第一篇：集合進價五大規則

集合競價抓漲停五大因素 集合競價時間：9.15—9.25

9.15—9.20是競價排名時間，這個時間段可以委托和撤單，莊家會利用5分鐘誘多，特別是9.20的前一分鐘，因此這個時間的競價是虛假的。

9.20—9.25是有效排名，這個時間也可以委托但是不可能撤單因此這個時間的價格也為開盤價。

所以，血狼認為對技術經驗和心態最大的考驗，就在這短短5分鐘的時間來鑒定股票，從9.25---9.30(定股時間)

1、總量：鍵盤敲60，按總量由大到小排名，選出前1-27或1-30的股票。

2、漲幅：漲幅適中，選擇漲幅在2%-4%（先從漲幅開始找）

3、換手率：越高越好

當一只股票換手在3%-7%之間，呈活躍狀態

7%-10%之間，則強勢股出現，股價處于高度活躍狀態（廣為市場注）10%-15%以上，大莊密切操作

4、量比：越高越好，5倍以上，10倍以上的也可以考慮，但不能超過15。這樣的股票我們稱為常陽股，一般持股不能超過3天。

5、趨勢及形態

①多頭排列形態（上漲通道中）②高開突破阻力位

③底部發力形態（長期徘徊低位，產生底背離的股票）

二、注意事項

1、經過血狼老張長期的跟蹤和操作，上述的集合競價抓漲停方法的成功率在75-85%左右。

2、漲停過多的少參與，冷門少參與、次新股少參與、ST堅決不參與。

3、強者恒強，跟強不跟弱！注意風險止損止盈控制。我給你個作業參考吧：

1，每天收盤后，看完全天的所有新聞，信息。至少需要4~6個小時做這個工作。2，總結當天的主流板塊。2小時。

3，分析自己當天交易的得失，總結經驗教訓。1~2小時。4，預判明天的大盤走勢，可能的熱點板塊。2~3小時。

5，選出明天準備交易的品種，以及做好交易預案，應對措施。2~3個小時。

在9：25分或9：30分。在成交量上會有一個手數。你可以通過這個就能選出當天的強勢股。之后在通過分時 DDE 拐點。就可以買到一個當天的強股。下面我就以實例來說明。這是兩市場排名第一的。

如果快的話。可能就用5分鐘就能選出當天強勢的。象這樣的股。一般都是高開。一般高開可分為四個階段。第一個：高開小于2%。

不破當日開盤價。不破前一日收盤價。（K線）個股波段漲幅在前一波段下跌中小于25%的。

第二個：高開2-4%的

不破當天開盤價。不破前一日的收盤價。不破均價線的個股。都是強股。在這里面就分普通高開2%以下。強勢高開2-4%。超強高開4-7%，極強高開在7%以上。

這個有時不一定準。但可以做為一個參考。一個股要想在當天有所作為。一般不能跌破前一日的收盤價的。如果前一日是一個小陽或是小陰時。不能跌破最低價的。這是最基本的要求。當然高于這個是最好的。如不跌破當天的開盤價或是平均價的個股。在當天都會有一個不錯的漲幅的。在操盤時。指在早盤。在9：30分之前。我們就先要選一下個股。當競價這其間達到我說的標準后你就要重點觀注了。之后在看9：30分-9：50之間的情況。在分時上能走出特殊形態下。之后在看日線。在日線中所要看的就是拐點位置 DDE資金的流入情況。當以上這些都達到時就可以按分鐘線上去買入了。其實這挺簡單的。競價前預選。之后看分時線。在看日線拐點、在看DDE。

在選好股后在看5分鐘線和1分鐘線做為買入點。就這么幾步。

如果能連套下來。也就在20分鐘之內就能選出當天有漲停條件的個股。也可以及時買入。快的話可能都用不上5分鐘。日線拐點你們可以通過獵聯萬那個指標來定出。也非常簡單。可以說。這是最牛的短線炒法。而且極有可能會買到當天漲停股。是在他沒漲停之前就能看出來的。

早盤集合競價選股操作方法2

每天的9點15分我們就可以通過股票軟件看到各股的報價了，專業術語為“集合競價”，9點25分結束集合競價，10分鐘時間相當寶貴，也就是給你10分鐘迅速捕獲黑馬的時間。看集合競價主要注意：股價、委比%、量比、現量、漲幅。

如果股價在集合競價時的報價和昨天的相同，則可以視為多空雙方在昨天的收盤價上意見基本一致。

如果股價低于昨天的收盤價，則可以先簡單的認為該股票被市場看空。

還有時候集合競價時股價會大幅高開，有時甚至是以漲停板開盤，同樣我們也可以先簡單的認為該股票被市場看好。

不過光簡單的看集合競價的報價，還是不能準確地了解開盤后股票真實的走向，為此，我們還必須密切關注委比%上的變化。前面說過，委比%是表示在此時此刻買賣雙方的實力對比，所以，集合競價時的價格還不是開盤時的最終價格，因為隨著買賣雙方力量的不斷變化，集合競價也會產生變化。比如：

1、集合競價低于昨天的收盤價（有時甚至于開在跌停上）時，如果委比%始終為綠色，而且百分比很大，或由小逐步變大，說明主動賣盤很多，股價也會隨之下跌。如果委比%成為紅色，并逐步地放大，說明在低開的價位上有很多的買盤出現，股價也會不斷地由低向上攀升，甚至于在開盤前突然翻紅，這暗示著全天上漲的概率很大。

集合競價的低開，很多時候是主力有意而為的，也可以視為震倉的一種手段，或者說是空頭陷阱。我們可以通過委比%的變化來進一步識別主力的意圖，一旦發現股價隨著紅色委比%的放大而不斷的上升，就可以在低位搶進，獲得便宜的籌碼。

2、集合競價高于昨天的收盤價（有時甚至于開在漲停上）時，如果委比%始終為紅色，并且不斷地放大，股價也不斷的上漲，則說明該股為買方市場，但不一定要追進，可以在開盤后，結合大盤的發展趨勢，在股票回補缺口時再考慮買入。有時雖然集合競價高于昨天的收盤價（有時甚至于開在漲停上），但是紅色的委比%量很小，甚至于變為綠色，則可以看成這個價位上拋壓較大，而且這個價位很可能成為今天的阻力位。

當集合競價開在漲停上時，委比%是紅色的100%時，并能保持到開盤，那么就會出現漲停開盤的現象，但是如果紅色的委比%不能保持100%時，開盤后能否漲停就要看實際情況了。9點25分時集合競價就結束了，最終報價成立，這個時候首先需要關注的是量比，量比小于時，說明在集合競價時參與的資金比較少，交易清淡（但開盤后有時會發生變化），如果所關注的股票在集合競價時紅色的委比%相對較大，而此時的量比也很大（2左右，甚至更大），就應該引起高度重視了。

3、看“現量”時，出現漲幅排名--找前20名的股票，以主動買入的大單為準，也就是顏色呈紫色數據，大盤股按照5000股以上，中盤股按照3000股以上，小盤股按照1000股以上。它的出現時間是早晨9點26分。要求你們在9點15分打開炒股軟件是要你們做好一切準備，不打不備之戰，比如在9點26分出現的那一刻有些人的眼睛是花花的不知道看哪個好。這時你利用早已準備好的抓圖工具，抓下9點26分的整個版面，然后你就慢慢的研究你看中的股票。同時，還需要打開手中股票的K線圖，注意買一和賣一上的掛單，如果買一以及下面的買單都很大，而賣一以及上面的賣單都很小，則說明拋盤很小，而爭搶介入的人很多，如果相反賣單很大，則暗示開盤后股價起碼有個下跌的動作，直到買賣掛單發生轉變之后。

4、選股時以委比、量比和現量大，以漲幅小的股為目標股，漲幅在1到3個點的留意。以30分鐘分析圖MACD底背離，均線收攏，開盤高開，大單，量比滿意為佳。

5、你最好制作一個通達信的看盤界面（大智慧界面設置太臭），功能--定制版面--新建空白版面，先把界面分成左右兩部分。左側分上中下按照你喜歡的板塊設置多個分類板塊監測窗口，每個窗口的菜單順序為：代碼、名稱、漲幅%、現價、委比、量比、現量、買入價；右側上下設置30分鐘的分析圖和1分鐘的分析圖，看個股形態時以30分鐘均線收攏向上為個股介入點。也可以再加一個詳細買賣盤，隨時在你的看盤界面上觀測個股大單動向。最后你把設計好的版面寫個名字保存，退出版面。在設計好的版面中做些修飾，比如修改下30分鐘分析圖的均線參數等等。如何利用集合競價短線選股3 方法一：

在9:30開市前，通過集合竟價開盤時,我們都有幾分鐘的時間瀏覽大盤和個股，這是一天中最寶貴的時間！是撲捉當日黑馬的最佳時刻！

因為能看出大盤開盤的情況（是高開還是低開），能發現個股是怎樣開盤的，莊家的計劃怎樣，在這短短的時間內要作出迅速反應。具體方法如下：

1、在開盤前，將通過各種渠道得來的可能漲的個股輸入電腦的自選股里，進行嚴密監視；

2、在開盤價出來后，判斷大盤當日的走勢，如果沒問題,可選個股了；

3、快速瀏覽個股，從中選出首筆量大，量比大(越大越好)的個股，并記下代碼；

4、快速看這些個股的日（周）k線等技術指標，做出評價，再復選技術上支持上漲的個股；

5、開盤成交時，緊盯以上有潛力的個股，如果成交量連續放大，量比也大，觀察賣

一、賣

二、賣三掛出的單子都是三四位數的大單；

6、如果該股連續大單上攻，應立即打入比賣三上的價格更高的價買進（有優先買入權,且通常比您出的價低些而成交）；

7、通常股價開盤上沖10多分鐘后都有回檔的時候，此時看準個股買入，能彌補剛開盤時踏空的損失；

8、如果經驗不足，那么在開盤10-15分鐘后，綜合各種因素，買入具備以上條件的個股更安全；

9、該法成功率幾乎100%。方法二：

首先在每天開盤前的集合競價當中找出成交量前五名（滬，深各前五名）的股票，在這十只股票當中必定有當天漲停的股票，那么如何找出來呢？

1、先去掉新股（如有的話）。

2、酌情去掉漲幅過大的龍頭股。

3、在余下的股票當中找出當前的熱點版塊中的熱門股，然后結合k線圖和各項技術指標分析并確定其處于強勢。

4、當日的開盤價漲幅在2%以下。

5、前期升幅已大的股票要除去，不能考慮。

綜合上述，選出最好的一只股票在開盤三至五分鐘之內滿倉吃進。這樣選定的股票當日漲停的可能極大！股市越是處于強勢，集合競價成交量前五位的股票當日漲停的越多！當日一旦選錯，第二日開盤即賣掉,并重新選定買進！此種方法不是高手不要采用！其要點在于：正確判定當前股市是處于強勢還是弱勢？強勢可用，弱勢不可用！其次要能把握住當前股市的熱點，并能靈活掌握技術分析的方法。藝高人膽大，即使一周內有三次選錯兩次選對你在這一周內就能穩賺10%以上！那怕是四次錯一次對也不會賠錢（前題是大勢處于上升）。

多少人都喜歡做短線，喜歡在強勢個股之間“追漲殺跌”，以“短平快”的累積收益來實現效益的最大化，并同時滿足自己不斷追新獵奇的心理。但事實上，我們所追求的利潤很多情況下卻往往難以實現，或猶如不知目標樓層者坐電梯一般上上下下好幾趟，卻不知應該在哪里“下車”，一星期、一個月甚至一年勞累下來，個人賬戶里的資金往往并未上漲多少，弄不好還可能縮水，用“費力不討好”來形容恐怕再恰當不過了。

那么，怎樣才能提高短線操作的成功率呢？我將自己的心得在此略作介紹，希望對投資者有所幫助。其要點是：鎖定強勢個股，判定大盤走勢；兩點半后介入，次日鐵定出局。鎖定強勢個股即在深滬股市的漲幅榜上尋找全日走勢較強的個股進行跟蹤，并從技術形態、上檔壓力、成交配合、次日可能出現的漲幅等角度進行綜合考慮，從中挑出我們認定的后市可能續漲者。因為謀求的是超短線利潤，我們甚至可以不必關心該股公司的主營業務、業績狀況等基本面因素，但必須對其流通盤、主力介入程度及現狀，甚至第二天會否因召開股東大會等而停牌，或是否除權等情況有比較充分的了解，以便制定相應的投機策略。

判定大盤走勢意指即使做個股的超短線，也必須得到較為強勢的大盤配合，否則成功的可能性將會大打折扣。而股指全天大部分時間的走勢對于超級短線投機者來說也并不十分重要，重要的是尾市的走勢。

兩點半后介入說得已經很明白了。在大多數情況下，兩點半時啟動的上漲是真漲，當然兩點半左右開始的下跌也是真跌，并且將對次日早市的走勢產生影響。還有一種情況就是兩點半時大盤如螃蟹般橫行，即使其后有所上拉或下砸，一般情況下幅度都不會太大，但此時若選準個股仍有不少機會。同時，在買入我們看好的股票時不要太過張揚，尤其是資金量較大的朋友，絕不能因一時沖動而將所有資金“一槍打”，以免引起主力的警覺而停止拉升甚至就此洗盤，這可是超級短線愛好者最忌諱的事情，并且將所有資金介入一只股票也不利于規避風險。次日鐵定走人即無論次日大盤及我們所介入的個股怎樣變化，都應該按照我們事先設定的方案進行操作，如達到預期贏利標準或止損位時，當然應該退出觀望，即便未獲得預期收益或未觸及止損價，也最好于當天了結———許多人就是在不得已的情況下將超級短線做成了普通短線，進而進一步“拉長”為中線甚至長線的。難道已有的教訓還不夠深刻嗎？

最后談一下預期目標設定問題。這當然得看我們參與個股的具體表現，但以我的經驗，預期贏利率大約定在2-4%左右為好（若市場走軟時可相應降低，而在極度疲弱的市場中則幾乎沒有操作的必要）。如果買進當天已經有所獲利，并且個股走勢相當強（如封上漲停或收在全天最高價附近），則可于次日掛略高于前收盤的價位參與集合競價，否則可視次日走勢相機行事。短線投機者應當堅持的原則是：賺錢是第二位的，不虧錢或盡量少虧錢才是第一位的；賣出后再度上漲的錢理所當然應該由別人賺，咱們只賺取對得起超短持股時間的超短線收益便應該滿足了可實現周收益率10%：

一、選擇周k線macd在低位金叉，但股價還沒有突破20日線的股票

二、再在其中選擇日k線多頭排列，日換手率＞＝1.5%，量比＞＝1的股票

三、從中選擇屬于當前熱點板塊的1-2只股票

四、調用其60分鐘線，逢低介入！超級短線的動態選股：

凝神在開盤的剎那，拋去所有的雜念，讓我告訴你，超級短線的動態選股就是一場分秒必爭的戰斗，不要為大勢擔憂，也不為個股的基本面分心，也許一不留神機遇已與您失之交臂，只好眼睜睜地望著她呼嘯而去！

1、開盤半小時內，打開綜合排行榜，盯住量比超過20倍的個股。只有這樣的股票才有實力在大部分股民的贊嘆聲中振臂一呼，青云直上。如果此時你稍稍猶豫了一下，那么市場也許會跟您說對不起——盤面只給您留下了欣賞的機會，卻再也沒有參與的可能。這就是超級短線動態實戰殘酷而又現實的一面。

2、立即查驗身份——翻開該股日線，首先查看k線形態是否徹底擺脫中線下降通道的束縛。緊接著驗證是否有突破短線頸線壓力的跡象。經目測，如果當前k線已完全擺脫這兩者的約束，那么天高任鳥飛，海闊憑魚躍，我們才有理由大膽作多，因為市場已給其提供了充分的伸展空間。但驗證個股身份的時間，在實戰操作中絕不允許超過五秒鐘。

3、打開分時圖，此時往往會發現開盤價已是當前的最低價，然而，十五分鐘內必有短暫回調，應當引起高度警備，迅速打開資金帳戶，準備隨時應戰，當發現盤中再次放量果斷攻擊并超越前高的剎那，敲擊鍵盤掛出比當前價格稍高的買單，此時十有八九您是坐上轎子了！

4、一定要記住，當機會重復出現時，也許你會感到眼花繚亂，但絕不允許手忙腳亂，在同等條件下，選擇量比倍數較大的放棄較小的，選擇十五分鐘內有回調跡象的放棄不回調的，選擇擺脫中短線下降通道的放棄尚受下降通道束縛的，選擇盤子相對較輕的放棄盤子較大的。

總之，超級短線的動態實戰關鍵在于開盤前半小時的盯盤，需要有充分的看盤時間與十分嫻熟的操作流程，但事實上又沒有太多的技巧，當你領悟其中每一道程序的真正含意時，你將無須付出更多的艱辛與勤奮，一樣可以得到豐厚的回報。

開盤競價短線選股低位換手率突然放大是好事，可以放心做多，因為是突然放大說明該股剛起動，屬主力建倉初期或在上漲途中橫盤后換手率突然放大，都是做多機會。還有換手率持續放大也是好事。如果股價在高位，成交量放大換手突然放大超15%甚至30%，當心莊家出貨，避免接最后一棒。

9點25分時集合競價就結束了，最終報價成立，這個時候首先需要關注的是量比，量比小于1時，說明在集合競價時參與的資金比較少，交易清淡（但開盤后有時會發生變化），如果所關注的股票在集合競價時紅色的委比%相對較大，而此時的量比也很大（2左右，甚至更大），就應該引起高度重視了。同時，還需要打開手中股票的K線圖，注意買一和賣一上的掛單，如果買一以及下面的買單都很大，而賣一以及上面的賣單都很小，則說明拋盤很小，而爭搶介入的人很多，如果相反賣單很大，則暗示開盤后股價起碼有個下跌的動作，直到買賣掛單發生轉變之后。

集合競價選股只能在9點25--9點30分之間做集合競價選股，這樣選出的股票是集合競價資金異動的股票，所謂資金異動就是包含的有資金進場和資金出局的。如何去判斷，有這么幾個要點:

1、看選出來的個股的分時圖，看看集合競價圖的情況，看看是紅柱多還是綠柱多。如果紅柱多而且掛單量大的話，這說明集合競價掛單買入的比較多。如果綠柱多的話，就說明掛單賣出的多！

2、看K線形態，一般形態是溫和放量上漲。而且是用趨勢買賣指標看股價在粉色線和綠色線中段的，當天還有向上的跳空缺口。

符合上面的要點的票，當天開盤在30分鐘內漲停的幾率是很大的！

集合競價選股法：在9:30開市前, 通過集合竟價開盤時,我們都有幾分鐘的時間瀏覽大盤和個股，這是一天中最寶貴的時間!是撲捉當日黑馬的最佳時刻!

因為能看出大盤開盤的情況（是高開還是低開）, 能發現個股是怎樣開盤的,莊家的計劃怎樣,在這短短的時間內要作出迅速反應。具體方法如下:

1.在開盤前,一般是前日已將當天的收盤的漲跌幅排行榜的股票仔細研判，將通過各種渠道得來的可能漲的個股也就是標的股輸入電腦的自選股里, 進行嚴密監視;

2.在開盤價出來后, 判斷大盤當日的走勢, 如果沒問題,可選個股了;

3.快速瀏覽個股, 從中選出首筆量大, 量比大（越大越好）的個股, 并記下代碼;

4.快速看這些個股的日（周）K線等技術指標, 做出評價,再復選技術上支持上漲的個股;

5.開盤成交時, 緊盯以上有潛力的個股, 如果成交量連續放大, 量比也大, 觀察賣

一、賣

二、賣三掛出的單子都是三四位數的大單;

6.如果該股連續大單上攻, 應立即入比賣三上的價格更高的價買進（有優先買入權,且通常比您出的價低些而成交）;

7.通常股價開盤上沖10多分鐘后都有回的時候, 此時看準個股買入, 能彌補剛開盤時踏空的損失;

8.如果經驗不足,那么在開盤10-15分鐘后,綜合各種因素,買入具備以上條件的個股更安全;9.如果結合均線形態和K線信號以及當天開盤后的十點前的分時走勢圖等研判技巧綜合研判，準確率更高，很容易抓到當天的漲停牛股；

巨量是指集合競價時的成交量，也就是通常大家看到的早盤9點25分的成交量，如果這個時間段出現了巨額成交量，在波段漲幅較小的情況下，往往是主力在瘋狂掃貨，個股出現這種情況往往是由于突發利好或者潛在利好造成的，是股價啟動或者加速上揚的標志。

一、集合競價抓漲停步驟： 1、9點25分開始打開60排行榜，（通達信軟件中輸入60然后回車）

2、按量比從高到低排名，把量比排在第一頁的股票加入到自選股或者自建板塊。

3、加入到自建板塊后，按現量排名，把沒有出現紫色放量的股票從板塊中刪除。

4、剩下的股票按漲幅排名，把漲幅超過5%的股票和下跌的股票從板塊中刪除。

5、把300開頭的股票從板塊中刪除。

6、從剩下的股票中選著今天要把握的個股。選著條件如下 集合競價選漲停的操作條件：

1、早盤集合競價必須高開，一般要求高開在2%以上為宜，即股價至少要符合強勢高開標準。

2、符合巨量的八個標準（第一檔標準，流通盤小于3000萬股，集合競價成交量在500手以上，謂之巨量成交。第二檔標準，流通盤在3000萬股——6000萬股之間，早盤集合競價成交量在1000手以上，謂之巨量。

第三檔標準，流通盤在6000萬股——1億股之間，早盤集合競價成交量在2000手以上，謂之巨量。

第四檔標準，流通盤在1億股——2億股之間，早盤集合競價成交量在3000手以上，謂之巨量

第五檔標準，流通盤在2億股——4億股之間，早盤集合競價成交量在4000手以上，謂之巨量。

第六檔標準，流通盤在4億股——6億股之間，早盤集合競價成交量在5000手以上，謂之巨量。

第七檔標準，早盤集合競價成交量在6億股——10億股之間，早盤集合競價成交量在6000手以上，謂之巨量。

第八檔標準，流通盤在10億股以上的，早盤集合競價成交量在10000手以上，謂之巨量。）

3、個股均線系統多頭排列最佳，僅生命線、決策線、趨勢線多頭排列次之，僅攻擊線和操盤線金叉最次，均線完全空頭排列慎用。

4、最近2周的振幅在25%以內的股票，如果符合以上條件可以果斷買入。

5、如果是連續一字板漲停的股票，在打開漲停板的第一天，符合集合競價選股的股票，可以買入。

6、大盤處于牛市或波段上漲行情中最佳，大盤處于牛市小級別調整行情或平衡市中次之，大盤處于熊市或牛市大級別二浪調整中慎用。9.20前后五分鐘，前五分鐘可以撤掛單，后五分鐘可以掛而不可以撤，主力的誘導性騙單就緣于此。

1，個股競價圖9點15-20分白點較多，量能柱較長，競價價格較高甚至一度是漲停價，9點20分后白點減少，量能柱縮短，競價價格回到昨日收盤價附近，此時應該警惕個股誘多風險。這種競價走勢是由主力資金先掛大單，然后撤單所導致，通常是一種誘多行為 2，9.20開始白點逐漸增多，與此同時紅色量能柱不斷變長，股價亦被推高并有大幅高開趨勢，此時應該果斷買入。上述這些特征通常是拉升征兆，尤其是對于那些處于階段性底部個股來說有較大概率沖擊漲停。

集合競價對于量價的要求比較高，所以對于個股巨量高開的標準必需銘記于心，實戰中才能有直觀性的反應。基本常識的普及就到這了，下面開始我自己的獨家解密！

競價圖是指早上9:15—9:25分之間的競價分時圖，集合競價是主力開盤前的試盤體現，他對當天開盤點位和當天的走勢有非常大的參考借鑒價值，具體分為兩個部分，9:15-9:20是主力試盤階段，這個時間段既可掛單也可以撤單，主力如果今天又大動作會在這個時間段開始試盤，如果出現連續紅柱封住漲停則體現主力強勢有啟動的意思，是比較強勢集合競價，如果在9:25分回撤下來在5個點左右開盤要引起足夠的重視，同時結合競價要結合形態、板塊、量比綜合研判，就會很快做出判斷，如果出現漲停集合競價試盤、開盤量比放大、形態符合牛股形態，目標股有題材刺激和板塊支持就應該大膽介入。

市炒的就是個概率，誰也不能保證當下的一筆交易就一定會盈利。引起交易系統就是確定你交易的成功率，任何一個交易系統只要達到六成以上的勝率就是良好的交易系統，都有其價值。在有了交易系統之后，我們要做的就是不旦的去完善，努力的去提前盈利的概率。譬如盡量參加上升市、做個股的上升趨勢、選擇有板塊題材熱點支持的標的，這些都能增加你盈利的概率。

在“什么是超短”那個貼子中提到“早盤追入，介入的個股必需是具有板塊效應的絕對龍頭品種”，現在還加上另一條，有突發性利好的個股，這種票才值得我開盤不計價格的追進。難道就真的閉著眼睛不計價格的追進么，這時引入集合競價系統就是不錯的輔助手段。一天的交易，集合競價是序幕，只有掌握集合競價才能掌握先機。不要孤立的看待集合競價系統，單一的手勁是難以致勝的。把集合競價融入龍頭戰法，打板系統，擁有多門火炮能夠增加你盈利的概率。

集合競價系統和打板系統有著異曲同工之妙，避免資金強推品種，也就是說盡量少參與無厘的異動高開。一是資金強推怕市場不認可被砸，二是怕主力誘多高開出貨。

對于打板而言，主要分為兩類，一是趨勢板，二是氣勢板。小北路就是打氣勢板的王者，已可以稱神。但氣勢板往往不容易買到，而買到就一定好了。而如果引進集合競價系統，氣勢板是容易捕捉的。上面已經講述了經典形態之一——U型集合，下面講一下V型集合——氣勢板的先機。

集合競價主要分為五個元素，競價白點，量能柱，競價分時，開盤量價，K線形態。一，競價圖中一個白點代表一個競價，白點越多，說明今天這個股票越熱。

二，每個白點下面對應一個豎條，有紅的有綠。紅的代表主動叫買，看多。綠的代表主動叫賣，看空。豎線的高低代表量的大小。

根據集合競價圖中的白點和紅綠量能柱的變化可以用來挖掘市場當天的熱點個股。

經典形態一，U形集合。002529，5月9號。

1，開盤第一筆集合時買盤就打到了漲停價，說明個股的買力很強，當時的買一有7萬多手。

2，五分鐘后，主力撤單，002529的競價線被賣盤從漲停板處打到了只有2%的高度，但量能都不大，賣一只有區區不過數百手，而且迅速被買盤止住，在2%的高度形成了一個橫盤結構。直觀的反應就是空方惜賣。

