第一篇：財險公司車行渠道建設經驗初探

財險公司車行渠道建設經驗初探

渠道建設是財險公司的生命線。一般來說，財險公司業務拓展渠道主要包含直銷、中介和個代三種模式。對于新生財險公司來講，直銷和個代渠道建設需要耗費大量人力、物力和財力。從這個意義上說，新生公司開業初期在有限費用的約束下，迅速打通中介渠道就顯得格外重要。

車行渠道作為財險公司中介渠道的核心渠道，在財險公司業務發展中處于不可替代的地位。可以說，能否建立和打造一條低成本、高產能的車行渠道，一定程度上關系到財險公司，尤其是新生財險公司的經營成敗，這就要求財險公司尤其是新生財險公司必須高度重視車行渠道建設與發展。我們在車行渠道構建、打造與發展的具體實踐工作中，摸索出了一些卓有成效的經驗，也獲取了一些有益的啟示。

基本經驗

我們在財險公司車行渠道構建、打造與發展方面的具體實踐，為探索和把握財險公司車行渠道建設的發展道路積累了一些寶貴經驗。

一是必須把服務經濟社會發展大局和提升渠道經營效益作為車行渠道發展的根本目的。經濟越發展，機動車輛越多，社會越進步，車行渠道越重要。車行渠道只有置身于經濟社會發展中，緊緊圍繞廣大人民群眾的實際需要，想全局、干本行、干好本行、服務全局，發展的基礎才會更加牢固，發展的空間才會更寬闊。作為一個理性的“經紀人”，財險公司同其他現代企業一樣，天生具有追求合理利潤的本質屬性，只有把提升渠道經營效益作為車行渠道的發展目的，才能有效發揮其服務經濟社會發展大局的正外部性作用，才能提升渠道可持續發展能力。

二是必須把創新與車行合作機制作為車行渠道發展的重要手段。從我國車行渠道建設的發展歷程來看，車行渠道的建立與快速發展主要得益于財險公司與車行建立的利益共享機制。只有不斷創新與車行的合作機制，豐富合作內容，提升合作層次，才能增強財險公司的市場競爭能力，才能開創一條既符合車行經營主體又順應車行渠道發展趨勢的發展道路。三是必須把提升車行渠道服務水平作為車行渠道發展的強大動力。服務能力的大小不僅決定著車行渠道建設的速度和發展的質量，更是車行渠道建設與業務發展的質量更是車行渠道建設與業務經營成敗的“命門”所在。當前，各區域車行渠道業務拓展競爭十分激烈，各家財險公司只有不斷提升渠道服務水平，才能有效滿足車行經營主體和廣大保險消費者的各種需求，才能進一步增強渠道發展動力。

四是必須把嚴密防范車行渠道經營風險作為車行渠道發展的重要保證。車行渠道越是加快發展，越要加強風險管控和合規體系建設，越要嚴密防范車行渠道經營風險。只有正確處理車行渠道發展與防范風險的關系，不斷增強車行渠道防范風險的能力，才能及時消除風險隱患，保證車行渠道健康發展，保護廣大消費者的根本利益，增強公司可持續發展能力。五是必須把建立健全業務培訓機制作為車行渠道發展的有力支撐。車行渠道建設只有把建立健全業務培訓機制作為渠道發展的重要工作來抓，加大培訓力度，提升車行渠道管理和銷售人員的整體技能和服務能力，才能為車行渠道不斷注入發展活力，才能解決渠道快速發展與管理和銷售人員整體綜合素質、業務技能不相適應的矛盾。

六是必須把車行渠道隊伍建設作為車行渠道發展的監視基礎。整體來看，目前市場上車行渠道管理和銷售人才總量不足，高素質管理人才和專業技術及銷售人才較為匱乏，很大程度上制約和阻礙了車行渠道的建設與發展。只有打造一支業務骨干聚集、工作效率高、綜合素質好的專業車行渠道隊伍，才能確保車行渠道快速發展。

總結與展望

立足當前實際，服務經濟社會，積極推進車行渠道打造一流營銷渠道戰略目標的實現，大力提升車行渠道市場競爭開拓能力和可持續發展能力，引領車行渠道建設發展潮流是擺在我們保險業面前的一項重大戰略任務。

相信未來幾年，在政府監管部門的正確領導下，在業內人士的共同努力下，車行渠道的內外部發展環境將進一步優化；銷售能力將大幅提升，業務規模迅猛躍升，渠道份額占比明顯增加，業務結構日趨優化；車行渠道在營銷渠道的中流砥柱作用日益突出，核心競爭優勢不斷凸顯；車行渠道盈利能力和戰略地位顯著提高，車行渠道地位和社會影響逐步提升。屆時，車行渠道將逐步實現與非壽險營銷渠道專業化經營相適應的低成本、高產出、管理優良、內控嚴密、服務效益良好和人才資源充沛的新時代車行渠道建設目標！

第二篇：強化渠道建設是財險公司制勝的根本途徑

強化渠道建設是財險公司制勝的根本途徑

渠道是財險公司高質量、有效益、可持續發展的基礎，強化渠道建設是公司制勝的根本途徑。

1.要強化公司直銷渠道建設。在省市分公司層面，要根據產品線設置管理團隊，完善專業化銷售管理渠道規劃與建設，發揮管理、引導、考核、費用配置產品銷售的作用。在支公司層面，要著眼于產品銷售功能建設，提高產品銷售能力，按照重新梳理定位功能、重新調整組織架構、重新整合既有資源、重新建立薪酬分配體系、重新設置業績評價考核兌現辦法的原則，支公司要設置直銷業務部，按照劃片銷售、綜合服務、全面考核的原則，強化支公司直銷渠道建設，打造公關協調服務好、銷售能能力強、輻射面廣、滲透力深的直銷作業團隊。支公司直銷渠道是掌控公司業務的平臺，通過公司公共資源優化，公司直銷團隊利用公司公共資源，以團隊對團體客戶的方式，拓展、維護團體客戶業務，實現團體客戶業務“立體式”發展。

2.要強化公司個代渠道建設。營銷員作為個人代理方式的銷售渠道，不僅現在是財險公司的品牌優勢，在未來一個時期仍然是財險公司的品牌優勢，是公司產品銷售的重要補充力量，要強化銷售能力建設，提高銷售產能。在支公司層面，要設置個代管理部，負責招聘、培訓、定級、考核，制定管理規則，安排銷售任務，建立業績考核體系，打造具有公司特色的個人精英銷售群體。按照不搞人海戰術、搞精兵作戰的原則，要繼續鞏固、擴大個人營銷隊伍，提高個人代理營銷渠道的銷售能力，在公司快速發展中發揮拉動作用。

3.要強化電銷新興渠道建設。電話銷售作為新興渠道，在目前成為最經濟的渠道，具有極強的吸引力和影響力，受到行業和客戶的推崇，且成為后勁勃發的銷售渠道。省市分公司和支公司要從戰略高度和長遠角度，強化電話銷售渠道建設，充實作業團隊，規范銷售服務，明確政策界線，嚴格定價標準，打造發展健康、服務規范、客戶滿意的電銷品牌，提高電銷產能，充分發揮新興渠道在財險公司快速發展中的強大推動力。

4.要強化中介業務渠道建設。中介業務渠道既是行業發展中的重要渠道，又是財險公司發展中重要補充渠道，要重視中介業務渠道的建設。按照內部管理要求和中介渠道相關規定，以互惠互利為原則，積極與中介代理搞好互動，以合理的費用成本穩定發展中介業務。

5.要強化農村網絡渠道建設。農村保險資源豐富，業務面廣、客戶量大且分布相對分散，單靠傳統銷售方式已經不適應。強化農村網絡渠道建設，實行分散業務集中做。

一是要完善網絡功能。在中心鄉鎮設置營銷服務部，配備精干作業管理團隊，在支公司統一領導下，負責管理、組織、培訓、銷售、服務農村所涉業務發展。

二是建立銷售作業團隊。在鄉鎮住地層面建立精銳個人銷售團隊，負責較為集中的客戶群銷售。在所轄村層面建立協保員隊伍，每一個村聘任1－3名協保員，負責所在村的客戶群介紹推薦工作，并協助做好理賠信息搜集工作。農村協保員是利用擁有的人脈資源，以口頭形式介紹業務的渠道，與個人代理營銷員有著根本的區別，與公司不是代理關系，而是協助介紹業務的關系。

三是優化資源配置。農村營銷服務部是公司在農村市場開拓的前端口，地位突出、作用重要，要通過費用初期扶持、擴大保費規模、落實屬地繳稅、爭取優惠獎勵政策等措施，優化資源配置，強化農村營銷服務部發展、盈利、服務、競爭的功能，在農村構建就近投保、就近理賠的服務平臺。(和訊網)

