第一篇：銀行押品管理風險及防范措施課后測試

銀行押品管理風險及防范措施

課后測試

測試成績：60.0分。恭喜您順利通過考試！多選題

1.當判斷是否為生活所必需的居住房屋的，需考量的因素有（）√

A B C D 被執行人所撫養家屬的具體人數

被執行人擁有的住房的實際面積

房屋的地段和價值

被執行房屋的實際居住情況

正確答案： A B C D

2.被執行人的社會生存能力，主要考慮被執行人的（）√

A B C D 年齡

職業背景

收入

學歷

正確答案： A B C D

3.法院在處理被執行人及其所撫養家屬生活所必需的居住房屋時，需注意（）√

A B C D 該房屋確為被執行人的唯一住房

處分唯一住房前必須窮盡其他執行措施

要做好被執行人的心理疏導工作

保障被執行人在執行后的居住問題

正確答案： A B C D

4.以下哪些房產不易變現（）√

A B 市場不活躍

面積大無法分割 C D 價值量過大

有權利瑕疵

正確答案： A B C D 判斷題

5.所有的耕地、宅基地、自留山等集體所有的土地使用權都是不得抵押的。×

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

6.借款人的唯一一套住房，都是不可以處置的。×

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

7.以建筑物抵押的，該建筑物占用范圍內的建設用地使用權一并抵押。√

正確

錯誤 正確答案： 正確

8.對于無登記機關改革的省份，盡可能要去做雙重登記。√

正確

錯誤 正確答案： 正確

9.建設用地使用權抵押后，該土地上新增的建筑物不屬于抵押財產。×

正確

錯誤 正確答案： 正確

10.建設工程價款享有優先受償權，而且優先于銀行抵押權。×

正確 錯誤 正確答案： 正確

第二篇：16號文：《商業銀行押品管理指引》文件課后測試

16號文：《商業銀行押品管理指引》文件

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2

3.課后測試

課后測試

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測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！

