第一篇：龍湖碧楓軒項目融資計劃書（范文模版）

龍湖碧楓軒項目融資計劃書

第一節 公司基本情況

易縣龍湖碧楓軒度假村有限公司成立于2003年，是專項的項目公司，以開發建設龍湖碧楓軒別墅為唯一的專業項目。

以下是公司的注冊號及批件：

序 證件名稱 號 《固定資產投資項目備案證》

易縣發改備字（2009）32號 2 《國有土地使用證》

易國用（2008）第03-8192號3 《企業法人營業執照》

注冊號：***4002 4 《組織機構代碼證》

代碼：76209388-0 5 《稅務登記證》

冀保地稅易縣字***3880號 6 《項目計劃書》 《項目可行報告》 地形圖

1：500

制發單位

制發日期

備注

河北省發展改革委員會

2009年6月16正件 日

易縣發展改革局 易縣國土資源局

2008年7月1正件 日

易縣工商行政管理局

2008年12月正件 29日

保定市易縣質量技術監督局 2009年1月12正件

日

易縣地方稅務局

2009年1正件

月 16日

易縣龍湖碧楓軒度假村有限2009年6月28正件 公司

日

易縣龍湖碧楓軒度假村有限2009年6月28正件 公司

日

河北省保定地質工程

2009年5月 正件 勘察院

土地勘界圖

易縣國土資源局 2008年3月

復印件（國土局可查正件）

1：2000 10 建設規劃圖

易縣龍湖碧楓軒度假村有限2009年6月 正件 公司 土地評估報告

保定恒達土地咨詢評估有限2009年9月8正件 公司

（保定）恒達（2009）[估]字第易034號 工商局批復

易縣工商行政管理局

2009年9月9正件 日 國土局批復

易縣國土資源局

2009年9月28正件 日 驗資報告

保定眾信會計師事務所

2008年7月28正件 日 公證書

保定市第一公證處

2009年9月28正件 日 規劃局批復

易縣城鄉規劃局

2009年10月正件 21日 周邊房價比較圖表 18 公司股東會決議

圖件

日

易縣龍湖碧楓軒度假村有限2009年9月7正件 公司股東會

日

（融資決議）

第二節 公司產品及市場分析

一、公司產品及賣點：

（一）產品：

1、獨棟別墅30套：

每套300-1000萬元。

客戶定位：成功人士。此房用于小家庭的旅游度假。客戶定位：白領階層和小老板。

2、聯體別墅150套：

價位80-200萬元。

客戶定位：成功人士。

3、公寓住宅80套：

單價5000元，每套30萬。

4、會館6套：

價位500萬元

用于招待、聚會、交流、會議。

客戶定位：公司或政府機關。

（二）賣點：

1、絕佳地理位置

我們的地段在北京的西南方向，七環（廊涿高速）內。這里是世界文化遺產的保護范圍，山水一體，構成了山中有水，水中有山的獨特景觀。還有“荊關紫氣”、“拒馬奔濤”、“云蒙疊翠”、“奇峰夕照”、“峨眉晚鐘”、“福山捧日”、“華蓋煙嵐”、“易水寒流”八景環繞，天然一幅絢麗多彩的山水畫卷。山景、水景、歷史文化古跡和自然民風完美融合，給人以渾然天成、閑趣安逸之感，成為無數都市新貴與高知人群追享“有閑生活”的人間仙境。周邊還分布著萬頃世界遺產清西陵，古長城紫荊關生態文化旅游景區，狼牙山五壯士經典紅色旅游景區，春秋戰國燕下都旅游景區等五大景區數十個旅游景點。這里交通便利，有高速公路和國道相通，距北京100公里，行程一小時，距天津160公里，行程一個半小時。距保定70公里，行程50分鐘。這里的環境，符合所有建設別墅的條件。

2、合理的設計規劃

本旅游區的其他樓盤受開發前期生地環境的影響，普遍低檔低價，設計趨同。我們現在的環境是熟地，并且面臨著高檔別墅的市場需求。所以在我們的設計規劃中，高中低結合。以便滿足不同層次的需求。

