第一篇：天津市設立小額貸款公司的法律程序及注意事項

天津市設立小額貸款公司的法律程序及注意事項

張志霞 劉曉杰

天津市為了拓寬融資渠道，緩解小企業和小額農業貸款難的問題，進一步促進濱海新區、中心城區和各區縣三個層面聯動協調發展，市政府決定在該市進行小額貸款公司的試點。現將有關設立小額貸款公

司的法律程序事宜予以闡述。

一、小額貸款公司的概念及性質

小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織經批準投資依法設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有

限公司。

小額貸款公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部財產對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。小額貸款公司除在天津市域范圍內按規定發放貸款外，不得跨區經營業務。

二、小額貸款公司設立的條件

（一）股東的條件

1、法人股東的條件

根據《天津市小額貸款公司試點暫行管理辦法》的規定，企業作為公

司的投資人應具備以下條件：（1）主出資人應當是依法設立并存續，生產經營主業符合國家產業政策，治理結構完善，管理、運營規范，凈資產在5000萬元以上，資產負債率不高于60%，連續三年盈利且累計盈利不低于1500萬元，無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載；

（2）在工商局行政管理局登記注冊，且具有企業法人資格；

（3）企業及其法定代表人無犯罪和不良信用記錄；（4）管理規范、制度健全、資金充實、財務真實清晰；

（5）近兩年連續盈利。

2、自然人股東的條件（1）具有完全民事行為能力；（2）無犯罪和不良信用記錄；

（3）具有一定的經濟、金融、法律和管理知識；（4）具有較強的抗風險能力和資金實力。

（二）注冊資本的要求

小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。有限責任公司注冊資本不低于人民幣5000萬元，不超過人民幣2億元；股份有限公司注冊資本不低于人民幣1億元，不超過人民幣3億元。主發起人的出資比例（持股比例）不得超過小額貸款公司注冊資本總額的30%，其余單一自然人、企業法人、其他經濟組織及其關聯方出資不得超過注冊資本總額的10%，且不得低于人民幣500萬元。

（三）高管人員的條件 小額貸款公司的董事、監事及高級管理人員除應符合《公司法》規定的條件外，還應符合下列條件:

1、小額貸款公司董事、監事應具備與其履行職責相適應的經濟、金融、法律知識，具備大專（含大專）以上學歷，并從事經濟工作3年

以上；

2、小額貸款公司董事長、監事長和總經理應具備從事銀行業工作3年以上，或從事相關經濟工作5年以上，且具備大專（含大專）以上學歷。其中總經理必須具備銀行業工作3年以上從業經歷，同時具有中國銀行業監督管理委員會核發的銀行業高級管理人員任職資格證

書。

三、小額貸款公司設立的程序需準備的材料

（一）申請名稱核準及需準備的材料

1、小額貸款公司的出資人共同簽訂《出資協議書》，并經公證機構

公證；

2、出資人擬訂公司名稱，填寫《企業名稱預先核準申請書》，經工商行政管理局核準后領取《企業名稱預核準通知書》；

3、出資人擬訂公司章程，組建公司的組織管理機構。

（二）主管部門審批及需準備的資料

天津市人民政府金融服務辦公室為小額貸款公司的設立審批部門，并對小額貸款公司履行監督管理職責。

1、提交設立“申請書” 申請書名稱應為“關于發起籌建‘天津**小額貸款**公司’的申請”。應以全部股東授權的主出資人單位文號，報送申請文件。申請書內容應包括：公司名稱、注冊地址、（經營場所）、注冊資本金、經營范圍、擬服務區域經濟金融發展情況和小額貸款需求分析、經營規劃與預期、出資人簡介、出資額、出資比例、擬任董事、監事、高級管理人員情況，以及其他需說明事項。

此外，還需準備以下附件：股東名冊、出資人承諾書、授權委托書，公司章程，公司治理制度規范（股東會、董事會、監事會議事規則，授權規則，總經理辦公會議制度，財務制度，內審稽核制度，部門及崗位職責，重大事項報告制度，勞動用工制度，安保措施等），各項業務制度規范（貸款分類原則、風險撥備制度，貸款操作規程，應急處置預案，風險防范預案，反洗錢工作原則，授信原則，關聯貸款管

