第一篇：村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)、變更、終止

村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)、變更、終止

村鎮(zhèn)銀行市場(chǎng)準(zhǔn)入

一、籌建村鎮(zhèn)銀行

1、操作流程：

2、行政許可證事權(quán)劃分

按《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)合作金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》規(guī)定：

1、銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定；

2、銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。

3、設(shè)立村鎮(zhèn)銀行應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（1）有符合規(guī)定的章程；

（2）發(fā)起人或出資人應(yīng)符合規(guī)定的條件，且發(fā)起人或出資人中應(yīng)至少有1家銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)；

（3）在縣（市）設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行，其注冊(cè)資本不得低于300萬(wàn)元人民幣；在鄉(xiāng)（鎮(zhèn)）設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行，其注冊(cè)資本不得低于100萬(wàn)元人民幣；

（4）注冊(cè)資本為實(shí)收貨幣資本，且由發(fā)起人或出資人一次性繳足；

（5）有符合任職資格條件的董事和高級(jí)管理人員；

（6）有具備相應(yīng)專業(yè)知識(shí)和從業(yè)經(jīng)驗(yàn)的工作人員；

（7）有必需的組織機(jī)構(gòu)和管理制度；

（8）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、安全防范措施和與業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施；（9）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他審慎性條件。

4、申請(qǐng)籌建村鎮(zhèn)銀行的申請(qǐng)人，應(yīng)提交下列資料：

（1）籌建申請(qǐng)書；

(2)可行性研究報(bào)告；

(3)籌建工作方案；

(4)籌建人員名單及簡(jiǎn)歷；

(5)發(fā)起人或出資人基本情況及除自然人以外的其他發(fā)起人或出資人最近2年經(jīng)審計(jì)的會(huì)計(jì)報(bào)告； 

(6)發(fā)起人或出資人為境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)提交其注冊(cè)地監(jiān)管機(jī)構(gòu)出具的書面意見(jiàn)；(7)中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他材料。

5、申請(qǐng)籌建的主要工作要點(diǎn)

(1)確定組建地點(diǎn)。主要發(fā)起人（銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)）根據(jù)銀監(jiān)局發(fā)布的需要設(shè)立機(jī)構(gòu)的地域名單選擇組建地點(diǎn)，進(jìn)行考察論證，并與擬設(shè)地銀監(jiān)局溝通后，開(kāi)展籌建準(zhǔn)備工作。需要設(shè)立機(jī)構(gòu)的地域名單依據(jù)省內(nèi)縣域金融服務(wù)充分性狀況確定，重點(diǎn)解決服務(wù)空白和競(jìng)爭(zhēng)不充分問(wèn)題。(2)履行法律手續(xù)。全體發(fā)起人（出資人）按照《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定，簽訂發(fā)起人（出資人）協(xié)議書，確定擬組建村鎮(zhèn)銀行的組織形式、出資方式和股本結(jié)構(gòu)，明確發(fā)起人（出資人）的權(quán)利和義務(wù)。召開(kāi)發(fā)起人大會(huì)（出資人會(huì)議），按照法定程序?qū)徸h通過(guò)同意出資設(shè)立村鎮(zhèn)銀行、成立籌建工作小組并授權(quán)籌建工作小組履行組建工作職責(zé)的有關(guān)決議。(3)制定籌建方案。籌建工作小組應(yīng)對(duì)擬設(shè)村鎮(zhèn)銀行進(jìn)行充分論證和可行性分析，制定籌建工作方案。(4)預(yù)先核準(zhǔn)名稱。籌建工作小組應(yīng)向有名稱核準(zhǔn)管轄權(quán)的工商行政管理部門提交企業(yè)名稱預(yù)先核準(zhǔn)申請(qǐng)書。

(5)申請(qǐng)籌建。在各項(xiàng)籌建準(zhǔn)備工作完成后，籌建工作小組向銀監(jiān)局提出籌建申請(qǐng)。銀監(jiān)分局轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局受理并初步審查、銀監(jiān)局審查并決定；銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的籌建申請(qǐng)，由銀監(jiān)局受理、審查并決定。銀監(jiān)分局應(yīng)在20個(gè)工作日內(nèi)將初步審核意見(jiàn)和申請(qǐng)材料上報(bào)銀監(jiān)局，銀監(jiān)局自收到完整申請(qǐng)材料之日起4個(gè)月內(nèi)作出批準(zhǔn)或者不批準(zhǔn)的書面決定。

6、申請(qǐng)材料報(bào)送程序及格式要求

（1）組建村鎮(zhèn)銀行申請(qǐng)人為籌建工作小組。籌建申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局；開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)分局（銀監(jiān)局所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書主送機(jī)關(guān)為銀監(jiān)局）。

