第一篇：保險公司個人業務管理先進經驗分享4頁

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個險渠道先進經驗

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業務發展：

1、強抓落實，實行“三包”：分管副總包區域進行嚴格督導；科長包鄉站（團隊）吃住在一線，靠前服務，靠前幫扶，靠前追蹤；員工包到人、開展“手拉手心連心”活動，電話追蹤，開展暖心工程，而且“三包”活動成效與績效工資掛鉤。

2、借助分紅利好-搶抓機遇，以“假日經營”為重點，充分利用五一節、母親節、六一節、6、16客戶節和世博會等節日為炒作點，優化銷售組織，調動全員積極性，全面拉動，確保目標的順利達成。

3、細化市場、分級銷售，高端客戶市場集中開發為主體。對于5年期業務，采取細分銷售隊伍的辦法，挑選了60名大單精英，組成大單精英突擊隊--鷹之隊，主攻5年期業務（全年達到5800萬），為大部隊全力拓展10年期進行結構調整創造條件。專門制定了精英銷售活動方案。成立了大單精英突擊隊，并與每位精英簽訂了任務目標。定期為精英突擊隊召開專場產說會，推動5年期業務發展。運用大單高手典型與市場潛力分析,樹立業務員高產能信心。組織大型客戶聯誼活動，盡快完善VIP客戶制，對年交期繳保費在若干萬元以上客戶，實行VIP會員制，鞏固搶占高端客戶群；

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4、結合續期業務、躉交滿期及紅利派發工作的開展，改進服務跟進方式，認真做好業務的轉保工作。用好續期客戶來積累新客戶。重點篩選有XX的客戶，篩選有加保可能的客戶，篩選已辦有保險且繳費期已滿的客戶，積極創新銷售方式。

5、以抓大促小為措施，提升農村貢獻度。擬定出臺農服部80強競賽方案，通過專項培訓、階段評比等措施，爭取全年首年期交超過60萬的網點達到80個，二季度80強網均業績超20萬。

6、抓好日常管控，強化執行力建設。4月份以來，堅持每天下午6：00運用視頻形式召開業務調度會，點評業績、宣導典型、互動交流。抓好績效考評，強化責任心提升。堅持“季競賽、月考評”的辦法，推進績效考核，提高全員工作積極性。

隊伍建設：

1、明確隊伍發展目標，制定相關配套相關方案照各渠道業務發展的需求，遵循市場匹配的原則，設定渠道各項人力目標，同時出臺強化隊伍建設的方案，強力推進。計劃細化到單位、到月份,實行人力目標責任追究辦法。

2、打基礎、建隊伍：圍繞“基礎管理年”，以各級、萬一網制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發，違者必究

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各類主管成長計劃為突破口，大力宣導基本法，貫徹落實基本法，利用基本法的利益導向和主管成長計劃的激勵措施，使更多的銷售精英成為主管，使更多的主管成為既是業務高手，又是經營團隊的能手，突出抓好主管隊伍建設。以隊伍建設為基礎，以“主管日工作模式”推廣為基礎，結合5-3-

1、1-1-

1、3-3-1的工作模式，規范各層級人員的日常工作，有效提升團隊基礎管理功能。強抓主管晉升工程，提升主管占比及技能；以直轄組為抓手帶動人力提升，圍繞基本法強勢抓好直轄組建設，拉大團隊框架，提升舉績人力。

3、確保全員舉績：市公司《對連續六個月、三個月零單人員傭金發放規定的通知》要求，提醒各基層單位采取切實可行的辦法，確保80%的3個月零業績人員人員開單破零。

4、以增員助理為方法加快新隊伍建設，嘗試在部分單位設置增員助理，專門負責新隊伍的建設。抓好新隊伍擴充，提高總人力。建立常態增員模式，有效擴充隊伍,抓城區，促兩鄉，城鄉隊伍建設協調發展，堅持增員日常化。一是做好日常性增員,引導各單位堅持“四個一”的銷售形式，即：新單、續費、短險、增員。二是把每周三作為增員日，要求各單位在晨會上專門做增員專題，引導伙伴們積極增員。三是定期召開新人創業說明會和新人客戶說明會，使新人增得來，留得住。四是在新人中選拔年齡在25—40歲、具有較高文化程度的男性營銷員，給予持續一年的扶持政策，以確萬一網制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發，違者必究 萬一網制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發，違者必究

