第一篇：內蒙古2016年上半年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基金度報告試題（大全）

內蒙古2016年上半年證券從業(yè)資格《證券投資基金》：基

金度報告試題

一、單項選擇題（共 25題，每題2分，每題的備選項中，只有1個事最符合題意）

1、下列__不是深圳證券交易所質押式企業(yè)債回購交易品種。A．1天 B．3天 C．7天 D．14天

2、債券買斷式回購交易也稱__。A．封閉式回購 B．開放式回購 C．一次性回購 D．雙向回購

3、通常情況下，債券的收益率（）。A．與償還期成正比，與風險性成反比 B．與償還期成反比，與風險性成反比 C．與償還期成正比，與風險性成正比 D．與償還期成反比，與風險性成正比

4、最普通、最常見的股票是__。A．優(yōu)先股股票 B．普通股股票 C．無面額股票 D．無記名股票

5、某公司2009年6月發(fā)行了10億可轉換債券，規(guī)定其于2014年6月到期還本付息，2009年12月起持有該可轉換債券的投資者可以按一定比率將其轉換為普通股，則該可轉換債券的有效期限為________，轉換期限為________。__ A．4年半；4年半 B．4年半；5年 C．5年；4年半 D．5年；5年

6、積矩相關系數(shù)r用于測定兩指標變量線性相關的程度，當r的取值處于__時，可認為是顯著相關。A．0＜|r|≤0.3 B．0.3＜|r|≤0.5 C．0.5＜|r|≤0.8 D．0.8＜|r|≤1

7、開放式基金的基金份額的申購、贖回和登記，由（）負責辦理。A．基金托管人 B．基金管理人 C．證券登記結算中心 D．證券公司

8、在要約收購上市公司方式下，收購人在依照規(guī)定報送上市公司收購報告書并公告收購要約后，即可在收購要約的期限內實施收購。根據(jù)有關規(guī)定，收購要約的期限為__。

A．不得少于15日，并且不得超過60天 B．不得少于30日，并且不得超過60天 C．不得少于30日，并且不得超過90天 D．不得少于15日，并且不得超過30天

9、證券業(yè)協(xié)會的權力機構是__。A．董事會 B．會員大會 C．股東大會 D．主席大會

10、客戶融券賣出時，融券保證金比例不得低于__。A．50% B．60% C．70% D．80%

11、證券公司在證券自營賬戶與證券資產(chǎn)管理賬戶之間或者不同的證券資產(chǎn)管理賬戶之間進行交易，且無充分證據(jù)證明已依法實現(xiàn)有效隔離的，依照《證券法》的規(guī)定，責令改正，沒收違法所得，并處以__的罰款。A．10萬元以上30萬元以下 B．30萬元以上50萬元以下 C．10萬元以上100萬元以下 D．30萬元以上60萬元以下

12、《證券公司監(jiān)督管理條例》規(guī)定，證券公司應當白每一會計年度結束之日起__個月內，向中國證監(jiān)會報送年度報告。A．1 B．3 C．4 D．6

13、金融工程作為金融創(chuàng)新的手段，其運作包含多個步驟，下列選項中不屬于金融創(chuàng)新的步驟之一的是__。A．商品化 B．定價 C．修正 D．模擬

14、有關代辦股份轉讓市場，下列說法不正確的是__。

A．股份轉讓公司的股份必須按照有關規(guī)定重新確認、登記和托管后方可進行股份轉讓

B．三板市場是指證券公司以其自有或租用的業(yè)務設施，為非上市公司提供股份轉讓服務的市場

C．根據(jù)中國證監(jiān)會意見，中國證券業(yè)協(xié)會作出決定，自2001年6月29日起，對所有證券公司開展上述公司流通股份的轉讓業(yè)務

D．我國的代辦股份轉讓市場是經(jīng)國務院同意，由證券業(yè)協(xié)會建立的為退市公司社會公眾持有的股份提供代辦股份轉讓服務的場所，又稱三板市場

15、證券公司投資于業(yè)績優(yōu)良、成長性高、流動性強的股票等權益類證券以及股票型證券投資基金資產(chǎn)，不得超過該計劃資產(chǎn)凈值的__。A．10% B．20% C．30% D．35%

16、以下不屬于證券自營買賣對象的是__。A．權證 B．B股 C．基金券 D．國債

17、證券交易所決定接納或開除會員應在__個工作日內向中國證監(jiān)會備案。A．5 B．10 C．15 D．30

18、企業(yè)短期融資券注冊會議原則上（）召開一次，由（）名注冊委員會委員參加。

A．每周；3 B．每周；5 C．每月；3 D．每月；5

19、以下關于證券公司自營業(yè)務的特點，說法錯誤的是__。A．交易行為的自主性 B．交易的風險性 C．利潤的可觀性 D．收益的不穩(wěn)定性

20、下列關于憑證式債券的論述，錯誤的是（）。A．憑證式債券是一種具有標準格式的債券

B．我國的憑證式國債通過各銀行儲蓄網(wǎng)點和財政部門國債服務部面向社會發(fā)行 C．券面上不印制票面金額，而是根據(jù)認購者的認購額填寫實際的繳款金額 D．可記名、掛失，不能上市流通，從購買之日起計息

21、封閉式基金的基金份額可以在__交易。A．銀行及非金融機構

B．依法設立的證券交易場所 C． 自由市場

D．證券公司和基金管理公司

22、利用行業(yè)的歷史數(shù)據(jù)，分析過去的增長情況，并據(jù)此預測行業(yè)的未來發(fā)展趨勢是行業(yè)分析法的__。A．歷史資料研究法 B．調查研究法 C．橫向比較 D．縱向比較 23、1982年2月率先推出價值線指數(shù)期貨，標志著股價指數(shù)期貨的正式產(chǎn)生的交易所是__。

A．芝加哥商業(yè)交易所 B．芝加哥期貨交易所 C．紐約證券交易所

D．美國堪薩斯期貨交易所

24、（）不屬于并購一方當事人可以向商務部和國家工商行政管理總局申請審查豁免情況。

A．重組虧損企業(yè)保障就業(yè)的 B．具有領先科技成果的

C．引進先進技術和管理人才并能提高企業(yè)國際競爭力的 D．可以改善市場公平競爭條件的

25、證券公司應當遵循內部（）原則，建立有關隔離制度。A．保密性 B．防火墻 C．條塊管理 D．業(yè)務控制

二、多項選擇題（共25題，每題2分，每題的備選項中，有2個或2個以上符合題意，至少有1個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分）

1、我國的證券投資基金在全國銀行間同業(yè)拆借市場中的債券回購最長期限為__。A．7天 B．1個月 C．3個月 D．1年

2、基金份額持有人享有的基本權利有__。A．基金份額的轉讓權 B．基金收益的享有權 C．基金投資管理的決定權

D．一定程度上對基金經(jīng)營決策的參與權

3、債券收益率的構成因素不包括__。A．息票利率 B．基礎利率 C．再投資利率

D．未來到期收益率

4、自營業(yè)務中涉及__等方面的重大決策應當經(jīng)過集體決策并采取書面形式，由相關人員簽字確認后存檔。A．自營內容 B．自營規(guī)模 C．風險限額 D．資金配置

5、__是基金動作的首要業(yè)務環(huán)節(jié)。A．基金募集申請 B．基金發(fā)行申請 C．基金招股申請 D．基金信息報露

6、在投資決策時，投資者應當正確認識每一種證券在風險性、收益性、__和時間性方面的特點。A．價格的多變性 B．價值的不確定性 C．流動性

D．個股籌碼的分配

7、__不屬于上市后的證券存管業(yè)務。A．非交易過戶 B．交易過戶

C．發(fā)放現(xiàn)金紅利 D．股東名冊登錄

8、深交所資金申購上網(wǎng)實施辦法與上交所不同之處在于__。A．放寬投資者申購上限 B．申購單位

C．深交所規(guī)定，每一證券賬戶只能申購一次，同一證券賬戶的多次申購委托(包括在不同的營業(yè)網(wǎng)點各進行一次申購的情況)，除第一次申購外，均視為無效申購

D．上交所規(guī)定，每一證券賬戶只能申購一次，同一證券賬戶的多次申購委托(包括在不同的營業(yè)網(wǎng)點各進行一次申購的情況)，除第一次申購外，均視為無效申購

9、（）基金主要投資于具有資本增值潛力的小盤、成長型公司的股票。A．平衡型 B．收入型

C．積極成長型 D．保本型

10、基金管理公司內部風險控制制度具體體現(xiàn)為__。

A．嚴格按照法律法規(guī)和基金契約規(guī)定的投資比例進行投資，不得從事規(guī)定禁止基金投資的業(yè)務

B．堅持獨立性原則，基金管理公司管理的基金資產(chǎn)與基金管理公司的自有資產(chǎn)應相互獨立、分賬管理，公司會計和基金會計嚴格分開

C．實行集中交易制度，每筆交易都必須有書面記錄或視聽資料

D．加強內部信息控制，實行空間隔離和門禁制度，嚴防重要內部信息泄露

11、（）是對公司章程規(guī)定的內部控制原則的細化和展開，是各項基本管理制度的綱要和總攬，明確了內部控制目標、內部控制原則、控制環(huán)境和內部控制措施等內容。

A．內部控制大綱 B．基本管理制度 C．部門業(yè)務規(guī)章 D．業(yè)務操作手冊

12、關于公募證券的特征，下列表述正確的有__。A．發(fā)行對象為不特定的社會公眾投資者 B．采取公示制度

C．與私募證券相比，審核較嚴格

D．投資者多為與發(fā)行人有特定關系的機構投資者

13、證券公司、保險公司和信托投資公司可以在__上參加記賬式國債的招標發(fā)行及競爭性定價過程，向財政部直接承銷記賬式國債。A．證券交易所債券市場 B．全國銀行間債券市場 C．證券交易所股票市場 D．全國銀行間股票市場

14、某公司會計年度末的總資產(chǎn)為200萬元，其中無形資產(chǎn)為10萬元，長期負債為60萬元，股東權益為80萬元。根據(jù)上述數(shù)據(jù)，該公司的有形資產(chǎn)凈值債務率為__。A．1.50 B．1.71 C．3.85 D．0.80

15、關于公司解散，下列說法正確的是（）。

A．股份有限公司的解散是指股份有限公司法人資格的消失 B．公司解散時，不需要進行必要的清算活動 C．公司解散后，仍具有部分進行業(yè)務活動的能力

D．股份有限公司的解散是指股份有限公司法人資格的遞延

16、通過證券交易所的證券交易，投資者持有或者通過協(xié)議、其他安排與他人共同持有一個上市公司已發(fā)行的股份達到__時，應當在該事實發(fā)生之日起3日內，向國務院證券監(jiān)督管理機構、證券交易所作出書面報告，通知該上市公司，并予公告。A．5% B．10% C．15% D．30%

17、下列屬于原生金融工具的是__。A．遠期 B．期權 C．貨幣 D．期貨

18、BSB公司以30元的市價發(fā)行了1000000股股票。該公司正在考慮以5元的價格發(fā)行 200000張權證，使得持有者以每股40元的價格購買。則BSB公司由權證的發(fā)行和執(zhí)行所集的資金分別為__。A．3000000元；200000元 B．500000元；200000元 C．500000元；8000000元 D．1000000元；8000000元

