第一篇：農村信用合作聯社要害部位重點環節風險點及防范規程

***縣農村信用合作聯社安全保衛工作 要害部位重點環節風險點及防范規程

為了便于基層員工學習掌握安全保衛工作要害部位、重點環節風險點及防范規程，根據《***省農村信用社安全保衛工作要害部位重點環節風險點及防范規程（暫行）》，結合《***縣農村信用合作聯社安全保衛工作管理細則》和有關安全保衛工作制度，制定本規程。

一、營業場所風險點及防范規程

（一）風險點 營業前

1．未檢查營業室內外環境、報警器、電視監控、ATM機、安全防衛器械等，對不安全跡象未發現或報警不及時釀成案件。

2．庫箱（包）進入柜臺后，臨柜人員在柜臺外打掃衛生或從事其他工作，導致人員被劫持或資金被搶。

營業期間

3．不按規定進出邊、后門，犯罪分子趁機進入柜臺內實施搶劫。

4．單人臨柜。

5．非本網點營業人員進入柜臺內。

6．接受他人饋贈的物品（易隱藏爆炸物或揮發性物質）、食品、飲料（易含有致幻劑成分）。7．對客戶提供的票據和身份證等不認真進行審查，發現疑點不按規定及時報告。

8．大宗現金（10萬元以上及成捆現金）及重要空白憑證放置于桌面。

9．在未確認檢查人員有效證件及無本單位領導或保衛人員陪同情況下接受檢查。

營業終了

10．未將現金、印章、密押、壓數機、重要憑證等清查入箱雙人加鎖入庫。

11．在柜臺外攜款箱（包）候車或款箱（包）在柜臺內，臨柜人員在柜臺外。

12．未妥善保管電視監控存儲影像的磁盤或錄像帶，造成損壞或丟失、被盜。

其它

13．安全設施未達到規定標準，安全設施損壞或失效未及時更換、維修，不能正常使用。

14．發現員工情緒異常、思想不穩定、社會交往復雜，未及時做好思想教育工作和采取措施。

15．大門管理混亂。

（二）防范規程 營業前

1．臨柜人員首先要檢查營業場所有無不安全跡象，報警器、電視監控、門窗（鎖）、ATM機、消防器材等是否處于正常狀態。

2．開啟營業室大門和卷閘門，同時反鎖固定，將卷閘門掛鉤置回柜臺內，防止歹徒關門搶劫；關鎖邊后門，做好營業前的準備。

3．接款時，工作人員要先于運鈔車到達，當運鈔車到達時，由兩名以上工作人員持防衛器械協助隨車業務員快速將款箱（包）送至柜臺內，辦理交接手續。接款時柜臺內要留有工作人員，站在報警按鈕旁，觀察情況，隨時準備報警。有保安執勤的網點，保安要協助護衛。設庫網點必須先檢查，關鎖邊、后門再出庫營業。

營業期間

4．嚴格落實二人以上臨柜。

5．大宗現金（10萬元以上及成捆現金）及重要空白憑證要及時入保險柜或入庫，不得置于桌面上。

6．柜臺內禁止非本網點人員進入，營業人員因事出入邊、后門時，須在確認安全的情況下即開即鎖。

7．營業人員臨時離柜時，要退出業務系統，現金、印鑒、密押、壓數機、重要憑證等必須入柜（箱）加鎖，并妥善保管鑰匙。

8．嚴禁接受他人饋贈的物品（易隱藏爆炸物或揮發性物質）、食品、飲料（易含有致幻劑成分）。

9.對客戶提供的票據和身份證等要進行認真細致的審查，發 現有疑點，及時按規定程序報告。

10．接受檢查時，臨柜人員必須核實檢查人員身份證、工作證、檢查證（或介紹信）并進行登記，在本單位領導或保衛人員陪同下，方可接受檢查。檢查完畢，檢查人員要在安全檢查登記本上簽字。

11．遭遇不法分子實施暴力犯罪時，一定要沉著冷靜，按照防暴應急預案，采取積極有效的措施設法保人護款。

12．不法分子做案未遂逃跑，不要輕易追擊。營業終了

13．設庫網點將現金、印章、密押、壓數機、重要憑證等清查無誤后入箱雙人加鎖入庫。在護送款箱入庫時，先關閉通往金庫的第一道門，后開庫門入庫存放。

14．未設庫的營業網點，要做到現金、印鑒、密押、壓數機、重要憑證等入箱雙人加鎖，做好送款準備。嚴禁在柜臺外攜款箱（包）候車或款箱（包）在柜臺內，臨柜人員在柜臺外。運鈔車到達后，在確認是本單位運鈔車、業務員和押運員的情況下，隨車業務員在柜臺外辦理款箱（包）交接手續后方可進入柜臺內接取款箱（包），營業網點兩名以上工作人員要持防衛器械協助隨車業務員快速將款箱（包）送至運鈔車內，送款時柜臺內要留有工作人員，站在報警按鈕旁，觀察情況，隨時準備報警。有保安執勤的網點，保安要協助護衛。

15．對電視監控、報警器、電源、火源、門窗（鎖）、ATM 機等進行一次檢查，對報警系統進行設防后出門上鎖。

其它

16．電視安防監控系統和錄像資料要確定專人負責管理。安防資料保存期限不低于3個月。錄像資料的調閱，必須經聯社保衛部門核準，錄像資料復制必須由聯社分管領導和保衛部門審核批準后進行。特殊、可疑資料在沒有處理結果前要按規定備份保存。錄像資料調閱和復制必須進行登記。

17.營業網點負責人年初要與每一位員工簽訂安全保衛工作責任書；與當地派出所、友鄰單位（或住戶）簽訂《治安聯防協議》。

18．營業網點負責人要關注員工日常行為、思想動態和周末、節假日、日始日終等易發案時段，發現思想情緒不穩定或可疑情況要及時談心，加以引導，必要時進行崗位調整。

19．營業網點負責人或委派會計主管每周組織一次安全保衛規章制度和典型案例學習活動；對照檢查、尋找安全隱患或漏洞；每個月至少組織1次防搶劫、防盜竊、防詐騙、防火災演練。學習、演練均要有文字記錄或影像資料備查。