理辦法，信息報送制度等）。

2、經公證的出資協議書

內容應包括：總則，經營宗旨，機構名稱，住所，業務范圍，注冊資本，股本結構，發起人（出資人），出資額，出資占比，出資人權利義務，主動聲明出資人關聯關系。全體出資人應在協議簽名蓋章。此外，附件還應提供以下資料：出資人名錄，企業情況簡介，經年檢合格的企業法人營業執照副本，企業代碼證，經審計的近三年財務報告，出資人無違法犯罪記錄證明，信用報告，關聯情況的有效法律證明文件，出資來源合法（非信貸資金）真實（自由資金，非代持其他企業或自然人出資）的承諾等。

3、法定驗資機構出具的《驗資報告》。

4、發起人（出資人）會議同意出資籌建機構以及授權某出資人履行籌建組織工作的決議（或授權書）。

5、高級管理人員任職請示

發起人（出資人）會議關于推薦擬任董事、監事、主要從業人員簡歷，學歷證明材料；擬任總經理簡歷，銀行業從業證明，銀行高級管理資格證明。戶口所在地公安機關出具的違法犯罪記錄證明，律師事務所對從人民銀行獲取的信用報告的證明材料。

6、發起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發起人或者出資人最近三年經法定中介機構審計的財務報告。

7、經營場所所有權或經營權證明材料

如為自由房產，出具房屋所有權證書；若為租用房產，出具房屋所有

權證書及租賃協議。

8、工商行政管理部門核發的《企業名稱預核準通知書》。發起人可先根據以上要求做前期準備，待準備齊全，可向市金融辦申請設立審批。市金融辦收到申請人報送的材料后在10個工作日內作出能否受理的決定，受理決定作出后20個工作日內向申請人下達設立小額貸款公司的批準文件。申請人應自批準文件下達之日起60日內完成小額貸款公司開業前各項準備工作，并向市金融辦報送開業申請書，否則批準文件自動失效。

四、設立小額貸款公司需關注的問題

（一）較長的設立周期 由于小額貸款公司屬于準金融機構，在成立時需準備較多的專業性資料，并履行嚴格的審批程序。因此，與設立一般公司相比，周期較長。

（二）業務經營的特殊性

小額貸款公司直接從事貸款業務，雖然收益較高。但如果對借款人及擔保條件審核不嚴，極易形成不良貸款，從而給股東造成風險。因此，公司需要有一批熟悉金融、經濟、法律的專門人才，制定并切實執行嚴格的決策、經營、監督制度。

（三）嚴格的行業監管

與變通的公司監督不同，國家銀監會對小額貸款公司的經營有嚴格的監管要求，在公司經營過程需科學決策、規范經營。如果違規經營將

承擔較為嚴厲的制裁措施。

附：所需具體材料

一、企業法人股東所需的材料：

1、企業簡介并加蓋公章。

2、營業執照

3、機構代碼證

4、企業信用報告，人民銀行打印并加蓋公章

5、無犯罪記錄證明，注冊地公安機關證明。或法定代表人的無犯罪

記錄證明。

二、主出資人：

1、連續三年的審計報告

2、出資承諾書

3、無關聯承諾書

三、其他出資人：連續二年的審計報告，連續二年盈利。

四、自然人股東：、1、身份證復印件

2、個人簡歷，照片。

3、個人信用報告，人民銀行打印蓋章，律師出具見證函。

4、個人無犯罪記錄證明

5、出資承諾書

6、無關聯承諾書

7、證明出資能力的說明。

五、出資人協議書：須經公證或兩名以上律師見證。

六、授權委托書：主出資人會議同意出資籌建機構以及授權某出資人履行籌建組織工作的決議或授權書。

七、高級管理人員的任職請示（擬任）：

1、附股東會決議、董事會決議、監事會決議。

2、董事、監事、高管需：（1）個人簡歷

（2）身份證復印件

（3）學歷證明材料

（4）個人信用報告，需律師見證。

（5）個人無犯罪記錄證明。

3總經理任職條件：（1）有銀行從業經驗。

（2）有一定的級別，需為銀行支行行長。

（3）可在職也可退休。

八、公司各項管理制度：

1、公司章程

2、公司治理制度（股東會、董事會、監事會議事規則，授權規則，總經理辦公會議制度，部門及崗位職責，勞動用工制度，安保措施，財務制度，內審稽核制度，重大事項報告制度，安保措施等）