19、如果__，那么資產(chǎn)評估機構不能申請證券評估資格。

A．在執(zhí)業(yè)活動中受到刑事處罰、行政處罰，自處罰決定執(zhí)行完畢之日起至提出申請之日止未滿3年 B．因以欺騙等不正當手段取得證券評估資格而被撤銷該資格，自撤銷之日起至提出申請之日止未滿3年

C．申請證券評估資格過程中，因隱瞞有關情況或者提供虛假材料被不予受理或者不予批準的，自被出具不予受理憑證或者不予批準決定之日起至提出申請之日止來滿3年

D．最近3年在稅務、工商、金融等行政管理機關以及自律組織、商業(yè)銀行等機構有不良誠信記錄

20、在基金管理公司機構設置中，__擁有對所管理基金的投資事務的最高決策權。A．基金持有人大會 B．董事會 C．投資部

D．投資決策委員會

21、投資者參與網(wǎng)上發(fā)行應當按價格區(qū)間的__進行申購。A．平均值 B．上限

C．以外的范圍 D．下限

22、資產(chǎn)配置的基本步驟有__。A．明確投資目標和限制因素 B．明確資本市場的期望值 C．尋找最佳的資產(chǎn)組合

D．明確資產(chǎn)組合中包括哪幾類資產(chǎn)

23、審計報告應由至少__名具有證券相關業(yè)務資格的注冊會計師簽名、蓋章。A．2 B．3 C．4 D．5

24、假定某投資者于2009年10月17日在深市買入××股票(屬于A股)500股，成交價 10.92元；2月18日賣出，成交價11.52元。假設經(jīng)紀人對股票交易傭金的收費為成交金額的2.8‰，則股票買賣盈利為__元。A．7.30 B．306.60 C．317.40 D．324.16

25、封閉式基金與開放式基金的區(qū)別在于__。A．投資者的身份不同

B．期限和發(fā)行規(guī)模限制不同

C．基金份額的交易價格計算標準不同 D．投資策略不同

第二篇：2017年上半年內蒙古基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型試題

2017年上半年內蒙古基金從業(yè)資格：證券投資基金的類型試題

本卷共分為1大題50小題，作答時間為180分鐘，總分100分，60分及格。

一、單項選擇題（共50題，每題2分。每題的備選項中，只有一個最符合題意）1.__是基金管理公司最基本的一項業(yè)務。A．基金的募集與銷售 B．投資管理業(yè)務 C．基金運營

D．投資咨詢服務

2.在銀行間債券市場中，人民幣債券交易的交易方式有__。A．期權交易 B．回購交易 C．現(xiàn)券買賣 D．信用交易

3.公司的資產(chǎn)凈值是全體股東的權益，決定著股票的__。A．票面價值 B．賬面價值 C．清算價值 D．內在價值

4.下列屬于我國基金交易費用的有__。A．印花稅 B．開戶費 C．過戶費 D．經(jīng)手費

5.基金的銷售過程中，客戶追蹤的具體做法有__。A．及時更新原有的客戶記錄

B．定期向客戶提供有用的信息服務

C．對客戶的財務情況、投資情況進行跟蹤 D．針對市場變化及時提供新的服務和產(chǎn)品

6.關于債券的基本性質，下列描述錯誤的是__。

A．債券本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)

B．債券與其代表的權利聯(lián)系在一起，轉讓債券也就將債券代表的權利一并轉移 C．債券的流動意味著它所代表的實際資本也同樣流動 D．債券代表債券投資者的權利，這種權利是一種債權 7.基金運作費用包括__。A．申購費 B．審計費 C．信息披露費 D．分紅手續(xù)費

8.在我國，基金行業(yè)自律性組織是__。A．中國證券業(yè)協(xié)會 B．中國證監(jiān)會 C．中國銀監(jiān)會 D．中國登記結算公司

9.下列關于我國封閉式基金交易規(guī)則的說法，正確的有__。

A．封閉式基金的交易時間為每周一至周五，每天9:30～11:30、13:00～15:00，法定公眾節(jié)假日除外

B．封閉式基金的交易遵從“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的原則

C．買入與賣出封閉式基金份額，申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍 D．滬、深證券交易所對封閉式基金的交易不實行價格漲跌幅限制 10.基金產(chǎn)品風險等級應當至少包括__。A．低風險等級 B．中風險等級 C．無風險等級 D．高風險等級

11.合規(guī)情況，并自基金募集行為結束之日起__日內編制專項報告，予以存檔備查。A．5 B．10 C．15 D．20 12.下列關于基金銷售流程的說法，不正確的是__。

A．基金銷售基本流程包括投資者風險測試、產(chǎn)品適用性分析及風險提示、提供投資咨詢建議、受理基金業(yè)務申請和提供售后跟蹤服務

B．基金銷售機構需要在投資者認購超過其風險承受能力的基金產(chǎn)品時予以提示并要求投資者確認

C．基金銷售機構在介紹基金產(chǎn)品時應盡量使用專業(yè)術語以保證權威性和準確性

D．基金銷售的售后服務包括提供賬戶及交易查詢、提供市場資訊和了解資產(chǎn)狀況并調整投資建議

13.開放式基金的投資者在T日提交基金認購申請后，一般可于（）日起到辦理認購的網(wǎng)點查詢認購申請的受理情況。A．T B．T+1 C．T+2 D．T+3 14.根據(jù)《證券投資基金法》，基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到核準規(guī)模的__以上，并且基金份額持有人人數(shù)符合國務院證券監(jiān)督管理機構規(guī)定的，基金管理人應當自尊集期限后滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資。A．60% B．70% C．80% D．90% 15.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

16.缺鐵性貧血早期最可靠的依據(jù)是（）。A．血清鐵減少 B．血清鐵蛋白降低 C．血清總鐵結合力增高 D．運鐵蛋白飽和度降低 E．紅細胞內原卟啉增高

17.下列關于基金分類的說法，正確的有__。

A．根據(jù)運作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金與開放式基金 B．依據(jù)投資目標的不同，可以將基金分為主動型基金與被動型基金

C．特殊類型基金包括交易型開放式指數(shù)基金(ETF)與上市開放式基金(10F)等 D．根據(jù)組織形式的不同，可以將基金分為契約型基金與公司型基金 18.下列各項中，屬于基金面臨的外部風險的是__。A．經(jīng)營風險 B．管理水平風險 C．職業(yè)道德風險 D．合規(guī)風險

19.備兌權證通常由__發(fā)行。A．證券交易所 B．投資銀行 C．上市公司 D．中國證監(jiān)會

20.基金托管人在保管基金財產(chǎn)時，無須__。A．保證基金財產(chǎn)的安全

B．對基金投資損失承擔賠償責任 C．依法處分基金財產(chǎn) D．嚴守基金商業(yè)秘密

21.結合緊密的行動方案。A．行動方案 B．組織結構

C．決策和獎勵制度

D．人力資源和企業(yè)文化

22.基金銷售機構在基金銷售活動中的禁止行為不包括__。A．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平B．申購期間對申購費用提供優(yōu)惠政策

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準

23.根據(jù)權證行權所買賣的標的股票來源不同，權證可分為__。A．認股權證和備兌權證 B．認購權證和認沽權證 C．美式權證和歐式權證

D．股權類權證和債權類權證

24.下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構

25.下列金融產(chǎn)品中，信息披露程度最高的是__。A．銀行理財產(chǎn)品 B．銀行儲蓄存款 C．基金

D．券商集合計劃

26.關于證券市場發(fā)行市場與流通市場之間的關系，下列敘述正確的有__。A．流通市場是發(fā)行市場的前提 B．發(fā)行價格受交易價格影響 C．發(fā)行市場是流通市場的延續(xù) D．發(fā)行市場是流通市場的基礎

27.有“宏觀經(jīng)濟晴雨表”之稱的是（）。A．主板市場 B．創(chuàng)業(yè)板市場 C．現(xiàn)貨交易市場 D．中小企業(yè)板市場

28.基金信息披露的內容不包括__。A．募集信息披露 B．預期信息披露 C．運作信息披露 D．臨時信息披露

29.基金銷售機構應__。

A．不在同一時間代銷多只基金

B．關注投資人的風險承受能力和基金產(chǎn)品風險收益特征的匹配性 C．為投資人辦理基金銷售業(yè)務手續(xù)時，識別客戶有效身份

D．在投資人開立基金交易賬戶時，向投資人提供《投資人權益須知》

30.《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，證券公司申請基金代銷業(yè)務資格應當在最近__年沒有挪用客戶資產(chǎn)等損害客戶利益的行為。A．1 B．2 C．3 D．5 31.股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．資產(chǎn)價值 B．賬面價值 C．清算資金 D．實際價值

32.上市公司公開發(fā)行新股，增發(fā)價格通過詢價方式確定，應不低于公告招股意向書前__個交易日公司股票均價或前一個交易日均價。A．10 B．15 C．20 D．30 33.足額向__支付基金收益。A．基金自律組織 B．基金監(jiān)管部門 C．基金托管人

D．基金份額持有人

34.目前我國各家商業(yè)銀行推廣的__是結構化金融衍生工具的典型代表之一。A．資產(chǎn)結構化理財產(chǎn)品 B．利率結構化理財產(chǎn)品 C．股權結構化理財產(chǎn)品

D．掛鉤不同標的資產(chǎn)的理財產(chǎn)品

35.下列關于基金促銷手段的說法，正確的是__。

A．基金促銷就是通過人員推銷、廣告促銷、營業(yè)推廣、公共關系和持續(xù)營銷等手段來達到銷售基金的目的，并不需要與目標市場溝通

B．一般來說，針對機構投資者、中高收入階層這樣的大投資者，基金管理公司可以通過專業(yè)化的推銷達到最佳的營銷效果

C．基金廣告主要用于基金產(chǎn)品廣告和推廣活動信息，一般并不運用于品牌和形象推廣 D．公共關系所關注的是基金管理人、基金托管人與監(jiān)管機構之間的關系 36.關于開放式基金，以下說法錯誤的有__。

A．投資者在基金募集期內購買基金份額的行為被稱為基金的申購 B．申購、贖回開放式基金時可即時獲知買賣價格 C．開放式基金采取“金額申購，份額贖回”的原則

D．基金管理人不得在基金合同約定之外的日期或者時間辦理基金份額的申購、贖回或者轉換

37.根據(jù)《證券投資基金信息披露管理辦法》，基金管理人應當在__，在指定報刊和網(wǎng)站上登載基金合同生效公告。

A．基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準當日 B．基金募集申請經(jīng)中國證監(jiān)會核準次日 C．基金合同生效的當日 D．基金合同生效的次日

38.下列__屬于機構從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時的禁止行為。A．對基金、基金管理人評級的更新間隔少于3個月 B．對基金、基金管理人評獎的評獎期間少于12個月

C．對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間少于3個月

D．對基金(貨幣市場基金除外)、基金管理人評級的評級期間少于36個月 39.對基金交易賬戶以及基金投資人信息管理的功能是__具備的功能。A．前臺業(yè)務系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

40.關于上市開放式基金(LOF)的上市交易，下列說法錯誤的是__。A．基金管理人向深圳證券交易所提交上市申請

B．基金上市首日的開盤參考價為上市首日前一交易日的基金份額凈值 C．買入上市開放式基金申報數(shù)量應當為100份或其整數(shù)倍，申報價格最小變動單位為0.001元人民幣

