第一篇：山東省小額貸款公司登記管理試行辦法

山東省小額貸款公司登記管理試行辦法

第一條 為了規范小額貸款公司試點登記管理行為，促進小額貸款公司健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《公司登記管理條例》、中國銀監會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點指導意見》（銀監發?2008?23號）、省政府辦公廳《關于開展小額貸款公司試點工作的意見》（魯政辦發?2008?46號）的規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指在本省限定區域范圍內依法設立的不吸收公眾存款、經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司（不含外商投資企業，下同）。

第三條 小額貸款公司設立、變更、注銷，應當依照本辦法的規定辦理公司登記。

第四條 小額貸款公司需向公司登記機關申請依法登記、領取企業法人營業執照，取得企業法人資格后，方可從事相關經營活動。

第五條 省工商行政管理局負責全省小額貸款公司的登記管理指導工作。市、縣（市）工商行政管理局負責轄區內小額貸款公司的登記管理工作。

第六條 小額貸款公司在向審批機關申請審核前，應當按規定向公司登記機關申請名稱預先核準登記。

第七條 小額貸款公司名稱由行政區劃、字號、行業和組織形式依次組成。行政區劃是指小額貸款公司所在的縣（市）行政區劃的名稱；小額貸款公司設立在設區的市轄區的，其行政區劃應當由設區的市行政區劃名稱與市轄區名稱連用。行業是指“小額貸款”。組織形式是指“有限責任公司（有限公司）”或“股份有限責任公司（股份有限公司）”。

小額貸款公司不得冠省行政區劃名稱和直接冠市行政區劃名稱。第八條小額貸款公司股東一般應為公司所在縣（市、區）的企業法人（不含外商投資企業）、自然人和其他經濟組織。

第九條 小額貸款公司注冊資本全部為實收貨幣資本，由股東一次性足額繳納。

小額貸款公司設立為有限責任公司的，注冊資本不得低于5000萬元（欠發達縣域不低于2000萬元）。設立為股份有限公司的，注冊資本不得低于7000萬元（欠發達縣域不低于3000萬元）。注冊資本上限為15000萬元。

第十條 小額貸款公司主發起人的持股比例原則上不得超過注冊資本的20%。其余各方持股比例不得超過注冊資本的10%。單個自然人、企業法人和其他經濟組織持股比例不得低于注冊資本的5‰。小額貸款有限公司或股份有限公司股東數量應符合《公司法》的規定。

第十一條 小額貸款公司的股份可依法轉讓。但主發起人的股份自小額貸款公司成立之日起3年內不得轉讓，其他股東2年內不得轉讓。小額貸款公司董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓。以上內容應在公司章程中載明。

第十二條小額貸款公司的經營范圍應按審批機關核定的經營區域及業務范圍予以核定。經營范圍后應加注（在國家法律法規規定范圍內開展業務）。小額貸款公司應在核定的縣（市、區）區域范圍內依法開展相關業務。同時，不得從事《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》第九條規定以外的其他經營活動，不得對外投資或設立分支機構。

第十三條 小額貸款公司應當設董事會和監事會。董事、監事的任職資格、人數、任期等應當符合《公司法》、《公司登記管理條例》的規定。

第十四條 小額貸款公司應有必要的經營場所。

第十五條申請設立小額貸款公司，應當向登記機關提交下列文件：

（一）法定代表人簽署的《公司設立登記申請書》；

（二）全體股東簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

（三）全體股東簽署的公司章程；

（四）股東主體資格證明；

（五）依法設立的驗資機構出具的驗資報告；

（六）董事、監事、經理的任職文件及身份證明復印件；

（七）法定代表人的任職文件及身份證明復印件；

（八）住所使用證明；

（九）《企業名稱預先核準通知書》；

（十）省金融辦同意設立的審核文件；

（十一）法律、行政法規規定應當提交的其他文件。第十六條 小額貸款公司的登記事項發生變更的，應當依法向原登記機關申請變更登記，并提交下列文件：

（一）公司法定代表人簽署的《公司變更登記申請書》；

（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

（三）公司營業執照正、副本；

（四）法律、行政法規規定應當提交的其他文件。

注冊資本、股東和經營范圍變更的應當提交省金融辦的審核文件。第十七條小額貸款公司修改章程未涉及登記事項的，應當自作出修改決定之日起30日內，將依法修改后的章程或章程修正案報送公司登記機關備案。

