第一篇：大資管時代 百分金融務實培養應用型金融精英

在金融市場完全成熟之前，業內機構現有的人員招聘壓力將會持續甚至加劇。如何引進人才、培養人才，為行業輸送精英人才，已成為金融機構人才戰略制定的基準。

據《2017年人崗爭奪戰及職場流動力大數據報告》顯示，2017年二季度全行業人才緊缺程度相比一季度更加劇烈，并將延續到三、四季度。其中，金融行業位列需求占比第二位，人才的缺口也較大。

巨大的人才需求背后，是我國金融行業的蓬勃發展。隨著國內金融體制的不斷完善以及金融市場的日益成熟，我國的金融行業在未來將不斷向發達國家成熟市場靠攏。在金融市場完全成熟之前，業內機構現有的人員招聘壓力將會持續甚至加劇。如何引進人才、培養人才，為行業輸送精英人才，已成為金融機構人才戰略制定的基準。

“自進化”打造應用型人才閉環

面對快速多變的市場環境，企業如何保持核心競爭力?“學習，學習，再學習”——百分金融執行懂事王志剛曾一語道破，“學習已經成為百分金融從上到下每個人的一種習慣，一種深入到每個員工骨子里、精神里的企業文化，成為百分金融能夠?自進化?，適應金融市場風云變化的核心競爭力。”

百分金融創立之初，是僅有30人的團隊，年度資產配置規模300萬元。2年的時間，百分金融榮獲”水木創投”1000萬元天使輪投資、累計客戶資產管理數十億元。同時，百分金融還被授予”中國社會科學院研究生院MBA實習基地”、“中國社科院研究生院博士后科研基地”、“北郵在線科技教育集團互聯網金融職業教育實訓基地”

在快速發展的過程中，百分金融主要業態由私募股權投資，逐步向產業投資、私募證券投資、財富管理、基金銷售、融資租賃、文化影視等領域擴展。

未來，百分金融將以金融服務為支撐，以產業投資為核心，加速產業資本與金融資本的自由轉化，致力于成為產融結合的大型綜合企業。

如此驕人的成績離不開百分金融一支支訓練有素的員工隊伍，而建立這些高素質隊伍的途徑就是創建學習型組織。百分金融將人才視作企業最寶貴的資源，并制定了人才發展戰略。

“造血”及“輸血” 為行業提供人才支撐

基于前期市場調研和分析百分金融發現目前的理財教育雖然有部分是基于行業或所在機構孵化出來，然而缺乏精致和持續性;若是基于個人自媒體或內容和流量置換，內容缺乏系統性和內容深度;也少見以理財教育為使命的，更多關注當下產品的盈利和變現，難以持久的為員工、企業以及為行業創造價值。

對此，百分金融理財教育板塊打造了全生命周期的、場景化的理財教育產品，以體系化的思維方式為底層邏輯，輔以工具，不僅培養應用型精英形成閉環，為個人和組織賦能，同時還為企業的良性循環與行業的持續發展“造血”及“輸血”，人才輸送、素質提高貢獻頗豐。在這個移動互聯網時代，百分金融教育板塊期望做成理財教育垂直領域知識付費行業標桿。通過深度的用戶調研、持續跟蹤和服務、盈利反哺用戶，真正幫助用戶實現網絡學習的吸收、轉化與應用，創造無窮價值。

同時基于7萬多個高凈值客戶的信任與托付，百分金融教育板塊匯集多方資源，專注服務高凈值客戶的非基金/投資性的高端財富與生活管理。針對高凈值客戶的不同需求，持續輸出優質內容，并從客戶的核心需求出發，因人而異、因地制宜，積極促成了多項業務，如海外房產、海外留學、財富傳承的咨詢與服務、慈善基金等。

2017年伊始，百分金融通過理財教育的多元化、全生命周期場景化、聚焦思維能力的升級等，正引領著財富管理行業進入更加健康、燦爛的數字化未來。百分金融的發展軌跡也表明，擁有“自進化”能力的百分金融，經過理論和實踐的雙重檢驗所建立的學習體系和理財教育體系，已經形成良性的循環發展，值得同行借鑒。

第二篇：大資管時代

隨著國內機構與個人財富的迅速積累，急需更豐富、多元化的資產管理渠道，中國的資產管理行業得以迅猛發展。在此背景下，自2012年5月以來，中國的資產管理行業迎來了一輪監管放松、業務創新的浪潮。新一輪的監管放松，在擴大投資范圍、降低投資門檻，以及減少相關限制等方面，均打破了證券公司、期貨公司、證投基金管理公司、銀行、保險公司、信托公司之間的競爭壁壘，使資產管理行業進入進一步的競爭、創新、混業經營的大資管時代。

