第一篇：中國(guó)企業(yè)如何編寫成功的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃書

中國(guó)企業(yè)如何編寫成功的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃書

營(yíng)運(yùn)計(jì)劃最抽象的要領(lǐng)是在香港“招商”會(huì)議上傳播開的，美國(guó)作者參加了會(huì)議。那時(shí)營(yíng)運(yùn)計(jì)劃是按普通讀者的觀點(diǎn)--即生產(chǎn)者的觀點(diǎn)寫的。他們用鮮明的術(shù)語(yǔ)和很長(zhǎng)的篇幅描述計(jì)劃中的產(chǎn)品或服務(wù)的基本技術(shù)和創(chuàng)造性，但是他們卻忽視了最重要的讀者--那些賦于風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)以金融活力的市場(chǎng)、融資預(yù)測(cè)和投資者。

如果營(yíng)運(yùn)計(jì)劃不確定公司的潛在客戶真正需要哪種服務(wù)或產(chǎn)品，哪種服務(wù)或產(chǎn)品最有利可圖（這是因?yàn)楹鲆晫?duì)這些問題嚴(yán)密地考察造成的），那么他們就對(duì)市場(chǎng)可能需要某些服務(wù)和產(chǎn)品的可能性視而不見，而未列入計(jì)劃范圍之內(nèi)。此外，大多數(shù)中國(guó)人的計(jì)劃沒有指明新股票的價(jià)格，或可能給投資者的百分比。當(dāng)涉及到投資者的前途時(shí)往往是很重要的，因?yàn)閷?duì)于一種新的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)來(lái)講，支持者尋求的資本年綜合回報(bào)率至少為40%到60%。期望20%的銷售和利潤(rùn)增長(zhǎng)率不可能保證必要的回報(bào)，除非發(fā)現(xiàn)人大量拋售公司的股票。事實(shí)上，高層管理人員只考慮他們自己的前途--包括新公司的服務(wù)、組織及設(shè)想的結(jié)果。由于他們沒有令人信服地說明為什么潛在的顧客應(yīng)當(dāng)購(gòu)買這些服務(wù)，投資者如何獲得充分的回報(bào)（或何時(shí)及怎樣能兌現(xiàn)），因此他們的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃就在可靠性上卡殼了，而且這對(duì)于提高所需投資基金是很必要的。

CGI（中環(huán)國(guó)際有限公司）的負(fù)責(zé)人在營(yíng)運(yùn)計(jì)劃的評(píng)估、組織及考察報(bào)告和投資者的反應(yīng)方面具有很多經(jīng)驗(yàn)。我們認(rèn)為營(yíng)運(yùn)計(jì)劃必須令人信服地涉及市場(chǎng)營(yíng)銷、財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)以及投資者的想法。這次研討會(huì)將對(duì)這些想法加以確認(rèn)和評(píng)價(jià)，并解釋怎樣寫營(yíng)運(yùn)計(jì)劃才能使投資者滿意。

CGI的負(fù)責(zé)人曾從技術(shù)上幫助若干個(gè)美國(guó)公司籌措資金。最近，我們正在參入武漢的保安通信項(xiàng)目，講課中，我們把這個(gè)項(xiàng)目的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃作為例子使用。

研討會(huì)之后，CGI要協(xié)助武漢的10家公司，不論是民營(yíng)還是國(guó)營(yíng)公司去收集（組合）、組織，描述某種經(jīng)營(yíng)和項(xiàng)目并提供人文件，以便用實(shí)例引導(dǎo)這些公司的行政管理人員或經(jīng)理如何縱觀這次研討會(huì)所談到的一些基礎(chǔ)知識(shí)。

第一節(jié) 營(yíng)運(yùn)計(jì)劃的目的 *協(xié)助籌措資金

*收集、調(diào)整經(jīng)營(yíng)戰(zhàn)略和方向 *鑒別 經(jīng)營(yíng)的決定性要素 *評(píng)估 經(jīng)營(yíng)方針的可行性 *計(jì)劃 經(jīng)營(yíng)行動(dòng)，確保成功

*有助于吸引好的合伙人/好雇員*評(píng)價(jià)當(dāng)前經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)

做營(yíng)運(yùn)計(jì)劃出自三個(gè)主要現(xiàn)由：

1、完整的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃能夠準(zhǔn)確地闡明企業(yè)的發(fā)展設(shè)想，并為融資計(jì)劃打下基礎(chǔ)。

為爭(zhēng)取與投資集團(tuán)面談的機(jī)會(huì)，企業(yè)必須提出一個(gè)事先準(zhǔn)備好的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃，而且只有準(zhǔn)備出色的計(jì)劃才有可能贏得投資。只有考慮周全和表達(dá)完善的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃才能最好地支持所提出的設(shè)想和獲得期望的投資。營(yíng)運(yùn)計(jì)劃應(yīng)該對(duì)該公司或計(jì)劃中的項(xiàng)目進(jìn)行準(zhǔn)確而富有吸引力的闡述，即使這個(gè)項(xiàng)目還是一個(gè)未定的目標(biāo)，該計(jì)劃仍須對(duì)公司或項(xiàng)目的當(dāng)前狀況，需求及期望 有一個(gè)詳細(xì)說明。計(jì)劃還應(yīng)提出和論證目前和將來(lái)所需的資源，市場(chǎng)因素，財(cái)物預(yù)測(cè)，生產(chǎn)需求及人員配備。這些論證都必須合乎邏輯又令人信服地加以說明。

一個(gè)好的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃不僅是獲得資金的最好文件，而且還能有助于該公司的業(yè)務(wù)，經(jīng)受住市場(chǎng)波動(dòng)的考驗(yàn)，管理突然的增長(zhǎng)，并為日益變化的經(jīng)營(yíng)條件作準(zhǔn)備。簡(jiǎn)而言之，它能幫你將公司管理得更好。

2、成品--完整的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃書又是一種經(jīng)營(yíng)工具。如果運(yùn)用適當(dāng)，將會(huì)幫助有效地管理企業(yè)，使其走向成功。

一個(gè)全面周密的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃是企業(yè)家和公司經(jīng)理們成功的基礎(chǔ)。無(wú)論是新開始，或?yàn)楝F(xiàn)存生產(chǎn)線尋求額外資金，還是為公司部門提出一項(xiàng)新企業(yè)行為，你所面臨的挑戰(zhàn)決不會(huì)過于準(zhǔn)備編寫營(yíng)運(yùn)計(jì)劃書。

進(jìn)入市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)并非易事。在美國(guó)有一半以上新開張的公司在頭五年內(nèi)就失敗了。其主要原因是缺乏計(jì)劃。只有很好的計(jì)劃按既定計(jì)劃運(yùn)作，才是企業(yè)走向成功之路。

3、編寫營(yíng)運(yùn)計(jì)劃，包括原始設(shè)想，迫使自己運(yùn)用客觀的，批判的，非感情色彩的觀點(diǎn)方法研究整個(gè)計(jì)劃項(xiàng)目。計(jì)劃的重要性是毋容質(zhì)疑的。通過對(duì)企業(yè)客觀地審視可以識(shí)別強(qiáng)弱所在，以及可能被忽視的需要，也可以盡早地發(fā)現(xiàn)機(jī)會(huì)，并開始計(jì)劃怎樣才能最好地達(dá)到企業(yè)的經(jīng)營(yíng)目的。營(yíng)運(yùn)計(jì)劃還能及時(shí)發(fā)現(xiàn)某些問題的苗頭，找出問題根源所在，因此提出解決方案。總而言之營(yíng)運(yùn)計(jì)劃甚至還能使你避免某些問題的出現(xiàn)。

營(yíng)運(yùn)計(jì)劃可以幫助企業(yè)避免進(jìn)入會(huì)遭到毀滅性失敗的業(yè)務(wù)領(lǐng)域。如果你未來(lái)進(jìn)行的冒險(xiǎn)充其量只是收益僅敷支出的話，那么營(yíng)運(yùn)計(jì)劃就能跟你解釋為什么會(huì)是這樣，使你避免由于經(jīng)營(yíng)失敗而付出昂貴的學(xué)費(fèi)。一開媽就不去做會(huì)發(fā)生災(zāi)難性毀滅的項(xiàng)目，遠(yuǎn)比親自經(jīng)歷所交的學(xué)費(fèi)要便宜得多。因?yàn)橥ㄟ^幾個(gè)小時(shí)聚精會(huì)神地工作，你就會(huì)從營(yíng)運(yùn)計(jì)劃中明白可能避免付出的代價(jià)。

第二節(jié) 營(yíng)運(yùn)計(jì)劃概述 *實(shí)施摘要：1-2頁(yè) *投資機(jī)會(huì)

*公司、及其產(chǎn)品、經(jīng)營(yíng)范圍及目標(biāo) *產(chǎn)品與生產(chǎn) *市場(chǎng)分析

*市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略：定價(jià)、定位、渠道 *風(fēng)險(xiǎn)因素 *公司概貌及管理

*行動(dòng)計(jì)劃：資源需求、階段性目標(biāo)及預(yù)測(cè) *融資計(jì)劃：結(jié)構(gòu)、投資者建議書、退出策略 *提交：如簡(jiǎn)歷、專利、銷售文件、合同、財(cái)務(wù)報(bào)表

這樣廣泛的綜述有助于使你弄明白營(yíng)運(yùn)計(jì)劃的各個(gè)部分的意義，以及他們之間是合乎邏輯的，互相支持、互相聯(lián)系和協(xié)調(diào)一致的。從而給讀者留下一個(gè)簡(jiǎn)明扼要的令人信服的印象，即這個(gè)項(xiàng)目和計(jì)劃是切實(shí)可行的。A、企業(yè)的描述要回答下列問題：

1、企業(yè)組成形式、所有權(quán)關(guān)系、合營(yíng)還是股份有限公司？

2、業(yè)務(wù)類型：是做銷售還是制造或者是服務(wù)業(yè)？

3、產(chǎn)品和/或者服務(wù)是什么？

4、是一項(xiàng)新業(yè)務(wù)嗎？是收購(gòu)接管的業(yè)務(wù)還是業(yè)務(wù)擴(kuò)張？

5、是季節(jié)性的生意嗎？

6、你從外界（貿(mào)易供應(yīng)商、銀行家、會(huì)計(jì)師、其他公司業(yè)主及媒體）了解到哪些類似業(yè)務(wù)的情況信息。

7、為什么你的生意會(huì)賺錢？ B、產(chǎn)品/服務(wù)要回答下列問題：

1、你要銷售什么東西？

2、銷售的利益是什么？

3、哪些產(chǎn)品正在成為暢銷品？

4、哪些是穩(wěn)定的現(xiàn)金收入？

5、哪些東西正在衰落？

6、你的商品和服務(wù)的不同之處是什么？ C、市場(chǎng)研究要回答下列問題：

1、誰(shuí)買你的東西？

2、市場(chǎng)是正在增長(zhǎng)，還是穩(wěn)定，或是正在下滑？

3、市場(chǎng)份額是正在增長(zhǎng)，還是穩(wěn)定，或者是正在下滑？

4、是否將你的市場(chǎng)劃分過？怎樣劃分的？

5、市場(chǎng)大到足以需要擴(kuò)張嗎？

6、怎樣保持并增加市場(chǎng)份額？

7、你正計(jì)劃進(jìn)入或退出某個(gè)市場(chǎng)嗎？

8、你是怎樣給產(chǎn)品定價(jià)的？ D、競(jìng)爭(zhēng)要回答下列問題：

1、誰(shuí)是你最直接競(jìng)爭(zhēng)者？

2、誰(shuí)是你間接的競(jìng)爭(zhēng)者？

3、他們的業(yè)務(wù)與你的業(yè)務(wù)相似與不同之處是什么？

4、你從他的經(jīng)營(yíng)中和廣告中了解到哪些情況？ E、經(jīng)營(yíng)地點(diǎn)要回答下列問題：

1、你在哪兒（或應(yīng)當(dāng)在哪兒）經(jīng)營(yíng)？

2、為什么它是永久性的地區(qū)？有所需要的建筑嗎？

3、你有什么樣的經(jīng)營(yíng)場(chǎng)地？你需要什么樣的場(chǎng)地？

4、有沒有進(jìn)行人口統(tǒng)計(jì)或其他市場(chǎng)發(fā)生變動(dòng)的情況發(fā)生呢？

5、是什么東西使你的營(yíng)業(yè)位置與你經(jīng)營(yíng)類型耦合在一起呢？（是因?yàn)榻煌ǚ绞剑?yīng)商的位置、接近交貨路線，還是交通干線等原因）。F、管理要回答下列問題：

