第一篇：XX小貸公司員工職級管理辦法

XX小貸公司

員工職級管理暫行辦法

XXX小額貸款有限公司 員工職級管理辦法

（暫行）

XX小貸公司

員工職級管理暫行辦法

位職等必須低于該級別的最高職等，應至少低1-2個職等。

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員工職級管理暫行辦法

60分以下者給予薪酬降級或予以解除勞動合同。

3、員工的職等職級是各項待遇福利、職權劃分的重要或直接的依據，給所在崗位的工作難度、工作要求，以及個人的學歷、工作熟練程度、工作能力、在公司的服務年限相關。

4、附加分

（1）經總經理或董事長審批，在公司內獲得嘉獎者，可以在綜合得分中加5分、獲得通報表揚者，可以在綜合得分中加3分；獲獎次數附加分可以累加。

（2）如果員工為碩士以上學歷，可以在綜合得分中加3分；所有享受此項附加分的人員必須提供相關證書、及驗證證明。

5、考核結果的兌現

（1）職級考核結束后，將在當月工資中兌現；

（2）職級考核結果將作為員工職務晉升、年終獎、福利培訓等方面的依據，具體方案見公司的相關制度；

（3）員工晉升，薪資增長幅度不受職級考核調薪的影響； XX小貸公司

員工職級管理暫行辦法

二○一 年 月 日

第二篇：XX小貸公司員工守則

XX小貸公司

員工守則

XXX小額貸款有限公司

員工守則

手冊編碼HSXD2013001

XX小貸公司

員工守則

3、富于激情，自動自發，規范操作，提高效率；

4、主動溝通，加強協調，互相幫助，團結友愛；

5、顧全大局，服從安排，積極工作，勤奮努力；

6、愛護公物、保護環境、開源節流，增收節支；

7、不斷學習、提高素質、薦言獻策，參與管理；

8、鉆研業務，提高技能，防范風險，確保安全；

9、講求衛生，衣著整潔，禮貌待客，周到熱情；

10、自加壓力、奮力拼搏、與時俱進，開拓發展。XX小貸公司

員工守則

4、內外勾結，損害公司合法權益。

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員工守則

1、合同制是指雙方簽訂勞動合同，員工試用期滿，經考試或考核合格、或符合公司勞動技能的員工，繼續按約執行勞動合同，明確載明雙方的權責利等相關內容，以相對穩定雙方互利合作關系的一種勞動管理制度。

2、聘用制是指公司由于特殊需要，對公司所需人才采取聘用形式，為公司工作或服務的一種勞動管理制度。

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員工守則

律管理的規定執行。其中：

1、病假：除重特大疾病外，一般不超過10天（含雙休日，下同），在此期間，崗位工資照發，考核工資和相關補貼及績效工資不予計發（下同）；超過1天至10天的，崗位工資發放80%；超過11天至20天以及遇重特大疾病，崗位工資發放50%。

2、婚假：在符合規定的假期內，基本工資照發（含考核工資），但相關補貼及績效工資不予計發（下同）；超過規定假期、非初次結婚，或未達到法定結婚年齡的，均按事假處理。

3、產假、男員工護理假：在符合規定的假期內，基本工資照發（含考核工資），但相關補貼及績效工資不予計發；超過規定假期、非婚生育或多胎生育，均作為事假處理，若由此引起公司被處罰的，由責任人承擔。

4、喪假：在規定的假期內，基本工資照發（含考核工資），但相關補貼及績效工資不予計發；超過的，均按事假處理。

5、事假：員工請事假，一個月不得超過2天。員工請事假，按以下計算方式扣發基本工資。即：

月基本工資總額（含考核工資）÷21.75天×事假天數 同時，各類補貼、績效工資不予計發。

6、工傷假：經鑒定確認，員工因公受傷，三個月之內，基本工資（含考核工資，下同）全額發放，補貼及績效工資不予計發（下同）；三個月以上、六個月以下，基本工資按80%發放；六個月以上，基本工資按50%發放。

7、國家法定假日、節日期間，員工基本工資照發、績效工資按考核計發，但按出勤計算的相關補貼不予計發。

XX小貸公司

員工守則

8、對公司做出重要貢獻的員工，公司決定給予療養假、帶薪休假獎勵的，在此期間，一切薪酬、待遇不變。

以上各種假期，遇法定假日和雙休日，均應連續計算。XX小貸公司

員工守則

XX小貸公司

員工守則

5、為公司加強和完善管理，提高經營管理水平和經濟效益，做出了突出貢獻，應當給予表彰或獎勵的。

XX小貸公司

員工守則

賠償責任；情節嚴重或再次發生的，公司對責任人予以除名或開除，并解除勞動合同，同時保留依法追究其法律責任的權利。

5、違反本《守則》其他相關規定，或出現其他違規、違紀行為，或因主觀原因，給公司利益、聲譽造成損害的，對責任人最多進行三次誡免談話，每次處以責任人20元以上、500元以下罰款；造成經濟損失的，由責任人承擔10%至100%的賠償責任；情節嚴重或超過三次誡免談話仍未改正的，公司對責任人予以辭退或除名，并解除勞動合同。

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員工守則

3、公司發生重大困難，經營難以為繼，或公司瀕臨破產或轉讓的；

4、公司與員工訂立《勞動合同》時，所依據的客觀情況發生重大變化，致使原《勞動合同》無法履行，經協商不能達成協議的。

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員工守則

3、勞動合同約定的勞動合同終止條件已經出現的；

4、員工死亡或被人民法院宣告失蹤、死亡的；

5、公司依法解散、破產或被宣告撤銷的；

6、法律、法規規定的其他情形。

終止勞動合同，公司可以不支付員工經濟補償。法律、法規另有規定的從其規定。

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員工守則

5、按規定應由員工承擔的經濟處罰；

6、事假超期減發的事假工資；

7、法律、法規規定其他可以扣除的工資或費用。

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員工守則

員工確認書

我確認收到《員工手冊》（手冊編號__________），并已在與公司簽訂勞動合同前通讀，對其內容理解無誤，謹此聲明本人愿意遵守,并充分理解并同意此手冊作為勞動合同附件的法律效應。