其中：

公寓住宅

2棟7層樓，每棟3個單元，頂層樓頭是涼臺。每單元每層2戶。60平米，一室、一廳、一廚、一衛。

獨棟別墅

300-600平米，裝修、家具要極盡奢華。獨立花園，臨湖面水，獨立釣位，配有游艇泊位。獨棟別墅區用圍墻和其它建筑隔開，圍墻內有環區公路，使每套別墅進出都很方便。

一樓：服務區：雙車庫、廚房、衛生間、傭人休息室、保安值班室。二樓：辦公區：辦公室、會客區。三樓：生活區：居室、廳、衛生間。樓道獨立設置。

聯體別墅

每戶156-288平方米，中等戶型，2-3層，車庫、花園一應具全。

會館6套：

多功能廳、休息室、餐廳、廚房、庫房、停車棚。600平方米。

3、熟地環境 旺龍湖，原是清西陵景區上游的龍脈景觀，它水源充足，水位保持平衡，使周圍形成了一個綠色景區。遠處的青山郁郁蔥蔥，云霧繚繞；近處是垂柳行行，倒映水中；湖邊涼風習習，漁舟垂釣；湖岸是排排別墅，紅瓦藍天；綠水青山之間，一片和諧自然。在我們北方地區，水是稀缺資源，山水景觀更加珍貴，因此，這樣的土地資源環境是不可復制的。在湖水岸邊，現在有各種風格的休閑別墅群，大多是北京人批量的購買。這里已經形成遠近聞名的旅游度假區，總建筑面積超過20萬平米，已建成多家北京和地方的星級賓館和會務中心。

來此旅游者絡繹不絕，北京、天津、石家莊辟有旅游專線，每天都有旅游團來易縣旅游。據有關數據統計，2008年來易游客超過100萬人次。隨著社會經濟的發展，旅游消費還會逐年增加。

距京津石不足兩小時車程，三地來易旅游置房者多，休閑別墅、山莊小院等成為市場追捧熱點。龍湖周圍已經建好的龍湖渡假村、望龍渡假山莊、欣燕都賓館、明燭山莊、易龍山莊、財政賓館、水利賓館、北京城建培訓中心等。

我們的項目地塊是旺龍湖的最后一塊空地，就在湖水的北岸中部，眾多別墅的中間。面向湖水，高低有致。而且，最為難能可貴的是，它是整個環湖風景區中的眾多別墅中最好的一塊“風水寶地”。（見圖4.5）已經經過前期開發，完成了道路、供水、供電、通訊等基礎建設，建有水塔一座、變電室一座、通訊塔一座以及綠化樹木數百株，園內道路900多米，再建的湖中亭一座。

已建成八幢獨立別墅，計3000m2，可以直接開始銷售。

4、巨大的升值潛力

依山、臨水的環境是北方的稀缺資源。而在這樣環境中建筑的別墅，就是所有成功人士追求的理想。在北京六環以內，雖有一些別墅項目，但是沒山沒水，東、北、南三個方向都是平原，沒有山景。有水的地方很少，即使有水，水面的大小也沒有適中的。旺龍湖的水面是1200畝，不大也不小。

一小時車程是休閑度假的理想距離。人們普遍認為，在工作地或住地之外，距離一百公里左右，是非常理想的度假距離。

獨棟別墅是不可再生資源。

國家對于獨棟別墅項目用地自2007年就停止審批了，從而使已經獲批的獨棟別墅，其批文本身就具備了增值效應。眾所周知，辦出租車的手續，以前的費用是2000元，停止審批幾年后，轉手的費用上漲了100倍以上。

低廉的價格蘊含著巨大的升值空間

在北京周邊，一套具備以上條件的獨棟別墅，價格可售數千萬元。我們的內部預售價只有1000萬元。

二、行情和市場

1、行情：

龍湖旅游開發區最初在生地階段，獨棟別墅的價格是每平方米2700元，現在的行情是在我們的地塊西側：毛坯房起價5280 元/m2；均價5500元/m2；最高價5680元/m2。

漲價的原因主要是生地變熟地，同時獨棟別墅停止審批對推高房價的作用在不斷的發酵。北京房地產漲價也起了一定的作用。

2、市場：

客戶定位：

區域分布：北京市、保定市

層面劃分

專業房地產投資者

成功人士 白領階層

小老板

三、公司的獨特性和市場競爭力

1、公司的獨特性

作為項目公司，項目地段的獨特性、開工時間的獨特性，就是公司的獨特性。我們的項目地段的優越性是無與倫比的。我們開工時，本旅游區其它樓盤或者已經售完，或者只剩下尾盤。到了我們開始銷售的時候，我們在當地沒有競爭對手，同時，其它樓盤的業主都會成為我們的義務售樓員

