第一篇：金融案件防控專項治理活動

XX支行金融案件防控專項治理活動

信貸業務部自查報告

為進一步提升我行零售資產業務管理水平，及早發現信貸管理中的薄弱環節和風險隱患，有效防范內部管理風險、操作風險和道德風險，根據市分行《2012年洛陽郵政金融案件防控專項治理活動實施方案》，對我行信貸業務展開自查，現將自查結果匯報如下：

本次自查共分為九個項目。

一、貸前調查，我行信貸員嚴格落實雙人調查制度，主輔調明確自己的責任和義務；在現場調查過程中按照業務制度中要求的影像資料進行采集；對貸款客戶從老客戶、附近群眾打聽客戶人品等各項信息，對保證人通過114及網絡查詢核實是否為單位正式職工，并對保證人進行電話核實等；對于抵押類貸款由主輔調到抵押物進行現場調查，并留存影像資料。

二、貸中審查，審查崗對每筆小額貸款均通過電話方式就貸款申請和調查基本信息與借款人、保證人中的至少一人進行核實；每月抽查至少不低于4筆小額貸款在途業務進行現場審查；對每筆個人商務貸款的借款申請人進行電話核實，并通過電話詢問及核對調查報告形成交叉檢驗，驗證客戶不同信息的真實性；及時記錄電話核實記錄表，按月進行裝訂。

三、貸款審批，嚴格執行貸款審批程序，由審貸會成員對每一筆貸款把關，認真召開審貸會,并對款額較大的審貸會定期邀請正行長列席審貸會。

四、合同簽署，信貸人員嚴格執行面談面簽制度，并留存影像資料；我行合同簽署由主管副行長進行簽批。

五、抵押登記，我行安排專職抵押團隊的人持相應材料親自到當地房管部門辦理抵押登記手續；并在辦理完結時親自領取他項權證。

六、貸款發放，嚴格落實貸放分離；在合同簽署后，由信貸員向記賬崗提交《小額聯保借款合同》、《小額借款及擔保合同》、《個人貸款（手工）借據》等相應手續，記賬崗放款，并進行放款登記。

七、貸后檢查，雖然按照規定的頻次開展貸后首期檢查、貸后常規檢查和貸后特別檢查，但沒有留存相應的影像資料以支持貸后檢查真實性，貸后檢查系統錄入也不及時，如合同號為xxxxxxxxx的xxx。

八、員工管理，信貸人員嚴格執行信貸從業人員“八不準”紀律，不存在員工利用銀行操作平臺內外勾結盜用或挪用銀行客戶資金的行為；不存在員工利用銀行參與社會非法集資的行為。

九、監督檢查，我行嚴格按照《中國郵政儲蓄銀行河南省分行零售資產業務現場和非現場檢查管理辦法》中相關崗位人員對貸款進行檢查，并填寫回訪工作底稿，建立臺帳；行長、主管信

貸的副行長每月至少參加三次審貸會、每月至少抽查三到五份貸款檔案。

通過此次自查活動，充分認識到金融案件防控專項治理排查工作對于現階段信貸業務風險防控的重要意義，及早發現和防范各類風險隱患，查找管理薄弱環節，逐步提高合規經營意識和風險管理水平。

XXX支行信貸業務部

xxx年x月x日

第二篇：案件防控治理工作總結

XXX年案件防控治理

工作總結

XXX年，聯社稽核工作在省聯社及銀監分局的領導下，以案件防控治理活動為中心，以防范金融案件及各類風險為目標，堅持服務監督并重，努力提高稽核工作效率和質量，確保了信用社各項業務的穩健運行，現將工作情況匯報如下：

一、明確職責，建立案防體系。

（一）為明確責任，案件防控治理領導小組成員與組長、員工與小組成員均簽訂《XXX年案件防控治理工作承諾書》，明確案件防控責任，確保上級部門對案防工作要求有效落實，使案防工作穩步開展。

（二）建立案件風險預警信息提示制度。

為加強案件防范管理，嚴格遵守審慎經營原則，及時掌握農村信用社信案件防范和風險狀況，最大限度的降低風險，規范信用社案件風險預警操作，稽核審計部下發了《XX聯社案件風險預警管理辦法》，聯社各職能部門之間、分社與聯社各職能部門，實行案件風險預警信息共享，實現案件風險早發現、早預防、早化解，營造“不想作案、不敢作案、不能作案”的案件防范氛圍和環境。

