第一篇：小貸公司股權管理辦法

小貸公司股權管理辦法

為了完善公司治理結構，明確股東的權利、義務，根據《公司法》、《信托法》、《××有限公司章程》（以下簡稱《公司章程》），特制定本辦法。

第一章 入股原則

第一條 承認并遵守《公司章程》和本辦法，按規定繳納出資的法人機構和自然人可成為本公司股東。

第二條 入股自愿，利益共享，風險共擔，同股同權，同股同利。第三條 股東享有《公司章程》規定的權利，并承擔《公司章程》規定的義務。

第二章 公司股權

第四條 本公司注冊資本為××萬元。

被選為董事會成員及監事會成員的股東出資不得少于1500萬元人民幣，其他股東出資不得少于10萬元人民幣。

第五條 董事會成員、監事會成員（職工監事除外）、股東代表成為登記股東。

第六條 公司設置《股東名冊》，所有股東、股東代表及實際出資人均記載于《股東名冊》，公司發生股權變更時，《股東名冊》均作相應變更。

第三章 出資證明

第七條 《出資證明書》是股東已繳納出資額，持有本公司股權并按其投入公司的資本額享有股東的資產收益權、重大決策權、選擇管理者、剩余資產 分配權及《公司章程》規定的其他權利的書面憑證。

第八條 公司登記注冊后，由公司向所有實際出資人簽發《出資證明書》，《出資證明書》必須由公司加蓋印章。

第九條 《出資證明書》應當載明下列事項：（1）公司名稱；（2）公司登記日期；（3）公司注冊資本；

（4）股東姓名、繳納的出資額和出資日期；（5）股東持有股份占公司總股本的比例；（6）《出資證明書》的編號和核發日期。

第十條 公司每次分派紅利、增資擴股、轉讓出資等都應在《出資證明書》上作相應記載。

第十一條 《出資證明書》遺失，應立即向公司申報注銷，經公司董事會審核同意后予以補發。

第四章 股權轉讓

第十二條 公司成立后，股東不得抽回出資，違者應賠償其他股東因此而遭受的損失。

第十三條 股東之間可以相互轉讓其全部出資或者部分出資。價格由轉讓雙方確定或公司章程規定。

第十四條 股東向股東以外的人轉讓其股份（出資）時，必須經其他股東過半數同意；不同意轉讓的股東應當購買該轉讓的出資，如果不購買該轉讓的出資，視為同意轉讓。經股東同意轉讓的出資，在同等條件下，其他股東對該出資有優先購買權。第十五條 轉讓后，股東應當辦理相應的股權變更委托管理手續或股權變更登記手續。公司相應變更股東出資證明書和股東名冊。

第十六條 股東出現退休、死亡或繼承事件，應當根據《公司章程》的規定變更股東人選，并辦理相應的股權變更登記手續。

第十七條 每年的 3 月 1 日至30日為公司辦理股權變更工作日。本辦法自股東會通過之日起生效，解釋權歸董事會。

股東簽名：

年 月 日

第二篇：小貸公司管理辦法

2012-03-22 10:34劉慶云 培訓師 來自中旭商貿服務中心

第一章總則

第一條根據《中華人民共和國商業銀行法》、中國人民銀行《貸款通則》的有關規定，為完善內部制約機制，健全信貸管理責任制，規范信貸業務運作，防范經營風險，提高信貸資產質量和信貸管理水平，特制定本辦法。

第二條根據小額貸款公司信貸管理體制的要求，審貸分離實行“部門(崗位)分設、職能分離、各負其責、相互制約”的原則。

第三條本辦法所稱審貸分離是指對信貸業務的調查、審查、檢查的職能通過分設信貸業務、信貸管理、信貸風險資產管理三個部門(崗位)進行實施，并明確各個部門職責和考核內容的信貸管理責任制度。

第四條本辦法所稱信貸業務審查包括對本公司經營的本外幣貸款(含進出口押匯)、免保證金開立信用證、銀行承兌匯票承兌及擔保等業務的審查。第五條本辦法所稱借款人是指本外幣借款的申請人、信用證的開證申請人、銀行承兌匯票的承兌申請人、要求本公司提供擔保的申請人等。

