第一篇：制止使用虛假資料辦卡的案例（共）

制止使用虛假資料辦信用卡的案例

一、案例經過

網點柜員在辦卡受理過程中核對客戶相關申請資料時發(fā)現(xiàn)，有兩名客戶利用同一編號的房產證復印件、車輛行駛證復印件辦理信用卡的現(xiàn)象，經過調查發(fā)現(xiàn)這兩名客戶的特點均為銀行星級客戶，但資產總額較少，為了成功申辦信用卡，提供偽造、變造的高檔車輛行駛證、房屋所有權證復印件做資產佐證。受理柜員因辦卡資料不合規(guī)及時制止了此筆辦卡業(yè)務，從而成功防范了一起利用虛假資料申辦信用卡的案件，保證了銀行的資金安全。

二、案例分析

這是一起申請人利用假資料申請辦卡，企圖騙領信用卡引發(fā)的案例，責任在辦卡申請人。近年來，信用卡風險日益顯現(xiàn)，尤其是欺詐風險快速上升，不法分子通過假身份證明材料欺騙銀行發(fā)放信用卡來套取銀行資金。在這起事件中，客戶妄圖利用編造的高檔車行駛本、房產本，避開銀行對其信用度的審核，從而申請到信用卡。這種行為得逞后，將會給銀行帶來潛在的風險，一旦出現(xiàn)惡意透支會給銀行帶來資金損失。因此我們應重視在信用卡營銷過程中的外部欺詐風險，受理人員在受理辦卡申請中要準確查驗核對身份證件原件以及必要的證明材料原件，證明資料的申請表要加強橫向核對，尤其核對證件的編號是否一致，或者是否連續(xù)，力爭在辦卡源頭及時控制風險，審核完畢后要在身份證件以及證明材料復印件上注明“與原件核對一致”字樣，對信用卡一定要落實“親訪親簽”制度，在辦卡過程中如遇到其它特殊問題應及時與上級行聯(lián)系。

三、案例啟示

當前，不法分子利用銀行卡非法套現(xiàn)的案件越來越多，為穩(wěn)定金融秩序，保護銀行資金安全，要加強案件防范警示教育，讓柜員時刻繃緊防范金融詐騙這根弦，使全行員工了解和掌握犯罪分子慣用的作案手段和方式，有效防范金融詐騙。

（一）規(guī)范受理流程。受理人要按規(guī)定核對申請人提供的復印件與原件（含身份證、房產證、各種資格證書、汽車行駛證等資料）及是否本人簽名，把好發(fā)卡第一關，不放過一絲可疑跡象，確保從源頭遏制案件的發(fā)生，防范不良申請人提供假資料騙取我行資金。

（二）加強業(yè)務學習。如今銀行的新業(yè)務層出不窮，一些不法分子也正是利用銀行個別員工業(yè)務技能的不熟練，為其謀取私利。這便要求我們在完善管理的同時，加強員工業(yè)務的培訓和學習，提升業(yè)務素質，及時掌握新的業(yè)務知識，不給不法分子可乘之機。

（三）提高風險意識。在辦理相關業(yè)務時，居民身份證、收入證明、客戶提供的具體信息是核實客戶身份的有力依據(jù)，受理人員應依靠平時積累的工作經驗，提高風險防范意識，憑著高度的責任心和警惕性，從客戶的言行舉止等表現(xiàn)中，識破各種騙局，保護銀行資金安全。

第二篇：卡辦使用細則

積分卡、會員卡辦理、使用細則 會員卡分類及形式：

合作銀行銀聯(lián)卡

會員卡分為金、銀、普通三種級別。

會員卡的申辦與晉級：

1、顧客辦理會員卡時，需出示本人的有效身份證件，同一身份證件號只能辦理一張會員卡。閱讀會員卡使用細則并如實填寫《會員登記表》(包括本人真實姓名、身份證號碼、通訊地址、聯(lián)系電話)等。并需要顧客設定會員卡的密碼，以保護顧客利益不受損失。