（三）規范檢查行為,細化檢查內容，明確檢查責任。1

一是制定《稽核審計部計分管理辦法》，稽核人員實行

計分制考核，加強了稽核審計工作管理，調動稽核審計人員工作積極性，提高稽核工作質量。

二是制定《稽核處罰評議小組議事規則》，進一步達到

陽光稽核的工作要求，規范稽核檢查處罰。

三是制定《稽核報告批示處理程序單》、《西秀區聯社稽核發現問題情況統計表》、《信訪舉報工作信息單》及《稽核報告報批及處理登記簿》，建立健全稽核內部報送流程，明確稽了稽核工作程序及核工作責任，使稽核工作事前有措施，事中有監督，事后有結果。

四是制定《稽核人員檢查計價考核辦法》，打破了原稽

核部門吃大鍋飯的習慣。檢查面越廣，問題越深入，發現問題風險狀況越大，整改情況越好的考核工資越多，以此提高稽核人員從直觀查處問題到主動發現查找問題。

五是制訂《稽核審計部出勤情況統計表》，詳細記錄稽

核人員每天檢查安排及考勤記錄，并按月進行公示，以此加強工作人員的紀律性。

二、完善崗位責任制,落實稽核包片責任。

一是嚴格崗位責任制，各社包片稽核員不留死角,實行

誰檢查、誰簽字誰負責的稽核管理責任制,夯實了管理責任,增強了稽核工作責任心;二是按照年初制定的《XX年案件防控治理工作安排意見》對全年序時稽核、專項稽核和內審工

作進行統籌安排,做到稽核審計工作全年有總體安排意見,季度有分段實施部署,每月有進度和考核,作到任務明確;三是實行每周一例會制度,對每人每周檢查任務完成情況、檢查問題進行集中匯報,查漏補缺。

三、認真開展“排查案件風險回頭看”工作，徹查各類風險。聯社按照安排，及時開展“排查案件風險回頭看”，該項專項排查工作，共排查存款XXX筆，票據業務XXX筆，大額貸款XXX筆，住房按揭貸款XXX筆，經排查未發現案件異常情況。

四、加強重要空白憑證的管理和監督。

重要空白憑證管理疏漏是案件發生的源頭，從源頭上堵塞重空管理上的漏洞是稽核工作的重要組成部分，今年以來，我們建立了重要空白憑證管理制度，對重空的保管、領用、銷號、作廢、結存進行全程監控，將重空管理控制到每一個網點、每個柜員、每一份憑證?；巳藛T每次到分社檢查必查重空，通過增加檢查頻率規避風險，今年XX月，由財務部，稽核部、保衛部聯合完成了全轄舊重空的清理和銷毀工作，現已全面完成XX家分社共計XXX份舊重空的清理和銷毀工作。

五、轉變檢查思路，由過去合規稽核向風險稽核過度。主要體現在，本年的檢查圍繞信用社經營管理重點，開展專項稽核檢查，檢查力度較往年加大，稽核深度廣度提深、對

未整改問題及重復出現的問題加大處罰力度。截止XX月末，共查處問題個，金額萬元。對查處問題通過稽核處罰評議會評，處罰違規人員人員XXX人次，處罰金額XXX萬元，紀律處分XX人，其中：撤職XX人，記大過XX人，嚴重警告XX人，解除勞動合同XX人。

六、鞏固檢查結果，加大整改力度。

今年XX月，為了做到檢查一個問題，整改一個，對轄

內XX家分社下發了《XXX年查處問題整改督辦通知》，落實分社主任為整改第一責任人，督促完成整改事項。截止XX

月XX日包片稽核員按計劃完成了后續檢查，從檢查情況看，各分社內控制度執行情況較以前有了較好的轉變，員工的風險意識、合規意識有所提高，業務操作的隨意性明顯減少，自覺性有所增強。對整改不徹底的相關責任人已嚴格按照《XX聯社現場檢查處罰處理實施辦法》規定進行了處罰。

