第一篇：中國(guó)人壽基本管理制度
中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司
個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度
(Ａ類地區(qū))
二〇〇四年六月
目
錄
第一篇
總
則???????????????????３
第二篇
個(gè)人壽險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu)和個(gè)人壽險(xiǎn)運(yùn)行機(jī)制?????９
第三篇
個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員管理制度??????????１４
第一章
業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)??????????????１５
第二章
業(yè)務(wù)人員晉升及維持考核制度?????????１６
第三章
業(yè)務(wù)人員晉升、降級(jí)及異動(dòng)管理規(guī)定??????２１
第四章
業(yè)務(wù)人員薪酬及福利待遇規(guī)定?????????３４
第五章
業(yè)務(wù)人員薪酬發(fā)放管理規(guī)定??????????３７
第六章
業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)考核與業(yè)績(jī)查詢規(guī)定???????４３
第七章
業(yè)務(wù)人員保薦管理制度????????????４７
第八章
業(yè)務(wù)人員合同管理制度????????????５４
第九章
業(yè)務(wù)人員從業(yè)證書管理制度??????????６８
第十章
業(yè)務(wù)人員考勤管理制度????????????７８
第十一章 客戶管家協(xié)會(huì)章程??????????????８９
第十二章
業(yè)務(wù)人員行為規(guī)范??????????????９２
第十三章 業(yè)務(wù)人員辦公職場(chǎng)管理規(guī)定??????????９４
第十四章 業(yè)務(wù)人員違規(guī)處理辦法????????????１１１
第十五章 業(yè)務(wù)人員離職及退職管理規(guī)定?????????１１６
第四篇 個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理人員管理制度????????１２３
第十六章
業(yè)務(wù)管理人員崗位職責(zé)????????????１２４
第十七章
行銷總監(jiān)晉升及維持考核制度?????????１５３
第十八章
見習(xí)行銷總監(jiān)晉升及維持考核制度???????１５６
第十九章
專職講師晉升及維持考核制度?????????１５８
第二十章
兼職講師晉升及維持考核制度?????????１６３
第二十一章
行銷總監(jiān)招募辦法??????????????１６７
第二十二章
專職講師招募辦法??????????????１６８
第二十三章
兼職講師招募辦法??????????????１７３
第二十四章
特殊貢獻(xiàn)講師評(píng)選辦法????????????１７８
第二十五章
行銷總監(jiān)薪酬及福利待遇規(guī)定?????????１８２
第二十六章
見習(xí)行銷總監(jiān)薪酬及福利待遇規(guī)定???????１８４
第二十七章
兼職講師薪酬補(bǔ)充規(guī)定????????????１８５
第五篇 個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)管理制度????????????１８６
第二十八章
個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員招募管理制度????????１８７
第二十九章
個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)計(jì)劃管理制度??????????２００
第三十章
個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員行銷管理制度????????２０６
第三十一章
個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)人員客戶服務(wù)品質(zhì)評(píng)價(jià)制度????２１５
第三十二章
個(gè)人壽險(xiǎn)客戶資源分配管理制度????????２１７
第三十三章
個(gè)人壽險(xiǎn)預(yù)警制度??????????????２２８
第一篇
總
則
一、公司《個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》的設(shè)計(jì)原則
（一）以公司核心價(jià)值觀為制度設(shè)計(jì)的根本；
（二）能夠系統(tǒng)性地解決目前壽險(xiǎn)市場(chǎng)普遍存在的主要問題；
（三）借鑒企業(yè)發(fā)展研究的最新成果，把握國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)市場(chǎng)的發(fā)展趨勢(shì)；
（四）遵循公司的總體發(fā)展戰(zhàn)略；
（五）能夠集中體現(xiàn)中資壽險(xiǎn)公司的本土優(yōu)勢(shì)；
（六）實(shí)現(xiàn)公司運(yùn)作的標(biāo)準(zhǔn)化要求。
二、公司《個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》的邏輯基礎(chǔ)
（一）實(shí)行差異化市場(chǎng)策略是公司參與目前階段國(guó)內(nèi)壽險(xiǎn)市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的機(jī)會(huì)所在，同 時(shí)，也符合壽險(xiǎn)業(yè)的發(fā)展趨勢(shì)；
（二）能夠進(jìn)行清晰的目標(biāo)客戶定位，并能夠在目標(biāo)客戶群體中持續(xù)占有相當(dāng)?shù)囊?guī) 模，是檢驗(yàn)差異化市場(chǎng)策略實(shí)施效果的唯一標(biāo)準(zhǔn)；
（三）目標(biāo)客戶群體從整體上能夠?qū)境掷m(xù)保持較高的滿意程度，并進(jìn)而轉(zhuǎn)化為 較為牢固的客戶忠誠(chéng)，形成富有價(jià)值的公司品牌，是公司穩(wěn)定擁有并不斷擴(kuò)大目標(biāo)客戶 群體占有規(guī)模的決定性因素；
（四）壽險(xiǎn)企業(yè)能夠從廣泛意義上向目標(biāo)客戶群體提供合適、個(gè)性化和高水準(zhǔn)的服 務(wù)，是使目標(biāo)客戶群體保持較高滿意度的根本手段。而銷售無(wú)疑是公司廣義服務(wù)概念的 一個(gè)重要組成部分；
（五）在公司確立的以業(yè)務(wù)人員作為主流銷售渠道的個(gè)人壽險(xiǎn)營(yíng)銷模式下，能夠最 大限度地建立和穩(wěn)定擁有一個(gè)富于營(yíng)銷效率的業(yè)務(wù)人員群體，并使之永遠(yuǎn)直接面對(duì)客戶，有助于始終保持公司贏取目標(biāo)客戶的能力；
（六）給予業(yè)務(wù)人員足夠的銷售利益激勵(lì)和銷售支持手段，并保持公司對(duì)業(yè)務(wù)人員 行銷過(guò)程的有效控制，有助于實(shí)現(xiàn)公司個(gè)人壽險(xiǎn)營(yíng)銷體系高效、均衡及穩(wěn)定的運(yùn)轉(zhuǎn)；
（七）不僅選擇能夠反映業(yè)務(wù)人員工作狀況的考核指標(biāo)，同時(shí)，選擇能夠直接反映 客戶心理評(píng)價(jià)狀況的考核指標(biāo)，并籍此建立個(gè)人壽險(xiǎn)考核體系，有助于公司對(duì)業(yè)務(wù)人員 的工作績(jī)效作出客觀全面的評(píng)價(jià)，有助于公司真正圍繞客戶需求作出各項(xiàng)決策，有助于 減少公司的管理風(fēng)險(xiǎn)；
（八）為充分保證公司《個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》的運(yùn)行效果，有必要根據(jù)不同階 段、不同地域、不同條件下的客觀情況，在《個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》運(yùn)行基礎(chǔ)上，由
公司制定并統(tǒng)一組織實(shí)施各種補(bǔ)充性質(zhì)的方案，以進(jìn)一步提高《個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》 的運(yùn)行效率，并適當(dāng)補(bǔ)充制度本身的不足。
三、名詞釋義
（一）本制度所稱“《勞動(dòng)合同》”，其全稱為《××人壽保險(xiǎn)股份有限公司勞動(dòng)合同》；
（二）《保險(xiǎn)代理合同》
本制度所稱“
”，其全稱為《××人壽保險(xiǎn)股份有限公司保險(xiǎn)
；
代理合同》
（三）本制度所稱“《基本資格證書》”，其全稱為《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員基本資格證 書》；
（四）本制度所稱“《展業(yè)證書》”，其全稱為《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》；
（五）本制度所稱“資格考試”，是指“全國(guó)保險(xiǎn)代理人從業(yè)資格考試”；
（六）本制度考核所使用的幣種為“人民幣”，貨幣單位為“元”；
（七），是指符合公司業(yè)務(wù)人員聘用條件，專門從事個(gè)人壽
本制度所稱“業(yè)務(wù)人員”
險(xiǎn)產(chǎn)品銷售和客戶服務(wù)的人員。公司業(yè)務(wù)人員共分為員工制（與公司簽訂《勞動(dòng)合同》）和代理人制（與公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同》）兩大類；
（八）本制度所稱“業(yè)務(wù)管理人員”，是指主要參予與個(gè)人壽險(xiǎn)產(chǎn)品銷售、銷售支持 和客戶服務(wù)活動(dòng)有關(guān)的制度制定、營(yíng)銷策劃、團(tuán)隊(duì)管理、人員培訓(xùn)以及其他相關(guān)事務(wù)的 人員；
（九）本制度所稱“復(fù)考人員”，是指符合以下條件的人員：
１．本人曾在公司報(bào)名參加資格考試未合格或缺考；
２．本人當(dāng)次復(fù)考時(shí)間與第 １
次資格考試時(shí)間間隔不超過(guò) ３個(gè)月；
３．本人在公司未有復(fù)考記錄；
（十）本制度所稱“營(yíng)銷服務(wù)部”，是指公司各級(jí)分支機(jī)構(gòu)按照保監(jiān)發(fā)［２００２］２５號(hào)
文《保險(xiǎn)公司營(yíng)銷服務(wù)部管理辦法》的有關(guān)規(guī)定設(shè)立的營(yíng)業(yè)單位的統(tǒng)稱。公司規(guī)定，每 個(gè)營(yíng)銷服務(wù)部至少應(yīng)包含 ５個(gè)營(yíng)業(yè)部。營(yíng)業(yè)部是公司的最小營(yíng)業(yè)單位；
（十一）本制度所稱“首年度保險(xiǎn)費(fèi)”，是指公司業(yè)務(wù)人員與客戶簽訂個(gè)人壽險(xiǎn)保 險(xiǎn)合同后，根據(jù)保險(xiǎn)合同向客戶收取的第 １年度保險(xiǎn)費(fèi)，以下簡(jiǎn)稱“ＦＹＰ”；
（十二）本制度所稱“標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)費(fèi)”，是指將同一產(chǎn)品不同繳費(fèi)年限的 ＦＹＰ，按相
應(yīng)標(biāo)準(zhǔn)折算而成的統(tǒng)一形式的保險(xiǎn)費(fèi)。折算標(biāo)準(zhǔn)為：
標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)費(fèi)＝不同繳費(fèi)方式的 ＦＹＰ×折算系數(shù)
說(shuō)明：１ －、１ １０年期（不含 １０年期）的折算系數(shù)＝
繳費(fèi)年期／１０ ；
２、１０年期（含）以上的折算系數(shù)＝；
１
３、１年期以上躉繳保費(fèi)收入的折算系數(shù)＝
０．１；
４、１年期及以內(nèi)短期險(xiǎn)的折算系數(shù)＝
１ 不納入標(biāo)準(zhǔn)客戶的折算）
（。
（十三）本制度所稱“業(yè)務(wù)人員薪酬”，是指公司業(yè)務(wù)人員通過(guò)業(yè)務(wù)銷售而獲得的 資格考試津貼、基本工資（員工制業(yè)務(wù)人員）、首年度傭金、續(xù)期服務(wù)津貼、月度績(jī)效獎(jiǎng) 金、保單首年度優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎(jiǎng)金、輔導(dǎo)津貼、保全單續(xù)期服務(wù)津貼和各項(xiàng)競(jìng)賽活動(dòng)獎(jiǎng)金等 項(xiàng)收入的總稱；
（十四）本制度所稱“資格考試津貼”，是指待考新人在公司報(bào)名參加資格考試合 格與公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同》后，根據(jù)其在資格考試培訓(xùn)期間出勤狀況核發(fā)的津貼；
（十五）本制度所稱“基本工資”，是指員工制業(yè)務(wù)人員與公司簽定《勞動(dòng)合同》 后，在《勞動(dòng)合同》有效期內(nèi)，公司保證按月核發(fā)的固定薪酬；
（十六）本制度所稱“首年度傭金”，是指公司業(yè)務(wù)人員與客戶簽訂個(gè)人壽險(xiǎn)保險(xiǎn) 合同，并在 ＦＹＰ繳至公司指定帳戶后，按照 ＦＹＰ的一定比例所支領(lǐng)的傭金，以下簡(jiǎn)稱“ＦＹＣ”；
（十七）本制度所稱“續(xù)期服務(wù)津貼”，是指由于公司業(yè)務(wù)人員對(duì)客戶提供個(gè)人壽 險(xiǎn)續(xù)期保全服務(wù)，按照客戶所繳續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)的一定比例而支領(lǐng)的津貼；
（十八）本制度所稱“月度績(jī)效獎(jiǎng)金”，是指公司根據(jù)業(yè)務(wù)人員最近３個(gè)月 ＦＹＣ額
和當(dāng)月其他考核指標(biāo)情況，所核發(fā)的當(dāng)月獎(jiǎng)金；
（十九）本制度所稱“保單首年度優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎(jiǎng)金”，是指公司每季度根據(jù)業(yè)務(wù)人員 首年度續(xù)期服務(wù)津貼額，以及“客戶滿意度”和“繼續(xù)率”兩類指標(biāo)考核情況，所核發(fā) 的獎(jiǎng)金；
（二十）本制度所稱“輔導(dǎo)津貼”，是指公司指定的業(yè)務(wù)人員輔導(dǎo)人，按照要求對(duì) 客戶顧問（不含同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員）進(jìn)行各項(xiàng)業(yè)務(wù)輔導(dǎo)后，按月所支領(lǐng)的津貼；
本制度所稱“保全單續(xù)期服務(wù)津貼”
（二十一），是指業(yè)務(wù)人員按照要求對(duì)保全單客 戶進(jìn)行續(xù)期服務(wù)后，按月所支領(lǐng)的津貼；
本制度所稱“各項(xiàng)競(jìng)賽活動(dòng)獎(jiǎng)金”
（二十二），是指業(yè)務(wù)人員通過(guò)參與公司組織的各
項(xiàng)業(yè)務(wù)競(jìng)賽，根據(jù)業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)情況和競(jìng)賽獎(jiǎng)勵(lì)規(guī)則，所獲得的各項(xiàng)獎(jiǎng)金；
本制度所稱“客戶分級(jí)標(biāo)準(zhǔn)”，（二十三）
是指如下內(nèi)容：
１．所稱“標(biāo)準(zhǔn)客戶”是指以投保人身份在公司年繳標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)費(fèi)金額在 ２
０００元（含）以上的有效客戶；
２．所稱“良質(zhì)客戶”是指以投保人身份在公司年繳標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)費(fèi)金額在 ６
０００元（含）
以上的有效客戶；
３．所稱“優(yōu)質(zhì)客戶”是指以投保人身份在公司年繳標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)費(fèi)金額在 １
００００元（含）以上的有效客戶；
４．所稱“Ｖ
ＩＰ客戶”是指以投保人身份在公司年繳標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)費(fèi)金額在 ２００００元以上 的有效客戶；
本制度所稱“客戶數(shù)量”
（二十四），是指獲得公司正式承保的標(biāo)準(zhǔn)客戶、良質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶或 ＶＩＰ客戶的數(shù)量。本制度使用“標(biāo)準(zhǔn)客戶”這一指標(biāo)對(duì)業(yè)務(wù)人員進(jìn)行考核，上述其余各類客戶則須統(tǒng)一折算成“標(biāo)準(zhǔn)客戶”后，方能計(jì)入考核。折算標(biāo)準(zhǔn)如下：
１．每１
個(gè)良質(zhì)客戶可折抵 ２個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶（年繳標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)費(fèi)額在 ６０００元～９９９９元之 間）；
２．每１
個(gè)優(yōu)質(zhì)客戶可折抵 ３個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶（年繳標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)費(fèi)額在 １００００元～１９９９９元 之間）；
３．每１
個(gè)ＶＩＰ客戶可折抵 ５個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶（年繳標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)費(fèi)額在 ２００００元以上）；
４．若有 ２
個(gè)或 ２個(gè)以上業(yè)務(wù)人員同時(shí)服務(wù)于同 １個(gè)客戶，則將分別根據(jù)每個(gè)業(yè)務(wù)人 員與該客戶所簽保單的標(biāo)準(zhǔn)保險(xiǎn)費(fèi)金額，確定客戶級(jí)別；
本制度所稱“準(zhǔn)客戶”
（二十五），是指公司已獲取其個(gè)人部分或全部信息（參照公 司設(shè)計(jì)的專門表格），但其本人作為被保險(xiǎn)人，尚未在公司購(gòu)買任何產(chǎn)品的客戶；
本制度所稱“保全單客戶”
（二十六），是指屬原業(yè)務(wù)人員所有，但因原業(yè)務(wù)人員離 職而產(chǎn)生的，需要公司另外安排其他業(yè)務(wù)人員繼續(xù)提供服務(wù)的客戶；
本制度所稱“其他渠道客戶”
（二十七），是指除公司個(gè)人壽險(xiǎn)所包括的業(yè)務(wù)渠道之 外，由公司其他業(yè)務(wù)渠道所承保的客戶；
本制度所稱“客戶滿意度”
（二十八），是指公司專門設(shè)定的，以考核業(yè)務(wù)人員客戶 服務(wù)品質(zhì)狀況的指標(biāo)集合；
本制度所稱“繼續(xù)率”
（二十九），是指公司設(shè)定的對(duì)客戶在繳納首年度保險(xiǎn)費(fèi)后，“繼續(xù)率”的計(jì)算公式如下：
繼續(xù)在以后規(guī)定各年度內(nèi)，繳納續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)狀況的評(píng)價(jià)指標(biāo)。
１
觀察考核期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第 ３個(gè)月實(shí)收保險(xiǎn)費(fèi)（含附約）
= 繼續(xù)率
觀察期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約保險(xiǎn)費(fèi)（含附約）
×50%
觀察考核期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約于生效后第 １３個(gè)月實(shí)收件數(shù)
＋
×50%
說(shuō)明：
觀察考核期間內(nèi)出單之壽險(xiǎn)新契約件數(shù)
１、繼續(xù)率的計(jì)算范圍不包含躉交件、猶豫期撤件及發(fā)生理賠的合同終止件；
２、提前收取的續(xù)期保險(xiǎn)費(fèi)，不計(jì)入實(shí)收期的繼續(xù)率，將自動(dòng)計(jì)入應(yīng)收期的繼續(xù)率；
３、因保單有 ６０天寬限期，季度和年度的繼續(xù)率考核的觀察對(duì)象是 １４個(gè)月前生效且 ２個(gè)月前滿周年的保單；
４、新增附加保險(xiǎn)費(fèi)計(jì)入繼續(xù)率的考核；
５、本年度無(wú)續(xù)期收費(fèi)要求的營(yíng)業(yè)部，繼續(xù)率以 ８０％計(jì)算。
（三十）本制度所稱“歷史成交率”，是指業(yè)務(wù)人員從公司客戶資源分配系統(tǒng)所獲 準(zhǔn)客戶總數(shù)中，產(chǎn)生的有效個(gè)人壽險(xiǎn)保單數(shù)量與準(zhǔn)客戶總數(shù)的比值；
本制度所稱“重復(fù)投保率”
（三十一），是指業(yè)務(wù)人員從公司客戶資源分配系統(tǒng)所獲
保全單客戶和其他渠道客戶總數(shù)中，產(chǎn)生的有效個(gè)人壽險(xiǎn)保單數(shù)量與保全單客戶及其他 渠道客戶總數(shù)的比值；
本制度所稱“異動(dòng)”
（三十二），是指公司業(yè)務(wù)人員因非考核原因而產(chǎn)生的組織隸屬 關(guān)系的變更；
本制度所稱“推薦”
（三十三），分為直接推薦和間接推薦兩種方式。直接推薦是指
公司資深客戶顧問以上業(yè)務(wù)職級(jí)的業(yè)務(wù)人員，向其所屬營(yíng)業(yè)部直接推薦客戶顧問，并且 被推薦人成功晉升為資深客戶顧問的行為；間接推薦是指業(yè)務(wù)人員通過(guò)其所招募的資深 客戶顧問以上業(yè)務(wù)職級(jí)的業(yè)務(wù)人員，向其所屬營(yíng)業(yè)部推薦客戶顧問，并且被推薦人成功 晉升為資深客戶顧問的行為；
本制度所稱“育成”
（三十四），是指按照公司《業(yè)務(wù)人員晉升及維持考核制度》及
其他規(guī)定，從原營(yíng)業(yè)部產(chǎn)生并分離出去，實(shí)行獨(dú)立運(yùn)營(yíng)并獨(dú)立承擔(dān)公司各項(xiàng)考核計(jì)劃的 新營(yíng)業(yè)部的行為。
