第一篇：客戶關系管理與中國人壽保險公司

目錄

一、客戶關系管理與中國人壽保險公司簡介..............................2

(一)客戶關系管理（CRM Customer+ Relationship+ Management）......2(二)中國人壽保險公司的簡介......................................2(三)客戶關系管理對中國人壽公司戰略的影響和作用..................3

二、中國人壽保險公司實施客戶關系管理的現狀..........................3

(一)中國人壽的客戶關系管理觀念..................................3(二)遍布全國的客戶服務支持......................................3(三)客戶數據分析挖掘............................................4

三、中國人壽保險公司客戶關系管理存在的問題..........................4

(一)公司仍將保費作為經營目標....................................4(二)保險銷售人員對客戶關系管理的認識不清晰......................4(三)參保客戶與保險銷售人員缺乏互動與溝通........................4(四)保險客戶流失較嚴重..........................................5

1.保險產品缺乏創新，客戶“移情別戀”.........................5 2.保險銷售人員跳槽帶走老客戶.................................5 3.客戶遭遇其它保險公司的誘惑.................................5

四、中國人壽保險公司實施客戶關系管理的對策研究......................5

(一)創造以客戶為中心的文化，樹立永久經營的理念..................5(二)培訓保險銷售人員客戶關系管理知識，做好客戶關系管理規劃......5(三)通過客戶關系管理加強參保客戶與保險銷售人員的溝通............6(四)防止保險客戶流失、與保險客戶建立長期戰略伙伴關系............6

1.防止保險客戶流失...........................................6 2.與保險客戶建立長期戰略伙伴關系.............................7

五、結論

參考文獻............................................................7

中國保險業客戶關系管理策略研究

——以中國人壽為例

[內容摘要]：客戶關系一直是商務活動中的一個核心問題，也是商務活動是否成功的關鍵之一，同時，面對經濟全球化趨勢，客戶關系管理已經成為企業信息技術和管理技術的核心。

本文以中國人壽保險公司為例，指出中國保險業客戶關系管理的策略，如何實施客戶關系管理，提高公司的競爭力滿足客戶的個性化需求，開發新客戶維持老客戶，減少運作成本、降低經營風險。

[關鍵詞]:客戶關系管理 中國人壽保險公司 顧客價值

面對越來越激烈的市場競爭，保險在中國的普及，尤其是2009年以來，在面臨全球金融危機的情況等，保險業也如履薄冰，因此要在這樣一個環境中使保險公司站穩腳步就要從客戶著手做起。所以，客戶關系管理就成為提高我國保險業競爭力的重心。

以客戶滿意為中心就必然實施客戶關系管理，用更有效的方法來管理客戶關系，降低企業的運營成本，提高企業的競爭力，招徠更多的新客戶。

一、客戶關系管理與中國人壽保險公司簡介

（一）客戶關系管理（CRM Customer+ Relationship+ Management）

（二）中國人壽保險公司的簡介

中國人壽保險（集團）公司(China Life)中國人壽保險（集團）公司及其子公司構成了我國最大的商業保險集團，是國內唯一一家資產過萬億的保險集團，是中國資本市場最大的機構投資者之一。2008年，中國人壽保險（集團）公司及其子公司總保費收入達到3220.52億元，境內壽險業務約占壽險市場份額的42.7%；總資產達到12846.11億元，可運用資金超過11000億元。作為中國最大的商業保險集團，中國人壽由中國人壽保險（集團）公司，以及該公司的子公司和直屬機構共同組成。中國人壽保險（集團）公司的子公司和直屬機構包括：中國人壽保險股份有限公司、中國人壽資產管理有限公司、中國人壽財產保險股份有限公司、中國人壽養老保險股份有限公司、中國人壽保險（海外）股份有限公司、國壽投資控股有限公司、保險職業學院。

（三）客戶關系管理對中國人壽公司戰略的影響和作用

CRM有助于保險公司了解自身的經營情況，幫助保險公司準確發現本企業的贏利客戶和具有贏利潛力的客戶，分析客戶所需要服務傾向，幫助企業開發適應客戶需求的心的服務，為爭取客戶提供有利的保障。其主要作用有：

