第一篇：XX市XX縣農村信用合作聯社案件處置及案件(風險)信息報送工作實施細則

XX市XX縣農村信用合作聯社

案件處置及案件（風險）信息報送工作實施細則

第一章 總 則

第一條 為進一步抓好全區農村信用社案件處置及案件（風險）信息報送和登記管理等工作，確保全區農村信用社案件處置程序的規范和統一，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和《中國銀監會關于印發銀行業金融機構案件處置三項制度的通知》等有關規定，特制定本實施細則。

第二條 XX縣農村信用社的案件處置及案件（風險）信息報送、登記管理工作應當遵守本實施細則。

第三條 本實施細則所稱案件是指巴州區農村信用社從業人員獨立或共同實施，或與外部人員合伙實施的，以轄內機構或客戶的資金、財產為侵犯對象的，涉嫌觸犯刑法，依法應當移送司法機關追究刑事責任或已由公安、司法機關依法立案偵查的事件或巴州區農村信用社遭受外部詐騙、盜竊、搶劫等侵害，依法應當由公安機關立案偵查的事件。

第三條 本實施細則所指案件(風險)信息分為案件信息(以下簡稱案件信息)和案件風險信息(以下簡稱案件風險信息)。

案件信息是指《銀行業金融機構案件信息統計制度》所規定的兩類案件的信息。—

— 案件風險信息是指已被發現并可能演化為案件，但尚未確認案件事實的風險事件的有關信息，主要包括：轄內機構員工非正常原因無故離崗或失蹤、被拘禁或被雙規；客戶反映非自身原因賬戶資金發生異常；收到重大案件舉報線索；媒體披露或在社會某一范圍內傳播的案件線索；大額授信企業負責人失蹤、被拘禁或被雙規，轄內機構員工可能涉及案件但尚未確認的情況；其他由于人為侵害可能導致信用社或客戶資金(資產)風險或損失的情況。

第五條 本實施細則所稱案件處置工作包括案件信息報送及登記、案件調查、案件審結和后續處置。

第六條 各信用社（貸款服務中心）負責轄內機構案件信息及案件風險信息的采集和上報；聯社案件防控辦公室負責有關案件信息和案件風險信息的匯總、處理和報告工作。

第七條 聯社成立以理事長任組長，監事長任副組長，班子其他成員、職能部門負責人為成員的案件處置工作領導小組，負責對案件處置工作的指導、督促，或直接參與轄內機構案件的處置工作，跟蹤及評價后續整改情況，并嚴格按照相關處置政策和制度，督促稽核、紀檢監察部門對相關責任人實施問責。

第八條 聯社條線業務部門按照分工協作、各有側重的原則，對案件處置工作負檢查和督促責任，必要時可以直接參與轄內機構案件的處置工作。

第九條 案件的調查實行專案負責制。在發生案件后，聯社 —

— 案件處置工作領導小組應當根據案件的性質和金額，指定相應承辦部門和主辦人員，組成由相應級別的管理人員負責的專案組，承擔案件的調查工作。

第二章 案件風險信息報送路徑及登記

第十條 案件風險信息報送應當堅持及時、真實的原則。第十一條 轄內機構案件風險事件發生后，各信用社（貸款服務中心）應落實專人立即按照本實施細則及時向聯社案件防控辦公室報送案件風險信息；聯社案件防控辦公室接到各信用社（貸款服務中心）報送的案件風險信息后，立即按案件風險信息分類向聯社案件處置工作領導小組的組長或副組長報告；聯社案件處置工作領導小組組長或副組長接到案件風險信息時立即召集或組織相關人員對報送的風險事件進行核查和確認，經核查和確認后，責成聯社案件防控辦公室落實專人向省聯社巴中辦事處和巴中銀監分局報送相關信息。

案件風險信息的報送時間為案件風險事件發生后24小時以內。

對符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，聯社案件防控辦公室請示聯社案件處置工作領導小組后，應當按照有關規定報送省聯社巴中辦事處的同時，抄送巴中銀監分局。—