1、你的背景/業(yè)務(wù)經(jīng)驗(yàn)是如何幫你從事這項(xiàng)經(jīng)營(yíng)？

2、誰(shuí)處在管理小組的位置上？

3、這些管理人員的優(yōu)缺點(diǎn)是什么？

4、他們的職責(zé)是什么？

5、這些職責(zé)是嚴(yán)格地確定的嗎？

6、你的生意可能得到的額外資源是什么？ G、人事要回答下列問題：

1、目前你需要什么樣的人？

2、在不遠(yuǎn)的將來(lái)你的雇員需要什么技能？

3、雇傭和培訓(xùn)人員的計(jì)劃是什么？

4、可供使用的勞務(wù)市場(chǎng)是什么情況？

H、申請(qǐng)貸款（投資）和預(yù)期的有效貸款要回答下列問題：

1、貸款（投資）將如何使你的公司獲得利更多？

2、你要購(gòu)買還是租賃（設(shè)備、營(yíng)業(yè)場(chǎng)地等等）嗎？

3、你需要這筆錢嗎？制定一個(gè)借款決策的程序，事先做好借款計(jì)劃。在以上所有方面當(dāng)中準(zhǔn)確了解和掌握以下三部分主顧的意見是很重要的：

第1部分：市場(chǎng)--既包括現(xiàn)有的用戶，顧客和預(yù)期計(jì)劃的產(chǎn)品的客戶、顧客和使用者。第2部分：投資者--無(wú)論是資金還是其他方式的投資者。第3部分：生產(chǎn)者--無(wú)論是企業(yè)家還是投資者

1、摘要與投資機(jī)會(huì)

*投資者果看計(jì)劃的很多，但時(shí)間很少 *抓住他們的注意力，使投資者滿意

*簡(jiǎn)明扼要，使人看起來(lái)方案很好不要錯(cuò)過機(jī)會(huì)，又不能使人感到太好而不現(xiàn)實(shí) *對(duì)風(fēng)險(xiǎn)加以論述，而不只是講好的方面 *慎重地對(duì)待成本及年收入預(yù)測(cè) *投資者需要多少文件、統(tǒng)計(jì)表和出口？

2、簡(jiǎn)介

*建立大致情形、及一般性說明：--你是誰(shuí)（公司簡(jiǎn)史）--你干什么（需要實(shí)現(xiàn)什么）--是為誰(shuí)干（潛在的市場(chǎng)）以及--如何干（產(chǎn)品/服務(wù)）

*說明目的，想象、及指導(dǎo)的道德思想及其他考慮

3、產(chǎn)品及生產(chǎn)

*詳細(xì)說明所提供的產(chǎn)品和服務(wù)以及市場(chǎng)定位

*強(qiáng)調(diào)有關(guān)專營(yíng)權(quán)問題，它可能對(duì)進(jìn)入市場(chǎng)有障礙，對(duì)此障礙的定量表示 *說明獨(dú)特的性能，產(chǎn)品的優(yōu)勢(shì)

*說明產(chǎn)品的開發(fā)；生產(chǎn)及交付過程周期；產(chǎn)品的技術(shù)保障 發(fā)現(xiàn)生產(chǎn)/交付/保障過程中的問題

4、市場(chǎng)分析

*市場(chǎng)的歷史與目前的規(guī)模 *行業(yè)市場(chǎng)

*宏觀趨勢(shì)對(duì)市場(chǎng)的影響：

--人口統(tǒng)計(jì)、經(jīng)濟(jì)、技術(shù)、文化方面--立法、市場(chǎng)結(jié)構(gòu)、行業(yè)資信度 *行業(yè)競(jìng)爭(zhēng) *公司的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì) *競(jìng)爭(zhēng)的對(duì)策

一個(gè)獲得成功的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃必須強(qiáng)調(diào)市場(chǎng)！

投資者把資金投入那些靠市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)的公司和項(xiàng)目，而不是那些靠技術(shù)驅(qū)動(dòng)或靠服務(wù)驅(qū)動(dòng)的。該產(chǎn)品的市場(chǎng)、銷售和利潤(rùn)潛力比產(chǎn)品的吸引力或技術(shù)性能更為重要。

一個(gè)好的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃，通過論證用戶的利益，說明市場(chǎng)的興趣并提供市場(chǎng)的要求，能對(duì)一個(gè)現(xiàn)存的好市場(chǎng)建立一個(gè)令人信服的范例。

1）用戶利益：作為營(yíng)運(yùn)計(jì)劃讀者的投資者很難對(duì)一個(gè)在市場(chǎng)上處于蕭條狀態(tài)的業(yè)務(wù)投資，除非對(duì)用戶存在著巨大的利益。

一個(gè)好的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)回收期短，而低調(diào)處理產(chǎn)品的新穎性。

在中國(guó)，許多好的技術(shù)和設(shè)備公司在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)年代卻不景氣了。好的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃能幫助這些公司實(shí)現(xiàn)從技術(shù)和設(shè)備公司走向市場(chǎng)驅(qū)動(dòng)的公司的轉(zhuǎn)變。2）發(fā)現(xiàn)市場(chǎng)的興趣所在：

計(jì)算用戶的利益只是第一步，企業(yè)家還必須拿出顧客對(duì)用戶的利益和訴求發(fā)生興趣的證據(jù)，和他們喜歡的產(chǎn)品或服務(wù)的證據(jù)。營(yíng)運(yùn)計(jì)劃必須清楚地反映顧客對(duì)問卷調(diào)查“你聽說過我們的新產(chǎn)品嗎？你想買嗎？的正面反映，沒有這些東西，通常不會(huì)得到投資的。

為了協(xié)助對(duì)產(chǎn)品進(jìn)行市場(chǎng)評(píng)估，公司在準(zhǔn)備營(yíng)運(yùn)計(jì)劃的同時(shí)，還要允許新的顧客試用新產(chǎn)品，以便獲得對(duì)產(chǎn)品的書面評(píng)價(jià)，他們的興趣程度。

公司還可以相當(dāng)大的折扣價(jià)把產(chǎn)品提供給那些能預(yù)支部分成本費(fèi)用的顧客，使公司可使用這筆資金進(jìn)行生產(chǎn)。公司不難能發(fā)現(xiàn)潛在的用戶，還可將產(chǎn)品展示給潛在的投資者。

3）用資料說明公司的市場(chǎng)占有程度：在確定了市場(chǎng)的興趣所在之后，公司學(xué)必須仔細(xì)地使用分析數(shù)據(jù)來(lái)支持公司有關(guān)市場(chǎng)及銷售利潤(rùn)增長(zhǎng)率的主張。經(jīng)常發(fā)生的事情是，公司的管理人員認(rèn)為”如果我們聰明一點(diǎn)的話，我們就能得到10%的市場(chǎng)，甚至有人說如果我們只要得到這個(gè)巨大市場(chǎng)的1%，我們公司的情況就好多了。

投資者懂得，市場(chǎng)規(guī)模大小并不能保證一個(gè)新公司是否能夠得到業(yè)務(wù)。雖然公司是以事實(shí)為基礎(chǔ)，例如以顧客的興趣為依據(jù)做出這樣的訴求，但如果公司沒有仔細(xì)地采集和分析這些支撐數(shù)據(jù)的話，那么希望可能很快就會(huì)破滅。

一個(gè)現(xiàn)實(shí)的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃需要詳細(xì)地說明潛在顧客的數(shù)量、經(jīng)營(yíng)規(guī)模、以及哪咱規(guī)模與所提供的產(chǎn)品或服務(wù)最適合。例如，在武漢的保安通信項(xiàng)目中，我們需要在營(yíng)運(yùn)計(jì)劃中確定該項(xiàng)目的總的訂戶的數(shù)量。

這種市場(chǎng)研究還應(yīng)當(dāng)說明行業(yè)的特點(diǎn)。沒有幾個(gè)行業(yè)比銀行業(yè)和公用事業(yè)更保守。潛在顧客的數(shù)量相對(duì)較少，不管產(chǎn)品和服務(wù)已被證明是多么好，行業(yè)對(duì)新產(chǎn)品或新的服務(wù)的認(rèn)可也極其緩慢。即使如此，大多數(shù)顧客都是很知名的，雖然他們行動(dòng)緩慢，但他們有購(gòu)買力，因此這種等待是值得的。

在行業(yè)領(lǐng)域中的另一個(gè)極端是快速增長(zhǎng)變化的經(jīng)營(yíng)，例如特許的減肥診所及計(jì)算機(jī)軟件公司。這里的問題就顛倒過來(lái)了。當(dāng)有些公司僅在幾年內(nèi)就取得幾百億美元的銷售額的同時(shí)，也容易受到來(lái)自競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的傷害。這些公司必須不斷地創(chuàng)新，以致不鼓勵(lì)潛在競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手進(jìn)入這個(gè)市場(chǎng)。

你必須令人信服地預(yù)測(cè)對(duì)產(chǎn)品或服務(wù)的認(rèn)可程度以及可能的銷售比率。根據(jù)這些市場(chǎng)研究數(shù)據(jù)，就可以開始制定一個(gè)可靠的銷售計(jì)劃，保護(hù)你的工廠和職員利益。

5、市場(chǎng)營(yíng)銷戰(zhàn)略

*定位：目標(biāo)市場(chǎng)區(qū)域、大小、價(jià)值 *擴(kuò)大產(chǎn)品的特性、于眾不同之處。*價(jià)位點(diǎn)，價(jià)格的靈活性

渠道：市場(chǎng)能及的范圍，運(yùn)作的開銷

廣告：宣傳，費(fèi)用，影響（能及的范圍），反應(yīng) 促銷和交易會(huì)：招商 公共關(guān)系：方案、聯(lián)系、價(jià)值 戰(zhàn)略合作伙伴：價(jià)值，可靠性及風(fēng)險(xiǎn)

6、風(fēng)險(xiǎn)因素

現(xiàn)存的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手對(duì)公司的影響

新的競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手：相同的或更好的替代產(chǎn)品 *公司的劣勢(shì)：--人員/組織機(jī)構(gòu)方面--資金方面

