第一篇：銀行合規文化宣講稿――理念：合規文化建設的靈魂

銀行合規文化宣講稿――理念：合規文化建設的靈魂 各位領導、各位同事：大家好！我今天宣講的主題是：理念：合規文化建設的靈魂。合規文化建設的最高境界，就是要在全行凝聚一種大家共同接受、共同追求、共同遵循、共同信仰的合規理念。那么，何為理念？簡言之，理念就是大家一致認同，共同崇尚的一種價值追求、一種理想信念。換句話說，理念是由人的思想、觀念、心理、欲望等因素在長期的社會活動中相互作用、相互影響、相互融匯凝聚而成的一種主導意識。它代表著最根本，也是最核心的精神追求，并且能夠集中體現公眾或群體的價值取向和價值判斷……合規理念是銀行聯系自身業務經營和合規管理的實際，傳承優良文化精髓，適應時代發展要求，對合規文化元素不斷進行提煉、揚棄、升華，逐步形成全體員工自愿接受，自覺追尋，不斷創造，共同受益的發展愿景。從這個意義上講，合規理念是構建合規文化的基礎，更是合規文化建設的靈魂。所以說，建設具有農行特色的合規文化，首先應從培育深植先進的合規理念開始。先進的合規理念具有強烈的價值導向引領性，它不僅決定著合規文化的發展趨勢，而且也是合規文化建設追尋的最終目標。我們知道，銀行是經營風險的特殊行業。這種行業特性表明，銀行將別無選擇地要在經營風險、管理風險、防控風險、規避風險的實踐中得以發展壯大。倘若站在最基本、最樸素、最簡單的認知角度來理解，合規理念不僅能夠引導員工遵循國家的法律規章和銀行的規章制度，“規規矩矩”辦事，保障銀行朝著安全性、流動性、效益性的方向健康發展，而且能讓員工從銀行的發展中得到回報，實現自我的人生價值。回顧農業銀行的發展歷程，我們在加強內控合規建設，防控經營風險方面投入了相當大的精力，做了大量卓有成效的工作。特別是近年來,總行高度重視合規文化建設，將合規文化作為企業文化建設的重要內容，積極探索相應的工作機制和手段，不斷強化內控合規管理基礎。同時，采取領導講合規、部門倡合規、員工議合規等多種行之有效的形式，大力倡導規范、誠信、正直的行為準則，合規管理在防控各類風險中的職能作用顯得越來越突出。同時我們也應清醒地認識到，全行合規文化建設還處于初級階段，合規管理現狀不容樂觀。由于缺少獨特且又令人信服的合規理念的引領，我們經歷了太多的磨練，吃了許多不懂、不講、不守銀行制度規則的苦頭。從內外部檢查反映出的情況不難看出，同質同類違規違紀問題仍然屢查屢犯、屢禁不止。特別是各類案件多發高發的嚴峻現實表明，全行合規管理意識淡薄、制度執行力不強、合規文化建設基礎不牢的狀況尚未從根本上真正得到改善。直到今天，忽視或淡化合規管理，違規經營、違規操作依然是我們面對的最大風險，由此引發的一樁樁觸目驚心案件，更是一再向我們敲響警鐘―合規是銀行防控風險的基石，違規則是滋生風險的土壤！請看發生在我們身邊的違規現象：有的人畸形看待業務發展，單純強調：發展是硬道理，視“合規”為發展的羈絆，刻意將合規管理同業務經營對立起來，明知不能為而為之；有的人受狹隘價值觀的驅使，眼睛盯著的除了利益，還是利益！為了個人或小團體的利益，他們有意或無意回避合規經營，甚至打著追求利潤最大化的幌子，鋌而走險，越軌而行；有的人習慣于“師傅帶徒弟”的傳統思維定式和工作方法，抱著“經驗主義”的陳舊觀念就是不放，以人情取代制度，以信任代替管理，憑感覺想當然違規操作，導致規章制度形同虛設，無形中埋下諸多風險隱患；更有甚者是那些利欲熏心，貪贓枉法，藐視規章，逆制度而動，越規則而行，肆意違規作案之輩，最終只能落得身敗名裂，家破人亡的可悲下場……難道這些人真的不明白合規經營的重要性，還是真的看不到違規違紀造成的危害？我看：非也！單從表面看，產生上述問題的因素固然很多，但透過現象究其根源，無外乎還是缺少先進的合規理念的引領，合規文化建設的作用和價值還未真正深入人心。種種違規現實昭示：全面加強合規文化建設，大力培育優秀的具有農行特色的合規文化理念，不僅是促進全行依法合規經營，有效防控經營風險的大事、要事、急事，而且是引領農行堅持又好又快發展，實現“3510”發展戰略的必由之路，更是將農行打造成“整體效益好、經營效率高、增長能力強、市值規模大”的一流上市銀行的必然選擇。培育獨具特色的合規理念是一項長期而又復雜的系統工程，不可能一蹴而就，必然要經過一個由不認識到認識，由低級到高級，由不自覺到自覺的精心提煉、不斷揚棄、逐步升華的過程。