（2）申請(qǐng)材料采用活頁(yè)裝訂的方式。紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn)A4紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于申請(qǐng)籌建ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行的材料”或“關(guān)于ⅩⅩ村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣，申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋GB2312小三號(hào)字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。申請(qǐng)文件一般采用雙面打印。

（3）申請(qǐng)材料一式2份，受理機(jī)關(guān)1份，決定機(jī)關(guān)1份（受理機(jī)關(guān)與決定機(jī)關(guān)為同一單位的只需報(bào)送1份）。

二、村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)

（一）操作流程：

（二）行政許可事權(quán)劃分

按《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》的規(guī)定：村鎮(zhèn)銀行達(dá)到開(kāi)業(yè)條件的，其開(kāi)業(yè)申請(qǐng)由銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局受理、審查并決定。

（三）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)的主要工作

1.驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

2.籌建工作小組就董事和高級(jí)管理人員人選與當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)溝通。

3.起草章程草案及各項(xiàng)規(guī)章制度。籌建工作小組應(yīng)按照銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求和實(shí)際情況起草村鎮(zhèn)銀行章程草案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。

4．召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過(guò)章程草案，選舉董事及聘任高級(jí)管理人員，審議通過(guò)內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、主要管理制度等議案。

5.申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。籌建工作完成后，籌建工作小組提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。銀監(jiān)分局管轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)，由銀監(jiān)分局受理、審查并決定。

籌建工作小組在收到核準(zhǔn)開(kāi)業(yè)的批復(fù)文件后，應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)到銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證，并憑該金融許可證到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開(kāi)業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。籌建工作小組應(yīng)事先將村鎮(zhèn)銀行的開(kāi)業(yè)日期報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理部門。

（四）申請(qǐng)村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)的申請(qǐng)人在提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)時(shí)，須提交下列資料一式三份：

1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書； 

2、籌建工作報(bào)告；

3、章程草案；

4、擬任職董事、高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書；

5、法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明；

6、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

7、公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明；

8、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他材料。

三、村鎮(zhèn)銀行機(jī)構(gòu)變更與終止

村鎮(zhèn)銀行有下列變更事項(xiàng)之一的，需經(jīng)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局批準(zhǔn)：

（一）變更名稱；

（二）變更注冊(cè)資本；

（三）變更住所；

（四）調(diào)整業(yè)務(wù)范圍；

（五）變更持有資本總額或者股份總額5%以上的股東；

（六）修改章程；

（七）變更組織形式；

（八）中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)規(guī)定的其他變更事項(xiàng)。

第二篇：新華村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)報(bào)道

開(kāi)業(yè)不搞慶典 借勢(shì)普惠金融

在江門市各級(jí)政府、中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)江門監(jiān)管分局、中國(guó)人民銀行江門市中心支行及雙水鎮(zhèn)各村委的共同關(guān)心和見(jiàn)證下，江門新會(huì)新華村鎮(zhèn)銀行于7月1日在新會(huì)區(qū)雙水鎮(zhèn)舉行開(kāi)業(yè)儀式。同一天，多家新華村鎮(zhèn)銀行在甘肅、安徽、廣東等地開(kāi)業(yè)。

開(kāi)業(yè)當(dāng)天，江門新會(huì)新華村鎮(zhèn)銀行廳堂內(nèi)人潮涌動(dòng)，熱鬧的舞獅表演更為當(dāng)天的氣氛增添了不少喜慶色彩，也燃燒著雙水人民的熱情。據(jù)統(tǒng)計(jì)，我行當(dāng)天共開(kāi)戶183戶，其中活期124戶，定期59戶；新增存款達(dá)到1623.94萬(wàn)元。

雙水鎮(zhèn)轄37個(gè)村委會(huì)和 3個(gè)社區(qū)居委會(huì)，是新會(huì)區(qū)人口最多、鎮(zhèn)域最大的農(nóng)村鎮(zhèn)之一，也是著名 “僑鄉(xiāng)”，旅居港澳臺(tái)同胞及海外僑胞近十萬(wàn)人。

作為新會(huì)區(qū)雙水鎮(zhèn)內(nèi)第一家村鎮(zhèn)銀行，江門新會(huì)新華村鎮(zhèn)銀行的揭牌開(kāi)業(yè)儀式極簡(jiǎn)短，但業(yè)務(wù)洽談會(huì)卻持續(xù)了一個(gè)半小時(shí)。來(lái)自雙水鎮(zhèn)30多個(gè)村委會(huì)的30多名村干部應(yīng)邀來(lái)到新華村鎮(zhèn)銀行，參加業(yè)務(wù)洽談會(huì)。在業(yè)務(wù)洽談會(huì)上，江門新會(huì)新華村鎮(zhèn)銀行的工作人員詳細(xì)介紹了村鎮(zhèn)銀行基本情況及其業(yè)務(wù)，耐心回答了村干部們的提問(wèn)。