3、業務制度規范（貸款分類原則、風險撥備制度，貸款操作規程，應急處置預案，風險防范預案，反洗錢工作原則，授信原則，關聯貸款管理辦法，信息報送制度等）小額貸款公司設立所需參照的法律文件

1、中華人民共和國公司法

2、中華人民共和國合同法

3、商業銀行市場風險管理指引

4、商業銀行操作風險管理指引

5、商業銀行內部控制評價試行辦法

6、貸款風險分類指導原則

7、銀行貸款損失準備計提指引

8、商業銀行風險監管核心指標

9、金融企業財務規則

10、企業會計準則

11、關于小額貸款公司試點的指導意見（銀監發【2008】23號）

12、天津市小額貸款公司試點暫行管理辦法

13、商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法

第二篇：天津市設立小額貸款公司的法律程序及注意事項

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天津市設立小額貸款公司的法律程序及注意事項

天津市為了拓寬融資渠道，緩解小企業和小額農業貸款難的問題，進一步促進濱海新區、中心城區和各區縣三個層面聯動協調發展，市政府決定在該市進行小額貸款公司的試點。現將有關設立小額貸款公

司的法律程序事宜予以闡述。

一、小額貸款公司的概念及性質

小額貸款公司是由自然人、企業法人與其他社會組織經批準投資依法設立，不吸收公眾存款，經營小額貸款業務的有限責任公司或股份有限公司。

小額貸款公司是企業法人，有獨立的法人財產，享有法人財產權，以全部財產對其債務承擔民事責任。小額貸款公司股東依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利，以其認繳的出資額或認購的股份為限對公司承擔責任。小額貸款公司除在天津市域范圍內按規定發放貸款外，不得跨區經營業務。

二、小額貸款公司設立的條件

（一）股東的條件

1、法人股東的條件

根據《天津市小額貸款公司試點暫行管理辦法》的規定，企業作為公司的投資人應具備以下條件：（1）主出資人應當是依法設立并存續，生產經營主業符合國家產業政策，治理結構完善，管理、運營規范，凈資產在5000萬元以上，資產負債率不高于60%，連續三年盈利且累計盈利不低于1500萬元，無重大違法行為，財務會計報告無虛假記載；

（2）在工商局行政管理局登記注冊，且具有企業法人資格；（3）企業及其法定代表人無犯罪和不良信用記錄；（4）管理規范、制度健全、資金充實、財務真實清晰；（5）近兩年連續盈利。

2、自然人股東的條件（1）具有完全民事行為能力；（2）無犯罪和不良信用記錄；

（3）具有一定的經濟、金融、法律和管理知識；（4）具有較強的抗風險能力和資金實力。

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（二）注冊資本的要求

小額貸款公司的注冊資本來源應真實合法，全部為實收貨幣資本，由出資人或發起人一次足額繳納。有限責任公司注冊資本不低于人民幣5000萬元，不超過人民幣2億元；股份有限公司注冊資本不低于人民幣1億元，不超過人民幣3億元。主發起人的出資比例（持股比例）不得超過小額貸款公司注冊資本總額的30%，其余單一自然人、企業法人、其他經濟組織及其關聯方出資不得超過注冊資本總額的10%，且不得低于人民幣500萬元。

（三）高管人員的條件

小額貸款公司的董事、監事及高級管理人員除應符合《公司法》規定的條件外，還應符合下列條件:

1、小額貸款公司董事、監事應具備與其履行職責相適應的經濟、金融、法律知識，具備大專（含大專）以上學歷，并從事經濟工作3年以上；

2、小額貸款公司董事長、監事長和總經理應具備從事銀行業工作3年以上，或從事相關經濟工作5年以上，且具備大專（含大專）以上學歷。其中總經理必須具備銀行業工作3年以上從業經歷，同時具有中國銀行業監督管理委員會核發的銀行業高級管理人員任職資格證書。

