第一篇：合規(guī)大家談

合規(guī)大家談

近年來(lái)，商業(yè)銀行出現(xiàn)的經(jīng)濟(jì)案件中基本都會(huì)涉及到柜面業(yè)務(wù)，十案九違規(guī)，而違規(guī)問(wèn)題和操作風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生，歸根到底還是在于合規(guī)意識(shí)淡薄，合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理能力不高。為了提高合規(guī)文化建設(shè)，構(gòu)建良好的合規(guī)工作，總行部署安排了合規(guī)大討論活動(dòng)，下面是我就如何提高合規(guī)工作的幾點(diǎn)認(rèn)識(shí)：

一、加強(qiáng)員工制度學(xué)習(xí)，強(qiáng)化執(zhí)行力。

做好合規(guī)工作不是嘴上談?wù)劊且弥贫热ゼs束落實(shí)，而銀行規(guī)章制度不但多，而且細(xì)，但違規(guī)事件和案件仍不斷發(fā)生，我想主要原因是規(guī)章制度沒(méi)有得到有效的執(zhí)行，只把規(guī)章制度寫在紙上、貼在墻上，卻不能使員工強(qiáng)化于心。我認(rèn)為做好合規(guī)工作首先應(yīng)該強(qiáng)化制度學(xué)習(xí)培訓(xùn)與測(cè)試，促使規(guī)章制度文件成為員工業(yè)務(wù)操作的標(biāo)準(zhǔn)，讓每位員工都能在業(yè)務(wù)辦理過(guò)程中進(jìn)行合規(guī)、標(biāo)準(zhǔn)的操作。

二、嚴(yán)格進(jìn)行審計(jì)檢查，防范風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生。

做好合規(guī)工作，我覺得還需要經(jīng)常性的進(jìn)行審計(jì)檢查，通過(guò)檢查可以盡早的發(fā)現(xiàn)日常工作存在的問(wèn)題，提早采取相應(yīng)的措施。對(duì)重要的客戶、重要的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)和風(fēng)險(xiǎn)經(jīng)常發(fā)生環(huán)節(jié)要進(jìn)行重點(diǎn)檢查，使審計(jì)檢查真正的起到發(fā)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)、預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)的效果，通過(guò)多次的突擊檢查和例行檢查，不但能夠?qū)弦?guī)工作起到了查缺補(bǔ)漏的作用，還能為銀行風(fēng)險(xiǎn)管理筑起一道有力的屏障。

三、充分運(yùn)用現(xiàn)代技術(shù)，堵截不合規(guī)行為。

隨著時(shí)代的進(jìn)步，各種先進(jìn)的設(shè)備和技術(shù)不斷出現(xiàn)，為我們的工作帶來(lái)了許多的便利，比如我們現(xiàn)在所使用的風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，它能夠及時(shí)的提醒我們?cè)诠ぷ髦羞€存在的一些不合規(guī)的操作。我們應(yīng)該加大信息技術(shù)開發(fā)運(yùn)用的投入，優(yōu)化生產(chǎn)系統(tǒng)環(huán)境，對(duì)生產(chǎn)環(huán)境系統(tǒng)進(jìn)行實(shí)時(shí)系統(tǒng)自動(dòng)監(jiān)控，當(dāng)發(fā)生可疑或異常的交易活動(dòng)、異常的數(shù)據(jù)信息時(shí)，系統(tǒng)會(huì)進(jìn)行預(yù)警和鎖定，這樣能夠?qū)⒉缓弦?guī)和風(fēng)險(xiǎn)消滅在原始狀態(tài)。

四、開展警示教育活動(dòng)，增強(qiáng)合規(guī)意識(shí)。

很多金融機(jī)構(gòu)因?yàn)榘l(fā)生重大操作風(fēng)險(xiǎn)損失或倒閉，往往不是因?yàn)槿狈︼L(fēng)險(xiǎn)控制的機(jī)制，而是因?yàn)橹饔^上的合規(guī)意識(shí)不強(qiáng)。我們要通過(guò)培訓(xùn)、參觀、演講、多媒體課堂等多種生動(dòng)活潑的形式對(duì)職工進(jìn)行警示教育，引導(dǎo)員工愛崗敬業(yè)、克己奉公、廉潔從業(yè)，增強(qiáng)員工對(duì)風(fēng)險(xiǎn)的防范意識(shí)，防范和減少日常工作中不合規(guī)行為的發(fā)生。