3，2%的高度維持了三分鐘，9.23開始抬高價位吸籌，最終股價被拉高到2.85%，開盤價12.19，成交量1236。對于八千萬的流通盤來說，1000手以上就是巨量，也就是說002529巨量高開2.85%。

4，9.30，正式開盤第一單1191手，成交價12.24。又是巨量成交，且是向上吸籌。對于第4點要足夠重視，開盤第一單的方向代表主力是真正做盤還是誘多出貨，這是最直觀的反應。以上四點一切反應良好，開盤直接掛入 競價圖中白點較少，量能柱較短，股價表現平淡，甚至集合競價過后根本沒有成交的個股堅決回避。這類股票要么沒莊，要么處于震蕩吸籌的初級階段，走勢通常比較萎靡，跑贏大盤的概率較低，最不適合T 1交易，短線參與價值不高。

三，因為9點20分以后參與集合競價的單子不可以撤掉，所以能較為真實的反應主力資金意圖，對于當天個股的走勢有比較好的指導性作用；而9.20以前的單子是可以隨便撤掛的，特別是9.15開盤的那一刻漲停的個股，一般都是有利好刺激，大眾預期比較高的品種。、

第二篇：“校服管理新規”的五大亮點

“校服管理新規”的五大亮點

近年來，隨著社會物質生活水平的提高，學生統一著裝上學成為共識。但是，由于各地經濟發展不均衡，對于校服的征訂、管理等工作，各地、各校的做法均有差異，部分地區仍存在校服標準分散、采購過程不規范、管理部門協調不緊密、學生及家長參與度較低等問題。

為此，國家近期出臺了“校服管理新規”，由教育部、工商總局、質檢總局、國家標準委四部門聯合印發了《關于進一步加強中小學生校服管理工作的意見》（以下簡稱《意見》），針對校服管理的關鍵環節，提出切實可行的政策措施，構建有效的管理和服務體系。

亮點一：致力于解決校服不好看的問題

國內校服的樣式過于單

一、呆板、不好看等問題，曾引發網友的關注，學生們期待學校能訂購好看、耐看的校服。對此，《意見》提出，要改進校服設計式樣，注重校服面料、功能、樣式的研發，逐步健全校服樣式推薦評議制度，可結合本地實際開展校服遴選，引導專業設計人員或學生參與校服樣式設計。

教育部基礎教育一司負責人就相關問題答記者問時指出，校服不僅要安全，還要好看，這樣才能充分展示青少年的風貌，發揮校服的育人作用。改進校服款式需要社會各界特別是專業設計人員主動參與，不斷創新校服樣式。為此，教育部教育裝備研究與發展中心專門組織了尋找“最美校服”活動，面向社會廣泛征集遴選校服款式，將經過專家評審、網絡投票等環節，遴選出一批優秀作品，供各地選用。同時，積極鼓勵各地結合本地實際開展校服遴選活動，充分考慮學生體育運動與課間活動需要，突出育人功能，貼近地域文化特點，符合時代精神特征，并適度體現民族傳統文化，不斷推出美觀適合、學生愛穿的校服。

亮點二：致力于解決校服采購不規范的問題

校服采購涉及資金使用與流動，其間存在著貪污腐敗等風險。近年來，套用、挪用校服采購資金，“吃回扣”，非法收取商家賄賂等案件屢有發生。因此，加強校服采購管理迫在眉睫。

教育部基礎教育一司負責人指出，目前國內校服采購主要有三種模式：一是完全進入市場流通，學校和家長共同確定樣式后，由家長到校服門店購買，校服廠家和銷售商接受市場監督；二是由政府出資，通過政府采購方式購買，按照相關法律法規做好招投標工作；三是由采購單位直接面向生產企業采購。目前，國內采用前兩種模式的地區較少，各地普遍采用的是第三種模式。

無論使用哪種模式采購校服，都必須加強監管。《意見》指出，采購單位要做好深度調研，核實企業質量保障能力、售后服務水平、社會信譽度等，為招投標工作夯實基礎。采購單位要加強校服采購公示，向學生和家長公示中標企業、校服質量標準、采購流程、采購價格等，主動接受社會監督。《意見》強調，采購各環節相應材料要全部存檔備查，同時要將采購合同向主管教育行政部門備案。采購校服一經發現質量問題，采購單位要立即與生產企業進行交涉，依照采購合同約定，要求校服生產企業辦理退賠事宜，并向主管教育行政部門報告，同時向質監部門反映。

亮點三：致力于解決校服的質量與安全問題

近年來，“黑校服”“毒校服”等新聞屢見報端，校服的質量與安全問題一直牽動家長和社會的神經。如何確保校服的質量與安全，《意見》提出了三項措施。

第一，嚴格執行國家標準。采購單位在進行校服招標采購時，要在合同中標明校服執行標準。生產企業應嚴格執行國家相關標準要求組織生產。校服安全與質量應符合GB18401-2010《國家紡織產品基本安全技術規范》、GB31701-2015《嬰幼兒及兒童紡織產品安全技術規范》、GB/T31888-2015《中小學生校服》等國家標準。GB/T31888-2015《中小學生校服》剛剛發布，是第一個專門針對中小學生校服的綜合性國家標準，所有校服生產企業都要遵守。

第二，加強校服質量檢查。《意見》建立了“明標識”“雙送檢”制度。一方面把好出口關，校服要具備成衣合格標識，并有法定檢驗機構出具的本批次產品成衣質量檢驗合格報告。采購單位在接收校服時進行檢查驗收，查看產品質量檢驗報告和質量標識。另一方面把好入口關，防止個別企業將送檢之外的校服以次充好，鼓勵實行“雙送檢”，在供貨企業送檢的基礎上，采購單位可結合實際，將一定數量校服送法定檢驗機構檢驗。

第三，建立監督懲處機制。一是加強企業監管，嚴厲查處使用不合格原材料生產校服的企業、銷售質量不合格校服的銷售商。要建立內部“黑名單”制度，明確采購單位不得向列入黑名單企業采購校服。二是加強人員監管，依法處理學校、相關部門和機構工作人員在校服采購過程中，未履行職責，存在違反程序、收取回扣、濫用職權、徇私舞弊等行為。三是暢通反映渠道，要充分發揮12315消費熱線和企業信用信息公示系統作用，方便學校、群眾反映問題，并及時將依法查處校服生產、銷售企業的行政處罰信息進行公示。

亮點四：致力于解決“強制購買”“頻繁購買”等問題

有的學校要求學生必須購買校服，否則，輕則不能參加學校組織的各種活動，重則不讓進校門、教室；有的學校要求學生重復、頻繁購買校服。這些看似能加強學校“育人”的舉措，實際上是不尊重學生和家長意愿的體現，不利于構建和諧的家校關系。

對此，《意見》明確提出，學校應在深入論證和與家長委員會充分溝通的基礎上確定是否選用校服。選用校服的學校要加快建立以學校和家長委員會為主體，學生代表、家長代表、社會代表等多方參與的校服選用組織，負責具體選用、采購工作。學生自愿購買校服，允許學生按照所在學校校服款式、顏色，自行選購、制作校服。做好校服工作的宗旨就是讓學生穿優質校服，讓家長放心滿意。

教育部基礎教育一司負責人指出，目前購買校服的費用主要由學生家庭承擔，這就更應該提高家長參與度，尊重家長作為參與主體的地位，發揮家長主動性，與學校齊心協力把訂購校服的事辦好。可以說，《意見》的實施將建立學校和家長的溝通協商機制，也為社會各界參與校服工作提供了平臺。

亮點五：致力于解決發展保障與有效落實的問題

目前，購買校服的費用主要由學生家庭承擔，但因為家庭經濟困難的原因，仍有部分家庭未能及時幫孩子訂購校服。對此，《意見》明確提出，各地要結合實際加大校服工作的保障力度，逐步使更多學生能夠穿著校服。對家庭貧困學生、革命烈士子女、孤兒、殘疾兒童等，要采取多種措施無償提供校服，減輕其家庭經濟負擔。有條件的地區，可由地方政府向中小學生無償配發校服，并優先配發給農村地區中小學生。鼓勵企業、事業單位、社會團體和個人等社會力量，公益捐助校服。

校服管理工作是一項系統工程，要使“校服管理新規”能有效落實，《意見》提出了兩項要求。

一是要健全校服工作機制。各地要依據《意見》制訂省級中小學生校服管理意見，細化各項工作措施，進一步明確工作任務、工作原則、具體職責。要推動建立教育、工商、質檢、標準等部門密切配合的工作機制，充分發揮組織協調作用。要強化由教育部門牽頭的部門聯動機制建設。基于管、辦、評分離的總體要求，還要充分發揮相關行業協會的作用，通過行業自律保障校服品質。

二是要加強督促檢查。要求各地每年定期開展校服質量聯合專項檢查，督促校服生產企業、銷售商、中小學校等做好校服工作。同時，國務院有關部門也將適時派出聯合督查組，開展校服工作專項督查。

第三篇：關于藥品管理按進價核算的要求

關于藥品管理按進價核算的要求

2012年1月1日起實行醫院新會計制度，新制度將藥品收支并入醫療收支核算，新制度中“藥品”取消了藥品進銷差價，將原來的藥品按零售價核算改為按進價核算，實現藥品零差價核算；藥品由總帳科目變為明細科目，將原“藥品”總帳科目并入“庫存物質”科目下的明細科目核算。為順利完成新舊會計科目銜接工作，要求藥品管理部門應做的工作：

1.2012年1月份起藥品購入、發出、消耗的報表，要既報按新會計制度要求的進價報表，同時也要報零售價的報表，藥品購入發票以及各類報表于次月5日前報財務科。

2.藥庫藥房期末對藥品進行盤點，分別按進價和零售價進行盤點，盤點結果上報財務科主管會計。

3.藥品管理部門的藥品帳要保持零售價和進價同時核算。

淳安縣婦幼保健院財務科

2012年2月10日

第四篇：銀行合規自查報告集合[范文模版]

銀行合規自查報告集合15篇

在我們平凡的日常里，大家逐漸認識到報告的重要性，報告中提到的所有信息應該是準確無誤的。你知道怎樣寫報告才能寫的好嗎？下面是小編整理的銀行合規自查報告，歡迎大家借鑒與參考，希望對大家有所幫助。

銀行合規自查報告1

合規風險是信合信用風險、道德風險、操作風險的首要配伍。合規是信合穩健運行的內在要求。大多銀行為減少違規主要采取了兩個努力方向。一個是改造流程與強化管理的方向，另一個是建立全員合規文化的方向，使合規行為成為全員的自覺行動

一、合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。

它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。即讓合規與犒賞情緒綁定，這樣，合規行為就會使人感到一種愉悅，人們稱它為榮譽感;同時讓違規行為與懲罰情緒綁定，這樣，違規行為會感使人到一種難受，人們稱它為恥辱感。人們提倡什么，唾棄什么，就是對正面情緒與負面情緒的分配的過程，這種自然的結合即為文化本源。情緒經過人為的干預重新與推崇的事件相結合，即為文化建設。

二、違規經營和違規操作屢禁不止的原因與傳統文化有關。

文化建設的優點是文化一旦建立就有相對的穩定性，難點是合規文化面臨著傳統文化的挑戰。當合規犒賞情緒遭遇親情、友情的犒賞情緒時，往往前者不敵后者，就在尋求兩全其美之策時，違規也就悄然而至。因此，合規文化建設與傳統文化之間常常會有遭遇戰。在開展合規文化建設的時環境尤為重要。

三、規范的治理結構是合規文化生存的“環境土壤”

3.1監督者要給經營者制造壓力。壓力的最好是機構內部的實時監督

3.2監督者要受到重托才能充當守望者。

那么又怎樣防止監督者自身去指使下層違規呢?監督者同樣需要一種情緒支撐，這就是信任、榮譽感，它需要給予重托來建立。給予每一聘任級的聘任權才能建立重托，進而激發信任感、榮譽感，實現一個代表的職責。而相互制衡的機制是既沒有信任也沒有壓力的工作環境，它是導致現實中不忠實的主要原因。

3.3環境能激發人的情感和能力。

人的綜合素質是關鍵的，另一個關鍵因素就是環境。人們有這樣的經驗，當人們來到一個特別美麗、潔凈而又規范的旅游景點時，就會出現自覺維護，不亂扔垃圾的現象。這時不是說一個人的素質馬上得到了提高，而是環境激發的情感提高了人的精神境界。

四、人之所以能夠擔當不同的角色，是因為不同情緒能夠靈活。

角色理論告訴我們，一個人在同一個范疇內不能擔當兩種不同的角色，它就是情緒側抑制作用。否則就會造成角色沖突和角色曖昧。培植合規文化的土壤環境對監督者來說，就是要制造一個守望者的單一職能，接受上級領導的重托，受到高峰體驗，這樣才能夠像救援隊一樣奮不顧身;對基層工作者來說就是受內部監督者接受實時監督，這樣相當于上級領導常駐，保持常年的一定壓力。只有規范的治理結構，才能抵御傳統文化的回潮，改善合規文化所需的生存條件。因此，建立銀信合全員合規文化的重要環節是要改良合規“土壤環境”。根據省行開展“人人遵章、全行整改”的活動的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次活動，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次活動的意義和重要性。

作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

銀行合規自查報告2

尊敬的行領導、考核小組領導：

自州分行開展“支行高管人員防范合規風險履職監察工作”活動以來，本人作為XX支行的行長，對此工作高度重視，始終將此項工作作為支行各項工作的重中之重，同時秉著有則改之無則加勉的心態，結合自身平時的工作情況，認真的做了自查自糾，自查結果平時工作均為合規操作。

一、合規履職情況

回顧過去的九個月里，以本人為中心的支行領導班子首先認真學習合規文化建設的相關文件，深刻領會開展合規文化建設的重大意義。充分認識到開展合規文化建設是我們支行生存、發展的內在迫切需要。同時，從本人做起，身體力行，親力親為，起到了模范表率作用。本人不但是合規文化建設的管理者，更是踐行者。

對支行高管人員“是否存在授意或指使員工違規辦理業務行為，是否存在超越權限或范圍辦理業務行為，是否存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行為，是否存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為，是否存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行為，以及是否存在其他嚴重違規行為”進行全面監察,經過自查本人及高管沒有以上違規行為。

二、開展合規環境建設方面

本人帶領全行，加強學習，不斷提高思想認識，增強了自覺執行黨風廉政規定的自覺性。在努力做好本職工作同時，我能夠同其他部室負責人團結一致，密切配合，勤奮工作。按照上級黨風廉政建設的要求，對照各項規定：

(1)、沒有收受過任何單位和個人的現金、有價證券、支付憑證等；

(2)、沒有到任何單位和企業報銷過屬于自己支付的費用；

(3)、沒有違背“十個嚴禁”、“三個不準”的規定；

(4)、沒有拖欠公款、將公款借給親友或違規到金融機構貸款的行為；

(5)、保持了艱苦樸素，沒有奢侈浪費和到過高檔娛樂場地消費活動。

三、員工合規教育方面

郵儲銀行輪臺縣支行組織全行對監察要點進行了學習宣貫，并完成支行自查工作。在州分行的大力支持下,考核采取員工評價和工作組評價相結合的方式，綜合評定支行高管人員防范合規風險履職工作的等級。郵儲銀行輪臺縣支行以增強高管人員合規意識為切入點，突出“四個加強”，增強“四種意識”，不斷提高合規經營水平，為各項業務穩健發展提供了有效保障，即：

一、加強培訓教育，增強合規意識。強化學習，傳達貫徹州分行相關會議精神，引導教育員工強化合規經營意識。采取集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等形式，把內控管理制度辦法、金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度。

二、加強對管理層的管理，增強表率意識。縣支行把支行行長、信貸主管和會計主管作為合規管理的重點。一是全面落實責任，逐級明確管理層責任，層層簽訂責任狀，建立一級抓一級、層層抓落實的風險防范責任體系。二是全面實施一線工作法。支行行堅持每月召開會議將風險作為專題議程，調研和檢查內控執行情況。三是強化工作紀律。把支行班子成員監控由“八小時之內”延伸到“八小時之外”，各部門負責人手機保持24小時暢通，嚴格請銷假制度，以身作則，做出表率。

三、加強風險排查力度，增強發展意識。輪臺縣支行將高管人員作為重點，對全行員工進行了風險排查。一是強化員工行為排查。按照總行”三個規定“的要求，認真開展員工行為監督考核和不良行為排查活動。對職工、家屬及關系人貸款情況集中調查，逐筆建立臺賬，因戶制宜，分類管理。二是實施定期風險點排查制度。行領導牽頭，按月組織支行、部室人員進行風險點座談，通過各層面的查找和討論，隨時掌握操作性風險點。一旦發現問題，提前采取措施加以防范，把風險點消滅在萌芽狀態。三是建立內部曝光制度。通過定期不定期調閱監控錄像，對出現的各類違規操作問題進行剖析曝光，警示員工盡責履職、合規操作。同時，建立舉報制度，對違規違紀責任人和管理人員一經查實，嚴肅處理；對堅持規章制度、勇于舉報的員工給予重獎，營造遵章守紀、違規必究的良好氛圍。

四、加強宣傳引導，增強責任意識。一是加強合規宣傳，通過向全體員工發出合規倡議、發放監督聯系卡等形式，使員工了解個人操作中的職責邊界和風險點，杜絕違規行為。二是定期組織開展合規風險大討論活動，讓廣大員工結合各自崗位職責，對合規文化創建、合規氛圍營造等提出合理化建議，提高合規操作的針對性。三是深入開展合規建設，充實專職合規人員，健全工作制度，有效提升了合規經營水平。

四、預防及化解合規風險工作等內容為確保此項工作的執行效果，郵儲銀行輪臺縣支行成立由劉蕓任組長，相關部門負責人共同組成的監察工作小組，對貫穿全年的監察工作進行督促，并負責對違規違紀問題及責任追究提出建議。郵儲銀行輪臺縣支行公布了州分行紀檢監察信訪監督、舉報電話，各單位員工可通過電話或聯絡工作小組反映支行高管人員防范合規風險履職方面存在的問題。

五、工作還存在不足之處

雖然經過支行對高管人員防范合規風險履職情況認真檢查，均未發現有違規違紀行為，但是在防范合規風險工作中，我支行還存在以下不足之處：一是理論學習不夠。二是在執行上級方針政策上，有實用主義現象。三是工作深度有待進一步發掘。之所以存在以上問題，從根本上說是自己的世界觀改造不夠，黨性鍛煉不夠，在思想認識和組織紀律上還要進一步錘煉。今后，要加強學習，通過持之以恒的學習，不斷提高自己的理論、政治素養，注重在工作中鍛煉自己的黨性修養，堅持走群眾路線，樹立全心全意為人民服務的思想，同時加強世界觀改造，從高從嚴要求自己，抵制一切腐敗行為，使自己成為一個高尚的、有理想、有作為的優秀共產黨員，為輪臺支行的發展做出新的貢獻。

報告人：xxx

20xx年x月x日

銀行合規自查報告3

信用社的改革和發展離不開合規經營，更與防控金融風險、內部控制相伴。推進合規文化建設，必將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為可能，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化教育活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、經營管理上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補缺補漏。現將自查情況匯報如下：

一、學習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀。能自覺加強員工的思想教育和警示教育，針對信用社發生的案件，認真組織開展“學、查、改”活動，以典型案件為反面教材，讓全社職工充分認識到案件的嚴重危害性，舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高拒腐防變能力。存在的主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習，自我素質提高不快；二是組織集體學習不夠深入，作為單位的一名員工，有時在單位組織的學習只在學習文件、通報案例，對一些案例案件缺乏深入分析，使學習內容與學習效果未能較好融合；三是重業務、輕學習。平時只顧忙于業務，片面強調稽核工作,沖淡了內控、安全的學習內容，使各項規章制度和操作規程的學習規劃不夠深入。

二、思想上。平時能夠端正經營指導思想，樹立科學的發展觀，正確處理好改革與發展、競爭與規范、金融創新與防范風險的關系，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范管理兩手抓。能夠通過強化內部管理約束機制，提高主任辦公會決策的科學性和透明度，合理安排任務指標，把案件防范納入網點負責人經營目標責任制考核體系，與其他工作一起安排部署，統一考核獎懲，切實做好案件防范工作。但在穩健經營和案件防范上還存在一些不足之處，如緊迫感不強，內控優先和審慎經營的理念不夠等，認真分析原因主要有三個：一是總覺得沒那么多時間和精力去逐個談心，耐心地做職工的思想工作；二是認為我們聯社的工作條件好，工資高、福利好，沒那么多思想問題。三是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在重制度建設輕落實的現象。對各項規章制度和操作規程只善于一般要求、一般學習，不善于做深入細致的思想政治工作，批評教育又未能及時跟蹤、反饋，掌握整改情況等。

三、規章制度上。能夠按照聯社要求“五個必須”、“八個親自”開展內控、安全等方面的檢查和指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要有：一是理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面，所以在執行上級指示，貫徹各項金融政策時會出現偏差、走樣現象。二是因為事務繁忙，時間安排不夠合理，檢查指導工作力度和深度不夠，使一些各項規章制度和操作規程得不到徹底落實，違規違章行為時有發生，尤其是在分社，內控制度、安全保衛方面存在不少問題。三是對基層職工的監督和教育不夠，如對有些職工在考核中已經發現的缺點，未能及時中肯地指出或進行嚴肅地批評教育，容易使小缺點變成大錯誤。四是對分社職工了解不夠，平時與分社負責人接觸的多，與一般員工接觸較少，對員工是否經商辦企業、從事第二職業、賭博、買賣彩票、不正常交友等問題的了解還不夠深入。五是電腦知識相對缺乏，對綜合業務系統的相關規章制度和

操作規程、計算機運行安全等方面組織檢查、指導的能力有限，存在薄弱環節。

四、工作作風上。善于聽取不同意見，能自覺修正自己的權力觀、地位觀和利益觀，時刻把自己置身于黨組織和職工的監督之下，努力以身示范，廉潔自律。能夠健全民主決策制度，建立嚴格、明確的決策程序和辦事程序，通過完善各項內控機制，充分發揚民主作風，確保各項工作的順利開展。但工作作風有時不夠扎實，缺乏主動性和創造性。一是平常制度定的嚴，執行時寬，只滿足于開會和學習文件，對基層社督促檢查落實不力，對上級的重大決策和工作部署，缺乏主動性和創造性。二是對分社出現的一些違規違章問題，處理時不是十分果斷，特別是處理、處罰時，心慈手軟，沒硬起手腕。三是作風不夠深入。平時忙業務多，抓制度少，有時到分社檢查只是聽聽情況，未能真正深入到干部職工家中，聽他們的呼聲，征求他們的意見等，對員工普遍關心的熱點、難點問題缺乏解決的辦法和力度。

總之，通過開展合規文化教育活動學習對照，才發現自己還存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正，主要做到：

一是要與聯社職工一道，深入學習有關的規章制度和操作規程，進一步提高自身遵紀守法的自覺性，增強穩健經營和案件防范的意識。

二是要在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，克服片面的思想傾向，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范管理兩手抓。

三是要以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，要定期開展金融法律法規、內控制度和安全保衛制度的教育活動，嚴格按照聯社序時性檢查實施方案，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理、預警指標和安全保衛等方面的序時性檢查工作。

四是要轉變工作作風，嚴格按照信用社主任“五個必須”、“八個親自”開展內控、安全等方面的檢查、指導，及時發現工作中存在的問題與薄弱環節，加大處罰力度，督促當事人積極采取措施加以防范與整改，有效遏制案件的發生。五是要建立和落實職工行為的排查制度，密切關注職工八小時外的生活，重點關注職工是否參與經商辦企業、從事第二職業、賭博、買賣彩票、不正常交友等，加強教育，對違法違規人員加大處罰力度。

六是要以這次開展合規文化教育活動學習為契機，堅持標本兼治、重在治本的原則，建立風險防范的長效機制。加強制度建設，強化監督檢查，有效遏制案件高發的勢頭，力求將各種案件和事故隱患消滅在萌芽狀態，確保我社安全、合規、穩健經營。

銀行合規自查報告4

根據總行合規部門要求，現將風險管理部合規風險以及采取的措施報告如下：

一、信貸人員風險管理意識淡薄以及采取的措施。

部分支行信貸發放未嚴格執行信貸發放操作程序，貸款發放把關不嚴。使相當一部分信貸管理人員淡薄了風險意識，甚至會出現第一手調查材料就存在虛假、謊報、瞞報等不真實反映的瑕疵行為。

我部門針對此項合規風險采取的措施：加大檢查力度，嚴格執行貸款“三查”責任制，對“三查”出現的問題進行直接問責，定期開展風險培訓工作。

二、貸款管理不嚴、內控制度乏力以及采取的措施。

一是貸前調查不夠深入，對借款人第一還款來源分析不準，重視不夠，只片面注重第二還款來源（即借款抵押物的變現處理）

二是貸時審查與貸款審批有待加強，部分支行由于人員缺少客觀原因，內勤人員參與貸審小組、而參與貸審小組人員對借款人的基本情況所知甚少，難免會造成決策失誤，存在未嚴格執行審貸分離制度的現象。

三是疏于貸后管理，重放輕收輕管理思想嚴重。

我部門針對此項合規風險采取的措施：將貸款管理納入常態化管理當中去，協同審計稽核部門加大對貸款管理以及貸款內控制度執行情況的檢查，通過標準行創建，發現問題，積極督促進行整改。

三、追求個人利益，忽視潛在風險以及采取的措施。

個別信貸客戶經理只顧眼前效益，單純追求利息收入；對貸款的審查不嚴，對抵押品低值高估，導致抵押不實；對擔保公司擔保貸款、小企業抵押貸款的真實性、合規合法性、足值額審查不嚴，致使貸款在發放前就潛藏著風險。

我部門針對此項合規風險采取的措施：建立完善以人為本的教育機制、以控為主的防范機制、以查為主的監督機制、以罰為主的懲治機制和以防為主的宣傳機制，嚴把員工素質關。其次，遵循“以人為本”的理念，在社會風氣十分嚴峻的情況下加強職業道德、遵紀守法、黨風廉政建設教育。第三，加強業務素質培訓和法制教育，提高信貸員的兩個素質。

四、各種違章違規貸款風險情況。

受歷史環境影響，部分支行存在各種違規違章貸款，特別是“四種貸款”和“三名貸款”。

我部門針對此項合規風險采取的措施：進一步規范員工貸款和清理冒名貸款。為了全面貫徹省聯社和監管部門的文件精神，我部即將開展了清理違章違規貸款的活動。準備在活動開展過程中，采取了個人自報、支行自查、總行復查,自上而下層層落實的辦法,由各分機構負責人負責,各支行逐筆填報相關情況,把員工個人貸款和冒名貸款充分暴露,同時設立舉報電話,充分發動群眾進行監督。并決定于20xx年下半年開展信貸專項檢查活動，對轄區所有支行進行信貸專項檢查，針對冒名、頂名貸款，我部門發現一筆查處一筆，絕不手軟。

