第一篇：商務禮品管理暫行辦法

商務禮品管理暫行辦法

一、總則

第一條：為規范商務禮品管理，提升經營效益，規避經營風險，特制定本辦法。

第二條：商務禮品管理原則：統一采購、分級審批、廉政監督。

第三條：本辦法中所稱的“商務禮品”，指我公司在業務交流、接待、拜訪、出訪，以及慶典儀式等商務活動中，所使用的各種饋贈禮品，包括非用于日常銷售的充值卡、手機和無線上網卡等禮品。根據禮品的用途不同，可分為業務宣傳類商務禮品和非業務宣傳類商務禮品，其中業務宣傳類商務禮品，指的是在市場經營業務活動（包括業務宣傳、促銷與業務慶典活動）中使用的商務禮品，其余為非業務類商務禮品。

第四條：本辦法適用于商務禮品的申領、采購、庫存、領用和使用管理。第五條：本辦法中所稱的高價值商務禮品，是指手機和每份入庫價格大于等于1000 元（含）以上的禮品。

二、部門職責分工

第六條：綜合部負責非業務宣傳類商務禮品歸口管理，負責其年度預算、禮品目錄維護（種類選擇）和協調溝通工作；市場經營部負責業務宣傳品類商務禮品的歸口管理，負責其年度預算、禮品目錄維護（種類選擇）和協調溝通工作。

第七條：黨群工會部負責商務禮品申請、采購、庫存、領用和使用各個環節的廉政監督和效能監察。

第八條：商務禮品的采購、庫存管理和財務處理，分別由相關責任部門按相應規定實施。

第九條：歸口管理部門（綜合部和市場經營部）應根據公司業務或商務活動需求合理制定禮品目錄，并及時在物資管理系統進行更新；歸口管理部門指導物資庫存管理部門設定安全庫存量。

三、流程與權限

第十條：商務禮品申請和審批一律采用物資管理系統，其流程為：申請部門相關人員申請→室經理審核(不設室的部門省去)→部門經理審核→黨群工會部審核（如果為非高價值商務禮品則省去）→主管公司領導審批→倉庫管理員匯總需求→禮品采購（如果有禮品庫存則省去）→入庫（如果有禮品庫存則省去）→通知申請人→出庫（領取）→禮品使用。

第十一條：審批權限規定：各部門（含中心）總經理審批權限為每月累計500 元（含）以下，各縣分公司總經理審批為每月累計在2000元（含）以下下，其中單筆數（單項目數）不能超過每月限額；市公司主管副總經理審批權限為單筆（單項目）在5000元（含）以下，市公司總經理可以審批5000元以上項目。如果商務禮品為手機和其他高價值商務禮品的，不論價值數額多少，一律必須提交市公司總經理審批。

四、商務禮品領取和使用

第十二條：商務禮品的入庫、庫存管理、物流配送和申請人的接收規定，按照相關物資管理規定執行。

第十三條：申請人在接收實物的時候，必須由申請人和配送人員書面在出庫單上簽名確認。申請人領取實物以后，對實物的流轉負監督責任，實物轉出必須在《業務用品受贈客戶（或領用人）清單》進行簽名確認。

第十四條：禮品領用贈送后，必須填寫《業務用品受贈客戶（或領用人）清單》，記錄受贈客戶的姓名、單位和聯系方式等，并由客戶簽名確認。對一些客戶簽名不便的特殊情況，必須由兩個以上人員經辦，并簽名確認（在客戶簽收欄兩人同時簽名確認，并加其直接上級簽名）。

五、商務禮品的盤點、減值及耗損或報廢

第十五條：商務禮品庫存盤虧、耗損或報廢，行政服務中心的查找原因，并由相關歸口管理部門、黨群工作部、計劃財務部核實，屬實物管理不當造成損失的，應由相關人員承擔責任。

第十六條：歸口管理部門應盡量減少商務禮品庫存，特別是非保值的禮品。對于非保值的商務禮品，為真實反映禮品的價值，歸口管理部門應在每季度末結合市場價格對期末的庫存禮品進行價值評估，將評估結果書面報告計劃財務部，由計劃財務部據此進行帳務價值調整（由于該減值處理是在計劃財務部單獨處理，后勤服務中心仍按歷史價格進行登記和管理）。