1.鎖定忠誠客戶：提高保險公司的營銷效益，了解客戶需要的產品從而有利于新產品的開發，提高客戶的重復購買率。

2.吸引潛在客戶：有利于幫助保險公司建立好的口碑，吸引更多的潛在客戶選擇中國人壽來購買保險。

3.贏得顧客的滿意：有利于提高參保人員的滿意度，很多人對于保險公司的滿意度不夠，進行客戶關系管理能夠使顧客轉變對保險公司認識和態度。

4.提高企業的效率：能夠幫助保險公司贏得更多的利益，降低人員成本，提高各類資源用率。

二、中國人壽保險公司實施客戶關系管理的現狀

保險業是一種服務貿易，它不同于其它行業的特點就是在于它無需生產制造過程，客戶就是保險業最大最寶貴的資源。其商業模式就是通過向客戶提供保險類服務取得利潤，所以作為以服務為主體的保險企業，實施客戶關系管理尤為重要。隨著保險企業經營理念的演進，中國人壽保險公司以客戶為中心、從注重市場擴張轉變為注重提高注意度的經營理念。

（一）中國人壽的客戶關系管理觀念

一切以客戶為中心是服務業發展之本。客戶是企業發展最重要的“資源”，在金融保險行業尤為重要。

5.客戶服務是關系到公司生死存亡的大事，制定企業經營各方面的發展戰略和規劃時必須以客戶為中心，將信息技術充分運用到客戶服務的各個環節。公司秉承“專業、真誠、感動、超越”的服務理念，力求通過“熱誠、規范、準確、便捷”的服務，回報廣大客戶多年以來的支持與信賴，公司將利用各種有效資源，竭誠為客戶提供高品質、高附加值的服務令客戶滿意。

（二）遍布全國的客戶服務支持

中國人壽保險公司通過遍布全國的分支機構、網點以及先進的電話中心系統網絡向客戶和潛在客戶提供專業、貼心、周到的保險業務及咨詢服務。

多年來，公司不斷完善客戶服務系統，增加服務手段，提高服務品質。公司的統一業務服務平臺“95519”電話服務中心通過CCCS-OP-2003（全國呼叫中心運營績效標準）認證，并連續三年榮獲信息產業部中國信息化推進聯盟客戶關系管理專業委員會評選的“中國最佳呼叫中心獎”。

（三）客戶數據分析挖掘

隨著國內經濟的快速發展，保險業也進入了激烈競爭的時代。面對大量產生的保單業務，公司沒有對大量的數據進行深層次的分析和挖掘，讓海量數據發揮巨大的增值作用。

例如：從壽險的歷史保單數據庫中，按照壽險種類、銷售渠道、地區、職業、年齡、性別、學歷、業務性質等條件分析出承保和理賠的數據。根據客戶的盈利性分布通常呈現出：20％的客戶往往產生200％的客戶利潤，而另外20％的客戶產生的是損失價值，剩余的處于中間的客戶對公司不產生任何的利潤。因此從業務數據挖掘的目標就是分析導致了客戶價值分布差異的原因。

三、中國人壽保險公司客戶關系管理存在的問題

（一）公司仍將保費作為經營目標

作為中國最大的保險公司，雖然在行業中的各個方面都比較突出，但是在我國這個處于培育階段的市場中公司的經營理念仍然比較陳舊，在實際的保險經營中仍然將保費規模作為公司的經營目標，認為只要保費達到一定得數量就公司的經營目標就達到了。隨著保險企業經營理念的演進，中國人壽保險公司以客戶為中心、從注重市場擴張轉變為注重提高客戶滿意度的經營理念。公司現已經實施客戶關系管理，但是管理者主觀上對客戶關系管理建設缺乏足夠認識，雖然已有了客戶關系管理系統，但由于系統的適應性、實用性、可操作性及系統的開發者或商家服務不到位，致使系統并未真正應用起來或每有大到預期目的。