D．上市開放式基金交易價格漲跌幅限制比例為10%，自上市日第二個交易日起執(zhí)行 41.通過報備制度，由基金銷售機構向基金監(jiān)管部定期或不定期報送各種書面報告，基金監(jiān)管部通過審閱并分析這些報告，及時發(fā)現(xiàn)并處理有關違規(guī)事件，保證法規(guī)的有效執(zhí)行，這是基金銷售監(jiān)管中的（）。A．市場準入監(jiān)管 B．日常持續(xù)監(jiān)管 C．現(xiàn)場檢查 D．非現(xiàn)場檢查

42.根據(jù)運作方式的不同，基金可以分為__。A．封閉式基金和開放式基金 B．契約型基金和公司型基金 C．公募基金和私募基金

D．主動型基金和被動型基金

43.基金托管人需要對__出具意見。A．基金公司財務報告 B．基金財務會計報告 C．中期基金報告 D．基金報告

44.對已經(jīng)設立的基金開展再營銷的行為是指__。A．人員推銷 B．持續(xù)營銷 C．營業(yè)推廣 D．公共關系

45.國際證券市場的發(fā)行制度主要有注冊制和核準制，其中，注冊制實行__。A．公開管理原則 B．實質管理原則 C．成本控制原則 D．質量控制原則

46.關于交易型開放式指數(shù)基金(ETF)份額的上市交易規(guī)則，下列說法錯誤的是__。A．上市首日的開盤參考價為前一工作日的基金份額凈值

B．實行價格漲跌幅限制，漲跌幅設置為10%，從上市首日開始實行 C．買入申報數(shù)量為100份及其整數(shù)倍，不足100份的部分可以賣出 D．基金申報價格最小變動單位為0.01元

47.下列金融產(chǎn)品中，具有較好流動性的是__。A．證券投資基金 B．銀行理財產(chǎn)品 C．券商集合計劃 D．銀行定期存款

48.行業(yè)發(fā)展狀況分析和上市公司價值分析的是__。A．投資部 B．研究部 C．交易部

D．監(jiān)察稽核部

49.首家在香港地區(qū)開業(yè)的內地期貨公司分支機構是__。A．中國國際期貨香港公司 B．香港中銀集團 C．格林期貨香港公司 D．南華期貨香港公司

50.基金信息披露義務人的信息披露活動存在__的現(xiàn)象時，將被責令改正，警告，并處罰款。A．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關基金信息披露內容與格式準則的規(guī)定 B．信息披露文件不符合中國證監(jiān)會相關編報規(guī)則的規(guī)定 C．未按規(guī)定履行信息披露文件備案、置備義務 D．報告的財務會計報告未經(jīng)審計即予披露

第三篇：2015年內蒙古基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試題

2015年內蒙古基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50

2、根據(jù)《銷售人員執(zhí)業(yè)守則》，基金銷售人員應遵守以下__行為規(guī)范。A．在向投資者推介基金時，不應考慮投資者的意思 B．在向投資者推介基金時，優(yōu)先考慮VIP客戶

C．在向投資者進行基金宣傳推廣和銷售服務時，應公平對待投資者 D．可以自行打折銷售基金

3、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實繳貨幣資本不得低于__元人民幣。

A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

4、一般情況下，優(yōu)先股票的股息率是__的，其持有者的股東權利受到一定限制。A．不確定 B．固定

C．隨公司盈利變化而變化 D．浮動

5、基金注冊登記機構應當提供每____基金交易確認情況，并保證信息的真實性、準確性和完整性。A：日 B：3日 C：周 D：10日

6、國際上，開放式基金的銷售主要分為直銷和__兩種方式。A．分銷 B．承購包銷 C．余額包銷 D．代銷

7、為保證本金安全或實現(xiàn)最低回報，保本型基金通常會將大部分資金投資于__。A．與基金到期日一致的債券 B．股票 C．衍生工具 D．活期存款

8、增長型基金具有__特點。A．以追求資本增值為基本目標 B．較少考慮當期收入

C．主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象 D．與收入型基金相比，風險小、收益也較低

9、基金公司的資產(chǎn)管理規(guī)模直接關系其__。A．業(yè)界聲譽 B．注冊資本 C．管理費收入 D．員工人數(shù)

10、基金報告披露的主要內容有__。A．基金管理人報告 B．審計報告

C．投資組合報告 D．托管人報告

11、基金管理人的職責不包括__。A．資產(chǎn)保管 B．基金估值 C．基金營銷 D．會計復核

12、個人投資者開立基金賬戶時，每個有效證件允許開設__個基金賬戶。A．1 B．2 C．3 D．4

13、根據(jù)中國證監(jiān)會____，證券投資基金擬在2007年7月1日起實施新會計準則。A：《證券投資基金法》 B：《關于基金管理公司及證券投資基金執(zhí)行〈企業(yè)會計準則〉的通知》 C：《中華人民共和國證券法》 D：《證券投資基金銷售管理辦法》

14、某基金名稱顯示了投資方向，那么它應當有____以上的非現(xiàn)金基金資產(chǎn)屬于該投資方向確定的內容。A：50% B：60% C：80% D：90%

15、____對基金管理人的估值結果負有復核責任。A：基金注冊登記結構 B：基金管理人 C：基金托管人 D：監(jiān)管機構

16、《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》要求銷售機構信息管理平臺應__。

A．具備基金銷售業(yè)務信息流和資金流的監(jiān)控核對機制 B．具備基金銷售費率的監(jiān)控機制

C．具備基金銷售人員的管理、監(jiān)督和投訴機制

D．支持基金銷售適用性原則在基金銷售業(yè)務中的運用

17、處于家庭衰老期的家庭投資應以__為主。A．偏保守的平衡資產(chǎn)配置 B．偏進取的平衡資產(chǎn)配置 C．長期投資的權益投資工具 D．固定收益工具

18、在我國，依法對證券投資基金活動實施監(jiān)督管理的機構主要是__。A．中國證監(jiān)會 B．中國銀監(jiān)會 C．財政部

D．中國人民銀行

19、在我國，開放式基金中，一般不收取認購費的基金類型是__。A．股票型基金 B．債券型基金 C．混合型基金 D．貨幣市場基金

20、證券交易所的主要職責有__。A．提供交易場所與設施 B．制定交易規(guī)則

C．監(jiān)管在該交易所上市的證券以及會員交易行為的合規(guī)性與合法性 D．確保交易市場的公開、公平和公正

21、下列選項中，__包括數(shù)據(jù)庫、服務器、網(wǎng)絡通訊、安全保障等。A．輔助式前臺系統(tǒng) B．自助式前臺系統(tǒng) C．后臺管理系統(tǒng)

D．信息管理平臺應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

22、金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．杠桿性 C．聯(lián)動性 D．高風險性

23、場外申購贖回ETF采用____的方式。A：金額申購、份額贖回 B：份額申購、份額贖回 C：份額申購、金額贖回 D：金額申購、金額贖回

24、我國第一只上市開放式基金是______，第一只結構化基金是______。__ A．國投瑞銀瑞福基金；華夏上證50ETF B．華夏上證50ETF；南方積極配置基金 C．南方積極配置基金；國投瑞銀瑞福基金 D．興業(yè)社會責任基金；ETF聯(lián)接基金

25、基金的風險分析指標中，__越高意味著基金相對于業(yè)績基準的波動性越大。A．行業(yè)集中度 B．標準差 C．貝塔系數(shù)

D．行業(yè)投資集中度

26、金融衍生工具的價值與基礎產(chǎn)品或基礎變量緊密相連，具有規(guī)則的變動關系，這體現(xiàn)了金融衍生工具的__。A．跨期性 B．期限性 C．聯(lián)動性

D．不確定性或高風險性

27、前端收取認購、申購費的某開放式基金收到某投資人贖回10 000份基金份額的申請。假設贖回日基金份額凈值為1.1000元，贖回費率為0.50%，則該基金應當向贖回申請人交付贖回金額約為__元。A．9 095 B．9 950 C．10 945 D．10 995

28、基金銷售適用性的__原則要求，將基金銷售適用性貫穿于基金銷售的各個業(yè)務環(huán)節(jié)。

A．投資人利益優(yōu)先 B．全面性 C．客觀性 D．及時性

29、現(xiàn)場檢查主要側重對銷售機構__進行檢查。A．財務狀況 B．人力資源 C．內部控制 D．資格許可

30、關于基金管理費計提標準以下說法不正確的是____ A：基金管理費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比 B：從基金類型看，證券衍生工具基金管理費率最高

C：目前我國大部分基金按照1.5%的比例計提基金管理費 D：指數(shù)化基金指數(shù)投資部分的管理費率高于一般水平

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、依照《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定，基金管理人應當將不低于贖回費總額的25%歸入__。A．基金紅利 B．基金凈值 C．基金財產(chǎn) D．基金費用

32、基金市場的參與主體可以分為__三大類。A．基金當事人 B．上市公司

C．基金監(jiān)管機構和自律組織

D．基金銷售機構等市場服務機構

33、有價證券是____的一種形式。A：真實資本 B：貨幣資本 C：虛擬資本 D：商品資本

34、封閉式基金“價格優(yōu)先、時間優(yōu)先”的交易原則是指__。A．較低價格買進申報優(yōu)先于較高價格買進申報 B．較高價格買進申報優(yōu)先于較低價格買進申報 C．較低價格賣出申報優(yōu)先于較高價格賣出申報

D．買賣方向、價格相同的，先申報者優(yōu)先于后申報者

35、基金管理公司的發(fā)起人自公司成立____年內不得轉讓出資，公司原有股東的新增出資、新增股東的出資____年內不得轉讓。A：1，1 B：2，1 C：2，2 D：1，2

36、根據(jù)《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》的規(guī)定，申請設立證券投資咨詢的機構應當有__名以上取得證券投資咨詢從業(yè)資格的專職人員，并且注冊資本達到__萬元人民幣以上。A．5；500 B．5；100 C．10；100 D．10；500

37、某貼息債券面值為100元，3月1日的貼現(xiàn)價格為98元，5月1日到期，采取單利計算，則到期收益率為____ A：1.5% B：4.5% C：6% D：9%

38、下列__不屬于股票型基金按所持股票特點所進行的分類。A．小盤平衡基金 B．中盤成長基金 C．中盤混合基金 D．大盤價值基金

39、對于指數(shù)型基金，一般可從__方面進行分析。A．留存收益 B．基金分紅

C．跟蹤標的指數(shù) D．跟蹤誤差

40、目前，在我國對投資者從基金分配中獲得的股票的股息、紅利收入以及企業(yè)債券的利息收入，由__和發(fā)行債券的企業(yè)在向基金派發(fā)股息、紅利、利息時，代扣代繳20%的個人所得稅。A．發(fā)起人 B．托管人 C．上市公司 D．管理人

41、政府和中央政府直屬機構是證券發(fā)行的重要主體之一，但其發(fā)行證券的品種一般僅限于__。A．股票 B．債券

C．開放式基金 D．封閉式基金

42、對于基金管理人而言，建立完整的基金投資績效評估體系的目的主要在于__。A．明確各基金及所管理的全部資產(chǎn)組合的時序表現(xiàn)及各種收益風險特征，使公司對各基金的總體表現(xiàn)有一個概覽