20.安全設施損壞或失效要及時更換、維修，確保正常使用。解決不了的要及時報告聯社，并做好記錄。

21.一旦發生搶劫、詐騙、盜竊等刑事案件或災害事故，立即啟動應急預案，同時如實向上級行和公安部門報告，不得以任何理由瞞報或遲報。22.案發后要保護好現場，盡可能弄清不法分子的人數、年齡、性別、口音、衣著、面容、體態特征及所持兇器等情況，并如實向偵查人員提供有關情況。

23.發生火災后，要立即向119報警，在保護和轉移有關重要資料、物品的同時，利用現有的消防設施進行自救。

24.營業網點工作人員要熟記當地公安、消防、聯社主要領導、分管領導和保衛部門電話號碼，并張貼在柜臺內酲目位置，一旦發生可疑情況，立即報警。

25．嚴格大門管理，按時關鎖大門。

二、金庫值守環節風險點及防范規程

（一）風險點 上崗前

1．守庫員未詳細檢查守衛區域的安全狀況，未發現安全隱患釀成案件。

2．守庫員不經單位領導批準，擅自讓他人替班。3．守庫員飲酒、帶情緒上崗。4．未辦理槍彈出柜（庫）及交接手續。守庫期間

5．守庫員不按時上崗或擅自離崗，一人守庫或無人守庫。非正式員工守庫。

6．守庫員上崗后門窗不關，報警、通訊、電視監控等設施不開通、不使用，釀成案件或發案時不能及時報警。7．守庫員允許外部人員或本單位非當班人員進入守庫室；玩弄武器、飲酒、打牌；違反規定接受安全檢查。

8．中心金庫守庫員兼任管庫員；營業網點兩名守庫員同時兼任管庫員。

9．不按規定驗槍；槍、彈柜鑰匙由一人保管；私自將槍支帶離守庫崗位。

守庫終了

10．未在守庫登記簿上對當班值守情況進行登記；未辦理槍彈入柜（庫）及交接手續。

其它

11.庫房安全設施未達到規定的標準。12.情緒異常、行為可疑人員執行守庫任務。

（二）防范規程 守庫前

1．中心金庫必須指定守庫負責人；營業網點金庫原則上也要明確守庫負責人。

2．按時到崗，詳細檢查守衛區域內的安全情況，門窗是否關閉上鎖，報警器、電視監控、通訊設施及應急燈是否正常；辦理槍支出柜、領用登記手續并按照規定驗槍，準備防衛器械，將其調整到良好狀態。

3．無衛生間的守庫室必須準備便桶。

4．守庫員不得無故找他人替班，特殊情況不能到崗守庫的，事前必須經單位領導批準，中心金庫由保衛部門審批，主管或帶班領導簽字同意；營業網點由主任或委派會計主管審批。替班人員由審批人指定并親自通知。請假要有假條，審批人要在假條上簽字表明意見并注明替班人員。

5．嚴禁守庫員飲酒、帶情緒上崗。守庫期間

6．嚴格堅持雙人守庫制度，不得擅離職守；嚴禁非正式員工守庫；嚴禁非當班人員進入守庫室；嚴禁飲酒、打牌、玩弄武器、留宿會客。

7．接受安全檢查，須有本單位領導或保衛人員陪同，驗證無誤后方可放入。檢查完畢，檢查人員須在守庫記錄本上簽字。

8．守庫人員收到報警信號或聽到撬門、窗聲音等可疑情況時，應立即持起武器，當確認有人做案時，立即報警，發出聯防信號。不準開室內燈，打開室外燈，通過嘹望或電視監控觀察情況，做出判斷，不得輕易外出檢查。

9．發現不法分子已進入營業室或已接近守庫室、庫房時，要發出警告。不法分子繼續做案或對守庫人員進行攻擊時，則實施正當防衛。如遇守護目標受到暴力襲擊或者有受到暴力襲擊的緊迫危險、守護人員受到暴力襲擊危及生命安全或者攜帶的槍支彈藥受到搶奪、搶劫等不使用槍支不足以制止暴力犯罪行為的，可以使用槍支。

10．如有關行為人停止實施暴力犯罪行為、失去繼續實施暴 力犯罪行為能力的，應立即停止使用槍支。不法分子停止犯罪逃跑時，守庫員不要追擊。

11．發生案件后，要保護現場，立即向當地公安機關和聯社報告，向偵察人員如實提供有關情況，并協助處理好善后事宜。

守庫終了

12．辦理槍彈、防衛器械交接手續，槍支、彈藥入柜，槍柜鑰匙由雙人保管；對值守情況進行登記。槍彈、守庫登記嚴禁事先預簽、事后補簽、互相代簽。

其它

13．守庫室必須設在與金庫門相連的一間屋內，配備報警、通訊、消防等設施，雙人同住一室。

14．中心金庫守庫員不能兼任管庫員；營業網點金庫管庫員不得同時守庫。

15．發現有情緒異常、行為可疑等情況人員要及時向有關領導報告，終止其執行守庫任務。

三、押運環節風險點及防范規程

（一）風險點 押運前

1．未對運鈔車車況和所配備的通訊、報警、消防器材等進行檢查。

2．押運員飲酒、不穿防彈衣、不戴頭盔、不攜帶武器。3．運鈔人員泄露運鈔路線、時間、接送款單位、款額等機 密。

押運期間

4．未堅持雙人武裝押運制度，一人或無人押運；未按規定配備隨車業務員。

5．押運人員擅離職守、私自持槍行動或辦理與運鈔無關的事情，玩弄或隨意放置槍支；私自捎帶無關人員或物品；隨意更改運鈔路線。

6．押運員飲酒或離開運鈔車就餐。

7．在裝卸庫款箱（包）時，押運人員不按規定下車執行警戒任務。

8．遇到突發事件，違反防暴預案未能有效處置，造成經濟損失或人員傷亡。

押運終了

9．押運員執行完任務未迅速返回，辦理無關事宜；返回后未及時辦理槍支、彈藥、證件交接登記手續。

其它

10．押運員上崗前未經審查和培訓，未定期進行安全教育和防暴預案演練。非正式員工從事運鈔工作。

11.未按規定配備運鈔車，用其它交通工具運鈔。

（二）防范規程 押運前

1．運鈔工作人員（包括押運員、司機和隨車業務員）按規 定著裝，穿防彈衣、戴防彈頭盔（在防彈運鈔車內司機可不戴頭盔），攜帶通訊工具；押運員辦理槍支彈藥出柜、領用手續，槍證、持槍證同時出庫，按要求查驗槍支彈藥，將子彈壓入彈倉，不上膛，使扳機處于保險狀態。每執行一次任務辦理一次槍支彈藥出柜領用登記手續。