五、增強(qiáng)合規(guī)文化建設(shè)，提高員工素質(zhì)。

一個(gè)好的工作環(huán)境氛圍也會(huì)影響到企業(yè)的發(fā)展，違規(guī)行為的背后是往往是企業(yè)文化力量的缺失，沒(méi)有形成良好的合規(guī)文化氛圍。而現(xiàn)狀是很多銀行都缺乏對(duì)員工正確的人生觀價(jià)值觀的引導(dǎo)，缺乏職業(yè)道德教育，缺乏忠誠(chéng)度的教育。我認(rèn)為倘若對(duì)員工在人生觀、價(jià)值觀、世界觀上進(jìn)行正確的引導(dǎo)，會(huì)使得他們能夠自覺抵御各種誘惑，從而減少違規(guī)違紀(jì)行為。

第二篇：合規(guī)大家談

在日常工作中,人們往往把誠(chéng)信服務(wù)理解為刻板的服務(wù)需要,即態(tài)度好就等于服務(wù)好，其實(shí)不然,服務(wù)有其更深刻的內(nèi)涵,并且與嚴(yán)格執(zhí)行規(guī)章制度之間有著密不可分的聯(lián)系。

淮南子有訓(xùn)：矩不正，不可為方;規(guī)不正，不可為圓，合規(guī)管理是金融業(yè)不可或缺的重要環(huán)節(jié)，對(duì)作為上百年歷史的銀行業(yè)來(lái)說(shuō)，客戶是其發(fā)展的天然基石，質(zhì)量是其分展的永恒主題，形象是其發(fā)展的外在魅力，而制度是其發(fā)展的根本保障。

合規(guī)作為一門獨(dú)特的銀行風(fēng)險(xiǎn)管理要素，如今已得到銀行業(yè)的普遍認(rèn)同。合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)也與銀行的其他風(fēng)險(xiǎn)一同，納入銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理之中。如何真正體現(xiàn)商業(yè)銀行應(yīng)有的誠(chéng)信與正直的價(jià)值觀念，如何大力倡導(dǎo)建立銀行自身的合規(guī)文化，已成為商業(yè)銀行探究的主題。

近年來(lái)，我行始終將完善制度、從嚴(yán)治行作為固本之策，以把握政策、誠(chéng)信待客、建章立制、規(guī)范操作作為著力點(diǎn)，不斷加強(qiáng)合規(guī)建設(shè)和風(fēng)險(xiǎn)管理，通過(guò)學(xué)習(xí)教育使我們深刻認(rèn)識(shí)到：只有把風(fēng)險(xiǎn)扼殺在搖籃中，才能最大程度地維護(hù)我行利益，最終使每一位員工受益，因?yàn)楸P錦分行的發(fā)展與繁榮關(guān)乎我們每一位員工的利益。

合規(guī)是我行內(nèi)部的一項(xiàng)核心風(fēng)險(xiǎn)管理活動(dòng)，合規(guī)操作是企業(yè)合規(guī)文化的重要構(gòu)成要素。“合規(guī)”包含著兩個(gè)層次的涵義：一是有一個(gè)“合格”的“規(guī)”;二是大家都去“符合”這個(gè)“合格的規(guī)”。在我行的內(nèi)部控制檢查中，曾發(fā)現(xiàn)了不少問(wèn)題，例如授權(quán)流于形式，疏于審核相關(guān)信息;重空管理存在漏洞;查庫(kù)管理不夠規(guī)范等等，從中揭示出我們?nèi)粘９ぷ髦械挠姓虏谎贫葓?zhí)行不嚴(yán)的現(xiàn)象，這些檢查都給我們敲響了警鐘。

于此同時(shí)，制度和規(guī)定有時(shí)和客戶需求會(huì)產(chǎn)生矛盾，客戶需求往往受到制度和規(guī)定的制約，作為員工的我們要把握政策，規(guī)范操作，控制風(fēng)險(xiǎn)，絕對(duì)不能以習(xí)慣代替制度，以人情代替紀(jì)律，以信任代替管理，不搞違規(guī)操作，堅(jiān)持以誠(chéng)相待，以高效率和高質(zhì)量取得客戶的信任。

恪守誠(chéng)信，合規(guī)為本，讓我們嚴(yán)守行規(guī)，從我做起，從現(xiàn)在做起。我們沒(méi)有豪言壯語(yǔ)，只有樸實(shí)無(wú)華的言行;沒(méi)有光輝的事跡，只有平凡普通的工作;沒(méi)有英雄的形象，只有忙碌的身影。我希望通過(guò)我們每一個(gè)人的努力做出更好的成績(jī)，為建行的明天增光添彩。

第三篇：合規(guī)守法大家談

合規(guī)守法大家談

隨著農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)深化改革的積極推進(jìn)和省聯(lián)社各項(xiàng)管理、指導(dǎo)、協(xié)調(diào)、服務(wù)工作的進(jìn)一步到位，為全面推動(dòng)合規(guī)建設(shè)工作，進(jìn)一步規(guī)范經(jīng)營(yíng)管理、操作流程和員工行為，營(yíng)造良好的合規(guī)文化氛圍，促進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)持續(xù)、健康、快速發(fā)展。陸河聯(lián)社積極響應(yīng)省聯(lián)社的號(hào)召，開展廣東省農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)2011年開展了“合規(guī)管理年”活動(dòng)的活動(dòng)，大力培育合規(guī)文化，扎實(shí)推進(jìn)合規(guī)實(shí)踐，不斷提升我們的經(jīng)營(yíng)管理水平。

