第一篇：資本管理公司試行辦法（范文）

民間資本管理公司試點工作實施辦法

（試行）

第一章 總則

第一條 為引導和規范民間資本管理公司經營行為，根據《云南省人民政府關于金融支持經濟結構調整和轉型升級的意見》（云政發〔2013〕144號）及云南省金融辦、人行昆明中心支行、云南銀監局、云南證監局、云南保監局《關于加快推進民營金融機構培育發展試點工作的指導意見》（云金辦發〔2013〕362號）等文件精神，結合我省實際，制定本實施辦法。

第二條 民間資本管理公司是獨立的企業法人，由符合條件的自然人、企業法人和其他經濟組織發起，經批準在一定區域內設立，針對當地實體經濟項目開展股權投資、債權投資以及投資咨詢等業務的有限責任公司或股份有限公司。

第三條 民間資本管理公司經營應遵循自主經營、自負盈虧、自我約束、自擔風險的原則。

第四條 民間資本管理公司試點工作實行專家評審制度。試點工作在各州（市）有條件、分步驟地推進。試點初期，選擇在地方金融監管體系相對健全、經濟發展水平較高、民間投融資行為活躍的州（市）先行開展。省金融辦負責全省民間資本管理公司的規范發展、組織評審和監督指導，州（市）金融辦負責日常監管工作。

第二章 機構的設立

第五條 民間資本管理公司名稱由行政區劃、字號、行業（民間資本管理）、組織形式（有限責任公司或股份有限公司）組成。

第六條 設立民間資本管理公司應當符合以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》規定的公司章程；

（二）注冊資本不低于1億元，為實收貨幣資本，須一次足額繳納（73個國家扶貧開發工作重點縣執行差異化政策，注冊資本應不低于3000萬元）；

（三）主發起人持股占公司注冊資本比例不低于20%、不高于51%，其他單個出資人出資額不低于10%。法人股東持股比例合計不低于注冊資本的50%；

（四）設立民間資本管理公司的發起人和出資人，應符合以下條件：

1.企業法人或者是具有中華人民共和國國籍、同時不具有其他國家居民身份的自然人；

2.無犯罪記錄及無不良信用記錄；

3.無虛假出資、虛報注冊資本和抽逃出資等違法行為。

（五）主發起人名下不動產價值不低于出資額的40%；

（六）法人股東上年末凈資產為擬出資額的2倍以上，且資產負債率不高于70%；

（七）有較強經營管理能力和抗風險能力；

（八）資金來源合法，未以借貸資金和他人委托資金入股；

（九）擬任民間資本管理公司總經理、副總經理應具備以下條件：

1.具有本科以上學歷；

2.無犯罪記錄及無不良信用記錄；

3.具有擔任擬任職務所需的相關知識和能力，有不低于5年的金融行業（含融資性擔保公司、小額貸款公司、股權投資基金管理公司等）從業經驗。

（十）有良好的公司法人治理結構、健全的組織機構及管理制度、符合要求的營業場所；

（十一）符合省金融辦規定的其他條件。

第七條 民間資本管理公司的設立分為籌建和開業2個階段。

第八條 籌建民間資本管理公司，發起人應牽頭組建籌備工作小組，負責具體籌備工作。籌建材料包括：

（一）籌建申請書。包括：擬設立公司名稱、業務范圍、擬注冊資本、地址、發起人基本情況；

（二）可行性分析報告。包括：擬設地民營經濟發展狀況、民間資本管理公司發展需求及可行性和必要性、經營方針、發展規劃及風險控制措施等；

（三）出資人基本情況。出資人驗資報告（含驗資會計師事務所的資質證明）、法人股東提供出資公司章程、股東會出資決議；

（四）出資人承諾書。出資人應當承諾遵守國家及民間資本管理公司的有關規定，遵守公司章程，不從事非法金融活動，承擔公司經營風險，保證入股資金來源真實合法，其他相關信息均真實準確；

（五）出資人協議書。股東之間關于出資設立民間資本管理公司的協議；

（六）擬設資本管理公司股東基本情況。股東名冊、法定代表人姓名、出資額、股份比例；

法人股東提供營業執照、組織機構代碼、稅務登記證、企業征信報告、近3年財務會計報表（最近1年需經會計師事務所審計）；

自然人股東提供簡歷、居民身份證復印件、收入狀況證明或財產證明（足以支撐其出資）、無犯罪記錄證明、個人信用報告等；

（七）章程草案。章程草案應當包含公司合法經營和風險防范的有關內容；

（八）籌建方案。包括擬設民間資本管理公司的職能部門設置、公司治理結構、主要管理制度、選址方案、擬任高管人員（總經理、副總經理）的資格申請書及基本情況（含：現工作單位及職務、擬任職務、金融從業經歷證明等）；