第二篇
個(gè)人壽險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu)
和個(gè)人壽險(xiǎn)運(yùn)行機(jī)制
一、個(gè)人壽險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu)總圖及各組成部分結(jié)構(gòu)圖
（一）個(gè)人壽險(xiǎn)組織結(jié)構(gòu)總圖
總裁室
總公司個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理
市場(chǎng)企劃組
人力發(fā)展組
培 訓(xùn) 組
分公司個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理
市場(chǎng)企劃組
人力發(fā)展組
培 訓(xùn) 組
營(yíng) 業(yè) 部
支公司個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理
市場(chǎng)企劃組
人力發(fā)展組
培 訓(xùn) 組
營(yíng) 業(yè) 部
注：實(shí)線表示存在直接管轄關(guān)系；虛線表示不存在直接管轄關(guān)系，但存在業(yè)務(wù)指導(dǎo)等性質(zhì)的關(guān)系。
（二）個(gè)人保險(xiǎn)部市場(chǎng)企劃組結(jié)構(gòu)圖
１．總公司個(gè)人保險(xiǎn)部市場(chǎng)企劃組
市場(chǎng)企劃經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）
策 劃 崗
統(tǒng)計(jì)分析崗
交叉銷售崗
２．分公司及支公司個(gè)人保險(xiǎn)部市場(chǎng)企劃組
市場(chǎng)企劃經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）
（策 劃 崗
統(tǒng)計(jì)分析崗
交叉銷售崗
（三）個(gè)人保險(xiǎn)部人力發(fā)展組結(jié)構(gòu)圖
１．總公司個(gè)人保險(xiǎn)部人力發(fā)展組
人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）
Z
人員管理崗
統(tǒng)計(jì)分析崗
招募專員崗
２．分公司及支公司個(gè)人保險(xiǎn)部人力發(fā)展組
人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）
ZH
人員管理崗
統(tǒng)計(jì)分析崗
招募專員崗
（四）個(gè)人保險(xiǎn)部培訓(xùn)組結(jié)構(gòu)圖
１．總公司個(gè)人培訓(xùn)組
培訓(xùn)經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）
培訓(xùn)規(guī)劃崗
教材研發(fā)崗
培訓(xùn)督導(dǎo)崗
２．分公司及支公司個(gè)人保險(xiǎn)部培訓(xùn)組
培訓(xùn)經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）
培訓(xùn)規(guī)劃崗
教 務(wù) 崗
講 師 崗
（五）個(gè)人保險(xiǎn)部營(yíng)業(yè)部結(jié)構(gòu)圖
行銷總監(jiān)崗
行銷總監(jiān)助理崗
見習(xí)行銷總監(jiān)崗
高
高
資
資
終
級(jí)
資
資
終
級(jí)
客
深
客
深
身
終
客
深
客
深
身
終
戶
客
戶
客
客
身
戶
客
戶
客
客
身
顧
戶
經(jīng)
戶
戶
客
顧
戶
經(jīng)
戶
戶
客
問
顧
理
經(jīng)
經(jīng)
戶
問
顧
理
經(jīng)
經(jīng)
戶
問
理
理
經(jīng)
問
理
理
經(jīng)
理
理
二、個(gè)人壽險(xiǎn)運(yùn)行機(jī)制
（一）個(gè)人壽險(xiǎn)運(yùn)行機(jī)制主要體現(xiàn)在分支機(jī)構(gòu)的運(yùn)行上。經(jīng)公司總裁授權(quán)，分支機(jī) 構(gòu)總經(jīng)理在個(gè)人壽險(xiǎn)體系運(yùn)行中擁有最高決定權(quán)，除特別規(guī)定之外，可獨(dú)立決定分公司 個(gè)人壽險(xiǎn)體系所擁有各項(xiàng)資源的用途及運(yùn)用形式，以實(shí)現(xiàn)分支機(jī)構(gòu)個(gè)人壽險(xiǎn)的各項(xiàng)經(jīng)營(yíng) 和管理目標(biāo)，同時(shí)，須承擔(dān)基于授權(quán)所產(chǎn)生的分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任及法律責(zé)任，以及 個(gè)人應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任；
（二）按照職位等級(jí)序列，分支機(jī)構(gòu)個(gè)人壽險(xiǎn)部共包括部門經(jīng)理 １名；高級(jí)經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)若干名以及各類崗位員工若干名；主要根據(jù)個(gè)人保險(xiǎn)部?jī)?nèi)專業(yè)職能分類 來(lái)設(shè)置各高級(jí)經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)；各高級(jí)經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)除工作職責(zé)不同之 外，相互之間無(wú)高低等級(jí)區(qū)別；
（三）分支機(jī)構(gòu)個(gè)人壽險(xiǎn)體系采取分權(quán)式的運(yùn)行機(jī)制，即經(jīng)分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理授權(quán)，賦予各高級(jí)經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)或各類崗位員工明確的目標(biāo)任務(wù)、較為獨(dú)立的決策權(quán) 力和需要獨(dú)立承擔(dān)的相應(yīng)責(zé)任，分支機(jī)構(gòu)各高級(jí)經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)和各類崗位員工 均對(duì)各自授權(quán)范圍內(nèi)所規(guī)定事務(wù)獨(dú)立擁有最高決定權(quán)，除特別規(guī)定之外，可獨(dú)立決定個(gè) 人在業(yè)務(wù)管理中所擁有各項(xiàng)資源的用途及運(yùn)用形式，以實(shí)現(xiàn)各自的經(jīng)營(yíng)和管理目標(biāo)，同 時(shí)，須承擔(dān)基于授權(quán)所產(chǎn)生的與個(gè)人所負(fù)責(zé)事務(wù)有關(guān)的經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任和個(gè)人應(yīng)承擔(dān)的法 律責(zé)任。在此基礎(chǔ)之上，產(chǎn)生各高級(jí)經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)之間以及各類崗位員工之間
相應(yīng)的協(xié)作任務(wù)、決策權(quán)力和協(xié)作責(zé)任；
（四）分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理個(gè)人擁有或經(jīng)分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理授權(quán)個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理?yè)碛校瑢?duì) 涉及部門內(nèi)部各類委員會(huì)、各類功能組之間或各類項(xiàng)目組之間業(yè)務(wù)管理協(xié)作事項(xiàng)的最高 決定權(quán)，除特別規(guī)定之外，可獨(dú)立決定各項(xiàng)配備資源的用途及運(yùn)用形式，以實(shí)現(xiàn)各自經(jīng) 營(yíng)和管理目標(biāo)，同時(shí)，須承擔(dān)基于授權(quán)所產(chǎn)生的與個(gè)人所負(fù)責(zé)事務(wù)有關(guān)的經(jīng)營(yíng)管理責(zé)任 和個(gè)人應(yīng)承擔(dān)的法律責(zé)任；
（五）根據(jù)個(gè)人壽險(xiǎn)工作目標(biāo)的要求，對(duì)于涉及部門內(nèi)部重要管理或重大利益事項(xiàng) 的確定，統(tǒng)一采取經(jīng)由部門經(jīng)理與部門內(nèi)部所有高級(jí)經(jīng)理、經(jīng)理和行銷總監(jiān)合議的方式
解決。對(duì)于所議決事項(xiàng)，擁有上述人數(shù) ２／３以上的贊成票數(shù)視為有效通過(guò)。個(gè)人保險(xiǎn)部 經(jīng)理可對(duì)最終議定事項(xiàng)擁有獨(dú)立否決權(quán)并須注明否決理由。經(jīng)個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理否決后的 事項(xiàng)，須重新履行以上表決程序，并達(dá)到規(guī)定票數(shù)后，方能獲得通過(guò)。若個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng) 理對(duì)上述合議事項(xiàng)行使獨(dú)立否決權(quán)達(dá) ２次（含），則應(yīng)由其負(fù)責(zé)將上述事項(xiàng)提請(qǐng)分支機(jī)構(gòu) 總經(jīng)理裁決。
第三篇
個(gè)人壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)
人員管理制度
第一章 業(yè)務(wù)人員崗位職責(zé)
一、按照《個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》要求，完成個(gè)人業(yè)務(wù)計(jì)劃的制定、調(diào)整和上報(bào) 工作。
二、按照《個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》要求，進(jìn)行準(zhǔn)客戶拓展和產(chǎn)品銷售工作。
三、按照《個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》要求，進(jìn)行合同保全和客戶服務(wù)工作。
四、按照《個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》要求，運(yùn)用公司系統(tǒng)，進(jìn)行行銷和服務(wù)的各項(xiàng) 準(zhǔn)備工作，以及行銷和服務(wù)的過(guò)程及結(jié)果指標(biāo)數(shù)據(jù)的登錄工作。
五、按照《個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》要求，進(jìn)行業(yè)務(wù)人員的自行招募活動(dòng)。
六、參加公司個(gè)人保險(xiǎn)部獨(dú)立組織的，或個(gè)人保險(xiǎn)部與公司其他業(yè)務(wù)部門協(xié)作進(jìn)行 的營(yíng)銷推廣、客戶服務(wù)、業(yè)務(wù)人員招募以及其他形式的會(huì)議或活動(dòng)。
七、參加公司或營(yíng)業(yè)部自行組織的各類培訓(xùn)活動(dòng)。
八、按照《個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》要求，協(xié)助本營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)對(duì)新進(jìn)業(yè)務(wù)人員 進(jìn)行輔導(dǎo)、陪訪、訓(xùn)練和激勵(lì)等工作。
九、協(xié)助本營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)，進(jìn)行對(duì)外聯(lián)絡(luò)、協(xié)調(diào)和其他同類性質(zhì)的工作。
十、其他與之相關(guān)的工作。
第二章 業(yè)務(wù)人員晉升及維持考核制度
一、業(yè)務(wù)人員晉升及維持考核所選指標(biāo)：
（一）累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量；
（二）月均 ＦＹＣ；
（三）客戶滿意度；
（四）繼續(xù)率；
（五）晉升培訓(xùn)和跟蹤培訓(xùn)考試合格；
（六）其它。
注：分支機(jī)構(gòu)開業(yè)第 １年內(nèi)，客戶顧問“客戶滿意度”指標(biāo)考核默認(rèn)值為 ８分；“繼續(xù)率”指標(biāo)默認(rèn)值為 ８０％。
二、“累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量”減免規(guī)則
資深客戶顧問（含）以上業(yè)務(wù)職級(jí)的業(yè)務(wù)人員擁有客戶顧問推薦權(quán)。資深客戶顧問（含）以上業(yè)務(wù)職級(jí)的業(yè)務(wù)人員在晉升考核中（不包括維持考核），若存在推薦客戶顧問 的行為，且上述推薦行為獲得公司認(rèn)可（即被推薦的客戶顧問實(shí)現(xiàn)與公司簽約），則針對(duì) 其個(gè)人“累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量”這一考核指標(biāo)，其指標(biāo)值可根據(jù)被推薦人的業(yè)績(jī)狀況，在 規(guī)定幅度內(nèi)適當(dāng)減免，但需遵循以下規(guī)則：
（一）被推薦人必須仍然在職，并且推薦人應(yīng)至少維持資深客戶顧問（含）以上業(yè) 務(wù)職級(jí)；
（三）資深客戶顧問晉升客戶經(jīng)理時(shí)，推薦人的同期累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 １００％可折
抵，但減免額度不得超過(guò)資深客戶顧問當(dāng)期該項(xiàng)考核指標(biāo)的 ４０％；
（四）客戶經(jīng)理晉升資深客戶經(jīng)理時(shí)，其任職客戶經(jīng)理期間所推薦客戶顧問的同期 累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 １００％可折抵；其任職資深客戶顧問期間所推薦客戶顧問的同期累計(jì)
標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 ５０％可折抵，但總的減免額度不得超過(guò)客戶經(jīng)理當(dāng)期該項(xiàng)考核指標(biāo)的 ５０％；
（五）資深客戶經(jīng)理晉升終身客戶經(jīng)理時(shí)，其任職資深客戶經(jīng)理期間所推薦客戶顧 問的同期累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 １００％可折抵；其任職客戶經(jīng)理期間所推薦客戶顧問的同期
累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 ５０％可折抵，其任職資深客戶顧問期間所推薦客戶顧問的同期累計(jì)標(biāo)
準(zhǔn)客戶數(shù)量的 ２５％可折抵，但總的減免額度不得超過(guò)資深客戶經(jīng)理當(dāng)期考核指標(biāo)的 ５０％；
（六）終身客戶經(jīng)理晉升高級(jí)終身客戶經(jīng)理時(shí)，其任職終身客戶經(jīng)理期間所推薦客 戶顧問的同期累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 １００％可折抵，其任職資深客戶經(jīng)理期間所推薦客戶顧 問的同期累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 ５０％可折抵，其任職客戶經(jīng)理期間所推薦客戶顧問的同期累
計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)量的 ２５％可折抵，其任職資深客戶顧問期間所推薦客戶顧問的同期累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)
客戶數(shù)量的 １５％可折抵回算，但總的減免額度不得超過(guò)終身客戶經(jīng)理當(dāng)期該項(xiàng)考核指標(biāo)的
３０％。
三、客戶顧問晉升資深客戶顧問的考核條件
客戶顧問自入司當(dāng)月起，在 ６個(gè)月內(nèi)若達(dá)到下列條件，則可自次月起晉升為資深客 戶顧問；客戶顧問若在 ６個(gè)月內(nèi)未晉升為資深客戶顧問，則自次月起取消晉升資格：
（一）６個(gè)月內(nèi)累積 ３個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶；
（二）自晉升當(dāng)月起上溯 ３個(gè)月，月均 ＦＹＣ額達(dá) １０００元；
（三）參與客戶顧問培訓(xùn)和資深客戶顧問晉升培訓(xùn)，并考試合格；
（四）其他晉升條件（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升、降級(jí)和異動(dòng)管理規(guī)定》第二條第（一）項(xiàng)）。
四、資深客戶顧問的維持考核條件
資深客戶顧問自晉升后，在每 ６個(gè)月的考核期內(nèi)，若未達(dá)到下列條件，則自次月起 降為客戶顧問：
（一）６個(gè)月內(nèi)累積 ６個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶；
（二）６個(gè)月內(nèi)月均 ＦＹＣ
０
額達(dá) １ ００元；
（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；
（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；
（五）參與資深客戶顧問跟蹤培訓(xùn)，并培訓(xùn)合格。
五、資深客戶顧問晉升客戶經(jīng)理的考核條件
資深客戶顧問在最近６個(gè)月考核期內(nèi)，若達(dá)到下列條件，則可自次月起晉升為客戶 經(jīng)理：
（一）６個(gè)月內(nèi)累積 １８?jìng)€(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶，個(gè)人累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) １２０個(gè)；或者個(gè)人累
計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少達(dá) ７２個(gè)，其所推薦人員累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) ４８?jìng)€(gè)；
（二）６個(gè)月內(nèi)月均 ＦＹＣ
０
額達(dá) ２ ００元，且有 ４個(gè)月每月 ＦＹＣ額至少達(dá) １６００元；
（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；
（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；
（五）參與資深客戶顧問跟蹤培訓(xùn)和客戶經(jīng)理晉升培訓(xùn)，并考試合格；
（六）其他晉升條件（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升、降級(jí)和異動(dòng)管理規(guī)定》第二條第（一）項(xiàng)）。
六、客戶經(jīng)理的維持考核條件
客戶經(jīng)理在晉升后每 ６個(gè)月的考核期內(nèi)，若未達(dá)到下列條件，則自次月起降為資深 客戶顧問：
（一）６個(gè)月內(nèi)累積 １２個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶；
（二）６個(gè)月內(nèi)月均 ＦＹＣ
６
額達(dá) １ ００元，且有 ４個(gè)月每月 ＦＹＣ額至少達(dá) １３００元；
（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；
（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；
（五）參與客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)，并考試合格。
七、客戶經(jīng)理晉升資深客戶經(jīng)理的考核條件
客戶經(jīng)理在最近１２個(gè)月考核期內(nèi)，若達(dá)到下列條件，則可自次月起晉升為資深客戶 經(jīng)理：
（一）１２個(gè)月內(nèi)累積 ３６個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶，個(gè)人累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) ２４０個(gè)；或者個(gè)人累
計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少達(dá) １２０個(gè)，其推薦人員累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) １２０個(gè)；
（二）１２個(gè)月內(nèi)月均 ＦＹＣ額達(dá) ３０００元，且有 ８?jìng)€(gè)月每月 ＦＹＣ額至少達(dá) ２４００元；
（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；
（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；
（五）參與客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)和資深客戶經(jīng)理晉升培訓(xùn)，并考試合格；
（六）其他晉升條件（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升、降級(jí)和異動(dòng)管理規(guī)定》第二條第（一）項(xiàng)）。
八、資深客戶經(jīng)理的維持考核條件
資深客戶經(jīng)理在晉升后每 １２個(gè)月的考核期內(nèi)，若未達(dá)到下列條件，自次月起降為客 戶經(jīng)理：
（一）１２個(gè)月內(nèi)累積 ２４個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶，個(gè)人累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少維持在 １４０個(gè)；
