第一篇：廣東省人民政府頒布《廣東省國家公務員培訓暫行辦法》的通知

【發布單位】81902

【發布文號】粵府[1997]85號 【發布日期】1997-11-05 【生效日期】1997-12-01 【失效日期】 【所屬類別】地方法規 【文件來源】中國法院網

廣東省人民政府頒布《廣東省國家公務員

培訓暫行辦法》的通知

（粵府［1997］85號）

各市、縣、自治縣人民政府，省府直屬有關單位：

現將《廣東省國家公務員培訓暫行辦法》發給你們，請認真貫徹執行。

廣東省人民政府

一九九七年十一月五日

廣東省國家公務員培訓暫行辦法

第一章 總則

第一條 第一條 為提高國家公務員的政治和業務素質，促進國家行政機關提高行政效能，根據《 國家公務員暫行條例》并給合我省實際，制定本辦法。

第二條 第二條 在我省范圍內實行國家公務員制度的部門、單位及個人適用本辦法。

第三條 第三條 各級人民政府人事部門是國家公務員培訓的綜合管理部門。

各級人民政府工作部門的人事行政管理機構，負責本部門（系統，下同）國家公務員培訓管理工作。

第四條 第四條 參加國家公務員培訓是國家公務員的權利和義務。

第二章 培訓分類

第五條 第五條 國家公務員培訓分為：初任培訓、任職培訓、專門業務培訓和更新知識培訓。

第六條 第六條 初任培訓是指對經考試錄用進入國家行政機關，擔任主任科員以下非領導職務人員的培訓。

初任培訓應在試用期間完成。初任培訓時間不得少于15日。試用期滿培訓不合格或不參加培訓者，不得任職定級，仍執行試用期工資待遇，待補考或培訓合格后，才能按規定進行年度考核和任職定級。

第七條 第七條 任職培訓是指對晉升領導職務人員按照相應職位的要求而進行的培訓。

任職培訓應在到職前完成。確有困難的，經任免機關批準，可先到職，但必須在到職后一年內完成。任職培訓時間不得少于30日。任職培訓不合格者應在3個月內進行補考，補考不合格或拒不參加培訓者，年度考核不能評為稱職以上（含稱職）檔次。

第八條 第八條 專門業務培訓是指根據專項工作需要對國家公務員進行從事專項工作必備知識和技能的培訓。

專門業務培訓時間和方式由各級人民政府工作部門根據實際情況確定。

第九條 第九條 更新知識培訓是指對在職人員增新、補充、拓寬相關知識，提高任職能力的培訓。

更新知識培訓，每人每年參加培訓的時間累計不得少于7日，也可采取集中培訓的辦法。

第十條 第十條 調入國家行政機關擔任處級領導或非領導職務和在行政機關內部晉升為助理調研員、調研員職務的人員，參照本辦法第七條規定進行任職培訓。

晉升副廳級以上（含副廳級）職務的公務員培訓，按國家有關規定執行。

第十一條 第十一條 經任免機關或國家公務員培訓綜合管理部門批準，對組織、人事部門在同一周期內組織相同類型、相同科目的培訓，在國家公務員培訓中予以認可或免修。

第三章 培訓科目

第十二條 第十二條 國家公務員的初任培訓、任職培訓設公共必修課，專門業務培訓設專業必修課和選修課。

第十三條 第十三條 公共必修課包括建設有中國特色社會主義理論，黨的路線、方針政策和國家法律、法規，市場經濟知識，科學技術知識，公共行政管理知識，國家公務員行為規范和必備技能。

公共必修課必須使用人事部、省人事廳會同有關部門根據人事部制定的教學大綱組織編寫的教材。

第十四條 第十四條 專業必修課根據相關行政管理工作的需要，設若干專業知識和技術科目。

專業必修課必須使用國務院相關工作部門或省人民政府相關工作部門根據人事部、省人事廳審定的教學大綱組織編寫的教材。

第十五條 第十五條 選修課是根據國家公務員的職位所必備的知識和技能所設置的科目。

選修課教學大綱和教材由省人民政府各工作部門組織編寫或選定。

第四章 施教機構

第十六條 第十六條 廣東行政學院是我省國家公務員培訓的主體，其他管理干部學院、干部培訓中心等培訓機構，具備以下條件的，經其主管部門審核后，省屬單位報省人事廳審批，市（不含縣級市，下同）屬單位報市人事局審批，并報省人事廳備案，經批準并進行資格認可后方可承擔國家公務員培訓任務：

（一）具有承擔相應公務員培訓任務的專門場所；

（二）具備基本教學設施和專兼職教師隊伍；

（三）有健全的管理機構、管理人員和管理制度。

第十七條 第十七條 國家公務員培訓施教機構接受同級人民政府人事部門業務指導，按照培訓規劃實施教學活動，開展教學研究。

第五章 培訓管理

第十八條 第十八條 省人事廳負責國家公務員培訓管理的主要職責是：

（一）擬定全省國家公務員培訓規章和政策；

（二）擬定并組織實施全省公務員培訓規劃和年度計劃；

（三）組織編寫并審定國家公務員培訓有關教材；

（四）對國家公務員培訓施教機構進行資格審定，并按分類分級原則進行業務指導；

（五）組織培訓需求調查、信息交流、理論研究、效益評估和師資培訓，組織境內外培訓的交流與合作；

（六）對省人民政府工作部門國家公務員培訓工作進行指導；

（七）對市、縣（含縣級市、區）人民政府人事部門培訓綜合管理工作進行指導、檢查；

（八）組織省人民政府各工作部門公共必修課培訓。

第十九條 第十九條 各市人民政府人事部門負責國家公務員培訓管理主要職責是：

（一）根據上級關于公務員培訓的規章、政策和規劃，擬定本地區公務員培訓計劃；

（二）組織實施本地區公務員公共課培訓；

（三）協調有關部門做好公務員專業課培訓工作。

第二十條 第二十條 省人民政府工作部門人事行政管理機構負責國家公務員培訓管理主要職責是：

（一）擬定本部門國家公務員培訓計劃；

（二）決定本部門選修課的培訓科目，編寫有關教材，并報省人事廳備案；

（三）組織實施本部門專業必修課、選修課培訓；

（四）負責本部門國家公務員培訓管理的各項工作。

第二十一條 第二十一條 國家公務員培訓合格，發給由省人事廳統一制作的培訓證書。培訓成績登記在證書上，由各級人民政府人事部門驗印。培訓證書是國家公務員參加各類培訓和培訓成績的有效證明。培訓成績和鑒定作為其任職、定級和晉升職務的依據之一。