其中，以雙水鎮(zhèn)龍脊梁委會(huì)黨支部書記、主任林錫振為主幾位基層黨組織當(dāng)場(chǎng)表示對(duì)我行的業(yè)務(wù)表示支持，認(rèn)同了我行在解決當(dāng)?shù)剞r(nóng)戶資金需求作出的努力，并承諾在能力范圍內(nèi)幫助我行的業(yè)務(wù)宣傳工作。洽談會(huì)上更是向我行今后的業(yè)務(wù)重點(diǎn)提出了寶貴意見(jiàn)，為我行“潛心三農(nóng)，追求卓越”的工作方向作出了重要指導(dǎo)。

江門新會(huì)新華村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)后，將堅(jiān)定以“立足新會(huì)，服務(wù)

三農(nóng)、支持中小”的市場(chǎng)定位，以發(fā)展地方經(jīng)濟(jì)為己任，堅(jiān)持靈活、快捷、高效的經(jīng)營(yíng)理念，把江門新會(huì)新華村鎮(zhèn)銀行辦成有地方特色的銀行、有經(jīng)濟(jì)和社會(huì)效益的銀行，真正做到成為新會(huì)人自己的銀行。

第三篇：村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)申請(qǐng)審核要點(diǎn)

村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)申請(qǐng)審核要點(diǎn)

一、審 核 依 據(jù)

(一）《中華人民共和國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理法》

（二）《中華人民共和國(guó)商業(yè)銀行法》

（三）《中華人民共和國(guó)公司法》

（四）《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入政策更好支持社會(huì)主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見(jiàn) 》

(五)《中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)實(shí)施辦法》 2008年第3號(hào)令

（六）《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》

（七）《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》

（八）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于加強(qiáng)村鎮(zhèn)銀行監(jiān)管的意見(jiàn)》（銀監(jiān)發(fā)[2007] 46號(hào)）

（九）《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)關(guān)于印發(fā)農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)補(bǔ)充規(guī)定的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2011] 3 號(hào)）

二、程 序 要 求

（一）驗(yàn)資。發(fā)起人（出資人）認(rèn)繳全部出資額后，籌建工作小組聘請(qǐng)中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行驗(yàn)資，出具驗(yàn)資報(bào)告。

（二）溝通。籌建工作小組就董事和高級(jí)管理人員人選與當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)溝通。

（三）起草。起草章程草案、各項(xiàng)規(guī)章制度、籌建工作報(bào)告。籌建工作小組應(yīng)按照有關(guān)法律法規(guī)和銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)的要求和實(shí)際情況起草村鎮(zhèn)銀行章程草案、議案及財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等各項(xiàng)管理制度。

（四）開(kāi)會(huì)（召開(kāi)會(huì)議）。召開(kāi)創(chuàng)立大會(huì)（股東會(huì)）、董事、監(jiān)事會(huì)等有關(guān)會(huì)議，審議通過(guò)籌建工作報(bào)告，章程草案，選舉董事、監(jiān)事長(zhǎng)及聘任高級(jí)管理人員，審議通過(guò)內(nèi)部管理機(jī)構(gòu)設(shè)臵、主要管理制度等議案。

（五）申請(qǐng)。籌建工作小組組織、裝訂和報(bào)送開(kāi)業(yè)申請(qǐng)材料。

（六）開(kāi)業(yè)。在規(guī)定時(shí)間內(nèi)領(lǐng)取金融許可證，并到工商行政管理部門辦理營(yíng)業(yè)執(zhí)照等開(kāi)業(yè)準(zhǔn)備工作就緒后，正式開(kāi)業(yè)。

三、材 料 報(bào) 送

(一）申請(qǐng)開(kāi)業(yè)。籌建工作完成后，應(yīng)由籌建工作小組提出開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。

（二）受理權(quán)限。銀監(jiān)分局受理、審查并決定轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)；銀監(jiān)局受理、審查并決定所在城市轄區(qū)內(nèi)村鎮(zhèn)銀行的開(kāi)業(yè)申請(qǐng)。（地市村鎮(zhèn)銀行除外）

（三）審查時(shí)間。決定機(jī)關(guān)自收到完整申請(qǐng)材料之日起 2 個(gè)月內(nèi)作出核準(zhǔn)或者不予核準(zhǔn)的書面決定。(四）材料報(bào)送。申請(qǐng)人應(yīng)報(bào)送以下材料：