一、推進(jìn)合規(guī)守法建設(shè)的現(xiàn)狀

近幾年來(lái)，陸河聯(lián)社逐步解決了以往管理分散、體制不順、政策制度執(zhí)行不到位、內(nèi)部控制不力等實(shí)際問(wèn)題，各項(xiàng)業(yè)務(wù)快速發(fā)展，經(jīng)濟(jì)效益大幅攀升，資產(chǎn)質(zhì)量持續(xù)改善，風(fēng)險(xiǎn)防范能力和綜合競(jìng)爭(zhēng)力明顯提高。但是，我們僅僅取得資產(chǎn)質(zhì)量和經(jīng)營(yíng)效率等方面的階段性改善和提高，并不是改革成功和持續(xù)發(fā)展的“護(hù)身符”。

在工作中仍存在著以業(yè)務(wù)規(guī)模的擴(kuò)大和數(shù)量的增加為主要經(jīng)營(yíng)目標(biāo)而疏于全方位管理的現(xiàn)狀，導(dǎo)致業(yè)務(wù)管理有些混亂和風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控不力，最后使?jié)摲娘L(fēng)險(xiǎn)隱患暴露，引起違規(guī)現(xiàn)象的發(fā)生。同時(shí)也面臨許多風(fēng)險(xiǎn)的源頭與內(nèi)部人員有意或無(wú)意的違規(guī)操作甚或與外部不法人員勾結(jié)串通的侵占、欺詐等違法行為有關(guān)系。這些都在一定程度上反映了部分職工對(duì)法律認(rèn)識(shí)甚少，思想中對(duì)違規(guī)與違法的界限模糊，從而導(dǎo)致對(duì)自己的崗位工作并不能完全做到合法合規(guī)操作。

二、積極倡導(dǎo)和開展合規(guī)守法建設(shè)的必要性

合規(guī)是銀行業(yè)穩(wěn)健運(yùn)行的一個(gè)基本內(nèi)在要求和基礎(chǔ)，做到合規(guī)守法更是體現(xiàn)了農(nóng)信社職工的價(jià)值準(zhǔn)則、經(jīng)營(yíng)觀念和行為規(guī)范，因此積極倡導(dǎo)和開展合規(guī)建設(shè)是推動(dòng)農(nóng)村金融改革與發(fā)展的堅(jiān)強(qiáng)政治保證和組織保證，對(duì)職工樹立正確的人生觀和價(jià)值觀，防范金融風(fēng)險(xiǎn)具有非常重要的現(xiàn)實(shí)意義。

各項(xiàng)規(guī)章制度的建立無(wú)疑是進(jìn)行合規(guī)守法建設(shè)的首要措施，在辦理業(yè)務(wù)時(shí)我們時(shí)常會(huì)覺得被有些規(guī)章制度束縛著，繁瑣的程序?qū)е鹿ぷ餍实停惨齺?lái)顧客的埋怨。細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然。各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空想象出來(lái)產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才有保護(hù)自已的權(quán)益和維護(hù)廣大客戶權(quán)益的能力，才能避免給我們信用社來(lái)合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)。

其次，在對(duì)案件防控的學(xué)習(xí)中，通過(guò)對(duì)實(shí)際案例的深入了解，讓我們更深刻認(rèn)識(shí)到金融機(jī)構(gòu)的合規(guī)就是由我們這些從業(yè)人員的合規(guī)構(gòu)成，如果每個(gè)人都能做到合規(guī)操作，我想我們才真正做到了合規(guī)經(jīng)營(yíng)。因此在平時(shí)的工作中我們必須相互督促相互監(jiān)督，嚴(yán)格要求自己，養(yǎng)成良好的工作態(tài)度和工作作風(fēng)，把“合規(guī)經(jīng)營(yíng)”的理念刻在腦海中，滲透到實(shí)際工作中去，發(fā)自內(nèi)心地把合規(guī)操作落實(shí)到每一個(gè)環(huán)節(jié)、每一個(gè)流程、每一個(gè)履行職責(zé)及行使權(quán)利的行為之中。

三、加強(qiáng)合規(guī)守法建設(shè)的措施

1、廣泛宣傳發(fā)動(dòng)，多管齊下推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)