（二）12 個(gè)月內(nèi)月均 FYC 額達(dá) 2400 元，且有 8 個(gè)月每月 FYC 額至少達(dá) 1800 元；
（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 8 分；
（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 80%；
（五）參與資深客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)，并考試合格。
九、資深客戶經(jīng)理晉升終身客戶經(jīng)理的考核條件
資深客戶經(jīng)理在最近１２個(gè)月考核期內(nèi)，若達(dá)到下列條件，則可自次月起晉升為終身
客戶經(jīng)理：
（一）個(gè)人累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) ６００個(gè)；或者個(gè)人累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少達(dá) ３００個(gè)，其所推薦人員累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá)到 ３００個(gè)；
（二）１２個(gè)月內(nèi)月均 ＦＹＣ額達(dá) ４０００元，且有 ８?jìng)€(gè)月每月 ＦＹＣ額至少達(dá) ３２００元；
（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；
（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；
（五）參與資深客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)和終身客戶經(jīng)理晉升培訓(xùn)，并考試合格；
（六）其他晉升條件（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升、降級(jí)和異動(dòng)管理規(guī)定》第二條第（一）
項(xiàng)）。
十、終身客戶經(jīng)理的維持考核條件
終身客戶經(jīng)理在晉升后每 １２個(gè)月的考核期內(nèi)，若未達(dá)到下列條件，則自次月起降為 資深客戶經(jīng)理：
（一）個(gè)人累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少維持在 ３２０個(gè)；
（二）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；
（三）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；
（四）參與終身客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)，并考試合格；
十一、終身客戶經(jīng)理晉升高級(jí)終身客戶經(jīng)理的條件
終身客戶經(jīng)理在最近１２個(gè)月考核期內(nèi)，若達(dá)到下列條件，則可自次月起晉升為高級(jí) 終身客戶經(jīng)理：
（一）個(gè)人累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá) １１５０個(gè)；或者個(gè)人累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少達(dá) ８００個(gè)，其所推薦人員累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量達(dá)到 ３５０個(gè)；
（二）１２個(gè)月內(nèi)月均 ＦＹＣ額達(dá) ６０００元，且有 ８?jìng)€(gè)月每月 ＦＹＣ額至少達(dá) ４８００元；
（三）“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８分；
（四）“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８０％；
（五）參與終身客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)和高級(jí)終身客戶經(jīng)理晉升培訓(xùn)，并考試合格；
（六）其他晉升條件（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升、降級(jí)和異動(dòng)管理規(guī)定》第二條第（一）項(xiàng)）。
十二、高級(jí)終身客戶經(jīng)理的維持條件
高級(jí)終身客戶經(jīng)理在晉升后每 １２個(gè)月的考核期內(nèi)，若未達(dá)到下列條件，則自次月起 降為終身客戶經(jīng)理：
個(gè)人累計(jì)標(biāo)準(zhǔn)客戶總量至少維持在 ８
（一）００個(gè)；
“客戶滿意度”指標(biāo)平均值至少為 ８
（二）分；
“繼續(xù)率”指標(biāo)平均值至少為 ８
（三）０％；
（四）參與高級(jí)終身客戶經(jīng)理跟蹤培訓(xùn)，并考試合格。
十三、附則
本制度由總公司個(gè)人保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋。本制度自正式發(fā)布之日起實(shí)行。
第三章 業(yè)務(wù)人員晉升、降級(jí)和異動(dòng)管理規(guī)定
一、原則
業(yè)務(wù)人員的晉升和降級(jí)均采取逐級(jí)進(jìn)行的方式，不可越級(jí)；
（一）業(yè)務(wù)人員的晉升和異動(dòng)，應(yīng)由業(yè)務(wù)人員向分支機(jī)構(gòu)人力發(fā)展組（以下簡(jiǎn)稱“人
（二））自行申請(qǐng)；業(yè)務(wù)人員的降級(jí)，則采取人力發(fā)展組書面通知的方式進(jìn)行； 力發(fā)展組”
二、業(yè)務(wù)人員晉升、降級(jí)和異動(dòng)條件
（一）晉升條件
１．本人達(dá)到擬晉升業(yè)務(wù)職級(jí)晉升考核指標(biāo)要求（詳見《業(yè)務(wù)人員晉升及維持考核制
度》）；
２．客戶經(jīng)理晉升資深客戶經(jīng)理時(shí)，除須達(dá)到以上兩項(xiàng)條件之外，還須向人力發(fā)展組
提供近１個(gè)月內(nèi)，由該擬晉升人員居住地 ２
（自費(fèi)）
級(jí)以上醫(yī)院開具的《體檢報(bào)告》，《體
檢報(bào)告》須完全符合公司關(guān)于員工招聘的有關(guān)規(guī)定，并由人力發(fā)展組分別報(bào)總公司個(gè)人 保險(xiǎn)部人力發(fā)展組和人力資源部備案；
３．本人向人力發(fā)展組提出書面《業(yè)務(wù)職級(jí)晉升申請(qǐng)》，并經(jīng)人力發(fā)展組核準(zhǔn)；
４．業(yè)務(wù)人員在考核期內(nèi)累計(jì)請(qǐng)假時(shí)間不得超過(guò)考核期的 ５
０％；
（二）降級(jí)條件
１． 本人未達(dá)到目前業(yè)務(wù)職級(jí)維持考核指標(biāo)要求；
２． 存在嚴(yán)重的違紀(jì)違規(guī)行為（即違紀(jì)違規(guī)情況至少需報(bào)保監(jiān)會(huì)、當(dāng)?shù)乇１O(jiān)辦或當(dāng) 地保險(xiǎn)同業(yè)公會(huì)備案）；
３． 經(jīng)人力發(fā)展組核準(zhǔn)；
（三）異動(dòng)條件
１． 總公司人力資源部或分支機(jī)構(gòu)人事行政部負(fù)責(zé)通知所屬分支機(jī)構(gòu)人事行政部，說(shuō)明目標(biāo)崗位人員需求；
２． 業(yè)務(wù)人員具備目標(biāo)崗位的聘用條件，并且存在任職意愿；
３． 總公司人力資源部或分支機(jī)構(gòu)人事行政部與業(yè)務(wù)人員商定任職條件；
４． 業(yè)務(wù)人員離職手續(xù)辦理完畢。
（四）其他有關(guān)規(guī)定
若客戶顧問連續(xù) ２個(gè)月沒有產(chǎn)生任何業(yè)績(jī)；資深客戶顧問、客戶經(jīng)理連續(xù) ３個(gè)月沒
有產(chǎn)生任何業(yè)績(jī)，將對(duì)其作自動(dòng)離職處理。
三、業(yè)務(wù)人員晉升、降級(jí)和異動(dòng)程序
（一）業(yè)務(wù)人員晉升和降級(jí)程序
１． 每月 ５日由人力發(fā)展組人員管理崗（以下簡(jiǎn)稱“人員管理崗”）負(fù)責(zé)制作并向 各營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)下發(fā)《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)業(yè)務(wù)人員月度業(yè)績(jī)考核表》；
２． 行銷總監(jiān)對(duì)《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)人員月度業(yè)績(jī)考核表》進(jìn)行核對(duì)；
３． 行銷總監(jiān)若無(wú)異議，經(jīng)簽名確認(rèn)后，須在每月 ８日前將《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí) 人員月度業(yè)績(jī)考核表》交人員管理崗；若存在異議，則須填寫《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)人
員月度業(yè)績(jī)考核異議單》，并將《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)人員月度業(yè)績(jī)考核異議單》和相 關(guān)業(yè)績(jī)證明文件在每月 ８日前交人員管理崗；
４． 人員管理崗負(fù)責(zé)對(duì)《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)人員月度業(yè)績(jī)考核異議單》及所提供 的相關(guān)業(yè)績(jī)證明文件進(jìn)行復(fù)核，并在《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)人員月度業(yè)績(jī)考核異議單》 上出具復(fù)核結(jié)果；
５． 每月 １０日由人員管理崗負(fù)責(zé)將所有由行銷總監(jiān)確認(rèn)的《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)人 員月度業(yè)績(jī)考核表》、《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)人員月度業(yè)績(jī)考核異議單》及提供的相關(guān) 業(yè)績(jī)證明文件一并交人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）審核；
６． 人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）負(fù)責(zé)對(duì)上述文件進(jìn)行審核并簽字確認(rèn)后，轉(zhuǎn)回人員 管理崗；
７． 人員管理崗負(fù)責(zé)根據(jù)上述文件和人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）審核意見，完成業(yè) 務(wù)人員晉升和降級(jí)的處理；
８． 人員管理崗負(fù)責(zé)向各營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)助理發(fā)放《業(yè)務(wù)人員晉升或降級(jí)通知書》，并由行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)將《業(yè)務(wù)人員晉升或降級(jí)通知書》發(fā)放至相關(guān)業(yè)務(wù)人員；
９． 人員管理崗負(fù)責(zé)將《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)人員月度業(yè)績(jī)考核表》、《營(yíng)業(yè)部擬 晉升和降級(jí)人員月度業(yè)績(jī)考核異議單》及提供的相關(guān)業(yè)績(jī)證明文件造冊(cè)存檔；
１０．若業(yè)務(wù)人員由客戶經(jīng)理晉升為資深客戶經(jīng)理，則還須與公司簽訂《勞動(dòng)合同》，流程如下：
（１）人員管理崗負(fù)責(zé)制作《擬晉升資深客戶經(jīng)理名單》，轉(zhuǎn)呈分支機(jī)構(gòu)人事行政部 人力資源崗；
（２）分支機(jī)構(gòu)人事行政部人力資源崗負(fù)責(zé)通知業(yè)務(wù)人員，辦理簽訂《勞動(dòng)合同》的 相關(guān)手續(xù)。
（二）業(yè)務(wù)人員異動(dòng)程序
１． 總公司人力資源部或分支機(jī)構(gòu)人事行政部負(fù)責(zé)通知所屬分支機(jī)構(gòu)人事行政部經(jīng) 理，說(shuō)明目標(biāo)崗位人員需求；
２． 總公司人力資源部或分支機(jī)構(gòu)人事行政部與分支機(jī)構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)部協(xié)商業(yè)務(wù)人員 異動(dòng)事宜；
３． 所屬分支機(jī)構(gòu)人事行政部經(jīng)理負(fù)責(zé)通知所屬分支機(jī)構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理和人力發(fā) 展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）；
４． 人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）負(fù)責(zé)根據(jù)目標(biāo)崗位人員需求選擇業(yè)務(wù)人員；
５． 人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）負(fù)責(zé)通知業(yè)務(wù)人員所屬營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)；
６． 行銷總監(jiān)負(fù)責(zé)與其進(jìn)行面談，并填寫《行銷總監(jiān)面談紀(jì)要》，呈報(bào)人力發(fā)展經(jīng) 理（高級(jí)經(jīng)理）；
７． 若業(yè)務(wù)人員存在異動(dòng)意愿，則須由本人向行銷總監(jiān)提交《業(yè)務(wù)人員異動(dòng)申請(qǐng)》，并由行銷總監(jiān)簽字確認(rèn)后，轉(zhuǎn)呈人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）；
８． 經(jīng)人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）簽字確認(rèn)后，將《業(yè)務(wù)人員異動(dòng)申請(qǐng)》上報(bào)個(gè)人 保險(xiǎn)部經(jīng)理核準(zhǔn)；
９． 經(jīng)個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理核準(zhǔn)后，由人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）負(fù)責(zé)通知分支機(jī)構(gòu)人 事行政部經(jīng)理，并由分支機(jī)構(gòu)人事行政部經(jīng)理負(fù)責(zé)通知總公司人力資源部或上級(jí)分支機(jī) 構(gòu)人事行政部；
１０．總公司人力資源部或上級(jí)分支機(jī)構(gòu)人事行政部負(fù)責(zé)對(duì)其進(jìn)行面試，并與面試通 過(guò)者商談任職條件；
１１．若雙方商定任職條件，則由業(yè)務(wù)人員所屬分支機(jī)構(gòu)人事行政部負(fù)責(zé)配合業(yè)務(wù)人 員辦理異動(dòng)手續(xù)；
１２．總公司人力資源部或上級(jí)分支機(jī)構(gòu)人事行政部向所屬分支機(jī)構(gòu)正式下發(fā)調(diào)令。人力發(fā)展組負(fù)責(zé)協(xié)助業(yè)務(wù)人員辦理離職手續(xù)；
１３．人力發(fā)展組協(xié)助業(yè)務(wù)人員辦理完離職手續(xù)后，由人員管理崗負(fù)責(zé)通知總公司人 力資源部或上級(jí)分支機(jī)構(gòu)人事行政部。
四、附則
本規(guī)定由總公司個(gè)人保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定自正式發(fā)布之日起實(shí)行。
五、附件
（一）《業(yè)務(wù)職級(jí)晉升申請(qǐng)》
（二）《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)業(yè)務(wù)人員月度業(yè)績(jī)考核表》
（三）《營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)人員月度業(yè)績(jī)考核異議單》
（四）《業(yè)務(wù)人員晉升通知書》
（五）《業(yè)務(wù)人員降級(jí)通知書》
（六）《擬晉升資深客戶經(jīng)理名單》
（七）《行銷總監(jiān)面談紀(jì)要》
（八）《業(yè)務(wù)人員異動(dòng)申請(qǐng)》
附件
（一）業(yè)務(wù)職級(jí)晉升申請(qǐng)
姓名：
業(yè)務(wù)人員編號(hào)：
現(xiàn)業(yè)務(wù)職級(jí)：
任職時(shí)間：
擬晉升業(yè)務(wù)職級(jí)：
（分公司/支公司）個(gè)人保險(xiǎn)部：
申請(qǐng)人：
申請(qǐng)日期：
所屬行銷總監(jiān)意見：
營(yíng)業(yè)部：
至
簽名：
日
期： 人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）意見：
簽名：
日
期：
個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理意見：
簽名：
日
期：
附件
（二）營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)業(yè)務(wù)人員月度業(yè)績(jī)考核表
（一）營(yíng)業(yè)部：
考核日期：
客戶顧問
資 深 客 戶 顧 問
客 戶 經(jīng) 理
業(yè) 業(yè) 當(dāng) 業(yè)
客
晉升指標(biāo)（６個(gè)月）
維持指標(biāo)（６個(gè)月）
晉升指標(biāo)（６
個(gè)月）
維持指標(biāo)（６個(gè)月）
晉升指標(biāo)（１２個(gè)月）
務(wù) 務(wù) 前 務(wù)
戶 繼
人 人 業(yè) 職
６個(gè)
個(gè)人
６個(gè)
１２個(gè)
個(gè)人
滿 續(xù) ６個(gè)月
６個(gè)月
折抵
折抵
員 員 務(wù) 級(jí)
近３ 個(gè)
６ 個(gè)月 月累
累計(jì)
６個(gè)月
Ｆ
ＹＣ額
月累
６個(gè)月
Ｆ ＹＣ額
月累
累計(jì)
１２個(gè)月
ＦＹＣ額
意 率 累計(jì)標(biāo)
累計(jì)標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)
標(biāo)準(zhǔn)
姓 編 職 變
月月均
月均
計(jì)標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)
月均
≥１６００元
計(jì)標(biāo)
月均
≥１ ６００元
計(jì)標(biāo)
標(biāo)準(zhǔn)
月均
≥２４００元
度
準(zhǔn)客戶
準(zhǔn)客戶
客戶
客戶
名 號(hào) 級(jí) 動(dòng)
ＦＹＣ額
ＦＹＣ額
準(zhǔn)客
客戶
ＦＹＣ額
月份數(shù)
準(zhǔn)客
ＦＹＣ額
月份數(shù)
準(zhǔn)客
客戶
ＦＹＣ額
月份數(shù)
數(shù) 數(shù)
戶數(shù)
數(shù)
制表人：
附件
（二）營(yíng)業(yè)部： 期：
高級(jí)終身
數(shù)
數(shù)
戶數(shù)
數(shù)
戶數(shù)
打印時(shí)間：
營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)業(yè)務(wù)人員月度業(yè)績(jī)考核表
（二）考核日
資 深 客 戶 經(jīng) 理
終 身 客 戶 經(jīng) 理
業(yè) 業(yè) 當(dāng) 業(yè)
客戶經(jīng)理
客
務(wù) 務(wù) 前 務(wù)
維持指標(biāo)
維持指標(biāo)
戶 繼
維持指標(biāo)（１２個(gè)月）
晉升指標(biāo)（１２個(gè)月）
晉升指標(biāo)（１２個(gè)月）
人 人 業(yè) 職
（１２個(gè)月）
（１２個(gè)月）
滿 續(xù) 員 員 務(wù) 級(jí)
意 率 １２個(gè)月
個(gè)人累 １ ２個(gè)月
個(gè)人累
折抵標(biāo)
１２個(gè)
ＦＹＣ額
個(gè)人累計(jì)
個(gè)人累
１２個(gè)月 ＦＹＣ 額≥
姓 編 職 變
累計(jì)標(biāo)
折抵標(biāo)準(zhǔn)
個(gè)人累計(jì)
度
計(jì)標(biāo)準(zhǔn)
月均
計(jì)標(biāo)準(zhǔn)
準(zhǔn)客戶 月月均
≥３ ２００元
標(biāo)準(zhǔn)客戶
計(jì)標(biāo)準(zhǔn)
月均
４８００元 名 號(hào) 級(jí) 動(dòng)
準(zhǔn)客戶
客戶數(shù)
標(biāo)準(zhǔn)客戶數(shù)
客戶數(shù)
ＦＹＣ額
客戶數(shù)
數(shù)
ＦＹＣ 額
月份數(shù)
數(shù)
客戶數(shù)
ＦＹＣ額
月份數(shù)
數(shù)
打印時(shí)間制表人：附件
（三）營(yíng)業(yè)部擬晉升和降級(jí)人員月度業(yè)績(jī)考核異議單
營(yíng)業(yè)部：
所屬行銷總監(jiān)簽名：
異議內(nèi)容陳述：（請(qǐng)附相關(guān)材料復(fù)印件。復(fù)印件
份）
日期：
人員管理崗回復(fù)：
經(jīng)辦人：
日期：
人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）意見：
簽名：
日期：
個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理意見：
簽名：
日期：
附件
（四）：
業(yè)務(wù)人員晉升通知書
先生/小姐：
您好！恭喜您！
根據(jù)《××人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》有關(guān)規(guī)定，從即日起 您將晉升為
這一業(yè)務(wù)職級(jí)。