第六條本辦法所稱風險貸款是指逾期貸款、呆滯貸款、呆賬貸款和擬進入訴訟程序的貸款。第二章機構設置

第七條根據審貸分離制度的要求，小額貸款公司須設置信貸業務、信貸管理、信貸風險資產管理等三個部門。小額貸款公司原則上也應實行部門三分離;暫不具備條件的可先實行崗位分離，設置信貸業務調查崗、審查崗和信貸風險資產管理崗，各崗位不能交叉。第八條小額貸款公司應建立有主管經理和有關部門負責人參加的貸款審查委員會。信貸管理部門為貸款審查委員會的日常辦事機構。第三章部門職責

第九條信貸業務部門的主要職責：

一、積極拓展信貸業務，搞好市場調查，優選客戶，組織存款，受理借款人申請。

二、對借款人申請信貸業務的合法性、安全性、盈利性進行調查。

1.調查核實借款人的基本情況，調查核實借款人的財務狀況以及產、供、銷、庫存等情況，掌握資金的真實用途，調查核實借款人經營狀況和償債能力等;2.調查核實抵押物、質物的權屬、價值及實現抵押權、質權的可行性、合法性等;3.調查核實保證人的代償能力和資信情況。

三、對客戶進行信用等級評估，測算風險度，撰寫調查報告，提出貸款及其他業務的期限、金額、利率(費率)和方式等明確意見。

四、辦理核保、抵押登記及其他發放貸款的具體手續。

五、信貸業務辦理后對借款人執行借款合同的情況和經營狀況進行檢查和管理。

六、督促借款人按合同使用貸款，按時足額歸還貸款本息，并負責催收風險貸款。

七、對呆滯、呆賬貸款和擬進入訴訟程序貸款的認定提出申請，交信貸風險資產管理部門初審。

八、經批準，按程序辦理需要移交的呆滯、呆賬貸款和擬進入訴訟程序貸款，并繼續協助做好清收和訴訟工作。

九、負責信貸檔案管理，確保完整、有效。

第十條信貸業務部門承擔調查失誤、評估失準和貸后管理不力的責任。第十一條信貸管理部門的主要職責：

一、信貸業務審查

1.對信貸業務部門提交調查材料的可行性和完整性進行分析、評定，復測風險度;2.審查保證人的資信、抵押登記的合法性及信貸業務部門意見的合理性;3.審查信貸業務投向的正確性;4.提出信貸業務審查意見，報有權審批人批準。

二、信貸業務管理

1.貫徹執行國家信貸政策和小額貸款公司的各項信貸管理規章制度，結合實際擬定實施細則，并組織實施;2.研究擬定信貸工作規劃，調查分析信貸業務投向，預測發展趨勢，組織客戶信用等級評估工作;3.檢查、考核信貸業務部門、信貸風險資產管理部門執行信貸規章制度的情況;4.負責對信貸業務部門貸后檢查工作情況的監督檢查，撰寫檢查報告報領導審閱;5.負責信貸管理信息系統的管理，匯總上報各種信貸業務報表;6.負責信貸人員的業務培訓、考核及評價工作。

第十二條信貸管理部門承擔審查失誤、管理不力的責任。第十三條信貸風險資產管理部門的主要職責：

一、對信貸業務部門提出的呆滯、呆賬貸款和擬進入訴訟程序貸款的認定申請進行初審，提出意見，送交本公司稽核部門最終認定“兩呆”貸款;對需要移交信貸風險資產管理部門的風險貸款，提出意見后，報主管經理審定。

二、對風險貸款進行逐筆檢查，分析原因，與信貸業務部門共同研究，提出轉化風險的具體措施，報主管部門審定。

三、管理訴訟事宜，督導風險貸款的清收。

四、負責清收已移交的風險貸款(有條件的也可統一組織呆滯、呆賬貸款的清收)。

五、負責呆賬貸款的核銷申報工作及核銷后的貸款追索工作。

六、負責提出對用于風險貸款轉化的新增貸款的建議，由信貸業務部門按正常業務操作程序辦理有關事宜。

七、負責對正常貸款情況的檢查，提出預警措施，幫助信貸業務部門做好風險防范工作。

八、及時掌握風險貸款的基本狀況，定期撰寫分析報告;總結經驗教訓，提出信貸工作改進意見。

第十四條信貸風險資產管理部門承擔檢查失誤、督導清收不力的責任。第四章貸審會與信貸稽核

第十五條貸款審查委員會是信貸業務的審查機構，凡企業的首筆貸款、異地貸款、超過審批權限和情況復雜、風險較大的各種信貸業務均應通過貸款審查委員會討論，提出審查意見后報有權審批人審批。