合規(guī)守法絕不能僅限于上層管理者的倡導(dǎo)垂范，而應(yīng)該是全體員工的廣泛參與；絕不能僅僅是口頭上的號(hào)召和紙面上的條文，而應(yīng)該是貫穿于農(nóng)村合作金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中的實(shí)際行為規(guī)范，聯(lián)社必須營(yíng)造起自上而下、率先垂范的濃厚活動(dòng)氛圍。通過(guò)廣泛發(fā)動(dòng)，大力宣傳，全面部署工作目標(biāo)、落實(shí)措施及具體要求；層層組織簽訂了“合規(guī)文化建設(shè)年”活動(dòng)承諾責(zé)任書，明確工作責(zé)任，確保各項(xiàng)活動(dòng)有序推進(jìn)；以企業(yè)內(nèi)刊、合規(guī)板報(bào)、外部網(wǎng)站等為宣傳載體，通過(guò)刊載全面風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)問(wèn)答連載，全方位鋪開合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理知識(shí)宣傳教育，通過(guò)廣泛宣傳發(fā)送，在全社上下營(yíng)造濃厚的合規(guī)文化氛圍。

2、加強(qiáng)案件防控及整改，保證整改工作落到實(shí)處

各管理部門將定期或不定期組織對(duì)所轄部門、機(jī)構(gòu)網(wǎng)點(diǎn)案件防控及整改落實(shí)情況的檢查，對(duì)整改工作落實(shí)不到位的要追究責(zé)任人，并對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)整改情況進(jìn)行重點(diǎn)抽查，網(wǎng)點(diǎn)因整改落實(shí)不到位，造成風(fēng)險(xiǎn)隱患的，要從重處理責(zé)任人。

3、強(qiáng)化機(jī)制建設(shè)，努力提高制度執(zhí)行力

為扎實(shí)推進(jìn)全面風(fēng)險(xiǎn)管理長(zhǎng)效機(jī)制建設(shè)，培育良好合規(guī)文化，積極開展了合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理全員培訓(xùn)及流程優(yōu)化評(píng)估活動(dòng)，以分級(jí)培訓(xùn)和流程優(yōu)化為風(fēng)險(xiǎn)管理建設(shè)固本強(qiáng)基。通過(guò)組織開展流程優(yōu)化評(píng)估活動(dòng)，搜集各部門、各單位在日常工作中所積累對(duì)制度流程的優(yōu)化建議，這些建議都具有很強(qiáng)的操作性與實(shí)用性，對(duì)優(yōu)化工作流程，強(qiáng)化合規(guī)建設(shè)起著十分積極的作用。

4、深度開展排查，徹底消除潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)

將合規(guī)守法活動(dòng)與“三項(xiàng)整治”活動(dòng)相結(jié)合，與落實(shí)銀監(jiān)會(huì)防范操作風(fēng)險(xiǎn)“十三條”措施相結(jié)合，在全社范圍內(nèi)深度開展合規(guī)管理自查工作。徹底消除潛在風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，分別組織開展了“抵質(zhì)押貸款風(fēng)險(xiǎn)排查，借名、假冒名貸款專項(xiàng)整治，置換、核銷不良貸款排查清理”信貸風(fēng)險(xiǎn)排查“三項(xiàng)整治”；開展了各業(yè)務(wù)及管理?xiàng)l線風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)梳理排查；開展大額存款風(fēng)險(xiǎn)滾動(dòng)式檢查、公存款賬戶檢查、上半年反洗錢專項(xiàng)檢查及使用港澳通行證開戶賬戶專項(xiàng)排查、人民幣結(jié)算賬戶開立、轉(zhuǎn)賬、現(xiàn)金支取業(yè)務(wù)管理情況風(fēng)險(xiǎn)排查等多方面專項(xiàng)排查；以查風(fēng)險(xiǎn)促建機(jī)制，實(shí)施全面風(fēng)險(xiǎn)管理。

5、切實(shí)加強(qiáng)各營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)技防設(shè)備的管理、維護(hù)工作 安全保衛(wèi)部通過(guò)對(duì)營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)監(jiān)控錄像的隨機(jī)回放檢查，一方面促進(jìn)網(wǎng)點(diǎn)對(duì)技防設(shè)備的清潔、維護(hù)保養(yǎng)，一方面通過(guò)對(duì)監(jiān)控資料回放調(diào)閱，復(fù)制拷貝發(fā)現(xiàn)日常安全管理工作的薄弱環(huán)節(jié)和不規(guī)范行為，有針對(duì)性的加以指導(dǎo)、整改，防患于未然，杜絕操作風(fēng)險(xiǎn)的形成和案件的發(fā)生。