六、高價值商務禮品的特殊規定

第十七條：對高價值商務禮品的申請審批，申請部門總經理審批后，提交給黨群工會部審批，然后由黨群工會部提交給公司領導審批。黨群工會部對審批過的高價值禮品進行書面登記。第十八條：高價值禮品領用贈送后，經辦部們必須將填寫的《業務用品受贈客戶清單》復印件加簽經辦人姓名后，提交給黨群工作部存檔。黨群工會部有權對發現的疑問點進行盤查核對，相關部門必須配合檢查。

七、其他：

第十九條：申領部門應按照每項目或者每次商務活動的具體需求進行申請，不允許用拆分批量或虛報數量的形式申領或設小倉庫。

第二十條：本辦法從發文之日起執行，原辦法同時廢止。第二十一條：本辦法由市公司綜合部負責解釋。

第二篇：商務禮品淺談

商務禮品

什么是商務禮品？商務禮品就是政府及企事業單位在對外公關或舉辦活動、賓客見面時，為了加強彼此之間的感情及企事業或政府對外文化交流、形象展示而贈送給對方的紀念性禮品。商務禮品一般會在產品上帶有贈與方標志或名稱等內容。如能將贈與方的文化融入于禮品中，不僅能達到感情交流、鞏固雙方關系的目的，而且可起到傳播贈與方形象的效果。對企事業單位來說帶來的是品牌的傳播，對政府來說是地域文化的傳播。

什么產品適合做商務禮品？適合做商務禮品的產品分兩大類，第一類是常規產品，如：高檔便簽本、名片夾、名片座、筆----記本、筆、高檔鼠標墊、多功能鼠標、手表、收音機、皮包、皮帶、皮夾、匙扣、鑰匙包、打火機、領帶、郵票冊、古玩石雕、印章、錢幣冊、純金純銀紀念章（條）、書畫篆刻、珠寶玉器、壺杯、保鍵按摩器材、汽車飾品、化妝品、美容用品、運動休閑用品及各種工藝品、消費卡等等。其中各種工藝品包括：陶瓷工藝品、雕刻工藝品、傳統工藝品、琉璃工藝品、水晶工藝品、石料工藝品、貝殼工藝品、天然工藝品、泥塑工藝品、寶石玉石工藝品、木制工藝品、樹脂工藝品、宗教工藝品、仿古工藝品、金屬工藝品、塑料工藝品、絲綢工藝品等等。第二類是定制產品，即：為城市、企事業單位或個人定制的產品。城市定制產品是指：高檔旅游紀念品、該城市的百年老字號產品等等；企事業單位定制產品是指：以企事業單位標志（如商標、名稱）、企業文化、企業建筑標志物、企業吉祥物、企業屬性、企業領袖、企業產品、商務活動主題等為題材設計的產品；個人定制產品是指：為贈送重要對象，以該對象的名字、生肖、生日、形象、喜好等為特征而特別精選或設計的產品

商務禮品特點

眾所周知，中國是禮儀之邦，古往今來我們都講究禮尚往來。過去我們請客送禮大都停留在走親訪友，所以很長時間以來我們對禮品的定義屬性更應該是“親情禮品”，以腦白金為典型代表的禮品走的就是親情禮品的路線，后來的黃金酒也是這個路線。這些都是史玉柱對中國親情禮品的深度研究成果。

在今天這個商業社會里，如果我們用商業的眼光來看待親情以外的禮品的話，則又通常細分為商務禮品、促銷禮品和福利禮品三大類。其中促銷禮品往往伴生著終端渠道而直接助推產品銷售，其屬性和價值通常與所銷售的禮品有一定的匹配性。而福利禮品通常是企業內部或團體之間的禮品往來，某種程度上是屬于“人民內部問題”。唯獨商務禮品是一個非常值得人去認真思考、耐心挖掘的大類板塊。因為商務禮品本身就有非常獨特的優勢和其他類型禮品所不具備的特點。

商務禮品所具備的特點：

高端性

商務禮品通常都比較高端，如果說企業福利禮品可以發洗發水、香皂，促銷禮品可以發圓珠筆、購物袋，親情禮品可以送點心、飲料；那么商務禮品若發上述的禮品是注定不成的。因為商務禮品無論從價值和基調上都是偏向高端的，過于中低端或者太過親民的禮品是不可行的。

