第一篇：城市更新項(xiàng)目盡職調(diào)查的主要內(nèi)容

城市更新項(xiàng)目盡職調(diào)查的主要內(nèi)容

風(fēng)險(xiǎn)提示：本文僅從城市更新改造實(shí)施主體的角度，對(duì)城市更新項(xiàng)目盡職調(diào)查的主要內(nèi)容予以梳理，并不涉及城市更新盡職調(diào)查的方法及其注意事項(xiàng)，更未涉及城市更新盡職調(diào)查所涉事項(xiàng)的法律解決方案及其風(fēng)險(xiǎn)控制方案。

一、對(duì)城市更新項(xiàng)目合作方的盡職調(diào)查

1、對(duì)項(xiàng)目合作方包括城市更新范圍所涉的村集體經(jīng)濟(jì)組織或其后設(shè)立單位、項(xiàng)目融資合作方等進(jìn)行全面的盡職調(diào)查，包括但不限于主體資格及其資信狀況、公司治理結(jié)構(gòu)、重大合同、稅務(wù)、企業(yè)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)及所涉及的政府審批或許可、重大訴訟或仲裁等。

2、也可對(duì)項(xiàng)目合作方進(jìn)行單項(xiàng)的盡職調(diào)查，調(diào)查并核實(shí)項(xiàng)目合作方的主體資格、資信狀況等與項(xiàng)目有關(guān)的重大事項(xiàng)。

二、對(duì)城市更新項(xiàng)目土地相關(guān)情況的盡職調(diào)查

1．調(diào)查核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)土地基本情況。若項(xiàng)目范圍內(nèi)土地為國(guó)有用地，則應(yīng)調(diào)查、核實(shí)《國(guó)有土地使用權(quán)證》、《建設(shè)用地規(guī)劃許可證》、《國(guó)有土地使用權(quán)出讓合同》等文件，并將其分類(lèi)為國(guó)有出讓土地使用權(quán)、國(guó)有劃撥土地使用權(quán)、國(guó)有土地租賃或者臨時(shí)用地等類(lèi)別，并重點(diǎn)核實(shí)是否存在抵押、使用權(quán)年限是否到期等事宜；若項(xiàng)目為集體用地，則應(yīng)向村集體經(jīng)濟(jì)組織或其后設(shè)立單位、政府相關(guān)部門(mén)等了解、調(diào)查、核實(shí)集體用地的權(quán)屬基本情況，并需調(diào)查明確該集體土地的用途及分類(lèi)，是否屬于宅基地、非農(nóng)建設(shè)用地、農(nóng)用地、統(tǒng)征返還用地、未利用地等。

2.調(diào)查核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)土地是否存在歷史遺留問(wèn)題。根據(jù)《關(guān)于深圳經(jīng)濟(jì)特區(qū)農(nóng)村城市化的暫行規(guī)定》、《深圳市寶安龍崗兩區(qū)城市化土地管理辦法》等文件之規(guī)定，應(yīng)重點(diǎn)了解、核實(shí)并調(diào)查項(xiàng)目所涉土地在深圳農(nóng)村城市化過(guò)程中是否存在歷史遺留問(wèn)題，即更新范圍所涉土地與國(guó)家相關(guān)政府部門(mén)、其他集體經(jīng)濟(jì)組織或其后設(shè)立組織、其他村民或法人組織之間是否存在土地性質(zhì)及土地權(quán)屬爭(zhēng)議或未解決事項(xiàng)。

3.調(diào)查核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)土地是否已存在合作事宜。應(yīng)向村集體、項(xiàng)目范圍內(nèi)所涉土地的使用權(quán)人、被拆遷房屋所有權(quán)或使用權(quán)人了解、核實(shí)是否與其他個(gè)人、公司進(jìn)行任何城市更新項(xiàng)目的合作或簽署類(lèi)似法律文件。

三、對(duì)城市更新項(xiàng)目被拆遷房屋及其物權(quán)人的盡職調(diào)查

1.全面調(diào)查、核實(shí)城市更新項(xiàng)目范圍所被拆遷房屋包括永久性建筑物、臨時(shí)性建筑物及其附著物情況，并核實(shí)其所有權(quán)人、使用權(quán)人、用益物權(quán)人、擔(dān)保物權(quán)人等情況，并擬定詳細(xì)清單。

2．重點(diǎn)調(diào)查、核實(shí)非住宅房屋情況并擬定清單。

3.了解并查證被拆遷房屋的裝修狀況，必要時(shí)進(jìn)行證據(jù)保全。

4.向相關(guān)政府部門(mén)了解、核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)涉及違法、違章建筑的認(rèn)定和處理情況并擬定相關(guān)清單。

5.調(diào)查、核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)小產(chǎn)權(quán)房情況并擬定清單。

6.調(diào)查、核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)合作建房情況并擬定清單。

7.調(diào)查、核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)被拆遷房屋的出租情況并擬定清單，并以復(fù)印、影印、攝像等方式收集項(xiàng)目范圍內(nèi)的被拆遷房屋租賃合同及其相關(guān)文件。

8.調(diào)查、核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)被拆遷房屋已設(shè)定抵押或存在被司法機(jī)構(gòu)查封、凍結(jié)狀況，并擬定相關(guān)清單。

9.調(diào)查、核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)所有權(quán)或使用權(quán)有爭(zhēng)議的被拆遷房屋情況并擬定清單。

四、對(duì)城市更新項(xiàng)目與拆遷補(bǔ)償有關(guān)的其他事項(xiàng)的盡職調(diào)查

1.調(diào)查、核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)華僑房屋情況并擬定清單。

2.調(diào)查、核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)在建工程情況并擬定清單。

3.調(diào)查、核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)擅自改變法定用途的房屋情況并擬定清單。

4.調(diào)查、核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)公益事業(yè)用房清單。

5.調(diào)查、核實(shí)項(xiàng)目范圍內(nèi)軍事設(shè)施、教堂、宗祠、寺廟、文物古跡情況并擬定清單。

6.調(diào)查、核實(shí)內(nèi)戶(hù)口所屬項(xiàng)目范圍內(nèi)的生活特殊困難人員清單）。

五、必要時(shí)，應(yīng)對(duì)項(xiàng)目所在地就實(shí)施城市更新項(xiàng)目的法規(guī)、政策環(huán)境進(jìn)行了解和調(diào)查。

第二篇：項(xiàng)目盡職調(diào)查內(nèi)容

項(xiàng)目盡職調(diào)查主要內(nèi)容

一、法律組

1、公司設(shè)立及歷史沿革調(diào)查

1.1 公司關(guān)于股權(quán)結(jié)構(gòu)圖及說(shuō)明（原件）。該結(jié)構(gòu)圖及說(shuō)明應(yīng)標(biāo)明公司的股東結(jié)構(gòu)，及公司持有股權(quán)的附屬公司（不論股權(quán)大小）名單及股東結(jié)構(gòu)，標(biāo)明其注冊(cè)資本額、各股東的出資額以及各股東所擁有的股權(quán)比例，各股東取得該等股權(quán)的方式，以及歷次股東或持股比例的變化。

1.2 公司歷史沿革的簡(jiǎn)介。包括其前身的設(shè)立、有限責(zé)任公司變更為股份有限公司，股權(quán)、所有制形式或?qū)嶋H控制人的歷次變化，歷次改組、改制、兼并、合并或收購(gòu)、資產(chǎn)出售，歷次名稱(chēng)、注冊(cè)地的變更等。

1.3 公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照和工商登記資料（復(fù)印件）。包括自成立日期起至今領(lǐng)取、換領(lǐng)的所有營(yíng)業(yè)執(zhí)照、經(jīng)過(guò)2011工商年檢的營(yíng)業(yè)執(zhí)照，以及歷次工商變更登記證明文件。企業(yè)自設(shè)立直至目前的全套工商存檔資料復(fù)印件，須蓋有“工商檔案查詢(xún)專(zhuān)用章”。

1.4 公司股東簽署的公司章程、章程修正案（復(fù)印件）。包括公司及其前身、有限責(zé)任公司變更為股份有限公司時(shí)的章程、類(lèi)似公司組織文件及其歷次修改變更文件。