第二十二條 第二十二條 國家公務員按規定參加培訓期間，其工資和各項福利待遇與在職人員相同。

第二十三條 第二十三條 培訓經費按國家有關規定解決。

第六章 附則

第二十四條 第二十四條 本辦法自1997年12月1日起施行。

本內容來源于政府官方網站，如需引用，請以正式文件為準。

第二篇：廣東省國家公務員調任、轉任工作暫行辦法

中共廣東省委組織部 廣東省人事廳關于印發《廣東省國家公務員調任、轉任工作暫行辦法》的通知

各市、縣（區）黨委組織部、政府人事局、省直各單位：

現將《廣東省國家公務員調任、轉任工作暫行辦法》印發給你們，請認真貫徹執行。執行中有何問題和意見，請向省委組織部和省人事廳反映。

廣東省國家公務員調任、轉任工作暫行辦法

第一條 為加強我省國家公務員隊伍建設，進一步規范國家公務員調任、轉任工作，根據《黨政領導干部選拔任用工作條例》、《國家公務員暫行條例》及有關規定，結合我省實際，制定本辦法。

第二條 國家公務員的調任。轉任，應貫徹干部隊伍“四化”的方針，堅持黨管干部、德才兼備和公開、平等、競爭、擇優的原則，堅持從工作需要和建設高素質干部隊伍出發，與公務員的培養、使用、優化結構等相結合，有計劃、有組織地進行。

第三條 本辦法適用于縣級以上黨委、人大常委會、政府、政協的工作部門及其管理機構和紀委、法院、檢察院的內設機構（以下統稱為黨政機關）調任、轉任的機關工作人員和國家公務員（以下統稱為國家公務員）。

其他參照及依照國家公務員制度管理的單位、中央駐粵國家行政機關調任、轉任國家公務員，參照本辦法執行。

鄉鎮（街道）黨政機關調任、轉任國家公務員，參照本辦法執行。

第四條 本辦法所稱的調任，是指省的黨政機關從機關以外的工作人員調人擔任處長、副處長或者凋研員、助理調研員非領導職務，市、縣（市、區）黨政機關從機關以外的工作人員調人擔任科級領導職務或者處級領導及非領導職務，以及國家公務員調出黨政機關任職。本辦法所稱的轉任，是指國家公務員在實行（含參照及依照）國家公務員制度管理的機關（單位）之間的調動（包括跨地區、跨部門調動）。

第五條 黨政機關調任、轉任國家公務員，必須在國家核定的編制和職數限額內進行。

第六條 調任、轉任的人員，應具備擬調（轉）任職位所要求的思想政治素質、技術技能水平和工作能力，身體健康，符合國家公務員任職回避的有關規定。同時，還應具備如下資格條件：

（一）調任處級國家公務員的，年齡應在45周歲以下；調任科級國家公務員的，年齡應在40周歲以下。跨地區轉任國家公務員的，年齡應在50周歲以下。工作特殊需要的，年齡可適當放寬。

（二）調任處、科級國家公務員的，應具有大學本科以上學歷（調任縣級黨政機關科級領導職務的，學歷可放寬為大專以上）；國家公務員轉任到地級市以上黨政機關工作的，應具有大專以上學歷（其中，轉任到省級黨政機關及廣州市區單位工作的，應具有大學本科以上學歷）。

（三）專業技術人員調任處級國家公務員的，必須擔任過高級專業技術職務三年以上；專業技術人員調任科級領導職務國家公務員的，必須擔任過中級專業技術職務兩年以上。行政管理人員調任處、科級國家公務員的，必須在相應職級擔任領導職務三年以上。

國家公務員轉任，應按相應職級進行。轉任到專業技術性較強職位工作的，須具有相應專業技術職務資格或專業技術水平。

（四）調任處、科級做國家公務員的，必須具有五年以上的工作經歷。

第七條 調任國家公務員前，調人機關（單位）要根據職位情況，確定擬調任人選，安排他們參加由省、市組織（人事）部門組織的處、科級國家公務員任職資格考試或能力測評，并進行全面考核，擇優確定擬調任對象，按照有關程序辦理報批及調任手續。第八條 有下列情形之一的人員，不得調任：

（一）曾受刑事處罰或勞動教養的；

（二）被辭退或受開除處分的；

（三）被立案審查尚未結案的；

（四）因健康原因影響正常工作的；

（五）法律、法規另有規定的。

第九條 調任國家公務員的審批程序為：

（一）省的黨政機關調任處級國家公務員，由主管部門歸口報省委組織部或省人事廳審批。

（二）市、縣（市、區）黨政機關調任處、科級國家公務員，按管理權限，由主管部門歸口報所在市的組織、人事部門審批。

第十條 轉任國家公務員的審批程序為：

（一）省的黨政機關轉任不涉及遷移戶口的國家公務員，由轉出和轉人雙方按管理權限協商辦理，并事先歸口報省委組織部或省人事廳備案確認；涉及遷移戶口且跨地區轉任國家公務員，歸口報省委組織部或省人事廳審批。