2、市場競爭力

市場競爭力主要表現為設計和價格。因為我們開發建設最晚，所以我們可以設計得更完美。因為我們的成本很低，而現在又出現了別墅的高行情，所以我們有充分的空間來應對各種價格挑戰。

四、競爭對手的優勢及劣勢

因為我們是本旅游區最后一塊開發用地，其它樓盤的銷售已經基本結束，我們的銷售要在建設資金到位的一年以后，所以我們在本地沒有競爭對手。

我們的競爭對手在北京近郊。和我們相比，他們的優勢有兩個，劣勢也有兩個。兩個優勢為：在北京行政區劃內；離北京的距離比我們近，他們一般在50公里內，我們是100公里。兩個劣勢為：他們的自然環境遠不如我們；他們的價格比我們高很多。

從實際情況來看，北京人在廊坊、涿州、高碑店、易縣買房的很多。這說明他們并不計較行政區劃和增加50公里的車程。而競爭對手的劣勢是無法化解的。

綜合比較，我們占優。

第三節 融資需求和財務預測

一、公司目前的財務狀況和資本結構

公司現有資產有：土地97335.83平方米（評估價10035.32萬元），地上建筑物3000平方米（預售價2000萬元）。

公司沒有債務。

二、融資需求

1、計劃建筑面積60000平方米，包括高檔獨棟別墅30幢，連排別墅150幢，公寓住宅80套，會館6幢。共計投資9000萬元；

2、景觀建設12000平方米，共計投資1300萬元；

3、配套建設共計投資1700萬元。

4、工程總計需要融資12000萬元。工程周期26個月。

三、財務分析

根據目前市場行情和市場同類別墅價格比較，特別是與本地已經開發、銷售的同類房價對比，按照慎重性原則預計如下：

1、銷售收入：

可銷售面積6萬m2，其中：高檔獨棟別墅6800元/m2；聯排別墅4800元/m2；公寓4800元/m2；會館5800元/m2；平均實際售價可以實現5000元/m2。6萬m2×5000元/m2= 30000萬元；

2、銷售稅金及附加: 根據國家稅收政策，營業稅及附加計算如下：

營業稅：應納稅額=營業額×5%=30000萬元5%=1500萬元；

城市維護建設稅：應繳稅額=營業稅7%=105萬元；

教育附加：應納稅額=營業稅×4%=60萬元

該項目應交營業稅及附加總計1665萬元。

3、盈利分析：

銷售收入扣除成本和營業稅及附加即是利潤總額：

利潤總額=30000萬元（銷售收入）-6000萬元（土地及基礎設施建設成本）-12000萬元（建筑工程總成本）-1665萬元（營業稅及附加）=10335萬元。

稅后利潤=利潤總額10335萬元-管理成本（利潤總額的10%）

=9302萬元。

第四節 銷售及資金回收

由于該項目前期準備工作都已就緒，水、電、路、通訊都已到位，已經具備工程開工條件，隨時可以開工。

由于目前已經建成3000m2獨體別墅，可以直接進入銷售階段，其余可銷售部分，待新的工程開工后也可以進入銷售準備階段。

資金回收分三階段：第一期12個月，預計回收10000萬元，可用來支付基建工程款；第二期12個月，預計回收10000萬元，主要用來支付建設工程款、抵押貸款，回收全部成本；第三期12個月，預計回收10000萬元，支付稅費及提取利潤。