B．分析基金投資目標與投資計劃之間的差異，為投資計劃的進一步完善提供參考

C．有助于基金經(jīng)理的進一步分析，調整投資組合，促進投資目標的實現(xiàn)

D．完善公司投資決策體制中的反饋機制，為公司的業(yè)績考核提供部分量化指標

43、__可采用不同幣種申購基金份額。A．QDII基金 B．境內ETF基金 C．一般開放式基金 D．一般封閉式基金

44、下列關于證券投資風險與收益規(guī)律的說法，正確的有__。A．一般而言，長期國債利率比短期國債利率高

B．一般而言，同期限企業(yè)債券的利率高于政府債券的利率

C．在通貨膨脹嚴重的情況下，債券發(fā)行者會提高債券的票面利率，或發(fā)行浮動利率債券

D．股票的收益率一般高于債券

45、基金銷售監(jiān)管的原則包括__。A．依法監(jiān)管原則

B．公開、公平、公正原則 C．審慎監(jiān)管原則

D．監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則

46、目前，我國基金管理人編制基金年報由____復核。A：中國證監(jiān)會 B：基金發(fā)起人 C：證券交易所 D：基金托管人

47、股票的清算價值是公司清算時每一股份所代表的__。A．賬面價值 B．資產(chǎn)價值 C．實際價值 D．清算資金

48、基金管理公司應當建立__的治理結構。A．組織機構健全 B．職責劃分清晰 C．制衡監(jiān)督有效 D．激勵約束合理

49、__是指基金在進行證券買賣交易時所發(fā)生的相關交易費用，其中，__是由證券公司按成交金額的一定比例向基金收取。A．基金銷售服務費；印花稅 B．基金交易費；印花稅 C．基金銷售服務費；傭金 D．基金交易費；傭金

50、關于基金認購與申購，下列說法錯誤的是__。A．兩者申請購買基金份額的時期不同 B．認購期購買基金的費率比申購期優(yōu)惠

C．認購期內產(chǎn)生的利息，經(jīng)過投資者再次提出認購申請后轉為基金份額 D．在交易時間內，投資者可以多次提交認購/申購申請

51、下列各項中，不屬于當前我國基金營銷渠道的是__。A．證券公司 B．保險公司

C．證券咨詢機構

D．基金管理公司直銷中心

52、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會

D：中國證券業(yè)協(xié)會

53、在我國，基金的募集期限一般不得超過__個月。A．3 B．6 C．12 D．15

54、證券市場本質上是__直接交換的場所。A．價值 B．價格 C．估值

D．有價證券

55、廣義的有價證券包括__。A．商品證券 B．資本證券 C．合同文本 D．貨幣證券

56、基金銷售人員從事基金銷售活動，不得__。A．同意他人以其本人的名義從事基金銷售業(yè)務 B．承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送 C．直接代理客戶進行基金認購 D．與投資者以口頭約定虧損分擔

57、基金托管人對基金管理人監(jiān)督的主要內容包括__。A．對基金投資范圍、投資對象的監(jiān)督 B．對基金投融資比例的監(jiān)督 C．對基金投資禁止行為的監(jiān)督

D．對參與銀行間同業(yè)拆借市場交易的監(jiān)督

58、根據(jù)《證券投資基金運作管理辦法》，開放式基金的基金合同生效后，基金份額持有人數(shù)量不滿__人或者基金資產(chǎn)凈值低于5000萬元的，基金管理人應當及時報告中國證監(jiān)會。連續(xù)__個工作日出現(xiàn)前述情形的，基金管理人應當向中國證監(jiān)會說明原因和報送解決方案。A．100；10 B．100；20 C．200；10 D．200；20

59、通過公開資料能夠獲得的基金基本信息有__。A．基金產(chǎn)品特征信息 B．基金管理公司信息 C．基金產(chǎn)品業(yè)績信息

D．基金經(jīng)理和公司管理團隊信息

60、證券交易所在基金的自律管理中的作用表現(xiàn)在__。

A．封閉式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則 B．上市開放式基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

C．交易型開放式指數(shù)基金需要通過證券交易所募集和交易，必須遵守證券交易所的規(guī)則

D．經(jīng)中國證監(jiān)會授權，證券交易所對基金的投資交易行為承擔著重要的一線監(jiān)控管理職責

第四篇：2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點大匯總

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(1)固定收益投資

a)種類

(一)按發(fā)行主體分類：政府債券、金融債券、公司債券等

(二)按償還期限分類：短期債券、中期債券和長期債券 1年 10年

(三)按債券持有人收益方式分類：固定利率債券、浮動利率債券、累進利率債券和免稅債券 浮動利率=基準利率+利差

(四)按計息與付息方式分類：息票債券和貼現(xiàn)債券

(五)按嵌入的條款分類：給予發(fā)行人或投資者某些額外權力的嵌入條款，可贖回債券、可回售債券、可轉換債券、通貨膨脹聯(lián)結債券和結構化債券

(六)按交易方式分類：

銀行間債券市場的交易品種有現(xiàn)券交易、質押式回購、買斷式回購、遠期交易、債券借貸;交易所債券市場的交易品種有現(xiàn)券交易、質押式回購、融資融券

商業(yè)銀行柜臺市場的交易品種是現(xiàn)券交易。

(七)按幣種分類：人民幣債券和外幣債券

b)債券違約時的受償順序

在企業(yè)破產(chǎn)時，債務人優(yōu)先于股權持有者獲得企業(yè)資產(chǎn)的清償。在企業(yè)有足夠資金清償時，面值和拖欠的利息是債權人能獲得的最多支付。

有保證債券中最高受償?shù)燃壍氖堑谝坏盅簷鄠蛴邢蘖糁脵鄠?/p>

在無保證債券中，受償?shù)燃壸罡叩氖莾?yōu)先無保證債券, 也是公司債的主要形式。

c)投資債券的風險

(一)信用風險

(二)利率風險

債券的價格與利率呈反向變動關系

(三)通脹風險

(四)流動性風險

(五)再投資風險：在市場利率下行的環(huán)境中，附息債券收回的利息或者提前于到期日收回的本金只能以低于原債券到期收益率的利率水平再投資于相同屬性的債券，而產(chǎn)生的風險。

(六)提前贖回風險

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(2)權益投資

a)普通股和優(yōu)先股

普通股(common shares)是股份有限公司發(fā)行的一種基本股票，代表公司股份中的所有權份額，其持有者享有股東的基本權利和義務。大公司通常有很多普通股股東。股東憑借股票可以獲得公司的分紅，參加股東大會并對特定事項進行投票。

優(yōu)先股(preferred shares)和普通股一樣代表對公司的所有權，同屬權益證券。但優(yōu)先股是一種特殊股票，它的優(yōu)先權主要指：持有人分得公司利潤的順序先于普通股，在公司解散或破產(chǎn)清償時先于普通股獲得剩余財產(chǎn)。優(yōu)先股的股息率往往是事先規(guī)定好的、固定的，它不因公司經(jīng)營業(yè)績的好壞而有所變動。

b)權益類證券

權益類證券有很多種類，包括權益證券和類權益證券，常見的有股票、存托憑證、可轉換債券和認股權證。

c)可轉換債券

1.可轉換債券簡稱可轉債，是指在一段時期內，持有者有權按照約定的轉換價格(conversion price)或轉換比率(conversion ratio)將其轉換成普通股股票的公司債券。可見，可轉換債券是一種混合債券，它既包含了普通債券的特征，也包含了權益特征。同時，它還具有相應于標的股票的衍生特征。

2.可轉換債券的特征

(1)可轉換債券是含有轉股權的特殊債券。在轉股前，它是一種公司債券，有規(guī)定的期限和利率，體現(xiàn)了公司和可轉債持有者之間的債權債務關系;轉股后，它變成了股票，可轉債持有者變成公司股東，體現(xiàn)所有權關系。

(2)可轉換債券有雙重選擇權。對于投資者來說，擁有轉股權，可自行選擇是否轉股，可轉換債券是一種較低債息收益和轉股權組合的證券;對于發(fā)行人來說，擁有提前贖回的權利，可自行選擇是否提前贖回，可轉換債券是一種較高債息成本(相比沒有贖回條款的債券而言)和提前贖回權組合的證券。

3.可轉換債券的基本要素

1.標的股票

標的股票一般是發(fā)行公司自己的普通股股票。

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(3)

貨幣市場基金的分析指標

1、收益分析。{短期指標}

日每萬份基金凈收益、最近7日年化收益率

從日每萬份基金凈收益指標來看，按日結轉份額的基金在及時增加基金份額的同時也將攤薄基金的日每萬份基金凈收益;同時，份額的及時結轉也加大了管理費計提的基礎，使日每萬份基金凈收益又可能進一步降低。

從7日年化收益率指標來看，按日結轉7日年化收益率相當于按復利計息，在總收益不變的情況下，其數(shù)值要高于按月結轉份額所計算的收益率。

2、風險分析

?組合平均剩余期限。貨幣市場基金投資組合中的平均剩余期限在每個交易日不得超過180天，有的基金規(guī)定90天。

一般來說，剩余期限越短，利率敏感性越低，收益率也可能較低。

?融資比例。

按照規(guī)定，除非發(fā)生巨額贖回，貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過20%。

?浮動利率債券投資情況。

貨幣市場基金可投資于剩余期限小于397天但剩余存續(xù)期限超過397天的浮動利率債券。

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(4)基金登記流程

T日，投資者的申購(認購)、贖回申請信息通過代銷機構網(wǎng)點傳送至代銷機構總部。由代銷機構總部將本代銷機構的申購(認購)、贖回申請信息匯總后統(tǒng)一傳送至登記機構。

登記機構于T+1日根據(jù)T日各代銷機構的申購(認購)、贖回申請數(shù)據(jù)及T日的基金份額凈值統(tǒng)一進行確認處理，并將確認的基金份額登記至投資者的賬戶，然后將確認后的申購(認購)、贖回數(shù)據(jù)信息下發(fā)至各代銷機構。各代銷機構再下發(fā)至各所屬網(wǎng)點。

同時，登記機構也將登記數(shù)據(jù)發(fā)送至基金托管人。

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(5)申購(認購)、贖回資金清算流程

投資者 代銷機構 代銷機構 登記機構 基金

資金 網(wǎng)點資金 資金清算 資金清算 托管銀行

賬戶 清算 總賬 賬戶 賬戶

資金的匯劃要落后于投資者的申購(認購)、贖回申請。

有關法規(guī)明確規(guī)定，基金管理人應當自收到投資者的申購(認購)、贖回申請之日起3個工作日內，對該申購(認購)、贖回的有效性進行確認。申購(認購)款應于5日內到達基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內到達投資者資金賬戶。

我國各基金申購(認購)、贖回的資金和申購(認購)款一般在T+2日到達基金銀行存款賬戶，贖回款于T+3日內從基金銀行存款賬戶劃出。

貨幣市場基金：一般T+1日從基金銀行存款賬戶劃出，最快可在劃出當天到達投資者資金賬戶。

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(6)基金分類標準和分類介紹

1.根據(jù)法律形式分類

(1)契約型基金：依據(jù)基金合同設立的基金，我國目前的基金就是這種類型。

(2)公司型基金：依據(jù)公司法設立，美國的基金主要就是這種基金。

2.根據(jù)運作方式不同

(1)封閉式基金是指經(jīng)基金份額總額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，份額持有人不得申請贖回基金