6、進(jìn)一步提高工作實(shí)效和質(zhì)量

堅(jiān)決克服“管理疲勞”、“見怪不怪”的現(xiàn)象，對(duì)發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題引起高度重視，堅(jiān)決杜絕發(fā)現(xiàn)問(wèn)題不報(bào)告的情況發(fā)生。建立快速反映機(jī)制，對(duì)重大問(wèn)題應(yīng)第一時(shí)間上報(bào)聯(lián)社。進(jìn)一步加強(qiáng)案件防控信息數(shù)據(jù)上報(bào)的質(zhì)量和及時(shí)性，杜絕統(tǒng)計(jì)信息不完整、不準(zhǔn)確的情況，提高工作質(zhì)量，保證信息的真實(shí)性和準(zhǔn)確性。

第四篇：內(nèi)控合規(guī)大家談

以合規(guī)為帆，奮勇遠(yuǎn)航

對(duì)于中行來(lái)說(shuō)，2012年是特殊的一年，也是中行人驕傲的一年，因?yàn)檫@一年我們迎來(lái)了中行百年行慶，中國(guó)銀行走過(guò)了一百年來(lái)風(fēng)風(fēng)雨雨、艱辛歷程，無(wú)數(shù)人對(duì)中行的百年歷史表達(dá)了贊許，對(duì)百年老店表達(dá)了信任。作為中國(guó)銀行的新一代基層網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，在接過(guò)前輩們手中的接力棒時(shí)，也肩負(fù)著歷史的重任，中行每一位員工都承載著責(zé)任與使命，把中行推向一個(gè)又一個(gè)的高峰是每個(gè)中行人的夢(mèng)想。百年的發(fā)展離不開一代又一代中行人的執(zhí)著與信仰，更離不開鐵一般的紀(jì)律以及一流的執(zhí)行力，有了這些才有了中行今日的輝煌。

每個(gè)人想要成功都要有自己的信仰。合規(guī)經(jīng)營(yíng)、平衡發(fā)展是我作為領(lǐng)導(dǎo)對(duì)工作永恒的追求；禮貌待人、微笑服務(wù)是我們固有的發(fā)展原則；服從上級(jí)、強(qiáng)化內(nèi)控是我們開展工作的制勝法寶；服務(wù)高效、客戶認(rèn)可是作為負(fù)責(zé)人最大的心愿。作為高風(fēng)險(xiǎn)的銀行業(yè)，客戶滿意是綱，業(yè)務(wù)發(fā)展是常，合規(guī)操作則是實(shí)現(xiàn)二者的必要保障。

中行要發(fā)展，要在這個(gè)競(jìng)爭(zhēng)激烈的金融業(yè)中不斷壯大，成就下一個(gè)百年，沒(méi)有我們每一位員工的努力拼搏是不行的，沒(méi)有“雙十禁”來(lái)約束我們更是不行的。作為中行人，為了中行的前途，為了中行的榮譽(yù)，我們的職業(yè)道德承載著中行的企業(yè)文化和凝聚力、規(guī)范的職業(yè)操守引領(lǐng)我們中行的健康發(fā)展。我們都知道，影響客戶對(duì)銀行滿意度的因素有很多，但是有兩點(diǎn)是最核心的，一點(diǎn)是客戶資金的安全，另外一點(diǎn)是資金能否靈活增值。假如我們的銀行人員不能合規(guī)操作，使得客戶的資金貶值甚至虧損，這不僅傷害了客戶的利益，也會(huì)影響我行的聲譽(yù)。發(fā)展與合規(guī)的關(guān)系就像船與帆一樣，長(zhǎng)期以來(lái)，很多同志

一味追求業(yè)務(wù)高速發(fā)展，忽略內(nèi)控合規(guī)，妄圖以為發(fā)展可以解決一切

問(wèn)題，但是這種所謂的發(fā)展注定是短命的，不可持續(xù)的，沒(méi)有了合規(guī)的帆來(lái)作引導(dǎo)推動(dòng)，那等待船的不會(huì)是勝利的彼岸，而是險(xiǎn)惡的漩渦。

有了規(guī)范的操作，才能把握人生，才能夠揚(yáng)帆遠(yuǎn)航。有時(shí)，有些同志

總是覺得有的規(guī)章制度在束縛著我們業(yè)務(wù)的具體辦理，在制約著我們的業(yè)務(wù)發(fā)展，細(xì)細(xì)想來(lái)，其實(shí)不然，各項(xiàng)規(guī)章制度的建立，不是憑空

想象出來(lái)的產(chǎn)物，而是在經(jīng)歷過(guò)許許多多實(shí)際工作經(jīng)驗(yàn)教訓(xùn)總結(jié)出來(lái)的，這些規(guī)定不是為了約束我們，而本質(zhì)上是為了保護(hù)我們銀行以及

每一位員工，只有按照各項(xiàng)規(guī)章制度辦事，我們才能保護(hù)住我們自己的利益，保護(hù)住我們中行的利益，保護(hù)住我們最廣大的客戶的利益

想要業(yè)務(wù)又好又快發(fā)展，合規(guī)經(jīng)營(yíng)有很大的必要性。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是