七、加強思想教育，做好案防體系建設

（一）在省聯社下發《農村信用社員工行為“十條禁令”》后ＸＸ月XX日，召開了案件方控治理分析會，會議上組織學習了“十條禁令”的文件精神，防控治理防控治理領導小組與聯社XX位領導班子成員、XX位中層干部面簽了“十條禁令承諾書”，并要求各分社主任組織職工認真學習，同時與員工簽訂“十條禁令承諾書”XX份；為時時提醒員工規范行為，聯社統一組織將“十條禁令”制成臺簽統一置放各營

業網點的顯要位置；為有效接受社會各界的監督，統一制作了20㎝×60㎝的“十條禁令”宣傳牌，張貼在各鄉鎮人口密集地，并公示舉報監督電話。

（二）組織分社人員參加觀看及反腐倡廉警示教育圖片展覽，讓每一位員工樹立正確的人生觀、價值觀、利益觀，做到廉潔從業守規操作。并要求寫出觀后感，使警示教育入心入腦。

（三）推行強制休假制。根據工作安排情況，原則每人每年必須按照聯社安排，強制休假一次，截止XX年XX月共休假人數為XX人、輪崗XX人。

（四）繼續開展“九種人”排查。實行8小時以內管理和8小時以外監督的聯動，全面了解員工“八小時之外”的行為表現，切實從源頭上掌握員工的思想動態，防止出現“帶病上崗，帶病任職”，凡屬“九種人”排查重點的人員，采取聯社班子一對一的幫扶措施，共排查XXX人次。

（五）持續開展合規教育考試制度。在XX年的合規教

育的基礎上要求分社主任應每星期組織分社學習各項規章制度，同時每月舉行不低于2次的考試，同時聯社定期采用隨機選擇人員參加考試，同時將考試分數納入等級社考核。

XXXX年XX月XX日

第三篇：關于開展郵政金融資金案件防控專項

關于開展郵政金融資金案件防控專項

檢查情況報告

市局、市分行：

按照黃郵銀聯【2011】57號《關于開展黃岡市郵政金融資金案件防控專項檢查的通知》要求，我局、行雙方領導非常重視，迅速部署安排，抽調金融業務局、銀行綜合管理部、財務會計部和個人業務部組成檢查專班，按照檢查內容于2011年11月14日至11月17日，對全縣11個網點和支行后臺相關控制崗位進行全面檢查，檢查面達到了100%。現將檢查情況報告如下：