三、小額貸款公司設立的程序需準備的材料

（一）申請名稱核準及需準備的材料

1、小額貸款公司的出資人共同簽訂《出資協議書》，并經公證機構公證；

2、出資人擬訂公司名稱，填寫《企業名稱預先核準申請書》，經工商行政管理局核準后領取《企業名稱預核準通知書》；

3、出資人擬訂公司章程，組建公司的組織管理機構。

（二）主管部門審批及需準備的資料

天津市人民政府金融服務辦公室為小額貸款公司的設立審批部門，并對小額貸款公司履行監督管理職責。

1、提交設立“申請書”

申請書名稱應為“關于發起籌建‘天津**小額貸款**公司’的申請”。應以全部股東授權的主出資人單位文號，報送申請文件。

申請書內容應包括：公司名稱、注冊地址、（經營場所）、注冊資本金、經營范圍、擬服務區域經濟金融發展情況和小額貸款需求分析、經營規劃與預期、出資人簡介、出資額、出資比例、擬任董事、監事、高級管理人員情況，以及其他需說明事項。

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此外，還需準備以下附件：股東名冊、出資人承諾書、授權委托書，公司章程，公司治理制度規范（股東會、董事會、監事會議事規則，授權規則，總經理辦公會議制度，財務制度，內審稽核制度，部門及崗位職責，重大事項報告制度，勞動用工制度，安保措施等），各項業務制度規范（貸款分類原則、風險撥備制度，貸款操作規程，應急處置預案，風險防范預案，反洗錢工作原則，授信原則，關聯貸款管理辦法，信息報送制度等）。

2、經公證的出資協議書

內容應包括：總則，經營宗旨，機構名稱，住所，業務范圍，注冊資本，股本結構，發起人（出資人），出資額，出資占比，出資人權利義務，主動聲明出資人關聯關系。全體出資人應在協議簽名蓋章。

此外，附件還應提供以下資料：出資人名錄，企業情況簡介，經年檢合格的企業法人營業執照副本，企業代碼證，經審計的近三年財務報告，出資人無違法犯罪記錄證明，信用報告，關聯情況的有效法律證明文件，出資來源合法（非信貸資金）真實（自由資金，非代持其他企業或自然人出資）的承諾等。

3、法定驗資機構出具的《驗資報告》。

4、發起人（出資人）會議同意出資籌建機構以及授權某出資人履行籌建組織工作的決議（或授權書）。

5、高級管理人員任職請示

發起人（出資人）會議關于推薦擬任董事、監事、主要從業人員簡歷，學歷證明材料；擬任總經理簡歷，銀行業從業證明，銀行高級管理資格證明。戶口所在地公安機關出具的違法犯罪記錄證明，律師事務所對從人民銀行獲取的信用報告的證明材料。

6、發起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發起人或者出資人最近三年經法定中介機構審計的財務報告。

7、經營場所所有權或經營權證明材料

如為自由房產，出具房屋所有權證書；若為租用房產，出具房屋所有權證書及租賃協議。

8、工商行政管理部門核發的《企業名稱預核準通知書》。

發起人可先根據以上要求做前期準備，待準備齊全，可向市金融辦申請設立審批。市金融辦收到申請人報送的材料后在10個工作日內作出能否受理的決定，受理決定作出后20個工作日內向申請人下達設立小額貸款公司的批準文件。申請人應自批準文件下達之日起60日內完成小額貸款公司開業前各項準備工作，并向市金融辦報送開業申請書，否則批準文件自動失效。

四、設立小額貸款公司需關注的問題

（一）較長的設立周期

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由于小額貸款公司屬于準金融機構，在成立時需準備較多的專業性資料，并履行嚴格的審批程序。因此，與設立一般公司相比，周期較長。

（二）業務經營的特殊性

小額貸款公司直接從事貸款業務，雖然收益較高。但如果對借款人及擔保條件審核不嚴，極易形成不良貸款，從而給股東造成風險。因此，公司需要有一批熟悉金融、經濟、法律的專門人才，制定并切實執行嚴格的決策、經營、監督制度。