保留存。實施月增員工作模式,將增員工作固定到每月的具體時段市公司每月開辦一期新人培訓班。

市場競爭

1、出臺市場份額考核實施辦法，各單位各業務渠道分季度下達市場份額具體目標，實行市場份額一把手責任制，從市公司總經理室成員到基層公司分管經理進行層層責任追究。分渠道建立市場競爭定期分析制度，及時調整應對措施，對將保市場份額工作落實考核到日常。

2、加大主銷險種的培訓力度，深度挖掘產品亮點，對同業熱銷產品進行詳細對比，有效提升銷售人員在銷售市場中的競爭實力。

3、加強行業對標分析，切實增強市場的敏感度，及時掌握同業信息，理性應對，在競爭中處于主動。重點瞄準離我最近的和成長性最快的公司，出臺針對性強的引才方案、定點超越方案等反制措施，完善激勵保障方案，打壓對手。

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第二篇：保險公司個人業務管理先進經驗分享4頁

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個險渠道先進經驗

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業務發展：

1、強抓落實，實行“三包”：分管副總包區域進行嚴格督導；科長包鄉站（團隊）吃住在一線，靠前服務，靠前幫扶，靠前追蹤；員工包到人、開展“手拉手心連心”活動，電話追蹤，開展暖心工程，而且“三包”活動成效與績效工資掛鉤。

2、借助分紅利好-搶抓機遇，以“假日經營”為重點，充分利用五一節、母親節、六一節、6、16客戶節和世博會等節日為炒作點，優化銷售組織，調動全員積極性，全面拉動，確保目標的順利達成。

3、細化市場、分級銷售，高端客戶市場集中開發為主體。對于5年期業務，采取細分銷售隊伍的辦法，挑選了60名大單精英，組成大單精英突擊隊--鷹之隊，主攻5年期業務（全年達到5800萬），為大部隊全力拓展10年期進行結構調整創造條件。專門制定了精英銷售活動方案。成立了大單精英突擊隊，并與每位精英簽訂了任務目標。定期為精英突擊隊召開專場產說會，推動5年期業務發展。運用大單高手典型與市場潛力分析,樹立業務員高產能信心。組織大型客戶聯誼活動，盡快完善VIP客戶制，對年交期繳保費在若干萬元以上客戶，實行VIP會員制，鞏固搶占高端客戶群； 萬一網制作收集整理，未經授權請勿轉載轉發，違者必究

4、結合續期業務、躉交滿期及紅利派發工作的開展，改進服務跟進方式，認真做好業務的轉保工作。用好續期客戶來積累新客戶。重點篩選有XX的客戶，篩選有加保可能的客戶，篩選已辦有保險且繳費期已滿的客戶，積極創新銷售方式。

5、以抓大促小為措施，提升農村貢獻度。擬定出臺農服部80強競賽方案，通過專項培訓、階段評比等措施，爭取全年首年期交超過60萬的網點達到80個，二季度80強網均業績超20萬。

6、抓好日常管控，強化執行力建設。4月份以來，堅持每天下午6：00運用視頻形式召開業務調度會，點評業績、宣導典型、互動交流。抓好績效考評，強化責任心提升。堅持“季競賽、月考評”的辦法，推進績效考核，提高全員工作積極性。

隊伍建設：

1、明確隊伍發展目標，制定相關配套相關方案照各渠道業務發展的需求，遵循市場匹配的原則，設定渠道各項人力目標，同時出臺強化隊伍建設的方案，強力推進。計劃細化到單位、到月份,實行人力目標責任追究辦法。

2、打基礎、建隊伍：圍繞“基礎管理年”，以各級、各類主管成長計劃為突破口，大力宣導基本法，貫徹落實基本法，利用基本法的利益導向和主管成長計劃的激勵措施，使更多的銷售精英成為主管，使更多的主管成為既是業務高手，又是經營團隊的能手，突出抓好主管隊伍建設。以隊伍建設為基礎，以“主管日工作模式”推廣為基礎，結合5-3-