第十八條公司董事、監事、經理發生變動的，應當向原公司登記機關備案。

第十九條小額貸款公司解散，應當依法清算的，清算組應自成立之日起10日內將清算組成員、清算組負責人名單向公司登記機關備案。

小額貸款公司應當自清算結束之日起30日內向原公司登記機關申請注銷登記，提交下列材料：

（一）公司清算組負責人簽署的《公司注銷登記申請書》；

（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

（三）清算組成員《備案通知書》；

（四）依照《公司法》做出的決議或者人民法院的解散、破產裁定或者行政機關責令關閉、撤銷公司的決定；

（五）經確認的清算報告；

（六）刊登注銷公告的報紙報樣；

（七）公司營業執照正、副本；

（八）法律、行政法規規定應當提交的其他文件。

第二十條

按照屬地監管的原則，公司所在地縣（市、區）工商部門在縣級人民政府的統一領導下對小額貸款公司進行日常監管，并應將小額貸款公司列為重點監管對象，指定專人負責日常巡查，重點檢查小額貸款公司登記事項情況，巡查檢查情況應當記錄并存入小額貸款公司經濟戶口電子檔案，對小額貸款公司采取相應的信用監管措施。

第二十一條 小額貸款公司在辦理年度檢驗時，除一般性的年檢材料外，還應當提交由指定的會計師事務所出具的年度財務審計報告、公司放貸資金來源及放貸經營活動的書面說明。

第二十二條工商部門在日常監管中發現小額貸款公司違反《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》的相關規定的，有權采取警告、公示、風險提示、約見小額貸款公司董事或高級管理人員談話、質詢、責令停辦業務等措施。

第二十三條被省金融辦取消試點資格，或被政府責令關閉的小額貸款公司，由登記機關責令企業限期辦理注銷登記。拒不辦理的，依據《公司登記管理條例》第七十三條的規定予以處罰。違反《公司登記管理條例》其他等級管理規定的，由公司登記管理機關依照《公司登記登記管理規定》有關規定給予處罰。

第二十四條 對未經工商部門登記擅自以小額貸款公司名義從事經營活動，或小額貸款公司擅自設立分公司的，按照《無照經營查處取締辦法》相關規定處理。

第二十五條小額貸款公司登記機關應將小額貸款公司設立、注銷、吊銷登記和處罰情況分別及時報所在市及省工商局備案。

第二十六條工商部門在日常監管中發現小額貸款公司涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的行為，應當及時將有關情況抄報當地政府。

第二十七條工商部門在日常監管中發現小額貸款公司涉嫌發放高利貸等行為，應當及時將有關情況抄告當地人行分支機構處理。

第二十八條 本辦法自印發之日起施行。

第二篇：山東省小額貸款公司登記管理試行辦法

山東省小額貸款公司登記管理試行辦法

第一條 為了規范小額貸款公司試點登記管理行為，促進小額貸款公司健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《公司登記管理條例》、中國銀監會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點指導意見》（銀監發〔2008〕23號）、省政府辦公廳《關于開展小額貸款公司試點

工作的意見》（魯政辦發〔2008〕46號）的規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指在本省限定區域范圍內依法設立的不吸收公眾存款、經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司（不含外商投資企業，下同）。

第三條 小額貸款公司設立、變更、注銷，應當依照本辦法的規定辦理公司登記。

第四條 小額貸款公司需向公司登記機關申請依法登記、領取企業法人營業執照，取得企業法人資格后，方可從事相關經營活動。

第五條 省工商行政管理局負責全省小額貸款公司的登記管理指導工作。市、縣（市）工商行政管理局負責轄區內小額貸款公司的登記管理工作。

第六條 小額貸款公司在向審批機關申請審核前，應當按規定向公司登記機關申請名稱預先核準登記。

第七條 小額貸款公司名稱由行政區劃、字號、行業和組織形式依次組成。

行政區劃是指小額貸款公司所在的縣（市）行政區劃的名稱；小額貸款公司設立在設區的市轄區的，其行政區劃應當由設區的市行政區劃名稱與市轄區名稱連用。行業是指“小額貸款”。組織形式是指“有限責任公司（有限公司）”或“股份有限責任公司（股份有限公司）”。

小額貸款公司不得冠省行政區劃名稱和直接冠市行政區劃名稱。

第八條 小額貸款公司股東一般應為公司所在縣（市、區）的企業法人（不含外商投資企業）、自然人和其他經濟組織。

第九條 小額貸款公司注冊資本全部為實收貨幣資本，由股東一次性足額繳納。

小額貸款公司設立為有限責任公司的，注冊資本不得低于5000萬元（欠發達縣域不低于2000萬元）。設立為股份有限公司的，注冊資本不得低于7000萬元（欠發達縣域不低于3000萬元）。注冊資本上限為15000萬元。