員工簽名：___________

日 期：___________

第三篇：貴州省小貸管理辦法

貴州省小額貸款公司試點暫行管理辦法

第一章 總 則

第一條 為加強對小額貸款公司的監督管理，規范其組織和行為，維護社會經濟秩序，根據《中華人民共和國公司法》、《中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發〔2008〕23號）以及《中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行關于村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社、小額貸款公司有關政策的通知》（銀發〔2008〕137號）精神，特制定本暫行管理辦法。

第二條 本辦法所稱小額貸款公司，是指由自然人、企業法人與其他社會組織在貴州省境內依法設立的不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

小額貸款公司應執行國家金融方針和政策，在法律、法規規定的范圍內開展業務，自主經營，自負盈虧，自我約束，自擔風險，其合法的經營活動受法律保護，不受任何單位和個人的干涉。

第三條 小額貸款公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部財產對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享 1 有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。

第四條 貴州省人民政府授權貴州省中小企業局作為全省小額貸款公司的主管部門，負責對小額貸款公司的設立、變更和市場退出等重大事項進行審批，并實施監督管理。未經省中小企業局批準，各地不得擅自設立小額貸款公司。

第五條 縣級人民政府負責本地小額貸款公司試點的具體實施工作，對本地小額貸款公司進行監督管理和風險處置。

第二章 小額貸款公司的設立

第六條 小額貸款公司的名稱由行政區劃、字號、行業、組織形式依次組成，其中行政區劃指縣級行政區劃的名稱或地名，組織形式為有限責任公司或股份有限公司。

第七條 設立小額貸款公司應具備下列條件：

（一）有符合《公司法》的公司章程。

（二）有符合規定條件的出資人。有限責任公司應由50個以下股東出資設立；股份有限公司應有2—200名發起人，其中須有半數以上的發起人在中國境內有住所。

（三）注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人在公司設立時一次性足額繳納。小額貸款公司組織形式是有限責任公司的，其注冊資本不得低于500萬元；組織形式是股份有限公司的，其注冊資本不得低于1000萬元。

（四）有符合任職資格條件的董事和高級管理人員。

（五）有具備相應專業知識和從業經驗的工作人員。

（六）有健全的組織機構、業務操作規則和風險控制制度。

（七）有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他必要設施。

（八）省中小企業局規定的其他審慎性條件。

第八條 企業法人作為小額貸款公司出資人，應具備以下條件：

（一）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格。

（二）企業法人代表應無犯罪記錄。

（三）有良好的公司治理結構和健全的內部控制制度。

（四）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，無不良信用記錄。

（五）財務狀況良好，入股前最近3個會計連續盈利。

（六）有較強的經營管理能力和資金實力。

（七）年終分配后，凈資產不低于資產總額的30%（合并會計報表口徑）。

（八）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（九）除國務院規定的投資公司和控股公司外，權益性投資余額原則上不超過本企業凈資產的50%（合并會計報表口徑）。

第九條 自然人作為小額貸款公司出資人，應具有中華人民共和國國籍和完全民事行為能力，有較強的抗風險能力和資金實力，具備一定的經濟、金融知識，無犯罪記錄和不良信用記錄。

第十條 其他社會組織作為小額貸款公司出資人，應當符合國家有關法律、法規及省中小企業局規定的其它條件。

第十一條 單一自然人、企業法人、其他社會組織及其關聯方持有的股份，不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。

第十二條 小額貸款公司可經營下列業務：

（一）辦理各項小額貸款；

（二）辦理票據貼現；

（三）其他經批準的業務。

小額貸款公司不得進行任何形式的非法集資、變相吸收公眾存款。未經省中小企業局同意，小額貸款公司不得經營批復文件列明的經營范圍以外的業務。

第十三條 試點期間小額貸款公司暫不允許跨縣域經營和設立分公司。

第十四條 小額貸款公司設立須經籌建和開業兩個階段。

第十五條 籌建小額貸款公司，應由出資人各方共同作為申請人向所在地縣級人民政府提交籌建申請，由所在地縣級人民政府受理和審查是否列入試點申請對象。

第十六條 申請人列入試點申請對象后，在縣級人民政府相關部門指導下，擬訂小額貸款公司申請材料，主要包括以下內容：

（一）設立小額公司申請書。內容至少包括：當地經濟金融發展情況和小額貸款需求分析，主發起人情況介紹，擬任董事長、總經理簡歷；

（二）出資人承諾書。出資人應承諾自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

（三）出資人協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議；

（四）小額貸款公司基本情況。內容包括擬定機構名稱、營業場所、經營范圍、注冊資本等方面的情況。小額貸款公司股東名冊，內容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等，并附經過工商年檢營業執照復印件；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等，并附自然人股東的簡歷和身份證復印件；