1.5政府及行業(yè)主管部門(mén)的批文（復(fù)印件）。包括但不限于：

1.5.1 成立的政府機(jī)關(guān)批文（如有）

1.5.2 變更注冊(cè)資本的政府機(jī)關(guān)批文（如有）

1.5.3 變更或增加經(jīng)營(yíng)范圍的政府機(jī)關(guān)批文（如有）

1.5.4 政府對(duì)章程/合資合同及其修改的批準(zhǔn)函（如有）

1.5.5 股權(quán)變動(dòng)時(shí)涉及的所有批準(zhǔn)文件

1.5.6 其它歷史沿革有關(guān)的批文

1.5.7 公司歷次資產(chǎn)重組的批準(zhǔn)文件（復(fù)印件）和情況說(shuō)明（原件）

1.5.8 公司歷次國(guó)有股權(quán)界定及處置的批復(fù)文件（復(fù)印件）

1.6 公司及其前身歷次增、減資的決議和批準(zhǔn)文件（復(fù)印件）。包括股東會(huì)、董事會(huì)決議等文件。

1.7 公司及其前身股權(quán)轉(zhuǎn)讓的批準(zhǔn)文件及有關(guān)決議（復(fù)印件）。包括股東會(huì)、董事會(huì)決

議等文件。

1.8 公司及其前身設(shè)立與歷次增、減資、集團(tuán)變更為股份有限公司的驗(yàn)資報(bào)告（復(fù)印件）。

1.9 公司設(shè)立時(shí)的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告（復(fù)印件）。包括公司設(shè)立、增資、重大重組、改制等行為涉及的評(píng)估報(bào)告。

1.10公司設(shè)立及歷次增資、集團(tuán)變更為股份有限公司時(shí)的資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告確認(rèn)文件（復(fù)印件）。

1.11公司設(shè)立及歷次增資、重大重組時(shí)，股東投入的實(shí)物資產(chǎn)、無(wú)形資產(chǎn)或股權(quán)等辦理變更登記的證明文件（復(fù)印件）。

1.12 會(huì)計(jì)師事務(wù)所、資產(chǎn)評(píng)估事務(wù)所資格證書(shū)（復(fù)印件）。

1.13 公司設(shè)立的其他文件（申請(qǐng)?jiān)O(shè)立、籌備會(huì)議紀(jì)要等）（復(fù)印件）。

1.14 公司發(fā)起人或主要股東的營(yíng)業(yè)執(zhí)照或其他身份證明文件（復(fù)印件）。

1.15 公司自然人股東的檔案存放地出具的非公務(wù)員身份證明（原件）。

1.16 公司法人股東出資時(shí)的財(cái)務(wù)報(bào)表（復(fù)印件）。

1.17公司股東之間的協(xié)議及股東轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方面的法律文件。包括股東協(xié)議、出資人協(xié)議、發(fā)起人協(xié)議、中外合資（合作）協(xié)議/合同及歷次修訂協(xié)議/合同、增資擴(kuò)股協(xié)議、投票委托協(xié)議、規(guī)定或限制股東權(quán)利的任何其他協(xié)議，以及與股權(quán)轉(zhuǎn)讓、委托經(jīng)營(yíng)、信托、授權(quán)代理等有關(guān)的一切協(xié)議、授權(quán)委托書(shū)或其他類(lèi)似文件，及其任何修改、補(bǔ)充文件。股權(quán)受讓方權(quán)力機(jī)構(gòu)（股東會(huì)/董事會(huì)）同意股權(quán)轉(zhuǎn)讓的相關(guān)決議或者決定；

1.18公司從事業(yè)務(wù)所必須的許可證和登記文件。包括但不限于：組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)、稅務(wù)登記證、國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證及變動(dòng)登記表、財(cái)政登記、外匯登記證、海關(guān)登記證、貸款證、外債登記、高新技術(shù)企業(yè)證書(shū)、出口企業(yè)認(rèn)證、質(zhì)量體系認(rèn)證、環(huán)境管理體系認(rèn)證等及其他類(lèi)似證照的正副本（以上證照如需要年檢）。

1.19企業(yè)完整的組織結(jié)構(gòu)圖，包括各股東及其直接持股的子公司（包括全資、控股、參股、聯(lián)營(yíng)、合作、投資企業(yè)等，下同）、不具備法人資格的下屬企業(yè)或部門(mén)（包括分公司、營(yíng)業(yè)部、代表處、中心等，下同）。結(jié)構(gòu)圖應(yīng)標(biāo)明控股或參股關(guān)系、持股份額、其它持股人名稱(chēng)及持股數(shù)量、最終實(shí)際擁有人的擁有權(quán)；

1.20若公司或其下屬任何公司、企業(yè)、實(shí)體或其他組織已進(jìn)入清算、破產(chǎn)或歇業(yè)程序，或?qū)嵸|(zhì)上已經(jīng)停止經(jīng)營(yíng)，請(qǐng)?zhí)峁┣逅憬M成立文件、債權(quán)申報(bào)通知和公告、清算申請(qǐng)書(shū)、清算方案、股東會(huì)及董事會(huì)決議和清算報(bào)告等。

1.21企業(yè)的《企業(yè)國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)登記證》及國(guó)有資產(chǎn)產(chǎn)權(quán)變更登記文件（若有）。

2、公司主營(yíng)業(yè)務(wù)情況調(diào)查

2.1 關(guān)于公司（含下屬主要實(shí)體企業(yè)）主營(yíng)業(yè)務(wù)范圍情況的說(shuō)明。實(shí)際從事的主要業(yè)務(wù)（包括產(chǎn)品品種、產(chǎn)品名稱(chēng)、產(chǎn)品性能介紹、主要產(chǎn)品的年生產(chǎn)能力、近三年實(shí)際產(chǎn)銷(xiāo)量等）。

2.2礦業(yè)權(quán)歷史沿革（各次許可證復(fù)印件）(此項(xiàng)并非公司歷史沿革)、歷次評(píng)估報(bào)告及批準(zhǔn)文件、礦業(yè)權(quán)價(jià)款處置情況證明材料及有關(guān)批復(fù)文件。

2.3公司產(chǎn)品生產(chǎn)的批準(zhǔn)文件、主要權(quán)利（礦權(quán)）取得情況證明、資格證書(shū)復(fù)印件等（生產(chǎn)技術(shù)、地質(zhì)資料與技術(shù)組共享）：

2.3.1 礦產(chǎn)資源勘查許可證的批件,探礦權(quán)保留期限/延長(zhǎng)保留期的批準(zhǔn)文件；

2.3.2 礦產(chǎn)資源儲(chǔ)量報(bào)告、礦產(chǎn)資產(chǎn)儲(chǔ)量報(bào)告評(píng)審意見(jiàn)、礦產(chǎn)資產(chǎn)儲(chǔ)量報(bào)告審批或備案文件；

2.3.3 礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)利用方案、礦產(chǎn)資源開(kāi)發(fā)利用方案評(píng)審意見(jiàn)書(shū)(如有)；

2.3.4 探礦權(quán)/采礦權(quán)價(jià)款定價(jià)依據(jù)文件、探礦權(quán)/采礦權(quán)價(jià)款支付憑證、最近三個(gè)會(huì)計(jì)及一期探礦權(quán)/采礦權(quán)使用費(fèi)繳納依據(jù)文件；

2.3.5 最近三個(gè)會(huì)計(jì)及一期探礦權(quán)/采礦權(quán)使用費(fèi)繳納憑證、減繳或免繳探礦權(quán)/采礦權(quán)使用費(fèi)批復(fù)文件、最近三個(gè)會(huì)計(jì)及一期礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)繳納依據(jù)文件、最近三個(gè)會(huì)計(jì)及一期礦產(chǎn)資產(chǎn)補(bǔ)償費(fèi)繳納憑證、減繳或免繳礦產(chǎn)資源補(bǔ)償費(fèi)批復(fù)文件；

2.3.6 探礦權(quán)/采礦權(quán)抵押協(xié)議、探礦權(quán)/采礦權(quán)抵押事項(xiàng)批準(zhǔn)文件、探礦權(quán)/采礦權(quán)合作勘察或開(kāi)采協(xié)議、探礦許可證及其他探礦權(quán)的詳細(xì)資料(如有）；

2.4 公司分支機(jī)構(gòu)營(yíng)業(yè)執(zhí)照和工商登記資料（復(fù)印件）。公司及附屬企業(yè)的主要生產(chǎn)設(shè)備情況（名稱(chēng)、數(shù)量、性能介紹、金額及其分布）。

3、公司重大交易合同和項(xiàng)目投資調(diào)查

3.1經(jīng)營(yíng)性合同

3.1.1過(guò)去兩年（無(wú)論是否已經(jīng)履行完畢）企業(yè)正常業(yè)務(wù)以外的全部協(xié)議及承諾。

3.1.2單份合同金額在人民幣10萬(wàn)元以上的勘探、設(shè)計(jì)、監(jiān)理及咨詢(xún)合同（如礦井設(shè)計(jì)協(xié)議）。

3.1.3單份合同金額在人民幣10萬(wàn)元以上的采購(gòu)合同、向企業(yè)提供服務(wù)的合同、及公用設(shè)施服務(wù)協(xié)議(供水、供電、供氣等)。