第十條 小額貸款公司主發起人的持股比例原則上不得超過注冊資本的20%。其余各方持股比例不得超過注冊資本的10%。單個自然人、企業法人和其他經濟組織持股比例不得低于注冊資本的5‰。小額貸款有限公司或股份有限公司股東數量應符合《公司法》的規定。1

第十一條 小額貸款公司的股份可依法轉讓。但主發起人的股份自小額貸款公司成立之日起3年內不得轉讓，其他股東2年內不得轉讓。小額貸款公司董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓。以上內容應在公司章程中載明。

第十二條小額貸款公司的經營范圍應按審批機關核定的經營區域及業務范圍予以核定。經營范圍后應加注（在國家法律法規規定范圍內開展業務）。

小額貸款公司應在核定的縣（市、區）區域范圍內依法開展相關業務。同時，不得從事《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》第九條規定以外的其他經營活動，不得對外投資或設立分支機構。

第十三條 小額貸款公司應當設董事會和監事會。董事、監事的任職資格、人數、任期等應當符合《公司法》、《公司登記管理條例》的規定。

第十四條 小額貸款公司應有必要的經營場所。

第十五條 申請設立小額貸款公司，應當向登記機關提交下列文件：

（一）法定代表人簽署的《公司設立登記申請書》；

（二）全體股東簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

（三）全體股東簽署的公司章程；

（四）股東主體資格證明；

（五）依法設立的驗資機構出具的驗資報告；

（六）董事、監事、經理的任職文件及身份證明復印件；

（七）法定代表人的任職文件及身份證明復印件；

（八）住所使用證明；

（九）《企業名稱預先核準通知書》；

（十）省金融辦同意設立的審核文件；

（十一）法律、行政法規規定應當提交的其他文件。

第十六條 小額貸款公司的登記事項發生變更的，應當依法向原登記機關申請變更登記，并提交下列文件：

（一）公司法定代表人簽署的《公司變更登記申請書》；

（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

（三）公司營業執照正、副本；

（四）法律、行政法規規定應當提交的其他文件。

注冊資本、股東和經營范圍變更的應當提交省金融辦的審核文件。

第十七條 小額貸款公司修改章程未涉及登記事項的，應當自作出修改決定之日起30日內，將依法修改后的章程或章程修正案報送公司登記機關備案。

第十八條 公司董事、監事、經理發生變動的，應當向原公司登記機關備案。

第十九條 小額貸款公司解散，應當依法清算的，清算組應自成立之日起10日內將清算組成員、清算組負責人名單向公司登記機關備案。

小額貸款公司應當自清算結束之日起30日內向原公司登記機關申請注銷登記，提交下列材料：

（一）公司清算組負責人簽署的《公司注銷登記申請書》；

（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

（三）清算組成員《備案通知書》；

（四）依照《公司法》做出的決議或者人民法院的解散、破產裁定或者行政機關責令關閉、撤銷公司的決定；

（五）經確認的清算報告；

（六）刊登注銷公告的報紙報樣；

（七）公司營業執照正、副本；

（八）法律、行政法規規定應當提交的其他文件。

第二十條 按照屬地監管的原則，公司所在地縣（市、區）工商部門在縣級人民政府的統一領導下對小額貸款公司進行日常監管，并應將小額貸款公司列為重點監管對象，指定專人負責日常巡查，重點檢查小額貸款公司登記事項情況，巡查檢查情況應當記錄并存入小額貸款公司經濟戶口電子檔案，對小額貸款公司采取相應的信用監管措施。

第二十一條 小額貸款公司在辦理檢驗時，除一般性的年檢材料外，還應當提交由指定的會計師事務所出具的財務審計報告、公司放貸資金來源及放貸經營活動的書面說明。第二十二條 工商部門在日常監管中發現小額貸款公司違反《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》的相關規定的，有權采取警告、公示、風險提示、約見小額貸款公司董事或高級管理人員談話、質詢、責令停辦業務等措施。

第二十三條 被省金融辦取消試點資格，或被政府責令關閉的小額貸款公司，由登記機關責令企業限期辦理注銷登記。拒不辦理的，依據《公司登記管理條例》第七十三條的規定予以處罰。