因此，結合農行合規文化建設和合規管理的實際，有針對性地在全行唱響“合規促進發展、合規創造價值、合規成就幸福、違規就是風險”的合規理念主旋律,對于培育同業領先的合規理念，促進農行合規文化建設向更高的層次發展,都具有十分重要的意義。堅持合規促進發展。縱觀近400年現代商業銀行發展史，尤其是百十年來金融危機頻發的殘酷事實告訴我們：盡管影響銀行發展的因素很多，但很少有因發展不夠快而破產倒閉的銀行，恰恰因為出現明顯的合規缺陷，嚴重阻礙發展，甚至“斃命”的銀行比比皆是。譬如：英國的巴林銀行、日本的大和銀行等等，幾乎都是內部控制存在缺陷、偏離合規經營的軌道，有關人員違規操作造成的惡果。合規文化建設的最終目標，就是要在領先的合規理念的引領下，不斷增強全行員工的合規意識，促進整個經營管理過程實現由強制合規向主動合規跨越！去年，總行在全轄范圍內組織開展合規文化建設先進典型評選活動，并對北京海淀東區支行、寧夏石嘴山分行等50家單位進行了表彰。盡管這些單位所處的經營環境、經營規模、盈利水平存在較大差距，但卻有一個共同的特點：那就是――合規文化建設抓得好、內控合規管理嚴、經營效益增長快、穩健發展后勁足。因此，充分認識合規理念在合規文化建設中的重要性，牢固樹立“合規促進發展”的理念，才會變“被動合規”為“主動合規”，才能堅持對經營活動中的各種風險進行持續、動態、精細化的管理與控制，做到業務操作和管理流程的“無縫對接”。從而確保合規文化建設常抓常新，實現合規文化與合規理念的有機結合，促進合規管理取得事半功倍的顯著成效。堅持合規創造價值。全球最佳商業銀行的實踐經驗證明：健全合規管理體系，自覺堅持合規經營，不僅可以有效降低操作風險，而且能夠大大降低信用風險和市場風險的概率，減少案件和不良資產；可以強化合規管理，減少違規風險，或因違規而被處罰的損失價值。同時，有助于提高銀行的品牌價值，提升銀行的美譽度，形成潛在的無形資產，增強農行的價值創造力和綜合競爭力，以此吸引更多的優質客戶，贏得新老客戶更多的回報，增加盈利空間和機會。更重要的是堅持“合規創造價值”的理念，可以引導員工樹立新型的價值觀，培養員工的職業操守，使之養成良好的合規習慣，有利于保護干部員工少犯或不犯錯誤，激發員工合規創造價值的奉獻精神―這種內在價值是一家銀行長盛不衰的真正動力。堅持合規成就幸福。什么是幸福？幸福就是令人心情舒暢的境遇和生活。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你，反之，它就會無情地懲罰你。加強合規文化建設，滿足員工參與合規管理的需求，激發員工積極投身合規文化建設的熱情，在合規管理與合規操作的實踐中，讓他們真切地感受到依法合規經營、自覺照章辦事不單是為農行的發展辛勤工作，也是在為自己創造幸福。大力倡導“合規成就幸福”的理念，有利于將合規要求轉化為員工的合規行動，把合規行動升華為合規文化――使員工在建設合規文化，追尋合規理念的征途上感受到事業的成功，領略到人生的幸福！人，只有在實現自我價值的過程中感受到幸福，才能激發出更大的主動性和積極性，這是一切創造力的源泉。堅持違規就是風險。加強合規文化建設，培育良好的合規文化，就是將農行建立的制度體系、制約機制、操作規范等一系列“規矩”，逐步固化為大家共同崇尚的職業準則，凝聚成一種大家共同追求、共同遵循、共同信仰的先進文化理念。樹立“違規就是風險”的理念，在這種理念的引領和感召下，將合規管理轉化為合規操作、從我做起；大處著眼、小處著手；見之無形、防之未發的自覺行動。在經營管理的過程中，只要遇到違規違紀的人和事，就會自覺地加以抵制，而一旦做了違規的事，便會產生強烈的不安和自責。久而久之，使大家自覺養成“時時合規、事事合規、處處合規”的良好習慣，真正實現由“要我合規”向“我要合規”的轉變，從而達到由“形式合規”向“實質合規”的跨越。各位領導、各位同事，理念是合規文化建設的靈魂，理念的培育是一個艱苦漫長的過程，我們必須堅定信心，從現在做起、從自身做起、從小事做起，持之以恒、堅持不懈，讓我們攜起手來，高舉合規理念的旗幟，揚起合規文化建設的風帆，為把農業銀行打造成為優秀大型上市銀行而努力奮斗！謝謝大家！