2．隨車業務員辦理現金出庫和款箱（包）交接手續，清點登記現金、款箱（包）的數量，檢查封品質量不合格，要及時報告業務部門處理。

3．駕駛員對車況進行全面細致的檢查，備足油料和隨車工具，檢查報警裝置、消防器材是否完好；提前3-5分鐘將運鈔車開到裝款地點，堅持“車等款”，嚴禁“款等車”。

4.對參與押運的人員、車輛、時間、路線、接送款單位、款額等嚴格保密，不得向無關人員泄露。

5.款箱（包）出庫前，押運員注意力要高度集中，背對庫區站在庫區門兩側，注意觀察庫區外的情況，雙手持防暴槍，槍口與肩同高，朝向上方，槍管與身體成45度角，左手托握前護木下方彈倉，隨時準備送彈上膛，右手放在扳機護圈外，食指輕貼到保險，目視警戒區域；警戒時可在警戒區小范圍走動觀察，無緊急情況子彈不準上膛。

6.裝款時，一名押運員雙手持槍于胸前，注意觀察周邊情況，一名押運員保護隨車業務員裝款，待隨車業務員鎖好車門后，一名押運員上車坐在后排右側車門座椅上，另一名（車長）坐在前 排副駕駛員位置上，駕駛員用中央門鎖鎖死所有車門。

押運期間

7.堅持雙人或多人武裝押運。每輛運鈔車必須配備兩名押運員、一名駕駛員、一至二名隨車業務員。

8.押運人員要嚴格履行崗位職責，做到“七不準”：不準擅離職守；不準飲酒；不準運鈔車捎載無關人員及物品；不準隨意使用武器、器械；不準用槍支開玩笑或交與他人玩耍；不準隨意更改運鈔路線；不準辦理與押運工作無關的事項。

9.在運鈔車內，押運員所持防暴槍要關閉保險，右手握槍前護木下方彈倉，將槍置于兩腿之間，槍口朝上，隨時注意觀察車外情況。

10.長途押運途中遇有特殊情況需要改變行車路線時，車長要及時與聯社安全保衛部聯系；因故必須停車時，要避開繁華市區和治安復雜地段，運鈔工作人員要在運鈔車內輪流就餐，車輛不準熄火。

11.押運員及駕駛員要注意觀察道路和側翼情況，通過橋梁、關隘、隧道、陡坡、彎道、鬧市區等復雜地形時要加強戒備，隨時保持與聯社安全保衛部的通訊聯系，并做好應付突發事件的準備。遇到交通堵塞時要盡量繞行，減少被動停留時間；如違反交通規則被交通警察糾正時，應主動出示有關證件，請求完成任務后再接受處理。如運鈔車輛發生故障，駕駛員應迅速排除，其余人員留在車內護款；如故障難以排除，應迅速聯系聯社和交警部 門，請求援助，嚴禁押運人員離車。

12．運鈔車輛發生交通肇事時，駕駛員不要急于下車，應首先觀察判斷無異常后方可下車，同時迅速向交警部門報案，并向聯社報告情況等待救援；交通肇事處理期間，由駕駛員和有關方面交涉，押運員和隨車業務員不得下車，保持高度警惕做好應付突發事件的準備；如屬輕微交通肇事，駕駛員應向交通警察說明情況，先將款箱（包）送到目的地后再接受處理。

13.遇有路障和不明身份的人員攔截檢查等可疑情況時，駕駛員、押運員均不得下車，押運員要做好射擊準備；當發現不法分子有搶劫企圖時，要立即提出口頭警告和鳴槍示警，駕駛員將運鈔車迅速駛離現場，車長立即向“110”報告中心和聯社保衛部門報警。

14.遇有不法分子蓄意制造交通肇事時，駕駛員要采取緊急避險措施，押運員要做好射擊準備，同時觀察對方的車輛型號、人員數量、特征等情況，如對方實施搶劫，運鈔車要迅速駛離現場，同時車長立即向“110”報警中心和聯社保衛部報警；如果運鈔車嚴重受損或遇路障無法行駛時，押運員要依托運鈔車或有利地形地物予以還擊，但不要輕易出擊，等待外援；駕駛員和隨車業務員要迅速隱蔽，藏匿款車鑰匙和鈔倉門鑰匙；如不法分子逃跑，不要追擊，要迅速修復車輛、排除障礙物駛離現場或繼續等待救援。

15.發現有可疑車輛或確認被跟蹤時，要記下車型、車號、車輛顏色等特征，及時改變運鈔路線，車長立即向“110”報警中心和聯社保衛部報警，駕駛員將運鈔車迅速開到就近的銀行營業網點、公安機關或黨政機關內暫避。

16.遇有押運物品受到暴力襲擊或者有受到暴力襲擊的緊迫危險、押運工作人員受到暴力襲擊危及生命安全或者所攜帶的槍支彈藥受到搶奪、搶劫的緊急情形，不使用槍支不足以制止暴力犯罪行為的，可以使用槍支。使用槍支后，應當保護現場，立即向聯社和發案地公安機關報告，并協助處理好善后事宜。如有關行為人停止實施暴力犯罪行為、失去繼續實施暴力犯罪行為能力的，應立即停止使用槍支。

17.早晨送款時，隨車業務員在營業網點兩名以上工作人員的協助下快速將款箱（包）送至營業網點柜臺內，辦理交接手續，押運人員要在確保營業網點邊門關鎖、無異常情況后離開；晚上接款時，隨車業務員應主動出示相關證件，在柜臺外辦理款箱（包）交接手續后方可進入營業室柜臺內接取款箱（包），隨車業務員在營業網點兩名以上工作人員的協助下快速將款箱（包）送至運鈔車內。無論是送款，還是接款，運鈔車到達前，車長均應提前通知營業網點，營業網點做好接送款準備。

18．到達接送款地點后，駕駛員要最大限度地將車靠近營業網點安全部位停靠（有條件的營業網點，將車停在有效電視監控范圍內、院內或臨時劃定的警戒區內），車輛不準熄火，駕駛員不得下車，在觀察無異常情況后，兩名押運員下車選擇有利位置 持槍警戒。