1、1-1-

1、3-3-1的工作模式，規范各層級人員的日常工作，有效提升團隊基礎管理功能。強抓主管晉升工程，提升主管占比及技能；以直轄組為抓手帶動人力提升，圍繞基本法強勢抓好直轄組建設，拉大團隊框架，提升舉績人力。

3、確保全員舉績：市公司《對連續六個月、三個月零單人員傭金發放規定的通知》要求，提醒各基層單位采取切實可行的辦法，確保80%的3個月零業績人員人員開單破零。

4、以增員助理為方法加快新隊伍建設，嘗試在部分單位設置增員助理，專門負責新隊伍的建設。抓好新隊伍擴充，提高總人力。建立常態增員模式，有效擴充隊伍,抓城區，促兩鄉，城鄉隊伍建設協調發展，堅持增員日常化。一是做好日常性增員,引導各單位堅持“四個一”的銷售形式，即：新單、續費、短險、增員。二是把每周三作為增員日，要求各單位在晨會上專門做增員專題，引導伙伴們積極增員。三是定期召開新人創業說明會和新人客戶說明會，使新人增得來，留得住。四是在新人中選拔年齡在25—40歲、具有較高文化程度的男性營銷員，給予持續一年的扶持政策，以確

保留存。實施月增員工作模式,將增員工作固定到每月的具體時段市公司每月開辦一期新人培訓班。

市場競爭

1、出臺市場份額考核實施辦法，各單位各業務渠道分季度下達市場份額具體目標，實行市場份額一把手責任制，從市公司總經理室成員到基層公司分管經理進行層層責任追究。分渠道建立市場競爭定期分析制度，及時調整應對措施，對將保市場份額工作落實考核到日常。

2、加大主銷險種的培訓力度，深度挖掘產品亮點，對同業熱銷產品進行詳細對比，有效提升銷售人員在銷售市場中的競爭實力。

3、加強行業對標分析，切實增強市場的敏感度，及時掌握同業信息，理性應對，在競爭中處于主動。重點瞄準離我最近的和成長性最快的公司，出臺針對性強的引才方案、定點超越方案等反制措施，完善激勵保障方案，打壓對手。

第三篇：保險公司業務營銷員個人事跡

××*同志，女，××*保險股份有限公司合肥分公司業務部經理,××*年進入××*保險股份有限公司工作。××*同志全身心投入到保險工作中，兢兢業業，××*同志充分體現出對保險事業的熱愛和高度的責任心，近三年來取得了良好的業績。200*年業務總量達399.1萬元，其中非車險業務370萬，賠付率僅有3.7%；××*同志為公司良好的發展作出了貢獻。××*同志盡管從業時間不長，但是她卻深深地領悟到，保險是一份奉獻知識；奉獻能力；奉獻愛心的工作。為此，××*同志用非常專業的知識幫助客戶進行分析，解開了客戶的疑惑，最后客戶不但續了保，還增加附加險和保險金額。這件事提醒我們誠信的服務是建立在厚實的專業知識基礎之上。正是緣于××*同志為客戶提供了更為專業更為誠信的服務，幾年來在激烈的市場競爭中××*同志接連贏得了中國建設銀行安徽分行、中國交通銀行安徽分行、安徽日報報業集團、合肥中建公司等頗具實力的大客戶。

冰凍三尺，非一日之寒，事業的發展凝聚了點滴汗水。幾年來，××同志從一個不懂保險理念的外行人，逐漸成為一名保險公司的業務骨干，這都源于她對保險有深刻的了解，并保險作為長期事業在用心地做，這緣于公司對她的培養，也緣于她自身不懈的努力。

二、以人格的力量、濃厚的愛心贏得客戶

××*同志經常說客戶是最寶貴的資源。而贏得客戶的前提是不把保單放在第一位，而是把保險放在第一位；不把自己的利益放在第一位，而是把愛心友誼放在第一位。只有時刻把客戶放在心上，竭力為客戶提供最周到的服務，才能不斷創造新的價值。