第三篇：MOM大資管時代

MOM大資管時代

MOM：“讓專業之人做專業之事”的基金受到了投資者的青睞。可是，基金種類繁多該如何選？買了基金后也需要主動管理該怎么破？更重要的是，如何在基金中分散投資做出資產配置，同時還要能降低投資門檻？

常識告訴我們：對投資品種來說，低風險對應低收益，高風險對應高收益。但如果一個投資組合內部的各個投資品種相關性很高，或就是單一產品，那么很有可能整體表現為高風險、低收益。因此，資產配置的重要性得到了金融投資行業的公認。

是不是第一時間想起了FOF（fund of funds）？沒錯！FOF母基金可以實現分散投資，還能降低投資門檻。但今天，我們的主角不是FOF，而是與其差不多的MOM（manager of managers）基金。

MOM，即管理人的管理人基金，從名字可知，MOM重點是選對基金管理人，也可簡單理解成明星基金經理的“選秀”。MOM的基金管理人會通過長期跟蹤研究，挑選投資風格穩定、并取得超額回報的基金經理來管理資產。而自身則通過動態的跟蹤、監督來管理他們，及時調整資產配置方案。MOM的收益特點是收益曲線平滑，給投資者帶來長期穩定、投資回報率高于平均水平的相對收益。

目前從全球來看，MOM不如FOF普及，因為MOM對發行人的要求嚴格，也從而體現了安全性。MOM發行前期的主要工作是調研國內以頂級基金經理為主的投資管理人的投資風格與業績表現。除了基金經理的個人投資理念與投資策略，連不同工作履歷（至少工作經驗要經過一個股市的高低的轉化周期）帶來的投資風格變化、投資研究團隊穩定性，基金經理個人性格和職業操守，過往持倉數據和投資過程分析都被列入相關量化分析模型的研究范疇。

MOM基金還有一個很好的特性是風控靈活、透明，這就使得投資安全性更高。都說交易性產品最核心的優勢是做好風險管理。所以，風險控制是MOM的核心，動態管理是MOM的精髓。精選MOM基金的風控模式有點像最注重安全的社保基金委托公募基金投資時的風險管理模式。而這，也是華爾街投行使用的最嚴格的風控模式之一。

誠然，“單一團隊、單一策略、單一品種”的傳統基金業模式如今已不再能滿足大資管時代的發展需求。而這種大背景下誕生的MOM基金，自然稱得上應時而生。

第四篇：東英金融：大資管時代私募基金趨勢分析

東英金融：大資管時代私募基金趨勢分析

去年，東英金融子公司東英資管范文啟總裁認為,當中國投資者們真正邁出走向海外的第一步,他們也開始追求在海外基金中獲得同等水平的盡職調查、公司治理、架構等服務來保障他們的利益。主要經紀人、基金管理人以及規管牌照等這些國際普遍適用的架構要求,遲早也將在中國被采納。中國證券投資基金業協會登記注冊數據顯示,截至15年9月30日,私募證券投資基金的私募管理人近9000家,管理基金數量逾12,000家;然而與此同時,全球有12,000只對沖基金在中國境外注冊登記,中國境內的私募基金行業的競爭顯而易見。所以中國的基金經理走向海外的核心不是如何在美國和歐洲融資的問題,而是如何能夠盡快地參與全球資管市場的游戲,并獲得持續的競爭力。

對于本次在東英金融舉辦的研討會上與會基金經理們最為關心的最適合中國私募基金經理設立離岸基金所運用的基金架構這一問題,東英金融子公司-東英資管副總裁李煒認為基金架構的選擇取決于設立基金的目的。對中小規模基金而言,東英資管在今年推出的希瑞SPC基金平臺,設立和運營基金成本較低,創新的結構設計能夠給予基金經理更多的靈活性,而基金在平臺上從準備到發行只需要6-7周時間,是一個滿足海外基金搭建和運營所有要求的一站式基金解決方案,能夠提高基金經理對投資者說YES的能力。

李煒表示東英資管做為基金經理的最佳“合伙人”,可協助提供基金咨詢、架構搭建、運營管理、風險控制、監管合規、市場營銷等資源和服務;希望通過搭建SPC基金架構,尋找優秀的中國私募基金經理,共同運營和發展海外對沖基金,為全球投資人提供優質基金產品。