自晉升之日起，您將按照規(guī)定享有該業(yè)務(wù)職級(jí)的所有權(quán)利，同時(shí)也應(yīng)積極履 行相應(yīng)的義務(wù)。
此致 敬禮！
××人壽保險(xiǎn)股份有限公司
個(gè)人保險(xiǎn)部
****年**月**日
附件
（五）業(yè)務(wù)人員降級(jí)通知書
先生/小姐：
您好！
我們很遺憾的通知您，根據(jù)《××人壽保險(xiǎn)有限公司個(gè)人壽險(xiǎn)基本管理制度》 的有關(guān)規(guī)定，因您未通過(guò)本次考核，或因?yàn)榈脑?因，從即日起您將被降為
這一業(yè)務(wù)職級(jí)。
自降級(jí)之日起，您將按照規(guī)定享有該業(yè)務(wù)職級(jí)的所有權(quán)利，同時(shí)也應(yīng)積極履 行相應(yīng)的義務(wù)。
此致 敬禮！
××人壽保險(xiǎn)股份有限公司
個(gè)人保險(xiǎn)部
****年**月**日
附件
（六）擬晉升資深客戶經(jīng)理名單
業(yè)務(wù)人員編號(hào)
姓 名
所屬營(yíng)業(yè)部
入司時(shí)間
備
注
制單人：
打印時(shí)間：
附件
（七）行銷總監(jiān)面談紀(jì)要
面談對(duì)象：
面談時(shí)間：
面談地點(diǎn)：
面談事項(xiàng)：
其他：
面談內(nèi)容及結(jié)果：
行銷總監(jiān)：
日期：
附件
（八）業(yè)務(wù)人員異動(dòng)申請(qǐng)
個(gè)人保險(xiǎn)部：
申請(qǐng)人：
日
期：
所屬行銷總監(jiān)意見：
簽
名：
日
期：
人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）意見：
簽
名：
日
期：
個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理意見：
簽
名：
日
期：
第四章 業(yè)務(wù)人員薪酬及福利待遇規(guī)定
一、業(yè)務(wù)人員薪酬規(guī)定
（一）客戶顧問、資深客戶顧問和客戶經(jīng)理的薪酬主要包括：
１、ＦＹＣ（若該保單在首年度內(nèi)出現(xiàn)退保、減保或減額繳清等情況，公司將按客戶所
獲退保金或減保金額，扣回業(yè)務(wù)人員的對(duì)應(yīng)傭金，由此原因相應(yīng)多繳的個(gè)人所得稅和其 他稅費(fèi)由業(yè)務(wù)人員本人承擔(dān)，公司將不予返還有關(guān)差額；）；
２、續(xù)期服務(wù)津貼【若該保單出現(xiàn)退保（以終止日為準(zhǔn)）、減保（以減保日為準(zhǔn)）、失
效（以終止日為準(zhǔn)）、減額繳清（以減額日為準(zhǔn)）等情況的前后各 ６個(gè)月內(nèi)再次投保，業(yè) 務(wù)人員本項(xiàng) ＦＹＣ和續(xù)期服務(wù)津貼的計(jì)算以新投保保單（以生效日為準(zhǔn)）保險(xiǎn)費(fèi)為基準(zhǔn)（即 須先扣除原退保、減保、失效或減額繳清保險(xiǎn)費(fèi)）】；
３、月度績(jī)效獎(jiǎng)金；
月度績(jī)效獎(jiǎng)金計(jì)算公式為：月度績(jī)效獎(jiǎng)金＝本月 ＦＹＣ額×本月提獎(jiǎng)比例【本月提獎(jiǎng)比
例的確定，將參照業(yè)務(wù)人員最后 ３個(gè)月（含本月）月均 ＦＹＣ額；入司未滿 ３個(gè)月的業(yè)務(wù)
人員，在 ３個(gè)月內(nèi)，按其月均 ＦＹＣ額，并對(duì)照下表確定本月提獎(jiǎng)比例】：
過(guò)去 ３個(gè)月中（含本月）月均 ＦＹＣ額
本月提獎(jiǎng)比例
０～９９９元
０
１０００～１４９９元
２５％
１５００～２９９９元
４０％
３０００～３９９９元
４５％
４０００～４９９９元
５０％
５０００～６９９９元
５５％
７０００元以上
６０％
４、保單首年度優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎(jiǎng)金
保單生效滿 １個(gè)年度后，在保單第 ２年度期滿日所對(duì)應(yīng)的季度末，將按下表確定業(yè) 務(wù)人員保單首年度優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎(jiǎng)金：
第２年當(dāng)季
保單首年度優(yōu)質(zhì)服務(wù)獎(jiǎng)金額
８０％≤繼續(xù)率＜９０％
繼續(xù)率≥９０％
續(xù)期服務(wù)津貼額
８≤客戶滿意度分值＜９
客戶滿意度分值≥９
８≤客戶滿意度分值＜９
客戶滿意度分值≥９
０～１２９９元
１２０元
１６０元
１８０元 ２３０元
１３００～１９９９元
２１０元
２６０元
３００元 ３８０元
２０００～３９９９元
３２０元
４００元
４５０元 ５６０元
４０００～５２９９元
６３０元
７９０元
９００元 １１２０元
５３００～６５９９元
８４０元
１０５０元
１２００元
１５００元
６６００～７９９９元
１０５０元
１３２０元
１５００元 １８８０元
８０００～９３９９元
１２６０元
１５８０元
１８００元 ２２５０元
９４００元以上
１４７０元
１８４０元
２１００元 ２６５０元
５、輔導(dǎo)津貼
在客戶顧問入司后 6 個(gè)月內(nèi)，公司將專門指定具備輔導(dǎo)資格的人員（指本營(yíng)業(yè)部行 銷總監(jiān)或業(yè)務(wù)職級(jí)至少為資深客戶顧問的業(yè)務(wù)人員）對(duì)其進(jìn)行業(yè)務(wù)輔導(dǎo)。在 6 個(gè)月內(nèi)，若被輔導(dǎo)的客戶顧問仍在職，則其輔導(dǎo)人每月可根據(jù)被輔導(dǎo)客戶顧問當(dāng)月新增標(biāo)準(zhǔn)客戶 數(shù)量，按 100 元/單個(gè)標(biāo)準(zhǔn)客戶（或良質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶、VIP 客戶）的標(biāo)準(zhǔn)獲得當(dāng)月輔 導(dǎo)津貼；
６、保全單續(xù)期服務(wù)津貼
進(jìn)行保全單服務(wù)的業(yè)務(wù)人員可根據(jù)保全單客戶類別，獲得保全單續(xù)期服務(wù)津貼。保 全單續(xù)期服務(wù)津貼領(lǐng)取標(biāo)準(zhǔn)如下：
（1）標(biāo)準(zhǔn)客戶、良質(zhì)客戶、優(yōu)質(zhì)客戶或 VIP 客戶為 100 元/人；
（2）其余類型客戶 50 元/人；(不含僅購(gòu)買短期意外或短期健康險(xiǎn)的客戶)
（二）資深客戶經(jīng)理、終身客戶經(jīng)理和高級(jí)終身客戶經(jīng)理的薪酬包括：
１、基本工資
資深客戶經(jīng)理、終身客戶經(jīng)理和高級(jí)終身客戶經(jīng)理晉升后基本工資規(guī)定如下表所示。對(duì)于資深客戶經(jīng)理，公司將根據(jù)其月度 FYC 完成情況,在當(dāng)月基本工資額的基礎(chǔ)上給予一 定金額的獎(jiǎng)勵(lì)：
資深客戶經(jīng)理
終身客戶經(jīng)理
高級(jí)終身客戶經(jīng)理
８４０元
２４００元
４０００元
注：若資深客戶經(jīng)理月度 ＦＹＣ額≥２４００元，則當(dāng)月獎(jiǎng)勵(lì) ３６０元，隨同當(dāng)月基本工資一起發(fā)放；若月度 ＦＹＣ額未
達(dá)到上述標(biāo)準(zhǔn)，則按其基本工資額發(fā)放基本工資。
２、交通補(bǔ)貼：200 元/月
３、午餐補(bǔ)貼：200 元/月
４、資深客戶經(jīng)理、終身客戶經(jīng)理和高級(jí)終身客戶經(jīng)理所獲 FYC、續(xù)期服務(wù)津貼、月
度績(jī)效獎(jiǎng)金、保單首年度服務(wù)獎(jiǎng)金、輔導(dǎo)津貼和保全單續(xù)期服務(wù)津貼額度參照本章第一 條第（一）項(xiàng)所列標(biāo)準(zhǔn)執(zhí)行。
二、業(yè)務(wù)人員福利待遇規(guī)定（下表中各欄均為保額）
（一）客戶顧問、資深客戶顧問和客戶經(jīng)理福利待遇規(guī)定如下：
項(xiàng) 目
團(tuán)體人身意
團(tuán)體一年
團(tuán)體住院
團(tuán)體重 手術(shù)醫(yī)療
名 稱
外傷害保險(xiǎn)
定期壽險(xiǎn)
津貼保險(xiǎn)
疾保險(xiǎn)
客戶顧問
３００００元
－－－
－－－
－－－
－－－
資深客戶顧問
５００００元
５００００ 元
５０ 元／天
０
１ ０００元
０
３００元
客戶經(jīng)理
１０００００ 元
１０００００元
１００元／天
０
３ ０００元
０
５００元
（二）資深客戶經(jīng)理、終身客戶經(jīng)理和高級(jí)終身客戶經(jīng)理福利待遇規(guī)定如下：
項(xiàng) 目
團(tuán)體人身意
團(tuán)體一年
團(tuán)體重疾保險(xiǎn)
社會(huì)保險(xiǎn)
名 稱
外傷害保險(xiǎn)
定期壽險(xiǎn)
資深客戶經(jīng)理
１０００００元
１０００００元
０
３０００元
同公司其他員工
終身客戶經(jīng)理
１０００００元
１０００００元
０
３０００元
同公司其他員工
高級(jí)終身客戶經(jīng)理
１
０００００元
１０００
００ 元
０
３０００元
同公司其他員工
三、附則
本規(guī)定由總公司個(gè)人保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定自正式發(fā)布之日起實(shí)行。
第五章 業(yè)務(wù)人員薪酬發(fā)放管理規(guī)定
一、業(yè)務(wù)人員薪酬發(fā)放流程
（一）每月的最后 １個(gè)工作日下午 ３：００為公司保單承保的截止時(shí)間；
（二）分支機(jī)構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)部人力發(fā)展組人員管理崗（以下簡(jiǎn)稱“人員管理崗”）負(fù)責(zé) 在每月 １０日制作《業(yè)務(wù)人員月度薪酬加扣款清單》；
（三）人員管理崗負(fù)責(zé)在每月 １３日（業(yè)務(wù)人員上個(gè)月度薪酬結(jié)算日）之前分別制作
《代理人制業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》和《員工制業(yè)務(wù)人員月度薪酬計(jì)算單》；
（四）人員管理崗負(fù)責(zé)在每月 １３日將《代理人制業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》提交分
支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部出納崗（以下簡(jiǎn)稱“出納崗”），將《員工制業(yè)務(wù)人員月度薪酬計(jì)算單》提 交分支機(jī)構(gòu)人事行政部人力資源崗（以下簡(jiǎn)稱“人力資源崗”）；
（五）人力資源崗負(fù)責(zé)制作《員工制業(yè)務(wù)人員薪酬結(jié)算單》，并提交出納崗；
（六）人員管理崗負(fù)責(zé)在每月 １４日（逢節(jié)假日則順延至節(jié)后第 １個(gè)工作日）將上月
度《代理人制業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》和《員工制業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》發(fā)放至 各營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)助理，并由行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)轉(zhuǎn)交相關(guān)業(yè)務(wù)人員；
（七）每月 １５（逢節(jié)假日則順延至節(jié)后第 １個(gè)工作日）日為業(yè)務(wù)人員薪酬發(fā)放日，分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部會(huì)計(jì)崗負(fù)責(zé)按照《代理人制業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》和《員工制業(yè)務(wù) 人員月度薪酬結(jié)算單》，將上述金額劃轉(zhuǎn)至業(yè)務(wù)人員工資卡。
二、業(yè)務(wù)人員薪酬查詢流程
（一）業(yè)務(wù)人員在每月 ２５日（逢節(jié)假日則順延至節(jié)后第 １個(gè)工作日）之前，若對(duì)上
月《業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》存在異議，可向人員管理崗提出查詢要求；
（二）業(yè)務(wù)人員須按照要求填寫《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢表》；
（三）、業(yè)務(wù)人員將《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢表》
（需標(biāo)注異
《業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》
議部分）及該保險(xiǎn)合同暫收收據(jù)的復(fù)印件一并交予本營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)助理；
（四）行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)在《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢登記表》進(jìn)行登記，并將上述文件 轉(zhuǎn)交人員管理崗；
（五）人員管理崗在受理后 ３個(gè)工作日內(nèi)必須完成查詢工作，并在《業(yè)務(wù)人員薪酬 查詢表》上給予明確的回復(fù)；
（六）人員管理崗負(fù)責(zé)將《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢表》和《業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》
及相關(guān)復(fù)印件進(jìn)行存檔，并將上述原件轉(zhuǎn)回至相關(guān)營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)助理；
（七）行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)進(jìn)行登記，并將上述文件轉(zhuǎn)交有關(guān)業(yè)務(wù)人員；
（八）經(jīng)核實(shí)發(fā)放有誤的業(yè)務(wù)人員薪酬，人員管理崗負(fù)責(zé)在次月《業(yè)務(wù)人員月度薪 酬加扣款清單》中進(jìn)行加款或扣款處理。
三、附則
本規(guī)定由總公司個(gè)人保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定自正式發(fā)布之日起實(shí)行。
四、附件
（一）《業(yè)務(wù)人員月度薪酬加扣款清單》
（二）《業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單》
（三）《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢表》
（四）《業(yè)務(wù)人員薪酬查詢登記表》
附件
（一）業(yè)務(wù)人員月度薪酬加扣款清單
業(yè)務(wù)人員編號(hào)
姓 名
加扣款事項(xiàng)
制單人：
打印時(shí)間：
加扣款金額（元）
附件
（二）業(yè)務(wù)人員月度薪酬結(jié)算單
保單
猶豫
保全
業(yè)務(wù)
營(yíng)
業(yè)務(wù)
續(xù)期
首年
新人
新人
月度
業(yè)務(wù)
營(yíng)
個(gè)人
首期
期退
輔導(dǎo)
單續(xù)
基本員推
其他
應(yīng)發(fā)
實(shí)發(fā)
業(yè)
日期
人員
姓名
服務(wù)
度優(yōu)
績(jī)效
員推
業(yè)
所得
傭金
保扣
津貼
欠款
薦獎(jiǎng)
加款
總額
總額
部
編號(hào)
津貼
質(zhì)服
金
薦獎(jiǎng)
稅
稅
款
貼
款
務(wù)獎(jiǎng)
上月
考試
責(zé)任
期津
工資
津貼
津貼
獎(jiǎng)
扣
附件
（三）業(yè)務(wù)人員薪酬查詢表
姓名：
業(yè)務(wù)人員編號(hào)：
營(yíng)業(yè)部：
所屬行銷總監(jiān)簽名：
查詢事項(xiàng)：□ 傭金
□ 獎(jiǎng)金
□ 其他
關(guān)于查詢事項(xiàng)陳述：（請(qǐng)附相關(guān)材料的復(fù)印件。復(fù)印件共
日期：
人員管理崗回復(fù)：
經(jīng)辦人：
日期：
人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）意見：
簽
名：
日期： 附件
（四）業(yè)務(wù)人員薪酬查詢登記表
份）
編 號(hào)
姓 名
業(yè)務(wù)人員編號(hào)
營(yíng)業(yè)部
處理日期
備
注
制單人：
打印時(shí)間：
第六章 業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)考核與業(yè)績(jī)查詢規(guī)定
一、業(yè)績(jī)考核規(guī)定
（一）業(yè)績(jī)考核截止時(shí)間
每月 ５日為上月業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)截止時(shí)間；
（二）業(yè)績(jī)考核時(shí)間區(qū)間
每月 ５日所統(tǒng)計(jì)的業(yè)績(jī)是自上月 １日至上月最后 １個(gè)工作日，業(yè)務(wù)人員個(gè)人所承保 的業(yè)績(jī)；
（三）業(yè)績(jī)考核結(jié)果公布時(shí)間
分支機(jī)構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)部人力發(fā)展組人員管理崗（以下簡(jiǎn)稱“人員管理崗”）負(fù)責(zé)在每月 ５日制作并公布《營(yíng)業(yè)部月度業(yè)績(jī)考核表》和《分支機(jī)構(gòu)月度業(yè)績(jī)考核表》；
（四）對(duì)業(yè)績(jī)考核中異議的處理
若各營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)或業(yè)務(wù)人員對(duì)《營(yíng)業(yè)部月度業(yè)績(jī)考核表》中的數(shù)據(jù)存在異議，可通過(guò)本營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)助理，向人員管理崗進(jìn)行查詢。
二、業(yè)績(jī)查詢規(guī)定
１． 若行銷總監(jiān)或業(yè)務(wù)人員對(duì)《營(yíng)業(yè)部月度業(yè)績(jī)考核表》中的數(shù)據(jù)存在異議，可在 每月 １５日（逢節(jié)假日則順延至節(jié)后第 １個(gè)工作日）前填寫并提交《業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)查詢表》 以及相關(guān)業(yè)績(jī)證明（如保險(xiǎn)合同暫收收據(jù)等），交至本營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)助理；
２． 各營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)將《業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)查詢表》進(jìn)行登記，并負(fù)責(zé)在每 月１５日（逢節(jié)假日則順延至節(jié)后第 １個(gè)工作日）將上述文件轉(zhuǎn)呈人員管理崗；
３． 人員管理崗在受理后 ３個(gè)工作日內(nèi)必須完成查詢工作，并在《業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)查 詢表》上給予明確回復(fù)；如存在人工填寫差錯(cuò)，則由人員管理崗負(fù)責(zé)在回復(fù)中說(shuō)明；如 存在系統(tǒng)計(jì)算差錯(cuò)，則由人員管理崗負(fù)責(zé)填寫《業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)統(tǒng)計(jì)變更說(shuō)明》，上交人 力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）。經(jīng)人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）簽字確認(rèn)后，由人員管理崗交 信息技術(shù)部系統(tǒng)研發(fā)人員進(jìn)行系統(tǒng)調(diào)整；
４． 人員管理崗負(fù)責(zé)將《業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)查詢表》及相關(guān)復(fù)印件進(jìn)行存檔，并將上述 原件轉(zhuǎn)回至相關(guān)營(yíng)業(yè)部行銷總監(jiān)助理；
５． 經(jīng)核實(shí)，若業(yè)績(jī)考核結(jié)果確實(shí)有誤，則由人員管理崗負(fù)責(zé)根據(jù)調(diào)整后的業(yè)績(jī)考
核結(jié)果，相應(yīng)調(diào)整業(yè)務(wù)人員的業(yè)務(wù)職級(jí)，并按照調(diào)整后的業(yè)務(wù)職級(jí)補(bǔ)發(fā)或扣除其對(duì)應(yīng)的 薪酬和福利待遇。
三、附則
本規(guī)定由總公司個(gè)人保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋。本規(guī)定自正式發(fā)布之日起實(shí)行。
四、附件
（一）《業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)查詢表》
（二）《業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)查詢登記表》
附件
（一）業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)查詢表
姓名：
業(yè)務(wù)人員編號(hào)：
營(yíng)業(yè)部：
所屬行銷總監(jiān)簽名：
查詢?cè)敿?xì)內(nèi)容陳述：（請(qǐng)附相關(guān)材料復(fù)印件。復(fù)印件
份）
日期：
人員管理崗回復(fù)：
經(jīng)辦人：
日期：
人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）意見：
簽名：
日期：
個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理意見（如需要請(qǐng)?zhí)顚懀?/p>
簽名：
日期：