三、以誠立信，提供個性化服務

做好保險首先要學會做人，而做人首要的是誠信。所謂誠于人必先己誠，信于人必先己信，就是這個道理。長期以來，××同志堅持以誠待人，取信于人，在工作中她始終堅持保險從業人員業務守則，以高質量的誠信服務嬴得客戶的信任。不論是大額保險的客戶，還是零散的客戶，不論是路遠的客戶還是路近的大客戶，她都能一視同仁。××同志在與客戶的接觸和溝通中，始終遵循最大誠信原則，從不誤導客戶，讓客戶明明白白的消費。由于她的努力，三年來無論是保單的持續率還是理賠記錄情況分析，都維持了良好的水平。

第四篇：保險公司業務營銷員個人事跡

保險公司業務營銷員個人事跡

***同志，女，***保險股份有限公司合肥分公司業務部經理,***年進入***保險股份有限公司工作。***同志全身心投入到保險工作中，兢兢業業，***同志充分體現出對保險事業的熱愛和高度的責任心，近三年來取得了良好的業績。200*年業務總量達399.1萬元，其中非車險業務370萬，賠付率僅有3.7%；***同志為公司良好的發展作出了貢獻。***同志盡管從業時間不長，但是她卻深深地領悟到，保險是一份奉獻知識；奉獻能力；奉獻愛心的工作。要用所學到的保險知識、法律知識及其他專業知識為每一位客戶提供安全保障，防范不可預測的風險，這樣我們的社會家庭才會穩定，才能夠避免減少突如其來的風險給人們帶來的影響，為我國的經濟建設保駕護航創造良好的環境。***同志曾說：“人們需要保險,我愿意一輩子做保險。作為一個優秀的保險從業人員必須從內心認可保險的價值,認可保險給客戶帶來的價值，最重要的是要有愛心、有責任感”。***同志用她真實的行動，證明了保險的價值和保險給客戶帶來的益處。并被**保險公司評為“****優秀工作人員”稱號。

一、以專業的素質提供優質服務

保險要取得成功，關鍵在于“服務”——售前服務與售后服務。客戶買保險是買保障，更是買服務。***同志在與客戶認識的第一面開始，便積極的就保險知識，保險內容的相關知識進行介紹，***同志對每一個風險的評估、保險方案的設計、保險服務書的制作都認認真真，直至保險單簽發和送達，休現出了***同志對客戶服務的無微不至，正是這些服務體現了***同志較強的專業素質和細心的工作作風。

**同志與一位客戶王小姐通過長時間的交往，使得她們彼此互相信任，***同志細心的為王小姐介紹企業雇員意外險的重要，使王小姐很快就簽下了企業雇傭人員的意外傷害保單。但就在臨近第二年交續期保費時，王小姐卻要求不再續保，***同志敏銳的觀察到有其他保險公司業務員接觸王小姐，于是她很坦誠地向王小姐詢問不再續保是否與價格有關，并告訴王小姐可以把兩家保險公司的方案放在一起比較再做決定，王小姐通過比較發現另一家保險公司業務員利用提高絕對免賠額而降低保費，而客戶對保險專業知識缺乏，被價格差異所迷惑。為此，***同志用非常專業的知識幫助客戶進行分析，解開了客戶的疑惑，最后客戶不但續了保，還增加附加險和保險金額。這件事提醒我們誠信的服務是建立在厚實的專業知識基礎之上。正是緣于***同志為客戶提供了更為專業更為誠信的服務，幾年來在激烈的市場競爭中***同志接連贏得了中國建設銀行安徽分行、中國交通銀行安徽分行、安徽日報報業集團、合肥中建公司等頗具實力的大客戶。

冰凍三尺，非一日之寒，事業的發展凝聚了點滴汗水。幾年來，**同志從一個不懂保險理念的外行人，逐漸成為一名保險公司的業務骨干，這都源于她對保險有深刻的了解，并保險作為長期事業在用心地做，這緣于公司對她的培養，也緣于她自身不懈的努力。