3.1.4與輸電及電價(jià)相關(guān)的供電協(xié)議。（與技術(shù)組共享）

3.1.5 煤炭長(zhǎng)期銷(xiāo)售合同/運(yùn)輸合同和/或港口使用協(xié)議。

3.1.6 列表說(shuō)明企業(yè)所有保險(xiǎn)合同或保險(xiǎn)單（包括就財(cái)產(chǎn)、職工工傷事故、第三方責(zé)任、盜竊、環(huán)保等的保險(xiǎn)），并寫(xiě)明保險(xiǎn)公司的名字，保險(xiǎn)的范圍及保險(xiǎn)額。請(qǐng)說(shuō)明企業(yè)現(xiàn)已存在的保險(xiǎn)合同是否涵蓋了企業(yè)主要的保險(xiǎn)風(fēng)險(xiǎn)的需要，是否符合行業(yè)慣例，是否存在任何應(yīng)投保而未投保的項(xiàng)目。

3.1.7 任何企業(yè)為當(dāng)事方的合資、合營(yíng)、合作及合伙協(xié)議或意向書(shū)。

3.1.8 任何限制企業(yè)轉(zhuǎn)讓其股份的股東協(xié)議或合營(yíng)、合作協(xié)議，以及任何與企業(yè)進(jìn)行增發(fā)/減少注冊(cè)資本有關(guān)的協(xié)議。

3.1.9 請(qǐng)?zhí)峁┮淹瓿傻幕蛞蚜㈨?xiàng)的或正在擬議中的重大的資本投資項(xiàng)目的文件（包括立項(xiàng)批準(zhǔn)、可行性研究報(bào)告、與第三方簽訂的技術(shù)轉(zhuǎn)讓、設(shè)備采購(gòu)合同、意向書(shū)等。）

3.1.10 請(qǐng)?zhí)峁┤魏慰赡芤蚱髽I(yè)重組而予以終止或更改或?qū)е缕漤?xiàng)下資產(chǎn)權(quán)益受影響的合約或安排的情況。

3.1.11 請(qǐng)?zhí)峁┧信c政府機(jī)構(gòu)、團(tuán)體或組織履行期超過(guò)一年（含一年）的合同。

4、公司資產(chǎn)情況

4.1 主要財(cái)務(wù)報(bào)表

近三年的資產(chǎn)負(fù)債表，現(xiàn)金流量表，利潤(rùn)表

4.2 債務(wù)明細(xì)表

4.3 資產(chǎn)明細(xì)表

5、公司規(guī)范運(yùn)作情況的調(diào)查

5.1公司章程及歷次修改的決議（復(fù)印件）。

5.2前三年內(nèi)召開(kāi)的歷次股東大會(huì)和董事會(huì)通知、決議和會(huì)議記錄（復(fù)印件）。集團(tuán)變更為股份公司后涉及的投資項(xiàng)目決策、股利分配、收購(gòu)兼并等重大事項(xiàng)的董事會(huì)或股東大會(huì)決議（復(fù)印件）。

5.4股東大會(huì)、董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)議事規(guī)則，總經(jīng)理工作細(xì)則，關(guān)聯(lián)交易決策制度，對(duì)外擔(dān)保決策制度，信息披露管理制度等（復(fù)印件）。

5.5其他內(nèi)部控制制度（包括但不限于財(cái)務(wù)管理制度、資金管理制度、對(duì)外投資管理制度、采購(gòu)管理制度、銷(xiāo)售管理制度、人員聘用管理制度、人員培訓(xùn)管理制度、薪酬管理制度等）（復(fù)印件）。

6、公司無(wú)重大違規(guī)情況的調(diào)查

6.1稅務(wù)、環(huán)保、工商、技監(jiān)、外管等部門(mén)出具的無(wú)違規(guī)情況的證明（復(fù)印件）。

6.2公司職工養(yǎng)老保險(xiǎn)手冊(cè)、社會(huì)保險(xiǎn)費(fèi)繳款憑證（復(fù)印件）。

6.3所得稅、增值稅、營(yíng)業(yè)稅納稅申報(bào)表（復(fù)印件）。列出應(yīng)繳納的稅項(xiàng)、適用的稅率及其依據(jù)（可以提供稅務(wù)機(jī)關(guān)備案或下發(fā)的稅務(wù)登記書(shū)、稅率核定表等文件）

6.4稅收優(yōu)惠、財(cái)政補(bǔ)貼的批準(zhǔn)文件或證明文件（復(fù)印件）。包括不限于公司享有的所有相應(yīng)稅種免、減、退等稅收優(yōu)惠涉及的稅務(wù)部門(mén)確認(rèn)批復(fù)文件。

6.5注冊(cè)會(huì)計(jì)師關(guān)于稅務(wù)的專(zhuān)項(xiàng)鑒證報(bào)告（復(fù)印件）。

7、公司環(huán)境保護(hù)及其他行政監(jiān)管調(diào)查

7.1 公司遵守環(huán)保法律的資料、證明，比如環(huán)保部門(mén)頒發(fā)的現(xiàn)行有效的排污許可證。

7.2 企業(yè)因?yàn)樽袷赜嘘P(guān)環(huán)境保護(hù)法例而獲得的任何表?yè)P(yáng)和獎(jiǎng)勵(lì)。

8、訴訟及其他法律程序、公司需要說(shuō)明的其他問(wèn)題

8.1 所有對(duì)企業(yè)造成影響的未決（尚未審理完畢或已審理完畢但尚未執(zhí)行的）重要訴訟、仲裁、索賠，并提供所有與上述事宜有關(guān)的文件、函件，包括但不限于起訴狀、答辯狀、判決書(shū)、裁定書(shū)、執(zhí)行令等。

8.2 潛在或有證據(jù)表明將要發(fā)生的重要訴訟、仲裁、索賠，并提供所有與上述事宜有關(guān)的文件、函件，包括但不限于起訴狀、答辯狀、判決書(shū)、執(zhí)行令、裁決書(shū)。

8.3 請(qǐng)確認(rèn)自設(shè)立至今企業(yè)是否存在下列行政處罰(包括但不限于工商、安全、衛(wèi)生、審計(jì)、財(cái)政、勞動(dòng)、社會(huì)保障、金融、外匯、質(zhì)量、進(jìn)出口等各方面，但稅務(wù)及環(huán)保事項(xiàng)見(jiàn)本清單稅務(wù)及環(huán)保章節(jié)，不包括在本部分內(nèi))，若存在，請(qǐng)?zhí)峁┯嘘P(guān)的行政處罰文件。

8.4 涉及經(jīng)濟(jì)性行政處罰的，行政機(jī)關(guān)處以或者預(yù)計(jì)可能處以罰款或罰沒(méi)金額10萬(wàn)元以上的行政處罰的。

8.5 涉及非經(jīng)濟(jì)性行政處罰（包括并處經(jīng)濟(jì)性行政處罰）的，行政機(jī)關(guān)處以或者預(yù)計(jì)可能處以責(zé)令停止某項(xiàng)業(yè)務(wù)、停業(yè)整頓、暫扣或吊銷(xiāo)業(yè)務(wù)許可、執(zhí)照等行政處罰的。

8.6 請(qǐng)到當(dāng)?shù)毓ど滩块T(mén)查詢(xún)企業(yè)行政處罰記錄情況，打印出來(lái)并由工商查詢(xún)部門(mén)加蓋查詢(xún)章，之后，請(qǐng)向本所提供該加蓋查詢(xún)章的查詢(xún)單（原件）。

二、技術(shù)組

1、礦井概況

1.1 位置交通及四鄰關(guān)系;

1.2 礦井發(fā)展歷程;

1.3 礦井開(kāi)采證照情況（以法律組為準(zhǔn)）;

1.4 區(qū)域煤炭工業(yè)發(fā)展?fàn)顩r；

1.5 辦礦外部條件（水、電、交通等）。

2、資源情況

2.1 礦井資源整合情況；

2.2 礦權(quán)所涉及的各類(lèi)地質(zhì)勘查報(bào)告（包括報(bào)告審批意見(jiàn)或投資方的審核意見(jiàn)書(shū)），及重要圖件：如地形地質(zhì)圖，儲(chǔ)量計(jì)算平面圖，重要的有代表性的勘探線剖面圖、鉆孔柱狀圖和施工工程素描圖；

2.3 資源儲(chǔ)量評(píng)審認(rèn)定意見(jiàn)書(shū)，儲(chǔ)量登記核準(zhǔn)文本，儲(chǔ)量套改批復(fù)或?qū)徍苏J(rèn)定意見(jiàn)書(shū)；

2.4 探礦工程登記表；

2.5 重要圖件，如探礦權(quán)勘查登記區(qū)塊圖、礦區(qū)（勘查區(qū)）地質(zhì)圖、工程布置平面圖（實(shí)際材料圖）、重要的有代表性的勘探線剖面圖、鉆孔柱狀圖和探礦工程素描圖；