（五）出資人（自然人除外）經審計的上一財務會計報告；

（六）章程草案（應將本管理辦法中合規經營和風險防范的相關內容寫入章程）；

（七）法定驗資機構出具的驗資報告（開業申請時提供）；

（八）律師中介機構出具小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書；

（九）擬任職董事、高級管理人員的任職資格申請書；

（十）住所使用證明，營業場所所有權或使用權的證明材料（開業申請時提供）。

第十七條 試點申請對象申請小額貸款公司應先到工商行政管理機關申請名稱預先核準。

第十八條 縣級人民政府對小額貸款公司申請材料應進行認真初審把關，并擬定小額貸款公司試點申報方案，內容包括：

（一）縣級人民政府小額貸款試點申請書；

（二）縣級人民政府對小額貸款公司風險承擔防范與處置責任的承諾書；

（三）小額貸款公司的申請材料（即第十六條要求的材料）。第十九條 省中小企業局自收到各市（州、地）人民政府轉報縣級人民政府有關試點申報方案的完整申請材料之日起45日內作出同意或不同意的書面決定。

第二十條 小額貸款公司的籌建期為省中小企業局批復同意籌建之日起3個月內。逾期未提交開業申請的，籌建批復文件失效，由省中小企業局負責注銷，并函告工商行政管理部門。

第二十一條 小額貸款公司開業，應由其籌備組向省中小企業局提交開業申請。省中小企業局核發的開業批復文件是小額貸款公司辦理工商注冊登記的必備要件。

第二十二條 申請人應自省中小企業局批復同意開業之日起30日內向當地工商行政管理機關申請注冊登記。逾期未申請注冊登記的，申請人應當另行報批。小額貸款公司經批準、注冊登記開業后5日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。

第二十三條 小額貸款公司應當自領取營業執照之日起2個月內開業。未在規定期限內開業的，開業批復文件失效，由省中小企業局負責注銷，函告工商行政管理部門并督促小額貸款公司到工商行政管理部門辦理注銷手續。

第三章 小額貸款公司組織機構與經營管理

第二十四條 小額貸款公司應按照《公司法》要求建立健全公司治理結構，明確股東、董事、監事和經理之間的權責關系，制定穩健有效的議事規則、決策程序和內審制度，提高公司治理的有效性。

第二十五條 小額貸款公司應建立完善的信貸管理制度，明確貸前調查、貸時審查和貸后檢查業務流程和操作規范，切實加強貸款管理。

第二十六條 小額貸款公司應建立規范的財務制度。按照《會計法》、《金融企業會計制度》建立健全企業財務會計制度，真實記錄和全面反映其業務活動和財務活動。

第二十七條 小額貸款公司應按有關規定，建立審慎規范的資產分類制度和撥備制度，準確劃分資產質量，充分計提呆賬準備，確保資產損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。第二十八條 小額貸款公司應將省中小企業局核發的列明經營業務范圍的批復文件正本置于小額貸款公司營業場所的醒目位置。

第二十九條 小額貸款公司的主要資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金，以及來自不超過兩個銀行業金融機構的融入資金。小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金的余額，不得超過資本凈額的50%。融入資金的利率、期限由小額貸款公司與相關銀行業金融機構自主協商確定，利率以同期“上海銀行間同業拆放利率”為基準加點確定。

第三十條 小額貸款公司在堅持為農民、農業和農村經濟發展服務的原則下自主選擇貸款對象。鼓勵小額貸款公司面向農戶和中小企業提供信貸服務，著力擴大客戶數量和服務覆蓋面。

第三十一條 小額貸款公司發放貸款，應堅持“小額、分散”的原則。小額貸款公司對同一借款人的貸款余額不得超過公司資本凈額的5%，對單一集團企業客戶的授信余額不得超過資本凈額的15%。

第三十二條 小額貸款公司按照市場化原則進行經營，貸款利率上限放開，但不得超過中國人民銀行公布的貸款基準利率的4倍，下限為貸款基準利率的0.9倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。

第三十三條 小額貸款公司應建立信息披露制度。小額貸款公司應按月向省中小企業局、貴州銀監局、人行貴陽中心支行提交財務報表和業務經營情況報告、從銀行業金融機構融入資金情況等報表資料；按季向中國人民銀行當地分支機構調查統計部門報送資產負債表和其他相關統計信息資料，并定期按中國人民銀行當地分支機構要求，向信貸征信系統提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等業務信息。小額貸款公司每年應于4月30日前向省中小企業局、貴州銀監局、人行貴陽中心支行、財政部門、公司股東、向其提供融資的銀行業金融機構、有關捐贈機構披露經中介機構審計的上一財務報表和業務經營情況、融資情況、高管人員、股權變動等重大事項信息，必要時應向社會披露。

第三十四條 小額貸款公司股東的股份自成立之日起2年內不得轉讓。小額貸款公司董事、高級管理人員持有的股份，在任職期間內不得轉讓。

第三十五條 小額貸款公司股東股份轉讓比例超過5%的，應經所在縣（市、區）人民政府同意后報省中小企業局審核。

第四章 小額貸款公司的變更和終止

第三十六條 試點期間小額貸款公司變更事項暫僅包括：變更名稱、變更法定代表人和高級管理人員、變更股東或調整股權結構、變更注冊資本、變更營業場所、修改公司章程。

以上變更事項，由省中小企業局負責受理、審查并決定。省中小企業局核發的批準文件是小額貸款公司辦理工商變更登記的必備要件。

第三十七條 小額貸款公司申請變更法定代表人和高級管理人員的，擬任法定代表人和高級管理人員必須符合本辦法的相關要求。

第三十八條 小額貸款公司申請變更注冊資本，應當具備以下條件：

（一）變更注冊資本后仍然符合本辦法對該類公司最低注冊資本和資本充足性的要求。

（二）變更注冊資本涉及變更股東或調整股權結構的，應同時符合《公司法》及相關法律法規關于變更股東或調整股權結構的條件。

（三）省中小企業局規定的其他審慎性條件。

第三十九條 小額貸款公司變更營業場所僅限于同一縣（市、區）行政區域范圍的遷址，不得進行異地遷址。應當具備以下條件：

（一）能夠合法使用擬遷入的新住所。

（二）擬遷入的新住所應具有符合規定的安全防范設施。

（三）省中小企業局規定的其他審慎性條件。

第四十條 小額貸款公司修改公司章程應符合《公司法》、《中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行關于小額貸款公司試點的指導意見》及其他相關法律、法規的規定。