五、信貸資料合規風險以及采取的措施。

受傳統信貸思想影響，各支行在辦理信貸資料過程中，資料五花八門，未嚴格按照信貸合規的要求來收集辦理信貸資料。

我部門針對此項合規風險采取的措施：規范貸款資料，統一標準。自年初以來我部嚴格按照總行[20xx]109號文件要求，制定統一的標準，改變以往信貸報備檔案資料要素不完備、手續不合規等缺點，先后對信貸檔案資料、分類認定等多項資料進行了統一。

六、信貸統計合規風險以及采取的措施。

信貸部門報表較多，我行受條件限制，各支行未安排專職的信貸統計人員，基本上均為信貸會計進行兼職。因工作量較大，各種信貸統計報表錯報、漏報、遲報時有發生，我部門針對此項合規風險采取的措施：為規范安徽肥東農村合作銀行統計工作行為，強化統計管理，提高統計質量，充分發揮統計信息在我行經營管理中的作用，全面、真實、準確地為各級監督部門和內部決策提供第一手資料，根據省聯社統計工作“基礎工作抓規范、重點工作求突破、整體工作上臺階”的總體目標，結合《肥東農村合作銀行統計管理辦法》和《金融統計制度》及其他有關規定，制定了安徽肥東農村合作銀行統計工作考核辦法。月月對統計質量不高的支行進行通報批評，有力的保證了信貸統計合規性。

七、信貸檔案資料保管風險。

自規范檔案管理工作以來，從上到下都強化了檔案管理工作，達標的同時力求升級，較好的使檔案發揮了作用。但由于部分支行對信貸檔案缺乏足夠的認識，導致信貸檔案資料不齊、手續不完善，給今后合規、有效的收回貸款帶來了諸多隱患。

（一）、信貸檔案重視不夠。

大多數支行在意識上重文書、會計等檔案，輕信貸檔案，認為信貸檔案無需規范化管理，無目標加以考核管理，管理得好壞一個樣，一般上級不會檢查信貸檔案。

（二）、信貸檔案形成不符合規定。

有的支行信貸檔案在形成過程用圓珠筆書寫；有的資料要素不齊，簽字甚至缺少印章；有的證件名稱與印章名稱不相符；有的合同簽訂主體不相符，存在擔保單位不具備擔保資格；有的貸款延期不合規，如擔保不通知擔保人到場簽字，致使無法追究擔保人承擔連帶責任；有的抵押物財產共有人未承諾，形成無效抵押，導致貸款到期無法處置抵押物，使貸款無法收回。

（三）、信貸檔案資料收集不齊，混裝嚴重。

我部在標準行社驗收中檢查信貸檔案時，發現部分支行的信貸檔案資料收集不齊，且收集的信貸資料不按時、按續、不配套；有的大小額混裝，有的貸款收回與未收回的混裝，致使信貸檔案難以查找。

（四）、信貸檔案管理不當。

部分支行信貸檔案在保管過程中不同程度地存在一些問題，一是缺乏檔案管理設施；二是信貸檔案存放分散，形成誰承辦的誰保管；三是不分信貸檔案價值大小、時間長短一律訂本或打捆收存；四是信貸檔案亂放，不利于查找資料，影響工作效率。

我部門針對此方面的合規風險所采取的措施：

（一）提高認識，加強領導。

信貸人員只有在提高認識的基礎上，全過程收集信貸資料，使信貸檔案管理達到規范化、制度化、科學化，才能有效化解風險，保全信貸資產。通過成立組織加強領導，解決信貸檔案管理工作中的實際存在的問題。同時各支行把信貸檔案管理工作納入全年目標考核，確保信貸檔案管理工作日趨合規、完善。

（二）明確范圍，認真收集。

信貸檔案是我行信貸部門在放款業務活動中形成的，又是信貸部門在工作時常要利用的，這就要求信貸客戶經理辦理貸款時，所有涉及該貸款信貸資料要收集齊全，并及時整理、組卷、編號歸檔管理。要按照類型分類按戶列目錄裝訂，以達到方便和有效利用的目的。信貸檔案管理范圍除了會計部門形成的會計憑證、帳簿、報表由會計部門整理歸檔外，具有重要價值的貸款資料均屬于信貸檔案項目管理范圍。

（三）加強培訓，提高甄別能力。

通過以會代訓，以會代學，加強信貸人員的培訓，從而提高他們及時識別重要的、有價值的信貸資料，防止因一時疏忽導致資料不齊，訴訟時處于被動的現象發生。同時通過培訓，能使他們在辦理業務過程根據所收集的信貸資料獲取資金風險強弱的信息，以便及時抽回資金，減少損失。

（四）專職管理，提高水平。

在人力、物力、財力上對信貸工作給予傾斜，實行“四專”管理，即建立專用檔案室、配備專用檔案柜、使用專用檔案盒、配備一名具有專業水平專職檔案人員，確保信貸檔案工作的順利開展。信貸檔案利用的頻率較高，為了方便工作，應分層保管，凡是借款戶已終結事項的檔案，信貸部門在一年內不利用的檔案，按照檔案管理規定和要求移交單位綜合檔案室管理，凡是信貸部門需要在日常工作中利用的，對借款戶需要作連續反映情況的檔案，應留在信貸部門暫存備查，信貸部門人員要認真保管，確保信貸檔案資料完整齊全。

（五）遵章守制，規范操作。

建全有關檔案登記薄，嚴把借閱手續關，保證檔案按時、完整、安全入庫，防止遺失。如果信貸員工作變動，應抄列移交清單，在單位負責人的監督下移交。

（六）獎懲并罰，逗硬考核。

對信貸檔案管理規范、完整和管理混亂的專職人員進行獎勵和懲處，并納入年終考核做為評先的條件。

八、不良資產的處置合規風險。

各支行對已經形成的不良資產由于平時預警信息掌握不及時不全面，待處理時比較棘手，收貸費用成本過高。由于對不良資產形成的原因未進行責任劃分和認定，致使對違規責任人的責任追究未嚴格執行處罰處理，有的根本沒有實行責任追究，致使責任不清，加之信貸管理人員調動頻繁，接任者不理舊帳，責任追究形同虛設。

我部門針對此方面的合規風險所采取的措施：

（一）分清不良貸款責任人，進行責任認定。

（二）與總行其他相關部門聯手進行不良貸款的處置。

（三）、嚴格按照各項處罰處理文件進行處理。

九、信貸操作合規風險

近年來，由于客戶經理操作不當而產生的信貸風險時有發生，其長期性、隱蔽性的特點給我行經營帶來極大的風險隱患。一是貸款“三查”制度流于形式。部分客戶經理貸款調查不深入、不細致，對借款人、擔保人的資信狀況、擔保能力等情況缺乏實質性的調查評估，不能及時關注借款人經營變化、資金流向情況，形成農村信用社與貸戶之間的信息不對稱。二是法律意識淡薄，借款手續容易存在瑕疵。在涉及的訴訟案件中，存在因信貸資料不齊全、借款人及保證人簽字不真實而失去法律效力的現象。三是對已產生風險的信貸資產保全不及時，催收手段單一，催收主動性差，不能根據情況及時采取不同的清收措施，錯過最佳清收時機。我行現有客戶經理100多名，平均年齡較大，學歷較低，同時兼顧存款、中間業務、支農宣傳、信用評定、貸款清收等一系列工作。但整體文化素質不高，人均業務量巨大，工作效率低下，接受新文本、新制度、新法律手段的能力較差，不能完全把握規章制度、宏觀政策的內涵，合規經營意識和自我保護意識淡薄，對信貸操作風險的防范意識不強。同時，隨著社會的開放，泥沙俱下，部分客戶經理道德意識削弱，存在一些有悖于金融業職業道德的不軌行為。

我部門針對此方面的合規風險所采取的措施：突出人本管理，提升信貸人員素質。明確對客戶經理管理的部門，細化客戶經理的準入、管理、退出流程，防止部門之間的管理職責重疊或空缺。加強客戶經理的思想道德教育和職業操守教育，讓其樹立正確的職業觀和行為準則觀。加大業務培訓力度，提高客戶經理辨別和認識業務操作中各個環節可能出現的風險點，增強客戶經理操作風險控制的針對性和約束力。強化內部控制建設和落實。一是準備實施客戶經理強制交流制度，有計劃、有措施的對在服務區域滿一定年限的客戶經理予以強制跨區域、跨單位交流，并通過離崗審計發現其是否存在違規放貸現象。二是嚴格執行貸審會制度。對于客戶經理提交的貸款進行嚴格的資料審查和必要的實地考察。嚴格崗位分工，明確各崗位在信貸業務操作中的責權劃分以及應承擔責任，建立和完善責任追究制度。三是加大稽核監督力度，重視貸款外核和實地走訪，定期檢查與隨機抽查相結合，序時檢查和專項檢查相結合，對重點社、重點人員存在的問題重點檢查，做到發現一個查處一個。四是認真執行客戶經理服務區域公告制度，并對貸款受理、審查、放貸等各環節進行不定期電話抽查回訪，及時與客戶進行信息溝通，減少客戶與客戶經理發生業務的中間環節，避免出現客戶經理“吃拿卡要”現象。

完善信貸管理系統功能。提高信貸管理系統使用效率，通過提高技術手段，防范客戶經理操作風險，對各類不良行為及時發出預警，對不良客戶予以攔截，真正發揮現代科技在信貸管理中的作用。

銀行合規自查報告5

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。第一，按照制度要求，重塑制度流程 按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。第二，做好自查和整改工作 自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。自查服務形象。按照辛集縣農信聯社“統一著裝，樹立新形象”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共。防，和諧共贏” 通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。第三，加強學習，提高風險防控能力 為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。四．整改措施及今后工作思路 今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習

SC6000 系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財

務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

關于支行高管個人防范合規風險履職自查報告

為全面做好支行高管人員防范合規風險工作的開展，確保基層高管人員正確履行職責工作取得實效，根據總行《中國銀行支行高管人員防范合規風險履職監察要點》（中銀發〔xx〕1459號，以下簡稱《要點》）及省行《關于轉發的通知》（閩中銀發〔xx〕564號）文件精神，結合本人工作實際，就貫徹落實《要點》開展了自查自糾工作，現將自查結果匯報如下：

一、經過認真對照檢查，本人沒有存在下列違法違規行為：一是沒有存在授意或指使員工違規辦理業務行為；二是沒有存在超越權限或范圍辦理業務行為；三是沒有存在濫用職權決策或授意、強迫員工實施違規貸款行為；四是沒有存在違反規定辦理借新還舊及處置不良貸款行為；五是沒有存在違規辦理存取款、資金劃撥、開銷戶、扣劃存款等業務行為；六是沒有發現存在其他嚴重違規行為。

二、今后我將一如既往堅持以身作則的工作作風，認真學習和宣貫《要點》，并結合業務行為合規性和合規風險易發點，強化自己的風險意識和廉潔意識，自覺抵制違規行為，維護銀行利益。

特此報告。

自查人：

xx年x月x日

銀行合規自查報告6

為規范業務經營，強化風險管理，增強全員合規經營意識，降低案件風險隱患，確保安全、穩健運行。我行進行了嚴格規范的自查行動。

第一，按照制度要求，重塑制度流程

按照最新文件規定、相關崗位操作流程和有關制度辦法，認真梳理農村信用社工作崗位中“應知、應會、應做、應遵”制度、知識、技能以及職業操守，組織學習了本崗位和基層營業網點學習的文件材料。

第二，做好自查和整改工作

自查柜面業務操作。對柜面業務操作流程及各個環節進行了風險隱患排查。對庫存現金情況，重要空白憑證、印章、有價單證使用管理，股金管理等進行自查；對內外賬務核對、開戶業務、大額資金業務、掛失及提前支取等業務操作的合規性進行自查，找出了存在問題的原因，糾錯整改，使我們每個柜員嚴格按照各項業務操作流程規定辦理業務，提高工作質量，防控操作風險，消除了風險隱患。同時，在此基礎上，我們都作出了承諾。承諾真實、全面地對工作崗位中的各個細節進行自查，按時上報自查報告，準確、及時地反映自查發現問題，并積極配合檢查組檢查，保證不再出現類似問題。

自查服務形象。按照縣農信聯社“優質文明服務”的要求，對各柜員“統一著裝，微笑服務”執崗情況進行自查，同時在營業廳顯著位置公示了縣聯社及本社主任的舉報電話，促使員工改變服務態度，提升服務形象，切實提高業務素質和服務水平，真正實現“合規管理，風險共防，和諧共贏”。

通過全面清查，找準問題，統籌兼顧，綜合施治，形成相互制約、權責明確的監督約束機制，保障皮革城分社規范健康可持續發展。

第三，加強學習，提高風險防控能力

為使活動不走過場，使每個柜員以良好的精神狀態積極參與到活動中來，對各種文件制度進行集中學習，并做好學習筆記，提高對風險防控工作的認識。同時，把提高員工素質作為工作中的一個基本點，學習內容包含現代化支付業務操作規程操作規程等等，大大提高了我們作為一線柜員的實際操作能力。

全員行動，按照“合規創造價值、合規防控風險、合規保障發展”的整體目標，多措并舉，從全員著裝、工作作風、考勤會風、優質服務、工作效率等方面樹立信用社新形象，為“推進案件風險防控工作，逐步建立案件防控工作長效機制，加快構建系統全面、精細嚴密、運行有效的風險管理體系”做足準備。

第四，整改措施及今后工作思路

今后，我將繼續加強自己的政治思想教育，深入持續開展合規文化建設年活動，將合規文化建設工作貫穿于整個業務經營過程中，加大對違規責任人的懲處力度，嚴肅查處違規人員，營造清正廉潔、文明健康的學習工作與生活環境，進一步防范操作風險。

（一）加強學習，繼續深入合規文化建設，使全社員工更加明確合規文化建設年活動的工作目標、具體內容和要求，定期集中學習，通過學習SC6000系統業務風險要點、業務流程合規操作手冊、信貸管理文件等各項規章制度及業務技能。

確保自己更加熟悉各項業務操作流程、確保合規文化建設年活動工作落實到人、落實到崗，落到實處，確保自己在思想上牢固樹立內控優先和審慎經營的理念，從而有效防范我社內部操作風險。

（二）加強對自己的金融政策、法律制度，財經紀律、職業道德教育，規范員工言行，加強對“九種人”實行不定期排查，同時對重要崗位人員及“九種人”定期實行交心談心，樹立正確的世界觀、人生觀、價值觀，提高員工對防范操作風險的認識，提高合規操作意識，消除麻痹思想，使大家真正認識到“合規創造價值、合規保障發展”的重要性。

（三）積極參加全社員工以操作風險防控為主題進行討論，就操作風險防控問題發表各自意見，通過討論進一步提高員工風險防范意識和防范能力。

（四）以科學發展觀為指導，樹立正確的經營指導思想，嚴格按照聯社的有關規定，組織好本社的內控制度、財務帳務、綜合業務、信貸管理和安全保衛等方面的檢查工作。

銀行合規自查報告7

根據銀監會、省聯社及聯社“合規文化建設年”活動精神，本人結合自身履職情況開展了合規風險全面自查，現將有關情況報告如下：

一、基本情況

本人xxx，現任XXX農村信用合作聯社XXX信用社客戶經理。我從20xx年3月，開始接任外勤客戶經理一職，自從任職以來，一直克勤克儉，戰戰兢兢，任勞任怨的認真完成本職工作。在自己職責范圍內，對轄區內的貸戶進行了全面的調查，掌握了一手的貸戶資料，對外勤工作有了初步的了解。活動期間，以合規為準繩，對自身崗位履行情況方面存在問題進行深入排查，現將對信貸業務自查的一些情況，進行說明。

二、存在問題

（一）貸款管理狀況及風險檢查

1、貸款對象。貸款對象主要是轄區內的各農戶，無違規發放現象。

2、貸款用途。貸款用途基本符合國家產業政策和信貸政策，無發放不符合國家產業政策和信貸政策貸款現象，無發放借款用途不合規貸款。

3、貸款方式。①信用貸款方面，能做到嚴格控制信用貸款的發放，除小額信用貸款外，基本都落實了有效的保障措施，無對不符合信用借款條件的借款人發放信用借款現象。②擔保、抵押貸款方面，能嚴格按照《擔保法》和《貸款通則》的要求，認真辦理，并積極落實好有關手續。在擔保貸款中絕對杜絕夫妻互保和相互擔保現象

4、貸款期限。全社基本能做到合理確定借款期限，無人為縮短期限現象，并按照規定對符合展期條件的借款進行展期。

5、貸款金額。新增貸款的貸款額度能嚴格依照還款人還款能力確定，做到按照借款合同放款，無超合同放款現象。

6、貸款利率。嚴格執行人民銀行規定的基準利率和浮動幅度，無變相提高利率行為，借款合同和借款利率一致。

7、貸款質量。能做到及時調整貸款形態，準確反映信貸資產質量，無在其它資產科目中隱藏不良貸款現象。

8、呆賬核銷。信貸部門嚴格執行呆賬核銷有的關規定，用規定提取的呆賬準備金核銷確已形成的呆賬貸款，對已核銷的呆賬貸款做到賬銷案存，收回的按規定沖入呆賬準備。

9、貸款基礎管理工作中，能做到會計憑證要素基本齊全，按合同放款，貸款形態真實，貸款有關臺賬登記齊全，內容完整，統計數據正確。

（二）貸款內控制度

1、實行貸款審批制度。各基層網點成立由主任、信貸員、委派會計等人員組成的貸款審批小組，負責對貸款審查和在授權范圍內的貸款審批。從規避貸款的風險入手，強化科學決策，完善貸款審批程序和責任制度。貸款審貸會上充分民主，堅決杜絕一言堂，真正使得信貸管理工作更科學、更民主、更規范。

2、嚴格按照《信貸授權授信制度》對貸款進行授權授信管理，力爭做到授權、授信額度合理。并根據各信用社的經營管理水平和不同的貸款方式進行分類授權，確定不同的貸款權限和授信額度，基本杜絕了超授權授信現象。

3、信貸人員各崗位責任制明確，信貸調查崗、審查崗、決策崗互為交叉，信貸人員對責任清收貸款實行包放包收包效益，負終身清收責任。

4、貸款催收制度。一是能認真做好到逾期貸款催收工作；二是能做好不良貸款催收，加強貸款時效性管理；三是催收方式采用多種形成，對催收通知書難以送達的，采取公證催收，確保貸款的時效不喪失。

5、積極完善好信貸檔案資料管理，按照信貸管理的要求，收集齊全各種檔案資料，確保檔案的完整規范。

三、原因分析

農村信用社個人貸款種類多,客戶數量大,獲取信息的源頭寬泛,嚴重的信息不對稱使信貸人員處于有心無力的狀態，往往使一筆有問題貸款得到關注時,通常已經比較嚴重了，其結果必然使風險產生且加劇。

四、整改措施

根據以上查找出來中存在的缺點和不足。在今后的工作中，本社將嚴格執行信用社的各項規章制度，吸取教訓，有針對性地改進存在的缺點和不足，做到有則改之，無則加勉，不斷完善，踏踏實實工作，熱忱服務，努力做好本社的各項工作。

從制度上防范，加強互控體系建設。制度是規范人的行為的保證，是相互控制的基礎，員工之間、崗位之間、上下級之間要相互控制監督，建立一種制度防范的長效機制。建立崗位責任制，逐級追究責任，嚴格執行審貸分離制度。

加強監控體系建設。積極配合聯社稽核隊伍對各個網點業務經營活動在進行常規稽核的同時，還要開展多種形式的專項稽核、重點稽核。加大內控制度檢查，做到不留死角。對分社建立的內控制度要加大檢查力度，采取定期不定期抽查，臨時突擊檢查等多種方式，督促員工堅持制度，合規操作。這樣不僅在思想上提高認識，高度重視，而且在實際工作中能遵守規章制度不違規。

銀行合規自查報告8

根據《關于印發XX縣農村信用合作聯社“合規文化建設年”活動實施方案的通知》（XX農信聯發〔20xx〕140號）要求，為更好貫徹落實該項工作，我社迅速成立“合規文化建設年”活動推動工作小組，并對存在的合規風險進行認真自查，通過加大組織宣傳、培訓教育、強化檢查、規范業務操作流程等手段，不斷提升我社合規風險管理水平。現將我社合規風險自查情況報告如下：

一、組織領導

根據聯社“合規文化建設年”活動要求，我社成立了“合規文化建設年”活動推動工作領導小組。

組長：XXX

副組長：XXX

成員：XXX、XXX、XXX、XXX、XXX、XXX

（注：正副組長由班子擔任，全體員工均為成員，確保人人合規、人人推動）

二、自查情況

經過組織本社全體干部員工開展合規風險大討論及組織全面排查，我社共發現以下主要風險點：

（一）信用風險管理方面

主要排查內容是：信貸業務貸前、貸中、貸后等環節風險管理（含貸款形態分類及其調整、貸款檔案管理、不良貸款清收等方面）。

（二）市場風險管理方面

主要排查內容是：完善可操作性強的市場風險管理，關注對投資品種和期限選擇、投資決策、倉位限制、止損行動等方面風險管理內容（該項業務已集中在計財部，由該部負責）。

（三）操作風險管理方面

主要排查內容是：操作風險是否存在人為錯誤、技術缺陷或不利的外部事件所造成損失的風險（含人員、系統、流程和外部事件所引發的風險）。由于操作風險滲透在業務和管理各個方面，所以各信用社（部、中心）均應按照職責要求歸口負責，同時嚴格按照內控管理要求提高對各業務條線在制度方面的有效執行。重點關注是否建立完整的、可操作性強的操作風險管理制度，該制度是否有效執行。其中人力資源部重點對全轄兼崗情況、要害崗位定期輪換、強制休假、親屬回避等方面進行嚴格監測排查。

（四）流動性風險管理方面

主要排查內容是：要求建立完善的、可操作性強的流動性風險管理。重點關注日常流動性監測管理、管理層對流動性頭寸的關注程序、流動性風險壓力測試及相應的風險緩釋安排等方面內容。（該項工作由計劃資金財務部負責）

（五）聲譽風險管理方面

主要排查內容是：重點是完善可操作性強的聲譽風險管理制度。財富管理中心重點關注考察產品是否存在銷售誤導、不實宣傳用語，合規與風險管理部負責客戶回訪情況方面內容、各信用社認真排查分析近年來出現客戶投訴事件發生原因。

（六）應急管理方面

主要排查內容是：是否建立和完善涵蓋支付清算、現金供應、信息系統建設、安全保衛、負面新聞報道等方面的、可操作性強的應急管理制度；各社對有關應急預案報告管理機制是否清晰。

上述排查格式僅供參考，各社亦可按具體業務條線執行情況進行認真排查分析（具體條線分為：信貸、會計出納、中間業務、財務管理、安全保衛、服務規范等方面內容）；聯社有關職能部門主要根據自身業務條線職責要求進行排查，重點排查內控制度、業務流程是否科學、清晰；崗位設置是否科學合理、工作職責邊界是否清晰；各項業務操作是否合法、合規等方面進行分析。

三、原因分析

對上述問題（風險）的產生原因作出詳盡分析，深入了解問題（風險）根源。

四、整改措施

對上述問題（風險）的產生提出解決或處理措施，認真處理好今后在業務發展過程中與合規風險的正確關系，嚴格踐行合規職責，最終達到防范和化解風險目的，促進各項業務又好又快發展。

二O一一年六月三十日

（加蓋公章）

銀行合規自查報告9

根據省行開展“人人遵章、全行整改”的主題教育的精神，在分行相關部門的宣傳、組織和動員下，我認真、深入地參加了這次全行開展的“遵章、整改”學習活動。通過這次主題教育，進一步提高了我的風險防范意識，強化了合規操作的觀念，并且明晰了崗位的責任以及這次主題教育的意義和重要性。

本人認真學習《關于在全行開展依法合規專題教育活動和落實省行案件防范工作整改方案的通知》文件，通過學習進一步認識到依法合規經營對我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。南海“光華”案件，順德支行賬外經營案件和省行去年通報的案件再一次向我們敲響警鐘，今年分行對案情的通報，使我更加認析到當前內控管理工作面臨的嚴峻形勢。作為一名管理人員，我深知依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。因此，在經營管理工作中，必須做好以下幾項工作，才能確保我處各項工作健康快速發展。

一、提高員工思想素質，增強員工依法合規經營的理念

加強員工的法律法規、規章制度學習，加強思想教育，這是從源頭上杜絕違規違章行為的重要手段。加強對銀行員工的風險防范教育，使大家都認識到社會的復雜性和銀行經營風險的普遍性，認識到銀行本身就是高風險行業，必須把風險防范放在第一位。每天從自己的崗位做起，自覺遵守各項規章制度，自覺抵制各種違紀、違規、違章行為，要根除以信任代替管理，以習慣代替制度，以情面代替紀律，珍惜自己的職業生涯，視制度如生命，糾違章如排雷，增強風險防范意識和自我保護意識，提高規范操作，從源頭上預防案件的發生。

二、建立建全各項規章制度，加強內控管理

從近幾年金融系統發生的經濟案件來看，“十個案件九違章”有章不循，違規操作，檢查不細，監督不力，實屬重要根源，無數案件、事故、教訓，都反應出內控管理還存在一定的漏洞。正是制度的不完善，才導致一些人有機會鉆空子，從而給國家資金造成損失。我們應該吸取教訓，不斷健全完善各項規章制度，并將內控管理當作風險防范的前提條件，要認真扎實地貫徹執行案件防范責任制的規定，促進內部防范機制的強化與完善，努力做到在規范的前提下發展業務，在發展業務的同時，加強規范管理，以保證各項業務的流程和規章制度的約束之內進行。

20xx年，作為銀行人員的我在黨組的領導下，在金管、計統、農金等監管專業同志們的大力支持下，協助行長較好地完成了所承擔的工作任務，履行了自己在分管金融監管綜合崗位的職責。總結回顧一年工作現作銀行個人工作總結如下：

20xx年我繼續負責綜合監管的全面工作。為充分調動該股職員的整體工作積極性,實行規范化管理,，年初我就安排對綜合監管人員進行重新組合,做到崗位到人,責任分工明確的工作管理體系,經常參加綜合監管每周定期召開科務會,安排布置的各崗位工作，及時溝通情況。通過上述舉措,20xx年綜合金融監管工作又有新起色,內控管理機制進一步完善,較好地解決了人員不穩定的問題。另外，我與監管股負責人按《金融監管責任制》和行內制定的《量化細化實施細責》，把每一個被監管專業、每一項監管責任真正分解落實到人。按時完成了監管責任的分解落實工作，從而明確了監管人員的具體分工和職責。做到了：人員落實、制度落實、責責落實、任務落實、檢查落實。認真按季進行考核，將每個人員崗位責任與目標化管理結合，充分發揮了金融監管各崗位人員的職能作用。