（九）省金融辦要求提交的其他材料。

第九條 省金融辦負責民間資本管理公司籌建申請的受理和初審。收到申請材料并初審后，組織專家對民間資本管理公司進行資格評審并做出評審結果。

第十條 民間資本管理公司籌建期為批準之日起3個月。未能按期籌建的，籌備組可自行決定延期一次，但延長期限最長不超過2個月，延期情況報省金融辦備案。籌建期內達到開業條件的，應當在籌建期滿前提交開業申請。逾期未提交的，籌建批準文件失效。

第十一條 民間資本管理公司籌建期內發現有下列情況之一的，取消籌建資格：

（一）提供虛假材料的；

（二）股東有故意犯罪行為的；

（三）更換主發起人的；

（四）更換股東數量或涉及變更股權比例超過三分之一的；

（五）減少注冊資本金的；

（六）《中華人民共和國公司法》規定的其他禁止性行為。第十二條 民間資本管理公司申請開業，應提交下列材料：

（一）開業申請書。內容包括擬開業機構名稱、營業場所、業務范圍、注冊資本、股本結構、組織架構、各項規章制度等相關材料；

（二）工商行政管理部門出具的《企業名稱預先核準通知書》；

（三）驗資機構出具的驗資報告；

（四）經股東會通過的公司章程；

（五）營業場所所有權或者使用權證明材料；

（六）經股東會或者董事會決議通過的董事、監事及高管人員名單；

（七）具有適應業務經營需求，支撐安全合規運行的信息科技系統，具備保障業務連續有效安全運行的技術、措施和硬件設施；

（八）省金融辦要求提交的其他材料。

第十三條 經批準開業的民間資本管理公司按照規定到工商行政管理部門辦理注冊登記手續。

第十四條 民間資本管理公司有下列變更事項之一的，應報省金融辦審定后，再到工商管理部門辦理變更：

（一）變更公司名稱、法定代表人、營業場所；

（二）變更公司組織形式；

（三）修改公司章程；

（四）調整公司經營范圍；

（五）注冊資本、股東、股權變更；

（六）更換或者新增董事、監事和高管人員；

（七）《中華人民共和國公司法》規定的其他事項。

第三章 業務經營

第十五條 民間資本管理公司經營范圍如下：

（一）辦理各項股權投資、債權投資；

（二）為中小企業提供投融資咨詢、財務咨詢等咨詢服務；

（三）其他經核準的業務。

第十六條 民間資本管理公司可在注冊資本金充分使用后，經批準可采取向股東借款、引進優先股股東的方式，拓寬融資渠道。試點期間，融資額不得超過注冊資本的3倍。

第十七條 公司運營中，凈資本低于注冊資本的，不得向股東借款和引進優先股股東。

第十八條 民間資本管理公司的投資行為必須體現分散、審慎的原則，對單一企業或項目投融資余額不超過注冊資本的20%。

第十九條 民間資本管理公司以投資方式投放的資金可以根據被投資項目的盈虧情況按比例共擔風險、共享收益，也可以約定固定回報率的方式獲取回報。具體利率的浮動幅度、融資期限和償還條款等合同內容，由投融資雙方在公平自愿的前提下依法協商確定，利率不超過同期銀行貸款基準利率的4倍。第二十條 公司原則上不得跨區域經營，應按照核準的區域范圍開展業務（經營區域主要指公司注冊地轄區；在云南省工商局登記注冊的公司經營范圍權限于昆明市；享受國家扶貧開發工作重點縣差異化政策的公司經營區域僅限于本縣縣域）。

第二十一條 未經批準不得分設經營網點。股東出資自公司成立之后兩年內或入股時間不足兩年的不得退出（引進的優先股股東除外）；董事、總經理、副總經理等參與管理人員的出資，在任職期內不得退出。