防范銀行操作風(fēng)險(xiǎn)的需要，是規(guī)范操作行為，遏制違規(guī)違紀(jì)問(wèn)題和防

范案件發(fā)生，全面防范風(fēng)險(xiǎn)，提升經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。合規(guī)經(jīng)營(yíng)是

完善銀行制度體系的需要，銀行賴以生存的質(zhì)量效益源于依法合規(guī)經(jīng)

營(yíng)，源于生產(chǎn)質(zhì)量和效益的每一個(gè)環(huán)節(jié)，源于每一個(gè)崗位的每一位員

工。銀行的發(fā)展一定要以合法、合規(guī)經(jīng)營(yíng)為前提，這樣才能從源頭上

預(yù)防風(fēng)險(xiǎn)。合規(guī)經(jīng)營(yíng)也是落實(shí)科學(xué)發(fā)展觀，實(shí)現(xiàn)發(fā)展目標(biāo)的重要保證，合規(guī)操作是促進(jìn)業(yè)務(wù)穩(wěn)健發(fā)展的重要保證，合規(guī)經(jīng)營(yíng)就是保駕護(hù)航，是為了更好地促進(jìn)業(yè)務(wù)發(fā)展服務(wù)。

如何提高合規(guī)意識(shí)呢？首先是加強(qiáng)業(yè)務(wù)知識(shí)學(xué)習(xí)、提升合規(guī)操

作意識(shí)。古人云，無(wú)規(guī)矩不成方圓。作為網(wǎng)點(diǎn)負(fù)責(zé)人，切實(shí)提高員工的業(yè)務(wù)素質(zhì)和風(fēng)險(xiǎn)防范能力，全面加強(qiáng)員工的合規(guī)意識(shí)是一項(xiàng)搶抓不

懈的任務(wù)。在銀行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)日趨激烈的形勢(shì)下，我們都很清楚地意識(shí)到：

只有更耐心、周到、快捷的優(yōu)質(zhì)服務(wù)才能為我們爭(zhēng)取更多的客戶，贏

得更好的社會(huì)形象。我們每天面對(duì)形形色色不同層次的客戶和形形色

色事物，更加要求一線員工有高度的警覺。合規(guī)是保護(hù)自己最好的武

器，也是挽救他人最好的方法，在法律意識(shí)淡薄、思想覺悟不高的員

工出現(xiàn)問(wèn)題時(shí)，及時(shí)發(fā)現(xiàn)，當(dāng)即制止，在事情發(fā)展的最初控制住局面。

一個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀決定他的行為，“君子愛財(cái)，取之有道”，我們看到的也有很多領(lǐng)導(dǎo)利用職務(wù)的便利性，參與社會(huì)

融資、非法集資等一系列的金融非法活動(dòng)，也許差錯(cuò)就在一念之間，立場(chǎng)不夠堅(jiān)定，被誘惑沖昏了頭就會(huì)造成無(wú)法挽回的后果。我個(gè)人認(rèn)

為，一個(gè)人不管處于什么環(huán)境下，他都應(yīng)該熱愛生活，熱愛生命，善

于發(fā)現(xiàn)身邊的細(xì)微幸福，樂(lè)于滿足。所有犯罪的人都是欲壑難填，貪

婪十足，擁有的再多也不會(huì)覺得幸福。人的幸福感非常重要，我們所

熱愛的生活，即便很平淡，可卻應(yīng)該是我們最執(zhí)著的信念。多數(shù)情況

下，生活是平淡的，但是平淡的生活是可以幸福的，是值得我們?nèi)?/p>

愛的。我們享受著與中行共同進(jìn)步的每一天，享受著中行給我們每個(gè)人提供的穩(wěn)定的工作，帶給我們家一樣的溫暖，樂(lè)在其中，懂得滿

足，我們才能將幸福長(zhǎng)久。阜王路支行郝維祺

第五篇：銀行合規(guī)之大家談

合規(guī)之大家談

提高銀行效益，降低金融風(fēng)險(xiǎn)，為增強(qiáng)中國(guó)銀行金融業(yè)務(wù)合規(guī)經(jīng)營(yíng)管理意識(shí)，培養(yǎng)良好的合規(guī)文化，開展合夫建設(shè)推進(jìn)年活動(dòng)有著很強(qiáng)的現(xiàn)實(shí)性必要性。中國(guó)銀行金融事業(yè)的面長(zhǎng)離不開合規(guī)經(jīng)營(yíng)，更與防控金融風(fēng)險(xiǎn)相伴。推進(jìn)合規(guī)文化建設(shè)，必將為中國(guó)銀行經(jīng)營(yíng)理念和制度的貫徹落實(shí)提供強(qiáng)有力的依托和保證，也使得風(fēng)險(xiǎn)防控長(zhǎng)效機(jī)制的建立和實(shí)現(xiàn)長(zhǎng)治久安的工作局面成為了可能。下面，就如何提高銀行效益，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，我談幾點(diǎn)粗淺見解。

