第一篇：銀監(jiān)會或放寬信托公司異地經(jīng)營限制

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銀監(jiān)會或放寬信托公司異地經(jīng)營限制

集合信托計劃再度松綁 信托產(chǎn)品可異地推介

日前，有消息稱銀監(jiān)會將對信托公司異地開展業(yè)務(wù)進行規(guī)范管理。一份《加強信托公司異地信托業(yè)務(wù)監(jiān)管的通知（征求意見稿》已經(jīng)開始征求意見，征求意見稿就信托注冊地和業(yè)務(wù)開展地的監(jiān)管局如何監(jiān)管給出了具體指向。雖然還沒有見到具體文件，但記者采訪的幾位業(yè)內(nèi)人士對此都表示出了極大的興趣。并認為，如果此消息確實，對整個信托業(yè)的發(fā)展尤其是對部分地處經(jīng)濟發(fā)展水平有限地區(qū)的信托公司來說無疑是一個極大的利好消息。

信托異地展業(yè)現(xiàn)狀有待改善

據(jù)悉，由于信托產(chǎn)品銷售門檻較高，部分地區(qū)的信托公司因受注冊所在地經(jīng)濟發(fā)展水平限制，出現(xiàn)信托產(chǎn)品銷售困難狀況，因此這類信托公司被迫轉(zhuǎn)戰(zhàn)到東部沿海發(fā)達地區(qū)攬客。另外，某些異地監(jiān)管部

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贏了網(wǎng)s.yingle.com 門出于地方保護主義的觀念，對于轄區(qū)內(nèi)的信托公司給予優(yōu)先權(quán)，而壓制外地信托公司業(yè)務(wù)，這給信托公司開展異地業(yè)務(wù)帶來障礙。

目前，信托公司開展異地信托業(yè)務(wù)已有所放開。在2007年3月份實施的《信托公司集合資金信托管理辦法》中，有這樣一條規(guī)定:“信托公司異地推介信托計劃的，應(yīng)當在推介前向注冊地、推介地的中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會省級派出機構(gòu)報告”。由此條規(guī)定可以看出，監(jiān)管層此前對異地信托業(yè)務(wù)給予許可態(tài)度。但業(yè)內(nèi)人士指出，因缺乏細化規(guī)定，又涉及到注冊地和業(yè)務(wù)推介地的不同監(jiān)管問題，不少信托公司不敢貿(mào)然開展異地業(yè)務(wù)。

業(yè)內(nèi)人士表示，當前，重新登記后信托投資公司面臨最敏感的問題是跨區(qū)域經(jīng)營的問題。信托業(yè)行業(yè)經(jīng)過多次清理整頓，如今重新起步。而資金本身是沒有地域限制，在信托業(yè)取得了一定程度發(fā)展后，異地經(jīng)營的限制再不取消只能使信托越來越跟不上形勢發(fā)展。阻礙全國金融信托業(yè)的規(guī)模化發(fā)展，限制市場效應(yīng)。

機遇與挑戰(zhàn)并存

業(yè)內(nèi)人士進一步指出，如果能明確信托公司產(chǎn)品可以在異地推介，信托公司的業(yè)務(wù)開展將會又上一個新臺階。以前，信托公司只可以在異地發(fā)展業(yè)務(wù)，產(chǎn)品推介必須在公司的注冊地進行。如果信托公

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贏了網(wǎng)s.yingle.com 司的產(chǎn)品可以在全國各地任何一個地方發(fā)售，也就是意味著信托公司產(chǎn)品的銷售規(guī)模將會擴大，這對部分地處經(jīng)濟發(fā)展水平有限地區(qū)的信托公司來說是一個最大的利好消息。因為他們經(jīng)常在一些項目或發(fā)行一些計劃的時候都會受到規(guī)模的限制，考慮到地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展水平，規(guī)模太大會擔心能不能完全發(fā)售出去。那現(xiàn)在就可以考慮發(fā)展一些異地的銷售渠道，這對他們的業(yè)務(wù)開展將有一個很大的促進。

當前，因地區(qū)經(jīng)濟發(fā)展水平的不同，各地區(qū)信托公司的競爭力也有差異。整體上說，東部地區(qū)信托公司還是占較大優(yōu)勢，中西部地區(qū)相對來說比較弱。據(jù)用益信托工作室統(tǒng)計數(shù)據(jù)顯示，東部地區(qū)的發(fā)行產(chǎn)品的收益要普遍高于中西部地區(qū)，地區(qū)經(jīng)濟的強弱也能影響產(chǎn)品收益，但是去年開始在縮小。因此，中西部地區(qū)信托公司要想在東部地區(qū)進行產(chǎn)品推介，就要使自身產(chǎn)品的收益能力具備一定的競爭力，否則，對東部地區(qū)投資者的吸引力就不會很大。這就促使中西部地區(qū)的信托公司要提高自身的能力，更好的做信托業(yè)務(wù)，借此契機逐漸趕上，這對東部地區(qū)的信托公司來說也會有一個很大的促進。

另一方面，異地信托業(yè)務(wù)的放寬，也是促使信托公司在全國范圍內(nèi)開展業(yè)務(wù)，搶占市場，由此可以預見，今后信托業(yè)內(nèi)的競爭也更加激烈。行業(yè)內(nèi)的優(yōu)勝劣汰將會借此展開。但業(yè)內(nèi)人士也表示，具體效果怎樣還需要進一步的觀察。

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集合信托產(chǎn)品又一次松綁

此外，業(yè)內(nèi)人士也表示，這份《通知》將是又一次給集合資金信托計劃松綁。因為銀信合作類產(chǎn)品主要是通過銀行進行產(chǎn)品推介，能很好的規(guī)避地區(qū)差異帶來的劣勢，所以也不存在異地推介的難題，這也是為什么中西部地區(qū)的信托公司熱衷于發(fā)行銀信理財產(chǎn)品。若此《通知》付諸實施，集合信托類產(chǎn)品肯定會有增加。

目前，集合信托產(chǎn)品占比不高。據(jù)粗略統(tǒng)計，大概只占十分之一，但與銀信理財相比，信托公司自身發(fā)行信托計劃能獲得更高的收益。現(xiàn)在政策松綁，信托公司肯定會積極發(fā)行集合類信托產(chǎn)品。

近期以來，對集合類產(chǎn)品的松綁政策比較多。《關(guān)于當前調(diào)整部分信貸監(jiān)管政策促進經(jīng)濟穩(wěn)健發(fā)展的通知》，將集合信托貸款比例從30%放寬到50%。業(yè)內(nèi)人士分析，這意味著集合信托貸款得到肯定，地位被提升。此外，還有“調(diào)整《中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強信托公司房地產(chǎn)、證券業(yè)務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知》中有關(guān)房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的規(guī)定，對符合一定監(jiān)管評級要求、經(jīng)營穩(wěn)健、風險管理水平較高的信托公司，適當放寬對開發(fā)商資質(zhì)、資本金比例等的要求。”集合信托類產(chǎn)品已經(jīng)獲得了較多的政策支持，就看信托公司接下來怎么去發(fā)展業(yè)務(wù)。

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第二篇：中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強信托公司房地產(chǎn)

中國銀監(jiān)會辦公廳關(guān)于加強信托公司房地產(chǎn)、證券業(yè)

務(wù)監(jiān)管有關(guān)問題的通知

各銀監(jiān)局，銀監(jiān)會直接監(jiān)管的信托公司：

為有效防范和化解信托公司房地產(chǎn)、證券等敏感類業(yè)務(wù)風險，防止信托公司出現(xiàn)流動性問題，提高信托公司風險防范意識和風險控制能力，現(xiàn)就有關(guān)事項通知如下：

一、信托公司要嚴格按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于進一步加強房地產(chǎn)信貸管理的通知》（銀監(jiān)發(fā)?2006?54號）等有關(guān)法規(guī)從事房地產(chǎn)業(yè)務(wù)。

（一）嚴禁向未取得國有土地使用證、建設(shè)用地規(guī)劃許可證、建設(shè)工程規(guī)劃許可證、建筑工程施工許可證（“四證”）的房地產(chǎn)項目發(fā)放貸款，嚴禁以投資附加回購承諾、商品房預售回購等方式間接發(fā)放房地產(chǎn)貸款。申請信托公司貸款（包括以投資附加回購承諾、商品房預售回購等方式的間接貸款）的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資質(zhì)應(yīng)不低于國家建設(shè)行政主管部門核發(fā)的二級房地產(chǎn)開發(fā)資質(zhì)，開發(fā)項目資本金比例應(yīng)不低于35%（經(jīng)濟適用房除外）。

