第一篇：基金模擬題1

基金模擬試題(一)

局名： 網點名稱： 姓名： 分數：

一、單項選擇題

1.基金的所有者是()。

A.基金投資者 B.基金管理人 C.基金托管人 D.基金監管者

2.1879年，英國公布()，投資基金脫離了原來的契約形態，發展成為股份有限公司的組織形式。

A.《股份有限公司法》 B.《投資基金管理辦法》C.《證券法》 D.《公司法》 3.1924年3月21日，馬薩諸塞投資信托基金在波士頓成立，這是第一只()。

A.公司型開放式基金 B.封閉式基金 C.股票型基金 D.契約型基金 4.目前世界證券投資基金的主流產品為()。

A.開放式基金 B.封閉式基金 C.公司型基金 D.公募基金 5.上海證券交易所于()開業。

A.1990年12月 B.1991年1月 C.1990年1月 D.1991年12月 6.深圳證券交易所于()開業。

A.1990年12月 B.1991年1月 C.1990年1月 D.1991年12月 7.我國第一只上市交易的投資基金為()。

A.武漢證券投資基金 B.淄博鄉鎮企業投資基金 C.深圳南山投資基金 D.富島基金 8.以下不屬于影響投資者決策的內在因素的是()。A.動機 B.感覺 C.人生階段 D.社會階層

9.以下不屬于開放式基金與封閉式基金不同的是()。

A.存續期限 B.投資策略 C.影響價格的因素 D.收益與風險 10.根據運作特點劃分的證券投資基金不包括()。A.對沖基金 B.套利基金 C.指數基金 D.國際基金

11.根據運作特點劃分的證券投資基金不包括()。A.成長型基金 B.收入型基金 C.期權基金 D.平衡型基金

12.按()的不同，基金可以分為公募基金和私募基金。A.組織方式 B.法律方式 C.規模大小 D.募集方式

13.以下不屬于債券基金投資風險的是()。

A.利率風險 B.匯率風險 C.提前贖回風險 D.通脹風險

14.如果某債券基金的久期是5年，如果利率下降1%，該債券基金的凈值約()。

A.減少5% B.減少10% C.增加5% D.增加10% 15.以下不是貨幣市場工具發行主體的是()。A.政府 B.金融機構 C.大型工商企業 D.中小企業 16.混合基金的投資風險主要取決于()。

A.股票和債券的比例 B.成本 C.收益 D.基金規模

17.根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，除基金管理公司外，封閉式基金主要發起人從事證券投資、連續盈利的時間最短應為()年。

A.1 B.2 C.3 D.5 18.封閉式基金的發起人確定后，通過簽訂()界定相互間的權利與義務關系。A.基金契約 B.發起人協議 C.基金上市公告書 D.基金招募說明書

19.個人投資者開立基金賬戶，每個有效證件允許開設()個基金賬戶。

A.1 B.2 C.3 D.4 20.投資者T日提交認購申請后，一般可于()日后到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。

A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+4 21.開放式基金份額的發售，由()負責辦理。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監管者 D.基金投資者

22.某開放式基金的管理費率是1.0%，申購費是1.1%，托管費是0.25%，一投資者以10000元現金申購該基金，如果當日基金單位凈值為1.2元，那么該投資者得到的基金份額為()。

A.8242.66 B.8250.93 C.8312.55 D.8333.33 23.對一般基金而言，基金管理人應當自受理基金投資者有效贖回申請之日起()個工作日內支付贖回款項。A.3 B.5 C.7 D.10 24.單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的()時，為巨額贖回。

A.5% B.10% C.15% D.20% 25.當基金管理人認為兌付投資者的贖回申請有困難，或認為兌付投資者的贖回申請進行的資產變現可能使基金份額凈值發生較大波動時，基金管理人可以在當日接受贖回比例不低于上一日基金總份額()的前提下，對其余贖回申請延期辦理。

A.5% B.10% C.15% D.20% 26.基金管理公司最核心的業務是()。

A.投資管理業務 B.受托業務資產管理 C.投資咨詢服務 D.證券研究業務

27.基金管理公司申請開展特定客戶資產管理業務的最低凈資產要求是()億元人民幣。A.1
B.2 C.3 D.4 28.基金管理公司的主要收益來源是()。

A.基金資產的投資收益 B.買賣有價證券的價差收入 C.基金管理費 D.基金托管費 29.基金投資者投資基金最主要的目的是()。

A.實現資產的保值增值 B.分散風險 C.規避管理 D.獲得投資咨詢服務

30.基金管理公司之間的競爭主要是()的競爭。

A.研究分析能力 B.資產配置能力 C.資金保管能力 D.投資管理能力 31.基金的注冊登記業務屬于基金管理公司()。

A.投資管理業務 B.基金運營業務 C.受托資產管理業務 D.投資咨詢服務

32.()業務的開放，使我國基金管理公司在綜合資產管理公司轉變邁出了一大步。A.基金運營 B.受托資產管理 C.投資管理 D.投資咨詢業務

33.下列不是基金管理公司主要活動的是()。

A.基金的募集與銷售 B.投資管理 C.基金運營 D.與投資咨詢客戶約定分享投資收益

34.基金管理公司董事會在審議公司管理的基金半年度報告和年度報告時應當獲得()以上的獨立董事的通過。A.1/2 B.1/3 C.2/3 D.3/5 35.督察長應當經()獨立董事同意。

A.1/3 B.1/2 C.2/3 D.全部

36.以下對于基金管理公司治理結構的論述中，不正確的是()。

A.公司治理結構能夠使股東大會、董事會、監事會和經營層之間的職責明確，相互協助，又相互制衡 B.應實行獨立董事制度 C.應建立完善的內部監督和控制機制 D.堅持以股東利益最大化

37.基金管理公司管理基金投資的最高決策機構是()。

A.基金管理公司董事會 B.投資決策委員會 C.風險控制委員會 D.基金管理公司股東大會 38.下列部門中，負責資金資產的運作、確定基金投資策略和投資組合原則的是()。A.投資決策委員會 B.風險控制委員會 C.董事會 D.行政管理部

39.負責定期審議基金經理的投資報告，考核基金經理的工作績效等工作的機構是()。

A.投資決策委員會 B.風險控制委員會 C.董事會 D.行政管理部

40.基金的投資運作職責在基金管理公司中主要由()承擔，因此加強對投資管理人員的管理，對完善 一般低于()。

A.0.25% B.0.5% C.0.75% D.1% 41.我國《證券投資基金法》規定，基金托管人有依法設立并取得基金托管資格的()擔任。

A.基金管理公司 B.商業銀行 C.證券公司 D.保險公司

42.基金托管人的職責是以()為基礎，分別提出了托管人在賬戶開設、賬戶設置、檔案保管、基金清算等方面的要求。

A.份額持有人優先 B.基金公司股東最大化 C.安全保管基金財產 D.基金財產增長

43.根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托管人的職責以()為基礎。A.安全保管基金財產 B.保存基金托管業務活動的記錄、賬冊、報表和其他相關資料 C.辦理與基金托管業務活動有關的信息披露事項 D.復核、審查基金管理人計算的基金資產凈值和基金份額申購、贖回價格

44.以下工作不屬于基金托管人基金募集階段工作的是()。A.刻制基金業務用章、財務用章

B.開立基金的各類資金賬戶、證券賬戶，建立基金賬冊

C.在募集結束后接受管理人將按規定驗資后的募集資金劃人基金資金賬戶

D.托管人與擬募集基金的基金管理公司商洽基金募集及托管業務合作事宜 45.美國基金銷售渠道中最重要的是()。

A.投資顧問渠道 B.退休金計劃銷售 C.直銷 D.基金超市 46.我國封閉式基金披露基金份額凈值的頻率為()。

A.一天一次 B.兩天一次 C.三天一次 D.一周一次

47.2006年11月26日，中國證監會下發了《關于基金管理公司及證券投資基金執行<企業會計準則>的通知》(證監會計字[2006]23號)，規定證券投資基金自()起執行新的《企業會計準則》。

A.2007年7月1日 B.2007年9月12日 C.2008年7月1日 D.2008年9月12日 48.我國基金資產估值的責任人是()。

A.基金管理人 B.基金注冊登記機構 C.監管機構 D.基金托管人 49.以下費用中，需要基金承擔的是()。

A.基金申購費 B.基金托管費 C.基金轉換費 D.基金贖回費

50.及時性原則體現在基金管理人應在法定期限內披露基金招募說明書、定期報告等文件，在重大事件發生之日起()日內披露臨時報告。A.7 B.5 C.2 D.1 51.我國債券基金的管理費率

52.在美國等基金業發達的國家和地區，基金的管理年費率通常為()左右。A.0.5% B.0.75% C.1% D.1.25% 53.()是一個能夠全面反映基金在一定時期內經營成果的指標。

A.本期利潤 B.本期已實現收益 C.期末可供分配利潤 D.未分配利潤

54.基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實性 B.準確性 C.完整性 D.公平披露 55.基金合同一旦終止，基金財產就進入()程序。A.準備 B.運作 C.募集 D.清算

56.在對我國基金業的監管上負有最主要責任的機構是()。A.中國證券業協會 B.中國證監會 C.中國銀監會 D.證券交易所

57.()作為我國證券業的自律性組織，對基金業實行行業自律管理。

A.中國證監會 B.中國證券業協會 C.證券交易所 D.證券登記結算公司

58.中國證監會自收到基金管理人驗資報告和基金備案材料之日起()個工作日內予以書面確認。A.3 B.6 C.9 D.12 59.一只基金持有一家上市公司的股票，其市值不得超過基金資產凈值的()。A.10% B.20% C.30% D.40% 60.同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發行的證券，不得超過該證券的()。

A.10% B.20% C.30% D.40%

二、多項選擇題

61.基金行業自律機構是由()成立的同業機構。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金份額發售機構 D.基金監管機構

62.為基金提供服務的()只能按規定收取一定的托管費、管理費，并不參與基金收益的分配。

A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金投資者 D.基金銷售機構 63.()是基金設立的兩個重要法律文件。A.基金合同 B.招募說明書 C.基金份額持有人名冊 D.基金投資組合 64.“老基金”存在的問題主要表現在()。

A.缺乏基本的法律規范 B.資產質量普遍不高

C.不能與國際成熟市場接軌 D.受多種因素影響，并不以上市證券為基本投資方向

65.基金設立的兩個最重要的法律文件是()。

A.基金合同 B.基金托管協議書 C.基金公開說明書 D.基金招募說明書

66.1998年3月27日，新成立的()分別發起設立了兩只封閉式基金，即基金金泰和基金開元。

A.南方基金管理公司 B.國泰基金管理公司 C.嘉實基金管理公司 D.大成基金管理公司

67.基金業在我國金融市場的作用有()。

A.為中小投資者拓寬投資渠道 B.優化金融結構，促進經濟增長 C.有利于證券市場穩定和發展 D.完善金融體系和社保體系

68.下列關于久期的說法中，正確的是()。

A.久期是指貼現現金流的加權平均時間 B.久期越大，利率對債券的影響越明顯 C.久期與到期時間有關 D.久期與貼現率無關

69.保本基金的特點中，正確的是()。

A.此類基金鎖定了虧損風險 B.風險較低 C.不追求超額收益 D.適合穩健投資者

70.國際上流行的投資組合保險策略主要有()。

A.對稱保險策略 B.固定比例投資組合保險策略 C.買人并持有策略 D.恒定混合策略

71.根據資產配置的不同，混合基金可分為()。

A.偏股型基金 B.偏債型基金 C.股債平衡型基金 D.靈活配置型基金

72.根據我國《證券投資基金管理暫行辦法》規定，封閉式基金的發起人可以是()。

A.股份制商業銀行 B.證券公司 C.信托投資公司 D.保險公司 E.基金管理公司 73.開放式基金的注冊登記業務包括()。

A.基金登記 B.份額存管 C.資金清算 D.資金交收

74.下列說法中，正確的是()。

A.我國《證券投資基金法》規定，開放式基金的登記業務可以由基金管理人辦理，可以委托中國證監會認定的其他機構辦理 B.如果投資者提交的申購、贖回信息不符合登記的有關規定，最后的確認信息將是投資者申購、贖回失敗 C.基金份額申購、贖回的資金清算時根據登記機構確認的投資者申購、贖回數據信息進行 D.對于貨幣市場基金，一般T+3日從基金銀行存款賬戶劃出

75.基金管理公司向特定對象提供投資咨詢服務，不應有的行為是()。

A.侵害基金份額持有人和其他客戶的合法權益 B.承諾投資收益 C.與投資咨詢客戶約定分享投資收益或者分擔投資損失 D.通過廣告等公開方式招攬投資咨詢客戶

76關于基金管理公司的主要股東應當具備的條件中，錯誤的是()。

A.注冊資本不低于2億元人民幣 B.持續經營3個以上完整的會計年度，公司治理健全，內部監控制度完善 C.最近3年沒有因違法違規行為受到行政處罰或者刑事處罰 D.具有良好的社會信譽，最近2年在稅務、工商等行政機關以及金融監管、自律管理、商業銀行等機構無不良記錄

77.基金管理公司應當建立健全的獨立董事制度，獨立董事的人數不得少于()人，且不得少于董事會人數的()。

A.3 B.2 C.1/3 D.2/3 78.董事會審議()事項應當經過2/3以上的獨立董事通過。

A.公司及基金投資運作中的重大關聯交易 B.聘請或者更換會計師事務所 C.公司管理的基金的半年度報告 D.公司制定的月度預算。

79.我國基金管理公司一般的投資決策程序是()。

A.公司研究發展部提出研究報告 B.投資決策委員會決定基金的總體投資計劃 C.基金投資部制定投資組合的具體方案

D.風險控制委員會提出風險控制建議

80.基金托管人的收入來源有()。

A.通過托管業務獲取托管費 B.提供績效評估 C.基金管理費 D.會計核算

81.基金市場營銷的特征是()。

A.服務性 B.專業性 C.持續性 D.適用性

82.營銷組合的四大要素——()是基金營銷的核心內容。A.產品 B.費率 C.渠道 D.促銷

83.所謂的“促銷組合四要素”包括()。

A.人員推銷 B.廣告促銷 C.營業推廣 D.公共關系 84.基金資產估值對象包括基金所擁有的()。

A.股票 B.債券 C.權證 D.其他基金資產

85.目前，我國的基金銷售服務費實行()。

A.按周支付 B.按月支付 C.按年支付 D.每El計提并累計 86.目前，我國證券投資基金的交易費用主要包括()等。

A.印花稅 B.交易傭金 C.過戶費 D.經手費

87.基金會計核算的內容主要包括()。

A.證券和衍生工具交易及其清算的核算 B.持有證券的上市公司行為的核算 C.各類資產的利息核算 D.基金資產估值的核算

88.假設投資者在4月8日(周五)贖回了貨幣市場基金份額，那么他享有同年()的利潤。A.4月8日 B.4月9日 C.4月10日 D.4月11日

89.以下有關營業稅的說法中，正確的有()。

A.根據有關規定，對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，在2003年底前暫免征收營業稅 B.以發行基金方式募集資金屬于營業稅的征稅范圍，需征收營業稅

C.基金管理人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收營業稅 D.基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規定征收營業稅

90.下列關于機構法人買賣基金的所得稅的說法中.正確的有()。

A.企業投資者從基金分配中獲得的收入，暫不征收企業所得稅

B.企業投資者從基金分配中獲得的收入，征收企業所得稅

C.企業投資者買賣基金份額獲得的差價收入，應并人企業的應納稅所得額，征收企業所得稅 D.企業投資者買賣基金份額獲得的差價收入，不應并入企業的應納稅所得額，不征收企業所得稅

91.對于基金管理人來說，主要負責辦理與基金財產管理業務活動有關的信息披露事項，具體涉及()等各環節。

A.基金募集 B.上市交易 C.投資運作 D.凈值披露

92.當媒體報道或市場流傳的消息可能對基金價格產生誤導性影響或引起較大波動時，管理人應在知悉后立即對該消息進行公開澄清，將有關情況報告()。

A.中國證監會

B.地方證監局

C.基金上市的證券交易所

D.中國證券業協會

93.招募說明書包含的重要信息包括()。

A.基金投資目標、投資范圍、投資策略、業績比較基準、風險收益特征、投資限制等 B.基金運作方式 C.基金風險提示 D.基金資產凈值的計算方法和公告方式

94.以下屬于基金投資規范性文件的是()。

A.《證券投資基金銷售機構內部控制指導意見》 B.《關于貨幣市場基金投資等有關問題的通知》 C.《關于貨幣市場基金投資短期融資券有關問題的通知》 D.《關于基金投資資產支持證券有關事項的通知》

95.我國基金業要更多地吸引外資，引進國外的先進經驗，提升我國基金業的水平，推動我國基金市場開展()的競爭.形成一個有效的基金市場。

A.公平B.健康 C.有序 D.有利

96.基金監管部主要通過()兩種方式實現基金監管。

A.市場禁入監管 B.市場準入監管 C.日常持續監管 D.基金管理人員監管

97.設立基金管理公司必須在()等方面符合《證券投資基金法》和《證券投資基金管理公司管理辦法》規定的條件。

A.股東資格B.公司章程 C.注冊資本 D.從業人員資格 98.基金管理公司內部控制應體現的原則為()。

A.健全性 B.有效性 C.獨立性 D.成本效益 99.以下說法中，正確的是()。

A.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、代銷機構可以向公眾分發、公布基金宣傳推介材料

B.基金募集申請獲得中國證監會核準前，基金管理人、代銷機構不得辦理基金銷售業務

C.基金管理人委托其他機構辦理基金銷售業務的，被委托的機構應當取得基金代銷業務資格

D.代銷機構可以委托其他機構代為辦理基金的銷售

100.在資本資產定價模型的假設中，對投資者規范的假設為()。

A.投資者都依據期望收益率評價證券組合的收益水平，依據方差(或標準差)評價證券組合的風險水平，并采用馬科維茨理論選擇最優證券組合

B.投資者對證券的收益、風險及證券間的關聯性具有完全相同的預期

C.資本市場沒有摩擦 D.資本市場存在摩擦

三、判斷題

101.證券投資基金具有集合投資、專業管理、組合投資、分散風險的特點。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

102.證券投資基金的管理人只負責投資運作.并不經手基金財產的保管。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

103.基金管理人按規定提取一定的管理費，并參與基金收益的分配。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

104.基金是通過銀行發行的金融產品，與銀行存款沒有太大區別。()A.正確 B.錯誤 C.放棄 105.從長期來看，證券投資基金的收益率普遍高于同期銀行存款利率和同期國債的利率，但低于公司債券的利率。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

106.基金管理人的專業信息分析可能會發生信息不完整或者缺乏獨立判斷。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

107.基金管理人不重視遵守誠信原則，就會發生基金管理人為自身利益而傷害基金持有人的現象。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

108.一般來說，基金管理人的投資運作損失，是由于市場變動、操作失誤所引致，還是違反基金持有人的利益要求所引致，是可以分清的。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

109.在權益關系上，基金托管人是基金資產的所有者。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

110.在實踐中，基金持有人難以集中開會，基金組織只是一種名義上的存在。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

111.與封閉式基金相比，開放式基金的信息披露制度更高。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

112.公司型基金的投資者既是基金持有人，又是公司的股東。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