（二）保險銷售人員對客戶關系管理的認識不清晰

由于對客戶關系管理的概念和含義不能很清晰的理解，很多保險銷售人員都對客戶關系管理存在著錯誤的認識。有些業務員會認為客戶關系管理就是一對一營銷，是個性化營銷。例如：保險銷售人員都是上門推銷保險，針對某一個客戶，對客戶進行保險險種的推銷和講解。一對一營銷在獨立客戶信息的基礎上不可能制定任何營銷戰略，更不可能進行市場細分，所以客戶關系管理不是一對一營銷，也不是個性化營銷。

（三）參保客戶與保險銷售人員缺乏互動與溝通

公司在實施客戶關系管理的時候，只關注了項目的實施，而忽視了客戶的參與。客戶關系管理是面向最終客戶，因此，客戶關系管理解決方案的部署應當首先從用戶角度出發，并不是單純解決企業內部問題。在客戶關系管理實施過程中企業必須讓保險銷售人員和客戶在一開始就參與進來，無論是在設計解決方案，還是開發相關培訓項目時，這樣就能夠使客戶關系管理實施的更有效。

如果員工了解了系統如何在長遠上使他們的工作更為有效，他們會變得更容易適應。因此，公司在實施客戶關系管理的過程中，應該廣泛聽取公司員工及客戶的意見，增加參保客戶與保險銷售人員的互動，確保客戶關系管理系統能夠有助于客戶關系的改善與保險銷售人員業務處理效率的提高。

（四）保險客戶流失較嚴重

客戶是保險公司利潤、發展和員工福利的源泉，因此保險客戶的流失會給公司帶來極大地損失。客戶流失的原因如下：

1、保險產品缺乏創新，客戶“移情別戀”

任何產品都有生命周期，隨著市場的成熟及產品價格的透明度的增高，產品帶給客戶的利益空間也越來越小，如果不能及時進行創新，客戶就會另尋他路。

2、保險銷售人員跳槽帶走老客戶

保險銷售業務人員流動對公司造成保險客戶流失較為常見，由于保險銷售人員的不穩定，而參保客戶又有指定的業務人員，所以，只要有人事變動，業務交接的過程中就會存在保險客戶資料交接不完善的情況，這樣就會是許多的老客戶因業務人員的離去而流失。

3、客戶遭遇其它保險公司的誘惑

市場競爭激烈，為能夠迅速在市場上獲得有利地位，競爭對手往往會不惜代價以優厚條件來吸引那些資源豐厚的客戶。在市場經濟的迅速發展之下，越來越多的新興保險公司以其獨特的險種和優質的服務來吸引越來越多的客戶，“重金之下，必有勇夫”，就這樣，在其他保險公司的產品誘惑下流失了。

四、中國人壽保險公司實施客戶關系管理的對策研究

（一）創造以客戶為中心的文化，樹立永久經營的理念

首先，要建立客戶關系管理統一的理念，對客戶關系管理進行統一規劃和控制，是公

司對外的形象始終如一，客戶不管是通過何種渠道與公司進行接觸，都能得到一致性的服務。例如：保險公司每個客戶都有一個長期固定的保險業務員為其服務，電話中心的數據庫里可以查到每位客戶的相關資料。所有這些都是圍繞著客戶進行的，保險公司得到的是客戶留存率和忠誠度的提高、客戶的更多購買和向他人推薦產生的口碑效應。

（二）培訓保險銷售人員客戶關系管理知識，做好客戶關系管理規劃

如果對客戶關系管理存在錯誤的認識，保險銷售人員就不能全面細致的為客戶服務和著想。所以，在開展業務之前，公司要全面地對想報銷銷售人員進行全面系統的培訓，使他們對客戶關系管理能夠正確地認識，不能單純的認為客戶關系管理就是一對一營銷、統計模型或者是數據庫應用。能夠充分了解并掌握客戶關系管理的理念，并明確客戶關系管理系統為企業和個人帶來的利益，使企業上下做到真正意義上的“以客戶為中心”的經營模式的轉變。