違反《公司登記管理條例》其他等級管理規定的，由公司登記管理機關依照《公司登記登記管理規定》有關規定給予處罰。

第二十四條 對未經工商部門登記擅自以小額貸款公司名義從事經營活動，或小額貸款公司擅自設立分公司的，按照《無照經營查處取締辦法》相關規定處理。

第二十五條 小額貸款公司登記機關應將小額貸款公司設立、注銷、吊銷登記和處罰情況分別及時報所在市及省工商局備案。

第二十六條 工商部門在日常監管中發現小額貸款公司涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的行為，應當及時將有關情況抄報當地政府。

第二十七條 工商部門在日常監管中發現小額貸款公司涉嫌發放高利貸等行為，應當及時將有關情況抄告當地人行分支機構處理。

第二十八條 本辦法自印發之日起施行。

第三篇：甘肅省小額貸款公司管理試行辦法

甘肅省小額貸款公司管理試行辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對小額貸款公司的監督管理，促進小額貸款試點工作健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《中國銀行業監督管理委員會 中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》及國家相關法律法規的規定，結合實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指經省人民政府金融工作辦公室（以下簡稱省政府金融辦）按照中國銀行業監督管理委員會 中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》批準，由自然人、企業法人與其他組織投資在甘肅省境內設立的，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

第三條 小額貸款公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部財產對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。

第四條 小額貸款公司應執行國家金融方針政策，在法律、法規規定的范圍內開展業務，自主經營，自負盈虧，自我約束，自擔風險，其合法的經營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。

第二章 管理職責

第五條 省政府金融辦是全省小額貸款公司的主管部門，會同省工商行政管理局、人民銀行蘭州中心支行和甘肅銀監局建立聯席會議制度，負責組織對全省小額貸款公司的評審核準和監督管理工作，其主要職責：

2第十條 申請設立小額貸款公司，由申請人所在地縣市區政府金融管理部門對申請材料進行初審匯總，逐級上報省政府金融辦審查后，提交省小額貸款公司聯席會議評審核準，并下發批復。

第十一條 小額貸款公司的資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金、來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。小額貸款公司不得虛假出資或者抽逃出資。

第十二條 小額貸款公司可向當地人民銀行申領貸款卡。小額貸款公司應逐級向縣市區政府金融管理部門和市州政府金融辦及蘭州新區管委會金融辦報送融資信息；向小額貸款公司提供融資的銀行業金融機構，應將融資信息及時報送人民銀行分支機構和銀行監管部門，并跟蹤監督小額貸款公司融資的使用情況。

第十三條 小額貸款公司主發起人的持股比例不得超過注冊資本的30%，不得低于注冊資本的10%；單個自然人、企業法人和其他經濟組織持股比例不超過小額貸款公司注冊資本的10%，不得低于注冊資本的5‰。

第十四條 設立小額貸款公司應具備下列條件：

（一）有符合法律法規規定的公司章程；

（二）有符合要求的主發起人；

（三）股東具備相關資質條件，入股資金來源真實合法，主要發起人及其關聯方合計持股比例不得超過40%；

（四）小額貸款有限責任公司在縣市設立的注冊資本不低于1000萬元，在區設立的注冊資本不低于3000萬元，在蘭州市城關區設立的注冊資本不低于10000萬元，在七里河區、安寧區、西固區、蘭州新區設立的注冊資本不低于5000萬元；小額貸款股份有限公司注冊資本在上述額度上依次增加2000萬元；

（五）有符合任職資格要求的董事、監事及高級管理人員。其人選除應符合《中華人民共和國公司法》規定的條件外，還應具備大專以上（含大專）學歷，從事相關經濟工作5年以上或從事銀行業工作2年以上并取得甘肅省小額貸款公司高管人員培訓證書，年齡在65周歲以下，具備與其履行職責相適應的知識、經驗及能力；

（六）有具備相應專業知識和從業經驗的工作人員；

（七）有健全的內部組織機構和管理制度；

（八）有符合要求的營業場所、安全防范措施和與業務有關的其他設施；

（九）國家和省規定的其他條件。

第十五條 小額貸款公司的主發起人應當為企業法人。主發起人須具備以下條件：

（一）企業市場信譽良好、經營管理規范、實力較為雄厚，企業及其法定代表人無違法犯罪和不良信用記錄；

（二）企業連續經營3年以上，最近一個會計凈資產不低于1000萬元且不低于其出資額；

（三）企業資產負債率不高于70%；

（四）最近三個會計連續贏利且累計凈利潤總額不得低于其出資額的2倍。

第十六條 小額貸款公司其他企業法人股東，應具備以下條件：

（一）具有法人資格；

6第二十二條 省政府金融辦會同省工商行政管理局、人民銀行蘭州中心支行、甘肅銀監局，自收到申請開業資料后7個工作日內，召開開業評審會，進行評審核準，對因故不能按期辦理的及時回復并說明情況，最長不超過10個工作日。