（二）地級以上市的黨政機關轉任國家公務員，按管理權限歸口報所在市的組織、人事部門審批。

第十一條 呈報調任、轉任國家公務員，須附下列材料：

（一）要求調（轉）任函件。調（轉）人機關（單位）要說明調（轉）任理由、編制及職位空缺情況、擬任職位所需資格條件、擬調任人員考試或測試成績、對擬調（轉）任人員的考核意見；

〔二〕《廣東省國家公務員調任、轉任呈批表》一式二份（式樣附后）；

（三）調（轉）任人員近期考察材料；

（四）照顧夫妻分居的，需附上結婚證和在擬調人城市工作一方的戶口復印件。其中，屬照顧軍人夫妻兩地分居的，還應附上部隊師以上政治機關的隨軍批件和近期內是否安排轉業的證明；

（五）已婚的，應有當地計劃生育管理部門的計劃生育證明；離婚的，要附上離婚證明書；

（六）子女需隨遷的，要提供其戶口本復印件；

（七）體檢證明；

（八）增人計劃卡；

（九）個人檔案。

第十二條 對符合條件、程序完備、材料齊全的，審批部門應在10個工作日內作出批復。調任、轉任呈報情況、受理過程可查詢，有條件的地方，可通過一定形式公開辦理結果。

第十三條 經批準調任的國家公務員，試用一年。試用期間應按照有關規定，參加任職培訓。經培訓和考察合格后方可正式任職。試用期滿考核不合格的，不得在黨政機關任職，退回原單位或另行安排工作。

第十四條 國家公務員調出黨政機關工作，按管理權限審批。調出人員不再保留國家公務員身份。

第十五條 國家公務員調（轉）任，離任前要辦理公務交接手續，按規定需進行離任審計的應當進行離任審計。

第十六條 各級組織、人事部門在凋任、轉任國家公務員過程中，必須依法辦事，公道正派，嚴格遵守組織人事工作紀律，違反規定的給予嚴肅處理。第十七條 調任國家公務員需按法律法規規定辦理任職手續的，應嚴格執行有關規定。

第十八第 本辦法由省委組織部、省人事廳負責解釋。

第十九條 本辦法自公布之日起執行。

第三篇：廣東省國家公務員調任、轉任工作暫行辦法

廣東省國家公務員調任、轉任工作暫行辦法

(中共廣東省委組織部、廣東省人事廳2003年10月17日發 粵人發[2003]266號)

第一條 為加強我省國家公務員隊伍建設,進一步規范國家公務員調任、轉任工作，根據《黨政領導干部選拔任用工作條例》、《國家公務員暫行條例》及有關規定,結合我省實際,制定本辦法。

第二條 國家公務員的調任、轉任，應貫徹干部隊伍“四化”的方針，堅持黨管干部、德才兼備和公開、平等、競爭、擇優的原則，堅持從工作需要和建設高素質干部隊伍出發,與公務員的培養、使用、優化結構等相結合,有計劃、有組織地進行。

第三條 本辦法適用于縣級以上黨委、人大常委會、政府、政協的工作部門及其管理機構和紀委、法院、檢察院的內設機構(以下統稱為黨政機關)調任、轉任的機關工作人員和國家公務員(以下統稱為國家公務員)。

其他參照及依照國家公務員制度管理的單位、中央駐粵國家行政機關調任、轉任國家公務員，參照本辦法執行。

鄉鎮(街道)黨政機關調任、轉任國家公務員，參照本辦法執行。

第四條 本辦法所稱的調任,是指省的黨政機關從機關以外的工作人員調入擔任處長、副處長或者調研員、助理調研員非領導職務, 市、縣(市、區)黨政機關從機關以外的工作人員調入擔任科級領導職務或者處級領導及非領導職務，以及國家公務員調出黨政機關任職。

本辦法所稱的轉任，是指國家公務員在實行(含參照及依照)國家公務員制度管理的機關(單位)之間的調動(包括跨地區、跨部門調動)。

第五條 黨政機關調任、轉任國家公務員,必須在國家核定的編制和職數限額內進行。

第六條 調任、轉任的人員，應具備擬調(轉)任職位所要求的思想政治素質、技術技能水平和工作能力，身體健康，符合國家公務員任職回避的有關規定。同時，還應具備如下資格條件：

(一)調任處級國家公務員的，年齡應在45周歲以下;調任科級國家公務員的，年齡應在40周歲以下。跨地區轉任國家公務員的，年齡應在50周歲以下。工作特殊需要的，年齡可適當放寬。

(二)調任處、科級國家公務員的，應具有大學本科以上學歷(調任縣級黨政機關科級領導職務的，學歷可放寬為大專以上)；國家公務員轉任到地級市以上黨政機關工作的，應具有大專以上學歷(其中，轉任到省級黨政機關及廣州市區單位工作的，應具有大學本科以上學歷)。

(三)專業技術人員調任處級國家公務員的，必須擔任過高級專業技術職務三年以上；專業技術人員調任科級領導職務國家公務員的，必須擔任過中級專業技術職務兩年以上。行政管理人員調任處、科級國家公務員的，必須在相應職級擔任領導職務三年以上。

國家公務員轉任，應按相應職級進行。轉任到專業技術性較強職位工作的，須具有相應專業技術職務資格或專業技術水平。

(四)調任處、科級國家公務員的，必須具有5年以上的工作經歷。

第七條 調任國家公務員前，調入機關(單位)要根據職位情況，確定擬調任人選，安排他們參加由省、市組織(人事)部門組織的處、科級國家公務員任職資格考試或能力測評，并進行全面考核,擇優確定擬調任對象，按照有關程序辦理報批及調任手續。

