第一篇：關于11月份銀企對賬單的通知

關于做好11月份銀企對賬單的通知

各一級支行，全轄各營業部、二級支行：

根據《中國郵政儲蓄銀行2012年度年終決算方案》的規定，為加快回收11月份銀企對賬單，協助做好會計年終決算工作。為此，請各單位務必按下列通知要求：

一、工作內容

在年度決算前，各單位配合會計結算部門對所有企業存款進行核對，包括余額為0的存款賬戶。根據11月30日企業存款賬戶余額填發附有回單的對賬單，并在12月31日之前收回對賬單，如發現銀企賬務不符，應及時查明糾正。

二、工作要求：

（一）市分行業務支持中心做好與郵政函件部門的溝通，加強銀企對賬單的投寄和回收工作，提高回收率和降低退回率，落實銀企對賬工作的統計、驗印、通報、考核。

（二）市分行業務支持中心將于12月22日前將11月份對賬未成功賬戶進行合理分配，交開戶網點和賬戶維護部門上門收回對賬單，市分行營運管理部將嚴格落實對賬考核工作，各單位所分配的需上門對賬客戶處理率務必達100%。（直接分配不再走正式流程發文）

（三）各單位務必高度重視11月份銀企對賬工作，我部根據我行印發的《中國郵政儲蓄銀行江門市分行銀企對賬考核辦法（修訂）》對未能在2012年12月31日前的11月份銀企對賬單回收率進行考核和扣罰。

（四）各單位可根據需要自行打印或制作一份對賬單，雙人加蓋名章，用于客戶到前臺辦理業務時自行對賬或客戶經理上門對賬。（可結合10月份銀企對賬通報上門收回對賬單）

（五）各單位負責人負責內部組織考核工作，組織電話催收，落實未對賬客戶上門催收工作。業務主管負責網點手工驗印和電話催收等處理工作。B級柜員負責執行電話催收和柜臺告知等處理工作。

特此通知

市分行營運管理部

二〇一二年十二月六日

第二篇：銀企對賬單錯投而形成的案例

銀企對賬單錯投而形成的案例

銀企對賬工作作為防范銀企資金安全的最后一道防線，是防范業務風險非常重要的環節，對于客戶信息的完整性、真實性、準確度要求非常高。由于網點在開立單位結算賬戶時對賬地址錯誤，造成郵寄銀企余額對賬單錯投而引起客戶的投訴，不但影響對賬工作的正常開展，還對銀行造成一定的聲譽風險。

一、案例描述

單位客戶與另一單位客戶名稱很相似，客戶開戶時提供的對賬地址為：系所在的經營地址，郵局投遞人員按照以上地址便將單位客戶的對賬單送到了另一單位，而另一單位卻聲稱從未在銀行開戶，并致電客服要求查明原因，給予解釋。

二、案例分析

（一）客戶資金不能有效核對。開立單位結算賬戶時客戶信息不完整、不正確對后續開展客戶維護、客戶對賬、客戶資金異動分析、反洗錢監測分析等業務帶來一定的影響。造成單位對賬地址和聯系方式不準確、不真實的主要原因在于：網點在開立單位結算賬戶時，營銷人員未按賬戶操作流程的管理要求履行盡職調查義務，雙人實地考查流于形式。

（二）造成客戶信息的泄漏。將A客戶的對賬單投遞到B客戶，從而無形中泄漏了A客戶的賬戶相關信息，銀行未盡到為客戶保密的職責，易引發被訴訟的法律風險。

（三）引發銀行聲譽風險。上述事件中客戶未在銀行開立賬戶卻長期收到非本單位的銀企余額對賬單，引起客戶質疑且咨詢客服，若后續處理不當，易造成投訴升級，影響銀行聲譽。

三、案例啟示

（一）把控源頭性風險。對于新開單位結算賬戶，網點營銷人員應通過上門實地調查等方式有效做好盡職調查工作，調查的內容包括：客戶開戶證明文件，客戶辦公地址、經營場所、聯系電話、聯系人等信息是否真實完整，確保對賬單能及時送達客戶并進行賬務核對，消除開戶單位不能及時對賬的潛在風險。

（二）遵循“了解你的客戶”的原則。不僅要重視對新客戶的身份識別，同樣也要重視客戶的后續識別。充分做好所開立單位結算賬戶的維護工作，對于新開立賬戶要及時維護客戶信息，對于變更信息如法人、財務負責人、單位財務人員、聯系電話、單位地址、注冊資金、營業執照、機構代碼證等發生變動，要及時進行變更維護，聯機修改時要進行查詢確認，注意交易調整后的信息相互聯動，保證客戶信息的準確完整。