第二篇：合規文化宣講稿之三

合規文化宣講稿之三

案件猛于虎案防重如山

尊敬的各位領導、各位同事：大家好！

我今天宣講的主題是：案件猛于虎，案防重如山。

前不久，有位多年從事銀行管理工作的老同志頗有感觸地說：對經營風險、管理風險的銀行而言——案件猛于虎，案防重如山！乍一聽，此話說得似乎有點懸乎。但仔細一想，這句話的確切中了銀行經營管理的要害。試想：一家銀行不管你曾取得過多么驕人的業績，也不管你曾書寫過多么華麗的篇章，倘若發生案件，尤其是發生了那種“驚天”的大案要案，輕者，過去的一切所謂“業績”、“華麗”都將毀于一旦；重者，千百萬人辛勤構筑的金融大廈將為之蒙羞！甚至徹底走向毀滅……回顧銀行的發展歷程，可以說，這樣的案例屢見不鮮。一個個令人瞠目的案件，一再向我們敲響警鐘！

2006年12月，對于農行重慶江北支行的員工秦世源來說，是一段不堪回首的暗淡日子。他因內外勾結詐騙存款400萬元，給農行造成經濟損失，被農行給予開除處分。2007年9月，被重慶市第一中級人民法院以犯挪用公款罪、受賄罪判處秦世源有期徒刑20年，剝奪政治權利7年。面對無情的判決，他發出這樣的懺悔：“我對不起組織多年的培養，對不起家庭，更對不起我年邁的父母……”然而，悔之晚矣！

秦世源作為一名農行的員工，并非完全不清楚越軌而行，違規操作的危害，但他思想蛻變，鋌而走險，經不住社會上一些不法分子的腐蝕拉攏和“糖衣炮彈”的誘惑，利令智昏，喪失了一個銀行工作人員應有的警惕和職業道德素養，被不法分子利用，充當幫手，成了犯罪分子騙取銀行資金的一枚可悲“棋子”，也使自己走向了犯罪的深淵。

1最終，受到法律的嚴懲……秦世源由此走上犯罪之路，付出了沉重的代價，當然是他咎由自取。但此案給農行帶來的經濟損失，給他自己留下的心靈創傷，尤其是給農行聲譽造成的負面影響卻是難以估量！

也許你會認為，上述案例雖然具有一定的典型意義，但在農行這樣的大家庭里，像秦世源那樣道德意識差，膽大妄為，明知故犯，強行違規的人畢竟是少數，而且他的所作所為，離我們的行為準則和底線相去甚遠。