1、開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書；

2、籌建工作報(bào)告；

3、章程草案；

4、驗(yàn)資報(bào)告；

5、任職資格審核申請(qǐng)書及附件；

6、有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)有關(guān)事項(xiàng)的決議；

7、公司治理和主要管理制度；

8、職能部門設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單；

9、從業(yè)人員基本情況；

10、組織結(jié)構(gòu)圖；

11、發(fā)展規(guī)劃；

12、營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料；

13、安全、消防設(shè)施合格證明；

14、籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)復(fù)印件；

15、申請(qǐng)人的聯(lián)系人方式；

16、銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件等。(五）格式要求。申請(qǐng)材料報(bào)送格式要求為： *申請(qǐng)材料采用活頁(yè)裝訂的方式。

*紙張幅面為標(biāo)準(zhǔn) A4 紙張規(guī)格（需提供原件的歷史文件除外）。

*申請(qǐng)材料的封面和側(cè)面應(yīng)標(biāo)有“關(guān)于 XX 村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)申請(qǐng)的材料”字樣。

*申請(qǐng)材料須用中文簡(jiǎn)體仿宋 GB2312 小三號(hào)字體書寫。如需提供原件的歷史文件是以英文書寫的，應(yīng)附中文譯本，且以中文譯本為準(zhǔn)。*申請(qǐng)文件(材料)一般采用雙面打印。

四、審 核 標(biāo) 準(zhǔn)

(一）申請(qǐng)材料齊全，格式符合要求。

（二）有關(guān)會(huì)議審議通過(guò)的各項(xiàng)決議程序完備、內(nèi)容合法合規(guī)。

（三）章程草案合法合規(guī)，內(nèi)容完備可行。

（四）擬任職董事和高級(jí)管理人員符合任職資格條件。

（五）驗(yàn)資報(bào)告符合法律規(guī)定，約定的審計(jì)內(nèi)容完備，驗(yàn)資機(jī)構(gòu)資質(zhì)合法。

（六）公司治理合理，組織架構(gòu)清晰，內(nèi)控制度健全，高管人員配備合理。

（七）有合格的從業(yè)人員（分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人通過(guò)從業(yè)資格考試）。

（八）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明以及安全、消防設(shè)施合格證明材料齊備，證載要素相符。

五、審 核 要 點(diǎn)

（一）開(kāi)業(yè)申請(qǐng)書。內(nèi)容至少應(yīng)包括擬開(kāi)業(yè)機(jī)構(gòu)名稱、住所、注冊(cè)資本、股本結(jié)構(gòu)、業(yè)務(wù)范圍，章程制定，創(chuàng)立大會(huì)召開(kāi)及通過(guò)的決議，擬任高級(jí)管理人員情況，經(jīng)營(yíng)方針及計(jì)劃，主要管理制度，營(yíng)業(yè)場(chǎng)所、電子設(shè)備及系統(tǒng)、安全防范設(shè)施是否符合開(kāi)業(yè)條件，以及其他需要說(shuō)明的情況。

（二）擬任職董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)書及附件。

1.申請(qǐng)書。應(yīng)按董事和高管人員分類逐人說(shuō)明情況。不另行報(bào)送時(shí)可在開(kāi)業(yè)申請(qǐng)一并說(shuō)明。

需個(gè)案審核應(yīng)按2009年銀監(jiān)發(fā)33號(hào)詳細(xì)說(shuō)明原因、經(jīng)營(yíng)管理能力和業(yè)績(jī)情況，并履行必要的考試、談話等程序。

2、附件。主要包括：

*任職資格申請(qǐng)表。籌建工作小組須出具明確意見(jiàn)并加蓋印章。

*綜合鑒定。對(duì)擬任人品行、業(yè)務(wù)及管理能力、工作業(yè)績(jī)等方面的綜合鑒定。擬任人為銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)退休人員的，鑒定由籌建工作小組出具，包括擬任人在職期間履職情況和合規(guī)情況。除董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)外，其他董事擬任人可不提供。

*離任審計(jì)報(bào)告。離任審計(jì)報(bào)告或經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)報(bào)告。除董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)外，其他董事擬任人不提供離任審計(jì)（經(jīng)濟(jì)責(zé)任審計(jì)）報(bào)告。離任審計(jì)報(bào)告要客觀、公正地披露被審計(jì)人任職期間所在機(jī)構(gòu)的經(jīng)營(yíng)管理情況、風(fēng)險(xiǎn)狀況及變化趨勢(shì)，擬任人履職情況、存在的問(wèn)題及責(zé)任認(rèn)定，審計(jì)報(bào)告要有明確的審計(jì)結(jié)論。