第十六條稽核部門是信貸業務的稽核檢查部門，有權對信貸業務的全過程進行稽核檢查。不良貸款由會計、信貸部門提供數據，由稽核部門負責審核并按規定權限認定。稽核部門負責檢查信貸部門催收不良貸款的情況等。第五章職責考核

第十七條董事會對各部門職責的執行情況定期進行檢查和考核，各部門對各部工作人員進行相應的檢查和考核。對認真履行職責的部門和個人進行表彰和獎勵;反之通報批評，直至予以必要的處罰。未履行職責造成信貸資產損失的有關責任人，應當承擔一定的賠償責任，對情節、后果嚴重的應追究其法律責任。第六章附則

第十八條本辦法由公司董事會負責解釋。第十九條自本辦法實施之日起。

第三篇：山西省小貸公司管理辦法

山西省小額貸款公司管理辦法(暫行)太原市小額貸款公司管理辦法（試行）

為進一步改善農村金融服務，有效配置金融資源，規范引導民間融資，服務“三農”以及涉農型、科技型中小企業，推進社會主義新農村建設，根據國家有關法律法規和中國銀監會、中國人民銀行《關于小額貸款公司試點的指導意見》，制定本辦法。

第一條 小額貸款公司的性質

本辦法所稱小額貸款公司，是指在太原市行政區域范圍內由自然人、企業法人或其他社會組織依法設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

第二條 小額貸款公司的條件

（一）小額貸款公司必須符合《公司法》有關規定，有法定人數的股東，有健全的組織機構、業務操作規則和風險控制制度，有與業務經營相適應的營業場所、安全防范措施和其他必要設施。

（二）出資設立小額貸款公司的自然人、企業法人和其他社會組織，擬任小額貸款公司董事、監事和高級管理人員的自然人（符合任職資格），無犯罪記錄和不良信用記錄。

（三）小額貸款公司注冊資金來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。注冊資本金可根據當地經濟狀況適度放寬。原則上，有限責任公司注冊資本不得低于5000萬元；股份有限公司注冊資本不得低于10000萬元，單一自然人、企業法人、其他社會組織及其關聯方持有的股份不得超過小額貸款公司注冊資本總額的10%。

（四）小額貸款公司資金來源為股東繳納的資本金、捐贈資金、不超過兩個銀行業金融機構的融入資金；小額貸款公司從銀行業金融機構獲得融入資金余額不得超過資本凈額的50%。

第三條 小額貸款公司的籌建

設立小額貸款公司應當先申請籌建。申請人將下列籌建申請材料按屬地報送所在縣（市、區）、開發區小額貸款組織推廣工作領導組辦公室：

（一）籌建申請書。申請書應載明擬設立小額貸款公司名稱、擬注冊住所、注冊資本、股權結構、業務范圍、機構性質、組織形式、發起人或出資人基本情況及出資比例以及設立目的。

（二）可行性研究報告。包括對當地經濟金融發展狀況的分析，組建小額貸款公司的可行性和必要性，市場前景分析，未來業務發展計劃，風險處置預案等。

（三）籌建工作方案。包括擬設公司籌建工作步驟和時間安排，主要管理制度起草計劃，業務拓展計劃，風險控制措施，資金來源，公司治理架構，部門設置和從業人員配置，內控體系，主要董事、監事及擬聘高級管理人員，信貸部門負責人和風險控制部門負責人基本情況，經授權的籌建組人員名單、履歷、聯系地址及電話，選址方案等。