（二）嚴禁向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放流動資金貸款，嚴禁以購買房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)資產(chǎn)附回購承諾等方式變相發(fā)放流動資金貸款，不得向房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)發(fā)放用于繳交土地出讓價款的貸款。要嚴格防范對建筑施工企業(yè)、集團公司等的流動資金貸款用于房地產(chǎn)開發(fā)。

（三）應(yīng)充分認識土地儲備貸款風險，審慎發(fā)放此類貸款。對政府土地儲備機構(gòu)的貸款應(yīng)以抵押貸款方式發(fā)放，所購土地應(yīng)具有合法的土地使用證，貸款額度不得超過所收購土地評估值的70％，貸款期限最長不得超過2年。

（四）信托公司開展房地產(chǎn)貸款、房地產(chǎn)投資等房地產(chǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)高度重視風險控制。要建立健全房地產(chǎn)貸款審批標準、操作流程和風險管理政策，并加大執(zhí)行力度；進行盡職調(diào)查，深入了解房地產(chǎn)企業(yè)的資質(zhì)、財務(wù)狀況、信用狀況、以往開發(fā)經(jīng)歷，以及房地產(chǎn)項目的資本金、“四證”、開發(fā)前景等情況，確保房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的合法性、合規(guī)性和可行性；嚴格落實房地產(chǎn)貸款擔保，確保擔保真實、合法、有效；密切監(jiān)控貸款及投資情況，加強項目管理。

二、信托公司要繼續(xù)嚴格執(zhí)行《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于信托投資公司證券投資業(yè)務(wù)風險提示的通知》（銀監(jiān)通?2007?1號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會辦公廳關(guān)于規(guī)范信托投資公司證券業(yè)務(wù)經(jīng)營與管理有關(guān)問題的通知》（銀監(jiān)辦通?2004?265號）等規(guī)定，合規(guī)、審慎開展證券投資業(yè)務(wù)。在開展證券投資信托業(yè)務(wù)時，應(yīng)遵循組合投資、分散風險的原則，必須事前在信托文件中制訂投資范圍、投資比例、投資策略、投資程序及相應(yīng)的投資權(quán)限，確立風險止損點，并在信托文件中約定信托管理期間如改變投資策略及相關(guān)內(nèi)容時，是否需征得委托人、受益人同意以及向委托人、受益人的報告方式。信托公司要嚴格控制倉位，實時監(jiān)控凈值及敞口風險，密切關(guān)注經(jīng)濟形勢和證券市場的具體變化情況，及時調(diào)整投資策略，保持投資的靈活性。要認真制定業(yè)務(wù)應(yīng)急預案，并保證各項處理方案在緊急情況下的順利實施，防范各種可能的風險。

三、各銀監(jiān)局應(yīng)加強對信托公司房地產(chǎn)、證券業(yè)務(wù)的風險監(jiān)測，及時了解業(yè)務(wù)開展情況，有效防范風險。

（一）要進一步加強對信托公司房地產(chǎn)業(yè)務(wù)的風險監(jiān)控，每季逐筆排查房地產(chǎn)業(yè)務(wù)風險，并在必要時安排現(xiàn)場檢查。在排查中應(yīng)逐筆分析業(yè)務(wù)的合規(guī)性和風險狀況，一旦發(fā)現(xiàn)問題，應(yīng)立即采取措施予以糾正，并專項報告銀監(jiān)會。

（二）要督促指導信托公司（已宣布停業(yè)整頓或撤銷的除外）認真按時地填報《信托公司證券業(yè)務(wù)情況表》（附件一）。從2008年11月3日開始，要求信托公司每周一下午報送上周收盤后數(shù)據(jù)。同時，應(yīng)加強對證券業(yè)務(wù)的監(jiān)測，對信托公司上報數(shù)據(jù)進行分析整理，并填報《信托公司證券投資監(jiān)測結(jié)果統(tǒng)計表》（附件二），連同《信托公司證券業(yè)務(wù)情況表》，于每周二下午下班前通過內(nèi)網(wǎng)電子郵件上報銀監(jiān)會。

各銀監(jiān)局要注重數(shù)據(jù)質(zhì)量和對監(jiān)測結(jié)果的分析，對數(shù)據(jù)填報質(zhì)量不高的信托公司要加強督促和指導。

四、在加強對信托公司房地產(chǎn)、證券等專項業(yè)務(wù)風險監(jiān)測的基礎(chǔ)上，各銀監(jiān)局要重視信托公司的流動性風險。對集合信托項目和銀信合作信托項目，各銀監(jiān)局應(yīng)在項目到期前兩個月介入，督促信托公司做好兌付資金準備工作。對可能存在兌付風險的信托項目，應(yīng)及時制定風險處置預案，并專項報告銀監(jiān)會。

各銀監(jiān)局要充分認識當前宏觀經(jīng)濟形勢下做好風險防范工作的重要性，扎實工作，認真履責。銀監(jiān)會將加大監(jiān)督問責力度，對監(jiān)管不力，工作失職的，將予以通報，并追究監(jiān)管責任。

請各銀監(jiān)局及時將本通知轉(zhuǎn)發(fā)至轄內(nèi)銀監(jiān)分局和信托公司。附件：

一、信托公司證券業(yè)務(wù)情況表(略)

二、信托公司證券投資監(jiān)測結(jié)果統(tǒng)計表(略)

二○○八年十月二十八日

第三篇：廣州放寬大學本科畢業(yè)生入戶限制

廣州市近日放寬對大學本科畢業(yè)生入戶限制，外地本科畢業(yè)生只要在廣州市找到專業(yè)對口工作，或在廣州自己創(chuàng)業(yè)，即使你的單位性質(zhì)是私營、外資企業(yè)，均可申請正式廣州市戶口。

據(jù)南方人才市場人事代理部負責人介紹，今年畢業(yè)的大學本科生，基本上只要符合非師范類、專業(yè)對口、崗位對口等３個條件的就可申請入廣州市戶口。對于那些已經(jīng)大學畢業(yè)人員，其條件則是：本科以上學歷或?qū)？茖W歷并具有中級以上職稱、專業(yè)對口、年齡在４０歲以下的國家干部。另外，家庭基礎(chǔ)在廣州的（如在廣州創(chuàng)業(yè)、購房安居等），夫妻雙方兩地分居的，只要具有本科以上學歷或?qū)？茖W歷并具有中級以上職稱，都可以申請入戶。研究生以上學歷的人才條件就更寬松，實施“不限生源、不限專業(yè)、不限單位、不限時間”等４不政策。

據(jù)悉，廣州市目前對大學本科以上人才入戶限制，是多年來最寬松的，它將對吸引外地人才到廣州，促進廣州非國有經(jīng)濟發(fā)展等起到積極作用。

來源：微博教育信息網(wǎng)

第四篇：中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法(征求意見稿)

中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項

實施辦法（征求意見稿）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施信托公司行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱信托公司，是指依照《中華人民共和國公司法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。

第三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對信托公司實施行政許可。

第四條 信托公司以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和 增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

第五條 申請人應(yīng)按照《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會信托公司行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。

第二章 機構(gòu)設(shè)立

第一節(jié) 信托公司法人機構(gòu)設(shè)立

第六條 設(shè)立信托公司法人機構(gòu)應(yīng)當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機構(gòu)、境內(nèi)金融機構(gòu)、境外金融機構(gòu)和銀監(jiān)會認可的其他出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責，即不承擔投資管理人職責的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；

（五）建立了有效的公司治理、內(nèi)部控制和風險管理體 系；

（六）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（七）有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第七條 境內(nèi)非金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當具備以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）財務(wù)狀況良好，且最近2個會計連續(xù)盈利；

（六）最近1個會計末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（八）單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；

（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外），不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件

第八條 境內(nèi)金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系，符合與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、相關(guān)監(jiān)管規(guī)定以及本辦法第七條（第六項除外）規(guī)定的條件。

第九條 境外金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當具備以下條件：

（一）最近1年年末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

（二）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；

（三）財務(wù)狀況良好，最近2個會計連續(xù)盈利；

（四）滿足所在國家或地區(qū)監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求；

（五）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全 的風險管理體系；

（六）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（七）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；