— 對不符合銀監會《重大突發事件報告制度》重大突發事件報送標準的案件風險信息，聯社案件防控辦公室應當以《案件風險信息快報》形式(見附件一)報送省聯社巴中辦事處的同時，抄送巴中銀監分局。

第十二條 《案件風險信息快報》的內容應當包括：事發機構名稱、事發時間及案件風險事件概況；涉及人員及情況；風險情況及預判；已經或可能造成的影響；事發機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。

案件風險信息報送的涉案金額和風險金額以上報時了解掌握的金額為準。

第十三條 如經調查確認案件風險信息不構成案件，聯社案件防控辦公室應當立即向省聯社巴中辦事處、巴中銀監分局報送《案件風險信息撤銷報告》(附件三)。

第十四條 案件風險信息在確認為案件之前不納入案件統計。

第三章 案件風險信息報送流程

第十五條 案件風險信息經調查確認為案件的，或者未經報送案件風險信息而直接確認為案件的，聯社案件防控辦公室應當按照本實施細則的規定向省聯社巴中辦事處和巴中銀監分局報送《案件信息確認報告》(附件二)，案件信息報送的時間為案 —

— 件確認后24小時之內。

案件的確認標準：公安、司法機關立案偵查的；信用社向公安、司法機關報案并立案的；銀監局或其他行政執法部門移送公安、司法機關并立案的；信用社工作人員因涉案被公安、司法機關采取強制措施的。

第十六條 案件信息確認報告的內容應當包括：發案機構名稱、案發時間及案情概況；涉及人員及情況；涉案金額及風險情況；已經或可能造成的影響；本機構或公安、司法機關已采取的措施；其他需要說明的情況。

第十七條 案件涉及金額以立案時公安、司法機關確認的金額為準。

第四章 案件（風險）信息臺賬

第十八條 聯社案件防控辦公室首次接到轄內機構案件（風險）信息報告后，要落實專人建立案件信息臺賬并登記有關內容。

第十九條 案件(風險)信息臺賬分為案件風險信息臺賬和案件信息臺賬。

案件風險信息臺賬應當包括：事發機構名稱、事發時間、涉及金額、基本情況、事件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。