二、以人格的力量、濃厚的愛心贏得客戶

***同志經常說客戶是最寶貴的資源。而贏得客戶的前提是不把保單放在第一位，而是把保險放在第一位；不把自己的利益放在第一位，而是把愛心友誼放在第一位。只有時刻把客戶放在心上，竭力為客戶提供最周到的服務，才能不斷創造新的價值。

***同志記錄下每位客戶的生日，屆時定會奉上賀卡或電話致意。每逢客戶十周年一次的“大生日”，她還會親自上門送鮮花或蛋糕做特別服務。六一兒童節，會送客戶的孩子節日禮物（已是客戶或準客戶），來不及時，請快遞公司幫忙送，客戶的感受會特別好，因為現在都是獨生子女，重視孩子就是重視家長。***同志認為誠信是保險從業人員最基本的職業道德，當客戶發生保險事故時，能及時得到應有的補償，最能體現保險的誠信和價值。去年有位張小姐，駕私家車將一位老人撞傷，***同志及時跟進，依據法律知識和國家的賠償標準為客戶和受害者做好調節工作，最終讓客戶得到了滿意的理賠服務，讓他們切實感受到保險的重要性。

三、以誠立信，提供個性化服務

做好保險首先要學會做人，而做人首要的是誠信。所謂誠于人必先己誠，信于人必先己信，就是這個道理。長期以來，**同志堅持以誠待人，取信于人，在工作中她始終堅持保險從業人員業務守則，以高質量的誠信服務嬴得客戶的信任。不論是大額保險的客戶，還是零散的客戶，不論是路遠的客戶還是路近的大客戶，她都能一視同仁。**同志在與客戶的接觸和溝通中，始終遵循最大誠信原則，從不誤導客戶，讓客戶明明白白的消費。由于她的努力，三年來無論是保單的持續率還是理賠記錄情況分析，都維持了良好的水平。并且多年來沒有發生過一起客戶投訴事件。

現代意義上的優質服務也就是個性化服務。***同志在個性化服務上狠下工夫，爭取“量體裁衣”，為客戶提供最適合其特點的服務。平時工作再忙，總是耐心細致地為客戶解答疑難，認真負責地為客戶解決問題，并經常主動上門征求意見，回訪客戶，以便及時了解情況，及時為客戶做出滿意的處理。每當災難性氣候來臨之前，她總是提醒客戶防災，事后詢問有無發生事故。不僅為客戶解決了保險方面的問題，而且不斷了解企業的

生產流程、經營狀況，遇到不懂的專業知識，虛心向客戶請教，不斷增強客戶的滿意度。不僅為客戶著想，還經常與客戶拉拉家常，從小孩入托上學、出國留學、介紹朋友、重病住院及婚喪喜事，都悉心照顧，盡量幫客戶解決一些實際困難，受到了客戶的好評。***同志通過嫻熟的專業技能、濃厚的愛心、以誠立信的工作風格樹立了一個優秀的保險人形象。

第五篇：保險公司業務營銷員個人事跡

***同志，女，***保險股份有限公司合肥分公司業務部經理,***年進入***保險股份有限公司工作。***同志全身心投入到保險工作中，兢兢業業，***同志充分體現出對保險事業的熱愛和高度的責任心，近三年來取得了良好的業績。200*年業務總量達399.1萬元，其中非車險業務370萬，賠付率僅有3.7%；***同志為公司良好的發展作出了貢獻。***同志盡管從業時間不長，但是她卻深深地領悟到，保險是一份奉獻知識；奉獻能力；奉獻愛心的工作。要用所學到的保險知識、法律知識及其他專業知識為每一位客戶提供安全保障，防范不可預測的風險，這樣我們的社會家庭才會穩定，才能夠避免減少突如其來的風險給人們帶來的影響，為我國的經濟建設保駕護航創造良好的環境。***同志曾說：“人們需要保險,我愿意一輩子做保險。作為一個優秀的保險從業人員必須從內心認可保險的價值,認可保險給客戶帶來的價值，最重要的是要有愛心、有責任感”。***同志用她真實的行動，證明了保險的價值和保險給客戶帶來的益處。并被**保險公司評為“****優秀工作人員”稱號。