那么，再讓我們看看發生農行重慶市分行原營業部主任陳有帆違法發放貸款17675萬元的案件。

市分行營業部原主任陳有帆，抵不住金錢物欲的誘惑，無視規章制度、喪失原則、嚴重失職瀆職，于1996年10月至2002年4月，累計先后違規向其弟弟陳有勤開辦和投資的大江公司和向遠東磁性材料公司發放貸款17675萬元，貸款余額4286萬元，欠息649.7萬元。由于借款人、保證人經營均已停止，貸款本息難以收回，形成了重大損失風險。陳有帆任職期間，習慣于獨斷專行，長期個人說了算，民主作風差，權力失去監督制約，造成貸款管理失控，違規放貸額度不斷增加，信貸風險加劇，最終給農行造成難以彌補的損失，教訓十分深刻。陳有帆違法發放貸款案件的發生不是偶然的，而是長期以來放松管理、權欲膨脹的必然結果。

2005年，陳有帆被判處有期徒刑12年，被農行“雙開”，對該案涉及的相關責任人共14人分別給予警告至開除處分，其中開除公職3人，留用察看3人，撤職1人，記大過、記過、警告7人。

令人可悲的是，陳有帆違規發放的貸款要經歷調查、審查、審議、審批等多個環節，而沒有一個環節防控住風險，規章制度在每一個環節都執行不力，甚至有章不循，使規章制度形同虛設，最終導致案件的發生，教訓實在深刻。而參與違規作案的大多數人說出的理由，簡

直讓人不可思議：害怕領導不高興，從此不被領導器重，影響自己未來的“前途”。在這種低級價值觀的主導下，更為荒謬的奇談怪論應運而生：管他合規不合規，只要領導高興讓咱做，咱就去做。正是在這種謬論的影響下，陳有帆的越軌舉動不但無人管、無人問，更談不上有人主動抵制或報告，致使那些故意違規者的膽子越來越大，在違規的泥淖中也越陷越深，直至難以自拔——多行不義必自斃!到頭來，他們中的許多人只能落得身敗名裂，人去財空的可悲下場。

天網恢恢，疏而不漏。這些涉案人員誰又能逃脫應有的懲罰呢？常言道：一失足成千古恨，然而，世上最難買得到的東西也許非“后悔”二字莫屬。

案件猛于虎，案防重如山！一個個活生生的案件猶如一面面鏡子，昭示我們：無論是主動、故意，還是被動、無意；也不管為了一己私欲，還是為了業務發展，只要違規，就要受到懲處；違規與犯罪的距離僅有一步之遙！一旦超越了合規的底線，就很容易陷入犯罪的泥潭。一旦發生案件，對單位而言，不僅損害單位的整體利益，形成經營風險，造成資金損失，而且損害單位的形象和聲譽，更為嚴重的是帶壞隊伍、敗壞風氣、損害干部，成為單位發展的掣肘，甚至使一個單位多年都難以翻身；對家庭而言，一人犯罪，全家遭殃，一旦犯罪就要危害三代人，上至父母，下至子女，中間還有自己的家庭都要受到強烈的沖擊，甚至妻離子散、家破人亡；對違規者而言，輕者受處分，重者被開除，直至移送司法機關，進監獄、坐牢房。總之，案例就是慘痛的教訓，違規的危害極大，一害自己、二害親屬和家庭、三害干部和員工、四害農行。一句話：違規要不得！切記違規、違紀、違法即是害人、害己、害行，將“依法合規”作為生命中不可越雷池半步的座右銘，加強合規文化建設，自覺養成良好的合規習慣，從根本上鏟除案件滋生的土壤，確保我們的事業繁榮昌盛。

各位領導、各位同事，案件防控警鐘長鳴，我們要筑牢合規管理的防線，強化案件防范意識，扎緊案件防控的籬笆，鏟除案件滋生的土壤，讓我們攜起手來，不斷完善案件防控的長效機制，為把重慶分行建設成為區域內的主流銀行而努力奮斗！

謝謝大家！

第三篇：合規文化宣講稿之一

合規文化宣講稿之一

深植合規理念構筑鋼鐵長城

尊敬各位領導、各位同事：大家好！

我今天宣講的主題是：深植合規理念，構筑鋼鐵長城。

合規理念是銀行聯系自身業務經營和合規管理的實際，傳承優良文化精髓，適應時代發展要求，對合規文化元素不斷進行提煉、揚棄、升華，逐步形成全體員工自愿接受，自覺追尋，不斷創造，共同受益的發展愿景。從這個意義上講，合規理念是構建合規文化的基礎，更是合規文化建設的靈魂。所以說，建設具有農行特色的合規文化，首先應從培育深植先進的合規理念開始。