精準性

通常高端商業會議場合的參與人群都是具有一定身份規格高度的人，這里也存在一個非常有趣的二八法則，那就是經常頻繁參加高端經濟類會議的人通常只是非常精煉的一小部分人，也是社會精英人士。用通俗的話來講，在商業會議場合，不同供應商提供的不同形式的禮品卻往往發給了同一部分少數人群。往往這類人自身對禮品的品味會更加講究，對禮品的訴求也更加精準，這點也值得我們的禮品供應商去認真研究。

形象性

商務禮品往往在于通過高端會議論壇等高規格交流行為來傳遞并彰顯本身的品牌形象。因此禮品本身的規格就能夠充分體現出主辦機構或贈予方對受贈人的尊重程度，也從側面映射出受贈人在贈予人心目中的地位，但是因為大多數商業會議場合的受贈人往往是貴賓、名流或者是知名的媒體人士，因此在這個環節來講，禮品本身的品牌形象推廣、提升、價值釋放都顯得尤為關鍵。

第三篇：商務禮品策劃環節

策劃是商務禮品的重要環節，策劃包括確定禮品的策略（在市場推廣活動中的地位）、風格（表現公司特點和理念）、實施計劃等。策劃使商務禮品的方向與整體市場推廣活動保持一致，從而能夠獲得最好的效果。