由于實施客戶關系管理是一個系統工程，為了保證實施客戶關系管理，對公司客戶關系管理進行需求分析和總體規劃是必不可缺的。要求企業內部各部門之間共享企業范圍內的信息，使原本“各自為戰”的銷售人員、市場推廣人員、電話服務人員、售后服務人員等真正

協調工作，從而提高企業內部運轉效率，降低企業經營成本。

（三）通過客戶關系管理加強參保客戶與保險銷售人員的溝通

1、設專人不間斷地搜集最新的、準確的參保客戶信息。反映參保客戶需求的信息遠比一些數字重要的多。參保客戶希望被看作是一個獨立的個人，希望被尊重。他們希望你能了解他們，知道他們需要什么、想要什么、期望得到什么。

2、為客戶提供價值服務和個性化服務。無論客戶何時打電話，無論客戶是抱怨、咨詢或有再次購買需求，要為他們提供價值服務。為顧客提供個性化服務也是客戶關系管理的需要，我們要通過系統對客戶進行細分，為不同的客戶提供不同的服務，提高客戶的滿意度，只有滿意度非常發哦的客戶才能夠成為忠誠的客戶，而且還會為公司做口碑宣傳。

（四）防止保險客戶流失、與保險客戶建立長期戰略伙伴關系

1、防止保險客戶流失

由于客戶的流失給企業利益帶來巨大的損失，我們要加強對客戶流失的管理，建立起有效的防止客戶流失的機制。

（1）創新產品，使保險產品更有吸引客戶，留住客戶。多花時間了解客戶，設法了解他們需要什么，他們打電話的目的，隱含的意思等。弄清楚每個來訪客戶是初次購買、再次購買還是想與保險公司經理負責人討論有關問題。通過有效地產品創新，提升客戶服務，樹立公司的新形象。

（2）為員工提供職業發展計劃和生涯規劃，給員工晉級的空間，防止員工跳槽；建立數據庫，防止員工跳槽帶走老客戶，當公司有人事變動時使客戶的資料交接完整，避免客戶的流失。

（3）在激烈的市場競爭下，防止競爭對手將客戶吸引走，我們可以獎勵客戶的忠誠。獎勵忠誠客戶的辦法很多，但無論什么辦法，一定要確保客戶覺得價值很高。當客戶來電或來訪、需要幫助或有問題需要解決時，客戶可以直接找特定的業務員為其服務。這使客戶覺得重視并愿意與保險公司保持一種更長期的關系。

2、與保險客戶建立長期戰略伙伴關系

（1）維系老客戶。研究結果顯示，吸引一個新顧客所耗費的成本大概相當于保持一個現有顧客的5倍。客戶維系策略的作用是客戶資源已經成為企業資源的源泉，一個企業只要多維系5％的客戶，則利潤就可有顯著的客戶對競爭者來說，這是公司主動加強進入壁壘，對客戶來說是對客戶的一種回饋；建立老客戶的信息庫，在特殊時點進行優質服務。如客戶的生日、客戶的聯誼等，提高客戶滿意度，加強客戶關系，實現雙方共盈。

（2）開發潛在客戶。當客戶經過需求意識階段、信息收集階段、評估選擇階段后，對企業業務有所了解，或者在別人的推薦和介紹下會將某種產品或服務的期望同屬于自己的價值觀念密切聯系在一起，客戶決定使用或者購買時，他就由潛在客戶上升為新客戶。要開發新客戶基礎就是要了解這個客戶需要什么，其次要看客戶的側重點是什么，不要在剛接觸是就忙著推銷自己的保險產品，要在這個時候了解客戶對產品的側重點。最后，分析你的客戶是否有長期合作下去的價值。