（八）具有有效的反洗錢措施；

（九）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟狀況良好；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十條 有以下情形之一的企業(yè)不得作為信托公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）其他對信托公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。第十一條 單個境外機構(gòu)及關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家。

第十二條 信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第十三條 籌建信托公司，應(yīng)由出資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第十四條 信托公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。

第十五條 信托公司開業(yè)，應(yīng)由出資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第十六條 申請人應(yīng)在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許 可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

信托公司應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第二節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu) 第十七條 信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)的，應(yīng)當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)；

（二）風險管理和內(nèi)部控制健全有效；

（三）具有良好的并表管理能力，并對已設(shè)立的附屬機構(gòu)實施了有效的并表管理；

（四）符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50%（合并會計報表口徑）；

（六）連續(xù)2年監(jiān)管評級為發(fā)展類以上；

（七）最近３個會計連續(xù)盈利；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第十八條 信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境內(nèi)法人金融機構(gòu)按照被投資機構(gòu)的相關(guān)行政許可程序辦理，由信托公司所在地銀監(jiān)局出具監(jiān)管意見書。

第三節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)

第十九條 信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)，申請人應(yīng)當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的５０％（合并會計報表口徑）；

（六）最近３個會計連續(xù)盈利；

（七）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍；

（八）最近3年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

本辦法所稱境外機構(gòu)是指銀監(jiān)會認可的金融機構(gòu)和信托業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)。

第二十條 信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局應(yīng)自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第三章 機構(gòu)變更

第二十一條 信托公司法人機構(gòu)變更事項包括：變更名稱，公開發(fā)行股份，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本，變更住所或營業(yè)場所，修改公司章程，分立或合并，以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。

第二十二條 信托公司變更名稱，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、審查并決定。

銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。第二十三條 信托公司公開發(fā)行股份分為首次公開發(fā)行股份、借殼上市和新三板上市。申請公開發(fā)行股份應(yīng)符合國務(wù)院及中國證監(jiān)會等有關(guān)規(guī)定條件，向中國證監(jiān)會申請之前，應(yīng)當向所在地銀監(jiān)局申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并同時抄報銀監(jiān)會。

第二十四條 擬申請首次公開發(fā)行股份的信托公司應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、內(nèi)控制度、合規(guī)和風險管理機制；

（二）公司財務(wù)狀況良好，最近1個會計期末凈資產(chǎn)不低于10億元；具有較為清晰的盈利模式和持續(xù)盈利能力，不存在未彌補虧損；最近3個會計連續(xù)盈利，且3年累計凈利潤不低于10億元；

（三）公司具有良好的成長性，業(yè)務(wù)在行業(yè)內(nèi)具有一定規(guī)模和競爭力，有明確的市場定位，且在主營業(yè)務(wù)中至少有一項主要業(yè)務(wù)指標（包括但不限于信托資產(chǎn)規(guī)模、營業(yè)收入、凈利潤、凈資產(chǎn)收益率等）最近3年在行業(yè)內(nèi)排名前15名；

（四）連續(xù)2年監(jiān)管評級為發(fā)展類以上；

（五）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（六）信托公司的主要股東有良好的社會聲譽、誠信記錄，資信良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十五條 擬申請借殼上市和新三板上市的信托公司應(yīng)當具備以下條件：

（一）符合上述第二十四條第（一）、（四）、（五）、（六）、（七）項有關(guān)要求；

（二）公司財務(wù)狀況良好，最近1個會計期末凈資產(chǎn)不低于10億元。具有較為清晰的盈利模式和持續(xù)盈利能力，不存在未彌補虧損，最近3個會計至少兩年盈利，且3年累計凈利潤不低于5億元；

（三）公司具有良好的成長性，業(yè)務(wù)在行業(yè)內(nèi)具有一定規(guī)模和競爭力，有明確的市場定位，且在主營業(yè)務(wù)中至少有一項主要業(yè)務(wù)指標（包括但不限于信托資產(chǎn)規(guī)模、營業(yè)收入、凈利潤、凈資產(chǎn)收益率等）最近3年期間有兩年在行業(yè)內(nèi)排名前30名。第二十六條 所有擬投資入股信托公司的出資人的資格以及信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過審批，但關(guān)聯(lián)方共同持有上市的信托公司流通股份未達到公司總股份5%的除外。

第二十七條 信托公司變更股權(quán)及調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)具備本辦法第七條至第十一條規(guī)定的條件。

第二十八條 信托公司由于實際控制人變更所引起的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

信托公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定，銀監(jiān)局自受理之日或收到完整的申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第二十九條 信托公司申請變更注冊資本，應(yīng)當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀監(jiān)會對該類公司最低注冊資本和凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（二）增加注冊資本涉及新出資人的，新出資人應(yīng)符合第二十七條規(guī)定的條件；

（三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十條 信托公司申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第二十二條的規(guī)定，變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第二十八條的規(guī)定。

第三十一條 信托公司變更住所，應(yīng)當有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

信托公司變更住所，由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。所在地銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第三十二條 信托公司修改公司章程應(yīng)符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。

第三十三條 信托公司申請修改公司章程的許可程序適用本辦法第二十二條的規(guī)定。

信托公司因為發(fā)生變更名稱、股權(quán)、注冊資本、住所或營業(yè)場所、業(yè)務(wù)范圍等前臵審批事項而引起公司章程內(nèi)容變 更的，應(yīng)將依據(jù)批復修改后的章程向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局報告。

第三十四條 信托公司分立應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

信托公司分立，向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

信托公司分立后依然存續(xù)的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照有關(guān)變更事項的條件和程序通過行政許可。分立后成為新公司的，在分立公告期限屆滿后，應(yīng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

第三十五條 信托公司合并應(yīng)符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

信托公司吸收合并，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。吸收合并方銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求被吸 收合并方銀監(jiān)局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應(yīng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

信托公司新設(shè)合并，由其中一方作為主報機構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監(jiān)局，由主報機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。主報機構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機構(gòu)應(yīng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原合并機構(gòu)應(yīng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

第四章 機構(gòu)終止

第三十六條 信托公司法人機構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請解散：

（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者規(guī)定的其他解散事由出現(xiàn)時；

（二）股東會議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。

第三十七條 信托公司解散，向所在地銀監(jiān)局提交申請，銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第三十八條 信托公司有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當向銀監(jiān)會申請并獲得批準：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當申請破產(chǎn)的。

第三十九條 信托公司擬破產(chǎn)，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 第一節(jié) 信托公司企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格 第四十條 信托公司申請企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制體系；

（二）有與開辦企業(yè)年金基金業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風險管理制度；

（三）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（四）符合審慎監(jiān)管指標要求，連續(xù)2年監(jiān)管評級為發(fā)展類以上；

（五）有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格專業(yè)人員；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（七）符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十一條 信托公司申請企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交申請，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并 抄報銀監(jiān)會。

第二節(jié) 信托公司特定目的信托受托機構(gòu)資格 第四十二條 信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，應(yīng)當具備以下條件：

（一）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近3年年末按要求提足全部準備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）自營業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（三）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（四）有良好的社會信譽和經(jīng)營業(yè)績，到期信托項目全部按合同約定履行完畢；

（五）有良好的公司治理和內(nèi)部控制制度，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風險管理體系；

（六）有履行特定目的信托受托機構(gòu)職責所需要的專業(yè)人員；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（八）符合審慎監(jiān)管指標要求，連續(xù)2年監(jiān)管評級為發(fā)展類以上；

（九）符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（十）已按照規(guī)定披露公司報告；

（十一）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十三條 信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，應(yīng)向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交申請，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起1個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第四十四條 獲得特定目的信托受托機構(gòu)資格的信托公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券前應(yīng)將產(chǎn)品情況向所在地銀監(jiān)局報告。

第三節(jié) 信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)資格 第四十五條 信托公司申請受托境外理財業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：

（一）注冊資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（二）經(jīng)批準具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開 展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；

（三）符合審慎監(jiān)管指標要求，連續(xù)2年監(jiān)管評級為創(chuàng)新類；

（四）最近2個會計連續(xù)盈利，且符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（五）最近2年沒有受到監(jiān)管部門的行政處罰；

（六）具有健全的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)控制度和風險管理機制，且執(zhí)行良好；