一、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)營(yíng)管理水平的需要。開展合規(guī)文化教育活動(dòng)對(duì)規(guī)范操作行為，遏制違法違紀(jì)和防范案件發(fā)生具有積極的深遠(yuǎn)的意義。同時(shí)要進(jìn)一步端正經(jīng)營(yíng)指導(dǎo)思想，增強(qiáng)依法合規(guī)審慎經(jīng)營(yíng)意識(shí)，把我行各項(xiàng)經(jīng)營(yíng)活動(dòng)引向正確軌道，推進(jìn)各項(xiàng)業(yè)務(wù)健康有效發(fā)展。要在我行內(nèi)部大興求真務(wù)實(shí)之風(fēng)，形成講實(shí)話，報(bào)實(shí)情，辦實(shí)事，務(wù)實(shí)效的經(jīng)營(yíng)作風(fēng)，營(yíng)造良好的經(jīng)營(yíng)環(huán)境，提升管理水平，嚴(yán)明紀(jì)紀(jì)律，嚴(yán)格責(zé)任，狠抓落實(shí)，嚴(yán)格控制各類道德風(fēng)險(xiǎn)、經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)和管理風(fēng)險(xiǎn)，維護(hù)和提升我行形象。一方面，要提高全體員工對(duì)加強(qiáng)企業(yè)合規(guī)文化教育的認(rèn)識(shí)，全行干部職工是我行企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的主體，又是企業(yè)合規(guī)文化的實(shí)踐和創(chuàng)造者，沒(méi)有廣大員工的積極參與，就不可能建設(shè)好優(yōu)良的合規(guī)文化企業(yè)，更談不上讓員工遵守法。從現(xiàn)實(shí)看，許多員工對(duì)企業(yè)合規(guī)文化教育建設(shè)的內(nèi)涵缺乏科學(xué)的認(rèn)識(shí)和理解，把企業(yè)合夫化文化建設(shè)與企業(yè)的一般文化娛樂(lè)活動(dòng)混淆起來(lái)，以為提幾句口號(hào)，組織一些文體活動(dòng)唱唱跳跳就是企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)。要集中時(shí)間集中精力做好財(cái)會(huì)人員的培訓(xùn)考核，業(yè)務(wù)培訓(xùn)力要求培訓(xùn)力求達(dá)到綜合性、系統(tǒng)性、專業(yè)性、實(shí)用性、提升性，要使所有會(huì)計(jì)出納人員從熟知制度規(guī)定，個(gè)個(gè)爭(zhēng)當(dāng)合格柜員，柜面成為營(yíng)銷舞臺(tái)；要強(qiáng)化財(cái)會(huì)人員政治、思想和職業(yè)道德培訓(xùn)，針對(duì)不同崗位的實(shí)際情況采取以會(huì)代訓(xùn)、專題培訓(xùn)等不同形式，力求使財(cái)會(huì)隊(duì)伍的綜合素質(zhì)在原有基礎(chǔ)上在上一個(gè)等極。通過(guò)系列活動(dòng)，使全體員準(zhǔn)確把握企業(yè)合規(guī)文化建設(shè)的真正科學(xué)內(nèi)涵，自自覺也融入到企業(yè)的合規(guī)文化建設(shè)中去，增強(qiáng)內(nèi)控管理意識(shí)，狠抓基礎(chǔ)管理，促進(jìn)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)。