(2)開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定時間和場所申購或者贖回的基金

3.根據(jù)投資對象不同

(1)股票基金：基金資產(chǎn)80%以上投資于股票的為股票基金;

(2)債券基金：基金資產(chǎn)80%以上投資于債券的為債券基金;

(3)貨幣市場基金：以貨幣市場工具為投資對象;

(4)混合基金：根據(jù)證監(jiān)會基金分類的標準，投資于股票、債券和貨幣市場工具，但股票投資和債券投資的比例不符合股票基金、債券基金規(guī)定。

4.根據(jù)投資目標不同

(1)增長型基金：是指以追求資本增值為基本目標，較少考慮當期收入的基金，主要以具有良好增長潛力的股票為投資對象。一般而言，增長型基金的風險大、收益高;

(2)收入型基金：是指以追求穩(wěn)定的經(jīng)常性收入為基本目標的基金，主要以大盤藍籌股、公司債、政府債券等穩(wěn)定收益證券為投資對象。收入型基金的風險小、收益低;

(3)平衡型基金則是既注重資本增值又注重當期收入的一類基金。平衡型基金的風險、收益則介于增長型基金與收入型基金之間。

5.根據(jù)投資理念不同

(1)主動型基金：是一類力圖取得超越基準組合表現(xiàn)的基金;

(2)被動(指數(shù))型基金：并不主動尋求取得超越市場的表現(xiàn)，而是試圖復制指數(shù)的表現(xiàn)。一般選取特定的指數(shù)作為跟蹤的對象，又被稱為指數(shù)基金。

6.根據(jù)募集方式不同

(1)公募基金特點：面向社會公眾公開發(fā)售基金份額和宣傳推廣，募集對象不固定;投資金額要求低，是一種小投資者參與;接受監(jiān)管部門的嚴格監(jiān)管。

(2)私募基金：采取非公開方式發(fā)行，面向特定投資者募集發(fā)售的基金。

7.資金來源和用途的不同

(1)在岸基金：是指在本國募集資金并投資于本國證券市場的證券投資基金。易于監(jiān)管

(2)離岸基金：是指一國的證券投資基金組織在他國發(fā)售基金份額，并將募集的資金投資于本國或第三國證券市場的證券投資基金。

8.特殊類型基金

(1)系列基金(傘形基金)：多個基金共用一個基金合同，子基金獨立運作但可以進行相互轉換;

特點：第一，簡化管理，降低成本;第二，強大的擴張功能

(2)基金中的基金：是指以其他證券投資基金為投資對象的基金。2014.8《公募基金運作

管理辦法》規(guī)定80%以上資產(chǎn)投資于其他基金份額的基金為基金中的基金;

(3)保本基金：是指通過一定的保本投資策略進行運作，同時引入保本保障機制，以保障持有人在保本周期到期時可以獲得投資本金的基金;

(4)交易型開放式指數(shù)基金：稱為交易所交易基金(ETF)，是一種交易所上市交易、基金份額可變的一種開放式基金;

ETF產(chǎn)生于加拿大，發(fā)展成熟于美國;一般采用被動式投資策略跟蹤某一標的的市場指數(shù)，具有指數(shù)基金的特點。

(5)上市開放式基金(LOF)是一種既可以在場外市場進行申購贖回，又可以在場內(交易所)進行交易和申贖的開放式基金。是我國本土化的創(chuàng)新，一般不會出現(xiàn)大幅折價交易的現(xiàn)象。

(6)QDII基金：在一國境內設立，經(jīng)批準從事境外證券市場的股票、債券等有價證券投資的基金。2007年我國推出了首批QDII基金。

(7)分級基金是指通過事先約定基金的風險收益分配，將基礎份額分為預期風險收益不同的子份額，并可將其中部分或全部份額上市交易的結構化證券投資基金。

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(7)

分級基金的分類

1、按運作方式分為封閉式分級基金與開放式分級基金，封閉式分級基金有3-5年存續(xù)期，到期轉為LOF基金，開放式分級基金永久存續(xù);

2、按投資對象分為股票型、債券型、混合型分級基金;

3、按投資風格分為主動投資型與被動投資型分級基金;

4、按募集方式不同，可以分為合并募集和分開募集型分級基金;

5、按收益分配方式不同，可以分為簡單融資型與復雜融資型分級基金;簡單融資分級相當于B級份額向A級份額借款而獲得杠桿，我國目前多為簡單融資型分級基金;

6、按是否存在母基金分為存在母基金的分級基金和不存在母基金的分級基金

(1)全部股票型份基金基金和少量債券型分級基金存在母基金，(2)不存在母基金的分級基金存在特點：一是不然不采取份額配對轉換機制;二是披露的基礎份額凈值并不代表基金整體的投資收益情況，存在一定的失真。

7、按是否具有折算條款分為

(1)具有折算條款分級基金和不具有折算條款分級基金

(2)折算條款分為定期折算條款和不定期折算條款，(3)不定期折算是指基金份額凈值觸發(fā)下閥值或上閥值時折算

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(8)對基金公開募集的監(jiān)管

(一)公開募集基金的注冊

1.注冊制度

(1)對于公開募集基金，監(jiān)管機構不再進行實質性審核，而只是進行合規(guī)性審查并注冊。

(2)公開募集基金，包括向不特定對象募集資金、向特定對象募集資金累計超過200人，以及法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他情形。

2.基金注冊的申請

注冊公開募集基金應提交的文件：

①申請報告;

②基金合同草案;

③基金托管協(xié)議草案;

④招募說明書草案;

⑤律師事務所出具的法律意見書;

⑥證監(jiān)會規(guī)定提交的其他文件。

3.基金注冊的審查

證監(jiān)會應當自受理公開募集基金的募集注冊申請之日起6個月內依照法律、行政法規(guī)及證監(jiān)會的規(guī)定進行審查，做出注冊或者不予注冊的決定，并通知申請人;不予注冊的，應當

說明理由。

(二)公開募集基金的發(fā)售

1.基金的發(fā)售條件

①基金募集申請經(jīng)注冊后，方可發(fā)售基金份額。

②基金份額的發(fā)售，由管理人或者其委托的基金銷售機構辦理。

③管理人應當在基金份額發(fā)售的3目前公布招募說明書、基金合同及其他有關文件。這些文件應當真實、準確、完整。

④對基金募集所進行的宣傳推介活動，應當符合有關法律、行政法規(guī)的規(guī)定，不得有虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏等法律規(guī)定的公開披露基金信息禁止行為。

2.基金的募集期限

(1)管理人應當自收到準予注冊文件之日起6個月內進行基金募集。

(2)基金募集不得超過證監(jiān)會準予注冊的基金募集期限。基金募集期限自基金份額發(fā)售之日起計算。

3.基金的備案

(1)基金募集期限屆滿，封閉式基金募集的基金份額總額達到準予注冊規(guī)模的80%以上，(2)開放式基金募集的基金份額總額超過準予注冊的最低募集份額總額，并且基金份額持有人人數(shù)符合證監(jiān)會規(guī)定的，(3)管理人應當自募集期限屆滿之日起10日內聘請法定驗資機構驗資，自收到驗資報告之日起10日內，向證監(jiān)會提交驗資報告，辦理基金備案手續(xù)，并予以公告。

(4)基金募集期間募集的資金應當存入專門賬戶，在基金募集行為結束前，任何人不得動用。

4.募集基金失敗時管理人的責任

①以其固有財產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用;

②在基金募集期限屆滿后30日內返還投資人已交納的款項，并加計銀行同期存款利息。

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(9)對公開募集基金銷售活動的監(jiān)管

(一)基金銷售適用性監(jiān)管

1.基金銷售機構在銷售基金和相關產(chǎn)品的過程中，應當堅持投資人利益優(yōu)先原則，注重根據(jù)

投資人的風險承受能力銷售不同風險等級的產(chǎn)品，把合適的產(chǎn)品銷售給合適的基金投資人。

2.基金銷售適用性管理制度包括：

①對管理人進行審慎調查的方式和方法;

②對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置、對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式和方法;

③對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;

④對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

(二)對基金宣傳推介材料的監(jiān)管

1.基金宣傳推介材料包括：

①公開出版資料;

②宣傳單、手冊、信函、傳真、非指定信息披露媒體上刊發(fā)的與基金銷售相關的公告等面向公眾的宣傳資料;

③海報、戶外廣告;

④電視、電影、廣播、互聯(lián)網(wǎng)資料、公共網(wǎng)站鏈接廣告、短信及其他音像、通信資料;

⑤證監(jiān)會規(guī)定的其他材料。

2.管理人的基金宣傳推介材料，應當事先經(jīng)管理人負責基金銷售業(yè)務的高級管理人員和督察長檢查，出具合規(guī)意見書，并自向公眾分發(fā)或者發(fā)布之日起5個工作日內報主要經(jīng)營活動所在地證監(jiān)會派出機構備案。

3.制作基金宣傳推介材料的基金銷售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

4.基金宣傳推介材料禁止的情形：

①虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏;

②預測基金的證券投資業(yè)績;

③違規(guī)承諾收益或者承擔損失;

④詆毀其他管理人、托管人或者基金銷售機構，或者其他管理人募集或者管理的基金;

⑤夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營銷時間限制的表述;

⑥登載單位或者個人的推薦性文字;

⑦證監(jiān)會規(guī)定的其他情形。

5.基金宣傳推介材料應當含有明確、醒目的風險提示和警示性文字，以提醒投資人注意投資風險，仔細閱讀基金合同和基金招募說明書，了解基金的具體情況。

(三)對基金銷售費用的監(jiān)管

1.基金銷售機構可以按約定向投資人收取認購費、申購費、贖回費、轉換費和銷售服務費等費用。

2.基金銷售機構為基金投資人提供增值服務的，可以向基金投資人收取增值服務費。

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(10)國家風險主權評級

國家風險主權評級

國際風險是指經(jīng)濟主體在與非本國居民進行國際經(jīng)貿與金融往來時，由于別國經(jīng)濟、政治和社會等方面的變化而遭受損失的風險。國家風險不僅包括一個國家政府未能履行其債務所導致的風險(主權風險)，也包括主權國家以直接或間接方式影響債務人履行償債義務的能力和意愿。對國家風險的計量可以通過主權評級來實現(xiàn)。

主權評級指各國直接或間接影響債務人履行其對外償付義務的能力和意愿的測試與排名。目前，比較通用的主權評級模型是由經(jīng)濟學家坎托和帕克(Cantor & Packer，1996)提出的，CP模型回歸了標準普爾和穆迪賦予的主權風險評級，利用49個國家的橫截面數(shù)據(jù)，測量出主權風險評級中作為決定因素的8個變量：

①人均收入：人均GNP(千美元)。

②GDP增長：年均實際GDP增長(%)。

③通貨膨脹：年均消費價格通脹率(%)。

④財政平衡：相對于GDP的中央財政年均盈余(%)。

⑤外部平衡：相對于GDP的資本項目年均順差(%)。

⑥外債：相對于出口的外幣債務(%)。

⑦經(jīng)濟發(fā)展指標：IMF的工業(yè)化國家分類(1=工業(yè)化;0=非工業(yè)化)。

⑧違約史指標：1970年以來的外幣債務違約(1=違約;0=未違約)。

朱特勒和麥卡錫(Juttner & McCarthy，2000)對上述CP模型適用亞洲金融危機之后的新興市場國家主權評級的情況進行了分析，增加了下述5個變量，并運用回歸分析對CP模型進行了擴展：