關于東英金融投資有限公司

東英金融集團創立1993年,是一家植根香港的獨立金融服務機構,提供顧問、融資、投資、證券及研究等多元優質的金融服務。東英金融擁有專業資深的精英團隊,透徹理解中國并精準掌握其發展方向,專注為客戶發掘機遇,創造價值。

東英投資管理有限公司于2004在香港注冊成立。是持有香港證監會規管下4號牌以及9號牌的資產管理公司,是香港東英金融集團成員和港交所上市公司東英金融投資有限公司(股票代碼1140.hk)的子公司。截至目前,東英資管已經發起和管理超過二十支亞洲新興基金,投資范圍遍布全球主要市場。東英資管以合作伙伴的身份協助基金經理建立為機構和專業投資者開發的創新投資戰略。東英資管的機構基金平臺正吸引著來自全球的基金經理和投資者,攜手業內頂級合作伙伴們共創閃耀未來。

第五篇：試論地方高校金融專業應用型人才的培養

試論地方高校金融專業應用型人才的培養

摘要在“卓越計劃”背景下，如何適應金融行業對應用型金融人才的需要，培養出高質量的應用型人才，成為很多地方高等學校金融教育面臨的嚴峻問題，本文分析了當前地方高校金融專業應用型人才培養存在的一些問題，提出了行之有效的解決策略。

關鍵詞金融應用型人才培養

教育部“卓越工程師教育培養計劃”（簡稱“卓越計劃”），是貫徹落實《國家中長期教育改革和發展規劃綱要（2010-2020年）》和《國家中長期人才發展規劃綱要（2010-2020年）》的重大改革項目，該計劃旨在培養造就一大批創新能力強、適應經濟社會發展需要的高質量各類型工程技術人才，為國家走新型工業化發展道路、建設創新型國家和人才強國戰略服務。在此背景下，探索地方高等學校金融專業人才培養模式以適應新的發展形勢具有重要的意義。為了適應金融行業對應用型、復合型金融人才的需要，地方高等學校金融教育的重心應該放在主要培養“應用型”人才上，但目前很多高校卻普遍存在著教學目標不明確、課程設置不合理、缺少實踐基地等一系列問題。

一、當前金融專業應用型人才培養存在的問題

1．人才培養目標定位不明確，缺乏針對性。目前，相當～部分地方高等學校金融專業培養方案的制訂是機械地照搬重點財經類大學的辦學思路和培養模式，偏重于宏觀理論教學，對專業的應用性和實務操作重視不夠，導致學生理論與實踐相脫離，動手能力不強，偏離了應用型人才培養的標準。相當一部分地方高等院校金融專業的培養目標是培養具備金融學方面的理論知識和業務技能，能在銀行、證券、投資、保險及其他經濟管理部門和企業從事相關工作的專門人才。培養目標太過寬泛，缺乏針對性，很少有高校針對學生的就業去向有針對性的合理設置培養目標。

2．課程設置不合理，教學環節存在不足。由于部分高校在金融專業人才培養目標定位上的不明確，在專業課程設置和教學環節上存在一些不足。在課程設置上，過于集中于專業課程，較少開設交叉性較強的課程，專業課程的設置理論性過強，導致學生缺乏學習興趣，知識面過窄。在教學環節，一方面，由于課程設置的不合理，導致相關課程部分內容重復，如金融學與金融市場學課程，證券投資學與金融技術分析課程等，如果處理好相關課程的教學大綱，很容易造成課程內容的撞車現象，既造成了資源的浪費，也給學生留下了不好的印象。另一方面，金融專業課程屬于應用性學科，在講授基本理論的同時，必須強化實踐環節的教學，但是，很多課程并沒有安排相應的實踐環節，或者有的課程雖然安排了實踐環節，但由于教學資源不足，實踐環節滯后于理論內容，直接導致教學質量的下降。

3．實踐教學存在不足。在實踐教學基地建設方面，雖然很多高校都建有校內金融實訓實驗室，但實驗資源短缺，設備陳舊。由于高校連年擴招，參加實訓的同學過多，而實訓時間相對集中，這使得實踐教學大都流于形式，也影響了學生參與的積極性。雖然很多高校也建設了很多校外實習基地，但很多金融機構出于經營安全性的考慮，根本不給學生動手的機會，校外基地雖表面接受學生，但根本達不到實踐教學的目的。在實驗教師建設方面，很多高校都是專業課教師既承擔理論課程的教學工作又指導學生的實踐教學，但很多老師沒有相關的實際工作經驗，只能是自己邊學習邊教學，這嚴重影響了實踐教學的質量，雖然很多高校也聘請了校外金融機構的人員作為兼職教師，但是，這些兼職教師很少有時間指導學生實踐教學。