（四）股東協議。出資人關于出資設立小額貸款公司的協議，共同簽署的指定代表或共同委托代理人證明。

（五）承諾書。出資人關于自覺遵守國家及本市相關規定、小額貸款公司章程，接受監管并承擔風險，不吸收公眾存款，不參與非法集資活動的承諾書。

（六）申報材料。包括法人股東名稱、注冊地址、法定代表人、經工商年檢的營業執照復印件、經營情況、誠信狀況、未償還金融機構貸款本息情況及所在行業狀況、納稅記錄等事項；擬投資入股的自有資金來源真實承諾書；董事會或股東會議關于同意出資設立小額貸款公司的決議；自然人股東身份證明、入股資金來源及個人收入來源合法真實的承諾書；律師對擬申報材料合法性出具的法律意見書等。

第四條 小額貸款公司的申報與批準

（一）組建小額貸款公司實行縣（市、區）、開發區屬地申報原則。、區)政府、開發區管委會提出申請。

（二）自然人、企業法人或其他社會組織擬組建小額貸款公司，應向縣(市

（三）各縣(市、區)政府、開發區管委會按照本辦法規定進行初審，向市領導組辦公室申報；經市領導組辦公室聯合審核后，報市政府批準。第五條 小額貸款公司的設立與開業

（一）擬組建的小額貸款公司憑市政府批復文件，到工商管理等部門辦理相關手續，并于批復文件下達3個月內完成籌建工作；因故未按期籌建的，可延長1個月；在延長期內仍未完成籌建工作的，視為自動放棄公司設立資格。

（二）在規定期限內完成小額貸款公司籌建工作的，應于10個工作日內向所在縣（市、區）政府、開發區管委會報送開業申請書、籌建工作報告（包括籌建過程、籌建工作落實情況以及是否符合開業要求等）、經股東會議通過的公司章程、法定驗資機構出具的驗資證明、其他發生變更的材料；經認定確實具備設立條件后，方可正式開業。

第六條 小額貸款公司的經營管理

（一）小額貸款公司只能在批準的所地在行政區域范圍內經營，不得跨區域經營，不得進行任何形式的非法集資活動。

（二）小額貸款公司按照市場化原則進行經營，貸款利率不得超過司法部門規定的上限，下限為中國人民銀行公布的貸款基準利率的0.9倍，具體浮動幅度按照市場原則自主確定。

（三）小額貸款公司發放貸款應堅持“小額、分散”原則，鼓勵小額貸款公司面向轄區內農戶、微型企業、中小企業提供信貸服務；同一借款人貸款余額不得超過小額貸款公司資本凈額的5%。

（四）小額貸款公司應按照有關規定，建立審慎規范的資產分類制度和撥備制度，準確進行資產分類，充分計提呆賬準備金，確保資產損失準備充足率始終保持在100%以上，全面覆蓋風險。資產分類和計提呆賬準備金方法參照中國人民銀行、銀監會、財政部對商業銀行的相關規定執行。

（五）小額貸款公司應建立資料報送制度。按月向所在縣(市、區)、開發區小額貸款組織推廣工作領導組辦公室、山西銀監局和人民銀行太原中心支行報送每月業務狀況表，按季報送資產負債表、業務情況分析報告，并向按季向人民銀行太原中心支行信貸征信系統提供借款人、貸款金額、貸款擔保和貸款償還等業務信息資料；按季、半年、全年向所在縣(市、區)、開發區財政局報送金融企業財務報表。

（六）小額貸款公司應建立信息披露制度，接受公司股東、管理部門和社會監督。

（七）小額貸款公司依法經營、沒有不良記錄的，可在股東自愿基礎上，按照《村鎮銀行組建審批指引》和《村鎮銀行管理暫行規定》改制為村鎮銀行。第七條 小額貸款公司的終止。

第八條 小額貸款公司的組織管理職責 機構。

（二）市領導組辦公室（設在市財政局），負責協調推進全市小額貸款公司具體工作事項，檢查指導各縣（市、區）、開發區開展工作，對縣（市、區）、開發區擬組建小額貸款公司的申報材料進行審核。

（三）各縣(市、區)政府、開發區管委會負責承擔本縣（市、區）、開發區所申報設立的小額貸款公司風險處置和監管責任，并按本辦法制定本轄區小額貸款公司監管等有關實施細則；負責小額貸款公司日常監督管理，定期向市領導組辦公室報送小額貸款公司管理運營工作總結及風險監測情況報告。