第四十一條 小額貸款公司因變更名稱、股東或股權結構、注冊資本、營業場所等事項而引起修改公司章程的，可以在申請上述變更事項中一并提出修改公司章程的申請，省中小企業局可一并作出同意或不同意的決定。

第四十二條 獲準變更的事項，小額貸款公司應自批準之日起3個月內完成有關法定變更手續，并向省中小企業局、當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報告。

未在規定期限內完成變更的，變更批復文件失效，省中小企業局負責注銷并函告工商行政管理部門。

第四十三條 試點期間小額貸款公司解散，依照《公司法》進行清算和注銷。小額貸款公司有以下情形之一的，應當解散：

（一）公司章程規定的營業期限屆滿或者公司章程規定的其他解散事由出現。

（二）股東會或股東大會決議解散。

（三）因公司合并或者分立需要解散。

（四）依法被吊銷營業執照、責令關閉或者被撤銷。

（五）人民法院依法宣布公司解散。

第四十四條 小額貸款公司被依法宣告破產的，依照《破產法》的有關規定實施破產清算。

第五章 董事和高級管理人員任職資格

第四十五條 小額貸款公司高級管理人員任職資格規定適用于小額貸款公司董事長、副董事長、董事、獨立董事和總經理、副總經理、財務負責人、信貸部門負責人、內審部門負責人以及其它高級管理人員。

第四十六條 申請擔任小額貸款公司董事和高級管理人員，擬任人應當具備以下基本條件：

（一）具有完全民事行為能力的自然人。

（二）具有良好的職業道德、操守、品行和聲譽，熟悉并遵守法律、行政法規和規章，有良好的守法信用記錄。

（三）具有履職所需的金融知識、經濟專業水平、從業經驗及專業技能，具備大專以上（含大專）學歷，并有5年以上從事金融或相關經濟工作的經驗。

（四）具備履職所需的時間和精力，在行為及決策上能顯示出良好的判斷和管理能力，有良好的從業記錄。

（五）具備履職所需的獨立性。

第四十七條 擬任人有以下情形之一的，不得擔任小額貸款公司董事和高級管理人員：

（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；

（二）擔任破產清算的公司、企業的董事和高級管理人員，對該公司、企業的破產負有個人責任的；

（三）擔任因違法被吊銷營業執照、責令關閉的公司、企業的法定代表人和高級管理人員，并負有個人責任的；

（四）指使、參與所任職機構拒絕、阻撓監管機構進行監督檢查或案件查處的；

（五）被金融監管機構取消董事或高級管理人員任職資格或禁止從事金融行業工作的期限未滿的；

（六）明知有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形，采用欺騙、賄賂等不正當手段獲得任職資格核準的；

（七）有違反職業道德、操守或工作嚴重失職情形，并造成重大損失或惡劣影響的；

（八）本人或其配偶負有數額較大的債務且到期未償還的；

（九）法律、行政法規及省中小企業局規定的不得擔任小額貸款公司董事和高級管理人員的其他情形。

第六章 監督管理和風險防范

第四十八條 各地小額貸款公司的日常監管由中小企業、工商、銀監、人行、公安、稅務等管理部門各司其責并密切配合實施。

中小企業管理部門負責小額貸款公司行業監管工作，應加強日常巡查，配合銀監部門、人行分支機構強化貸款業務管理，配合工商部門進行年檢工作。

工商部門要做好小額貸款公司的準入把關，加強信用監管，強化檢查，確保小額貸款公司守信合規經營。

銀監部門應協助中小企業管理部門加強對小額貸款公司的股東資格、高級管理人員資格的專業審查，加強對小額貸款公司從銀行融入資金的情況及利率的監管，對小額貸款公司信貸業務進行監督，并跟蹤監測其信貸風險情況，對涉嫌非法集資、變相非法吸收公眾存款的小額貸款公司，銀監部門應及時報告各級非法集資處置部門聯席會議和中小企業管理部門。

人行分支機構應加強對小額貸款公司的貸款利率、支付清算、會計、金融統計、現金、征信等業務的監督和管理。

公安部門應配合中小企業、銀監、人行、工商等管理部門嚴厲打擊非法集資、非法吸收公眾存款、高利貸等金融違 法行為，維護金融環境和社會秩序的穩定。

財政部門應配合中小企業管理部門研究制定對小額貸款公司的扶持政策。

稅務部門應做好對小額貸款公司的納稅服務工作，認真落實相關國家稅收優惠政策，并加強調查研究，積極向上及有關部門爭取有利于促進小額貸款公司發展的稅收政策。

農業部門應加強對小額貸款公司“三農”貸款的研究和支持，收集統計“三農”貸款情況，協助中小企業管理部門制定促進“三農”貸款的辦法。

發改部門應加強宏觀經濟政策研究，并積極配合中小企業管理部門做好相關工作。

第四十九條 省中小企業局建立小額貸款公司信息動態監測系統，進行必要的統計分析。

第五十條 小額貸款公司在經營過程中，若有非法集資、變相吸收公眾存款等金融違法行為，由試點縣(市、區)人民政府組織有關部門和執法單位及時依法嚴厲查處。

第五十一條 小額貸款公司應向注冊地中國人民銀行分支機構申領貸款卡，并按照人民銀行相關規定辦理支付清算業務。向小額貸款公司提供融資的銀行業金融機構，應將融資信息及時報送所在地中國人民銀行分支機構和中國銀行業監督管理委員會派出機構，并應跟蹤監督小額貸款公司融資的使用情況。