--技能/技術(shù)/生產(chǎn)流水線/生產(chǎn)/交付貨物--供應(yīng)商及材料--批發(fā)商 *宏觀趨勢(shì)

*產(chǎn)品責(zé)任：法律訴訟、保修單

7、公司概貌與管理 *目前法定權(quán)利，財(cái)務(wù)結(jié)構(gòu) *關(guān)鍵管理人員及責(zé)任 *董事會(huì)/顧問委員會(huì)/結(jié)構(gòu)/人員 員需求及招收人員計(jì)劃 *發(fā)展計(jì)劃：資源與需要相匹配 *組織機(jī)構(gòu) *戰(zhàn)略聯(lián)盟

8、行動(dòng)計(jì)劃

*目標(biāo)：組織結(jié)構(gòu)、銷售、利潤(rùn)

*里程碑：誰(shuí)干什么，什么時(shí)候干，為什么干！*資源需求、資源調(diào)度安排 *對(duì)實(shí)施過程的監(jiān)督和評(píng)審控制 *對(duì)計(jì)劃成功的重大事件的敏感性 *按預(yù)定目標(biāo)實(shí)行計(jì)劃的靈敏度 第三節(jié) 融資計(jì)劃 *投資者尋求的類型 *需要多少錢

*投資性質(zhì)（股票制或債務(wù)等）以及綜合融資結(jié)構(gòu) *資金的使用 *資金的安排

*投資過程中利潤(rùn)的預(yù)測(cè) *公司的價(jià)值

*產(chǎn)品戰(zhàn)略，投資者回報(bào)

A：強(qiáng)調(diào)投資者的需要是獲得計(jì)劃融資的關(guān)鍵！

市場(chǎng)營(yíng)銷是與投資者滿意與否緊密相關(guān)的。一旦高層管理人員對(duì)他們市場(chǎng)的滲透性作出令人信服的說明，了們能做出融資預(yù)測(cè)以幫助確定投資者是否對(duì)評(píng)價(jià)這個(gè)風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生興趣，他們保證提供多少資金以及以什么價(jià)格提供融資。

當(dāng)考慮投資者在評(píng)價(jià)營(yíng)運(yùn)計(jì)劃時(shí)所關(guān)心的事情之前，很值得花點(diǎn)時(shí)間判斷一下誰(shuí)將是潛在的投資者。大多數(shù)人都知道，對(duì)于新的成長(zhǎng)中的私營(yíng)公司來(lái)講，投資者可能是職業(yè)冒險(xiǎn)資本家和富翁。對(duì)于合作經(jīng)營(yíng)公司，投資者也是公司本身。當(dāng)公司向公眾發(fā)行股票時(shí)，各種形式的個(gè)人與種投資機(jī)構(gòu)一道成為投資者。B：投資者主要考慮有：

兌付現(xiàn)金。企業(yè)家常常不明白為什么投資眼光短淺。那些視他們自己的公司為比考奮斗目標(biāo)的人也期望 任何涉及到的人象他們一樣。投資者評(píng)估一個(gè)營(yíng)運(yùn)計(jì)劃時(shí)，他們考慮的不僅是如何進(jìn)入，而且要考慮如何退出。

由于小而快速發(fā)展的公司很少能將股息兌現(xiàn)，因此投資者能夠贏利的主要方式是在公司上市或在公司被賣給另一家公司時(shí)出售他們的股權(quán)（如果在新企業(yè)中投資的大公司決定將新企業(yè)合并到它的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，并從收入中獲得長(zhǎng)期回報(bào)，則可能不出售他們擁有的股權(quán)）。

風(fēng)險(xiǎn)投資公司通常希望投資小公司三到七年后清算所投資金，以便將所獲得的資金進(jìn)行新的投資。職業(yè)投資者希望大的資本增值兌現(xiàn)。

投資者希望知道，企業(yè)家已經(jīng)考慮過怎樣照這種要求去做。企業(yè)家是否希望公司上市、將公司出賣或在三到七年將投資者的產(chǎn)權(quán)全部買下？提供給投資者的收入即投資資本的回報(bào)是否與投資風(fēng)險(xiǎn)相當(dāng)，一即在考慮通貨膨脹和復(fù)利后，回報(bào)在大約35%到60%之間。

做出合理的預(yù)測(cè)。預(yù)測(cè)五年你與投資者將收到的回報(bào)可為你的談判打下良好的基礎(chǔ)。投資者把其回報(bào)率預(yù)測(cè)看作是衡量未來(lái)業(yè)績(jī)的標(biāo)準(zhǔn)。我們建議公司在與投資者接觸之前向金融專家們咨詢。

有的企業(yè)家認(rèn)為財(cái)務(wù)報(bào)表就是營(yíng)運(yùn)計(jì)劃。這些報(bào)表可能用一堆數(shù)據(jù)覆蓋經(jīng)營(yíng)計(jì)劃。這種用計(jì)算機(jī)打印的，包括經(jīng)營(yíng)變化的各種可能并分析了產(chǎn)品的靈敏度的一堆紙會(huì)使許多投資者停止不前。

即使財(cái)務(wù)方案是建立在堅(jiān)實(shí)的市場(chǎng)數(shù)據(jù)基礎(chǔ)之上，投資者也是很謹(jǐn)慎的。因?yàn)槿鄙俳?jīng)驗(yàn)的公司幾乎總是達(dá)不到他們美好的利潤(rùn)預(yù)測(cè)。我們調(diào)查了五個(gè)主要風(fēng)險(xiǎn)投資公司的5位主要官司員。他們說，只要新的企業(yè)能達(dá)以其財(cái)務(wù)目標(biāo)的百分之五十就很令人滿意了。他們認(rèn)為，用這種“預(yù)測(cè)折扣因子”的方法，確定以投資價(jià)值購(gòu)買公司的百分比的談判十分有效。開發(fā)階段。所有投資者都希望降低投資風(fēng)險(xiǎn)。在評(píng)估新的成長(zhǎng)中企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)時(shí)，他們要審查產(chǎn)品和管理隊(duì)伍的情況，對(duì)企業(yè)各處領(lǐng)域的情況了解越深，風(fēng)險(xiǎn)越小。

一個(gè)極端的例子是某公司有某種未被證實(shí)的想法。對(duì)于這樣的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，除非發(fā)起人具有良好的經(jīng)營(yíng)記錄，這種企業(yè)得到投資的機(jī)會(huì)很小。

一種比較理想的極端例子是，某企業(yè)具有市場(chǎng)上已證明為可接受的某種產(chǎn)品，同時(shí)擁有完善的齊備的管理梯隊(duì)。這種企業(yè)最有可能在盡量低的消費(fèi)上獲得投資。C．融資的代價(jià)

投資者一旦對(duì)某個(gè)公司有了定性地了解，他們就可以開始做些定量的分析，一種常規(guī)的做法是該公司在投資后第五年期望經(jīng)營(yíng)結(jié)果的基礎(chǔ)上計(jì)算其價(jià)值。由地風(fēng)險(xiǎn)民報(bào)償是密切相關(guān)的，投資者相信可從那些擁有充分開發(fā)的產(chǎn)品和經(jīng)受過考驗(yàn)的管理隊(duì)伍的公司獲得35%到40%的投資回報(bào)。而好些產(chǎn)品和管理隊(duì)伍都不大成熟的公司可望帶來(lái)的年綜合回報(bào)為60%。

投資者計(jì)算公司5年后的潛在價(jià)值以便確定他們必須擁有多大的比例才能實(shí)現(xiàn)他們的回報(bào)。舉一個(gè)假想的非常發(fā)達(dá)的期望年回收率為35%的公司為例，不考慮通貨膨脹，投資者希望五年期間賺取其原來(lái)投資的4.5倍利潤(rùn)。在考慮到預(yù)測(cè)折扣因子之后，投資者可能會(huì)假定，公司五年后將擁有兩千萬(wàn)美元年收入，而凈利潤(rùn)應(yīng)當(dāng)為一百五十萬(wàn)美元。按協(xié)定的獲取10倍的利潤(rùn)計(jì)算，該公司5年后應(yīng)當(dāng)價(jià)值一千五百萬(wàn)美元。如果該公司希望融資1百萬(wàn)美元，那么它應(yīng)當(dāng)在5年后增長(zhǎng)為四百五十萬(wàn)美元才能使投資者滿意。由于公司價(jià)值為一千五百萬(wàn)美元，要實(shí)現(xiàn)那個(gè)回報(bào)，投資者應(yīng)當(dāng)占有該近三分之一的股份。

假如5年期間平均通貨膨脹率為7.5%，投資者應(yīng)當(dāng)期待有六百四十六萬(wàn)美元價(jià)值的合理回報(bào)，或者說擁有該公司的43%的股份。

對(duì)于一個(gè)不夠成熟的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)，若投資者在凈通貨膨脹的情況下，尋求60%的年回報(bào)，一百萬(wàn)美元投資，5年后在年通貨膨脹率為7.5%的情況下，應(yīng)當(dāng)帶業(yè)接近一千五百萬(wàn)美元的回報(bào)。但是，如果不是已經(jīng)擁有代表性的客戶的話，很少有企業(yè)能拿出令人信服的理由來(lái)獲得如此豐厚的回報(bào)。

當(dāng)然，公司從投資者那兒得到的最后投資比例要取決于對(duì)設(shè)想的贏利和期望的通貨膨脹的談判。第四節(jié) 財(cái)務(wù)狀況

*最新財(cái)務(wù)平衡表和流動(dòng)現(xiàn)金的情況 *現(xiàn)有資金來(lái)源和主要股東 *估算（按月）--銷售及收集

--研究與開發(fā)（R&D）費(fèi)用，產(chǎn)品試制費(fèi)（PPE），生產(chǎn)準(zhǔn)備費(fèi)用--各種生產(chǎn)費(fèi)用

--固定成本，消耗費(fèi)用（售后的保修等）--營(yíng)業(yè)費(fèi)--經(jīng)營(yíng)報(bào)告

--流動(dòng)現(xiàn)金估算，銀行平衡結(jié)算 *投資前景預(yù)測(cè) A：財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)

計(jì)劃與控制是任何成功企業(yè)的關(guān)鍵組成部分。計(jì)劃確定企業(yè)將干什么。控制則徇計(jì)劃目標(biāo)的完成情況。

經(jīng)營(yíng)的核心是財(cái)會(huì)系統(tǒng)。擁有一個(gè)得力的會(huì)計(jì)師是重要，他可建立一套能提供充分的財(cái)會(huì)記錄的系統(tǒng)。如果支付不起這些，這個(gè)企業(yè)現(xiàn)時(shí)完全是投資不足而不能從事經(jīng)營(yíng)。假如不懂得財(cái)會(huì)記錄的必要，那么你就還不具備足夠的經(jīng)驗(yàn)來(lái)有效地管理你的企業(yè)。

控制是基礎(chǔ)--如果你不控制你的企業(yè)，那么你就會(huì)被企業(yè)所控制。

企業(yè)最主要的計(jì)劃就是找出市場(chǎng)需要什么，滿足這些需要并設(shè)法獲得生產(chǎn)利潤(rùn)。企業(yè)計(jì)劃的實(shí)施取決于計(jì)劃方案并使其成為控制經(jīng)營(yíng)的手段。創(chuàng)建一個(gè)贏利企業(yè)的第一步是建立簿記制度，它給你提供三個(gè)文件的原始數(shù)據(jù)：收支平衡表、收入報(bào)表和流動(dòng)現(xiàn)金報(bào)表。