案件信息臺賬應當包括：

（一）案件信息：發案機構名稱、案發時間、涉及金額、基 —

— 本情況、案件登記的時間、承辦部門和主辦人員等。

（二）案件調查情況：案件性質、涉案金額、風險金額、案件調查報告及公安、司法機關的偵查情況等。

（三）案件審結情況：整改方案、責任人追究意見及審核意見，采取的監管措施，案件審結報告等。

（四）后續整改情況：后續整改報告、責任追究及后續評價情況等。

第二十條 案件風險信息經《案件信息確認報告》確認為案件后，聯社案件防控辦公室應當將原案件風險信息臺賬轉登記為案件信息臺賬。

第二十一條 案件風險信息經《案件風險信息撤銷報告》撤銷后，聯社案件防控辦公室應當立即在臺賬中登記撤銷。

第二十二條 臺賬登記原則上應當在各環節工作結束后及時完成，登記內容應當要素完整，且與向上級機關和公安、司法機關的報告內容相一致。

第二十三條 臺賬是案件處置工作檔案的起始部分，應當與此后案件處置各環節形成的記錄、紀要、報告和分析資料等，作為案件處置工作檔案材料，統一存檔。

第二十四條 聯社案件防控辦公室不得瞞報、漏報、遲報、錯報相關信息，或者漏登、遲登、錯登相應臺賬。

第五章 案件調查 —

—

第二十五條 聯社案件防控辦公室在報送《案件信息確認報告》的同時，聯社案件處置領導小組應當立即按照本規定第九條的規定成立專案組，負責案件調查工作。

專案組在案件調查過程中應當履行以下職責：

（一）啟動應急預案，清查賬目，及時采取風險化解措施，保全資產。

（二）調查涉及人員，及時向公安、司法機關報案，協助政府有關部門做好輿情控制，維護發案機構正常經營秩序，積極配合公安、司法機關對案件進行調查，初步確定案件性質。

（三）查清基本案情，確定案件性質，及時向銀監局書面報告。

（四）查找內部制度和執行情況存在的問題，厘清案件有關責任。

（五）總結發案原因和教訓，提出整改措施和有關責任人處理意見。

第二十六條 案件調查應當依照法定權限和程序收集證據。收集的證據材料應當合法、客觀，并與所證明的事項相關聯。禁止以非法手段獲取證據。

第二十七條 案件調查應當嚴格遵守保密原則，不得擅自向其他單位和個人披露有關情況。

第二十八條 案件調查工作結束后，聯社專案組應當在明確 —

— 案件性質、確定涉案金額、初步判定風險的基礎上形成案件調查報告，報送聯社案件處置工作領導小組。

第二十九條 聯社紀檢監察部門應當完整保存案件調查、督查過程中形成的各種資料和工作記錄并存檔備查。

第七章 案件審結

第三十條 聯社案件防控辦公室應當在總結案件教訓、分析存在問題、確定問責方案和整改措施后，向省聯社巴中辦事處提交案件審結報告，同時抄送巴中銀監分局。

第三十一條 案件處置堅持專案專檔制度。聯社紀檢監察部門應當分別建立檔案，做到每案立卷、專人管理。

第八章 案件后續處置

第三十二條 聯社紀檢監察部門在確定相關人員責任和整改方案后，應當盡快進行責任追究和整改，并將進展情況及時向省聯社XX辦事處和XX銀監分局報告。

第三十三條 案件經司法機關結案后，聯社稽核部應當在銀監會非現場監管信息系統中填報案件統計信息。案件性質與金額以司法機關結論為準。—

—

第九章 附 則

第三十四條 凡違反本規定的，依照《四川省農村信用社工作人員違規行為處理辦法》和《四川省農村信用社案件相關人員責任追究辦法》等有關規定給予處罰。

第三十五條 本規定由XX縣農村信用合作聯社負責解釋與修訂。

第三十六條 本規定自印發之日起執行。—

— 附件一：

案件風險信息快報

XX年XX期

簽發人：

單位名稱（蓋章）

—————————————————————————

（快報應含以下內容：

一、事發銀行業金融機構名稱、事發時間及案件（風險）事件概況。

二、涉及人員及情況。

三、風險情況、金額損失預判。

四、已經或可能造成的影響。

五、本機構或公安司法機關已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。）

承辦部門： 主辦人： 聯系電話：

年 月 日

— — 附件二：

案件信息確認報告

確認報告號：XX年XX期

簽發人： 單位名稱（蓋章）

—————————————————————————

（案件信息應含以下內容：

一、案發銀行業金融機構名稱、案發時間及案情概況。

二、涉及人員及情況。

三、涉案金額及風險情況。

四、已經或可能造成的影響。

五、本機構或公安司法機關已采取的措施。

六、其他需要說明的情況。）

據此情況，我單位認為此事件已構成案件，特此報告進行案件信息確認。

承辦部門：

主辦人： 聯系電話：

年 月 日

— — 附件三：

案件風險信息撤銷報告

撤銷報告號：XX年XX期

簽發人：

單位名稱（蓋章）

—————————————————————————

（據以判斷不構成案件的理由及依據）

據此情況，我單位認為此事件不構成案件，特此報告進行案件風險信息撤銷。

承辦部門：

主辦人： 聯系電話：

年 月 日

— —

第二篇：農村信用合作聯社案件防范自查報告

渦陽縣農村信用合作聯社標里信用社

案件專項治理和防范操作風險自查工作總結

我社認真貫徹執行聯社的文件精神，統一思想，提高認識，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把案件的專項治理工作當作大事、要事和急事來抓，做到專項治理工作與查防違法違規案件相結合，與加強和落實內部的各項管理制度相結合，與推進我縣聯社的改革發展相結合，加強組織領導，確保案件專項治理和防范操作風險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經結束，進入到全面整改落實工作中。現將我社案件專項治理自查工作總結報告如下：