19．執行上調現金任務時，運鈔車要盡量靠近收款地點，按到營業網點接款程序辦理。營業期間需臨時調繳款或到人民銀行調繳款時，按上述規程和人民銀行有關規定操作。

20．到達取送款地點，在裝卸款箱（包）時遇到不法分子暴力搶劫，駕駛員應注意觀察對方情況，押運員、隨車業務員要立即登車，迅速駛離現場，車長立即向“110”報警中心和聯社保衛部報警；如來不及撤離現場，押運員要迅速依托運鈔車或有利地形地物，按規定實施正當防衛；隨車業務員要立即鎖好運鈔車鈔倉門，藏匿鈔倉門鑰匙，就地就近隱蔽。

21．必須堅持“車等款”，嚴禁“款等車”。

22.接送款期間必須保持與聯社監控中心的通訊暢通，路程較遠的，運鈔車車長在中途要隨時通過電話向聯社保衛部或有關領導報告所處的方位、路段、車輛狀況，確保運鈔安全。

押運終了

23.接款回到庫房入庫時，押運員按要求站位持槍警戒，隨車業務員與管庫員按規定辦理交接款手續。

24.款箱（包）入庫后，押運員按規定程序退彈、驗槍，無誤后將槍支、子彈、持槍證交回，并辦理槍彈入柜及交接登記手續，雙人保管槍彈柜鑰匙。

其它

25.每輛運鈔車指定一名車長，負責全車的安全工作，應對 突發事件的組織指揮以及運鈔途中的通訊聯系；押運員負責運鈔期間的武裝護送工作；隨車業務員負責營業網點的款箱（包）的運送和交接登記；駕駛員負責運鈔期間的行車安全及日常的車輛保養。

26.運鈔工作人員上崗前要進行審查、培訓、考核，合格后方可上崗。每年第一季度對持（管）槍人員進行審查和考核，不合格者離崗培訓；發現有違法違紀及其他可疑行為的人員，要立即采取果斷措施妥善處理。嚴禁非正式員工從事運鈔工作。

27.定期組織運鈔人員學習規章制度、進行安全教育、剖析典型案例，每月不少于2次；要制定押運人員崗位職責及防暴預案，每月組織進行1次模擬演練，強化安全意識，提高防范技能。學習、演練情況要有記錄。

28.聯社保衛部負責派遣押運勤務及指定運鈔路線，并結合網點分布、路況、周邊治安狀況等，不定期調整運鈔路線、時間。特殊情況要增派護衛力量。

29．運鈔工作人員調整，必須事先通知接送庫單位，并由兩名以上保衛人員帶領指認。

30.運送現金、貴金屬等重要物品必須使用專用運鈔車，并符合《專用運鈔車防護技術條件》的要求。

四、槍支管理風險點及防范規程

（一）風險點

1．超限額配備槍支，多余槍支未上繳省聯社統一封存保管。2．未執行“雙人雙鎖、槍彈分離”管理規定。

3．持（管）槍人員未經審查、考核及培訓上崗保管、使用槍支。

4．槍支彈藥出入柜未辦理登記、交接手續。

5．將槍支隨意交于無關人員使用，造成人員傷亡；酒后保管或使用槍支；私自攜帶槍支、彈藥外出。

（二）防范規程

1．每輛運鈔車配備防暴槍兩支；營業網點金庫配備防暴槍一支。聯社中心金庫原則上不再配備專用守庫槍支，可充分利用押運防暴槍支，白天押運，夜間守庫。金庫撤并后原配備的槍支、彈藥聯社立即收回，并及時上繳省聯社統一封存保管。封存槍支在未上繳前，必須拆卸槍栓子彈異地封存。

2．配槍單位要配置堅固安全、存取方便且槍、彈分存的經公安部門認可的專用槍柜。存放環境要具備防潮、除濕的條件，存放地點要在有效監控范圍之內。

3．槍支彈藥交接及每次出入柜必須進行登記，內容包括槍彈種類、數量出入柜時間、領用人姓名、槍管員姓名。槍證及持槍證要同時出入柜。槍支交接要有監交人監督。

4．堅持槍支、彈藥分開存放。

5．槍、彈柜鑰匙實行分管，嚴禁由一人同時保管兩把鑰匙（密碼）或一人開啟槍柜。槍柜鑰匙實行平行交接，不得交叉。鑰匙交接要辦理登記手續。6．槍彈柜兩把備用鑰匙由保衛部門負責人和分管領導分別妥善保管，啟用時要記錄啟用原因、時間。聯社管槍負責人變動時，槍彈及槍彈柜備用鑰匙的移交要履行校驗交接手續，及時更改槍彈柜密碼并備案。

7．槍支專管人員要定期對槍支進行維護、擦拭和保養，使用的槍支要隨用隨擦，嚴防損壞、銹蝕，使之處于良好的技術狀態。

8．對于因機件老化、磨損無法修復需報廢的槍支，須經公安機關進行技術鑒定，聯社書面專題報告，連同槍支報廢鑒定書，逐級報至省聯社批準后，向核發槍證的公安機關送驗登記清冊，將報廢槍支交公安機關處理，聯社不得自行銷毀槍支。

9．每年第一季度，聯社要對持（管）槍人員按照《***省農村信用社槍支彈藥管理暫行辦法》進行審查考核，并建立健全審查檔案。

10.持（管）槍人員必須年滿20周歲，身心健康，愛崗敬業，品行良好；沒有違法違紀等不良行為記錄；經聯社審查后，報當地公安機關審批并發給持槍證之后方可上崗，無持槍證者不得上崗；上崗前必須經過專業培訓，掌握槍支彈藥使用、管理的有關法律法規和規章制度知識，熟練掌握槍支使用、保養技能。未經培訓的人員一律不得上崗。

11．未參加年度審查考核調整到持（管）槍崗位人員也必須堅持先審查、培訓，后使用的原則。12．對于因債務纏身、鄰里同事關系緊張、家庭矛盾突出等原因造成情緒異常、精神壓力較大的持（管）槍人員，一經發現，應隨時調離持槍崗位。

13．持（管）槍人員要嚴格遵守持槍紀律，嚴禁非執行勤務或非訓練時持槍；嚴禁在執行勤務時玩弄槍彈；嚴禁違反持槍程序與持槍要求；嚴禁持槍前和持槍期間飲酒；嚴禁槍支用于打獵；嚴禁槍口對人；嚴禁持槍開玩笑、無故鳴槍和將槍支彈藥借給他人；嚴禁私自攜帶槍支、彈藥外出。