二、金融專業應用型人才培養的思考

1．明確培養目標。地方高校本科金融專業應用型人才，相比于高職技能型人才，應該具有更寬厚的知識，更強的知識應用能力和社會適應能力，更高的專業素質和綜合素質。相比于重點本科院校研究型人才，地方高校金融專業應用型人才不應該是“精英型”和“研究型”，而應該是“大眾型”和“應用型”。根據近幾年地方高校本科金融專業畢業生的就業統計，有超過60%的畢業生是去銀行和農村信用社工作，其次是證券公司和保險公司。因此在培養目標的設定方面，要結合地區特色和畢業生的就業去向，有針對性地制定培養目標，將金融專業學生的培養與地方經濟發展和社會服務相結合，真正融入到地區經濟發展中去。

2．鼓勵學生參加資格考試和各種金融競賽。金融業相關的從業資格考試是金融相關行業協會組織的全國統一考試，已得到社會和業內的廣泛認可，具有很高的權威性，如：證券從業人員資格考試，期貨從業人員資格考試，銀行從業人員資格考試和理財規劃師從業人員資格考試等，學生如果能夠通過其中的一兩門考試，對于金融專業的應屆畢業生而言，會增強其信心和競爭力，增加找工作的砝碼。

為了提高學生的實踐能力，提高學生學習金融的興趣，使學生的理論知識能與實踐相結合，金融系可以在學生的課余時間，利用金融專業實驗室開展相關的專業技能大賽，如股票模擬交易大賽，期貨模擬交易大賽，外匯模擬交易大賽等，可以開展金融知識競賽，理財知識競賽等。按成績排名，對成績突出者給予獎勵，頒發證書，這會極大地提高學生學習的積極性，豐富學生的課余生活，使學生能夠學以致用，為將來踏入社會打下堅實的基礎。

積極組織學生參加全國性的金融競賽，如全國金融產品設計大賽等，如果能夠在全國性的大賽上獲獎，這對于地方高校金融專業的學生將是極大地鼓勵。

3．完善校內實習基地建設。由于校外實習基地大都為金融機構，而金融機構出于經營的安全性，很難讓學生動手實踐，因此，校內實習基地即金融模擬實驗室的建設就顯得至關重要，必須要完善實驗室的軟硬件配置，使得學生能夠在實驗室完成銀行窗口業務流程，證券經紀業務流程，外匯和期貨業務流程，實現理論與實踐的結合，提高教學效果。加強實驗室軟件建設，使得學生在有網絡的地方就能輕松實現參加金融專業技能大賽的要求。

4．完善學科體系，加強師資隊伍建設。在金融專業課程設置方面，要遵循金融教學的規律，合理設置課程，在滿足基本理論的前提下，以社會需要和學生的就業去向為依據，在課程設置上傾向于學生從業資格考試的相關課程和內容。以提高學生的實踐能力為目標，淡化抽象的、理論性強的課程，加強案例教學和實訓教學。如在證券投資學課程的教學過程中，從第一堂課就布置作業，要求學生選擇幾只股票作為關注對象，結合教學內容，模擬操作，在課程理論教學過程中，利用多媒體和教室網絡資源，及時展示相關內容。

在教學內容的安排上，所有專業課的任課教師要一起討論各門課程的教學大綱，合理安排教學內容，使課程完美銜接，避免課程內容的重復和資源的浪費。

在師資隊伍建設方面，要建立一只既具有扎實理論功底，又具有較強實踐技能的“雙師型”教師隊伍，為了提高老師的實踐能力，鼓勵教師利用假期去金融企業掛職鍛煉，深入實踐。積極邀請金融機構的兼職教師來學校指導學生的實踐教學，或者開設講座，讓學生提前了解金融機構的發展狀況和行業發展動態，以提高學生學習的興趣。

三、結論

在“卓越工程師教育培養計劃”背景下，如何適應金融行業對應用型金融專業人才的需要，培養出高質量的應用型金融專業人才，是地方高等院校金融專業教師必須要面對的問題。針對目前地方高校金融專業應用型人才培養存在的一系列問題，本文從明確培養目標、鼓勵學生參加資格考試和各種金融競賽、完善校內實習基地建設和完善學科體系，加強師資隊伍建設四個方面提出了些建議和思考，希望這些建議對于提高地方高等院校金融專業應用型人才的質量有所幫助。

參考文獻

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