附件
（三）業(yè)務(wù)人員業(yè)績(jī)查詢登記表
編 號(hào)
姓 名
業(yè)務(wù)人員編號(hào)
營(yíng)業(yè)部
處理日期
備
注
制單人：
打印時(shí)間：
第七章 業(yè)務(wù)人員保薦管理制度
業(yè)務(wù)人員保薦行為是指業(yè)務(wù)人員在辦理入司手續(xù)時(shí)，須向公司交納一定數(shù)量的保證 金，并為自身提供兩位保證人。業(yè)務(wù)人員保薦管理制度包括兩個(gè)部分的內(nèi)容：業(yè)務(wù)人員 保證金管理和業(yè)務(wù)人員保證人管理。
現(xiàn)分別規(guī)定如下：
一、業(yè)務(wù)人員保證金管理
（一）業(yè)務(wù)人員保證金管理基本規(guī)定
１． 業(yè)務(wù)人員辦理完入司手續(xù)之后，必須向分支機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部出納崗（以下簡(jiǎn)稱“出 納崗”）一次性繳納人民幣 １０００
元，作為有價(jià)單證風(fēng)險(xiǎn)保證金，才能進(jìn)行公司產(chǎn)品銷售；
２． 財(cái)務(wù)部在收取保證金時(shí)，應(yīng)出具保證金收據(jù)，并負(fù)責(zé)統(tǒng)一保管業(yè)務(wù)人員所繳保 證金；
３． 保證金在業(yè)務(wù)人員離職后無(wú)息返還；
４． 業(yè)務(wù)人員辦理離職手續(xù)時(shí)，須由分支機(jī)構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)部人力發(fā)展組人員管理崗（以 下簡(jiǎn)稱“人員管理崗”）負(fù)責(zé)督促和查驗(yàn)業(yè)務(wù)人員歸還規(guī)定物品。經(jīng)核查通過(guò)后，由人 員管理崗負(fù)責(zé)在《離退職業(yè)務(wù)人員繳銷物品清單》上簽字確認(rèn)后，出納崗方可向業(yè)務(wù)人 員退還保證金；若業(yè)務(wù)人員離職時(shí)，未按規(guī)定交還規(guī)定物品，出納崗有權(quán)從保證金中扣 除相應(yīng)費(fèi)用作為補(bǔ)償；
５． 業(yè)務(wù)人員辦理離職手續(xù)時(shí)，若因?yàn)闃I(yè)務(wù)人員個(gè)人原因給公司造成了客觀經(jīng)濟(jì)損 失或與公司間存在可證明的債務(wù)糾紛，由此產(chǎn)生的業(yè)務(wù)人員所欠公司費(fèi)用，出納崗可從 其保證金中予以扣除；
６． 業(yè)務(wù)人員辦完離職手續(xù)，并接到人力發(fā)展組保證金領(lǐng)取通知書后，方可至出納 崗結(jié)算保證金；
（二）業(yè)務(wù)人員保證金收取和退還流程
１． 業(yè)務(wù)人員保證金收取流程：
（１）培訓(xùn)組教務(wù)崗負(fù)責(zé)在崗前培訓(xùn)第 ２天向應(yīng)聘人員（含資格考試合格人員和轉(zhuǎn)司 業(yè)務(wù)人員）發(fā)放《業(yè)務(wù)人員簽約通知書》；
（２）應(yīng)聘人員（含資格考試合格人員和同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員）在崗前培訓(xùn)的最后 １天 下午參加集體簽約。在集體簽約當(dāng)天，應(yīng)聘人員應(yīng)向出納崗交納人民幣 １０００元。出納崗
在收到保證金后，應(yīng)向應(yīng)聘人員開具收據(jù)；
（３）應(yīng)聘人員未在集體簽約之日。向出納崗交納 １０００元保證金，可于集體簽約日 之后補(bǔ)交。保證金交納完畢之后，才能銷售公司產(chǎn)品；
（４）應(yīng)聘人員（含資格考試合格人員和同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員）持收據(jù)在人員管理崗處 辦理入司簽約手續(xù)；
２． 業(yè)務(wù)人員保證金退還流程
（１）人員管理崗負(fù)責(zé)在每月 ２０日辦理退還業(yè)務(wù)人員保證金的事宜。人員管理崗根 據(jù)《月度離退職業(yè)務(wù)人員清單》，結(jié)算當(dāng)月離退職業(yè)務(wù)人員所繳保證金，并負(fù)責(zé)制作《離
退職業(yè)務(wù)人員保證金結(jié)算單》；
（２）人員管理崗負(fù)責(zé)將《離退職業(yè)務(wù)人員保證金結(jié)算單》上交人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí) 經(jīng)理），人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）進(jìn)行簽字確認(rèn)；
（３）人員管理崗根據(jù)《離退職業(yè)務(wù)人員保證金結(jié)算單》，負(fù)責(zé)制作《保證金領(lǐng)取通 知書》，并轉(zhuǎn)交離退職業(yè)務(wù)人員；
（４）離退職業(yè)務(wù)人員在收到《保證金領(lǐng)取通知書》后，須持本人身份證至出納崗領(lǐng) 取保證金；
（５）人員管理崗將經(jīng)人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）簽字確認(rèn)后的《離退職業(yè)務(wù)人員保 證金結(jié)算單》交出納崗，出納崗負(fù)責(zé)根據(jù)《離退職業(yè)務(wù)人員保證金結(jié)算單》所列金額發(fā) 放保證金。
二、業(yè)務(wù)人員保證人管理
（一）業(yè)務(wù)人員保證人管理基本規(guī)定
１． 凡與公司簽訂《勞動(dòng)合同》或《保險(xiǎn)代理合同》的業(yè)務(wù)人員，必須向公司提供 ２ 位經(jīng)公司認(rèn)可、具有民事行為能力和經(jīng)濟(jì)保證擔(dān)保能力的保證人，并且上述保證人戶籍 必須與公司（或分支機(jī)構(gòu)）處在同一所在地（本公司員工或業(yè)務(wù)人員作為保證人的人數(shù) 最多不能超過(guò) １人）；
２． 保證人必須是具有民事行為能力和經(jīng)濟(jì)保證擔(dān)保能力的中華人民共和國(guó)公民，其中男性應(yīng)不滿 ６０周歲，女性應(yīng)不滿 ５０周歲；
３． 保證人對(duì)被保證人加入本公司時(shí)所提供證明材料的真實(shí)性，以及在被保證人從 事業(yè)務(wù)銷售過(guò)程中，因被保證人過(guò)失所造成的公司經(jīng)濟(jì)損失，承擔(dān)連帶擔(dān)保責(zé)任；
４． 人員管理崗負(fù)責(zé)對(duì)業(yè)務(wù)人員所提供保證人的資格進(jìn)行審核；業(yè)務(wù)人員必須按照 要求及時(shí)更換不具備資格的保證人；
５． 在《勞動(dòng)合同》或《保險(xiǎn)代理合同》有效期內(nèi)，保證人喪失民事行為能力或經(jīng) 濟(jì)擔(dān)保能力，則其保證責(zé)任自動(dòng)終止。自終止日起 １個(gè)月內(nèi)，被保證人必須重新指定新 的保證人；反之則其與公司簽訂的《勞動(dòng)合同》或《保險(xiǎn)代理合同》效力自動(dòng)終止；
（二）業(yè)務(wù)人員提供保證人流程
１． 各行銷總監(jiān)助理負(fù)責(zé)在崗前培訓(xùn)第 ２天向應(yīng)聘人員（含資格考試合格人員和轉(zhuǎn) 司業(yè)務(wù)人員）發(fā)放《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》；
２． 應(yīng)聘人員（含資格考試合格人員和同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員）在崗前培訓(xùn)最后 １天下 午集體簽約時(shí)，持已填寫完畢的《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》，至人員管理崗辦理入司手續(xù)；
３． 人員管理崗負(fù)責(zé)對(duì)《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》進(jìn)行審核，并將審核通過(guò)后的《業(yè)務(wù)人 員擔(dān)保書》與簽約業(yè)務(wù)人員檔案一并歸檔；
４． 在業(yè)務(wù)人員任職過(guò)程中，若其保證人已不具備保證人資格，業(yè)務(wù)人員應(yīng)在 １個(gè) 月內(nèi)，重新向人員管理崗領(lǐng)取和填寫《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》，并交人員管理崗存檔。
三、附則
本制度由總公司個(gè)人保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋。本制度自正式發(fā)布之日起實(shí)行。
四、附件
（一）《離退職業(yè)務(wù)人員繳銷物品清單》
（二）《月度離退職業(yè)務(wù)人員清單》
（三）《保證金領(lǐng)取通知書》
（四）《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》
附件
（一）離退職業(yè)務(wù)人員繳銷物品清單
姓名：
業(yè)務(wù)人員編號(hào)：
營(yíng)業(yè)部： 快捷聯(lián)系方式： 繳銷材料：
□
1.《保險(xiǎn)代理從業(yè)人員展業(yè)證書》
□
2.《保險(xiǎn)代理合同》（或《勞動(dòng)合同》）
□
3.保費(fèi)暫收收據(jù)、續(xù)期保費(fèi)收據(jù)等有價(jià)票證
□
4.其他規(guī)定的單證和資料
□
5.門卡
□
6.信箱鑰匙
□
7.其他
△ 將以上材料同本清單交所屬行銷總監(jiān)助理。備
注：
簽收：
日期：
附件
（二）月度離退職業(yè)務(wù)人員清單
日期：
序號(hào)
業(yè)務(wù)人員編號(hào)
姓 名
離退職情況
備
注
制單人：
打印時(shí)間：
附件
（三）保證金領(lǐng)取通知書
營(yíng)業(yè)部
：
您好！
您的業(yè)務(wù)人員編號(hào)為
。請(qǐng)您在收到本通知書 1 周內(nèi)，憑此通知書
及本人身份證至財(cái)務(wù)部出納崗處領(lǐng)取保證金。
此致 敬禮！
××人壽保險(xiǎn)股份有限公司
個(gè)人保險(xiǎn)部
****年**月**日
附件
（四）業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書
本人同意成為
（身份證號(hào)：）的擔(dān)保人，并愿就以下 事項(xiàng)為該被擔(dān)保人提供擔(dān)保：
該被擔(dān)保人所提供的本人身份
一、、學(xué)歷、下崗／待業(yè)證明等材料真實(shí)有效；
該被擔(dān)保人無(wú)任何刑事犯罪記錄及其他不良記錄；
二、該被擔(dān)保人領(lǐng)用的保險(xiǎn)單證、保險(xiǎn)費(fèi)收據(jù)等，保證按規(guī)定核銷或上交公司有關(guān)
三、部門。如其未按時(shí)核銷或上交有關(guān)單證和收據(jù)，本人愿負(fù)責(zé)追回；
該被擔(dān)保人領(lǐng)用的相關(guān)公司資料，保證按規(guī)定上交公司有關(guān)部門。如其未按時(shí)
四、上交，本人愿負(fù)責(zé)追回；
該被擔(dān)保人在為公司代理人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)中，因個(gè)人過(guò)錯(cuò)造成公司或客戶損失，五、本人愿意承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。
注：１、擔(dān)保人應(yīng)為具有民事行為能力和經(jīng)濟(jì)保證能力的中華人民共和國(guó)公民。男性應(yīng)不滿 ６０周歲，女性應(yīng)不 滿５０周歲；
２、凡與公司簽訂《勞動(dòng)合同》或《保險(xiǎn)代理人合同》的業(yè)務(wù)人員，必須向公司提供 ２位經(jīng)公司認(rèn)可的保證
人，并且上述保證人戶籍必須與公司（或分支機(jī)構(gòu)）處在同一所在地（機(jī)構(gòu)員工或業(yè)務(wù)人員作為保證人的人數(shù)最
多不能超過(guò) １人）。
３、擔(dān)保人不能為本公司員工或業(yè)務(wù)人員。
擔(dān)保人簽名：
擔(dān)保人身份證號(hào)碼：
擔(dān)保人工作單位名稱：
擔(dān)保人單位電話：
擔(dān)保人單位地址：
擔(dān)保人單位郵編：
擔(dān)保人家庭地址：
擔(dān)保人家庭郵編：
擔(dān)保人聯(lián)系電話：
簽
署
日
期：
****年**月**日
第八章 業(yè)務(wù)人員合同管理制度
為規(guī)范公司業(yè)務(wù)人員的管理，公司將根據(jù)業(yè)務(wù)人員類別的不同，以及與業(yè)務(wù)人員所 簽訂合同性質(zhì)的不同，分別采取不同的合同管理方式。
業(yè)務(wù)人員合同管理制度具體如下：
一、合同簽訂的條件
員工制業(yè)務(wù)人員與公司簽訂《勞動(dòng)合同》的條件
（一）１． 本人符合《業(yè)務(wù)人員招募辦法》中所規(guī)定的應(yīng)聘條件，或《業(yè)務(wù)人員晉升及維持 考核制度》中所規(guī)定的員工制業(yè)務(wù)人員晉升和維持考核條件；
２． 員工制業(yè)務(wù)人員簽訂《勞動(dòng)合同》所需要件：
（１）《勞動(dòng)合同》；
（２ 《員工求職登記表》）
；
（３ 《勞動(dòng)手冊(cè)》）
；
（４ 《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》）
（若應(yīng)聘時(shí)已提供，則不作要求）；
（５ 《保全單服務(wù)協(xié)議》）
（若應(yīng)聘時(shí)已提供，則不作要求）；
（６ 《業(yè)務(wù)人員基本信息確認(rèn)單》）
（若應(yīng)聘時(shí)已提供，則不作要求）；
（７ 繳納保證金人民幣 １）
０００
（若應(yīng)聘時(shí)已提供，則不作要
元的收據(jù)（限上海地區(qū)）求）；
（８ 市２）
級(jí)以上醫(yī)院在 １個(gè)月內(nèi)出具的《體檢報(bào)告》（自費(fèi)）。
３． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)部人員管理崗（以下簡(jiǎn)稱“人員管理 崗”）核準(zhǔn)通過(guò)；
４． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)部人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）核準(zhǔn)通過(guò)；
５． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)人事行政部人力資源崗（以下簡(jiǎn)稱“人力資源 崗”）核準(zhǔn)通過(guò)；
６． 經(jīng)分支機(jī)構(gòu)總經(jīng)理核準(zhǔn)并簽字確認(rèn)；
代理人制業(yè)務(wù)人員與公司簽訂《保險(xiǎn)代理合同》的條件
（二）１． 本人符合《業(yè)務(wù)人員招募辦法》中所規(guī)定的應(yīng)聘條件，或《業(yè)務(wù)人員晉升及維持 考核制度》中所規(guī)定的代理人制業(yè)務(wù)人員晉升和維持考核條件；
２． 代理人制業(yè)務(wù)人員簽定《保險(xiǎn)代理合同》所需要件：
（１）《保險(xiǎn)代理合同》；
（２）《業(yè)務(wù)人員求職登記表》；
（３）待業(yè)證明（包括《下崗證》、《退工單》或《勞動(dòng)手冊(cè)》）；
（４）《個(gè)人健康狀況申明》；
（５）《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》；
（６）《保全單服務(wù)協(xié)議》；
（７）繳納保證金人民幣 １０００元的收據(jù)（限上海地區(qū)）；
３． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)部人員管理崗核準(zhǔn)通過(guò)；
４． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)部人力發(fā)展經(jīng)理（高級(jí)經(jīng)理）核準(zhǔn)通過(guò)；
５． 經(jīng)本分支機(jī)構(gòu)或其所屬分支機(jī)構(gòu)個(gè)人保險(xiǎn)部經(jīng)理核準(zhǔn)通過(guò)。
二、合同的保存
公司將分別與員工制或代理人制業(yè)務(wù)人員簽訂《勞動(dòng)合同》或《保險(xiǎn)代理合同》，上 述合同均一式兩份，公司和業(yè)務(wù)人員各執(zhí)一份保存。
三、合同的有效期
公司與業(yè)務(wù)人員所簽《勞動(dòng)合同》或《保險(xiǎn)代理合同》有效期均為 １年。期滿后，若雙方?jīng)]有異議，可續(xù)簽合同。
四、合同簽訂流程
待考新人被聘為客戶顧問或客戶經(jīng)理、同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員被聘為客戶經(jīng)理以
（一）及復(fù)職人員重新入司（以下均統(tǒng)稱為“待簽約人員”）的合同簽訂流程：
１．待簽約人員參加公司個(gè)人保險(xiǎn)部培訓(xùn)組組織的崗前培訓(xùn)，在崗前培訓(xùn)第 ２
天，由 培訓(xùn)組教務(wù)崗（以下簡(jiǎn)稱“教務(wù)崗”）負(fù)責(zé)向其發(fā)放《業(yè)務(wù)人員簽約通知書》；
２．待簽約人員根據(jù)《業(yè)務(wù)人員簽約通知書》所列內(nèi)容，進(jìn)行簽約準(zhǔn)備工作；
３．人員管理崗負(fù)責(zé)準(zhǔn)備簽約所需表單；
４．教務(wù)崗負(fù)責(zé)于崗前培訓(xùn)結(jié)訓(xùn)日之前 ２
天內(nèi)，將《崗前培訓(xùn)合格人員清單》呈交人 員管理崗；
５．人員管理崗負(fù)責(zé)根據(jù)
《崗前培訓(xùn)合格人員清單》，制作《簽約人員清單（代理人）》；
６．人員管理崗負(fù)責(zé)在崗前培訓(xùn)最后 １
天組織集體簽約儀式，并根據(jù)《簽約人員清單（代理人）》逐一發(fā)放簽約所需表單。在發(fā)放簽約所需表單之前，由人員管理崗負(fù)責(zé)復(fù) 核待簽約人員自行準(zhǔn)備的簽約要件。對(duì)于所提交簽約要件不完備的待簽約人員，須待補(bǔ)
齊之后再行簽約；
７．待簽約人員填寫《個(gè)人健康狀況申明》、《業(yè)務(wù)人員基本信息確認(rèn)單》、《保全
單服務(wù)協(xié)議》及《保險(xiǎn)代理合同》（應(yīng)聘人員在簽署《保險(xiǎn)代理合同》時(shí)，需在業(yè)務(wù)人 員留存聯(lián)和公司留存聯(lián)上一并簽署）；
８．待簽約人員將以上填寫完畢的要件及《保險(xiǎn)代理合同》中的公司留存聯(lián)交回人員
管理崗，并經(jīng)人員管理崗確認(rèn)無(wú)誤后，簽約工作才算完成；
同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員被聘為資深客戶經(jīng)理的合同簽訂流程
（二）１．待簽約人員參加公司個(gè)人保險(xiǎn)部培訓(xùn)組組織的崗前培訓(xùn)，在崗前培訓(xùn)第 ２
天，由
教務(wù)崗負(fù)責(zé)向其發(fā)放《業(yè)務(wù)人員簽約通知書》；
２．待簽約人員根據(jù)《業(yè)務(wù)人員簽約通知書》所列內(nèi)容進(jìn)行簽約準(zhǔn)備工作；
３．人員管理崗負(fù)責(zé)準(zhǔn)備簽約所需表單；
４．教務(wù)崗負(fù)責(zé)于崗前培訓(xùn)結(jié)訓(xùn)日當(dāng)天中午，將《崗前培訓(xùn)合格人員清單》呈交人員
管理崗；
５．人員管理崗根據(jù)《崗前培訓(xùn)合格人員清單》
，制作《簽約人員清單（員工）》，并 將該清單轉(zhuǎn)呈人事行政部人力資源崗；
６．人事行政部人力資源崗負(fù)責(zé)協(xié)同人員管理崗，在崗前培訓(xùn)最后 １
天下午組織集體 簽約，并由人員管理崗負(fù)責(zé)根據(jù)《簽約人員清單（員工）》逐一發(fā)放簽約所需表單。在發(fā) 放簽約所需表單之前，由人員管理崗負(fù)責(zé)復(fù)核待簽約人員自行準(zhǔn)備的簽約要件。對(duì)于所 提交簽約要件不完備的待簽約人員，須待補(bǔ)齊之后再行簽約；
７．待簽約人員填寫《員工求職登記表》、、《個(gè)人健康狀況申明》《業(yè)務(wù)人員基本信息 確認(rèn)單》、《保全單服務(wù)協(xié)議書》及《勞動(dòng)合同》（《勞動(dòng)合同》一式兩份）；
８．待簽約人員將以上填寫完畢的要件（不包括《勞動(dòng)合同》），交回人員管理崗；簽
署完畢的《勞動(dòng)合同》一份交人事行政部人力資源崗保存，一份由同業(yè)轉(zhuǎn)司業(yè)務(wù)人員個(gè) 人保存。
五、合同的變更
（一）若存在業(yè)務(wù)人員因業(yè)績(jī)考核原因，從代理人制業(yè)務(wù)人員晉升為員工制業(yè)務(wù)人 員的情況，合同變更流程如下：
１．每月 ５日由人員管理崗根據(jù)上月度《分支機(jī)構(gòu)月度業(yè)績(jī)考核表》，向當(dāng)月需要進(jìn) 行此類合同變更的業(yè)務(wù)人員發(fā)放《合同變更通知書》；
２．上述業(yè)務(wù)人員根據(jù)《合同變更通知書》所列內(nèi)容，進(jìn)行簽約準(zhǔn)備工作；
３．人員管理崗根據(jù)《分支機(jī)構(gòu)月度業(yè)績(jī)考核表》
，制作《簽約人員清單（員工）》呈 交人事行政部人力資源崗；
４．經(jīng)人事行政部人力資源崗核準(zhǔn)通過(guò)，由人員管理崗負(fù)責(zé)根據(jù)《簽約人員清單（員
工）》逐一發(fā)放簽約所需表單，同時(shí)收回該人員所持有的《保險(xiǎn)代理合同》；
５．待簽約人員填寫《員工求職登記表》、《勞動(dòng)合同》（《勞動(dòng)合同》一式兩份），并 須提供《勞動(dòng)手冊(cè)》和市 ２級(jí)以上醫(yī)院在 １個(gè)月內(nèi)出具的《體檢報(bào)告》；
６．簽署完畢的《勞動(dòng)合同》由業(yè)務(wù)人員自己保存 １
份，另 １份交人事行政部人力資 源崗保存；
（二）若存在業(yè)務(wù)人員因業(yè)績(jī)考核原因，從員工制業(yè)務(wù)人員降為代理人制業(yè)務(wù)人員 的情況，合同變更流程如下：
１．每月 ５日由人員管理崗根據(jù)上月度《分支機(jī)構(gòu)月度業(yè)績(jī)考核表》
，向當(dāng)月需要進(jìn) 行此類合同變更的業(yè)務(wù)人員發(fā)放《合同變更通知書》；
２．人員管理崗負(fù)責(zé)將其持有的《勞動(dòng)合同》收回，并向其發(fā)放《保險(xiǎn)代理合同》；
３．待簽約人員填寫《保險(xiǎn)代理合同》，并將《保險(xiǎn)代理合同》中的公司留存聯(lián)交回 人員管理崗，并經(jīng)人員管理崗確認(rèn)無(wú)誤后，簽約工作才算完成；
