第一篇：證券公司高級管理人員管理辦法

證券公司高級管理人員管理辦法

2004年10月9日中國證券監督管理委員會令第24號發布

第一章 總則

第二章 任職資格

第三章 基本行為規范

第四章 監督管理

第五章 法律責任

第六章 附則

第一章 總則

第一條 為了規范證券公司高級管理人員的管理，促進證券行業專業管理隊伍的形成，提高證券公司經營管理水平，保護投資者的合法權益，根據《證券法》、《公司法》、《國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定》和其他法律、行政法規，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱證券公司高級管理人員（以下簡稱高管人員）是指對公司決策、經營、管理負有領導職責的人員，包括董事長、副董事長、監事長、總經理、副總經理、公司財務負責人、公司合規負責人以及實際履行上述職責的人員。

第三條 證券公司應當選聘取得證券公司高級管理人員任職資格（以下簡稱高管任職資格）的人員擔任高管人員；未取得高管任職資格的人員不得擔任高管人員。

高管任職資格應當經中國證監會依法核準。

第四條 高管人員應當遵守法律、行政法規和中國證監會的規定，遵守公司章程和行業規范，恪守誠信，審慎勤勉，忠實盡責。

第五條 中國證監會依法對高管人員進行監督管理。

中國證券業協會、證券交易所依照法律、行政法規、中國證監會的規定和自律規則對高管人員進行管理。

第二章 任職資格

第六條 申請董事長、副董事長和監事長高管任職資格應當具備下列條件：

（一）從事證券工作3年以上，或者金融、法律、會計工作5年以上，或者經濟工作10年以上；

（二）通過中國證監會認可的資質水平測試；

（三）具有大學本科以上學歷；

（四）誠實守信，具有良好的職業道德，最近5年內無不良行為記錄；

（五）熟悉與證券公司經營管理有關的法律知識，具備履行高管人員職責所必需的經營管理能力和組織協調能力；

（六）沒有《公司法》、《證券法》等法律、行政法規規定的禁止擔任高管人員和從業人員的情形；

（七）中國證監會規定的其他條件。

第七條 申請總經理、副總經理、財務負責人和合規負責人高管任職資格的，除應當具備本辦法第六條

（二）項至第（六）項規定的條件外，還應當具備下列條件：

（一）取得證券業執業資格；

（二）從事證券工作3年以上或者金融工作5年以上；

（三）曾擔任證券、基金、期貨、銀行、保險等金融機構部門負責人以上職務不少于兩年，或者具有相當職位管理工作經歷。

行使公司經營管理職權的董事長或者副董事長應當具備本條規定的任職條件。

第八條 申請高管任職資格，應當由任職1年以上的兩名現任高管人員予以推薦，出具書面推薦意見。

第九條 申請高管任職資格，申請人應當向中國證監會提交下列申請材料：

（一）高管任職資格申請表；

（二）兩名推薦人的推薦意見；

（三）曾任職單位的離任審計報告、最近3年內曾任職單位的鑒定意見、最近5年內曾任職金融機構的監管部門就申請人從業經歷和是否受過處罰或者是否存在不良行為記錄等情況出具的監管意見；

（四）身份證明復印件；

（五）學歷證書、證券業執業資格證明、資質水平測試合格證明、專業資格證書復印件；

（六）律師事務所出具的法律意見書；

（七）中國證監會規定的其他材料。

前款第（二）項和第（三）項規定的推薦意見、離任審計報告、鑒定意見、監管意見應當由出具意見的單位或者個人代為寄送中國證監會及申請人住所地中國證監會派出機構，其他申請材料應當由申請人同時報送其住所地中國證監會派出機構備案。

第十條 推薦人出具的推薦意見應當重點說明申請人個人品行、遵守法紀、業務水平、管理能力等情況，并發表明確的推薦意見。

第十一條 中國證監會派出機構應當自收到備案材料之日起10個工作日內，對備案材料進行審查，對申請人進行考察、談話，并將審查意見和考察、談話工作底稿報送中國證監會。

第十二條 中國證監會依法對申請材料進行受理、審查，作出行政許可決定。符合條件的，準予許可，頒發高管人員任職資格證書。

中國證監會可以通過考察、談話等方式，對申請人的品行、工作能力、工作經歷等情況進行核查。

第十三條 申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請高管任職資格的，中國證監會不予受理申請或者不予核準任職申請，申請人在1年內不得再次申請高管任職資格；以欺騙、賄賂等不正當手段取得高管任職資格的，申請人在3年內不得再次申請高管任職資格。第十四條 證券公司董事會應當與聘任的總經理、副總經理、財務負責人和合規負責人簽訂聘任協議，就任期、績效考核、解聘事由、雙方的權利義務及違約責任等進行約定。第十五條 證券公司選聘高管人員的，應當自作出選聘決定之日起5個工作日內，向中國證監會及公司注冊地和被選聘高管人員住所地中國證監會派出機構報送下列任職備案材料：

（一）高管人員任職備案報告，報告應當包括選聘高管人員的職務與職責范圍；

（二）選聘決定文件、聘任協議；

（三）被選聘高管人員簽署的誠信經營承諾書；

（四）中國證監會規定的其他材料。

第十六條 中國證監會依法對高管人員任職備案材料進行審查。任職程序不符合規定的，中國證監會責令其任職公司改正。

第十七條 高管人員出現下列情形之一的，高管任職資格自動失效：

（一）有《公司法》、《證券法》規定的不得擔任董事、監事或者經理的情形；

（二）受到刑事處罰；

（三）自取得高管任職資格之日起5年內未擔任過證券公司高管人員；

（四）對所任職的證券公司因重大違法違規行為而被托管、行政接管、撤銷或者責令關閉負有責任；

（五）未依照規定參加年度考核；

（六）中國證監會規定的其他情形。

第三章 基本行為規范

第十八條 高管人員應當切實履行法定和公司章程規定的職責，促進公司建立健全內部控制和風險管理制度，確保相關制度有效執行，維護控制系統有效運作，對所分管業務的違法違規行為承擔領導責任。

第十九條 高管人員應當按照公司章程的規定行使職權，不得授權未取得高管任職資格的人員代為行使職權。

第二十條 高管人員應當拒絕執行任何機構、個人侵害公司利益或者客戶合法權益等的指令或者授意，發現有侵害客戶合法權益的違法違規行為的，應當及時向公司注冊地中國證監會派出機構報告。

中國證監會依法保護因依法履行職責、切實維護客戶利益而受到不公正待遇的高管人員的合法權益。

第二十一條 高管人員不得利用職權收受賄賂或者獲取其他非法收入，不得挪用公司或者客戶資產，不得將公司或者客戶資金借貸給他人，不得以客戶資產為本公司、公司股東或者其他機構、個人債務提供擔保。

第二十二條 證券公司的總經理、副總經理、財務負責人、合規負責人不得在除證券公司參股公司以外的其他營利性單位兼職或者從事本職工作以外的其他經營性活動。

第四章 監督管理

第二十三條 取得高管任職資格且在證券公司從業的人員有下列情形之一的，公司應當自發生之日起5個工作日內向注冊地中國證監會派出機構報告，并說明原因：

（一）受到刑事處罰、行政處罰；

（二）被行政、司法機關立案調查；

（三）被自律管理機構處分；

（四）被公司免職、處分；

（五）辭職、離職、喪失民事行為能力或者因其他原因不能履行職責；

（六）其他可能影響其正常履行職責或者任職資格的情形。

取得高管任職資格但不在證券公司從業的人員發生上述情形的，應當自發生之日起5個工作日向住所地中國證監會派出機構報告，并說明原因。推薦人應當督促被推薦人及時報告，如發現被推薦人未按時報告，應當自發生之日起15個工作日內向被推薦人住所地中國證監會派出機構報告。