三、銀行監管與合作監管

1、組織監管人員認真學習各項政策規定和監管實務技能，不斷提高綜合素質

今年以來，我們監管部門定期和不定期組織人員開展了業務學習和實際檢查技能的培訓，積極樹立新的監管理念，將各項政策規定和實務操作的要點融入在具體的工作中，從20xx年起，我行銀行業監管人員的培訓重點從行政監管轉向對銀行業機構的非現場分析和預警上，監管人員必須作到對政策規定熟、實際現場檢查技能高、非現場分析到位，圍繞上述三個方面，我行監管人員在參加中心支行培訓的同時，督促監管人員自學有關監管業務知識，在一定的時期內迅速提高監管人員的綜合素質，以適應形勢發展的需要。

2、認真貫徹和落實銀行業監管現場會精神，加快監管電子化的步伐

按照20xx年10月銀行業現場會的要求，認真組織了監管人員對銀行業監管文檔、非現場監測數據系統、金融行政監管子系統等應用程序進行了逐項落實，切實保證了監管實務操作與計算機應用的全面落實。我行監管部門從20xx年起嚴格按照電子化監管的要求，認真貫徹監管電子化和文本化管理相結合的原則，落實監管實務操作在計算機中的應用，保證了中心支行與我行之間的監管信息與實務操作的溝通，通過監管電子化的建設，切實提高了監管的各項基礎工作水平。

3、繼續嚴格加強對銀行業行政監管、確保監管的合規性

(1)20xx年，對銀行業高級管理人員任職資格審查工作，一是嚴格執行了任職前考試、談話制度，分別對3名高級管理人員進行了任職前的考試、談話，同時完成了對2名高級管理人員任職資格的審查。二是在20xx年9月組織完成了轄內銀行業高級管理人員的任職期間的考試及考核工作，并將考試及考核結果裝入銀行業高級管理人員檔案存檔。

(2)加強對機構準入和退出的監管，在積極支持銀行機構改革的同時全年完成了銀行機構退出4家、遷址1家、降格2家。

各家商業銀行的機構撤并要在積極支持機構改革和調整的同時，按照機構撤并規定的要求作好審批工作，保證了銀行業機構撤并所申報的資料完整、審批材料的合規，在一季度對20xx年機構和人員上報的材料進行一次復審，凡不符合規定或要素不全的一律在一季度末之前進行了糾正，復審結果于20xx年2月20日前上報到銀行科。

真做好金融機構年檢工作。按照呼盟中心支行的要求，我們早在20xx年4月就開展了對銀行業機構的年檢工作，依照上年年檢各項要求履行了手續，年檢中沒有走過場，現場檢查面達100%。年檢報告于6月20日前上報了銀行科。

4、進一步落實監管責任制，切實履行了監管職責。2月底前，按照人行呼倫貝爾市中心支行《中國人民銀行呼倫貝爾市中心支行合作金融監管責任制實施細則》等制度和辦法，完成了支行與農村信用社聯社簽定監管責任狀、支行主管行長與監管股長簽定監管責任狀和監管股長與監管員簽定監管責任狀，制定了監管a、b制，明確了監管職責、責任和目標，使各項監管責任制得到有效的貫徹和落實

銀行合規自查報告10

今年以來，農行山東菏澤分行緊跟業務發展的新形勢，積極探索內控合規檢查工作的新方式、新手段，力推“四項轉型”，全行內控合規工作不斷邁上新臺階，進一步強化了員工的合規意識、責任意識和風險意識。

一、推進檢查目標的轉型。

隨著內控制度的不斷完善，直觀的顯而易見的風險和漏洞越來越少，以查錯糾弊、堵塞漏洞為主要目標的傳統合規檢查，已經不適應業務發展的需要，該行檢查目標開始從查錯糾弊向風險評價評估轉型。通過整合20xx年各部室檢查計劃，調整原來的業務檢查目標，業務主管部門組織盡職監督時實施操作風險評估，合規部門組織整體移位檢查時實施合規風險評估，法務人員組織“六五”普法工作時實施法律風險評估……從一系列的評價評估中，提高了合規檢查工作的時效性和針對性。

二、推進檢查職能的轉型。

查找漏洞，糾正偏差是內控合規部門的職能，形式上監督，實質是服務，檢查職能由單純監督向監督、服務并重轉型。在發現各類業務問題的同時，該行側重觀察內控制度的有效性，經營活動的效益性，以促進各支行不斷完善自我約束機制，實現價值最大化。如在組織“內控管理專項治理年”活動和“不規范經營整治”活動中，檢查人員與支行由檢查與被檢查的對立關系，轉變為邊檢查、邊糾正、邊輔導、邊扶持的關系。

三、推進檢查對象的轉型。

該行在抓好基層營業網點檢查的同時，積極從業務活動向管理活動、業務活動并重轉型。如在支行行長、副行長責任(離任)審計工作中，通過對被審計人職責履行情況的進行認定與評價，突出決策行為的合法性、經營指標的真實性以及各項業務管理的.合規性和風險性，提高了管理者的能力，達到降低經營風險，提高管理效能與效率的目的。

四是推進檢查手段的轉型。從手工操作向信息化、自動化轉型，多次組織培訓，進行“手把手”式的輔導，努力提高全員利用內控合規管理信息系統的能力，每季度組織開展提取非現場疑點線索，組織人員諸條逐項落實。利用計算機開展合規檢查，實現了向信息化、自動化的轉變，不僅提高合規檢查效率，節約合規檢查成本，也為業務數據的安全性提供了保障。

銀行合規自查報告11

一、個人學習《內控達標年學習手冊》的情況

自“內控達標年”在XX郵政金融全面開展以來，XX郵政一直在積極落實“內控達標年”活動安排，積極下學習內控達標年學習手冊，通過空閑時間不斷學習內控方面的知識，貫徹落實該方案。

為了更好地傳達學習手冊里面的情況，局里開了幾次學習總結大會，并根據大家的實際情況制定了學習計劃并結合實際情況學習，以自主學習為主要內容，以互相談論心得體會為輔助，撰寫學習心得體會不少于三次。

學習手冊的內容主要分為五個部分，分別是領導內控要求摘要、三個對標、內控管理通報、法律與合規風險匯總、重要內控規章制度，每個部分都是學習的重點對象，尤其是內控監管制度、內部制度要求、內部合規理論與實務等。從領導手中接過內控達標年學習手冊以來，通過利用空閑時閱讀學習手冊，更加了解內控合規的重要性和嚴謹性，并通過對比日常工作中個人的行為表現，及時糾正了一些錯誤，業務流程更規范。

二、個人自身業務和三個對標自查情況

因本人的職務是普柜，屬于金融方面得業務，在三項對標表及三項請單中，我主要對比以及查看個人金融部的部分。通過一一對比總結發現，主要在精細化管理方面存在不足，不夠細心，業務環節不夠規范，如在為客戶辦理活期存折存取一萬元以上的業務時，有時會漏掉對憑證進行查驗真偽，此外，一個較迫切需要解決的問題是在理財業務管理方面，未取得從業資格的情況下，辦理理財方面的業務。

三、自查存在問題整改落實情況

存在的問題有：一是代理保險、理財業務管理方面，銷售人員未取得從業資格；二是在辦理個人柜面業務時未對憑證進行真偽驗視。

整改落實情況：一是閱讀理財業務方面所需考取的從業資格方面的教材，增加理財業務知識，加深對理財的認識，今早通過相關的從業資格考試；二是辦理業務時，根據有關規章制度對客戶的憑證進行真偽驗視，為客戶辦理業務時，先核實客戶憑證的真偽再為客戶辦理業務。

四、下一步工作措施

繼續學習內部達標年學習手冊以及各項各項業務規章制度的流程，熟悉內控合規的理論與實務，盡早通過基金從業資格、銀行從業資格等專業資格考試，不斷提高自身業務知識，規范流程，以及時刻關注團隊內控方面的表現，和團隊一起進步。

銀行合規自查報告12

在中國金融機構的合規建設方面，相對證券業和保險業而言，銀行業具有較為豐富的實踐經驗。早在20xx年，中國銀行(2.97,-0.03,-1.00%)就參考香港分行合規管理制度，改革其法律事務部為法律合規部，并設立了首席合規官;20xx年，上海銀監局發布了《上海銀行業金融機構合規風險管理機制建設的指導意見》，這也是中國銀行業監管機構出臺的第一個針對合規管理的專門文件;20xx年，中國銀監會正式出臺了銀行業合規管理的核心文件《商業銀行合規風險管理指引》。

合規風險正成為銀行主要風險

巴塞爾委員會會計工作組主席arnoldschilder先生說過，發展和實施合規風險管理的挑戰不亞于實施巴塞爾新資本協議所面臨的挑戰。20xx年，巴塞爾銀行監管委員會發布了合規與銀行合規部門文件;20xx年，該機構公布了對21個國家或地區銀行業合規原則實施狀況的調查報告。

調查結果表明，有20個國家或地區提出了合規要求，一些國家已將合規作為全面風險管理框架的一部分。大部分國家將合規部門作為銀行重要風險管控部門，強調合規從高層做起以及合規部門的獨立性。這表明合規管理的重要性已得到廣泛認可。調查報告指出，引發合規事件最為明顯的原因是：不能持續強化全面合規的政策和程序，合規文化、意識和培訓不足，不能有效識別或確認已發生的合規風險。報告指出，合規建設是一個長期持續的過程，必須從各個方面得到加強。

銀行業合規管理工作是一項需要持續進行的重要工作。早在20xx年，中國銀監會主席就從中國銀行業經營管理發展角度強調了合規管理工作的重要性。他指出，國內外銀行業金融機構不斷暴露重大違規事件，機構業務受到限制，財務損失數量驚人，機構聲譽嚴重受損，危及公眾對銀行業的信心，大量合規失效的案例足以說明合規風險正成為銀行業主要風險之一，銀行業金融機構正面臨著巨大的合規性挑戰。而機構的規模越是龐大、綜合化和國際化程度越高，發展和實施合規風險管理的難度就越大，投入的資源就越多，花費的成本也就越高。

商業銀行合規制度存在的問題

根據銀行監管部門要求，商業銀行需根據合規管理的相關規定，對本行現有的管理制度進行梳理，并報當地銀監局備案。從商業銀行合規制度梳理的結果分析，因合規制度建設缺乏自上而下的總體安排，導致總體架構混亂現象，這也成為影響合規管理實質效果的重要因素。下面，以筆者調查的多家商業銀行合規制度為例，進行簡單剖析：

首先，制度體系有待合理化。具體表現為三個方面，一是規章制度建設存在繁多籠統現象。有些銀行直接套用監管規則，并沒有根據本行具體流程和特點進行細化，因而形成雞肋制度，造成制度規章缺乏可操作性而難以執行的后果。有些銀行的某些制度，在總行層面已經相對細化，具有較強的可行性，但各個分支行依然盲目進行制度重建，僅重述總行相關規章，不僅徒增內部制度數量，也對相關執行人員的工作造成困擾。二是合規制度體例和形式欠缺合理性，某些時效性較強的決策性規定也列入制度范疇，不利于制度建設的長期性和持續性。三是個別未列入銀監會重點監管范疇的制度更新速度慢，與銀行業務發展實踐不匹配。

其次，制度建設脫離具體運營環境。在銀行組織架構體系有待改進的狀態下，某些制度建設任務需要一個較長的周期。也就是說，在銀行首先進行組織架構體系建設前提下，才有望設立并出臺具有高度執行力的合規制度，否則，將因為制度建設脫離具體運營環境而成為一種徒勞的文字游戲。例如，某商業銀行制定了信息管理制度，涉及首席信息官的職能要求，但該商業銀行并沒有從董事會層面設置專門委員會和首席信息官職位，導致該制度建設形同虛設，也不可能從根本上符合銀行監管部門的合規要求。

最后制度執行力不足。例如，根據某商業銀行規章制度要求，合規管理的基本制度應當由董事會審批。但在具體執行過程中，該行內部所有制度普遍由合規部或各業務部門、分支機構制定，并經經營管理層通過之后即進入執行階段，并未提交董事會決議。這種做法既不符合該商業銀行章程的要求，又不符合銀監會監管要求中關于合規政策由董事會審議批準的規定。

商業銀行合規制度建設建議

上述商業銀行合規制度建設存在的問題，深刻反映了我國銀行業目前合規管理從理念、建設到執行環節所存在的深層次問題。建議銀行同業考慮從以下五個方面改善合規管理工作，提高合規管理水平。

(一)商業銀行應樹立全面合規建設理念

首先，合規制度內容不僅應重視專業性，更要兼顧全面性。

根據監管要求，合規的規，既包括對現有的外部法律法規、行業準則和自律組織的規定，也包括銀行內部的規章制度。也就是說，商業銀行的合規建設，屬于廣義的范疇，相對于合法而言，范圍更廣，要求更高，既要合外規，也應合內規。因此，銀行同業不僅需立足金融機構的特殊角度，強化專業性的合規制度建設;也要從企業管理角度重視規章制度設置，建立完備的合規制度體系。從合規建設內容角度，商業銀行應重視全面性，不僅要涵蓋所有業務、各后臺部門、各分支機構，更要涵蓋全體工作人員;不僅重視專業合規，還應涵蓋非專業合規

據筆者了解，很多商業銀行目前普遍偏重銀行業務和產品、部門分支機構及崗位職責、日常業務it系統等方面管理制度的清理、梳理、整合和優化工作。即使從日常的合規管理角度，也更側重業務與機構、業務部門和分支機構的合規管理。而在后臺支持部門的合規運作、勞動用工管理、知識產權管理等非金融企業特有的制度建設方面，其合規建設甚至有所欠缺，凸現出商業銀行法律意識、合規意識建設深度和廣度的不足。

其次，合規管理體系應注重完整性。

合規管理體系從內容角度，表現為商業銀行企業管理、日常經營管理合規和員工執業行為合規等多方面內容的有效整合;從執行力角度，合規管理應涉及商業銀行決策、執行、監督和反饋等不同工作環節;因此，合規建設及管理應成為商業銀行全行的工作，而不僅是合規部門及其高管的任務。目前，很多商業銀行的合規管理并沒有實現自上而下、完全滲透到全部日常經營和管理中的理想狀態。主要表現為：事前決策和事中執行的合規抓得緊，而事中監督和事后反饋環節的合規力度相對較弱;側重預先的風險防范，但對于合規績效考核、合規問責制度、誠信舉報制度等需持續改進的后續制度建設體系，相對弱化甚至不完整;合規管理的長效機制建設工作有待深化。

例如，商業銀行在公司治理方面的合規內容，應注意涉及股東會、董事會、監事會、獨立董事在履行決策、監督職能時的內容;在商業銀行日常經營管理的合規制度設置方面，應考慮合規制度貫徹的可行性因素，細化銀行的法律部門、合規部門、內部審計等不同部門需要重點負責的相關合規要求，從而實現銀行員工立足本職工作，全方位樹立自覺防范風險的合規意識，最終提高商業銀行全方位合規經營，規范發展的高效執行能力。

(二)商業銀行應注意法律與業務人才在合規管理工作中的的協作

根據銀監會監管要求，銀行合規管理人才需要具備多面手的特點，即法律知識和銀行專業知識并重。合規管理人才既要理解法律內涵，也應了解本行業務，需要具備較高的綜合素質。筆者認為，這一要求，也反映了合規與合法的關系，銀行合規內含了對合法性審查的要求，合法是合規管理的基矗銀行要做好合規管理工作，就必須重視法律人才與業務人才的相互融合、充分協作。只有這樣，才有可能形成具有高度執行性的全面合理合規管理機制。

目前，某些商業銀行依然處于法律與合規部門分設狀態。法律部人員主要由法律專業人士組成，一般負責訴訟與合同條款的審查，基本屬于銀行合規管理的事后處理部分。合規部門的員工基本由風險控制部、業務部門的金融專業人員組成，這些人員普遍具有業務專業知識強，而法律常識相對欠缺的特點。也有的銀行雖然部門合設，但法律人才與業務人才的分工也依然過分清晰，與部門分設環境下的工作效果類似。在這種模式下，合規建設與管理人員，既要判斷業務是否符合法律法規的規定，又要判斷是否符合行業的規則、自律規則和內部制度。從人力資源合理配置角度，形成對金融專業人員的法律素質要求高于法律專業人員的不合理狀態。

上述工作模式，將合法，這一合規管理的基礎工作安置在合規建設的后期，導致銀行實務工作中，合法性判斷與合規性審查難以有效對接，不利于提高銀行整體工作效率。

(三)商業銀行應優化合規監管機制，實現全行協作合規監管效果

要實現合規管理的最佳執行效果，需要商業銀行全行協作，各有側重，建立合規管理的層層防線，提高合規風險的管控能力。要達到上述效果，要求銀行合規監管制度建設細化，實現責任和義務的統一。

據筆者調查，從合規制度建設角度，商業銀行的分支機構及其部門業務負責人，普遍被賦予了對其管轄范圍內經營活動的首要合規監管職責。但在實際工作中，很多業務主管人員只履行合規監管報告職責而弱化合規監管的初步識別任務。究其原因，從合規監管機制角度，合規部門是負責合規性審查的最終機構，業務主管人員并不是合規監管的主要負責者。業務主管經常因更重視商業機會而從某種程度上忽略了合規責任的履行。

(四)商業銀行應重視合規人才的培育和發展

銀行業務創新是銀行業擺脫同質化競爭，進行市場拓展和提升競爭力的重要途徑，而這也對合規建設和管理工作提出更高的要求。合規管理人員能力不足，導致其對合規風險的判斷難以把握：一方面因忽略風險而埋下風控隱患，另一方面又可能因過分夸大風險而影響本行的發展。從這一實務角度，對銀行合規人員提出比銀行監管機構更高的要求，除具備法律、業務知識以外，還要求其具有很好的學習和領悟能力。合格的合規工作人員，應能夠做到及時、正確把握法律、規則和準則的最新發展動態及其內涵，分析其對銀行業經營的影響，并及時提出規避風險的解決方案或建議。

據筆者調查，目前很多商業銀行的合規人員水平有很大提高，但依然難以滿足上述要求，因此，商業銀行應重視在合規人才的吸收、培養方面加大投入。

(五)利用合規管理電子化加強執行力

據筆者調查，很多商業銀行雖然建立了成型的制度、流程，但依然存在執行難現象。例如，按照商業銀行的相關制度，要求借力中介機構必須采用競標的方式，而實際操作中，往往流于形式甚至忽略此步驟，最終導致制度形同虛設，只是增加了行政管理成本。針對上述情況，商業銀行可以考慮利用合規管理電子信息技術平臺的支持，降低人為干預等因素的負面影響。通過信息化途徑，建立融合制度檢索、合同審查、授權管理、合規互動問答、合規講堂、監管動態、監控等工作為一體的合規管理電子信息化系統，既促進了業務部門和合規管理部門之間的流程化配合、銜接，實現了銀行內部實時互動與合規管理的可持續改進目標，又對加速銀行的運營模式由部門銀行向流程銀行的轉變起到很好的促進作用。

銀行合規自查報告13

市分行合規大行動領導小組：

根據市分行的要求，我行開展以“找問題、抓整改、嚴追究、促合規”為主題的“合規大行動”活動。通過學習《合規大行動學習手冊》，認真對照自己（三農金融部）的實際工作情況，查找在合規經營方面存在的問題，對此進行認真分析和總結如下：

一、合規經營基本情況

1、認真學習和執行我行信貸政策和信貸管理基本制度，做好信貸服務工作，確保信貸資金的安全性、流動性、效益性。

2、根據監管規定和我行風險控制要求，對客戶所在區域的信用環境、所處行業情況及財務狀況、經營狀況、信用記錄情況、擔保物等情況認真核實。

3、堅持貸款“三査”制度，收集客戶資料做到合法、完整、有效。做到雙人實地調查，面談面簽。不與不具備借款主體資格的客戶相互勾結，偽造資料，不受理借款用途不合規、經營活動不合法、不符合貸款條件的貸款申請，堅守“八不準”原則。

4、嚴格按照《擔保法》和《物權法》做好貸款擔保抵押工作。堅持雙人實地察看調査,并到相關部門辦理抵押登記。不辦理法律法規明令禁止和限制的抵押物設定貸款抵押,不與借款人、抵押人相互勾結、串通，騙取信貸資金。

5、嚴格堅持貸款第一責任人制度,做到包放、包收、包管理、包效益,不辦理關系、人情、超權限、逆程序、違規貸款。

6、積極主動催收到、逾期貸款和不良貸款,自主催收和司法催收相結合，確保貸款不超過訴訟時效。按信貸資產風險分類要求，認真做好貸款分類工作和風險預警。

7、能做到:愛國、愛行、愛崗，敬業樂業、勤奮工作，遵法守紀、令行禁止，循規辦事、清正廉潔，不暗箱操作、吃拿卡要收，不辦理虛假授信、集中使用貸款、頂冒名貸款、違法貸款，無收貸不入賬、賬外經營等違法違規行為。

8、無直系親屬經商，無直系親屬在我行貸款，未與我行貸款的親屬、朋友存在賬務往來等情況。

9、本人未參與民間借貸。

10、無任職回避親屬、回避職務情況。

11、本人未在金融機構貸款。

12、不存在關系人貸款、不存在借新還舊行為、不存在為客戶墊資還款行為或與客戶存在資金往來、未參與經商或投資入股企業。

二、存在的問題

1、信貸客戶經理過于依賴老客戶市場，調查不夠仔細、全面、深入，調查表反復修改，紙質資料缺東少西，未重點關注客戶還款意愿和第一還款來源，過度依賴抵押品等第二還款來源。

2、放款臺帳、征信查詢臺帳、逾期催收臺帳登記不完善，信貸檔案未及時整理、刻錄成光盤，沒有建立資產保全檔案，使用的是信貸業務原始檔案,還款記錄表、訴訟相關資料、催收記錄、核銷審批表、清收影像沒有歸檔；導致信貸檔案資料不齊，給今后合規、有效的收回貸款帶來隱患。

3、在清收工作方面：一是清收人員清收過程中沒有按照相關規定送達催收通知書，沒有清收錄音或影像資料；二是清收員的清收相關檔案資料沒有及時歸檔；三是清收員沒有建立清收日志；四是清收員沒有建立一戶一策臺帳；五是沒有按照回收可能程度、清收潛力大小及核銷類型對已核銷貸款進行分類管理。

4、未認真監測客戶資金用途，貸后檢查流于形式。

三、整改措施

通過這次“合規大行動”的學習，查找了自身及三農金融部工作存在的問題，在今后的工作要將存在的問題及時整改落實，一是強化審慎經營理念，完善績效考核機制；二是嚴格落實貸款管理制度，確保貸款依法合規；三是加強流程監控，提高信貸業務精細化管理方面；四是開展違規放貸風險排查，及時化解風險隱患。

銀行合規自查報告14

今年以來，XX市XX區聯社堅持標本兼治、重在治本的原則，緊緊抓住制度、執行、監督三個環節，以制度執行年活動為載體，從全面構建合規風險管理體系入手，狠抓五個到位，深入扎實做好合規經營、合規操作監督檢查和整改工作，進一步規范經營行為，防范事故案件，有力地促進了全轄農村信用社又好又快發展。我們的主要做法是：

一、高度重視，組織領導到位

自年初一開始，聯社領導班子把合規管理工作納入重要議事日程和目標考核，作為評先選優的重要內容，堅持常抓不懈。一是成立了以黨委書記、理事長為組長，紀委書記、監事長為副組長，經營班子和部室負責人為成員的制度執行年、合規經營、合規操作管理年活動領導小組，負責整個活動的組織開展和檢查督促，落實稽核監察保衛部具體負責此項工作。二是分別制定了制度執行年活動和合規經營、合規操作自查自糾工作實施方案，明確了工作步驟、方法和要求，做到了有的放矢。三是實行一把手負責制，聯社監事長與各信用社主任、信用社主任與職工層層簽訂合規經營、合規操作自查自糾工作責任書XXX份。聯社領導、部門負責人按照分工各司其責，認真履職盡責，率先垂范，以身作則，正人先正己，爭做合規帶頭人，為深化改革和促進發展奠定基礎。

二、抓合規意識教育，培訓學習到位

為提高全體員工特別是新青員工的合規意識，聯社一是把自省聯社成立以來出臺的制度辦法和金融職業道德規范、法律法規以及各種案例作為學習培訓內容，重點提高員工對基本制度的熟悉程度，強化學法、懂規、遵紀、守制意識。二是按照統一規劃、分級實施的原則，年內聯社共組織培訓學習班X期，參訓人員達XXX人，其中一線員工的學習面達90%以上，使大家真正認識到內控優先,制度先行的重要性，理解和熟悉自身崗位內控要點，主動預防和發現風險。三是是采取了自學、集中學、分散學、崗位交流學、互動式討論學等多種形式，認真學習《業務流程合規操作手冊》、《安全保衛工作理論與實務》等業務書籍。同時，結合案件防控實際，把典型案件警示教育融入活動中，剖析案例，總結教訓，標本兼治。聯社監察部門隨時收集相關的典型案例，認真分析成因，定期以文件形式予以通報，增強了學習的針對性，人人撰寫了學習筆記和心得體會，進一步加深對制度的理解和再認識。四是運用激勵機制，檢驗學習效果。10月中旬，采取自下而上層層選拔的方式，各信用社和聯社機關推薦XX名員工進行了合規知識競賽;11月下旬，組織全轄XXX名員工分崗位參加省聯社的制度學習考試，考試成績與員工目標責任考核和來年的崗位聘用掛鉤，考試及格率達99%。

三、強化基礎管理，崗位責任制落實到位

加強基礎管理，規范臨柜操作，是提高工作效率、減少差錯、防范事故案件的永恒主題。年初，針對我區部分營業網點一線崗位人員嚴重不足、規章制度難以貫徹執行的嚴峻現實。聯社一是本著精簡、效能的原則，根據用工制度改革方案，綜合全轄機構網點的經營規模、服務對象、業務量等因素，合理確定崗位編制XXX個，撤并低效網點XX個，二是面向社會，招賢聚才。公開聘用大、中專畢業生XX名為短期合同工，委托省聯社招收計算機、法律、財務審計等專業技術人才XX人，經過崗前培訓，全部充實到一線崗位，一定程度上緩解了人員緊缺和內控落實難的矛盾。三是聯社將《商業銀行合規風險管理指引》的要求，設置合規風險管理部門或合規風險管理崗，制定合規風險部門職責和崗位職責。四是打造流程銀行。由稽核監察保衛部牽頭，財務、信貸、人事、辦公室等部門通力配合，重新制定了會計、出納、信貸等崗位職責，按照一項業務一本手冊、一個流程一項制度、一個崗位一套規定的要求，細化了每一筆業務的操作流程，防范違規操作，切實做到了有章可循。