第四章 風險防范及監管

第二十二條 民間資本管理公司開展業務時應遵守以下禁止性規定：

（一）不得從事股票、期貨、黃金以及金融衍生品等交易；

（二）不得非法集資，不得吸收或變相吸收公眾資金；

（三）不得以企業的資產為其他單位或個人提供擔保；

（四）不得向股東及關聯方直接或間接控制的企業投資(含擔保)。

第二十三條 股東向公司投入的資金（包括股東借款及引進的優先股股東），必須為自有合法資金，并應出具承諾書。不得以委托資金、債務資金等非自有資金作為出資。嚴禁非法集資；嚴禁資金集合、信托理財計劃等“一帶多”類型的出資；嚴禁銀行信貸資金進入；股東應對彼此資金來源進行必要的合法性調查。

第二十四條 民間資本管理公司只能在1家商業銀行開立賬戶；股東額外增加投資額和進行項目投資等日常經營活動都必須通過該合作銀行結算；投資結算、項目回報以及收益分紅等均通過銀行賬戶轉賬處理，原則上不允許進行現金結算。

第二十五條 民間資本管理公司應建立審慎規范的資產分類和撥備制度，準確進行資產分類，對承擔風險和損失的資產計提準備金，確保準備金充足率始終保持100%以上。按照有關財會制度和核銷要求，對公司呆賬及時進行核銷。對損失準備不足的，應依次及時以利潤、資本金沖抵。公司不得隱瞞或拖延不報、長期掛賬和掩蓋不良資產。

第二十六條 民間資本管理公司應當建立健全企業財務會計制度，真實記錄和全面反映其業務活動和財務活動。

第二十七條 民間資本管理公司應當建立信息披露制度，定期向公司股東、行政主管部門等披露經中介審計的財務報表以及年度業務經營情況、融資情況、重大事項等信息，必要時向社會披露。

第二十八條 民間資本管理公司實行屬地管理，由所在地州（市）金融辦負責日常監督管理。省金融辦指導和督促州（市）金融辦加強對民間資本管理公司的監管，研究制定全省統一的民間資本管理公司分類評級辦法和經營情況定期報告制度，建立分類監管、扶優汰劣的動態監管機制；州（市）金融辦要進一步建立健全民間資本管理公司的監督管理制度，指導縣（區）金融辦加強監測分析和督促檢查，要定期監控民間資本管理公司經營情況，重點監測資金投向、融資額度及人數、風險準備等經營管理和風險控制指標。

第二十九條 民間資本管理公司應當建立完備的電子化信息管理系統，加強業務數據庫信息收集管理。

第三十條 建立社會監督機制，民間資本管理公司必須在經營場所公布監管部門的舉報電話，充分利用和發揮社會監督力量，加強對民間資本管理公司經營行為的約束、監督，提高監督實效。

第三十一條 民間資本管理公司有下列情形之一的，由所在州（市）金融辦責令改正，情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者商工商管理部門吊銷其經營許可證；

（一）未經批準設立分支機構的；

（二）未經批準變更公司名稱、法定代表人、營業場所的；

（三）未經批準變更公司組織形式的；

（四）未經批準變更注冊資本、股東、股權的；

（五）未經批準新增和更換董事、監事和高管人員的；

（六）違反規定從事未經批準或者未備案的業務活動的；

（七）開業不經營的；

（八）抽逃資金的；

（九）違反利率政策的；

（十）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

（十一）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（十二）未按照規定進行信息披露的；

（十三）違反本管理辦法第二十四條至二十九條相關規定的；

（十四）違反其他國家法律法規的。

第三十二條 民間資本管理公司出現問題并逾期未改正的，或者其行為危及金融穩定、損害投資人和其他客戶合法權益的，經所在地州（市）金融辦查明，可以區別情形商有關部門采取下列措施，具體情況報省金融辦：

（一）責令暫停部分業務；

（二）停止開辦新業務；

（三）申請凍結賬戶資金；

（四）限制資產轉讓；

（五）責令控股股東轉讓股權或者限制有關股東的權利；

（六）責令調整董事、高級管理人員或者限制其權利； 民間資本管理公司整改后，應當向所在地州（市）金融辦提交報告。經驗收符合有關審慎經營規則的，再行解除對其采取的前款規定的有關措施。第三十三條 經檢查發現重大風險的，所在地州（市）金融辦有權聘請具有相應業務資質的中介機構，進行專項審計和稽核（費用由民間資本管理公司承擔）。

第三十四條 民間資本管理公司一經查明有違法經營、經營管理不善等情形，不予撤銷將嚴重危害金融秩序、損害公眾利益的，所在地州（市）金融辦報省金融辦審定后，取消試點資格，并商工商管理部門吊銷營業執照。涉及違法犯罪的，將移送司法機關追究其法律責任。