歸根結(jié)底，會(huì)計(jì)系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)是企業(yè)的工作規(guī)范。企業(yè)的經(jīng)理會(huì)同時(shí)面對(duì)兩個(gè)目標(biāo)（這也許會(huì)有沖突）：一是贏利；二是按期付帳。這兩個(gè)目標(biāo)在兩上最重要的財(cái)務(wù)報(bào)表上反映出來(lái)：收入報(bào)表和流動(dòng)現(xiàn)金預(yù)算表。收入報(bào)表（也稱為損益表）是用來(lái)說明公司經(jīng)營(yíng)情況如何，并按時(shí)從銷售（利潤(rùn)或損失）收入中將支出扣除。

流動(dòng)資金報(bào)表是用來(lái)說明公司對(duì)流動(dòng)現(xiàn)金如何管理，它將從現(xiàn)金收入中扣除支出款項(xiàng)（實(shí)際的現(xiàn)金支出額）。

利潤(rùn)與流動(dòng)資金之間的平衡可能很難維持。快速增長(zhǎng)（高的利潤(rùn)）可能耗盡現(xiàn)金，造成缺乏流動(dòng)資金。我們知道有許多公司在贏利時(shí)仍然倒閉了。預(yù)測(cè)收入和流動(dòng)資金報(bào)表的作用是幫助及時(shí)發(fā)現(xiàn)這類嚴(yán)重問題，以便采取預(yù)防措施--例如增加新的資本或者安排恰當(dāng)?shù)娜谫Y。

平衡表記錄了企業(yè)的現(xiàn)金配置（流動(dòng)性）是什么狀態(tài)以及股份狀況，這些都直接受到流動(dòng)資金和收入報(bào)表的影響，而且其本身就是企業(yè)在這段時(shí)間經(jīng)營(yíng)好壞的記錄。

如果只能得到一個(gè)報(bào)表，則應(yīng)該定為流動(dòng)資金報(bào)表。即使一個(gè)公司正在贏利，然而一個(gè)不能支付帳單的公司是不可能長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)的。

預(yù)算是與企業(yè)計(jì)劃不可分的，它對(duì)精確地評(píng)估經(jīng)營(yíng)可行性以及合理計(jì)劃投資使企業(yè)保持穩(wěn)定經(jīng)營(yíng)是很重要的。所有假設(shè)都必須全盤考慮和自圓其說，在此誠(chéng)實(shí)會(huì)使你受益：過分樂觀可能加速失敗。B：流動(dòng)資金預(yù)測(cè)

流動(dòng)資金預(yù)測(cè)是你能得到的最重要的財(cái)務(wù)計(jì)劃工具。對(duì)于一個(gè)新的或增長(zhǎng)中的企業(yè)來(lái)講，現(xiàn)金流動(dòng)預(yù)測(cè)可能做出成功或者失敗的差別。對(duì)于一個(gè)正在經(jīng)營(yíng)中的企業(yè)來(lái)講，它可以做出增長(zhǎng)和停滯不前的差別來(lái)。流動(dòng)資金分析將說明：

1、企業(yè)需要多少現(xiàn)金

2、何時(shí)需要這筆錢

3、是否應(yīng)當(dāng)尋求發(fā)放股票、借貸、利潤(rùn)或者資產(chǎn)出售

4、現(xiàn)金來(lái)源

流動(dòng)資金預(yù)測(cè)是將企業(yè)的流動(dòng)資金需要進(jìn)行預(yù)算，同時(shí)說明在給定期間內(nèi)，資金是進(jìn)出企業(yè)的狀況。資金通過銷售、集資、資本注入等方式流入企業(yè)，通過支付各種開支流出企業(yè)。

這種財(cái)務(wù)手段使得在日歷青天上突出地反映出資金流入和流出企業(yè)。知道付款時(shí)間的好處是為這種支出做好計(jì)劃，而不是最后一分鐘被迫提出借款申請(qǐng)。沒有現(xiàn)金流動(dòng)是非常致命的--即使對(duì)那些贏利的企業(yè)也是如此。缺少利潤(rùn)并不會(huì)封殺一個(gè)企業(yè)（無(wú)現(xiàn)金開支，例如折舊會(huì)使你的利潤(rùn)看來(lái)為負(fù)值，而你的流動(dòng)資金卻是正值）。缺少資金去滿足你的貿(mào)易和其他支付將可能毀滅一個(gè)企業(yè)。

如果為近期測(cè)算現(xiàn)金流動(dòng)的話，你會(huì)發(fā)現(xiàn)貸款對(duì)你企業(yè)的影響遠(yuǎn)比根據(jù)上入報(bào)表對(duì)企業(yè)的影響來(lái)得清晰。你也許能找到給企業(yè)融資的方式或使你的信貸減少到最小，以保持利息開支下降。研究現(xiàn)金流動(dòng)預(yù)測(cè)的許多優(yōu)點(diǎn)歸因于時(shí)間安排：因?yàn)槟阌懈嗟倪x擇，成本較低，較少發(fā)生恐慌。

現(xiàn)金主要是靠銷售產(chǎn)生的。然而并非所有銷售都是現(xiàn)金交易。或許你的生產(chǎn)都是現(xiàn)金交易，但是如果給你的客戶提供某種信貸（記帳、定期付款、貿(mào)易信貸）的話，你就要有某種手段來(lái)確定這些銷售款何時(shí)能變成現(xiàn)金回到你的手中。這在收入報(bào)表上是模糊的，而在流動(dòng)帳上卻反映得清清楚楚。企業(yè)可能受到季節(jié)性帳單的影響，同樣，現(xiàn)金流動(dòng)帳卻把這樣大量流動(dòng)性的開支造成的問題搞得清清楚楚。

現(xiàn)金流僅僅涉及到實(shí)際的現(xiàn)金轉(zhuǎn)帳。折舊、非現(xiàn)金開支并未在現(xiàn)金流動(dòng)帳中表示出來(lái)。換句話說，貸款支付（包括利息）卻在現(xiàn)金流動(dòng)中顯示出來(lái)，因?yàn)樗碇撤N支付。

當(dāng)現(xiàn)金流動(dòng)預(yù)測(cè)制定出來(lái)之后，可以把它作為預(yù)算。假如現(xiàn)金流動(dòng)支付在約定的項(xiàng)目上超過了約定月份規(guī)定的增加量，就應(yīng)當(dāng)找出原因，并盡快地采取糾正措施。如果這個(gè)數(shù)值較低，也要找出低的原因。假如現(xiàn)金流動(dòng)比預(yù)期值低，這并不一定是一個(gè)好兆頭，或許因?yàn)槟彻P帳沒有支付。通過回顧現(xiàn)金狀況的變動(dòng)，可以很好地控制自己的經(jīng)營(yíng)情況。從正面的意義上講，現(xiàn)金節(jié)余會(huì)暗示著某種新的節(jié)省方法。預(yù)期的和實(shí)際的差值是機(jī)會(huì)的標(biāo)志，也是問題的標(biāo)志。如果銷售數(shù)值與現(xiàn)金流動(dòng)預(yù)測(cè)不一致，就要找出原因。也許是預(yù)測(cè)值太低了，也許是你已打開了一個(gè)新的市場(chǎng)，或者引進(jìn)了一個(gè)需要更加努力推銷的新產(chǎn)品。

另一個(gè)判斷是提供資料的詳細(xì)程度。例如你想把現(xiàn)金流動(dòng)分散成若干個(gè)，每一個(gè)代表一種利潤(rùn)中心，或者其他經(jīng)營(yíng)單位。如果你有多個(gè)收入來(lái)源，或者你是一個(gè)需要準(zhǔn)備幾個(gè)招標(biāo)的制造商，這種方法就特別方便。由若干個(gè)預(yù)測(cè)獲得的累積資料可能是很有價(jià)值的。

現(xiàn)金流動(dòng)預(yù)測(cè)適合于計(jì)算機(jī)化。簿記程序，例如Lotus 1-2-3或Excel，使得它們更有價(jià)格，因?yàn)榭梢杂脠D形來(lái)顯示繁瑣的數(shù)據(jù)，把若干個(gè)不同財(cái)務(wù)報(bào)表連在一起，以及以比舊方法（鉛筆、計(jì)算器、13欄會(huì)計(jì)報(bào)表和橡皮）快速和精度高地模擬計(jì)算“如果怎樣……結(jié)果怎樣”的情景。C：融資方案

融資方案的作用是向期望 的支持者說明，你不僅懂得正在做什么，而且還會(huì)使他們的投資盡可能沒有風(fēng)險(xiǎn)。你所研制出的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃，通常不要求變更即成為一流的融資方案。兩者之間的差別不是設(shè)計(jì)的問題而是側(cè)重點(diǎn)不同。

預(yù)測(cè)流動(dòng)資金時(shí)，你干的兩件事有助于為企業(yè)確定正確的融資組合。在凈現(xiàn)金流動(dòng)與累計(jì)現(xiàn)金流動(dòng)之間，現(xiàn)金流動(dòng)最低負(fù)值表明你需要多少錢，什么時(shí)候需要這筆錢。預(yù)測(cè)的現(xiàn)金收入可示意任何償還貸款或者好的投資。如果你沒有安排足夠的資金（不管什么樣的），你的生意就會(huì)死掉。如果你借的錢比你能運(yùn)作的錢多，你的生意也會(huì)死掉。如果你在錯(cuò)誤的時(shí)間，或者以錯(cuò)誤的理由借錢，那將使你未來(lái)已經(jīng)很高的經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)更嚴(yán)重。

告訴銀行家你需要這筆錢干什么，怎樣償還，以及為什么這項(xiàng)業(yè)務(wù)從經(jīng)營(yíng)上講得通如果你計(jì)劃的意圖是幫你獲得可靠的補(bǔ)充資金的話，那么重要的是在實(shí)際需要這筆錢之前就很好地制訂出計(jì)劃。準(zhǔn)確預(yù)測(cè)公司成長(zhǎng)過程中需要的能力是建立完善的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃的關(guān)鍵。同時(shí)一個(gè)完善的營(yíng)運(yùn)計(jì)劃也是成功經(jīng)營(yíng)的關(guān)鍵所在。第5節(jié) 附件

出示1：人事方面的文件 *簡(jiǎn)歷（公司的主要人員）*主要人員發(fā)表的相關(guān)文章 *董事會(huì)結(jié)構(gòu)組成，條例及成員 *顧問委員會(huì)結(jié)構(gòu)組成，作用及成員

*律師、會(huì)計(jì)師，其他被公司利用的專業(yè)服務(wù)機(jī)構(gòu) *其他未涉及到的公司負(fù)責(zé)人 出示2：產(chǎn)品方面的文件 *專利，或應(yīng)用及范圍 *產(chǎn)權(quán)證明書 *版權(quán) *許可證協(xié)議書 *產(chǎn)品樣品，藍(lán)圖，演示

*銷售附屬品：小冊(cè)子，專用表格，廣告復(fù)印件，產(chǎn)品目錄，產(chǎn)品回顧，產(chǎn)品參考文章 出示3：客戶/線索

*如果你還沒有銷售的跟蹤記錄，或只有短期記錄，投資者就要得到你們的想法是切實(shí)可行的證據(jù)。*擁有的客戶/先前答應(yīng)的線索，列出主要帳號(hào)和他們的項(xiàng)目，主要線索的銷售前景。*附上主要的合同/開發(fā)獎(jiǎng)勵(lì)（如果獲過獎(jiǎng)的話）出示4：政府條例