第八條 有下列情形之一的人員，不得調任：(一)曾受刑事處罰或勞動教養的；(二)被辭退或受開除處分的；(三)被立案審查尚未結案的；(四)因健康原因影響正常工作的；(五)法律、法規另有規定的。

第九條 調任國家公務員的審批程序為：(一)省的黨政機關調任處級國家公務員,由主管部門歸口報省委組織部或省人事廳審批。

(二)市、縣(市、區)黨政機關調任處、科級國家公務員,按管理權限,由主管部門歸口報所在市的組織、人事部門審批。

第十條 轉任國家公務員的審批程序為：

(一)省的黨政機關轉任不涉及遷移戶口的國家公務員，由轉出和轉入雙方按管理權利協商辦理，并事先歸口報省委組織部或省人事廳備案確認；涉及遷移戶口且跨地區轉任國家公務員，歸口報省委組織部或省人事廳審批。

(二)地級以上市的黨政機關轉任國家公務員，按管理權限歸口報所在市的組織、人事部門審批。

第十一條 呈報調任、轉任國家公務員，須附下列材料：

(一)要求調(轉)任函件。調(轉)入機關(單位)要說明調(轉)任理由、編制及職位空缺情況、擬任職位所需資格條件、擬調任人員考試或測試成績、對擬調(轉)任人員的考核意見；(二)《廣東省國家公務員調任、轉任呈批表》一式二份（式樣附后）；(三)調(轉)任人員近期考察材料；

(四)照顧夫妻分居的，需附上結婚證和在擬調入城市工作一方的戶口復印件。其中，屬照顧軍人夫妻兩地分居的，還應附上部隊師以上政治機關的隨軍批件和近期內是否安排轉業的證明；(五)己婚的，應有當地計劃生育管理部門的計劃生育證明；離婚的，要附上離婚證明書；(六)子女需隨遷的，要提供其戶口本復印件；(七)體檢證明；(八)增人計劃卡；(九)個人檔案。

第十二條 對符合條件、程序完備、材料齊全的，審批部門應在10個工作日內作出批復。調任、轉任呈報情況、受理過程可查詢，有條件的地方，可通過一定形式公開辦理結果。

第十三條 經批準調任的國家公務員,試用一年。試用期間應按照有關規定,參加任職培訓。經培訓和考察合格后方可正式任職。試用期滿考核不合格的，不得在黨政機關任職，退回原單位或另行安排工作。

第十四條 國家公務員調出黨政機關工作,按管理權限審批。調出人員不再保留國家公務員身份。

第十五條 國家公務員調(轉)任,離任前要辦理公務交接手續,按規定需進行離任審計的應當進行離任審計。

第十六條 各級組織、人事部門在調任、轉任國家公務員過程中,必須依法辦事,公道正派,嚴格遵守組織人事工作紀律,違反規定的給予嚴肅處理。

第十七條 調任國家公務員需按法律法規規定辦理任職手續的,應嚴格執行有關規定。

第十八條 本辦法由省委組織部、省人事廳負責解釋。

第十九條 本辦法自公布之日起執行。

第四篇：廣東省人民政府頒布《廣東省民辦高等學校設置實施辦法》的通知

【發布單位】81902

【發布文號】粵府[1995]49號 【發布日期】1995-06-28 【生效日期】1995-09-01 【失效日期】 【所屬類別】地方法規 【文件來源】中國法院網

廣東省人民政府頒布《廣東省民辦高等學校設置實施辦法》的通知

（粵府［1995］49號）

各市、縣、自治縣人民政府，省府直屬有關單位：

現將《廣東省民辦高等學校設置實施辦法》印發給你們，請認真貫徹執行。

廣東省人民政府

一九九五年六月二十八日

廣東省民辦高等學校設置實施辦法

第一條 第一條 為積極鼓勵、正確引導興辦民辦普通、成人高等學校（以下簡稱民辦高等學校），加強對民辦高等學校的管理，根據國家教育委員會頒發的《民辦高等學校設置暫行規定》（以下簡稱《規定》），以及國家教育委員會把設置專科層次學校審批權下放給我省的決定，結合我省實際情況，制定本辦法。

第二條 第二條 在我省范圍內設置民辦高等學校適用本辦法。

第三條 第三條 本辦法所稱民辦高等學校，是指國家機關、國有企事業組織以外的具有法人資格的社會組織、公民，自籌資金，依照《規定》和本辦法設立的實施高等學歷教育的教育機構。

第四條 第四條 我省社會組織或個人與境外民間機構或個人，根據國家法律、法規規定，經批準可在我省合作舉辦民辦高等學校。合作各方應簽訂合作辦學協議，并由我方為主提出辦學申請。

第五條 第五條 民辦高等學校的籌辦或正式建校，以及撤銷、調整，由申辦者向省高等教育行政主管部門提出申請。

第六條 第六條 設置民辦高等學校，屬專科層次的由省人民政府審批，并報國家教育委員會備案；屬本科層次的，由省人民政府審核同意后，報國家教育委員會審批。

第七條 第七條 民辦高等學校的設置一般分為申請籌辦和申請正式建校兩個階段。達到《規定》的設置標準的，可直接申請正式建校；未達到設置標準的，應先申請籌辦。

第八條 第八條 申請籌辦民辦高等學校必須報送以下材料：

（一）籌辦申請報告，內容包括：擬建學校的名稱、校址、辦學宗旨、培養目標和建校方案、辦學規模及專業設置等；

（二）建校資金、辦學正常經費的數量、來源及證明文件；

（三）學校章程、董事會章程和董事長、董事的名單及其資格證明文件；

（四）籌建工作班子及其負責人的名單和簡歷；

（五）已有辦學條件和學校的基本建設規劃。

第九條 第九條 申請正式建校的民辦高等學校必須報送以下材料：

（一）正式建校可行性論證結論意見；

（二）已有校園、校舍（包括租用的）、教學儀器設備、圖書資料情況。自行籌資建校尚有困難的民辦高等學校，在自有校園校舍建成前，允許租借足以供辦學用的校園和校舍，但租借期須在5年以上，并應簽訂具有法律效力的合約；