第三篇：人保財險公司工作總結

人保財險公司工作總結1

[]在回顧這之前，我首先要人保財險，感謝人保財險給我的機會，感謝人保財險江門分和××支公司各級對我工作的支持和上的關照，也很感謝人保財險同事們對我的支持和，。自××年7月8日，我和中大的兩個同事坐福哥的車來到江門，下午就和××支公司車險部經理李剛來到××支公司。在××支公司7-10三個月在意外險部。在這期間主要是跟意外險部里的兩個同事學習，熟悉內務。主要學習：承保，保單錄入，理賠，填寫保險單等一系列工作。很多人認為是“打雜”的工作，這可不是一般的“打雜”的工作，這可是讓我知道了很多工作中必須了解，必須知道，必須清楚的東西，因為這些工作的處理好壞，直接影響到我們對客戶服務的質量。而且，意外險部經理卓健雄在工作中也了我很大的關心和支持，也給了我很多去一線承保，查勘，定損等學習的機會。轉眼間三個月過去了，××年10月1日后，我被安排到非車險部學習，一直到現在。在非車險主要也是了解整個部門工作的程序，各種內務工作的操作，并也進行了一些簡單的操作：承保，續保，理賠等。得到了部門同事和非車險經理李繼雄經理的大力支持和幫助。而且，得到了很多去一線學習查勘，定損，理賠，承保等的學習機會，讓我受益很多，得到很多的機會，。并且得到李繼雄經理一些工作中的指導和處理事情的，尤其是工作中我做的不足時，李經理的嚴肅指導，使我真正到自己懂得的東西太少了，有待提高的東西太多了。也正是在平常工作中得到了這么多人的關心和幫助，逐漸地讓我有了一個更加全面的視野，更加的為客戶服務的方式。以前，我總以為自己對保險很了解，很懂，但經過這半年在意外險和非車險的學習，讓我更加理解到“保險”這兩個字的內涵。感覺到做個真正的“保險人”真的很不容易，因為他 要求我們具備各方面的知識，要有敏銳的洞察力，要有一顆敢于面對失敗的心，而且要有學習提升自己的能力等等。經過這半年的學習后，我感覺我的頭腦更清晰了，目標更明確了，希望自己能充分發揮自己的能力，為人保，為保險貢獻自己的一點力量。再次感謝人保財險各級領導對我工作的支持和幫助，感謝同事的支持----因為是你們讓我更成熟，更專業。始終相信：努力也許會不，但肯定失敗；始終相信：我會全力以赴，把握每次學習和提升自己的機會；始終相信：我會用我的成績去回報一上陪伴我的人，一路上過我的人

人保財險公司工作總結2

人保財險xx分按照年初提出的“抓重點、破難點、出亮點”的思，圍繞“促發展、保效益、防風險”的工作主基調和“創建四個一流、實現四個目標、做好十項工作”的要求，大力加強精細化，搶抓機遇，加快發展，扎實有效地推進各項工作，取得了較好的成績。

按照統計口徑，截至6月30日，人保財險xx分公司實現保費18240.7萬元，同比增加4200萬元，增長率為30.2，在全國保費增長率中第三；完成全年保費62.8，快于進度12.8個百分點，實現了計劃任務與時間進度雙超60的目標；共承擔的風險是647.5億元，同比增加了171.8億元，增長率為36.12。在較快完成的保費目標任務的同時，人保財險xx分公司通過深入落實“促發展、保效益、防風險”工作主基調，綜合成本率控制在75.2，居全國第一；百元保費現金凈流量31.31元，比全國平均數18.41元多12.9元，居全國第四；人保財險xx分公司占我區財險的81.9。

公司黨委緊緊圍繞“踐行科學發展，再創人保輝煌”主題，結合xx人保實際，突出特色，立足當前，著眼長遠，著力在提高、解決突出問題、創新體制機制、促進科學發展等方面下功夫，在一些重大問題上達成了共識，主要在以下幾點：

一是必須把更新觀念、創新理念作為首要任務，不斷開辟新境界；

二是必須把解決問題、破解難題作為重中之重，掃清體制機制障礙；

三是必須牢牢把握發展第一要務，內涵式發展；四必須堅持以人為本這個核心，促進公司與員工的共同進步；五是必須履行企業責任，服務于社會大局中。

理賠出效益、理賠出、理賠出市場、理賠出客戶是工作中的重點，也是工作的難點。為破解這一難點，公司緊緊圍繞自治區黨委、政府中心工作，充分發揮保險社會穩定器、經濟助推器的作用，在理賠工作中取得了優異的成績。與此同時，公司還進一步強化“95518”專線服務。讓廣大客戶感受到xx人保“平時是，患難之時更是朋友”的服務理念。

今年，公司不但破解了理賠工作這一難點，還破解了與政府加強方面一些難點，確保了xx社會和諧穩定。

一是保險服務“三農”工作開始起步。大商部、渠道管理部、各分支公司大力加強了與財政、農牧、民政部門聯系，農牧業保險得到了各級黨委、政府和各部門大力支持和配合。

二是承保中心大力加強與拉薩市政府合作，明確了拉薩市各行政、事業在公司承保中心定點保險。

三是成立出租車專營專管部，加強了對拉薩市出租車保險服務。通過與運管部門和拉薩市出租車協會多次協調，統一承保了拉薩市第一批出租車更換新車。為確保出租車承保有效益，理賠中心及時調整售后理賠服務，要求出租車出險后到4s店修理，改變了過去一天多達30起出租車出險的現象，全力促進了城市交通。四是在業逐步復蘇后，與自治區旅游管理部門和各社協調溝通，促成旅游保險在人保財險xx分公司定點保險。全力推進核保核賠師制度建設，完善承保管控制度，創新理賠管理模式；建立清晰的理賠管理職責體系，優化對分支機構的理賠授權體系，完善理賠預警和監督機制，為企業正常經營和運轉提供了基本條件。

目前，人保財險xx分公司堅持以科學發展觀為統領，堅持發展第一要義，繼續發揚xx人保“、奮進、忠誠、奉獻”；以創建型組織為契機，努力做到“四個一流”，全力打造一流的管理、和技術人才隊伍，提高承保效益；以“抓重點、破難點、出亮點”為突破口，乘勢而上，開展好促發展、保效益、防風險工作。

人保財險公司工作總結3

20xx年是人保財險漣水支公司落實“十二五”規劃，為今后發展打好堅實基礎的重要一年，也是進行業務結構調整，使公司全面穩定運行的關鍵一年。在上級公司黨委、總經理室的正確領導下，在地方政府的大力支持下，經過全體員工的團結拼搏，開拓進取，在業務拓展，內部管理，服務質量等方面都有明顯提升。20xx年公司經營形勢保持了良好發展態勢，業務繼續保持快速增長，市場份額穩步上升，成本效益優勢進一步鞏固，各項工作取得顯著的成績。具體情況如下：

一、經營指標完成情況

（1）業務發展穩中有升，全年共實現保費收入4979萬元，其中車險已完成4069.29 萬元，非車險已完成 910.4 萬元。

（2）承保與理賠質量明顯提高。目前為止共承保16000余筆業務，沒有發生一筆嚴重差錯，理賠共受理各類事故案件1900余件，結案率達87 %，支付各類賠款3824萬元。

（3）財務管理更加合理合規。從收入到支出各項工作全面達標。

二、全年重點抓以下幾點方面工作：

1.積極應對市場競爭，打響車險市場份額保衛戰

在應對車險市場競爭方面，總體上要在“收”和“放”上做好文章，應對外部市場既要針鋒相對，又要做到收放自如，對內既要管得住，又要放得活；在市場份額的爭奪上，即要守住陣地，又要打沖鋒。

具體說來， 分為以下幾點：

（1）科學化考核，明確導向。將商業車險續保以及優質業務商業車險續保率作為考核目標，將目標管理以及過程管理均列為考核項目，從而體現發展優質業務導向，體現過程化管理導向。

（2）規范環節，明確崗位職責。將續保管理的各個管理流程環節進行細分，統籌協調好市、縣兩級各部門、各崗位的工作職責，做好分工協作，明確將分管車險的經理作為車險續保的第一責任人。

（3）狠抓監督落實，實現過程跟蹤。通過每一次的脫保業務跟蹤反饋，跟蹤了解每筆業務的流失原因，流失去向；通過跟蹤結果反饋公司在各個管理環節中存在的困難和問題，并實施改進。

（4）以技術手段為輔助，提升續保管理效率。通過簡易的續保管理和脫保管理小程序，減輕監督管理勞動強度，同時提升管理效率。

2.組建團隊，力爭壟斷新車市場

新車團隊組建于今年3月份，自成立以來，團隊的三位成員相互鼓勵，同心同行。他們放棄了所有的節假日休息，每天加班加點，不辭辛勞、不懼風雨，在近八個月的時間里，不斷與車商接觸和交流，最終以專業的素質和優質的服務獲取了對方的信任。20xx年11月19日，公司新車團隊取得了占有新車承保市場份額85%，實收保費突破1000萬元的歷史最好成績。新車團隊之所以能取得如此傲人佳績，以下三個方面的最為關鍵：