14．發生槍彈被搶、被盜、丟失和槍支走火等涉槍案件、事故，要按要求立即向當地公安機關和省聯社報告。

15.聯社安全保衛部要建立槍彈領用、交接登記、歸還注銷等制度。槍支彈藥檔案實行“一槍一檔”管理辦法。

16．持（管）槍人員軍事業務技能的訓練，由聯社組織每年輪訓不少于1次，并要有公安部門專業人員現場指導。

五、反洗錢工作風險點及防范規程

（一）風險點

1．對反洗錢工作重視不夠，未按要求設立反洗錢崗位和配備專兼職工作人員。

2．在開立賬戶時，未按規定對開戶人提供的有關資料和客戶身份進行審查，客戶資料登記不全。為客戶開立假名、匿名等虛假賬戶。

3．未按規定期限保存客戶開戶資料和交易記錄。4．對發生的大額交易不及時不錄、造成漏報；對可疑支付交易不認真進行核實、認定、致使誤報、漏報、錯報；泄露大額和可疑支付交易相關信息。

5．未按要求對反洗錢工作開展情況進行檢查，或對檢查中發現的問題未及時進行整改。

（二）防范規程

1．聯社及各網點要按規定成立反洗錢工作領導小組，明確各成員、部門工作職責，落實反洗錢崗位和專兼職人員，并嚴格履行各自的職責。聯社反洗錢工作由會計部門具體負責。營業網點要確定一名反洗錢聯絡員，負責對大額和可疑交易進行記錄、分析和報告。

2．營業網點為客戶辦理開戶、存款、結算等業務時，必須嚴格按照有關會計制度，認真審查客戶必須提供的相關資料，確定和記錄客戶身份信息，確保開立的賬戶真實可靠。不得開立假名、匿名等虛假賬戶。對未在聯社轄內網點開立賬戶的客戶辦理結算業務時，要認真審查客戶的身份證件，并將身份證件號碼、住所等信息詳細登記在傳票的背面。

3．營業網點柜員必須對大額交易不完整信息在規定的時間內按要求進行補錄；反洗錢聯絡員須按規定對大額交易進行篩選、分析，對符合可疑支付交易業務報送范圍的，按規定的程序和時限以紙質、電子介質及微縮文件逐級上報。

4．對客戶資料和交易記錄的保存應嚴格遵守資料完整性和 法律有效性原則。營業網點對賬戶資料自銷戶之日起至少保存5年；交易記錄自交易記帳之日起至少保存5年；《可疑支付交易報告表》、《可疑支付交易登記簿》及有關記錄自報告之日起不少于5年；對涉嫌洗錢未查清的有關會計資料，單獨保管到事項完結為止。

5．營業網點對上報的可疑交易在沒有處理結果前，要繼續密切關注該可疑交易賬戶的資金往來收支情況；對可疑交易資料要按有關保密規定嚴格保管，做到專人管理，授權調閱。

6．加強對員工的業務培訓及對客戶的反洗錢宣傳。聯社每年對反洗錢工作人員和一線臨柜人員至少進行一次培訓。

7．反洗錢領導小組各部門、成員，特別是會計、國際業務、保衛等部門要密切配合，按照反洗錢工作內部職責，即會計部門負責人民幣大額和可疑支付交易數據的采集和報告；反洗錢工作領導小組辦公室負責對系統內執行反洗錢規章制度情況檢查、監督的規定，定期對轄內營業網點反洗錢工作開展情況進行檢查。

六、檢查監督

本防范規程在聯社黨委領導下，由保衛部門及相關人員負責對轄內網點貫徹落實情況進行檢查監督，檢查應有文字記載，電話查崗，堅持“誰檢查，誰負責”，在專門的登記簿上登記；現場檢查，檢查人員和被檢查單位負責人要在《安全檢查登記簿》上簽字。檢查中發現的問題或漏洞，要及時進行整改，檢查和整改情況應及時向聯社報告。對各網點必須履行的安全檢查職責，聯社有權通過查看文件記錄、現場印證核查等方式進行再檢查。

（一）營業網點各項防范規程由網點負責人負責落實。按規程要求每天隨時進行檢查，確保各項防范措施落到實處。

（二）聯社安全保衛部每月對營業網點安全檢查不少于1次，檢查面要達到100%；對每個守庫室夜間值守情況實地查崗不少于1次，電話查崗不少于3次，電話查崗時，要同時與兩名守庫員分別通話。會計部門每季對營業網點反洗錢工作開展情況的檢查不少于1次，檢查面要達到100%。分管主任對城區網點安全檢查每月不少于1次，對農村網點每季不少于1次，檢查面均要達到100%。

七、責任追究

對違反上述防范規程的網點和個人，依據《***省農村信用社員工違反安全保衛規章制度經濟處罰暫行辦法》及相關規定嚴肅處理。觸犯刑律的，按法律程序移交司法機關處理。

第二篇：XX縣農村信用合作聯社重點風險自查報告

**縣農村信用合作聯社風險自查報告

在接《關于做好重點金融風險排查自查工作的通知》后，我社按照通知要求，認真對本社的各項業務開展了自查工作，現將自查情況匯報如下：

一、農戶借貸風險情況

目前我社開辦貸款方式有信用、抵押、保證、質押四種。截止2012年6月底，我社的貸款余額為91880萬元，其中信用貸款59261萬元，占比為64.5%，按五級分類信用貸款不良余額為2891萬元，占比4.88%。我社的信用貸款絕大部分為農戶小額貸款，農戶收入主要靠農副產品、打工等，受氣候、自然災害的影響較大，全縣的農戶大概4萬戶，面廣點多，使得我社的農戶信用貸款不易管理，大部分有借款的農戶都能按時結息還本，但仍存在一些信用意識淡薄的農戶，我社一直以來都在加強誠信意識的宣傳，幫助賴賬戶扭轉思想，誠信為本，不斷促進我社信用工程建設取得新的成績。我社農戶貸款發放均按照農戶小額貸款管理辦法執行，不存在超授信額度發放的情況。

二、流動性風險情況

由于受縣域經濟環境的影響，我社一直以來都面臨存款來源少，貸款需求量大的流動性吃緊局面。截止今年6月底，我社向央行冊亨縣支行借入支農再貸款的余額為15000萬元，剔除該部分資金，我社的存貸比為73.45%。6月底我社的流動性比例為34.65%，流動性缺口率為-87.33%，流動性吃緊的主要原因為：