2.6 勘查階段的可行性研究報(bào)告或經(jīng)濟(jì)分析；

2.7 “三下”壓煤情況。

3、開(kāi)拓開(kāi)采

3.1 礦山開(kāi)發(fā)利用方案；

3.2 礦山建設(shè)項(xiàng)目可行性研究報(bào)告（或預(yù)可行性研究報(bào)告）；

3.3 礦井初步設(shè)計(jì)（了解開(kāi)拓方式、主要井巷布置，采煤方法等）；

第三篇：盡職調(diào)查內(nèi)容范文

對(duì)投資企業(yè)的盡職調(diào)查內(nèi)容

1.調(diào)查擬投資目標(biāo)公司主體資格合法性。對(duì)目標(biāo)公司主體資格合法性的調(diào)查主要包括兩個(gè)方面：一是其資格，即目標(biāo)公司是否依法成立并合法存續(xù)，包括其成立、注冊(cè)登記、股東情況、注冊(cè)資本繳納情況、年審、公司變更、有無(wú)吊銷(xiāo)或注銷(xiāo)等；二是其是否具備從事?tīng)I(yíng)業(yè)執(zhí)照所登記的特定行業(yè)或經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目的特定資質(zhì)。

2.審查目標(biāo)公司的資產(chǎn)及財(cái)務(wù)情況。這里主要是核實(shí)目標(biāo)公司的各項(xiàng)財(cái)產(chǎn)的權(quán)利是否有瑕疵，是否設(shè)定了各種擔(dān)保，權(quán)利的行使、轉(zhuǎn)讓是否有所限制等。其次是審察目標(biāo)公司的各項(xiàng)債權(quán)的實(shí)現(xiàn)是否有保障，是否會(huì)變成不良債權(quán)等，以確保投資方取得的目標(biāo)公司的財(cái)產(chǎn)關(guān)系清楚明白，權(quán)利無(wú)瑕疵，無(wú)法律上的障礙。

3.審查目標(biāo)公司的債權(quán)債務(wù)情況。

4.重要交易合同審查。

5.知識(shí)產(chǎn)權(quán)審查。知識(shí)產(chǎn)權(quán)等無(wú)形資產(chǎn)具有重要的價(jià)值。律師應(yīng)審查知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)屬情況(所有權(quán)、使用權(quán))，有效期限情況，有無(wú)分許可、是否存在有關(guān)侵權(quán)訴訟等等。

6.審查目標(biāo)公司的管理人員與普通員工的安排。

7.對(duì)目標(biāo)公司治理結(jié)構(gòu)、規(guī)章制度的調(diào)查。主要是審查目標(biāo)公司的章程、股東會(huì)決議、董事會(huì)議事規(guī)則、董事會(huì)決議、公司規(guī)章制度等文件。對(duì)這些文件的審查，主要是審查公司股東會(huì)、董事會(huì)的權(quán)力，公司重大事項(xiàng)的表決、通過(guò)程序等相關(guān)信息，以確定本次投資是否存在程序上的障礙，以及是否獲得了合法的授權(quán)等等，以確保本次投資合法、有效，避免可能爭(zhēng)議的發(fā)生。

8.對(duì)目標(biāo)公司是否存在重大訴訟或仲裁的調(diào)查。公司的訴訟或仲裁活動(dòng)直接關(guān)系到公司的責(zé)任和損失的可能。律師的審查將注重于這些訴訟或仲裁勝訴的可能性，以及由此可能產(chǎn)生的法律費(fèi)用和賠償責(zé)任的開(kāi)支。

第四篇：項(xiàng)目盡職調(diào)查制度

新投能源控股（北京）有限公司 開(kāi)展業(yè)務(wù)前盡職調(diào)查工作規(guī)范

第一章

總則

第一條

深入細(xì)致的項(xiàng)目前期盡職調(diào)查研究，是確保我司資產(chǎn)安全、防范詐騙風(fēng)險(xiǎn)的第一道重要關(guān)口。認(rèn)真做好項(xiàng)目前期盡職調(diào)查、防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)是業(yè)務(wù)人員的重要職責(zé)。為進(jìn)一步規(guī)范項(xiàng)目調(diào)查工作，防范風(fēng)險(xiǎn)，提高資產(chǎn)質(zhì)量，特制定本風(fēng)險(xiǎn)控制工作規(guī)范（以下簡(jiǎn)稱(chēng)“ 規(guī)范》”。

第二條

本《規(guī)范》適用于我司各類(lèi)業(yè)務(wù)。包括但不限于托盤(pán)、代開(kāi)信用證、轉(zhuǎn)口貿(mào)易、應(yīng)收賬款保理、資產(chǎn)盤(pán)活及辦理抵押擔(dān)保業(yè)務(wù)等。

第三條

項(xiàng)目前期盡職調(diào)查是我司所有業(yè)務(wù)部門(mén)業(yè)務(wù)的必經(jīng)環(huán)節(jié)，任何業(yè)務(wù)部門(mén)的業(yè)務(wù)未經(jīng)盡職調(diào)查不得進(jìn)入審批決策程序。

第四條

對(duì)保證人/還款來(lái)源人的基本情況、行業(yè)狀況、財(cái)務(wù)情況等的方面調(diào)查也須按照本《規(guī)范》進(jìn)行。

第二章

盡職調(diào)查基本原則

第五條

盡職調(diào)查應(yīng)遵循“雙人實(shí)地、客觀公正、真實(shí)反映”的原則。

第六條

雙人實(shí)地原則。在對(duì)潛在客戶(hù)的前期調(diào)查階段，業(yè)務(wù)部門(mén)負(fù)責(zé)人須進(jìn)行至少一次實(shí)地走訪。必須進(jìn)行實(shí)地盡職調(diào)查，要求由兩人或兩人以上參加，業(yè)務(wù)部門(mén)、法務(wù)部門(mén)人員必須參與。

第七條

客觀公正原則。盡職調(diào)查人員必須注意業(yè)務(wù)真實(shí)性，不輕信，不以主觀推測(cè)影響調(diào)查結(jié)果。

第八條

真實(shí)反映原則。實(shí)事求是，真實(shí)反映調(diào)查過(guò)程中了解的情況，不隱瞞不利信息，不回避風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)。

第三章

盡職調(diào)查的準(zhǔn)備工作

第九條

盡職調(diào)查需要收集的書(shū)面材料應(yīng)按照本《規(guī)范》分析研究，給客戶(hù)提供盡職調(diào)查清單，如有部分材料未能提供，須說(shuō)明原因。

第十條

業(yè)務(wù)人員運(yùn)用信息技術(shù)手段或通過(guò)第三方渠道廣泛收集客戶(hù)信息是貸前盡職調(diào)查的必要內(nèi)容。

（一）必須通過(guò)查詢(xún)企業(yè)貸款卡信息，查閱客戶(hù)在各家銀行的融資情況；

（二）需通過(guò)被執(zhí)行人信息查詢(xún)網(wǎng)對(duì)客戶(hù)公司、法定代表人、關(guān)聯(lián)公司等信息進(jìn)行查詢(xún)；

（三）通過(guò)查閱報(bào)刊雜志、調(diào)閱相關(guān)行業(yè)報(bào)告和上網(wǎng)查詢(xún)等方式，檢索客戶(hù)自身、實(shí)際控股股東、保證人相關(guān)的信息，特別是負(fù)面信息。引用信息數(shù)據(jù)時(shí)應(yīng)注意信息發(fā)布者的權(quán)威性，并注明信息來(lái)源。

第十一條

在實(shí)地走訪客戶(hù)之前應(yīng)事先準(zhǔn)備好要詢(xún)問(wèn)的問(wèn)題。詢(xún)問(wèn)盡可能做到廣泛、細(xì)致，有助于更多地發(fā)現(xiàn)問(wèn)題，準(zhǔn)確判斷客戶(hù)的融資風(fēng)險(xiǎn)。

實(shí)地貸前盡職調(diào)查可采取走訪客戶(hù)（保證人/還款來(lái)源人）、與其座談、查看帳目、查看項(xiàng)目等方式，對(duì)客戶(hù)（保證人/還款來(lái)源人）的資產(chǎn)分布情況、經(jīng)營(yíng)管理情況、抵（質(zhì)）押品的現(xiàn)狀等進(jìn)行實(shí)地驗(yàn)證，并核實(shí)所提供資料和財(cái)務(wù)報(bào)表的真實(shí)性。

第四章

盡職調(diào)查的基本內(nèi)容

第一節(jié)