（3）提升低端客戶的盈利能力。低端客戶是公司不盈利客戶，對這些客戶我們不能將其堅決保留或除去。堅決保留必然會給企業的管理帶來沉重的負擔，怠慢了更有價值的客戶；堅決除去就由可能把那些具有利潤潛在的客戶。因此，我們要通過價值分析，找到價值有一定可變性的彈性客戶，能夠為公司規模經濟提供保證。

參考文獻

1.企業客戶關系管理理論與實踐 張貴華著 2.中國人壽保險公司百度百科

3.楊芳玲.我國保險業的現狀及發展趨勢[J].營銷智囊，2007 4.中國人壽保險公司網站：http://www.tmdps.cn/ 5.湯兵勇.客戶關系管理[M].高等教育出版社，2008 6.潘佳.客戶服務營銷[J].經濟研究.2009

第二篇：公司客戶關系管理淺論

淺談公司業務管理與客戶發展之間的關系

摘要：隨著市場經濟逐步發展, 市場競爭空前激烈, 企業面對的是全球化的市場競爭格局。一個企業想要取得成功, 就必須采用科學的客戶管理方法為客戶服務, 貼近客戶, 關心客戶, 使客戶滿意。所以客戶關系管理--特別是大客戶對企業管理的發展有重要的影響，客戶關系管理是圍繞顧客群體進行組織、強化讓顧客滿意的行為以及實施以顧客為中心的流程從而創造出優化利潤、收入和顧客滿意度的結果的商務戰略，并且已經成為企業管理的重要組成部分。關鍵詞：客戶；管理；發展

由于傳統的信息關系管理影響了部門間的業務信息相互借鑒, 阻礙了客戶資源的共享, 造成客戶關系各自為陣的脫節管理,不能很好地服務于客戶, 特別是大客戶, 從而使客戶流失。而客戶關系管理技術能把所有顧客渠道和所有企業后臺職能都加以有效的整合。只有真正做到以客戶滿意為導向,配備客戶經理并加強管理,調整和再造組織結構和業務流程,加大技術改造和創新,發掘并牢牢地把握住能給企業帶來最大價值的客戶群，才能讓企業可以最大程度地提高客戶滿意度及忠誠度，挽回失去的客戶，保留現有的客戶，不斷發展新的客戶，為企業獲得更多的利潤。

1.關于客戶管理及其意義

所謂客戶, 就是幫助企業銷售產品、為企業掙錢的組織或個人。客戶是企業銷售體系的重要組成部分, 是企業的重要資產之一。而客戶管理的實質就是如何有效地運營客戶這項資產,對它進行開發、維護、運用并使其增值。客戶管理是一項營商策略，透過選擇和管理客戶達至最大的長期價值、是關于發展和推廣營商策略和支持科技以填補企業在獲取、增長和保留客戶方面目前和潛在表現的缺口；是指有助于企業有組織性地管理客戶關系的方法、軟件以至互聯網設施，通過對企業業務流程的重組來整合用戶信息資源，以更有效的方法來管理客戶關系。

客戶管理的目的就是要培養能夠給企業帶來有價值。客戶管理有其兩面性:客戶忠于企業, 為企業做出貢獻，這是好的一面；而如果企業管理不好, 會對企業造成一定的損失，甚至導致破產的可能性也有。知識把人類帶入了信息時代,信息技術改變著人們的生活方式。以多媒體和網絡技術為核心的信息迅速地闖入了企業管理中,并開始改變著企業的管理方式。對于希望永續經營的中國企業,要想在新經濟時代激烈的市場競爭環境中尋求長遠致勝之道,重點是擁有一個既符合時代特征、又符合行業規律的客戶關系的管理體系。

2.實施公司與客戶間關系管理的作用

隨著社會的進步,科學技術的發展突飛猛進,日新月異,特別是近現代信息技術的日益成熟和普及、信息技術的智能化,信息技術的快速發展已經推動了客戶關系管理的巨大進步,企業不僅在信息技術發展中看到了企業管理方式的轉變,同時也通過各種途徑收集和發送各種有利信息,以了解和吸引消費者，從而促進了客戶關系管理的發展。