（三）學校組織機構、校董事會、校領導成員、教工隊伍、中層機構負責人員名單、骨干教師名單（注明職稱、專業）；

（四）辦學規模、專業設置及學校發展規劃。

第十條 第十條 省高等教育行政主管部門接到申請報告后，應對申請材料進行形式審查，對所報送材料不完備者，應在接到申請報告之日起20日內通知其補報。

籌辦或正式建校條件基本具備的，由省高等教育行政主管部門組織省高等學校設置評議機構的專家進行實地考察和論證。

申報材料未能通過形式審查的，由省高等教育行政主管部門于接到申請報告之日起30日內通知申辦者。

第十一條 第十一條 省高等學校設置評議機構于每年的6月、12月下旬召開全體會議，對申報學校進行評議論證，并采取無記名投票方式進行表決，作出結論意見。

第十二條 第十二條 省高等教育行政主管部門根據省高等學校設置評議機構的結論意見，向省人民政府提出報告。

第十三條 第十三條 省人民政府根據省高等教育行政主管部門的報告，在征詢省有關部門意見后，作出是否同意籌辦或正式建校的決定。

第十四條 第十四條 民辦高等學校的籌辦期限：普通高等學校最長不超過5年，成人高等學校最長不超過3年，到期達不到正式建校標準的，取消其籌辦資格。

第十五條 第十五條 本辦法自1995年9月1日起施行。

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第五篇：廣東省《暫行辦法〉實施細則培訓會議記錄

《廣東省〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》解讀及規范整頓工

作培訓會議記錄

時間：2010年10月21日

地點：廣州華泰賓館迎賓樓一樓一號會議廳 到會領導：廣東省金融辦地方金融處金圣宏處長； 廣東省銀監局法規處王智（女）副處長； 廣東省信用擔保協會許霞（女）會長； 廣東省信用擔保協會任玉桐秘書長。會議主持：廣東省信用擔保協會許霞會長 廣東銀監局法規處王智副處長作開班講話

一、介紹銀監會融資性擔保部及與金融辦工作分工

融資擔保業長期以來一直是游離于監管之外，致使擔保行業準入門檻低,惡性競爭不斷,利潤被攤薄,信用風險增大。

為加強監管、規范業務、促進發展、緩解中小企業融資難，同時解決全國各地多頭審批、多頭監管、情況迥異的格局。2009年2月，國務院下發《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》，批復同意由銀監會牽頭，建立有發改委、工信部、財政部、商務部、人民銀行、工商總局、銀監會七部委及國務院法制辦參與的融資性擔保業務監管部際聯席會議。聯席會議辦公室設在銀監會，承擔聯席會議日常工作。由地方政府負責監管當地融資性擔保機構。

為了進一步加強監管、指導和協調工作，2010年9月，銀監會融資擔保部（融資性擔保業務監管部際聯席會議辦公室）正式成立（牛成立任主任，朱永揚、文海興任副主任，樊衛東處長、劉斌副處長、許曉征副處長），這對融資擔保業的規范發展具有里程碑式的意義。目前，中國銀行業監督管理委員會劉明康主席已經簽署2010年第6號令，即針對《暫行辦法》制定下發八個配套性文件，已經下發到各省金融辦，近日將轉發到各地市。在地方，各地銀監局不參與融資性擔保業的監管，還是由地方政府金融辦（局）承擔審批、日常監管和風險防控職責。

二、對我省融資性擔保行業規范整頓工作的看法

目前，我省正在對全省融資性擔保公司調查摸底，開始著手規范整頓工作。對比全國來說，廣東的規范整頓工作不是最快的，也不是最慢的，但是最有序的。廣東擔保行業發展起點比較高，省金融辦認識很到位，工作很有成效。

相信，規范整頓順利完成后，我省的融資性擔保行業發展將步入暫新的階段，這對推動銀擔合作，優化中小企業金融服務意義重大。

廣東銀監局及各地市分局也會大力支持規范整頓工作，需要銀行配合的，我們銀行機構將大力支持。

希望擔保公司以此為契機，加強行業自律，積極配合參與規范整頓工作，進一步做大資本實力，做強融資擔保業務，做精風險管理，從此走上規范、有序、健康發展的道路。

廣東省金融辦地方金融處金圣宏處長作政策解讀

省金融辦將對融資性擔保公司的監管工作放在我們處，我一直比較關注我省擔保行業的情況，這次實施細則的出臺，我也參與了起草工作，對政策的設計背景等也比較了解，下面，我將和大家一起解讀和學習實施細則，同時也探討一下接下來要進行的規范整頓工作。

我這個報告講座主要分為四個部分，一是介紹實施細則起草的背景，二是對其中的重點條款進行解讀，三是探討如何貫徹落實細則建立長效的監管機制，四是探討如何做好規范整頓工作。

一、《〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》起草背景

（一）我省擔保在全國的位置及全國擔保的總體形勢

根據銀監會的統計，2009年底全國工商登記在冊的擔保機構約有1.4萬家（其中有開展融資性擔保業務的有6000多家），注冊資本約3500億元，融資性擔保機構累計擔保金額1.7萬億元。

我省信用擔保行業在政府各級部門和協會的大力協助推進下，近年來取得了較快發展，我省工商登記的擔保機構為1219家，約占全國的8.7%；其中融資擔保機構249家，占全國4.2%；注冊資本總額近300億，占全國8.3%，資本規模全國各省第三名；融資性擔保機構累計擔保金額3200億元，占全國18.8%，近全國五分之一的市場份額，業務規模位居全國第一。