（七）配備能夠滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗的專業(yè)人才（從事外幣有價證券買賣業(yè)務(wù)2年以上的專業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨立開展受托境外理財業(yè)務(wù)的部門，對受托境外理財業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運作、分賬管理；

（八）具備滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的風險分析技術(shù)和風險控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機制；

（九）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十六條 信托公司申請受托境外理財業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

第四十七條 信托公司取得受托境外理財業(yè)務(wù)資格后，開辦受托境外理財業(yè)務(wù)前應(yīng)向銀監(jiān)局、銀監(jiān)分局報告，并抄報銀監(jiān)會。

第四節(jié) 信托公司股指期貨交易業(yè)務(wù)等衍生產(chǎn)品

交易資格

第四十八條 信托公司申請股指期貨交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)具備以下條件：

（一）符合審慎監(jiān)管指標要求，且連續(xù)2年監(jiān)管評級為創(chuàng)新類；

申請開辦以投機為目的股指期貨交易，應(yīng)已開展套期保值或套利業(yè)務(wù)一年以上；

（二）具有完善有效的股指期貨交易內(nèi)部控制制度和風險管理制度；

（三）具有接受相關(guān)期貨交易技能專門培訓半年以上、通過期貨從業(yè)資格考試、從事相關(guān)期貨交易1年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風險分析和管理人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員相互不得兼任，且無不良記錄；期貨交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當具備2年以上直接參與期貨交易活動或風險管理的資歷，且無不良記錄；

（四）具有符合本辦法第四十九條要求的IT系統(tǒng)；

（五）具有從事交易所需要的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；

（六）具有嚴格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十九條 信托公司開辦股指期貨信托業(yè)務(wù)，IT系統(tǒng)應(yīng)符合以下要求：

（一）具備可靠、穩(wěn)定、高效的股指期貨交易管理系統(tǒng)及股指期貨估值系統(tǒng)，能夠滿足股指期貨交易及估值的需要；

（二）具備風險控制系統(tǒng)和風險控制模塊，能夠?qū)崿F(xiàn)對 股指期貨交易的實時監(jiān)控；

（三）將股指期貨交易系統(tǒng)納入風險控制指標動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)，確保各項風險控制指標符合規(guī)定標準；

（四）信托公司與其合作的期貨公司IT系統(tǒng)至少鋪設(shè)一條專線連接，并建立備份通道。

第五十條 信托公司申請股指期貨交易業(yè)務(wù)資格的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

第五十一條 信托公司申請除股指期貨交易業(yè)務(wù)資格外的其他衍生產(chǎn)品交易資格，應(yīng)符合銀監(jiān)會相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

第五節(jié) 信托公司發(fā)行金融債券

第五十二條 信托公司發(fā)行金融債券包括公開發(fā)行債券和定向發(fā)行債券。

第五十三條 信托公司公開發(fā)行債券，除應(yīng)當符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有健全的股東會、董事會運作機制及有效的內(nèi)部管理制度，具備適當?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)；

（二）符合審慎監(jiān)管指標要求，連續(xù)2年監(jiān)管評級為創(chuàng)新類；

（三）最近2個會計連續(xù)盈利，且符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（四）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）資產(chǎn)未被具有實際控制權(quán)的自然人、法人或其他組織及其關(guān)聯(lián)人占用；

（六）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件

第五十四條 信托公司定向發(fā)行債券，除應(yīng)當符合《公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當符合第五十三條第（一）、（二）、（四）、（五）、（六）項規(guī)定要求，且最近1個會計末的凈資產(chǎn)不低于10億元。

信托公司定向發(fā)行債券只能向合格投資者發(fā)行。本條所指合格投資者指具備債券投資分析能力和風險承受能力，且符合下列條件的投資者：

（一）依法設(shè)立的法人或投資組織；

（二）按照規(guī)定和章程可從事債券投資；

（三）注冊資本在1000萬元以上或者經(jīng)審計的凈資產(chǎn)在2000萬元以上。

第五十五條 信托公司申請發(fā)行金融債券的許可程序適 用本辦法第四十一條的規(guī)定。

第六節(jié) 信托公司開辦外匯業(yè)務(wù)

第五十六條 信托公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備以下條件：

（一）依法合規(guī)經(jīng)營，內(nèi)控制度健全有效，經(jīng)營狀況良好；

（二）有健全的外匯業(yè)務(wù)操作規(guī)程和風險管理制度；

（三）具有與外匯業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（四）有與開辦外匯業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格外匯業(yè)務(wù)從業(yè)人員；

（五）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第五十七條 信托公司申請開辦外匯業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

第七節(jié) 信托公司開辦其他新業(yè)務(wù)

第五十八條 信托公司申請開辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備以下基本條件：

（一）有良好的公司治理和內(nèi)部控制；

（二）經(jīng)營狀況良好，符合凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（三）有有效識別和控制新業(yè)務(wù)風險的管理制度；

（四）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（五）有開辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（六）最近3年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第六節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法規(guī)中已明確規(guī)定可以開辦，但信托公司尚未開辦的業(yè)務(wù)。

第五十九條 信托公司開辦其他新業(yè)務(wù)的許可程序適用本辦法第四十一條的規(guī)定。

第六十條 信托公司申請開辦現(xiàn)行法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

第六章 董事和高級管理人員任職資格

第一節(jié) 任職資格條件

第六十一條 信托公司董事長、副董事長、獨立董事和其他董事等董事會成員須經(jīng)任職資格許可。信托公司的總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風險總監(jiān)（首席風險官）、財務(wù)總監(jiān)（首席財務(wù)官）、總會計師、總審計師（總稽核）、運營總監(jiān)（首席運營官）、信息總監(jiān)（首席信息官）、公司內(nèi)部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）和董事會秘書，須經(jīng)任職資格核準。

未擔任上述職務(wù)，但實際履行前兩款所列董事和高級管理人員職責的人員，應(yīng)按銀監(jiān)會有關(guān)規(guī)定納入任職資格管理。

第六十二條 申請信托公司董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟、金融從業(yè)記錄；

（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健；

（七）具有擔任擬任職務(wù)所需的獨立性；

（八）能夠履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。第六十三條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦 法第六十二條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定的條件，不得擔任信托公司董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領(lǐng)導責任，情節(jié)嚴重的；

（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照的機構(gòu)的董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到２次以上的；

（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當 手段以獲得任職資格核準的。

第六十四條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第六十二條第（六）項、第（七）項、第（八）項規(guī)定的條件，不得擔任信托公司董事和高級管理人員：

（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該信托公司的逾期貸款；

（二）本人及其近親屬合并持有該信托公司５％以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的股東單位合并持有該信托公司５％以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該信托公司５％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該信托公司獲得的授信總額明顯超過其持有的該信托公司股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外；

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該信托公司擬任、現(xiàn)任 職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該信托公司履職時間和精力的情形。

第六十五條 申請信托公司董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第六十二條至第六十四條的規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有5年以上的經(jīng)濟、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責的工作經(jīng)歷，其中擬擔任獨立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟、金融、法律、財會等方面的專家；

（二）能夠運用信托公司的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷信托公司的經(jīng)營管理和風險狀況；

（三）了解擬任職信托公司的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會職責，并熟知董事的權(quán)利和義務(wù)。

第六十六條 擬任人有以下情形之一的，不得擔任信托公司獨立董事：

（一）本人及其近親屬合并持有該信托公司１％以上股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在持有該信托公司１％以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該信托公司、該信托公司控股 或者實際控制的機構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該信托公司貸款的機構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬任職信托公司之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致于妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職信托公司大股東、高管層控制或施加重大影響，以致于妨礙其履職獨立性的其他情形。

（七）本人已在其他信托公司任職的。

第六十七條 申請信托公司董事長、副董事長任職資格，擬任人除應(yīng)符合第六十二條至第六十五條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）。

第六十八條 申請信托公司高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)符合第六十二條至第六十四條的規(guī)定外，還應(yīng)分別具備以下條件：

（一）擔任總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)具備本科以上學歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上；

（二）擔任運營總監(jiān)（首席運營官）和公司內(nèi)部按照高級管理人員管理的總經(jīng)理助理（總裁助理）、董事會秘書以及實際履行高級管理人員職責的人員，任職資格條件比照總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）的任職資格條件執(zhí)行；

（三）擔任財務(wù)總監(jiān)（首席財務(wù)官）、總會計師、總審計師（總稽核），應(yīng)具備本科以上學歷，從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上；