113.指數基金以編制指數范圍的股票或債券為投資對象。()

A.正確 B.錯誤 C.放棄

114.私募基金可以對外公開宣傳，向投資人以多種方式推介。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

115.混合基金的股票投資比例和債券投資比例與股票基金和債券基金不同。()A.正確

B.錯誤 C.放棄

116.持股集中度越高，基金的風險越小。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

117.根據債券到期日的不同，可以將債券分為長期債券、短期債券。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

118.當利率變動幅度較大時，債券價格與利率的反向關系為凸線型關系。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

119.貨幣市場基金份額凈值為1元，基金收益通常用每萬份日收益和最近7天年化收益率表示。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

120.證券投資基金初創階段，在類型上以封閉式基金為主。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

121.我國封閉式基金份額發售價格一般采用1元面值加0.01元發售費用的方式確定。()

A.正確 B.錯誤 C.放棄

122.封閉式基金的交易時間與股票相同。()A.正確

B.錯誤 C.放棄

123.在未知交易價格，金額申購、份額贖回原則下，確切的購買數量和贖回金額在買賣當時即可以確定。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

124.開放式基金份額的轉換是指投資者不需要先贖回已持有的基金份額，就可以將其持有的基金份額轉換為同一基金管理人管理的另一基金份額的一種業務模式。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

125.開放式基金非交易過戶是指不采用申購、贖回等基金交易方式，將一定數量的基金份額按照一定規則從某一投資者基金賬戶轉移到另一投資者基金賬戶的行為，主要包括繼承、司法強制執行等方式。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

126.基金管理公司在進行投資咨詢業務時不得代理咨詢客戶從事證券投資。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

127.中外合資基金管理公司的境外股東為依其所在國家或者地區法律設立、合法存續并具有金融資產管理經驗的金融機構，且財務穩健、資信良好，最近1年沒有受到監管機構或者司法機關的處罰。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

128.基金管理公司管理的是投資者的資產，一般進行負債經營，因此基金管理公司的經營風險相對具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要低得多。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

129.基金管理公司除主要股東外的其他股東，要求注冊資本、凈資產應當不低于1億元人民幣，資產質量良好。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

130.基金管理公司的獨立董事人數不得少于3個人，且不得少于董事會人數的1/3。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

131.董事、監事之外的所有員工不得在股東單位兼職。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

132.風險控制委員會是常設議事機構，一般有副總經理、監察稽核部經理及相關人員組成。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

133.在具體的基金投資運作中，通常是由基金投資部門的基金經理直接向交易員發出交易指令。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

134.我國《證券投資法》規定，基金托管人由依法成立并取得基金托管資格的商業銀行擔任。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

135.根據《證券投資基金法》第29條對基金托管人應當履行的職責的規定，基金托管人沒有召集基金份額持有人大會的職責。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

136.基金募集階段是基金托管人開展基金托管業務的起始階段。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

137.未接到交易所、登記結算公司的合法數據或者基金管理人的指令，基金托管人不得自行運用、處分、分配基金的任何資產。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

138.由于基金份額凈值是開放式基金申購份額、贖回金額計算的基礎，盡管直接關系到基金投資者的利益，但基金份額凈值的計算不必準確。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

139.首次發行未上市的股票、債券和權證，采用估值技術確定的公允價值，在估值技術難以可靠計量公允價值的情況下按成本計量。()A.正確B.錯誤 C.放棄

140.目前，我國基金管理費、基金托管費及基金銷售服務費均是按前一日基金資產凈值的一定比例逐日計提，按月支付。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

141.基金會計的責任主體是對基金進行會計核算的基金管理公司和基金托管人，其中后者承擔主要會計責任。()

A.正確 B.錯誤 C.放棄

142.我國基金管理費、托管費均是按前一日基金資產凈值一定比例逐日計提。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

143.本期利潤既包括了基金已經實現的損益，也包括了未實現的估值增值或減值，是一個能夠全面反映基金在一定時期內經營成果的指標。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

144.對非金融機構買賣基金份額的差價收入征收營業稅。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

145.企業投資者買賣基金份額暫不需繳納印花稅。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

146.個人投資者買賣基金份額暫不需繳納印花稅。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

147.當代表基金份額5%以上的基金份額持有人就同一事項要求召開持有人大會，而基金管理人和托管人都不召集的時候，代表基金份額5%以上的持有人有權自行召集。()A.正確 B.錯誤C.放棄 148.開放式基金發生巨額贖回時，必須及時公告，但不必向中國證監會報告。()A.正確 B.錯誤C.放棄

149.基金監管的原則是一切基金監管活動的出發點。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

150.監管機構作為執法機關，其成立由法律規定，但其職權由政府部門所賦予。()A.正確B.錯誤C.放棄

151.風險承受能力較低的投資者將選擇較低風險的投資組合，他們可能對實現特定收益的最低回報率更為關注。()A.正確B.錯誤C.放棄

152.買入并持有戰略的投資組合價值與股票市場價值保持同方向、同比例的變動，并最終取決于最初的戰略性資產配置所決定的資產構成。()A.正確B.錯誤C.放棄

153.恒定混合策略有利的市場環境為強趨勢。()A.正確B.錯誤C.放棄

154.根據對市場有效性的不同判斷，可以將股票投資組合策略分為兩大類：一類是以戰勝市場為目的的消極型股票投資組合策略;另一類是以獲得市場組合收益為目的的積極型股票投資組合策略。()A.正確B.錯誤 C.放棄

155.從操作效果來看，道氏理論對小的趨勢判斷有較大的作用，對長期波動的預測則顯得無能為力。()A.正確B.錯誤C.放棄

156.移動平均法是以某一時點的股價作為參考基準，預先沒定一個股價上漲或下跌的百分比作為買 入和賣出股票的標準，即如果股票價格相對于參考基準上升的幅度達到了預先設定的百分比，就買入該股票;而如果股票價格相對于參考基準下跌幅度達到了預先設定的百分比，就賣出該股票。()A.正確B.錯誤C.放棄

157.一般來說，復制的組合包括的股票數越多，跟蹤誤差越大，調整所花費的交易成本越高。()A.正確B.錯誤C.放棄

158.債券發行人自身的違約風險是影響債券收益率的重要因素。如果國債與非國債在除品質外其他方面均相同，則兩者問的收益率差額有時也被稱為是“品質利差”或“市場板塊內利差”，反映了國債發行條款與其他債券發行條款之間的差異。()A.正確B.錯誤C.放棄

159.如果債券發行條款中賦予發行人或投資者針對對方采取某種行動的期權，就將影響投資者的收益率以及債券發行人的籌資成本。一般來說，如果條款對債券投資者有利，比如提前贖回條款，則投資者將要求相對于同類國債來說較高的利差。()A.正確B.錯誤C.放棄

160.投資組合內部收益率的含義是將未來的現金流按照一個固定的利率折現，使之等于當前的價格，這個固定的利率就是投資組合內部收益率。()A.正確 B.錯誤 C.放棄

第二篇：基金從業資格模擬題 (9)

1、目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組合保險策略，常用的是()。

A、OBPI策略

B、TIPP策略

C、CPPI策略

D、VPPI策略

2、經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資的，應當予以抵制，并立即向()報告。

A、董事會

B、監事會

C、中國證監會及相關派出機構

D、股東大會

3、下列與基金有關的費用不能從基金財產中列支的是()。

A、基金轉換費

B、基金管理人的管理費

C、基金托管人的托管費

D、銷售服務費

4、財務報表分析可以幫助使用者()。

A、評估公司過去的經營績效

B、制定投資決策

C、考量授信決策

D、以上皆是

5、AIFMD規定私募股權投資基金收購公司()內不允許通過分紅、減持、贖回等形式進行資產轉讓。

A、2年

B、3年

C、5年

D、10年

6、目前，中外合資基金管理公司外資持股上限為不超過()。

A、[10%] B、[20%] C、[50%] D、[49%]

7、以下關于基金資產估值的表述，正確的是()。

A、對渡動性差的證券估值需注意“濫估”問題

B、海外基金的估值頻率最長為每周估值一次

C、為保持估值方法的一致性，基金不得變更估值方法

D、基金資產估值的責任人是基金托管人

8、證券交易所總經理由()任免。

A、國務院

B、國務院證券監督管理機構

C、股東大會

D、理事會

9、()是基金公司管理基金投資的最高決策機構。

A、投資部

B、研究部

C、交易部

D、投資決策委員會

10、UCITS三號指令通過后，下列不屬于UCITS基金的業務范圍的是()。A、核心業務的投資咨詢

B、基金管理服務

C、為個人或機構提供投資組合管理服務

D、基金保管

11、利潤表是()報表。

A、靜態

B、動態

C、長期

D、短期

12、下列關于到期收益率影響因素的說法，錯誤的是()。

A、在其他因素相同的情況下，債券市場價格與到期收益率呈反方向增減 B、在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要低 C、在其他因素相同的情況下，票面利率與債券到期收益率呈同方向增減

D、在市場利率波動的情況下，再投資收益率可能不會維持不變，會影響投資者實際的持有其收益率

13、QFII主體資格認定中，對資產管理機構而言，其經營資產管理業務應在()年以上，最近一個會計管理的證券資產不少于()億美元。

A、1;5 B、5;10 C、2;5 D、5;50

14、下列稅目中，應繳納個人所得稅的是()。

A、個人投資者買賣基金份額的收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前

B、個人投資者從基金分配中取得的收入

C、個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業債券差價收入

D、個人投資者申購和贖回基金份額時取得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前

15、依照《證券投資基金會計核算辦法》規定，發生的基金運作費用如果影響()小數點后第4位的，應采用待攤或預提的方法。

A、基金資產凈值

B、基金份額凈值

C、基金所有者權益

D、基金資產總值

16、《證券監管目標和原則》和《集合投資實業監管原則》是由()發布。

A、國際金融協會

B、國際基金業協會

C、中國證監會

D、國際證監會組織

17、隨機變量它是對X所有可能取值按照其發生概率大小加權后得到的()。

A、平均值

B、最大值

C、最小值

D、中間值

18、下列關于P/E和EV/EBITDA的說法，錯誤的是()。

A、在EV/EBITDA方法中，要最終得到對股票市值的估計，還必須減去債權的價值

B、P/E和EV/EBITDA反映的都是市場價值和收益指標之間的比例關系

C、P/E是從全體投資人的角度出發，而EV/EBITDA是從股東的角度出發

D、EV/EBITDA更適用于單一業務或子公司較少的公司估值

19、()是一種最簡單的衍生品合約。

A、遠期合約

B、互換合約

C、期貨合約

D、期權合約

20、下列關于凈資產收益率的說法，錯誤的是()。

A、凈資產收益率低，說明企業利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高

B、由于現代企業最重要的經營目標是最大化股東財富，因而凈資產收益率是衡量企業最大化股東財富能力的比率

C、影響凈資產收益率的因素有很多，系統研究影響和改善凈資產收益率的方法稱為杜邦分析法

D、凈資產收益率也稱權益報酬率，強調每單位的所有者權益能夠帶來的利潤

21、下列關于信用利差特點的表述，錯誤的是()。

A、信用利差隨著經濟周期的擴張而擴張，隨著經濟周期的收縮而縮小

B、對于給定的非政府部門的債券、給定的信用評級，信用利差隨著期限增加而擴大

C、信用利差的變化本質上是市場風險偏好的變化，受經濟預期影響

D、從實際數據看，信用利差的變化一般發生在經濟周期發生轉換之前，因此，信用利差可以作為預測經濟周期活動的指標

22、下列選項中說法錯誤的是()。

A、利息率簡稱利率，是資金的增值同投入資金的價值之比，是衡量資金增值量的基本單位

B、按債權人取得報酬的情況，可以將利率分成為實際利率和名義利率

C、實際利率是指在物價不變且購買力不變的情況下的利率，或者是指當物價有變化，扣除通貨膨脹補償以后的利息率

D、通常所說的年利率都是指實際利率

23、目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按資產凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經將費用扣除，所以大部分()基金投資者對此并不太敏感。

A、股票類

B、債券類

C、貨幣市場

D、以上都不是

24、下列關于具體投資品種估值方法錯誤的是()。

A、交易所上市股票和權證以開盤價估值

B、上市債券以收盤凈價估值

C、交易所以大宗交易方式轉讓的資產支持證券，采用估值技術確定公允價值

D、送股、轉增股、配股和公開增發新股等發行未上市股票，按交易所上市的同一股票的市價估值

25、下列()不是基金的主要利潤來源。

A、利息收入

B、投資收益

C、資本公積

D、其他收入

26、中期票據采用注冊發行，最大注冊額度不超過企業凈資產的()

A、[30%]

B、[40%]

C、[50%]

D、[80%]

27、()的優點在于將外部股權全部內部化，使得對象企業保持充分的獨立性。

A、破產清算

B、買殼上市或借殼上市

C、管理層回購

D、二次出售

28、短期融資券的交易品種不包括()。

A、3個月

B、9個月

C、2年

D、6個月

29、基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益記入當期()。

A、成本

B、損益

C、收入

D、收益

30、在基金投資管理領域中，我們經常應用()來作為評價基金經理業績的基準。

A、高位數

B、分位數

C、中位數

D、標準差

31、為解決不同方法制作出來的業績報告之間缺乏可比性這個問題，CFA協會在()開始籌備成立全球投資業績標準委員會，負責發展并制定單一績效的呈現標準。

A、1993年

B、1995年

C、1997年

D、1999年

32、申請QDII資格的基金管理公司，凈資產不得少于()元人民幣。

A、2億

B、3億

C、5億

D、20億

33、下列不屬于系統性風險特點的是()。

A、大多數資產價格變動方向往往是相同的B、無法通過分散化投資來回避

C、可以通過分散化投資來回避

D、由同一個因素導致大部分資產的價格變動

34、AIFMD規定私募股權投資基金收購公司()內不允許通過分紅、減持、贖回等形式進行資產轉讓。

A、2年

B、3年

C、5年

D、10年

35、目前我國股票基金大部分按照()的比例計提基金管理費。

A、[1%]

B、[1.5%]

C、[2%]

D、[2.5%]

36、()是目前世界上影響最大、最有權威性的一種股票價格指數，于1896年5月26日問世。

A、標準普爾指數

B、日經指數

C、金融時報股價指數

D、道瓊斯工業平均指數

37、下列屬于UCITS基金投資品種的是()。

A、銀行存款

B、指數基金

C、貨幣市場工具

D、以上都正確

38、目前，銀行間債券市場現券交易的結算日有()和()兩種，其中對T為交易達成日。

A、T+1，T+

3B、T+0，T+

1C、T+3，T+

5D、T+2，T+3

39、下列關于申請QDII資格的機構投資者應當符合的條件，說法錯誤的是()。

A、具有5年以上境外證券市場投資管理經驗和相關專業資質的中級以上管理人員不少于1名 B、具有3年以上境外證券市場投資管理相關經驗的人員不少于3名 C、具有健全的治理結構和完善的內控制度，經營行為規范

D、最近2年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構的立案調查

40、假設某投資者在2013年12月31日，買入1股A公司股票，價格為100元，2014年12月31日，A公司發放3元分紅，同時其股價為105元，那么該區間總持有區間的收益率為()。

A、[5%]

B、[3%]

C、[2%]

D、[8%]

41、()是最基本的交易算法之一，旨在下單時以盡可能接近市場按成交量加權的均價進行，以盡量降低該交易對市場的沖擊。

A、成交量加權平均價格算法

B、時間加權平均價格算法

C、跟量算法

D、執行偏差算法

42、申請人申請QFII主體資格，需()未受到監管機構的重大處罰。

A、1年

B、2年

C、3年

D、5年 43、2006年11月2日，中國第一只試點債券型QDII基金()發行。

A、工銀瑞信全球

B、上投摩根亞太優勢

C、華安國際配置基金

D、廣發亞太精選

44、下列關于即期利率與遠期利率的說法，錯誤的()。

A、即期利率是金融市場中的基本利率，常用St表示，是指已設定到期日的零息票債券的到期收益率

B、遠期利率指的是資金的遠期價格，它是指隱含在給定的即期利率中從未來的某一時點到另一時點的利率水平

C、遠期利率和即期利率的區別在于計息日起點不同

D、遠期利率和即期利率的區別在于計算方式不同

45、有關現金流量表敘述不正確的有()。

A、現金流量表的編制基礎是權責發生制 B、現金流量表的編制基礎是收付實現制

C、現金流量表的作用包括反應企業的現金流量，評價企業未來產生現金凈流量的能力 D、通過對現金投資與融資、非現金投資與融資的分析，全面了解企業財務狀況。

46、在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區都進行注冊，或履行一定漸變程序后，就可以直接銷售的基金是()。

A、QFII

B、QDII

C、滬港通

D、基金互認

47、國際證監會組織強調，跨境活動涉及的雙方主管機構必須盡可能為對方提供有關從事跨境活動的基金的信息，除就例行性事務提供一個定期交換信息的機制外，信息交換措施更可謂雙方主管機構提供一個()的功能性渠道。

A、相互協助機制

B、早期預警機制

C、臨時性事務

D、風險預警機制

48、下列關于現金流量表的說法，錯誤的是()。

A、現金流量表所表達的是在特定會計期間內，企業的現金的增減變動等情形

B、現金流量表是以權責發生制為基礎編制的 C、現金流量表是根據收付實現制為基礎編制的 D、現金流量表也叫財務狀況變動表

49、根據配置策略不同，可以將資產配置的動態調整過程分為四種類型，以下不正確的是()。

A、動態資產配置策略

B、投資組合保險策略

C、資產混合配置策略

D、恒定混合策略

50、()是指，一方主管機構未經他方主管機構的請求，將其所取得與他方主管機構有關的信息，主動提供給他方主管機構。

A、自發性協助

B、相互提供信息

C、自發性監管

D、自律監管

51、基金投資于同一主體發行的證券，不得超過基金資產凈值的();成員國可將此比例提高到()。

A、5%;10%

B、5%;20%

C、10%;20%

D、10%;30%

52、目前，()符合QDII可在境內篡集資金進行境外投資管理。

A、基金管理公司

B、證券公司

C、商業銀行等其他金融機構

D、以上都正確

53、()是股票最基本的特征。

A、收益性

B、風險性

C、流動性

D、永久性

54、某封閉式基金2004年實現凈收益-100萬元，2005年實現凈收益300萬元，那么此基金最少應分配收益()。

A、0萬元

B、200萬元

C、270萬元

D、180萬元

55、()，中國證監會正式批復上海證券交易所和香港交易所開展滬港股票交易互聯互通機制試點，簡稱滬港通。

A、[2014-4-10]

B、[2014-6-17]

C、[2014-11-10]

D、[2014-11-17]

56、對個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收()。

A、營業稅

B、消費稅

C、個人所得稅

D、企業所得稅

57、人民幣合格境外機構投資者，簡稱為()。

A、QFII

B、QDII

C、RQFII

D、RQDII

58、基金銷售費用不包括()。

A、申購費

B、贖回費

C、基金轉換費

D、銷售服務費

59、()是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類金融衍生工具。

A、利率衍生工具

B、股權類產品的衍生工具

C、信用衍生工具

D、商品衍生工具

60、當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產凈值的()時，基金管理公司應及時向監管機構報告;當計價錯誤達到()時，基金管理公司應當公告并報監管機構備案。