*個(gè)人證明。身份證、專業(yè)技術(shù)職稱和國(guó)家認(rèn)可的學(xué)歷證明材料復(fù)印件。

*個(gè)人承諾書。結(jié)合2008年第3號(hào)令要求，對(duì)是否有大額負(fù)債、違法違紀(jì)行為及誠(chéng)信和公正履職等進(jìn)行承諾。

（三）籌建工作報(bào)告。內(nèi)容需包括籌建過(guò)程、籌建工作落實(shí)情況以及是否符合開(kāi)業(yè)要求等。

（四）章程草案。主要審查章程草案內(nèi)容是否符合公司法、銀監(jiān)法、商行法、股份制商業(yè)銀行公司治理指引、村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定、村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引、銀監(jiān)會(huì)2008年第3號(hào)令及監(jiān)管要求等。需符合公司法規(guī)定的要素。

（五）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)出具的驗(yàn)資證明

1.驗(yàn)資報(bào)告，應(yīng)詳細(xì)說(shuō)明股東資格及股東資金來(lái)源等情況。

2.附件，應(yīng)包括：

（1）驗(yàn)資事項(xiàng)說(shuō)明，主要包括股金繳存、股東資格及關(guān)聯(lián)關(guān)系、持股比例是否符合要求等；

（2）注冊(cè)資本實(shí)收情況匯總表；

（3）非金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表，具體列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、上一盈利狀況、歸還銀行貸款等情況；

（4）金融機(jī)構(gòu)企業(yè)法人股東資格一覽表，具體列示每個(gè)企業(yè)法人股東住所、企業(yè)法人代碼、入股金額和占總股份比例、凈資產(chǎn)比例、權(quán)益性投資（含本次投資）占比例、最近兩個(gè)會(huì)計(jì)盈利狀況；

（5）自然人股東名冊(cè)及其出資額；（6）法人股東近2年的審計(jì)報(bào)告和資信證明（包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告）；(7）股東入股憑證復(fù)印件；

（8）法定驗(yàn)資機(jī)構(gòu)及注冊(cè)會(huì)計(jì)師的資質(zhì)證明。

*組建地（市）村鎮(zhèn)銀行自然人股東名冊(cè)、股東入股憑證復(fù)印件和持有注冊(cè)資本 5 ％以下法人股東近2 年經(jīng)審計(jì)的資產(chǎn)負(fù)債表、損益表由受理機(jī)關(guān)保存，不報(bào)送決定機(jī)關(guān)，由受理機(jī)關(guān)在初審意見(jiàn)中反映）。

（六）有權(quán)機(jī)構(gòu)審議通過(guò)以下有關(guān)事項(xiàng)的決議 1.籌建工作報(bào)告。2.章程草案。

3.有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則。

4.關(guān)于通過(guò)支持“三農(nóng)”發(fā)展的決議。5.選舉董事（監(jiān)事）。6.選舉董事長(zhǎng)（監(jiān)事長(zhǎng)）。

7.聘任行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)等高級(jí)管理人員。8.通過(guò)部門設(shè)臵、職責(zé)及主要管理制度。

各項(xiàng)決議應(yīng)標(biāo)明決議編號(hào)。創(chuàng)立大會(huì)通過(guò)的決議應(yīng)表明實(shí)到人員所持表決權(quán)占全部表決權(quán)的比例、通過(guò)決議的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，由監(jiān)票人、唱票人和計(jì)票人以及全體表決人員簽字。選舉董事、監(jiān)事決議應(yīng)有當(dāng)選人的贊成、反對(duì)和棄權(quán)表決權(quán)數(shù)及比例，董事會(huì)、監(jiān)事會(huì)決議應(yīng)由全體董事、監(jiān)事簽名。

法律意見(jiàn)書。對(duì)會(huì)議召開(kāi)程序、股東資格、表決程序、決議內(nèi)容，表決結(jié)果出具見(jiàn)證意見(jiàn)，并附律師與律師事務(wù)所的資質(zhì)證明材料。

（七）公司治理和主要管理制度。包括有關(guān)組織機(jī)構(gòu)的議事規(guī)則、財(cái)務(wù)、信貸、審計(jì)、人力資源、安全保衛(wèi)等制度。