1、我社的中長期貸款比例過高，6月底為78.3；

2、定期存款較少；

3、存款余額少，由于我縣經濟相對落后，存款增長遇到瓶頸，上升空間小。

三、市場風險情況

我社受市場因素影響較大的貸款主要為小企業貸款，主要集中在桐油加工企業貸款、木材加工企業貸款，由于這些企業的產品主要銷往省外，受全國價格行情的影響較大，但又無法預知價格走勢。針對這部分企業貸款，我社通過抵押的方式防范市場風險。

四、操作風險情況

我社的操作風險主要集中表現為信貸人員放款不嚴格按照貸款發放規則發放，比如一些農戶貸款，由于農戶信用等級評定年審工作不夠深入，調查不全面，導致評定等級不準確，授信金額與農戶家庭實際情況不匹配，從而導致發放出去的貸款不能按時收回。我社一直以來都在通過風險管理培訓的方式，加強員工職業操守的學習，防范操作風險。

五、房地產貸款風險及社團貸款風險

截止2012年6月30日，我社的房地產企業貸款只有一筆，為望謨聯社牽頭發放的社團貸款，借款主體**城鄉杰和房地產開發有限責任公司，借款余額500萬元，該筆貸款目前結息正常。住房按揭貸款余額2870萬元，全部為商品房抵押，抵押率在70%以下，借款主體大部分為行政事業單位職工，違約風險較小。

**縣農村信用合作聯社

2012年7月18日

第三篇：農村信用合作聯社案件防范自查報告

渦陽縣農村信用合作聯社標里信用社

案件專項治理和防范操作風險自查工作總結

我社認真貫徹執行聯社的文件精神，統一思想，提高認識，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把案件的專項治理工作當作大事、要事和急事來抓，做到專項治理工作與查防違法違規案件相結合，與加強和落實內部的各項管理制度相結合，與推進我縣聯社的改革發展相結合，加強組織領導，確保案件專項治理和防范操作風險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經結束，進入到全面整改落實工作中。現將我社案件專項治理自查工作總結報告如下：

一、及時組織和部署專項治理工作

為切實加強管理，從嚴治社，防范和控制操作風險，根據銀監會、縣聯社關于開展案件專項治理和防范操作風險工作的部署，我社立即成立了由張良任組長，劉冬冬、張登保任副組長，其他人員為成員的專項治理工作領導小組，制訂《標里信用社2011年案件專項治理工作規劃》，確定做好我社案件專項治理和防范操作風險工作的工作目標、工作內容，以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求，實行一把手負總責，在本社全面、細致地開展案件專項治理工作。

我社召開專門工作會議，傳達了縣聯社案件專項治理工作的精神，全面分析農村信用社系統內外的案件防范形勢，部署案件專項治理工作。要求在領會上級文件和會議精神的同時，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項治理活動，做到層層發動，明確目的，端正態度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結合，內外并舉，責任到位，把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求：

1、各員工要根據案件專項治理的有關要求認真學習，做好思想動員，認真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴格按照重點檢查內容遂項遂條地對照，進行自查，對檢查中發現的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結。

3、在檢查中，一旦發現有違法、違規、違紀案件，立即向聯社匯報。

二、認真組織開展自查工作

我社根據聯社印發的關于印發《渦陽縣農村信用社2011年案件專項治理工作方案》精神，成立了張良主任任組長，各員工參加的專項治理工作小組，負責組織實施專項治理工作。認真組織全體員工學習，搞好思想發動，開展自查自糾工作。

在自查的基礎上，我社嚴格按照渦陽縣農村信用社案件防范自查工作的通知，遂項遂條地對照，一是對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點環節控制制度的落實情況，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，會計結算管理、印押（機）證分離管理，計算機系統管理，大額貸款、個人按揭貸款管理，庫房及重要空白憑證管理，重點崗位員工行為排查等進行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲戶保密的前提下，面對面核對單位存款、個人存款，結合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機，對所有貸款進行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業務、核銷貸款、財務收支的專項檢查工作。

三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發現的主要問題有：

（一）重點環節控制制度執行情況

1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。

2、崗位設置不合理，主要是人員不足，未正確執行崗位責任，不能實行印、押、證分管。

3、未能完整執行信貸監督檢查辦法。

4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。

（二）對帳制度落實情況

1、不能按時收回對帳單進行核對。

（三）印、押（機）、證管理情況

1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。

（四）會計結算業務

1、沒有按規定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號沒有及時登記，登記簿漏蓋經辦人或復核人印章。

2、會計檔案調閱不夠規范，信貸人員調閱會計檔案時檔案保管員未能在現場。

四、抓整改落實，完善內部控制，消除風險隱。

（1）、必須加強規范業務人員的業務操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作，做到使用一個銷號一個，同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作；嚴禁單人臨柜操作處理一切業務。（2）、必須嚴格執行電腦操作人員在業務操作上分級授權操作的管理規定，杜絕一人使用多個操作員碼進行業務操作。

（3）、信貸人員必須加強道德風險、市場風險、政策風險、經營風險等防范工作。要認真執行貸款審查制度，貸款審查員要切實履行審查監督職責。

（4）、必須加強庫房的值班管理，嚴格雙人管庫，雙人守庫，雙人臨柜制度，確保24小時不脫崗，不空崗，做到嚴防死守，確保安全。

總之，通過這次案件防范自查使全社員工充分認識到開展案件專項治理和防范操作風險活動的重要性和必要性，自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責任感，增強了法紀觀念和安全意識，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀守法和按章辦事，有效地防止了案件的發生。目前，我縣聯社的案件專項治理工作正在緊張有序地進行中，我們深信，在上級銀監、縣聯社的正確領導下，農村信用社案件專項治理工作一定能引向深入，抓出實效，為農村信用社各項業務穩定健康發展和當前農村信用社改革的順利進行發揮保駕護航的作用。

渦陽縣農村信用合作聯社

標里信用社

第四篇：農村信用合作聯社案件防范自查報告

XXX縣農村信用合作聯社XXX分社

案件專項治理和防范操作風險自查工作總結

今年5月以來，我社認真貫徹執行聯社的文件精神，統一思想，提高認識，增強案件查防工作的緊迫感和責任感，把案件的專項治理工作當作大事、要事和急事來抓，做到專項治理工作與查防違法違規案件相結合，與加強和落實內部的各項管理制度相結合，與推進我縣聯社的改革發展相結合，加強組織領導，確保案件專項治理和防范操作風險工作在我社全面深入地開展。目前我社自查工作已經結束，進入到全面整改落實工作中。現將我社案件專項治理自查工作總結報告如下：