2、凡第一次申辦者均為普通會員，享受普通會員9.8折扣待遇。

3、實行消費晉級制。顧客持會員卡在本公司平價連鎖超市年消費金額達到2000元，可升級為銀卡，享受9.5折扣優(yōu)惠，年消費金額達到4000元，升級為金卡，可享受9折優(yōu)惠。

4、當年積分滿500元送8枚裝土雞蛋一盒

當年積分滿1000元送雞一只

當年積分滿2000元送8枚裝土雞蛋一盒雞一只

當年積分滿3000、4000、5000元時，分別送相當價值的禮品

積分卡使用細則：

1、每筆消費都將計入積分卡內，付費時請出示積分卡進行積分，無卡不予積分。

2、積分卡和會員卡可在同一地區(qū)的任一門店通積通兌，并參加積分兌換活動。

3、會員每次消費滿1元即可積1分，不足1元不予積分。

其他相關問題的處理：

1、員卡掛失、補辦規(guī)定：

(1)會員卡遺失后，持卡人可憑有效身份證件到直銷門店辦理掛失，辦理掛失后狀態(tài)立即生效。

(2)如掛失后需重新補辦的，需重新填寫申請表并交納工本費10元。工作人員在申請表上注明遺失的卡號并注銷遺失的卡。補辦后原會員卡積分可轉入新卡。

2、本公司將尊重會員的個人隱私，會員個人登記資料一定不會公開、編輯或透露用戶的注冊資料。

第三篇：加油站辦卡介紹信

加油站辦理加油卡的介紹信大家知道怎么寫嗎？接下來小編搜集了加油站辦卡介紹信模板，僅供大家參考，希望幫助到大家。

篇一：加油站辦卡介紹信模板

中國石化XX石油分公司：

現(xiàn)有我公司的XXX同志于X年X月X日去你公司辦理加油卡（含副卡）開戶業(yè)務，請給予辦理。我單位共有自有車輛____輛，已辦理_____張副卡，故需辦理_____張加油卡。

我單位付款采用_______方式，請開具 口增值稅專用發(fā)票/口普通發(fā)票。

本單位確保所辦主副卡僅限于本單位使用，如違反此條，由此產生的一切責任由本單位承擔。

此介紹信有限期____天。

（公章）經辦人簽字：XXX

XX年X月X日

篇二：加油站辦卡介紹信模板

_____________：

茲有我單位_______同志，身份證號為_______前往你處辦理加油卡業(yè)務（車號______________），請予以協(xié)助辦理，謝謝。

（公章）經辦人簽字：XXX

XX年X月X日

篇三：加油站辦卡介紹信模板

中國石化加油站：

現(xiàn)有我公司***到貴單位辦理公司加油卡業(yè)務，請予以配合辦理。

謝謝！

（公章）經辦人簽字：XXX

XX年X月X日

篇四：加油站辦卡介紹信模板

XX：

茲有XX同志，前往中國石化上海石油分公司發(fā)卡網點辦理增值稅專用發(fā)票相關事宜，該同志由我公司授權為增值稅專用發(fā)票業(yè)務辦 理指定經辦人，如有變動將及時以書面形式告知貴公司，辦理相應變更手續(xù)。

經辦人身份證號：

經辦人聯(lián)系方式：

增值稅專用發(fā)票開票信息：

自愿選定指定開票網點名稱（僅限一個）：

我公司承諾上述內容且提供的開票資料和信息真實有效，若提供資料和信息存在虛假或錯誤的，將承擔有此產生的一切法律責任。

（公章）經辦人簽字：XXX

XX年X月X日

第四篇：中國銀行信用卡辦卡需要提交的資料

中國銀行信用卡辦卡需要提交的資料

1.身份證明文件：

接受 18-65周歲人士的主卡申請以及年滿16周歲人士的附屬卡申請。

* 如您是境內居民：需提供居民身份證或臨時居民身份證復印件（正反兩面，有效期內），或軍官證復印件

2.固定居住地址證明（可選擇下列各項中的任一項）

* 戶口卡（簿）復印件

* 水、電、氣最近三期繳費單

* 固定電話最近三期繳費單

* 單位開具的集體宿舍證明

* 房屋租賃合同（協(xié)議）

* 自有房產證明

* 小區(qū)物業(yè)管理費繳費單據(jù)