（二）《融資性擔保公司管理暫行辦法》的出臺背景

2009年1月29日，國務院第548號令公布《國務院關於修改<國務院對確需保留的行政審批項目設定行政許可的決定>的決定》，明確將融資性擔保的設立審批納入特許經營行業。

2009年2月，國務院下發《國務院辦公廳關于進一步明確融資性擔保業務監管職責的通知》（國辦發[2009]7號），對融資性擔保公司的監管職責進行明確劃分，奠定了融資擔保行業特許經營的基礎。

2010年3月8日以七部委“令”的形式聯合下發《融資性擔保公司管理暫行辦法》，奠定了融資性擔保公司規范經營的基礎，提供了法律依據和保障。這是擔保行業第一部全國規章性的管理辦法，雖然以前有《擔保法》，但不是專門針對擔保公司的。《暫行辦法》比《擔保法》更具體、更全面。它的出臺具有里程碑式的意義。標志著融資擔保行業地位的提升，從此進入了政府系列，成為了特許經營行業，進入了審慎經營（對擔保公司）、審慎監管（對監管部門）的新時期。

（三）《〈融資性擔保公司管理暫行辦法〉實施細則》出臺背景 《暫行辦法》出臺后，廣東省政府向各部門轉發了學習意見，要求省金融辦牽頭起草實施細則。省金融辦牽頭成立了由廣東省發展研究中心、廣東省信用擔保協會專家委員會、廣東省再擔保公司、省金融辦共同組成的起草小組，進行了大量的調研。

起草的調研工作得到了各級政府和有關部門、省擔保協會和各地市擔保協會、擔保公司的大力支持。前后召開了24場座談會，由200多家銀行和擔保公司參加，前后共收到了意見建議149份。

今年3月底，省金融辦草擬了細則草稿，開始征求各方意見，前后共采納了75條大的修改意見，小的修改意見和重復意見不計其數，先后八易其稿后送省政府審批。在今年9月9日的省長辦公會上過會，以廣東省人民政府令（第149號）的形式于2010年9月27日頒布。

廣東省人民政府令關于擔保的有2條，這是我省擔保行業發展史上的兩個里程碑。第142號令提到擔保業的審批工作如何落實，確定了省內終審權；再一個就是這第149號，是全國第一個以省政府令形式頒布的擔保實施細則，其他各省有的是多部門聯合發文，有的是以省政府辦公廳名義下發，說明了省政府重視擔保行業發展與監管，得到了銀監會的肯定和贊賞。

希望各擔保公司認真學習、領會、貫徹和執行《實施細則》。

二、《實施細則》重點條款解讀 第一章 總則

第一條：起草依據——《暫行辦法》。第七條：監管分工——設立審批、日常監管、風險處置。

各地級市人民政府是融資性擔保公司風險處置的第一責任人（守土有責）。

第二章

設立、變更和終止 第八條：設立由省金融辦審批。

但并不是省金融辦一家說了算，由省金融辦、銀監局、經信委、工商局、財政廳、發改委、擔保協會專家等組成審核委員會，實行無記名票決，保證公平、公正。

第九條：設立條件。

1、章程：往往有很多問題，不規范，授權不符合法規要求等。

2、股東的持續出資能力：將來銀監會融資擔保部要對條款要出釋義，至少包括投資額度不能超過凈資產、最近兩年保持盈利、自身經營穩定、企業的誠信無污點等普適性要求。

第十條：注冊資本——實行地區分類管理。第十一條：設立所需材料。

1、高管任職資格：對融資性擔保公司的從業人員資格特別是高管的任職資格的審核相當嚴格。因為融資性擔保公司的高管對擔保公司隊伍建設特別是經營班子建設，以及公司治理都影響重大。

中國銀行業監督管理委員會2010年第6號令下發的八個配套性文件，其中一個就是董監高任職資格管理辦法。其中對“高管”的解釋為：董事（正副董事長、獨立董事及董事會成員）、監事（正副監事長及監事會成員）、高級經營管理人員（總經理、副總經理、首席風險官、首席合規官、財務總監）的總稱。

對高管任職資格的普適條款包括：具有民事行為能力，有良好的職業操守和品行，誠信，熟悉經濟金融法規，有合規意識和審慎經營意識，具備擬任職務所需的經驗、能力和知識等。

明確有下列情況的不準擔任高管：有故意或重大過失犯罪記錄的；因違反職業操守和失職造成重大損失的；最近5年擔任高管的企業被撤并破產且個人負有重大責任的；曾在履職時有對抗依法監管、對抗案件查處、發布虛假信息的違法行為的；被取消金融業高官任職資格未滿年限的；提交虛假申請材料，明知不符合條件欺騙、賄賂取得資格的；個人或配偶有數額較大的未償還債務的。

對本辦法頒布前已經現任的高管，應重新申請確認，條件不符合任職資格但具備實際能力的，經考核后可重新認定。

省金融辦與省工商局聯合發了個通知：為了高效做好規范整頓工作，2000萬以下的增資審批工作下放；高管任命董事長和總經理的任命要報省金融辦審核任命，其他由市金融局負責。在規范整頓期間按這個文件辦理，規范整頓后就要嚴格按照實施細則來辦理。