四、狠抓制度執行，監督檢查到位

重點人員XX人，仍有XX名員工在同一崗位工作超過3年以上未輪崗，聯社采取積極措施加強對重點人員的監控，對超過3年以上未輪崗適時進行了崗位調整;X名有經商行為的員工家屬已承諾在規定的期限內自行予以糾正，有效地整治和規范了全區信用社對員工的行為，較好的防范了道德風險。七是抓安全檢查。采取實地檢查與電話詢查、突擊檢查與重點抽查、日間查與夜間查相結合的方式，共開展各種安全檢查XXX社次。同時本著安全堅固、經濟實用的原則，對頂山、恩陽等11個機構的安全防護設施進行了更新;新安裝更換報警器X臺、維修警器具XX社次。通過開展各類檢查，加強了基層社的財務、信貸、重空、內控重點管理，有效地規范了信用社的經營管理行為，防范案件的發生。

五、建立問責機制，責任追究到位

我們從建立有效的違規問責約束機制入手，限制、批評、糾正和懲處違規違紀的單位和員工，在內部弘揚正氣，杜絕違規惡習，對違規失德的人和事，不姑息遷就，不搞下不為例。一是層層落實了事故案件一把手負責制和崗位責任制，人人簽訂了事故案件防范責任書，明確了各自的職責和義務。二是建立了嚴格的事故案件責任認定程序和報告制度，做到發案必查、有案必報、查必問則、有責必究。不論檢查發現的還是來信反映的問題，在初步核實的基礎上，符合立案標準和條件的，及時予以立案，并迅速上報，不搞瞞案不報。三是建立雙向問責機制，操作人員與管理人員處理聯動，經濟處罰、組織處理和政紀處分同步，1-10月，受誡勉談話的信用社班子X社次，通報批評的XX社次(含分社、儲蓄所)，經濟處罰XX人次、罰款金額XX元，待崗X人，免職X人，除名X人，待給予政紀處分和其他處理的8人。向妄存僥幸心理的人員亮起了紅牌，維護了農村信用社規章制度的嚴肅性，保障了全區農村信用社業務經營的快速健康發展。

銀行合規自查報告15

一、特別提示：本行公司治理方面存在的有待改進的問題

1、進一步完善董、監事會決策機制；

2、進一步加大基層機構的內控執行力；

3、制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

二、公司治理概況

本行在股份制公司設立時，就著重考慮如何依據境內外相關法律、法規構建公司治理結構并規范其運作。為此，本行設立、完善了股東大會、董事會、監事會和高級管理層的組織架構，制定了符合現代金融企業制度要求的銀行章程，明確了股東大會、董事會、監事會與高級管理層以及董事、監事、高級管理人員的職責權限，以實現權、責、利的有機結合，建立科學、高效的決策、執行和監督機制，從而確保各方獨立運作、有效制衡。

（一）構建現代公司治理的組織架構。

本行根據《公司法》、《股份制商業銀行公司治理指引》等相關法律、法規、部門規章的規定，設立了股東大會、董事會、監事會，選舉了獨立董事、職工監事和外部監事，聘請了具有豐富的商業銀行工作經驗和卓越過往業績的人士擔任本行的董事長、行長，選聘了副行長、風險負責人、行長助理、財務負責人、董事會秘書等高級管理人員，建立了以股東大會為最高決策機構，董事會為主要決策機構，監事會為監督機構，高管層為執行機構的有效治理機制，建立了獨立董事和外部監事制度，引入了5名獨立董事、2名外部監事和3名職工代表監事。本行董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會，各專門委員會的負責人均由董事擔任，其中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會均由獨立董事任主席。

1、股東大會

股東大會是本行的權力機構，股東通過股東大會合法行使權利，遵守法律法規和公司章程的規定，不得干預董事會和高級管理層履行職責。本行的股東大會制定了明確的股東大會議事規則，詳細規定了股東大會的召開和表決程序，包括通知、登記、提案的審議、投票、計票、表決結果的宣布、會議決議的形成、會議記錄及其簽署、公告，以及股東大會對董事會的授權原則等內容。該議事規則作為本行章程的附件，經本行20xx年第一次臨時股東大會通過和中國銀監會核準后，已得以貫徹執行。

此外，本行建立了和股東溝通的有效渠道，以確保所有股東對法律、行政法規和公司章程規定的公司重大事項平等地享有知情權和參與權，確保股東大會的工作效率和科學決策，從而使投資者獲得較高回報。

2、董事會

董事會是本行的決策機構，由股東大會授權直接經營管理公司。如何確保董事會充分發揮其作用和履行其職責是公司治理的重要問題。董事會成員15人，其中獨立董事5名，執行董事2名，其中大部分董事是均具有豐富的金融業從業經驗和卓越的過往業績，而且，還有戰投bbva派出的董事。本行每位董事都知悉其職責，并付出了足夠的時間和精力來處理本行的事務。多元化的董事結構，高素質的董事隊伍，有利于董事會對重大經營事項的正確決策，有利于本行的業務發展和業績提升。

目前，本行已初步建立了董事會組織架構和決策程序，董事會下設戰略發展委員會、審計與關聯交易控制委員會、風險管理委員會、提名與薪酬委員會四個專業委員會，專業委員會于20xx年3月份開始進入正式運作階段。四個專門委員會中，審計與關聯交易控制委員會、提名與薪酬委員會的成員大部分是獨立董事，主席由獨立董事擔任。

3、監事會

監事會是本行的監督機構。本行監事會成員現有8名，其中外部監事2名、股東監事3名、職工監事3名。監事會制定了監事會議事規則，明確監事會的議事方式和表決程序，以確保監事會的有效監督。本行章程規定監事會依法享有法律法規賦予的知情權、建議權和報告權，為保障監事合法權益的實施，本行及時向監事會提供有關的信息和資料，以便監事會對本行財務狀況、風險控制和經營管理等情況進行有效的監督、檢查和評價。

4、內部控制制度

較好的內部控制是良好的公司治理的基本要素之一。為促進本行各項業務的持續健康發展，切實防范和化解金融風險，提高本行的核心競爭力，確保銀行資本保值增值，本行一直本著內控優先原則持續不斷地完善與改進內部控制。本行以《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，進一步優化內部控制環境，改進內部控制措施：加大內控執行的監督檢查力度，有力地促進了我行各項業務的健康、平穩、安全運行。

5、風險管理制度

審慎的風險管理是良好的公司治理的基本要素之一。本行致力于建立獨立、全面、垂直、專業的風險管理體系，培育追求濾掉風險的效益的風險管理文化，實施優質行業、優質企業、主流市場、主流客戶的風險管理戰略，主動管理各層面、各業務的信用風險、流動性風險、市場風險和操作風險等各類風險。

6、關聯交易

不規范的關聯交易或關聯交易陷阱是妨礙公司治理的痼疾。因此，應規范關聯交易管理，有效控制關聯交易風險。本行實行關聯交易回避制度，在章程中明確規定：股東大會審議有關關聯交易事項時，該事項的關聯股東不得參與投票表決，其代表的有表決權的股份數不得計入有效表決總數，同時，按照公開、公正、公平的原則及相關監管要求，對關聯貸款進行嚴格管理，并確保其滿足關聯貸款不得超過監管資本15%的規定。本行在上市之時，就根據需要按照有關規定處置了正常類關聯貸款，目前，未向原有關聯方客戶新增授信，亦未發展新的關聯方客戶。我行針對關聯貸款的相關防范措施包括：嚴格授信要求，關聯貸款的發放條件不優于其他一般貸款；加強授信審核，關聯貸款的發放必須逐筆上報總行風險管理委員會審批等。

7、激勵約束機制

本行制定了保證總分支機構的獨立運作和有效制衡的一系列制度，通過完善等級行管理制度、總行部門考核制度、全面推行客戶經理制，在總行各部門和分支機構不同層面均建立起績效考核機制。特別是，我行逐步開始建立資本約束下的激勵考核機制,在分支行開始推進以經濟利潤、風險調整后的收益回報為基礎的考核機制，促進分支行在業務經營中樹立資本、效益和風險綜合平衡的經營理念，自覺地優化和調整資產結構。

8、信息披露管理

本行a+h同步上市后，為規范信息披露行為，保護本行、股東、債權人及其他利益相關者的合法權益，根據內地和香港兩地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程。

本行明確了信息披露事務管理的第一責任人是本行董事長，本行總行各部門以及各分行的負責人是本部門及本分行信息報告第一責任人。本行指定董事會秘書為本行信息披露的指定負責人，負責準備和遞交有關監管部門所要求的信息披露文件，組織完成監管機構布置的信息披露任務，在董事會領導下負責協調實施信息披露事務管理制度，組織和管理信息披露事務管理部門具體承擔本行信息披露工作。為進一步健全和完善信息披露的相關制度和工作流程，本行建立了行內重大信息匯集機制，從體制上完善信息披露的相關工作流程，為更好地履行好信息披露職責奠定了基礎。

由于本行今年4月27日剛剛上市，因招股書中披露了本行20xx相關財務業績情況而取得了上市地監管機關對本行20xx年年報的豁免。因此，尚未披露過定期報告。但本行會真實、準確、完整、及時、同時、全面、公平地履行信息披露義務，不斷提高透明度，保證所有的股東平等享有知情權。同時，本行也將根據上市地相關法律、法規和監管機關的要求，適時修訂、完善《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》。

9、投資者關系管理

本行上市之初，就非常注重與投資者的溝通與交流，開通了投資者電話專線，在公司網站設置了投資者關系欄目，認真接受各種咨詢，并開始著手建立相關規章制度，起草了《中信銀行股份有限公司投資者關系管理制度》。上市以來短短的兩個月內，本行領導、董秘、董事會辦公室工作人員已組織、接待了大大小小幾十次境內外投資機構、分析師和投資者的來訪調研，通過電話、電子郵件等形式及時解答問題，建立了和境內外投資機構的良性互動，提高了公司的透明度，得到了資本市場的好評。

（二）規范運作的保證

1、公司章程

公司章程是本行股東大會、董事會、監事會以及董事會各專門委員會、各級管理人員規范運做的行為準則和依據。本行的公司章程是根據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《國務院關于股份有限公司境外募集股份及上市的特別規定》、《到境外上市公司章程必備條款》、《上市公司章程指引》及其他有關法律、行政法規和規章而制定的，已經中國銀行業監督管理委員會核準，并已通過中國證監會和香港聯交所的審核。

（2）三會議事規則

根據監管機關的要求，制定了詳細的《股東大會議事規則》、《董事會議事規則》和《監事會議事規則》。

（3）董事會、監事會各專門委員會議事規則。

（4）制定并完善了《行長工作細則》，完善高級管理層的工作細則和規程，明確組織機構之間的職責邊界，建立明晰的匯報路線和信息溝通機制。

（5）起草了《信息披露管理制度》、《投資者關系管理制度》等公司治理配套文件。

在實際運作中，上述文件及其他相關指導性文件，共同為規范運作提供了制度保證。

三、公司治理中存在的問題

中信銀行股份有限公司成立于20xx年XX月31日，在短短的時間里，本行公司治理結構的基本框架和原則基本已確立，公司治理走上了規范化的發展軌道。但在實際運作中，正如《關于開展加強上市公司治理專項活動有關事項的通知》所深刻指出，要真正解決公司治理形似而神不至的問題，就須清醒地認識到自己的不足，積極學習那些較我行更早步入資本市場的同業的先進經驗，取人所長，補己之短，積極探索、完善有效的公司治理。

（一）進一步完善董、監事會決策機制。

由于本行董、監事會下設各專門委員會成立時間不長，其議事規則雖已經各專門委員會審議、修訂，但尚待董事會審議通過。此外，董、監事會各專門委員會的成員都是金融、財政方面的專家學者，應進一步發揮各專門委員會的專業特長，不斷完善董、監事會決策機制。

（二）進一步加大基層機構的內控執行力。

我行雖旗幟鮮明地提出了合規經營理念，并大力倡導和宣傳，但個別基層機構在認識上仍不到位，在處理具體業務時容易忽視合規經營的問題，一些發生在基層機構的低層次操作風險問題還不時地困擾著我們。因此，我們將進一步加強合規體系建設，積極培育全員合規、高層合規的文化氛圍，進一步加大對基層機構的檢查力度，加強其內控執行力。

（三）制定、完善獨立董事和外部監事津貼制度。

我行提名及薪酬委員會已草擬《獨立董事和外部監事津貼制度》，以使董事認真、勤勉地履行職責。該制度已提交第一屆董事會第六次會議審議，擬于年內實行。

四、整改措施和整改時間及責任人

序號整改措施整改時間責任人

1董事會審議通過議事規則，進一步完善董、監事會決策機制20xx年8月份孔丹先生劉崇明女士

2進一步加大基層機構的內控執行力20xx年年內合規審計部

3實施獨立董事和外部監事津貼制度20xx年XX月份之前人力資源部、提名與薪酬委員會

五、有特色的公司治理做法

本行始終致力于構建完善的公司治理結構，并借鑒國內外先進的公司治理經驗，結合本行的實際情況，在公司治理的實際運作中，采取了一些行之有效的措施，不斷提升公司治理結構。

（一）內部控制制度方面的特色

1、本行樹立了正確的經營理念，優化了內控環境。我行在對近年實踐進行總結的基礎上，提出了追求效益、質量、規模的協調發展，追求過濾掉風險的利潤，追求穩定增長的市值，努力走在中外銀行競爭的前列的經營理念，嚴格按照國家各項法律、法規、條例的規定和銀監會的監管要求，以《商業銀行內部控制指引》為指導，遵循商業銀行全面、審慎、有效、獨立的內部控制原則，改進內部控制措施，完善信息交流與反饋機制，有效發揮內部控制的評價與持續改進機制，有力地促進了全行各項業務的健康、平穩、安全運行。

2、本行建立了覆蓋全面業務和流程的內部控制制度，包括授信業務內部控制、資金資本市場業務內部控制、會計及柜臺業務內部控制、計劃財務內部控制、中間業務內部控制、計算機信息系統內部控制等。

3、完善內控管理機制，提高決策的科學性。本行積極探索扁平化管理，建立健全集體決策機制，通過建立并執行總、分行行長定期辦公會議制度，履行集體決策職能，提高經營管理決策的科學性和透明度。健全了行長辦公會領導下的風險管理委員會、發展及資產負債管理委員會、內部審計委員會和財務審查委員會制度，提高了決策的專業性。

4、強化風險管理措施，落實全面風險管理。一方面進一步健全風險管理體系，在風險管理委員會下成立了信用風險、市場風險、操作風險三個專業委員會，建立了相應的工作制度，并開始履行職責。另一方面加強信貸政策管理，強化放款中心建設和貸后管理工作，并進一步加強市場風險管理，不斷提升風險管理技術手段，完善貸款管理信息系統、資產負債系統、財務管理系統。

5、加大檢查、整改和處罰力度，狠抓內控執行。我行通過大規模的檢查，狠抓整改率，保證了內控的執行力度。主要開展了會計大檢查（覆蓋面達100%）、信貸大檢查（覆蓋面達50%）及安全保衛大檢查。通過連續的檢查，大量揭示和糾正了會計、信貸業務操作和安全保衛方面的不規范操作行為，消除了風險隱患。

（二）風險管理方面的特色

本行持續采取以下多種創新性的措施，努力建立起審慎的風險管理體系：

19XX年，本行進行了公司貸款流程改造，將大部分公司貸款業務的審批權集中到總行，并設立了從事不良貸款清收的專職清收人員職位；與麥肯錫公司合作開發了公司業務信用評級系統，并在全行推廣。20xx年，本行實施了分行信審經理總行委派制，設立了具備識別信用風險知識及經驗的產品經理職位以做實授信調查，建立了放款中心以降低放款操作風險。

20xx年，本行設立了首席風險主管職位，在國內同業率先實施分行風險主管委派制。分行風險主管主持包括授信審批在內的風險管理工作，直接向首席風險主管負責并匯報工作。

20xx年末至20xx年初，本行調整了授信流程，加強對授信業務的全程控制，強化風險管理的獨立性：

(1)由風險管理部承擔審查審批職能的同時，將放款中心和貸后管理職能集中由風險管理部組織實施；

(2)實行信審會集體審批制，取消了總行行長、分行行長的審批權，總行行長、分行行長僅對信審會審批通過的項目行使否決權；

(3)設立了專職信審委員職位，推行專業審貸。在授信調查以及貸后管理中執行第一責任人制度，由客戶經理和產品經理對授信調查和貸后管理承擔第一責任。

20xx年以來，本行按照《巴塞爾協議ii》的要求，與穆迪kmv公司合作開發了新的公司業務信用評級系統。新的評級系統按照客戶類別，設計了20個可獨立計量違約概率的打分模型以及一個通用的違約概率計量模型，在行業細分和違約概率的計量技術上居于國內同業前列。

20xx年，(1)本行實施優質行業、優質企業、主流市場、主流客戶戰略，并按行業、產品和客戶調整貸款組合結構，主動管理信貸風險；

(2)在總行風險管理委員會下，本行建立了專門從事信用風險、市場風險和操作風險管理的三個專業委員會，強化對三大風險的專業、集中管理；并建立了重點行業專家隊伍和行外專家庫，加強重點行業政策管理，逐步推行行業審貸，提高授信決策的專業水平；

(3)本行開始在全行范圍內推廣追求濾掉風險的效益理念，并通過計算、分配基于監管資本標準的經濟資本來對一級分行的業績進行評價。

本行在風險管理體系建設上的持續努力，已經并將繼續提升本行的風險管理水平，并持續改善本行的資產質量，從而有利于提升本行的資本回報能力。

（三）完善信息披露制度

我行作為a+h同步上市的公司，深刻理解內地和香港在監管規則、監管理念等方面存在差異，在信息披露方面嚴格執行標準從嚴不從寬，內容從多不從少的原則，并根據上市地相關法律、法規及監管機關的要求，本行結合自身的實際情況，制定了《中信銀行股份有限公司信息披露管理制度》，明確了有效的內部信息報告、審核及披露流程，有助于進一步增強透明度，實現股東價值最大化。

六、其他需要說明的事項

（一）日常信息溝通手段。

目前，本行通過《中信銀行董監事通訊》、《中信銀行資本市場動態》等方式及時向董、監事會報告相關日常工作。

（二）股權激勵計劃情況的說明

本行已制定對高管的股票增值權激勵方案，可否實施，目前尚未得到監管機構的明確答復。

第五篇：五大材料

這是一個創新的時代，自2006年開始，調度系統便先后實施了“優化調度操作模式”、“調度操作標準化”、“大二次整合”，直至2010年推行的“調控一體化”、“地縣一體化”；2011年，“五大”體系建設更是掀起了調度系統創新的新高潮。

回顧近幾年的創新管理工作，作為基層員工或多或少都經歷了這樣一個心理過程：不了解、不理解——了解、不理解——了解、理解。經過各級人員的精心準備、認真組織，調度系統的幾次變革均得以順利實施，也帶來了積極的影響：基層員工的業務技能提升了，各項工作流程更順了，個人綜合能力更強了。

機會是在變革中出現的，如果我們一成不變地做著熟悉的工作，不認真檢查、總結、對比、反思，那么，我們便會固步自封，我們的工作也不會有更大的進步。因此，創新、變革是我們不斷前行的動力。“五大”體系建設涉及的人員、機構調整、工作流程變動將是空前的，面對這一全新的任務，作為調度系統員工，我認為應該保持良好的心態，不等不靠，全面學習實施方案、制定工作目標、分解工作計劃，以確保電網安全穩定運行為基礎，精心組織，用心工作，力爭在基層工作中做出新亮點、彰顯新價值。

揚州供電公司配電運檢中心新進員工 吳予樂：俗話說“窮則變，變則通，通則久。”由于企業自身發展需要，公司一場大刀闊斧的改革勢在必行。那么作為一名在基層工作的新進員工，我們應該以怎樣的心態面對這場改革呢？

首先我覺得應該將新的崗位看作一個“課堂”。由于大學畢業剛來公司不久，雖然在大學里面學了很多關于電力方面的知識，但是在實踐方面是相當匱乏的。而班組內的老師傅都是長期工作在生產一線，積累了豐富的經驗。所以首先我覺得應該擺正心態，虛心向老師傅學習。

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其次我覺得應該將新的崗位看作一個“熔爐”。進單位工作以來，每天下班后有充足的業余時間，不用再像學生時代一樣上晚自習了，周末的兩天也可以由自己自由支配。如何用好這些業余時間呢？我覺得偶爾上上網沖浪無可厚非，但也應該抽出一定時間看看專業知識，想想一天工作下來學到了些什么，有什么不足的地方。只有“日三省乎己”，才能在工作上得到提高。

最后我覺得應該將新的崗位看作一個“戰場”。我們新進員工，除了認真做好領導布置的任務以外，還應發揮自己的長處，爭取為公司多做貢獻。比如在平時工作中有什么好的創意想法，可以做成QC課題進行探討；工作中哪些工作方法可以改進，提高工作效率等等。

總之，我認為無論企業改革后我被分到什么樣的崗位，我都應該服從大局，揚長避短，在新的崗位上做出新的貢獻，為企業建設“一強三優”公司而努力！

新沂供電公司繼電保護班 付姣：最初知道“五大”的時候，就是突然看到一個詞“三集五大”，深入了解后心中有點忐忑，這種模式跟之前的狀態差太遠了，實行起來能順利嗎？當時就想著拭目以待吧。

直到這兩天，原來的種種計劃、設想均已在慢慢變成現實。“五大”中與我們繼電保護班關系最大的就是“大檢修”了。以后的檢修公司是一個非常大的“家庭”，包括變電檢修班、大二次班、試驗油務班、變電運維班和線路運維班。干工作由原來的幾個工區之間協調變成檢修公司內部協調，在這種環境下，碰到問題首先想到的會是怎么盡快解決，而不是想著怎么劃分責任。就這點，我感覺我們的工作效率以后肯定會提高，工作環境也會變得更加和諧。想到自己剛接觸“五大”時候的觀望態度都覺得有點好笑，改革雖然是前所未有的，但是企業之所以改革，無非是想讓自身更強，讓企業員工更好，員工好了，對企業的歸屬感也就強了，員工樂于為企業奉獻了，那企業豈有不強之理。這本就是一個良性循環。面對這次“五大”體系建設，我能做的就是更加努力的學習業務知識，以適應這次改革帶來的全新工作要求。常州供電公司變電檢修中心檢修三班班長 徐建平：一線員工如何參與“五大”體系建設

一線班組是公司基層最基本的戰斗單元，作為其中一員，我覺得在公司“五大”體系建設大潮中應該做到以下三點：

第一，化被動為主動。首先，我們要認識到“五大”體系建設的最終目的是提高公司管理水平和運營效率；其次，我們更要認識到只有公司發展好了才能給我們提供更好的成長平臺、更好的工作環境、更優的福利待遇。這樣，我們才能從被動接受轉變為主動理解，才能以更加積極的姿態支持、參與“五大”體系建設，進而促進改革平穩實施。

第二，做好本職工作。作為一線員工，我們是電力安全生產的直接實施者，一個小小的失誤都有可能牽一發而動全身，進而影響整個電網的穩定運行。改革牽涉員工切身利益，在“五大”體系建設中，難免會有思想上的波動，但我們必須時刻牢記自己所肩負的安全責任，時刻保持嚴細實的工作作風，堅守崗位，守土有責，為維護公司的安全穩定大局做出貢獻。

第三，加強自身建設。“五大”體系建設需要很多高素質的人才隊伍支撐，比如“大檢修”需要既懂運行又懂設備的“雙師型”人才等。我們一線員工要適應“五大”體系建設需要，立足崗位，不斷提高自身的業務能力和技能水平，努力成為推動公司創新發展的強勁動力。如此，我們才不會在改革大潮中被淘汰，同時對于順應改革的員工來說可能更是一種機遇。

我相信，如果一線員工做到以上三點，就一定能在“五大”體系建設大潮中立于不敗之地。

常州供電公司客戶服務中心班長 談蓉：客戶經理主動投入大營銷體系建設

大營銷體系建設是國網公司“五大”建設的重要組成，是在營銷發展新形勢下為實現公司科學發展、更好地服務于廣大電力客戶而進行的體制機制創新。作為客戶經理班班長充分認識到大營銷體系建設的重要性，主動適應新形勢下工作要求的變化，以市場和客戶為導向，提高營銷能力和服務質量。

客戶經理高度重視常州新興產業園區、開發園區等政府重點頂目，對2011年常州地區的重點業擴項目明確客戶經理專人負責跟蹤服務，及時掌握業擴工程過程信息。客戶經理每月主動與客戶聯系，加強與客戶的直接溝通，了解、掌握和服務客戶業擴工程，減少供電企業與客戶信息傳遞的中間環節，消除信息失真的現象，減少客戶對供電企業的誤解。同時梳理有送電需求的業擴工程，了解受電工程和接入工程的配合情況，及時做好協調和裝表接電生產準備工作。

在對外服務行為方面，要求客戶經理結合2011年日常工作，分析總結業擴工程驗收要點和關鍵環節，匯總制定業擴工程施工參考圖例，規范施工企業現場作業標準，統一驗收規范，全面提升服務規范化水平。

“五大”體系建設是實現公司科學發展的重要抓手，也是轉變公司發展方式過程中一次重要的管理變革。揚州供電公司將認真貫徹落實省公司的統一部署，強化宣傳發動，細化工作方案，做好各項準備，確保改革有序、穩定地推進，重點抓好以下五個方面的工作。

一是加強教育，統一思想認識。認真學習省公司“五大”體系建設方案，了解工作內容，掌握工作要求，加強宣傳和發動。要積極開展教育引導，強化干部員工的大局意識和責任意識，把思想和行動統一到省公司的決策部署上來，全身心地投入“五大”體系建設工作。

二是加強研究，細化優化方案。在切實把握基本原則，嚴格執行省公司“五大”體系建設方案的前提下，要結合揚州供電公司的實際情況，合理調配各種資源，對方案進行必要的細化和優化，保證方案的合理性和可操作性，確保“五大”體系的順利建設，滿足公司發展的要求。

三是加強領導，認真組織實施。根據省公司要求，迅速建立健全“五大”體系建設工作的組織機構，落實各單位相應的工作職責，并明確時間節點要求。主要領導統籌安排，分管領導密切配合，按照計劃表的內容有序推進各項工作，期間將及時向省公司進行匯報和溝通，確保上級要求執行不走樣，工作進度不滯后。