第五十二條 省中小企業局牽頭會同貴州銀監局、人行貴陽中心支行建立非現場監管和現場檢查相結合的監督檢查制度，定期或不定期地對小額貸款公司實施檢查。根據監管需要，省中小企業局可要求小額貸款公司聘請具有相應業務資格的中介機構，對小額貸款公司進行獨立專項審計或稽核，審計結果作為取消試點資格的依據，有關費用由小額貸款公司支付。

第五十三條 小額貸款公司在經營過程中，若出現下列情形之一，由省中小企業局責令改正；情節特別嚴重的，由省中小企業局提請工商行政管理部門及其他相關部門對其依法進行罰款、責令停業整頓或者吊銷營業執照；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

（一）未經核準擅自更換法定代表人和任命主要管理人員的；

（二）擅自設立分支機構的；

（三）未經核準變更、終止的；

（四）超出核準的經營范圍，擅自從事須經法律、行政法規或者國務院批準的項目而未取得批準的經營活動的；

（五）違反利率政策的；

（六）拒絕或阻礙有關部門非現場監管或者現場檢查的；

（七）不按照規定提供報表、報告等文件、資料的，提供虛假的或隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

（八）未按照規定進行信息披露的；

（九）法律、法規授權工商、人行、銀監等部門處理的其他情形；

（十）省中小企業局根據審慎原則認定的其他違規行為。

第五十四條 建立社會監督機制，充分利用和發揮社會監督力量，加強對小額貸款公司經營行為的約束、監督，暢通投訴舉報渠道，提高監督實效。

第五十五條省中小企業局會同貴州銀監局、人行貴陽中心支行、省工商局等部門每年對小額貸款公司進行分類評價。

第七章 附 則

第五十六條 本辦法由省中小企業局負責解釋。

第五十七條 本辦法自印發之日起施行。

第四篇：小貸公司管理辦法

2012-03-22 10:34劉慶云 培訓師 來自中旭商貿服務中心

第一章總則

第一條根據《中華人民共和國商業銀行法》、中國人民銀行《貸款通則》的有關規定，為完善內部制約機制，健全信貸管理責任制，規范信貸業務運作，防范經營風險，提高信貸資產質量和信貸管理水平，特制定本辦法。

第二條根據小額貸款公司信貸管理體制的要求，審貸分離實行“部門(崗位)分設、職能分離、各負其責、相互制約”的原則。

第三條本辦法所稱審貸分離是指對信貸業務的調查、審查、檢查的職能通過分設信貸業務、信貸管理、信貸風險資產管理三個部門(崗位)進行實施，并明確各個部門職責和考核內容的信貸管理責任制度。

第四條本辦法所稱信貸業務審查包括對本公司經營的本外幣貸款(含進出口押匯)、免保證金開立信用證、銀行承兌匯票承兌及擔保等業務的審查。第五條本辦法所稱借款人是指本外幣借款的申請人、信用證的開證申請人、銀行承兌匯票的承兌申請人、要求本公司提供擔保的申請人等。

第六條本辦法所稱風險貸款是指逾期貸款、呆滯貸款、呆賬貸款和擬進入訴訟程序的貸款。第二章機構設置

第七條根據審貸分離制度的要求，小額貸款公司須設置信貸業務、信貸管理、信貸風險資產管理等三個部門。小額貸款公司原則上也應實行部門三分離;暫不具備條件的可先實行崗位分離，設置信貸業務調查崗、審查崗和信貸風險資產管理崗，各崗位不能交叉。第八條小額貸款公司應建立有主管經理和有關部門負責人參加的貸款審查委員會。信貸管理部門為貸款審查委員會的日常辦事機構。第三章部門職責

第九條信貸業務部門的主要職責：

一、積極拓展信貸業務，搞好市場調查，優選客戶，組織存款，受理借款人申請。

二、對借款人申請信貸業務的合法性、安全性、盈利性進行調查。

1.調查核實借款人的基本情況，調查核實借款人的財務狀況以及產、供、銷、庫存等情況，掌握資金的真實用途，調查核實借款人經營狀況和償債能力等;2.調查核實抵押物、質物的權屬、價值及實現抵押權、質權的可行性、合法性等;3.調查核實保證人的代償能力和資信情況。

三、對客戶進行信用等級評估，測算風險度，撰寫調查報告，提出貸款及其他業務的期限、金額、利率(費率)和方式等明確意見。

四、辦理核保、抵押登記及其他發放貸款的具體手續。

五、信貸業務辦理后對借款人執行借款合同的情況和經營狀況進行檢查和管理。

六、督促借款人按合同使用貸款，按時足額歸還貸款本息，并負責催收風險貸款。

七、對呆滯、呆賬貸款和擬進入訴訟程序貸款的認定提出申請，交信貸風險資產管理部門初審。

八、經批準，按程序辦理需要移交的呆滯、呆賬貸款和擬進入訴訟程序貸款，并繼續協助做好清收和訴訟工作。

九、負責信貸檔案管理，確保完整、有效。

第十條信貸業務部門承擔調查失誤、評估失準和貸后管理不力的責任。第十一條信貸管理部門的主要職責：

一、信貸業務審查

1.對信貸業務部門提交調查材料的可行性和完整性進行分析、評定，復測風險度;2.審查保證人的資信、抵押登記的合法性及信貸業務部門意見的合理性;3.審查信貸業務投向的正確性;4.提出信貸業務審查意見，報有權審批人批準。