對(duì)客戶(hù)基本情況的調(diào)查

第十二條

客戶(hù)的主體資格

1、根據(jù)客戶(hù)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證書(shū)及公司章程判斷其是否獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任。

2、客戶(hù)出具的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否按照工商管理規(guī)定在申請(qǐng)融資當(dāng)年辦理了年檢，營(yíng)業(yè)執(zhí)照是否發(fā)生名稱(chēng)、經(jīng)營(yíng)地址及經(jīng)營(yíng)范圍的變更。

3、客戶(hù)的貸款卡是否在有效期內(nèi)，是否已經(jīng)經(jīng)過(guò)申請(qǐng)融資最近一年年審。

第十三條

客戶(hù)及其股東背景情況

（一）根據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》和客戶(hù)公司章程有關(guān)條款規(guī)定，調(diào)查核實(shí)客戶(hù)注冊(cè)資本是否足額到位，出資人各自所占份額，經(jīng)營(yíng)期間的注冊(cè)資本是否有變更。如有便更，應(yīng)要求客戶(hù)提供最新一期的增資、驗(yàn)資報(bào)告復(fù)印件（查驗(yàn)原件）。

（二）列出客戶(hù)股權(quán)結(jié)構(gòu)，并向上追溯到公司的實(shí)際控制人。

（三）客戶(hù)控股股東或?qū)嶋H控制人的實(shí)力。

客戶(hù)控股股東或?qū)嶋H控制人在行業(yè)中是否具有一定的知名度，經(jīng)營(yíng)風(fēng)格是否穩(wěn)健

（四）客戶(hù)控股股東或?qū)嶋H控制人是否資質(zhì)良好，是否存在不良信用記錄。我司不與有非法融資記錄的企業(yè)合作開(kāi)展業(yè)務(wù)。

（五）客戶(hù)控股股東或?qū)嶋H控制人近期是否發(fā)生以下重大事項(xiàng)：經(jīng)濟(jì)糾紛、重大投資、兼并、法律糾紛、管理層重大人事變動(dòng)、發(fā)行股票或債券（或準(zhǔn)備發(fā)行）等資本市場(chǎng)表現(xiàn)、被媒體披露不正常或不正規(guī)的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)、融資期內(nèi)重大重組或主業(yè)改變的可能、不正常或?qū)r(jià)不等的關(guān)聯(lián)交易行為、近期有無(wú)重大融資行為、存在妨礙司法執(zhí)行的行為等。

第十五條

客戶(hù)的組織機(jī)構(gòu)及管理層的基本情況

（一）客戶(hù)的股東會(huì)、董事會(huì)的組成情況。

（二）調(diào)查客戶(hù)的法定代表人與其實(shí)際控制人是否一致。如不一致，應(yīng)進(jìn)一步了解法定代表人與實(shí)際控制人之間的真實(shí)關(guān)系。

（三）客戶(hù)法定代表人及管理層的素質(zhì)、資歷、誠(chéng)信情況等，包括通過(guò)個(gè)人征信系統(tǒng)查詢(xún)法定代表人和實(shí)際控制人信用、負(fù)債等基本情況；主要領(lǐng)導(dǎo)人地位的穩(wěn)定性。

第二節(jié)

經(jīng)營(yíng)情況調(diào)查

第十六條

客戶(hù)經(jīng)營(yíng)情況

（一）生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所：實(shí)地調(diào)查核實(shí)其是否有固定的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)所，并確認(rèn)該場(chǎng)所是其自有還是通過(guò)租賃方式取得。

（二）經(jīng)營(yíng)范圍：主要了解其是否多元化經(jīng)營(yíng)，主營(yíng)業(yè)務(wù)是否突出。

（三）產(chǎn)品情況：在當(dāng)?shù)赝瑯I(yè)中的排名情況和行業(yè)中競(jìng)爭(zhēng)力等關(guān)鍵因素。

（四）上下游合作伙伴：了解客戶(hù)的前五大供貨商、銷(xiāo)售商及其銷(xiāo)售量占總銷(xiāo)售收入的比例；

第三節(jié)

財(cái)務(wù)狀況調(diào)查

第十七條

要求提供審計(jì)報(bào)告和最近一期的財(cái)務(wù)報(bào)表。報(bào)表未經(jīng)審計(jì)的，須說(shuō)明原因。公司成立時(shí)間超過(guò)三年的，要提供最近連續(xù)三年的完整財(cái)務(wù)報(bào)表。如果審計(jì)意見(jiàn)為“保留意見(jiàn)”

應(yīng)對(duì)所涉及內(nèi)容做進(jìn)一步調(diào)查。

第十八條

將最近三年完整財(cái)務(wù)報(bào)表中的主要科目列情況列表分析，各項(xiàng)指標(biāo)中如有百分之二十以上幅度異常變動(dòng)的，需要說(shuō)明變動(dòng)原因。

第十九條

客戶(hù)為專(zhuān)門(mén)項(xiàng)目融資的，要分別分析公司財(cái)務(wù)情況和相應(yīng)項(xiàng)目的財(cái)務(wù)情況。

第二十條

對(duì)于房地產(chǎn)融資項(xiàng)目，要重點(diǎn)查明并列示擬合作項(xiàng)目的已投入情況、自投入情況、施工方墊資情況，以及投入資金來(lái)源構(gòu)成。

第四節(jié)

所在行業(yè)情況調(diào)查

第二十一條

行業(yè)情況

（一）主營(yíng)業(yè)務(wù)所在行業(yè)的外部環(huán)境，即國(guó)家政策、技術(shù)發(fā)展、宏觀經(jīng)濟(jì)對(duì)行業(yè)的影響、行業(yè)發(fā)展?fàn)顩r、匯率變動(dòng)帶來(lái)的風(fēng)險(xiǎn)等。

（二）行業(yè)競(jìng)爭(zhēng)程度，包括產(chǎn)品供求狀況、市場(chǎng)準(zhǔn)入難度（行業(yè)的資金壁壘、技術(shù)壁壘和政策壁壘）、產(chǎn)品可替代性、供應(yīng)商及購(gòu)買(mǎi)者的議價(jià)能力。

（三）所在行業(yè)的特征，有無(wú)行業(yè)管制、價(jià)格控制等，客戶(hù)有無(wú)相關(guān)對(duì)策。

第五節(jié)

融資方案、用途和還款來(lái)源的調(diào)查

第二十二條

擬定融資方案前應(yīng)與客戶(hù)充分溝通，在充分了解客戶(hù)實(shí)際需求的基礎(chǔ)上設(shè)計(jì)融資方案。融資方案要有預(yù)見(jiàn)性和靈活性，避免事后反復(fù)調(diào)整、變更條件。

（一）融資金額的核定：根據(jù)客戶(hù)自身項(xiàng)目情況或融資項(xiàng)目情況、對(duì)申請(qǐng)融資金額進(jìn)行測(cè)算，判斷申請(qǐng)的融資額度是否合理。

（二）融資期限的確定：根據(jù)客戶(hù)的生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)（開(kāi)發(fā)銷(xiāo)售）周期、資金供給能力、還款能力等幾個(gè)方面，確定融資期限是否合理。

（三）利率、費(fèi)率的確定：在與客戶(hù)協(xié)商貸款利率或其他業(yè)務(wù)費(fèi)率的條件時(shí)，要根據(jù)客戶(hù)情況實(shí)行差別定價(jià)政策，兼顧效益性和競(jìng)爭(zhēng)力，在考慮風(fēng)險(xiǎn)、資產(chǎn)綜合收益和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的基礎(chǔ)上，進(jìn)行有差別的融資定價(jià)。

（四）還款來(lái)源的核定

1、調(diào)查客戶(hù)現(xiàn)金流量的構(gòu)成，經(jīng)營(yíng)現(xiàn)金流量是否穩(wěn)定、充裕，是否可維持正常經(jīng)營(yíng)運(yùn)轉(zhuǎn)和融資到期的償還。

2、調(diào)查客戶(hù)在商業(yè)銀行或信托機(jī)構(gòu)獲取融資的情況和使用條件，了解是否可利用再融資償還我司到期融資。

3、對(duì)于投資類(lèi)型企業(yè)，其還款來(lái)源主要依靠項(xiàng)目分紅，存在較大不確定性。因此，需要調(diào)查其對(duì)所投資項(xiàng)目的控制能力、被投資項(xiàng)目的經(jīng)營(yíng)情況和分紅政策等，由此判斷還款來(lái)源的可靠性。

4、對(duì)于主要依靠項(xiàng)目未來(lái)產(chǎn)生的現(xiàn)金流還款的，需要測(cè)算項(xiàng)目現(xiàn)金流。客戶(hù)應(yīng)提供項(xiàng)目可行性研究報(bào)告、經(jīng)濟(jì)技術(shù)指標(biāo)表、總投資預(yù)算、工程進(jìn)度節(jié)點(diǎn)表、項(xiàng)目已投資情況表、銷(xiāo)售方案計(jì)劃等。