一、及時組織和部署專項治理工作

為切實加強管理，從嚴治社，防范和控制操作風險，根據銀監會、縣聯社關于開展案件專項治理和防范操作風險工作的部署，我社立即成立了由張良任組長，劉冬冬、張登保任副組長，其他人員為成員的專項治理工作領導小組，制訂《標里信用社2011年案件專項治理工作規劃》，確定做好我社案件專項治理和防范操作風險工作的工作目標、工作內容，以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求，實行一把手負總責，在本社全面、細致地開展案件專項治理工作。

我社召開專門工作會議，傳達了縣聯社案件專項治理工作的精神，全面分析農村信用社系統內外的案件防范形勢，部署案件專項治理工作。要求在領會上級文件和會議精神的同時，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項治理活動，做到層層發動，明確目的，端正態度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結合，內外并舉，責任到位，把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求：

1、各員工要根據案件專項治理的有關要求認真學習，做好思想動員，認真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴格按照重點檢查內容遂項遂條地對照，進行自查，對檢查中發現的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結。

3、在檢查中，一旦發現有違法、違規、違紀案件，立即向聯社匯報。

二、認真組織開展自查工作

我社根據聯社印發的關于印發《渦陽縣農村信用社2011年案件專項治理工作方案》精神，成立了張良主任任組長，各員工參加的專項治理工作小組，負責組織實施專項治理工作。認真組織全體員工學習，搞好思想發動，開展自查自糾工作。

在自查的基礎上，我社嚴格按照渦陽縣農村信用社案件防范自查工作的通知，遂項遂條地對照，一是對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點環節控制制度的落實情況，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，會計結算管理、印押（機）證分離管理，計算機系統管理，大額貸款、個人按揭貸款管理，庫房及重要空白憑證管理，重點崗位員工行為排查等進行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲戶保密的前提下，面對面核對單位存款、個人存款，結合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機，對所有貸款進行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業務、核銷貸款、財務收支的專項檢查工作。

三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發現的主要問題有：

（一）重點環節控制制度執行情況

1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。

2、崗位設置不合理，主要是人員不足，未正確執行崗位責任，不能實行印、押、證分管。

3、未能完整執行信貸監督檢查辦法。

4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。

（二）對帳制度落實情況

1、不能按時收回對帳單進行核對。

（三）印、押（機）、證管理情況

1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。

（四）會計結算業務

1、沒有按規定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號沒有及時登記，登記簿漏蓋經辦人或復核人印章。

2、會計檔案調閱不夠規范，信貸人員調閱會計檔案時檔案保管員未能在現場。

四、抓整改落實，完善內部控制，消除風險隱。

（1）、必須加強規范業務人員的業務操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作，做到使用一個銷號一個，同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作；嚴禁單人臨柜操作處理一切業務。（2）、必須嚴格執行電腦操作人員在業務操作上分級授權操作的管理規定，杜絕一人使用多個操作員碼進行業務操作。

（3）、信貸人員必須加強道德風險、市場風險、政策風險、經營風險等防范工作。要認真執行貸款審查制度，貸款審查員要切實履行審查監督職責。

（4）、必須加強庫房的值班管理，嚴格雙人管庫，雙人守庫，雙人臨柜制度，確保24小時不脫崗，不空崗，做到嚴防死守，確保安全。

總之，通過這次案件防范自查使全社員工充分認識到開展案件專項治理和防范操作風險活動的重要性和必要性，自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責任感，增強了法紀觀念和安全意識，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀守法和按章辦事，有效地防止了案件的發生。目前，我縣聯社的案件專項治理工作正在緊張有序地進行中，我們深信，在上級銀監、縣聯社的正確領導下，農村信用社案件專項治理工作一定能引向深入，抓出實效，為農村信用社各項業務穩定健康發展和當前農村信用社改革的順利進行發揮保駕護航的作用。