我們知道，銀行是經營風險的特殊行業。這種行業特性表明，銀行將別無選擇地要在經營風險、管理風險、防控風險、規避風險的實踐中得以發展壯大。合規理念不僅能夠引導員工遵循國家的法律規章和銀行的規章制度，“規規矩矩”辦事，保障銀行朝著安全性、流動性、效益性的方向健康發展，而且能讓員工從銀行的發展中得到回報，實現自我的人生價值。

回顧農業銀行的發展歷程，我們在加強內控合規建設，防控經營風險方面投入了相當大的精力，做了大量卓有成效的工作。特別是近年來,各級行高度重視合規文化建設，將合規文化作為企業文化建設的重要內容，采取領導講合規、部門倡合規、員工議合規等多種行之有效的形式，大力倡導規范、誠信、正直的行為準則，合規管理在防控各類風險中的職能作用顯得越來越突出。同時我們也應清醒地認識到，全行合規文化建設還處于初級階段，合規管理現狀不容樂觀。由于缺少獨特且又令人信服的合規理念的引領，我們經歷了太多的磨練，吃

1了許多不懂、不講、不守銀行制度規則的苦頭。從內外部檢查反映出的情況不難看出，同質同類違規違紀問題仍然屢查屢犯、屢禁不止。直到今天，忽視或淡化合規管理，違規經營、違規操作依然是我們面臨的最大風險，由此引發的一樁樁觸目驚心的案件，更是一再向我們敲響警鐘――合規是銀行防控風險的基石，違規則是滋生風險的土壤！

請看發生在我們身邊的違規現象：有的人畸形看待業務發展，單純強調：發展是硬道理，視“合規”為發展的羈絆，刻意將合規管理同業務經營對立起來，明知不能為而為之；有的人受狹隘價值觀的驅使，眼睛盯著的除了利益，還是利益！為了個人或小團體的利益，他們有意或無意回避合規經營，甚至打著追求利潤最大化的幌子，鋌而走險，越軌而行；有的人以人情取代制度，以信任代替管理，憑感覺想當然違規操作，導致規章制度形同虛設；更有甚者是那些利欲熏心，貪贓枉法，藐視規章，逆制度而動，越規則而行，肆意違規作案之輩，最終只能落得身敗名裂，家破人亡的可悲下場……難道這些人真的不明白合規經營的重要性，還是真的看不到違規違紀造成的危害？我看：非也！透過現象究其根源，無外乎還是缺少先進的合規理念的引領，合規文化建設的作用和價值還未真正深入人心。

因此，在全行唱響“合規促進發展、合規創造價值、合規成就幸福、違規就是風險”的合規理念主旋律，對于培育同業領先的合規理念，促進農行合規文化建設向更高的層次發展，都具有十分重要的意義。

牢固樹立“合規促進發展”的理念，才會變“被動合規”為“主動合規”。縱觀近400年現代商業銀行發展史，尤其是百十年來金融危機頻發的殘酷事實告訴我們：盡管影響銀行發展的因素很多，但很少有因發展不夠快而破產倒閉的銀行，恰恰因為出現明顯的合規缺陷，嚴重阻礙發展，甚至“斃命”的銀行比比皆是。譬如：英國的巴林銀

行、日本的大和銀行等等，幾乎都是內部控制存在缺陷、偏離合規經營的軌道，違規操作造成的惡果。

堅持合規創造價值。全球最佳商業銀行的實踐經驗證明：健全合規管理體系，自覺堅持合規經營，不僅可以有效降低操作風險，而且能夠大大降低信用風險和市場風險的概率，減少案件和不良資產；堅持“合規創造價值”的理念，有利于保護干部員工少犯或不犯錯誤，激發員工合規創造價值的奉獻精神――這種內在價值是一家銀行長盛不衰的真正動力。

堅持合規成就幸福。合規就像紅綠燈，你遵守它，它就會保護你，反之，它就會無情地懲罰你。大力倡導“合規成就幸福”的理念，有利于將合規要求轉化為員工的合規行動，把合規行動升華為合規文化――使員工在建設合規文化，追尋合規理念的征途上感受到事業的成功，領略到人生的幸福！