請(qǐng)把全部執(zhí)照和政府批文列出來(lái)，公司應(yīng)當(dāng)將這些文件放置或保存好以便指導(dǎo)公司的經(jīng)營(yíng)，包括執(zhí)照、批文的復(fù)印件以及其他支持性文件都要出示。投資者視高度受管制的領(lǐng)域?yàn)轱L(fēng)險(xiǎn)密集的，因?yàn)橛胁豢深A(yù)見的政治決策因素。討論公司在與管理機(jī)構(gòu)交涉時(shí)碰到的或預(yù)期碰到的問題。

討論法律上（聯(lián)邦法、州法及市法）的可能變化，及對(duì)公司的影響。管理部門已經(jīng)采取了哪些措施來(lái)保護(hù)公司不受到那些不利法律的影響？ 第六節(jié) 怎樣開始寫營(yíng)運(yùn)計(jì)劃 第1步：計(jì)劃的產(chǎn)生

*產(chǎn)品/服務(wù)的設(shè)想及公司的目標(biāo) *市場(chǎng)及競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的調(diào)查，預(yù)測(cè)--這個(gè)機(jī)會(huì)具有吸引力嗎？--機(jī)會(huì)的窗戶會(huì)打開多久呢？ *研究市場(chǎng)及資源需要時(shí)間--能配合上這個(gè)機(jī)會(huì)的窗口嗎？--啟動(dòng)公司及交付產(chǎn)品的費(fèi)用--針對(duì)可行的定價(jià)點(diǎn)對(duì)成本進(jìn)行評(píng)估--研究市場(chǎng)營(yíng)銷渠道，突破口--把可行的銷售預(yù)測(cè)做公司的發(fā)展計(jì)劃--根據(jù)銷售預(yù)測(cè)做公司的發(fā)展計(jì)劃--把成本輸入簿記程序計(jì)算可能的利潤(rùn)

--重復(fù)這個(gè)過程，直到弄清楚想法是否可行的和贏利的。*結(jié)束行動(dòng)和財(cái)務(wù)計(jì)劃 第2步：數(shù)據(jù)資源 *企業(yè)文庫(kù) *競(jìng)爭(zhēng)者的年報(bào)表 *專業(yè)貿(mào)易機(jī)構(gòu)/雜志 *巡回貿(mào)易展

*從事貿(mào)易的人（即使?jié)撛诘墓?yīng)商、或顧客，甚至是競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手--那些喜歡自夸的人們）*財(cái)務(wù)顧問、會(huì)計(jì)師、律師 *專業(yè)市場(chǎng)研究人員 *英特網(wǎng)

第3步：組織收集數(shù)據(jù)

*把想法記錄下來(lái)，并對(duì)這種想法的現(xiàn)在和將來(lái)發(fā)表獨(dú)創(chuàng)性的見解 *從開頭起就要建立一個(gè)聯(lián)系人數(shù)據(jù)庫(kù) *與這些聯(lián)系人建立風(fēng)格

*在計(jì)劃補(bǔ)充時(shí)，把所有的報(bào)價(jià)單的原始數(shù)據(jù)記錄下來(lái)，由于你的勤奮，這些數(shù)據(jù)的可靠性和方便性大大增加 把那些最好的信息來(lái)源者安排進(jìn)顧問委員會(huì)，使他們得到滿意，這常常是免費(fèi)的！*再往前進(jìn)時(shí)，把所有潛在客戶的線索都記錄在案 第4步：現(xiàn)實(shí)性檢查

*把你的想法與可靠的朋友討論 *繼續(xù)閱讀貿(mào)易出版物以辨別趨勢(shì)和競(jìng)爭(zhēng) *盡快設(shè)立顧問委員會(huì) *假設(shè)銷售與費(fèi)用最糟情況 *任何事情都比計(jì)劃的時(shí)間要長(zhǎng) *開支比預(yù)期的更多，包括資本 第5步：市場(chǎng)營(yíng)銷

*投資者分類：市場(chǎng)、資金類型和數(shù)量及融資階段 *瞄準(zhǔn)那些了解你的市場(chǎng)，熟悉你的投資類型的投資者 *尋找能給你公司帶來(lái)價(jià)值的投資者（建議，可靠性，聯(lián)系人）*在別人面前練習(xí)你的演講 *知道關(guān)鍵問題及答案

*在你樹立信心之前不要把最敏感的數(shù)據(jù)告訴潛在的投資者。

你唯一需要的是滿足市場(chǎng)與投資者，除非你自己有足夠的財(cái)富去對(duì)風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)融資和試驗(yàn)令人喜愛的產(chǎn)品或服務(wù)進(jìn)行投資。

當(dāng)然在說服投資者企業(yè)會(huì)成功之前，你必須面對(duì)他一些問題。例如產(chǎn)品或服務(wù)有沒有什么專利權(quán)的影響？你如何進(jìn)行質(zhì)量控制？你是否已經(jīng)將這種風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)集順在針對(duì)某個(gè)特定的市場(chǎng)部分或者說你打算做得太多呢？如果你從市場(chǎng)和投資者意義上回答了這個(gè)問題，結(jié)果將比你一廂情愿要好得多。

一旦接受了你要滿足市場(chǎng)和投資者需要這種思想，你就面臨著把數(shù)據(jù)組織成具有說明力的文件的挑戰(zhàn)，以便你能把你的風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)推銷給投資者和顧客。包裝是很重要的！

企業(yè)關(guān)鍵的差別在于市場(chǎng)營(yíng)銷、生產(chǎn)及融資問題。企業(yè)的計(jì)劃必須反映出這些差別，同時(shí)必須側(cè)重于相應(yīng)的某些地方，而不太強(qiáng)調(diào)那些次要問題。記住，投資者把計(jì)劃看作是目標(biāo)的精華，它反映出該企業(yè)及其高級(jí)管理人員的特點(diǎn)。點(diǎn)心切削刀式的，填空式的計(jì)劃，或者還有更糟的計(jì)算機(jī)生成一套計(jì)劃，就會(huì)使投資者改變主意。

寫營(yíng)運(yùn)計(jì)劃時(shí)要客觀地看待你的關(guān)鍵讀者，不要主觀地怎樣最對(duì)自己味口去寫營(yíng)運(yùn)計(jì)劃。這樣你就能節(jié)省寶貴的時(shí)間與精力，提高獲得投資者和顧客的機(jī)會(huì)。第6步：遵守計(jì)劃

*確認(rèn)你有足夠的資源，特別是有時(shí)間（以便你能與計(jì)劃同行，而不是救火似的）和項(xiàng)目資金。*優(yōu)先考慮的事情：知道關(guān)鍵的階段目標(biāo) *建立控制和實(shí)施的手段 *經(jīng)常性檢查，計(jì)劃調(diào)整/修改的時(shí)間安排 *利用具有經(jīng)驗(yàn)的金融顧問的優(yōu)勢(shì) 王達(dá)夫博士，

第二篇：如何編寫成功的商業(yè)計(jì)劃書

如何編寫成功的商業(yè)計(jì)劃書

一、概述

1、商業(yè)計(jì)劃書的用途

商業(yè)計(jì)劃書（Business Plan），又稱創(chuàng)業(yè)計(jì)劃。商業(yè)計(jì)劃是一種吸引私人投資人和風(fēng)險(xiǎn)投資家進(jìn)行投資的商業(yè)要約。對(duì)于一個(gè)公司或者正在計(jì)劃創(chuàng)業(yè)的創(chuàng)業(yè)者來(lái)說，把商業(yè)計(jì)劃提供給自己的各種合作者（包括顧客、代理商和銀行等），是一種很好的方式。通過這種途徑可以讓合作伙伴更好的了解自己，同時(shí)，制定商業(yè)計(jì)劃也可以增強(qiáng)自己對(duì)公司現(xiàn)狀及未來(lái)前景的了解。商業(yè)計(jì)劃在企業(yè)運(yùn)營(yíng)之初扮演著重要的角色，而且在實(shí)際運(yùn)作中仍然繼續(xù)發(fā)揮著它作為管理工具的作用。

商業(yè)計(jì)劃在美國(guó)、德國(guó)，首先是一種吸引投資的工具，同時(shí)也是確定目標(biāo)和制定計(jì)劃的很好的參考資料。對(duì)于投資人來(lái)說，一份商業(yè)計(jì)劃絕非僅僅是一疊紙，而是評(píng)價(jià)一個(gè)企業(yè)是否真正有投資或者經(jīng)營(yíng)價(jià)值。他們用它為依據(jù)來(lái)考察創(chuàng)業(yè)者是否能夠清晰的分析和把握創(chuàng)業(yè)所將面臨的方方面面。一旦通過了這種考察，風(fēng)險(xiǎn)投資家就會(huì)對(duì)這家企業(yè)的未來(lái)持樂觀態(tài)度，即能夠獲得他們預(yù)期的回報(bào)。

2、商業(yè)計(jì)劃是籌措創(chuàng)業(yè)資金的敲門磚。

擬寫一份成功的商業(yè)計(jì)劃書，相信是所有創(chuàng)業(yè)家的最大挑戰(zhàn)。商業(yè)計(jì)劃書不但是創(chuàng)業(yè)的藍(lán)圖，同時(shí)也是創(chuàng)業(yè)家向外籌資的重要依據(jù)。許多創(chuàng)業(yè)家擁有優(yōu)勢(shì)的技術(shù)與創(chuàng)新的產(chǎn)品構(gòu)想，但因

欠缺事業(yè)經(jīng)營(yíng)的經(jīng)驗(yàn)，以為只要產(chǎn)品好，市場(chǎng)與利潤(rùn)就隨之而來(lái)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)沒有任何投資家愿意與他共赴風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境。事實(shí)上這類創(chuàng)業(yè)家的下場(chǎng)多半是事業(yè)經(jīng)營(yíng)遭遇挫折，而資金短缺無(wú)以為繼，最后只能含恨結(jié)束事業(yè)。

現(xiàn)代創(chuàng)業(yè)行為大多是屬于高風(fēng)險(xiǎn)的創(chuàng)新型事業(yè)，創(chuàng)業(yè)家除了需要擁有好的技術(shù)與產(chǎn)品構(gòu)想，資金、市場(chǎng)、專業(yè)管理都是創(chuàng)業(yè)成功的必要資源條件。此時(shí)一份好的商業(yè)計(jì)劃書，對(duì)于創(chuàng)業(yè)行為就顯得非常關(guān)鍵。因?yàn)閯?chuàng)業(yè)家要想吸引投資者的資金，首先就必須顯示出這項(xiàng)創(chuàng)業(yè)計(jì)劃書，就成為創(chuàng)業(yè)家向投資者傳遞上述訊息的關(guān)鍵媒介。