A、0.1%,0.25%

B、0.25%,0.5%

C、0.5%,1%

D、0.25%,0.75%

61、如果股票市場價格處于震蕩、波動狀態之中，()可能優于買入并持有策略。

A、投資組合保險策略

B、買入并持有策略

C、動態資產配置

D、恒定混合策略

62、關于估值頻率的說法，下列各項錯誤的是()。

A、我國開放式基金與每個交易日估值，并于次日公告基金份額凈值

B、封閉式基金每日披露一次基金份額凈值

C、海外基金多數是每個交易日估值

D、封閉式基金每個交易日要進行估值

63、基金募集申請核準的主要程序和內容不包括()。

A、對基金募集申請材料進行齊備性審查 B、對基金募集申請材料進行合規性檢查 C、辦理基金備案

D、對投資組合遵規守信情況的監管

64、QDII基金產品起點門檻為()人民幣。

A、100元

B、1000元

C、1萬元

D、10萬元

65、基金托管費年費率國際上通常為()左右。

A、[3%]

B、[0.3%]

C、[0.2%]

D、[0.25%]

66、我國提供基金評價業務的公司不包括()。

A、晨星公司

B、海通證券

C、招商證券

D、招商銀行

67、下列選項中不屬于信用風險管理措施的是()。

A、建立嚴格的信用風險監控體系，對信用風險及時發現、匯報和處理

B、建立流動性預警機制

C、建立針對債券發行人的內部信用評級制度，結合外部信用評級，進行發行人信用風險管理

D、建立交易對手信用評級制度，根據交易對手的資質、交易記錄、信用記錄和交收違約記錄等因素對交易對手進行信用評級，并定期更新

68、非系統性風險不被稱為()。

A、特定風險

B、異質風險

C、整體風險

D、個體風險 69、1985年12月20日，歐盟委員會通過了()，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發展。

A、UCITS指令

B、AIFMD指令

C、《證券監管目標和原則》

D、《集合投資計劃治理白皮書》

70、()是使用頻率最高的債務比率。

A、資產負債率

B、權益乘數和負債權益比

C、總資產周轉率

D、資產收益率

71、下列屬于中臺部門的是()。

A、清算部

B、監察稽核部

C、信息技術部

D、以上都正確

72、下列關于商業票據特點的表述，正確的是()A、面額較小

B、利率較高，通常比銀行優惠利率高，比同期國債利率高

C、只有一級市場，沒有明確的二級市場

D、只有二級市場，沒有明確的一級市場

73、UCITS指令的管轄中，東道國可以在()方面行使管轄權。

A、監管

B、投資、銷售

C、法律適用

D、基金銷售及信息披露

74、以下關于基金資產估值，表述錯誤的是()。

A、基金管理人進行基金估值，可參考估值小組的意見，但不能免除其估值責任 B、基金托管人按基金合同規定，對管理人計算的基金份額凈值進行復核 C、基金托管人根據確認的基金份額凈值計算申購贖回數額 D、基金管理人每個工作日對基金資產估值

75、()代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權基金在內的眾多另類投資基金最嚴格的監管立法。

A、EFSI管理規則

B、AIFMD

C、UCITS

D、CERCLA

76、基金分配最普遍的形式是()。

A、現金分紅方式

B、分紅再投資轉換為基金份額

C、股利分紅方式

D、配股分紅方式

77、()9月，中國金融期貨交易所正式成立。

A、2003年

B、2004年

C、2005年

D、2006年

78、下列關于UCITS基金投資政策的規定，說法正確的是()。

A、基金不可以投資于規定以外的可轉讓證券

B、基金投資于可轉讓的并可確定價值的債券的比例不得高于15% C、基金投資于規定以外的可轉讓證券，與投資于可轉讓并可確定價值的債券，兩者之和不能高于30% D、基金可以投資于近期發行的、已取得許可將于一年內在證券交易所或有管制的市場上市的可轉讓證券

79、當投資境外的市場時，基金面臨最大的風險是()。

A、利率風險

B、購買力風險

C、信用風險

D、匯率風險

80、基金的運營及銷售出現國際化的趨勢，開始于()。

A、20世紀60年代

B、20世紀70年代

C、20世紀80年代

D、20世紀90年代

81、投資收益指基金經營活動中因()等而實現的損益。

A、利息收入

B、結算備付金

C、銀行存款

D、買賣股票

82、對于證券投資基金管理人的資格標準，下列選項中，()屬于國際證監會組織認為應該考慮的因素。

A、是否具備完善的內部控制程序和健全的內控機制 B、是否具有特定的權利和職責 C、基金管理人的誠信程度 D、以上都正確

83、下列各項指標中，可用于分析企業長期償債能力的有()。

A、營運效率比率

B、流動比率

C、資產負債率

D、速動比率

84、如果一個隨機變量X最多只能取可數的不同值，則為稱為()。

A、離散型隨機變量

B、連續型隨機變量

C、中斷型隨機變量

D、分布型隨機變量

85、下列屬于內部風險的是()。

A、法律法規

B、經濟

C、文化

D、決策失誤

86、私募股權二級市場投資戰略是具有()特性的投資戰略。

A、周期長、風險小、流動性強

B、周期短、風險小、流動性強

C、周期短、風險大、流動性強

D、周期長、風險大、流動性差

87、下列不屬于常用的財務杠桿比率的是()。

A、資產負債率

B、權益乘數和負債權益比

C、利息倍數

D、資產收益率

88、()是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。

A、瑞士

B、愛爾蘭

C、英國

D、盧森堡

89、利潤包括收入減去費用后的凈額以及()等。

A、所得稅

B、營業利潤

C、實收資本

D、直接計入當期利潤的利得和損失

90、()是投資過程中最重要的環節之一，也是決定投資組合相對業績的主要因素。

A、股票投資組合管理

B、資產配置

C、基金績效衡量

D、債券投資組合管理

91、下列選項中，屬于QDII不得從事的行為的是()。

A、參與未持有基礎資產的賣空交易

B、除應付贖回、交易清算等臨時用途以外，借入現金 C、從事證券承銷業務 D、以上都正確

92、關于基金托管費計提標準，以下說法不正確的是()。

A、通常基金規模越大，基金托管費率越高

B、基金托管費收取的比例與基金規模、基金類型有一定關系 C、目前我國封閉式基金按照0.25%的比例計提

D、開放式基金根據基金合約的規定比例計提，通常低于0.25%

93、在國際金融市場上，()是被廣泛采納的基準利率。

A、上海銀行間同業拆借利率

B、倫敦銀行間同業拆借利率

C、新加坡銀行間同業拆借利率

D、紐約銀行間同業拆放利率

94、買入200份封閉式基金份額，買入價格1.50元/份，交易傭金0.25%，按滬、深交易所公布的收費標準，該交易傭金為()。

A、5元

B、10元

C、0元

D、0.75元

95、下列關于開放式基金份額的轉換的說法正確的是()。

A、只要是同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構處注冊登記的基金，就可以辦理基金轉換業務 B、開放式基金份額轉換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為 C、投資者采用“金額轉換”的原則提交申請

D、基金轉換轉入的基金份額可贖回的時間為T+3日

96、股票的變化表現為三種趨勢:長期趨勢、中期趨勢及短期趨勢。其中，()最為重要，也最為被辨認，是投資者主要的觀察對象。

A、長期趨勢

B、中期趨勢

C、短期趨勢

D、中期趨勢和短期趨勢

97、下列選項中，不屬于評價企業盈利能力最重要三種比率的是()。

A、銷售利潤率

B、資產收益率

C、應收賬款周轉率

D、凈資產收益率

98、下列關于P/E和EV/EBITDA的說法，錯誤的是()。

A、在EV/EBITDA方法中，要最終得到對股票市值的估計，還必須減去債權的價值 B、P/E和EV/EBITDA反應的都是市場價值和收益指標之間的比例關系 C、P/E是從全體投資人的角度出發，而EV/EBITDA是從股東的角度出發 D、EV/EBITDA更適用于單一業務或子公司較少的公司估值

99、UCITS基金持有人是以()進行申購和贖回。

A、基金單位凈值

B、基金累計份額凈值

C、基金所有者權益

D、基金資產總值

100、下列關于遠期合約、期貨合約、期權合約和互換合約區別的表述，不正確的是()。

A、期貨合約只在交易所交易，期權合約大部分在交易所交易，遠期合約和互換合約通常在場外交易，采用非標準形式進行

B、一般而言，遠期合約和互換合約通常是用實物進行交割，期貨合約絕大多數通過對沖相抵消，通常使用現金結算，極少實物交割

C、遠期合約和互換合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿，期貨合約通常沒有杠桿效應

D、遠期合約、期貨合約和大部分互換合約都包括買賣雙方在未來應盡的義務，期權合約和信用違約互換合約只有一方在未來有義務

1、【正確答案】C

目前保本基金普遍采用基于參數設定的投資組合保險策，常用的是CPPI策。

2、【正確答案】C

經理層人員對于股東虛假出資、抽逃或者變相抽逃出資、以任何形式占有或者轉移公司資產等行為以及為股東提供融資或者擔保等不當要求，應當予以抵制，并立即向中國證監會及相關派出機構報告。

3、【正確答案】A

基金費用一般包括管理人報酬、托管費、銷售服務費、交易費用、利息支出和其他費用。由于目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按資產凈值的一定比例計提支付，在計算基金資產凈值時已經將費用扣除，大部分股票基金投資者對此并不太敏感。

4、【正確答案】D

5、【正確答案】A

AIFMD規定私募股權投資基金收購公司2年內不允許通過分紅、減持、贖回等形式進行資產轉讓，進而阻止它們為短期持有資產而進行收購活動。

6、【正確答案】D

目前，中外合資基金管理公司外資持股上限為不超過49%。

7、【正確答案】A

海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。估值方法的一致性是指基金在進行資產估值時均應采取同樣的估值方法.8、【正確答案】B

證券交易所總經理由國務院證券監督管理機構任免。

9、【正確答案】D 投資決策委員會是基金公司管理基金投資的最高決策機構，由各個基金公司自行設立，是非常設的議事機構。

10、【正確答案】A

三號指令允許UCITS基金的管理公司在提供基金管理服務之外，可同時為個人或機構提供投資組合管理服務，以及作為非核心業務的投資咨詢、基金保管和行政事務管理服務。

11、【正確答案】B

利潤表是一個動態報告，它展示企業的損益賬目，反映企業在一定時間的業務經營狀況，直接明了地揭示企業獲取利潤能力以及經營趨勢。

12、【正確答案】B

在其他因素相同的情況下，固定利率債券比零息債券的到期收益率要高。

13、【正確答案】C

QFII主體資格認定中，對資產管理機構而言，其經營資產管理業務應在2年以上，最近一個會計管理的證券資產不少于5億美元。

14、【正確答案】C

個人投資者從封閉式基金分配中獲得的企業債券差價收入，按照現行稅法規定，應對個人投資者征收個人所得稅，稅款由封閉式基金在分配時依法代扣代繳。

15、【正確答案】B

按照有關規定，發生的這些費用如果影響基金份額凈值小數點后第4位的，應采用預提或待攤的方法計入基金損益。

16、【正確答案】D

國際基金組織是目前證券投資基金監管領域最重要的國際組織。為了實現對證券投資基金在全球范圍內的有效監管，其于1998年9月發布了《證券監管目標和原則》，1994年發布了《集合投資實業監管原則》。

17、【正確答案】A

隨機變量它是對X所有可能取值按照其發生概率大小加權后得到的平均值。

18、【正確答案】C

P/E是從股東的角度出發，而EV/EBITDA是從全體投資人的角度出發。

19、【正確答案】A

遠期合約是一種最簡單的衍生品合約。

20、【正確答案】A

凈資產收益率高，說明企業利用其自有資本獲利的能力強，投資帶來的收益高;凈資產收益率低則相反。

21、【正確答案】C

信用利差隨著經濟周期的擴張而縮小，隨著經濟周期的收縮而擴張。

22、【正確答案】D

通常所說的年利率都是指名義利率。

23、【正確答案】A

目前管理人報酬、托管費和銷售服務費是按凈值的一定比例計提支付的，在計算基金凈值時已經將費用扣除，所以大部分股票類基金投資者對此并不太敏感。

24、【正確答案】A

交易所上市股票和權證以收盤價估值。

25、【正確答案】C 利息收入、投資收益及其他收入是基金的主要利潤來源。

26、【正確答案】B 中期票據采用注冊發行，最大注冊額度不翅過企業凈資產的40%

27、【正確答案】C 管理層回購是指私募股權投資基金將其所持有的創業企業股權出售給企業的管理層從而退出的方式。優點在于將外部股權全部內部化，使得對象企業保持充分的獨立性。

28、【正確答案】C 短期融資券的期限不超過1年，交易品種有3個月、6個月、9個月、1年。

29、【正確答案】B 基金收入來源主要包括利息收入、投資收益以及其他收入。基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益計入當期損益。

30、【正確答案】C 在基金投資管理領域中，我們經常應用中位數來作為評價基金經理業績的基準。

31、【正確答案】B CFA協會在1995年開始籌備成立全球投資業績標準委員會，負責發展并制定單一績效的呈現標準。

32、【正確答案】A 申請QDII資格的基金管理公司，凈資產不得少于2億元人民幣。

33、【正確答案】C 系統性風險具有以下幾個特點】由同一個因素導致大部分資產的價格變動，大多數資產價格變動方向往往是相同的，無法通過分散化投資來回避。

34、【正確答案】A AIFMD規定私募股權投資基金收購公司2年內不允許通過分紅、減持、贖回等形式進行資產轉讓，進而阻止它們為短期持有資產而進行收購活動。

35、【正確答案】B 目前我國股票基金大部分按照1.5%的比例計提基金管理費用。

36、【正確答案】D 道瓊斯工業平均指數是目前世界上影響最大、最有權威性的一種股票價格指數，于1896年5月26日問世。

37、【正確答案】D UCITS新增的投資品種包括貨幣市場工具、其他投資基金、銀行存款、金融衍生工具和指數基金等。

38、【正確答案】B 目前，銀行間債券市場現券交易的結算日有T+0和T+1兩種，其中T為交易達成日。

39、【正確答案】D 最近3年沒有受到監管機構的重大處罰，沒有重大事項正在接受司法部門、監管機構的立案調查。

40、【正確答案】D 總持有區間的收益率=資產回報率+收入回報率=5%+3%=8%。

41、【正確答案】A 成交量加權平均價格算法是最基本的交易算法之一，旨在下單時以盡可能接近市場按成交量加權的均價進行，以盡量降低該交易對市場的沖擊。

42、【正確答案】C 申請人申請QFII主體資格，需3年未受到監管機構的重大處罰。

43、【正確答案】C 2006年11月2日，中國第一只試點債券型QDII基金——華安國際配置基金發行，初始額度為5億美元。

44、【正確答案】D 遠期利率和即期利率的區別在于計息日起點不同，即期利率的起點在當前時刻，而遠期利率的起點在未來某一時刻。

45、【正確答案】B 現金流量表的編制基礎是權責發生制。

46、【正確答案】D 基金互認，是指在一國監管體系下注冊的基金，不需要在另一個國家或地區都進行注冊，或履行一定漸變程序后，就可以直接銷售的基金。

47、【正確答案】B 國際證監會組織強調，跨境活動涉及的雙方主管機構必須盡可能為對方提供有關從事跨境活動的基金的信息，除就例行性事務提供一個定期交換信息的機制外，信息交換措施更可謂雙方主管機構提供一個早期預警機制的功能性渠道。

48、【正確答案】B 現金流量表不是以權責發生制為基礎編制的，而是根據收付實現制(即實際現金流量和現金流出)為基礎編制的。

49、【正確答案】C 資產配置在不同層面有不同含義。從配置策略上可分為買入并持有策略、恒定混合策略、投資組合保險策略和動態資產配置策略等。

50、【正確答案】A 所謂“自發性協助”系指一方主管機構未經他方主管機構的請求，就其所取得與他方主管機構有關的信息，主動提供給他方主管機構。一國(地區)證券監管部門主動將自己發現的有關信息提供給另一國(地區)證券監管部門，對于提高雙方合作監管的效率、增加信任具有極大的好處。因此，IOSCO技術委員會發布的《跨國投資管理行為的合作與監督宣言》規定，如任何一方擁有可協助他方執行其監管職能的信息，即使沒有任何他方提出要求，擁有信息的一方也可主動自愿地提供或安排他人提供該信息。

51、【正確答案】A 基金投資于同一主體發行的證券，不得超過基金資產凈值的5%;成員國可將此比例提高到10%。

52、【正確答案】D

53、【正確答案】A 收益性是股票最基本的特征，它是指持有股票可以為持有人帶來收益的特性。

54、【正確答案】D 封閉式基金當前利潤應先彌補上一虧損，然后才可進行當年分配。并且法律規定，封閉式基金利潤分配比例不得低于基金已實現利潤的90%，因此則有本最少分配收益=(300-100)*90%=180(萬元)。

55、【正確答案】A 2014年4月10日，中國證監會正式批復上海證券交易所和香港交易所開展滬港股票交易互聯互通機制試點，簡稱滬港通。滬港通下的股票交易于2014年11月17日正式開始。

56、【正確答案】C 此項是所得稅方面就個人投資者作出的特別規定，即個人投資者買賣基金份額獲得的差價收入，在對個人買賣股票的差價收入未恢復征收個人所得稅以前，暫不征收個人所得稅。

57、【正確答案】C 人民幣合格境外機構投資者，簡稱為RQFII

58、【正確答案】C 基金銷售費用包括基金的申購(認購)費、贖回費和銷售服務費。

59、【正確答案】C 信用衍生工具是20世紀90年代以來發展最為迅速的一類金融衍生工具，主要包括信用互換合約、信用聯結票據等。

60、【正確答案】B 當基金份額凈值計價錯誤達到或超過基金資產凈值的0.25%時，基金管理公司應及時向監管機構報告;當計價錯誤達到0.5%時，基金管理公司應當公告并報監管機構備案。

61、【正確答案】D 如果股票市場價格處于震蕩、波動狀態之中，恒定混合策略就可能優于買入并持有策略。例如，當股票市場下降從而增加股票持有比例以保持資產配置比例不變之后，由于股票市場轉而上升，投資組合的業績因股票投資比例的提高而出現更快的增長。

62、【正確答案】B 封閉式基金每周披露一次基金份額凈值。

63、【正確答案】D A、B、C三項都是基金募集申請核準的主要程序及內容，除此之外基金募集申請核準的程序和內容還包括】組織專家評審會對基金募集申請進行評審、作出核準或者不予核準的決定。D項是屬于中國證監會對基金投資及交易行為監管方面的內容。