渦陽縣農村信用合作聯社

標里信用社

第三篇：農村信用合作聯社案件防范自查報告

XXX縣農村信用合作聯社XXX分社

案件專項治理和防范操作風險自查工作總結

今年5月以來，我社認真貫徹執行聯社的文件精神，統一思想，提高認識，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把案件的專項治理工作當作大事、要事和急事來抓，做到專項治理工作與查防違法違規案件相結合，與加強和落實內部的各項管理制度相結合，與推進我縣聯社的改革發展相結合，加強組織領導，確保案件專項治理和防范操作風險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經結束，進入到全面整改落實工作中。現將我社案件專項治理自查工作總結報告如下：

一、及時組織和部署專項治理工作

為切實加強管理，從嚴治社，防范和控制操作風險，根據銀監會、縣聯社關于開展案件專項治理和防范操作風險工作的部署，我社立即成立了由XXX任組長，XXX任副組長，XXX為成員的專項治理工作領導小組，制訂《XXX信用社2008年案件專項治理工作規劃》，確定做好我社案件專項治理和防范操作風險工作的工作目標、工作內容，以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求，實行一把手負總責，在本社全面、細致地開展案件專項治理工作。

5月15日，我社召開工作會議，傳達了縣聯社案件專項治理工作的精神，全面分析農村信用社系統內外的案件防范形勢，部署案件專項治理工作。要求在領會上級文件和會議精神的同時，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項治理活動，做到層層發動，明 1

確目的，端正態度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結合，內外并舉，責任到位，把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求：

1、各員工要根據案件專項治理的有關要求認真學習，做好思想動員，認真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴格按照重點檢查內容遂項遂條地對照，進行自查，對檢查中發現的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結。

3、在檢查中，一旦發現有違法、違規、違紀案件，立即向聯社匯報。

二、認真組織開展自查工作

我社根據聯社5月20日印發的關于印發《XXX縣農村信用社2008年案件專項治理工作方案》（XXX號）精神，成立了主任任組長，各員工參加的專項治理工作小組，負責組織實施專項治理工作。認真組織全體員工學習，搞好思想發動，開展自查自糾工作，于5月30日填好自查表格、撰寫自查總結報告上報聯社。

在自查的基礎上，我社嚴格按照XXX縣農村信用社案件防范自查工作的通知，遂項遂條地對照，一是對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點環節控制制度的落實情況，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，會計結算管理、印押（機）證分離管理，計算機系統管理，大額貸款、個人按揭貸款管理，庫房及重要空白憑證管理，重點崗位員工行為排查等進行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲戶保密的前提下，面對面核對單位存款、個人存款，結合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機，對所有貸款

進行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業務、核銷貸款、財務收支的專項檢查工作。

三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發現的主要問題有：

（一）重點環節控制制度執行情況

1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。

2、崗位設置不合理，主要是人員不足，未正確執行崗位責任，不能實行印、押、證分管。

3、未能完整執行信貸監督檢查辦法。

4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。

（二）對帳制度落實情況

1、不能按時收回對帳單進行核對，未能對未達帳進行跟蹤核對。

（三）印、押（機）、證管理情況

1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。

（四）會計結算業務

1、沒有按規定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號沒有及時登記，登記簿漏蓋經辦人或復核人印章。

2、會計檔案調閱不夠規范，信貸人員調閱會計檔案時檔案保管員未能在現場。

（五）庫房、安全管理

1、庫房不能保持干燥，主要是沒有生石灰去濕氣。

2、庫房安全防范未能四面加以鐵板加固。

（六）現金管理

1、存在庫存現金額度超限（2008年4月6日至4月23日）超出聯社核定50萬。

五、抓整改落實，完善內部控制，消除風險隱。

（1）、必須加強規范業務人員的業務操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作，做到使用一個銷號一個，同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作；嚴禁單人臨柜操作處理一切業務。

（2）、必須嚴格執行電腦操作人員在業務操作上分級授權操作的管理規定，杜絕一人使用多個操作員碼進行業務操作。

（3）、信貸人員必須加強道德風險、市場風險、政策風險、經營風險等防范工作。要認真執行貸款審查制度，貸款審查員要切實履行審查監督職責；要認真執行大額貸款每季檢查一次制度，加強對新發放貸款的檢查監督。