客戶關系管理大到一個跨國企業,小到一個小商店,都是非常重要的。尤其對規模大的企業,掌握客戶關系管理是一個企業長遠發展的關鍵。所以該管理體系的建立作用在于：首先樹立“客戶至上”的意識，通過與客戶建立起一種長久的、穩固的合作信任、互惠互利的關系，使各方利益得到滿足，顧客才能成為企業的忠誠顧客。其次客戶關系管理更看重的是客戶忠誠。對于企業來說，滿意并不

是客戶關系管理的根本目的，客戶的忠誠才是最重要的，客戶滿意只是客戶在消費后所表露出的態度，是一種心理的滿足而已；客戶忠誠卻是一種持續交易的行為，可以促進客戶重復購買的發生。而另一方面對于企業來說通過客戶關系管理可以隨時了解顧客的構成及需求變化情況，并由此制定企業的營銷方向；對客戶來說，客戶關系管理的建立能夠為其提供更好的信息，更優質的產品和服務。

企業實施客戶關系管理系統，對于降低企業的生產成本上起了關鍵性的作用。企業管理人員通過現有的客戶、客戶維系及追求高終身價值的客戶等措施，不僅通過有效了解客戶的真實需要量和需要品系，減少了多余沒用產品的浪費；而且也促進銷售的增長，節約了銷售費用、營銷費用、客戶溝通成本及內部溝通成本。另處客戶關系管理系統的應用還可以大大減少人為差錯，降低了營銷費用。

所以可以概括的說：如果企業的營銷是糧食,那么對客戶的管理就是一個糧倉。

3.客戶關系管理體系的發展情況

客戶關系管理與其他的發展體系一樣，也是在不斷的創新和更進，也就是把存在的問題通過不斷的修正和實踐，一步步的發展更進而來。下面將介紹幾個主要的問題分析：

一是系統管理能力短缺客戶管理需要企業信息系統的支持,另一方面, 企業的客戶資源管理系統本來應該基于客戶或客戶經理的正常需求, 而真實卻是基于了信息技術, 導致了客戶關系系統的推行本。當企業供給能力已不能滿足客戶需求時,客戶會先通過企業間競爭選擇較低價格的合作對象,而使很多企業流失大量客戶。所以企業必然要重新規劃與整合供應鏈來獲得勝利。

二是現階段的客戶關系維護還是停留在一種低層次的、類似請客吃飯的公共關系上,導致本來應該維系客戶的手段同質化的而沒有同質化，本來應該單一化維系客戶的手段沒有單一化。使得正常地維系關系沒有得到真正的維護, 企業與客戶之間沒有了對發展戰略的討論, 彼此間就不能進行信息共享,對于這一點建議企業應尋求深層次提升客戶價值的途徑, 幫助客戶走向成功同時，也能使自己公司得到應有的效績。

三是客戶管理與企業戰略脫節：有的企業無法與客戶達成長期的合作關系，一方面是由于企業不能通過持續的產品服務, 不斷地給客戶提供長期的持續價值, 以贏得客戶的忠誠。另一方面，企業很難從客戶身上獲得終身的長期價值;而客戶管理的精髓在于通過與客戶形成長期的戰略合作伙伴關系, 以贏得雙向的長期價值；另外客戶管理是企業獲取持續競爭優勢的有效途徑和手段, 因此企業想要與客戶形成長期的戰略合作伙伴關系，其客戶管理體系必須與企業的戰略相契合,。

綜合以上觀點，客戶關系管理的核心管理思想是：首先是把客戶作為最重要的資源之一，因為發展一個新客戶往往要比保留一個老客戶多費8倍的投入，所以與企業發展戰略同步，就應制定一套符合企業發展戰略，有利客戶穩定增長、有利于企業可持續發展的，行之有效的客戶管理戰略定位。其次、全面管理企業與客戶發生的各種關系，為客戶實行“量身定制“的個性化服務制定了“一對一“的營銷策略，緊貼客戶群體的不同需求開展服務達到深入挖掘客戶資源的目的。第三，進一步延伸了企業供應鏈管理，將客戶、經銷商企業全部整合到一起。結語：