第五章 附則

第三十五條 本《實施辦法》由省金融辦負責解釋，并根據試行情況會同省民營金融機構試點工作小組成員單位修訂。

第三十六條 本《實施辦法》自發布之日起實施。

第二篇：公司車輛管理試行辦法

公司車輛管理制度

第一章

總則

為合理有效的使用各種車輛，確保車輛安全、良好的運行狀況以及保養和維修的及時、經濟、可靠，特制定本制度。

本制度適用公司各部門的所有車輛（公車及個人用于公務車輛）。

第二章

車輛使用管理

1、綜合辦公室負責車輛派遣及使用，并對各部門用車進行審批、協調、安排，保證辦公室車輛的高效利用。

2、因公使用車輛必須填寫《車輛使用申請表》，由辦公室批準方可使用，不得因私使用車輛。

3、使用公務車輛辦完事后應及時返回公司，如遇交通阻塞或意外情況不能按時返回公司的，應提前向綜合辦公室說明原因。

第三章

車輛用油管理

第一條

職責

公司財務負責對所有車輛的用油進行監督、控制，油卡充值工作。

第二條

車輛油卡管理

1、公司實行一車一卡，所有車輛統一使用加油卡加油。

2、每月按公司規定數額統一為公司所有車輛油卡充值。

3、公司所有車輛不得報銷車輛加油費用，駕駛人員應隨時攜帶油卡，如遇特殊情況需報銷加油費用，須經總經理審核批準，財務經理核實，并報車輛管理人員備案。

4、車輛加油卡辦理后，管理人員應按車牌號與油卡號碼進行備案登記。油卡一經備案，不允許私自變更，如遇到特殊情況，比如油卡丟失、損壞，應及時報車輛管理人員并審請補辦新油卡。

5、一車一卡，一車一表，油卡管理人員在充值時應將每輛車的《車輛用油統計表》上報總經理、財務經理審核。

注意事項：《車輛用油統計表》中的現金加油應詳細記錄日期及原因。

第四章

車輛違章管理

1、公司公務車輛交通違法處理的原則是：誰違章、誰處理、責任自負、費用自理。違章責任以出車登記為依據，處理違章的費用全部由違章責任人承擔。

2、綜合辦公室做好公車用車記錄，注明用車的駕駛員和使用起止時間，在該時間段的交通違章由該駕駛員承擔，財務部從責任人最近一個月工資中扣除違章處理費用。

3、員工辦理調動或離職手續前，應先到綜合管理部核對有無交通違章責任記錄，如果有違章記錄的，該員工必須先按本規定消除違法記錄才能辦理調動或離職手續。

第三篇：甘肅省小額貸款公司管理試行辦法

甘肅省小額貸款公司管理試行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對小額貸款公司的監督管理，促進小額貸款試點工作健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《中國銀行業監督管理委員會 中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》及國家相關法律法規的規定，結合實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指經省人民政府金融工作辦公室（以下簡稱省政府金融辦）按照中國銀行業監督管理委員會 中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》批準，由自然人、企業法人與其他組織投資在甘肅省境內設立的，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

第三條 小額貸款公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部財產對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。

第四條 小額貸款公司應執行國家金融方針政策，在法律、法規規定的范圍內開展業務，自主經營，自負盈虧，自我約束，自擔風險，其合法的經營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。

第二章 管理職責

第五條 省政府金融辦是全省小額貸款公司的主管部門，會同省工商行政管理局、人民銀行蘭州中心支行和甘肅銀監局建立聯席會議制度，負責組織對全省小額貸款公司的評審核準和監督管理工作，其主要職責：

2第十條 申請設立小額貸款公司，由申請人所在地縣市區政府金融管理部門對申請材料進行初審匯總，逐級上報省政府金融辦審查后，提交省小額貸款公司聯席會議評審核準，并下發批復。

第十一條 小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金、來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。小額貸款公司不得虛假出資或者抽逃出資。

第十二條 小額貸款公司可向當地人民銀行申領貸款卡。小額貸款公司應逐級向縣市區政府金融管理部門和市州政府金融辦及蘭州新區管委會金融辦報送融資信息；向小額貸款公司提供融資的銀行業金融機構，應將融資信息及時報送人民銀行分支機構和銀行監管部門，并跟蹤監督小額貸款公司融資的使用情況。