（三）嚴格的行業監管

與變通的公司監督不同，國家銀監會對小額貸款公司的經營有嚴格的監管要求，在公司經營過程需科學決策、規范經營。如果違規經營將承擔較為嚴厲的制裁措施。

附：所需具體材料

一、企業法人股東所需的材料：

1、企業簡介并加蓋公章。

2、營業執照

3、機構代碼證

4、企業信用報告，人民銀行打印并加蓋公章

5、無犯罪記錄證明，注冊地公安機關證明。或法定代表人的無犯罪記錄證明。

二、主出資人：

1、連續三年的審計報告

2、出資承諾書

3、無關聯承諾書

三、其他出資人：連續二年的審計報告，連續二年盈利。

四、自然人股東：

1、身份證復印件

2、個人簡歷，照片。

3、個人信用報告，人民銀行打印蓋章，律師出具見證函。

4、個人無犯罪記錄證明

5、出資承諾書

6、無關聯承諾書

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7、證明出資能力的說明。

五、出資人協議書：須經公證或兩名以上律師見證。

六、授權委托書：主出資人會議同意出資籌建機構以及授權某出資人履行籌建組織工作的決議或授權書。

七、高級管理人員的任職請示（擬任）：

1、附股東會決議、董事會決議、監事會決議。

2、董事、監事、高管需：

（1）個人簡歷

（2）身份證復印件（3）學歷證明材料

（4）個人信用報告，需律師見證。

（5）個人無犯罪記錄證明。3總經理任職條件：（1）有銀行從業經驗。

（2）有一定的級別，需為銀行支行行長。（3）可在職也可退休。

八、公司各項管理制度：

1、公司章程

2、公司治理制度（股東會、董事會、監事會議事規則，授權規則，總經理辦公會議制度，部門及崗位職責，勞動用工制度，安保措施，財務制度，內審稽核制度，重大事項報告制度，安保措施等）

3、業務制度規范（貸款分類原則、風險撥備制度，貸款操作規程，應急處置預案，風險防范預案，反洗錢工作原則，授信原則，關聯貸款管理辦法，信息報送制度等）

小額貸款公司設立所需參照的法律文件

1、中華人民共和國公司法

2、中華人民共和國合同法

3、商業銀行市場風險管理指引

4、商業銀行操作風險管理指引

5、商業銀行內部控制評價試行辦法

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6、貸款風險分類指導原則

7、銀行貸款損失準備計提指引

8、商業銀行風險監管核心指標

9、金融企業財務規則

10、企業會計準則

11、關于小額貸款公司試點的指導意見（銀監發【2008】23號）

12、天津市小額貸款公司試點暫行管理辦法

13、商業銀行與內部人和股東關聯交易管理辦法

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第三篇：小額貸款公司設立程序

小額貸款公司設立程序

一、各地級市金融辦負責受理本行政區域內小額貸款公司設立申請、初審工作。擬申請設立的小貸公司需向地級市金融辦提交下列有關資料：

（一）設立小額貸款公司申請書；

（二）小額貸款公司股東基本情況；

（三）出資人近3年完稅證明、征信記錄；

（四）出資人承諾書及協議書；

（五）出資人（自然人除外）經審計的近3個的財務會計報告；

（六）律師事務所出具的有關股東關聯情況的法律意見書。

（七）各地級市金融辦認為需要提供的其他材料。

二、初審合格后由自治區金融辦審批。

三、各地級市金融辦聯系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司設立程序

凡申請設立小額貸款公司的企業法人、自然人及其他社會組織，請按照《寧夏回族自治區小額貸款公司管理暫行辦法》規定，向所在地級市金融辦提交申請材料，經地級市金融辦初審后報自治區金融辦審批。

各地級市金融辦聯系方式：

（一）銀川市金融辦 ：0951-6888651

（二）石嘴山市金融辦：0952-2218454

（三）吳忠市金融辦:0953-2035809

（四）固原市金融辦：0954-2088156

（五）中衛市金融辦：0955-706886

3小額貸款公司申請設立程序

一、根據自治區黨委、政府有關精神和《寧政辦發[2011]132號》文件要求，自2011年5月26日起，由各地級市金融辦負責受理本行政區域內小額貸款公司設立申請和審定工作，自治區金融辦不再受理咨詢和申請等工作。

二、凡擬申請設立小額貸款公司的企業法人、自然人及其他社會組織，應向各地級市金融辦申請并提交有關材料，經地級市金融辦審核批準同意后，報自治區金融辦審批。自治區金融辦將在15個工作日內完成審批工作。