一、規范了中間業務代收付款操作流程

（一）中間業務是通過中間業務平臺辦理，未發現通過郵儲存折、卡發放或歸集資金的問題（對歸集資金的存折、卡的管理情況）；5萬以下代發工資以現金方式發放；

（二）未發現中間業務代收付資金賬外循環情況。

（三）都與委托單位簽訂了合規、有效的中間業務代收付委托協議。

（四）對客戶資料和業務數據進行嚴格審核，接收中間業務批量數據時是做到雙人接收、雙人復核、雙人經辦。

（四）未發現代客戶保管存折/單、卡等情況。

（五）無代替客戶填寫憑單，代客戶輸入密碼現象。

二、監控人員堅持監督檢查工作

（一）儲蓄會計、中間業務會計和中間業務管理員堅持事前、事中、事后監控檢查。

（二）儲蓄會計與中間業務會計堅持每日對賬。

（三）中間業務對賬有專職對賬人員堅持對賬并簽字。

三、綜合管理與檢查。

（一）網點批量制卡數量與移交用戶的綠卡（含存折）是相符；基本是用戶本人簽字領取。

（二）未移交用戶的綠卡（含存折）是否賬實相符，是由支

局長（支行長）或綜合柜員專人保管，是按規定鎖存。

（三）市縣管理機構對網點上繳的綠卡（含存折）是按規定剪角銷毀。

（四）人員排查工作郵銀雙方都已進行，網點柜員輪崗已落實到位，堅持近親屬回避制度。

四、存在的問題

（一）網點上繳的綠卡剪角保管，但銷毀未逐張登記存檔。

（二）部分網點郵政金融從業人員配備不足，栗子坳（營業所）支局長，存在支局長代班復核員班情況。

（三）大崎、駱駝坳和匡河營業所支局長到期未輪崗。

五、下步整改工作打算

（一）對檢查發現的問題，屬現場整改的已現場落實整改。部分網點郵政金融從業人員配備不足情況，由局勞資部門安排調整。

(二)支局長到期未輪崗，局領導下步著手安排勞資部門提出輪崗方案。

（三）認真開展自查自糾工作。從嚴監控、從嚴檢查，嚴謹對賬，嚴密防范案件風險，確保中間業務代收付資金安全，將風險隱患消滅在萌芽狀態。

羅田縣郵政局羅田縣郵儲支行

二〇一一年十一月十八日

第四篇：金融案件防控學習心得體會

案件學習心得體會

近幾年，銀行業金融機構不斷發生違法違規案件，尤其是一些大案、要案，金額巨大，情節惡劣，給銀行業金融機構的信譽和社會形象帶來了不利影響，同時銀行業金融機構對操作風險的識別與控制能力不能適應業務發展的問題突出，為了切實加強對商業銀行和農村信用社的管理，堅決遏制案件多發勢頭，保證改革和發展的順利進行，銀監會決定開展以加強制度建設為主要內容的查防銀行業金融機構案件專項治理工作，經過第一階段的學習，現將本人的心得體會淺淡如下：

一、案件發生的主要原因

縱觀金融案件的發生，盡管形式各異，但究其原因，主要是由于各項內控制度未履行好、落實好造成的。通過近段時間的學習，我們發現這些案件除暴露銀行業金融機構內部管理松懈，有章不循，處罰不力等問題外，另外一個重要的原因就是忽視了員工道德風險的控制。主要存在的問題有：

一是員工整體素質不高，教育乏力。俗話說，千里之堤，潰于蟻穴。農村信用社點多、面廣、線長，絕大多數員工身處最基層，長期以來，規范化、制度化的思想教育開展不夠，安全教育少。一些信用社對安全管理、案件防范工作不重視，給員工造成錯覺，從而放松警惕，認為只要自己不出事就行了，別人，誰出事誰負責。案件防范不到位導致安全工作掛在嘴上，疏于案件防范。同時由于社會風氣、黃、賭、毒的影響，對自控力弱、政治素質差、道德敗壞、作風卑劣、無視黨紀國法、私欲膨脹的人來講，誘惑力是引發了作案的主要因素。

二是防患意識不強，管理乏力。近幾年來，大部分信用社注重了業務開展，忽視了案件防范，一手硬一手軟的現象得不到徹底改觀，尤其在基層信用社，任務至上，片面追求幾項主要業務指標的考核，不重視內部管理、安全教育和責任意識，有的甚至欺上瞞下，學習教育走過場。

俗話說“十案九違規”，不按規章制度辦事，為案件產生埋下禍根。一方面，無視規章制度，有規章不執行，頒布的法令、制定的規章流于形式，沒有發揮應有的作用。另一方面，講義氣，憑感情用事，以感情代替制度和原則，不按操作規程辦理業務，導致案件發生。對案件防范工作部署少、落實少，致使工作存在空檔和缺位，給犯罪分子留下可乘之機。

二、預防案件發生的對策建議

通過這次活動，每個員工只要進行自我教育、自我剖析，吸取教訓，警鐘長鳴，并對照有關金融法規和農村信用社規章制度，自我查找履行崗位職責及遵紀守法等方面的差距，明確今后工作的努力方向，就必將使我們農村信用社違法違規案件得到遏制，案件數量不斷下降。我個人認為，要做好案防工作，關鍵是人，農村信用社務必牢固樹立人本觀念。

一是要經常性抓好員工的政治思想和職業道德教育，使其樹立正確的人生觀、價值觀，自覺抵制腐朽思想的侵蝕，做到“常到河邊走，就是不濕鞋”，做到警鐘常敲，預防針常打。

二是抓好員工監督管理，健全要害崗位、重要環節人員輪崗，異地交流制度和相互制衡機制，嚴防內部工作人員互相勾結，共同作案。

三是抓苗頭，抓落實，抓薄弱環節，確保案防措施到位。對于地處邊緣的網點及員工作為案防工作的重點，強化稽核人員的崗位責任，采取現場稽核，重點審查和非現場監督等方式，定期和不定期地開展序時檢查和崗位離職審計。