第二十四條 高管人員出現職責分工調整的，公司應當在10個工作日內，向中國證監會及公司注冊地中國證監會派出機構報告。

第二十五條 證券公司董事長不能履行職責或者缺位時，應當依照《公司法》和公司章程規定，決定由副董事長、其他具有高管任職資格的董事履行董事長職權。

證券公司總經理不能履行職責或者缺位時，董事會應當在15個工作日內決定由公司內其他高管人員代為履行其職責。

代為履行職責的時間不得超過90日，但法律、行政法規另有規定的除外。

第二十六條 證券公司或者高管人員涉嫌重大違法違規處于行政、司法機關調查期間的，公司董事會應當暫停相關高管人員的職務。

證券公司出現下列情形之一的，中國證監會可以責令公司董事會限期更換高管人員或者

指定人員臨時履行高管人員職責：

（一）公司存在重大經營風險且未實施有效控制、化解措施的；

（二）高管人員不能依法履行職責的；

（三）高管人員未能勤勉盡責導致或者可能導致公司出現重大風險或者風險隱患的；

（四）中國證監會根據審慎監管原則認定的其他情形。

第二十七條 證券公司變更董事長或者總經理的，應當自中國證監會任職核準之日起15個工作日內辦理證券業務許可證變更手續。

第二十八條 中國證監會對高管人員工作及守法合規等情況進行年度考核。

高管人員應當自任職的下1個年度起，在每年的第1個季度內，向公司注冊地中國證監會派出機構提交經證券公司簽署意見的年度考核表。

取得高管任職資格但尚未擔任證券公司高管人員的，應當自取得任職資格的下1個年度起，在每年的第1個季度內，向住所地中國證監會派出機構提交經兩名推薦人簽署意見的年度考核表。

第二十九條 中國證監會派出機構應當在每年的6月30日前，完成對高管人員的年度考核，并將考核結果報送中國證監會。

第三十條 取得高管任職資格的人員應當按照規定參加中國證券業協會或者中國證監會認可的其他機構組織的業務培訓。

第三十一條 高管人員離任的，公司應當立即對其進行離任審計，并且自離任之日起60日內將審計報告報中國證監會及公司注冊地中國證監會派出機構備案。離任審計報告應當包括下列內容：

（一）所分管業務的規模、盈虧情況、資產質量等基本情況；

（二）所分管業務內控和風險管理的有效性情況；

（三）所分管業務合規情況，包括其職責范圍內是否發生重大違法違規行為以及本人應當承擔的責任；

（四）審計結論。

證券公司董事長、總經理的離任審計和因違法違規行為被解除職務的高管人員的離任審計，應當由公司監事會委托具有證券相關業務資格的會計師事務所辦理。

第三十二條 高管人員離任審計期間，不得在其他證券公司任職。

第三十三條 有下列情形之一的，中國證監會及其派出機構可以對負有直接責任或者領導責任的高管人員出具警示函、進行監管談話：

（一）證券公司或者本人涉嫌違反法律、行政法規或者中國證監會規定；

（二）證券公司法人治理結構、內部控制存在重大隱患；

（三）高管人員不遵守承諾；

（四）證券公司財務指標不符合中國證監會規定的風險監控指標。

第三十四條 證券公司被中國證券業協會、證券交易所等自律組織紀律處分，或者被稅務、審計、工商等行政部門行政處罰的，應當自發生之日起10個工作日內，將被處分、處罰的原因及負有領導責任的高管人員名單書面報告注冊地中國證監會派出機構。

第三十五條 高管人員有下列情形之一的，中國證監會可以認定其為不適當人選：

（一）累計3次被中國證監會出具警示函或者進行監管談話；

（二）累計3次被自律組織紀律處分；

（三）累計5次對公司受到紀律處分或者被行政處罰負有領導責任；

（四）有證據證明缺乏專業勝任能力、管理不善或者違反承諾；

（五）未能有效執行公司治理和內部控制相關制度；

（六）擅離職守；

（七）離任審計報告表明對公司出現經營風險或者違法違規行為負有責任；

（八）授權不具備高管任職資格或者高管任職資格失效的人員、不適當人選代為行使職權；

（九）違反本辦法第二十五條的規定決定代為履行職責的人員；

（十）對公司其他高管人員的違法違規行為、重大經營管理責任隱瞞不報；

（十一）拒絕向中國證監會提供相關的監管信息及其他不配合監管的情形；

（十二）違反本辦法第二十二條的規定。

中國證監會擬認定有關高管人員為不適當人選的，應當在向證券公司發出不適當人員建議函前告知公司及本人。該高管人員可以自收到告知通知之日起10個工作日內，向中國證監會提出書面說明，進行申辯。

第三十六條 證券公司應當自收到中國證監會認定為不適當人選的建議函之日起10個工作日內，免除該高管人員職務，并應當自收到建議函之日起15個工作日內將免職情況書面報告中國證監會及公司注冊地中國證監會派出機構。

自被中國證監會認定為不適當人選之日起兩年內，任何證券公司不得選聘該人員擔任高管人員。

第三十七條 高管人員因高管任職資格失效、被認定為不適當人選被解除職務的，應當配合公司完成工作移交，接受離任審計。

第三十八條 自推薦人簽署推薦意見之日起1年內，被推薦人被中國證監會認定為不適當人選或者被撤銷、吊銷任職資格的，中國證監會自認定或者撤銷、吊銷決定作出之日起兩年內不再受理該推薦人的推薦意見或者簽署意見的年度考核表。

第三十九條 證券公司違反本辦法規定的，中國證監會將責令公司進行整改。整改期間，中國證監會可以對該公司的業務資格、新設機構等申請事項暫停受理、暫停審核。

第四十條 中國證監會建立高管人員數據庫，記錄取得高管任職資格的人員的身份信息、任職資格信息、執業行為、違法違紀情況等內容。

中國證監會可以采取適當方式，對高管人員的有關信息進行披露。

第五章 法律責任

第四十一條 證券公司高管人員違反法律、行政法規和中國證監會的規定，依法應予行政處罰的，依照有關規定進行處罰；涉嫌犯罪的，依法移送司法機關，追究刑事責任。第四十二條 申請人隱瞞有關情況或者提供虛假材料申請高管任職資格的，給予警告。以欺騙、賄賂等不正當手段取得高管任職資格的，撤銷任職資格，并處3萬元以下罰款。第四十三條 有下列情形之一的，責令改正，對公司和負有責任的高管人員單處或者并處警告、3萬元以下罰款；情節嚴重的，6個月內暫停公司相關業務資格，并對負有責任的高管人員處以警告、暫?；蛘叩蹁N高管任職資格：

（一）公司出現較大經營風險、重大經濟損失或者發生重大金融犯罪案件；

（二）損害客戶合法權益；

（三）向中國證監會提供虛假信息、隱瞞重大事項；

（四）未按照中國證監會的規定進行整改或者整改不力；

（五）未按規定履行報告、備案義務；

（六）未按規定對離任高管人員進行離任審計。

第四十四條 違反本辦法第二十二條規定的，責令改正，單處或者并處警告、3萬元以下罰款；情節嚴重的，暫?；蛘叩蹁N其高管任職資格。

第六章 附則

第四十五條 本辦法實施前已取得高管任職資格的人員應當在中國證監會規定的期限內申領高管人員任職資格證書。

第四十六條 本辦法自2004年11月15日起施行。

第二篇：高級管理人員年薪制管理辦法

高級管理人員年薪制管理辦法

總 則

第一條 為合理確定高級管理人員（以下簡稱“高管人員”）收入水平，充分調動高管人員的積極性和創造性，做到“責、權、利”準確匹配，特制定本辦法。

第二條高管人員的年薪制是指以為單位，依據企業的經營管理情況和高管人員的業績表現，確定并支付高管人員年薪和年終獎勵的一種分配方式。

第三條 實施高管人員年薪制的基本原則。

一、年薪總體水平與企業的經營狀況和工作進展掛鉤；

二、年薪既要與高管人員承擔的職責和工作的難度相匹配，又要與高管人員的業績表現相匹配；

三、績效年薪、年終獎勵先考核后兌現。第四條 年薪發放的范圍

一、對企業經濟效益或者項目推動負有直接職責的人員，如集團各分子公司董事長、總經理、副總經理、總工程師等企業高管人員；

二、對集團整體經營績效負有管理責任的高管人員，如集團副總裁、財務總監等。

第二章 年薪制高管人員薪酬的構成

第五條 年薪制高管人員薪酬由年薪（包含基本工資和績效工資）和年終獎勵組成。其中，基本工資按月發放，績效工資和年終獎勵年終考核后發放。

第六條 每個高管人員的基本工資和績效工資基數在入職時由集團計劃發展考核委員會（以下簡稱“考核委”）根據企業（資產）經營規模、多處行業、經營所在地，高管人員崗位層級、任職資格、個人資歷等因素確定，報總裁辦公會批準后執行，以后每初在擬定目標責任狀時重新調整。基本工資和績效工資基數各占年薪的60%和40%。