第五節 投資方的介入和退出

一、投資建議

建議投資方投資10000萬元，周期為三年，用于項目建設。

二、投資方在公司經營管理中的地位和作用

投資方在公司中享有股東地位，并執行監管、審計責任，以保證專款專用。

三、資本退出

在發生以下情況之一時投資方可以退出資本：

1、投資方要求。

2、項目結束。

第六節 風險及對策

一、風險

從目前的實際情況來看，看不到有什么風險。即使在全國住宅有行無市的時候，別墅始終旺銷和增值。

唯一的風險來自不可抗力。即：戰爭、自然災害等。

二、對策

當發生風險，導致投資方認為自己的利益受損時，公司以現有土地擔保投資方的利益，即：三年內收回本金，并保持每年利潤率8%。

這塊土地共97335.84平方米，（146畝），通過政府正式招牌掛方式取得，土地出讓金全部交清，各種開發建設之前的政府相關審批手續全部辦結，各類相關費用也全部交清。我們辦理的土地使用性質是綜合用地，可以開發別墅和旅游度假房產。目前，已經辦好了《國有土地使用證》、《固定資產投資備案證》等相關開發建設手續。經權威部門的地價評估，本地塊的土地市場價可達每畝70多萬元，總價為10035萬元以上，已建成的別墅3000平方米，總價2000萬元以上，這些全部是我們已經投入的自有資產。

第七節 融資計劃

1、固定資產現值：12000萬元。其中土地估價現值10035萬元，已建成3000平米別墅現值2000萬元。

2、尚需融資：12000萬元。

3、融資計劃：10000萬元。

4、主要用途：項目開發建設、基礎配套、基建、銷售費用。

5、還款計劃：三年。

6、融資方法：

方式一：固定資產或項目收益抵押擔保；

1，借款方以公司所有土地（146畝），及以建成的3000平米獨體別墅，（總價12000億元）做抵押。

2，向出資方借款10000萬元，時間為三年。

方式二：出讓土地，投資方接盤；

直接將項目及所屬土地轉讓到對方名下，對方獨立開發。

具體操作方式和細節，以雙方最后協商的結果為準。

附件：

1、項目可行性報告

2、交通位置圖

3、項目土地《國有土地使用證》

4、周圍房價比較圖

5、易縣碧楓軒旅游度假有限公司營業執照

6、土地評估報告

7、已經辦理的有關項目證件

8、各種文件的公證書

第二篇：項目融資計劃書

甘肅黃石投資管理公司項目融資計劃書

融資計劃書目錄

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場分析

四、管理團隊

五、財務計劃

六、融資方案的設計

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

甘肅黃石投資管理公司成立于2013年11月21日，公司始終堅持“奉獻社會、誠實守信”的經營方針和立足甘肅、著眼全國、面向世界的發展戰略定位。公司的目標是迅速成長為多元化產業公司。經營范圍：工程項目投資、房地產投資、城市建設項目投資、風電項目、商業、農業及教育項目的投資；投資管理及咨詢服務等業務。

2、公司現狀

公司已投資地產項目景泰塞維利亞生態住宅項目、總投資3.75億元，天水生態林業項目，總投資2.25億元，天祝風電項目、投資1億元，蘭州土地平整項目、總投資4.2億元，業務遍及甘肅省范圍內。公司正在積極籌建甘肅最大規模的以養生、養老為特色的旅游養老產業基地。截止目前，公司投資規模已達12億元人民幣。

3、股東實力

4、歷史業績

自2013年以來，已形成集投資、開發、運營為一體的產業體系，具有良好的品牌影響力和強大的核心競爭力。項目傾注了黃石人的理念和追求。

在發展過程中，甘肅黃石投資管理公司秉承“勤奮創業，持之以恒”之企業精神，致力于推動蘭州經濟發展，為家鄉經濟再次騰飛奉獻著自己的智慧、熱情和力量！

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經濟分析

房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

2、房地產市場的分析

房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

4、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

3、管理規范性

管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對于企業產生重要影響的需要說明的事項。

五、財務計劃

一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資方式。

操作步驟：簽訂風險投資協議書

A、對融資方的債務債權進行核查確認

B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

C、在有關管理部門辦理登記手續

(2)債權融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產信托融資

(5)多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克服這些風險。)

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

C、破產風險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案

A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

A、股權方式融資的退出

項目進行中投資方退出;

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種投資方享受整個項目的分紅;

B、債權方式融資退出

項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項目完成投資方退出，按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

第三篇：項目融資計劃書

塔城市星海灣項目融資方案

一、融資項目名稱：塔城市星海灣開發項目

二、融資項目主體：新疆塔城市祥瑞星海房地產開發有限公司

三、融資主體簡介：

新疆塔城市祥瑞星海房地產開發有限公司是一家新成立的房產開發公司，其各個股東都是從事房產開發行業的資深專家。以前合作在全疆各地州均開發有項目。

四、融資項目簡介：

1、項目地址

塔城市星海灣開發項目位于塔城市221省道南側，塔爾巴哈臺南路交匯處。東臨塔城市最大商業綜合體（華寶市場），南面是塔城市新建的塔城火車站，西面是塔城市規劃新建大型人工湖。