四是建立健全好各種規章制度。加強制度建設，重視員工道德風險防范，嚴格操作流程，把對員工思想排查工作納入議事日程；同時對員工“班前看神態、班中看情緒、吃飯看胃口、交流看心情、下班看快慢、班后看做啥?！蓖ㄟ^這“六看”，基本上能夠及時發現員工心態是否失常，做到密切關注員工思想動態，將各種誘發案件的隱患消滅在萌芽狀態。

總之，通過本次學習，我深深體會到，只要我們大家不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，吸取教訓，警鐘長鳴，提高防范意識，相信我們的信合明天會更美好！

XXX

20XX年X月XX日

第五篇：案件防控專項治理學習心得體會

案件防控專項治理學習心得體會

會計運營部 高峰 當前,農業銀行正處于改革的關鍵時期，農總行決定在全國農行系統中深入開展防范案件專項治理活動，這充分說明了農總行在股改的關鍵時期，對全行上下強化管理防控案件的高度重視和殷切期望。通過反復學習相關資料，加深領會，本人對此次專項治理活動目的和重要意義有了更加明確的認識，對嚴格執行規章制度和操作規程的重要性、必要性的更加充分的體會。按照《中國遵化市支行案件專項治理整頓活動實施方案》的要求，本人聯系自己的工作實際，對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，學習能力、思想認識、規章制度執行能力、工作作風建設等各個方面都有了很大的提高。以下是本人參加這次專項治理活動的幾點心得體會：

1、開展案件專項治理是增強社會公眾對農業銀行股改上市的信心。農業銀行作為為社會公眾提供服務的銀行，社會的公眾形象、聲譽對其都是非常重要和寶貴的。如果案件頻繁發生，屢屢曝光、頻頻出丑，加之個別媒體的有意炒作，勢必會對農業銀行的市場信譽和社會信譽產生嚴重影響。假如農業銀行在股改上市前或股改上市后，由于重大案件、惡性案件而引發丑聞，必然會增加農業銀行股改上市的難度或引起市場信譽的波動，巨大的負面影響，勢必造成市場信心和公眾形象嚴重缺失，使社會公眾對農行股改上是缺乏信心，嚴重影響農業銀行的上市質量和今后的資金募集。因此說，農業銀行全行上下，都要必須把“風險防控作為業務經營第一要務，把合規操作作為崗位工作第一要義”，努力把風險壓縮最小化，案件壓控最低化。

2、以專項治理活動為契機促進各項規章制度的健全和完善。在這次專項治理活動中，我們要緊密結合本單位實際，認真查找各項業務和管理工作中的風險點和薄弱點，特別是要對各項規章制度重新進行梳理，認真查找各項相關的管理制度是否無縫銜接，是否存在管理漏洞和監督空白點，然后有針對性地對一些管理制度加以修訂和完善。同時，對各個崗位最基本的管理制度要上墻公布，以便員工經常進行對照檢查和互相監督。

3、要切實加強對基層員工的思想教育和行為管理。合規是員工利益的最好守護神。任何違規違紀行為，到頭來只能是害人又害己。當前，隨著對外開放程度不斷擴大，社會環境日益復雜，各種腐化思想以及大額購買彩票等投機行為、賭博行為對員工的誘惑力日益增多，個別員工在金錢、利益和誘惑面前，價值取向和道德觀念發生錯位，甚至不惜鋌而走險，走上違法犯罪道路。因此，各級行必須始終把員工的教育管理放在案件防范的重要位置，不能有絲毫的放松。要密切關注柜員、客戶經理等重點崗位的員工的思想和行為動態，加強風險易發環節的風險控制，切實防范員工道德風險。要切實加強合規教育，牢固樹立“違規就是風險”、“安全就是效益”的觀念，進一步增強全員的合規意識、風險意識和制度意識，使全體員工牢固樹立科學的世界觀、正確的人生觀和價值觀，增強員工的向心力和凝聚力，實現農業銀行又好又快發展。

總之，通過本次學習，我深深體會到，只要我們自覺樹立案件專項治理工作的緊迫感和責任感，增強法紀觀念和安全意識,不斷增強自身的遵紀守法的自覺性和主動性，結合本崗位的實際情況，認真地進行自我教育，自我約束，防微杜漸，確保全行內控管理水平更上新臺階。