（八）職能部門設(shè)臵、職責(zé)及主要負(fù)責(zé)人名單。

（九）從業(yè)人員基本情況。包括人員的年齡、從事金融工作時(shí)間、學(xué)歷和所學(xué)專業(yè)、職稱。

（十）組織結(jié)構(gòu)圖。包括“三會(huì)一層”及部門設(shè)臵。

（十一）發(fā)展規(guī)劃。未來(lái) 3 年業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃、財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃及風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃。業(yè)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括目標(biāo)市場(chǎng)、發(fā)展戰(zhàn)略、網(wǎng)點(diǎn)布局、支農(nóng)業(yè)務(wù)、存貸規(guī)模、市場(chǎng)份額、金融創(chuàng)新、資產(chǎn)組合。財(cái)務(wù)發(fā)展計(jì)劃包括盈利能力、收入結(jié)構(gòu)、利潤(rùn)總額、分紅計(jì)劃、利潤(rùn)分配方案。風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃包括

對(duì)各類風(fēng)險(xiǎn)預(yù)測(cè)及評(píng)價(jià)、風(fēng)險(xiǎn)控制策略、風(fēng)險(xiǎn)控制目標(biāo)，完善公司治理、提高人員素質(zhì)措施和步驟。

（十二）營(yíng)業(yè)場(chǎng)所所有權(quán)或使用權(quán)的證明材料。營(yíng)業(yè)場(chǎng)所如為自行購(gòu)買的，需提交機(jī)構(gòu)名下的房地產(chǎn)權(quán)證。如為租賃的，需提交租賃合同。

（十三）公安、消防部門對(duì)營(yíng)業(yè)場(chǎng)所出具的安全、消防設(shè)施合格證明。重點(diǎn)審查資料是否齊全，證載地址是否與營(yíng)業(yè)場(chǎng)所一致。

（十四）籌建批復(fù)或延期籌建批復(fù)的復(fù)印件。

（十五）銀監(jiān)會(huì)按審慎性原則規(guī)定的其他文件。

（十六）申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址（郵編）。

六、注 意 事 項(xiàng)

（一）關(guān)于開(kāi)業(yè)。開(kāi)業(yè)申請(qǐng)得到核準(zhǔn)批復(fù)后，籌建工作小組應(yīng)在規(guī)定時(shí)間內(nèi)到銀監(jiān)分局或銀監(jiān)局領(lǐng)取金融許可證，并憑該金融許可證到工商行政管理部門辦理登記，領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照。在金融許可證、營(yíng)業(yè)執(zhí)照、憑證、印章、牌匾等所有工作準(zhǔn)備就緒后依照有關(guān)規(guī)定開(kāi)業(yè)。未到工商行政管理部門辦理登記、領(lǐng)取營(yíng)業(yè)執(zhí)照的，不得辦理各項(xiàng)業(yè)務(wù)。籌建工作小組應(yīng)事先將村鎮(zhèn)銀行的開(kāi)業(yè)日期報(bào)告當(dāng)?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理部門。

（二）關(guān)于組織形式。村鎮(zhèn)銀行可以股份有限公司和有限責(zé)任公司形式設(shè)立。其中符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)可出資組建一人有限責(zé)任公司形式的村鎮(zhèn)銀行，其籌建相關(guān)工作需由其有權(quán)機(jī)構(gòu)出具相關(guān)決議及授權(quán)文件。

（三）關(guān)于組織機(jī)構(gòu)。村鎮(zhèn)銀行組織機(jī)構(gòu)及其職責(zé)應(yīng)按照《 中華人民共和國(guó)公司法 》的相關(guān)規(guī)定執(zhí)行，并在其章程中明確。村鎮(zhèn)銀行應(yīng)根據(jù)其決策管理的復(fù)雜程度、業(yè)務(wù)規(guī)模和服務(wù)特點(diǎn)設(shè)臵簡(jiǎn)潔、靈活的組織機(jī)構(gòu)。四）關(guān)于董事會(huì)和監(jiān)事會(huì)。村鎮(zhèn)銀行可只設(shè)立董事會(huì)，行使決策和監(jiān)督職能；也可不設(shè)董事會(huì)，由執(zhí)行董事行使董事會(huì)相關(guān)職責(zé)。村鎮(zhèn)銀行應(yīng)建立有效的監(jiān)督制衡機(jī)制。不設(shè)董事會(huì)的，應(yīng)由利益相關(guān)者組成的監(jiān)督部門（崗位）或利益相關(guān)者派駐的專職人員行使監(jiān)督檢查職責(zé)。