四是加強協調，落實保障措施。加強人才隊伍的建設，大力開展各類培訓活動，培養員工嚴謹規范的工作習慣，努力打造復合型的專業人才，充分適應“五大”體系建設的要求。制定保障“五大”體系建設的工作預案，各部門、單位加強分工協作，及時研究解決問題，并調整安排好相應的辦公設施及車輛，切實做好各類保障工作。

五是加強預控，維護穩定局面。各相關部門落實維穩責任制，加強預控，密切關注職工在“五大”體系建設過程中的思想動態，及時發現不穩定因素，并通過深入細致的工作迅速化解各類矛盾。在實施改革的過程中，公司將繼續圍繞工作目標，加強督查，嚴格考核，認真組織開展好各項專業工作，確保電網安全生產，確保優質服務水平，確保公司全方位的穩定。

揚州供電公司黨委書記 馬愛杰：發揮政治引領作用，保障“五大”體系建設

為確保按期完成省公司“五大”體系綜合試點建設任務，我公司黨委將進一步發揮黨的政治優勢和組織優勢，在“五大”體系建設期間，加強組織性、紀律性，不折不扣遵守和執行省公司的各項工作要求。重點做好以下四方面工作：

一是在提高認識上下功夫。發揮黨委政治核心作用，利用網站、會議、簡報、宣傳欄等各種形式，全力做好宣傳發動，組織全體員工深入學習馮總在省公司“五大”體系建設動員大會上的講話，使廣大干部員工深刻領會“五大”體系建設的必要性、重要性、復雜性和緊迫性，切實把思想和行動高度統一到省公司的決策部署上來。

二是在模范帶頭上下功夫。發揮黨員、團員的先鋒模范作用，要求黨員干部在“五大”體系建設過程中，帶頭樹立大局意識，帶頭響應公司部署，帶頭服從組織安排，以識大體、顧大局、講奉獻的黨員形象，團結帶領廣大員工支持改革、促進改革、投身改革。

三是在典型引路上下功夫。發揮黨支部的戰斗堡壘的作用，積極配合行政，分工協作，落實責任，統籌推進。注重典型引路，精心挖掘、選樹、宣傳“五大”體系建設中涌現的先進典型，及時總結、提煉、推廣“五大”體系建設中取得的經驗做法，以典型帶動一般，以典型促進工作，以典型展示成果，激勵全體員工滿懷希望和信心，踴躍投身到“五大”體系建設的各項工作任務中去，確保按期完成省公司統一部署的各項工作任務。

四是在維護穩定上下功夫。認真做好“五大”體系建設過程中的企業和隊伍穩定工作，及時掌握員工思想動態，保障員工切身利益，對發現的不穩定苗頭及時做好深入細致的思想教育工作，防范和化解各種不穩定因素，確保企業和員工隊伍穩定。揚州供電公司工會主席 吳 鴻：堅持維護與維穩并重 助推“五大”體系建設

通過參加這次開拓創新的“五大”體系建設專題職工代表大會，我充分領會到了省公司推動公司改革發展的決心和勇氣，作為基層單位的工會組織，我們將圍繞“五大”體系建設工作，堅持維護與維穩并重，勇于為黨政分憂，真心為職工辦事，全力為企業服務。

搭建舞臺，激勵建功立業，助推體系建設。在建設“五大”體系的推進時期，揚州供電公司工會將努力為推進工作鼓勁造勢、凝心聚力，動員和帶領廣大職工立足崗位建功立業，廣泛開展勞動競賽、技能練兵活動，強化班組建設，筑牢管理基礎，引導廣大職工在順應形勢中展示自我，在立足崗位中發揮才華。

營造氛圍，倡導共建共享，促進企業和諧。揚州供電公司工會工作將堅持群眾路線，以基層為工作重心，進一步關愛職工，及時了解職工的思想動態，著力解決職工最關心、最直接、最現實的問題，為黨政分憂，為企業出力，成為公司和員工溝通的橋梁，積極推動職工隊伍穩定。

把握關鍵，宣傳先進典型，弘揚企業精神。“五大”體系的有序推進需要先進典型的引領，揚州供電公司工會將通過系列活動，大力弘揚忠于誠信、勇于創新、敢于擔當、樂于奉獻的勞模精神，引導廣大職工踐行崇尚勞動、敬業奉獻、誠實守信的職業風范，全身心投入“五大”體系建設的各項工作任務中去。

揚州供電公司團委 曹斯明：提升青工綜合素質，主動服務“五大”建設

“五大”體系的建設，對廣大青年員工來說，既是機遇，也是挑戰。作為青年的組織依托，基層團組織必須深刻認識“五大”的重大意義，緊緊圍繞“五大”的重要任務，提升青工職業技能和職業素養，發動和帶領團員青年在“五大”體系建設中建功立業。

團組織服務“五大”體系建設，著力點要放在提升青工職業技能上。團組織要大力實施青年人才培養工程，組織青年通過網絡競技、拜師學藝、“五小”創新、社會實踐等方式加快提升業務技能，以培養“一專多能”的青工為目標，鼓勵青工延伸學習實踐范圍，成為“精一門，通幾門”的復合型人才，主動適應“五大”的要求。

團組織服務“五大”體系建設，關鍵點要放在提升青工職業素養上。“五大”體系的建設需要一批顧全大局、忠于職守、敢打敢拼、甘于奉獻的隊伍，團組織要通過組織青年突擊隊、青年志愿服務隊的方式，拓寬青年主動服務“五大”建設的途徑，培養青工“三吃一擔”的精神境界。同時，還要主動關心青工的學習生活，樹立健康向上的陽光心態，展現新時代員工的風采。

團組織服務“五大”體系建設，目標要定位在引導青年員工在“五大”體系建設中規劃好職業生涯，踐行國網公司的核心價值觀，在立足本職、做好當前、謀劃長遠上體現青年的勃勃生機、實現自我價值。

揚州供電公司一線班組職工感言

作為一名來自生產一線的檢修員工，在聽取了工作部署后，感到深受鼓舞，這是一次部署任務的大會，更是一次繪制藍圖的大會。

我清醒的認識到，在進入“十二五”發展的關鍵時期推進“五大”體系建設，具有重要的現實意義和戰略意義，也是面向未來為實現更高層次、更高質量的發展作出的重大決策。建設“五大”體系是適應電網發展方式轉變、加快建設堅強智能電網的迫切需要。

本次職代會提出了“五大”體系建設的具體實施方案，我能充分感受到供電事業的光輝前景，感受到公司加快改革步伐，進一步轉變公司發展方式，全力建成“一強三優”現代公司的決心和信心。作為一名一線員工，我們將深刻領會“五大”體系建設的深刻意義，增強大局意識，以高度的自覺性，堅決執行貫徹省公司的重大決策部署，盡自己的力量，立足崗位，扎實工作，努力學習，苦練技能，提高能力，爭當復合型員工，全力適應時代發展需要，用自己的實際行動為公司的發展盡心盡責，在公司發展方式轉變中發揮更為重要的作用。

“五大”體系建設是適應生產力發展的生產關系調整，也是一項事關全員的管理工程，實施過程中必然會涉及到體制、人員、職能等多方面的變化，企業電網安全、隊伍穩定、優質服務等各項工作將面臨新的考驗，對此我們必須有足夠的心理準備。首先，要充分領會省公司“五大”體系建設要求，積極投入做好前期工作，根據地區電網結構和區域特點認真謀劃隊伍組建、管理制度、運行模式，深入基層了解溝通、聽取意見建議，深化人財物集約化管理，探索建立符合“五大”體系構建需求的基層供電企業工作機制和標準流程，科學安排實施，妥善落實過渡銜接方案。其次，要超前考慮推進過程中將會面對的各種問題和困難，“五大”體系建設必將帶來廣大員工思想觀念、工作方式、行為習慣的重大調整，我們既要考慮到不利的一面，主動應對難題、化解矛盾，克服各種消極因素，更要認識到這些變化對于推動企業創新發展帶來的機遇，在推進過程中深入查找影響新體系推進實施、影響企業發展的問題和不足，全面加以改進，通過“五大”體系建設進一步轉變觀念，提升企業整體管理水平和隊伍素質。

無錫公司工會主席丁鋒感言

“五大”體系建設事關每個員工，工會組織要充分調動積極性，引導全體員工在建設實施過程中建功立業。要利用創建“工人先鋒號”、勞動競賽、群眾性經濟技術創新等載體，開展多種形式的活動，發揮職能部門的合力作用，不斷激發員工的參與熱情、創造潛能和活力；要發揮好勞模創新工作室、技師創新工作室的示范作用，加強對各個創新工作室的軟硬件設施配置和建設，打造創新品牌，結合班組建設工作，把勞模、技師創新品牌效應延伸到班組，引領員工向新技術、新設備、新領域和未來發展方向探索研發，創出優秀成果，提升創新水平；要進一步加強勞模、先進的培養選樹和管理服務工作，為勞模全面發展、健康成長、貢獻智慧創造良好的環境和條件，引導勞模成為建功立業的典范、自主創新的典范和維護大局的典范，在推動公司“五大”體系建設中發揮示范、引領作用。

無錫公司調度中心監控班 蔣志紅：去年10月“調控一體化”到位后，我們逐漸適應了與調度面對面的工作方式，通過雙方配合，也較好地體現了暢通流程、提高事故處理效率的優勢。但這僅僅是面上的融合，要真正實現“調控合一”，需要這里的每個員工都能全面了解調度、監控兩方面的知識和技能。就這一點來說，因為我們監控人員之前的工作也就是監控變電所信息和簡單的遙控操作，與調度員相比，我們要學習的東西更多，比如系統電網結構、電網潮流計算以及日常調度業務等，需要在原有基礎上深入學習各種規程、制度、工作流程，熟悉電網各種運行方式。目前，我們正在做這些方面的學習和準備，爭取早日達到“調控合一”的技能要求。

無錫公司客服中心優質服務專職 張晨：作為營銷窗口員工，對“五大”體系建設涉及到人員和機構調整確實比較關注，因為“大營銷”必然涉及到精簡人員，而且我們中不少人剛剛經過雙向選擇走上管理崗位。但我覺得無論怎樣變化，都是為了未來企業更好發展的需要。因而對我們來說，首先要把現在的工作做好，把優質服務的崗位業務學好，為電力營銷服務的拓展升級作準備。其次，要做好工作調整的心理準備，以前的歷次機構改革、調整中，都會有管理專職崗位之間、專職與班組崗位之間的人員交替，不管到什么崗位，都要學好崗位業務，適應新的角色，配合“大營銷”的正常運行。

無錫公司計量中心儀表班班長陳浩：“五大”體系建設是國網公司做大做強的需要，實施完成后在經營管理上必定會有更大的發展空間。我相信“五大”體系是完全可以實現并且達到預期效果的，因為之前我們無錫公司已經完成了區域計量中心的建設，從其建成運行兩年來的情況看，確實體現了提高運行效率和集約化水平的優勢，可以說這也是“五大”體系建設一次成功的“先行”。當然，建設過程中需要考慮到很多問題，比如機構調整、流程變化、隊伍穩定等等。新的運行體系必然會打破原有的工作格局、管理流程，機構調整會帶動人員、職責范圍的重新整合，一些員工擔心這些變化會在一定時期內影響日常生產，尤其是突發應急搶修的效率。對此，我覺得前期工作十分重要，一方面要做好新體系各專業流程、標準的重新疏理和完善工作，另一方面要更加注重人員素質和技能的提高。區域計量中心開始建設之前曾經用半年時間做了大量前期調研，多次討論修改方案，開展全員集中培訓，事實證明這些工作對中心建成后的正常運行起到關鍵作用。“五大”體系建設是更大范圍、更高層次的管理變革，涉及到的職責、崗位變化更多，但對基層而言，只要有明確的工作標準、作業指導、管理流程，人財物落實到位，員工隊伍業務技能過硬，就能夠快速融入“五大”體系，適應新的機構和管理職責的要求。

連云港供電公司黨政主要負責人 陳洪鐘 溫瑞華：五個“爭先”確保“五大”體系建設任務圓滿

完成

“五大”體系建設是國網公司、省公司以科學發展觀統領全局，推動生產運行機制、人力資源管理實現最優化的一次深刻變革，涉及生產關系的變化、業務范圍整合、人員跨部門跨單位調整等，對推進“兩個轉變”，加快“一強三優”現代公司建設具有極其深遠的意義，同時也是一場時間緊、場挑戰大、任務重的攻堅戰。作為市級供電公司，我們將不折不扣貫徹落實省公司“五大”體系建設各項部署，統一思想、快速行動、扎實推進，緊跟省公司的“率先發展，開拓奮進”的工作步伐與節奏，切實增強“爭先、領先、率先”的意識，自我加壓，奮力爭先，切實擔負起重要的任務和重大的責任。

目前，連云港市正處于快速發展的關鍵階段，電網建設、優質服務等工作任務繁重而艱巨。做好“五大”體系建設工作，對公司更好地服務于港城崛起騰飛，確保公司又好又快健康發展至關重要。因此，下一步我們將進一步加大在員工中的宣傳教育力度，使全體干部職工深刻認識“五大”體系建設工作的重要性、必要性，切實增強責任感和緊迫感，把思想和行動統一到省公司的決策部署上來，做到黨、政、工、團齊抓共管，嚴格按照省公司的工作要求和時間節點，保質保量完成各項工作任務。

結合連云港公司工作實際，我們將努力做到五個“爭先”，確保“五大”體系建設工作扎實推進：

一是要在服從大局上爭先。切實增強政治意識、大局意識，在大局面前，人人都要學會讓路。增強工作的前瞻性、系統性、計劃性，不僅要發現問題、提出問題，更要有計劃的解決問題，加強工作協調，加強相互監督，不斷提高工作效率、工作成效。強化學習，深刻認識“五大”體系建設的深刻內涵和重要意義，不斷提高思想境界，提高我們分析問題和解決問題的能力。

二是要在作風硬朗上爭先。雷厲風行的工作作風不僅能體現出領導干部的工作能力和水平，更是衡量工作是否到崗到位的重要標志。“五大”體系建設是一次開拓性的工作，是對我們履職能力、責任意識和工作作風的一次全面檢驗。我們將充分發揚果敢硬朗的工作作風，用心去思考，用心去耕作我們的責任田，不斷增強工作的主動性，體現出我們的能力和水平，切實做到敢干、敢拼、敢于奪取最后的勝利。

三是要在維護穩定上爭先。在“五大”體系推進過程中，認真梳理和分析員工思想動態，及時發現和解決苗頭性、傾向性問題，加強心理疏導和人文關懷，做到正確引導、有效化解，完善維穩工作機制和責任體系，確保穩妥有序推進工作，不發生影響社會穩定和公司形象的事件。

四是要在高效管理上爭先。認真學習和堅決貫徹國網、省公司有關文件要求，加強過程管控，規范員工行為，堅持做到管事必須管人。要深入基層一線，抓重點，抓現場，主動發現問題，主動解決問題，做到不浮于表面，不流于形式，要真抓實干、標本兼治，一步一個腳印推進“五大”體系建設各項工作。

五是要在執行到位上爭先。執行重在工作到位。執行要到位，責任先到位，只有責任到位，才能防止出現工作的漏洞。我們將不斷完善責任體系建設，將責任和任務進行細化、分解，將“五大”體系建設與業績考核緊密結合，確保人人都是責任人，確保百分之百完成上級交給的任務。

今天，省公司全面出臺了“五大”體系建設方案，整體建設方案系統性、科學性、政策性都很強，始終貫穿著國網公司“三集五大”的決策部署，體現了“三集五大”的具體要求，并緊密結合了省公司的發展實際。方案的出臺也標志著省公司“五大”體系建設正式開始，對于基層公司黨組織來說就是不折不扣地將省公司的決策部署落實到位，保持思想統一、隊伍穩定、工作有序。

一是將公司全部干部員工的思想和行動統一到省公司的部署上來。“五大”體系建設方案出臺，是省公司“兩個轉變”的重大突破，也是落實馮總在年初省公司“兩會”上提出的“爭先發展、開拓奮進”工作思路的具體體現。“五大”體系涉及面廣，內容多，任務艱巨，省公司能夠在很短的時間內提出了被國網公司認可的方案，再次彰顯了江蘇省電力公司“率先爭先、勇于擔當”的進取精神，對基層單位來說是強大的精神引領和激勵。“五大”體系建設的快速推進，將大幅提升省公司的企業管理水平和核心競爭力，為實現“十二五”良好開局、加速推進“一強三優”現代公司建設奠定了堅實的管理基礎和強大的發展動力。一方面，徐州公司要加強宣傳，讓廣大干部員工了解“五大”體系建設的重要意義和主要內容，增強落實“五大”體系建設的主動性；一方面，推進干部員工的作風建設，在落實“五大”體系建設中進一步弘揚“率先爭先、勇于擔當”的精神，切實將干部員工的思想和行動統一到省公司的決策部署上來，在省公司率先爭先發展的進程中充分發揮好徐州公司應有的作用。

二是發揮好黨組織的政治核心作用，推進管理體制改革穩步實施。公司黨委將緊緊圍繞“五大”體系建設工作，進一步加強各級黨組織和黨員干部隊伍建設，發揮好黨組織的戰斗堡壘和黨員的先鋒模范作用。深入開展創先爭優公開承諾，把各級黨組織發揮黨委政治核心作用，講政治，顧大局，堅決貫徹執行省公司決策部署放在首要位置。落實好省公司黨委“黨建和精神文明建設工作意見”，結合“五大”體系落地工作，不斷優化相關單位領導班子的年齡結構、專業結構和氣質搭配，配齊配強配優基層領導班子。深入開展“強基爭先，?我該怎么做?”大討論活動，建設一支服務改革發展、主動融入改革發展、爭先率先發展的干部員工隊伍。

三是認真做好隊伍穩定工作。由于“五大”體系建設涉及到機構改革、人員整合，面廣量大，維護好隊伍的穩定對推進“五大”體系建設至關重要，徐州公司黨委將在前一段形勢任務教育和員工思想動態分析的基礎上，全面加強員工的思想教育，因勢利導，對可能存在不穩定因素的單位重點開展調查研究和專題教育，確保思想統一，方向一致，隊伍穩定。

四是突出抓好“安全服務”兩個重點，確保各項工作有序開展。在“五大”體系建設過程中，徐州公司將切實加強組織領導，進一步細化工作方案，確保改革發展兩不誤。突出抓好安全生產工作，堅決落實好《中央企業安全生產9條禁令》和省公司生產現場領導干部和管理人員到崗到位規定，確保不能因為發展變革而出現管理空白、安全空白，確保各項生產、基建、檢修、運行任務安全有序進行。突出抓好優質服務工作，進一步增強營銷服務人員的大局意識和責任意識，確保改革期間保持優質高效的供電服務。

徐州公司工會主席 莊大偉感言

徐州公司將充分發揮黨、政、工、團各級組織的作用，積極宣傳引導，全面地動員廣大員工認真學習貫徹馮總講話精神，充分理解實施“五大”體系建設的重要意義。

主要做好三方面工作：一是要做到統一思想，步調一致。“五大”體系建設工作是徐州公司“強基爭先”的必然要求，公司全體員工將以強烈的責任感和緊迫感，把思想和行動統一到省公司的決策部署上來，不折不扣地貫徹省公司的各項工作要求，確保高水平完成建設任務。二是要做到細化方案，明確責任。要在認真學習省公司要求的基礎上，結合徐州公司實際情況，從組織機構調整、業務流程優化、人力資源配置、規章制度建設、技術系統支撐、后勤服務保障等各個方面統籌考慮，把任務層層分解，明確到人，強化督察，嚴厲考核。確保全局上下按照統一部署，扎實有序地推進實施。三是要做到全盤考慮，維穩增效。本次調整的規模之大，前所未有，涉及到體制機制變化、業務范圍整合、人員跨部門跨單位調整等多個方面，困難多、挑戰大、任務重。要充分考慮調整可能帶來的影響，做好安全預案，及時化解各類風險，確保思想不亂、工作不斷，在順利完成“五大”體系建設，深化人財物集約化管理的同時，高水平完成全年目標任務。

睢寧縣供電公司總經理賀濟峰：以“四個”加強，推進“五大”體系建設

為進一步推進公司發展方式的轉變，加快建立健全集中、統一、精益、高效的科學管理體系，全面實施人力資源、財務、物資集約化管理，省公司對構建“五大”體系做出了總體部署。為全面落實省公司“五大”體系建設，作為縣級供電企業要全面加強干部員工思想轉變、加強隊伍建設、加強改革期間的安全生產和優質服務，確保“五大”體系建設穩妥有序推進。

一是加強“五大”體系建設的宣傳引導工作。“三集五大”是國網公司深入推進“兩個轉變”，創建“一強三優”現代公司的一項重大戰略決策。我們要加強宣傳，引導公司廣大干部員工充分認識到構建“三集五大”體系是公司從傳統企業向現代一流企業轉變的必由之路，是公司創新發展、持續發展的堅強保障，是公司今后一項長期而重要的工作任務，直接關系到公司的未來發展大局。通過宣傳和引導，要讓公司全體干部員工提高認識，理解改革，支持改革，堅定“三集五大”體系建設的信心和決心，把思想和行動統一到“五大”體系建設的各項工作中去，積極破解改革發展過程中遇到的難題，為“五大”體系建設提供堅定的思想保證。

二是加強“五大”體系建設的組織領導工作。“五大”體系建設，涉及多個部門改革、業務整合及人員調整，時間緊、任務重，我們要及時成立“五大”體系建設領導小組，黨政主要領導要對體系的建設親自抓，負總責。從組織機構調整、人力資源配置、規章制度建設、技術系統支撐、后勤服務保障等各個方面統籌考慮，迅速制訂“五大”建設方案和考核方法，精心組織，把任務層層分解，明確到人，強化督察，嚴厲考核，有步驟、分階段地完成各項改革任務。

三是加強“五大”體系建設的隊伍保障。深入開展素質提升工程，增強干部員工的政治素質、專業素質、文明素質，為“五大”體系的建設提供隊伍保證。要讓領導干部充分認識到“五大”體系建設的艱巨性和復雜性，不斷提升領導干部破解發展中難題的能力，增強發現問題的敏銳性、研判問題的準確性和解決問題的有效性，從而提高駕馭復雜局面的能力。全面推進“五大”體系建設，必須穩妥解決一些歷史遺留問題，領導干部必須強化工作閉環管理，建立健全長效機制，從根本上解決這些問題。全體干部員工要從大局出發，服從調度安排，安心工作，對違反有關規定、工作推諉扯皮、玩忽職守、消極怠工，影響“五大”體系建設順利推進的，將嚴肅追究相關人員和單位的責任。

四是加強“五大”體系建設期間安全穩定及優質服務工作。“五大”體系建設期間，要充分考慮到機構調整可能帶來的影響，提前做好各項預案，要加強“五大”體系建設各專業間的協調配合，強化各個部門、各項業務之間的無縫銜接，加強對電網運行、營銷服務、電網建設、多經管理等各項工作的管理，要把各項工作做細、做實，防止出現管理空檔，確保穩步推進“五大”體系建設的同時，高水平完成全年各項目標任務。

對改革中員工普遍關注的熱點問題及涉及員工切身利益的問題，要高度重視，及時做好宣傳和解釋工作，確保改革期間職工隊伍穩定。

省送變電公司總經理 楊建龍：大局至上

執行有力全力支持“五大”體系建設試點工作

圓滿完成“五大體系”試點工作，是省公司履行“率先發展，再創佳績”新使命的具體體現。我們將堅持大局至上，主動融入、堅決貫徹執行省公司的決策部署，全力配合“五大”體系試點工作順利推進。一方面服從上級一切工作安排，向“五大”體系輸送各類優秀人才，研究應對改革帶來的影響，梳理協調資源，挖掘潛力，趁勢提高公司的集約化發展能力。另一方面，當前我們將重點抓好安全生產和隊伍穩定，抓好特高壓、迎峰度夏等各項在手急、難、重點工程任務，切實防范改革期間的安全和維穩風險，確保改革過度期間公司安全生產穩定的局面，以實際行動，全面助力“五大”體系建設大局。

省送變電公司黨委書記馬奇勝：深入開展“創先爭優”活動 持續給力“五大”體系建設

“五大”體系建設業已全面鋪開，作為電網施工企業，我們將主動適應改革形勢，以改革創新精神，抓好本單位各項工作。尤其當前，我們將依托“創先爭優”活動的深入開展，以施工生產一線項目部為單位，充分發揮黨員干部、技術能手、技能骨干的模范帶頭作用，確保在手特高壓、迎峰度夏等重點工程準點推進。總體上，我們將以“保安全，維穩定，順形勢，促發展”為主要思路，扎扎實實抓好企業內部生產經營，以“創先爭優”、銳意進取的良好狀態，以安全穩定的工作大局、良好的工作業績以及細致縝密的工作作風，持續給力“五大”體系建設。

省送變電公司紀委書記兼工會主席王錦榮：發揮工作組織作用 保持“五大”體系建設和諧穩

定工作局面

在省公司推進“五大”體系建設過程中，省送變電公司工會將以“規范管理爭標兵，建功立業作表率”為主題開展工作，堅持“四個圍繞”，為企業發展和“五大”體系的建設創建和諧發展氛圍。一是圍繞加強基層民主管理，進一步加強班組標準化建設。二是圍繞以提高員工素質為核心，大力開展立功競賽活動。三是圍繞全國“安康杯”競賽活動，保障施工一線員工的身心健康。四是圍繞幫扶救助制度建設，關心、扶持困難職工等特殊群體。

省送變電公司第四分公司經理吳建華：順應改革潮流

抓好工程建設

作為基建修造行業的一線職工，也作為國家電網的一份子，我們一方面積將認真學習貫徹領會本次會議精神，正確認識和對待“五大”體系帶來的新變革，主動把自身融入發展大局，調整狀態，理解改革，支持改革。另一方面就是要扎扎實實的把本職工作干好，把對改革精神的理解落實到安全生產上。施工高峰期已經開始，我們會以高度負責任的態度，早做準備、主動跟進，合理分配施工力量，牢牢把握安全這根主線，確保500千伏斗山擴建等迎峰度夏工程和500千伏常熟南變電站的按期完成。此外，我們還將積極配合形勢教育，開展職工思想動態分析，及時掌握穩定動向，注重人文關懷和心理疏導，幫助職工理順情緒，轉變觀念，確保施工任務不受影響，職工士氣不受影響，保持安全生產和隊伍穩定。“五大”體系建設涉及安全生產組織架構調整、管理模式創新和業務流程優化，是對傳統管理模式的深刻變革，它也是我們的風向標，引導著施工管理向著更高的境界的前進。今年，我們已將開始嘗試通過自身的一系列管理創新，挖潛增效，使我們的效率更高，質量更優，班組更強，效益更好，積極順應“五大”體系的變革