（4）、必須加強庫房的值班管理，嚴格雙人管庫，雙人守庫，雙人臨柜制度，確保24小時不脫崗，不空崗，做到嚴防死守，確保安全。

（5）、必須加強槍支彈藥交接時的登記管理工作，要認真辦理領用登記和入柜保管手續，同時檢查槍支完好狀況及子彈的數量。

總之，通過這次案件防范自查使全社員工充分認識到開展案件專項治理和防范操作風險活動的重要性和必要性，自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責任感，增強了法紀觀念和安全意識，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀守法和按章辦事，有效地防止了案件的發生。

目前，我縣聯社的案件專項治理工作正在緊張有序地進行中，我們深信，在上級銀監、縣聯社的正確領導下，農村信用社案件專項治理工作一定能引向深入，抓出實效，為農村信用社各項業務穩定健康發展和當前農村信用社改革的順利進行發揮保駕護航的作用。

XXX縣農村信用合作聯社XXX分社

2008年5月30日

第四篇：正陽縣農村信用合作聯社聯社案件防控管理制度

正陽縣農村信用合作聯社聯社案件防控管理制度；明確案件防控和安全保衛工作目標；在案件防控長效機制建設中，我縣聯社認真堅持“分類；合、嚴格問責”的原則，著力構筑“健全制度、執行有；的案件防控體系，全面建立“查、防、堵、懲、教”相；長效機制，確保實現農村信用社健康、安全、有序運營；件”目標；健全案件防控和安全保衛工作組織體系；一是強加組織領導；門負責人組成的案件防