風(fēng)險(xiǎn)投資公司是評(píng)估創(chuàng)業(yè)投資申請(qǐng)案件時(shí)，首要的評(píng)估資料就是商業(yè)計(jì)劃書。所謂商業(yè)計(jì)劃書可視同于求職時(shí)的學(xué)歷文憑，一份品質(zhì)與內(nèi)容均有欠缺的商業(yè)計(jì)劃書，常使得創(chuàng)業(yè)家連求見投資家一面的機(jī)會(huì)都沒有。所以如何擬寫一份符合規(guī)格且高品質(zhì)的商業(yè)計(jì)劃書，將是所有有志創(chuàng)業(yè)者都必須開修的一門課。在過去，我們常看到一些以滿腔熱誠(chéng)與充滿感情的文字寫出的商業(yè)計(jì)劃書，內(nèi)容一味強(qiáng)調(diào)事業(yè)美景，至于如何達(dá)成這些偉大事業(yè)，則毫無(wú)說明。商業(yè)計(jì)劃書不同于所謂的事業(yè)遠(yuǎn)景規(guī)劃書，內(nèi)容完整與具體可行是基本的要件。事實(shí)上，沒有經(jīng)過相當(dāng)深入的市場(chǎng)分析與事業(yè)管理訓(xùn)練，一般人是很難寫出一份夠水平的商業(yè)計(jì)劃書的。而創(chuàng)業(yè)者又大多是技術(shù)背景出身，較欠缺市場(chǎng)行銷與管理經(jīng)驗(yàn)，因此往往很難寫出令人滿意的商業(yè)計(jì)劃書。

3、商業(yè)計(jì)劃書的功能。

商業(yè)計(jì)劃書雖然也可作為創(chuàng)業(yè)者事業(yè)發(fā)展的自我參考藍(lán)圖，但擬寫商業(yè)計(jì)劃書最主要的目的應(yīng)該還是作為向外界籌資溝通的工具。因?yàn)閹缀跛械膶I(yè)投資者與融資機(jī)構(gòu)都必須在接到一份可以接受的商業(yè)計(jì)劃書以后，才會(huì)展開相關(guān)的投資評(píng)估。投資家需要商業(yè)計(jì)劃書的主要原因，是為能獲得準(zhǔn)確、全面的事業(yè)經(jīng)營(yíng)信息以快速做出正確的投資決策。對(duì)于投資者而言，一份理想的商業(yè)計(jì)劃書必須具備下述三種功能：

書的內(nèi)容不能包括投資者關(guān)注的焦點(diǎn)問題，那么獲得青睞的機(jī)會(huì)恐怕就很低。

應(yīng)遵循以下的擬寫商業(yè)計(jì)劃書原則：

（1整份計(jì)劃書要呈現(xiàn)出具體的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，并明確指出投資者的利益所在。而且要顯示經(jīng)營(yíng)者創(chuàng)

如，財(cái)務(wù)預(yù)估必須要根據(jù)市場(chǎng)分析與技術(shù)分析所得的結(jié)果進(jìn)行各種報(bào)表的規(guī)劃。

相關(guān)的資料盡量不列，以免過于冗長(zhǎng)。

二、商業(yè)計(jì)劃書編寫格式和提綱

商業(yè)計(jì)劃書沒有十分固定的格式，各個(gè)國(guó)家和各地的風(fēng)險(xiǎn)投資公司也有不同的要求。經(jīng)過多年的實(shí)踐，目前國(guó)際上大都流行美國(guó)模式的商業(yè)計(jì)劃書的編寫格式。中國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資起

步較晚，但起點(diǎn)較高，現(xiàn)初步形成中國(guó)的商業(yè)計(jì)劃書格式。以下分別介紹中國(guó)、美國(guó)版式的商業(yè)計(jì)劃書編制格式和提綱。

（一）中國(guó)版式商業(yè)計(jì)劃書編寫提綱：

第一章

1.2.融資目的7.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理

1.2.公司管理團(tuán)隊(duì)介紹

1.協(xié)議或合同

第四章 1.3.產(chǎn)品方案與生產(chǎn)能力設(shè)計(jì)

8.生產(chǎn)安全管理

1.3.產(chǎn)品質(zhì)量管理 1.3.竟?fàn)巸?yōu)勢(shì)

5.營(yíng)銷策略

2.勞動(dòng)定員

1.風(fēng)險(xiǎn)因素

3.資金使用計(jì)劃

3.財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)的計(jì)算

5.其他相關(guān)資料及圖片

（二）、美國(guó)版式商業(yè)計(jì)劃書編寫提綱：

經(jīng)營(yíng)概述

Ⅰ機(jī)構(gòu)計(jì)劃

1.0項(xiàng)目概況

1.1公司概況

1.2產(chǎn)品（服務(wù)）開發(fā)計(jì)劃

1.3項(xiàng)目開發(fā)實(shí)施進(jìn)度安排

1.4知識(shí)產(chǎn)權(quán)

1.5法律體制

1.6經(jīng)理和雇員

1.7會(huì)計(jì)和法律

1.8保險(xiǎn)與安全措施

1.9 環(huán)境保護(hù)措施

Ⅱ 營(yíng)銷計(jì)劃

2.0營(yíng)銷策略綜述及其目標(biāo)

2.1市場(chǎng)分析與預(yù)測(cè)

2.2竟?fàn)幏治?/p>

2.3營(yíng)銷策略內(nèi)容

2.4客戶服務(wù)

2.5營(yíng)錯(cuò)策略的實(shí)施

2.6營(yíng)銷效益評(píng)價(jià)

2.7風(fēng)險(xiǎn)因素分析

2.8行業(yè)走勢(shì)

Ⅲ 財(cái)務(wù)文件

3.0財(cái)務(wù)需求概述

3.1貸款資金使用計(jì)劃

3.2現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)報(bào)告

3.3 三年收入預(yù)測(cè)

3.4收支平衡分析

3.5資產(chǎn)負(fù)債表

3.6盈虧（收入）報(bào)告

3.7財(cái)務(wù)狀況分析

3.8不確定性分析

3.9綜合評(píng)價(jià)

Ⅳ證明文件（附件）

1.企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人證書）

2.組織機(jī)構(gòu)代碼證書

3.稅務(wù)登記證（國(guó)稅、地稅）

4.其他法律文件

三、主要內(nèi)容編寫要領(lǐng)

（說明：以下內(nèi)容詳細(xì)介紹商業(yè)計(jì)劃書各章節(jié)的基本寫法及寫作技巧，包括商業(yè)計(jì)劃書必不可少的財(cái)務(wù)報(bào)表及其他表格的編制樣式和編制方法、常用的經(jīng)濟(jì)核算的名詞解釋及部份名詞的英文寫法和計(jì)算公式等，只要具有高中以上文化水平的人看到這部份資料，無(wú)須再參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，基本上就可以參照和撰寫出一份完整、符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)或慣例的商業(yè)計(jì)劃書。這部份內(nèi)容只有本網(wǎng)注冊(cè)的VIP會(huì)員才有閱覽和下載。其他人只有另行付費(fèi)才能閱覽和下載。

第三篇：如何編寫成功的商業(yè)計(jì)劃書

如何編寫成功的商業(yè)計(jì)劃書

一、概述

1、商業(yè)計(jì)劃書的用途

商業(yè)計(jì)劃書（Business Plan），又稱創(chuàng)業(yè)計(jì)劃。商業(yè)計(jì)劃是一種吸引私人投資人和風(fēng)險(xiǎn)投資家進(jìn)行投資的商業(yè)要約。對(duì)于一個(gè)公司或者正在計(jì)劃創(chuàng)業(yè)的創(chuàng)業(yè)者來(lái)說，把商業(yè)計(jì)劃提供給自己的各種合作者（包括顧客、代理商和銀行等），是一種很好的方式。通過這種途徑可以讓合作伙伴更好的了解自己，同時(shí)，制定商業(yè)計(jì)劃也可以增強(qiáng)自己對(duì)公司現(xiàn)狀及未來(lái)前景的了解。商業(yè)計(jì)劃在企業(yè)運(yùn)營(yíng)之初扮演著重要的角色，而且在實(shí)際運(yùn)作中仍然繼續(xù)發(fā)揮著它作為管理工具的作用。

商業(yè)計(jì)劃在美國(guó)、德國(guó)，首先是一種吸引投資的工具，同時(shí)也是確定目標(biāo)和制定計(jì)劃的很好的參考資料。對(duì)于投資人來(lái)說，一份商業(yè)計(jì)劃絕非僅僅是一疊紙，而是評(píng)價(jià)一個(gè)企業(yè)是否真正有投資或者經(jīng)營(yíng)價(jià)值。他們用它為依據(jù)來(lái)考察創(chuàng)業(yè)者是否能夠清晰的分析和把握創(chuàng)業(yè)所將面臨的方方面面。一旦通過了這種考察，風(fēng)險(xiǎn)投資家就會(huì)對(duì)這家企業(yè)的未來(lái)持樂觀態(tài)度，即能夠獲得他們預(yù)期的回報(bào)。

商業(yè)計(jì)劃完全可以成為一個(gè)企業(yè)管理和操作的關(guān)鍵性文件。它詳盡地描述了企業(yè)概念的商業(yè)計(jì)劃、市場(chǎng)環(huán)境、奮斗目標(biāo)和需要取得的資源。商業(yè)計(jì)劃同時(shí)也系統(tǒng)地劃分和評(píng)估可替代的方案，討論潛在的缺陷或目標(biāo)之間的沖突。由于清晰的財(cái)務(wù)分析，商業(yè)計(jì)劃在處理過快或過慢增長(zhǎng)的時(shí)候是一個(gè)無(wú)價(jià)的工具。由于目標(biāo)明確，它對(duì)公司高效性和有效性運(yùn)作都有巨大的貢獻(xiàn)。

2、商業(yè)計(jì)劃是籌措創(chuàng)業(yè)資金的敲門磚。

擬寫一份成功的商業(yè)計(jì)劃書，相信是所有創(chuàng)業(yè)家的最大挑戰(zhàn)。商業(yè)計(jì)劃書不但是創(chuàng)業(yè)的藍(lán)圖，同時(shí)也是創(chuàng)業(yè)家向外籌資的重要依據(jù)。許多創(chuàng)業(yè)家擁有優(yōu)勢(shì)的技術(shù)與創(chuàng)新的產(chǎn)品構(gòu)想，但因欠缺事業(yè)經(jīng)營(yíng)的經(jīng)驗(yàn)，以為只要產(chǎn)品好，市場(chǎng)與利潤(rùn)就隨之而來(lái)，結(jié)果發(fā)現(xiàn)沒有任何投資家愿意與他共赴風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境。事實(shí)上這類創(chuàng)業(yè)家的下場(chǎng)多半是事業(yè)經(jīng)營(yíng)遭遇挫折，而資金短缺無(wú)以為繼，最后只能含恨結(jié)束事業(yè)。

現(xiàn)代創(chuàng)業(yè)行為大多是屬于高風(fēng)險(xiǎn)的創(chuàng)新型事業(yè)，創(chuàng)業(yè)家除了需要擁有好的技術(shù)與產(chǎn)品構(gòu)想，資金、市場(chǎng)、專業(yè)管理都是創(chuàng)業(yè)成功的必要資源條件。此時(shí)一份好的商業(yè)計(jì)劃書，對(duì)于創(chuàng)業(yè)行為就顯得非常關(guān)鍵。因?yàn)閯?chuàng)業(yè)家要想吸引投資者的資金，首先就必須顯示出這項(xiàng)創(chuàng)業(yè)投資不但可能成功，同時(shí)還會(huì)帶來(lái)很高的報(bào)酬。創(chuàng)業(yè)家需要很明確的說出事業(yè)經(jīng)營(yíng)的構(gòu)想與策略、產(chǎn)品市場(chǎng)需求的規(guī)模與成長(zhǎng)潛力、財(cái)務(wù)計(jì)劃以及投資回收年限，同時(shí)創(chuàng)業(yè)家也要證明他對(duì)市場(chǎng)、財(cái)務(wù)的分析預(yù)測(cè)是有具體事實(shí)根據(jù)的。這時(shí)一份高品質(zhì)且內(nèi)容豐富的商業(yè)計(jì)劃書，就成為創(chuàng)業(yè)家向投資者傳遞上述訊息的關(guān)鍵媒介。