64、【正確答案】B QDII基金產品起點門檻僅為1000元人民幣。

65、【正確答案】C 基金托管費年費率國際上通常為0.2%左右。

66、【正確答案】D 我國提供基金評價業務的公司主要有晨星公司、銀河證券、海通證券、招商證券、上海證券等。

67、【正確答案】B 選項B屬于流動性風險管理的措施。

68、【正確答案】C 非系統性風險又被稱為特定風險、異質風險、個體風險等，往往是由與某個或少數的某些資產有關的一些特別因素導致的。

69、【正確答案】A 1985年12月20日，歐盟委員會通過了《可轉讓證券集合投資計劃指令》(UCITS指令)，標志著歐洲投資基金市場開始朝著一體化方向發展。

70、【正確答案】A 資產負債率是使用頻率最高的債務比率。

71、【正確答案】B 中臺部門包括市場營銷、風險控制、財務部、監察稽核和產品研發部門。

72、【正確答案】C 商業票據的特點主要有三點:①面額較大;②利率較低，通常比銀行優惠利率低，比同期國債利率高;③只有一級市場，沒有明確的二級市場。

73、【正確答案】D UCITS指令的管轄中，東道國可以在基金銷售及信息披露方面行使管轄權。

74、【正確答案】C 由基金注冊登記機構根據確認的基金份額凈值計算申購、贖回數額。

75、【正確答案】D AIFMD代表了迄今為止對包括對沖基金、私募股權基金在內的眾多另類投資基金最嚴格的監管立法。

76、【正確答案】A 現金分紅方式是指根據基金利潤情況，基金管理人以投資者持有基金單位數量的多少，將利潤分配給投資者。這是基金分配最普遍的形式。

77、【正確答案】D 2006年9月，中國金融期貨交易所正式成立。

78、【正確答案】D UCITS基金投資于規定以外的可轉讓證券，不得高于基金資產的10%;投資于可轉讓的并可確定價值的債券的比例也不得高于10%。兩者之和也不能高于10%。

79、【正確答案】D 當投資境外的市場時，基金面臨最大的風險是匯率風險。

80、【正確答案】C 從20世紀80年代開始，隨著金融及投資市場出現國際一體化的大發展，基金的運營及銷售出現國際化的趨勢。

81、【正確答案】D 投資收益是指基金在經營活動中因買賣股票、債券、資產支持證券、基金等實現的差價收益，因股票、基金投資等獲得的股利收益，以及衍生工具投資產生的相關損益，具體包括股票投資收益、債券投資收益、資產支持證券投資收益、基金投資收益、衍生工具收益、股利收益等。

82、【正確答案】D 應考慮的因素有】基金管理人的誠信程度，資本是否充足，是否具有特定的權利和職責，是否具備完善的內部控制程序和健全的內控機制。

83、【正確答案】C 財務杠桿比率是分析企業償債能力的風險指標，資產負債率屬于財務杠桿比率。

84、【正確答案】A 如果一個隨機變量X最多只能取可數的不同值，則為離散型隨機變量。

85、【正確答案】D 內部風險主要來自決策失誤、執行不力、操作風險等。

86、【正確答案】D 私募股權二級市場投資戰是具有周期長、風險大、流動性差特性的投資戰。

87、【正確答案】D 常用的財務杠桿比率包括】資產負債率、權益乘數和負債權益比、利息倍數。

88、【正確答案】D 盧森堡是歐洲大陸最大的投資基金管理中心和全球第一的基金分銷中心。

89、【正確答案】D 利潤包括收入減去費用后的凈額以及直接計入當期利潤的利得和損失等。

90、【正確答案】B 資產配置是投資過程中最重要的環節之一，也是決定投資組合相對業績的主要因素。

91、【正確答案】D 本題考察QDII不得從事的行為。

92、【正確答案】A 通常基金規模越大，基金托管費率越低。

93、【正確答案】B 在國際金融市場上，倫敦銀行間同業拆借利率是被廣泛采納的基準利率。

94、【正確答案】D 200x1.5x0.25%=0.75元

95、【正確答案】B 開放式基金份額轉換是指投資者將其所持有的某一只基金份額轉換為另一只基金份額的行為。基金轉換業務所涉及的基金，必須是由同一基金管理人管理的、在同一注冊登記機構處注冊登記的基金。投資者采用“份額轉換”的原則提交申請，即在銷售機構處以“份額”為單位提交轉換申請，以轉出和轉入基金申請當日的份額凈值為基礎計算轉入份額。

96、【正確答案】A 長期趨勢最為重要，也最為被辨認，是投資者主要的觀察對象。97、【正確答案】C 評價企業盈利能力的比率有很多，其中最重要的有三種】銷售利潤率、資產收益率、凈資產收益率。這三種比率都使用的是企業的凈利潤。

98、【正確答案】C P/E是從全體投資人的角度出發，而EV/EBITDA是從股東的角度出發

99、【正確答案】A UCITS基金是只投資于可轉讓證券的基金，持有人以基金單位凈值進行申購和贖回。

100、【正確答案】C 期貨合約通常用保證金交易，因此有明顯的杠桿。期權合約中買方需要支付期權費，而賣方則需要繳納保證金，也會有杠桿效應。而遠期合約和互換合約通常沒有杠桿效應。

第三篇：基金從業資格模擬題 (19)

第 1 題：（）本身不具備法律實體地位，其與基金管理人的關系為信托關系，因此無法采用自我管理、且需由基金管理人代其行使相關民事權利。

A、公司型基金 B、契約型基金 C、普通合伙型 D、有限合伙型

第 2 題：（）是市盈率修正指標，等于市盈率與凈利潤平均增速的比值。

A、EVA B、EBITDA

C、PEG D、PE

第 3 題：MBO產生的結果為（）。

A、被其他企業收購

B、企業的經營者變成了所有者 C、企業的所有者變成了經營者

D、企業的職工變成了所有者

第 4 題：按照合伙協議的約定或者經（）合伙人決定，可以委托一個或者數個合伙人對外代表合伙企業，執行合伙事務。

A、三分之二以上

B、三分之一以上

C、全體

D、二分之一以上

第 5 題：并購基金的操作以（）為主。

A、管理層收購

B、要約收購

C、杠桿收購

D、重組收購

第 6 題：除合伙協議另有約定外。以合伙企業名義為他人提供擔保。應當經（）合伙人同意。

A、二分之一

B、全體

C、三分之一

D、二分之二

第 7 題：從事私募股權投資(含創業投資)（）年及以上，且參與并成功退出至少（）個項目;可以向中國證券投資基金業協會資格認定委員會申請認定基金從業資格.A、5、兩

B、6、兩

C、5、一

D、6、一

第 8 題：擔任合伙型私募股權投資基金企業的有限合伙人必須具備（）的合格投資者

A、風險識別能力和風險回避能力 C、風險識別能力和風險承受能力

第 9 題：定增基金的發行價規定不低于公告前（）個交易日市價的（）。

A、10;60% B、20;60% C、20;90% D、10;90%

第 10 題：封閉式證券基金與開放式證券投資基金的主要區別之一是（）。

A、基金成立是否規定了最低規模

B、基金規模是否固定 C、是否被監管部門嚴格監督

D、是否具有股權性

第 11 題：根據（）的不同，可以將基金劃分為公司型基金合契約型基金。

A、法律形式

B、基金存續期

C、投資理念

D、基金規模

B、風險應對能力和風險承受能力 D、風險應對能力和風險回避能力

第 12 題：根據《關于進一步規范私募基金管理人登記若干事項的公告》新申請私募基金管理人登記的機構成立滿（）但未提交經審計的財務報告的，中國基金業協會將不予登記。

A、半年

B、一年

C、一個季度

D、兩年

第 13 題：根據《合伙企業法》規定，（）為合伙企業成立日期。

A、合伙協議簽署當日

B、合伙企業的營業執照簽發日期 C、合伙企業名稱確認當日

D、合伙人發起當日

第 14 題：根據《合伙企業法》合伙企業清算結束，清算人應當編制清算報告，經（）簽名、蓋章后，申請辦理合伙企業注銷登記。

A、全體合伙人 B、普通合伙人

C、董事會

D、有限合伙人

第 15 題：根據《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》私募基金管理人不得聘用從其他公募基金公司離職未滿（）月的基金經理從事投資、研究、交易等相關業務.A、2 B、3 C、4 D、1

第 16 題：根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》私募基金管理人的高級管理人員應當誠實守信，最近（）沒有重大失信記錄，未被中國證監會采取市場禁入措施.A、兩年

B、五年

C、一年

D、三年

第 17 題：根據《私募投資基金管理人內部控制指引》私募基金管理人應具備至少（）名高級管理人員。

A、2 B、5 C、3 D、1

第 18 題：根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》關于非公開發行基金的合格投資者為單位的凈資產不低于（）萬。

A、5000 B、3000 C、1000 D、2000

第 19 題：根據《私募投資基金募集行為管理辦法》募集機構、基金業務外包服務機構及其從業人員因募集過程中的違規行為被中國基金業協會采取相關紀律處分的，中國基金業協會可視情節輕重記入（）。

A、誠信檔案

B、違約檔案

C、自律檔案

D、處罰檔案

第 20 題：根據《私募投資基金募集行為管理辦法》私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金，應當以書面形式簽訂基金（），并將協議中關于私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為（）的附件。

A、銷售協議、基金合同

B、銷售協議、招募說明書 C、代理協議、基金合同

D、代理協議、招募說明書

第 21 題：根據《私募投資基金合同指引1號》的規定，私募基金管理人可以與投資者約定，為基金募集、運營、審計、法律顧問等提供服務的基金服務機構從基金中列支相應（）。

A、管理費

B、托管費

C、服務費

D、運營費

第 22 題：根據目前的基金備案情況私募股權基金和創業投資基金以（）為主。

A、有限合伙企業

B、契約型

C、公司型

D、FOF

第 23 題：公司型基金的最高權力機構是（）。

A、基金公司投資人

B、基金公司股東大會

C、基金公司監事會

D、基金公司董事會

第 24 題：公司型私募股權投資基金必須嚴格依據（）而設立，其法律法規程度相對要高于其他類型的私募股權投資基金。

A、《創投辦法》

B、《公司法》

C、《基金法》

D、《證券法》

第 25 題：關于市凈率估值方法更加適合企業種類說法正確的是（）。

A、資產流動性低的房地產企業

C、資產流動性高的金融企業

第 26 題：關于私募基金管理人的投資運作行為。以下正確的是（）。

A、因策略相同，將旗下兩個基金的資金合并賬戶管理

B、保存基金的投資決策文件10年

C、無需向投資者披露杠桿運用情況

D、因需要臨時籌措資金頭寸，管理人借用其它基金的資金

第 27 題：關于有限合伙制說法錯誤的是()

B、資產流動性低的金融企業

D、以上均不對

A、有限合伙人負責出資

B、在國內的普通合伙人通常為基金管理公司 C、普通合伙人代表整個私募股權基金對外行使權力

D、普通合伙人沒有經營管理權利，而有限合伙人有，但受到普通合伙人監督

第 28 題：合伙企業登記事項發生變更的，執行合伙事務的合伙人應當自作出變更決定或者發生變更事由之日起()內，向企業登記機關申請辦理變更登記。

A、十五日內

B、三十日內

C、五日內

D、十日內

第 29 題：合伙企業解散，應當由清算人進行清算。清算人由（）合伙人擔任。

A、二分之一

B、三分之一

C、三分之二

D、全體

第 30 題：合伙人向合伙人以外的人轉讓其在合伙企業中的財產份額的，在同等條件下，其他合伙人有（）;但是，合伙協議另有約定的除外。

A、優先購買權

B、優先回售權

C、優先貶回權

D、優先轉換權

第 31 題：合伙型私募股權投資基金說法正確的是()

A、有限合伙人與普通合伙人共同發揮投資領域的經驗及專業領域優勢和資金優勢。

B、普通合伙人發揮投資領域的經驗及專業領域優勢，有限合伙人發揮資金優勢。

C、有限合伙人發揮投資領域的經驗及專業領域優勢;普通合伙人發揮資金優勢。

D、以上三項均不對

第 32 題：基金必須向合格投資者轉讓，且轉讓后基金份額持有人累計不得超過（）人數。

A、基金合同約定

B、招募說明書約定

C、投資協議約定

D、法定

第 33 題：基金公司設有董事會，代表（）的利益行使職權。

A、投資者

B、基金公司

C、基金管理公司

D、基金托管公司

第 34 題：基金管理人在公司型私募股權投資基金中存在形式為（）

A、股東身份或內部管理層的身份

B、公司董事身份或內部管理層的身份 C、公司董事身份或外部管理公司的身份

D、股東身份或外部管理公司的身份

第 35 題：基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照（）的規定進行備案。

A、基金業協會 B、證券業協會

C、中國證監會

D、中國銀監會

第 36 題：基金業協會根據私募基金管理人所管理的基金類型設立相關專業委員會，實施（）的自律管理。

A、統一

B、嚴格 C、差別化

D、寬松

第 37 題：基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募（）及其（）的方式。為私募基金辦結備案手續。

A、基金名單、基本情況 C、基金名稱、募集情況

B、基金名單、募集情況 D、基金名稱、基本情況

第 38 題：基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的（）內，通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續。

A、60日 B、20個工作日

C、20日 D、60個工作日

第 39 題：經登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撒銷或者被依法宣告破產的，基金業協會應當及時（）基金管理人登記。

A、核查

B、修改

C、復核

D、注銷

第 40 題：目前，我國相關法規規定，私募股權投資基金的資金的募集方式為（）。

A、普通募集

B、一般募集

C、非公開方式募集

D、公開方式募集

第 41 題：評估企業管理團隊經營成果貢獻的價值方法是（）

A、相對估值法

B、經濟增加值法

C、成本法

D、清算價值法

第 42 題：企業在追加投資或融資過程中，后期發行的股票價格低于前期發行價格，前期投資者有權免費獲取一定數額的新股或調整其轉換比例屬于()

A、排他條款

B、保密性條款

C、回購權條款

D、反攤薄條款

第 43 題：如果非公開募集基金的累計人數超過（）人，就構成公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。

A、50 B、100 C、200 D、500

第 44 題：申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知（）并變更申請登記內容。

A、證券業協會

B、證監會

C、銀監會

D、基金業協會

第 45 題：私募房地產基金多采取（），這種企業的組織形式很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。

A、有限合伙制 B、契約制

C、公司制

D、信托制

第 46 題：私募股權投資的盈利過程中，基金將充分利用自身戰略、管理、財務等優勢，優化企業管理最大限度地提升企業價值屬于（）。

A、價值提升階段

B、價值放大階段

C、價值發現階段

D、價值持有階段

第 47 題：私募股權投資基金的（）影響著投資期的長短。

A、投資策略

B、投資風險

C、投資標的D、投資收益

第 48 題：私募股權投資基金的投資者出資設立信托，基金管理人依照基金信托合同作為受托人，以自己的名義為基金持有人的利益行使基金財產權并承擔相應受托責任的方式屬于（）。

A、公司型基金

B、有限合伙人型基金

C、FOF D、契約型基金

第 49 題：私募股權投資基金投資回報最高的退出方式為（）。

A、兼并收購

B、公開上市

C、回購

D、破產清算

第 50 題：私募股權投資基金盈利模式價值持有階段是指（）

A、基金管理人依托自身的資本聚合優勢和資源整合優勢，對項目公司的戰略、管理、市場和財務，進行全面的提升，使企業的基本面得到改善優化，企業的內在價值得到有效提升。

B、基金管理人在完成對項目的盡職調查后，基金完成對項目公司的投資，成為項目公司的股東，持有項目公司的價值。

C、即通過項目尋求，發現具有投資價值的優質項目，并且能夠與項目方達成投資合作共識.D、基金所投資項目在資本市場上市后，基金管理人要選擇合適的時機和合理價格，在資本市場拋售項目企業的股票，實現價值的最終兌現。

第 51 題：私募股權投資收益呈現顯著的反周期特征，關于反周期特征說法正確的是（）

A、經濟衰退時平均投資收益高、而繁榮時期較低。B、經濟衰退時平均投資收益高、而繁榮時期也較高。

C、經濟衰退時平均投資收益低、而繁榮時期較高。D、經濟衰退時平均投資收益低、而繁榮時期也較低。

第 52 題：私募基金的合格投資者投資于單只私募基金的金額不低于（）萬元。

A、100 B、300 C、500 D、1000

第 53 題：私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年。

A、5 B、10 C、20 D、30

第 54 題：私募基金管理人的（）應當獨立地履行對內部控制監督、檢查、評價、報告和建議的職能，對因失職讀職導致內部控制失效造成重大損失的，應承擔相關責任.A、負責投資運作的高級管理人員

B、董事會

C、負責合規風控的高級管理人員

D、總經理

第 55 題：私募基金管理人發生重大事項的，應當在個（）工作日內向基金業協會報告.A、10 B、3 C、5 D、15

第 56 題：私募基金管理人內部控制要素中（）包括經營理念和內控文化、治理結構、組織結構、人力資源政策和員工道德素質。

A、風險評估

B、控制活動

C、內部監督

D、內部環境

第 57 題：私募基金管理人內部控制總體目標說法錯誤的是（）

A、保證基金最低投資收益

B、保證遵守私募基金相關法律法規和自律規則 C、防范經營風險，確保經營業務的穩健運行

D、確保私募基金、私募基金管理人財務和其他信息真實、準確、完整、及時

第 58 題：私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金的。應當以書面形式簽訂基金銷售協議，基金銷售協議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內容不一致的，以（）為準。

A、基金招募說明書 B、基金托管協議

C、基金合同附件

D、基金銷售協議

第 59 題：私募基金管理人未按本指引建立健全內部控制，或內部控制存在重大缺陷，導致違反相關法律法規及自律規則的，中國基金業協會可以視情節輕重對私募基金管理人及主要負責人采取（）。

A、書面警示、行業內通報批評、公開譴責等措施

B、罰款、公開譴責等措施 C、書面警示、暫停業務、取消業務資格

D、罰款、取消業務資格

第 60 題：私募基金管理人應當按照《私募投資基金管理人內部控制指引》要求制定相關內部控制制度，并在中國基金業協會（）填報及上傳相關內部控制制度。

A、證券投資基金登記備案管理系統

B、私募基金登記備案系統 C、私募股權投資基金管理系統

D、公募基金登記備案系統

第 61 題：私募基金管理人應當定期評價內部控制的有效性，并隨著有關法律法規的調整和經營戰略、方針、理念等內外部環境的變化同步適時修改或完善。體現了基金私募基金管理人內控（）。

A、適時性原則

B、全面性原則

C、執行有效原則

D、獨立性原則

第 62 題：私募基金管理人應當建立有效的人力資源管理制度健全激勵約束機制，確保工作人員具備與崗位要求相適應的（）。

A、職業操守和專業勝任能力

B、職業道德和學歷水平C、公職業操守守和學歷水平

D、職業道德和專業勝任能力

第 63 題：私募基金管理人應當向投資者進一步聲明，中國基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對（）。

A、私募基金管理人投資能力、持續盈利情況的認可;不作為對基金財產安全的保證。B、私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可;但作為對基金財產安全的保證.C、私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可;不作為對基金財產安全的保證.D、私募基金管理人投資能力、持續盈利情況的認可;但作為對基金財產安全的保證.第 64 題：私募基金管理人應對內部控制制度的執行情況進行（）的檢查、監督及評價，排查內部控制制度是否存在缺陷及實施中是否存在問題，并及時予以改進，確保內部控制制度的有效執行。

A、集中和非集中

B、局部業務和整體業務

C、定期和不定期

D、現場和非現場

第 65 題：私募基金管理人最高權力機構對建立內部控制制度和維持其（）承擔最終責任，（）對內部控制制度的有效執行承擔責任。

A、有效性、董事會 B、適時性、經營層

C、有效性、經營層

D、適時性、董事會

第 66 題：私募基金合同應當約定給投資者設置不少于（）的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者。