二〇一二年二月十六日

第四篇：小額貸款公司法律意見書參考格式

法律意見書參考格式和基本內容

×××律師事務所

關于××縣（市、區）××小額貸款××公司

出資人關聯情況的法律意見書

×××律師事務所（以下簡稱本所）接受××縣（市、區）××小額貸款××公司（擬設立，以下簡稱××公司）的委托，現就公司出資人的關聯情況出具法律意見書。

為出具本法律意見書，本所審查了××公司提供的下列文件和資料：

1、《小額貸款公司試點的指導意見》（銀監發?2008?23號）；

2、《關于開展小額貸款公司試點工作的指導意見》（豫政辦?2008?100號）；

3、《河南省小額貸款公司試點管理暫行辦法》（豫中小企?2009?13號）；

4、××公司法人股東、自然人股東簽訂的“出資人協議書”和“出資人承諾書”；

5、法人股東（公司名稱）的企業法人營業執照、批準營業期限和關于參股設立××縣（市、區）××小額貸款××公司的股東會（董事會）決議；

6、×××、×××（自然人）的身份證、戶口本；

除上述文件資料外，本所還查閱了出具法律意見書所需的其他文件資料。

本所律師在出具法律意見書之前，已經得到法人股東（公司名稱）和各位自然人股東如下保證和承諾：即他們向本所律師提供了本法律意見書所必須的、真實的、合法有效的各種文件資料，提供的復印材料與正本或原件一致，無隱瞞、遺漏、虛假或誤導之處。

本所同意將本法律意見書作為設立××縣（市、區）××小額貸款××公司的法律文件，隨同其他材料一同上報有關部門，并愿承擔相應的法 1

律責任。

本所律師根據法律的規定，按照律師行業的業務標準和道德規范，對設立××縣（市、區）××小額貸款××公司提供的有關事實進行了核查和驗證，現出具法律意見如下：

一、入股各方的主體資格

1、法人股東（公司名稱）

法人股東情況簡介。

經查，該公司經營管理、財務狀況、社會聲譽良好，企業無不良信用記錄，企業法定代表人無犯罪記錄。截止本法律意見書出具之日，該（上述）公司（均）在中華人民共和國登記注冊并作為獨立企業法人有效存續，具有相應的民事權利能力和民事行為能力，未出現法律、法規或其公司章程規定需終止的情形，符合《中華人民共和國公司法》規定的投資主體資格。

2、自然人股東（姓名）

自然人（姓名）情況簡介。

依據其提供的公安機關核發的有效身份證件，自然人股東（姓名）已年滿18周歲，符合我國相關法律的規定，全部在中華人民共和國境內有住所，具有中華人民共和國國籍和完全民事行為能力；依據公安機關出具的相關證明，自然人（姓名）無違法違紀行為，沒有受過刑事、行政處罰，符合《中華人民共和國公司法》的相關規定，具備作為股東和出資人的資格。

二、出資人的關聯關系

為核查公司出資人的關聯關系，本所律師查閱了公司的章程、股東名冊、其他公司登記材料和其選舉董事、監事的股東會文件，并由相關方出具了說明和承諾。上述出資人之間不存在《中華人民共和國公司法》、《企業會計準則第36號――關聯方披露》、《上海證券交易所股票上市規則》（2008版）和《深圳證券交易所股票上市規則》（2008版）等相關法律、法規和規范性文件規定的關聯關系。

三、結論

綜上所述，本所律師認為：××縣（市、區）××小額貸款××公司法人股東之間、自然人股東之間和法人股東與自然人股東之間不存在《中華人民共和國公司法》、《企業會計準則第36號――關聯方披露》、《上海證券交易所股票上市規則》（2008版）和《深圳證券交易所股票上市規則》（2008版）等相關法律、法規和規范性文件規定的關聯關系。本次出資行為是各方出資人的真實意思表示，是各方出資人經過多次協調的結果；各方出資人的主體資格、協議內容均符合《公司法》、《合同法》和《河南省小額貸款公司試點管理暫行辦法》的相關規定，出資設立××縣（市、區）××小額貸款××公司行為不違反法律法規的禁止性規定。本次行為在履行了相關的批準程序后，不存在損害任何一方利益的情形，不存在實施上的法律障礙。