測(cè)算還款時(shí)，要謹(jǐn)慎設(shè)定假設(shè)條件，要調(diào)查有關(guān)產(chǎn)品市場(chǎng)售價(jià)格、合理估算銷(xiāo)售量和銷(xiāo)售進(jìn)度，測(cè)算時(shí)要剔除收益的不確定因素和適當(dāng)考慮成本的通貨膨脹因素。

融資用途的核定：

1、融資用途是否合規(guī)，是否屬于核準(zhǔn)登記的經(jīng)營(yíng)范圍，是否用于生產(chǎn)、經(jīng)營(yíng)或投資國(guó)家明文禁止的產(chǎn)品、項(xiàng)目。

2、如申請(qǐng)項(xiàng)目貸款，應(yīng)調(diào)查貸款目標(biāo)項(xiàng)目是否符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策和社會(huì)發(fā)展規(guī)劃，是否具有政府有權(quán)部門(mén)批準(zhǔn)的可行性批準(zhǔn)文件、環(huán)評(píng)批準(zhǔn)文件、土地批準(zhǔn)文件、礦業(yè)開(kāi)采許可文件等按國(guó)家規(guī)定需具備的批準(zhǔn)文件。

3、如融資用途用于特殊行業(yè)，還應(yīng)具備國(guó)家相關(guān)部門(mén)頒發(fā)的特殊行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可證明。

4、應(yīng)盡可能要求借款人提供大宗業(yè)務(wù)的購(gòu)銷(xiāo)合同及相關(guān)發(fā)票等材料，并可通過(guò)電話(huà)核實(shí)等方法調(diào)查上述材料的真實(shí)性。

第二十三條

如果客戶(hù)是我司長(zhǎng)期或多次合作的客戶(hù)，應(yīng)重點(diǎn)了解融資需求有無(wú)增減、融資用途與以往比較有無(wú)變化。如有應(yīng)說(shuō)明原因，并分析其合理性。

第六節(jié) 客戶(hù)與銀行、其他類(lèi)金融機(jī)構(gòu)及我司合作情況調(diào)查

第二十四條

客戶(hù)目前所有合作銀行的融資情況，包括核定的融資額度、已經(jīng)使用的余額、擔(dān)保方式、利率費(fèi)率條件等。要求客戶(hù)提供當(dāng)前銀行負(fù)債（借款、銀行承兌匯票、保函、信用證等）明細(xì)清單，業(yè)務(wù)人員根據(jù)清單與中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)登記數(shù)據(jù)進(jìn)行核對(duì)，必要時(shí)要求提供情況說(shuō)明。

第二十五條

調(diào)查客戶(hù)以往還款記錄，有無(wú)逾期、欠息情況，并按照本《規(guī)范》附件一的要求，通過(guò)中國(guó)人民銀行征信系統(tǒng)對(duì)企業(yè)現(xiàn)有銀行借款進(jìn)行逐筆考察，包括貸款到期日、擔(dān)保方式、五級(jí)分類(lèi)等情況，特別應(yīng)注意有無(wú)商業(yè)銀行貸款降級(jí)信息記錄。

逐筆核實(shí)客戶(hù)對(duì)外提供擔(dān)保情況，并核實(shí)被擔(dān)保人是否出現(xiàn)違約記錄，有無(wú)法律糾紛的情況和可能性。如有異常信息，要求客戶(hù)進(jìn)行書(shū)面解釋。

業(yè)務(wù)人員需要將以上查詢(xún)結(jié)果逐筆打印，并附在調(diào)查報(bào)告中。

第二十六條

如果客戶(hù)處于改制、合并、分立、產(chǎn)權(quán)有償轉(zhuǎn)讓、租賃、聯(lián)營(yíng)等體制變更過(guò)程中，應(yīng)調(diào)查認(rèn)定其已清償原有貸款債務(wù)、落實(shí)原有貸款債務(wù)或提供相應(yīng)的擔(dān)保。

第二十七條

對(duì)于我司長(zhǎng)期或多次合作的客戶(hù)，除按以上要求了解其他合作銀行外，還應(yīng)逐筆查閱以往在我司的合作記錄，包括：

（一）客戶(hù)在我司初始融資時(shí)間及歷次融資基本情況，包括融資時(shí)間、融資金額、擔(dān)保情況、融資條件執(zhí)行情況、還款記錄等，判斷客戶(hù)在我司的業(yè)務(wù)記錄是否良好。

（二）考察上次融資時(shí)我司批復(fù)中的各項(xiàng)約束條件和客戶(hù)承諾的落實(shí)情況。上次融資期間內(nèi)的貸后管理執(zhí)行情況等。

第七節(jié)

擔(dān)保調(diào)查

第二十八條

保證擔(dān)保

（一）保證人資格確認(rèn)。根據(jù)《中華人民共和國(guó)擔(dān)保法》規(guī)定，具有代為清償債務(wù)能力的法人、其他組織或者公民，可以作為保證人，為我司融資提供保證擔(dān)保。

（二）對(duì)保證人的基本情況、行業(yè)狀況、財(cái)務(wù)情況的調(diào)查按照本《規(guī)范》第四章第一至三節(jié)的要求進(jìn)行。

（三）為確保我司權(quán)益的完整性且無(wú)法律瑕疵，應(yīng)盡可能不接受子公司為母公司擔(dān)保的方式。必須接受子公司為母公司擔(dān)保的，須要求子公司提供表決內(nèi)容為同意擔(dān)保的股東會(huì)決議。

（四）根據(jù)保證人公司章程，提供保證人同意擔(dān)保的董事會(huì)決議或股東會(huì)決議。

（五）調(diào)查保證人履行擔(dān)保義務(wù)的歷史記錄是否良好，保證人與客戶(hù)之間的關(guān)系、有無(wú)互保現(xiàn)象及提供擔(dān)保的經(jīng)濟(jì)動(dòng)機(jī)等。如擔(dān)保人是客戶(hù)的關(guān)聯(lián)公司，或保證人與客戶(hù)之間存在較多經(jīng)濟(jì)利益關(guān)系，應(yīng)側(cè)重分析有無(wú)代償性現(xiàn)金來(lái)源，防止其通過(guò)互保、循環(huán)擔(dān)保方式削弱擔(dān)保的有效性。

（六）保證人是上市公司的，應(yīng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定。

（七）擔(dān)保人為自然人的，應(yīng)取得擔(dān)保人配偶同意其提供擔(dān)保的書(shū)面聲明和擔(dān)保人有效財(cái)產(chǎn)證明。

（八）調(diào)查保證人的或有負(fù)債及經(jīng)濟(jì)糾紛等情況。

（九）我司原則上不接受保證擔(dān)保。

第二十九條

抵押擔(dān)保

（一）根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定和公司章程，調(diào)查抵押擔(dān)保的合法性、有效性。

（二）實(shí)地考察抵押物，調(diào)查并確認(rèn)抵押物權(quán)屬證明是否真實(shí)、有效，是否可以辦理抵押登記。抵押物如為出租物業(yè)，還應(yīng)調(diào)查租金繳納方式，已有租賃合同中有無(wú)不利于我司債權(quán)的條款。

（三）抵押物所有者與融資客戶(hù)的關(guān)系，同意提供抵押擔(dān)保的原因。

（四）根據(jù)抵押物所在位置、用途、建成時(shí)間、成新度等，調(diào)查抵押物處置的難易程度。

（五）抵押物需要經(jīng)我司認(rèn)可的評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估，抵押率應(yīng)符合我司有關(guān)規(guī)定。

第三十條

質(zhì)押擔(dān)保

（一）權(quán)利質(zhì)押

下列權(quán)利可以質(zhì)押：

1、匯票、支票、本票、債券、存款單。

2、依法可以轉(zhuǎn)讓的股份、股票。

3、依法可以轉(zhuǎn)讓的商標(biāo)專(zhuān)用權(quán)，專(zhuān)利權(quán)、著作權(quán)中的財(cái)產(chǎn)權(quán)；

4、國(guó)家規(guī)定允許收取的各類(lèi)費(fèi)用收費(fèi)權(quán)；但收費(fèi)權(quán)已經(jīng)列入當(dāng)?shù)卣?cái)政收入的，因其不能作為還款來(lái)源的保證，我司不接受此類(lèi)權(quán)利的質(zhì)押；

5、依法可以質(zhì)押的其他權(quán)利。

（二）調(diào)查出質(zhì)人提供的質(zhì)押物權(quán)屬證明是否真實(shí)、有效，質(zhì)押物是否為出質(zhì)人所有。

第三十一條

對(duì)于我司長(zhǎng)期或多次合作的客戶(hù)，應(yīng)重點(diǎn)調(diào)查本次融資擔(dān)保條件有無(wú)變化，保證人或抵、質(zhì)押物是否發(fā)生變更，如有應(yīng)說(shuō)明變更的原因。