策劃要點：

1.商務禮品要與公司的整體市場推廣活動相一致，廣告禮品要推進整體市場推廣活動的效果。

2.商務禮品活動要保持連貫性，這要求策劃有一定的時間跨度。長期的禮品策劃比短期的臨時方案能起到更好的市場推廣效果。

3.策劃要求有效溝通，只有充分了解您的需求，才能為您推薦恰當的方案。

4、追蹤禮品最新動態，新穎的禮品才能給客戶留下深刻的印象。

5.規避約束條件，使市場推廣活動圓滿進行。

1: 企業化辦公用品

此類產品包括紙磚、本冊、文件夾等，既可用于商務廣告禮品贈送，也可在單位內部使用，特點是廣告位置顯著，本冊、文件夾還可加公司簡介，適合辦公場合贈送。

2：廣告筆

小巧實用、功能多樣，無論大量派發還是專門贈送，均有適宜選擇包括：圓珠筆、簽字筆、造型筆、品牌筆等。

3: 廣告表

在提醒人們關注時間的同時，也提醒關注你的品牌。屬中高檔禮品。包括：塑膠殼表、金屬殼表、多功能表等類型。

4：廣告服飾

真正的“親密”接觸，讓品牌深入到人們心里。包括：文化衫、T恤衫、夾克衫、馬甲、廣告帽、絲巾、領帶等。

5：電子產品

實用性和技術性，現代人自然偏愛科技化的禮品。包括：計算器、收音機、電子萬年歷、PDA、電子保健產品等。

6：皮具制品

皮革的魅力在于渾然天成與精巧，是常用的高檔商務禮品。包括：名片夾、鑰匙包、化妝包、銀夾、票夾、公文包等。

7：案頭精品

具有華麗的外觀與考究的品質，配合精美的廣告標志制作，是近年流行的正式商務場合的高檔贈品。

8：水晶制品

本身透徹、晶瑩，折光后又絢麗奪目，高貴品質一目了然。采用人工水晶材料，可加工成多種形狀，配以精美包裝，適用于重要活動紀念與頒發獎項。

9：箱包制品

實用型禮品，適用于會議、講座、展覽會等包括：硬幣包、筆袋、旅行箱、電腦包、休閑包、公文包等。

10：家居用品

讓對企業品牌的記憶，深入到人們生活的每一角落包括適合展會、促銷贈送的低檔禮品以及瑞士軍刀、名牌電器等高檔VIP禮品。

11：獎品獎牌

精美的品質配合多種標志文字制作效果，讓人不僅看在眼里，而且記在心里適用于資格認定、獎項頒發和重要活動紀念使用。

12：廣告傘、帳篷

實用性強，廣告位置顯著，是夏季促銷活動及展會中很受歡迎的贈品。

13：胸徽匙扣

有效樹立公司品牌形象，低檔產品適合促銷、展會，高檔產品應用于商務場合。

14：POP、EVA 價格低廉、色彩鮮艷，適合展覽會和大型促銷活動。包括PVC筆筒、廣告扇、氣球、軟膠筆、塑膠像框、鼠標墊等。

15：塑膠制品

廣告位置醒目，有戶外廣告的效果，常用于展覽會和大型公共活動的會場布置。包括：大型充氣物、造型充氣物、自動充氣氣球等。

16：金箔古幣 充滿文化品位，具有較高的藝術性和觀賞性，是高檔贈品的最新選擇。

17： 工藝品

具有較高的藝術性和收藏價值。適用于重要活動紀念和高級商務活動贈送包括銅器、錫器、陶瓷等工藝品。

18： 包裝制品

精美的包裝對樹立公司形象、提升推廣效果有重要作用。包括各種材料的包裝盒、包裝袋、紙袋等

第四篇：客戶經理管理暫行辦法

寧波慈溪農村合作銀行客戶經理管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為適應寧波慈溪農村合作銀行（以下簡稱“本行”）業務發展的需要，加快建立面向市場、面向客戶的業務拓展和營銷機制，確立“以市場為導向、以客戶為中心、以效益為目標”的經營策略，建立高素質的客戶經理隊伍，規范客戶經理的業務行為，特制定本辦法。

第二條 本辦法所稱客戶經理是指由本行授權辦理客戶相關銀行業務，向客戶宣傳、推廣各項業務和提供金融咨詢、理財服務并協助聯系、協調客戶辦理本行其他金融業務的員工。客戶經理的主要職責是運用本行功能、信息資源、電子網絡等方面的優勢，組織存款、推銷金融產品、傳遞市場信息、發展銀行客戶、開拓優質業務，真正實現為客戶提供一體化服務，建立新型的銀企關系。

客戶經理分為A類客戶經理、B類客戶經理和虛擬客戶經理，A類客戶經理是指專職客戶經理，指主要從事業務營銷和管理的人員；B類客戶經理是指兼職客戶經理，包括在崗員工和非在崗員工；虛擬客戶經理是指支行（營業部）因特殊業務而設立的專門管理這些業務的一個虛擬主體，實際維護主體可以是個人或團隊，具體業務仍由A類客戶經理管理。

第二章 任職資格及聘用辦法

第三條 客戶經理的基本條件

（一）優良品德。認真學習和貫徹國家的各項經濟金融政策，遵紀守法，廉潔自律，具有良好的思想品德和職業道德。

（二）創新能力。應以客戶為中心，本著互惠互利的原則，研究客戶需求，提供服務方案和投資顧問。要善于利用本行現有的服務品種和功能，設計最佳的投資理財組合，在符合法規的前提下提出各種有價值的服務方案和業務品種。

（三）業務能力。具有一定的金融專業知識，熟悉和掌握本行各種資產、負債、中間業務的運作方式和基本管理制度，在企業資金營運等方面具有較高的分析能力和操作技巧。

（四）公關能力。善于思考，反應敏捷。能融洽銀企關系，講究服務藝術，提高服務效率，同時還要善于協調本行各單位、部門的配套運行，具有較強的公關和協調能力。

（五）良好形象。客戶經理直接面向市場，面對客戶，代表著本行的形象，對外服務、言行舉止、著裝等均應符合本行的有關要求。

（六）其他。本行認為需要的其他要求，其中A類客戶經理須通過信貸員任職資格考試。

第四條 客戶經理的聘用。按照“公開、公平、公正”的原則，以業務能力和工作業績為主要標準，實行公開招聘、競爭-2-

上崗、擇優聘用。客戶經理聘期與“三定雙聘”期限一致，一次聘期結束后經考核合格后可續聘。B類客戶經理（除外聘人員）經考核且符合A類客戶經理條件的，可擇優聘用為A類客戶經理。

第三章 崗位職責與營銷范圍

第五條 客戶經理的崗位職責

（一）市場調研及分析。經常深入市場調查研究，搜集并分析信息，包括本地區負債業務市場、有效資產市場、中間業務市場等各類業務市場變動情況的分析，作出科學的預測；了解并及時反饋國家重要金融政策出臺對金融業務的正負面影響；了解他行的經營品種、方式和手段以及上述因素發生變化對本行業務所帶來的影響；在對客戶變化、資金變動進行分析的基礎上，了解企事業單位和個人對金融服務的需求，提出服務新舉措。并將上述情況分類篩選整理后向上級報告。