４．人員管理崗負(fù)責(zé)將收回的《勞動(dòng)合同》轉(zhuǎn)交人事行政部人力資源崗。
六、合同的解除和終止
（一）代理人制業(yè)務(wù)人員自達(dá)到晉升員工制業(yè)務(wù)人員考核條件次月起，即可與公司 簽訂正式的《勞動(dòng)合同》。同時(shí)，原《保險(xiǎn)代理合同》效力自行終止；
（二）員工制業(yè)務(wù)人員自未達(dá)到本業(yè)務(wù)職級(jí)維持考核條件次月起，即與公司解除《勞 動(dòng)合同》，原《勞動(dòng)合同》效力終止。除特殊情況外，公司將與上述業(yè)務(wù)人員改簽為期 １ 年的《保險(xiǎn)代理合同》；
（三）因存在嚴(yán)重違反國(guó)家法律、法規(guī)、條例或規(guī)章制度，或公司內(nèi)部規(guī)章制度的 情況，并給公司造成了消極影響及損失，公司有權(quán)解除與其簽訂的《勞動(dòng)合同》或《保 險(xiǎn)代理合同》；
（四）因其他公司認(rèn)定的原因?qū)е碌摹秳趧?dòng)合同》或《保險(xiǎn)代理合同》的解除和終 止。
七、附則
本制度由總公司個(gè)人保險(xiǎn)部負(fù)責(zé)解釋。本制度自正式發(fā)布之日起實(shí)行。
八、附件
（一）《業(yè)務(wù)人員簽約須知》
（二）《保全單服務(wù)協(xié)議書》
（三）《個(gè)人健康狀況申明》
（四）《崗前培訓(xùn)合格人員清單》
（五）《簽約人員清單（代理人）》
》
（六）《簽約人員清單（員工）
（七）《合同變更通知書》
附件
（一）業(yè)務(wù)人員簽約須知
本公司將定于
****年**月**日
時(shí)，在 舉行的集體 簽約儀式。
簽約須知：
１、簽約僅限于崗前培訓(xùn)合格學(xué)員；
２、學(xué)員須上交《待業(yè)證明》原件及復(fù)印件（作為簽約必要條件之一，若學(xué)員在集體 簽約日未上交《待業(yè)證明》原件及復(fù)印件，將不能實(shí)現(xiàn)與公司簽約）；
３、學(xué)員須上交《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》（作為簽約必要條件之一，若學(xué)員在集體簽約日 未上交《業(yè)務(wù)人員擔(dān)保書》，將不能實(shí)現(xiàn)與公司簽約）；
４、學(xué)員須在簽約當(dāng)天向公司財(cái)務(wù)部出納崗交納保證金人民幣 １０００元（學(xué)員可在簽
約后補(bǔ)交保證金。學(xué)員交付保證金后，方能具備保單銷售資格。）；
５、其他事項(xiàng)：。
××人壽保險(xiǎn)股份有限公司
個(gè)人保險(xiǎn)部
****年**月**日
附件
（二）保全單服務(wù)協(xié)議書
甲方：
乙方：××人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱“本公司”）
甲乙雙方就甲方接受準(zhǔn)客戶資源、保全單客戶資源、其他渠道客戶資源的分配，并 提供符合本公司要求的服務(wù)，達(dá)成如下協(xié)議：
第一條
準(zhǔn)客戶資源、保全單客戶資源、其他渠道客戶資源是本公司極為重要的 資源。為了充分體現(xiàn)本公司“以客戶為導(dǎo)向”的服務(wù)理念，以及為使業(yè)務(wù)人員能充分合 理的使用本公司向其提供的各類客戶資源，業(yè)務(wù)人員須簽署本項(xiàng)承諾協(xié)議。
第二條
雙方的權(quán)利與義務(wù)：
甲方：
本人愿意在符合獲得各類客戶資源的條件和資格的前提下，接受本公司各類客
一、戶資源的分配；
本人愿意向各類客戶提供符合本公司規(guī)定的服務(wù)，并接受本公司相應(yīng)的質(zhì)量考
二、核。
乙方：
本公司將根據(jù)《個(gè)人壽險(xiǎn)客戶資源分配管理制度》進(jìn)行客戶資源分配；
一、若業(yè)務(wù)人員存在未能達(dá)成對(duì)準(zhǔn)客戶或客戶規(guī)定拜訪量考核要求的情況，本公司
二、將暫停該業(yè)務(wù)人員獲得公司客戶資源分配的全部或部分權(quán)利；
若業(yè)務(wù)人員出現(xiàn) ２
三、次（含）以上客戶有效投訴的情況，公司將暫停該業(yè)務(wù)人員
第二篇：人壽預(yù)算管理制度
**人壽保險(xiǎn)有限公司 預(yù)算管理制度（試行）
第一章
總則
第一條 為了實(shí)現(xiàn)公司戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，優(yōu)化公司資源配置，保證公司各項(xiàng)工作能按計(jì)劃進(jìn)行，落實(shí)和強(qiáng)化責(zé)任意識(shí)，促進(jìn)公司上下和部門間溝通，公司推行全面預(yù)算管理制度。
第二條 本預(yù)算管理制度適用于**人壽保險(xiǎn)股份有限公司（以下簡(jiǎn)稱總公司）及下屬分支公司（以下簡(jiǎn)稱分公司）。
第三條 全面預(yù)算包括保費(fèi)收入預(yù)算、業(yè)務(wù)支出預(yù)算、準(zhǔn)備金預(yù)算、營(yíng)業(yè)費(fèi)用預(yù)算、資本支出預(yù)算、投資預(yù)算、現(xiàn)金流量預(yù)算。
第四條 公司實(shí)行總公司和分公司兩級(jí)預(yù)算管理制度，預(yù)算期從每年的1月1日至12月31日。
第二章
預(yù)算組織
第五條 總公司和分公司分別成立預(yù)算管理委員會(huì)作為預(yù)算領(lǐng)導(dǎo)機(jī)構(gòu)，分別設(shè)立預(yù)算執(zhí)行小組作為預(yù)算的執(zhí)行機(jī)構(gòu)。
第六條 總公司預(yù)算管理委員會(huì)由總經(jīng)理室成員及財(cái)務(wù)、人事等相關(guān)部門組成，其主要職責(zé)是：領(lǐng)導(dǎo)總公司預(yù)算執(zhí)行機(jī)構(gòu)；指導(dǎo)分公司預(yù)算管理委員會(huì)開展工作；批準(zhǔn)總公司和分公司的預(yù)算；審核、批準(zhǔn)預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的較為重大的調(diào)整事項(xiàng)；審議、批準(zhǔn)總公司和分公司的預(yù)算執(zhí)行情況報(bào)告。
第七條 分公司預(yù)算管理委員會(huì)是領(lǐng)導(dǎo)分公司預(yù)算管理工作的專門機(jī)構(gòu)，由分公司總經(jīng)理室成員和人事、財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人組成，工作受總公司預(yù)算管理委員會(huì)的直接指導(dǎo)。其主要職責(zé)是：領(lǐng)導(dǎo)分公司的預(yù)算執(zhí)行機(jī)構(gòu)；審核、批準(zhǔn)分公司預(yù)算執(zhí)行機(jī)構(gòu)根據(jù)總公司的預(yù)算綱要編制的分公司預(yù)算編 制計(jì)劃和據(jù)此編制的分公司預(yù)算；審核分公司預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的較為重大的需報(bào)總公司預(yù)算管理委員會(huì)批準(zhǔn)的調(diào)整項(xiàng)目；審核批準(zhǔn)分公司預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中出現(xiàn)的、本級(jí)預(yù)算管理委員會(huì)有權(quán)批準(zhǔn)的調(diào)整項(xiàng)目；審議分公司預(yù)算執(zhí)行情況報(bào)告。
第八條 總公司的預(yù)算執(zhí)行小組由財(cái)務(wù)總監(jiān)、財(cái)務(wù)部、人事部、精算部、稽核監(jiān)察部派員組成。預(yù)算執(zhí)行小組直接對(duì)總公司的預(yù)算管理委員會(huì)負(fù)責(zé)，主要職責(zé)是：在總公司預(yù)算管理委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下編制預(yù)算綱要；負(fù)責(zé)公司整體預(yù)算的匯總編制；對(duì)分公司上報(bào)的預(yù)算草案、預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中較為重大的調(diào)整項(xiàng)目和分公司的預(yù)算執(zhí)行情況報(bào)告向總公司預(yù)算管理委員會(huì)提出意見或建議；根據(jù)總公司預(yù)算管理委員會(huì)的批準(zhǔn)調(diào)整預(yù)算；對(duì)總公司和分公司預(yù)算的執(zhí)行情況進(jìn)行日常的監(jiān)督，并定期進(jìn)行分析評(píng)價(jià)；編制公司整體預(yù)算執(zhí)行情況報(bào)告，并向總公司預(yù)算管理委員會(huì)提交。
第九條 分公司的預(yù)算執(zhí)行小組由分公司分管財(cái)務(wù)的副總經(jīng)理、財(cái)務(wù)部、人事部、市場(chǎng)部派員組成，其主要職責(zé)是在分公司預(yù)算管理委員會(huì)的領(lǐng)導(dǎo)下，根據(jù)總公司的預(yù)算綱要編制本公司的預(yù)算計(jì)劃。得到分公司預(yù)算管理委員會(huì)的批準(zhǔn)后負(fù)責(zé)分公司預(yù)算的匯總編制；對(duì)預(yù)算執(zhí)行過(guò)程中需要調(diào)整的項(xiàng)目向分公司預(yù)算管理委員會(huì)提出申請(qǐng)報(bào)告，根據(jù)規(guī)定得到總公司預(yù)算管理委員會(huì)或分公司預(yù)算管理委員會(huì)的批準(zhǔn)后進(jìn)行具體調(diào)整；向分公司預(yù)算管理委員會(huì)提交預(yù)算執(zhí)行情況報(bào)告；對(duì)分公司的預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行日常監(jiān)督、評(píng)價(jià)。
第十條 總、分公司預(yù)算執(zhí)行小組的各組成部門具體職責(zé)分別為：
財(cái)務(wù)部具體負(fù)責(zé)預(yù)算管理工作中各項(xiàng)工作的組織和協(xié)調(diào)；預(yù)算管理制度的編制、修訂；預(yù)算方案的編制、匯總、溝通、調(diào)整和上報(bào)；預(yù)算執(zhí)行和日常流程的控制；預(yù)算執(zhí)行情況的分析和報(bào)告；預(yù)算執(zhí)行情況的監(jiān)督檢查；預(yù)算電腦系統(tǒng)的維護(hù)。人事部負(fù)責(zé)審核和匯總各責(zé)任中心的《工作計(jì)劃書》；負(fù)責(zé)編制、審核、匯總?cè)肆Y源費(fèi)用預(yù)算；編制工作計(jì)劃執(zhí)行的考核方案；負(fù)責(zé)對(duì)工作計(jì)劃執(zhí)行情況進(jìn)行追蹤、檢查和考核。
企劃部、精算部和市場(chǎng)部負(fù)責(zé)編制、審核、匯總業(yè)務(wù)收入和業(yè)務(wù)支出預(yù)算。
研發(fā)部門負(fù)責(zé)制定公司中、長(zhǎng)期發(fā)展戰(zhàn)略規(guī)劃。
稽核監(jiān)察部門負(fù)責(zé)對(duì)工作計(jì)劃和預(yù)算的執(zhí)行情況進(jìn)行監(jiān)督檢查。為保證預(yù)算執(zhí)行小組工作的順利開展，總公司財(cái)務(wù)部設(shè)立預(yù)算管理組，具體負(fù)責(zé)預(yù)算管理工作；分公司財(cái)務(wù)部和總、分公司參與預(yù)算管理工作的其他部門設(shè)兼職預(yù)算管理員負(fù)責(zé)預(yù)算工作。
第十一條 為了實(shí)現(xiàn)預(yù)算管理和考核，公司將承擔(dān)一定經(jīng)濟(jì)責(zé)任、并享有一定權(quán)利和利益的公司內(nèi)部單位定位為責(zé)任中心。責(zé)任中心可以劃分為四種類型：投資中心、利潤(rùn)中心、收入中心和成本中心。
投資中心對(duì)收入、成本、利潤(rùn)和投資負(fù)責(zé)。屬于投資中心的僅有總公司。利潤(rùn)中心對(duì)收入、成本和利潤(rùn)負(fù)責(zé)。屬于利潤(rùn)中心的僅有分公司。收入中心以銷售產(chǎn)品為主要職能，對(duì)收入和成本負(fù)責(zé)。屬于收入中心的有各級(jí)營(yíng)業(yè)部和分公司的業(yè)務(wù)部門。
成本中心指對(duì)成本或費(fèi)用承擔(dān)責(zé)任。屬于成本中心的有總、分公司的各職能管理部門。
第十二條 公司根據(jù)部門的職責(zé)分工確定各部門預(yù)算編制的具體內(nèi)容：
各級(jí)人事部、各用人單位負(fù)責(zé)編制人力資源預(yù)算；
財(cái)務(wù)部、行政部及有資本性支出發(fā)生的部門負(fù)責(zé)編制資本性支出預(yù)算； 各級(jí)財(cái)務(wù)部門、人事部及所有成本中心負(fù)責(zé)編制營(yíng)業(yè)費(fèi)用預(yù)算； 各級(jí)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)編制利潤(rùn)預(yù)算； 各級(jí)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)編制現(xiàn)金流量預(yù)算； 各投資管理中心負(fù)責(zé)編制保險(xiǎn)投資預(yù)算； 各級(jí)財(cái)務(wù)部門負(fù)責(zé)匯總各類預(yù)算，編制本級(jí)完整的預(yù)算方案。
第三章 預(yù)算編制程序
第十三條 預(yù)算編制的總體程序是：業(yè)務(wù)計(jì)劃—業(yè)務(wù)計(jì)劃上報(bào)審批—業(yè)務(wù)計(jì)劃調(diào)整反饋—下達(dá)業(yè)務(wù)計(jì)劃及預(yù)算總額—預(yù)算編制及內(nèi)部審核—預(yù)算上報(bào)審批—預(yù)算調(diào)整反饋—重新上報(bào)—審核下發(fā)。
第十四條 公司在分析外部發(fā)展環(huán)境因素和自身實(shí)力的基礎(chǔ)上，確定預(yù)算的戰(zhàn)略發(fā)展目標(biāo)，各部門相應(yīng)制定本部門的工作計(jì)劃，并編制保費(fèi)收入預(yù)算及人力發(fā)展計(jì)劃。
第十五條 各分公司預(yù)算管理委員會(huì)對(duì)本機(jī)構(gòu)各部門的工作計(jì)劃、保費(fèi)收入及人力發(fā)展計(jì)劃進(jìn)行審核同意后，上報(bào)總公司預(yù)算執(zhí)行小組。
第十六條 總公司預(yù)算執(zhí)行小組匯總審核各分支機(jī)構(gòu)的保費(fèi)收入及人力發(fā)展計(jì)劃，報(bào)總公司預(yù)算管理委員會(huì)審核同意后，根據(jù)分支機(jī)構(gòu)的保費(fèi)收入及人力發(fā)展計(jì)劃，并結(jié)合機(jī)構(gòu)當(dāng)?shù)貙?shí)際情況，確定各分支機(jī)構(gòu)的預(yù)算總額，經(jīng)預(yù)算管理委員會(huì)同意并下發(fā)。
第十七條 分支機(jī)構(gòu)根據(jù)總公司下發(fā)的預(yù)算總額，并結(jié)合各部門的工作計(jì)劃，由預(yù)算執(zhí)行小組組織編制預(yù)算。
第十八條 分支機(jī)構(gòu)預(yù)算執(zhí)行小組匯總并審核各預(yù)算編制部門的預(yù)算數(shù)據(jù)，報(bào)分支機(jī)構(gòu)預(yù)算管理委員會(huì)，預(yù)算管理委員宜采用面對(duì)面的形式，結(jié)合各部門工作與各部門負(fù)責(zé)人審核預(yù)算編制的合理性并做出調(diào)整。
第十九條 分支機(jī)構(gòu)預(yù)算執(zhí)行小組根據(jù)預(yù)算管理委員會(huì)的意見調(diào)整預(yù)算后，經(jīng)預(yù)算管理委員會(huì)簽字認(rèn)可，上報(bào)總公司預(yù)算執(zhí)行小組。
第二十條 總公司預(yù)算執(zhí)行小組匯總審核分支機(jī)構(gòu)的預(yù)算，并結(jié)合分公司的保費(fèi)收入預(yù)算及人力發(fā)展計(jì)劃，出具調(diào)整意見，并與分支機(jī)構(gòu)預(yù)算管理委員會(huì)當(dāng)面交流，確定預(yù)算調(diào)整方案。
第二十一條 總公司預(yù)算執(zhí)行小組匯總分支機(jī)構(gòu)預(yù)算，報(bào)總公司預(yù)算管理委員會(huì) 審核批準(zhǔn)后，正式下發(fā)各分支機(jī)構(gòu)，作為分支機(jī)構(gòu)各項(xiàng)活動(dòng)的依據(jù)。
第四章 保費(fèi)收入及人力發(fā)展計(jì)劃
第二十二條 保費(fèi)收入包括個(gè)險(xiǎn)保費(fèi)收入、團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)收入、銀行代理保費(fèi)收入。第二十三條 個(gè)險(xiǎn)首年保費(fèi)收入預(yù)算編制是依據(jù)營(yíng)銷人力發(fā)展規(guī)劃、現(xiàn)有人均績(jī)效水平，當(dāng)?shù)乇ｋU(xiǎn)市場(chǎng)開發(fā)水平等因素，并利用的相關(guān)的預(yù)測(cè)方法來(lái)編制。
第二十四條 個(gè)險(xiǎn)續(xù)期保費(fèi)收入預(yù)算編制是依據(jù)續(xù)期應(yīng)繳保費(fèi)收入規(guī)模及根據(jù)歷史經(jīng)驗(yàn)確定的繼續(xù)率水平，并采用相關(guān)的續(xù)期保費(fèi)預(yù)測(cè)辦法分險(xiǎn)種編制。
第二十五條 團(tuán)險(xiǎn)保費(fèi)收入預(yù)算分短險(xiǎn)和長(zhǎng)險(xiǎn)保費(fèi)收入分別編制。短期險(xiǎn)保費(fèi)收入預(yù)算依據(jù)上年短期險(xiǎn)保費(fèi)收入和預(yù)計(jì)增長(zhǎng)率計(jì)算編制。增長(zhǎng)率的確立既要考慮歷史指標(biāo)變動(dòng)狀況，又要參考公司規(guī)劃的收入規(guī)模及增長(zhǎng)幅度。長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入預(yù)算編制依據(jù)上年新保長(zhǎng)期險(xiǎn)保費(fèi)收入與預(yù)計(jì)增長(zhǎng)率、上年續(xù)期及新保期繳保費(fèi)收入與預(yù)計(jì)綜合續(xù)期達(dá)成率兩項(xiàng)之和計(jì)算編制。增長(zhǎng)率、綜合續(xù)期達(dá)成率的確立既要考慮歷史指標(biāo)變動(dòng)狀況，又要參考公司規(guī)劃的收入規(guī)模及增長(zhǎng)幅度。
第二十六條 銀行代理保費(fèi)收入預(yù)算編制依據(jù)預(yù)計(jì)的代理網(wǎng)點(diǎn)數(shù)量、代理業(yè)務(wù)員數(shù)量、增長(zhǎng)率和綜合續(xù)期達(dá)成率指標(biāo)，按照增長(zhǎng)率預(yù)測(cè)法，計(jì)算編制
第二十七條 個(gè)險(xiǎn)、團(tuán)險(xiǎn)及代理保費(fèi)收入預(yù)算編制完成后，由各預(yù)算層級(jí)的企劃部門匯總編制本級(jí)的壽險(xiǎn)保費(fèi)收入預(yù)算，并對(duì)預(yù)算值進(jìn)行月度分解。
第二十八條 人力計(jì)劃由各責(zé)任中心依據(jù)經(jīng)過(guò)審定的工作計(jì)劃編制。具體程序?yàn)椋焊髫?zé)任中心負(fù)責(zé)編制本中心的人力需求計(jì)劃，并交至本級(jí)人事部門進(jìn)行匯總。人事部結(jié)合本機(jī)構(gòu)的總體人力發(fā)展規(guī)劃及各部門業(yè)務(wù)計(jì)劃，審核調(diào)整后，匯總提交本級(jí)預(yù)算管理委員會(huì)審核。
第五章
資本預(yù)算編制
第二十九條 資本預(yù)算項(xiàng)目包括固定資產(chǎn)、在建工程、低值易耗品、長(zhǎng)期待攤費(fèi)用等項(xiàng)目的新增預(yù)算。
第三十條 資本預(yù)算的編制主體為各責(zé)任中心，即各責(zé)任中心根據(jù)需要編制資本性支出預(yù)算。固定資產(chǎn)中的小型機(jī)、服務(wù)器、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等可由電腦部統(tǒng)一編制，長(zhǎng)期待攤費(fèi)用中的開辦費(fèi)可由財(cái)務(wù)部統(tǒng)一編制，裝修費(fèi)由行政部門統(tǒng)一編制，若需分?jǐn)傊疗渌?zé)任中心的，則再按一定比例分?jǐn)傊疗渌块T。
第三十一條 各責(zé)任中心編制資本性支出預(yù)算時(shí)需要在資本預(yù)算編制表中詳細(xì)列明預(yù)算新增預(yù)算的原因和事由，詳細(xì)列明新增固定資產(chǎn)的型號(hào)規(guī)格、數(shù)量、單價(jià)、性能、完成時(shí)間等。各責(zé)任中心資本性支出預(yù)算編制完成后交至財(cái)務(wù)部匯總、審核。
第三十二條 資本性支出預(yù)算的審核部門是各級(jí)財(cái)務(wù)部，電腦、打印機(jī)、網(wǎng)絡(luò)設(shè)備等需電腦部門會(huì)同審核。
資本性支出預(yù)算的審核方法：
1、各級(jí)財(cái)務(wù)部逐部門審核各責(zé)任中心報(bào)送的資本支出預(yù)算數(shù)據(jù)。在審核各部門電腦、打印機(jī)設(shè)備時(shí)要綜合考慮各部門的設(shè)備配備情況，做到設(shè)備配比結(jié)構(gòu)合理；
2、審核資本性支出預(yù)算需要考慮相關(guān)預(yù)算的一致性。資本性支出預(yù)算涉及的現(xiàn)金流入、流出應(yīng)與現(xiàn)金流量預(yù)算保持一致；資本性支出預(yù)算中新增資產(chǎn)的折舊、新增長(zhǎng)期待攤費(fèi)用的攤銷金額、低值易耗品攤銷金額等應(yīng)等于費(fèi)用預(yù)算中相應(yīng)科目的新增部分；
3、審核預(yù)算內(nèi)完工交付使用的在建工程預(yù)算在完工交付使用日期相應(yīng)減少金額是否相應(yīng)增加固定資產(chǎn)預(yù)算或長(zhǎng)期待攤費(fèi)用預(yù)算金額；其 他銜接部分的增減變化；
4、審核預(yù)算時(shí)考慮歷年增長(zhǎng)比較情況，對(duì)增長(zhǎng)異常的科目要進(jìn)行重點(diǎn)審核。總公司審核預(yù)算時(shí)還要注意固定資產(chǎn)凈值和在建工程余額之和占凈資產(chǎn)的比重最高不得超過(guò) 50％；
5、審查固定資產(chǎn)總額是否控制在總公司下達(dá)的每年固定資產(chǎn)額度內(nèi)，然后合理調(diào)配各預(yù)算編制單位的預(yù)算額度；
6、各分公司根據(jù)審核意見修改所屬各責(zé)任中心的各項(xiàng)資本性支出預(yù)算；
7、資本性支出預(yù)算逐級(jí)審核完畢后將以正式文件形式批復(fù)至各級(jí)責(zé)任中心據(jù)以執(zhí)行。