一、及時組織和部署專項治理工作

為切實加強管理，從嚴治社，防范和控制操作風險，根據銀監會、縣聯社關于開展案件專項治理和防范操作風險工作的部署，我社立即成立了由XXX任組長，XXX任副組長，XXX為成員的專項治理工作領導小組，制訂《XXX信用社2008年案件專項治理工作規劃》，確定做好我社案件專項治理和防范操作風險工作的工作目標、工作內容，以及專項治理工作的對象、方法、時間和工作要求，實行一把手負總責，在本社全面、細致地開展案件專項治理工作。

5月15日，我社召開工作會議，傳達了縣聯社案件專項治理工作的精神，全面分析農村信用社系統內外的案件防范形勢，部署案件專項治理工作。要求在領會上級文件和會議精神的同時，積極開展形式多樣，層次多樣，渠道多樣的案件專項治理活動，做到層層發動，明 1

確目的，端正態度，自覺防查，不走過場，不留死角，上下結合，內外并舉，責任到位，把案件專項治理活動抓緊、抓好、抓落實。具體要求：

1、各員工要根據案件專項治理的有關要求認真學習，做好思想動員，認真開展自查自糾工作。

2、要求員工嚴格按照重點檢查內容遂項遂條地對照，進行自查，對檢查中發現的問題，做到邊檢查、邊整改、邊總結。

3、在檢查中，一旦發現有違法、違規、違紀案件，立即向聯社匯報。

二、認真組織開展自查工作

我社根據聯社5月20日印發的關于印發《XXX縣農村信用社2008年案件專項治理工作方案》（XXX號）精神，成立了主任任組長，各員工參加的專項治理工作小組，負責組織實施專項治理工作。認真組織全體員工學習，搞好思想發動，開展自查自糾工作，于5月30日填好自查表格、撰寫自查總結報告上報聯社。

在自查的基礎上，我社嚴格按照XXX縣農村信用社案件防范自查工作的通知，遂項遂條地對照，一是對主要業務規章制度的落實和執行情況，重點環節控制制度的落實情況，會計對帳制度落實情況，單位銀行結算賬戶開銷戶管理，會計結算管理、印押（機）證分離管理，計算機系統管理，大額貸款、個人按揭貸款管理，庫房及重要空白憑證管理，重點崗位員工行為排查等進行了全面檢查；二是在講求工作方式和方法，遵守為儲戶保密的前提下，面對面核對單位存款、個人存款，結合我社目前正在實行信貸崗位輪換的時機，對所有貸款

進行賬外核查，全面排查是否有虛假存單及其截留、挪用、盜支客戶存款等問題；全面排查是否存在借戶、冒名貸款；四是做好代收代付業務、核銷貸款、財務收支的專項檢查工作。

三、存在的主要問題

通過本次案件防范自查工作，發現的主要問題有：

（一）重點環節控制制度執行情況

1、未能實行重點崗位工作人員強制休假制度。

2、崗位設置不合理，主要是人員不足，未正確執行崗位責任，不能實行印、押、證分管。

3、未能完整執行信貸監督檢查辦法。

4、柜員人員有時離開柜臺未退出主屏。

（二）對帳制度落實情況

1、不能按時收回對帳單進行核對，未能對未達帳進行跟蹤核對。

（三）印、押（機）、證管理情況

1、個別柜員臨時離柜時未將印章入抽屜上鎖。

（四）會計結算業務

1、沒有按規定及時做好重要空白憑證銷號登記簿的登記工作，重要空白憑證銷號沒有及時登記，登記簿漏蓋經辦人或復核人印章。

2、會計檔案調閱不夠規范，信貸人員調閱會計檔案時檔案保管員未能在現場。

（五）庫房、安全管理

1、庫房不能保持干燥，主要是沒有生石灰去濕氣。

2、庫房安全防范未能四面加以鐵板加固。

（六）現金管理

1、存在庫存現金額度超限（2008年4月6日至4月23日）超出聯社核定50萬。

五、抓整改落實，完善內部控制，消除風險隱。

（1）、必須加強規范業務人員的業務操作。重點加強對重要空白憑證的使用銷號管理工作，做到使用一個銷號一個，同時要加強對作廢重要空白憑證的管理工作；嚴禁單人臨柜操作處理一切業務。

（2）、必須嚴格執行電腦操作人員在業務操作上分級授權操作的管理規定，杜絕一人使用多個操作員碼進行業務操作。

（3）、信貸人員必須加強道德風險、市場風險、政策風險、經營風險等防范工作。要認真執行貸款審查制度，貸款審查員要切實履行審查監督職責；要認真執行大額貸款每季檢查一次制度，加強對新發放貸款的檢查監督。

（4）、必須加強庫房的值班管理，嚴格雙人管庫，雙人守庫，雙人臨柜制度，確保24小時不脫崗，不空崗，做到嚴防死守，確保安全。

（5）、必須加強槍支彈藥交接時的登記管理工作，要認真辦理領用登記和入柜保管手續，同時檢查槍支完好狀況及子彈的數量。

總之，通過這次案件防范自查使全社員工充分認識到開展案件專項治理和防范操作風險活動的重要性和必要性，自覺樹立起對案件專項治理的緊迫感和責任感，增強了法紀觀念和安全意識，在各自的工作崗位上更加自覺遵紀守法和按章辦事，有效地防止了案件的發生。

目前，我縣聯社的案件專項治理工作正在緊張有序地進行中，我們深信，在上級銀監、縣聯社的正確領導下，農村信用社案件專項治理工作一定能引向深入，抓出實效，為農村信用社各項業務穩定健康發展和當前農村信用社改革的順利進行發揮保駕護航的作用。

XXX縣農村信用合作聯社XXX分社

2008年5月30日

第五篇：鐵力市農村信用合作聯社聲譽風險管理辦法

鐵力市農村信用合作聯社

聲譽風險管理辦法

第一章 總 則

第一條 為有效防范鐵力市農村信用合作聯社（以下簡稱“本社”）聲譽風險，進一步完善全面風險管理體系，提升本社形象，保證本社各項業務的可持續發展，根據中國銀行業監督管理委員會發布的《商業銀行聲譽風險管理指引》并結合《本社章程》及自身實際、制定本政策。