（二）客戶拓展與公關。堅持資產和負債業務、本幣和外幣業務一起抓，實施系統公關戰略，以優質服務吸引和發展優質客戶，挖掘潛在客戶，不斷拓展新的業務領域。

（三）市場營銷和推廣。堅持傳統業務、新興業務、中間業務全面抓，在營銷傳統業務的同時，積極拓展國際業務、代理業務、“豐收卡”業務等中間業務；熟悉并掌握各類業務品種的適銷對象和服務功能，注重售后服務與溝通，定期聽取客戶的反饋意見并提出改善服務的措施與建議。

（四）客戶理財與顧問。根據業務發展和客戶需求，在積極參與客戶發展規劃設計、營銷方案制訂、財務狀況分析等基礎上，幫助客戶正確選擇融資方式和結算方式，密切銀企關系；充分利用本行服務功能，為客戶提供全面、優質的服務，幫助客戶運籌資金達到保值增值目的。

（五）信貸調查與管理。A類客戶經理應按照信貸管理的要求，正確處理好信貸風險防范和業務拓展的關系，合理確定信貸投向，優化信貸資產結構；堅持 “三查”制度，切實強化信貸管理，大力清收不良貸款和應收利息，提高信貸資金的效益；按照規范化管理要求，搜集、整理各類信貸資料，建立客戶檔案，做好報表編制、臺帳登記和信貸管理系統的登錄工作；按照本行的有關規定和程序，結合崗位權限管理，做好貸款的調查、審批、申報工作；收集信貸資產風險分類的相關資料，并完成分析及初評工作。

第六條 客戶經理的營銷范圍

A類客戶經理負責存、貸款業務及中間業務的營銷管理；B類客戶經理和支行（營業部）的副行長（副總經理）可營銷各類業務，其中存款及非信貸類中間業務由其自行維護，但信貸類業務必須交A類客戶經理管理；屬于支行（營業部）行長（總經理）營銷的客戶，納入虛擬客戶經理考核，信貸業務必須指定A類客戶經理管理。

第四章 工作管理制度

第七條 為規范客戶經理的工作行為，促進客戶經理制的實施和營銷工作的順利開展，制定客戶經理工作制度。

（一）走訪分析制度

定期走訪客戶，了解客戶需求，分析情況，切實加強對客戶的服務。每季對優質客戶進行分析，定期撰寫報告，供領導參考。

（二）首問責任制度

首問責任制度是指第一個接到客戶咨詢的客戶經理應對客戶提出的業務要求和業務咨詢給予及時答復和服務。接待不屬于崗位職責范圍的業務，應負責及時轉交給相關人員。

1、首先接待的客戶經理，應認真貫徹“以市場為導向，以客戶為中心”的經營方針，細致了解客戶的金融需求，準確理解客戶的真實意愿。

2、對了解到的客戶金融需求，要區別情況，及時作出解答和處理。

3、對屬于本人職責范圍的問題要向客戶詳細說明辦理業務所必備的條件、手續和有關注意事項，具備條件的應即時辦理。

4、對不屬于客戶經理本職范圍內的問題，可與支行（營業部）領導或相關部門聯系，了解清楚后向客戶詳盡解答。對重大問題應向客戶說明處理程序，及時向上級報告，請示辦理措施。

5、因政策因素或不具備條件而不能滿足客戶的要求時，須

-5-向客戶耐心解釋，取得客戶的理解，并將客戶的聯系方式記錄，以便日后條件成熟時，及時為客戶辦理相應的業務。

（三）靈活的營銷模式制度

為切實增強客戶經理的戰斗力和凝聚力，積極發揮優勢互補的作用，各支行（營業部）可結合實際情況，設置單人營銷模式或由多人組成的團隊營銷模式。

對以下幾種情況的客戶，可由支行（營業部）行長（總經理）牽頭，成立由跨部門人員組成的客戶服務團隊開展工作。

1、本行的重點優質客戶。

2、對本行業務發展有較大影響的客戶。

3、極有可能發生或已經出現風險的客戶。

4、其他認為需要成立客戶服務小組共同營銷和維護的客戶。第八條 為加強對客戶經理的日常管理，應建立客戶經理約束機制，制定客戶經理管理制度。

（一）雙重管理制度

對客戶經理的管理，實行由行總部和所在支行（營業部）雙重管理的制度。行總部業務發展部負責對客戶經理的業務指導、分析和培訓工作；支行（營業部）負責對客戶經理的日常管理、協調和業績考核工作，同時協助客戶經理做好重點客戶的營銷和管理工作，嚴防風險，確保資產質量。