南通公司總經理 陳道彪：同心協力，追求精益，推動公司更好更快發展

“五大”體系建設是國家電網公司集約化發展的建設需要，是江蘇電力全面變革的重大轉變，是南通公司2011年的一項重點工作。為確保“五大體系”建設有序推進，南通公司將堅定不移地按照省公司的決策部署，以高度的政治責任感和歷史使命感，精心組織，穩步實施，高水平完成“五大體系”建設任務。一是創新工作思路。按照“專業化、扁平化、精益化”的主導思想和統籌兼顧、過程管控、追求精益、務期必成的原則，細化實施方案、變革組織架構、創新管理模式、優化業務流程，充分發揮主觀能動性，在困難和阻力面前態度堅決，創造性地解決各種困難和問題，確保全面融入省公司“五大”體系建設，全面提升綜合管理水平。二是強化執行能力。牢牢把握人在改革中所起的關鍵作用，進一步加強各級人員尤其是中層管理人員的執行力建設，嚴肅工作紀律；按照時間節點、工作內容，進一步明確責任分工，強化措施落實，確保“五大體系”建設順利推進。三是落實風險防控。進一步加強“五大”體系建設中風險預分析和防控，“五大”各專業要從專業的角度分析對比改革前后的方案，充分估計改革中潛在的安全風險，扎實做好風險防控預案；堅持實事求是，正確處理改革、發展、穩定關系，扎實做好在建設過程中安全生產和隊伍穩定工作，確保“五大”體系建設積極穩妥順利推進。四是協同全面推進。有機銜接“三集”與“五大”體系建設，確保各項工作整體運作，協調推進；建立完善溝通協調機制，確保各專業與省公司對口專業之間靈活暢通；進一步加強宣傳引導，為“五大體系”建設順利推進營造良好的宣傳氛圍。

南通公司黨委書記 何杰：以人為本 凝心聚力 為“五大”體系建設提供堅強的組織保證

充分發揮黨組織的政治核心和保證支撐作用，深入開展創先爭優活動并有效融入到推進“五大”體系建設工作中，切實提升黨組織服務企業改革發展的能力水平，努力把黨的政治優勢、組織優勢和群眾工作優勢轉化為企業和諧發展的政治優勢，為“五大”體系建設創造良好的發展環境。

深刻認識“五大”體系建設的重要性、必要性，切實加強領導力和執行力建設，及時分析研究相關問題，努力消除執行過程中的薄弱環節，增強責任意識，弘揚實干精神，困難面前不推諉、不繞彎，注重執行效果、提升執行質量，確保上級的各項決策部署得到不折不扣的執行和落實，形成團結干事和踏實干事的良好氛圍。

認真做好推進“五大”體系建設過程中的思想政治工作，強化正面引導、超前工作，針對員工思想實際狀況，幫助員工正確認識形勢、明曉政策，充分調動廣大員工的積極性和主動性，努力做到思想上同心、行動上同步，確保隊伍穩定。

著實強化形勢任務教育，凝聚和引領全體員工準確把握國網公司這一的戰略思路，用開闊的視野、開放的理念，以前瞻的思維、發展的眼光看待“五大”建設工作，切實加強正面宣傳引導，高度重視輿論媒介的陣地作用，從思想觀念、工作方式、行為習慣等方面做好準備，努力維護“國家電網”品牌形象。

堅持以人為本，更加深入的貼近員工、服務員工、關心員工、善待員工，著力解決員工最迫切的問題，確保企業改革發展的成果惠及全體員工，持續增強員工的認同感和幸福感。同時，引導員工樹立正確的價值取向，激發員工活力，為員工施展才華、建功立業提供更大的空間和舞臺，實現員工和企業共同發展。

南通供電公司工會辦公室主任 周燕翀：試點“五大”體系建設，是江蘇省電力公司發展史上最大的一次體制變革，時間緊，任務重，涉及到諸多因素。在這變化過程中，必然會出現一些涉及職工切身利益的現實問題。工會組織要從更高、更廣的角度認清形勢、發揮優勢、找準定位、明確方向，組織發動職工群眾在“五大”體系建設中建功立業。

一是以全面貫徹實施《國家電網公司職工民主管理綱要》為契機，進一步構建“雙路徑、三保障”職工民主管理體系，著力構建和諧勞動關系；二是大力開展“崗位競賽”活動，突出抓好員工技能提升工程，動員職工在“五大”體系建設中“賽業績”、“比安全”、“秀創新”、“評能手”，發揮好主力軍作用；三是圍繞“五大”體系建設，會同有關部門認真抓好生產、基建、營銷、經營管理等關鍵領域的重點工程、重點項目的勞動競賽活動；四是進一步深化班組建設工作，按照標準化班組創建工作的目標要求、時間進度和實施步驟，加大創建力度，確保生產、調度、營銷班組和農村供電所班組全部達標；五是進一步加強生產生活保障和工會勞動保護工作，深入基層現場加強調查研究，傾聽職工群眾的意見和建議，為職工群眾解決實際問題，在服務“五大”體系建設、服務群眾中努力建設“學習型、服務型、創新型”的職工組織。

南通供電公司人力資源部主任 王海霞：“三集五大”建設是國網公司深入推進發展方式轉變，建立適應現代公司發展要求的管理體系、運營機制，加快國際化步伐，全面提升運營效率和效益的重要舉措。江蘇省電力公司作為“五大”體系建設綜合試點單位之一，承擔著改革示范引領的重任。作為基層職工代表，我們要立足本職，以實際行動參與、支持“五大”體系建設。

一是深刻領會“五大”體系建設內涵，進一步提高思想認識。認真學習領會“五大”體系在建設目標、機構變革、工作流程、效益提升等方面的轉變，將思想認識統一到省公司“五大”體系建設要求上來。二是立足本職，以實際行動投入到“五大”體系建設實施工作中。作為基層單位人力資源建設工作人員，將承擔著“五大”體系建設人力資源方案具體實施工作，我們將根據省公司的統一部署和要求，結合公司實際，認真細化實施方案，力保“五大”建設工作在基層得到平穩有序實施。三是履行職工代表職責，做好宣傳解釋工作。作為基層職工代表，在認真學習領會并積極投入“五大”體系建設工作的同時，將積極做好有關政策宣傳解釋工作，影響帶動身邊的干部員工，統一思想，轉變觀念，共同為“五大”體系建設貢獻自己的力量。

如皋市公司黨委書記 周建勇：化被動為主動，著力提升“員工職業素養”

“五大”體系建設在即，我們基層供電公司首先要認真組織員工學習省公司編制的《“五大”體系建設宣傳手冊》，認真解讀，細致領會，并通過扎實的思想工作化解員工畏難、擔憂的情緒，讓員工主動認識“五大”體系建設是國家電網公司打造國際一流電網的必然要求，讓員工主動接受變革，主動融入到變革的進程中。

其次，要著力提升“員工職業素養”。“五大”體系建設必將對員工提出新的要求。如大運行，即運維、檢修一體化的實現，就需要既懂運行又懂設備的“雙師型”人才。作為基層公司黨委，我們將以慶祝建黨90周年、開展“黨員素養提升”活動為契機，通過挖掘、宣傳在“五大”體系建設中主動學技能、增本領、擔責任、比貢獻的典型，來激勵、帶動全員加入到職業素養活動中。

再次，我們將借助活動載體，全方位、多渠道提升員工各方面的職業道德、技術水平、工作能力。包括強化安全思想教育，推進安全技能的提升；強化職業道德教育，促進優質服務水平的提升；開展技能培訓、技術比武，真正實現一人多技、一專多能；繼續放大全國勞模丁雪峰創新工作室的品牌和示范效應，打造技術人才專業團隊。

海門市供電公司總經理 蔡鈞：國網系統“五大”體系建設戰略重點在于變革，要點在于精益。五大體系建設變革組織架構、管理模式、業務流程，整合五大核心業務，壓縮公司管理層級，縮短管理鏈條，提高公司精益化管理水平和運營效率。

我公司將積極響應公司系統“五大”體系建設，實現公司發展方式的轉變。一是提高思想認識。引導廣大員工增強大局意識、責任意識和憂患意識，把思想與行動統一到省、市公司的決策部署上去，積極支持改革，主動參與改革，努力促進改革。二是堅決貫徹落實。不折不扣的“五大”體系工作要求具體化、責任化，每個部門、每個班組、每個職工，每項工作、每個專業、每個指標都要明確目標、制定措施，逐項狠抓落實，一步一個腳印地扎實推進。三是加強安全穩定。在“五大”體系建設過程中要積極防范和化解各類風險。加強電網安全管理，做好安全預案，落實安全責任，確保電網安全穩定運行；加強思想政治工作，引導廣大員工正確對待變革調整，盡快適應新的形勢與要求；切實維護員工合法權益，確保改革平穩進行和隊伍穩定。

國家電網公司勞模、國家電網公司農電之星、南通平潮供電所長 周建鋒：國家電網公司的“五大”體系建設是時代的呼喚，也是優化電力資源配置的科學途徑。首先，我覺得要在基層供電所營造一個良好的輿論氛圍。今年2月底，我參加了國家電網公司農電工作會議，獲得“農電之星”的殊榮，使我感受深切的是“五大”體系成為今年的關鍵詞，成了國家電網公司改革的重點。因此，我專門收集了有關宣傳資料，第一時間向同事們宣講。由于我一直倡導農電員工爭做知識型人才，通過技能創新解決工作中的實際困難，因此，在鼓舞身邊員工充分認識“五大”體系建設重要性和必要性的同時，通過發揮勞模先鋒作用，引導員工增強大局意識、重任意識和憂患意識。其次，增強員工的培訓，扎實的功底和優良的素質，是“五大”體系建設的基石。通過充分挖掘每一位農電人員的潛在能力，鼓舞參與技術創新和各種技能競賽，鍛造“一個人就是一個流動的供電所”的全能素質，積極培養“復合型”人才，確保“人才”給力。再者，扎實掌握“ERP”基礎，充分運用計算機信息一體化資源，規范各項臺帳資料的管理，并通過供電所精細化管理和標準化管理，使管理步入科學、高效的軌道。

如東縣供電公司總經理 陳仲興:適應變化

掌握主動

確保改革期間穩定有序

“五大”體系建設，將是公司發展史上一次巨大而顯著的變革與創新，其必將對企業的業務流程、組織架構、管理模式進行較大規模的調整。省公司作為國網系統“五大”體系建設試點單位，明確了2011年完成“五大”體系全面試點建設任務，我們將在這一戰略引領下，進入以專業化、集約化、扁平化為重要特征、全面推進精益管理的新時期。

作為縣級供電公司，面對新的形勢和任務要求，我們要適應變化，掌握主動。一方面，我們通過各種形式，在員工中進行形勢任務教育，要求員工樹正氣、保規范、講奉獻、促和諧，勇于面對變革，確保變革期間工作不斷、秩序不亂。另一方面，從如東縣公司整體情況看，專業管理水平在近幾年得到大幅提升，員工思想認識和職業素質顯著增強，我們將繼續鞏固和發揚已經取得的成果和經驗，繼往開來、再創佳績，努力適應變革要求，做到六個“始終堅持”：始終堅持安全為本，全面推進維穩工作；始終堅持發展為本，強勢推進電網建設；始終堅持服務為本，全面履行社會責任；始終堅持管理為先，著力提升經濟效益；始終堅持素質為先，著力強化職工隊伍；始終堅持思想為先，加快建設和諧企業。

從今天開始，省公司將組織召開五屆二次職代會及一系列工作會議，就“五大”體系建設方案進行審議并動員實施，“五大”體系建設工作將在省公司系統范圍內全面展開。“五大”體系建設是一項事關全局的重大改革，是適應生產力發展的生產關系調整，是省公司系統發展史上最大的一次生產關系變革，是一場困難多、挑戰大、任務重的攻堅戰。南京公司作為基層公司和省會城市供電公司，理應堅定信心，勇于擔當，以高度的政治責任感和歷史使命感接受組織考驗，匯聚力量，精心謀劃，認真準備，主動對接，以實際行動圓滿完成省公司下達的建設任務。

為了開展好“五大”體系建設工作，我們南京公司前期認真開展了三方面工作：首先認真學習文件精神。公司先后多次組織相關人員認真學習了國網公司和省公司關于“五大”體系建設的相關文件，統一了思想，堅定了信心。二是完善基礎資料臺帳。認真統計現有各類生產設備，組織力量根據現有設備的電壓等級、數量和類型等方面，反復進行勞動定員測算，使設備臺帳和勞動定員之間準確對應，為“五大”體系建設提供準確可靠的基礎臺帳。三是加緊人員梳理工作。按照省公司的統一部署，對公司現有生產人員進行仔細梳理，從人員的年齡、技能等級、學歷、工作崗位等多個方面進行細致的統計，全面了解各類生產人員的類別歸屬、業務范圍和工作內容，為“五大”體系建設編制了詳盡的人力資源信息。當前，公司系統已經做好了開展“五大”體系建設的各項準備工作，我們有信心、有決心按照省公司部署，完成好試點工作。

在即將開展的“五大”體系建設過程中，南京公司將著重從以下幾方面入手抓好落實推進：一是進一步加強組織領導，構建并落實責任體系，強化統籌協調，落實保障措施，確保新的管理體制、管理制度與原有管理體制、管理制度的有序銜接。確保做到“人人有崗位，人人有責任，人人都參與，人人講奉獻”。通過運用變革要素異動風險管理工具，預控各類風險。二是積極向省公司做好匯報，爭取工作主動，爭取政策支持，及時掌握有關信息，確保“五大”體系建設平穩有秩。三是扎實推進各項配套改革、安全生產和隊伍穩定工作，公司將及時掌握員工思想動態，超前采取綜合性預防措施，積極穩妥地防范和化解各類矛盾，切實保障職工切身利益，確保電網安全、隊伍穩定、工作有序。

南京公司黨委書記 王增志：統一思想

凝心聚力 為“五大”體系建設提供堅強保障

近年來，南京公司在省公司的統一部署下，在系統內率先成功完成了一系列機構改革任務，積累了寶貴的經驗，為本次“五大”體系建設堅定了必勝的信心，奠定了成功的基礎。對于本次改革，通過歷次會議、學習，公司也充分認識到改革的重要性、必要性和艱巨性。我們深刻感到這是提升公司管理水平的重大舉措，是推進公司科學發展的組織保證，也是南京百年電業史上最大的一次生產關系變革，涉及廣度、深度、難度前所未有，保障改革順利進行，責任重大，任務繁重。

南京公司將在省公司的正確領導下，圍繞中心，充分發揮黨委的政治核心作用、基層黨組織的戰斗堡壘作用和廣大黨員的先鋒模范作用，齊心協力，做好“三個結合”，推進改革順利進行，確保改革期間隊伍穩定，企業穩定。一是剛柔結合。一方面按照省公司統一部署，不折不扣加強執行，確保硬性任務落實到位。另一方面重視并加強員工思想政治工作，堅持以人為本，注重人文關懷和心理疏導，引導員工用正確的方式表達利益訴求，把解決實際問題與思想教育相結合，為改革提供穩定的思想保障。二是正反結合。一方面加強正面宣傳引導。成立公司及基層單位兩級宣講團，利用公司網站等宣傳媒體和櫥窗、展板等宣傳陣地，向員工宣傳各項重大決策部署和涉及切身利益的政策規定，引導員工解放思想，轉變觀念，提高對體制機制創新和管理變革的認識，堅定改革的信心和決心。另一方面加強負面隱患排查。開展專題員工思想動態分析調研，及時掌握員工思想的新變化，加強對苗頭性、傾向性問題的分析和預判，及早進行預防和化解。三是上下結合。一方面公司各級領導干部依照職責分工劃定改革穩定工作包干責任區，按照“守一方土，盡十分責”的要求，切實履行維護穩定職責。另一方面充分發揮黨的組織優勢和群眾優勢，引導廣大黨員在改革中發揮先鋒模范作用，帶頭識大體、顧大局，發揮維護穩定中堅力量；發揮班組長骨干作用，做好上情下達和下情上傳，團結帶領班組員工扎實做好每項工作，落實好維護穩定第一線責任。

省公司“五大”體系建設工作即將全面啟動，南京公司有信心、有決心在省公司黨委的堅強領導下，以高度的政治責任感和歷史使命感，積聚全體干部員工的智慧和力量，理清思路，精心組織，穩步實施，高水平完成建設任務，向上級交上一份滿意的答卷。

南京公司工會主席 鄒建忠：在推進“五大”體系建設中，作為工會組織，一要認真做好在“五大”體系建設過程中的安全穩定工作，一方面要引領廣大職工顧全大局，保持與企業發展的統一節奏；另一方面要積極主動協調，幫助職工解決實際困難。二要引導職工認清形勢，明確使命，轉變觀念，在加強技術創新、技術改造、技術攻關等方面下功夫，不斷提高職工的崗位技能和自主創新能力。三要全面提升職工素質，加強信念教育、思想道德建設和業務技能培訓，不斷增強職工主人翁責任感、使命感，為企業和諧發展和全面完成“五大”體系建設試點任務作出積極貢獻。

南京公司一線員工 曾玲麗感言

這次職代會主題非常鮮明，就是學習、討論和審議“五大”體系建設方案。進一步統一思想，增強貫徹落實“五大”體系建設的責任感和緊迫感。理清思路，認真、正確、迅速地細化措施，抓好貫徹落實。

我作為一名來自營銷一線班組的職工代表，今天雖然聽了馮總報告，但感覺還要進一步的學習、消化、理解。特別是對“大營銷”體系建設的內容，更要熟悉、了解、掌握。我感到，要落實好這次職代會的工作部署，關鍵就是“學習、帶頭、確保”。

學習：就是要學習文件、方案，吃透精神。這樣才能更好地傳達宣傳，理清思路，有針對性地制定貫徹措施并落實。

帶頭：就是要帶頭轉變觀念，帶頭統一思想，帶頭擁護改革，帶頭學習宣傳，帶頭解惑釋疑，帶頭穩定隊伍，帶頭組織落實。總之：要帶頭以身作則，發揮模范和引領作用。

確保：就是要在公司的正確領導下，通過努力，確保自己所在的營銷一線班組職工知曉多、參與多、擁護多；確保“五大”特別是“大營銷”體系建設，在實施過程中，努力做到人心不紊亂，工作不間斷，服務不下降，質量不減弱，統籌兼顧，規范操作，使工作達到預期的目標。確保這次“五大”特別是“大營銷”體系建設能在基層落實，順利實施。

在具體措施上，要進一步以勞模創新工作室為載體，積極探索創建規律，提升創新服務技能。要通過“大營銷”體系建設，進一步優化營業廳的功能和定位，打造特色營業廳并持續推廣。以備戰省公司客戶服務技能競賽為契機，充分發揮工作室人才優勢，建立常態的內訓機制，通過勞模明星服務演練、黨員示范崗、黨員承諾、黨員服務隊、曬服務、比技能等多種形式，營造濃厚的奉獻和創先爭優氛圍，帶動窗口人員素質整體提升，為省公司輸送人才參加國網公司技能競賽。同時，要在部門主任的帶領下，進一步創新思路和細化工作，優化機制，營造和諧團隊文化，拓展親情服務理念。以實際行動，使這次職代會精神和要求落到班組、落實到班組每個人，為全面落實好“五大”體系建設貢獻自己力量。

南京公司變電運行中心工會主席 裘健華：認真學習，提高認識，增強建設“五大”體系的責任意識。思想是決定行動的前提，只有思想認識到位，才能確保公司各項改革工作取得實效。建設“五大”體系，是深入推進“兩個轉變”，加快建設“一強三優”現代公司的重大部署；是按照“集約化、扁平化、專業化”的發展要求，對電網主要業務的進一步集成、整合和優化，切實提升公司管理效率。南京公司作為省會供電公司，理應在江蘇公司“五大”體系建設工作中勇當排頭兵，為“五大”體系建設的全面推廣做好示范表率。我們必須緊緊抓住這次機遇，增強責任意識、集體意識和參與意識，率先爭先，努力在更高標準上貫徹和落實好省公司的各項決策部署。

勇于爭先，主動作為，凝心聚力助推公司改革任務務期必成。這次的“五大”方案，省公司經過多輪修改，報經國網公司批準，現又召開職工代表大會進行審議，足以體現了上級領導對此項工作的重視和慎重。現在到了落實貫徹的關鍵環節，是檢查和考驗我們的時刻，我們有信心、有決心，全面履責，堅決響應公司號召，凝心聚力助推公司的改革任務務期必成。當前的首要任務，就是確保員工隊伍思想穩定，確保安全生產工作穩定。作為基層工會組織，一是要積極做好宣傳教育工作。要充分發揮工會組織聯系職工群眾的優勢，加強組織領導，強化執行落實，主動對接適應，勇于承擔任務，帶領員工擁護、支持和參與改革。二是要積極做好引導動員工作。密切關注員工的思想動態，動員員工樹立大局意識，組織員工認真學習改革方案，服從組織安排，確保公司的各項改革部署落實到位。三是積極做好改革后續工作。進一步明確新機構具體的管理模式，細化工作流程、崗位職責，加強工作指導和技術支持。繼續加強班組建設工作，特別是對“五大”體系建設過程中新成立或調整的班組要及時跟進。為“五大”體系建設平穩過度銜接做出應有的貢獻。

南京公司220千伏及以上電氣試驗班長孫立群

年初，公司職代會精神中就提出了今年“五大”體系建設工作的相關精神，我所在的變電檢修中心在傳達職代會精神時，就提出了四項舉措，要求黨政工團齊抓共管，推進“五大”體系建設，確保安全生產、隊伍穩定。

一是加強思想政治工作。一方面，加強穩定教育。中心結合“大討論”活動，開展《形勢任務手冊》教育、黨員黨性教育、先鋒典型教育等多元化的教育方式，加強了我們對于企業變革的理解，增強大家的緊迫感、責任感和使命感；在班組層、片區層、中心層、領導層等四個層面召開專題座談會，深挖新形勢下存在的問題、制定全面的措施；深入開展“強素質、擔重任、比貢獻”主題教育，引導廣大員工正確對待變革調整，盡快適應新的形勢與要求。另一方面，加強廉政教育。重點開展理想信念教育、權力觀教育，同時加強革命傳統教育、反腐倡廉形勢教育、黨紀條規教育、示范和警示教育，增強黨員領導干部的廉潔自律意識。

二是強化員工素質提升工程。中心為幫助員工在不斷變化的環境中保持其競爭優勢, 為變革的進行提供保障。特別提出了培訓工作以“三促三帶”為總體方向，并穩步推進實施。以實踐促培養，堅持“以干帶訓”；以共享促成長，堅持“以論帶學”；以創新促成效，堅持“以探帶練”。

三是繼續深化專業管理。認真貫徹實施公司各項工作要求，結合中心實際，以標準化作業、圖檔管理電子化為重點，推進狀態檢修，提升消缺率，加快修理技改進度，把好設備投運驗收關口，強化應急管理，提高變電檢修生產管理水平；同時，結合春季安全大檢查，嚴肅安全生產責任制，扎實“基層、基礎、基本功”建設，完善安全生產保證體系和監督體系，為高質量、高標準保障電網設備迎峰度夏做好充分準備。

四是明確責任、強化監督要求。一方面對安全生產、專業管理、隊伍穩定、治安保衛、物品物資、信訪等各項重點工作，明確責任、落實到崗、到人；另一方面要求各級責任人要加強調查研究，加強作風建設，對敏感問題要親自過問、親自處理，要堅持公開、公正、公平的原則，防止出現信息不靈、決策不當、責任不清、作風不實、工作不力的問題，為公司改革發展貢獻力量。

就我個人而言，在企業變革的關鍵時刻，作為企業的一份子、一個三位一體（黨小組長、工會小組長、班組長）的班組同志，一方面要繼續發揮模范帶頭作用，帶領班組員工完成好班組正常生產任務；另一方面要實時了解掌握員工思想動態，將公司改革精神及時傳達到每一位同志，讓員工了解無論歸屬于哪個單位，本職工作不變、責任不變；此外，要繼續不斷提升自身的專業技能，做一個合格的員工，助推企業變革。

宏源監理公司總經理 徐春社：狠抓落實積極融入“五大”體系建設

“五大”體系建設是省公司一項事關全局的重大改革。作為監理部門該如何融入“五大”體系建設？3月10日，記者采訪了宏源監理公司總經理徐春社。

1月中旬，省公司總經理馮軍為監理人員首期培訓班講第一課，強調要努力打造高水平的監理隊伍。我們按照馮總的要求，為打造高水平的監理隊伍，融入“五大”體系建設在厲兵秣馬苦練內功。公司將2011年確定為“全員培訓年”，并于2月中旬，先后舉辦了一期總監理工程師培訓班，兩期技能培訓班。根據年初計劃，確定綜合培訓項目22個，計劃參加和開辦培訓班30期，培訓員工1500人次。以“干什么學什么、缺什么補什么”為原則，重點加強特高壓、智能電網等國內電網前沿知識的學習，并采取理論知識授課、技術技能帶頭人師帶徒、資質取證培訓等多種培訓方式，為打造高水平的監理隊伍打下堅實基礎。

我們將加強與省公司相關部門的匯報溝通，按照省公司統一部署，按照標準化的要求，扎實有序地推進實施，從組織機構調整、業務流程優化、人力資源配置、規章制度建設、技術系統支撐等各個方面統籌考慮，優化整合相關資源，實現整體運作，協調推進，認真落實。

“五大”體系建設是一項事關全員的管理工程，不僅會帶來廣大員工思想觀念、工作方式、行為習慣的重大調整，而且變革過程中隊伍穩定、監理工作等也面臨新的考驗。我們將遵循公司發展規律，超前考慮推進過程中將面對的不利因素，超前謀劃，保持員工情緒穩定和施工現場安全質量工作穩定，防止出現管理真空。深入查找阻礙和影響發展的問題和不足，全面加以改進。通過“五大”體系建設真正提升企業管理水平和隊伍素質，使我們的工作成果經得起實踐的檢驗、歷史的檢驗。我們將按照馮總的要求，進一步提高思想認識，進一步完善和細化現有方案，對可能出現的新情況、新問題，及時研究，及時解決。

現代化的堅強智能電網需要現代化的企業管理與之相適應。開展“五大”體系建設，是國網公司黨組在深入調研、充分論證的基礎上作出的科學決策，飽含創新思維，彰顯變革決心。鹽城公司將在轉變中謀發展，在發展中促轉變，積極投身“五大”體系綜合試點建設任務。

解放思想，打開思路，堅決擁護改革。不變是暫時的，變是永恒的。改革是為了更好地發展，企業的未來前景廣闊。我們將引導全體員工打開思維，更新觀念，自覺把企業和自身的發展融入國網公司和省公司發展的大局之中，在思想上、言行上與國網公司、省公司始終保持高度一致，與時俱進，順勢而行，堅決做到作風更硬朗、執行更有力、管理更高效。