二、加強(qiáng)合規(guī)文化是建立長(zhǎng)效發(fā)展機(jī)制的需要。企業(yè)合規(guī)文化教良建成設(shè)是一項(xiàng)工程浩大的系統(tǒng)性工程，不是一朝一夕就能建成的。要合理確定發(fā)展目標(biāo)，在一個(gè)時(shí)期內(nèi)要有一定的規(guī)劃目標(biāo)，最終建立適應(yīng)企長(zhǎng)久發(fā)展機(jī)制。從我行看應(yīng)該包括企業(yè)精神、價(jià)值觀念、企業(yè)目標(biāo)、企業(yè)制度、企業(yè)環(huán)境、企業(yè)形象、企業(yè)禮儀、企業(yè)標(biāo)識(shí)等內(nèi)容，形成有自己特色文化經(jīng)營(yíng)理念。首先要采取走出去，請(qǐng)進(jìn)來(lái)等形式，通過(guò)學(xué)習(xí)、交流、研討使全體員工認(rèn)識(shí)到中國(guó)銀行應(yīng)如何發(fā)展，員工在自己的崗位上應(yīng)如何做好自己的工作，與別的員工相比差別有多大，應(yīng)如何改進(jìn)；在桑植支行這個(gè)大家庭中自己是什么角色，自己出了多少力，對(duì)中國(guó)銀行的改革與發(fā)展有何建設(shè)性意見。要通過(guò)談?wù)J識(shí)談個(gè)人的人生觀、世界觀、價(jià)值觀，以此建立我行的合規(guī)文化，進(jìn)而提高我行的凝聚力，戰(zhàn)斗力。其次要與案件專項(xiàng)治理和正在開展的治理商業(yè)賄賂專項(xiàng)工作繭自縛結(jié)合起來(lái)，要統(tǒng)籌兼顧，合理安排，加強(qiáng)對(duì)晚發(fā)不正當(dāng)交易行為降商業(yè)賄賂的業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的分析研究，突出重點(diǎn)，有的放矢地開展專項(xiàng)治理，堅(jiān)決糾正經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中違反商業(yè)道德和市場(chǎng)規(guī)則、影響公平競(jìng)爭(zhēng)的不正當(dāng)行為，依法查處商業(yè)賄賂案件。要通過(guò)開展教育活動(dòng)，鼓勵(lì)員工檢舉違紀(jì)違法的人和事，提供案件線索，推動(dòng)案件專項(xiàng)工作深入開展，提高企業(yè)合規(guī)文化。最后要結(jié)合工作實(shí)際認(rèn)真開展規(guī)范化服務(wù)，按照總行各項(xiàng)規(guī)章規(guī)定的條款，對(duì)一些細(xì)節(jié)問(wèn)題，難點(diǎn)問(wèn)題要進(jìn)行專項(xiàng)學(xué)習(xí)。對(duì)當(dāng)前的業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)和柜臺(tái)服務(wù)形勢(shì)，認(rèn)真總結(jié)和細(xì)分客戶群體和業(yè)務(wù)需要，整合有限資源，對(duì)存在較大矛盾和服務(wù)困難的服務(wù)焦點(diǎn)要集思廣益，打開思路，不繼創(chuàng)新服務(wù)方式，以最大的限度滿足客戶需要，提升企業(yè)合規(guī)文化精華。

三、加強(qiáng)合規(guī)文化教育，是提高經(jīng)濟(jì)效益和需要、加強(qiáng)合規(guī)文化教育和主要目地，是通過(guò)提高企業(yè)的凝聚力、向心力，降底金融風(fēng)險(xiǎn)，實(shí)現(xiàn)企業(yè)效益的最大化。工作中，應(yīng)該做到“三要”一要樹立正確指導(dǎo)思想。要在追求盈利的同時(shí)重視資金的安全性和流動(dòng)性，防止出現(xiàn)為了片面追求高速業(yè)務(wù)增長(zhǎng)而忽視風(fēng)險(xiǎn)防范和內(nèi)控機(jī)制建設(shè)的傾向。二要建立健全各項(xiàng)規(guī)章制度。要始終把制度建設(shè)放在突出位置，注重用制度來(lái)約束人，用制度規(guī)范日常行為。為此，要結(jié)合工作實(shí)際，制訂并完善一系列規(guī)章制度，堅(jiān)持用制度來(lái)規(guī)范業(yè)務(wù)經(jīng)營(yíng)過(guò)程，確保有章可循，切實(shí)堵住各種漏洞，防止違規(guī)行為的發(fā)生，確保每一個(gè)環(huán)節(jié)都不出現(xiàn)問(wèn)題。要認(rèn)真借鑒國(guó)際先進(jìn)經(jīng)驗(yàn)，積極運(yùn)用現(xiàn)代科技手段，建立健全覆蓋所有業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的監(jiān)控、評(píng)估和預(yù)警系統(tǒng)，要重視貨款風(fēng)險(xiǎn)集中度及關(guān)聯(lián)企業(yè)授信監(jiān)控和風(fēng)險(xiǎn)提示，重視早期預(yù)警，認(rèn)真執(zhí)行重大違約情況登記和風(fēng)險(xiǎn)提示制度。要建立健全內(nèi)控制度，保證經(jīng)營(yíng)的安全性，流動(dòng)性，交易性，建立自我調(diào)整，自我約束，自我控制的制衡機(jī)制，要在追求自我經(jīng)濟(jì)利益手過(guò)程中建立健全不繼自我完善的內(nèi)部控制制度，加強(qiáng)操作風(fēng)險(xiǎn)防范。

四、要堅(jiān)持思想教育。要緊緊抓信思想教育這一重要環(huán)節(jié)，經(jīng)常開展有關(guān)規(guī)章制度的學(xué)習(xí)，有針對(duì)性地進(jìn)行黨風(fēng)廉政教育，不繼增強(qiáng)依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)的意識(shí)，利用金融系統(tǒng)身邊發(fā)生的案例進(jìn)行現(xiàn)身說(shuō)法，使全體職工始終保持清醒頭腦，自覺抵制各種腐朽思想侵蝕