一、以專業的素質提供優質服務

保險要取得成功，關鍵在于“服務”——售前服務與售后服務。客戶買保險是買保障，更是買服務。***同志在與客戶認識的第一面開始，便積極的就保險知識，保險內容的相關知識進行介紹，***同志對每一個風險的評估、保險方案的設計、保險服務書的制作都認認真真，直至保險單簽發和送達，休現出了***同志對客戶服務的無微不至，正是這些服務體現了***同志較強的專業素質和細心的工作作風。

**同志與一位客戶王小姐通過長時間的交往，使得她們彼此互相信任，***同志細心的為王小姐介紹企業雇員意外險的重要，使王小姐很快就簽下了企業雇傭人員的意外傷害保單。但就在臨近第二年交續期保費時，王小姐卻要求不再續保，***同志敏銳的觀察到有其他保險公司業務員接觸王小姐，于是她很坦誠地向王小姐詢問不再續保是否與價格有關，并告訴王小姐可以把兩家保險公司的方案放在一起比較再做決定，王小姐通過比較發現另一家保險公司業務員利用提高絕對免賠額而降低保費，而客戶對保險專業知識缺乏，被價格差異所迷惑。為此，***同志用非常專業的知識幫助客戶進行分析，解開了客戶的疑惑，最后客戶不但續了保，還增加附加險和保險金額。這件事提醒我們誠信的服務是建立在厚實的專業知識基礎之上。正是緣于***同志為客戶提供了更為專業更為誠信的服務，幾年來在激烈的市場競爭中***同志接連贏得了中國建設銀行安徽分行、中國交通銀行安徽分行、安徽日報報業集團、合肥中建公司等頗具實力的大客戶。

冰凍三尺，非一日之寒，事業的發展凝聚了點滴汗水。幾年來，**同志從一個不懂保險理念的外行人，逐漸成為一名保險公司的業務骨干，這都源于她對保險有深刻的了解，并保險作為長期事業在用心地做，這緣于公司對她的培養，也緣于她自身不懈的努力。

二、以人格的力量、濃厚的愛心贏得客戶

***同志經常說客戶是最寶貴的資源。而贏得客戶的前提是不把保單放在第一位，而是把保險放在第一位；不把自己的利益放在第一位，而是把愛心友誼放在第一位。只有時刻把客戶放在心上，竭力為客戶提供最周到的服務，才能不斷創造新的價值。

***同志記錄下每位客戶的生日，屆時定會奉上賀卡或電話致意。每逢客戶十周年一次的“大生日”，她還會親自上門送鮮花或蛋糕做特別服務。六一兒童節，會送客戶的孩子節日禮物（已是客戶或準客戶），來不及時，請快遞公司幫忙送，客戶的感受會特別好，因為現在都是獨生子女，重視孩子就是重視家長。***同志認為誠信是保險從業人員最基本的職業道德，當客戶發生保險事故時，能及時得到應有的補償，最能體現保險的誠信和價值。去年有位張小姐，駕私家車將一位老人撞傷，***同志及時跟進，依據法律知識和國家的賠償標準為客戶和受害者做好調節工作，最終讓客戶得到了滿意的理賠服務，讓他們切實感受到保險的重要性。

三、以誠立信，提供個性化服務

做好保險首先要學會做人，而做人首要的是誠信。所謂誠于人必先己誠，信于人必先己信，就是這個道理。長期以來，**同志堅持以誠待人，取信于人，在工作中她始終堅持保險從業人員業務守則，以高質量的誠信服務嬴得客戶的信任。不論是大額保險的客戶，還是零散的客戶，不論是路遠的客戶還是路近的大客戶，她都能一視同仁。**同志在與客戶的接觸和溝通中，始終遵循最大誠信原則，從不誤導客戶，讓客戶明明白白的消費。由于她的努力，三年來無論是保單的持續率還是理賠記錄情況分析，都維持了良好的水平。并且多年來沒有發生過一起客戶投訴事件。

現代意義上的優質服務也就是個性化服務。