風(fēng)險(xiǎn)投資公司是評(píng)估創(chuàng)業(yè)投資申請(qǐng)案件時(shí)，首要的評(píng)估資料就是商業(yè)計(jì)劃書。所謂商業(yè)計(jì)劃書可視同于求職時(shí)的學(xué)歷文憑，一份品質(zhì)與內(nèi)容均有欠缺的商業(yè)計(jì)劃書，常使得創(chuàng)業(yè)家連求見投資家一面的機(jī)會(huì)都沒有。所以如何擬寫一份符合規(guī)格且高品質(zhì)的商業(yè)計(jì)劃書，將是所有有志創(chuàng)業(yè)者都必須開修的一門課。在過去，我們常看到一些以滿腔熱誠(chéng)與充滿感情的文字寫出的商業(yè)計(jì)劃書，內(nèi)容一味強(qiáng)調(diào)事業(yè)美景，至于如何達(dá)成這些偉大事業(yè)，則毫無(wú)說明。商業(yè)計(jì)劃書不同于所謂的事業(yè)遠(yuǎn)景規(guī)劃書，內(nèi)容完整與具體可行是基本的要件。事實(shí)上，沒有經(jīng)過相當(dāng)深入的市場(chǎng)分析與事業(yè)管理訓(xùn)練，一般人是很難寫出一份夠水平的商業(yè)計(jì)劃書的。而創(chuàng)業(yè)者又大多是技術(shù)背景出身，較欠缺市場(chǎng)行銷與管理經(jīng)驗(yàn)，因此往往很難寫出令人滿意的商業(yè)計(jì)劃書。

3、商業(yè)計(jì)劃書的功能。

運(yùn)營(yíng)中心：北京海淀區(qū)上地信息產(chǎn)業(yè)基地金泰富地大廈 A106郵編：100085

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商業(yè)計(jì)劃書雖然也可作為創(chuàng)業(yè)者事業(yè)發(fā)展的自我參考藍(lán)圖，但擬寫商業(yè)計(jì)劃書最主要的目的應(yīng)該還是作為向外界籌資溝通的工具。因?yàn)閹缀跛械膶I(yè)投資者與融資機(jī)構(gòu)都必須在接到一份可以接受的商業(yè)計(jì)劃書以后，才會(huì)展開相關(guān)的投資評(píng)估。投資家需要商業(yè)計(jì)劃書的主要原因，是為能獲得準(zhǔn)確、全面的事業(yè)經(jīng)營(yíng)信息以快速做出正確的投資決策。對(duì)于投資者而言，一份理想的商業(yè)計(jì)劃書必須具備下述三種功能：

縮短決策時(shí)間：一份理想的商業(yè)計(jì)劃書要能夠提供投資者評(píng)估時(shí)所需的信息，使其能從眾多創(chuàng)業(yè)家所提出的商業(yè)計(jì)劃書中，進(jìn)行有效率的篩選分析，迅速挑選出適合的投資方案，以縮短在評(píng)估決策時(shí)所需花費(fèi)的時(shí)間。

清楚告知投資者有關(guān)事業(yè)經(jīng)營(yíng)與發(fā)展的過程與結(jié)果：商業(yè)計(jì)劃書必須明確指出公司內(nèi)部競(jìng)爭(zhēng)的優(yōu)勢(shì)與外部機(jī)會(huì)威脅、可能遭遇到問題以及預(yù)期的經(jīng)營(yíng)結(jié)果。

提供投資者詳細(xì)的投資報(bào)酬分析：投資者最關(guān)心的是可獲得多少的投資報(bào)酬以及如何回收投資資金，因此，一份詳細(xì)的資金運(yùn)用與財(cái)務(wù)分析報(bào)表，是投資者所迫切需要的。

所以商業(yè)計(jì)劃書的最主要目的還是為吸引投資者的注意，只有提供充分的事業(yè)經(jīng)營(yíng)信息與豐厚的投資報(bào)酬機(jī)會(huì)，滿足投資者在評(píng)估與投資決策上的信息需求，才能在最短時(shí)間內(nèi)籌集到所需的資金。總之，一份好的商業(yè)計(jì)劃書一定是以投資者需求為出發(fā)點(diǎn)，投資者最關(guān)心的還是市場(chǎng)的規(guī)模有多大、消費(fèi)者的需求是什么，以及投資報(bào)酬與投資風(fēng)險(xiǎn)。如果商業(yè)計(jì)劃書的內(nèi)容不能包括投資者關(guān)注的焦點(diǎn)問題，那么獲得青睞的機(jī)會(huì)恐怕就很低。

4、商業(yè)計(jì)劃書擬寫的原則。

一份好的商業(yè)計(jì)劃書必須要呈現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與投資利益，同時(shí)也要具體可行并提出許多可供作證的客觀的數(shù)據(jù)。內(nèi)容必須能完整地包括所有重要的經(jīng)營(yíng)功能，對(duì)環(huán)境變化的假設(shè)與預(yù)測(cè)也必須一致，以充分展現(xiàn)創(chuàng)業(yè)者對(duì)于企業(yè)內(nèi)外部環(huán)境的熟悉以及實(shí)現(xiàn)商業(yè)計(jì)劃的信心。應(yīng)遵循以下的擬寫商業(yè)計(jì)劃書原則：

（1）呈現(xiàn)競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)與投資利益。商業(yè)計(jì)劃書不僅要將資料完整地陳列出來(lái)，更重要的是整份計(jì)劃書要呈現(xiàn)出具體的競(jìng)爭(zhēng)優(yōu)勢(shì)，并明確指出投資者的利益所在。而且要顯示經(jīng)營(yíng)者創(chuàng)造利潤(rùn)的強(qiáng)烈企圖，而不僅僅是追求企業(yè)發(fā)展而已。

（2）呈現(xiàn)經(jīng)營(yíng)能力。要盡量展現(xiàn)經(jīng)營(yíng)團(tuán)隊(duì)的事業(yè)經(jīng)營(yíng)能力與豐富的經(jīng)驗(yàn)背景，并顯示對(duì)于該產(chǎn)業(yè)、市場(chǎng)、產(chǎn)品、技術(shù)以及未來(lái)營(yíng)運(yùn)策略已有完全的準(zhǔn)備。

（3）市場(chǎng)導(dǎo)向。要明白利潤(rùn)是來(lái)自于市場(chǎng)的需求，沒有依據(jù)明確的市場(chǎng)需求分析所撰寫的商業(yè)計(jì)劃書將會(huì)是空泛的。因此商業(yè)計(jì)劃書應(yīng)以市場(chǎng)導(dǎo)向的觀點(diǎn)來(lái)撰寫，并充分顯示對(duì)于市場(chǎng)現(xiàn)狀的掌握與未來(lái)發(fā)展預(yù)測(cè)的能力與具體成就。

（4）一致。整份商業(yè)計(jì)劃書前后基本假設(shè)或預(yù)估要相互呼應(yīng)，也就是前后邏輯合理。例如，財(cái)務(wù)預(yù)估必須要根據(jù)市場(chǎng)分析與技術(shù)分析所得的結(jié)果進(jìn)行各種報(bào)表的規(guī)劃。

（5）實(shí)際。一切數(shù)字要盡量客觀、實(shí)際，切勿憑主觀意愿估計(jì)。通常創(chuàng)業(yè)家容易高估市場(chǎng)潛力或報(bào)酬而低估經(jīng)營(yíng)成本。在商業(yè)計(jì)劃書中，創(chuàng)業(yè)家應(yīng)盡量列出客觀的可供參考的數(shù)據(jù)與文獻(xiàn)資料。

（6）明確。要明確指出企業(yè)的市場(chǎng)機(jī)會(huì)與競(jìng)爭(zhēng)威脅，并盡量以具體資料作證。同時(shí)分析可能的解決方法而不是含糊交代而已。另外，要明確說明所采用的任何假設(shè)、財(cái)務(wù)預(yù)估方法與會(huì)計(jì)方法，同時(shí)，也應(yīng)說明市場(chǎng)需求分析所依據(jù)的調(diào)查方法與事實(shí)證據(jù)。

（7）完整。應(yīng)完整包括事業(yè)經(jīng)營(yíng)的各功能要項(xiàng)，盡量提供投資者評(píng)估所需的各項(xiàng)信息并附上其他供參考的佐證資料，但內(nèi)容、用詞應(yīng)以簡(jiǎn)單明了為原則，切勿太專業(yè)繁瑣，對(duì)于非相關(guān)的資料盡量不列，以免過于冗長(zhǎng)。

二、商業(yè)計(jì)劃書編寫格式和提綱

商業(yè)計(jì)劃書沒有十分固定的格式，各個(gè)國(guó)家和各地的風(fēng)險(xiǎn)投資公司也有不同的要求。經(jīng)過運(yùn)營(yíng)中心：北京海淀區(qū)上地信息產(chǎn)業(yè)基地金泰富地大廈 A106郵編：100085

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多年的實(shí)踐，目前國(guó)際上大都流行美國(guó)模式的商業(yè)計(jì)劃書的編寫格式。中國(guó)的風(fēng)險(xiǎn)投資起步較晚，但起點(diǎn)較高，現(xiàn)初步形成中國(guó)的商業(yè)計(jì)劃書格式。以下分別介紹中國(guó)、美國(guó)版式的商業(yè)計(jì)劃書編制格式和提綱。

（一）中國(guó)版式商業(yè)計(jì)劃書編寫提綱：

第一章 摘要

1.項(xiàng)目業(yè)主概況

2.融資目的3.項(xiàng)目業(yè)主狀況

4.主要產(chǎn)品

5.銷售策略

6.市場(chǎng)與競(jìng)爭(zhēng)情況

7.生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理

8.未來(lái)三年財(cái)務(wù)預(yù)測(cè)

9.融資計(jì)劃

第二章 項(xiàng)目公司概況

1.公司背景和歷史

2.公司管理團(tuán)隊(duì)介紹

3.公司所在地

4.當(dāng)?shù)赝顿Y環(huán)境

5.項(xiàng)目所在地的環(huán)保條件<

第三章 法律協(xié)議與訴訟

1.協(xié)議或合同

2.專利權(quán)或技術(shù)成果鑒定證書

3.項(xiàng)目的相關(guān)產(chǎn)業(yè)政策

4.訴訟

第四章 生產(chǎn)管理

1.項(xiàng)目概述

2.建廠條件及廠址方案

3.產(chǎn)品方案與生產(chǎn)能力設(shè)計(jì)

4.工藝技術(shù)方案

5.生產(chǎn)設(shè)備及土建工程

6.原材料、燃料及動(dòng)力的供應(yīng)

7.節(jié)能與環(huán)境保護(hù)