⑨利差變量：某國和美國相同期限的政府債務之間的利率差。

⑩金融部門潛在問題資產(chǎn)占GDP的百分比。

?金融系統(tǒng)因政府而產(chǎn)生的或有負債與GDP之比。

?私人部門信貸增長的變化率(用對GDP的百分率表示)。

?實際匯率變量(用購買力平價作為均衡基點)。

與其他信用風險評級/評分相比，主權風險評級需要的經(jīng)驗判斷，與其說它是一門精確的科學，不如說它是一門蘊含著不可預見性的藝術

國家風險主權評級

國家風險主權評級

國際風險是指經(jīng)濟主體在與非本國居民進行國際經(jīng)貿與金融往來時，由于別國經(jīng)濟、政治和社會等方面的變化而遭受損失的風險。國家風險不僅包括一個國家政府未能履行其債務所導致的風險(主權風險)，也包括主權國家以直接或間接方式影響債務人履行償債義務的能力和意愿。對國家風險的計量可以通過主權評級來實現(xiàn)。

主權評級指各國直接或間接影響債務人履行其對外償付義務的能力和意愿的測試與排名。目前，比較通用的主權評級模型是由經(jīng)濟學家坎托和帕克(Cantor & Packer，1996)提出的，CP模型回歸了標準普爾和穆迪賦予的主權風險評級，利用49個國家的橫截面數(shù)據(jù)，測量出主權風險評級中作為決定因素的8個變量：

①人均收入：人均GNP(千美元)。

②GDP增長：年均實際GDP增長(%)。

③通貨膨脹：年均消費價格通脹率(%)。

④財政平衡：相對于GDP的中央財政年均盈余(%)。

⑤外部平衡：相對于GDP的資本項目年均順差(%)。

⑥外債：相對于出口的外幣債務(%)。

⑦經(jīng)濟發(fā)展指標：IMF的工業(yè)化國家分類(1=工業(yè)化;0=非工業(yè)化)。

⑧違約史指標：1970年以來的外幣債務違約(1=違約;0=未違約)。

朱特勒和麥卡錫(Juttner & McCarthy，2000)對上述CP模型適用亞洲金融危機之后的新興市場國家主權評級的情況進行了分析，增加了下述5個變量，并運用回歸分析對CP模型進行了擴展：

⑨利差變量：某國和美國相同期限的政府債務之間的利率差。

⑩金融部門潛在問題資產(chǎn)占GDP的百分比。

?金融系統(tǒng)因政府而產(chǎn)生的或有負債與GDP之比。

?私人部門信貸增長的變化率(用對GDP的百分率表示)。

?實際匯率變量(用購買力平價作為均衡基點)。

與其他信用風險評級/評分相比，主權風險評級需要的經(jīng)驗判斷，與其說它是一門精確的科學，不如說它是一門蘊含著不可預見性的藝術 2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(11)信用風險組合模型

根據(jù)原理上的差異，信用風險組合模型可以分為兩類

l 解析模型。通過一些簡化假設，對信貸資產(chǎn)組合給出一個“準確”的解。解析模型能夠快速得到結果，但缺點是需要建立在對違約風險因素諸多苛刻的假定基礎上。

l 仿真模型。用大量仿真試驗(情景模擬)所產(chǎn)生的經(jīng)驗分布來近似代替真實分布。仿真模型具有很大的靈活性，但是對信息系統(tǒng)的計算能力要求很高。

(1)CreditMetrics模型

CreditMetrics模型本質上是一個VaR模型，目的是為了計算出在一定的置信水平下，一個信用資產(chǎn)組合在持有期限內可能發(fā)生的最大損失。CreditMetrics模型的創(chuàng)新之處正是在于解決了計算非交易性資產(chǎn)組合VaR這一難題。

①信用風險取決于債務人的信用狀況，爾債務人的信用狀況則用信用等級表示。

②信用工具(包括貸款、私募債券等)的市場價值取決于借款人的信用等級，即不同信用等級的信用工具有不同的市場價值，因此，信用等級的變化會帶來信用工具價值的相應變化。

③CreditMetrics模型的一個基本特點就是從資產(chǎn)組合而并不是單一資產(chǎn)的角度來看待信用風險。

④由于CreditMetrics模型將單一的信用工具放入資產(chǎn)組合中衡量其對整個組合風險狀況的作用，而不是孤立地衡量某一信用工具自身的風險，因而，該模型使用了信用工具邊際風險貢獻(Marginal Risk Contribution)這樣的概念來反映單一信用工具對整個組合風險狀況的作用。邊際風險貢獻是指因增加某一信用工具在組合中的持有量而增加的整個組合的風險。

【單選】CreditMetrics模型使用了()這一概念來反映單一信用工具對真?zhèn)€組合風險狀況的作用。

A.秩相關系數(shù)

B.連接函數(shù)

C.信用工具邊際風險貢獻

D.違約概率

答案：C

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(12)基金銷售費用規(guī)范

一、基金銷售費用原則性規(guī)范

基金管理人應當依據(jù)有關法律法規(guī)及《開放式證券投資基金銷售費用管理規(guī)定》，設定科學合理、簡單清晰的基金銷售費用結構和費率水平，不斷完善基金悄售信息披露，防止不正當競爭。

基金管理人應當在基金合同、招募說明書或者公告中載明收取銷售費用的項目、條件和方式，在招募說明書或者公告中載明費率標準及費用計算方法。

基金悄售機構應當依據(jù)有關法律法規(guī)及《開放式證券投資基金悄售費用管理規(guī)定》，建立健全對基金悄售費用的監(jiān)督和控制機制，持續(xù)提高片基金投資人的服務質量，保證公平、有序、規(guī)范地開展基金銷售業(yè)務。

二、基金銷售費用結構和費率水平

(一)悄售費用結構

基金峭售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。基金管理人發(fā)售基金份額、募集基金，可以收取認購費。基金管理人辦理基金份額的申購，可以收取申購費。

(二)銷售費率水平

基金管理人應當在基金合同、招募說明書中約定按照以下費用標準收取贖回費：

收取銷售服務費的，對持續(xù)持有期少于30日的投資人收取不低于0.50%的贖回費，并將上述贖回費全額計入基金財產(chǎn)。

基金銷售機構可以對基金悄售費用實行一定的優(yōu)惠。

三、基金銷售費用其他規(guī)范

基金銷售機構應當依據(jù)相關法律法規(guī)的要求，完善內部控制制度和業(yè)務執(zhí)行系統(tǒng)，健全內部監(jiān)督和反饋系統(tǒng)，加強后臺管理系統(tǒng)對費率的合規(guī)控制，強化對分支機構基金銷售費用的統(tǒng)一管理和監(jiān)督。

基金銷售機構在基金悄售活動中，不得有下列行為：①在簽訂銷售協(xié)議或銷售基金的活動中進行商業(yè)賄賂;②以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平;③未經(jīng)公告擅自變更向基金投資人的收費項目或收費標準，或通過先收后返、財務處理等方式變相降低收費標準;④采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金;⑥其他違反法律、行政法規(guī)的規(guī)定，擾亂行業(yè)競爭秩序的行為。

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(13)基金銷售適用性

一、基金銷售適用性的指導原則和管理制度(重點)

基金銷售機構在實施基金銷售適用性的過程中應當遵循以下原則：

①投資人利益優(yōu)先原則。

②全面性原則。

③客觀性原則。

④及時性原則。

基金銷售機構建立基金銷售適用性管理制度，應當至少包括以下內容：對基金管理人進行審慎調查的方式和方法;對基金產(chǎn)品的風險等級進行設置，對基金產(chǎn)品進行風險評價的方式或方法;對基金投資人風險承受能力進行調查和評價的方式和方法;對基金產(chǎn)品和基金投資人進行匹配的方法。

二、基金銷售渠道審慎調查

基金銷售渠道審慎調查既包括基金代悄機構對基金管理人的審慎調查，也包括基金管理人對基金代銷機構的審慎調查。

三、基金產(chǎn)品風險評價(重點)

對基金產(chǎn)品的風險評價，可以由基金銷售機構的特定部門完成，也可以由第三方的基金評級與評價機構提供。

基金產(chǎn)品風險評價以基金產(chǎn)品的風險等級來具體反映，基金產(chǎn)品風險應當至少包括以下三個等級：低風險等級，中風險等級，高風險等級。

基金產(chǎn)品風險評價應當至少依據(jù)以下四個因素：一是基金招募說明書所明示的投資方向、投資范圍和投資比例，二是基金的歷史規(guī)模和持倉比例，三是基金的過往業(yè)績及基金凈值的歷史波動程度，四是基金成立以來有無違規(guī)行為發(fā)生。

四、基金投資人風險承受能力調查和評價

基金投資人評價應以基金投資人的風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型：保守型、穩(wěn)健型、積極型。

應當從調查結果中至少了解到基金投資人的以下情況：目的，投資期限，投資經(jīng)驗，財務狀況，短期風險承受水平，長期風險承受水平。

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(14)基金銷售適用性的實施保障

基金銷售機構總部應當負責制定與基金銷售適用性相關的制度和程序，建立銷售的基金產(chǎn)品池，在悄售業(yè)務信息、管理平臺中建設并維護與基金銷售適用性相關的功能模塊。基金銷售機構分支機構應當在總部的指導和管理下實施與基金銷售適用性相關的制度和程序。基金銷售機構應當就基金銷售適用性的理論和實踐對基金銷售人員實行專題培訓。

基金銷售信息管理

一、基金悄售業(yè)務信息管理

(一)前臺業(yè)務系統(tǒng)

(二)自助式前臺系統(tǒng)

(三)后臺管理系統(tǒng)

二、基金客戶信息的內容與保管要求

(一)基金客戶信息的內容

(二)基金經(jīng)營機構客戶信息管理保密要求

(三)基金經(jīng)營機構客戶信息保存期限有關規(guī)定

三、基金銷售機構中的渠道信息管理

(一)基金銷售機構賬戶信.息管理

(二)基金銷售機構風險評估信息管理

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(15)基金宣傳推介材料規(guī)范

一、宣傳推介材料的范圍

二、宣傳推介材料審批報備流程

(一)報送內容

(二)報送形式

(三)報送流程

三、宣傳推介材料的原則性要求

制作基金宣傳推介材料的基金悄售機構應當對其內容負責，保證其內容的合規(guī)性，并確保向公眾分發(fā)、公布的材料與備案的材料一致。

基金管理公司和基金代悄機構應當在基金宣傳推介材料中加強對投資人的教育和引導，積極培養(yǎng)投資人的長期投資理念，注重對行業(yè)公信力及公司品牌、形象的宣傳，避免利用通過大比例分紅等降低基金單位凈值來吸引基金投資人購買基金的營悄手段，或對有悖基金合同約定的暫停、打開申購等營悄手段進行宣傳。

四、宣傳推介材料的禁止性規(guī)定

基金宣傳推介材料不得有下列情形：

(l)虛假記載、誤導性陳迷或者重大遺漏。

(2)預測基金的投資業(yè)績。

(3)違規(guī)承諾收益或者承擔損失。

(4)低毀其他基金管理人、基金托管人或者基金稍售機構，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。

(5)夸大或者片面宣傳基金，違規(guī)使用安全、保證、承諾、保險、避險、有保障、高收益、無風險等可能使投資人認為沒有風險的或者片面強調集中營悄時間限制的表述。