2、主要規劃指標

項目計劃總占地80畝，建筑面積：80000平方米 用地性質：商住兩用地，商業20%，住宅80% 容積率：1.5 建筑密度：30% 綠地率：40%

2、地塊周邊規劃及環境優勢

該地塊緊鄰面朝塔城市的主干道221省道及塔爾巴哈臺南路，根據塔城市政府規劃，地塊周邊將建設醫院、幼兒園、小學、中學、文化廣場、電影院、人工湖、火車站等公共設施。

沿項目所在地東側即是華寶市場，西側即是塔城新建最大人工湖公園，環境優越、交通便捷、10分鐘內可滿足生活、娛樂、購物、休閑等需求。

3、項目建設及進展

我公司與塔城市市政府現已達成框架協議，取得R2地塊一處，預估土地80畝，項目土地出讓金3200萬元。項目建設期為3 年，自2018年5月至2020年11月。

項目地址位于塔城市221省道與塔爾巴哈臺南路交匯處，注冊資本2000萬元。項目擬建設住宅64000平方米，商業16000平方米，地下車庫15000平方米。

五、融資規模、期限及還款進度

項目總投資20021萬元，資金來源為股東自籌3200萬元，擬融資500萬元。剩余投資資金由市場銷售后收回資金填補。

預計融資資金一次性到賬，本金按3年分期償還，分紅按工程和銷售節點支付。預計投資收益比按1比4到5。即投資100萬元預計總收益最低400萬元。

六、項目投資估算

項目計劃總投資20021萬元，其中土地款及出讓金3200萬元，前期手續費120萬元，建筑安裝費14400萬元，基礎設施費421萬元，公司運營成本1000萬，銷售及財務成本1000萬元,。

項目建設期預計3年，自1028年5月至2020年11月。預計3年完成總投資的100%，即完成投資20021萬元。

項目共占用規劃面積土地使用權80畝，凈地，不涉及拆遷費用，公司前期已投入3200萬元用于支付土地費用。前期手續120萬元，主要包括項目建設涉及的行政事業性收費、規劃設計費、勘測丈量費、臨時設施費、預算編審費等。

建筑安裝工程費14400萬元，主要包括土建工程費、安裝工程費和裝修工程費，按每平方1800的單位造價、建筑面積80000平方米相乘確定。基礎設施費421萬元，主要包括道路工程費、供電工程費、積水工程費、煤氣工程費、供暖工程費、通訊工程費、電視工程費、照明工程費、景觀綠化工程費、環衛工程費、安防職能工程費，按建筑安裝工程費等。

銷售及財務成本1000萬元，如財務費用、銷售及廣告費用、銷售稅費等。

公司運營成本1000萬元，如公司員工工資，辦公場所，企業車輛等。

七、項目銷售收入及稅費

項目擬建設住宅公寓面積80000平方米；商鋪可售16000平方米。根據塔城市以及項目所在地附近房產項目市場的調查，住宅和公寓的平均售價為3800元/平方米，商鋪的價格預計平均售價為11000元/平方米。預計項目可售部分可實現收入24320（住宅）+17600（商業）=41920萬元。項目銷售期3年，自2018年5月至2020年11月。預計2018年完成銷售住宅50%，實現銷售額13000 萬元；預計2019年完成銷售住宅80%，實現總銷售額22400萬元；

預計2020年完成總銷售銷售80%，實現收入33536萬元；剩余尾盤在小區交付使用后清盤銷售。

與銷售收入直接相關的稅費包括營業稅金及附加、土地增值稅、所得稅、印花稅、教育附加稅等，預計發生各項稅費2400萬元。

新疆塔城市祥瑞星海房地產開發有限公司

2018年3月29日

第四篇：項目融資計劃書（推薦）

一、公司介紹

二、項目分析

三、市場分析

四、管理團隊

五、財務計劃

六、融資方案的設計

七、摘要

一、公司介紹

1、公司簡介

主要內容包括公司成立的時間、注冊資本金、公司宗旨與戰略、主要產品等，這方面的介紹是有必要的，它可以使人們了解你公司的歷史和團隊。

2、公司現狀

在此將您公司的資本結構、凈資產、總資產、年報或者其他有助于投資者認識你的公司的有關參考資料附上。如果是私營公司還應將前幾年經過審計的財務報告以附件形式提供。如果經過審計請注明審計會計師事務所，如果未經審計也請注明。