（四）擔任風險總監(jiān)（首席風險官），應(yīng)具備本科以上學歷，從事金融機構(gòu)風險管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上；

（五）擔任信息總監(jiān)（首席信息官），應(yīng)具備本科以上學歷，從事信息科技工作6年以上。

第六十九條 擬任人未達到第六十七條至第六十八條規(guī)定的學歷要求，但具備以下條件之一的，視同達到規(guī)定的學

歷：

（一）取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位；

（二）取得注冊會計師、注冊審計師或與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格，且相關(guān)從業(yè)年限超過相應(yīng)規(guī)定4年以上。

第七十條 擬任董事長、總經(jīng)理任職資格未獲核準前，信托公司應(yīng)指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內(nèi)向監(jiān)管機構(gòu)報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構(gòu)可以責令信托公司限期調(diào)整。信托公司應(yīng)當在6個月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

第二節(jié)任職資格核準程序

第七十一條 信托公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，向所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交申請，由銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局受理、銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第七十二條 信托公司新設(shè)立時，董事和高級管理人員任職資格申請，按照該機構(gòu)開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第七十三條 擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)，或改任較低職務(wù)的，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應(yīng)向擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局提交離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告及有關(guān)任職材料。擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)向原任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局征求監(jiān)管評價意見。

有以下情形之一的，擬任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局應(yīng)書面通知擬任人及其所在信托公司重新申請任職資格：

（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告及有關(guān)任職材料；

（二）離任審計報告或經(jīng)濟責任審計報告結(jié)論不實或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職的情形；

（三）原任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)局或銀監(jiān)分局的監(jiān)管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件的情形；

（四）已連續(xù)中斷任職1年以上。

第七章 附 則

第七十四條 獲準機構(gòu)變更事項的，信托公司應(yīng)自許可決定之日起6個月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。獲準董事和高級管理人員任職資格的，擬任人應(yīng)自許可決定之日起3個月內(nèi)正式到任，并向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關(guān)注銷行政許可。

第七十五條 信托公司設(shè)立、終止事項，應(yīng)在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個月內(nèi)向銀監(jiān)會和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

第七十六條 本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區(qū)。第七十七條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級。

第七十八條 除特別說明外，本辦法中各項財務(wù)指標要求均為合并會計報表口徑。

第七十九條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。第八十條 本辦法自 年 月 日起施行。

第五篇：中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法

中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項實施辦法

中國銀監(jiān)會令（2015年第5號）

第一章 總 則

第一條 為規(guī)范銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)實施信托公司行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權(quán)益，根據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規(guī)及國務(wù)院的有關(guān)決定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱信托公司，是指依照《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》和《信托公司管理辦法》設(shè)立的主要經(jīng)營信托業(yè)務(wù)的金融機構(gòu)。

第三條 銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)依照本辦法和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會行政許可實施程序規(guī)定》，對信托公司實施行政許可。

第四條 信托公司以下事項須經(jīng)銀監(jiān)會及其派出機構(gòu)行政許可：機構(gòu)設(shè)立，機構(gòu)變更，機構(gòu)終止，調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定和國務(wù)院決定的其他行政許可事項。

第五條 申請人應(yīng)按照《中國銀監(jiān)會信托公司行政許可事項申請材料目錄和格式要求》提交申請材料。

第二章 機構(gòu)設(shè)立

第一節(jié) 信托公司法人機構(gòu)設(shè)立

第六條 設(shè)立信托公司法人機構(gòu)應(yīng)當具備以下條件：

（一）有符合《中華人民共和國公司法》和銀監(jiān)會規(guī)定的公司章程；

（二）有符合規(guī)定條件的出資人，包括境內(nèi)非金融機構(gòu)、境內(nèi)金融機構(gòu)、境外金融機構(gòu)和銀監(jiān)會認可的其他出資人；

（三）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為3億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；處理信托事務(wù)不履行親自管理職責，即不承擔投資管理人職責的，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（四）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員和與其業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格的信托從業(yè)人員；

（五）具有健全的組織機構(gòu)、管理制度、風險控制機制；

（六）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施；

（七）建立了與業(yè)務(wù)經(jīng)營和監(jiān)管要求相適應(yīng)的信息科技架構(gòu)，具有支撐業(yè)務(wù)經(jīng)營的必要、安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。第七條 境內(nèi)非金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當具備以下條件：

（一）依法設(shè)立，具有法人資格；

（二）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式；

（三）具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄；

（四）經(jīng)營管理良好，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）財務(wù)狀況良好，且最近2個會計連續(xù)盈利；

（六）最近1個會計末凈資產(chǎn)不低于資產(chǎn)總額的30%；

（七）入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；

（八）單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；

（九）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第八條 境內(nèi)金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當具有良好的內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系，符合與該類金融機構(gòu)有關(guān)的法律、法規(guī)、監(jiān)管規(guī)定以及本辦法第七條（第六項除外）規(guī)定的條件。

第九條 境外金融機構(gòu)作為信托公司出資人，應(yīng)當具備以下條件：

（一）最近1個會計末總資產(chǎn)原則上不少于10億美元；

（二）具有國際相關(guān)金融業(yè)務(wù)經(jīng)營管理經(jīng)驗；

（三）銀監(jiān)會認可的國際評級機構(gòu)最近2年對其作出的長期信用評級為良好及以上；

（四）財務(wù)狀況良好，最近2個會計連續(xù)盈利；

（五）符合所在國家或地區(qū)法律法規(guī)及監(jiān)管當局的審慎監(jiān)管要求，最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（六）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)、內(nèi)部控制機制和健全的風險管理體系；

（七）單個出資人及其關(guān)聯(lián)方投資入股的信托公司不得超過2家，其中絕對控股不得超過1家；

（八）承諾5年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持有的信托公司股權(quán)（銀監(jiān)會依法責令轉(zhuǎn)讓的除外）、不將所持有的信托公司股權(quán)進行質(zhì)押或設(shè)立信托，并在擬設(shè)公司章程中載明；

（九）所在國家或地區(qū)金融監(jiān)管當局已經(jīng)與銀監(jiān)會建立良好的監(jiān)督管理合作機制；

（十）具有有效的反洗錢措施；

（十一）所在國家或地區(qū)經(jīng)濟狀況良好；

（十二）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。境外金融機構(gòu)作為出資人投資入股信托公司應(yīng)當遵循長期持股、優(yōu)化治理、業(yè)務(wù)合作、競爭回避的原則。銀監(jiān)會可根據(jù)金融業(yè)風險狀況和監(jiān)管需要，調(diào)整境外金融機構(gòu)作為出資人的條件。

第十條 有以下情形之一的，不得作為信托公司的出資人：

（一）公司治理結(jié)構(gòu)與管理機制存在明顯缺陷；

（二）關(guān)聯(lián)企業(yè)眾多、股權(quán)關(guān)系復雜且不透明、關(guān)聯(lián)交易頻繁且異常；

（三）核心主業(yè)不突出且其經(jīng)營范圍涉及行業(yè)過多；

（四）現(xiàn)金流量波動受經(jīng)濟景氣影響較大；

（五）資產(chǎn)負債率、財務(wù)杠桿率高于行業(yè)平均水平；

（六）代他人持有信托公司股權(quán)；

（七）其他對信托公司產(chǎn)生重大不利影響的情況。第十一條 信托公司設(shè)立須經(jīng)籌建和開業(yè)兩個階段。第十二條 籌建信托公司，應(yīng)當由出資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查、銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起4個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第十三條 信托公司的籌建期為批準決定之日起6個月。未能按期完成籌建的，應(yīng)當在籌建期限屆滿前1個月向銀監(jiān)會和擬設(shè)地銀監(jiān)局提交籌建延期報告。籌建延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

申請人應(yīng)當在前款規(guī)定的期限屆滿前提交開業(yè)申請，逾期未提交的，籌建批準文件失效，由決定機關(guān)注銷籌建許可。第十四條 信托公司開業(yè)，應(yīng)當由出資比例最大的出資人作為申請人向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第十五條 申請人應(yīng)當在收到開業(yè)核準文件并領(lǐng)取金融許可證后，辦理工商登記，領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照。

信托公司應(yīng)當自領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照之日起6個月內(nèi)開業(yè)。不能按期開業(yè)的，應(yīng)當在開業(yè)期限屆滿前1個月向擬設(shè)地銀監(jiān)局提交開業(yè)延期報告。開業(yè)延期不得超過一次，延長期限不得超過3個月。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)開業(yè)的，開業(yè)核準文件失效，由決定機關(guān)注銷開業(yè)許可，發(fā)證機關(guān)收回金融許可證，并予以公告。