第十三條 小額貸款公司主發起人的持股比例不得超過注冊資本的30%，不得低于注冊資本的10%；單個自然人、企業法人和其他經濟組織持股比例不超過小額貸款公司注冊資本的10%，不得低于注冊資本的5‰。

第十四條 設立小額貸款公司應具備下列條件：

（一）有符合法律法規規定的公司章程；

（二）有符合要求的主發起人；

（三）股東具備相關資質條件，入股資金來源真實合法，主要發起人及其關聯方合計持股比例不得超過40%；

（四）小額貸款有限責任公司在縣市設立的注冊資本不低于1000萬元，在區設立的注冊資本不低于3000萬元，在蘭州市城關區設立的注冊資本不低于10000萬元，在七里河區、安寧區、西固區、蘭州新區設立的注冊資本不低于5000萬元；小額貸款股份有限公司注冊資本在上述額度上依次增加2000萬元；

（五）有符合任職資格要求的董事、監事及高級管理人員。其人選除應符合《中華人民共和國公司法》規定的條件外，還應具備大專以上（含大專）學歷，從事相關經濟工作5年以上或從事銀行業工作2年以上并取得甘肅省小額貸款公司高管人員培訓證書，年齡在65周歲以下，具備與其履行職責相適應的知識、經驗及能力；

（六）有具備相應專業知識和從業經驗的工作人員；

（七）有健全的內部組織機構和管理制度；

（八）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（九）國家和省規定的其他條件。

第十五條 小額貸款公司的主發起人應當為企業法人。主發起人須具備以下條件：

（一）企業市場信譽良好、經營管理規范、實力較為雄厚，企業及其法定代表人無違法犯罪和不良信用記錄；

（二）企業連續經營3年以上，最近一個會計凈資產不低于1000萬元且不低于其出資額；

（三）企業資產負債率不高于70%；

（四）最近三個會計連續贏利且累計凈利潤總額不得低于其出資額的2倍。

第十六條 小額貸款公司其他企業法人股東，應具備以下條件：

（一）具有法人資格；

6第二十二條 省政府金融辦會同省工商行政管理局、人民銀行蘭州中心支行、甘肅銀監局，自收到申請開業資料后7個工作日內，召開開業評審會，進行評審核準，對因故不能按期辦理的及時回復并說明情況，最長不超過10個工作日。

第二十三條 通過開業評審的小額貸款公司籌備工作小組自開業批復文件（此文件為工商行政管理部門登記的前臵批準文件）下發之日起進入籌備開業期，為期兩個月，并在當地工商行政管理部門辦理注冊、登記等手續，領取營業執照后，開始對外營業。小額貸款公司在領取營業執照后，應在5個工作日內向當地公安機關、人民銀行分支機構和銀行業監管部門報送相關資料。

因故不能按期開業的，須在期滿前5個工作日內逐級向省政府金融辦提交延期申請，延期期限最長為30天，期滿后仍不能開業的將取消資格，收回批復文件。

第二十四條 小額貸款公司在工商行政管理部門登記后，有限責任公司向股東簽發出資證明書，股份有限公司向認繳股本的股東簽發記名股權證，作為股東所持股份和分紅的憑證。

第二十五條 小額貸款公司應在當地稅務部門辦理稅務登記，并依法繳納各類稅費。

第二十六條 對于績優企業（指自向省政府金融辦申請之日前成立滿4年以上，企業注冊資本不低于1000萬元，入股前上一末企業資產總額不低于2億元，企業凈資產不低于5000萬元，資產負債率不高于60%，入股前上兩連續盈利，兩年利潤總額之和不低于1000萬元的企業，下同）可作為主出資企業或主發起企業，在組建的第一家小額貸款公司開業滿一年且考核綜合評級達到規定條件后，可申請組建第二家小額貸款公司。第二家小額貸款公司注冊資本不得低于當地最低注冊資本的2倍。同一企業最多可組建2家小額貸款公司，2家小額貸款公司注冊地不得在同一縣市區內。

第二十七條 小額貸款公司有下列變更事項之一的，由申請人所在地縣市區政府金融管理部門對申請材料進行初審匯總后，逐級上報省政府金融辦審批。審批通過后由工商行政管理部門辦理變更登記。