3、股東實力

股東的背景也會對投資者產生重要的影響。如果股東中有大的企業，或者公司本身就屬于大型集團，那么對融資會產生很多好處。如果大股東能提供某種擔保則更好。

4、歷史業績

對于開發企業而言，以前做過什么項目，經營業績如何，都是要特別說明的地方，如果一個企業的開發經驗豐富，那么對于其執行能力就會得到承認。

5、資信程度

把銀行提供的資信證明，工商、稅務等部門評定的各種獎勵，或者其他取得的榮譽，都

可以寫進去，而且要把相關資料作為附件列入。最好有證明的人員。

6、董事會決議

對于需要融資的項目，必須經過公司決策層的同意。這樣才更加強了融資的可信程度，而不是戲言。

二、項目分析

1、項目的基本情況

位置、占地面積、建筑面積、物業類型、工程進度等，都是房地產開發的基本情況，需

要在報告中指出。

2、項目來歷

項目來歷是指項目的來龍去脈，項目的上家是誰，怎么得到的項目，是否有遺留問題，是如何解決的等情況。

3、證件狀況文件

項目是否有土地證、用地規劃許可證、項目規劃許可證、開工證和銷售許可證等五證的情況。需要復印件。

4、資金投入

自有資金的數額、投入的比例、其他資金來源及所占比例、建筑商墊資情況、預計收到

預售款等情況等，方便了解項目的資金狀況。

5、市場定位

指項目的市場定位，包括項目的物業類型、檔次、項目的目標客戶群等

6、建造的過程和保證

項目的建筑安裝過程，如何得到保障可以如期完工。而不會耽誤工期，不會導致項目無

法按期交付使用。

三、市場分析

1、地方宏觀經濟分析

房地產是一個區域性的市場，受到地方經濟的影響比較大。而表征一個地區的經濟發展的指標等數據和經濟發展的定性說明等需在本部分體現。

2、房地產市場的分析

房地產市場的分析比較復雜，而且說明起來可繁可簡。簡單說需要定性分析本地區房地

產市場的發展，平均價格，各種類型房地產的目標客戶群等。復雜些說明則需要在時間數軸

上表征價格的走勢波動，但是，因為很多地區沒有進行常規的價格跟蹤，所以，嚴格數據的分析很難完成，但是可以通過典型項目的分析來代替。

3、競爭對手和可比較案例

分析現有的幾個類似項目的規劃、價格、銷售進度、目標客戶群等，同時，也需要羅列

一些未來可能進入市場競爭的對手項目情況，以及未來的市場供應量等情況。

4、未來市場預測及影響因素

未來的市場預測很難預料，但是可以通過市場的周期的方法和重點因素分析法等分析方

法做出預測。

四、管理團隊

1、人員構成公司主要團隊的組成人員的名單，工作的經歷和特點。如果一個團隊有足夠多經驗豐富的人員，則會對投資的安全有很大的保障。

2、組織結構

企業內部的部門設置、內部的人員關系、公司文化等都可以進行說明。

3、管理規范性

管理制度，管理結構等的評價。可以由專門的管理顧問公司來評價和說明。

4、重大事項

對于企業產生重要影響的需要說明的事項。

五、財務計劃

一個好的財務計劃，對于評估項目所需資金非常關鍵，如果財務計劃準備的不好，會給

投資者以企業管理者缺乏經驗的印象，降低對企業的評價。本部分一般包括對投資計劃的財

務假設，以及對未來現金流量表、資產負債表、損益表的預測。資金的來源和運用等內容。

其中，對于企業自有資金比例和流動性要求較高。

六、融資方案的設計

1、融資方式

(1)股權融資方式(注：股權和債權方式是兩種最主要的方式，但是，還有很多不是某一

種方式所能解決的，而是幾種方式在不同的時間段的組合。這部分是解決問題的關鍵，是否

能夠取得資金，關鍵在于是否能夠通過融資方案解決各方的利益分配關系。)