第二十三條 通過開業評審的小額貸款公司籌備工作小組自開業批復文件（此文件為工商行政管理部門登記的前臵批準文件）下發之日起進入籌備開業期，為期兩個月，并在當地工商行政管理部門辦理注冊、登記等手續，領取營業執照后，開始對外營業。小額貸款公司在領取營業執照后，應在5個工作日內向當地公安機關、人民銀行分支機構和銀行業監管部門報送相關資料。

因故不能按期開業的，須在期滿前5個工作日內逐級向省政府金融辦提交延期申請，延期期限最長為30天，期滿后仍不能開業的將取消資格，收回批復文件。

第二十四條 小額貸款公司在工商行政管理部門登記后，有限責任公司向股東簽發出資證明書，股份有限公司向認繳股本的股東簽發記名股權證，作為股東所持股份和分紅的憑證。

第二十五條 小額貸款公司應在當地稅務部門辦理稅務登記，并依法繳納各類稅費。

第二十六條 對于績優企業（指自向省政府金融辦申請之日前成立滿4年以上，企業注冊資本不低于1000萬元，入股前上一末企業資產總額不低于2億元，企業凈資產不低于5000萬元，資產負債率不高于60%，入股前上兩連續盈利，兩年利潤總額之和不低于1000萬元的企業，下同）可作為主出資企業或主發起企業，在組建的第一家小額貸款公司開業滿一年且考核綜合評級達到規定條件后，可申請組建第二家小額貸款公司。第二家小額貸款公司注冊資本不得低于當地最低注冊資本的2倍。同一企業最多可組建2家小額貸款公司，2家小額貸款公司注冊地不得在同一縣市區內。

第二十七條 小額貸款公司有下列變更事項之一的，由申請人所在地縣市區政府金融管理部門對申請材料進行初審匯總后，逐級上報省政府金融辦審批。審批通過后由工商行政管理部門辦理變更登記。

（一）變更名稱；

（二）變更注冊資本；

（三）股東變更和股份轉讓；

（四）修改章程；

（五）變更組織形式。

第二十八條 小額貸款公司申請變更事項，應向所在地縣市區政府金融管理部門提交以下資料：

（一）變更申請；

（二）營業執照副本復印件；

（三）上由省政府金融辦出具的《年審合格通知書》；

（四）上審計報告；

（五）涉及變更的決議、決定及相關證明性文字材料。

第四章 經營管理

第二十九條 小額貸款公司經營的業務范圍：

（一）辦理各項小額貸款；

（二）辦理小企業發展、管理、財務等咨詢業務；

10計提比例為當期貸款余額的1%），及時沖銷壞賬，確保資產損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。

第四十一條 小額貸款公司應每月向所在地縣市區政府金融管理部門，市州政府金融辦和蘭州新區管委會金融辦報送會計報告、統計報表及其他資料；各市州政府金融辦和蘭州新區管委會金融辦每季度應向省政府金融辦匯總上報。

第四十二條 小額貸款公司應建立信息披露制度，定期向公司股東、政府金融辦、為其提供融資的銀行業金融機構、有關捐贈機構披露經中介機構審計的財務報表和業務經營情況、融資情況、重大事項等信息，必要時要向社會披露。

第五章 監管措施

第四十三條 省政府金融辦每年對省內小額貸款公司進行審核、篩選，對管理特別規范、經營業績特別突出、為縣域經濟做出突出貢獻的小額貸款公司提請給予表彰和獎勵，推薦頒發省長金融獎。

第四十四條 對于規范經營、運行良好、需補充資本金的且設立滿一個的小額貸款公司，可以申請增資擴股，經縣市區金融管理部門，市州政府金融辦和蘭州新區管委會金融辦推薦，省政府金融辦批準后，持同意增資擴股批復文件到工商行政管理部門辦理變更手續。

第四十五條 未經批準，任何單位和個人不得設立小額貸款公司，不得從事小額貸款業務，不得在名稱中使用“小額貸款”字樣。法律、行政法規另有規定的除外。

第四十六條 小額貸款公司應在經營場所適當醒目位臵張掛市州、縣市區監督欄（牌），公布監督電話，主動接受社會監督。

第四十七條 小額貸款公司違反相關規定，有下列行為之一的，由市州政府金融辦和蘭州新區管委會金融辦采取風險提示、約談、監管質詢等方式對其提出警告，并限期整改：

（一）對變更事項不報批；

（二）未經許可跨區域經營；

（三）對同一借款人的貸款超過規定比例；

（四）向本公司股東、董事及高管人員發放貸款；

（五）“三農”和中小微企業貸款比例低于70%；

（六）多頭開戶；

（七）對日常監管中發現的問題未按規定進行整改；

（八）政府金融管理部門認定的其他違規行為。

第四十八條 小額貸款公司有下列情形之一的，由省政府金融辦收回批復文件，工商行政管理部門吊銷其營業執照；構成犯罪的，由司法機關依法追究企業及相關責任人員的刑事責任：