（一）變更名稱；

（二）變更注冊資本；

（三）股東變更和股份轉讓；

（四）修改章程；

（五）變更組織形式。

第二十八條 小額貸款公司申請變更事項，應向所在地縣市區政府金融管理部門提交以下資料：

（一）變更申請；

（二）營業執照副本復印件；

（三）上由省政府金融辦出具的《年審合格通知書》；

（四）上審計報告；

（五）涉及變更的決議、決定及相關證明性文字材料。

第四章 經營管理

第二十九條 小額貸款公司經營的業務范圍：

（一）辦理各項小額貸款；

（二）辦理小企業發展、管理、財務等咨詢業務；

10計提比例為當期貸款余額的1%），及時沖銷壞賬，確保資產損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。

第四十一條 小額貸款公司應每月向所在地縣市區政府金融管理部門，市州政府金融辦和蘭州新區管委會金融辦報送會計報告、統計報表及其他資料；各市州政府金融辦和蘭州新區管委會金融辦每季度應向省政府金融辦匯總上報。

第四十二條 小額貸款公司應建立信息披露制度，定期向公司股東、政府金融辦、為其提供融資的銀行業金融機構、有關捐贈機構披露經中介機構審計的財務報表和業務經營情況、融資情況、重大事項等信息，必要時要向社會披露。

第五章 監管措施

第四十三條 省政府金融辦每年對省內小額貸款公司進行審核、篩選，對管理特別規范、經營業績特別突出、為縣域經濟做出突出貢獻的小額貸款公司提請給予表彰和獎勵，推薦頒發省長金融獎。

第四十四條 對于規范經營、運行良好、需補充資本金的且設立滿一個的小額貸款公司，可以申請增資擴股，經縣市區金融管理部門，市州政府金融辦和蘭州新區管委會金融辦推薦，省政府金融辦批準后，持同意增資擴股批復文件到工商行政管理部門辦理變更手續。

第四十五條 未經批準，任何單位和個人不得設立小額貸款公司，不得從事小額貸款業務，不得在名稱中使用“小額貸款”字樣。法律、行政法規另有規定的除外。

第四十六條 小額貸款公司應在經營場所適當醒目位臵張掛市州、縣市區監督欄（牌），公布監督電話，主動接受社會監督。

第四十七條 小額貸款公司違反相關規定，有下列行為之一的，由市州政府金融辦和蘭州新區管委會金融辦采取風險提示、約談、監管質詢等方式對其提出警告，并限期整改：

（一）對變更事項不報批；

（二）未經許可跨區域經營；

（三）對同一借款人的貸款超過規定比例；

（四）向本公司股東、董事及高管人員發放貸款；

（五）“三農”和中小微企業貸款比例低于70%；

（六）多頭開戶；

（七）對日常監管中發現的問題未按規定進行整改；

（八）政府金融管理部門認定的其他違規行為。

第四十八條 小額貸款公司有下列情形之一的，由省政府金融辦收回批復文件，工商行政管理部門吊銷其營業執照；構成犯罪的，由司法機關依法追究企業及相關責任人員的刑事責任：

（一）被認定從事非法集資、變相非法集資、集資詐騙、吸收公眾存款、洗錢等違法犯罪活動；

（二）發生暴力催貸、金融詐騙等違法犯罪行為；

（三）變賣小額貸款公司批文；

（四）通過擅自變更法人、股東及股東結構、增資擴股、簽訂內部轉讓協議等方式轉讓主發起人所持股份及小額貸款公司50%以上股權；

（五）抽逃資本金；

（六）擅自設立分支機構；

（七）違反利率政策；

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第四篇：民間資本管理公司

民間資本管理公司

一、民間資本管理公司產生背景及依據

近年來，我國民間融資快速發展。根據中金公司的報告，截至2011年6月末，我國民間借貸余額3.8萬億，占我國影子銀行體系總規模約33%，相當于銀行總貸款的7%，民間融資已成為企業（個人）解決資金需求的重要渠道。但在我國民間融資快速發展過程中，存在操作不公開、不規范等問題，從而引發了非法集資欺詐、高利貸、借貸糾紛等多種社會問題。如2011年以來，浙江、河南等地接連發生民間融資信用危機，屢屢出現債務人出逃、中小企業倒閉、債權人沖擊政府機關、群體上訪等事件，對社會穩定造成了不良后果。