正陽縣農村信用合作聯社聯社案件防控管理制度

明確案件防控和安全保衛工作目標

在案件防控長效機制建設中，我縣聯社認真堅持“分類治理、預防為主、查糾結

合、嚴格問責”的原則，著力構筑“健全制度、執行有力、內控嚴密、持續有效” 的案件防控體系，全面建立“查、防、堵、懲、教”相結合的案件防控和安全保衛

長效機制，確保實現農村信用社健康、安全、有序運營。努力實現2011年“零案

件”目標。

健全案件防控和安全保衛工作組織體系

一是強加組織領導。縣聯社成立由理事長任組長、分管領導任副組長、職能部

門負責人組成的案件防控工作領導機構，形成由主要領導總牽頭，并由前臺業務

部門、中后臺管理、稽核保衛等部門齊抓共管的長效機制建設組織架構，進一步

提高案件防控組織領導能力；各信用社、分社同時成立相應組織，一級抓一級，層層抓落實。同時建立案件防控工作例會制度，定期研究、部署、檢查、總結案

件防控工作。

二是落實案防責任。強化案件防控和安全保衛責任意識，建立案件防控和安全

保衛責任制。聯社各職能部室各負其責，按職責加強督導督查；同時相應明確各

基層網點（信用社、分社）主要負責人、分管負責人的案件防控和安全保衛責任

目標，實行分工負責制，負責細化案件防控和安全保衛工作長效機制建設目標的

部署和要求，制定和落實防范措施。三是加強與監管機構和地方紀檢監察、公安

等部門的溝通協調，爭取指導和支持，創新案件防控工作機制，優化案件防控和

安全保衛工作環境。

落實案件防控和安全保衛工作措施

一是加大教育和培訓力度，提高全員的合規經營意識和自覺性。加強對員工的政

治思想、職業道德、專業知識、制度觀念、法紀意識和案例警示教育，積極引導

員工樹立正確的人生觀、價值觀，培養員工誠實守信的職業操守，增強遵章守紀

意識和崗位責任意識，充分發揮崗位制約監督作用，切實防范道德風險。二是建

立“制度定期評價機制”，健全完善各項規章制度。同時狠抓規章制度落實，全面

提升制度執行力，切實防范操作風險。定期評價制度建立和執行情況，認真梳理

規章制度的合規性和時效性，對無章可循或規章制度不能適應業務發展和管理實

際的，及時進行修訂完善。三是大力推行信用工程建設，堅持落實貸款“三查”制

度，從源頭上防范頂冒名、超權限、逆程序、化整為零等違規貸款發生。四是加

強一線柜員業務權限管理，嚴格執行“持卡作業制度”，落實柜員卡管理規定，嚴

格按照操作流程作業，防止逆程序操作。五是嚴格貫徹支付密碼器，做到各營業

機構支付密碼器全覆蓋，杜絕違規授權支付。六是加強存款賬戶預留印鑒管理，落實各項賬戶管理規定，堅持落實按季換人對賬制度。七是加強自助銀行日常維

護及安全管理，積極宣傳銀行卡案件防范知識，杜絕卡類案件發生。八是健全信

息科技風險管理組織體系，完善信息科技風險管理制度體系和管理機制，有效識

別、測量、控制和化解操作風險，確保業務的正常操作和數據、系統的完整性、機密性和穩定性。九是強化員工管理，嚴格落實強制休假、親屬回避、干部任職

交流、重要崗位輪崗輪換等制度，完善考核監督評價機制。十是加強安全管理，進一步完善安防設施建設和管理，提高全員安全防范意識，加大安全檢查力度，強化安全保衛人員的教育培訓，切實防范安全保衛案件和事故的發生。

構筑案件防控和安全保衛工作風險預警體系 一是落實案件和重大事項報告制度。凡發生侵占、挪用、賄賂、搶劫、盜竊、詐

騙等各類案件（包括成功防范的案件），重大交通和員工非正常死亡等事故，火

災、水災、地震等自然災害方面的緊急重大情況等，即時逐級報告，需向公安、政府、監管等部門報告的，按規定要求報告。二是加強農村信用社重要信息系統

突發事件應急管理。切實做好突發事件及災難管理工作，不斷提高應急處置能力，有效防范重要信息系統風險。三是加強重大災害預防。加強對暴雨、大風、泥石

流等氣象信息、火災預警信息及地質災害信息等的關注，提前做好應對重大災害 的防范措施，最大限度的避免和減少災害事故損失。四是建立案件風險預警機制。

各營業網點和聯社各職能部室定期監督并報告案件風險狀況，建立風險預警機

制，切實有效地防范資金風險和損失。五是落實重大事項和突發事件報告責任制。

明確各單位（包括一線網點和機關部室）的主要負責人為重大事項和突發事件報

告的第一責任人，對本單位的報告工作負全責，杜絕遲報、漏報、誤報等現象發

生。

嚴格責任考核和問責制度

一是實行案件防控和安全保衛長效機制建設“自我評價制度”，及時查找案件防

控和安全保衛工作中存在的問題，落實整改措施。二是實行領導辦案負責制和案

件查辦責任制。通過“定領導、定人員、定責任、定期限”的“四定”措施，保證案

件查處工作順利進行。三是實行并嚴格落實重大案件督辦制度，切實發揮案件查

辦的警示作用。四是實行案防工作“一票否決制”。依據案件及違規問題的數量、金額、風險、損失等數據，結合整改力度、問責情況等，加強對轄內各信用社的 考核力度，將案件防控和安全保衛工作與各信用社的經營管理綜合考評和考