第二節(jié) 投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)

第十六條 信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)，申請人應(yīng)當符合以下條件：

（一）具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)，內(nèi)部控制健全有效，業(yè)務(wù)條線管理和風險管控能力與境外業(yè)務(wù)發(fā)展相適應(yīng)；

（二）具有清晰的海外發(fā)展戰(zhàn)略；

（三）具有良好的并表管理能力；

（四）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（五）權(quán)益性投資余額原則上不超過其凈資產(chǎn)的50％；

（六）最近2個會計連續(xù)盈利；

（七）具備與境外經(jīng)營環(huán)境相適應(yīng)的專業(yè)人才隊伍；

（八）最近2年無嚴重違法違規(guī)行為和因內(nèi)部管理問題導致的重大案件；

（九）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱境外機構(gòu)是指銀監(jiān)會認可的金融機構(gòu)和信托業(yè)務(wù)經(jīng)營機構(gòu)。

第十七條 信托公司申請投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)由所在地銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日起6個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

信托公司獲得銀監(jiān)局批準文件后應(yīng)按照擬投資設(shè)立、參股、收購境外機構(gòu)注冊地國家或地區(qū)的法律法規(guī)辦理相關(guān)法律手續(xù)，并在完成相關(guān)法律手續(xù)后15日內(nèi)向銀監(jiān)局報告其投資設(shè)立、參股或收購的境外機構(gòu)的名稱、成立時間、注冊地點、注冊資本、注資幣種。

第三章 機構(gòu)變更

第十八條 信托公司法人機構(gòu)變更事項包括：變更名稱，變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，變更注冊資本，變更住所，修改公司章程，分立或合并，以及銀監(jiān)會規(guī)定的其他變更事項。

第十九條 信托公司變更名稱，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。由銀監(jiān)局決定的，應(yīng)將決定抄報銀監(jiān)會；由銀監(jiān)分局決定的，應(yīng)將決定同時抄報銀監(jiān)局和銀監(jiān)會。第二十條 信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，擬投資入股的出資人應(yīng)當具備本辦法第七條至第十條規(guī)定的條件。

投資入股信托公司的出資人，應(yīng)當完整、真實地披露其關(guān)聯(lián)關(guān)系和最終實際控制人。

第二十一條 所有擬投資入股信托公司的出資人的資格以及信托公司變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)均應(yīng)經(jīng)過審批，但單獨持有或關(guān)聯(lián)方共同持有上市的信托公司流通股份未達到公司總股份5%的除外。

第二十二條 信托公司由于實際控制人變更所引起的變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)，由所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定，銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

信托公司由于其他原因引起變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第二十三條 信托公司申請變更注冊資本，應(yīng)當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合銀監(jiān)會對信托公司最低注冊資本和凈資本管理的有關(guān)規(guī)定；

（二）增加注冊資本涉及新出資人的，新出資人應(yīng)當符合第二十條規(guī)定的條件；

（三）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第二十四條 信托公司申請變更注冊資本的許可程序適用本辦法第十九條的規(guī)定，變更注冊資本涉及變更股權(quán)或調(diào)整股權(quán)結(jié)構(gòu)的，許可程序適用本辦法第二十二條的規(guī)定。

信托公司通過配股或募集新股份方式變更注冊資本的，在變更注冊資本前，還應(yīng)當通過配股或募集新股份方案行政許可。許可程序同前款規(guī)定。

第二十五條 信托公司公開募集股份和上市交易股份的，應(yīng)當符合國務(wù)院及監(jiān)管部門有關(guān)規(guī)定，向中國證監(jiān)會申請之前，應(yīng)當向銀監(jiān)會申請并獲得批準。

信托公司公開募集股份和上市交易股份的，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第二十六條 信托公司變更住所，應(yīng)當有與業(yè)務(wù)發(fā)展相符合的營業(yè)場所、安全防范措施和其他設(shè)施。

信托公司變更住所，由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局自受理之日起2個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第二十七條 信托公司修改公司章程應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》、《信托公司管理辦法》及其他有關(guān)法律、法規(guī)的規(guī)定。第二十八條 信托公司申請修改公司章程的許可程序適用本辦法第十九條的規(guī)定。

信托公司變更名稱、住所、股權(quán)、注冊資本、業(yè)務(wù)范圍的，應(yīng)當在決定機關(guān)作出批準決定6個月內(nèi)修改章程相應(yīng)條款并報告決定機關(guān)。

第二十九條 信托公司分立應(yīng)當符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

信托公司分立，應(yīng)當向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

存續(xù)分立的，在分立公告期限屆滿后，存續(xù)方應(yīng)當按照變更事項的條件和程序通過行政許可；新設(shè)方應(yīng)當按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可。

新設(shè)分立的，在分立公告期限屆滿后，新設(shè)方應(yīng)當按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原法人機構(gòu)應(yīng)當按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

第三十條 信托公司合并應(yīng)當符合有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)章的規(guī)定。

吸收合并的，由吸收合并方向其所在地銀監(jiān)局提出申請，并抄報被吸收合并方所在地銀監(jiān)局，由吸收合并方所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。吸收合并方所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)當征求被吸收合并方所在地銀監(jiān)局的意見。吸收合并公告期限屆滿后，吸收合并方應(yīng)按照變更事項的條件和程序通過行政許可；被吸收合并方應(yīng)當按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

新設(shè)合并的，由其中一方作為主報機構(gòu)向其所在地銀監(jiān)局提交申請，同時抄報另一方所在地銀監(jiān)局，由主報機構(gòu)所在地銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。主報機構(gòu)所在地銀監(jiān)局在將初審意見上報銀監(jiān)會之前應(yīng)征求另一方所在地銀監(jiān)局的意見。新設(shè)合并公告期限屆滿后，新設(shè)機構(gòu)應(yīng)按照法人機構(gòu)開業(yè)的條件和程序通過行政許可；原法人機構(gòu)應(yīng)按照法人機構(gòu)解散的條件和程序通過行政許可。

第四章 機構(gòu)終止

第三十一條 信托公司法人機構(gòu)滿足以下情形之一的，可以申請解散：

（一）公司章程規(guī)定的營業(yè)期限屆滿或者其他應(yīng)當解散的情形；

（二）股東會議決定解散；

（三）因公司合并或者分立需要解散；

（四）其他法定事由。第三十二條 信托公司解散，應(yīng)當向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第三十三條 信托公司因分立、合并出現(xiàn)解散情形的，與分立、合并一并進行審批。

第三十四條 信托公司有以下情形之一的，向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當向銀監(jiān)會申請并獲得批準：

（一）不能清償?shù)狡趥鶆?wù)，并且資產(chǎn)不足以清償全部債務(wù)或者明顯缺乏清償能力，自愿或應(yīng)其債權(quán)人要求申請破產(chǎn)的；

（二）已解散但未清算或者未清算完畢，依法負有清算責任的人發(fā)現(xiàn)該機構(gòu)資產(chǎn)不足以清償債務(wù)，應(yīng)當申請破產(chǎn)的。

第三十五條 信托公司向法院申請破產(chǎn)前，應(yīng)當向所在地銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)會審查并決定。銀監(jiān)會自收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定。

第五章 調(diào)整業(yè)務(wù)范圍和增加業(yè)務(wù)品種 第一節(jié) 信托公司企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格 第三十六條 信托公司申請企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制體系；

（二）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（三）監(jiān)管評級良好；

（四）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）具有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的內(nèi)部控制制度及風險管理制度；

（六）具有與開辦企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)相適應(yīng)的合格專業(yè)人員；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十七條 信托公司申請企業(yè)年金基金管理業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第二節(jié) 信托公司特定目的信托受托機構(gòu)資格 第三十八條 信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，應(yīng)當具備以下條件：

（一）完成重新登記3年以上；

（二）注冊資本不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，且最近2年年末按要求提足全部準備金后，凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）自營業(yè)務(wù)資產(chǎn)狀況和流動性良好，符合有關(guān)監(jiān)管要求；

（四）具有良好的社會聲譽和經(jīng)營業(yè)績；

（五）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（六）監(jiān)管評級良好；

（七）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（八）具有良好的公司治理和內(nèi)部控制制度，完善的信托業(yè)務(wù)操作流程和風險管理體系；