8.生產(chǎn)安全管理

9.項(xiàng)目實(shí)施進(jìn)度安排

第五章 產(chǎn)品與行業(yè)走勢(shì)

1.產(chǎn)品介紹

2.產(chǎn)品主要技術(shù)與經(jīng)濟(jì)指標(biāo)

3.產(chǎn)品質(zhì)量管理

4.行業(yè)走勢(shì)與發(fā)展計(jì)劃

第六章市場(chǎng)與營(yíng)銷

1.市場(chǎng)分析與預(yù)測(cè)

2.竟?fàn)幏治?/p>

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3.竟?fàn)巸?yōu)勢(shì)

4.市場(chǎng)開發(fā)計(jì)劃

5.營(yíng)銷策略

6.市場(chǎng)銷售

7.售后服務(wù)

第七章 組織結(jié)構(gòu)與管理制度

1.組織結(jié)構(gòu)

2.勞動(dòng)定員

3.員工薪酬制度

4.勞動(dòng)制度與勞動(dòng)保護(hù)

5.核心技術(shù)人員和員工培訓(xùn)

第八章 風(fēng)險(xiǎn)因素與對(duì)策

1.風(fēng)險(xiǎn)因素

2.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策

第九章投資估算及資金籌措

1.投資估算

2.資金籌措

3.資金使用計(jì)劃

4.還款計(jì)劃

第十章 財(cái)務(wù)分析與評(píng)價(jià)

1.財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度

2.財(cái)務(wù)分析與評(píng)價(jià)依據(jù)和主要參數(shù)

3.財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)指標(biāo)的計(jì)算

4.不確定性分析

5.財(cái)務(wù)評(píng)價(jià)結(jié)論

第十一章 融資說明及投資建議

1.融資合作方式

2.資金的投入

3.資本的退出

附錄

1.主要合同、協(xié)議資料

2.法人資格證明文件

3.項(xiàng)目的法律文仲

4.主要領(lǐng)導(dǎo)人簡(jiǎn)歷

5.其他相關(guān)資料及圖片

（二）、美國(guó)版式商業(yè)計(jì)劃書編寫提綱：

經(jīng)營(yíng)概述

Ⅰ機(jī)構(gòu)計(jì)劃

1.0項(xiàng)目概況

1.1公司概況

1.2產(chǎn)品（服務(wù)）開發(fā)計(jì)劃

1.3項(xiàng)目開發(fā)實(shí)施進(jìn)度安排

1.4知識(shí)產(chǎn)權(quán)

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1.5法律體制

1.6經(jīng)理和雇員

1.7會(huì)計(jì)和法律

1.8保險(xiǎn)與安全措施

1.9 環(huán)境保護(hù)措施

Ⅱ 營(yíng)銷計(jì)劃

2.0營(yíng)銷策略綜述及其目標(biāo)

2.1市場(chǎng)分析與預(yù)測(cè)

2.2竟?fàn)幏治?/p>

2.3營(yíng)銷策略內(nèi)容

2.4客戶服務(wù)

2.5營(yíng)錯(cuò)策略的實(shí)施

2.6營(yíng)銷效益評(píng)價(jià)

2.7風(fēng)險(xiǎn)因素分析

2.8行業(yè)走勢(shì)

Ⅲ 財(cái)務(wù)文件

3.0財(cái)務(wù)需求概述

3.1貸款資金使用計(jì)劃

3.2現(xiàn)金流量預(yù)測(cè)報(bào)告

3.3 三年收入預(yù)測(cè)

3.4收支平衡分析

3.5資產(chǎn)負(fù)債表

3.6盈虧（收入）報(bào)告

3.7財(cái)務(wù)狀況分析

3.8不確定性分析

3.9綜合評(píng)價(jià)

Ⅳ證明文件（附件）

1.企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照（事業(yè)法人證書）

2.組織機(jī)構(gòu)代碼證書

3.稅務(wù)登記證（國(guó)稅、地稅）

4.其他法律文件

三、主要內(nèi)容編寫要領(lǐng)

（說明：以下內(nèi)容詳細(xì)介紹商業(yè)計(jì)劃書各章節(jié)的基本寫法及寫作技巧，包括商業(yè)計(jì)劃書必不可少的財(cái)務(wù)報(bào)表及其他表格的編制樣式和編制方法、常用的經(jīng)濟(jì)核算的名詞解釋及部份名詞的英文寫法和計(jì)算公式等，只要具有高中以上文化水平的人看到這部份資料，無(wú)須再參加培訓(xùn)學(xué)習(xí)，基本上就可以參照和撰寫出一份完整、符合國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)或慣例的商業(yè)計(jì)劃書。這部份內(nèi)容只有本網(wǎng)注冊(cè)的VIP會(huì)員才有閱覽和下載。其他人只有另行付費(fèi)才能閱覽和下載。

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第四篇：辦事處營(yíng)運(yùn)計(jì)劃書

中國(guó)資源網(wǎng)股份有限公司中山辦事處

辦事處營(yíng)運(yùn)計(jì)劃

一、辦事處資金預(yù)算、行政、團(tuán)隊(duì)、日常管理

1、辦事處啟用資金

a.辦公場(chǎng)地租房費(fèi)用：1,500RMB/月(押一付三)

合計(jì): 6,000RMB

b.辦公設(shè)備費(fèi)用:

打印機(jī)-1臺(tái)600RMB

傳真機(jī)-1臺(tái)1200RMB

掃描儀-1臺(tái)700RMB

辦公椅-4張120RMB/張

辦公桌-4臺(tái)350RMB/臺(tái)

沙發(fā)-1張800RMB/張

會(huì)議桌-1臺(tái)400RMB/臺(tái)

電腦-4臺(tái)3500RMB/臺(tái)

電話-2臺(tái)50RMB/臺(tái)(電話費(fèi)用按每月實(shí)際費(fèi)用核銷)

飲水機(jī)-1臺(tái)350RMB/臺(tái)

寬帶-1100RMB/年

合計(jì):21,130RMB

C.薪酬標(biāo)準(zhǔn):底薪+補(bǔ)助+提成+福利

中山底薪:1500左右

補(bǔ)助:300元(交通費(fèi)+通信費(fèi)用)

提成:根據(jù)業(yè)務(wù)量而定

福利:社保+獎(jiǎng)金+帶薪假日

第五篇：B如何成功編寫商業(yè)計(jì)劃書22Microsoft Word 文檔

如何編寫商業(yè)計(jì)劃書

一）商業(yè)計(jì)劃書需要由專業(yè)的投資銀行根據(jù)閱讀者需求撰寫

雖然不少網(wǎng)站提供了大量的商業(yè)計(jì)劃書模板，客戶似乎可以根據(jù)模板自行撰寫商業(yè)計(jì)劃書。但商業(yè)計(jì)劃書制作者最好是專業(yè)的投資銀行團(tuán)隊(duì)，主要因?yàn)橐话愕目蛻羧狈?duì)投資者要求的準(zhǔn)確理解、并且將自身的優(yōu)勢(shì)系統(tǒng)準(zhǔn)確地表達(dá)出來(lái)的經(jīng)驗(yàn)，因此客戶自己撰寫的商業(yè)計(jì)劃書和專業(yè)的投資咨詢公司撰寫的商業(yè)計(jì)劃書往往在內(nèi)容到格式上均存在差距，從而喪失機(jī)會(huì)，浪費(fèi)各方的時(shí)間。盡管我們制作了大量的商業(yè)計(jì)劃書，我們的投資銀行經(jīng)驗(yàn)實(shí)踐告訴我們，每一個(gè)商業(yè)計(jì)劃書都是一個(gè)創(chuàng)新。

（二）商業(yè)計(jì)劃書制作者能力和資質(zhì)的要求

商業(yè)計(jì)劃書的產(chǎn)生和風(fēng)險(xiǎn)投資密切相關(guān)，和納入基本建設(shè)程序的可行性報(bào)告不同。國(guó)內(nèi)制作商業(yè)計(jì)劃書實(shí)際上不需要任何資質(zhì)，但高質(zhì)量的商業(yè)計(jì)劃書制作者的需要有如下能力：

1.快速了解客戶全面信息的能力，較強(qiáng)的客戶溝通的能力

任何一個(gè)商業(yè)計(jì)劃書制作機(jī)構(gòu)，首先是根據(jù)自身的投資銀行的經(jīng)驗(yàn)、豐富的行業(yè)知識(shí)，全面充分了解客戶信息和投資者要求。在這個(gè)階段，投資銀行是一個(gè)虛心的聽眾，根據(jù)自身投資銀行經(jīng)驗(yàn)確定的獲取信息框架，全面了解客戶需求和投資者要求。

2.行業(yè)和市場(chǎng)分析的能力

行業(yè)和市場(chǎng)分析對(duì)確定項(xiàng)目的盈利前景和競(jìng)爭(zhēng)策略非常重要，專業(yè)的投資銀行團(tuán)隊(duì)有大量的高水平的投資分析師，他們熟悉各行業(yè)的市場(chǎng)需求、供給、政策、技術(shù)、企業(yè)、投資、行業(yè)管理的現(xiàn)狀和未來(lái)發(fā)展趨勢(shì)，這種專業(yè)知識(shí)使得投資銀行團(tuán)隊(duì)能從更高的角度，提供更為全面深入可信的信息，這種分析往往是定量的分析，而不是模糊的語(yǔ)言描述。行業(yè)和市場(chǎng)分析能力也決定了一個(gè)專業(yè)的投資銀行團(tuán)隊(duì)的工作效率，若該團(tuán)隊(duì)沒有這方面很強(qiáng)的能力，往往陷于和客戶“不停講故事”的泥潭。

3.對(duì)政策和法律的熟悉

由于入世和產(chǎn)業(yè)調(diào)整，中國(guó)正處于政策和法律劇烈變動(dòng)的時(shí)期，某些投資行為(例如在某些領(lǐng)域設(shè)立中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè))尚需要投資方案制定者對(duì)中國(guó)政策變化有較深入的了解，據(jù)以制定符合中國(guó)政策的投資方案。對(duì)政策和法律的熟悉程度往往是中國(guó)的投資銀行在國(guó)內(nèi)業(yè)務(wù)上勝于國(guó)外投資銀行的地方。特別是中國(guó)的外匯管理制度變化較快，對(duì)外資的并購(gòu)、紅籌買殼上市和紅利匯出的規(guī)定變化較快。4.高超的金融和財(cái)務(wù)知識(shí)

金融和財(cái)務(wù)知識(shí)是投資銀行的基本知識(shí)，對(duì)商業(yè)計(jì)劃書的制定也具有同等重要性。5.投資銀行方案創(chuàng)新的能力

投資銀行團(tuán)隊(duì)經(jīng)手大量項(xiàng)目，在豐富的經(jīng)驗(yàn)基礎(chǔ)上具有對(duì)不同項(xiàng)目提出創(chuàng)新方案的能力，商業(yè)計(jì)劃書的制作過程也是專業(yè)投資銀行家和客戶共享經(jīng)驗(yàn)和創(chuàng)新的機(jī)會(huì)，在溝通中知識(shí)、經(jīng)驗(yàn)的碰撞對(duì)形成良好的方案具有極其重要的作用。華靈四方為多家優(yōu)質(zhì)客戶介紹國(guó)際投資者，為其項(xiàng)目引入全球知名的投資機(jī)構(gòu)。