第七條 高管人員績效工資依據高管人員經營指標考核成績和管理指標達成情況等分檔浮動。高管人員的年終獎勵包括經營型企業年薪制高管人員的超額提成計劃、房產板塊人員的節點獎勵計劃及總部高管人員的年終獎勵計劃（獎勵辦法另定）。

第三章 績效工資的核定

第九條 高管人員的考核評估是確定高管人員績效年薪的基礎，考核評估的執行者是考核委。

第十條 經營型企業高管績效工資及年終獎勵的核定

一、此類人員的考核分為經營指標考核和管理指標考核；

二、考核委年初根據各單位上經營情況、所在的行業政策環境、所處經營階段（剛開業、成長期、成熟期、衰退期等類型）等因素來確定各項經營指標，具體有營業額、毛利、凈利潤、資產增加額、凈資產收益率等；根據集團管理工作重點和單位實際情況等確定管理指標；兩類指標確定后還需要確定每個指標的權重。在集團總裁辦公會批準后列入目標責任狀。

三、考核委每年初根據審計部門核定的財務數據對高管人員進行上經營指標考核；根據收集的季度考核數據確定高管人員管理指標評分。兩項得分相加為高管人員綜合考評分。

一）高管人員綜合考評分在85分及以上的，績效工資全額發放； 二）85分以下的，60分以上的，從85分起每降低1分，績效工資下浮1%.計算公式為：績效工資=績效工資基數*（100-（85-綜合考評分））%；

三）60分以下的取消績效工資。

四、此類高管人員可獲得員的年終獎勵：是指對超額完成目標經營成果的高管人員根據超額利潤等指標按一定的百分比進行提成。具體方式由考核委根據各單位實際情況另行制定。

五、各經營單位中除董事長、總經理、副總經理外的經營班子核心成員（如酒店營銷總監、大的經營部門經理等崗位）可比照此方式發放年薪（具體人員、考核指標由企業提出，經總經理審核，報考核委批準）。

第十一條 房產板塊企業年薪制高管人員績效工資的核定：

一、此類人員的考核分為項目推進指標考核分（含項目關鍵節點計劃、項目總體控制計劃、項目專項計劃、成本控制計劃和工程質量指標等組成）和管理指標考核分。項目推進指標在年終考核，管理指標按季度考核，年終取平均值。

二、以房產公司項目推進考核分加管理指標的考核分即為高管人員年綜合考評分。

三、高管人員項目綜合考評分在85分及以上的績效工資全額發放，85分以下60分以上的，從85分起每降低1分，績效工資下浮1%，計算公式為：績效工資=績效工資基數*（100-（85-綜合考評分））%；60分以下的取消績效工資。

四、此類高管人員可獲得節點獎勵計劃：對如期或提前完成項目進度安排的房地產板塊高管人員進行物質激勵。具體方式由考核委另行制定。

第十二條 無具體經營任務，僅擔負管理任務的高管人員（如集團總裁、副總裁、總監、總會計師等）績效工資和年終獎勵的核定：

一、此類人員的考核分由兩部分組成，即各實體經營單位經營指標加權考核分（以下簡稱加權考核分）和個人工作計劃達成考核分。

二、上加權考核分等于各實體單位經營指標考核得分乘以各單位權重系數，權重由考核委根據各單位經營規模、實際經營狀況等因素確定。

三、因此類高管人員主要擔負的是管理職責，考核委每季度根據個人工作計劃達成情況，對照平時收集的績效數據對其進行工作計劃達成情況考核評分，考核得分取季度分的平均值。工作計劃考核不及格的，不管各單位加權考核如何，取消績效工資。

四、加權考核分和計劃達成考核分相加為此類高管人員綜合考評分。一）85分及以上的，績效工資足額發放；

二）85分以下的，60分以上的，從85分起每降低1分，績效工資下浮1%。計算公式為：績效工資=績效工資基數*（100-（85-綜合考評分））%；

三）60分以下的取消績效工資。

五、此類高管人員可獲得的年終獎勵如下：如集團各實體經營單位綜合評分均在85分以上，高級管理人員個人綜合考評分也在85分以上的，可獲此獎勵。具體獎勵方式由考核委根據另行制定（如不另行制定計劃，則參照當年集團總部普通員工年終獎勵發放辦法執行）。

第十三條 為保證考核的公正、公平、合理性，考核委在合理確定考核指標的基礎上，應兼顧內外部影響因素，在影響因素發生時對任務指標進行修訂，或在進行年終考核時，對遭到客觀原因影響而使經營嚴重影響的單位實行特殊調節。

第四章 年薪的異常調整

第十四條 年薪制高管人員出現《績效考核管理規定》所列生產經營安全事故之一或《員工廉潔自律管理規定》、《員工獎懲條例》等企業規章制度所列違紀違規行為的：獲警告處分，當期綜合考評分扣5分；獲記過處分，當期綜合考評分扣10分；或記大過或以上處分的，當期綜合考評分為0分。

第十五條 在對年薪制高管人員進行離任審計時，如發現高管人員在任期內的業績與實際有出入的或有違紀違法行為的，考核部門應對其已獲得的年薪數額進行調整，超出應得部分的收入，從其緩發的年薪收入中扣除。

第十六條 高管人員任期未滿離職的（不包括在集團內部調職，如出現調職，由考核委商定發放數額報總裁辦公會批準后執行），其績效工資和年終獎勵不予兌現。

第十七條 對實行年薪制的管理人員應加強事中監督和預警措施?？己宋瘧S時了解掌握企業的經營狀況，當發現企業經營不善時，應及時向集團總裁辦公會發出警告，并采取相應措施。

第五章 年薪的支付

第十八條 實行績效工資收入部分延期支付辦法。年薪制管理人員當年績效工資和年終獎勵收入的50%在考核結束后支付，余額隨次年6月的工資一起支付。

第十九條高管人員的年薪為稅前收入，管理人員在取得基本工資、績效工資和年終獎勵后，應依法繳納個人所得稅，由發放年薪的企業代扣代繳。

第六章 附 則

第二十條 對不實行年薪制的企業高管人員的工資仍繼續嚴格執行集團公司《薪酬管理條例》的規定。

第二十一條 本辦法由集團考核委負責解釋，自發文之日起執行。

第三篇：高級管理人員薪酬管理辦法

高級管理人員薪酬管理辦法

科技股份有限公司

高級管理人員薪酬管理辦法

董事長年薪收入＝基本年薪＋績效年薪＋長期績效年薪

總經理年薪收入＝基本年薪＋績效年薪＋長期績效年薪

其他高管人員年薪收入＝基本年薪＋績效年薪。

*任期內主營業務收入平均增長率＝{（任職期末主營業務收入-任職期初主營業務收入）/任職期初主營業務收入}÷3 ×100%

*考核調節系數＝0～5，主要關注董事長、總經理在任職期間，經過努力增長了企業的現實競爭能力和潛在競爭能力，為企業的長期穩定發展帶來積極向上顯著變化。這其中包括企業知名度、產品品牌、市場開拓力、企業文化、人才培養、研究與開發、技術進步、管理創新、制度創新等等；考核調節系數由董事會確定。

注：當任期內資產保值增值率為負數，且任期內主營業務收入平均增長率為負數時，企業高管人員無長期績效收入。

期存款利率計算利息。

第四篇：高級管理人員任職資格管理辦法

《高級管理人員任職資格管理辦法》知識問答

1、對出現哪些情形負有個人責任或直接領導責任的金融機構高級管理人員，銀行業監管部門可根據情節輕重及后果，取消1至10年（包括1年）直至終身的任職資格？答：

（一）因長期經營管理不善，造成連續性的嚴重虧損；

（二）發生重大金融犯罪案件后，不及時報案并采取相應措施，不積極配合有關部門查案、辦案，干擾或妨礙案件查處；

（三）金融機構內部管理與控制制度長期不健全或執行監督不力，造成重大資產損失，或導致發生重大金融犯罪案件；

（四）拒絕、干擾、阻撓或嚴重影響銀行業監管部門依法監管；

（五）因嚴重違規違章經營、內部制度不健全或長期經營管理不善，造成金融機構被接管、被迫合并或宣告破產，或者引發區域性或系統性金融危機；

（六）被依法追究刑事責任；

（七）其他銀行業監管部門認定應取消任職資格的情形。

2、對已任職的高級管理人員，如發現在前任機構任職期間存在違法違規違紀行為及其他不宜擔任金融機構高級管理人員的情形，應如何處理？答：銀行業監管部門可取消其一定期限直至終身的任職資格。