（九）具有履行特定目的信托受托機構(gòu)職責所需要的專業(yè)人員；

（十）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（十一）已按照規(guī)定披露公司報告；

（十二）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第三十九條 信托公司申請?zhí)囟康男磐惺芡袡C構(gòu)資格，應(yīng)當向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第四十條 獲得特定目的信托受托機構(gòu)資格的信托公司發(fā)行資產(chǎn)支持證券前應(yīng)將產(chǎn)品情況向銀監(jiān)分局、銀監(jiān)局報告，并抄報銀監(jiān)會。

第三節(jié) 信托公司受托境外理財業(yè)務(wù)資格

第四十一條 信托公司申請受托境外理財業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、風險管理體系和內(nèi)部控制；

（二）注冊資本不低于10億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；

（三）經(jīng)批準具備經(jīng)營外匯業(yè)務(wù)資格，且具有良好的開展外匯業(yè)務(wù)的經(jīng)歷；

（四）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（五）監(jiān)管評級良好；

（六）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（七）最近2個會計連續(xù)盈利；

（八）配備能夠滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要且具有境外投資管理能力和經(jīng)驗的專業(yè)人才（從事外幣有價證券買賣業(yè)務(wù)2年以上的專業(yè)管理人員不少于2人）；設(shè)有獨立開展受托境外理財業(yè)務(wù)的部門，對受托境外理財業(yè)務(wù)集中受理、統(tǒng)一運作、分賬管理；

（九）具備滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的風險分析技術(shù)和風險控制系統(tǒng)；具有滿足受托境外理財業(yè)務(wù)需要的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；在信托業(yè)務(wù)與固有業(yè)務(wù)之間建立了有效的隔離機制；

（十）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（十一）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十二條 信托公司申請受托境外理財業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第四十三條 信托公司取得受托境外理財業(yè)務(wù)資格后，開辦受托境外理財業(yè)務(wù)前應(yīng)當向所在地銀監(jiān)分局、銀監(jiān)局報告，并抄報銀監(jiān)會。

第四節(jié) 信托公司股指期貨交易等衍生產(chǎn)品

交易業(yè)務(wù)資格

第四十四條 信托公司申請股指期貨交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當具備以下條件：

（一）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（二）監(jiān)管評級良好；

（三）最近2年無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（四）具有完善有效的股指期貨交易內(nèi)部控制制度和風險管理制度；

（五）具有接受相關(guān)期貨交易技能專門培訓半年以上、通過期貨從業(yè)資格考試、從事相關(guān)期貨交易1年以上的交易人員至少2名，相關(guān)風險分析和管理人員至少1名，熟悉套期會計操作程序和制度規(guī)范的人員至少1名，以上人員相互不得兼任，且無不良記錄；期貨交易業(yè)務(wù)主管人員應(yīng)當具備2年以上直接參與期貨交易活動或風險管理的經(jīng)驗，且無不良記錄；

（六）具有符合本辦法第四十五條要求的信息系統(tǒng)；

（七）具有從事交易所需要的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和其他相關(guān)設(shè)施；

（八）具有嚴格的業(yè)務(wù)分離制度，確保套期保值類業(yè)務(wù)與非套期保值類業(yè)務(wù)的市場信息、風險管理、損益核算有效隔離；

（九）申請開辦以投機為目的的股指期貨交易，應(yīng)當已開展套期保值或套利業(yè)務(wù)一年以上；

（十）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十五條 信托公司開辦股指期貨信托業(yè)務(wù)，信息系統(tǒng)應(yīng)當符合以下要求：

（一）具備可靠、穩(wěn)定、高效的股指期貨交易管理系統(tǒng)及股指期貨估值系統(tǒng)，能夠滿足股指期貨交易及估值的需要；

（二）具備風險控制系統(tǒng)和風險控制模塊，能夠?qū)崿F(xiàn)對股指期貨交易的實時監(jiān)控；

（三）將股指期貨交易系統(tǒng)納入風險控制指標動態(tài)監(jiān)控系統(tǒng)，確保各項風險控制指標符合規(guī)定標準；

（四）信托公司與其合作的期貨公司信息系統(tǒng)至少鋪設(shè)一條專線連接，并建立備份通道。

第四十六條 信托公司申請股指期貨交易等衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格應(yīng)當向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。第四十七條 信托公司申請除股指期貨交易業(yè)務(wù)資格外的其他衍生產(chǎn)品交易業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當符合銀監(jiān)會相關(guān)業(yè)務(wù)管理規(guī)定。

第五節(jié) 信托公司發(fā)行金融債券、次級債券

第四十八條 信托公司發(fā)行金融債券、次級債券及依法須經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)工具和資本補充工具，除應(yīng)當符合《中華人民共和國公司法》規(guī)定的條件外，還應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有良好的公司治理、風險管理體系和內(nèi)部控制，具備適當?shù)臉I(yè)務(wù)隔離和內(nèi)部控制技術(shù)支持系統(tǒng)；

（二）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（三）監(jiān)管評級良好；

（四）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）最近2個會計連續(xù)盈利，有穩(wěn)定的盈利預期；

（六）無到期不能支付的債務(wù)；

（七）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

第四十九條 信托公司申請發(fā)行金融債券、次級債券及依法須經(jīng)銀監(jiān)會許可的債務(wù)工具和資本補充工具，應(yīng)當向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第六節(jié) 信托公司開辦其他新業(yè)務(wù)

第五十條 信托公司申請開辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當具備以下基本條件：

（一）具有良好的公司治理、風險管理體系和內(nèi)部控制；

（二）符合審慎監(jiān)管指標要求；

（三）監(jiān)管評級良好；

（四）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)經(jīng)營記錄；

（五）具有有效識別和控制新業(yè)務(wù)風險的管理制度；

（六）具有開辦新業(yè)務(wù)所需的合格管理人員和業(yè)務(wù)人員；

（七）具有與業(yè)務(wù)經(jīng)營相適應(yīng)的安全且合規(guī)的信息系統(tǒng)，具備保障業(yè)務(wù)持續(xù)運營的技術(shù)與措施；

（八）銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

前款所稱其他新業(yè)務(wù)，是指除本章第一節(jié)至第五節(jié)規(guī)定的業(yè)務(wù)以外的現(xiàn)行法律法規(guī)中已明確規(guī)定可以開辦、但信托公司尚未開辦的業(yè)務(wù)。

第五十一條 信托公司開辦其他新業(yè)務(wù)，應(yīng)當向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審查，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起3個月內(nèi)作出批準或不批準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第五十二條 信托公司申請開辦現(xiàn)行法律法規(guī)未明確規(guī)定的業(yè)務(wù)，由銀監(jiān)會另行規(guī)定。

第六章 董事和高級管理人員任職資格

第一節(jié) 任職資格條件 第五十三條 信托公司董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經(jīng)任職資格許可。

信托公司總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）、風險總監(jiān)（首席風險官）、財務(wù)總監(jiān)（首席財務(wù)官）、總會計師、總審計師（總稽核）、運營總監(jiān)（首席運營官）、信息總監(jiān)（首席信息官）、總經(jīng)理助理（總裁助理）等高級管理人員，須經(jīng)任職資格許可。

其他雖未擔任上述職務(wù)，但實際履行前兩款所列董事和高級管理人員職責的人員，須經(jīng)任職資格許可。

第五十四條 申請信托公司董事和高級管理人員任職資格，擬任人應(yīng)當具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力；

（二）具有良好的守法合規(guī)記錄；

（三）具有良好的品行、聲譽；

（四）具有擔任擬任職務(wù)所需的相關(guān)知識、經(jīng)驗及能力；

（五）具有良好的經(jīng)濟、金融等從業(yè)記錄；

（六）個人及家庭財務(wù)穩(wěn)健；

（七）具有擔任擬任職務(wù)所需的獨立性；

（八）能夠履行對金融機構(gòu)的忠實與勤勉義務(wù)。第五十五條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第五十四條第（二）項、第（三）項、第（五）項規(guī)定的條件，不得擔任信托公司董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；

（三）對曾任職機構(gòu)違法違規(guī)經(jīng)營活動或重大損失負有個人責任或直接領(lǐng)導責任，情節(jié)嚴重的；

（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照機構(gòu)董事或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構(gòu)被接管、撤銷、宣告破產(chǎn)或吊銷營業(yè)執(zhí)照不負有個人責任的除外；