A、四十八小時 B、十二小時

C、八小時

D、二十四小時

第 67 題：私募基金信息披露義務人披露基金信息，禁止行為的說法錯誤的是（）。

A、詆毀其他基金管理人、基金托管人或者基金銷售機構

B、基金的資產負債狀況 C、虛假記載、誤導性陳述或者重大遺漏

D、預測基金投資業績

第 68 題：私募基金運行期間。信息披露義務人應當在每季度結束之日起（）個工作日以內向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。

A、15 B、20 C、10 D、5

第 69 題：提交虛假文件或者采職其他欺騙手段，取得合伙企業登記的，由企業登記機關責令改正，處以（）以下的罰款，A、兩干元以上兩萬元以下

B、五干元以上五萬元以下 C、一萬以上十萬元以下

D、三干元以上三萬元以下

第 70 題：投資者的評估結果有效期最長不得超過（）年。募集機構逾期再次向投資者推介私募基金需重新進行投資者風險評估.A、6 B、3 C、7 D、5

第 71 題：網站公示的私募基金管理人基本情況不包括（）。

A、名稱，成立時間，登記時間

B、住所，聯系方式主要負責人

C、基本誠信信息 D、過往業績

第 72 題：我國（）的正式生效，使得我國建立有限合伙型私募股權投資基金有了可能。

A、《合同法》 B、《合資企業法》

C、《合伙企業法》

D、《證券法》

第 73 題：我國《證券法》《基金法》規定，非公開募集投資者人數不得超過（）

A、200人 B、300人

C、100人

D、1000人

第 74 題：我國對于非公開募集基金實行產品（），體現了對于非公開募集基金的區別監管的理念。

A、核準制度 B、注冊制度

C、登記制度

D、備案制度

第 75 題：我國深交所創業板上市條件中規定，企業發行后股本總額不少于（）A、三干萬元 B、五千萬元

C、一千萬元

D、兩千萬元

第 76 題：下列不屬于創業風險投資中政府引導基金的作用的是（）。

B、支持跟進投資

C、激勵約束

D、投資保障

A、支持階段參股

第 77 題：下列關于個人獨資企業的表述正確的是（）。

A、個人獨資企業設立時不需要有投資人申報的出資

B、個人獨資企業的投資人一般是自然人，但也可以是法人 C、個人獨資企業的投資人，對企業的債務承擔無限責任 D、個人獨資企業不需要固定的經營場所

第 78 題：下列關于有限合伙制與公司制私募股權投資基金組織結構，說法正確的是（）。

A、公司制的基金管理人會受到股東的嚴格監督管理 B、有限合伙人具備獨立的經營管理權力

C、公司制是指私募股權投資基金以股份公司形式設立 D、公司制目前成為私募股權投資基金最主要的運作方式

第 79 題：下列選項中不屬于我國基金份額持有人享有的權利的是（）。

A、查閱或者復制未公開披露的基金信息資料

B、參與分配清算后的剩余基金財產

C、依法轉讓或者申請贖回持有的基金份額

D、按照規定要求召開基金份額持有人大會

第 80 題：信息披露義務人應當妥善保管私募基金信息披露的相關文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于（）年.A、5 B、8 C、3 D、10

第 81 題：依據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》經備案的私募基金可以申請開立（）相關賬戶。

A、基金

B、證券

C、銀行

D、期貨

第 82 題：依照我國公司法規定，公司的合并、分立、解散、修改公司章程或增減注冊資本等事項須經（）通過。

A、全體股東

B、二分之一以上股東

C、三分之一以上股東

D、三分之二以上股東

第 83 題：以募集設立方式設立股份有限公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的（）但是，法律、行政法規另有規定的，從其規定。

A、百分之二十

B、百分之三十

C、百分之四十五

D、百分之三十五

第 84 題：以下不屬于私募基金基金合同必備條款的是（）。

A、基金的出資方式、數額和認繳期限

C、基金的投資范圍、投資策略和投資限制

B、基金收益預測

D、基金的運作方式

第 85 題：由一個或者數個合伙人執行合伙事務的，執行事務合伙人應當定期向其他合伙人報告事務執行情況以及合伙企業的經營和財務狀況，其執行合伙事務所產生的收益歸（）

A、合伙企業發起人

B、有限合伙人

C、普通合伙人

D、合伙企業

第 86 題：有限合伙企業的合伙人會議由（）負責召集。

A、咨詢委員會

B、基金管理人

C、普通合伙人

D、有限合伙人

第 87 題：有限合伙企業至少應當有一個（）A、特殊合伙人 B、有限合伙人

C、普通合伙人

D、發起人

第 88 題：有限合伙型私募股權投資基金的《合伙協議》依據（）制定。

A、《合伙企業法》 B、《基金法》

C、《證券法》

D、《公司法》

第 89 題：在基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。

A、基金份額持有人 B、基金管理人

C、基金托管人

D、基金管理人和基金托管人

第 90 題：在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權利義務在（）中會有詳細約定。

A、基金成立公告

B、招募說明書

C、基金合同

D、基金份額上市交易公告書

第 91 題：在我國，信托制基金目前最大弊端是（）。

A、IPO退出

B、并購退出

C、清算退出

D、二級市場轉讓退出

第 92 題：在向投資者推介私募基金之前，募集機構應當采取問卷調查等方式履行特定對象確定程序，其中問卷調查的內容不包括（）。

A、投資知識

B、投資偏好

C、財務狀況

D、投資者基本信息

第 93 題：證券投資基金的運作中的三個主要當事人是指基金的（）。

A、受益人管理人和持有人

C、發起人，管理人和持有人

第 94 題：主要對了解目標企業主要財產及其所有權歸屬、企業對外投資及擔保的情況是盡職調查的（）。

A、人事調查 B、法律調查

C、財務調查

D、業務調查

B、托管人，發起人和持有人

D、管理人，托管人和持有人

第 95 題：根據《合伙企業法》申請設立合伙企業，應當向企業登記機關提交（）等文件。

Ⅰ.登記申請書

Ⅴ.合伙企業章程

A、Ⅰ.Ⅱ Ⅱ.合伙協議書

Ⅲ.合伙人身份證明

Ⅳ.合伙企業法人授權書

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

第 96 題：對于盡職調查發現的目標公司中存在的現實和潛在的風險，投資有可以通過（）來進行處理。

Ⅱ.合同條款

Ⅲ.補救措施

Ⅳ.選擇擔保

Ⅴ.放棄交易

Ⅰ.交易結構設計

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

第 97 題：根據《內控指引》私募股權投資基金管理人授權控制應當貫穿于私募基金管理人（）等主要環節的始終。

Ⅰ.資金募集

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ Ⅱ.投資研究

B、Ⅰ.Ⅱ

Ⅲ.投資運作

Ⅳ.運營保障和信息披露 D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

第 98 題：申請設立合伙企業，應當向企業登記機關提交（）等文件。

Ⅰ.登記申請書

A、Ⅱ.Ⅳ Ⅱ.合伙協議書

Ⅲ.合伙人身份證明

Ⅳ.投資協議 Ⅴ.招募說明書

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

第 99 題：私募基金管理人內部控制總體目標是（）。

Ⅰ.保證遵守私募基金相關法律法規和自律規則;Ⅱ.防范經營風險，確保經營業務的穩健運行;Ⅲ.保障私募基金財產的安全、完整

Ⅳ.確保私募基金、私募基金管理人財務和其他信息真實、準確、完整、及時。V.確保基金收益及基本目標的實現。

A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ

第 100 題：私募基金管理人應當于每結束之日起20個工作日內，更新（）所管理的私募基金等基本信息。

Ⅰ.私募基金管理人

Ⅱ.股東或合伙人 Ⅲ.高級管理人員及其他從業人員

Ⅳ.所管理的私募基金等基本信息

A、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

B、Ⅱ.Ⅲ

C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

D、Ⅰ.Ⅱ

1【正確答案】：B【試題解析】：契約型基金本身不具備法律實體地位，其與基金管理人的關系為信托關系，因此契約型基金無法采用自我管理，且需由基金管理人代其行使相關民事權利。

2【正確答案】：C【試題解析】：PEG比率是市盈率修正指標，等于市盈率與凈利潤平均增速的比值。

3【正確答案】：B【試題解析】：MBO即管理層收購，通過管理層收購，企業的經營者變成了企業的所有者。

4【正確答案】：C【試題解析】：按照合伙協議的約定或者經全體合伙人決定，可以委托一個或者數個合伙人對外代表合伙企業，執行合伙事務。

5【正確答案】：C【試題解析】：并購基金的操作以杠桿收購為主。

6【正確答案】：B【試題解析】：根據《合伙企業法》以合伙企業名義為他人提供擔保，應當經全體合伙人一致同意。

7【正確答案】：B【試題解析】：從事私募股權投資(含創業投資)6年及以上，且參與并成功退出至少兩個項目;可以向中國證券投資基金業協會資格認定委員會申請認定基金從業資格。

8【正確答案】：C【試題解析】：擔任合伙型私募股權投資基金企業的有限合伙人必須具備風險識別能力和風險承受能力的合格投資者。

9【正確答案】：C【試題解析】：定增基金的發行價規定不低于公告前20個交易日市價的90%。

10【正確答案】：B【試題解析】：封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。開放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購會長贖回的一種基金運作方式。

11【正確答案】：A【試題解析】：根據法律形式的不同，可以將基金劃分為公司型基金和契約型基金。

12【正確答案】：B【試題解析】：根據《關于進一步規范私募基金管理人登記若干事項的公告》新申請私募基金管理人登記的機構成立滿一年但未提交經審計的財務報告的，中國基金業協會將不予登記。

13【正確答案】：B【試題解析】：根據《合伙企業法》規定，合伙企業的營業執照簽發日期，為合伙企業成立日期。

14【正確答案】：A【試題解析】：根據《合伙企業法》合伙企業清算結束，清算人應當編制清算報告，經全體合伙人簽名、蓋章后，申請辦理合伙企業注銷登記。

15【正確答案】：B【試題解析】：根據《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》私募基金管理人不得聘用從其他公募基金公司離職未滿3個月的基金經理從事投資、研究、交易等相關業務。

16【正確答案】：D【試題解析】：根據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》私募基金管理人的高級管理人員應當誠實守信，最近三年沒有重大失信記錄，未被中國證監會采取市場禁入措施。

17【正確答案】：A【試題解析】：根據《私募投資基金管理人內部控制指引》私募基金管理人應具備至少2名高級管理人員。

18【正確答案】：C【試題解析】：凈根據《私募投資基金監督管理暫行辦法》資產不低于1000萬元的單位認定為合格投資者。

19【正確答案】：A【試題解析】：根據《私募投資基金募集行為管理辦法》募集機構、基金業務外包服務機構及其從業人員因募集過程中的違規行為被中國基金業協會采取相關紀律處分的，中國基金業協會可視情節輕重記入誠信檔案。

20【正確答案】：A【試題解析】：私募基金管理人委托基金銷售機構募集私募基金的，應當以書面形式簽訂基金銷售協議，并將協議中關于私募基金管理人與基金銷售機構權利義務劃分以及其他涉及投資者利益的部分作為基金合同的附件。

21【正確答案】：C【試題解析】：私募基金管理人可以與投資者約定，為基金募集、運營、審計、法律顧問等提供服務的基金服務機構從基金中列支相應服務費。

22【正確答案】：A【試題解析】：根據目前的基金備案情況，私募股權基金和創業投資基金以有限合伙企業為主。

23【正確答案】：B【試題解析】：公司型證券投資基金的最高權力機構為股東大會。

24【正確答案】：B【試題解析】：公司型私募的設立一般來說是針對設立一家公司，必須嚴格按照《公司法》設立。

25【正確答案】：C【試題解析】：因為資產流動性高的金融企業賬面價值更加接近市場價值。

26【正確答案】：B【試題解析】：私募基金管理人、私募基金托管人及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10 年。

27【正確答案】：D【試題解析】：普通合伙人負責日常經營管理，有限合伙人負責監督。

28【正確答案】：A【試題解析】：根據《合伙企業法》合伙企業登記事項發生變更的，執行合伙事務的合伙人應當自作出變更決定或者發生變更事由之日起十五日內，向企業登記機關申請辦理變更登記。

29【正確答案】：D【試題解析】：根據《合伙企業法》合伙企業解散，應當由清算人進行清算。清算人由全體合伙人擔任。

30【正確答案】：A【試題解析】：合伙人向合伙人以外的人轉讓其在合伙企業中的財產份額的，在同等條件下，其他合伙人有優先購買權;但是，合伙協議另有約定的除外。

31【正確答案】：B【試題解析】：普通合伙人發揮投資領域的經驗及專業領域優勢;有限合伙人發揮資金優勢。

32【正確答案】：D【試題解析】：基金必須向合格投資者轉讓，且轉讓后基金份額持有人累計不得超過法定人數。

33【正確答案】：A【試題解析】：基金公司設有董事會，代表投資者的利益行使職權。

34【正確答案】：C【試題解析】：基金管理公司在公司型私募股權投資基金的身份為屬于公司董事或外部管理公司身份。

35【正確答案】：C【試題解析】：基金銷售支付機構從事公開募集基金銷售支付業務的，應當按照中國證監會的規定進行備案。

36【正確答案】：C【試題解析】：基金業協會根據私募基金管理人所管理的基金類型設立相關專業委員會，實施差別化的自律管理。

37【正確答案】：A【試題解析】：基金業協會應當在私募基金備案材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金名單及其基本情況的方式，為私募基金辦結備案手續。

38【正確答案】：B【試題解析】：基金業協會應當在私募基金管理人登記材料齊備后的20個工作日內，通過網站公告私募基金管理人名單及其基本情況的方式，為私募基金管理人辦結登記手續。

39【正確答案】：D【試題解析】：經登記后的私募基金管理人依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產的，基金業協會應當及時注銷基金管理人登記。

40【正確答案】：C【試題解析】：目前，我國相關法規規定，私募股權投資基金的資金的募集方式為非公開方式募集。

41【正確答案】：B【試題解析】：經濟增加值的主體思想即企業的價值除了資產的賬面價值外，還有管理團隊經營成果貢獻的價值。

42【正確答案】：D【試題解析】：當對企業追加投資，新股發行低于前期股票發行價對原股東的免費獲取權利或調整轉換比例使原有股東持股成本與新股價格相當的權利屬于反攤薄條款。

43【正確答案】：C【試題解析】：如果非公開募集基金的累計人數超過200人，就構成公開募集基金，應當按照公開募集基金接受監管。

44【正確答案】：D【試題解析】：申請登記期間，登記事項發生重大變化的，私募基金管理人應當及時告知基金也協會并變更申請登記內容。

45【正確答案】：A【試題解析】：私募房地產基金多采取有限合伙制，這種企業的組織形式很好的投資管理效率，并避免了雙重征稅的弊端。

46【正確答案】：A【試題解析】：價值提升階段即基金將充分利用自身戰略、管理、財務等優勢，優化企業管理最大限度地提升企業價值。

47【正確答案】：A【試題解析】：在不同的投資策略下，投資期的長短不同，因此，影響著投資期的長短。

48【正確答案】：D【試題解析】：契約型基金即投資者出資設立信托，基金管理人依照基金信托合同作為受托人，以自己的名義為基金持有人的利益行使基金財產權并承擔相應受托責任。

49【正確答案】：B【試題解析】：投資回報最高退出方式為公開上市。

50【正確答案】：B【試題解析】：價值持有階段是指基金管理人在完成對項目的盡職調查后，基金完成對項目公司的投資，成為項目公司的股東，持有項目公司的價值。

51【正確答案】：A【試題解析】：反周期即違反經濟發展規律，因此為：經濟衰退時平均投資收益高、而繁榮時期較低。

52【正確答案】：A【試題解析】：私募基金的合格投資者是指具備相應風險識別能力的風險承擔能力，投資于單只私募基金的金額不低于100萬元。

53【正確答案】：B【試題解析】：私募基金管理人、私募基金托管人以及私募基金銷售機構應當妥善保存私募基金投資決策、交易和投資者適當性管理等方面的記錄及其他相關資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年。

54【正確答案】：C【試題解析】：根據《私募投資基金管理人內部控制指引》私募基金管理人應當設置負責合規風控的高級管理人員。負責合規風控的高級管理人員，應當獨立地履行對內部控制監督、檢查、評價、報告和建議的職能，對因失職瀆職導致內部控制失效造成重大損失的，應承擔相關責任。

55【正確答案】：A【試題解析】：發生重大事項的，應當在10個工作日內向基金業協會報告。

56【正確答案】：D【試題解析】：內部環境包括經營理念和內控文化、治理結構、組織結構、人力資源政策和員工道德素質等，內部環境是實施內部控制的基礎。

57【正確答案】：A【試題解析】：內控總體目標為：(一)保證遵守私募基金相關法律法規和自律規則。(二)防范經營風險，確保經營業務的穩健運行。(三)保障私募基金財產的安全、完整。(四)確保私募基金、私募基金管理人財務和其他信息真實、準確、完整、及時。

58【正確答案】：C【試題解析】：根據《私募投資基金募集行為管理辦法》基金銷售協議與作為基金合同附件的關于基金銷售的內容不一致的，以基金合同附件為準。

59【正確答案】：A【試題解析】：私募基金管理人未按本指引建立健全內部控制，或內部控制存在重大缺陷，導致違反相關法律法規及自律規則的，中國基金業協會可以視情節輕重對私募基金管理人及主要負責人采取書面警示、行業內通報批評、公開譴責等措施

60【正確答案】：B【試題解析】：私募基金管理人應當按照《私募投資基金管理人內部控制指引》要求制定相關內部控制制度，并在中國基金業協會私募基金登記備案系統填報及上傳相關內部控制制度。

61【正確答案】：A【試題解析】：適時性原則。私募基金管理人應當定期評價內部控制的有效性，并隨著有關法律法規的調整和經營戰略、方針、理念等內外部環境的變化同步適時修改或完善。

62【正確答案】：A【試題解析】：私募基金管理人應當建立有效的人力資源管理制度健全激勵約束機制，確保工作人員具備與崗位要求相適應的職業操守和專業勝任能力。

63【正確答案】：C【試題解析】：根據《私募投資基金合同指引1號》私募基金管理人應當向投資者進一步聲明，中國基金業協會為私募基金管理人和私募基金辦理登記備案不構成對私募基金管理人投資能力、持續合規情況的認可;不作為對基金財產安全的保證。

64【正確答案】：C【試題解析】：私募基金管理人應對內部控制制度的執行情況進行定期和不定期的檢查、監督及評價，排查內部控制制度是否存在缺陷及實施中是否存在問題，并及時予以改進，確保內部控制制度的有效執行。

65【正確答案】：C【試題解析】：私募基金管理人最高權力機構對建立內部控制制度和維持其有效性承擔最終責任，經營層對內部控制制度的有效執行承擔責任。

66【正確答案】：D【試題解析】：根據《私募投資基金募集行為管理辦法》基金合同應當約定給投資者設置不少于二十四小時的投資冷靜期，募集機構在投資冷靜期內不得主動聯系投資者。