樹立“違規就是風險”的理念，在這種理念的引領和感召下，將合規管理轉化為合規操作、從我做起；大處著眼、小處著手、見之無形、防之未發的自覺行動。只要遇到違規違紀的人和事，就會自覺地加以抵制，久而久之，使大家自覺養成“時時合規、事事合規、處處合規”的良好習慣，真正實現由“要我合規”向“我要合規”的轉變，從而達到由“形式合規”向“實質合規”的跨越。

回首過去，我們在合規文化建設的征途中步履堅實、碩果累累；展望未來，我們信心百倍、豪情滿懷。站在打造大型上市銀行的起跑線上，農行的合規文化建設，恰似一輪噴薄而出的紅日，在地平線上冉冉升起。而我們，正以嶄新的姿態、滿腔的熱情、至誠至信的服務將合規理念深植于心，構筑起農行健康、持續、快速發展的鋼鐵長城！

各位領導、各位同事：合規理念的培育是一個艱苦而又漫長的過程，我們必須堅定信心，從現在做起、從自身做起、從小事做起，持

之以恒、堅持不懈。讓我們攜起手來，高舉合規理念的旗幟，揚起合規文化建設的風帆，為把重慶農行建設成為區域內的主流銀行而努力奮斗！

謝謝大家！

第四篇：合規文化宣講稿之二

合規文化宣講稿之二

合規從我做起，制度與你同行

各位領導、各位同事：大家好！

我今天宣講的題目是：合規從我做起，制度與你同行。

合規就是合符“規定”、合符“法規”，其中包括大的規章制度，也包括小的規則秩序。過馬路走人行橫道是合規，在工作中恪盡職守更是合規。古人云：矩不正，不可以為方；規不正，不可以為圓。也就是說：沒有規矩，不成方圓。那么，對于存在高經營風險的銀行業來說，規矩就是制度，是全體銀行從業人員共同遵守的行為準則，是對我們具體行為的規范和約束；它為銀行的健康發展提供保障，代表著全體員工的行為意志，所以在效力上具有權威性、在行為上具有規范性、在執行上具有強制性。

那么，農業銀行的制度是什么呢？農業銀行的制度是廣大員工在長期的經營管理實踐中不斷總結、制訂、修改、完善的一系列規范性文件的總稱！它經歷了一個與時俱進，不斷完善的過程。據統計，全行現有各類制度己達1100余部，這些制度基本覆蓋了全行各層面、延伸到業務的各條線、貫穿于經營管理的全過程，在規范操作、防范風險、遏制違規案件等方面發揮了基礎性的作用。

單就制度體系建設而言，我們的制度不可謂不多、也不可謂不全，我們有如此之多的制度，可在制度執行上卻依然存在比較突出的問題，出現了這樣或那樣一些違規的人和事，這些林林總總的違規問題，歸納起來，集中反映為三大類。一類是因無知而違規。一些人在主觀上沒有違規的意愿，但由于對制度學習得不夠、把握的不準，在執行中偏離了制度的要求，造成了違規問題的發生。有的人憑經驗、憑想象

1辦理業務，其結果不知不覺背離了制度的要求，形成了違規操作，到最后受到處罰卻連違反了哪一條哪一款制度都搞不清楚。另一類是明知而違規。即明知制度的規定，卻不認真執行，以不作為的方式放任違規后果的發生，在執行制度上不求過得硬、只為圖方便，憑關系辦事，用感情代替制度；還有的人明知自己的行為與制度的要求有差距，卻抱著“大錯不犯，小錯不斷”的態度，小差小錯無所謂，屢查屢犯。還有一類是惡意而違規。個別居心不良、行為不軌的人，為了達到不可告人的目的，想方設法逃避制度的約束，采取做假賬、制假票等惡劣手段嚴重侵害他人和農行利益。此類人員膽大妄為，以身試法，根本不把制度放在眼里，任意踐踏國家法律和內部規章制度，制造令人發指的各類案件，行為極其惡劣，也非常可怕，是三類違規類型中最為嚴重、危害最大的一種。