（五）關(guān)于行長(zhǎng)設(shè)臵。規(guī)模較小的村鎮(zhèn)銀行，可由董事長(zhǎng)或執(zhí)行董事兼任行長(zhǎng)。董事會(huì)或監(jiān)督管理部門（崗位）應(yīng)對(duì)行長(zhǎng)實(shí)施專項(xiàng)審計(jì)。審計(jì)結(jié)果應(yīng)向董事會(huì)、股東會(huì)或股東大會(huì)報(bào)告，并報(bào)銀監(jiān)分局或所在城市銀監(jiān)局備案。行長(zhǎng)、副行長(zhǎng)離任時(shí)，須進(jìn)行離任審計(jì)。

（六）關(guān)于獨(dú)立董事。村鎮(zhèn)銀行可設(shè)立獨(dú)立董事。獨(dú)立董事與村鎮(zhèn)銀行及其主要股東之間不應(yīng)存在影響其獨(dú)立判斷的關(guān)系。

（七）關(guān)于專業(yè)委員會(huì)。董事會(huì)和經(jīng)營(yíng)管理層可根據(jù)需要設(shè)臵不同的專業(yè)委員會(huì)。規(guī)模較小的村鎮(zhèn)銀行，可不設(shè)專業(yè)委員會(huì)，并視決策復(fù)雜程度和風(fēng)險(xiǎn)高低程度，由相關(guān)的專業(yè)人員共同研究決策或直接由股東會(huì)或股東大會(huì)做出決策。

（八）關(guān)于經(jīng)營(yíng)范圍。村鎮(zhèn)銀行可經(jīng)營(yíng)下列全部或部分業(yè)務(wù)：

1、吸收公眾存款；

2、發(fā)放短期、中期和長(zhǎng)期貸款；

3、辦理國(guó)內(nèi)結(jié)算；

4、辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；

5、從事同業(yè)拆借；

6、從事銀行卡業(yè)務(wù)；

7、代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

8、代理收付款項(xiàng)及代理保險(xiǎn)業(yè)務(wù)；

9、經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的其他業(yè)務(wù)。

*村鎮(zhèn)銀行按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定，可代理政策性、商業(yè)銀行和保險(xiǎn)、證券公司等金融機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)。

第四篇：村鎮(zhèn)銀行變更注冊(cè)資本及變更股權(quán)申報(bào)材料要求

村鎮(zhèn)銀行變更注冊(cè)資本及變更股權(quán)

申報(bào)材料要求

變更持有資本總額或股份總額5%及以上的境內(nèi)非金融機(jī)構(gòu)股東審批申請(qǐng)材料目錄:

1、申請(qǐng)書。內(nèi)容包括變更股權(quán)的原因、股權(quán)變更情況、最近1年經(jīng)營(yíng)管理情況等。（村鎮(zhèn)銀行提供）

2、股權(quán)轉(zhuǎn)讓協(xié)議(草案)。（雙方簽署）

3、申請(qǐng)人有權(quán)機(jī)構(gòu)同意轉(zhuǎn)讓股權(quán)的決議。

4、擬受讓方有權(quán)機(jī)構(gòu)同意投資入股的決議。（村鎮(zhèn)銀行股東會(huì)）

5、擬出讓方有權(quán)機(jī)構(gòu)同意轉(zhuǎn)讓股權(quán)的決議。（法人股東）

6、擬受讓方最近1年的審計(jì)報(bào)告和資信證明(包括稅務(wù)機(jī)關(guān)出具的納稅證明、人行征信報(bào)告)。

7、擬受讓方的法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照副本復(fù)印件。

8、擬受讓方關(guān)于入股資金來(lái)源真實(shí)合法性，其本身及關(guān)聯(lián)企業(yè)入股情況、其本身與關(guān)聯(lián)企業(yè)向境內(nèi)其他金融機(jī)構(gòu)投資入股情況(也括所持股份與股份比例)，其本身與擬入股的農(nóng)村中小金融機(jī)構(gòu)不發(fā)生違規(guī)關(guān)聯(lián)交易關(guān)系，最近2年內(nèi)無(wú)重大違法違規(guī)行為和提供資料真實(shí)性等情況出具的書面聲明，以及有關(guān)承諾：一是承諾不謀求優(yōu)于其他股東的關(guān)聯(lián)交易，并出具銀行貸款情況及貸款質(zhì)量情況說(shuō)明(經(jīng)銀行確

認(rèn))；二是承諾不干預(yù)擬入股機(jī)構(gòu)的日常經(jīng)營(yíng)事務(wù)；三是承諾自股份交割日起3年內(nèi)不轉(zhuǎn)讓所持股份；四是承諾持續(xù)補(bǔ)充資本；五是承諾不向擬入股機(jī)構(gòu)施加不當(dāng)?shù)闹笜?biāo)壓力；六是承諾支持?jǐn)M入股機(jī)構(gòu)加強(qiáng)“三農(nóng)”服務(wù)。(約定:如存在欺騙或隱瞞情形，將被限制投票權(quán)或限期轉(zhuǎn)讓股份)