（一）被認定從事非法集資、變相非法集資、集資詐騙、吸收公眾存款、洗錢等違法犯罪活動；

（二）發生暴力催貸、金融詐騙等違法犯罪行為；

（三）變賣小額貸款公司批文；

（四）通過擅自變更法人、股東及股東結構、增資擴股、簽訂內部轉讓協議等方式轉讓主發起人所持股份及小額貸款公司50%以上股權；

（五）抽逃資本金；

（六）擅自設立分支機構；

（七）違反利率政策；

314-

第四篇：(魯工商企字【2008】251號關于印發《山東省小額貸款公司登記管理試行辦法》 - 副本

關于印發《山東省小額貸款公司登記管理試行辦法》的通知

魯工商企字?2008?251號

為了規范小額貸款公司試點登記管理行為，促進小額貸款公司健康發展，省局制定了《山東省小額貸款公司登記管理試行辦法》?，F印發給你們，請遵照執行。

二〇〇八年九月十日

山東省小額貸款公司登記管理試行辦法

第一條 為了規范小額貸款公司試點登記管理行為，促進小額貸款公司健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《公司登記管理條例》以及中國銀監會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點指導意見》（銀監發?2008?23號）、省政府辦公廳《關于開展小額貸款公司試點工作的意見》（魯政辦發?2008?46號）的規定，制定本辦法。

第二條

本辦法所稱小額貸款公司，是指在本省限定區域范圍內依法設立的不吸收公眾存款、經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司（不含外商投資企業，下同）。

第三條

小額貸款公司的設立、變更、注銷，應當依照本辦法的規定辦理公司登記。

第四條

小額貸款公司需向公司登記機關申請依法登記、領取企業法人營業執照，取得企業法人資格后，方可從事相關經營活動。

第五條

省工商行政管理局負責全省小額貸款公司的登記管理指導工作。市、縣（市）工商行政管理局負責轄區內小額貸款公司的登記管理工作。

第六條

小額貸款公司在向審批機關申請審核前，應當按規定向公司登記機關申請名稱預先核準登記。

第七條

小額貸款公司名稱由行政區劃、字號、行業和組織形式依次組成。

行政區劃是指小額貸款公司所在的縣（市）行政區劃的名稱；小額貸款公司設立在設區的市轄區的，其行政區劃應當由設區的市行政區劃名稱與市轄區名稱連用。行業是指“小額貸款”。組織形式是指“有限責任公司（有限公司）”或“股份有限公司（股份公司）”。

小額貸款公司不得冠省行政區劃名稱和直接冠市行政區劃名稱。

第八條

小額貸款公司股東一般應為公司所在縣（市、區）的企業法人（不含外商投資企業）、自然人或其他經濟組織。

第九條

小額貸款公司注冊資本全部為實收貨幣資本，由股東一次性足額繳納。

小額貸款公司設立為有限責任公司的，注冊資本不得低于5000萬元（欠發達縣域不低于2000萬元）。設立為股份有限公司的，注冊資本不得低于7000萬元（欠發達縣域不低于3000萬元）。注冊資本上限為15000萬元。

第十條

小額貸款公司主發起人的持股比例原則上不得超過注冊資本的20%。其余各方持股比例不得超過注冊資本的10%。單個自然人、企業法人和其他經濟組織持股比例不得低于注冊資本的5‰。小額貸款有限公司或股份公司股東數量應符合《公司法》的規定。

第十一條

小額貸款公司的股份可依法轉讓。但主發起人的股份自小額貸款公司成立之日起3年內不得轉讓，其他股東2年內不得轉讓。小額貸款公司董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓。以上內容應在公司章程中載明。

第十二條

小額貸款公司的經營范圍應按審批機關核定的經營區域及業務范圍予以核定。經營范圍后應加注“（在國家法律法規規定范圍內開展業務）”。

小額貸款公司應在核定的縣（市、區）區域范圍內依法開展相關業務。同時，不得從事《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》第九條規定以外的其他經營活動，不得對外投資或設立分支機構。