67【正確答案】：B【試題解析】：基金的資產負債狀況是必須披露的內容，不是禁止情況。

68【正確答案】：C【試題解析】：私募基金運行期間，信息披露義務人應當在每季度結束之日起10個工作日以內向投資者披露基金凈值、主要財務指標以及投資組合情況等信息。

69【正確答案】：B【試題解析】：違反《合伙企業法》的規定，提交虛假文件或者采取其他欺騙手段，取得合伙企業登記的，由企業登記機關責令改正，處以五千元以上五萬元以下的罰款。

70【正確答案】：B【試題解析】：根據《私募投資基金募集行為管理辦法》投資者的評估結果有效期最長不得超過3年。募集機構逾期再次向投資者推介私募基金時，需重新進行投資者風險評估。

71【正確答案】：D【試題解析】：網站公示的私募基金人基本情況包括私募基金管理人的名稱，成立時間，登記時間，住所，聯系方式，主要負責人等基本信息及基本誠信信息。

72【正確答案】：C【試題解析】：《合伙企業法》的正式生效，使得我國建立有限合伙型私募股權投資基金有了可能。

73【正確答案】：A【試題解析】：不超過2OO人

74【正確答案】：D【試題解析】：我國對于非公開募集基金實行產品備案制度，體現了對于非公開募集基金的區別監管的理念。

75【正確答案】：A【試題解析】：我國深交所創業板上市條件中規定，企業發行后股本總額不少于三千萬元

76【正確答案】：C【試題解析】：創業風險投資中政府引導基金的作用：支持階段參股、支持跟進投資、投資保障。

77【正確答案】：C【試題解析】：個人獨資企業設立時，需要有投資人申報的出資;投資人為一個自然人，需要有固定的生產經營場所。

78【正確答案】：A【試題解析】：公司制是指私募股權投資基金以股份公司或有限責任公司形式設立;有限合伙制目前成為私募股權投資基金最主要的運作方式;普通合伙人具備獨立的經營管理權力;有限合伙人雖然負責監督普通合伙人，但是不直接干涉或參與私募股權投資項目的經營管理。

79【正確答案】：A【試題解析】：基金份額持有人享有的權利之一是查閱或者復制公開披露的基金信息資料,而不是未公開的。

80【正確答案】：D【試題解析】：信息披露義務人應當妥善保管私募基金信息披露的相關文件資料，保存期限自基金清算終止之日起不得少于10年.81【正確答案】：B【試題解析】：依據《私募投資基金管理人登記和基金備案辦法》經備案的私募基金可以申請開立證券相關賬戶。

82【正確答案】：D【試題解析】：上述重大事項須經三分之二以上股東通過。

83【試題解析】：我國《公司法》以募集設立方式設立股份有限公司的，發起人認購的股份不得少于公司股份總數的百分之三十五;但是，法律、行政法規另有規定的，從其規定。

84【正確答案】：B【試題解析】：基金合同應當包括下列內容:(一)基金份額持有人、基金管理人、基金托管人的權利、義務;(二)基金的運作方式;(三)基金的出資方式、數額和認繳期限;(四)基金的投資范圍、投資策略和投資限制;(五)基金收益分配原則、執行方式;(六)基金承擔的有關費用;(七)基金信息提供的內容、方式;(八)基金份額的認購、贖回或者轉讓的程序和方式;(九)基金合同變更、解除和終止的事由、程序;(十)基金則產清算方式;(十一)當事人約定的其他事項。

85【正確答案】：D【試題解析】：由一個或者數個合伙人執行合伙事務的，執行事務合伙人應當定期向其他合伙人報告事務執行情況以及合伙企業的經營和財務狀況，其執行合伙事務所產生的收益歸合伙企業

86【正確答案】：C【試題解析】：有限合伙企業的合伙人會議由普通合伙人負責召集。

87【正確答案】：C【試題解析】：根據《合伙企業法》有限合伙企業至少應當有一個普通合伙人。

88【正確答案】：A【試題解析】：有限合伙型私募股權投資基金的《合伙協議》依據《合伙企業法》制定。

89【正確答案】：B【試題解析】：基金管理人在基金運作中具有核心作用，基金產品的設計、基金份額的銷售與注冊登記、基金資產的管理等重要職能多半由基金管理人或基金管理人選定的其他服務機構承擔。

90【正確答案】：C【試題解析】：在我國，基金管理人、基金托管人和基金投資者的權利義務在基金合同中會有詳細約定。

91【正確答案】：A【試題解析】：由于信托業缺乏登記制度，證監會始終對信托制私募股權投資基金持謹慎態度，因此IPO退出是信托制私募基金最大弊端。

92【正確答案】：B【試題解析】：根據《私募投資基金募集行為管理辦法》問卷調查的內容分為：投資者基本信息、財務狀況、投資知識、投資經驗、風險偏好。

93【正確答案】：D【試題解析】：我國的證券投資基金依據基金合同設立，基金份額持有人，基金管理人與基金托管人是基金合同的當事人，簡稱基金當事人。

94【正確答案】：B【試題解析】：了解所有權歸屬、企業對外擔保等信息屬于盡職調查的法律調查。

95【正確答案】：D【試題解析】：申請設立合伙企業，應當向企業登記機關提交登記申請書、合伙協議書、合伙人身份證明

96【正確答案】：A【試題解析】：投資者可以通過交易結構設計、合同條款、補救措施、放棄交易來進行處理。

97【正確答案】：C【試題解析】：授權控制應當貫穿于私募基金管理人資金募集、投資研究、投資運作、運營保障和信息披露等主要環節的始終。

99【正確答案】：C【試題解析】：私募基金管理人內部控制總體目標是

一、保證遵守私募基金相關法律法規和自律規則。

二、防范經營風險，確保經營業務的穩健運行。

三、保障私募基金財產的安全、完整。

四、確保私募基金、私募基金管理人財務和其他信息真實、準確、完整、及時。

100【正確答案】：C【試題解析】：私募基金管理人應當于每結束之日起20個工作日內，更新私募基金管理人、股東或合伙人、高級管理人員及其他從業人員所管理的私募基金等基本信息。

第四篇：《證券投資基金模擬題(一)》（精選）

模擬試卷

（一）一、單項選擇題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）以下各小題所給出的4個選項中，只有一項最符合題目要求，請選出正確的選項，不選、錯選均不得分。

1．體現基金管理人服務價值的基金運作活動是（）。A．市場營銷 B．后臺管理 C．投資管理 D．財務管理

2．投資人可隨時向基金管理人要求贖回的、沒有存續期限的是（）。A．封閉式基金 B．開放式基金 C．契約型基金 D．公司型基金

3．《證券投資基金管理暫行辦法》規定基金管理公司發起人的實收資本不少于（）人民幣。

A．5000萬 B．1億元 C．2億元 D．3億元

4．以下關于股票基金的說法正確的是（）。A．與其他類型基金相比，投資風險小，回報率高 B．適合于投資于短期金融工具 C．適合長期投資 D．無法抗御通貨膨脹

5．在基金的風險分析指標中，（）將一個股票基金的凈值增長率與某個市場指數聯系起來，用以反映基金凈值變動對市場指數變動的敏感程度。

A．標準差

B．持股集中度 C．貝塔值 D．行業投資集中度

6．開放式基金份額的發售，由（）負責辦理。A．商業銀行 B．基金托管人

C．專業基金銷售機構 D．基金管理人

7．開放式基金的贖回費在扣除手續費后，余額不得低于贖回費總額的（），并應當歸入基金財產。

A．10％ B．25％ C．30％ D．35％

8．基金連續2個開放日以上發生巨額贖回，基金管理人已經接受的贖回申請可以延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間（）個工作日，并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。

A．7 B．15 C．20 D．30

9．基金合同生效后，基金管理人應逐步調整實際組合直至達到跟蹤指數要求，此過程為ETF建倉階段。ETF建倉期不得超過（）個月。

A．1 B．3 C．5 D．6

10．基金管理公司應當建立健全督察長制度，督察長由（）聘任，并對其負責。A．總經理 B．獨立董事 C．董事會 D．股東會

11．在基金管理公司，核算每日基金資產凈值的工作由（）承擔。A．基金運營部 B．研究部 C．財務部 D．投資部

12．內部控制制度的制定應遵循（）原則，以具有前瞻性，并且必須隨著有關法律法規的調整和公司經營戰略、經營方針、經營理念等內、外部環境的變化進行及時的修改或完善。

A．健全性 B．適時性 C．全面性 D．審慎性

13．基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業務的，客戶委托的初始資產不得低于（）人民幣。

A．3000萬 B．5000萬 C．8000萬 D．1億元

14．《證券投資基金托管資格管理辦法》對托管業務準入有更詳細的規定。如最近3個會計的年末凈資產均不低于（）億元人民幣。

A．10 B．20 C．30 D．40

15．關于交易所交易資金清算的步驟，排序正確的是（）。

（1)制作清算指令；（2)接收交易數據；（3)執行清算指令；（4)確認清算結果 A．（1)（2)（3)（4)B．（2)（1)（3)（4)C．（1)（3)（4)（2)D．（1)（3)（2)（4)

16．基金（）是指基金托管人以《證券投資基金法》《證券投資基金會計核算辦法》等法律法規為依據，對基金管理人的估值結果即基金份額凈值、累計基金份額凈值以及期初基金份額凈值進行的核對。

A．頭寸復核 B．賬務復核 C．資產凈值復核 D．財務報表復核

17．（）是基金營銷部門的一項關鍵性工作。只有仔細地分析投資者，針對不同的市場與客戶推出有針對性的基金產品，才能更有效地實現營銷目標。

A．營銷環境的分析

B．營銷過程的管理 C．確定目標市場與客戶 D．設計市場營銷組合

18．基金交易價格的核心是（）的高低。A．發行時的基金凈值 B．發行時的基金價格 C．基金費用 D．基金份額總值

19．基金的認購費和申購費可以在基金份額發售或者申購時收取，也可以在贖回時從贖回金額中扣除，但費率不得超過認購和申購金額的（）。

A．3％ B．5％ C．15％ D．25％

20．基金持有的金融資產和承擔金融負債通常歸類為（）和金融負債。A．持有至到期投資 B．可供出售的金融資產 C．貸款和應收款項

D．以公允價值計量且其變動計入當期損益的金融資產

21．下列與基金有關的費用直接從基金財產中列支的是（）。A．基金轉換費 B．申購費

C．基金托管人的托管費 D．贖回費

22．QDII基金份額凈值應當在（）內披露。A．估值日前1個工作日 B．估值日

C．估值日后1個工作日

D．估值日后2個工作日

23．基金托管費年費率國際上通常為（）左右。A．0．25% B．0．2% C．0．3% D．0．15%

24．投資收益指基金經營活動中因（）等而實現的損益。A．利息收入 B．結算備付金 C．銀行存款 D．買賣股票

25．基金資產估值引起的資產價值變動作為公允價值變動損益記入當期（）。A．成本 B．損益 C．收入 D．收益

26．假設投資者在2005年4月15日（周五，法定節假日前最后一個工作日）申購了基金份額，那么利潤將會從（）起開始計算。

A．4月15日 B．4月16日 C．4月18日 D．4月20日

27．（）是一個能夠全面反映基金在一定時期內經營成果的指標。A．期末可供分配利潤 B．本期利潤 C．未分配利潤 D．本期已實現收益

28．以下屬于基金首次募集披露的信息是（）。A．基金份額上市交易公告書 B．基金份額發售公告 C．基金資產凈值 D．基金報告

29．基金管理人需在基金份額發售的（）日前，將招募說明書、基金合同摘要登載在指定報刊和管理人網站上。

A．2 B．3 C．5 D．15

30．當影子定價法與攤余成本法確定的基金資產凈值偏離度的絕對值達到或者超過（）時，基金管理人應進行臨時報告。

A．0．25％ B．0．5％ C．0．75％ D．1％

31．QDII基金的凈值在（）披露。A．估值日 B．估值日后1個工作日 C．估值日后2個工作日 D．估值日后3個工作日

32．基金管理人應當自基金合同生效之日起（）個月內使基金的投資組合比例符合基金合同的有關約定。

A．12 B．9 C．6 D．3

33．中國證監會自受理基金管理公司設立申請之日起（）個月內，以審慎監管原則依法審查，做出批準或不予批準的決定。

A．3 B．4 C．5 D．6

34．貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過（）天。A．30 B．60

C．90 D．180

35．以下不屬于基金募集申請材料的是（）A．申請報告 B．基金合同草案 C．招募說明書草案 D．上市公告書

36．對履行基金托管職責的監督不包括（）。

A．在監督基金投資運作中,是否在基金托管協議中事先與基金管理公司訂明相關權責，是否建立并及時維護相關監督系統，是否在發現問題時及時提醒基金管理公司并報告中國證

監會

B．是否建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系

C．在辦理基金的清算交割事宜中，是否能保證清算的及時高效，同時又保證基金財產的安全與獨立

D．在辦理與基金托管業務相關的信息披露事項中，是否及時、真實、準確、完整地履行信息披露業務，是否在基金報告中的托管人報告中獨立、客觀地發表意見

37．（）證券組合的投資者很少會購買分紅的普通股。A．避稅型 B．收入型 C．增長型 D．貨幣市場型

38．在行為金融理論中，（）是投資者不能根據變化了的情況修正增加的預測模型。A．心理偏差 B．保守性偏差 C．過度自信 D．選擇性偏差

39．（）是一類由公司本身或投資者對公司的認同程度引起的異常現象。A．事件異常 B．日歷異常 C．會計異常 D．公司異常

40．有效市場假設理論的論述可以追溯到（）的研究。A．馬柯威茨 B．巴奇列 C．羅斯 D．夏普

41．資產配置作為投資管理中的核心環節，其目標在于（）。A．吸引投資者 B．增強資金的流動性

C．消除投資的風險

D．協調提高收益與降低風險之間的關系

42．動態資產配置策略的目標在于，在不提高系統性風險或投資組合波動性的前提下提高（）報酬。

A．短期 B．長期 C．中期 D．不確定

43．買入并持有策略是（）的長期再平衡方式，適用于長期計劃水平并滿足于戰略性資產配置的投資者。

A．動態 B．平衡型 C．消極型 D．積極型

44．當市場表現出強烈的上升或下降趨勢時，恒定混合策略的表現將劣于（）。A．買入并持有策略 B．投資組合策略 C．動態資產配置 D．投資組合保險策略

45．情景綜合分析法的預測期間在（）年左右。A．3～4 B．3～5 C．2～4 D．2～5

46．如果市場不是有效市場，基金管理人（）。A．買入“價值低估”的股票和“價值高估”的股票 B．賣出“價值低估”的股票和“價值高估”的股票 C．買入“價值低估”的股票，賣出“價值高估”的股票 D．賣出“價值低估”的股票，買入“價值高估”的股票

47．對于集中投資于某一種風格股票的基金經理人而言（）。A．消極的股票風格管理有意義 B．消極的和積極的股票管理均有意義

C．積極的股票風格管理有意義 D．消極的和積極的股票管理均無意義

48．復制的組合包含的股票數越少，跟蹤誤差（），調整所花費的交易成本（）。A．越大，越低 B．越大，越高 C．越小，越低 D．越小，越高

49．N日的乖離率=（）。

A．（當日開盤價-N日移動總價)÷N日移動平均價×100％ B．（當日開盤價-N日移動平均價)÷N日移動平均價×l00％ C．（當日收盤價-N日移動平均價)÷N日移動平均價×100％ D．（當日收盤價-N日移動平均價)÷N日移動價×100％

50．按公司規模劃分的股票投資風格通常不包括（）。A．小型資本股票 B．中型資本股票 C．大型資本股票 D．混合型資本股票

51．根據移動平均法，如果某只股票價格超過平均價的某一百分比時則應該（）。A．買入 B．賣出 C．清倉 D．滿倉

52．大多數債券價格與收益率的關系都可以用一條（）彎曲的曲線來表示。而且（）的凸性有利于投資者提高債券投資收益。

A．向下，較低 B．向下，較高 C．向上，較低 D．向上，較高

53．有偏預期理論認為，投資者在收益率相同的情況下更愿意持有（）。A．優先股票 B．長期債券 C．中期債券 D．短期債券

54．應計收益率每下降或上升1個基點時的價格波動性是（）。A．相同的 B．不同的 C．遞減的 D．遞增的

55．預期理論暗含著一個假定是：不同期限的債券是（）的。A．可以相互替代 B．不能相互替代

C．在一定條件下可以替代 D．以上都不對

56．消極的債券組合管理者通常把市場價格看作（）。A．均衡交易價格 B．非均衡交易價格 C．高估交易價格 D．低估交易價格

57．使用現金比例變化法，首先需要確定基金的（）。A．現金比例 B．正常現金比例 C．特殊現金比例 D．投資比例

58．成功概率法是根據對市場走勢的預測而正確改變（）對基金擇時能力進行衡量的方法。

A．現金比例的百分比 B．各種證券持有量 C．預期收益率 D．組合風險

59．用公式R=（1+R1）（1+R2）?（1+Rn）-1計算的收益率為（）。A．幾何平均收益率 B．時間加權收益率 C．簡單凈值收益率 D．算術平均收益率

60．對基金績效做出有效的衡量，不需要考慮（）。A．基金的風險水平B．比較基準 C．基金的投資目標 D．基金經理的能力

二、多項選擇題（共40題，每題1分，共40分）以下各小題所給出的4個選項中，有

兩項或兩項以上符合題目的要求，請選出正確的選項，漏選、錯選均不得分。

61．下面關于基金的說法，正確的是（）。A．基金投資者是基金投資回報受益人 B．基金管理人由商業銀行擔任 C．基金托管人是基金當事人之一

D．基金管理人既是基金的當事人，又是基金的主要服務機構

62．根據募集方式的不同，基金可分為（）等類別。A．主動型基金 B．被動型基金 C．公募基金 D．私募基金

63．反映股票基金風險大小的指標主要有（）。A．標準差 B．貝塔值 C．凈值增長率 D．持股數量

64．境外保本基金提供的保證類型有（）。A．本金保證 B．流動性保證 C．紅利保證 D．收益保證

657．場內申購贖回時，ETF申購對價是指投資者申購基金份額時應交付的（A．現金替代 B．現金差額 C．組合證券 D．其他對價

66．關于ETF份額的申購與贖回，以下說法正確的是（）。A．基金自基金合同生效日后不超過2個月的時間內開始辦理贖回 B．ETF的最小申購、贖回單位為50萬份或100萬份 C．申購、贖回申請提交后不得撤銷