核結合起來。對發案機構和涉及的管理人員實行“一票否決”制，取消一切評先評

優資格。五是實行“決策失誤問責制”。按照“誰決策、誰負責”的原則，明確各單

位各部門決策機構和決策人的職責權限，重點防止將個人責任轉化為集體責任。

加強對決策權力的制約和控制，完善責任追究的程序，健全懲處制度。六是實行

“引咎辭職制度”。各單位（信用社、分社、部室）主要負責人任期內發生涉案金

額超過省聯社規定的數額或一年內連續發生案件的，先行引咎辭職，再視案件查

處結果做進一步處理。七是實行嚴格責任追究。嚴格實行“一案四問責”和“雙線問

責”制，嚴肅追究案件當事人、制約人、檢查人和相關領導人的責任，按照業務

管理、監督檢查“兩條線”嚴格問責。對觸犯刑律的責任人及相關人員，移送司法

機關追究刑事責任，切實維護法規、制度的威懾力和責任追究的嚴肅性。

第五篇：農村信用合作聯社案件專項治理整改方案

農村信用合作聯社案件專項治理整改方案

根據***年我市聯社案件專項治理工作開展情況及自查和交叉檢查中發現存在的問題，按照《XX銀監分局關于報送銀行案件治理整改方案的通知》（銀監 [2006]號）文件精神要求，為做好全市案件專項治理檢查發現問題整改工作，切實加強管理，有效遏制違法違規案件的發生，全面提升內控和風險管理水平，制定本方案。

一、案件專項治理整改的目的為貫徹落實好上級的有關案件專項治理工作精神，有效地防范各類案件的發生，促進農村信用社各項業務的發展和確保改革的順利進行，增強案件防范工作緊迫感和責任感，把查防違法違規案件同加強制度建設和深化體制改革有機結合起來。通過對案件專項治理檢查中發現問題的整改落實，促進內部控制制度完善，降低信用社經營風險，防范各類案件的發生，推進信用社各項業務穩步健康發展。

二、案件專項治理整改工作組織領導

聯社成立案件專項治理整改領導小組，由聯社主任XX任組長，XX監事長任副組長，各部室負責人：XXXXX為小組成員。領導小組下設辦公室，辦公室設在審計稽核部，成員由審計稽核部有關人員組成，負責案件專項治理整改工作具體事宜，及時向領導小組匯報整改工作進展情況。

三、案件專項治理整改工作實施步驟、時間安排

（一）組織動員階段。XX年1月5日召開基層營業機構負責人、會計主管及有關部室有關人員參加的會議，進行思想發動和組織動員，在全轄上下使廣大干部員工充分了解本次案件專項治理整改工作的重要意義，學習銀監部門的有關文件精神，布置專項治理整改工作。

（二）整改工作實施階段。2007年1月6日至1月12日各營業網點對照2006年4月份開展案件專項治理工作以來，信用社自查和聯社組織的檢查以及省聯社XX辦事處組織的各市（市區）交叉檢查等發現的各類問題和已經整改的問題，重新進行梳理、整改，并將存在問題的原因進行分析，對暫時不能整改的問題說明情況并制訂整改計劃。對需要完善的內控漏洞、容易出現問題的操作流程等提出合理化建議。整改完畢形成整改報告于2007年1月15日前上報案件專項治理整改工作領導小組辦公室。2007年1月18日至27日，聯社將組織相關人員根據各營業單位的整改情況進行全面檢查，促進檢查發現問題全面整改落實。

（三）整改工作匯總分析階段。2007年1月31日，案件專項治理整改工作領導小組辦公室根據各營業單位整改工作檢查情況，形成匯總報告并上報案件專項治理整改工作領導小組，總結整改工作取得效果，明確需修改完善的各項規章制度，制定防范各類案件發生的具體措施。

四、整改工作的主要內容

2006年4月開展案件專項治理工作以來，信用社自查、聯社檢查以及XX辦事處組織的案件專項治理交叉檢查過程中發現的所有問題。主要涉及信貸管理部分、資產管理部分、會計管理部分和安全保衛部分等。

五、案件專項治理整改工作要求

充分發揮聯社各職能部室和基層營業單位的互動作用，形成合力。基層網點負責人要親自組織，并督促相關人員認真落實整改，聯社各部門要分工協作，一級抓一級，加強對基層網點的督促檢查，確保達到問題整改到位的目的，控制和杜絕案件

隱患，有效防范操作風險。

這次案件專項治理整改工作，聯社將明確責任，建立責任追究制度，基層整改和聯社檢查不力或故意隱瞞案件的，要追究相關負責人的責任。

本方案提請XX市農村信用合作聯社理事會審議通過后實施。