眾所周知，缺乏法律保障的民間融資具有高風險的特征。但明知如此，我國民間融資仍十分繁榮，歸根到底，還是因為我國民間閑置資金多、投資渠道又非常缺乏、保值增值能力差等。改革開放以來，我國先后建立了股權、證券交易平臺、產權交易平臺、期貨交易平臺、工業產品等交易平臺，但資金來源充裕的民間資本投融資平臺仍一直非常缺乏。近幾年，我國證券投資、房地產投資等專業性強的投資產品風險高、投機性強、收益低下，而閑置資金存入銀行，又面臨通貨膨脹帶來的大幅貶值風險。因此，急需搭建起一個穩定的民間融資與民間資本投資等多種形式的民間融資平臺，走出一條民間資本規范化陽光化之路，而通過組建民間資本管理公司則是規范引導民間投融資的具體體現。2012年3月28日，國務院決定設立溫州市金融綜合改革試驗區，并批準實施《浙江省溫州市金融綜合改革試驗區總體方案》。此舉被認為是中國啟動金融改革的破冰之旅，讓溫州民間資本“陽光化”成為可能，也讓我國民間融資正規化夢想開啟了序幕。

長期以來，民間資本投資實體經濟主要通過地下形式非法集資吸儲完成。民間資本管理服務公司這一新業態的產生，可以把部分民間資本由從“地下”引上“地面”，糾正其虛擬化、泡沫化的缺點，促使民間資本投身實體經濟。作為金融改革的重要舉措，溫州市首創民間資本管理公司。2012年2月底，首家民間資本管理公司——甌海區信通民間資本管理股份有限公司（以下簡稱“信通民資公司”）正式試營業。

二、民間資本管理公司的優勢

民間資本管理公司是傳統小額貸款、私募等多個金融服務體的綜合體。與同樣面向中小微企業的小額貸款公司相比，民間資本管理公司的資金來源顯得更加靈活。主要表現在以下幾個方面。

（一）擔保方式多樣，業務發展迅速

民間資本管理公司根據自身特點和市場需求，探索創新多種擔保方式。民間資本管理公司可以與典當行合作，這樣，能有效地解決土地、房產抵押難的問題，民間資本管理公司根據客戶類型，采取多種擔保方式。對于企業類貸款，需要有兩個企業擔保；對于個人類貸款，采取土地、房產抵押或公職人員擔保，并根據擔保人工作年限設置不同的擔保額度；對于農戶類貸款，采取三戶聯保或者村支書擔保的方式。

（二）建立評審機制，加強風險管控

民間資本管理公司應該設置評審委員會，由公司高管、全體股東和法律顧問組成，嚴格實行貸前審查和貸后追蹤制，制定規范的投資合同和擔保協議，每投放一筆資金，都要經過考查客戶、評價評審和集體決議等環節，經評審委員會全體通過后生效，在業務源頭上加強風險管控。對已貸款客戶定期問詢，及時落實貸款用途，確保資金安全，有效防范市場風險、信用風險等。

（三）自身優勢突出，市場定位準確

民間資本管理公司主要針對“三農”和中小微企業，尤其是銀行不支持的、有發展前景中小微企業和農戶，與銀行形成互補，錯位發展。投放資金以短期為主，堅持“小額、快捷”的原則。

三、自治區民間資本管理公司開展情況

目前自治區尚無設立民間資本管理公司的先例。多有打著“民間資本運作”旗號的私募公司，但往往有傳銷和非法集資之嫌。

四、外地開展情況

自2012年2月28日，溫州成立全國首家民間資本管理公司“甌海信通”以來，已相繼有德州、南昌、威海、青島、杭州、萊蕪、菏澤等地成立民間資本管理公司，而近幾月各地開展民間資本管理試點尤為密集，其中溫州、青島均已有10多家民資管理公司開業。總的來看，國內民間資本管理公司的開設依然處于嘗鮮階段，試點地區不多，且是最近剛有向全國推廣的趨勢，因此，可供參考的該類公司運營管理經驗并不多。

五、公司運營可能會遇到的問題與風險

根據已有的經驗，民資管理公司在運營過程中主要會面臨兩個問題。一是遭遇政策壁壘，發展受限。根據規定，民資公司“對單一投資對象的投資總額不超過總資本凈額的5%”，即目前單筆項目投資款不能超過500萬元。類似風險投資，雖然民資公司并不完全以控股為目的，但是對于一些處于成長期的優質企業，500萬的額度幾乎只是杯水車薪，并不能滿足企業項目的融資需求。這也是民資公司在開展業務中面臨的一個政策壁壘，極大地限制了民資公司的發展。二是民間資本流向懸疑。民間資本管理公司設立的初衷是成為一個讓資金與企業對接的機構，引導更多民間資金流向實業。但由于民間資本具有逐利性的特征，如何引導其流向投資者普遍不愿涉足的實業是一個亟待解決的問題。