（1）政策調整。在對漣水新車市場進行慎重考察后，公司各部門負責人將市場上采集到信息經行梳理整合，經經理室研究決定，在新車業務發展方面要進行決策性調整。首先向車商提供更多的優惠政策，提高費用給付點數，搶占商機，積極與車商簽定代理合同，規范和約束雙方服務與承諾。經過幾個月的運行，效果明顯，業績不斷攀升。

（2）服務周到。由于漣水縣是二級經銷商，沒有設立出單點，保單只能在我公司承保大廳出，這就對服務質量提出了較高的要求。新車團隊成員隨時待命，為車商第一時間提供拿單、出單和送單等一條龍服務。與此同時，新車團隊還提供一些額外的超值服務，如在部分車商資金周轉困難時，新車團隊及時籌集資金為其度過難關，以此來打動車商。

（3）溝通及時。新車團隊的三位員工，每天都要在團隊長的帶領下，到各自負責的車商經銷店，不斷跟負責人和銷售人員溝通交流，了解市場行情及動向，為公司的政策調整提供及時而準確的信息。通過不間斷的誠懇溝通，雙方從一開始的陌生轉變為熟識，再從熟識轉變成無話不談的好朋友。在業績攀升的同時拓寬了自己的人脈，也為未來的進一步發展打下了堅實的基礎。

3.奮起直追，打響續保反擊戰

按照上級公司要求，我公司于20xx年9月份組建續保團隊，由一名團隊長和三名組員組成，值得一提的是，這三名成員均為當年新進員工。建隊之前，漣水支公司家用車、非營業性用車續保率僅有68.7%，續保率全市倒數第三； 9月份成立續保團隊后，業績扶搖直上，直至年底續保率已經上升到75.7%，超過市平均續保率（73.36%），位列全市11個經營單位前四名。

之所以能在續保工作上有質的飛躍，不僅與續保團隊的辛苦努力有關，而且也離不開公司提供的有利條件和政策。

（1）改進對員工培訓方式，為了其具備較強的應變能力、承壓能力和溝通能力，我公司組織并參與市公司集中培訓和網絡培訓，并且鼓勵其自學。員工之間也積極互相交流，大家勇于克服困難,創新營銷話術。

（2）數據清分及時，辦公室提前三個月，將上年續保的家用車和非營業用車的業務臺帳，按歸屬人進行數據清分，并導入到每位員工客戶關系維護系統中，由每一位員工適時跟蹤維護同時再由續保團隊進一步跟進。

（3）監管督促有力，每天早晨夕會由總經理進行續保核對、跟進和督導。同時每位員工對近期續保跟蹤情況再進一步匯報、相互交流。續保資源再整合、再優化，千方百計提高續保率。

4.引進新員工，老將新兵攜手共進

由于發展的需要，至20xx年底共進新員工近數十人，占員工總數的三分之一，他們懷有滿腔的抱負，富有激情和學習力，愿意通過實際的工作得到鍛煉與提高，工作意愿非常強烈。這些新員工被合理分派到各個部門，他們的加入給公司注入了一股新鮮的血液。在工作過程中，公司的老員工采取“傳、幫、帶”的培訓模式，耐心仔細地指導新員工具體的工作方法，第一時間排除新員工在工作過程中的心理及思想顧慮，在發現失誤時能及時進行糾偏。在這些“老將”的帶

領下，身為“新兵”的新進員工們迅速進入自己的工作角色，擔起一部分工作，為公司的發展盡心盡力，添磚加瓦。

5.嚴格控制成本，穩步提升經營效益

深化考核，著力推進理賠隊伍基礎建設。制定開展了萬元以下案件1小時通知賠付、實行車保查勘“四個一”、人民財產保險公司伴您同行等多項優惠政策。加大了員工工作效能和基層分部理賠管理的考核，重點對查勘定損人員的“查勘周期”，“定損周期”，“立案周期”和自賠案件處理總周期進行嚴格考核。實行績效薪酬與考核指標動態考核，即考核指標怎么樣就拿怎樣的績效薪酬。通過分部與分部、員工與員工之間的對標競賽，提升全體理賠人員的業務素質和責任心，有效解決“激情不夠、動力不足和效率不高”的問題，營造“比學趕超”的工作氛圍。

6.加強員工政治理論，專業技能學習教育。

一個人思想上清醒才能政治上的堅定，理論上的成熟才能行動上自覺，業務上熟練才能服務上快捷。從年初開始，公司堅持每月組織全體員工學習政治理論和專業技能,并安排部分員工參加市公司的考核，全體員工也在今年11月下旬參加了第一屆保險知識競賽。

俗話說：知為行之始，學為用之先。抓好學習最重要的是堅持聯系實際，講求實效。聯系實際抓好學習，關鍵是把握三個著力點。

（1）聯系當前政治形勢開展學習。十八大召開之際，我公司開展學習黨的十八大報告和十七大歷次全會精神、胡錦濤同志在建黨90周年大會上重要講話和十七屆中央紀委第七次全會上的重要講話精神、《關于領導干部報告個人有關事項的規定》等黨紀條規。切實加強黨性修養，提高廉潔自律和自覺接受監督的意識。

（2）聯系本地本單位發展實際開展學習。進一步解放思想，創新思路，形成科學發展的新共識。

（3）聯系干部職工的實際開展學習。注重用身邊人、身邊事教育黨員，切實增強黨員的黨的意識、責任意識、宗旨意識和大局意識，當好先鋒模范，自覺為群眾服務，為公司發展作貢獻。

7.強化進取意識，提升精神面貌

強化進取意識，大力發揚奮發有為的工作作風，確保真抓實干。始終保持積極進取、昂揚向上的精神狀態，充分發揮主觀能動性，以自己飽滿的工作激情，把心思凝聚到發展業務上，不畏困阻，迎難而上。在自己的崗位上大展才智，釋放出自己的最大能量，一門心思干事業，用最大的努力去爭取最好的業績。

8.辦公大樓裝修改造，提升社會影響力

在去年電話銷售業務發展穩定良好的基礎上，今年對其加大了宣傳力度，并在年底對辦公大樓重新進行裝修改造，紅磚變白墻，設備換新顏，迅速擴大了社會影響力，為人保公司品牌形象的提升奠定了堅實的基礎。

三、存在問題

今年我們雖然做了不少工作和改革，取得了可喜的成績，但是也不能忽略我們工作中存在的問題和不足，主要體現在：

1、個別員工每天的“客戶經理五件事”沒有完成到位，以致出現了被罰款、通報批評等負面現象。

2、部分員工未能嚴格要求自己，有遲到早退的現象，有待加以約束和改正。

四、明年目標

人保財險公司工作總結4

上半年是我公司業務發展非常有特色的一年，取得較明顯的成績。實現全險種保費收入2320萬元；車險保費收入1129萬元；農險保費收入863萬元；非農業務收入310萬元。公司堅持以科學發展觀為統攬，抓住機遇，加速發展，積極面對新形勢下各種復雜因素，以新發展理念改革公司舊制，順應農業發展現代化的特點開展工作。

農險業務成為公司業務新的支柱險種，挑起公司業務的半壁江山，這正是公司結合本地農產品特點，推出適合本地小麥、棉花、玉米等農作物的農業保險和做好農民防范風險意識的宣傳結果。面對農民對保險知識的空白、對防范風險意識的淡薄，公司領導姜林掛帥，制定了“路線圖”，劃分“責任田”，成立農險工作小組負責農險全面工作，小組配備了理賠、法律人員，并邀請了農業專家做好保險的宣傳工作。在出險時，農險小組及時和鄉鎮農管站及村干部保持聯系，掌握出險第一情況，安撫農戶的情緒，在符合條件下，開通了簡易理賠程序，方便快捷賠付農戶的損失，極大提高了農民投保的主動性。

公司積極發展“互聯網+”，加快完善創新服務體系，增加了相關崗位的人員，并對相關崗位的人員進行了培訓，提高了公司員工的服務意識，使公司與保戶的互動明顯增強。線上公司配合省公司開展了對山東人保財險微信公眾號的推廣，對省公司電子平臺建設有了進一步推進，通過微信端向客戶提供在線理賠、保費測算、違章查詢、號牌批改等服務，提升客戶線上體驗度；線下依托服務資源為客戶提供洗車、審車、維修養護等增值服務，讓客戶切身感受到人保公司的周到服務和貼心關懷。