第六章 附則

第三十一條 本制度未盡事宜,按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和公司章程的規(guī)定執(zhí) 行;本制度如與國(guó)家法律、法規(guī)或公司章程相抵觸的,按照國(guó)家有關(guān)法律、法規(guī)和 公司章程的規(guī)定執(zhí)行。

第三十二條 本制度自董事會(huì)審議通過(guò)之日起生效實(shí)施。由公司風(fēng)控部、法務(wù)部負(fù)責(zé)解釋和修訂。

一.公司介紹

張家口市秦同實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司成立于2004年10月，注冊(cè)資金500萬(wàn)元，公司類(lèi)型為有限責(zé)任公司。經(jīng)營(yíng)范圍：煤炭、鋼材、水泥、建材、化工產(chǎn)品的批發(fā)和零售，兼營(yíng)倉(cāng)儲(chǔ)、貨位租賃業(yè)務(wù)。經(jīng)過(guò)數(shù)十年的發(fā)展，我公司現(xiàn)已成為一家集煤炭、銷(xiāo)售、倉(cāng)儲(chǔ)、發(fā)運(yùn)、物流為一體的綜合物流企業(yè)，歷經(jīng)了十年的磨練，我公司已形成了一定的經(jīng)營(yíng)規(guī)模，運(yùn)輸業(yè)務(wù)量在張宣地區(qū)名列前茅。二.公司資質(zhì)

企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證、組織機(jī)構(gòu)代碼證、煤炭經(jīng)營(yíng)許可證和一般納稅人資格證等，證照齊全。公司自成立以來(lái)，宣化工商管理科經(jīng)濟(jì)檢查大隊(duì)和稅務(wù)稽查局多次檢查、考核優(yōu)秀。三.公司規(guī)模

公司現(xiàn)有員工145人，生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地40000平方米，倉(cāng)庫(kù)80平方米，食堂80平米，擁有固定資產(chǎn)3400多萬(wàn)元，自有流動(dòng)資金5300余萬(wàn)元。其中龍工裝載機(jī)9臺(tái)、一汽解放青島LNG天然氣掛車(chē)50輛、自卸車(chē)5臺(tái)、150噸電子汽車(chē)衡兩臺(tái)、防塵網(wǎng)12000平米，灑水車(chē)3臺(tái)、以及全套噴淋除塵系統(tǒng)。2004年6月與宣化恒立礦產(chǎn)品經(jīng)銷(xiāo)有限責(zé)任公司簽訂了承租恒立公司礦二線的貨位租賃合同，租賃期為50年。站線有貨位63個(gè)，其中高貨位儲(chǔ)場(chǎng)38個(gè)，低貨位水泥硬地儲(chǔ)場(chǎng)25個(gè)，可裝運(yùn)整列火車(chē)，月滿(mǎn)載發(fā)運(yùn)量可達(dá)20萬(wàn)噸。四.地理優(yōu)勢(shì)

公司地址：宣化區(qū)崇秀西街，地處宣化區(qū)北環(huán)城路，緊鄰丹拉高速公路，距宣化北收費(fèi)站出口500米，交通運(yùn)輸優(yōu)勢(shì)明顯，是北煤南運(yùn)的必經(jīng)之路。五.組織機(jī)構(gòu)

公司組織機(jī)構(gòu)完善，設(shè)有辦公室、人事部、銷(xiāo)售部、財(cái)務(wù)部、運(yùn)營(yíng)部、運(yùn)輸部、化驗(yàn)科等相關(guān)部門(mén)；各職位健全，設(shè)有董事長(zhǎng)、總經(jīng)理、辦公室主任、各部門(mén)經(jīng)理、各部門(mén)職員近四十個(gè)崗位。六.管理機(jī)制：

公司具有完善的體制規(guī)范，規(guī)章制度。健全的招聘體系、員工激勵(lì)體制、考評(píng)考核體系、運(yùn)營(yíng)體系、物流操作流程體系等，各版塊負(fù)責(zé)人嚴(yán)格按照規(guī)定正常開(kāi)展工作，另外本公司還有完善的突發(fā)事件、安全措施、規(guī)避風(fēng)險(xiǎn)等各類(lèi)處理事宜規(guī)定，這些極大的保證了工作的正常開(kāi)展，公司穩(wěn)定飛速發(fā)展。七.公司業(yè)務(wù)

上游供貨商：主要有內(nèi)蒙古準(zhǔn)格爾旗弓家塔寶平灣煤炭有限責(zé)任公司，準(zhǔn)格爾旗東勝區(qū)酸刺溝煤炭有限責(zé)任公司，永利煤炭有限責(zé)任公司等各大優(yōu)質(zhì)煤源,山西方面為保證煤源穩(wěn)定與三家大型洗煤廠場(chǎng)簽訂常年供煤合同，日供應(yīng)量可突破萬(wàn)噸；

下游銷(xiāo)貨單位：主要有中鐵現(xiàn)代物流科技股份有限公司、華能山東電力燃料有限公司、山東國(guó)電、華電、天津市電力燃料公司、中能源電力燃料有限公司等其他地方各大電廠。八.成長(zhǎng)歷程

1997年，我公司（前身）開(kāi)始做火車(chē)運(yùn)輸及港口業(yè)務(wù)，當(dāng)時(shí)由于政策原因以租賃國(guó)有鐵路站臺(tái)為主開(kāi)展運(yùn)輸業(yè)務(wù)；

2004年，我公司正式承包原國(guó)有公司站臺(tái)50年，正式注冊(cè)“張家口市秦同實(shí)業(yè)有限責(zé)任公司”，并積極開(kāi)發(fā)對(duì)電廠和港口的煤炭運(yùn)輸業(yè)務(wù)； 2007年，我公司開(kāi)始與華能河北電力燃料公司達(dá)成港口煤及船運(yùn)業(yè)務(wù)協(xié)議； 2009年，與華能天津楊柳青電廠簽訂電煤合同；

2010年，與華能山東德州電廠簽訂電煤合同，并開(kāi)啟了蒙煤、晉煤對(duì)濟(jì)南局及山東各電廠鐵路運(yùn)輸?shù)碾娒汗?yīng)先河； 2012年，10月，我公司正式與華能山東電力燃料公司達(dá)成長(zhǎng)期電煤供應(yīng)合作項(xiàng)目協(xié)議；

2013年，經(jīng)過(guò)與華能電力燃料公司的友好合作，我公司從眾多供應(yīng)商中脫穎而出，榮登張家口地區(qū)發(fā)運(yùn)量榜首； 2014年，歷經(jīng)十年磨練，公司現(xiàn)已和中鐵現(xiàn)代物流、華能、華電等集團(tuán)型企業(yè)保持長(zhǎng)期合作；

我公司本著“誠(chéng)信第一，服務(wù)至上”的理念，力爭(zhēng)為各電力企業(yè)做好煤炭供應(yīng)，為國(guó)家煤炭運(yùn)輸事業(yè)做出應(yīng)有貢獻(xiàn)。

第五篇：爛尾樓項(xiàng)目盡職調(diào)查

前幾期我們?yōu)榇蠹医榻B了北京、上海、廣州、深圳著名爛尾樓的處置情況。在爛尾樓處置過(guò)程中，第三方收購(gòu)后進(jìn)行重組成為盤(pán)活爛尾樓的主要方式。一般而言，對(duì)爛尾樓的處置可以分為主動(dòng)型處置和被動(dòng)型處置，在主動(dòng)型處置的情形，可以通過(guò)原開(kāi)發(fā)商配合進(jìn)行調(diào)查；而在被動(dòng)型處置的情形，則可能需要取得司法機(jī)關(guān)的配合以查詢(xún)項(xiàng)目的相關(guān)情況。天倫律師結(jié)合已參與和正在參與的以主動(dòng)型為主的北京爛尾樓處置項(xiàng)目，為大家分享爛尾樓處置過(guò)程中的律師盡職調(diào)查的工作筆記。

一、爛尾樓項(xiàng)目盡職調(diào)查的要點(diǎn)

在爛尾樓項(xiàng)目盡職調(diào)查工作中，除一般盡職調(diào)查內(nèi)容外，需要著重關(guān)注項(xiàng)目以下方面的情況：、項(xiàng)目本身情況