（四）財政部門除受政府委托牽頭組織召開市領導組辦公室聯席會議、承擔市領導組辦公室職責外，還應指導監督小額貸款公司執行《金融企業財務規則》以及其它財務管理規定，建立健全內部財務管理制度，規范財務行為；加強財務信息管理，開展對小額貸款公司的財務評價；監督小額貸款公司接受社會審計和資產評估；依法處罰違規財務行為。

（五）工商行政管理部門應按照國家有關規定和本辦法，對小額貸款公司名稱、籌建、設立等登記材料進行審查；對小額貸款公司進行注冊登記、變更事項、年檢審查；依法實施合同行政監督和動產抵押物登記、拍賣行為監管，查處合（一）太原市小額貸款組織推廣工作領導組為全市小額貸款公司的組織領導

小額貸款公司法人資格的終止（解散和破產）按照《公司法》有關規定執行

同欺詐等違法行為。為。

（六）銀監部門應及時認定小額貸款公司非法集資、吸收公眾存款等違規行

（七）人民銀行應做好自然人股東和法人股東信用信息收集，進行有關技術指導，幫助小額貸款公司建立財務報表和風險監測報表，開展對業務人員的技術培訓，加強對小額貸款公司的內控制度、資產質量、風險準備、貸款投向、利率、融入資金等業務監測。依法處罰涉稅違規行為。

（九）公安部門應對擬任小額貸款公司董事、監事和高級管理人員有無犯罪記錄進行認定，依法打擊非法金融行為。

（十）中小企業局應積極組織優秀中小企業項目與小額貸款公司對接。

（八）稅務部門應對擬出資設立小額貸款公司法人股東納稅情況進行評價，

第四篇：小貸公司薪酬管理辦法

萬豐小額貸款公司業務部薪酬暫行管理辦法

第一條 為建立與現代化企業制度相適應的收入分配制度，增強薪酬分配的激勵和約束作用，充分調動員工的積極性、主動性和創造性,促進各項業務健康、快速發展，特制定本辦法。

第二條 本辦法參照本地區金融部門和同行業的薪酬水平，確定公司員工的薪酬、績效、激勵和福利待遇等內容。

第三條 業務部員工的薪酬結合崗位、技術和管理等要素，與員工的貢獻大小、管理成效好壞、崗位責任、業務能力緊密結合，在進行客觀公正的考核評價基礎上，分配向貢獻大、管理成效高、崗位責任重、業務能力強的高管和員工傾斜，克服平均主義.第四條 建立“業務成長互助基金”,體現公司注重人文關懷，增強企業的凝聚力和執行力，努力創建團結和諧的企業氛圍。

第五條 業務部員工薪酬實行基本工資+出差補助+業務提成的工資制+業務成長互助基金補助，具體說明如下：

基本工資滿足員工最基本的生活花費，包括吃、穿、住、正常的醫療費用和教育費用等，基本工資作為繳納社會醫療保險、養老金、住房公積金、公傷和失業保險金的基數。在繳納五金和繳納個人所得稅后按基本工資的分配比例計發工資。

出差補助作為業務部員工在開展業務時所發生的費用，包括交通、問詢、求助等費用，是用于幫助鼓勵業務部員工更多更好的開發客戶。

業務提成作為業務部員工在成功展業后，所獲取的薪酬，是對業務部員工的肯定，同時激勵業務部員工提高工作效率和工作質量。

成長互助基金補助作為更快，更好的開展業務，培養業務部員工的戰斗力，同時兼顧公司員工以及其親屬因為遭受意外或困難需要幫助時提供援助，以及其他有必要的的需要。

第六條 業務部員工實行四級工資管理制度。具體分為：試用期客戶經理、客戶經理、高級客戶經理、資深客戶經理。

第七條 業務部員工在具體展業過程中，具體分為主辦和協辦，其中業務能力強，貢獻大，崗位責任重的為主辦，起到積極輔助作用的為協辦。

第八條 基本工資：為合理確定公司等級基本工資水平，在參照本地區相關行業基本工資水平的基礎上，確定各層級人員的基本工資如下：試用期客戶經理2000--2500元、客戶經理3000--3500元、高級客戶經理5000--5500元、資深業務經理8000--8500元。