第五篇：公司勞資人事、檔案資料管理試行辦法

公司勞資人事、檔案資料管理試行辦法

一、勞資人事管理

1、員工招聘管理，按照企業的需求和員工招聘計劃，完成企業管理人員、技術人員、工人等的招聘及管理工作。招聘渠道：①人才市場與勞務市場；②員工和熟人介紹；③網絡招聘；④廣告招聘；⑤其它方式。

2、勞動合同管理：新員工入廠，按照企業規定及時同新員工簽訂勞動合同。

⑴填制新員工入廠登記表，需提供身份證、學歷證、職稱證、崗位技能證等（留復印件），建立新員工勞動檔案，報送相關部門及公司領導審批，試用期1-3個月，試用期滿轉為正式員工。

⑵公司對員工的日常工作評價及獎罰資料均應及時備份，入本人勞動檔案。

⑶協助企業協調與處理同員工勞動關系糾紛相關問題。

⑷按照《員工進廠離廠管理規定》(總[0608]－Ｂ011)管理，負責辦理員工離廠（辭職）手續，及時與公司解除勞動合同關系，將相關資料及時歸檔，妥善保管好該員工的勞動檔案，以便備查。

3、對員工社會保險管理：按照同員工所簽訂的勞動合同約定，完成員工“五險一金”管理工作

⑴每月及時為員工辦理養老、醫療、工傷、生育、失業、公積金(以下簡稱“五險一金”)的繳費手續。

⑵根據企業員工的流動情況，及時辦理員工“五險一金”的新增與減少的變更手續，以及相關轉移手續。

⑶根據“五險一金”行政部門的管理要求，及時妥善辦理企業員工“五險一金”的每年年檢手續。

4、員工考勤管理：按照企業勞動紀律及考勤管理要求，完成員工的考勤管理工作。

⑴每月負責對各工地的管理人員及工人的考勤，進行收集、匯總，審核、制表，報公司審批，以便發放工資。⑵每月負責對公司管理人員、工廠管理人員及工人的考勤進行收集、匯總，審核、制表，報公司審批，以便發放工資（目前暫由財務部負責完成）。

二、檔案資料管理

1、工程資料管理：是以工程項目為單位，以工程項目合同為龍頭，從首到尾一整套的工程資料歸檔管理。包括招標公告、招標文件、投標標書、中標通知書、工程預算書、施工圖紙、施工組織計劃、進度款支付、質檢安檢、工程款結算、工程竣工驗收、工程項目評價等全套資料，均應進行整理、分類、編號登記歸檔。企業通過相關制度設定約束工程項目的相關部門和人，將所完成的工程項目的所有資料全部存檔。

2、生產技術資料管理

⑴技術部及相關責任人應定期將定型成熟的生產技術資料包括圖紙，進行整理、分類、編號，作為企業成型技術及知識產權移交到檔案室登記存檔。

⑵技術部及相關責任人將定型成熟的電子版生產技術資料，進行整理、分類、編號存儲在移動硬盤上，貼上封條，注明日期，將其移交到檔案室登記存檔。

⑶下發的生產圖紙及資料，生產完畢，技術部及相關責任人，應及時將全部收回，并整理、分類、編號裝訂成冊，移交檔案室登記存檔，備用備查。

3、企業文件管理，均按公司企業文件分類、編號管理要求執行。

⑴企業上報下發的內部文件，均應備份一套，分類編號登記存檔，備查備用。

⑵企業外來的文件，由相關部門或責任人簽發執行后，移交到檔案室編號存檔。

4、企業證照、資質證書等存檔管理，包括企業營業執照、組織機構代碼證、稅務登記證、企業施工資質證、特種設備證、專利證、員工職稱證及崗位技能證等，均應分類編號存檔管理，并及時做好繳費及年檢工作。

三、檔案資料的妥善保管及借閱管理

1、企業的所有檔案資料均要妥善保存，防火、防盜、防潮、防污、防蛀、防破損、防丟失。保持檔案資料的整潔、干燥和完整性，并做好檔案資料保密工作。

2、企業檔案資料借閱管理（包括專業書籍、手冊、工具書等）一般性資料，經部門負責人簽批同意，方可登記簽字借閱，并按時歸還。保密性資料需總經理簽批方可借閱。如因借用造成檔案資料丟失、損壞或泄露企業商業與技術機密，造成企業損失均由當事人負責賠償。

公司

2014年12月6日