2、內控制度：銀監會擔保部很快會下發兩個指引文件，明確組織機構和內部控制、風險管理制度。有些共性的是所有融資性擔保公司都必須有的。

3、營業場所：租賃的要有長期的租賃合同，自有物業要有產權證，消防驗收證明；由于擔保公司現金不多，暫時不需要公安驗收證明。

4、注冊資本金：最低限額實行地區分類管理，實繳貨幣資本。

第十二條：分支機構設立。

連續2年連續贏利；注冊資本1-2億（地區分類），代償損失不能高于凈資產的5%。2年無違法違規記錄。第十五條：持證經營：

融資擔保公司要持有經營許可證，非融資擔保機構想從事融資擔保業務要按新機構設立的標準和程序重新審批，領取經營許可證。

第十六條：設立和變更。

所需材料清單、程序會在省金融辦網上公布，各擔保公司要經常常去省市金融辦網站看看，第一時間獲取最新資訊。

第三章：業務范圍

第二十六、二十七條：經營范圍。

貸款擔保、票據承兌擔保、貿易融資擔保、項目融資擔保、信用證擔保。經省金融辦批準可以兼營訴訟保全擔保、履約擔保、融資咨詢、自有資金投資。這9項將來是我們營業執照的規范表述。

要從事之外的業務，要單個專項審批。第二十八條：從事再擔保業務的條件。

2年以上，2-3億（按地區分類），代償和損失不高于凈資產5%，2年無違法違規。

第二十九條：不得從事的業務。

吸存，放貸，受托發放貸款，受托投資，非法集資。

這個條款爭議很大。但非法集資是肯定不允許的。非法集資聯席辦原來在銀監部門，但銀監作為垂直部門難于協調地方各部門，后來放到了政府。目前省政府成立了“處置非法集資領導小組”，機構設在金融辦。宋海做組長，金融辦領導擔任主任，公安、工商、銀監領導擔任副主任，十幾個部門為成員單位。

擔保公司在增資中一定要注意避免非法集資。資金來源的真實性、合法性，必須是自有資金。不能多人資金以一人名義入股。要把握三個原則：一是股東出資人要寫入花名冊，二是股東要同股同酬，三是不能承諾高回報或固定回報。

擔保機構的風險主要來自兩方面：一是挪用客戶保證金，二是資本金來源是非法集資。一旦經營有問題就會引發社會穩定問題。因此，這是兩條高壓線，在座各位一定要緊記。

第四章：經營規則與風險控制 第三十二條：擔保費。

有人會問為什么不規定費率，或給出一個浮動空間。以前有些地方也作過規定，例如規定擔保費為同期利率的50%，或同期利率50%的基礎再允許上下浮動50%。但這不適合廣東的實際情況。廣東高度發達的市場經濟，不能硬性規定費率，要按照市場法則來。

第三十三條：客戶保證金管理。

從今年11月開始，新擔業務存入保證金要開專戶，要三方簽訂托管協議，委托銀行監管，只作信用保證，不能拿去投資或挪作他用。

政策意圖：保證金管理規范，高額收取的欲望就會降低，就能有效降低企業融資成本。

現在不能挪用，只能放在專戶上。必須兌現，審核時會看這一點。第三十四條：放大倍數、關聯擔保、擔保責任余額

放大倍數不能超過凈資產的10倍，去年底我省平均是放大倍數2.3倍，大部分在5倍以下，能達到8倍左右，接近10倍的已經很優秀了。

注意關聯擔保。現在有些擔保公司為同一公司（集團）及其關聯企業、個人的擔保有超過15%的。關聯擔保高了風險很大，沒必要。

擔保責任余額計算上，我省比別的省要寬松。扣除合作方承擔的風險部分，只計算擔保公司自身實際承擔的風險擔保責任余額。第三十五條：其他投資。

大家十分關注“不存在利益沖突且總額不高于凈資產20%的其他投資”所指的范疇。目前省里也還沒有一個明確的說法，這是《暫行辦法》里的提法，還要等銀監部門的釋義。

目前我們省的理解是：除擔保主業以外的，包括融資鏈上中小金融機構（小額貸款公司、村鎮銀行、典當）、其他產業的股權投資、股票等。擔保公司投資子公司算不算還有爭議，要等銀監會擔保部解釋，我們理解是也算，要避免擔保公司不斷投資設立擔保子公司、孫公司套取銀行授信，資金無限放大。

為了資本金保值增值，閑置資金可以購買高流動性、高變現能力固定收益回報類的“金邊債券”、理財產品（不受此20%限制），此外其他投資產品歸到其他投資上。

第三十七條：未到期責任準備金的提取。

國家規定擔保責任余額的50%，我省實行差額提取，可以轉回和扣減當年未到期責任準備金。極大減少了擔保公司運營成本，提高了盈利空間。兩金的提取辦法擔保部還會出臺文件，我們也將出臺更細的操作辦法，主導思想是大力支持擔保公司發展。

第五章 監督管理

第四十二條：監管隊伍建設。

對擔保有三道風險管理防線：一是市場機制；二是行業自律，制定規則；三是政府行政監管。

政府將充分尊重市場規律，充分發揮協會在引導行業自律，自覺合規經營上的作用。但擔保機構以前是備案管理，現在是特許經營，因此要打造穩定、懂專業、高素質的監管隊伍。第六章 法律責任

只有令（國務院令、國家部委令，省政府令）才可以規定法律責任，規范性文件不能規定法律責任，規定了也是無效的超范圍發文。因此省政府以令的形式發布細則是對的，充分說明了省政府法律專家的水平。別的省的做法存在法律上的瑕疵，我們這里就不討論了。

第五十七條：責任追究。

重大事項報告制度：代償超過5%就要報告到省市監管部門。銀監會即將頒布的8個規章中，包括統計辦法、融資性擔保機構重大風險事項的報告制度（已經聯席會議通過），很快會轉發給大家。