方式：融資方式將以融資方(包括項目在內)的股權進行抵押借款

這種投資方式是指投資人將風險資本投資于擁有能產生較高收益項目的公司，協助融資

人快速成長，在一定時間內通過管理者回購等方式撤出投資，取得高額投資回報的一種投資

方式。

操作步驟：簽訂風險投資協議書

A、對融資方的債務債權進行核查確認

B、簽訂風險投資協議書：確定股權比例、確定退出時間、確定管理者回購方式、確定

再融資資金數量及時間、確定管理上的監控方式、確定協助義務。

C、在有關管理部門辦理登記手續

(2)債權融資方式

方式：投融資雙方簽定借貸合同進行融資，確定相應固定利率和收回貸款的期限。

(3)債轉股的融資方式

投融資雙方開始以借貸關系進行融資，投資方在借貸期間內或借貸期結束時，按相應的比例折算成相應的股份。

(4)房地產信托融資

(5)多種融資方式的組合在不同的時間階段用不同的融資方式。在項目的初級階段主要以股權融資方式為主，因

為對融資方來說這個階段的資產負債情況不會有很大的壓力;在中后期階段可以運用股權、債權方式，這個階段融資方對整個項目有了明確的預期，在債務的償還上有明確的預期。

2、融資期限和價格

融資的期限，可承受的融資成本等，都需要解釋清楚。

3、風險分析(任何投資都存在風險，所以應該說明項目存在的主要風險是什么，如何克

服這些風險。)

對投資融資雙方有可能的風險存在作出判斷。

A、投資方的投資資金及收益風險在項目無法啟動的情況下將一直獨立承擔投資資金成本，及追加資金成本。

B、投資方不能有效監控好管理者的經營從而產生新的債務而產生的連帶風險。

C、破產風險

D、融資者對投資者的信用沒有得到確定而產生無法回購的風險

E、融資者為掌控全局經營，在回購時利益出讓增加風險。

F、融資者提前回購而付出的資金成本風險。

風險化解方案

A、資方對是否資金進入后可以完成計劃要進行評估和測算。

B、投資方對融資方的項目進程進行監控，并按照進程需要分批進行投資款的專款專用。

C、投資方對融資方的相關項目所簽訂的合同進行核審后，評估其付款和還款能力。

D、資方審核融資方的還款計劃可行性，一旦確定后將按還款計劃回款。

4、退出機制(絕大多數的投資都不是為了自用，而是是為了獲利，因此都涉及到退出機

制問題，所以，需要在此說明投資者可能的退出時間和退出方式。)

A、股權方式融資的退出

項目進行中投資方退出;

項目完成投資方退出一種方式是融資方按時按預定的回報率加本金額度進行現金回購

股份，第二種是融資方按投融資雙方約定的價格及相應的物業面積的形式回購股份，第三種

投資方享受整個項目的分紅;

B、債權方式融資退出

項目進行中投資方退出，可以用違約今的形式控制;

項目完成投資方退出，按時還本付息;

5、抵押和保證

在涉及到投資安全的時候，投資者最關心的是如何保障投資的安全。而最有效的安全措

施就是抵押，或者信譽卓著的公司的保證。

6、對房地產行業不熟悉的客戶，需要提供操作的細節，即如何保證投資項目是可行的。

七、摘要

長篇的融資報告是提供給有融資意向的客戶來認真讀的，而對于在接觸客戶的初期階段，僅需要提供報告摘要就可以了。報告摘要是對融資報告的高度濃縮，因此，言簡意賅就非常重要。

第五篇：項目融資計劃書

附件1

項目融資說明書

一、公司簡介

1、發展歷程

2、公司概況

3、管理團隊

4、業務描述

5、財務狀況

二、產品說明

1、產品功能用途描述

2、產品競爭優勢

3、市場狀況分析

4、研發、生產、銷售現狀

三、發展目標

三年內公司的發展計劃，預期目標（包括技術、市場、品牌、財務目標）

最好是本輪融資完成后預期能夠實現的目標

四、融資需求

1、融資金額

2、融資方式

3、附加要求

五、聯系方式

1、聯系人、聯系電話、郵箱、網址