××律師事務所（蓋章）

承辦律師：×××

承辦律師：×××

年月日

二、律師事務所執業證（復印件）

三、律師事務所檢驗記錄（復印件）

四、承辦律師資質證（復印件）

五、承辦律師檢驗記錄（復印件）

第五篇：四川省小額貸款公司設立程序

《四川省小額貸款公司管理暫行辦法》： 第十條：設立程序。小額貸款公司設立須經籌建和開業兩個階段。

籌建小額貸款公司。設立小額貸款公司，應由其主要發起人組成小額貸款公司籌備組，向縣(市、區)政府提出籌建申請。由縣(市、區)政府對小額貸款公司申請材料進行認真初審把關，提出初審意見后報市(州)政府。市(州)政府負責審核擬組建的小額貸款公司注冊資本來源的真實性和合法性，核查小額貸款公司各股東的信用狀況，市(州)政府在復審并出具審定意見后報省政府金融辦審批。省政府金融辦自收到完整申請材料之日起30個工作日內作出同意或不同意的書面決定。

經省政府金融辦批準后，小額貸款公司籌備組憑省政府金融辦出具的籌建批復文件到工商行政管理部門申請名稱預先核準，外資投資按有關規定辦理。小額貸款公司的籌建期為省政府金融辦批準籌建之日起45個工作日內，45個工作日內未完成籌建的即取消籌建資格。

市(州)政府報省政府金融辦的申報材料包括：

(一)縣(市、區)政府的初審意見；

(二)市(州)政府的審定意見；

(三)小額貸款公司的申請材料：

1．設立小額貸款公司申請書。內容至少包括：當地經濟和金融發展情況以及小額貸款需求分析，主發起人情況介紹，擬任董事、高級管理人員的簡歷及個人信用記錄報告；

2．出資人承諾書。出資人應承諾自覺遵守國家、省有關小額貸款公司的相關規定，遵守公司章程，參與管理并承擔風險，不從事非法金融活動，保證入股資金來源合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股；

3．發起人(出資人)協議書。股東之間關于出資設立小額貸款公司的協議，內容包括總則、經營宗旨、機構性質、名稱、營業場所、業務范圍、注冊資本、股本結構、發起人(出資人)入股金額和占總股份比例、發起人(出資人)權利和義務、主動聲明關聯入股的義務。全體發起人(出資人)應在協議書上簽名蓋章(自然人股東可以委托代理人簽字)。

4．股東基本情況。提供小額貸款公司股東名冊，內容包括法人股東的名稱、法定代表人姓名、注冊地址、出資額、股份比例等；自然人股東的姓名、住所、身份證號碼、出資額、股份比例等。企業法人股東須滿足無犯罪記錄、無不良信用記錄的條件，自然人股東須滿足有完全民事行為能力、無犯罪記錄和不良信用記錄的條件。企業法人股東要提供經工商部門年檢后的營業執照復印件，自然人股東要提供簡歷和身份證復印件。其他社會組織須提交相關資格證明材料；

5．出資人除自然人以外經審計的上一財務會計報告；

6．章程草案(應將本暫行辦法中合規經營和風險防范的相關內容寫入章程)；

7．法定驗資機構出具的驗資報告(可以在省政府金融辦批準前提供)；

8．律師事務所出具小額貸款公司出資人關聯情況的法律意見書；

9．營業場所所有權或使用權的證明材料；

10．省政府金融辦要求補充的其他材料。

小額貸款公司開業。由小額貸款公司籌備組向當地縣(市、區)政府提出開業申請，由市(州)政府驗收合格并批準。申請人應自市(州)政府批復同意開業之日

起30個工作日內，憑開業批復文件和省政府金融辦批準籌建文件向當地工商行政管理部門辦理登記并領取營業執照。沒有省政府金融辦的批準籌建文件，各地工商行政管理部門不予辦理工商登記手續。

小額貸款公司在領取營業執照后，應在5個工作日內向當地公安機關、中國銀行業監督管理委員會派出機構和中國人民銀行分支機構報送相關資料。