第二條 本辦法所指聲譽風險是指由商業銀行經營、管理及其他行為或外部事件導致利益相關方對商業銀行負面評價的風險。聲譽事件是指引發商業銀行聲譽風險的相關行為或事件。重大聲譽事件是指造成銀行業重大損失、市場大幅波動、引發系統性風險或影響社會經濟秩序穩定的聲譽事件。

第三條 聲譽風險管理是指識別、監測和控制聲譽風險和應對所有聲譽事件的全過程。

第四條 聲譽風險的管理原則是：全員有責、動態預防、及時報告、審慎管理。

第五條 本社聲譽風險管理政策的取向是：主動防范。即通過積極主動的預防，采取有效管理措施，將利益相關方 對本社的負面評價降低到最低程度，最大程度地減少對社會公眾造成的損失和負面影響。

第六條 本社聲譽風險管理的目標是通過建立積極、合理、有效的聲譽風險管理機制，實現對聲譽風險的識別、監測、控制和化解，以建立和維護本社的良好形象，推動本社持續、穩健、健康的發展。

第七條 本社通過建立科學的聲譽風險管理組織架構，劃分明確的聲譽風險管理職責、制定相適應的聲譽風險管理程序、制度和方法，強化考核監督，持續推動聲譽風險管理工作的開展。

第二章 聲譽風險的組織架構和職責

第八條 本社建立與聲譽風險特點相適應的組織架構，包括理事會、風險管理委員會、高級管理層。

第九條 理事會承擔聲譽風險管理的最終職責。具體包括：

（一）制定與本社戰略目標一致且適用于全轄的聲譽風險管理政策和風險管理機制，建立并完善全社聲譽風險管理體系；

（二）對重大聲譽風險事件按照適時適度、公開透明、有序開放、有效管理的原則對外發布相關信息；

（三）培育全社聲譽風險管理文化，樹立員工聲譽風險意識；

（四）督促檢查高級管理層有關聲譽風險管理的職責、權限 和報告路徑，確保其采取必要措施，持續、有效監測、控制和報告聲譽風險，及時應對聲譽事件；

（五）授權并聽取風險管理委員會開展聲譽風險管理的相關工作；

（六）法律、法規規定的其他職責。

第十條 高級管理層負責聲譽風險的具體管理工作，應履行以下職責：

（一）建立和制定適用于全社的聲譽風險管理具體辦法、制度和要求，重要的聲譽風險辦法和制度提請風險管理委員會審批；

（二）明確本社各部門在聲譽風險管理中的職責，確保其執行聲譽風險管理制度和措施；

（三）積極穩妥應對聲譽事件，其中對重大聲譽事件，相關處臵措施應及時向風險管理委員會報告；

（四）確保本社制定相應培訓計劃，使全社員工接受相關領域知識培訓，知悉聲譽風險管理的重要性，主動維護本社的良好聲譽；

（五）法律、法規規定的其他職責。

第三章 聲譽風險管理的內容

第十一條 本社建立和制定適用于全轄的聲譽風險管理機制、辦法、相關制度和要求，其內容包括：

（一）聲譽風險排查，定期分析聲譽風險和聲譽事件的發生 因素和傳導途徑；

（二）聲譽事件分類分級管理，明確管理權限、職責和報告路徑；

（三）建立包括聲譽風險在內的金融風險應急處理方案和制度，對聲譽事件實行應急處臵，對可能發生的各類聲譽事件進行情景分析，制定預案，開展演練；

（四）妥善處理客戶投訴,從維護客戶關系、履行告知義務、解決客戶問題、確保客戶合法權益、提升客戶滿意度等方面實施監督和評估；建立有效的信訪機制，保持信訪工作穩定；與投資者保持良好的溝通，融洽與投資者的關系；

（五）信息發布和新聞工作歸口管理，建立信息披露管理制度，及時準確地向公眾發布信息，主動接受輿論監督，為正常的新聞采訪活動提供便利和必要保障；

（六）輿情信息研究，實時關注輿情信息，及時澄清虛假信息或不完整信息；

（七）聲譽風險管理內部培訓和獎懲；

（八）聲譽風險信息管理，記錄、存儲與聲譽風險管理相關的數據和信息；

（九）聲譽風險管理后評價，對聲譽事件應對措施的有效性及時進行評估。

第十二條 本社應積極穩妥應對聲譽事件，其中，對重大聲譽事件，相關處臵措施至少應包括：

（一）在重大聲譽事件或可能引發重大聲譽事件的行為和事件發生后，及時啟動應急預案，擬定應對措施；

（二）指定高級管理人員，建立專門團隊，明確處臵權限和職責；

（三）實時關注分析輿情，動態調整應對方案；

（四）建立內部通報機制，實時通報事件進展及處臵情況；

（五）重大聲譽事件發生后12 小時內向銀監會或其派出機構報告有關情況；

（六）及時向其他相關部門報告；

（七）及時向銀監會或其派出機構遞交處臵及評估報告。

第四章 聲譽風險管理的程序

第十三條 理事會監控全社聲譽風險管理的總體狀況和有效性，承擔聲譽風險管理的最終責任。

第十四條 高級管理層每半年向風險管理委員會出具本行聲譽風險管理書面情況報告，詳細說明聲譽風險管理情況和下一步防范措施。

第十五條 對本行突發性的聲譽風險事件，高級管理層應及時向風險管理委員會報告；對重大聲譽風險事件除及時向風險管理委員會報告外，還必須在發生后12 小時內向銀監會或其派出機構、其他相關部門報告有關情況，必要時及時向銀監會或其派出機構遞交處臵及評估報告。

第十六條 內部審計部門定期對聲譽風險進行內部審 計，審計結果直接向風險管理委員會報告。

第五章 考核與獎懲

第十七條 理事會將聲譽風險管理情況納入到對理事、高級管理層的履職考核中。

第十八條 高級管理層應針對聲譽風險管理建立明確的內部評價考核機制和問責制度，從而有效地防范聲譽風險。

第十九條 本辦法由風險管理委員會負責解釋、制定。第二十條 本辦法自2011年9月1日起施行。

鐵力市農村信用合作聯社

2011年8月29日