第五十八條：無證經營。

無取得經營許可證擅自經營融資擔保業務要取締和處罰。

三、如何貫徹落實細則建立長效的監管機制？

（一）從思想上要牢固樹立審慎經營、審慎監管的觀念。

要解決思想認識的問題，監管部門要練內功、練手段；擔保公司要養成良好的合規經營的習慣。

（二）落實監管職責，職責要分明，不能扯皮。

省市兩級監管部門分級授權、聯合監管，加強非現場監管。重點地區（廣州、佛山、東莞、惠州等）由市授權縣級部門監管。

（三）盡快完善相關的配套監管制度。

以前是按照慣例來做，3月8日后開始有規可循。最近出臺的《暫行辦法》、《實施細則》，即將下發的配套制度（《融資性擔保機構經營許可證管理指引》、《融資性擔保公司董事、監事、高級管理人員任職資格管理暫行辦法》、《融資性擔保公司信息披露指引》、《融資性擔保機構重大風險事件報告和應急管理制度》、《融資性擔保公司公司治理指引》、《融資性擔保公司內部控制指引》、《未到期責任準備金和擔保賠償準備金提取暫行辦法》）以及下發《融資性擔保抵（質）押登記管理及相關權利實現問題》、《關于增強融資性擔保行業統計工作的通知》、《融資性擔保體系建設》等制度規范，并指導各地制定相關實施辦法或實施細則。對融資擔保的監管進入了有規可循的新時期。

因此，希望擔保公司的高管樹立守法意識、學習意識，不能悶頭做業務，要看大環境，學新法規和有關配套制度。

（四）擔保體系自身要加快發展。

政策引導與市場調節相結合。堅持政府引導，社會參與，市場化運作，專業化經營。鼓勵社會資本投資融資擔保業。

民營資本與國有資本共發展。目前我省擔保機構資本金結構為民營資本占85%，外資占11%，國有資本占4%。一方面，我們要限制小打小鬧，注重機構質量，培養民營資本擔保主力軍；另一方面，要適當增加外資（尤其是臺資和港資）和國有（體現政府調控手段和產業扶持的政策意圖，可以不以盈利為主要目標）比例。

市場要有差異化，發展直保、聯保、互保、再保多層次市場格局。

（五）完善外部環境，為擔保發展創造條件。

完善法制配套、財政補貼（進一步完善財政扶持和補貼機制）、稅費優惠、銀擔合作（完善銀行合作風險分擔機制，對持證的擔保機構銀行在準入上要開辟綠色通道）、風險分擔市場機制（大力發展再擔保，一類地區要幫助二類地區分擔風險，互相支持，承擔社會責任）。

加強政府各有關部門的協調與配合（抵質押手續辦理、政法協助債務追償），加強分類管理（完善評級制度）和信息服務（人民銀行征信查詢）等。

四、如何做好融資性擔保公司的規范整頓工作？ 規范整頓的目的不是要將整個行業推倒重來。

重點是針對五個方面：注冊資本不實，重大違規經營、挪用保證金、風險撥備不足、內控治理混亂。

此次規范整頓要處理好兩個關系：規范整頓與健康發展，從寬與從嚴（3月8日前的從寬，給機會給時間自我調整整改，把問題說清楚；3月8日后特別是11月1日后頂風作案的要從嚴打擊處理）。

對于基本守法經營，對中小企業發展有貢獻，存在瑕疵和小問題的，要從寬處理，加強引導和指導，幫助這些擔保機構走上規范化經營道路，發揮更大作用。對于打著擔保旗號，不做擔保主業，熱衷“異化業務”的，要從嚴處罰，直至取締，堅決清理出隊伍。

只要在2008年3月8日以來到2010年9月30日的2年半時間內，有開展融資擔保業務，有合作的銀行類金融機構（信托公司、小額貸款公司也算）的，都可以申請登記。

進入規范整頓名單隊伍的擔保機構，省市金融辦會將名單通報給工商和銀監兩個部門，在規范整頓業務辦理上給予關照。

申報登記后重點整改以下幾個方面：一是資本金管理，虛假注資的要補足，借出去放貸的要盡快歸位。二是經營業務上，要嚴格按照經營范圍9方面，剝離別的業務，該更改的要改正，該停止的要停止。三是高管任職資格。要嚴格按照銀監會第6號令關于高管任職資格要求審核。四是保證金管理，主要審核11月1日后新保業務有無簽定三方協議按照規定存入專戶。五是審慎性指標，參加規范整頓的擔保公司在提出驗收申請前要由第三方做專項審計，鑒定指標是否合適。審計機構由各地金融局推薦可選擇的范圍（驗收申請提出前一周左右要完成專項審計）。六是風險撥備情況。七是公司治理與內部控制的合規性。八是準入和變更是否符合規定履行審批手續。例如公司名稱需要調整的，可以提前先去工商部門辦理名稱預核準登記，申請驗收時就報上了將新名稱寫進經營許可證，再持經營許可證到工商部門辦理正式注冊登記手續。

規范整頓結束后擔保市場將分化為兩大陣營：一個是持證經營的融資擔保陣營，另一個是非融資擔保陣營。不符合要的，可以采取變更、重組、撤消、解散等方式，從事非融資業務可以用擔保但不能用“融資”兩字。非融資擔保公司想從事融資擔保業務要等規范整頓結束后，按照新設立融資擔保公司的程序來申請。

五、交流互動、提問答疑環節。

1、規范整頓期間能否辦理相關的變更手續？

答：規范整頓所需時間長，而且工作量很大。在此期間有充足的時間，在所在市里可以批的變更手續建議先變更完畢，以減輕最后規范整頓審核的壓力。

2、對典當、小額貸款公司、村鎮銀行、融資擔保子公司的投資算不算在20%內？

答：目前未有定論。可在申請驗收的時候寫清楚，解釋清楚，我們將提請審核委員會討論。

3、“兩金”能否有監管條件下使用？

答：不可以使用，是用來防范將來可能出現的風險的。但達到一定數額和比例后是否可以轉增為資本金，將來可以討論。

4、自有資金委托銀行發放貸款是否允許？ 答：沒有禁止就是允許的。