（二）業務培訓制度

針對金融市場的變化情況，行總部業務發展部每年不少于2-6-

次對客戶經理進行培訓，培訓內容為經濟、金融法律法規，金融業務知識，有關行業知識，市場營銷和公共關系，服務技巧，職業道德，微、宏觀經濟動態等等。

（三）工作例會制度

1、周會制度。由支行（營業部）行長（總經理）或分管客戶經理工作的相關負責人主持，客戶經理參加，原則上每周定期召開。由每位客戶經理匯報本周營銷工作情況，提出下周營銷打算，及時反映有價值的信息等。

2、月會制度。由支行（營業部）行長（總經理）主持，全體客戶經理參加，一般在每月下旬召開。主要內容為傳達本行有關精神，通報有關情況，總結當月營銷工作經驗，剖析存在問題，提出改進措施，并結合本行中心工作或階段性重點工作，確立下月重點工作計劃。

3、工作日志。客戶經理對每天營銷活動進行合理安排，對營銷經過、成效或體會、碰到的問題及營銷過程中了解的有價值信息，包括工作計劃、打算等進行文字記錄，逐步提高營銷技巧、業務水平和文字表達能力。各支行（營業部）行長（總經理）應不定期抽查客戶經理的工作日志。

（四）各項規章制度

客戶經理必須嚴格遵守本行的各項規章制度，如違反規章制度，本行將根據情節輕重給予嚴肅處理。

1、嚴格執行作息制度。堅持按時上下班，外出營銷時如遇

-7-特殊情況不能按時到崗，須向單位領導說明去向及理由，便于聯絡。

2、嚴格執行統一著裝制度。注意儀態儀表，體現本行積極向上的整體形象和精神面貌。

3、嚴格遵守本行干部員工“十不準”規定。

（五）風險基金制度

各支行（營業部）按A類客戶經理業績薪酬的一定比例計提風險基金存入專戶，滿2年后每年返還最前一年的風險基金。其所營銷、維護的資產及授信業務發生損失的，按規定扣減風險基金。

A類客戶經理離崗后，其相關的資產及授信業務已清償或尚未清償的業務，經審計認定未發生損失的，自審計報告出具后，經行總部客戶經理考評委員會審批同意后可全額提取專戶余額。

第五章 客戶資源分配

第九條 對客戶經理進行客戶資源分配

（一）存量客戶的分配遵循“公開、公平、公正和發展”原則，采用單位打包、自愿申報、公開投標、組織協調等分配方式。原則上所有貸款賬戶及全部對公存款賬戶都要分解落實到客戶經理，確屬客戶經理營銷的個人存款由支行（營業部）界定。對難以分配的存量客戶統一納入虛擬客戶經理管理，由支行（營業部）指定人員維護。

（二）新增客戶原則上實行“首問責任制”，體現誰營銷誰維護的原則，屬于客戶經理共同營銷的，雙方協商，領導協調，按比例分配。對于客戶自動上門等自然增長的存款，不計入客戶經理考核。當支行（營業部）副行長（副總經理）、行長（總經理）助理、分理處主任（負責人）與客戶經理營銷同一客戶產生矛盾時，應遵循有利于業務營銷維護的原則。

（三）納入虛擬客戶經理管理的信貸業務，信貸管理責任必須根據《寧波慈溪農村合作銀行貸款管理責任制度》落實到具體的員工。

（四）客戶調整。對已分配的客戶原則上不作調整，特殊情況需要調整的，由客戶經理提出申請，經支行（營業部）考評小組同意、并報行總部客戶經理考評委員會審批后，可適當調整。