合規制度天天講、案件防范年年抓。憑心而論，我們對制度的學習從來沒有放松過，對案件的防范，一刻也沒有停頓過，可為什么還會出現上述這些問題呢，是抓得不緊、還是重視的程度不夠？不是，關鍵是全員的合規文化意識還樹立得不夠牢靠，制度意識還比較淡薄。那么如何才能樹立全員的制度意識，提高制度的落實效力呢，答案只有一個，必須在強化制度執行力上下功夫、破難題。

首先，要打牢執行制度的思想基礎。“思考方式決定行為和成就”。要在思想上重視制度的存在。有人總以為，有的制度束縛了業務操作和發展。細細想來，其實不然，各項制度的建立往往是從許許多多血的教訓中總結完善出來的，并非憑空想象出來產物，只有嚴格按照制度辦事，我們才能更好地保護自己、單位和廣大客戶的利益。實踐證明，凡是那些制度執行好的行，凝聚力就強，違規案件就少，業務發展就快，經營效益就好；反之，管理水平就低，違規案件就多，業務發展就慢，經營效益就差，員工的士氣就很低落。此外要培育從小事

做起的合規思維。任何案件的發生都不是偶然的，大案件是由一個個小違規累積而成，如果平時疏于管理，對執行上的小違規、操作上的小毛病視而不見、充耳不聞，或對違規的處理不痛不癢、避重就輕，長此以往，小違規就會累積成大禍患，最終不但會貽害個人，還會給農行帶來難以挽回的損失。因此，在制度落實上決不能因小事而不抓，更不能因事小而不為。同時要形成人人合規的文化氛圍。合規不僅僅是合規部門或者合規人員的事情，合規工作與銀行的各個流程、各個工作環節以及我們每位銀行員工都息息相關。必須讓合規意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準，形成大眾性的合規文化，達到全員合規、人人合規。

其次，要養成執行制度的良好習慣。要培育合乎制度的操作習慣。一個動作重復7次就會變成習慣，重復21次就成了永久習慣。對于銀行從業人員來說，好的習慣是合規操作必不可少的因素，而壞的習慣則會成為違規操作的助推器，甚至葬送了自己的職業生涯。因此，在日常工作中必須堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。要養成終生學習的求知習慣。制度不是一成不變的。一項新業務的推廣就會催生一部新制度的產生，如果我們平時不關注制度的變化，對新制度提出的新要求，理解不深，把握不準，就有可能在操作中出現違規的行為。為此，我們必須加強全員的制度學習，建立有效溝通的平臺，及時執行各項制度，真正使合規制度入腦入心。同時要保持時刻警覺的意識習慣。要增強自身防腐拒變能力和風險防范能力，也要留心觀察手邊的每一筆業務，善于提出對異常業務處理的疑問。

最后，要培育執行制度的敬畏意識。制度是公正的，制度的法則不容踐踏，制度規定了的界限，任何人都不能去觸碰和侵犯。這就好

比是一個燒紅的火爐，用手去碰就必然會受到被“燙”的懲罰。因此我們要敬畏制度的存在，遵循制度的鐵律，嚴守制度的底線，讓合規的人受到制度的保護，讓惡意違規的人受到制度的懲處。要記住，職位再高高不過制度、權力再大大不過法律，不管是誰，無論官職大小、地位高低，只要違背了制度，就必然要受到制度的處罰。我們經常聽到或看到這樣一些人，他們有的位高權重、有的在農行工作幾十年，然而卻由于經不起形形色色的誘惑，私欲膨脹，在僥幸心理的驅使下，逆規而動、越軌而行，最終走向了人生的另一個極端。輕者受到制度的制裁，受到黨紀、政紀的懲處；重者受到法律的嚴懲，毀了自己、害了家庭。制度執行不可變通，個人的行為必須以制度作為衡量的標準，只要是違反制度的事情，都堅決不能去做，只要是破壞規則的行為，都要堅決予以抵制，只要每個人都養成了“在崗1分鐘，合規60秒”的合規習慣，就能讓那些惡意違規的人想為而不敢為。

各位領導、各位同事，借著股改上市的新契機，我們的農行呼喚著合規文化的建立和完善，呼喚著內控制度的執行和加強。讓我們攜起手來，在思想上重視制度、操作時執行制度、內心里敬畏制度，用我們辛勤的耕耘和奉獻將農行打造成為風管有力，內控得當的合規典范，為把農業銀行打造成優秀大型上市銀行而努力奮斗！