D．場外申購贖回ETF采用份額申購和份額贖回的方式

67．基金管理公司研究部的研究一般包括（）。

。）

A．行業研究 B．科技研究

C．上市公司價值變化研究 D．宏觀研究

68．對于上市公司股票的投資價值,最常使用的估值方法有（）。A．每股盈余成長率 B．現金流折現 C．市凈率

D．經濟價值對利息、稅收、折舊、攤銷前利潤

69．基金管理公司研究部的研究內容有（）。A．宏觀與策略研究 B．行業研究 C．市場研究 D．個股研究

70．交易所交易資金清算流程包括（）。A．接收交易數據 B．制作清算指令 C．執行清算指令 D．確認清算結果

71．實際運作中，托管人對基金管理人投資運作的監督有以下（）特點。A．不同基金類型監督的依據和內容不同

B．日常運作中，托管人對基金管理人投資運作行為的監督主要是基金投資范圍、投資比例、交易對手、投資風格等方面

C．根據投資需要和監管機構的要求，不斷增加、完善監督內容 D．場內交易主要通過人工手段實現，場外交易主要借助于技術系統完成

72．不同基金之間在（）等方面應完全獨立，實行專戶、專人管理。A．持有人名冊登記

B．賬戶設置 C．資金劃撥 D．賬冊記錄

73．公共關系所關注的是基金公司為贏得各類公眾尊敬所做的努力，這些公眾包括（）。

A．股東 B．監管機構 C．新聞媒介 D．基金公司經理

74．基金銷售業務信息管理平臺主要包括（）。A．前臺業務系統 B．綜合業務系統 C．后臺管理系統 D．應用系統的支持系統

75．基金進行利潤分配時，會導致（）。A．基金份額凈值上升 B．基金份額凈值下降 C．分配前后價值不變 D．分配后價值變小

76．基金收入來源中的其他收入包括（）。A．手續費返還、ETF替代損益

B．基金管理人等機構為彌補基金財產損失而支付給基金的賠償款項 C．贖回費扣除基本手續費后的余額 D．管理人報酬

77．下列關于貨幣市場基金的利潤分配的說法正確的有（）。

A．貨幣市場基金每周五進行收益分配時，將同時分配周六和周日的利潤 B．每周一至周四進行收益分配時，僅對當日利潤進行分配

C．投資者于周五申購或轉換轉入的基金份額享有周五、周六、周日的利潤 D．投資者于周五贖回或轉換轉出的基金份額享有周五、周六、周日的利潤

78．關于基金管理人和基金托管人從事基金管理活動取得的收入有關的稅收,以下說法正確的有（）。

A．依稅法規定暫免征收營業稅 B．依稅法規定征收營業稅 C．依稅法規定征收企業所得稅 D．依稅法規定暫免征收企業所得稅

79．在基金信息披露中，以下被禁止的行為有（）。A．存在應披露而未披露信息 B．承諾收益或承擔損失 C．詆毀其他基金管理人、托管人

D．不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載

80．基金管理人信息披露事項具體涉及的環節有（）。A．基金募集 B．上市交易 C．投資運作 D．凈值披露

81．基金報告披露的持有人信息主要有（）。A．持有人戶數、戶均持有基金單位 B．持有人結構

C．上市基金前20名持有人的名稱、持有份額及占總份額的比例

D．當期末基金管理公司的基金從業人員持有開放式基金時，公司所有基金從業人員投資基金的總量及占基金總份額的比例

82．證券投資基金業委員會的主要職責有（）。A．調查、收集、反映業內意見和建議 B．研究、論證業內相關政策與方案

C．草擬或審議證券投資基金業務有關規則、執業標準、工作指引和自律公約 D．協助開展業內教育培訓、國際交流與合作

83．督察長不得有下列行為（）。A．擅離職守，無故不履行職責 B．違反規定授權他人代為履行職責

C．兼任可能影響其獨立性的職務或者從事可能影響其獨立性的活動

D．對基金及公司運作中存在的違法違規行為或者重大風險隱患隱瞞不報或者做出虛假報告

84．中國證監會對基金托管部門內部控制的監督包括（）。A．托管銀行各機構、部門和崗位職責是否保持相對獨立

B．基金資產、托管銀行自有資產、其他資產的保管是否嚴格分離

C．在辦理基金的清算交割事宜中，是否保證清算的及時高效，同時又保證基金財產的安全與獨立

D．托管銀行托管業務部門的崗位設置應當權責分明、相互制衡等

85．在構建證券投資組合時，投資者需要注意（）。A．收益最大化 B．投資時機選擇 C．個別證券的選擇 D．多元化

86．提出了著名的資本資產定價模型（CAPM)是（）。A．夏普 B．特雷諾

C．詹森 D．羅爾

87．資產配置的類型，從范圍上可分為（）。A．全球資產配置 B．行業風格資產配置 C．動態資產配置 D．股票、債券資產配置

88．影響各類資產的風險收益狀況以及相關關系的資本市場環境因素有（）。A．投資者的資產負債情況 B．國際經濟形勢 C．國內經濟狀況與發展動向

D．通貨膨脹、利率變化、經濟周期波動和監管等

89．資產配置的目標在于以（）為基礎，決定不同資產類別在投資組合中所占比重，從而降低風險，提高投資收益，消除投資人對收益所承擔的不必要的額外風險。

A．資產類別的現時表現 B．資產類別的歷史表現 C．投資人的風險偏好 D．投資人的風險規避

90．股票投資風格分類的標準有（）。A．公司成長性 B．公司規模

C．股票的獲利能力 D．股票價格行為

91．積極的股票風格管理（）。

A．只改變投資組合中增長類股票在組合中的比重

B．主動改變投資組合中增長類、周期類、穩定類和能源類股票權重 C．若股票前景不妙，降低權重 D．若股票前景良好，增加權重

92．關于價量關系指標的說法正確的有（）。

A．技術分析就是利用過去和現在的成交量、成交價資料，以圖形分析和指標分析為工具,來解釋預測未來的市場走勢

B．價升量減，價跌量增

C．在某一點上的價和量反映的是買賣雙方在這一時點上共同的市場行為，是雙方的暫時均勢點

D．成交量是推動股價上漲的原動力,是測量股市行情變化的溫度計,通過其增加或減少的速度可以推斷出多空之間的力量對比和股價漲跌的幅度

93．下列關于凸性的描述正確的是（）。A．凸性可以描述大多數債券價格與收益率的關系 B．凸性對投資者是有利的

C．凸性無法彌補債券價格計算的誤差

D．其他條件不變時，較大的凸性更有利于投資者

94．債券指數化投資的動機包括（）。

A．經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績并不好

B．與積極型的債券組合管理相比，指數化組合管理所收取的管理費用更低 C．有助于基金發起人增強對基金經理的控制力 D．經驗證據表明積極型的債券投資組合的業績比較好

95．分組比較法存在的問題有（）。

A．很多分組含義模糊，因此有時投資者并不清楚在與什么比較 B．分組比較隱含地假設了同組基金具有相同的風險水平

C．在如何分組上，要做到“公平”分組很困難，從而也就使比較的有效性受到質疑 D．公開的市場指數并不包含交易成本，而基金在投資中必定會有交易成本，常引起比

較上的不公平

96．基準比較法在實際應用中存在的問題有（）。A．基準指數的風格可能由于其中股票性質的變化而發生變化

B．要從市場上已有的指數中選出一個與基金投資風格完全對應的指數非常困難 C．基金經理常有與基準組合比賽的念頭

D．投資者更關心的是基金是否達到了其投資目的，如果僅關注基金在同組的相對比較，將會偏離績效評價的根本目的

97．基金績效衡量的困難性在于（）。A．基金績效表現的多面性 B．基金之間績效的不可比性 C．比較基準的選擇

D．投資表現實質上反映了投資技巧與運氣的綜合影響

98．公司異常可以表現為（）。A．小公司的收益通常高于大公司的收益 B．小公司的收益通常低于大公司的收益 C．折價交易的封閉式基金收益率較低 D．折價交易的封閉式基金收益率較高

99．基金資產賬戶主要包括（）。A．銀行存款賬戶 B．清算備付金賬戶 C．交易所證券賬戶

D．全國銀行間市場債券托管賬戶

100．公募基金主要具有的特征有（）。A．可以面向社會公開發售基金份額和宣傳推廣 B．基金募集對象不固定

C．投資金額要求高

D．必須遵守基金法律和法規的約束，并接受監管部門的嚴格監管

三、判斷題（本大題共60小題，每小題0．5分，共30分）判斷以下各小題的對錯，正確的選√、錯誤的選×,不選、錯選、放棄均不得分。

101．封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的一種基金運作方式。（）

102．封閉式基金可能出現溢價交易現象，也可能出現折價交易現象。（）

103．公司型基金在法律上是具有獨立法人地位的股份投資公司。（）

104．證券投資基金是一種直接投資工具。（）

105．股票基金通過分散投資可以大大降低個股投資的系統性風險，但卻不能回避非系統性投資風險。（）

106．如果某基金的貝塔值大于1，說明該基金是一只活躍或激進型基金。（）

107．債券基金的價值會受到市場利率變動的影響，債券基金的平均到期日越長，債券基金的利率風險越高。（）

108．QDII基金只能以人民幣、美元為計價貨幣募集。（）

109．貨幣市場工具通常是指到期日在1～3年的短期金融工具。（）

110．我國封閉式基金份額的發售價格一般采用1元基金份額面值加計0．05元發售費用的方式加以確定。（）

111．基金轉托管在轉入方進行申報，基金份額轉托管一次完成。（）

112．現金替代分為可以現金替代和必須現金替代兩種類型。（）

113．基金登記機構不但負責基金份額的登記工作,而且還承擔著與基金份額登記有關的份額存管、資金清算和資金交收等業務。（）

114．每個有效證件只能開設1個基金賬戶。（）

115．目前，我國開放式基金的最低認購金額一般為5000元人民幣。（）

116．基金管理公司管理的是投資者的資產，可以進行負債經營，因此，基金管理公司的經營風險相對那些具有較高負債的銀行、保險公司等其他金融機構要高得多。（）

117．風險控制委員會是非常設議事機構，一般由總經理、監察稽核部經理及其他相關人員組成。（）

118．基金管理公司的后臺支持部門有行政管理部、信息技術部和機構理財部。（）

119．審慎性原則要求內部控制制度必須涵蓋公司經營管理的各個環節，不得留有制度上的空白或漏洞。（）

120．我國《證券投資基金法》規定，基金托管人由依法設立并取得基金托管資格的商業銀行和信托投資公司擔任。（）

121．基金托管人對每一個基金單獨設賬，分賬管理。（）

122．一般情況下，基金銀行存款賬戶、基金結算備付金余額、基金證券賬戶的各類證券資產數量、余額每日核對；基金債券托管賬戶在交易當日進行核對，如無交易每周核對一次。（）

123．基金銷售的服務性反映了從投資人的需要出發向投資人銷售合適的產品，堅持了投資人利益優先的原則，也是監管機構對基金銷售的要求。（）

124．開放式基金的銷售主要分為直銷和代銷兩種方式。（）

125．成功的市場營銷實施取決于公司能否將行動方案、組織結構、決策和獎勵制度、人力資源和企業文化等相關要素組合出一個能支持企業戰略的、結合緊密的行動方案。（）

126．基金管理人可以根據投資者的認購金額、申購金額的數量適用不同的認購、申購費率標準，也可以根據基金份額持有人持有基金份額的期限適用不同的贖回費率標準。（）

127．申請基金代銷業務的證券投資咨詢機構的注冊資本不得低于2000萬元人民幣，且必須為實繳貨幣資本。（）

128．我國基金資產估值的責任人是基金管理人，但基金托管人對基金管理人的估值結果負有復核責任。（）

129．海外的基金多數也是每個交易日估值，但也有一部分基金是每周估值一次，有的甚至每半個月、每月估值一次。基金估值的頻率是由基金的組織形式、投資對象的特點等因素決定的．并在相關的發行法律文件中明確。（）

130．有的債券流動性很差，基金管理人可以連續少量買入以“制造”出較高的價格，從而提高基金的業績，這就是價格操縱。（）

131．對不存在活躍市場的投資品種，應采用最近交易市價確定公允價值。（）

132．若封閉式基金上一虧損，基金當年利潤可以不彌補虧損而直接進行當年利潤分配。（）

133．對證券投資基金從證券市場中取得的收入，包括買賣股票、債券的差價收入，征收企業所得稅。（）

134．對金融機構（包括銀行和非銀行金融機構）買賣基金的差價收入不征收營業稅。（）

135．對基金管理人運用基金買賣股票、債券的差價收入，免征收營業稅。（）

136．為了進一步保障基金信息質量，法規規定基金報告應經1/3以上獨立董事簽字同意，并由董事長簽發。（）

137．開放式基金在開始辦理申購或者贖回前，至少每月公告1次資產凈值和份額凈值。（）

138．基金托管人的信息披露事項具體涉及基金資產保管、代理清算交割、會計校算、凈值復核、投資運作監督等環節。（）

139．XBRL是國際上將會計準則與計算機語言相結合，用于結構化數據，尤其是財務信息交換的最新公認標準和技術。（）

140．只有獲得基金托管資格的商業銀行，也可以承接QDII基金和基金管理公司特定資產管理業務的托管。（）

141．基金財產可以用于向他人提供貸款或者提供擔保。（）

142．如果基金名稱顯示投資方向的，應當有80%以上的非現金基金資產屬于投資方向確定的內容。（）

143．持有基金管理公司股權未滿3年的股東，不得將所持股權出讓。（）

144．證券組合是指個人或機構投資者所持有的各種有價證券的總稱，通常包括各種類型的債券、基金及存款單等。（）

145．半強勢有效市場假設認為，試圖通過分析公開信息是不可能取得超額收益的。（）

146．半強勢有效市場假設認為，當前的股票價格已經充分反映了與公司前景有關的全部公開信息。（）

147．無差異曲線向上彎曲的程度大小反映投資者的滿意程度。（）

148．運用動態資產配置是根據資本市場環境及經濟條件對資產配置狀況進行動態調整，從而增加投資組合價值的積極戰略。（）

149．資產配置需要考慮的因素包括稅收考慮。（）

150．買入并持有策略是積極型的長期再平衡方式，適用于有長期計劃水平并滿足于戰略性資產配置的投資者。（）

151．與恒定混合策略相反，投資組合保險策略在股票市場上漲時降低股票投資比例，而在股票市場下跌時提高股票投資比例。（）

152．在給定的風險水平下，通過多樣化的股票選擇，可以在一定程度上減輕股票價格的過度波動，從而在一個較長的時期內獲得最大收益。（）

153．選擇低市盈率、高市凈率股票作為自己的目標投資對象是目前機構投資者普遍運用的投資策略。（）

154．乖離率是描述股價與股價移動平均線距離遠近程度的一個指標。（）

155．跟蹤誤差是難以避免的。（）

156．提前贖回等其他條款不影響債券的投資收益率。（）

157．在利率水平變化時．長期債券價格的變化幅度小于短期債券的變化幅度。（）

158．零息債券的規避風險為零，是債券組合的理想產品。（）

159．加權平均投資組合收益率是對投資組合中所有債券的收益率按所占比重作為權重進行加權平均后得到的收益率，是計算投資組合收益率最通用的方法，但其缺陷也很明顯。（）

160．現金比例變化法是根據對市場走勢的預測而正確改變現金比例的百分比來對基金擇時能力進行衡量的方法。（）

《證券投資基金》

模擬試卷

（一）答案與精講解析

一、單項選擇題

1．C 2．B 3．D 4．C 5．C 6．D 7．B 8．C 9．B 10．C 11．A 12．B 13．B 14．B 15．B 16．C 17．C 18．C 19．B 20．D 21．C 22．D 23．B 24．D 25．B 26．C 27．B 28．B 29．B 30．B 31．C 32．C 33．D 34．D 35．D 36．B 37．C 38．B 39．D 40．B 41．D 42．B 43．C 44．A 45．B 46．C 47．A 48．B 49．C 50．B 51．A 52．B 53．D 54．A 55．A 56．A 57．B 58．A 59．B 60．D

二、多項選擇題

61．ACD 62．CD 63．ABD 64．ACD 65．ABCD 66．BC 67．ACD 68．BCD 69．ABD 70．ABCD 71．ABC 72．ABCD 73．ABC 74．ACD 75．BC 76．ABC 77．ABD 78．BC 79．ABCD 80．ABCD 81．ABD 82．ABCD 83．ABCD 84．ABD 85．BCD 86．ABC 87．ABD 88．BCD 89．BC 90．ABD 91．BCD 92．ACD 93．ABD 94．ABC 95．ABC 96．ABC 97．ABCD 98．AD 99．ABCD 100．ABD

三、判斷題

101．√ 102．√ 103．√ 104．× 105．× 106．√ 107．√ 108．× 109．× 110．× 111．× 112．× 113．√ 114．√ 115．× 116．× 117．× 118．× 119．× 120．× 121．√ 122．√ 123．× 124．√ 125．√ 126．√ 127．√ 128．√ 129．√ 130．√ 131．× 132．× 133．× 134．× 135．√ 136．× 137．× 138．√ 139．× 140．× 141．× 142．√ 143．× 144．× 145．√ 146．√ 147．× 148．√ 149．√ 150．× 151．× 152．√ 153．× 154．√ 155.√ 156.× 157.× 158.√ 159.√ 160.×