(6)登載單位或者個人的推薦性文字。

(7)基金宣傳材料所使用的語言表述應當準確清晰，應當特別注意：①在缺乏足夠證據(jù)支持的情況下，不得使用“業(yè)績穩(wěn)健”“業(yè)績優(yōu)良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最強”“唯一”等表述;②不得使用“坐享財富增長”“安心享受成長”“盡享牛市”等易使基金投資人忽視風險的表述;③不得使用“欲購從速”“申購良機”等片面強調集中營悄時間限制的表述;④不得使用“凈值歸一”等誤導基金投資人的表述。

五、宣傳推介材料業(yè)績登載規(guī)范

基金宣傳推介制料登載過往業(yè)績的，應當符合以下要求：

(1)基金合同生效6個月以上但不滿1年的，應當?shù)禽d從合同生效之日起計算的業(yè)績。

(2)基金合同生效1年以上但不滿10年的，應當?shù)禽d自合生效當年開始所有完整會計的業(yè)績，的，還應當?shù)禽d當年上半的業(yè)績宣傳推介材料公布日在下半年。

(3)基金合同生效10年以上的，應當?shù)禽d最近10個完整會計的業(yè)績。

(4)業(yè)績登載期間基金合同中投資目標、投資范圍和投資策略發(fā)生改變的，應當予以特別說明。

六、宣傳推介材料的其他規(guī)范

基金宣傳推介材料附有統(tǒng)計圖表的，應當清晰、準確。

七、宣傳推介材料違規(guī)情形和監(jiān)管處罰

(一)基金管理公司或基金代銷機構使用基金宣傳推介材料的違規(guī)情形

(l)未履行報送手續(xù)。

(2)基金宣傳推介材料和上報的材料不一致。

(3)基金宣傳推介材料違反《證券投資基金銷售管理辦法》及其他情形。

(二)行政監(jiān)管處罰措施

八、風險提示函的必備內容

證券投資基金是一種長期投資工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來的個別風險。

2017年基金從業(yè)《證券投資基金》考點(15)基金銷售機構人員行為規(guī)范

一、基金銷售人員的資格管理

1.負責基金銷售業(yè)務的管理人員應取得基金從業(yè)資格。

2.證券公司總部及營業(yè)網(wǎng)點，商業(yè)銀行總行、各級分行及營業(yè)網(wǎng)點，專業(yè)基金銷售機構和證券投資咨詢機構總部及營業(yè)網(wǎng)點從事基金宣傳推介、基金理財業(yè)務咨詢等人員應取得基金銷售業(yè)務資格。

3.從業(yè)人員需由所在機構進行執(zhí)業(yè)注冊登記，未經(jīng)基金管理人或者基金銷售機構聘任，任何人員不得從事基金銷售活動。

二、基金銷售機構人員管理和培訓

第一，基金銷售機構應完善銷售人員招聘程序，明確資格條件，審慎考察應聘人員。

第二，基金銷售機構應建立員工培訓制度，通過培訓、考試等方式，確保員工理解和掌

握相關法律法規(guī)和規(guī)章制度。員工培訓應符合基金行業(yè)自律機構的相關要求，培訓情況應記錄并存檔。

第三，基金銷售機構應加強對銷售人員的日常管理，建立管理檔案，對銷售人員行為、誠信、獎懲等情況進行記錄。

第四，基金銷售機構應建立科學合理的銷售績效評價體系，健全激勵、約束機制。第五，基金銷售機構對于通過基金業(yè)協(xié)會資質考核并獲得基金銷售資格的基金銷售人員，統(tǒng)一辦理執(zhí)業(yè)注冊、后續(xù)培訓和執(zhí)業(yè)年檢。第六，基金銷售機構對于所屬已獲得基金銷售資格的從業(yè)人員，組織與基金銷售相關的

職業(yè)培訓。第七，基金銷售機構對基金銷售人員的銷售行為、流動情況、獲取從業(yè)資質和業(yè)務培訓等進行日常管理，建立健全基金銷售人員管理檔案，登記基金銷售人員的基本資料和培訓情況等。

第八，基金銷售機構應通過網(wǎng)絡或其他方式向社會公示本機構所屬的取得基金銷售從業(yè)資質的人員信息。

三、基金銷售機構人員行為規(guī)范

(一)基金銷售人員基本行為規(guī)范

1.基金銷售人員在與投資者交往中應熱情誠懇，穩(wěn)重大方，語言和行為舉止文明禮貌。

2.基金銷售人員在向投資者推介基金時應首先自我介紹并出示基金銷售人員身份證明及從業(yè)資格證明。

3.基金銷售人員在向投資者推介基金時應征得投資者的同意，如投資者不愿或不便接受推介，基金銷售人員應尊重投資者的意愿。

4.基金銷售人員在向投資者進行基金宣傳推介和銷售服務時，應公平對待投資者。

5.基金銷售人員對其所在機構和基金產(chǎn)品進行宣傳應符合中國證監(jiān)會和其他部門的相關規(guī)定。

6.基金銷售人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理公司或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料。

7.基金銷售人員應根據(jù)投資者的目標和風險承受能力推薦基金品種，并客觀介紹基金的風險收益特征，明確提示投資者注意投資基金的風險。

8.基金銷售人員在為投資者辦理基金開戶手續(xù)時，應嚴格遵守《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》的有關規(guī)定，并注意如下事項：

①有效識別投資者身份;

②向投資者提供“投資****益須知”;

③向投資者介紹基金銷售業(yè)務流程、收費標準及方式、投訴渠道等;

④了解投資者的投資目標、風險承受能力、投資期限和流動性要求。

9.基金銷售人員應當積極為投資者提供售后服務，回訪投資者，解答投資者的疑問。

10.基金銷售人員應當耐心傾聽投資者的意見、建議和要求，并根據(jù)投資者的合理意見改進工作，如有需要應立即向所在機構報告。

11.基金銷售人員應當自覺避免其個人及其所在機構的利益與投資者的利益沖突，當無法避免時，應當確保投資者的利益優(yōu)先。

(二)基金銷售人員禁止性規(guī)范

1.不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現(xiàn)重大遺漏。

2.不得片面夸大過往業(yè)績，也不得預測所推介基金的未來業(yè)績。

3.基金銷售人員應向投資者表明，所推介基金的過往業(yè)績并不預示其未來表現(xiàn)，同一基金管理人管理的其他基金的業(yè)績并不構成所推介基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。

4.基金銷售人員應當引導投資者到經(jīng)監(jiān)管部門核準的合法渠道辦理業(yè)務手續(xù)，不得接受投資者的現(xiàn)金，不得以個人名義接受投資者的款項。

5.基金銷售人員不得擅自更改投資者的交易指令，無正當理由不得拒絕投資者的交易要求。

6.基金銷售人員不得泄露投資者買賣、持有基金份額的信息及其他相關信息。

7.基金銷售人員不得收取其他額外費用，也不得對不同投資者違規(guī)收取不同費率的費用。

8.基金銷售人員從事基金銷售活動的其他禁止性情形包括：

(1)在銷售活動中為自己或他人牟取不正當利益。

(2)違規(guī)向他人提供基金未公開的信息。

(3)詆毀其他基金、銷售機構或銷售人員。

(4)散布虛假信息，擾亂市場秩序。

(5)同意或默許他人以其本人或所在機構的名義從事基金銷售業(yè)務。

(6)違規(guī)接受投資者全權委托，直接代理客戶進行基金認購、申購、贖回等交易。

(7)違規(guī)對投資者做出盈虧承諾，或與投資者以口頭或書面形式約定利益分成或虧損分擔。

(8)承諾利用基金資產(chǎn)進行利益輸送。

(9)以賬外暗中給予他人財物或利益或接受他人給予的財物或利益等形式進行商業(yè)賄賂。

(10)挪用投資者的交易資金或基金份額。

(11)從事其他任何可能有損其所在機構和基金業(yè)聲譽的行為。

第五篇：寧夏省2016年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試題

寧夏省2016年上半年基金從業(yè)資格：證券投資基金概述試

題

本卷共分為2大題60小題，作答時間為180分鐘，總分120分，80分及格。

一、單項選擇題(在每個小題列出的四個選項中只有一個是符合題目要求的，請將其代碼填寫在題干后的括號內。錯選、多選或未選均無分。本大題共30小題，每小題2分，60分。)

1、基金托管人內部控制制度的原則包括__。A．合法性原則 B．完整性原則 C．審慎性原則 D．獨立性原則

2、基金管理人、代銷機構從事基金銷售活動，不得有下列__情形。A．募集期間對認購費打折

B．以低于成本的銷售費率銷售基金

C．采取抽獎、回扣或者送實物、保險、基金份額等方式銷售基金 D．以排擠競爭對手為目的，壓低基金的收費水平

3、關于理財經(jīng)理，下列說法正確的有__。

A．向客戶推薦與其風險承受能力相適應的基金產(chǎn)品 B．沒必要及時向客戶揭示基金產(chǎn)品所存在的風險 C．了解客戶的風險屬性和投資偏好

D．理財經(jīng)理需要對投資、保險、稅收等相關知識有較為深入的了解

4、一般情況下，開放式基金贖回額總額的__歸入基金財產(chǎn)。A．25% B．30% C．45% D．50%

5、證券買賣價差在交易實現(xiàn)的____就可以確認。____ A：當日 B：當時 C：收盤后 D：次日

6、____是基金進行收益分配后的剩余額。A：基金凈收益 B：基金經(jīng)營業(yè)績

C：未分配基金凈收益

D：期末可供分配基金收益

7、封閉式基金應當采用__方式分紅。A．現(xiàn)金 B．股利 C．紅利

D．份額拆分

8、封閉式基金的資產(chǎn)凈值應至少每周在指定的全國性報刊上公告____次。A：1 B：2 C：3 D：4

9、《證券投資基金法》規(guī)定，成立基金管理公司，實繳貨幣資本不得低于__元人民幣。

A．3 000萬 B．5 000萬 C．1億 D．2億

10、__是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數(shù)量的基金份額按照一定規(guī)則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為。A．基金份額的轉換 B．基金份額的轉托管 C．基金份額的凍結 D．基金的非交易過戶

11、基金利潤分配中涉及的基金的費用包括__。A．管理人報酬 B．托管費 C．申購費用 D．交易費用

12、開放式基金基金合同生效后，可以在基金合同和招募說明書規(guī)定的期限內不辦理贖回，但該期限最長不得超過____個月。A：1 B：2 C：3 D：4

13、下列關于基金托管費的說法正確的是__。A．股票型基金的年托管費率一般為0.25% B．指數(shù)型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 C．債券型基金的年托管費率一般在0.1%～0.25%之間 D．貨幣市場基金的年托管費率一般為0.1%

14、在我國，債券型基金基金資產(chǎn)的__以上投資于債券。A．60% B．70% C．80% D．90%

15、在基金招募說明書封面的顯著位置，基金管理人作出的提示可以是__。A．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金將會有超過15%的年收益率 B．本基金投資于收益穩(wěn)定的證券，預計但不保證年收益率8% C．基金過往業(yè)績不預示未來表現(xiàn)；不保證基金一定有盈利，也不保證最低收益 D．基于本基金的過往表現(xiàn)，今年本基金年收益率肯定超過15%