（五）對于多個客戶經理要求分配的優質客戶，支行（營業部）可采取單個競價或捆綁競價的方式進行分配。

第六章 信貸管理責任的確定

第十條 每筆信貸業務都必須按《寧波慈溪農村合作銀行貸款管理責任制度》相關規定落實管理責任，對管理期間需要界定管理責任或出現風險的，按《寧波慈溪農村合作銀行貸款管理責任制度》規定重新進行管理責任界定和風險賠償。

第七章 考 核

-9-第十一條 本行對客戶經理的考核分業績考核和等級考核兩個方面。

（一）業績考核

業績考核與客戶經理的薪酬掛鉤，由各支行（營業部）根據《慈溪農村合作銀行客戶經理績效薪酬考核指導意見》及其他考核指導意見，結合各單位實際組織實施。

（二）等級考核

本行對客戶經理實行等級考核管理。為便于對客戶經理的管理與考核，行總部成立客戶經理考評委員會，下設辦公室，辦公室掛靠行總部業務發展部。《寧波慈溪農村合作銀行客戶經理等級考核辦法》另行制訂。

第十二條 客戶經理的考核內容包括定量考核和定性考核。定量考核主要對存量客戶的維護和管理業績，對新客戶、新業務的拓展及營銷等業績等進行評價；定性考核主要對工作態度和工作能力等進行評價。考核期末，由各支行（營業部）考評小組將各客戶經理的考核情況進行統計并上報行總部相應的職能部室，由各職能部室對上報的資料進行審核，上報行總部客戶經理考評委員會審定。

第八章 附 則

第十三條 本辦法由寧波慈溪農村合作銀行負責制訂、解釋、修改。

第十四條 本辦法自發布之日起實施。

第五篇：巡查管理暫行辦法

巡查管理暫行辦法

第一章 總 則

第一條 為嚴格貫徹執行《公司管理制度》和《各崗位考核標準》，提高工作效率，及時發現并解決工作中存在的問題與不足，特制定本巡查報告制度。對巡查中發現的問題及時上報并嚴格按照公司有關規定進行處罰，處罰措施包括：批評教育、警告、罰款直至辭退，特別是對影響公司形象，不利于公司工作的人和事將從嚴、從重處理。

第二條 本制度適用于公司各部門、管理處、項目部。

第二章 巡查內容

第三條 公司采取日常巡查與定期巡查、綜合檢查與專項檢查、明查與暗查相結合的方式，據巡查對象的實際情況和工作需要開展巡查。對重要檢查事項的具體時間和具體內容，對重點工作環節或特殊崗位公司行政辦公室可按照經理室的要求進行巡查或經理室親自巡查。

第四條 巡查范圍為公司管轄范圍內每個部門、管理處、項目部及公司各部門內人、財、物的安全管理和崗位的形象、服務態度、服務質量、環境衛生、綠化養護、設備設施等方面。

第五天 辦公秩序：主要檢查各部門、崗位辦公秩序。包括管理人員的形象、著裝、辦公場所衛生清潔、考勤簽到制度執行、接待業主及客戶的態度、服務水平和質量、禮儀禮節、文明用語規范執行情況等。

第六條 綠化保潔：主要檢查公共走廊、外場、連廊、玻璃、柱、屋面、消防步梯、扶手、共用洗手間等場所的清潔和公共綠地的綠化養護，查看是否有異味、異常，側重對衛生死角的清潔情況進行檢查。

第七條 接待服務：主要檢查重點崗位員工儀容儀表、服務質量。包括檢查各接待區域的衛生、接待來訪記錄，還有對參觀接待的人員、物品的安排準備工作情況。

第八條 安全節能：主要檢查在崗盡職盡責、服務規范及對責任區域內的突發事件的解決能力。重點檢查消防設備運行狀態，外來人員出入登記、管理人員安全節能意識。包括開關公共區域照明、空調、電梯、燃氣、自來水使用情況和主要設備器材維修養護記錄等。