二、信貸業務管理

1.貫徹執行國家信貸政策和小額貸款公司的各項信貸管理規章制度，結合實際擬定實施細則，并組織實施;2.研究擬定信貸工作規劃，調查分析信貸業務投向，預測發展趨勢，組織客戶信用等級評估工作;3.檢查、考核信貸業務部門、信貸風險資產管理部門執行信貸規章制度的情況;4.負責對信貸業務部門貸后檢查工作情況的監督檢查，撰寫檢查報告報領導審閱;5.負責信貸管理信息系統的管理，匯總上報各種信貸業務報表;6.負責信貸人員的業務培訓、考核及評價工作。

第十二條信貸管理部門承擔審查失誤、管理不力的責任。第十三條信貸風險資產管理部門的主要職責：

一、對信貸業務部門提出的呆滯、呆賬貸款和擬進入訴訟程序貸款的認定申請進行初審，提出意見，送交本公司稽核部門最終認定“兩呆”貸款;對需要移交信貸風險資產管理部門的風險貸款，提出意見后，報主管經理審定。

二、對風險貸款進行逐筆檢查，分析原因，與信貸業務部門共同研究，提出轉化風險的具體措施，報主管部門審定。

三、管理訴訟事宜，督導風險貸款的清收。

四、負責清收已移交的風險貸款(有條件的也可統一組織呆滯、呆賬貸款的清收)。

五、負責呆賬貸款的核銷申報工作及核銷后的貸款追索工作。

六、負責提出對用于風險貸款轉化的新增貸款的建議，由信貸業務部門按正常業務操作程序辦理有關事宜。

七、負責對正常貸款情況的檢查，提出預警措施，幫助信貸業務部門做好風險防范工作。

八、及時掌握風險貸款的基本狀況，定期撰寫分析報告;總結經驗教訓，提出信貸工作改進意見。

第十四條信貸風險資產管理部門承擔檢查失誤、督導清收不力的責任。第四章貸審會與信貸稽核

第十五條貸款審查委員會是信貸業務的審查機構，凡企業的首筆貸款、異地貸款、超過審批權限和情況復雜、風險較大的各種信貸業務均應通過貸款審查委員會討論，提出審查意見后報有權審批人審批。

第十六條稽核部門是信貸業務的稽核檢查部門，有權對信貸業務的全過程進行稽核檢查。不良貸款由會計、信貸部門提供數據，由稽核部門負責審核并按規定權限認定?；瞬块T負責檢查信貸部門催收不良貸款的情況等。第五章職責考核

第十七條董事會對各部門職責的執行情況定期進行檢查和考核，各部門對各部工作人員進行相應的檢查和考核。對認真履行職責的部門和個人進行表彰和獎勵;反之通報批評，直至予以必要的處罰。未履行職責造成信貸資產損失的有關責任人，應當承擔一定的賠償責任，對情節、后果嚴重的應追究其法律責任。第六章附則

第十八條本辦法由公司董事會負責解釋。第十九條自本辦法實施之日起。

第五篇：班主任職級管理辦法

太原市班主任隊伍建設指導意見（試行）

為了更好地貫徹落實《中共中央國務院關于進一步加強和改進未成年人思想道德建設的若干意見》（中發 [2004]8號）和教育部《中小學班主任工作規定》（教基 [2009]12號）精神，進一步加強我市班主任隊伍建設，提高班主任隊伍的綜合素質和業務能力，促進班主任隊伍的專業化發展，充分發揮班主任在教育教學工作中的重要作用，全面推進素質教育，結合我市班主任隊伍的實際，提出如下指導意見。

一、指導思想

以“三個代表”重要思想和科學發展觀為指導，堅持理論聯系實際、注重實效的原則，全面提高班主任綜合素質和專業能力，培養和造就一支師德高尚、業務精良、勤于實踐、樂于研究、敢于創新、學生滿意、家長放心、社會認可的具有較高專業素養的班主任隊伍，進一步推動我市素質教育向縱深發展。

二、組織領導

為加強班主任隊伍建設的組織領導，成立太原市班主任隊伍建設工作領導組，負責我市大中小學班主任隊伍建設的規劃統籌和組織管理，并成立專家組對班主任隊伍建設工作進行監督、檢查、審核、指導。

組 長：馬兆興（市教育局黨委書記、局長）

副組長：劉富海（市教育局黨委副書記、副局長）成 員：王富強（市教育局紀檢書記）荊俊杰（市教育局副局長）王樹紅（市教育局副局長）趙長虹（市教育局副局長）于振龍（市教育局副局長）

曲向平（市教育局副調研員）

領導組下設辦公室，辦公室設在市教育局思政處。

三、班主任職級管理

班主任的配備與選聘按教育部《中小學班主任工作規定》執行，班主任培養實行職級管理。

（一）管理對象

班主任助理、在職班主任。

（二）職級劃分

教師任職班主任第一年為班主任助理，任職一年以后參加職級申報、評審和認定工作。班主任職級分為三級六檔：

1.初級： 基本條件：

（1）熱愛教育事業，愛崗敬業，有高度的責任感；作風正派，為人師表，心理健康；熱愛班主任工作，關愛學生，既教書又育人，受到學生歡迎；有較強的溝通能力和組織管理能力。

（2）不斷學習了解接受先進教育理念和教育思想，學習現代教育學、心理學理論，掌握新的教育教學方法；學習教育法律法規，不斷提高依法執教的意識和水平；學習班級管理理論，不斷提高組織管理能力和水平。工作完成情況：