五、案件專項治理方面知識問答公務員1號網

3、銀監會案件專項治理工作十項措施是什么？

答：一是完善相關法律法規，加大對銀行業犯罪的打擊力度。研究并提請有關部門修訂《刑法》相關條款，明確有關司法解釋；研究修訂《金融違法行為處罰辦法》，加大對金融違法違規行為的行政處罰力度；在《企業破產法》中明確有關債權保護條款，充分保障債權機構的合法權益；研究有關延伸檢查權問題，增加有效監管手段；二是實行重大案件責任追究制度，切實落實各級領導責任。銀監會將配合有關部門盡快制定《銀行業重大案件責任追究規定》；三是加強任職履職管理，對高管人員實行動態監管。進一步完善《銀行業金融機構高級管理人員任職資格管理辦法》，盡快制定《銀行業金融機構高級管理人員履職監管辦法》；四是加強銀行業金融機構內部審計力量，增強自我糾錯能力。盡快制定《銀行業金融機構內部審計指引》，幫助和督促銀行業金融機構解決現階段內部審計獨立性和權威性不夠等問題；五是加強銀行業金融機構信息科技系統建設監管，提高信息科技水平；六是完善會計統計相關制度，加強對中介機構管理；七是提高銀行業金融機構處置突發事件能力，研究制定《案件損害控制辦法》，努力控制和減少銀行業案件可能造成的經濟與聲譽的損害，切實維護金融穩定；八是積極推進國有商業銀行改革，完善公司治理結構；九是完善不良資產處置辦法，做好資產管理公司案件治理工作；十是提高銀監會有效監管水平，發揮專業化監管優勢。

4、銀監會案件專項治理第八次工作會議提出案件專項治理工作要做到“三個堅持”，實現“三個目標”是什么？答：“三個堅持”就是：堅持標本兼治，重在治本；堅持查防結合，重在防范；堅持改革管理并重，重在加強內控。

“三個目標”就是：繼續降低案件發生率；繼續提高案件成功堵截率；繼續嚴懲犯罪分子、重處違規行為。

5、銀監會2007年全國農村合作金融機構案件專項治理工作電視電話會議提出扎實深人地做好案件專項治理工作要做好“五抓”、“五結合”具體內容是什么？答：“五抓”就是：一抓分類整治；二抓高發部位；三抓跟蹤整改；四抓內部控制；五抓案件間責。公務員1號網

“五結合”就是：

一、懲治與教育相結合；

二、案件查糾與防范相結合；

三、制度完善與制度執行相結合；

四、內部監督與外部監管相結合；

五、內部控制與文化建設相結合。

6、銀監會2007年全國農村合作金融機構案件專項治理工作提出的總體目標是什么？

答：銀監會2007年全國農村合作金融機構案件專項治理工作提出的總體目標是：深人地開展案件專項治理工作，堅持“三年大見成效”的目標不變，即以“治本”為主，通過強化制度建設和提高制度執行力，到2008年底，全面建立起“查、防、堵、懲、教”有機結合的長效機制，形成制度健全、執行有力、內控嚴密的案件查防體系。

7、銀監會2007年全國合作金融監管工作會議提出防范三險內容是什么？

答：合作金融機構突出防范三險就是要強化信用風險、操作風險和市場風險等三大風險的防范，目前，信用風險仍然是農村合作金融機構的最大的風險，操作風險也十分突出，市場風險仍在不斷凸顯。

8、“四項制度”是指什么？

答：一是崗位輪換制度；二是干部交流制度；三是強制休假制度四是近親屬回避制度。

9、案件專項治理工作的“4＋1”是指什么？答：“4”是指：印鑒密押，包括公章、私人名章、業務操作流程密碼、柜員卡管理；銀行內外賬戶管理和對賬管理，以及事后檢查；人員崗位制度與崗位稽核、行為規范的綜合管理；電子銀行和PT系統的管理和服務（ATM機錄像帶的管理，要建立錄像帶次日雙審、雙簽制度，審查人員要認真負責，并且錄像帶要至少保存3個月以上）。

“1”是指對庫房的管理。公務員1號網

10、案件治理應明確的C65V要求是指什么？答：”Where“高發部位在哪里；Who誰在主謀作案；“Way”作案手段和教訓；“What”應針對性的整改什么；“When”具體分條分段整改的時限。

11、黑龍江銀監局七項措施推進案件專項治理工作是什么？答：一是有效落實操作風險十三條。要求各銀行機構將銀監會的要求傳達到各網點和員工，并對落實情況進行專項評價；二是深化制度建設。要求各銀行機構將規章制度的清理完善作為防范風險的重要措施長期抓下去。重點圍繞制度建設的嚴密性、執行制度的嚴肅性查漏補缺；三是開展風險排查工作。要求各銀行機構于近期開展重要空白憑證核查、同城票據清算、截留儲蓄資金、頂冒名貸款等專項自查；四是對干部交流和重要崗位輪換不力的機構，加大處罰力度；五是發揮內部稽核監督作用。督促各銀行機構充分發揮內審作用，嚴格落實盡職免責制度，嚴禁避重就輕、敷衍

了事的不履職行為；六是嚴格問責制度。落實“雙線問責制”，對發生重大案件的，不但追究單位主要負責人，還將上追兩級機構的領導責任。對監督檢查不力的部門和人員，也進行問責；七是培育良好的內控文化。指導各銀行機構屏棄將內部控制與發展、內部控制與經濟效益對立起來的經營思想，建立符合自身特點的內控文化，不斷增強風險管理和內控法律意識。

12、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》中共涉及多少條？主要內容是什么？公務員1號網

答：共十一條，主要內容是：一是建立科學完善的法人治理制衡機制；二是建立審慎嚴密的管理流程控制機制；三是構建全新的信貸管理機制；四是建立垂直管理的風險控制機制；五是建立高管與重要崗位人員監測排查機制；六是完善內部監督制約機制；七是健全和完善科學的人力資源管理機制；八是建立科學的績效考核激勵約束機制；九是建立具有自身特色的企業文化保障機制；十是建立完善信息化的服務和管理系統；十一是建立多層次的外部監督制約機制。

13、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》建立科學完善的法人治理制衡機制要求中，共涉及哪些主要內容？

答：一是逐步完善法人治理結構；立是建立決策責任評價機制；三是建立引咎辭職機制。

14、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》建立審慎嚴密的管理流程控制機制要求中，共涉及哪些主要內容？

答：一是再造制度和操作流程；二是建立內部聯席會議制度；三是建立定期檢討、更新機制；四是建立定期反饋與通報機制；五是建立及時整改和責任追究機制。

15、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》構建全新的信貨管理機制要求中，共涉及哪些主要內容？答：一是完善健全信貸管理授權、授信制度；

二是積極推廣農戶貸款授權、授信管理新模式；三是逐步建立專職的信貸審批機構；四是嚴格執行審貸分離制度；五是逐步推行信貸營銷客戶經理制。

16、黑龍江銀監局下發的（加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》逐步建立專職的信貨審批機構要求中，針對公司類客戶和農戶貨款分別提出哪些要求？

答：針對公司類項目貸款和大額貸款，應以縣級聯社為單位成立相對獨立的信貸審批委員會，信貸審批委員會直接對縣級聯社理事會負責，負責審批超轄內基層社及營業機構權限的各項風險類業務，并承擔相應責任。針對農戶貸款及其他自然人貸款，、有條件的縣級聯社可以向基層信用社派駐專職審批人，負責基層社權限內貸款的審批，信貸審批委員會負責考核專職審批人，其組織、人事、薪酬關系歸縣級聯社直接管理。暫時不具備條件的縣級聯社應強化對基層社信貸審批管理，基層社及營業機構可以成立審貸小組，其成員原則上可由主任、委派會計主管及分管信貸副主任組成，主任、委派會計主管分別具有一票否決權認負責審查、審批權限內和低風險信貸項目，超基層社及營業機構權限項目應報信貸審批委員會審批。