（五）因違反職業(yè)道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或惡劣影響的；

（六）指使、參與所任職機構(gòu)不配合依法監(jiān)管或案件查處的；

（七）被取消終身的董事和高級管理人員任職資格，或受到監(jiān)管機構(gòu)或其他金融管理部門處罰累計達到2次以上的；

（八）不具備本辦法規(guī)定的任職資格條件，采取不正當手段以獲得任職資格核準的。

第五十六條 擬任人有以下情形之一的，視為不符合本辦法第五十四條第（六）項、第（七）項、第（八）項規(guī)定的條件，不得擔任信托公司董事和高級管理人員：

（一）截至申請任職資格時，本人或其配偶仍有數(shù)額較大的逾期債務(wù)未能償還，包括但不限于在該信托公司的逾期債務(wù)；

（二）本人及其近親屬合并持有該信托公司5%以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

（三）本人及其所控股的信托公司股東單位合并持有該信托公司5%以上股份，且從該信托公司獲得的授信總額明顯超過其持有的該信托公司股權(quán)凈值；

（四）本人或其配偶在持有該信托公司5%以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該信托公司獲得的授信總額明顯超過其持有的該信托公司股權(quán)凈值，但能夠證明授信與本人及其配偶沒有關(guān)系的除外；

（五）存在其他所任職務(wù)與其在該信托公司擬任、現(xiàn)任職務(wù)有明顯利益沖突，或明顯分散其在該信托公司履職時間和精力的情形。

第五十七條 申請信托公司董事任職資格，擬任人除應(yīng)符合第五十四條至第五十六條的規(guī)定外，還應(yīng)當具備以下條件：

（一）具有5年以上的經(jīng)濟、金融、法律、財會或其他有利于履行董事職責的工作經(jīng)歷，其中擬擔任獨立董事的還應(yīng)是經(jīng)濟、金融、法律、財會等方面的專業(yè)人士；

（二）能夠運用信托公司的財務(wù)報表和統(tǒng)計報表判斷信托公司的經(jīng)營管理和風險狀況；

（三）了解擬任職信托公司的公司治理結(jié)構(gòu)、公司章程以及董事會職責，并熟知董事的權(quán)利和義務(wù)。

第五十八條 除不得存在第五十五條、第五十六條所列情形外，信托公司獨立董事擬任人還不得存在下列情形：

（一）本人及其近親屬合并持有該信托公司1%以上股份或股權(quán)；

（二）本人或其近親屬在持有該信托公司1%以上股份或股權(quán)的股東單位任職；

（三）本人或其近親屬在該信托公司、該信托公司控股或者實際控制的機構(gòu)任職；

（四）本人或其近親屬在不能按期償還該信托公司債務(wù)的機構(gòu)任職；

（五）本人或其近親屬任職的機構(gòu)與本人擬任職信托公司之間存在法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業(yè)務(wù)聯(lián)系或債權(quán)債務(wù)等方面的利益關(guān)系，以致妨礙其履職獨立性的情形；

（六）本人或其近親屬可能被擬任職信托公司大股東、高管層控制或施加重大影響，以致妨礙其履職獨立性的其他情形；

（七）本人已在其他信托公司任職的。

第五十九條 申請信托公司董事長、副董事長和董事會秘書任職資格，擬任人除應(yīng)當符合第五十四條至第五十七條的規(guī)定外，還應(yīng)當分別符合以下條件：

（一）擬任信托公司董事長、副董事長，應(yīng)當具備本科以上學歷，從事金融工作5年以上，或從事相關(guān)經(jīng)濟工作10年以上（其中從事金融工作3年以上）；

（二）擬任信托公司董事會秘書，應(yīng)當具備本科以上學歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上。

第六十條 申請信托公司高級管理人員任職資格，擬任人除應(yīng)當符合第五十四條至第五十六條的規(guī)定外，還應(yīng)當符合以下條件：

（一）擔任總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁），應(yīng)當具備本科以上學歷，從事信托業(yè)務(wù)5年以上，或從事其他金融工作8年以上；

（二）擔任運營總監(jiān)（首席運營官）和總經(jīng)理助理（總裁助理）以及實際履行高級管理人員職責的人員，任職資格條件比照總經(jīng)理（首席執(zhí)行官、總裁）、副總經(jīng)理（副總裁）的任職資格條件執(zhí)行；

（三）擔任財務(wù)總監(jiān)（首席財務(wù)官）、總會計師、總審計師（總稽核），應(yīng)當具備本科以上學歷，從事財務(wù)、會計或?qū)徲嫻ぷ?年以上；

（四）擔任風險總監(jiān)（首席風險官），應(yīng)當具備本科以上學歷，從事金融機構(gòu)風險管理工作3年以上，或從事其他金融工作6年以上；

（五）擔任信息總監(jiān)（首席信息官），應(yīng)當具備本科以上學歷，從事信息科技工作6年以上。第六十一條 擬任人未達到上述學歷要求，但取得國家教育行政主管部門認可院校授予的學士以上學位的，視同達到相應(yīng)學歷要求。

第六十二條 擬任人未達到上述學歷要求，但取得注冊會計師、注冊審計師或與擬（現(xiàn)）任職務(wù)相關(guān)的高級專業(yè)技術(shù)職務(wù)資格的，視同達到相應(yīng)學歷要求，其任職條件中相應(yīng)從業(yè)年限要求應(yīng)當增加4年。

第二節(jié) 任職資格許可程序

第六十三條 信托公司申請核準董事和高級管理人員任職資格，應(yīng)當向銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局提交申請，由銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局受理并初步審核，銀監(jiān)局審查并決定。銀監(jiān)局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內(nèi)作出核準或不予核準的書面決定，并抄報銀監(jiān)會。

第六十四條 信托公司新設(shè)立時，董事和高級管理人員任職資格申請，按照該機構(gòu)開業(yè)的許可程序一并受理、審查并決定。

第六十五條 具有高級管理人員任職資格且未連續(xù)中斷任職1年以上的擬任人在同一法人機構(gòu)內(nèi)，同類性質(zhì)平行調(diào)整職務(wù)或改任較低職務(wù)的，不需重新申請任職資格。擬任人應(yīng)當在任職后5日內(nèi)向任職機構(gòu)所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

第六十六條 信托公司擬任董事長、總經(jīng)理任職資格未獲許可前，信托公司應(yīng)當在現(xiàn)有董事和高級管理人員中指定符合相應(yīng)任職資格條件的人員代為履職，并自作出指定決定之日起3日內(nèi)向任職資格許可決定機關(guān)報告。代為履職的人員不符合任職資格條件的，監(jiān)管機構(gòu)可以責令信托公司限期調(diào)整代為履職的人員。

代為履職的時間不得超過6個月。信托公司應(yīng)當在6個月內(nèi)選聘具有任職資格的人員正式任職。

第七章 附 則

第六十七條 獲準機構(gòu)變更事項的，信托公司應(yīng)當自許可決定之日起6個月內(nèi)完成有關(guān)法定變更手續(xù)，并向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。獲準董事和高級管理人員任職資格的，擬任人應(yīng)當自許可決定之日起3個月內(nèi)正式到任，并向所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

未在前款規(guī)定期限內(nèi)完成變更或到任的，行政許可決定文件失效，由決定機關(guān)注銷行政許可。

第六十八條 信托公司設(shè)立、終止事項，涉及工商、稅務(wù)登記變更等法定程序的，應(yīng)當在完成有關(guān)法定手續(xù)后1個月內(nèi)向銀監(jiān)會和所在地銀監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

第六十九條 本辦法所稱境外含香港、澳門和臺灣地區(qū)。第七十條 本辦法中的“日”均為工作日，“以上”均含本數(shù)或本級。

第七十一條 除特別說明外，本辦法中各項財務(wù)指標要求均為合并會計報表口徑。第七十二條 中國信托業(yè)保障基金有限責任公司、信托登記機構(gòu)參照本辦法執(zhí)行。

第七十三條 本辦法由銀監(jiān)會負責解釋。第七十四條 本辦法自公布之日起施行。

第七十五條 本辦法施行前的有關(guān)規(guī)定與本辦法不一致的，按照本辦法執(zhí)行。

（中國銀監(jiān)會2015年6月5日公布）

（轉(zhuǎn)載自：中國銀監(jiān)會網(wǎng)站）