第九條 出差補助：暫定為市區范圍內為500元，超出市區范圍的實報實銷。第十條 業務提成：為了促進業務部業務又快又好地發展，鼓

勵員工在穩健經營的基礎上為公司創造更大效益，特制訂以下激勵政策：在成功展業后，按業務額利息收入的3%作為業務提成，其中2.5%依照實際收息額按月計提，作為業務部員工的個人激勵，按主辦70%，協辦30%的比例分成，剩余0.5%一次性提出進入成長互助基金。

第十一條成長互助基金補助：其具體使用由公司總經理辦公室確定。

第十二條 由公司營銷的業務，具體操作的業務人員依照利息收入的1%逐月計提，按主辦70%，協辦30%的比例分成。

第十三條 兼職業務人員營銷業務其具體操作由自身獨立完成，公司只負責審核，不承擔任何費用，展業成功后，按利息收入的2%作為酬勞，具體為前期30%，中期30%，本金加利息完全回款后40%的提取辦法。

第十四條 本辦法經總經理，董事長，董事會通過后執行。

第十五條 本辦法由小額貸款公司負責解釋。

二 0 一 四年三月

第五篇：公司股權管理辦法

湖北省十堰亨運集團有限責任公司

股權管理辦法

第一章總則

第一條為了加強股權管理，保護股東權益，促進湖北省十堰亨運集團有限公司（以下簡稱公司）的健康發展，根據《中華人民共和國公司法》、《公司章程》，特制定本辦法。

第二條由于本公司的實際股東人數已超過《中華人民共和國公司法》規定的法定股東人數上限，部分分流人員以及出資較少的其他自然人，通過工會投資代理人名義持有股份的形式而實際享有股份。

本辦法所指股東包括真實履行了出資義務的所有自然人和法人。

第三條本辦法所指股權是本公司所有實際股東所依法享有的股東權利。實際股東以其實際出資額相應地享有股東的受益、處置、重大決策等權利。

第四條本辦法堅持公開、公平、公正、民主的原則，切實維護股東的合法權益，維護公司的公共利益和社會利益。

第二章股權設置

公司注冊資本4700萬元，其中：國有股1342萬元，占總股本的28.55%；員工個人股本3358萬元，占總股本的71.45%。個人股由原崗位股權轉入個人股份，員工通過增資擴股方式的股份和公司內部回購方式的股份設

1置，原則上是由高中層管理者和業務技術骨干持有。個人股權設置標準如下：

一檔正職領導100萬元；

（集團公司董事長、總經理、黨委書記）

一檔副職領導80萬元；

（含集團公司副總經理、黨委副書記、工會主席、總會計師、總工程師）

享受集團公司副總經理級待遇領導40萬元；

二檔單位正職領導48萬元；

二檔單位副職領導28萬元；

三檔單位正職領導40萬元；

三檔單位副職領導24萬元；

集團公司機關各部正部長24萬元；

集團公司機關各部副部長20萬元；

第三章股東權利和義務

第五條凡本公司股東，在公司章程規定范圍內對自己實際持有的股份享有受益權、處置權、表決權等權利。

第六條受益權：股東享有按持有的股份在公司經營的稅后利潤

中分取紅利的權利。

第七條處置權：實際股東享有對其持有的股份予以處置的權利，包括但不限于轉讓和繼承等。

1、轉讓：股東有對其持有的股份進行轉讓的權利，可以在公司內部轉讓，也可在公司外部轉讓，但必須符合公司章程規定的轉讓程序和規定。

2、繼承：股東持有的股份可按規定由其合法繼承人依法繼承。

第八條表決權：股東有權對公司的重大決策按《公司章程》的規定，通過股東代表會議行使表決權。

第九條按照權利與義務對等的原則，實際股東應承擔下列義務：

1、出資義務：股東在公司登記后，不得隨意抽回出資。

2、承擔經營風險：公司經營出現虧損或因不可抗逆因素造成資產損失的，股東以其出資額為限承擔有限責任。

3、承擔管理風險：股東應遵守公司的規章制度，保障公司資產的安全和完整，因違反公司管理規定或個人違紀造成公司資產損失的，除按公司獎懲條例和公司有關規定給予行政處分或經濟處罰外，違紀股東應用其所持股份承擔損失補償責任。