16、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制的合約資產(chǎn)為所投資金額的__倍。A．5 B．10 C．20 D．50

17、一只基金在收益分配前的份額凈值是1.3400元，假設每份基金分配0.0500元收益，不考慮其他因素，在進行分配后基金的份額凈值__。A．不會有變化

B．將會上升至1.3900元 C．將會下降至1.2900元 D．不確定

18、在我國，基金托管人只能由依法設立并取得基金托管資格的____承擔。A：商業(yè)銀行 B：證券公司

C：基金管理公司 D：信托公司

19、基金募集失敗，基金管理人應承擔__的責任。A．重新發(fā)售該基金 B．補償投資人認購損失

C．將投資人認購款項加計利息退還投資人

D．以固有資產(chǎn)承擔因募集行為而產(chǎn)生的債務和費用

20、下列關于基金銷售的客戶服務，說法正確的有__。

A．規(guī)范性要求銷售機構在提供服務時必須要遵守法規(guī)規(guī)定和業(yè)務規(guī)則，還要積極開展投資者教育活動，向客戶做好規(guī)則解釋和風險揭示的工作 B．專業(yè)性要求服務人員深入掌握各類基金產(chǎn)品的專業(yè)基本知識 C．時效性要求銷售機構保持長時間、持續(xù)的服務，提高客戶的效率

D．持續(xù)性是指基金銷售的一些客戶服務內容具有一定的時效，必須持續(xù)聯(lián)系客戶

21、無面額股票是指在股票的票面上不記載股票面額，只注明它在公司總股本中所占__的股票。A．份數(shù) B．比例 C．資金 D．數(shù)量

22、目前，我國可以辦理開放式基金認購業(yè)務的機構類型包括__。A．商業(yè)銀行 B．證券公司

C．證券投資咨詢機構 D．專業(yè)基金銷售機構

23、某基金的認購實行全額收費，基金認購費率為1%，張先生以70000元認購該基金，基金份額凈值為1.00元，假設認購資金在募集期產(chǎn)生的利息為155元，該投資者認購基金的份額數(shù)量為（）份。A．69510? B．69514? C．69559? D．69462

24、基金管理公司的__負責向交易部下達投資指令。A．研究部 B．投資部

C．投資決策委員會 D．監(jiān)察稽核部

25、開放式基金募集期限屆滿合同正式生效，需滿足__。A．基金募集份額總額不少于2億份 B．基金募集金額不少于2億元人民幣 C．基金份額持有人不少于1000人

D．中國證監(jiān)會對驗資報告和基金備案材料進行書面確認

26、下列基金份額凈值的公式表示正確的是__。A．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值/基金總份額 B．基金份額凈值=基金負債/基金總份額 C．基金份額凈值=基金資產(chǎn)總值-基金負債 D．基金份額凈值=基金資產(chǎn)凈值/基金總份額

27、隨著國際經(jīng)濟、金融形勢的變化，目前不少國家成立了主權財富基金，對此下列說法正確的是__。

A．主權財富基金主要是為了管理國家擁有的大量的官方外匯儲備

B．2007年10月29日，中國投資有限責任公司成立，成為中國主權財富基金的發(fā)端

C．中國投資有限公司主要以境外金融組合產(chǎn)品為主，開展多元投資

D．中國投資有限公司的注冊資本金為1000億美元，主要為了實現(xiàn)外匯資產(chǎn)保值增值

28、基金銷售機構應建立科學的聘用、培訓、考評、晉升、淘汰等人力資源管理制度，具體包括__。

A．完善銷售人員招聘程序

B．建立科學合理的銷售績效評價體系 C．建立健全基金銷售人員管理檔案 D．建立員工培訓制度

29、證券投資基金在美國被稱為____ A：共同基金 B：單位信托基金

C：證券投資信托基金 D：集合投資基金

30、關于開放式基金描述不正確的有__。

A．某人因繼承獲得一定數(shù)額的開放式基金，這種過戶屬于非交易過戶 B．非交易過戶不包括“捐贈”的情形

C．符合條件的非交易過戶申請按規(guī)定辦理時，應按基金注冊登記機構規(guī)定的標準收費

D．被凍結部分產(chǎn)生的權益不會隨基金賬戶或基金份額被凍結而一并凍結

二、多項選擇題（在每題的備選項中，有 2 個或 2 個以上符合題意，至少有1 個錯項。錯選，本題不得分；少選，所選的每個選項得 0.5 分，本大題共30小題，每小題2分，共60分。)

31、下列各項中，__屬于基金運作披露的信息。A．招募說明書 B．基金合同

C．基金資產(chǎn)凈值

D．基金份額發(fā)售公告

32、下列屬于貨幣證券的有__。A．商業(yè)匯票 B．銀行本票 C．支票 D．提貨單

33、下列基金市場參與主體中，__在整個基金的運作中起著核心作用。A．基金投資人 B．基金管理人 C．基金托管人 D．基金監(jiān)管機構

34、與股票、債券不同，證劵投資基金反映的經(jīng)濟關系是____ A：所有權關系 B：債權債務關系 C：信托關系

D：合伙投資關系

35、證券投資基金是以投資組合的方式進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的__投資方式。A．集合 B．集資 C．聯(lián)合 D．合作

36、基金銷售市場細分的可測原則要求，應測算出的量化指標有__。A．銷售規(guī)模 B．客戶數(shù)量 C．購買態(tài)度 D．服務意識

37、關于基金銷售客戶服務的方式中媒體和宣傳手冊的應用，下列論述錯誤的是__。

A．通過電視、電臺、報刊等媒體定期或不定期地向投資者傳達專業(yè)信息和傳輸積極的投資理念

B．當市場出現(xiàn)較大波動時，及時利用媒體的影響力來消除投資者的緊張情緒，讓大眾更理性、更深刻地了解市場，可以減少非理性行為的發(fā)生

C．在新基金發(fā)行前，對公司形象的宣傳和對新產(chǎn)品的介紹是客戶服務不可缺少的部分

D．基金宣傳手冊可作為一種廣告資料運用于銷售過程中

38、下列關于基金投資和購買方式的說法，正確的有__。

A．選擇合適的投資和購買方式，可以提高潛在客戶促成的效率

B．定期定額適合于有一定投資經(jīng)驗、熟悉基金市場、有波段操作習慣的投資者 C．基金投資應構建基金產(chǎn)品組合，以進一步分散風險

D．基金轉換業(yè)務具有投資起點低、自動投資省時省力的特點

39、關于股票價格指數(shù)期貨，下列論述不正確的是__。

A．股票價格指數(shù)期貨是以股票價格指數(shù)為基礎變量的期貨交易

B．股票指數(shù)期貨的交易單位等于基礎指數(shù)的數(shù)值與交易所規(guī)定的每點價值之乘積 C．股價指數(shù)是以實物結算方式來結束交易的

D．股票價格指數(shù)期貨是為適應人們控制股市風險，尤其是系統(tǒng)性風險的需要而產(chǎn)生的

40、從風險的來源劃分，可以把基金的風險分為__。A．外部風險 B．內部風險 C．系統(tǒng)性風險 D．非系統(tǒng)性風險

41、根據(jù)滬、深證券交易所現(xiàn)行的資金清算規(guī)則，交易資金桌用____制度。A：T+O日交割 B：T+1日交割 C：T+2日交割 D：T+3日交割

42、國家股、法人股等是按__來劃分的。A．股票上市地點

B．股票投資主體的不同性質 C．股票上市主要監(jiān)管部門 D．股票是否公開發(fā)行

43、封閉式基金利潤分配后，基金份額凈值應當__。A．高于份額面值 B．等于份額面值 C．不高于份額面值 D．不低于份額面值

44、機構從事基金評價業(yè)務并以公開形式發(fā)布時，對基金、基金管理人單一指標排名的排名期間不得少于__個月。A．2 B．3 C．4 D．5

45、《證券法》規(guī)定，股票依法發(fā)行后，發(fā)行人經(jīng)營與收益的變化，由發(fā)行人負責；由此變化引致的投資風險，由__負責。A．保薦人 B．發(fā)行人 C．投資者 D．承銷商

46、QDII基金的申購、贖回與一般開放式基金申購、贖回的相似點包括__。A．申購和贖回渠道 B．申購與贖回的開放日及時間 C．申購與贖回的程序、原則 D．巨額贖回的處理辦法

47、根據(jù)《證券法》規(guī)定，證券登記結算機構是__。A．以規(guī)范交易為目的的法人 B．社會團體法人

C．不以營利為目的的法人 D．以營利為目的的法人

48、證券投資基金有不同的投資目的，對于收入型基金來說____ A：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風險相對較低 B：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風險相對較低 C：資產(chǎn)成長的潛力較大，損失本金的風險相對較高 D：資產(chǎn)成長的潛力較小，損失本金的風險相對較高

49、__的設立拉開了中國證券投資基金試點的序幕。A．南方寶元 B．基金金泰 C．基金開元 D．華安創(chuàng)新

50、對基金托管人按照法規(guī)要求須向____報送基金監(jiān)督報告的，基金管理人應積極配合提供相關數(shù)據(jù)資料。A：中國人民銀行 B：中國證監(jiān)會 C：中國銀監(jiān)會

D：中國證券業(yè)協(xié)會

51、下列屬于社會公益基金的有__。A．教育發(fā)展基金 B．養(yǎng)老基金 C．福利基金

D．文學獎勵基金

52、目前，我國的基金銷售機構主要有商業(yè)銀行、證券公司和基金管理公司直銷中心等。____總體上占據(jù)了基金代銷的較大市場份額。A：基金管理公司直銷中心 B：證券公司

C：基金投資咨詢公司 D：商業(yè)銀行

53、基金管理公司的主要業(yè)務包括__。A．基金募集與銷售 B．基金投資管理

C．特定客戶資產(chǎn)管理 D．基金運營

54、債券代表債券投資者的權利，這種權利稱為__。A．所有權 B．財產(chǎn)支配權 C．債權

D．財產(chǎn)使用權

55、我國貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限不得超過__天。A．90 B．180 C．365 D．397

56、下列關于基金資產(chǎn)估值陳述不正確的是__。

A．基金資產(chǎn)凈值除以基金當前的總份額，就是基金的份額凈值 B．基金的份額凈值的估值結果不必都是公允的

C．基金資產(chǎn)估值是指通過對基金所擁有的全部資產(chǎn)及所有負債按一定的原則和方法進行估算，進而確定基金資產(chǎn)公允價值的過程 D．基金估值過程中一般均采用資產(chǎn)最新公允價格

57、基金可供分配利潤在數(shù)值上等于截至收益分配基準日__。A．基金未分配利潤

B．未分配利潤中已實現(xiàn)收益

C．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰高數(shù) D．基金未分配利潤與未分配利潤中已實現(xiàn)收益的孰低數(shù)

58、金融遠期合約是指合約雙方同意在未來日期按照__買賣基礎金融資產(chǎn)的合約。A．未來價格 B．資產(chǎn)價格 C．約定價格 D．市場價格

59、基金管理人、代銷機構應當建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務有關的其他資料，保存期不少于____年。A：10 B：15 C：20 D：30

60、某證券投資基金發(fā)行募集的資金，80%投資于可流通的國債、地方政府債券和公司債券，20%投資于金融債券，該基金屬于__型證券投資基金。A．貨幣市場 B．債券 C．期貨 D．股票