* 街道開具的住址證明

* 最近二期的信用卡月結單或最近三個月的個人所得稅完稅證明

* 能證明其有固定居住地址的其他證明材料

3.財力證明文件（可選擇下列各項中的任一項）

* 政府機構、企業(yè)開具的最近三個月的正式工資單或收入證明（需加蓋公司章或部門章）

* 銀行代發(fā)工資的存折 /賬單復印件（需顯示最近三個月薪水入賬信息）

* 最近三個月的個人所得稅完稅證明復印件

* 社會保險扣繳憑證復印件

* 自有房產證明復印件

* 銀行定期、活期存款單 /存折復印件

* 基金、國債、企業(yè)債券購買憑證復印件（需顯示購買人姓名、賬號和賬戶余額）

* 會員卡類復印件，包括：高爾夫會籍卡，中國移動、中國聯(lián)通貴賓卡，國航知音白金卡、金卡、銀卡會員卡，南航明珠卡金卡、銀卡會員卡，東航萬里行俱樂部金卡、銀卡會員卡（需顯示姓名和卡片有效期）等

第五篇：單位集體辦卡和個人柜臺辦卡所需資料

單位集體辦卡和個人柜臺辦卡所需資料

一、繳存單位首次批量辦卡所需資料：

1、繳存單位攜帶公章、法人印鑒章到辦卡銀行網點簽訂《聯(lián)名卡批量發(fā)卡合作協(xié)議》三份；只能攜帶公章的繳存單位，須在成都住房公積金管理中心網站上面下載批量辦理聯(lián)名卡業(yè)務委托書，被授權人可以在協(xié)議上面簽字確認；對于不能攜帶公章及法人章的繳存單位，可在相對應的辦卡銀行網點領取《聯(lián)名卡批量發(fā)卡合作協(xié)議》。

2、《發(fā)卡單位職工繳存信息修改確認書》一份，加蓋公章；

3、單位介紹信，經辦人身份證復印件一份并加蓋單位公章。

4、收集符合發(fā)卡條件的員工的身份證復印件，每人一份，如為新一代身份證請務必在一頁紙上復印身份證件正面和反面，并加蓋單位公章。符合發(fā)卡條件的職工為在成都住房公積金管理中心有且只有一個賬戶，繳存狀態(tài)為正常的職工。（麻煩請將身份證按《職工住房公積金信息核對表》的順序排列，謝謝!）

5、向發(fā)卡銀行提供修改完畢的《職工住房公積金信息核對表》電子文檔一份、紙質文檔兩份（請在每頁紙質文檔上加蓋單位公章）。

二、繳存單位批量新增辦卡所需資料：

1、需提供《職工住房公積金信息核對表》電子文檔和紙質文檔一式二份。（請在每頁紙質文檔上加蓋單位公章）。

2、員工身份證復印件一份，加蓋單位公章和再次復印無效章。（請將身份證按《職工住房公積金信息核對表》的順序排列）。

3、提供加蓋單位公章的《發(fā)卡單位職工繳存信息修改確認書》一份；

*因單位統(tǒng)一辦理開卡數(shù)據(jù)較多，一般單位統(tǒng)一辦理開卡不能當天拿到聯(lián)名卡，請多諒解。

三、職工個人到銀行開卡所需資料：

1、《成都住房公積金聯(lián)名卡（新增/變更）簽約關系申請書》（繳存職工到中心網站、中心柜臺、所在單位下載或領取一份），并加蓋單位公章。

2、繳存職工本人身份證原件、復件一份，并加蓋單位公章。