17、黑龍江銀監局下發的《加強農村合作金融機構案件防范長效機制建設的指導意見》建立基層會計主管委派制度要求中，主要內容是什么？公務員1號網

答：逐步探索建立以縣級聯社為單位，向基層社派駐會計主管（坐班主任）制度。縣級聯社向轄內基層機構派出會計主管，委派會計主管隸屬于縣級聯社（委派機構），其組織、人事、薪酬關系上掛縣級聯社管理，負責對基層社（受派機構）業務活動進行監督，對受派機構負責人進行監督制約。委派會計主管對受派機構會計核算業務的真實性負責，對貸款發放進行有效監督，對受派機構不正當經營及異常交易行為不予以授權處理，對于存在的違法違規行為可直接向委派機構報告。對會計主管的考核以委派機構考核為主，受派機構考核為輔，突出合規指標的考核、兼顧績效指標的考核。

第五篇：2010年證券公司高級管理人員資質測試大綱范文

2010年證券公司高級管理人員資質測試大綱

本大綱根據中國證券監督管理委員會令第39號《證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法》（以下簡稱《辦法》）的有關要求制定，用于指導證券公司高級管理人員資質測試工作。協會將根據證券市場法規和市場發展變化情況每年修訂大綱。

一、測試性質

根據《辦法》第十二條、第十三條的規定，擬取得證券公司董事長、副董事長、監事會主席和證券公司總經理、副總經理、財務負責人、合規負責人、董事會秘書，以及證券公司管理委員會、執行委員會和類似機構的成員（以下稱為經理層人員）任職資格的人員，須通過中國證監會認可的資質測試。因此，參加資質測試是申請證券公司董事長、副董事長、監事會主席和經理層人員任職資格的必要條件之一，通過本測試的人員可根據《辦法》的有關規定向中國證監會申請證券公司高級管理人員任職資格。

二、測試范圍

按照《辦法》的要求，測試范圍包括：

1、與證券公司經營管理有關的法律、法規、規章及規范性文件；

2、證券、金融基礎知識和業務知識；

3、企業管理基礎知識；

4、履行證券公司高級管理人員職責所必需的經營管理能力、執業技能和職業道德水準。

三、測試方式

測試采取培訓與測試相結合、筆試和面試相結合的方式。參加測試人員應當參加測試前培訓。筆試和面試的方式為：

1、筆試采用閉卷方式進行測試，滿分為70分，題型為單選題、多選題和問答題。單選題每題0.5分，共計20分；多選題每題1分，共計30分；問答題2-3題，共計20分。

2、面試采用小組座談方式。滿分為30分，重點考核參測人員的法規水平、業務素質和語言表達能力，上述三項各占10分。

3、測試及格分數線分別為：筆試42分，面試18分。筆試和面試必須同時及格，其中有任何一門未通過者，均為不合格。

四、筆試測試重點

（一）證券金融基礎知識

掌握股票、債券、證券投資基金及金融衍生產品的基本概念、主要類型和特征；掌握我國資本市場發展概況；熟悉我國證券市場監管體系；掌握我國證券經營機構監管法律體系；掌握我國證券發行制度和交易制度；掌握證券經營機構的設立、主要業務、內部控制和管理的要求；熟悉證券公司風險種類及風險防范；熟悉證券從業人員的道德規范和資格管理要求；掌握宏觀經濟分析的基本指標；熟悉宏觀經濟運行、經濟政策以及國際金融市場環境等與證券市場之間的關系；掌握財政政策、貨幣政策工具；掌握我國加入WTO對金融服務業開放的承諾。掌握IT治理的內涵、目標、作用和意義，掌握IT治理的核心問題，熟悉IT治理的五個關鍵決策及其相互關系；熟悉常用的IT治理決策模式和推進IT治理的十大原則，了解國內證券行業IT治理情況和問題；了解財務會計的基本知識；了解我國企業會計準則的基本準則；了解證券公司信息報送和披露有關要求；了解股指期貨、外匯管理及金融機構反洗錢的有關規定內容；掌握加強證券投資者教育的意義、目的和相關要求。

（二）法律法規及規范性文件

1、A類

（1）《公司法》（1993年12月29日通過，2005年10月27日最新修訂，2006年1月1日起施行）

掌握公司種類；掌握公司股東權利的內容；熟悉公司法人財產權概念；掌握關于公司經營原則的規定；熟悉分公司和子公司的法律地位；掌握公司對外投資和擔保的規定；熟悉關于禁止公司股東濫用權利的規定；熟悉有限責任公司股東會召集和主持制度的規定；掌握有限責任公司董事任期的規定；熟悉有限責任公司董事會的職權；掌握股份有限公司設立方式；掌握股份有限公司股東大會性質和地位；熟悉關于股份公司重大資產買賣和對外擔保的規定；熟悉關于股份公司累計投票制的規定；掌握關于股份公司董事會組成、任期和職權的規定；掌握股份有限公司董事長職權范圍；掌握關于禁止董、監事、高級管理人員占有公司資金的規定；掌握股份公司監事會組成及監事任期的規定；掌握關于公司董事、監事和高級管理人員的權利義務的規定；熟悉公司利潤分配的規定；熟悉高級管理人員、控股股東、實際控制人、關聯關系的界定。

（2）《證券法》（1998年12月29日通過，2005年10月27日最新修訂，2006年1月1日起施行）

掌握證券發行和交易的“三公”原則；掌握發行交易當事人的行為準則；掌握禁止欺詐、內幕交易和操縱證券交易市場行為的規定；掌握關于公開發行證券的規定；掌握股票發行依法核準的規定；掌握關于證券交易場所、交易方式的規定；掌握有關人員持有或買賣股票的限制性規定；熟悉關于短線交易及其歸入權的規定；熟悉關于證券上市審核的規定；掌握影響上市公司股票交易價格的重大事件；掌握證券交易中有關內幕交易的規定；掌握證券交易中操縱市場行為的界定；掌握證券交易中欺詐客戶行為的界定；熟悉禁止法人以個人名義開戶的規定；掌握關于證券公司設立條件的規定；掌握證券公司業務范圍的規定；掌握證券公司注冊資本最低限額的規定；掌握證券公司風險控制指標和禁止為其關聯人提供融資、擔保的有關規定；掌握證券公司董、監事、高級管理人員任職資格的規定；掌握關于證券投資者保護基金的規定；掌握關于證券公司健全內部控制制度、建立防火墻的規定；掌握證券公司從事證券自營業務的限制性的規定；掌握證券公司客戶交易結算資金和證券管理的規定；掌握證券公司不得接受客戶全權委托的規定；掌握關于證券公司及其股東、實際控制人向證券監管機構報送信息、資料的規定；掌握證券公司風險控制指標不符合規定時，國務院監管機構對其所采取的監管措施的規定；掌握關于對證券公司股東虛假出資、抽逃出資行為進行監管的規定；掌握關于證券公司董、監事、高級管理人員勤勉盡責義務的規定；掌握國務院監管機構對證券公司進行風險處置時可采取的監管措施的有關規定；掌握國務院證券監督管理機構依法履行職責有權采取的措施和被檢查、調查的單位及個人的配合義務。