9、銀監(jiān)會(huì)按照審慎性原則規(guī)定的其他文件。

10、申請(qǐng)人的聯(lián)系人、聯(lián)系電話、傳真電話、電子郵件、通訊地址(郵編)。

（根據(jù)《中國(guó)銀監(jiān)會(huì)農(nóng)村中中小金融機(jī)構(gòu)行政許可事項(xiàng)申請(qǐng)材料目錄及格式要求》，銀監(jiān)辦發(fā)[2012]2號(hào)文）

（

第五篇：浙江蒼南建信村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)

浙江蒼南建信村鎮(zhèn)銀行開(kāi)業(yè)

5月26日，由中國(guó)建設(shè)銀行主發(fā)起的浙江蒼南建信村鎮(zhèn)銀行正式開(kāi)業(yè)。溫州市委常委副市長(zhǎng)黃德康、浙江省銀監(jiān)局局長(zhǎng)楊小蘋、建設(shè)銀行投資理財(cái)總監(jiān)毛裕民等出席了開(kāi)業(yè)儀式。

據(jù)悉，浙江蒼南建信村鎮(zhèn)銀行是經(jīng)溫州銀監(jiān)分局、溫州市工商行政管理局批準(zhǔn)同意設(shè)立的金融機(jī)構(gòu)，其注冊(cè)資本金為1.5億元，溫州市、蒼南縣22家知名企業(yè)法人參股成立，其中建行占35％，是東部沿海經(jīng)濟(jì)發(fā)達(dá)地區(qū)首家由國(guó)有商業(yè)銀行作為主發(fā)起人設(shè)立的村鎮(zhèn)銀行，主要為當(dāng)?shù)剞r(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展以及當(dāng)?shù)氐男∑髽I(yè)提供金融服務(wù)。

建設(shè)銀行作為國(guó)有控股的上市銀行，長(zhǎng)期高度重視做好“三農(nóng)”服務(wù)，并把服務(wù)“三農(nóng)”作為建設(shè)銀行的社會(huì)職責(zé)和業(yè)務(wù)發(fā)展的重點(diǎn)領(lǐng)域，不斷加大信貸支持力度。截至2009年3月末，建設(shè)銀行涉農(nóng)貸款余額4917.27億元，比年初增加653.01億元，增幅為15.31%。其中，農(nóng)戶貸款118.05億元，比年初增加28.04億元，增幅為31.15%。

同時(shí)，建設(shè)銀行積極探索農(nóng)村金融服務(wù)的新體制、新機(jī)制，創(chuàng)建新型業(yè)務(wù)發(fā)展模式，創(chuàng)新涉農(nóng)金融產(chǎn)品與服務(wù)，培養(yǎng)和挖掘新的業(yè)務(wù)增長(zhǎng)點(diǎn)，在支持“三農(nóng)”、提高農(nóng)村金融服務(wù)水平、活躍當(dāng)?shù)亟?jīng)濟(jì)中努力創(chuàng)造商業(yè)價(jià)值，實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)效益和社會(huì)效益相統(tǒng)一。2008年12月9日，建設(shè)銀行發(fā)起設(shè)立了首家村鎮(zhèn)銀行—湖南桃江建信村鎮(zhèn)銀行股份有限公司，此次在蒼南設(shè)立新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)，目的是為了增加農(nóng)村金融服務(wù)供給，帶動(dòng)農(nóng)村金融市場(chǎng)規(guī)范運(yùn)作，更好地服務(wù)三農(nóng)，促進(jìn)農(nóng)村金融發(fā)展，提高農(nóng)村金融服務(wù)水平。為此，當(dāng)?shù)卣⑥r(nóng)村中小企業(yè)及廣大農(nóng)戶對(duì)建設(shè)銀行積極參加新型農(nóng)村金融機(jī)構(gòu)建設(shè)，發(fā)起設(shè)立村鎮(zhèn)銀行的舉動(dòng)表示非常歡迎。

據(jù)介紹，建設(shè)銀行將發(fā)揮公司治理結(jié)構(gòu)完善、風(fēng)險(xiǎn)管理領(lǐng)先、客戶服務(wù)能力優(yōu)異的優(yōu)勢(shì)，通過(guò)知識(shí)轉(zhuǎn)移、網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)共享等方式來(lái)降低村鎮(zhèn)銀行的經(jīng)營(yíng)管理成本，有效控制風(fēng)險(xiǎn)，保證村鎮(zhèn)銀行可持續(xù)經(jīng)營(yíng)。