第三篇：銀行對賬單的格式

銀行對賬單的格式

****公司：

貴公司與我公司貨款往來至20**年**月**日止，我公司應收賬款余額為****元，望貴公司收到對賬單后給予核對并將回執填好后加蓋財務章，回復我公司財務科，謝謝合作。

此致

敬禮！

*****公司

20**年**月**日

---------------

對賬單回執：

*******公司財務科：

我公司至20**年**月**日止，與您公司貨款往來應付賬款余額為*******特此回執。

此致

敬禮！

第四篇：收款收據、銀行對賬單

收款收據

1、收據主要是指財政部門印制的蓋有財政票據監制章的的收付款憑證,用于行政事業性收入,即非應稅業務！一般沒有使用發票的場合，都應該使用收據。是重要的原始憑證！

收據與我們日常所說的“白條”不能畫等號，收據也是一種收付款憑證，它有種類之分。至于能否入賬，則要看收據的種類及使用范圍。

2、收據的種類

收據可以分為內部收據和外部收據。外部收據又分為稅務部門監制、財務部門監制、部隊收據三種。內部收據是單位內部的自制憑據，用于單位內部發生的業務，如材料內部調撥、收取員工押金、退還多余出差借款等等，這時的內部自制收據是合法的憑據，可以作為成本費用入賬。單位之間發生業務往來，收款方在收款以后不需要納稅的，收款方就可以開具稅務部門監制的收據。行政事業單位發生的行政事業性收費，可以使用財政部門監制的收據。單位與部隊之間發生業務往來，按照規定不需要納稅的，可以使用部隊監制的收據，這種收據也是合法的憑據，可以入賬。除上述幾種收據外，單位或個人在收付款時使用的其他自制收據，就是日常所說的“白條”，是不能作為憑證入賬的。

對賬單

銀行進賬單的定義

銀行進帳單（bank deposit receipt）

銀行進賬單是持票人或收款人將票據款項存入收款人在銀行賬戶的憑證，也是銀行將票據款項記入收款人賬戶的憑證。

銀行進賬單的分類

銀行進帳單分為三聯式銀行進帳單和二聯式銀行進帳單。不同的持票人應按照規定使用不同的銀行進帳單。二聯式銀行進帳單的第一聯為給持票人的回單（即收帳通知），第二聯為銀行的貸方憑證。

持票人填寫銀行進帳單時，必須清楚地填寫票據種類、票據張數、收款人名稱、收款人開戶銀行及帳號、付款人名稱、付款人開戶銀行及帳號、票據金額等欄目，并連同相關票據一并交給銀行經辦人員。對于二聯式銀行進帳單，銀行受理后，銀行應在第一聯上加蓋轉訖章并退給持票人，持票人憑此記賬。

銀行進賬單的注意事項

（1）進賬單與支票配套使用，可以一張支票填制一份進賬單，也可以多張支票（不超過四筆），匯總金額后 填制一份進賬單，即允許辦理一收多付（一貸多借）。對一些收受支票業務量較大的收款單位，如商業（供銷）批發、另售等企業經其開戶銀行審查同意也可以抄附票據清單，匯總填寫進帳單，委托銀行辦理收款。這樣規定目的，主要是為了方便客戶、簡化手續，以減輕客戶填制憑證的壓力。

（2）對于辦理一收多付（一貸多借）的進賬單，客戶必須根據不同的票據種類和支票簽發人所屬的不同票據交換 行處分別填制，不得混淆。主要原因：一是票據種類不同，如支票、銀行匯票，在銀行內部核算處理的方法和要求不一樣，二是由于受路途遠近、交通情況等客觀條件的限制, 我市一些基層交換行處有的參加兩次交換, 有的只能參加一次交換，在交換票據的處理，資金的抵用時間等方面就存在差異。鑒于上述原因，為了保證客戶及時用款，因此這樣 規定。

（3）進賬單上填列的收款人名稱、帳號、金額、內容均不得更改，其他項目內容應根據所附支票的相關內容據實 填列。這是因為銀行受理票據后，支票和進帳單兩者分離，要分別在不同的柜組或行處之間進行核算處理，為了防止差錯糾紛和經濟案件的發生，便于事后查找，故作此明確規定。

（4）進賬單第二聯最下端的磁碼區域必須保持清潔，任何企事業單位或個人不得在此區域內書寫或蓋章，其目的、作用與支票相同。

第五篇：往來對賬單格式--供應商

模板：

對賬單

截止有限公司未付元（大寫元）。

公司（財務章）年月日

（注：此對賬單模板橫線處所填內容必須為機打正規格式，手寫概不受理，謝謝合作?。?/p>