（3）《證券公司監督管理條例》（2008年4月23日通過，2008年6月1日起施行）

掌握證券公司應當遵守的規定及誠信義務要求；掌握禁止證券公司股東和實際控制人濫用權利及損害客戶權益的規定；掌握證券公司設立與變更的相關規定；掌握證券公司股東出資的規定；掌握獲得持有證券公司5%以上股權的股東及實際控制人資格的規定；掌握證券公司設立時的業務范圍的規定；掌握證券公司變更公司章程重要條款的規定事項；掌握證券公司股權變動時應事先告知的情形；掌握證券公司合并、分立、停業、解散或者破產的相關規定；掌握證券公司及其境內分支機構的設立、變更、注銷登記的規定；掌握有關證券公司組織機構的相關規定；掌握有關證券公司董事會秘書的規定；掌握證券公司合規負責人的相關規定；掌握證券公司高管任職及離任的規定；掌握證券公司業務規則及風險控制的相關規定；掌握證券公司及其境內分支機構經營業務的規定；掌握證券公司防范和控制風險的規定；掌握關于證券公司客戶及其帳戶管理的規定；掌握證券公司客戶信息查詢、客戶服務等相關規定；掌握證券公司向客戶提供投資建議的禁止性規定；掌握證券公司經紀業務、自營業務、證券資產管理業務、融資融券業務規則及風險控制的相關規定；掌握關于客戶資產保護的相關規定；掌握證券公司客戶交易結算資金管理規定；掌握證券公司客戶資產托管的管理規定；掌握證券公司信息報送的主要內容和要求；掌握證券公司向社會公開披露信息的主要內容及要求；掌握國務院證券監督管理機構對證券公司的業務情況、財務狀況進行檢查可采取的措施；掌握國務院證券監督管理機構對證券公司責令其限期改正可采取的措施。

（4）《證券公司風險處置條例》（2008年4月23日通過，并于公布之日起施行）

掌握處置證券公司風險的總體原則；掌握對證券公司進行專項檢查及監控的情形；掌握證券公司需進行停業整頓的相關規定；掌握證券公司被國務院證券監督管理機構接管的情形；掌握證券公司向國務院證券監督管理機構申請行政重組條件、方式和期限的規定；掌握國務院證券監督管理機構依法撤銷證券公司業務許可的規定；掌握國務院證券監督管理機構撤銷證券公司的情形、條件及期限等相關規定；掌握對是否需要動用證券投資者保護基金的證券公司申請破產清算的不同規定；掌握國務院證券監督管理機構在處置證券公司風險工作中應履行的職責；掌握證券公司風險處置過程有關司法程序的規定；掌握證券公司風險處置過程中相關機構或人員的規定。

（5）《證券公司合規管理試行規定》（2008年7月14日公布，2008年8月1日起實施）

掌握證券公司合規、合規管理及合規風險的概念；掌握證券公司合規管理基本制度的有關內容；掌握證券公司合規管理的有效性及其評估要求；掌握要求證券公司設立合規總監的規定；掌握證券公司合規總監的任職條件；掌握證券公司聘任和解聘合規總監的相關要求；掌握證券公司合規總監不能履行職責或缺位情形的規定；掌握證券公司合規總監進行合規審查、合規檢查的規定；掌握合規總監對公司違法違規行為或合規風險隱患的處理規定；掌握證券公司合規總監的獨立性原則；掌握證券公司合規部門的相關規定；掌握證券公司合規報告的內容規定。（6）《證券公司風險控制指標管理辦法》（2006年7月5日中國證券監督管理委員會第185次主席辦公會議審議通過，根據2008年6月24日中國證券監督管理委員會《關于修改〈證券公司風險控制指標管理辦法〉的決定》修訂，2008年12月1日施行）

掌握證券公司應計算凈資本和風險資本準備，編制凈資本計算表、風險資本準備計算表和風險控制指標監管報表并進行審計的規定；熟悉證券公司應確保各項風險控制指標在任一時點都符合標準的規定；掌握凈資本的概念和計算公式；熟悉計算凈資本應充分計提資產減值準備的規定；掌握關于證券公司從事一項或多項證券業務的凈資本標準的規定；掌握必須持續符合風險控制指標的標準；掌握證券公司經營自營業務、融資融券業務必須符合的條件；掌握中國證監會對風險控制指標設置的預警標準；掌握在凈資本計算表、風險資本準備計算表和風險控制指標監管報表上簽字的人員和相關的責任；熟悉關于證券公司應報告風險控制指標的規定；熟悉相關用語的含義。

（7）《證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法》（2006年11月30日公布，2006年12月1日起實施）

掌握證券公司高級管理人員的范圍；掌握董事、監事、高管人員應取得任職資格的規定；掌握不得擔任證券公司董事、監事、高管人員情形的規定；掌握董事、監事、高管人員任職資格的基本條件；掌握董事、監事、獨立董事、董事長、副董事長、監事會主席、高管人員、分支機構負責人任職資格的條件；掌握關于獨立董事不得存在可能妨礙獨立客觀判斷的規定；熟悉推薦人的條件和推薦意見的內容；掌握有關董事、監事、高管人員兼職的規定；熟悉有關董事、監事、高管人員應拒絕接受侵害公司利益或客戶合法權益的指令的規定；掌握有關董事、監事、高管人員禁止性行為的規定；熟悉有關取得董事、監事、經理層人員、分支機構負責人業務培訓的規定；熟悉有關派出機構對負有直接責任或領導責任的董事、監事、高管人員進行監管談話的規定；掌握證券公司風險控制指標不符合規定又未在限期內改正的，中國證監會可采取的限制性措施；掌握中國證監會認定證券公司董事、監事和高管人員為不適當人選情形的規定；熟悉證券公司不得聘用不適當人選擔任董事、監事和高管人員期限的規定；熟悉有關董事長、副董事長、高管人員辭職、解職或被撤銷任職資格應進行離任審計的規定；掌握證券公司董事、監事、高管人員違反法律、行政法規和中國證監會的規定、隱瞞有關情況或以虛假材料申請任職資格、以不正當手段取得任職資格的法律責任。

（8）《證券公司治理準則（試行）》（2003年12月15日公布，2004年1月15日起實施）

熟悉證券公司及其控股股東的誠信義務；掌握證券公司股東應當履行的出資義務；掌握證券公司股東出資違法違規行為的報告義務；熟悉證券公司股東享有的知情權；掌握證券公司董事會需特別披露與報告的事項；熟悉對證券公司的控股股東約束內容；掌握證券公司與其控股股東“六分開”、“三獨立”的要求；掌握證券公司與其股東或股東的關聯方之間的禁止行為；熟悉證券公司董事人數的規定；掌握證券公司董事會的職責；掌握獨立董事的職權；熟悉證券公司監事會的構成；掌握證券公司監事會的職權；熟悉證券公司經理層人員競業禁止行為的規定；掌握證券公司對客戶負有的誠信義務。

（9）《證券公司內部控制指引》（2003年12月15日公布，并于公布之日起施行）掌握證券公司內部控制的基本要素；熟悉證券公司內部控制的基本原則；掌握證券公司確?？蛻糍Y產安全完整的禁止性行為；熟悉證券公司獨立運作的基本要求；熟悉證券公司變更會計政策的批準程序；熟悉證券公司對關鍵崗位人員的管理制度；掌握證券公司內部監督檢查部門的主要職責；熟悉證券公司董事會、監事會和經理人員的內部控制職責。

（10）《客戶交易結算資金管理辦法》（2001年5月16日公布，2002年1月1日起實施）

掌握客戶交易結算資金全額存管、單獨立戶、封閉運行的規定；掌握客戶交易結算資金與證券公司自有資金相互獨立、分別管理的規定；掌握客戶交易結算資金的涵義。

（11）《證券市場禁入規定》（2006年6月7日公布，2006年7月10日起實施）

掌握關于中國證監會可以采取證券市場禁入措施的人員和情形的規定；掌握關于市場禁入人員在禁入期間不得從事證券業務或擔任相關職務的規定；掌握對有關責任人員采取不同年限禁入措施的情形；掌握對有關責任人員可以單獨采取禁入措施或一并進行行政處罰或移送公安機關、檢察院的規定；熟悉可以對有關責任人員從輕、減輕或免于采取禁入措施情形的規定。

（12）《證券公司業務范圍審批暫行規定》（2008年10月30日公布，2008年12月1日起實施）

掌握證券公司對客戶提供證券投資咨詢服務無須取得證券投資咨詢業務資格的情形；掌握證券公司進行現金管理，將自有資金投資無須取得證券自營業務資格的情形；掌握證券公司經營創新業務的相關要求及制度規定；掌握存在控制關系的證券公司不得經營相同業務的規定；掌握證券公司增加業務種類應當符合的審慎性要求、提交材料及審批流程；熟悉證券公司換發經營證券業務許可證的相關規定。、B類