第十三條

小額貸款公司應當設董事會和監事會。董事、監事的任職資格、人數、任期等應當符合《公司法》、《公司登記管理條例》的規定。

第十四條 小額貸款公司應有必要的經營場所。

第十五條

申請設立小額貸款公司，應當向登記機關提交下列文件：

（一）法定代表人簽署的《公司設立登記申請書》；

（二）全體股東簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

（三）全體股東簽署的公司章程；

（四）股東主體資格證明；

（五）依法設立的驗資機構出具的驗資報告；

（六）董事、監事、經理的任職文件及身份證明復印件；

（七）法定代表人的任職文件及身份證明復印件；

（八）住所使用證明；

（九）《企業名稱預先核準通知書》；

（十）省金融辦同意設立的審核文件；

（十一）法律、行政法規規定應當提交的其他文件。

第十六條

小額貸款公司的登記事項發生變更的，應當依法向原登記機關申請變更登記，并提交下列文件：

（一）公司法定代表人簽署的《公司變更登記申請書》；

（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

（三）公司營業執照正、副本；

（四）法律、行政法規規定應當提交的其他文件。

變更注冊資本、股東和經營范圍的，還應當提交省金融辦的審核文件。

第十七條 小額貸款公司修改章程未涉及登記事項的，應當自作出修改決定之日起30日內，將依法修改后的章程或章程修正案報送公司登記機關備案。

第十八條

公司董事、監事、經理發生變動的，應當向原公司登記機關備案。

第十九條

小額貸款公司解散，應當依法清算的，清算組應自成立之日起10日內將清算組成員、清算組負責人名單向公司登記機關備案。

小額貸款公司應當自清算結束之日起30日內向原公司登記機關申請注銷登記，提交下列材料：

（一）公司清算組負責人簽署的《公司注銷登記申請書》；

（二）公司簽署的《指定代表或者共同委托代理人的證明》；

（三）清算組成員《備案通知書》；

（四）依照《公司法》做出的決議或者人民法院的解散、破產裁定或者行政機關責令關閉、撤銷公司的決定；

（五）經確認的清算報告；

（六）刊登注銷公告的報紙報樣；

（七）公司營業執照正、副本；

（八）法律、行政法規規定應當提交的其他文件。

第二十條

按照屬地監管的原則，公司所在地縣（市、區）工商部門在縣級人民政府的統一領導下對小額貸款公司進行日常監管，并將小額貸款公司列為重點監管對象，指定專人負責日常巡查，重點檢查小額貸款公司登記事項情況，巡查檢查情況應當記錄并存入小額貸款公司經濟戶口電子檔案，對小額貸款公司采取相應的信用監管措施。

第二十一條

小額貸款公司在辦理檢驗時，除一般性的年檢材料外，還應當提交由指定的會計師事務所出具的財務審計報告、公司放貸資金來源及放貸經營活動的書面說明。

第二十二條

工商部門在日常監管中發現小額貸款公司違反《山東省小額貸款公司試點暫行管理辦法》的相關規定的，有權采取警告、公示、風險提示、約見小額貸款公司董事或高級管理人員談話、質詢、責令停辦業務等措施。

第二十三條

被省金融辦取消試點資格，或被政府責令關閉的小額貸款公司，由登記機關責令企業限期辦理注銷登記。拒不辦理的，依據《公司法》和《公司登記管理條例》的相關規定予以處罰。

違反《公司登記管理條例》其他登記管理規定的，由公司登記管理機關依照《公司登記管理條例》有關規定給予處罰。

第二十四條 對未經工商部門登記擅自以小額貸款公司名義從事經營活動，或小額貸款公司擅自設立分公司的，按照《無照經營查處取締辦法》相關規定處理。

第二十五條

小額貸款公司登記機關應將小額貸款公司設立、注銷、吊銷登記和處罰情況分別及時報所在市及省工商局備案。

第二十六條

工商部門在日常監管中發現小額貸款公司涉嫌非法集資、變相吸收公眾存款的行為，應當及時將有關情況抄報當地政府。

第二十七條

工商部門在日常監管中發現小額貸款公司涉嫌發放高利貸等行為，應當及時將有關情況抄告當地人行分支機構處理。

第二十八條

本辦法自印發之日起施行。

第五篇：山東省家庭農場登記試行辦法

山東省家庭農場登記試行辦法

魯工商個規字〔2013〕153號

為貫徹落實中央和省委一號文件精神,支持、促進和引導家庭農場健康發展,規范我省家庭農場登記工作,依據《個體工商戶條例》《個人獨資企業法》《合伙企業法》《農民專業合作社法》《公司法》及其登記的相關法律法規,制定本辦法。