加強組織，細化方案，主動參與改革。“五大”體系建設涉及到組織構架、管理模式、業務流程、資源配置等方方面面，與企業每位干部職工緊密相聯，事關企業的根基穩定，事關公司可持續發展。我們將強化組織領導，嚴格責任落實，加強政策研讀，并結合鹽城公司實際，進一步細化實施方案和各項子方案，確保各項改革措施在鹽城有效落地。

著眼全局，協調推進，積極投身改革。按照“效率優先、目標導向、因地制宜、安全穩定”的原則，向上與省公司保持充分溝通，向下對縣公司加強協調指導，強化過程跟蹤，扎實高效推進，保證各項工作任務務期必成。高度關注員工的思想動態，做好細致的教育引導工作，確保改革進程中生產系統安全、客戶服務有序、員工隊伍穩定。

創新創業，爭先率先，謀求更好發展。在市場經濟里，主角永遠是有速度的先行者，慢半拍的跟進者只能是配角。我們將以“五大”體系建設為契機，扎實開展“強素質、擔重任、比貢獻”主題教育，引導全體員工將“五大”體系建設工作轉化為謀求更好發展的自覺行動，加強學習，找準定位，在深化改革中加快發展，在加快發展中創先爭優，不斷提高公司發展的質量和效益，實現個人的自我價值和社會價值，為高水平完成“五大”體系建設工作作出應有的貢獻。

鹽城公司黨委書記 俞金順：突出三個重點 強化三項功夫

作為公司發展史上最大的一次生產關系變革，省公司制訂出臺的“五大”體系建設實施方案全面細致，準確體現了國網公司戰略意圖，并結合江蘇實際，有效實現了“三集”與“五大”要求的融合，可操作性強。下一階段的組織實施，對基層單位來說，也是一次綜合素質與執行能力的大考。鹽城公司黨委將在省公司的統一部署下，結合自身特點，著力通過宣傳引導求統一、細分任務明責任、落實措施保穩定，突出抓好班子科學決策、干部作風建設和黨員作用發揮三個關鍵，認真謀劃、積極迎考，確保鹽城地區“五大”體系構建過程平穩、有序、和諧。

一是在宣傳引導上下功夫，突出抓好班子科學決策。“五大”體系建設工作面廣量大，機構調整、崗位變動皆事關員工切身利益，任何一個小的失誤都有可能帶來難以預測的風險。具體實施過程中，我們將在全員宣貫、全面動員，引導干部員工統一思想認識的基礎上，進一步加強班子科學決策，細致做好事前調研、風險預評估工作，耐心聽取各方意見，注重發揮群團組織作用，集思廣益，嚴謹細致，確保公司決策民主、務實、權威，努力做到“影響心中有數、風險心中有底、善后心中有策”。

二是在細分任務上下功夫，突出抓好干部作風建設。建設目標與要求已經明確，我們將制訂并細化鹽城公司的實施方案，明確步驟與要求，分工到人頭。我們將突出抓好干部隊伍作風建設，強調責任奉獻，強調工作重心下移，讓各級干部走進基層、走進一線、走進家庭，抓基層、抓基礎、抓現場，傾聽群眾心聲，掌握真實情況，及時釋疑解惑，督促工作推進，務實解決問題，充分發揮各級干部的骨干支撐作用，確保員工隊伍心思不散、各項工作忙而不亂。

三是在落實措施上下功夫，突出抓好黨員作用發揮。雖然長期的引導已使廣大的職工能夠理解面臨形勢任務，但身臨其境，干部職工的思想難免會有波動。我們將結合鹽城特點，周密部署相關保障措施，抓落實、抓效果，做到守土有責。“五大”體系建設不僅是公司面臨的大考，也是對公司全體黨員的考驗。我們將以創先爭優和迎接建黨90周年活動為契機，強化黨員組織紀律性，提升黨員示范帶動能力，動員廣大黨員比責任、比奉獻、比表率，在機構人員重組、業務流程銜接、隊伍思想穩定等構建“五大”體系各個環節，展現黨員過硬的政治素質、良好的專業素質和優秀的文明素質，充分發揮共產黨員先鋒模范作用，帶動全體員工強化大局觀念、理性對待變革，愛崗敬業，以一流的業績推動企業和諧發展。

鹽城公司工會主席 范乃榮：主動作為

凝心聚力 全力以赴為“五大建設”保駕護航

“十二五”時期，是我國深化改革開放、加快轉變經濟發展方式的攻堅時期。優化整合規劃、建設、運行、檢修、營銷等電網核心業務，建立集約化、扁平化、專業化的管理運營模式，形成以“五大”為特征的新體制新機制，是國網公司深入貫徹落實科學發展觀，推進改革創新，服務經濟發展方式轉變的具體實踐；是適應電網發展方式轉變，加快建設堅強智能電網的迫切需要；是深化公司發展方式轉變，建設國際一流企業的重要舉措。

作為基層供電企業工會組織，要充分發揮工會組織的優勢和職工之家建設的作用，傾力為“五大體系”建設保駕護航。我們著力在“三個注重”上下功夫：

一是要注重宣傳。要充分發揮工會宣傳的優勢，通過《工會信息》、職工之家網站、板報畫廊和職工演講、演唱等多種形式，廣泛宣傳“五大體系”建設的重要性和必要性，做到家喻戶曉，人人皆知。努力營造人人參與改革、個個支持改革的深受烈氛圍。

二是要注重參與。積極支持“五大體系”建設，要按照“和諧穩定、實現雙羸”的原則，處理好維護企業整體利益和員工具體利益的關系，主動與員工進行面對面的溝通，切實做好“五大體系”建設中的職工思想政治工作，維護職工隊伍穩定。

三是要注重給力。要把“五大體系”建設，列為今年工會重點工作，放在突出位置，要以對組織、對員工高度負責的精神，履行好自己的職責，努力做好方方面面的工作。深入基層、深入職工群眾，盡最大努力解決職工最關心、最直接、最現實的問題，不怕做小事，努力辦實事，確保“五大體系”建設順利進行。

射陽縣供電公司黨委書記 陳耀光訪談

企無人則止，業無才不興。“五大”體系建設對企業發展整體而言，是一次歷史性變革；對員工個人而言，更是一次沖擊性的挑戰。作為基層供電企業，如何發揮好基層黨組織在企業變革中對員工思想導向和素質提升等方面的作用，需要我們做一些過細過實的工作。我們射陽公司近年的發展，在后進中追趕，在爬坡中奮進，要鞏固這種趨利向好的勢頭，就必須抓好新風正氣的建樹和職工素質教育。公司黨委在這方面做了一些工作：比如開展“職工評干部、群眾評黨員、基層評機關”三評活動；針對射陽實際，在公司一樓大廳設立“光榮榜”，在公司網站設立“誠信、感恩”教育專欄，定期上傳誠信小故事、誠信格言和教育課件，職工反響較好；重抓學習力和執行力建設，每月一個專題，每人一篇學習心得，討論交流人人過堂；狠抓黨建目標管理，扎實開展“電網先鋒黨支部”創建和支部“結對創先”活動，公司領導定期參加基層支部的各項活動，聯合召開民主生活會，聯合上黨課；對掛鉤干部、職能部門和基層單位、農村供電所實施捆綁考核，真正實現責任和壓力逐級傳遞。公司黨委和多個支部及個人獲全縣“先進基層黨組織”、“優秀黨務工作者”和“優秀共產黨員”表彰，黨員在先進表彰中的比例達到89%以上。

2011年，我們將重點抓好班子、中層干部和職工能力和素質的培養，積極引導大家認清形勢，打通思路；在作風建設上，更多聚焦基層，服務基層，關注于基層，問計于基層，了解情況，幫助基層解決實際問題和困難，融洽干群關系；發揮好黨建和文化的引領效應，推進陽光管理，暢通訴求渠道，讓職工更加感恩企業、服務企業；通過班子和中層干部的示范帶動，為職工放好樣子，做好表率，抓好典型的培育和選樹，堅持用身邊事教育身邊人，“抓兩頭，帶中間”，讓大家學有榜樣，追有標桿，讓人際關系更加簡單和諧，讓工作理念更多注重強素質、擔重任、比貢獻；同時結合突出矛盾和問題排查，在穩妥做好農電歷史遺留問題處置的同時，教育引導員工在社會上，要謹慎內斂、低調做人，確保不引發社會對公司的質疑和不滿。

鎮江公司總經理 沈恩達：以思想為引領 以執行為保障 以穩定為基礎 全力全面落實好“五

大”體系建設試點任務

這一年多的思考和學習，也是我任鎮江公司主要負責人的一年多時間，對其的認識是逐漸深入的。總體上，我是從四個層面來思考這個問題的：一是從經濟社會的發展規律來看，“五大”體系建設是適應生產力發展的生產關系調整的必由之路；二是從國家電網公司發展來看，是深入轉變公司發展方式的必然選擇，能夠全面提升公司的運營效率和發展能力；三是從省公司層面來看，是集約化發展、專業化管理及做實的具體體現，是省公司在國家電網公司率先發展、開拓奮進的具體表現；四是從基層供電公司來看，只有根深，才能葉茂；只有上級公司發展好了，才能有基層公司的發展。“五大”體系建立以后，我們的職責將更明晰，專業管理將更精細，這充分彰顯了市公司做“優”的特點，我們將全力支持和配合省公司開展試點工作。

“五大”體系的試點工作是對傳統電網企業進行的一次全方位改造提升，是一次深刻的變化，是一項硬任務，這種變革將帶來廣大員工思想觀念、工作方式、行為習慣及工作流程的重大調整，繁重和艱難是必然的，矛盾和問題也是錯綜復雜的，我是有這個思想認識的。面對這樣的根本性變革，我認為，關鍵是要正確把握好“人”、“事”，以及“人與事”的關系，這也是生產關系調整的核心部分。對于人，關鍵是要采取有效的工作方法，把思想疏導好，把道理解釋好，把工作定位溝通好，讓改革發展成為全體員工的自覺行為，理解和融入改革，然后，才是如何調配人力資源的問題；對于事，關鍵是按照省公司要求，認清市縣公司改革后應該承擔的責任，應該做好的工作，不等不靠，主動作為。具體講，就是改革前，認真完成目前應該做好安全、穩定、管理和服務等各項工作任務；改革中，一方面認真學習改革的一系列文件和定位自己的工作界面和職責，并細致地做好交接工作，另一方面全力保持安全穩定、隊伍穩定和輿情穩定；改革后，在完成本職工作的基礎上，進一步完善管理職責和工作流程，主動協助“五大”體系的新機構做好涉及鎮江公司的所有事項。對于“人與事”的關系，關鍵是要盡快把改革前后“什么人該做什么事，什么事應該由什么人做”的關系盡快理清，調整流程，明確責任，盡快建立新的標準和制度。總之一句話，我們將以思想為引領、以執行為保障、以穩定為基礎，把思想和行動統一到省公司的決策部署上來，不折不扣地執行省公司的各項工作要求，為省公司高水平完成試點任務作出鎮江公司應有的貢獻。

圍繞“以思想為引領、以執行為保障、以穩定為基礎”的總體思路，我們將重點抓好以下四個方面的工作：

一是堅持思想引領。思想通了，才能一通百通。縱觀任何改革，思想進步的過程就是改革推進和工作進步的過程，就是職工情緒進步的過程。“五大”體系的試點推進，其首要任務也是解決人的思想問題。省公司下周一將召開動員會，我們將按照省公司要求，在省公司動員的基礎上，進一步召開黨政主要負責人會議和動員會，加強形勢任務教育，把“職工個人利益不受影響、職工發展空間不受影響、后勤服務保障不受影響”的“三個不受影響”宣傳貫徹落實到位，增強員工在變革中的安全感、對企業的歸屬感，以及對工作的責任感，把思想凝聚到統一的目標上來。

二是強化執行力建設。“五大”體系的試點工作，每一個專業都要牽涉到省、市、縣公司的人員調整、資產分界、設備分割等，作為基層公司，我們從領導班子開始，將堅決執行省公司的每一項工作部署，堅決“公轉”，杜絕“自轉”，大力開展執行力建設活動，著力提高廣大干部員工的執行意識，嚴格“三個不準”，不違反組織紀律、財經紀律、工作紀律。

三是維護安全穩定。劇烈改革時期往往也是過渡期和陣痛期，往往更容易產生安全隱患和管理真空。在機構調整過程中將做好各項工作預案和應急預案，重點加強安全生產和信訪穩定風險預控，確保新建管理體制、管理制度和原有管理體制、管理制度平滑對接，確保電網安全生產和職工隊伍穩定。

四是務實工作作風。我們將進一步強化各級領導干部的基層意識和一線意識，采取跟班勞動、交心談話、安全檢查、建立聯系點等多種形式，在基層和一線發現問題、分析問題和解決問題，及時掌握廣大職工在“五大”體系建設過程中的員工思想動態，穩妥有序地處置各類矛盾，和諧穩定地推進改革工作，及時發現各類管理真空，以自身的表率和務實的作風，實現“四個確保”，確保試點工作務期必成、確保安全生產、確保隊伍穩定、確保優質服務。

鎮江公司黨委書記 酈明先： 凝聚思想 有序推進

“五大”體系建設是國家電網公司統籌內部資源，創新管理模式，優化業務流程的一項重大變革，省公司成為國家電網公司的二個試點單位之一，作為省公司所屬基層黨組織，鎮江公司黨委如何充分發揮黨組織和黨員在“五大”體系建設中“兩個作用”的，筆者走訪了鎮江公司黨委書記酈明先。

“五大”體系建設是作為一項系統工程，將涉及到組織架構、工作流程、人力資源配置等變革，涉及到員工的切身利益。通過走訪、座談、問卷調查等進行分析，我們了解到鎮江公司員工對“五大”體系建設總體上是認識到位、態度明確、響應積極，他們認為，企業就是自己的主心骨，企業的每一項改革、每一次安排，都是為了企業的又好又快發展，都是為了員工更好地展示個人的價值。他們表示，不管組織架構如何變化，都要始終把注意力集中到做好本職上，確保安全不放松、工作不懈怠；無論工作流程如何變化，都要始終把注意力集中到技能提升上，力爭適應“五大”體系建設的需要和組織的需要；無論工作崗位如何變化，都要始終注意力集中到決策執行上，聽從組織分配，服從組織安排。

為確保“五大”體系建設在鎮江公司順利推進，我公司黨委堅持從政治引領、思想凝聚、風險防范入手，充分發揮黨組織的政治優勢和黨員的模范作用。一是宣傳發動零死角。成立了宣貫領導小組，制定了宣貫方案，通過黨委成員會議解讀、基層黨組織負責人現場宣貫、政工干部分片宣講、黨員帶頭承諾，以及運用網站、展版、櫥窗等陣地，確保了“五大”體系建設戰略的目標、任務、意義做到人人皆知。二是思想統一零偏差。運用鎮江公司傳統的“三線”方法，讓每一位公司領導、中層人員、黨群人員在一線了解情況，在一線解決問題，在一線融洽感情。同時，通過建立黨群人員聯系點，以及黨員中層與新進大學生“30+30”、黨員與普通職工“一對一”結對幫帶等，及時消除職工思想誤區，把職工的思想統一到戰略部署上來。三是風險防范零延時。通過黨員、團員青年、新進大學生、離退休人員等各層面座談、討論活動，并建立定期思想交流等制度，確保公司能緊跟省公司各項部署。

“五大”體系建設是一項重大變革，必將大幅提高公司的管理水平和運營效率，同時，實施過程也可能會出現意想不到的難點和問題。對此，我們將繼續做到“三個注重”。一是注重政策宣傳和過程引導。將上級的每一項要求通過黨組織和黨員，傳達貫徹到每一位職工。二是注重個性分析和隊伍穩定。高度關注不同人群的不同思想，及時、準確把握思想動態，有針對性地做好思想疏導，確保隊伍穩定。三是注重輿情控制和整體協調。堅持黨政工團齊抓共管的原則，在繼續做好已有的宣傳思想工作和輿情控制工作的同時，利用工會、共青團組織的優勢，有針對性地做好重點人員的思想工作，為“五大”體系建設提供有力的輿論環境和思想工作支持，確保鎮江公司各項工作平穩有序。

鎮江公司工會主席劉寬心：激發職工在“五大”體系建設中建功立業

“五大”體系建設工作將在公司系統范圍內全面展開，作為基層單位工會組織如何調動職工群眾在“五大”體系建設中建功立業，筆者走訪了鎮江供電公司工會主席劉寬心。

加強職工素質建設：一是將大力推進“大學校”建設，按照國網公司《關于進一步加強員工隊伍建設，不斷提高企業素質的意見》要求，以“創爭”活動為載體，激發、引導職工在工作中學習，在學習中工作，不斷實現自我提升、自我超越，切實提升職工隊伍的政治素質、專業素質和文明素質；二是創新職工崗位練兵、技能比武活動的載體和方式，進一步拓展職工立足崗位成長成才的平臺和渠道，配合做好職工技能競賽工作，引導激勵職工人人參與、全員練兵，增強遵章意識，提高工作技能，在推進公司發展中更好地發揮主力軍作用；三是充分發揮勞模先進的引領示范作用，推進勞模創新工作室、技師創新工作室建設，大力開展職工經濟技術創新活動，積極推薦職工優秀創新成果，做好推進創新成果的轉化運用工作；四是堅持以創建“工人先鋒號”活動為主要載體，緊緊圍繞“五大”體系建設，認真抓好2011年生產技能人員崗位競賽活動，以“賽業績、比安全、秀創新、評能手”為目的，積極開展基于工作業績、安全防范意識和能力、創新成果的崗位競賽活動，創造讓員工脫穎而出的平臺，形成“學習先進典型、爭創業績貢獻”的良好氛圍。

加強人文關懷：一是將加強勞動保護工作，加強安全管理和監督，強化職工安全健康保障機制，建立健全工會勞動保護監督檢查三級網絡，深入開展“職工家屬安全協管會”活動，堅持開展職工代表安全巡視活動；二是大力開展困難職工幫扶，夯實和鞏固公司困難職工幫扶中心示范點建設成果，進一步完善制度建設，拓展服務項目，提升服務水平，打造維權、幫扶、服務三位一體的幫扶工作品牌；三是做好職工心理疏導工作，強化人文關懷，高度關注職工身心健康，在職工中普及心理健康常識，教授心理危機調適方式，緩解員工的心理壓力。

加強班組標準化建設，夯實企業發展基礎：一是將按照標準化班組創建的工作目標，全面完成主業和農電班組的標準化創建工作，推進其他班組標準化建設，推動5S管理向生產現場、工作場所和管理部門兩頭延伸，健全完善動態考核管理機制，促進班組持續保持和不斷深化創建工作成效；二是推進學習型班組建設，大力開展班組“創爭”活動，試點開展學習型班組創建，在標準化班組的基礎上，積極選樹學習型班組，加強班組文化建設，建設富有實效、特色鮮明的班組文化，增強班組的凝聚力、執行力和競爭力；三是做好班組信息化建設，充分利用現有的信息化手段，固化和規范班組建設的管理要求和工作流程，提升班組標準化建設水平，減輕班組日常管理負擔，實現資源共享，提高管理效率。

鎮江公司思政部余步：發揮青年員工在“五大”體系建設中的作用

為青年成長找準抓手、提供平臺，團結帶領廣大團員青年為公司改革發展不斷貢獻青春和智慧，是團青工作的主要目標。在“五大”體系建設中，首要的是要統一員工思想認知，找準思想工作的落腳點。為此，根據省公司團委的工作部署，公司團委于2月中旬對212名青年員工進行了一次問卷調查，從問卷反映情況看：一是青年員工對“五大體系”試點建設認知度較高；二是青年員工普遍認為“五大體系”試點建設對提高素質具有長久深遠的意義；三是青年員工普遍認為會對員工思想帶來積極影響。說明，鎮江公司的青年員工是積極支持改革，給力“五大”體系建設的，但“五大”體系建設以及深化“兩個轉變”、ERP上線，“四化”管理的深度推進，對員工素質的要求越發迫切，這對團青工作如何提升青年員工素質上提出了新的要求。

在員工思想動態分析的基礎上，3月2日，公司召開了“五大”體系建設青年員工思想動態分析暨工作動員會。該公司團青分管領導在動員講話中分析了公司所處的內外環境、形勢任務和歷史變遷，回答了為什么要實施“三集五大”，以及青年員工應該如何認識這項重大的改革發展舉措，如何更好地置身歷史性的改革發展中，充分發揮團組織凝聚青年、服務青年、實現價值的優勢，盡快完成上級公司的工作部署。

3月3日，又對全體青年員工發出號召：一是要胸懷全局，志存高遠，自覺把個人發展與企業發展緊密聯系起來；二是要持續學習，提升素質，在改革和發展的大潮中勇立潮頭；三是要珍惜舞臺，體現價值，在企業變革中建功立業。以好形象、好作風、好業績，多言傳身教，發揮改革的正面推動作用，引導公司全體青年員工投身“五大”體現建設，迎來公司發展和個人更加美好的未來。

為了提高團干部在“五大”體系建設中的思想政治工作能力，我們還還特邀江蘇大學心理輔導中心主任謝鋼教授進行“五大”體系建設青年員工思想政治工作專題輔導。以“快樂人生心理訓練營”、“深山探寶”等案例講述了該如何把握思想工作火候，如何激發員工向善、向上；以“氣球原理”、“改變原理”等告訴青年人一個道理——世界上沒有過不去的“火焰山”，只要努力就會找到合適的方法。培訓后，青年團員在印有“閃亮青春歲月，投身?五大?體系建設”的橫幅上簽字，表達了積極做好“五大”體系建設的信心和決心。此外，該公司還向每個青年員工發放了中國紡織出版社《感恩、敬業、責任》員工職業化培訓指導書。

我們將提高三方面認識：一是“五大”體系建設是江蘇公司管理歷史上前所未有的一場深刻變革，必須統一青年員工思想。鎮江公司團委將站在江蘇公司科學長遠發展、實現戰略轉型的高度，動員全體團員青年積極投身“五大”體系建設，讓每一團員都清楚地認識到體系建設是統籌公司內部資源，有效利用社會資源，加強本部管控能力，壓縮公司管理層級，縮短管理鏈條，全面落實省公司的各項要求和部署，奮力爭先，在迎峰度夏前完成體系建設，年底迎接國網公司考核驗收。二是“五大”體現建設是一項復雜的系統工程，必須以穩定為前提條件。鎮江公司將打造一支政治堅定、作風過硬、紀律嚴明的團干部隊伍，依托青年工作的優勢，豐富活動載體，進一步凝聚青年員工，放眼長遠，少算個人帳，多謀企業發展，感恩企業，全面做好青年隊伍的穩定工作，協助公司黨委、行政順暢地實現人員調整和資源配置工作。三是“五大”體系建設是一項繁重的創新工作，必須煥發青年的激情與活力。在國家電網公司試點的道路上沒有現成的經驗，在探索與創新中，時間緊迫，形勢逼人，只有充分發揮青年員工的責任意識、大局意識，激發出工作干勁才能適應目前的形勢。鎮江公司將努力給青年員工注入“陽光”，同時緩解壓力，解決好青年員工生活和工作中的實際問題，動員公司上下關心和愛護青年員工，以實現他們更好地投身“五大”體現建設。

丹陽市公司變電綜合班副班長 方美芳：立足崗位 投身改革

“五大”體系建設是實現核心資源配置最優化、管理效率效益最大化的系統工程，是一場變革組織架構、創新管理模式、優化業務流程的大調整，是一項事關我們江蘇公司全局的重大改革。公司的命運和職工的命運緊密相連，作為來自縣公司一線班組的職工代表，我愿堅決擁護和執行省公司的決策部署，積極投身“五大”體系建設。

作為一名勞模代表，我感到使命光榮，責任重大，我決心在支持和投身“五大”體系試點工作中發揮好橋梁紐帶作用和模范帶頭作用。首先要在自身學透想通的基礎上向職工做好宣傳引導。今天，我們（聆聽了馮總、張書記的重要講話，）審議了“五大”體系建設相關方案，對這項工作有了新的更深的認識。回去后，要進一步深入學習本次會議精神，深刻領會“五大”體系建設的形勢任務和目標要求。在此基礎上，將會議精神傳達到所在單位、所在部門、所在班組的每一位員工，使大家充分認識“五大”體系建設的重要性，同時要及時將職工的思想動態和實際困難向組織匯報，對職工產生的疑慮進行解釋和疏導，全力引導大家凝聚到公司部署上來，讓大家認識到，公司命運和職工利益是一體的，為職工投身改革奠定思想基礎。其次要以自身立足崗位、服從安排的實際行動團結職工投身改革、維護穩定。要牢固樹立大局意識，如果涉及調整要帶頭服從組織的安排，不論怎樣調整，都要堅守崗位、安心工作，確保工作不掉鏈子、不打折扣，不影響公司安全生產和穩定的大局。以帶頭支持改革、參與改革的實際行動給身邊的職工樹立榜樣，帶動大家立足崗位、維護穩定，融入大局、投身改革。

徐州公司超高壓變運工區員工史德清：我是一名從事變電運行工作的基層員工。國網公司、省公司推行“五大”建設，是加強公司“兩個轉變”的必然要求，最為公司的一名普通員工，我完全擁護。

我認為，確保員工隊伍穩定，是“五大”建設順利推進的基礎。在這一點上，我們公司做了大量的工作，公司黨政領導多次在重要會議上強調“五大”建設不會對員工收入造成任何影響。此外，工區領導及時下到班組，與班組成員座談，了解員工思想動態，宣傳有關的政策，通過這些工作，使之前對“五大”建設有顧慮的員工及時解開了思想疙瘩，穩定了員工思想。

作為一名共產黨員，作為一名班組長，在“五大”建設中，我將主動認真學習國網、省、市公司有關“五大”建設的文件、方案，吃透精神，帶領班組成員切實把思想和行動統一到國網、省、市公司各項決策和部署上來，立足本職、強化執行，確保各項工作要求落實到位，為“五大”建設全面完成貢獻自己的力量。

徐州公司配電運檢中心員工袁麗穎：“五大”體系建設是今年省公司工作的重中之重，作為一名基層員工，我將不折不扣地落實上級決策部署，為“五大”建設貢獻力量。

“五大”建設期間，我將做好以下兩個方面的工作：一是加強學習。認真學習上級的有關文件、規定，提高對“五大”建設重要性、必要性的認識，把思想和行動統一到國網、省、市公司各項決策和部署上來。二是抓好落實。我將本職崗位上，腳踏實地、真抓實干，竭盡全力落實各項工作要求；牢固樹立“安全第一”的方針，認真執行各項安全規章、制度、措施，從自身做起，杜絕個人習慣性違章；團結同事，做好上級有關政策的宣講和解釋工作，用實際行動維護穩定大局。