創新工作機制，擴大車險業務。建立續保團隊和車商團隊，并完善續保、竟會管理制度，增加了相關崗位的人員并加強培訓和考核，增強了保戶的互動。創新薪酬激勵機制。銷售人員按照銷改的辦法確定薪酬標準并進行考核，非銷售人員按照美式薪酬的規定確定薪酬標準，提高了員工的積極性。面對市場嚴峻形勢，我們增加費用配置，采用多種競爭策略如節假日各種促銷活動、田集鎮服務部增加自動洗車機、與汽車修理行及洗車行合作力爭給與保戶更大的實惠和跟多的方便等，不斷提升服務直達直送和獲客能力。

在非車險業務發展方面打開一種新局面。在加強風險管控，嚴格承保條件下，加強與企業、學校的溝通，在服務上下功夫，強化競爭能力。注重加強渠道建設，拓展非車險業務銷售網絡。動員所有力量，廣泛挖掘渠道，精心維護客戶關系，定期到單位走訪，增強服務，不斷擴大非車險保費規模。

加強理賠管理，簡化內部流程和手續，取消不必要的審核，將全部資源用于服務。特別要求農險理賠查勘人員，在查勘現場時，盡可能收集所需程序必要材料，爭取不讓農戶跑腿的基礎上實現方便快捷的賠付。變被動理賠為主動理賠，改變“你申請，我審核”的被動理賠模式，在客戶出險后，想法設法主動為客戶提供理賠服務，減少索賠手續和等待時間，積極為客戶提供法律幫助，解決相關權益糾紛，最大限度的減少客戶的損失。

我們雖然取得上述成績但也要看到不足，車險業務整體增速低于市場；續保率、竟回成功指標與計劃目標還有差距；

農險經營方式粗放；承保、理賠環節跟不上政策的要求；在業務發展方面還時刻需要在群眾需求、規范化要求與業務發展方面尋找平衡點，這會對公司長期、穩定發展構成隱患。客戶服務仍然離客戶要求還很遠，雖然我們對相關崗位的工作人員進行了系統培訓，有了改善，但存在的問題仍然不少。

我們下一階段進一步推進中介業務，采取切實措施，把信用社代理、商業銀行代理、人保壽險代理搞活、搞大；繼續推進“三農”服務網點建設，力爭農村網點機構取得實效，在經濟保源充沛、發展潛力較大的村搞好試點，然后輻射鄉鎮，起到以點帶面的作用；加強車行服務點建設，推進萬達服務點進一步完善，擴大品牌效應，發揮典型示范作用；強化服務觀念，真正把客戶當成上帝。堅持開展業務知識和技能的培訓，以老帶新，熟練掌握相關業務條款，隨時準備應對被保險人提出的問題。加強開展多層次，多領域的服務合作，在生活的方方面面服務于客戶。

在快速發展、活力蓬勃的保險市場，機遇與挑戰始終相生相伴，公司保險的發展任重而道遠。站在新的起點，公司將以科學發展觀為指導，著眼跨越式發展方向，充分依托集團整體競爭優勢，堅持走規模效益化經營之路，努力將公司建設成為治理結構完善，業務有效發展，風險管控有力，有中國人保特色的現代一流保險企業。

人保財險公司工作總結5

人保財險××分按照年初提出的“抓重點、破難點、出亮點”的思，圍繞“促發展、保效益、防風險”的工作主基調和“創建四個一流、實現四個目標、做好十項工作”的要求，大力加強精細化，搶抓機遇，加快發展，扎實有效地推進各項工作，取得了較好的成績，。按照統計口徑，截至6月30日，人保財險××分公司實現保費18240.7萬元，同比增加4200萬元，增長率為30.2，在全國保費增長率中第三；完成全年保費62.8，快于進度12.8個百分點，實現了計劃任務與時間進度雙超60的目標；共承擔的風險是647.5億元，同比增加了171.8億元，增長率為36.12。在較快完成的保費目標任務的同時，人保財險××分公司通過深入落實“促發展、保效益、防風險”工作主基調，綜合成本率控制在75.2，居全國第一；百元保費現金凈流量31.31元，比全國平均數18.41元多12.9元，居全國第四；人保財險××分公司占我區財險的81.9。

公司黨委緊緊圍繞“踐行科學發展，再創人保輝煌”主題，結合××人保實際，突出特色，立足當前，著眼長遠，著力在提高、解決突出問題、創新體制機制、促進科學發展等方面下功夫，在一些重大問題上達成了共識，主要在以下幾點：一是必須把更新觀念、創新理念作為首要任務，不斷開辟新境界；二是必須把解決問題、破解難題作為重中之重，掃清體制機制障礙；三是必須牢牢把握發展第一要務，內涵式發展；四必須堅持以人為本這個核心，促進公司與員工的共同進步；五是必須履行企業責任，服務于社會大局中。

理賠出效益、理賠出、理賠出市場、理賠出客戶是工作中的重點，也是工作的難點。為破解這一難點，公司緊緊圍繞自治區黨委、政府中心工作，充分發揮保險社會穩定器、經濟助推器的作用，在理賠工作中取得了優異的成績。與此同時，公司還進一步強化“95518”專線服務。讓廣大客戶感受到××人保“平時是，患難之時更是朋友”的服務理念。

今年，公司不但破解了理賠工作這一難點，還破解了與政府加強方面一些難點，確保了××社會和諧穩定。一是保險服務“三農”工作開始起步。大商部、渠道管理部、各分支公司大力加強了與財政、農牧、民政部門聯系，農牧業保險得到了各級黨委、政府和各部門大力支持和配合。二是承保中心大力加強與拉薩市政府合作，明確了拉薩市各行政、事業在公司承保中心定點保險。三是成立出租車專營專管部，加強了對拉薩市出租車保險服務。通過與運管部門和拉薩市出租車協會多次協調，統一承保了拉薩市第一批出租車更換新車。為確保出租車承保有效益，理賠中心及時調整售后理賠服務，要求出租車出險后到4s店修理，改變了過去一天多達30起出租車出險的現象，全力促進了城市交通。四是在業逐步復蘇后，與自治區旅游管理部門和各社協調溝通，促成旅游保險在人保財險××分公司定點保險。全力推進核保核賠師制度建設，完善承保管控制度，創新理賠管理模式；建立清晰的理賠管理職責體系，優化對分支機構的理賠授權體系，完善理賠預警和監督機制，為企業正常經營和運轉提供了基本條件。

目前，人保財險××分公司堅持以科學發展觀為統領，堅持發展第一要義，繼續發揚××人保“、奮進、忠誠、奉獻”；以創建型組織為契機，努力做到“四個一流”，全力打造一流的管理、和技術人才隊伍，提高承保效益；以“抓重點、破難點、出亮點”為突破口，乘勢而上，開展好促發展、保效益、防風險工作。

人保財險公司工作總結6

在回顧這半年工作之前，我首先要感謝人保財險，感謝人保財險給我的機會，感謝人保財險江門分公司和XX支公司各級領導對我工作的支持和生活上的關照，也很感謝人保財險同事們對我的支持和幫助。

可以這么說，這半年來我學習到的東西比我之前在學校學習到的知識還要多，我相信生活就是一個大舞臺，只要自己努力去適應，就會在這個舞臺上越走越好！很多的現實的事情都是在不斷的成長進步中慢慢的形成的，這些都是我們一直以來不斷的成長的結果，相信我會在公司中越做越好！

自20xx年X月X日，我和中大的兩個同事坐福哥的車來到江門，下午就和__支公司車險部經理XX來到XX支公司。在XX支公司XX—10三個月在意外險部學習。在這期間主要是跟意外險部辦公室里的兩個同事學習，熟悉內務。主要學習：承保，保單錄入，理賠，填寫保險單等一系列工作。很多人認為是“打雜”的工作，這可不是一般的“打雜”的工作，這可是讓我知道了很多工作中必須了解，必須知道，必須清楚的東西，因為這些工作的處理好壞，直接影響到我們對客戶服務的質量。而且，意外險部經理卓健雄在工作中也給予了我很大的關心和支持，也給了我很多去一線承保，查勘，定損等學習的機會。

轉眼間三個月過去了，20xx年X月X日后，我被安排到非車險部學習，一直到現在。在非車險主要也是了解整個部門工作的程序，各種內務工作的操作，并也進行了一些簡單的操作：承保，續保，理賠等。得到了部門同事和非車險經理李繼雄經理的大力支持和幫助。而且，得到了很多去一線學習查勘，定損，理賠，承保等的學習機會，讓我受益很多，得到很多鍛煉的機會。并且得到李繼雄經理一些工作中的指導和處理事情的方法，尤其是工作中我做的不足時，李經理的嚴肅指導，使我真正體會到自己懂得的東西太少了，有待提高的東西太多了。也正是在平常工作中得到了這么多人的關心和幫助，逐漸地讓我有了一個更加全面的視野，更加專業的為客戶服務的方式。

以前，我總以為自己對保險很了解，很懂，但經過這半年在意外險和非車險的學習，讓我更加理解到“保險”這兩個字的內涵。感覺到做個真正的“保險人”真的很不容易，因為他要求我們具備各方面的知識，要有敏銳的市場洞察力，要有一顆敢于面對失敗挫折的心，而且要有堅持學習提升自己的能力等等。