第九條 設備運行：主要檢查轄區供水、電、氣、暖、制冷、電梯、中控設備、消防系統運行情況及設備完好率，當班運行記錄情況等。

第十條 部門自查。在接到公司巡查工作通知后，相關部門應根據要求及時開展自查，做好接受檢查的準備。必要時應準備好書面匯報材料并提前報公司行政辦公室。

第十一條 巡查記錄必須按照巡查表如實填寫，并整理成冊，以便公司隨時抽查，發現巡查存在問題突出，影響嚴重的將在公司例會上予以總結通報。

第三章 巡查原則

第十二條 巡查人員分為公司行政辦公室、小區負責人、項目負責人、部門主管。第十三條 公司行政辦公室：不定期巡查所有管轄區域。

第十四條 小區及項目負責人：當值班期間每日巡查不等少于2次。

第十五條 部門主管:當值班期間每日巡查責任轄區不少于4次，夜班巡崗巡查責任轄區每月不少2次。第十六條 小區及項目負責人：夜班巡崗巡查責任轄區每月不少于1次，并不定期對各小區、項目部的值班人員進行電話抽查。

第十七條 總經理及分管領導采取不定時抽查形式進行巡查。

第四章 巡查現場檢查

第十八條 聽取巡查對象的工作情況匯報、查閱有關資料、視察現場；

第十九條 巡查人員將巡查到的情況進行記錄，并請責任人進行簽字或口頭確認； 第二十條 對發現的問題進行當面指正，并協助責任人立即改正或限期進行整改；

第二十一條 情況匯總與通報。對照巡查內容與要求，對巡查對象進行全面、準確的評價，并形成《巡查通報》，經總經理簽發后，發到各部門，必要時并在公司召開辦公例會上進行通報。

第二十二條 對工作不達標的通報，要明確限期整改的時間，并在下次檢查中對整改情況進行核復查。

第五章 巡查工作的要求

第二十三條 巡查人員必須堅持原則，做到公平公正，并對巡查報告的真實性負責；使巡查工作真正起到及時發現問題、圓滿解決問題、積極預防問題的效果。對不如實反映巡查情況或包庇過失行為的人員，要追究相應責任。

第二十四條 巡查對象和有關人員要如實提供有關情況，對弄虛作假，阻礙、拒絕配合巡查人員工作的，將依據有關規定對相關責任人員進行處理。

第二十五條 除出現危及安全的重大隱患必須及時處理等緊急情況外，巡查工作不能影響各單位正常工作以及生產經營正常運行。

第二十六條 巡查制度是加強公司制度化建設的新舉措，公司上下要統一認識，認真探索實踐，不斷完善巡查工作的形式，規范巡查工作程序，以形成常態、長效、科學的巡查工作機制。

第六章 整改處理

第二十七條 對于發現的問題，屬于巡查對象自身管理問題，責成巡查對象進行整改，必要時應向公司行政部報送有關整改材料；屬于公司體制、機制性問題，充分聽取巡查對象提出改進意見和建議，交公司辦公會研究。

第二十八條 對行為表現與業務工作達不到要求者，如情節輕微，以教育為主，責令改正；如有重大失職或違紀行為，造成惡劣影響、或給公司造成較大損失的，公司將按照有關管理制度進行處理。

第七章 處罰規定

第二十九條 公司經理室或分管領導、行政辦公室巡查部門、小區、項目部發現巡查人員巡查到的問題，不及時整改的，每發現一次罰款200元一次。

第三十條 公司經理室或分管領導、行政辦公室巡查部門、小區、項目部發現巡查人員巡查沒有發現的問題，每發現一次罰款200元一次。

第三十一條 公司經理室或分管領導、行政辦公室發現巡查人員巡查到的重大事件不及時處理或上報的，每發現一次罰款500元一次。

第三十二條 公司經理室或分管領導、行政辦公室發現巡查人員包庇巡查中發現的問題，每發現以下罰款200元。

第三十三條 公司經理室發現行政辦公室、各部門、小區、項目部巡查人員包庇巡查中發現的問題，每發現以下罰款200元。

第三十四條 小區及項目負責人巡查崗人員未按規定或者未按規定內容進行巡查，每發現一次罰款100元。

第三十五條 部門主管巡查崗人員未按規定或者未按規定內容進行巡查，每發現一次罰款100元。第三十六條 由于巡查人員工作疏忽、失誤致未及時發現問題，每發現一次罰款100元。第三十七條 巡查人員對失職員工未進行及時指出、糾正、上報，每發現一次罰款50元。第三十八條 對不盡職盡責的巡查人員經戒勉談話后仍未改正者，進行免職處理。第三十九條 上述條款罰款在當月工資中扣除。

第八章 其 它

第四十條 本暫行辦法自下發之日起執行，由公司行政辦公室負責解釋。