（1）《刑法》及其修正案關于證券犯罪的規定（2009年2月28日最新修訂，同日起實施）掌握虛假出資罪的構成要件；掌握欺詐發行股票債券罪的構成要件；掌握提供虛假財務會計報告罪的構成要件；掌握擅自設立金融機構，偽造、變造轉讓金融機構經營業許可證罪的構成要件；掌握偽造變造股票債券罪的構成要件；掌握擅自發行股票債券罪的構成要件；掌握內幕交易、泄露內幕信息罪的構成要件；掌握編造并傳播影響證券交易虛假信息、誘騙他人買賣證券罪的構成要件；掌握操縱證券、期貨市場罪的構成要件；掌握擅自運用客戶資金或財產罪的構成要件；掌握洗錢罪的構成要件。

（2）《合同法》（1999年10月1日起實施）

熟悉合同當事人行使權利、履行義務應當遵循的原則；了解合同當事人訂立合同可以采用的形式；掌握合同內容應包括的一般條款；了解當事人訂立合同采取的方式；了解合同當事人不履行合同義務應承擔的違約責任；熟悉借款合同的形式和主要內容；熟悉借款人和貸款人的權利及義務；了解有關委托費用支付的規定；熟悉受托人、委托人的權利和義務；熟悉有關解除委托合同的規定；熟悉有關委托合同終止的規定；熟悉居間人和委托人的義務。

（3）《證券發行上市保薦業務管理辦法》（2008年8月14日中國證券監督管理委員會第235次主席辦公會議審議通過，根據2009年5月13日中國證券監督管理委員會《關于修改<證券發行上市保薦業務管理辦法>的決定》修訂，自2009年6月14日起施行）

熟悉發行人應當聘請具有保薦機構資格的證券公司履行保薦職責的事項；掌握證券公司申請保薦機構資格應當具備的條件；熟悉保薦機構職責和保薦規程；掌握監管機構對違規保薦機構可以采取的行政監管和行政處罰措施。

（4）《首次公開發行股票并上市管理辦法》（2006年5月17日公布，2006年5月18日起實施）

掌握關于首次公開發行股票發行主體資格條件的規定；熟悉關于首次公開發行股票發行人在獨立性、規范運行、財務與會計規范性、募集資金運用方面的規定；熟悉關于首次公開發行股票發行程序的相關規定；熟悉關于首次公開發行股票信息披露的相關規定；熟悉關于首次公開發行股票在監管和處罰方面的相關規定。

（5）《上市公司證券發行管理辦法》（2006年5月6日公布，2006年5月8日起實施）

熟悉上市公司公開發行證券在組織和運行方面的規定；掌握公開發行證券的上市公司盈利能力可持續性、財務狀況、募集資金數額和使用的規定；掌握上市公司不得公開發行證券的禁止性規定；掌握上市公司發行可轉換公司債券、分離交易的可轉換公司債券的相關規定；掌握上市公司非公開發行股票的規定；掌握上市公司不得非公開發行股票的規定；掌握上市公司有關證券發行在信息披露方面的相關規定；掌握上市公司有關證券發行在監管和處罰方面的相關規定。

（6）《首次公開發行股票并在創業板上市管理暫行辦法》（2009年1月21日公布，自2009年5月1日起施行。）

掌握發行人申請首次公開發行股票并在創業板上市應當符合的條件；掌握保薦人保薦發行人發行股票并在創業板上市的職責。掌握保薦人及其保薦代表人信息披露及預披露相關責任的規定；熟悉發行人、保薦人及證券服務機構信息披露方式和時間的規定；熟悉發行人及有關的當事人為公開發行股票進行宣傳的禁止行為。掌握保薦人或其相關簽名人員違法違規的法律責任；掌握證券服務機構違法違規的法律責任；掌握證監會對相關機構和責任人員可以采取的監管措施。

（7）《創業板市場投資者適當性管理暫行規定》（2009年6月30日公布，自2009年7月15日起施行。）

掌握投資者參與創業板市場的條件；掌握證券公司建立健全創業板市場投資者適當性管理工作機制和業務流程的規定；掌握有關證券公司應與投資者書面簽訂《創業板市場投資風險揭示書》的規定；熟悉投資者應當配合證券公司開展投資者適當性管理工作的規定；掌握證券公司開展創業板市場投資者教育的有關規定；熟悉證券公司落實創業板市場投資者適當性管理工作、指定經理層高級管理人員和專門部門組織實施相關工作、完善客戶糾紛處理機制的有關規定；熟悉實施創業板市場投資者適當性管理和投資者教育工作的自律機構和監管措施；熟悉中國證監會對實施創業板市場投資者適當性管理及投資者教育工作的監管職責及可以采取的監管措施。

（8）《證券經紀人管理暫行規定》（2009年3月13日公布，2009年4月13日起實施）掌握證券經紀人的概念；熟悉證券公司與證券經紀人簽訂委托合同的內容；熟悉證券公司對證券經紀人進行執業前培訓的要求；熟悉證券公司為證券經紀人進行執業注冊登記的規定；掌握證券經紀人根據證券公司授權可以從事的活動；掌握證券經紀人在執業中的禁止行為；熟悉證券公司應當建立健全信息查詢制度、客戶回訪制度、異常交易和操作監控制度、客戶投訴和糾紛處理機制的規定；掌握證券公司對證券經紀人在執業過程中違反相關法規的處理辦法；掌握證券公司按規定向監管部門報送證券經紀人管理報告的內容；熟悉證券公司應當將與證券經紀人有關的管理制度、證券經紀人制度啟動實施方案報監管部門備案的規定。

（9）《證券公司分類監管規定》（2009年5月26日公布，并自公布之日起施行）

熟悉證券公司分類工作必須堅持的原則；掌握評價證券公司風險管理能力所依據的指標；掌握評價證券公司市場競爭力所依據的業務；掌握評價證券公司持續合規狀況所依據的情況；掌握對證券公司評價計分的方法；熟悉證券公司因違法違規行為而被相應扣分的規定；熟悉證券公司因風險管理能力薄弱而被相應扣分的規定；熟悉證券公司因市場競爭力符合一定條件而被相應加分的規定；熟悉證券公司申請專業評價機構對其進行專業評價的規定；掌握根據證券公司評價計分高低而分類的級別；熟悉將證券公司類別下調等級的情形；熟悉證券公司分類評價的程序；熟悉證券公司分類結果的使用規定。

（10）《證券公司設立子公司試行規定》（2007年12月28日公布，2008年1月1日起實施）

掌握證券公司與其子公司不得同業競爭的規定；掌握證券公司與其他投資者共同出資設立子公司的規定；掌握證券公司設立子公司應當符合的審慎性要求；掌握可以申請擴大業務范圍的證券公司子公司的條件規定；掌握證券公司子公司的股東表決權的相關規定；掌握證券公司應對子公司提供有關支持和服務的規定；掌握證券公司不得損害子公司合法權益的規定；掌握對證券公司子公司內部控制和風險管理的相關規定；掌握證券公司通過受讓、認購股權等方式控股其他證券公司的規定。（11）《證券公司分公司監管規定（試行）》（2008年5月13日發布并實行）

掌握證券公司授權其分公司經營業務的規定；掌握證券公司申請設立分公司應當符合的審慎性要求；掌握證券公司變更分公司相關事項應當報證監會及其派出機構批準的規定；掌握證券公司應當對分公司的業務活動、信息技術系統實行集中統一管理的規定；熟悉證券公司分公司的業務活動、負責人應當接受分公司所在地證監局的監管的規定。

（12）《關于進一步規范證券營業網點的規定》（《2008年5月16日證監會公告[2008]21號公布實施，2009年10月15日根據《關于修改〈關于進一步規范證券營業網點的規定〉的決定》（證監會公告[2009]27號）修訂，自2009年11月1日起施行）

掌握證券公司申請設立證券營業部應當符合的審慎性要求；掌握擬設證券營業部應當具備的條件；熟悉證券公司申請設立證券營業部的程序；掌握證券服務部規范和違規營業網點清理的要求；掌握證券公司收購證券營業部的條件；熟悉證券營業部不得異地遷址的規定。