經過這半年的學習后，我感覺我的頭腦更清晰了，目標更明確了，希望自己能充分發揮自己的能力，為人保，為中國保險貢獻自己的一點力量。再次感謝人保財險各級領導對我工作的支持和幫助，感謝身邊同事的支持因為是你們讓我更成熟，更專業。始終相信：努力也許會不成功，但放棄肯定失敗；始終相信：我會全力以赴，把握每次學習和提升自己的機會；始終相信：我會用我的成績去回報一路上陪伴我的人，一路上溫暖過我的人。

每一次在回頭的時候，我總是看到很多人在逐漸的落后，逐漸的脫離隊伍，逐漸的不再適應公司的工作，逐漸的被公司淘汰。競爭就是這樣的，不去努力一定會失敗，我相信我會在不斷的生活中做到最好，我相信我會在不斷的發展中得到更多的進步，相信自己一定會做好。我一定不會在公司的發展中迷失自己的方向，逐漸的發展自己！

人保財險公司工作總結7

>保險公司員工個人>工作總結

時光荏苒，歲月如梭。轉眼間，又是一年的年終，也是新一年的開始。光陰似箭，轉眼在保險公司迎來了第二個春天，轉眼已由新員工變成了老員工。翻看這一年來的工作日志，回顧著這忙碌、充實而又緊張、愉快的一年。回首20xx的工作。有碩果累累的喜悅，有與同事協同攻關的艱辛。也有困難和>挫折時惆悵。下面就是一年來的主要工作簡要總結：

一年來，我們緊跟公司戰略部署、把握主動、明確目標、扎實措施、合力攻堅、強勢奮進的一年。在這一年里，我們緊緊圍繞'立足改革、加快發展、真誠服務、提高效益'這一中心，與時俱進，勤奮工作，務實求效，文明服務，較好地完成了領導交付的各項工作。

為深入貫徹公司做強戰略，全面實現公司合規經營、風險控制、提高效益，加強理賠基礎管理，規范理賠操作實務，優化理賠處理流程；領導多次安排組織學習專業理論，法律法規，條款要例等專業知識的>培訓，讓我們掌握到更多的專業知識，為我們的工作打下了堅實的基礎。

進公司以來一直從事結案崗的我，十一月份已被轉為從事了檔案管理。雖然新工作分項復雜，有些瑣碎凌亂。對我，確實是全新的挑戰。不過經過這段時間的奮斗，在實際工作中，只要有強烈的責任心，積極嚴謹的工作態度，一切都不是問題。檔案管理崗現對于我來說，已是得心應手了。完成本職工作后，如果有需要的時候還會去協助結案崗。

在工作上，我嚴格要求自己，確保工作的順利進行。做到敬業愛崗，格習職守，以務實的工作作風，堅定的思想信念；飽滿的工作熱情，較好地做好自己本職工作和領導交辦的各項工作。最后正視自己的缺點，在不斷學習中進步，不斷向前輩、同事請教學習，來彌補自身的不足，對實際問題的處理，使自己從中學到更多的東西，積累一些處理問題的經驗。

總之，自己在以后的工作中要加倍努力，一定聽眾領導的'安排，積極主動地工作，好好學習保險理論和業務知識，為公司的再次創業做出應有的貢獻。

回顧歷史展望未來，明天總是充滿著希望。我們這個朝氣蓬勃的團隊同年輕的天安保險公司一起成長，共同奮斗，一定能實現公司的目標和個人的理想，一定能！

人保財險公司工作總結8

人保財險公司非車險部個人工作總結

在回顧這半年工作之前，我首先要感謝人保財險，感謝人保財險給我的機會，感謝人保財險江門分公司和××支公司各級領導對我工作的支持和生活上的關照，也很感謝人保財險同事們對我的支持和幫助。

自××年7月8日，我和中大的兩個同事坐福哥的車來到江門，下午就和××支公司車險部經理李剛來到××支公司。

在××支公司7-10三個月在意外險部學習。在這期間主要是跟意外險部辦公室里的兩個同事學習，熟悉內務。主要學習：承保，保單錄入，理賠，填寫保險單等一系列工作。很多人認為是“打雜”的工作，這可不是一般的“打雜”的工作，這可是讓我知道了很多工作中必須了解，必須知道，必須清楚的東西，因為這些工作的處理好壞，直接影響到我們對客戶服務的質量。而且，意外險部經理卓健雄在工作中也給予了我很大的關心和支持，也給了我很多去一線承保，查勘，定損等學習的機會。

轉眼間三個月過去了，××年10月1日后，我被安排到非車險部學習，一直到現在。在非車險主要也是了解整個部門工作的程序，各種內務工作的操作，并也進行了一些簡單的操作：承保，續保，理賠等。得到了部門同事和非車險經理李繼雄經理的大力支持和幫助。而且，得到了很多去一線學習查勘，定損，理賠，承保等的學習機會，讓我受益很多，得到很多鍛煉的機會。并且得到李繼雄經理一些工作中的指導和處理事情的方法，尤其是工作中我做的不足時，李經理的嚴肅指導，使我真正體會到自己懂得的東西太少了，有待提高的東西

太多了。也正是在平常工作中得到了這么多人的關心和幫助，逐漸地讓我有了一個更加全面的視野，更加專業的為客戶服務的方式。

以前，我總以為自己對保險很了解，很懂，但經過這半年在意外險和非車險的學習，讓我更加理解到“保險”這兩個字的內涵。感覺到做個真正的“保險人”真的很不容易，因為他 要求我們具備各方面的知識，要有敏銳的市場洞察力，要有一顆敢于面對失敗挫折的心，而且要有堅持學習提升自己的能力等等。

經過這半年的學習后，我感覺我的頭腦更清晰了，目標更明確了，希望自己能充分發揮自己的能力，為人保，為中國保險貢獻自己的一點力量。再次感謝人保財險各級領導對我工作的支持和幫助，感謝身邊同事的支持----因為是你們讓我更成熟，更專業。

始終相信：努力也許會不成功，但放棄肯定失敗；始終相信：我會全力以赴，把握每次學習和提升自己的機會；始終相信：我會用我的成績去回報一路上陪伴我的人，一路上溫暖過我的人

人保財險公司工作總結9

根據《中共xx縣委辦公室xx縣人民政府辦公室關于印發

一、單位基本情況

人保財險xx支公司是人保財險曲靖市分公司的下屬單位，我司內設機構包括：理賠分部、車險銷售部、農險銷售部、承保部、綜合部五個部門，和辦公室、經理室兩個科室。目前，公司業務規模是我縣境內最大，網點遍布城鄉，服務網絡比較健全的，服務能力較高，服務質量受到人們普遍稱贊認同。公司營業網點除本部外，七個鄉鎮、三個修理廠、兩個檢測站均設有營銷服務網點。我司有在編員工9人，比上年增加一人；非在編職工43人。公司主要經營財產損失保險、責任保險、信用保險、意外傷害保險、短期健康保險、保證保險等人民幣或外幣保險業務。

20xx年中國人民財險xx支公司在省、市、縣委、政府的正確領導下，在市公司的大力支持與幫助下，公司全體職工不懈努力，團結奮斗，各項工作取得了輝煌的成績。截止10月31日完成保費收入達4260萬元，賠款共計支出2651萬元，圓滿完成市公司下達的任務指標，其中三農保險保費收入1048萬元；20xx年自然災害頻發，農作物大面積受災、受損程度嚴重，我公司共計賠付支出1192萬元，賠款額度超出收入144萬元，為廣大受災群眾減輕災害造成的經濟損失，為廣大人民群眾提供了保障，受到了群眾的好評。

二、主要工作及成效

（一）誠信經營，提升服務理念,提高工作效率。

在日常經營發展工作中，我司始終堅持誠信經營，對內不斷完善內部控制、風險防范和懲防體系，加強重點風險、領域審計監督與服務，對外堅決強化營業、加強承保、理賠等服務工作的落實責任，強化管理，聚焦客戶感知，全面提升服務能力。

狠抓理賠和防災防損質量的提高。理賠服務關系到客戶利益和公司形象,強管理重實效，用制度規范行為，公司從狠抓第一現場的勘察率入手，始終堅持實事求是，遵循“及時、準確、迅速、合理”的成本管控原則，全力加快理賠速度，全力提升理賠服務，持續做好理賠服務工作，做到“急客戶所急，想客戶所想”，樹立滿意放心的理賠服務。堅持完善理賠服務措施：

一是繼續推進規范化達標服務。一方面，嚴肅服務紀律，強化理賠人員的業務素質和服務技巧，提高服務質量；另一方面，推出了“承諾服務”和“限時服務”，加大形象建設提升客戶滿意度。