（1）班會課程時間、內容落實到位，《班會課程化工作手冊》填寫清晰完整。

（2）注重學生思想道德教育、行為習慣養成教育和心理健康教育，注重班級文化建設和班干部培養，在學困生轉化、解決疑難問題和應對突發事件等方面，有一定數量的案例積累。

（3）積極參加班主任工作研究活動，能及時總結班主任工作經驗，在?？l表或校內交流過工作經驗。

（4）圍繞社會主義核心價值體系，積極開展各種班級活動并積極參加學校組織的各項活動。

（5）協調各學科教師做好教育教學工作。

（6）堅持開展家訪工作，及時進行家校溝通。（7）接受過校級班主任培訓并取得合格證書。

（8）對班主任工作表現突出，成績顯著的可破格晉升職級。職級認定：

初級二檔：具備基本條件，能按要求完成班主任工作，具有初級職稱，班主任任期1-3年（含3年）。

初級一檔：具備基本條件，能按要求完成班主任工作，具有初級職稱，已被認定為初級二檔，班主任任期3-6年（含6年）。2.中級：

基本條件：具備初級班主任基本條件。工作完成情況：

（1）班會課程內容豐富，形式多樣，效果明顯?！栋鄷n程化工作手冊》填寫認真全面。

（2）深入做好學生思想道德教育、行為習慣養成教育和心理健康教育，在班級文化建設和班干部培養方面有好的做法，在學困生轉化、解決疑難問題和應對突發事件等方面，與初級班主任相比有更多數量且有質量的案例積累。

（3）具有較強的班主任工作研究能力，在班主任工作中起骨干帶頭和指導作用，在縣級以上（直屬學校、民辦學校在校級以上）發表或交流過具有一定特色的班主任工作經驗材料或研究論文。（4）圍繞社會主義核心價值體系，有目的地開展各種活動，效果明顯。

（5）協調各學科教師做好教育教學工作。

（6）開展家訪工作的渠道和形式多樣，對家長進行有效的家庭教育指導。

（7）積極承擔培養指導本單位（學校）新任班主任的任務，能發揮傳幫帶作用，培養指導效果明顯。

（8）對班主任工作表現突出，成績顯著的可破格晉升職級。職級認定：

中級二檔：具備基本條件，能按要求較好完成班主任工作，已被認定職級為初級一檔，具有初級以上職稱，班主任任期6-9年（含9年），并獲得過校級以上優秀教師和德育工作、班主任工作等方面榮譽。

中級一檔：具備基本條件，能按要求較好完成班主任工作，已被認定職級為中級二檔，具有中級以上職稱，班主任任期9-12年（含12年），并獲得過縣級以上（直屬學校、民辦學校在校級以上）優秀教師和德育工作、班主任工作等方面榮譽。3.高級：

基本條件：具備中級班主任基本條件。工作完成情況：

（1）班會課程注重內容循序漸進和層級遞進，形式有特色，成效突出?！栋鄷n程化工作手冊》科學使用，不斷創新。

（2）在學生思想道德教育、行為習慣養成教育和心理健康教育方面有特色，在班級文化建設和班干部培養方面有特色做法，在學困生轉化、解決疑難問題和應對突發事件等方面，與中級班主任相比有更多數量、更高質量的案例積累。

（3）具有較高的班主任工作科研能力，在班主任工作中起引領作用，在市級以上發表或交流過具有較高水平的學術專著或論文，能承擔全市班主任培訓工作的授課任務。

（4）圍繞社會主義核心價值體系開展各種活動，注重活動創新，有班級品牌活動項目。

（5）協調各學科教師做好教育教學工作。

（6）開展家訪工作的渠道和形式與時俱進，對學生、家長的意見和建議及時進行整理分析，有針對性的教育行動策略。

（7）積極承擔培養指導本地區乃至全市班主任的任務，能發揮引領示范作用，培養指導效果顯著。

（8）對班主任工作表現突出，成績顯著的可破格晉升職級。職級認定：

高級二檔：符合基本條件，能出色完成班主任工作各項要求，已被認定職級為中級一檔，具有高級以上職稱，班主任任期12-15年（含15年）。直屬學校、民辦學校的教師在全市有較高的知名度，縣區教師在縣（市、區）有較高的知名度，起到示范、引領作用，并獲得過市級以上優秀教師和德育工作、班主任工作等方面榮譽。

高級一檔:符合基本條件，能出色完成班主任工作各項要求，已被認定職級為高級二檔，班主任任期15年以上。在全市、全省乃至全國都有較高的知名度，起到示范、引領、輻射作用，并獲得過省級以上優秀教師、德育工作、班主任工作等方面榮譽。

（三）職級申報與評審

1.班主任職級申報、評審和認定工作于每學年初（9月份）進行，由各縣（市、區）教育局和學校負責落實。

2.班主任晉升職級需提出申報要求，填寫相關表格，并提供各類材料原件或證明。對于符合各職級任職要求的班主任，各學校按照標準進行一次性對應資格申報、評審和認定。對晉升職級的班主任，每晉升一級要按照申報、評審和認定的程序進行。

3.職級申報、評審和認定工作，由各學校成立具有權威性和公信力的評審組，本著公開、公平、公正的原則，嚴格執行各職級基本條件、工作任務完成情況和職級認定標準，不得降低標準評審認定。

4.職級審核備案工作，由市、縣（市、區）教育行政部門負責審核，班主任職級認定通過審核后方可生效。每年9月底各校將班主任職級評定名單上報審核備案。直屬學校、民辦學校上報市教育局審核備案；各縣（市、區）教育局負責所屬學校班主任職級審核備案，并匯總后上報市教育局審核備案。

四、班主任培訓

（一）初級培訓

1.培訓對象：初級一檔、初級二檔的班主任。

2.培訓目標：滿足班主任工作的基本要求，適應上崗需要。3.培訓內容：班主任工作相關教育政策法規，現代教育理論與班級管理知識，班務工作基本技能，學生思想道德教育、心理健康教育方式方法，優秀班主任經驗交流等。4.培訓學時：培訓時間不少于24學時。