第五篇：基金銷售人員從業資格考試模擬題

基金從業資格考試模擬題

1、證券具有（）和風險性的特征 A、期限性 B、收益性 C、流動性 D、風險性

1題答案A、期限性、B、收益性、C、流動性（3頁）

2、證券市場（）的基本功能 A、風險交換 B、資本定價 C、籌資---投資功能 D、資本配置

2題答案B、資本定價、C、籌資---投資功能、D、資本配置（4頁）

3、證券市場的構成主要有（）等 A、股票市場 B、債券市場 C、基金市場 D、衍生品市場

3題答案A、股票市場、B、債券市場、C、基金市場、D、衍生品市場（6頁）

4、證券市場從無到有主要歸因于以下（）點

A、證券市場的形成得益于社會化大生產的商品經濟的發展 B、證券市場的形成得于股份制的發展

C、信用制度的發展使證券市場的產生成為必然 D、信用工具被充分運用

4題答案A、B、C（7頁）

5、我國證券證券市場發展簡述

A、第一階段：我國資本市場的萌芽期（1978-1992年）

B、第二階段：全國性資本市場的形成和初步發展期（1993-1998年）C、第三階段：資本市場進一步規范和發展期（1999-2007年）

D、第四階段：發展期（2008-）

5題答案A、B、C（9頁）

6、證券發行人是指為籌措籌措資金而發行債券、股票等證券的發行主體，它包括 A、公司（企業）B、政府和政府機構 C、金融機構 D、個人

6題答案A、公司（企業）、B、政府和政府機構、C、金融機構（12頁）

7、參與證券投資的金融機構包括 A、證券經營機構 B、商業銀行 C、保險公司 D、各類基金 E、人民銀行

7題答案A、B、C、D（13頁）

8、各類基金。基金性質的機構投資者包括 A、證券投資基金（簡稱“基金”）B、社保基金 C、企業年金

D、社會公益基金

8題答案A、B、C、D（14頁）

9、股票的特征是（）A、永久性 B、短期性 C、參與性 D、收益性 E、流動性 F、風險性

9題答案A、C、D、E、F（17頁）

10、我國股票按照投資主體的性質可分為（）等不同類型 A、國家股 B、法人股 C、社會公眾股 D、外資股

E、普通股

10題答案A、B、C、D（18頁）

11、影響股票價格的主要因素有 A、股票的流動性 B、公司層面

C、宏觀經濟層面 D、其他因素

11題答案B、C、D（21頁）

12、債券發行人在確定債券期限時，要考慮的因素主要有： A、資金的使用方向 B、資金的風險性 C、市場利率的變化 D債券變現能力

12題答案A、C、D（24頁）

13、債券的特征具有 A、償還性 B、流動性 C、安全性 D、收益性 E、風險性

13題答案A、B、C、D（24頁）

14、按計息與付息方式分類。根據計息方式的不同，債券可分為（）A、單利債券 B、復利債券 C、零息債券 D、附息債券 E、息票累積債券 F、浮動利率債券

14題答案A、B（25頁）

15、根據債券發行條款中是否規定在約定期限向債券持有人支付利息，可分為（類

A、單利債券 B、復利債券 C、零息債券 D、附息債券 E、息票累積債券 F、浮動利率債券

15題答案C、D、E、F（25頁）

16、按債券形態分類。債券有不同的形式，根據債券券面形態可分為（）A、實物債券 B、非實物債券 C、憑證式債券 D、記賬式債券

16題答案A、C、D（25頁）17我國發行過的特殊國債主要有 A、定向債券 B、普通國債 C、特別國債 D、專項國債）四

17題答案A、C、D（26頁）18債券與股票的相同點有（）A、都屬于有價證券 B、都是籌措資金的手段 C、風險對相

D、收益率相互影響

18題答案A、B、D（29頁）

19、債券與股票的區別有（）A、權利不同 B、目的不同 C、期限不同 D、收益不同 E、風險性不同

19題答案A、B、C、D、E（29頁）20、金融衍生工具的特征有（）A、跨期性 B、杠桿性 C、聯動性

D、不確定性或高風險性 E、長期性

20題答案是A、B、C、D（31頁）

21、按照基礎資產分類可將權證分為（）A、非股權類權證 B、股權類權證 C、債權類權證 D、其他權證

21題答案B、C、D（32頁）

22、按照基礎資產的來源分類。根據權證行權所買賣的標的股票來源不同，可將權證分為（）A、認股權證 B、備兌權證 C、認沽權證

D、認購權證

22題答案A、B（32頁）

23、按持有人權利分類，按照持有人權利的不同，可將權證分為（）A、認股權證 B、備兌權證 C、認沽權證 D、認購權證

23題答案C、D（32頁）

24、股指期貨交易與股票交易相比，區別在于（）A、股指期貨合約有到期日，不能無限期持有。B、股指期貨交易采用保證金制度

C、在交易方向上，股指期貨交易可以賣空 D、股指期貨交易采用當日無負債結算制度。E、股指期貨合約可以無限期持有

24題答案A、B、C、D（33頁）

25、股指期貨除了具備一般衍生工具可以跨期交易、杠桿效應和價格發現等特征外，還具備以下主要功能：（）A、系統風險規避功能 B、資產配置功能 C、無負債結算功能

25題答案A、B（34頁）

26、金融衍生工具的基本功能有（）A、套期保值功能 B、價格發現功能 C、資產配置功能 D、投機功能 E、套利功能

26題答案A、B、D、E（35頁）

27、證券發行市場的構成，證券發行市場由（）A、證券發行人 B、證券投資者 C、證券服務機構 D、咨詢公司

27題答案A、B、C（37頁）

28、債券發行方式。債券的發行方式主要有（）A、定向發行 B、公募發行 C、承包發銷

D、招標發行

28答案A、C、D（38頁）

29、根據《證券交易所管理辦法》第十一條的規定，證券交易所的具體職能主要包括（）A、提供證券交易的場所和設施 B、指定證券交易所的業務規定

C、接受上市的申請，安排證券上市 D、組織，監督證券交易 E、對會員進行監督 F、對上市公司進行監管 J、管理和公布市場信息

H、中國證監會許可的其他職能

29答案A、B、C、D、E、F、J、H（43頁）30、證券交易不得直接或間接從事下列業務（）A、以營利為目的的業務 B、新聞出版業

C、發布對證券價格進行預測的文字和資料 D、為他人提供擔保

E、對上市公司進行監管

F、未經中國證券監督管理機構批準的其他業務

30答案A、B、C、D、F（43頁）

31、證券交易原則（）A、合法 B、合規 C、公開 D、公平E、公正

31答案C、D、E（44頁）

32、經紀商要將投資者委托指令的內容傳送到證券交易所進行撮合。這一過程叫“委托執執行”也稱為（）A、申報 B、報盤

C、買空委托 D、賣空委托

32答案A、B（46頁）33股價指數編制分為（）A、選擇樣本股

B、選定某基期

C、計算計算期平均股價或市值 D、指數化

E、執行賣空

33題答案A、B、C、D（48頁）

34、股息的具體形式有 A、現金股息 B、股票股息 C、普通股息

34題答案是A、B（54頁）

35、債券投資收益主要包括（）A、債券的股息 B、債券的利息收益 C、資本得利 D、在投資收益

35題答案B、C、D（57頁）

36、非系統性風險包括（）A、信用風險 B、違規風險 C、經營風險 D、財務風險

36題答案是A、C、D（57頁）

37、證券投資基金是一種集合理財工具，一般具有以下幾個特點 A、集合理財、專業管理 B、組合投資、分散風險 C、風險確定、收益確定 D、利益共享、風險共擔 E、嚴格監管、信息透明 F、獨立托管、保障安全

37題答案A、B、D、E、F（60頁）

38、閉式基金和開放式基金比較，不同之處主要表現在幾個方面 A、存續期限不同 B、規模的可變性不同 C、存續期限相同 D、基金交易方式不同

38題答案A、B、D（77頁）

39、根據投資目標的不同，基金可以分為（）A、成長型基金 B、債券型基金 C、收入型基金 D、平衡型基金

39題答案A、C、D（78頁）

40、依據投資理念的不同，基金可以分為（）A、債券型基金 B、股票型基金 C、主動型基金 D、被動型基金

40題答案C、D（78頁）

41、特殊類型基金包括（）A、系列基金 B、保本基金 C、基金中的基金 D、平衡型基金

41題答案A、B、C（79頁）

42、債券型基金的主要投資風險包括（）等 A、利率風險 B、信用風險 C、融資風險

D、提前贖回風險 E、通貨膨脹風險

42題答案A、B、D、E（85頁）

43、通常根據資產配置不同，將混合型基金分為（A、配置型基金 B、系統型基金

C、靈活組合型基金 D、其他基金

43題A、C、D（89頁）

44、保本型基金的分析指標包括（）等 A、保本期 B、保本比例 C、贖回費 D、安全墊 E、擔保人

44題答案A、B、C、D、E（91頁）

45、根據ETE跟蹤指數有不同，可以將ETE分為（A、股票型ETE B、債券型ETE C、全球指數ETE D、行業指數ETE E、風格指數ETE

45題答案A、B（93頁）

46、根據標的指數的不同，股票型ETE又可以分為（A、股票型ETE B、債券型ETE C、全球指數ETE）））D、行業指數ETE E、風格指數ETE

46題答案C、D、E（93頁）

47、常見的基金投資風格分析可以從以下角度進行（）A、持倉風格 B、持股風格 C、變盤速度

D、行業配置風格

47題答案A、B、D（96頁）

48、簡單的基金產品風險評價可分為（）等級 A、低風險等級（貨幣型基金、保本型基金）B、中風險等級（債券型基金、部分混合型基金）C、高風險等級（股票型基金、部分混合型基金）

48題答案A、B、D（98頁）

49、基金公司內部控制遵循的基本原則包括 A、健全性原則 B、有效性原則 C、金融防范原則 D、獨立性原則 E、相互制約原則 F、成本效益原則

49題答案A、B、D、E、F（106頁）

50、按照是否可以通過分散投資來降低風險的標準，可以將外部風險劃分為（）A、系統性風險 B、非系統性風險 C、隱形風險 D、非隱形風險

50題答案A、B（123頁）

51、基金管理人應自收到核準文件之日起6個月內進行封閉式基金份額的發售，封閉式基金的募集期限自基金份額發售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）個月 A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、4個月

51題答案C、3個月（173頁）

52、封閉式基金募集期限屆滿，需滿足基金份額總額達到核準規模的（）%以上，并且基金份額持有人人數達到200人以上。A、60% B、70% C、80% D、90%

52題答案 C、80%（173頁）

53、封閉式基金經基金管理人申請，中國證監會核準，可以在證券交易所上市交易。但基金募集金額不低于（）元人民幣 A、5000萬元 B、1億元 C、1.5萬元 D、2億元

53題答案D、2億元（174頁）

54、按照滬、深證券交易所截至2008年4月底公布的收費標準，我國基金交易傭金不得高于成交金額的（）A、0.1% B、0.2% C、0.3% D、0.4%

54題答案C、0.3%（174頁）

55、開放式基金與封閉基金一樣，基金管理人應自收到核準文件之日起6個月內進行開放式基金的募集。開放式基金的募集期限自基金份額發售之日起計算，不能超過（）個月 A、1個月 B、2個月 C、3個月 D、4個月

55題答案C、3個月（175頁）

56、開放式基金募集金額不少于（）元人民幣 A、1億元 B、2億元 C、3億元

56題答案B、2億元（176頁）

57、我國開放式基金的最低認購金額一般為（）人民幣，A、1000 B、2000 C、3000 D、5000

57題答案A、1000（178頁）

58、對于在當日基金業務辦理時間內提交的申購申請，投資者可以在當日（）前提交撤銷申請 A、14．00點 B、15．00點 C、16．00點 D、17．00點

58題答案B、15．00點（179頁）

59、貨幣市場基金費用比較低，通常申購、贖回率為0。貨幣市場基金從基金財產中計提不高于（）的銷售服務費。A、0．1% B、0．25% C、0．5% D、0．75% 59題答案B、0．25%（180頁）

60、單個開放日基金凈贖回申請超過基金總份額的（）時，為巨額贖回。A、10% B、20% C、30% D、40% 60題答案是A、10%（181頁）

61、QDII基金募集金額不得少于（）元人民幣 A、1億元

B、2億元 C、3億元 D、4億元

61題答案B、2億元（190頁）

62、基金管理人應當自收到投資者的申購（認購）、贖回申請之日起（）個工作日內，對該申購（認購）、贖回的有效性進行確認。申購（認購）款應于5日內到達基金在銀行的存款賬戶，贖回款在7日內到達投資者資金賬戶。A、1日 B、2日 C、3日 D、4日

62題答案C、3日（193頁）

63、按照基金季度報告的披露要求，基金管理人應在每個季度結束之日起（）個工作日內編制基金季度報告，并將季度報告登載在指定報刊和網站上。A、5 B、10 C、15 D、20 63題答案C、15（205頁）64、開放日的收益公告，貨幣市場基金至少于每個開放日的次日在中國證監會指定的報刊和管理人網站上披露開放日每萬份基金凈值收益和（）日年化收益率。A、1 B、4 C、7 D、10 64題答案C、7（211頁）65、《證券法》于（）開始實施 A、1993年 B、1998年 C、2003年

65題答案B、1998年（214頁），注《公司法》實施為1993年。

66、中國證監會派出機構，中國證監會在各省、自治區、直轄市和計劃單列市共設立（）個證監局和9個稽查局。A、12 B、24 C、36 D、48 66題答案C、36（216頁）67、《證券法》于1998年12月29日由第九屆全國人民代表大會常務委員會第六次會議通過，1999年7月1日起實施。經2004年8月28日和2005年10月27日兩次修訂。現行《證券法》于（）起生效 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日 C、2006年1月1日

67題答案C、2006年1月1日（218頁）68、《公司法》于1993年12月29日由第八屆全國人大黨委會第五次會議通過，1994年7月1日起施行。此后，分別于199年12月25日、2004年8月28日和2005年10月27日進行了三次修仃。現行《公司法》于（）施行 A、2005年10月1日 B、2005年12月1日

C、2006年1月1日

68題答案C、2006年1月1日（220頁）

69、基金管理人和基金托管人都不召集基金份額持有人大會的，代表基金份額總額（）的基金份額持有人可以自行召集基金持有大會。A、5% B、10% C、15% D、20% 69題答案B、10%（232頁）

70、《證券投資基金行業高級管理人員任職管理辦法》于2004年9月22日由中國證監會公布，自（）起施行 A、2004年9月25日 B、2004年10月1日 C、2004年10月5日

70題答案B、2004年10月1日（233頁）71、《中國證券業協會證券投資基金銷售人員執業守則》簡稱《銷售人員執業守則》是中國證券業協會于（）發布并實施的自律規則。A、2006年4月25 B、2007年4月25 C、2008年4月25 71題答案C、2008年4月25（244頁）

72、證券是各類記載代表一定的權益的（）A、書面憑證 B、法律憑證 C、收入憑證 D、資本憑證

72題B、法律憑證（1頁）

73、二級市場的組織形態有兩種，一種是交易所，證券的買主和賣主或是其代理人在交易所的一個中心地點見面并進行交易，另一種交易形式是（）.A、場外交易市場 B、有形市場 C、第三市場

D、第四市場

73題答案是A、場外交易市場（7頁）

74、中國人自己創辦的第一家證券交易所是1918年夏天成立的（）.A、上海證券交易所

B、上海眾業公所

C、上海華商證券交易所

D、北平證券交易所

74題答案D、北平證券交易所

75、我國《公司法》規定，股東大會一年或者半年召開（）次年會。A、1 B、2 C、4

D、沒有規定

75題答案是A、1（22頁）

76、證券必須同時具有的兩個最基本特征是（）.A、法律特征與經濟特征

B、法律特征與書面特征

C、經濟特征與書面特征

D、經濟特征與權益特征

76題答案B、法律特征與書面特征（1頁）

77、在下列幾種基金中，一般（）的年管理費率最低。A、債券基金 B、貨幣基金 C、股票基金

D、認股權證基金

77題答案B、貨幣基金（128頁）

78、一個基金是否有效益主要是看（）是否偏高。A、管理費 B、托管費 C、運作費 D、宣傳費

78題答案C、運作費

79、國際上，基金起源于19世紀60年代的()A、美國 B、英國 C、日本 D、法國

79題答案B、英國（67頁）

80、按投資市場分類。按照投資市場的不同，股票型基金可分為（）基金三大類。A、被動型、主動型、平衡型 B、指數型、保本型、創新型

C、國內股票型、國外股票型、全球股票型

80題答案C、國內股票型、國外股票型、全球股票型（81頁）81、我國基金的會計為公歷（）。基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位。

A、每年的1月1日-次年的1月1日 B、每年的1月1日-12月30日 C、每年的1月1日-12月31日

81題答案C、每年的1月1日-12月31日（129頁）

82、基金費用的核算。包括計提基金管理費、托管費、預提費用、攤銷費用、交易費用等。這些費用一般也按（）計提。A、年 B、月 C、日

82題答案：C、日（130頁）

83、從2008年4月24日起，基金買賣股票按照（0.1%）的稅率征收印花稅。A、0.1% B、0.3% C、0.2%

83題答案A、0.1%（133頁）

94、中國證監會（）頒布了《證券投資基金銷售適用性指導意見》簡稱《適用性指導意見》。A、2003年8月12日 B、2007年7月12日 C、2008年6月12日

84題答案：B、2007年7月12日（144頁）85、根據《適用性指導意見》第五章第十八條和二十條規定，投資者評價以基金風險承受能力類型來具體反映，應當至少包括以下三個類型：（）A、激進型、穩健型、保守型 B、積極型、平衡型、保守型 C、積極型、穩健型、保守型

85題答案：C、積極型、穩健型、保守型（146頁）

86、基金銷售人員為基金客戶介紹基金產品需通俗化、簡單化，（）。A、專業化 B、正規化

C、少使用專業術語

D、必須使用規范的專業術語（154頁）

86題答案C、少使用專業術語

87、要求基金銷售人員取得從業資格，是為了進一步規范基金銷售行為，提高基金銷售人員（業務水平）和（），逐步建立具有一定專業水平的基金銷售隊伍，以促進證券市場規范發展，保護投資者合法利益。A、專業水平B、執業素質 C、基本素質

87答案：B、執業素質（169）88、在營銷隊伍中，（）、營銷技巧高超、專業知識過硬的各類銷售人員應當按合理的比例進行設置。A、市場判斷能力突出 B、協調公共關系能力突出 C、理財能力突出 D、表達理財能力突出

88答案C、理財能力突出（170頁）

89、開放式基金的募集與封閉式基金一樣，基金管理人應自收到核準文件之日起（）內進行開放式基金的募集。募集期自份額發售之日起計算，不能超過（）。A、5個月、3個月 B、6個月、3個月 C、3個月、6個月 D、4個月、3個月

89、答案B、6個月、3個月（175頁）

90、基金連續（）以上發生巨額贖回，如基金管理人認為有必要，可暫停接收贖回申請；已經接收的贖回申請樂意延緩支付贖回款項，但不得超過正常支付時間的（），并應當在至少一種中國證監會指定的信息披露媒體公告。A、5個開放日、10個工作日 B、3個開放日、15個工作日 C、2個開放日、20個工作日 D、2個開放日、5個工作日

90題答案C、2個開放日、20個工作日（181頁）

1.當前中國證券投資基金發展中應從機制方面進一步加以完善。這里所謂的機制包括()。

A：制度機制

B：銷售機制

C：管理機制

D：國際監管機制

[答] A C D

2.在實踐過程中，制度機制涉及證券投資的方方面面，其中()是很需要的。

A：權益維護

B：信息披露

C：公平公平

D：強化監管

[答] A B D

【基金從業考訊】

3.證券投資基金在促進經濟可持續發展中的作用，主要通過()實現。

A：推進經濟質量的進一步提高

B：推進國民經濟再生產過程進一步資本化、證券化

C：推進社會資源配置的進一步市場化

D：推進社會分工的進一步深化

[答] B C D

4.在基金管理人中，專業理財包括這樣一些內容()。A：各類證券信息的收集、分析和追蹤

B：對基金資金調度運用的監督和管理

C：各種證券組合方案的研究、模擬和調整

D：市場操作由專業人員盯盤、下達指令和操盤

[答] A B C D

5.當公司法定公積金累積額為公司()的百分之五十以上的，可不再提取。

A：注冊資本

B：凈資產

C：總資產

D：股東權益

[答] A

6.公司分配當年稅后利潤時，應當提取利潤的()列入公司法定積金。

A：百分之五

B：百分之十

C：百分之五至百分之十

D：沒有規定

[答] B

7.股份有限公司經股東大會決議將公積金轉為資本時，按股東原有比例派送新股或者增加每股面值。但法定公積金轉為增加時，所留存的該項公積金不得少于注冊增加的()。

A：百分之十

B：百分之二十

C：百分之二十五

C：百分之五十

[答] C

8.公司因不能清償到期債務，被依法宣告破產的，由()依照有關規定，組織股東、有關機關及有關專業人員成立清算組，對公司進行破產清算。

A：股東會

B：董事會

C：人民法院

D：債權人

[答] C

9.在招募說明書、認股書、公司、企業債券募集辦法中隱瞞重要事實或者編造重大虛假內容，發行股票或者公司、企業債券、數額巨大、后果嚴重或者有其他嚴重情節的，處()，并處或者單處非法募集資金金額百分之一以上百分之五以下的罰金。

A：三年以上七年以下有期徒刑

B：五年以下有期徒刑或者拘役

C：三年以下有期徒刑或者拘役

D：三年以上十年以下有期徒刑

[答] B

10.受托人以自己的名義，在委托人的授權范圍內與第三人訂立合同，第三人在訂立合同時知道受托人和委托人之間的代理關系，該合同直接約束()。

A：受托人與第三人 B：委托人與第三人

C：受托人與委托人

D：其他

[答] B