① 項(xiàng)目前期進(jìn)展情況，以及項(xiàng)目證照辦理情況。

包括土地使用權(quán)證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證、房屋銷(xiāo)售（預(yù)售）許可證等。是否已完成竣工驗(yàn)收，取得大產(chǎn)權(quán)證。② 項(xiàng)目土地是否存在有效的土地出讓合同，出讓金及滯納金（如存在）是否已繳清。出讓金繳納情況需至國(guó)土局進(jìn)行確認(rèn)。

③ 項(xiàng)目前期是否已被分割處置，如存在部分已被處置的情況，需厘清是否存在公攤部分或公共區(qū)域（如車(chē)庫(kù)、會(huì)所等），是否存在潛在的所有權(quán)糾紛。例如實(shí)踐之中可能會(huì)出現(xiàn)部分樓號(hào)已被法院拍賣(mài)給他人的情況。

④ 項(xiàng)目已被抵押的情況，抵押權(quán)人及標(biāo)的金額情況。

⑤ 項(xiàng)目已被法院查封的情況，包括對(duì)土地使用權(quán)的查封情況和房屋的查封情況。

⑥ 項(xiàng)目債權(quán)人詳細(xì)情況，包括債權(quán)人名稱(chēng)、債權(quán)金額、是否已進(jìn)入訴訟程序或執(zhí)行程序等。

⑦ 項(xiàng)目房屋銷(xiāo)售或預(yù)售情況，包括：

項(xiàng)目房屋銷(xiāo)售情況以及辦理預(yù)售登記的情況；

已預(yù)售房屋現(xiàn)處于何種狀態(tài)，例如其中哪些業(yè)主因未付銀行按揭貸款而涉訴以及訴訟結(jié)果？哪些業(yè)主要求繼續(xù)履行合同以及訴訟結(jié)果？哪些業(yè)主已經(jīng)與開(kāi)發(fā)商解除房屋預(yù)售合同，是否已辦理預(yù)售登記注銷(xiāo)手續(xù)？

2、項(xiàng)目原開(kāi)發(fā)商情況

① 項(xiàng)目原開(kāi)發(fā)商主體資格，是否有效存續(xù)。

需要查看營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、稅務(wù)登記證、開(kāi)戶(hù)許可證等基礎(chǔ)證照是否齊全有效。實(shí)踐中可能會(huì)存在超出經(jīng)營(yíng)范圍、經(jīng)營(yíng)期限以及未按期繳納稅費(fèi)等情況。

② 項(xiàng)目原開(kāi)發(fā)商對(duì)外債務(wù)狀況。

③ 項(xiàng)目原開(kāi)發(fā)商對(duì)外提供抵押、質(zhì)押、擔(dān)保的情況。

二、盡職調(diào)查過(guò)程中的信息獲取途徑

盡職調(diào)查過(guò)程中，我們通常會(huì)關(guān)注項(xiàng)目的預(yù)售、抵押、查封等基本情況。如何找到準(zhǔn)確的信息獲取渠道，對(duì)于盡調(diào)工作的效率有著至關(guān)重要的影響。除向原開(kāi)發(fā)商要求出具相關(guān)證明文件，查驗(yàn)相關(guān)證照原件以及對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行實(shí)地勘察以外，還需至政府主管部門(mén)進(jìn)行查詢(xún)。

1、房屋預(yù)售情況調(diào)查

北京市建委會(huì)給房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)商發(fā)放網(wǎng)簽鑰匙盤(pán)，通過(guò)鑰匙盤(pán)可以直接登錄建委網(wǎng)站查詢(xún)?cè)撈髽I(yè)某一項(xiàng)目預(yù)售、銷(xiāo)售登記的情況以及注銷(xiāo)登記的情況。但對(duì)于未辦理網(wǎng)簽，未進(jìn)行預(yù)售登記的房屋銷(xiāo)售情況，則需要根據(jù)預(yù)售合同與開(kāi)發(fā)商進(jìn)行核實(shí)。

2、對(duì)房屋和土地使用權(quán)已存在的抵押、查封情況進(jìn)行調(diào)查

① 房屋的抵押及查封信息需至各區(qū)的房屋登記管理部門(mén)查詢(xún)。

一般情況下，需要項(xiàng)目開(kāi)發(fā)商公司員工攜帶介紹信（或授權(quán)委托書(shū)）及公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明至窗口查詢(xún)。在此以朝陽(yáng)房管登記中心為例，如需查詢(xún)房屋查封的相關(guān)信息，需向房管部門(mén)工作人員提供查詢(xún)的具體房號(hào)，按房管部門(mén)工作規(guī)定一次至多只能查詢(xún)10套房屋的抵押查封情況。通常情況下，工作人員只會(huì)對(duì)查詢(xún)結(jié)果進(jìn)行口頭告知，而不能提供任何書(shū)面文件。

② 房屋對(duì)應(yīng)土地使用權(quán)抵押及查封信息需至國(guó)土資源局各區(qū)分局檔案室查詢(xún)。

項(xiàng)目開(kāi)發(fā)商公司員工向檔案室工作人員出具介紹信（或授權(quán)委托書(shū)）及公司營(yíng)業(yè)執(zhí)照、組織機(jī)構(gòu)代碼證、法定代表人身份證明，由工作人員進(jìn)行查詢(xún)。可以通過(guò)拍照、要求打印等方式記錄查詢(xún)結(jié)果。

③ 就房屋和土地的查封問(wèn)題，一般法院會(huì)根據(jù)申請(qǐng)執(zhí)行人的申請(qǐng)向房管部門(mén)及國(guó)土部門(mén)發(fā)送協(xié)助執(zhí)行通知書(shū)，查封涉訴房屋及房屋相對(duì)應(yīng)的土地使用權(quán)。現(xiàn)在部分法院在債權(quán)人未申請(qǐng)查封對(duì)應(yīng)土地使用權(quán)的情況下會(huì)只查封房屋，但根據(jù)最高院查封扣押凍結(jié)規(guī)定，其效力會(huì)當(dāng)然及于對(duì)應(yīng)的土地使用權(quán)。在一些特殊的情況下，如開(kāi)發(fā)商未取得大房產(chǎn)證，房屋預(yù)售也未進(jìn)行網(wǎng)簽備案的情形下，法院可能會(huì)直接查封部分或全部土地使用權(quán)。

3、房地產(chǎn)公司涉訴案件執(zhí)行情況調(diào)查

①就北京地區(qū)來(lái)說(shuō)，西城法院、二中院可以直接通過(guò)查詢(xún)機(jī)器查詢(xún)執(zhí)行案件的相關(guān)信息，包括執(zhí)行案號(hào)、申請(qǐng)執(zhí)行人、執(zhí)行標(biāo)的數(shù)額及承辦法官等基本信息。

②執(zhí)行狀態(tài)：如果案件時(shí)間較長(zhǎng)，我們?cè)诒粓?zhí)行人信息查詢(xún)或法院對(duì)外機(jī)器查詢(xún)到的執(zhí)行狀態(tài)大部分會(huì)是歸檔或已結(jié)案狀態(tài)。但實(shí)際情況是案件并未執(zhí)行完畢。多數(shù)爛尾樓項(xiàng)目由于債務(wù)復(fù)雜，案件長(zhǎng)期未結(jié)，執(zhí)行案件信息可能已被刪除，而只能通過(guò)聯(lián)系承辦法官了解案件的實(shí)際執(zhí)行情況。

三、網(wǎng)站查詢(xún)

1、北京市企業(yè)信用信息網(wǎng)：可查詢(xún)企業(yè)基本信息，稅務(wù)登記狀態(tài)，現(xiàn)該網(wǎng)查詢(xún)正在逐漸完善，有些已可以查詢(xún)出企業(yè)股權(quán)質(zhì)押情況。

2、北京市住房與城鄉(xiāng)建設(shè)網(wǎng)：可以通過(guò)公開(kāi)信息查詢(xún)房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)公司項(xiàng)目證照辦理情況，如建設(shè)工程規(guī)劃許可證、開(kāi)工許可證、房產(chǎn)證、預(yù)售證等。

3、北京市國(guó)土資源局各區(qū)分局網(wǎng)站：通過(guò)土地證號(hào)或公司名稱(chēng)，可以查詢(xún)土地使用權(quán)登記情況及抵押情況。但如項(xiàng)目開(kāi)發(fā)時(shí)間較早，則上述信息無(wú)法通過(guò)網(wǎng)站查詢(xún)，只能至各區(qū)國(guó)土局窗口查詢(xún)。

4、最高院被執(zhí)行人信息查詢(xún)：可以查詢(xún)出公司所有被執(zhí)行案件信息，包括執(zhí)行案號(hào)、金額、執(zhí)行狀態(tài)等。但無(wú)法顯示申請(qǐng)執(zhí)行人信息。如案件時(shí)間較長(zhǎng)，執(zhí)行狀態(tài)的顯示可能與實(shí)際情況不符，需直接向承辦法官查詢(xún)。