二是提升理賠服務的有效管理機制。加大第一現場勘察力度，提高結案和賠款效率，及時支付賠款。

三是堅強監督與管控，防范化解經營風險，規范業務操作流程，杜絕超權限理賠以及假賠案的發生，增強公司的核心競爭力。

（二）堅持依法合規經營，依法履職，自覺帶頭規范保險市場秩序。

我司嚴格遵循保險法及行業規定，依法合規經營。在公司內部執行嚴格的崗位職責標準，實行“誰辦理，誰負責”的服務制度。定時對承保、理賠等業務工作流程進行督察，確保各項工作的合法、有序開展。20xx年，我司多次接受縣委縣政府及上級公司大規模、多渠道、全面系統的檢查，這使我們進一步提高了思想認識，增強了依法合規經營的自覺性，不斷增進了與政府職能部門、監察機構、行業協會和同業的溝通協調，為公司的合法經營、合規經營、規范經營奠定了堅實的基礎。

（三）堅持信息公開原則。

我司按照政務信息公開的相關規定，主要通過公司網站及信息公開展板，及時公布承保、理賠信息，方便客戶及時了解承保及理賠的最新信息，對于理賠的真實性接受群眾的監督，對理賠案件進行公示，在公示期結束后沒有群眾舉報 才進行理賠。其次，我司在各鄉鎮網點投放墻體信息公示欄，對重大理賠案件進行全面公示，接受客戶監督。

至今，我公司沒有因為信息公開工作而被公民、法人和其他組織提起訴訟。

（四）加強黨風廉政建設，全心全意為人民服務。 黨風廉政建設工作是我公司一直常抓不懈的一項重要工作，我司堅持做到以下工作：

一是不斷加強班子自身建設，提升班子學習能力，轉變觀念，調整思維，關注市場份額，聚焦重點業務。認真貫徹學習“八項規定”“六條禁令”“三嚴三實”“三重一大”“兩學一做”等的精神指示，做到從嚴要求，廉潔自律，做好表率。

二是強化管理，提升管理支撐能力，強化了制度管理，強化了營收資金管理，不斷提高工作調研針對性和時效性，切實發現和解決問題，從細節入手，找準和解決突出問題，從而提升了對一線服務網點的管理支撐能力；

三是定期開展廉政約談。班子成員通過與各科室負責人、干部按照“兩手抓，兩手都要硬”的方針，黨風廉政建設和反腐敗工作實行黨政主要領導負總責，各部門經理為責任人，形成一級抓一級，層層抓落實的工作局面。

四是樹立超前預防的意識，堅持查防并舉、注重預防的原則，完善“教育、查處、改革、立制、監督”五位一體的綜合案件防范體系。五是嚴肅組織紀律，加強黨風廉政建設內控制度和制約機制的建立和完善，嚴格執行責任追究制度，落實好黨風廉政建設責任制。

三、存在的不足

在肯定成績和進步的同時，我們還清醒地看到我們工作中仍然存在的一些不足和一些薄弱環節。

目前存在的幾個主要問題。一是理賠難的問題，包括理賠流程尚需加快步伐、保險責任需事先向客戶說清楚、查勘定損服務態度尚需改進;二是保險業存在銷售誤導的問題，營業員夸大保險責任、縮小責任免除、保險售后服務沒有持續性、營銷員的業務水平亟需提高；三是銷售人員留存率不高，大進大出的現象依然存在。

四、下一步工作計劃及措施

（一）下步計劃

一要繼續重視解決群眾反映的突出問題；二要打造一流的員工隊伍，更好地服務于公司，服務于群眾；三要抓好保險業行風建設長效管理，全面落實“兩個服務承諾，一個自律公約”各項內容；四要加強保險業宣傳力度，為開展行風建設營造良好的社會氛圍。

（二）為實現保險業更好為人民服務的目標，要積極做好以下幾項工作：

1、認真做好網點服務機構建設，強化網點服務職能。

通過網點的建設，提高全縣服務業務，讓本部機構在各個業務方面得到全面發展。

2、大力加強干部隊伍建設，不斷強化各級班子建設。

市場的競爭，歸根結底是人才的競爭。企業要想讓自己立于不敗之地，必須堅持以人為本，實施人才戰略。我們要通過內部培養、外部引進、社會招聘等各種渠道，選拔人才，真正做到人才興司、人才強司。工作重點主要是抓好班子建設，使班子發揮出應有的作用。同時搞好人才儲備，也就是搞好后備干部的建設。

3、切實抓好員工隊伍建設。

經過近幾年的發展，我們逐漸在員工隊伍建設方面取得了一定成效。要在隊伍規模不斷壯大的基礎上，走精兵之路，大力培養高產能業務員，同時加強對人員的素質培養，提升服務理念。

4、抓好各方面的管理。

通過管理，更好的促進業務發展，使公司向精品公司的方向不斷邁進。

5、加強思想政治工作和企業文化建設。

全方位提升企業文化層次，逐步提高全行業的服務滿意度和社會信任度，促進保險業穩定、持續、健康發展，樹立良好的品牌形象。

第四篇：財險公司反洗錢內控制度

XX保險股份有限公司反洗錢內控制度

第一章 總則

第一條 為確保公司按照法律法規和監管規定履行反洗錢義務，加強公司反洗錢內部控制，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《金融機構反洗錢規定》、《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》、《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》、《金融機構客戶身份識別和客戶身份資料交易記錄保存管理辦法》等有關法律法規，制定本制度。

第二條 本制度是公司實施反洗錢管理的綱領性文件，適用于全系統所有業務條線、各級機構和全體員工。各級機構應參照本制度，結合當地市場情況和經營需要，制定或完善各類操作細則，有效落實反洗錢法律法規和監管規定的要求。

第三條 本制度所稱反洗錢是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，公司依照《中華人民共和國反洗錢法》規定采取相關措施的行為。

第二章 反洗錢組織體系

第四條 總公司統一組織和領導公司反洗錢工作，各級機構要建立相應的組織體系，保障本機構反洗錢工作的順利推進。各級機構負責人對本機構反洗錢內控制度的有效實施負責。

第五條 總公司成立反洗錢工作領導小組，總經理任組長，合規負責人任副組長，總公司合規管理總部、承保監督服務部、理賠監督 服務部、營銷管理總部、計劃財務總部、客戶服務中心、制度管理總部和信息中心的負責人為組員。總公司合規管理部門為反洗錢具體管理部門，負責向人民銀行總行、保險監督管理委員會等監管機關匯報公司反洗錢工作情況。

第六條 各分公司需成立反洗錢工作組，分公司主要負責人任組長，相關職能部門負責人以及各中心支公司主要負責人為組員。分公司內控合規部門為具體管理部門，內控合規部門負責人是分公司反洗錢工作聯系人。分公司反洗錢工作組負責向當地人民銀行、保險監管部門和總公司報告反洗錢工作情況。

第七條 各中心支公司要在分公司領導下成立反洗錢工作小組，由各中心支公司主要負責人任組長，各管理部門負責人為組員，同時中心支公司要指定一名人員為反洗錢工作聯系人。各中心支公司反洗錢工作組負責向當地人民銀行和分公司報告反洗錢工作情況。

第八條 為有效協調各條線的反洗錢工作職責，高效、及時處理反洗錢各項工作，總公司、分公司和中心支公司的反洗錢成員部門都要分別設立反洗錢兼職崗位，負責落實本部門相關的反洗錢職責。