4、股東代表由股東選舉產生，股東代表應積極參加股東代表大會，盡股東義務，自覺關心和維護公司利益。

5、股東的其它權利和義務按公司章程執行。

第四章股權管理和《股權證》的管理

第十條公司財務管理部負責股權的管理，具體履行如下職責：

1、負責掌握股權結構，股東構成及股份數額，并據此編制《股東名冊》，記載股東的姓名或名稱及住所；股東的出資額；《股權證》編號。

2、負責《股權證》的制作、發放、簽證、登記工作，建立股權管理檔案和制度。

3、負責審查辦理股權轉讓、繼承手續。

4、負責股權管理的其它工作。

第十一條公司為所有股東簽發《股權證》，該證明書是證明股東身份的唯一憑證。《股權證》載明的事項有：公司名稱；公司登記日期；公司注冊資本；股東姓名或名稱、繳納的出資額和出資日期，出資證明書的編號和核發日期。

第十二條《股權證》管理

1、《股權證》由公司董事長簽發，由公司財務管理部發放、簽證和管理。

2、公司注冊資本金變更后，公司財務管理部須對《股權證》重新登記確認。

3、《股權證》只作為實際股東個人持股憑證，不得上市和私下交易或作為抵押憑證。

4、持證人應將《股權證》妥善保管，如有遺失應及時通知，聲明作廢，并重新按程序申請補辦證書。

第五章股權的轉讓和繼承管理

第十三條實際股東之間可以相互轉讓其全部或部分股權，也可向股東以外的人轉讓其全部或部分股權。但轉讓須符合《公司法》和《公司章程》規定。

第十四條辦理股權轉讓的程序

1、轉、受讓雙方將轉讓申請和議定的《股權轉讓協議書》一并報董事會審批后交財務管理部辦理。

2、如果是向股東外轉讓的，應由董事會提交股東代表大會表決。

3、轉、受讓雙方的資金的收、付均由財務管理部經手辦理，并對股權進行重新認證登記。否則其轉讓無效。

4、股權依法轉讓后，由財務管理部將受讓人的姓名或名稱、住所以及受讓的出資額記載于股東手冊，并收回原股東《股權證》，再向受讓方簽發新的《股權證》。

第十五條股東退休后，可根據自愿的方式，申請出讓股權，其股權由集團公司回購，出讓人以書面形式向公司提出申請，經董事會審查、批準后，交財務管理部辦理手續。

第十六條股東死亡后，可由其合法繼承人繼承其股權。繼承方式采取遺囑繼承或申請繼承。股東也可通過遺囑的方式贈與他人。繼承人可申請出讓股權，其股權由集團公司回購。繼承人以書面形式向公司提出申請，經董事會審查、批準后，交財務管理部辦理繼承或出讓手續。

第六章預留股份

第十七條 公司根據發展的需要，在個人股份總額中，設置部分預留股份，以備具有資格的新增高中層管理者和新增業務技術骨干認購。或用于具有退股資格的員工和減少高中層管理者退股的基金。

第十八條 預留股份由公司財務管理部負責管理并運作。

第十九條 當員工脫離公司，不再繼續持有內部員工股，其所持股份由公司回購，轉作預留股份。脫離公司是指調離、退休、自動離職、停薪留職、被辭退或解聘、被解除勞動關系或死亡等情形。

第二十條 員工個人股份的回購，必須經公司審批，出讓人以書面形式向公司提出申請，經董事會審查、批準后，交財務管理部辦理相關手續。

第七章其它規定

第二十一條本公司股份一律不計利息，按公司章程規定分紅。

第二十二條關鍵崗位業務技術人員和擔任實職的中、高層管理者離崗休息年齡，可根據本人身體狀況和申請，根據公司工作崗位需要，黨政工聯席會議研究決定，可以放寬至女55歲、男60歲退休。

第二十三條本辦法未盡事宜由董事會提出方案交由股東代表大會討論通過后執行。

第二十四條其它規定與本辦法相悖時，以本辦法為準。

第二十五條本辦法自股東代表大會審議通過之日起執行，并在實踐中進一步修改完善。

第二十六條本辦法由公司董事會負責解釋。

二○一一年十月十二日