第六章
費(fèi)用預(yù)算編制
第三十三條 費(fèi)用預(yù)算項(xiàng)目根據(jù)費(fèi)用項(xiàng)目形成及造成其變動(dòng)的影響因素的依存關(guān)系可劃分為固定費(fèi)用項(xiàng)目與變動(dòng)費(fèi)用項(xiàng)目?jī)纱箢悾桓鶕?jù)費(fèi)用的用途可劃分為人力資源費(fèi)用、職場(chǎng)設(shè)備費(fèi)用、業(yè)務(wù)費(fèi)用、日常經(jīng)營(yíng)費(fèi)用及其他費(fèi)用五大類。
第三十四條 費(fèi)用預(yù)算的編制主體是每一個(gè)責(zé)任中心。費(fèi)用預(yù)算由各部門、各下屬機(jī)構(gòu)、各營(yíng)業(yè)區(qū)、各機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人分別編制，再由各機(jī)構(gòu)財(cái)務(wù)部匯總。
第三十五條 為保證預(yù)算編制數(shù)據(jù)與會(huì)計(jì)核算數(shù)據(jù)的一致性，費(fèi)用預(yù)算的編制原則與會(huì)計(jì)核算原則相同，即采用權(quán)責(zé)發(fā)生制。同時(shí)根據(jù)費(fèi)用科目的預(yù)算分類及費(fèi)用項(xiàng)目的不同性質(zhì)，分別采取定量預(yù)算、增量預(yù)算及零基預(yù)算的編制方法。
第三十六條 對(duì)于固定費(fèi)用通常采取定量預(yù)算、增量預(yù)算或零基預(yù)算的方法。對(duì)于變動(dòng)費(fèi)用，根據(jù)其可控性采用不同的預(yù)算編制方法：對(duì)于可控變動(dòng)費(fèi)用，采取零基預(yù)算的方式；對(duì)于不可控變動(dòng)費(fèi)用，以增量預(yù)算的方法為基礎(chǔ)，根據(jù)總體經(jīng)營(yíng)目標(biāo)先確定正常情況下的預(yù)算。如業(yè)務(wù)情況發(fā)生變化，可向上級(jí)公司申請(qǐng)追加或調(diào)整預(yù)算。第三十七條 在編制費(fèi)用預(yù)算時(shí)要在確定的預(yù)算工作計(jì)劃的基礎(chǔ)上，由財(cái)務(wù)部根據(jù)總公司下發(fā)的有關(guān)費(fèi)用預(yù)算編制規(guī)定及相關(guān)的各項(xiàng)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)確定各項(xiàng)費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)，并將各類費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)下發(fā)給各責(zé)任中心編制主體人。各責(zé)任中心按照經(jīng)審定的工作計(jì)劃計(jì)算編制費(fèi)用預(yù)算，并應(yīng)列明費(fèi)用發(fā)生時(shí)間。
第三十八條 對(duì)公共費(fèi)用的預(yù)算由相關(guān)部門編制。人力資源費(fèi)用由各級(jí)人事部門編制；折舊費(fèi)用、低值易耗品攤銷、長(zhǎng)期待攤費(fèi)用攤銷的預(yù)算由各級(jí)財(cái)務(wù)部編制；房屋租賃費(fèi)用、水電費(fèi)、取暖費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)、車輛費(fèi)用的預(yù)算由各級(jí)行政部門編制；小型機(jī)費(fèi)用的預(yù)算由總公司電腦部編制。
公共費(fèi)用經(jīng)預(yù)算委員會(huì)審核后，再按照一定的方法分?jǐn)側(cè)敫髫?zé)任中心。
1、人力資源費(fèi)用按各部門實(shí)際金額分?jǐn)側(cè)敫髫?zé)任中心；
2、能分清費(fèi)用歸屬的折舊費(fèi)用，可按實(shí)際情況分?jǐn)側(cè)敫鞑块T；不能分清歸屬的折舊費(fèi)用、低值易耗品攤銷、長(zhǎng)期待攤費(fèi)用攤銷、房屋租賃費(fèi)用、水電費(fèi)、取暖費(fèi)、物業(yè)管理費(fèi)、車輛費(fèi)用，按照各責(zé)任中心員工人數(shù)、使用面積或其他辦法進(jìn)行分?jǐn)偅謹(jǐn)偡椒ù_定后，應(yīng)保持相對(duì)穩(wěn)定；
第三十九條 總公司發(fā)生的應(yīng)由各分公司承擔(dān)的費(fèi)用由發(fā)生費(fèi)用的總公司相關(guān)部門編制，其控制由總公司財(cái)務(wù)部執(zhí)行。承擔(dān)總公司分?jǐn)傎M(fèi)用的分支公司財(cái)務(wù)部匯總各項(xiàng)應(yīng)分?jǐn)偟馁M(fèi)用，形成本公司的費(fèi)用預(yù)算。
第四十條 費(fèi)用預(yù)算的審核實(shí)行本級(jí)機(jī)構(gòu)預(yù)算執(zhí)行小組初審、本級(jí)預(yù)算委員會(huì)審核、上級(jí)機(jī)構(gòu)審批三級(jí)審核制度。
費(fèi)用預(yù)算的審核方法：
1、各分公司預(yù)算小組對(duì)各預(yù)算編制主體的費(fèi)用預(yù)算逐部門逐費(fèi)用項(xiàng)目進(jìn)行初審，初審主要針對(duì)費(fèi)用預(yù)算是否按照工作計(jì)劃編制、各項(xiàng)費(fèi)用的標(biāo) 準(zhǔn)是否符合規(guī)定、費(fèi)用支出的合理性等內(nèi)容，并在審批意見欄中提出建議；剔除其中不合理部分后，將修訂后的費(fèi)用預(yù)算報(bào)送本級(jí)預(yù)算委員會(huì)審核；
2、預(yù)算委員會(huì)對(duì)各預(yù)算編制主體的預(yù)算按費(fèi)用項(xiàng)目進(jìn)行審核。審核時(shí)要注意各編制主體的費(fèi)用預(yù)算與其將要達(dá)成的工作目標(biāo)是否匹配。預(yù)算金額與歷史數(shù)據(jù)比較變動(dòng)是否異常、本機(jī)構(gòu)各編制主體的費(fèi)用預(yù)算之和是否在上級(jí)機(jī)構(gòu)給定的額度之內(nèi)等內(nèi)容，同時(shí)本機(jī)構(gòu)費(fèi)用增長(zhǎng)的幅度要低于收入增長(zhǎng)幅度的一定比例。費(fèi)用總額是否控制在總公司下達(dá)的費(fèi)用額度內(nèi)。
3、根據(jù)預(yù)定費(fèi)用率測(cè)算預(yù)算保費(fèi)收入下所能產(chǎn)生的費(fèi)用總額，以此測(cè)
算各機(jī)構(gòu)和全公司的費(fèi)差情況。
4、縱向比較。將上年實(shí)際、本年預(yù)計(jì)實(shí)際、下年預(yù)算數(shù)據(jù)進(jìn)行逐科目比較，審核各科目預(yù)算增長(zhǎng)是否合理。
5、橫向比較。將保費(fèi)規(guī)模、機(jī)構(gòu)性質(zhì)（省級(jí)機(jī)構(gòu)或如心城市機(jī)構(gòu)）類似的機(jī)構(gòu)進(jìn)行分組，找出其中最優(yōu)與平均水平，以此評(píng)價(jià)各類似機(jī)構(gòu)間的總預(yù)算與明細(xì)科目預(yù)算金額是否合理。
然后根據(jù)上述幾項(xiàng)方法得出的審核結(jié)果合理調(diào)配備責(zé)任中心的預(yù)算額度。
第七章
預(yù)算控制
第四十一條 預(yù)算控制的目的是：
1、強(qiáng)化預(yù)算觀念，貫徹落實(shí)預(yù)算管理制度；
2、明確和突出責(zé)任中心的地位和作用；
3、保證預(yù)算編制和執(zhí)行工作的順利進(jìn)行；
4、評(píng)價(jià)責(zé)任中心預(yù)算編制的合理性；
5、評(píng)價(jià)責(zé)任中心的經(jīng)營(yíng)業(yè)績(jī)，落實(shí)責(zé)任。第四十二條 預(yù)算控制對(duì)象為各責(zé)任中心 第四十三條 預(yù)算控制的原則是：
1、統(tǒng)一原則，以預(yù)算作為監(jiān)督、評(píng)價(jià)的基準(zhǔn)，尺度統(tǒng)一；
2、公開原則，預(yù)算控制的結(jié)果要向預(yù)算的執(zhí)行者公開；
3、扁平化管理原則，根據(jù)需要，每一個(gè)管理層次均可以監(jiān)控到最基層的責(zé)任中心；
4、責(zé)任中心負(fù)責(zé)人報(bào)告制度，對(duì)預(yù)算執(zhí)行的差異，由責(zé)任中心的負(fù)責(zé)人向上級(jí)總經(jīng)理報(bào)告和解釋。
第四十四條 預(yù)算控制的主體包括：責(zé)任中心的負(fù)責(zé)人，各級(jí)預(yù)算管理委員會(huì)，財(cái)務(wù)部門，人事部，稽核檢察部門等。
第四十五條 各級(jí)責(zé)任中心負(fù)責(zé)人對(duì)預(yù)算控制負(fù)直接責(zé)任。成本中心的負(fù)責(zé)人對(duì)費(fèi)用、資本預(yù)算的差異負(fù)責(zé)，向其主管經(jīng)理、總經(jīng)理對(duì)兩項(xiàng)差異做出解釋，如果實(shí)際費(fèi)用支出年累計(jì)數(shù)超過(guò)同期預(yù)算3%，同時(shí)金額超過(guò)3000元的，必須提供書面解釋；收入中心的負(fù)責(zé)人對(duì)收入、費(fèi)用、資本預(yù)算的差異負(fù)責(zé)，向其主管經(jīng)理、總經(jīng)理對(duì)三項(xiàng)差異做出解釋；利潤(rùn)中心的負(fù)責(zé)人對(duì)成本、收入、利潤(rùn)預(yù)算負(fù)責(zé)，向其主管經(jīng)理、總經(jīng)理對(duì)利潤(rùn)預(yù)算差異做出解釋；責(zé)任中心的負(fù)責(zé)人決定對(duì)下級(jí)責(zé)任中心的考核和獎(jiǎng)懲；責(zé)任中心負(fù)責(zé)人決定對(duì)責(zé)任中心內(nèi)部員工的考核。
第四十六條 各級(jí)預(yù)算管理委員會(huì)的預(yù)算控制職責(zé)是：審批重大的預(yù)算追加和調(diào)整項(xiàng)目；聽取預(yù)算控制的執(zhí)行部門的預(yù)算差異分析；決定對(duì)重大預(yù)算差異的處理。
第四十七條 財(cái)務(wù)部門的預(yù)算控制職責(zé)是：在預(yù)算管理委員會(huì)的授權(quán)下行使預(yù)算的追加、調(diào)整等預(yù)算管理職能；每月提供同級(jí)各成本中心的月度費(fèi)用預(yù)算執(zhí)行情況報(bào)告；匯總下級(jí)責(zé)任中心的月度經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告，形成公司級(jí)的月度經(jīng)營(yíng)分析報(bào)告；對(duì)預(yù)算控制重點(diǎn)機(jī)構(gòu)，組織現(xiàn)場(chǎng)預(yù)算審計(jì)；對(duì)責(zé)任中心進(jìn)行預(yù)算達(dá)標(biāo)質(zhì)量考核，建立預(yù)算管理質(zhì)量檔案。第四十八條 人事部的預(yù)算控制職責(zé)是：監(jiān)督各責(zé)任中心工作計(jì)劃的完成情況；向預(yù)算管理委員會(huì)匯報(bào)責(zé)任中心工作計(jì)劃的完成情況；根據(jù)工作計(jì)劃完成情況和預(yù)算的執(zhí)行情況，落實(shí)考核結(jié)果。
第四十九條 稽核檢察部門的輔助預(yù)算控制職責(zé)是：現(xiàn)場(chǎng)檢查機(jī)構(gòu)預(yù)算編制的真實(shí)性、合理性；檢查責(zé)任中心預(yù)算中心的真實(shí)性；向有關(guān)領(lǐng)導(dǎo)和財(cái)務(wù)部門反饋預(yù)算檢查結(jié)果；向財(cái)務(wù)部門提供預(yù)算管理質(zhì)量的考評(píng)的相關(guān)信息。
第八章
資本預(yù)算控制
第五十條 資本支出由需求部門填制《資本支出申請(qǐng)表》，根據(jù)支出額、支出內(nèi)容向相應(yīng)的授權(quán)部門及人員報(bào)批，具體簽批權(quán)限見公司《費(fèi)用、支票及合同簽批權(quán)限的暫行規(guī)定》
第五十一條 資本支出申請(qǐng)經(jīng)批復(fù)，可由行政部門及電腦部負(fù)責(zé)實(shí)施，如需招標(biāo)核價(jià)的，開支前需按相關(guān)規(guī)定辦法辦理。
第五十二條 實(shí)際資本支出不得超過(guò)經(jīng)批準(zhǔn)的申請(qǐng)金額，如果實(shí)際支出超過(guò)批準(zhǔn)的預(yù)算額度，則必須按第五十三條規(guī)定，履行預(yù)算追加調(diào)整程序后才能報(bào)銷。
第五十三條 如果因業(yè)務(wù)發(fā)展需支出預(yù)算外項(xiàng)目或申請(qǐng)項(xiàng)目超過(guò)預(yù)算金額，則必須填制《預(yù)算追加申請(qǐng)表》，附詳細(xì)需求說(shuō)明，由各責(zé)任中心向上級(jí)責(zé)任中心申請(qǐng)追加，經(jīng)相關(guān)授權(quán)人簽批同意后，由公司預(yù)算管理員做預(yù)算追加和調(diào)整，但應(yīng)杜絕提高資本支出標(biāo)準(zhǔn)而追加預(yù)算。
第九章
費(fèi)用預(yù)算控制
第五十四條 費(fèi)用開支申請(qǐng)部門需填制《費(fèi)用支出申請(qǐng)表》，根據(jù)支出額、支出內(nèi)容向相應(yīng)的授權(quán)部門及人員報(bào)批，具體簽批權(quán)限見公司《費(fèi)用、支票及合同簽批權(quán)限的暫行規(guī)定》。第五十五條 經(jīng)辦人在報(bào)銷費(fèi)用支出時(shí)，必須附經(jīng)授權(quán)審批部門和負(fù)責(zé)人簽批的《費(fèi)用開支申請(qǐng)表》。如果實(shí)際支出超過(guò)批準(zhǔn)的預(yù)算額度，必須按第五十六條規(guī)定，履行預(yù)算追加調(diào)整程序后才能報(bào)銷。
第五十六條 預(yù)算追加需由預(yù)算追加部門填制《費(fèi)用預(yù)算追加申請(qǐng)表》，先報(bào)公司預(yù)算管理員審批，如不突破本部門當(dāng)期或全年相關(guān)費(fèi)用項(xiàng)目預(yù)算金額，或不突破全機(jī)構(gòu)相關(guān)預(yù)算項(xiàng)目金額，經(jīng)財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)人同意，可自行在機(jī)構(gòu)內(nèi)進(jìn)行預(yù)算調(diào)整，但需報(bào)總公司財(cái)務(wù)部備案。否則，費(fèi)用預(yù)算一般情況下不辦理單獨(dú)追加，只有發(fā)生下列情況之一時(shí)，才允許向總公司辦理預(yù)算追加申請(qǐng)：
1、某一費(fèi)用科目預(yù)算編制不準(zhǔn)確，全年定額在年內(nèi)已用完；
2、發(fā)生預(yù)算中未曾包括的費(fèi)用開支；
3、預(yù)算基礎(chǔ)條件發(fā)生變化而需要增加的費(fèi)用項(xiàng)目；
4、其他總公司預(yù)算管理委員會(huì)批準(zhǔn)追加的費(fèi)用項(xiàng)目。
第六十條 根據(jù)公司業(yè)務(wù)發(fā)展及預(yù)算執(zhí)行情況進(jìn)行分析評(píng)價(jià)后，總公司在內(nèi)統(tǒng)一安排各級(jí)責(zé)任中心進(jìn)行一次到兩次預(yù)算調(diào)整。相應(yīng)的預(yù)算編制、上報(bào)、審核、下發(fā)等程序參照預(yù)算編制規(guī)則。
第十章
預(yù)算考核
第六十一條 預(yù)算考核的目的是為了貫徹執(zhí)行預(yù)算管理制度，明確各級(jí)責(zé)任中心的權(quán)責(zé)利關(guān)系，保證預(yù)算管理工作的順利進(jìn)行和作用的充分發(fā)揮，最終達(dá)到監(jiān)督業(yè)務(wù)計(jì)劃執(zhí)行效果的目的。
第六十二條 預(yù)算的考核對(duì)象是各責(zé)任中心，考核的層次上可以劃分為上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的考核和總公司、分公司內(nèi)部考核兩個(gè)層次。
第六十三條 上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)的考核是通過(guò)下級(jí)機(jī)構(gòu)向上級(jí)機(jī)構(gòu)報(bào)送預(yù)算報(bào)表、預(yù)算執(zhí)行情況分析報(bào)告，上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)報(bào)表、報(bào)告進(jìn)行分析評(píng)價(jià)的方式進(jìn)行。考核的依據(jù)就是預(yù)算。考核的內(nèi)容主要是各預(yù)算項(xiàng)目 的執(zhí)行情況。
上級(jí)機(jī)構(gòu)對(duì)下級(jí)機(jī)構(gòu)預(yù)算考核的具體執(zhí)行部門是上級(jí)機(jī)構(gòu)的財(cái)務(wù)部門，對(duì)考核的結(jié)果在提交總公司預(yù)算管理委員會(huì)的批準(zhǔn)后要給以必要的精神、經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)懲。
第六十四條 內(nèi)部考核由各級(jí)責(zé)任中心承擔(dān)考核工作的部門具體負(fù)責(zé)，考核的依據(jù)是被考核對(duì)象的年初的工作計(jì)劃，考核的內(nèi)容主要是本級(jí)預(yù)算和工作計(jì)劃的執(zhí)行完成情況、預(yù)算管理制度的貫徹落實(shí)情況。對(duì)考核結(jié)果同樣要給以精神、經(jīng)濟(jì)獎(jiǎng)懲。
第十一章 附則
第六十五條 本制度由總公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)制定，并將根據(jù)公司業(yè)務(wù)、規(guī)模的發(fā)展情況適時(shí)進(jìn)行修訂、調(diào)整。
第六十六條 公司先期對(duì)資本及費(fèi)用性開支實(shí)行預(yù)算管理，條件成熟后，推廣到所有業(yè)務(wù)收支活動(dòng)，實(shí)行全面預(yù)算管理。因此有關(guān)業(yè)務(wù)開支、投資及現(xiàn)金流量預(yù)算管理公司將另行發(fā)文。
第六十七條 為使本制度具備較高的可操作性，保證落實(shí)執(zhí)行，在基本條件成熟時(shí)將由總公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)編制《預(yù)算管理制度實(shí)施細(xì)則》，與本制度配套使用。
第六十八條 本制度及將來(lái)的《預(yù)算管理制度實(shí)施細(xì)則》由總公司財(cái)務(wù)部負(fù)責(zé)解釋、說(shuō)明。
第六十九條 本制度自下發(fā)之日起實(shí)施。
第三篇：中國(guó)人壽財(cái)險(xiǎn)現(xiàn)場(chǎng)查勘基本流程
現(xiàn)場(chǎng)查勘基本流程
一、接受任務(wù)調(diào)派
1、正常情況
查勘定損人員手機(jī)必須保持暢通，在接到客服（95519）GPS手機(jī)任務(wù)派遣后，應(yīng)在5分鐘之內(nèi)下載任務(wù)，并且在10分鐘之內(nèi)必須和客戶聯(lián)系，告知你現(xiàn)在的所處位置，大概多長(zhǎng)時(shí)間到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)。按總公司的要求：市區(qū)30分鐘到達(dá)，城郊60分鐘到達(dá)。
2、特殊情況
如遇到特殊情況或特殊原因，必須致電給客戶說(shuō)明其原因，提醒客戶注意自身安全，并告知其應(yīng)急處理方式和預(yù)計(jì)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)的時(shí)間。如遇到緊急情況無(wú)法到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)的，需及時(shí)反饋給省公司客服人員或查勘定損主管，由查勘定損主管根據(jù)實(shí)際情況，重新安排人員。
二、現(xiàn)場(chǎng)查勘
1、基本程序
在接收到GPS手機(jī)調(diào)派任務(wù)后，應(yīng)仔細(xì)查看保險(xiǎn)抄單信息：出險(xiǎn)時(shí)間，出險(xiǎn)原因及基本情況，所購(gòu)買保險(xiǎn)的具體險(xiǎn)種，出險(xiǎn)次數(shù)等等，并在GPS手機(jī)任務(wù)欄點(diǎn)擊（聯(lián)系客戶），與客戶聯(lián)系，表明自己的身份，仔細(xì)詢問：事故發(fā)生的經(jīng)過(guò)，事故發(fā)生的具體地點(diǎn)，當(dāng)事人與被保險(xiǎn)人的關(guān)系，有無(wú)人員傷亡或其它三責(zé)物損，遇雙方事故，是否有報(bào)交警部門處理等等。并告知客戶，索賠時(shí)需準(zhǔn)備的證件（行駛證，駕駛證，被保險(xiǎn)人身份證，被保險(xiǎn)人銀行賬號(hào)）。一定要做好客戶情緒的安撫工作，約定好到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)時(shí)間后，應(yīng)5到10分鐘與客戶聯(lián)系一次，如實(shí)告知現(xiàn)在所處的位置。
到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)后首先需拿出GPS手機(jī)，點(diǎn)擊到達(dá)第一現(xiàn)場(chǎng)或非第一現(xiàn)場(chǎng)。并主動(dòng)與客戶打招呼或握手，若沒有按約定時(shí)間及時(shí)到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)的，一定要向客戶說(shuō)明原因，并以次做好以下工作：（1）確認(rèn)當(dāng)事人身份，仔細(xì)聆聽出險(xiǎn)時(shí)間和出險(xiǎn)經(jīng)過(guò)，對(duì)事故發(fā)生的原因有個(gè)基本了解。
（2）核實(shí)車架號(hào)，車牌，發(fā)動(dòng)機(jī)號(hào)，車型等資料，核實(shí)保險(xiǎn)車輛是否超載、超高、改裝、改變使用用途，并一一拍照做好記錄。（3）核實(shí)駕駛證、行駛證的有效期并拍照，如被保險(xiǎn)人在現(xiàn)場(chǎng)，還需收集被保險(xiǎn)人身份證（二代身份證需拍攝正反面），被保險(xiǎn)人的銀行賬號(hào)信息。如被保險(xiǎn)人不在現(xiàn)場(chǎng)，當(dāng)事人無(wú)被保險(xiǎn)人身份證和銀行賬號(hào)的，應(yīng)與客戶約定收集其它證件的方式，可以采用（手機(jī)彩信傳送，電子郵件，傳真等）。