第五篇：某某銀行某某部門合規文化宣講稿

**銀行**部門合規文化宣講稿

為落實支行黨委關于合規文化活動的講話精神，增強全行員工合規意識，培育良好的合規文化，防范案件和違規問題發生，我希望**部門所有員工充分認識合規管理的重要性和緊迫性，認真做好合規文化相關活動。

首先，要準確理解和把握合規管理這一新理念的內涵。合規，字面含義是“合乎規范”。2005年4月，巴塞爾銀行監管委員會修訂發布的《合規與銀行合規職能》指引中，明確指出：銀行的活動必須與所適用的法律、監管規定、規則、自律性組織制定的有關準則，以及適用于銀行自身業務活動的行為準則相一致。合規法律、規則和準則包括：立法機構和監管機構發布的基本法律、規則和準則；市場慣例；行業協會制定的行業規則；適用于銀行職員的內部行為準則；以及誠信和道德行為準則等。

其次，是要從源頭上預防風險。隨著我國金融體制改革的加快，各項規章制度和法律法規已不斷完善，依法合規經營的環境也已經建立。但在我們的實際工作中仍然存在有許多執行制度不到位的現象，甚至還出現了一些違規違紀問題。每個員工都要真正把落實和執行制度，貫穿到日常實際工作的各個環節上，嚴格按照業務流程和操作程序辦理業務。而《中國農業銀行員工違規行為積分管理辦法》首次細化了我們日常工作中這些不合規現象的處理，讓廣大的員工可逐條地進行理解、檢查對照并找出差距，更好地理解和完善了原有制度的內容，切實有效地將其落實到每天每時的實際工作中去，強化了每個人的防線建設，完善有效的合規風險控制體系。讓全行上下把案件防范工作作為一項長期重要的任務抓深、抓實、抓

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透。

三是從思想上要重視。省分行黨委為全面貫徹落實科學發展觀，把加快城區行發展和中間業務建設作為新時期發展的重要戰略進行了部署，我們要深刻領會加快城區行發展的意義所在，清醒地認識到我行的發展水平與當地的區位優勢還不相稱，切實增強對加快城區行發展的緊迫感和危機感，轉變思想觀念，緊貼城區業務特點，強化市場營銷，優化經營結構，完善風險管理，推進內涵增長，在更好地融入海峽西岸經濟區建設中，實現我行新一輪發展。依法合規經營是實現各項工作目標，落實科學發展觀的基本要求。我們溫暖要開展好《中國農業銀行員工行為守則》教育檢查活動，加強合規管理。

四是綜合管理部下一階段合規文化工作重點。

1、要加強教育建立防范約束機制。有了制度貴在執行，而執行制度最重要的是要加強教育，抓好案件防范，我們必須以防為主，對員工進行思想教育、規章制度教育和法紀教育，提高防范意識和防范能力，要經常性地開展業務、法律法規和職業道德方面的教育培訓，要認真學習各項規章制度和守則，促使員工進一步牢固樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀和權力觀、地位觀、利益觀，使全行員工不想作案、不敢作案、不能作案，在全行形成弘揚正氣的良好氛圍。

2、要抓行為排查強化員工管理。今年初，支行組織大家觀看了警示錄像片《鏡子》，片中那些觸目驚心的犯罪實例，教育意義深刻,讓人深受感觸，備受啟發。以人為鏡，可以明得失，那些反面教材，是全行明斷得失的一面鏡子，那幾個真實的案例，教育意義深刻，不僅嚴重危及農行資金和職工生命財產安全，而且給農行自身信譽

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帶來了極大負面影響。剖析許多已發生的案件可以看出，防范意識不強、措施不到位、制度不執行、崗位監督形同虛設的問題相當嚴重，究其原因，法制觀念淡薄，道德意識薄弱，加之監督檢查不力，職權缺乏有效的制約等是導致這些案件發生的重要因素。案件防范作為系統工程，需要各部門、各崗位通力配合。嚴密監控員工賭博、經商、投資炒股和參與“六合彩”等易誘發案件的行為，防止個別員工鋌而走險，引發案件。

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