第一條 以家庭或家庭成員為主要投資、經營者,通過經營自有或租賃他人承包的土地、林地、山地、水域等,從事適度規模化、集約化、商品化農、林、牧、漁業生產經營的,可以依法登記為家庭農場。

依法申請登記的家庭農場應符合以下條件:

1、家庭農場經營者應具有農村戶籍；

2、以家庭成員為主要勞動力；

3、以農業收入為家庭收入主要來源；

4、經營規模相對穩定,土地相對集中連片。土地租期或承包期應在5年以上,土地經營規模達到當地農業部門規定的種植、養殖要求。

第二條 家庭農場登記申請人自愿選擇登記及組織形式。家庭農場可登記為個體工商戶、個人獨資企業。符合法律法規規定條件的,也可以申請登記為合伙企業、公司等其他組織形式。

家庭農場辦理工商登記后,可以成為農民專業合作社的單位成員或公司的股東。農村家庭成員超過5人,可以以自然人身份登記“家庭農場專業合作社”。

家庭農場轉型升級采取公司等組織形式登記的,可保留原字號和行業用語；原經營項目中有法律法規規定需經許可經營的,經發證機關確認可繼續經營。

登記機關應加強對申請家庭農場業戶相關法律法規的宣傳指導,以便于其選擇利于經營、便民惠民的組織形式。

第三條 家庭農場由其經營場所或住所所在縣、不設區的市工商行政管理局以及市轄區工商行政管理分局負責登記,法律法規另有規定的除外。

登記機關可以委托符合條件的工商所以登記機關名義辦理家庭農場登記。委托權限、主體類型等應報市工商行政管理局備案。

第四條 家庭農場名稱由行政區劃、字號、家庭農場依次組成,家庭農場可以與農民專業合作社、公司等其他組織形式聯用,但其申請行業和組織形式表述應符合所依據法律法規的規定。

支持家庭農場以經營者姓名、商標作為字號,或以字號申請商標注冊。

第五條 家庭農場的經營場所(住所)可以是經營者所在地家庭住址,也可以是種植、養殖地所在村址。

第六條 家庭農場可以在從事農、林、牧、漁種植、養殖業的基礎上,兼營相關研發、加工、銷售或服務。

家庭農場申請一般經營項目的,經營范圍可以核定為家庭農場經營,也可依申請按具體項目核定,涉及前置許可的,要先辦理有關許可手續后,再開展經營活動。

第七條 家庭農場申請人可以以貨幣、實物、土地承包經營權、知識產權、股權、技術等多種形式、方式出資,家庭農場按個體工商戶、個人獨資企業、合伙企業及農民專業合作社舉辦的,其出資采用自行申報制；其他組織形式舉辦的,應符合其登記所依據的法律法規。

第八條 申請家庭農場設立登記應當提交下列登記材料:

1、設立登記申請書；

2、申請人身份證明；

3、《農村土地承包經營權證》、《林權證》、《農村土地承包經營權流轉合同》等經營土地、林地的證明；

申請登記的經營范圍中有法律法規規定必須在登記前報經批準的項目,應當提交有關許可證書或者批準文件復印件；在未取得批準前,可先行辦理籌建登記。

委托代理人辦理的,還應當提交經營者簽署的《委托代理人證明》及委托代理人身份證復印件。

以合伙企業、農民專業合作社、公司等形式登記的家庭農場設立登記按國家工商總局提交材料規范執行。

第九條 家庭農場法定登記事項發生變化的,應當依據相應的法律法規規定,申請辦理變更登記。

第十條 家庭農場不再從事經營活動的,應當到登記機關依法辦理注銷登記。

第十一條 登記機關對登記的家庭農場依法進行監督管理。登記機關應加強行政指導,督促家庭農場規范經營,對其違法行為應當依據相應的法律法規規定進行處理。

第十二條 家庭農場營業執照副本的有效期應按土地承包經營或流轉期限核定。

第十三條 家庭農場注冊登記免收注冊登記費、驗照年檢費和工本費。

第十四條 家庭農場黨員應積極參加黨的活動,符合條件的要依據中國共產黨章程的規定,建立中國共產黨的組織,開展黨的活動。

第十五條 從事家庭農場經營者,應當在取得營業執照后30日內,向登記地農業等部門備案。

第十六條 本辦法自2013年5月16日起施行,有效期至2015年5月15日。國家工商總局、省政府出臺新的家庭農場登記注冊辦法后,本辦法自行廢止。