理乃至整個(gè)銀行管理工作中的核心地位和作用。其次,要通過(guò)設(shè)立合規(guī)部門(mén)或?qū)B毢弦?guī)崗位,界定其功能和職責(zé),獨(dú)立于銀行的經(jīng)營(yíng)活動(dòng),對(duì)發(fā)現(xiàn)有違反法律、規(guī)則和標(biāo)準(zhǔn)的操作行為,銀行管理層能夠采取適當(dāng)措施予以糾正,確保從業(yè)人員的行為自覺(jué)服從既定的“規(guī)”。
再次,要通過(guò)一定方式對(duì)所有新上任的部門(mén)和各級(jí)負(fù)責(zé)人進(jìn)行上任前的合規(guī)培訓(xùn),通過(guò)培訓(xùn)使其充分系統(tǒng)地了解和掌握各項(xiàng)主要規(guī)章制度和其所在部門(mén)的全部規(guī)章制度,達(dá)到對(duì)工作中可能涉及到的“規(guī)”了如指掌。而對(duì)那些經(jīng)過(guò)培訓(xùn)不合格的,則不能讓其上崗作業(yè)。
三、梳理合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),提出控制風(fēng)險(xiǎn)的有效措施。密切跟蹤銀行適用的法律、規(guī)則和準(zhǔn)則的最新發(fā)展,認(rèn)真領(lǐng)會(huì)行業(yè)管理部門(mén)的管理意見(jiàn),對(duì)照合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),本單位的合規(guī)機(jī)制建設(shè)情況進(jìn)行調(diào)查摸底,清理現(xiàn)有的規(guī)章制度,梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程和風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),提出如何防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的措施和辦法。
(一)清理現(xiàn)行規(guī)章制度。對(duì)銀行現(xiàn)行的規(guī)章制度全面進(jìn)行清理,清理工作必須橫向到邊,縱向到底,從上至下,各級(jí)管理層負(fù)責(zé)對(duì)各自修訂的制度進(jìn)行清理,對(duì)每項(xiàng)制度、每條規(guī)定是否適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展的需要逐一進(jìn)行清理,對(duì)不適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度,該廢止的廢止、該修改的修改,而且對(duì)沒(méi)制度監(jiān)督的業(yè)務(wù)要及時(shí)進(jìn)行補(bǔ)充完善,確保不留真空。
(二)梳理業(yè)務(wù)流程風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。
梳理各項(xiàng)業(yè)務(wù)流程,排查各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié),對(duì)可能會(huì)導(dǎo)致發(fā)生操作風(fēng)險(xiǎn)的業(yè)務(wù)流程、環(huán)節(jié),或存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)一一記錄在案,組織一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行討論,以業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)和操作流程風(fēng)險(xiǎn)為主題進(jìn)行討論,收集和掌握一線(xiàn)業(yè)務(wù)人員對(duì)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)操作風(fēng)險(xiǎn)了解的程度,管理層能更清晰地知道各業(yè)務(wù)流程所存在的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn),并能促使員工熟悉相關(guān)業(yè)務(wù)操作流程,同時(shí)知道相關(guān)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)存在的風(fēng)險(xiǎn),使其在業(yè)務(wù)操作過(guò)程中能加以防范,只有查找出各項(xiàng)業(yè)務(wù)操作環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)并制定防范措施,才能有效防范和化解銀行內(nèi)部風(fēng)險(xiǎn)。
(三)制定完善適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)的規(guī)章制度。根據(jù)清理結(jié)果和梳理、排查情況,結(jié)合內(nèi)外審計(jì)發(fā)現(xiàn)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)隱患和監(jiān)管部門(mén)的合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)提示等,開(kāi)發(fā)完善能適應(yīng)當(dāng)前業(yè)務(wù)發(fā)展和監(jiān)管要求的制度,完善相應(yīng)的合規(guī)操作程序,建立有效防范和控制風(fēng)險(xiǎn)的合規(guī)機(jī)制。
銀行合規(guī)工作只有通過(guò)以上各環(huán)節(jié)每一周而復(fù)始的循環(huán)并能持續(xù)下去,銀行內(nèi)部有效的合規(guī)機(jī)制才可能形成,合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)才能得到有效的控制,其他金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)過(guò)的違規(guī)事件才不會(huì)重現(xiàn),操作風(fēng)險(xiǎn)才能從根本上得到有效遏制。