第三章 反洗錢崗位職責

第九條 總公司反洗錢工作領導小組工作職責：

1、依法組織反洗錢的各項內部控制制度有效實施，履行法律法規有關反洗錢的職責

2、監督指導公司反洗錢內部操作規程和控制措施，增強公司反洗錢能力。

3、預防洗錢活動，維護金融秩序，協調公司內部的反洗錢工作。

第十條 總公司合規管理部門反洗錢工作職責：

1、全面負責反洗錢監督管理工作，指導分公司反洗錢工作，協 2 調總公司各反洗錢成員部門的工作。

2、根據法律法規和監管要求，負責制定總公司反洗錢規章制度，組織監督檢查分支機構反洗錢制度、規程的執行情況。

3、與監管部門就反洗錢工作進行聯絡溝通，代表總公司對外報送反洗錢數據、報告和報表，定期分析反洗錢數據。

4、根據法律法規和監管要求，組織落實反洗錢相關系統開發。

5、組織開展全系統反洗錢宣傳與培訓工作。

6、配合人民銀行、公安司法機關和保險行業監管部門等其他國家機關進行反洗錢檢查和調查。

7、其他與反洗錢相關的管理工作。

第十一條 分公司反洗錢工作領導小組工作職責：

1、依法組織反洗錢的各項內部控制細則的有效實施，履行法律法規有關反洗錢的職責。

2、監督指導分支機構反洗錢內部操作規程和控制措施，增強公司反洗錢能力。

3、預防洗錢活動，維護金融秩序，協調公司內部的反洗錢工作。

第十二條 分公司內控合規部門反洗錢工作職責：

1、負責分公司反洗錢監督管理工作，指導下屬機構反洗錢工作，協調分公司各反洗錢成員部門的工作，向總公司報告分公司反洗錢工作情況。

2、根據總公司規章制度和當地實際經營情況，制定分公司反洗錢操作細則，組織監督檢查下屬機構的反洗錢制度、規程執行情況。

3、與當地監管部門就反洗錢工作進行聯絡溝通，在總公司同意后對外提供反洗錢數據、報告和報表，定期分析反洗錢數據。

4、組織開展分公司的反洗錢宣傳與培訓工作。

5、配合人民銀行、公安司法機關和保險行業監管部門等其他國家機關進行反洗錢檢查和調查。

6、其他與反洗錢相關的管理工作。

第十三條 中心支公司反洗錢工作聯系人工作職責：

1、在分公司指導下開展反洗錢工作，協調中心支公司各反洗錢成員部門的工作，向分公司報告當地反洗錢工作情況。

2、根據分公司規章制度和當地實際經營情況，制定中心支公司反洗錢操作細則。

3、與當地監管部門就反洗錢工作進行聯絡溝通，在分公司同意后對外提供反洗錢數據、報告和報表，定期分析反洗錢數據。

4、組織開展中心支公司的反洗錢宣傳與培訓工作。

5、配合人民銀行、公安司法機關和保險行業監管部門等其他國家機關進行反洗錢檢查和調查。

6、其他與反洗錢相關的管理工作。

第十四條 總公司、分公司和中心支公司的反洗錢成員部門工作職責：

1、各部門要全力配合本機構反洗錢管理部門的工作，履行本部門相應的反洗錢工作職責。上級機構要對本條線的工作進行指導和監督。

2、業務管理條線人員職責：

1）在業務環節要嚴格開展大額交易和可疑交易的業務識別工作。確保信息系統相關反洗錢操作的真實和準確；如果發現交易可能涉及洗錢、恐怖活動和違法犯罪活動的，要于第一時間向所在機構的反洗錢部門和反洗錢聯系人報告。

2）在銷售渠道管理環節，要做好對銷售人員和中介機構（含個 4 人代理）的反洗錢工作宣傳，并組織其學習反洗錢相關知識；要審查公司銷售人員和中介機構（含個人代理）資格的合法性，并確保信息系統的真實錄入；對于通過中介機構（含個人代理）履行客戶身份識別等反洗錢工作的，要審查其是否具有依法提供客戶信息和保存客戶身份資料的資格和條件，并在中介合同中明確雙方的反洗錢責任和義務；委托第三方代為履行識別客戶身份的，由公司承擔未履行客戶身份識別義務的責任。

3）遵循“了解你的客戶”的原則，在業務和銷售環節要嚴格開展客戶身份識別和交易資料管理工作。嚴格審查、核對和登記客戶提供的身份文件和資料，確認投保人、被保險人和受益人的關系；按法律法規和公司規定，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；在與客戶的業務關系存續期間，持續進行客戶身份識別，當出現監管機關指定的異常情況時要對客戶身份重新識別，而發現交易可能涉及洗錢、恐怖活動和違法犯罪活動的，要于第一時間向所在機構的反洗錢部門和反洗錢聯系人報告；確保信息系統相關操作的真實和準確。

4）不斷完善業務和銷售渠道的管理制度，合理設計業務流程和操作規范，嚴格控制洗錢風險。

5）對“見費出單”業務，業務錄入人員應依據人民銀行對可疑特征的描述和公司制度的相關要求，在反洗錢信息界面全面有效履行反洗錢義務，對由于“見費出單”所涉及的可疑特征進行有效識別，確保公司反洗錢操作依法合規。

3、客戶服務管理條線人員職責：

1）在客戶服務環節要嚴格開展大額交易和可疑交易的業務識別工作。確保信息系統相關反洗錢操作的真實和準確；如果發現交易可能涉及洗錢、恐怖活動和違法犯罪活動的，要于第一時間向所在機構 5 的反洗錢部門和反洗錢聯系人報告。

2）遵循“了解你的客戶”的原則，在客戶服務環節要嚴格開展客戶身份識別和交易資料管理工作。在客戶服務過程中，嚴格審查、核對和登記客戶提供的身份文件和資料，確認投保人、被保險人和受益人的關系；按法律法規和公司規定，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；當出現監管機關指定的異常情況時要對客戶身份重新識別，并于第一時間向所在機構的反洗錢部門和反洗錢聯系人報告；確保信息系統相關操作的真實和準確。

3）不斷完善客戶服務管理制度，合理設計業務流程和操作規范，嚴格控制洗錢風險。

4、財務管理條線人員職責：

1）在財務和資金結算環節要嚴格開展大額交易和可疑交易的業務識別工作。確保信息系統相關反洗錢操作的真實和準確；如果發現交易可能涉及洗錢、恐怖活動和違法犯罪活動的，要于第一時間向所在機構的反洗錢部門和反洗錢聯系人報告。

2）遵循“了解你的客戶”的原則，在財務和資金結算環節要嚴格開展客戶身份識別和交易資料管理工作。在財務和資金結算過程中，嚴格審查、核對和登記客戶提供的身份文件和資料；按法律法規和公司規定，檢查資金收取對象、資金支付對象與投保人、被保險人和受益人的關系，確保各項手續的完整；按法律法規和公司規定，妥善保存客戶身份資料和交易記錄；當出現監管機關指定的異常情況時要對客戶身份重新識別，并于第一時間向所在機構的反洗錢部門和反洗錢聯系人報告；確保信息系統相關操作的真實和準確。

3）不斷完善財務和資金結算管理制度，合理設計業務流程和操作規范，嚴格控制洗錢風險。

5、信息管理人員職責：

1）負責公司信息系統有關反洗錢功能的開發和運行維護，為系統用戶提供技術支持。

2）為反洗錢管理部門及時提供反洗錢數據，供查詢、分析和對外報送。

3）配合人民銀行、公安司法機關等國家機關的反洗錢檢查和調查，提供公司系統中的反洗錢信息資料。

第十五條 各反洗錢相關工作崗位人員如果違反以上崗位職責，造成公司不能依法履行反洗錢義務的，公司將予以嚴肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關處理。

第四章 反洗錢培訓與宣傳

第十六條 反洗錢培訓與宣傳是提高公司員工反洗錢知識水平，樹立公司良好社會形象的重要途徑。公司各級機構應結合監管要求、業務特點和地域實際，持續開展各類反洗錢培訓和宣傳活動，并積極配合監管機關落實相關工作。

第十七條 各級機構每年應制定反洗錢培訓計劃，并認真組織開展對員工的反洗錢培訓。

第十八條 各級機構要向客戶進行反洗錢宣傳，向專業中介、兼業中介和個人代理介紹公司反洗錢內控制度和操作規程，并督促其向客戶進行反洗錢宣傳，共同履行反洗錢義務。

第十九條 各級機構應按規定，妥善保存反洗錢培訓、反洗錢宣傳等工作的相關文件、資料。（具體辦法另行下發）

第五章 反洗錢內部檢查、審計和評價

第二十條 各級機構應組織開展反洗錢相關工作的內部檢查、審計和評價。

第二十一條 反洗錢管理部門應定期組織對各級機構的反洗錢工作開展情況進行檢查，不斷完善制度和流程。

第二十二條 內部審計部門應每年對公司反洗錢工作進行審計，對反洗錢內控制度的健全性、有效性以及執行情況進行評價。

第二十三條 公司各類反洗錢內部檢查和審計結果，以及外部檢查和調查結果應納入機構和部門的績效考核體系，作為對該機構和部門績效考核重要內容。

第六章 協助人民銀行、保監會和公安司法機關的

反洗錢檢查和調查等工作

第二十四條 各級機構均有義務協助人民銀行的的主管部門、保監會及其派出機構作為監管部門對反洗錢工作的現場檢查、調查工作，履行非現場監管信息報告職責，也有義務配合公安司法機關的其他反洗錢調查和偵查工作。各級機構和個人必須如實提供有關文件和資料，不得以任何理由予以拒絕或阻礙。

第二十五條 反洗錢現場檢查，指中國人民銀行及其分支機構作為中國反洗錢行政主管部門，保監會及其派出機構作為反洗錢工作的監管部門對其管轄范圍內的金融機構開展反洗錢工作、落實反洗錢法律法規及監管要求，并進行現場監督的行為。

第二十六條 反洗錢調查，指中國人民銀行及其省一級分支機構作為中國反洗錢行政主管部門，保監會及其派出機構作為反洗錢工作的監管部門向金融機構調查核實可疑交易活動的行為。