5.培訓形式：以校本培訓為主。具體模式為：個體研讀—校內集中輔導—以老帶新—觀摩學習—崗位練功。

（二）提高培訓

1.培訓對象：中級一檔、中級二檔班主任；縣（市、區）教育局、直屬學校、民辦學校德育干部。

2.培訓目標：滿足班主任工作的專業要求，促進教師專業成長。更新班主任的教育理念，引領班主任走出“班主任工作倦怠期”，提高班主任的綜合素質和能力。

3.培訓內容：班主任工作相關教育政策法規，現代教育理論與班級管理理論，班務工作專業技能，學生思想道德教育、學生心理健康教育方式方法，班主任自身的心理健康調適，班主任工作的熱點、難點問題的研討等。

4.培訓學時：培訓時間不少于40學時。

5.培訓形式：縣（市、區）所屬學校以縣（市、區）級培訓為主；直屬學校、民辦學校以學校培訓為主，市級培訓為輔。具體模式為：個體研讀—集中輔導—案例研討—現場觀摩—自我反思與調研—行動落實與提升。

（三）骨干研修

1.培訓對象：高級一檔、高級二檔班主任；縣（市、區）德育科長、直屬學校、民辦學校德育主任。2.培訓目標：滿足班主任工作的藝術性要求，發展班主任的工作智慧，使班主任工作更富有成效。發揮名優班主任的示范、引領與輻射作用，促使名優班主任由經驗型、事務型向學習型、研究型轉變。3.培訓內容：現代教育理論和班級管理理論，班務工作專業技能，班主任工作的熱點和難點問題研討，班主任工作專業化化發展研討，班主任工作與現代教育科研，學生思想道德教育方式方法，學生心理健康教育與班主任自身心理健康調適。4.培訓學時：培訓時間不少于40學時。

5.培訓形式：以市級集中研修為主。結合調研實驗、課題研究、外出考察學習等方式進行。具體模式為：個體研讀—集中輔導—研討交流—分析反思—課題攻關—創新實踐等。

（四）培訓管理

1.市教育局負責對全市班主任培養培訓工作進行管理和指導，定期考核各縣（市、區）教育局、各學校班主任職級評定工作，建立班主任培養培訓學分登記工作機制。

2.縣（市、區）教育局負責本區域中小學班主任培養培訓工作，制定相關培訓規劃，選拔中小學骨干班主任參加市級培訓和市級大賽，做好班主任培養培訓學分登記等工作。

3.各學校要制定本校班主任培養培訓計劃，積極組織本校班主任參加校本研修和各層次的培訓活動，認真做好班主任培養培訓學分登記等工作。

4.班主任的培訓工作納入教師全員培訓的整體規劃，記入教師繼續教育學時、學分。

五、班主任工作評優機制

（一）實施“名優班主任”工程

開展“首席班主任”、“十佳百優班主任”評選活動，不斷促進班主任隊伍能力和水平的提升。

1.首席班主任。首席班主任從高級一檔班主任中擇優評定。被評為首席班主任的教師，成立“太原市班主任工作室”，以本人姓名命名，“班主任工作室”設在所在單位，由太原市教育局批準并授牌，設立專項經費，首席班主任享受一定津貼補助。

2.“十佳百優班主任”，每兩年組織一次評審，被評為“十佳百優班主任”的教師，由太原市教育局頒發證書并予以表彰。

（二）開展“雙先”評選活動

在全市教育系統開展“班主任工作先進學校（單位）”、“班主任工作先進個人”評選活動，從2010年開始，每兩年一次，具體評選辦法另行通知。

六、保障措施

1.加強領導。各級教育行政部門和學校要充分認識班主任工作的重要性和必要性，加強對班主任隊伍建設的領導，各縣（市、區）教育局、直屬學校、民辦學校要成立班主任工作領導小組，成立職級評審組，認真做好班主任職級評定和評先選優工作，切實把班主任培養培訓工作和職級管理工作落到實處。

2.保障經費。各級教育行政部門和學校要采取有效措施，加大對班主任培養培訓工作的投入，落實班主任培養培訓工作專項經費，確保班主任活動、科研、培訓等工作的需求。

3.完善考評。各級教育行政部門和學校要建立班主任培養工作督導評估機制，考核結果作為教師績效工作、職級聘任、獎勵和職稱晉升的重要依據，對長期從事班主任工作或在班主任崗位上做出突出貢獻的教師定期予以表彰獎勵。每年12月底前將考評結果上報市教育局思政處備案。

（1）在進修、評優選先等方面，同等條件下予以優先，推薦評選市級以上優秀班主任應從獲得過首席班主任、十佳百優班主任榮譽稱號的班主任中產生。

（2）在職稱評聘方面，落實班主任加分政策，其他條件符合職稱要求，可優先評聘高一級職稱和評選特級教師。

（3）在干部培養方面，對各方面表現優秀，被認定為高級職級的班主任和榮獲首席班主任稱號的，符合干部任用條件，可優先作為后備干部培養。

（4）在經濟待遇方面，班主任津貼納入績效工資管理，在績效工資分配向班主任傾斜；對于班主任承擔超課時工作量的，以超課時補貼發放班主任津貼；績效工資與班主任職級掛鉤（落實《太原市義務教育學校教職工績效考核工作實施意見（試行）》中“班主任工作另加績效工資不少于10%”）。

（5）對考評優秀者予以表彰，對考評不合格者，予以告誡或降低班主任職級；對不能履行班主任職責的，應調離班主任崗位。4.營造氛圍。各級教育行政部門和學校要加大宣傳力度，利用一切宣傳機構和宣傳媒體作好宣傳工作，大力開展優秀班主任評選活動，宣揚他們的先進事跡和經驗，讓全社會都了解他們，認識他們，提高他們的知名度，為班主任工作創造良好的輿論氛圍。