（4）拍攝事故現(xiàn)場(chǎng)照片:事故現(xiàn)場(chǎng)拍攝必須能反映事故現(xiàn)場(chǎng)的大環(huán)境，能反映出事故車行駛軌跡，剎車痕跡，然后從標(biāo)的車四個(gè)角拍攝，再由遠(yuǎn)到近拍攝直接撞擊損失部位，判斷撞擊點(diǎn)的可能性，地上散落物材質(zhì)等。應(yīng)重點(diǎn)關(guān)注損失范圍（車損、物損）。水淹車需標(biāo)注水淹位置，火燒車需標(biāo)注起火位置，盜搶車需標(biāo)注停放位置。如有需要可以繕制現(xiàn)場(chǎng)草圖。（5）單獨(dú)玻璃破損案件必須有人車合影。
（6）根據(jù)我司相關(guān)規(guī)定及自己判斷，需要有關(guān)部門出具證明的，及時(shí)告知客戶撥打相關(guān)部門電話報(bào)案。
（7）3000元以下?lián)p失的，需指導(dǎo)客戶填寫《機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)簡(jiǎn)易賠案審批表》。3000以上損失的，需指導(dǎo)客戶填寫《機(jī)動(dòng)車險(xiǎn)保險(xiǎn)索賠申請(qǐng)書》并填寫《機(jī)動(dòng)車輛保險(xiǎn)事故現(xiàn)場(chǎng)查勘記錄》。并告知客戶理賠流程及所需要的單證，公司地址等。
（8）事故損失超過(guò)1萬(wàn)元，需通過(guò)電子郵件的方式，做重大案件上報(bào)處理。等待回復(fù)處理建議，需截圖或用相機(jī)拍攝后，上傳至我司理賠流工作系統(tǒng)。
（9）核實(shí)標(biāo)的車駕駛員是否有酒后等情況，如有需報(bào)交警處理或其它相關(guān)職能部門處理。
（10）對(duì)于不屬于保險(xiǎn)責(zé)任范圍內(nèi)的案件，現(xiàn)場(chǎng)查勘人員現(xiàn)場(chǎng)不應(yīng)直接拒賠，需請(qǐng)示相關(guān)職能人員后，由相關(guān)職能人員作出決定是否拒賠。
2、單方事故案件
（1)損失小，現(xiàn)場(chǎng)可以定損的案件，根據(jù)權(quán)限現(xiàn)場(chǎng)確定損失（我司現(xiàn)場(chǎng)查勘定損權(quán)限為3000元），并告知客戶客戶理賠流程。（2)現(xiàn)場(chǎng)不能定損有且有癮損部件的案件，需指導(dǎo)客戶去承修方最近的定損點(diǎn)定損，定損點(diǎn)聯(lián)系方式等。如與受損車輛無(wú)法開動(dòng)，需主動(dòng)協(xié)助客戶施救。
（3)人傷的案件：500元以下人傷案件，可由現(xiàn)場(chǎng)查勘員直接在查勘單上填寫認(rèn)可。500-1000元的人傷案件，需通知我司醫(yī)勘人員，說(shuō)明其具體部位和原由，后必須經(jīng)醫(yī)勘人員在查勘單上簽字認(rèn)可。如遇傷者需要住院治療的，需告知客戶：公司會(huì)有專業(yè)的醫(yī)勘跟您聯(lián)系，并填寫《人傷告知函》交與客戶。我司人傷超1000元的案件，必須提供交警部門出具的事故證明。
（4)無(wú)現(xiàn)場(chǎng)或三責(zé)逃逸的案件，如定損價(jià)格在1000元以下，則無(wú)需提供任何證明。如定損價(jià)格超1000元，需提供交警隊(duì)出具的事故證明（并蓋公章）或事發(fā)地公安機(jī)關(guān)出具的事故證明（并蓋公章）。做好安撫工作，并向客戶說(shuō)明保險(xiǎn)的“補(bǔ)償原則性”。（5)如遇無(wú)法按約定時(shí)間到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，而客戶又催促比較急的案件。在征得現(xiàn)場(chǎng)查勘員同意后，可由客戶用手機(jī)或相機(jī)拍攝現(xiàn)場(chǎng)照片，后離開現(xiàn)場(chǎng)。查勘員到達(dá)第一現(xiàn)場(chǎng)后，應(yīng)結(jié)合客戶自行拍攝的照片和事故痕跡等等，來(lái)判斷是否要，復(fù)堪第一現(xiàn)場(chǎng)。
3、雙方事故案件
（1）注意收集三者車的承保信息及兩證信息和聯(lián)系方式。（2）對(duì)于符合長(zhǎng)沙地區(qū)快處快賠的案件，要及時(shí)指導(dǎo)客戶處理方式方法，可以采用電話聯(lián)系方式引導(dǎo)或現(xiàn)場(chǎng)引導(dǎo)，如遇客戶不愿意去快賠的案件，可由查勘員直接向交警報(bào)案，由交警配合進(jìn)行現(xiàn)場(chǎng)引導(dǎo)。我司雙快中心分布網(wǎng)點(diǎn)：（城北佰聯(lián)車盟）.（城東豐都）.（城南鑫之海）.(河西望達(dá))。
（3）人傷的案件：500元以下人傷案件，可由現(xiàn)場(chǎng)查勘員直接在查勘單上填寫認(rèn)可，必需收集好傷者的身份信息或聯(lián)系電話。500-1000元的人傷案件，需通知我司醫(yī)勘人員，說(shuō)明其具體受傷部位和原由，后必須經(jīng)醫(yī)勘人員在查勘單上簽字認(rèn)可。如遇傷者需要住院治療的，需告知客戶：公司會(huì)有專業(yè)的醫(yī)勘人員跟您聯(lián)系，來(lái)進(jìn)行后續(xù)處理。并填寫《人傷告知函》交與客戶。我司人傷超1000元的案件，必須提供交警部門出具的事故證明。（4）現(xiàn)場(chǎng)不能定損的案件，需告知標(biāo)的車和三者客戶，距承修方最近的定損的地點(diǎn)及定損點(diǎn)聯(lián)系方式。如遇雙方車輛無(wú)法行駛時(shí)，可協(xié)助客戶保護(hù)好現(xiàn)場(chǎng)，并聯(lián)系相關(guān)施救單位，安排施救專業(yè)的人員施救。
（5）如是先由交警部門處理，已經(jīng)拖車的案件。應(yīng)及時(shí)與客戶約定好現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查的時(shí)間，及時(shí)趕往交警隊(duì)對(duì)應(yīng)的停車場(chǎng)，核實(shí)雙方事故車輛的損失情況，并向當(dāng)事人仔細(xì)詢問其事發(fā)原因和經(jīng)過(guò)，如有必要，可進(jìn)行詢問筆錄或錄音處理。遇重大案件或有疑問，需到第一案發(fā)現(xiàn)場(chǎng)和交警隊(duì)進(jìn)行走訪調(diào)查，并可通知我司疑案組人員協(xié)助處理。
第四篇：中國(guó)人壽企業(yè)文化
保險(xiǎn)原則是在保險(xiǎn)發(fā)展的過(guò)程中逐漸形成并被人們公認(rèn)的基本原則。這些原則作為人們進(jìn)行保險(xiǎn)活動(dòng)的準(zhǔn)則，始終貫穿于整個(gè)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。堅(jiān)持這些基本原則有利于維護(hù)保險(xiǎn)雙方的合法權(quán)益，更好的發(fā)揮保險(xiǎn)的職能和作用，有利于保障人們的生活安定、社會(huì)進(jìn)步。
1：保險(xiǎn)利益原則
財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)的被保險(xiǎn)人在保險(xiǎn)事故發(fā)生時(shí)對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的應(yīng)當(dāng)有保險(xiǎn)利益。保險(xiǎn)利益是指被保險(xiǎn)人或投保人對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的具有的法律上承認(rèn)的利益。有四個(gè)成立條件：合法的利益、經(jīng)濟(jì)有價(jià)的利益、確定的利益、有利害關(guān)系的利益。
2： 最大誠(chéng)信原則
最大誠(chéng)信是指誠(chéng)實(shí)、守信。保險(xiǎn)合同就是建立在誠(chéng)實(shí)信用基礎(chǔ)上的一種射幸合同，保險(xiǎn)法第5條規(guī)定，保險(xiǎn)合同當(dāng)事人行使權(quán)利，履行義務(wù)應(yīng)當(dāng)遵循誠(chéng)實(shí)信用原則。它主要通過(guò)保險(xiǎn)合同雙方的誠(chéng)信義務(wù)來(lái)體現(xiàn)，具體包括投保人或被保險(xiǎn)人如實(shí)告知的義務(wù)及保證義務(wù)，保險(xiǎn)人的說(shuō)明義務(wù)及棄權(quán)和禁止發(fā)言義務(wù)。保險(xiǎn)法第16條，17條作了詳細(xì)規(guī)定。
3:近因原則
近因是指風(fēng)險(xiǎn)和損失之間，導(dǎo)致?lián)p失的最直接最有效起決定作用的原因，用以確定保險(xiǎn)賠償責(zé)任。4： 損失補(bǔ)償原則
保險(xiǎn)事故發(fā)生后，被保險(xiǎn)人從保險(xiǎn)人得到的賠償正好填補(bǔ)被保險(xiǎn)人因保險(xiǎn)事故造成的保額范圍內(nèi)的損失。實(shí)際運(yùn)用過(guò)程中，應(yīng)當(dāng)以實(shí)際損失為限，以保額為限，以保險(xiǎn)利益為限。
損失補(bǔ)償原則有三個(gè)派生原則，即重復(fù)保險(xiǎn)分?jǐn)傇瓌t，代為追償原則，委付原則。在重復(fù)保險(xiǎn)的條件下，為了避免被保險(xiǎn)人因保險(xiǎn)事故獲得超額賠償，因此采用順序、限責(zé)和分?jǐn)偟仍瓌t。代位求償是指因第三者對(duì)保險(xiǎn)標(biāo)的的損害造成保險(xiǎn)事故時(shí)，保險(xiǎn)人向被保險(xiǎn)人賠償保險(xiǎn)金以后，在賠償金額范圍內(nèi)取代被保險(xiǎn)人的地位行使對(duì)第三者請(qǐng)求賠償?shù)臋?quán)利。保險(xiǎn)法第60、61、條就有關(guān)情況作了詳細(xì)規(guī)定。委付是被保險(xiǎn)人在發(fā)生保險(xiǎn)事故造成保險(xiǎn)標(biāo)的推定全損時(shí)，將保險(xiǎn)標(biāo)的物的一切權(quán)利連同義務(wù)移轉(zhuǎn)給保險(xiǎn)人而請(qǐng)求保險(xiǎn)人賠償全部保險(xiǎn)金額的法律行為。
中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司
一、歷史
中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司屬國(guó)有大型金融保險(xiǎn)企業(yè)，總部設(shè)在北京。公司前身是成立于1949年的原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司，1996年分設(shè)為中保人壽保險(xiǎn)有限公司，1999年更名為中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司。2003年，經(jīng)國(guó)務(wù)院同意、中國(guó)保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)批準(zhǔn)，原中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司進(jìn)行重組改制，變更為中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司。
二、發(fā)展里程碑
1、創(chuàng)業(yè)起步
中國(guó)人壽的歷史可以追溯到成立于1949年10月20日的原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司所經(jīng)辦的人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。新中國(guó)建立剛剛20天，為迅速發(fā)展經(jīng)濟(jì)，經(jīng)中央人民政府批準(zhǔn)，成立了全國(guó)統(tǒng)一的保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)——中國(guó)人民保險(xiǎn)公司，下設(shè)人身保險(xiǎn)室。
1958年10月，國(guó)務(wù)院召開的西安財(cái)貿(mào)工作會(huì)議提出：“人民公社化后，保險(xiǎn)工作的作用已經(jīng)消失，國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)應(yīng)立即停辦”。1959年，人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和其他國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)一道進(jìn)入全面停辦狀態(tài)。
2、恢復(fù)發(fā)展
十一屆三中全會(huì)之后，1979年4月，國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)《中國(guó)人民銀行行長(zhǎng)會(huì)議紀(jì)要》，作出了“逐步恢復(fù)國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)”的重大決定。11月，全國(guó)保險(xiǎn)工作會(huì)議在北京隆重召開，中斷了20年的國(guó)內(nèi)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)正式宣告恢復(fù)，中國(guó)保險(xiǎn)業(yè)迎來(lái)了一個(gè)嶄新的發(fā)展時(shí)期。
在財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)率先恢復(fù)的基礎(chǔ)上，1982年，開始恢復(fù)辦理人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。1982年至1995年的13年間，人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)以平均每年40%的速度遞增。
3、專業(yè)化經(jīng)營(yíng)
1995年，我國(guó)第一部《保險(xiǎn)法》誕生。1996年，根據(jù)《保險(xiǎn)法》關(guān)于財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)和人身保險(xiǎn)分業(yè)經(jīng)營(yíng)的要求，中保人壽保險(xiǎn)有限公司在承繼原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司全部人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和重組17家地方壽險(xiǎn)公司的基礎(chǔ)上組建成立，進(jìn)入了專業(yè)化經(jīng)營(yíng)時(shí)代。
個(gè)人營(yíng)銷制度的引入和全面推行，促進(jìn)了公司的快速發(fā)展。從1996年到1998年，營(yíng)銷隊(duì)伍由4萬(wàn)多人發(fā)展到20萬(wàn)人，保費(fèi)收入從192億元增加到540億元，一躍成為我國(guó)最大的保險(xiǎn)公司。
4、重組改制
1999年3月，中保人壽保險(xiǎn)有限公司更名為中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司，成為國(guó)有獨(dú)資的一級(jí)法人，直接隸屬于國(guó)務(wù)院。
2002年，中國(guó)人壽提出了“實(shí)現(xiàn)保費(fèi)1000億，躋身世界500強(qiáng)”的目標(biāo)，當(dāng)年實(shí)現(xiàn)保費(fèi)收入1287億元，并以此業(yè)績(jī)首次入選《財(cái)富》“全球500強(qiáng)”企業(yè)。
2003年，是中國(guó)人壽發(fā)展史上具有重要里程碑意義的一年。這年6月，中國(guó)人壽保險(xiǎn)公司重組為中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司，并獨(dú)家發(fā)起設(shè)立了中國(guó)人壽保險(xiǎn)股份有限公司。
5、集團(tuán)化發(fā)展
2003年，集團(tuán)公司和壽險(xiǎn)公司聯(lián)合發(fā)起設(shè)立了中國(guó)人壽資產(chǎn)管理有限公司。
2006年，中國(guó)人壽新一屆領(lǐng)導(dǎo)班子研究制定了“主業(yè)特強(qiáng)、適度多元”的集團(tuán)化發(fā)展戰(zhàn)略。2006年底，財(cái)險(xiǎn)公司和養(yǎng)老險(xiǎn)公司相繼成立。
2007年1月9日，壽險(xiǎn)公司在上海成功回歸A股。自此，中國(guó)人壽成為我國(guó)首家境內(nèi)外三地上市的金融保險(xiǎn)企業(yè)。
三、財(cái)務(wù)狀況
2008年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司及其子公司總保費(fèi)收入達(dá)到3220.52險(xiǎn)市場(chǎng)份額的42.7%；總資產(chǎn)達(dá)到12846.11億元，可運(yùn)用資金超過(guò)11000億元。
2009年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司及其子公司總保費(fèi)收入達(dá)到3029.92億元；總資產(chǎn)達(dá)到1.55萬(wàn)億元，占全行業(yè)境內(nèi)總資產(chǎn)的37.7%;
2011年1月31日，國(guó)家審計(jì)署發(fā)布審計(jì)結(jié)果公告，在對(duì)中國(guó)人壽保險(xiǎn)(集團(tuán))公司2009資產(chǎn)負(fù)債
損益情況審計(jì)中，查處保險(xiǎn)經(jīng)營(yíng)管理中存在違規(guī)問題6.98億元。
2010年，中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司合并保費(fèi)收入達(dá)到3506.12億元，境內(nèi)壽險(xiǎn)市場(chǎng)份額為37.2%；2010年年末合并總資產(chǎn)達(dá)17760.20億元。
四、聲譽(yù)
中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)8年入選《財(cái)富》全球500強(qiáng)企業(yè)，排名由2002年的290位躍升為2009年的118位；連續(xù)3年入選世界品牌500強(qiáng)，位列第278位，是我國(guó)保險(xiǎn)業(yè)唯一一家全球企業(yè)、全球品牌“雙500強(qiáng)”企業(yè)；在“2011中國(guó)企業(yè)500強(qiáng)”中，營(yíng)業(yè)收入3887.91億元人民幣列第6位。
亞洲最好的保險(xiǎn)公司
所屬壽險(xiǎn)股份公司繼2003年12月在紐約、香港兩地同步上市之后，又于2007年1月回歸境內(nèi)A股市場(chǎng)，成為內(nèi)地資本市場(chǎng)“保險(xiǎn)第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險(xiǎn)公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險(xiǎn)公司。
五、文化發(fā)展
中國(guó)人壽堅(jiān)持用“文化”之魂凝聚人心、引領(lǐng)發(fā)展。以“壽險(xiǎn)是無(wú)悔的選擇”、“成己為人、成人達(dá)己”、“用心經(jīng)營(yíng)、誠(chéng)信服務(wù)”等推陳出新、一脈相承的核心理念為標(biāo)志，健康向上的企業(yè)文化激勵(lì)著一代代國(guó)壽人拼搏進(jìn)取、奮發(fā)有為。
目前，中國(guó)人壽正致力于實(shí)施“資源配置合理、綜合優(yōu)勢(shì)明顯，主業(yè)特強(qiáng)、適度多元，備受社會(huì)與業(yè)界尊重的內(nèi)含價(jià)值高、核心競(jìng)爭(zhēng)力強(qiáng)、可持續(xù)發(fā)展后勁足”的集團(tuán)化戰(zhàn)略，奮力打造“實(shí)力雄厚、管治先進(jìn)、制度健全、內(nèi)控嚴(yán)密、技術(shù)領(lǐng)先、隊(duì)伍一流、服務(wù)優(yōu)良、品牌杰出、發(fā)展和諧”的國(guó)際頂級(jí)金融保險(xiǎn)集團(tuán)。
第五篇：中國(guó)人壽簡(jiǎn)介
中國(guó)人壽簡(jiǎn)介
中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司是國(guó)有特大型金融保險(xiǎn)企業(yè)，總部設(shè)在北京，世界500強(qiáng)企業(yè)、中國(guó)品牌500強(qiáng)。公司前身是成立于1949年的原中國(guó)人民保險(xiǎn)公司，2011年11月份列入中央管理，升格副部級(jí)央企。業(yè)務(wù)范圍全面涵蓋壽險(xiǎn)、財(cái)產(chǎn)險(xiǎn)、養(yǎng)老保險(xiǎn)（企業(yè)年金）、資產(chǎn)管理、另類投資、海外業(yè)務(wù)、電子商務(wù)等多個(gè)領(lǐng)域，并通過(guò)資本運(yùn)作參股了多家銀行、證券公司等其他金融和非金融機(jī)構(gòu)。
中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司及其子公司構(gòu)成了我國(guó)最大的商業(yè)保險(xiǎn)集團(tuán)，是中國(guó)資本市場(chǎng)最大的機(jī)構(gòu)投資者之一。2014年，營(yíng)業(yè)收入5375.83億元，總保費(fèi)收入達(dá)到4,069.34億元，境內(nèi)壽險(xiǎn)業(yè)務(wù)市場(chǎng)份額為27.02%，總資產(chǎn)達(dá)到27,467.95億元。中國(guó)人壽保險(xiǎn)（集團(tuán)）公司已連續(xù)13年入選《財(cái)富》全球500強(qiáng)企業(yè)，排名由2003年的290位躍升為2015年的94位；連續(xù)8年入選世界品牌500強(qiáng)，2014年位列第233位；所屬壽險(xiǎn)股份公司繼2003年12月在紐約、香港兩地同步上市之后，又于2007年1月回歸境內(nèi)A股市場(chǎng)，成為內(nèi)地資本市場(chǎng)“保險(xiǎn)第一股”和全球第一家在紐約、香港和上海三地上市的保險(xiǎn)公司，目前已成為全球市值最大的上市壽險(xiǎn)公司。
中國(guó)人壽恪守“以客戶為中心、以基層為重心、以價(jià)值為核心”的經(jīng)營(yíng)理念，積極承擔(dān)行業(yè)和社會(huì)責(zé)任，努力成為“行業(yè)領(lǐng)先、客戶青睞、最具價(jià)值”的公司，奮力打造國(guó)際頂級(jí)金融保險(xiǎn)集團(tuán)。
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