第二十七條 反洗錢非現場監管信息報告，指公司各級機構根據中國人民銀行及其分支機構和保監會及派出機構的規定，按季度、報告本機構反洗錢工作信息的行為。報告事項按人民銀行和保監會及派出機構要求報送，主要包括：反洗錢機構和崗位設立、反洗錢內 8 部控制制度建設、反洗錢宣傳和培訓、反洗錢內部審計、執行客戶身份識別制度、協助司法機關和行政執法機關打擊洗錢活動、向公安機關報告涉嫌犯罪等。

第二十八條 各級機構的反洗錢管理部門負責組織接待反洗錢的檢查和調查，并負責向人民銀行和行業監管部門匯報非現場監管信息。其他相關部門應在反洗錢管理部門的統一安排下協助配合檢查、調查工作，并提供信息資料。

第二十九條 對于任何反洗錢現場檢查和調查事宜，各級機構應在第一時間以重大信息報告的形式，將反洗錢現場檢查通知、事實確認書、現場檢查意見等監管文書逐級向上級反洗錢管理部門報告。

第三十條 對于檢查發現的問題，各級機構應認真組織整改，整改工作情況報告應及時向人民銀行和行業監管部門及上級反洗錢管理部門報告。

第三十一條 除配合人民銀行、行業監管部門和公安司法機關的反洗錢工作之外，如各級機構需開展與國際組織和境內外金融機構之間的反洗錢合作的，必須報經總公司同意后，在國家法律法規及監管規定許可的范圍內進行。

第七章 反洗錢工作檔案保存

第三十二條 公司反洗錢工作檔案包括：

1、公司各級機構在保險業務經營中形成客戶身份資料和交易記錄（包括系統數據信息、保單及投保資料、理賠資料檔案、會計憑證、會計賬簿、反映交易真實情況的合同、業務函件和其他資料）。

2、公司各級機構在履行反洗錢職責過程中形成的反洗錢數據、報告、報表、函件、向監管機構和公安司法機關提交的報告、協助調查可疑交易活動和洗錢案件的資料信息等。

3、公司各級機構制訂的關于反洗錢的制度、規程和操作細則。

4、公司各級機構的反洗錢工作會議記錄、培訓和宣傳資料等。

第三十三條 公司各級機構必須根據反洗錢法律法規和監管規定，按照安全、準確、完整、保密的原則，嚴格妥善保管反洗錢工作檔案。

第三十四條 反洗錢工作檔案的保存期限至少為5年，法律法規和公司制度有更長保存期限要求的，遵守其規定。其中，1、交易記錄應當自交易記賬當年起至少保存5年。

2、客戶身份資料自業務關系結束當年或一次性交易記賬當年起至少保存5年。

3、如果客戶身份資料和交易記錄涉及正在被反洗錢調查的可疑交易活動，且反洗錢調查在規定的最低保存期屆滿時仍未結束的，應按規定將資料和交易記錄保存至相關工作結束。

4、反洗錢數據、報告、報表、函件、向監管機構和公安司法機關提交的報告、協助調查可疑交易活動和洗錢案件的資料信息等，自形成資料當年起至少保存5年。

5、反洗錢的制度、規程和操作細則，以及反洗錢工作會議記錄、培訓和宣傳資料等，自形成資料當年起至少保存5年。

第三十五條 各級機構、業務部門在撤消與合并時，應按公司檔案管理規定，向檔案管理部門或接管部門移交反洗錢工作檔案。

第三十六條 任何違反以上檔案保存規定，造成反洗錢工作檔案損毀、遺失、篡改的，公司將予以嚴肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關處理。

第八章 反洗錢信息保密制度

第三十七條 各級機構、人員對依法履行反洗錢義務時獲得的客 10 戶身份資料、交易信息應予以嚴格保密，非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

第三十八條 各級機構、人員對提交的大額交易和可疑交易報告信息予以保密，非依法律規定，不得向客戶、其他單位及個人披露。

第三十九條 各級機構對協助配合人民銀行、司法機關和保險行業監管部門的調查、偵查可疑交易活動等有關工作情況必須予以嚴格保密，非依法律規定，不得違反規定向客戶和其他單位及人員披露。

第四十條 各級機構人員依法向人民銀行、司法機關和保險行業監管部門報告反洗錢大額交易和可疑交易的行為受法律保護。

第四十一條 任何違反以上信息保密規定，造成反洗錢工作信息泄露的，公司將予以嚴肅處理，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關處理。

第九章 罰則

第四十二條 對于有以下行為的機構、機構負責人和直接責任人，公司將按照相關《天安保險股份有限公司懲戒條例》進行處罰并實施問責，涉及違法犯罪的，依法移送司法機關處理。

1、未按照規定建立和執行反洗錢內部控制制度、規章和操作流程。

2、未按照規定設立反洗錢專門機構或者崗位負責反洗錢工作。

3、未按照規定履行客戶身份識別義務和保存客戶身份資料和交易記錄。

4、未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告。

5、未按照規定進行反洗錢宣傳和培訓。

6、拒絕、阻礙各種反洗錢檢查、調查。

7、拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料。

8、違反保密規定，泄露有關反洗錢信息。

9、故意串通或配合客戶進行洗錢等違法犯罪活動。

第十章 附則

第四十三條 本制度由總公司合規管理總部負責制訂、修改、解釋。

第四十四條 本制度未盡事宜，遵照國家法律法規和監管規定實行。

第四十五條

本制度自發布之日起正式實施。

第五篇：財險公司內勤個人總結

2010年個人工作總結

2010年是我進入公司工作的第三年，因工作需要，9月份我從客戶服務中心理算崗調回營銷業務部銷售管理崗。回顧一年來的工作，通過在工作中不斷加強學習，我在工作能力方面和思想覺悟方面都有了很大的進步和提高。現將2010年的工作情況總結如下：

一、立足本職，以高度的責任感完成各項工作。

（簡單寫一下一年工作情況，兩個部門）

㈠加強學習，熟練掌握理算工作。理算崗的職能是主要是賠案繕制，并根據條款規定，對材料進行初審并對賠款費用進行計算，這要求理算員要熟悉保險條款和理賠的流程，能夠熟練應用保險原理和保險相關的法律法規。為了做一個合格的理算員，我不斷加強學習，在領導和同事的幫助下，在較短的時間內勝任了自己的工作。

㈡做好客戶回訪，提升滿意度。客戶回訪是客戶服務的重要內容，做好客戶回訪也是提升客戶滿意度的重要方法。每天重復做同樣的工作，容易產生心理疲勞，缺乏興奮點，但是如果我在回訪時沒有微笑，聽筒另一邊的客戶即使沒有看見，也同樣可以感覺得到。我在回訪客戶時的一言一行，都代表著公司的形象。因此，我每天都會調整好自己的心態，進行回訪工作時要求自己必須要面帶微笑，良好的工作態度也很大程度上提升了客戶的滿意度。

㈢完善各項營銷管理，提高合規性。2010年9月崗位調動，我調入營

銷業務部擔任營銷管理崗，營銷管理崗的主要工作是報送營銷相關數據、代理合同的簽訂和歸檔、以及營銷管理平臺的維護等。為了提高個人代理業務和中介業務的合規性，在領導的支持下，對原有的開設代理工號制度進行了完善，使代理人入司的流程更為規范。為提高自己的工作效率和質量，我經常與經理進行溝通，請教工作中的不足與缺點，使自己的工作有針對性和目的性，對一些好的建議積極采納，對一些誠懇的批評能做到及時更正。另外，我能夠很好地完成分公司安排的工作任務，并對團隊中所存在的問題及時反饋給領導。我想隨著工作的深入，還有更多新的內容等待我去學習，去思索。

二、堅持學習，不斷提高自身理論素養。

作為一名中共黨員，我時刻用一個共產黨員的要求嚴格要求自己，兢兢業業做好本職業工作，用滿腔熱情積極、認真地完成好每一項任務，嚴格遵守公司各項規章制度，認真履行崗位職責，自覺按章操作，平時生活中團結同事、不斷提升自己的團隊合作精神；同時，我堅持政治和經濟學習，不斷提高自己的思想理論素養，在工作生活中注意攝取相關的政治經濟政策，注重學習與工作有關的各經濟法律法規，注重保險行業經濟環境的走向。

這一年的工作，使我深刻地體會到，做好每一項工作，都需要認真負責的態度和飽滿的熱情，每樣新工作都是一種挑戰，適應挑戰，是我始終如一的工作目標。總結一年的工作，盡管有了一定的進步和成績，但在一些方面還存在著不足。比如有創造性的工作思路還不是很多，個別工作做的還不夠完善，過于注重工作的進度對工作內容的全面性考慮不足等。這

有待于在今后的工作中加以改進。在接下來的工作中，我將本著對本職工作的認真和責任心，把工作做好做精。

在新的一年里，我將認真學習各項政策規章制度，努力使思想覺悟和工作效率全面進入一個新水平，為公司的發展做出更大更多的貢獻。