（13）《證券公司證券自營業務指引》（2003年12月23日公布，2004年2月1日起實施）

掌握證券公司自營業務的機制和決策體制；掌握自營業務相關部門的地位和職責；掌握關于建立健全自營業務授權制度的規定；熟悉自營業務和資金出入必須以公司名義進行、應獨立清算的規定；掌握自營業務建立防火墻制度的規定；掌握自營業務相關部門相互獨立的規定；熟悉風險監控部門建立風險監控報告機制的規定；熟悉有關自營業務內部報告和信息報告制度的規定；熟悉有關用語的定義。

（14）《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》（2003年12月18日公布，2004年2月1日起實施）

熟悉證券公司從事客戶資產管理業務基本要求；掌握客戶資產管理業務的類型；熟悉集合資產管理計劃的類型；掌握證券公司從事客戶資產管理業務條件；掌握證券公司從事客戶資產管理業務的禁止性行為；熟悉客戶對資產來源及用途合法性承諾的規定，禁止非法匯集他人資金參與集合資產管理計劃的規定；掌握定向資產管理業務的資產獨立、分賬管理原則；掌握集合資產管理業務的資產獨立、分賬管理原則。

（15）《證券公司融資融券業務試點管理辦法》（2006年6月30日公布，2006年8月1日起實施）掌握融資融券業務的概念；掌握證券公司申請融資融券業務試點應當具備的條件；掌握證券公司經營融資融券業務在證券登記結算機構和商業銀行開立賬戶的規定；掌握證券公司應與客戶簽訂融資融券合同的規定；掌握有關融資、融券期限和融資利率的規定；掌握證券公司向客戶收取保證金的規定；掌握融資融券所生債權擔保物的規定；掌握有關證券公司受托持有證券權益處置的規定；熟悉證券公司報告融資融券交易信息的規定；掌握對違反規定的證券公司或其分支機構處罰的規定。

（16）《最高人民法院關于凍結、扣劃證券交易結算資金有關問題的通知》（2004年11月9日公布，通知自發布之日起執行）

熟悉人民法院不得凍結、扣劃證券交易結算資金的情形。

（17）《外資參股證券公司設立規則》（2002年6月1日證監會令第8號公布，根據2007年12月28日中國證券監督管理委員會《關于修改<外資參股券公司設立規則>的決定》修訂）

掌握外資參股證券公司的設立方式；熟悉目前外資參股證券公司境內外股東權益比例的有關規定。

（18）《證券公司定向資產管理業務實施細則（試行）》（2008年5月31日公布，2008年7月1日起實施）

掌握證券公司定向資產管理業務盡職調查及風險揭示的規定；掌握證券公司定向資產管理業務客戶資產獨立核算和分帳管理的規定；掌握證券公司定向資產管理業務內部控制的相關規定；掌握證券公司開展定向資產管理業務的禁止行為規定；掌握證券公司定向資產管理業務監督管理的規定。

（19）《證券公司集合資產管理業務實施細則（試行）》（2008年5月31日公布，2008年7月1日起實施）

掌握證券公司集合資產管理業務風險揭示的相關規定；掌握證券公司集合資產管理業務風險管理與內部控制的相關規定；熟悉證券公司集合資產管理業務的禁止行為規定；熟悉中國證監會及其派出機構對證券公司集合資產管理業務違規行為采取的監管措施。

3、C類

（1）《證券投資基金法》（2003年10月28日通過，2004年6月1日起實施）

掌握基金運作的方式；熟悉基金財產的獨立性要求；熟悉基金財產債權債務的獨立性意義；掌握設立基金管理公司的條件；熟悉基金管理人的禁止行為。

（2）《擔保法》（1995年6月30日通過，1995年10月1日起實施）

熟悉擔保的方式；熟悉擔保合同的性質；掌握成為保證人的資格條件；熟悉保證人承擔連帶責任的規定；掌握保證擔保的范圍；掌握抵押財產的范圍；掌握抵押擔保的范圍；掌握質押擔保的范圍。

（3）《證券投資者保護基金管理辦法》（2005年6月30日公布，2005年7月1日起實施）

熟悉證券投資者保護基金公司的職責；熟悉基金的來源和用途。

（4）《關于證券公司繳納證券投資者保護基金有關事項的補充規定》（2009年5月26日公布，并自公布之日起施行）

掌握證券公司應按照營業收入計繳證券投資者保護基金的規定；熟悉證券公司符合條件的可從證券投資者保護基金計繳基數中扣除一定項目的規定。

（5）《證券公司債券管理暫行辦法》（2004年10月18日最新修訂，同日起實行）

掌握證券公司債券發行方式；掌握證券公司公開發行債券的條件；掌握證券公司定向發行債券的條件；熟悉證券公司發行債券募集資金使用的規定；掌握證券公司債券發行擔保的規定；掌握證券公司債券發行人設立專項償債賬戶的規定；熟悉證券公司債券發行人降低償付風險措施的規定。（6）《證券公司短期融資券管理辦法》（2004年10月18日發布，2004年11月1日起實行）

掌握證券公司短期融資券的含義；熟悉證券公司短期融資券發行和交易的場所；掌握證券公司發行短期融資券的條件；熟悉證券公司發行短期融資券規模的規定；熟悉證券公司短期融資券期限的規定；掌握證券公司發行短期融資券募集資金用途的規定。

（7）《證券公司股票質押貸款管理辦法》（2004年11月2日發布，自發布之日起執行）

掌握證券公司可以將股票質押貸款，并辦理相關登記手續的規定。

（8）《關于證券公司擔保問題的通知》（2001年4月24日發布）

掌握證券公司提供擔保額的上限。

（9）《證券公司報告內容與格式準則》（2002年12月27日發布，2008年1月14日修訂）

掌握證券公司報告的審計要求及報送時間要求；熟悉證券公司董事會及董事對編制證券公司報告的相關責任。

（10）《證券公司融資融券業務試點內部控制指引》（2006年6月30日公布，2006年8月1日起實施）

掌握證券公司應健全業務隔離制度的規定；掌握證券公司應對融資融券業務實行集中統一管理的規定；掌握證券公司應建立融資融券業務決策與授權體系的規定；掌握應加強對分支機構融資融券業務控制的規定；熟悉關于建立客戶選擇和授信制度的規定；熟悉證券公司應向客戶履行告知義務的規定；熟悉為客戶開立實名信用證券賬戶和實名信用資金賬戶的規定；熟悉監控客戶擔保物價值和通知客戶補足擔保物的規定；熟悉關于強制性平倉的規定；掌握應建立融資融券業務集中風險監控系統的規定；掌握應采取有效措施保障客戶資產安全的規定；熟悉應加強對融資融券業務風險監控和業務稽核的規定。

（11）《上市公司信息披露管理辦法》（2007年1月30日發布，自發布之日起施行）

掌握上市公司信息披露的一般規定；熟悉關于上市公司招股說明書、募集說明書與上市公告書的規定；熟悉關于上市公司定期報告的規定；掌握關于上市公司臨時報告的規定；掌握上市公司信息披露事務管理的規定；熟悉對上市公司信息披露監督管理與法律責任的規定。

（12）《關于加強上市證券公司監管的規定》（2009年4月3日公布，自公布之日起施行）

掌握證券公司首次公開發行并上市和上市后再融資行為的規定；掌握有關持有或變更上市證券公司5%以上股權的股東、實際控制人的有關的規定；掌握上市證券公司編制上市公司年報和證券公司監管年報的規定；掌握上市證券公司披露持有其他上市公司股權等情況的有關規定；熟悉上市證券公司重大對外投資包括證券自營信息披露的有關規定；熟悉上市證券公司發生公司或者高管特定變化情況時，需要通知全體股東并及時公告的規定；熟悉持有上市證券公司5%以上股份的股東、實際控制人在出現特定情況時應當及時通知證券公司的規定；掌握上市證券公司披露其風險控制指標變化、被采取的監管措施等重大事項的規定。

五、面試重點

面試重點如下，參測人員應結合現行法規和本單位的實際情況進行回答。

1、證券公司治理結構的關鍵因素；

2、證券公司風險內部控制的重要性；

3、證券公司內控治理機制的核心內容；

4、證券公司主要面臨的業務風險；

5、證券公司風險控制指標體系的建立與證券公司規范發展的關系；

6、人力資源管理和有效的員工的激勵約束機制在證券公司發展中的作用；

7、個人誠信與證券公司發展、證券市場發展之間的關系；

8、其他。