多選題

1.商業銀行押品管理，應遵循的原則有（）√

A B C D 合法性原則

有效性原則

審慎性原則

從屬性原則

正確答案： A B C D 2.商業銀行接受的押品，應符合以下哪些基本條件（）√

A B C D 押品真實存在

押品權屬關系清晰，抵押（出質）人對押品具有處分權

押品符合法律法規規定或國家政策要求

押品具有良好的變現能力

正確答案： A B C D 3.出現以下哪些情形，應重新對押品進行估值（）√

A B C D 押品市場價格發生較大波動

發生合同約定的違約事件

押品擔保的債權形成不良

達到重估時點

正確答案： A B C D 判斷題

4.商業銀行應結合本行業務實踐和風控水平，確定可接受的押品目錄，且至少每年更新一次。√

正確

錯誤

正確答案： 正確

5.押品的抵質押率一旦確定，不得更改。√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

6.押品調查方式，原則上以現場調查為主，非現場調查為輔。√

正確

錯誤

正確答案： 正確

第三篇：商業銀行風險管理課后測試

單選題

1.由不完善或有問題的內部程序、人員及系統或外部事件所造成損失的風險叫做（）√ A B C D 信用風險 市場風險 操作風險

國家風險

正確答案： C 多選題

2.目前，商業銀行面臨的主要的金融環境有（）√

A B C D 金融的國際化與全球化日益深化

利率自由化的步伐日益加快

資本市場的逐步開放

分業經營向混業經營的逐步轉化

正確答案： A B C D

3.市場風險的類別包括（）√

A B C D 利率風險

匯率風險

股票價格風險

商品價格風險

正確答案： A B C D

4.商業銀行風險監管的核心指標分為哪三個層次？（）√

A B C D 風險水平

風險遷徙

風險抵補

風險消耗

正確答案： A B C

5.我國銀行業的操作風險可以分為哪幾類（）√

A 人員 B C D 內部程序 系統 外部事件

正確答案： A B C D

6.柜面操作風險的特征包括（）√

A B C D 內生性

多樣性

可控性

損失的不確定性

正確答案： A B D

7.銀行柜面操作風險的表現形式包括（）√

A B C D 操作失誤型

主觀違規型

內部欺詐型

外部欺詐型

正確答案： A B C D

8.制定商業銀行風險監管核心指標是為了加強對商業銀行風險的（）√

A B C D 識別

評價

預警

控制

正確答案： A B C 判斷題

9.巴塞爾委員會規定，銀行資產負債的流動性比率不得低于25%。√

正確

錯誤 正確答案： 正確 10.累計外匯敞口頭寸比例為累計外匯敞口頭寸與資本凈額之比，不應高于15%。√

正確 錯誤

正確答案： 錯誤

第四篇：16號文商業銀行押品管理指引解讀課后測試

16號文：《商業銀行押品管理指引》文件解讀及啟示

1.課程學習2.課程評估 3.課后測試 課后測試

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！

多選題

1、針對《商業銀行押品管理指引》的發布，銀行可以采取的應對措施有（）（16.67 分）

A 規范押品管理流程

B 強化押品價值評估管理

C 強化押品的動態監測管理

D 建立完善押品管理專業隊伍 正確答案:A B C D

2、商業銀行應將押品管理納入全面風險管理體系，完善與押品管理相關的（）（16.67 分）

A 治理架構

B 管理制度

C 業務流程

D 信息系統 正確答案:A B C D

判斷題

1、《商業銀行押品管理指引》的發布，預示著押品管理迎來全面規范。（16.67 分）? A 正確

B 錯誤

正確答案:正確

2、抵質押率要實施動態調整。（16.67 分）? A 正確

B 錯誤

正確答案:正確

3、押品重估費用應由借款人來承擔。（16.67 分）

A 正確 ? B 錯誤 正確答案:錯誤

4、《商業銀行押品管理指引》要求所有押品都需要第三方估值。（16.65分）

A 正確 ? B 錯誤 正確答案:錯誤

第五篇：銀行內控操作風險管理現狀及防范措施

銀行內控操作風險管理現狀及防范措施

一、信陽農行操作風險管理現狀

信陽農行新一屆黨委成立以來，把內控操作風險管理作為一項重要工作擺上議事日程，操作風險的管控能力有了較大提高，2007年內控評價由四類行晉升為三類行。

1、內控體系逐步健全。一是強化了組織制約，縣域支行均建立了財務管理委員會、貸款審查委員會等決策議事機構，負責內部控制的決策咨詢、審議和協調工作。二是加強了“三道防線”內控體系建設，初步形成了監管合力。作為第一道防線的業務操作層崗位制約更加嚴格和規范；以業務部門自律監管為主體的第二道防線的職責履行得到進一步加強；以審計、監察為主體的第三道防線得到完善，加強了對縣域支行內控狀況的評價，加大了風險提示和整改力度度。

2、內控措施逐步改進。為加強縣域業務的操作風險管控，采取了行之有效的措施，切實提高了內控管理水平。對查出的問題不能由小看大，舉一反三，扎實整改，甚至幫助違規人員求情進行責任開脫。

4、內控文化建設有待于進一步加強。縣支行尤其是一線員工的內控理念和風險意識還比較薄弱，重開拓輕管理、重業務輕監督；重事后輕事前的現象比較普遍。

三、防范措施

（一）努力提高案防軟實力

1、關心員工的疾苦，解決員工的學習、生活和工作困難。城區網點營業實施早九晚五后，柜員中午沒地方吃飯，早晨要將中午的飯做好帶入營業室以備中午飯，涼菜涼飯吃著不舒心。那種“吃苦在前，享受在后”的豪言壯語及舍我其誰的工作激情畢竟是少數、是理想的化身，短期內也許確有其人，但長期堅持難有保證。因此市、縣兩級行要想方設法研究解決這些困難，解決一線柜員后顧之憂，能夠一門心思干工作，滿腔熱情搞服務。

2、提高員工收入。事實充分證明員工的收入高低與案件發生頻率有很大的關系，員工的收入高、工作穩定、無后顧之憂的單位和行業，其案發率就低些或為零，否則，案件防不勝防。按照目前資源配置方式，提高員工的收入唯一的途徑和辦法就是將業務搞上去，這往往要受到客觀因素的影響，有些單位難以實現。因此建議上級行提高我行員工收入基數，增加員工收入水平，起碼能夠保持與物價指數漲幅持平，使低收入員工無后顧之憂，精心工作，自覺抵制任何形式的違規。

3、傾聽員工的心聲，關注員工思想。這就需要包所行長到基層要充分與每個員工廣泛接觸，善于用領導的藝術和方法使他們把內心的、想說的話都說出來，以利于掌握思想動向，注意疏導和解決他們所面臨的各種生活、學習、工作困難和矛盾，及他們所關注的焦點、難點問題，化消極為積極。

4、選好一行之長。如果一個單位一把手在人事任免權、財產購置權、收入分配權、固定資產處置權、網點裝修權、獎懲決定權等上決策不民主、不科學，就會導致一個單位行風不正、士氣不正，這個單位遲早會發生案件。行長要講正氣，講原則、講團結、講和諧。凡事都從大局、整體利益出發，堅持用制度管人，用機制約束人，心底無私，行務透明，處理一切事情不從個人的好惡和感情出發，不厚此薄彼，一碗水端平，則整個單位自然風正、氣順，否則，極易挫傷一部分人的積極性。常言道“上有所好，下必興焉”。正氣不立、不長，少數人受益，大部分人可能心存不滿，這樣的環境遲早會出問題。

（二）提升案件防控整體水平

1、進一步提高防控意識。要加大學習教育力度，通過創新學習形式，豐富學習內容來增強學習效果，讓制度規定等合規文化在員工中熟記于腦，爛記于心，不斷提高防控意識。要讓員工在教育中學會透過現象看本質，居安思危，善于從平靜中發現暗潮潛流，將案件事故消滅在萌芽狀態、起始階段，做到自我警覺，自我防堵，自我保護，自我提高。

2、進一步提高內控執行力。要從案例教育、制度學習、業務操作、檢查和被檢查及問題的發現、整改等過程中，全面加強內控執行力建設，進一步提高全員內控執行能力，確保執行不變形走樣，不折不扣，不漏損減值。

3、進一步加大員工行為排查力度。要堅持不懈做好每季員工行為排查，在此基礎上重點做好重要崗位員工的行為排查，要結合員工的思想動向排查。下一步各營業單位要建立員工行為檔案，對常不到崗或夜晚經常外出的“夜貓子”，要實行重點監控，看是否有不良及異常行為，異常行為表現要記錄歸檔。

4、突出抓好“三員”管理。即所主任、會計主管和柜員。