客戶關系管理使企業有了一個基于電子商務的面向客戶的前端工具,為企業提供了可以滿足客戶個性化需求的工具,企業在實施客戶關系管理、提升企業競

爭力時，要首先洞察客戶關系管理的本質，然后針對企業的實際情況，從而具體實施，而且這是一項工程，需要公司的長期堅持，所以企業在全面實施客戶關系管理戰略和大力投資客戶關系管理技術之前和整個過程中必須周全地考慮并平衡客戶關系管理所能帶來的裨益和風險。才能幫助企業順利實現由傳統企業模式到以電子商務為基礎的現代企業模式的轉化。

參考文獻：

[1] 宋志勇.客戶關系管理（CRM）及其在房地產企業中的應用研究[D].重慶大學, 2001.[2]葛林于.關鍵客戶管理的方法與策略[J].企業改革與管理, 2010,(04)

第三篇：中國人壽保險公司年終工作總結

中國人壽保險公司年終總結

保險公司工作總結范文一 2008年七月，我加入到了中國人壽保險公司，從事我不曾熟悉的人壽保險工作。一年來，在公司領導的親切關懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠很好的為客戶提供保險咨詢服務，在自己的業務崗位上，做到了無違規行為，和全司伙伴一起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。

一、努力提高政治素養和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象；能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

二、努力提高業務素質和服務水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。文–章-超–市

三、嚴格執行各項規章制度

四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務

一年來，能一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。

一年多來，本人憑著對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發現自己與最優秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。

———-范文一結束。

保險公司工作總結范文二

一、團結一心，個人業務取得突破性發展。

個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。2008年伊始，根據省、州公司各個時期的企劃方案，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用―產說會‖、―客戶答謝會‖等多種銷售模式，抓住―金彩明天‖等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

四季度，全體營銷干將更是鼓足干勁，振奮精神，奮勇前進。有2位伙伴更是躋身全省前200名銷售精英的行列，獲得了省公司筆記本電腦大獎，這不僅僅是物質上的獎勵，更是對我們辛勤付出的肯定，為我們樹立了新的榜樣。個人發展觀心得體會

二、奮勇拼搏，團體業務穩中有升。

團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業務共收取保險費266萬元。其中：短期意外險保費167萬元，短期健康險保費99萬元，團體年金險保費54萬元，較之上年增長66萬元，占據了**團體人身保險市場的2/3強，提前3個月完成了全年任務目標。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。

一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。———范文二結束。篇二：人壽保險個人工作總結范文

人壽保險個人工作總結范文

保險工作應對突發情況，對客戶的損失進行核查

，賠償。實時做出工作總結，以后能夠更好的面對這些情況。以下就是一篇人壽保險個人工作總結范文，具體內容請看全文。

半年來，中國人壽保險股份有限公司**分公司緊跟省公司戰略部署，把握主動，明確目標，扎實措施，合力攻堅，強勢奮進，保持了業務持續、健康發展。截止 xx年3月31日，共實現總保費收入* 萬元，同比增長*%。其中，壽險首年保費 * 萬元，首年期交保費*萬元，短險保費收入*萬元。

一、提前謀劃，搶抓機遇，爭取工作主動權

2015年中國人壽**分公司全面貫徹省公司關于業務發展的一系列推動舉措，尤其是按照省公司提出的提前一個月完成全年主要經營目標的戰略部署與要求，克難攻堅，全力拚搏，較好地把握了全年業務發展的運行節奏，提前一個月實現了全年主要經營指標。由于進入2015年9月**分公司人力資源改革需在年內完成，加之9月份還要進行大規模增員工作，使用于準備2015年首季開門紅工作的時間顯得不夠充足。在此情況下，**分公司堅持一手抓好人力資源改革，一手抓好新年開門紅準備工作，努力做到兩不誤，兩促進。一是立足“早謀劃、早溝通、早部署”，認真抓好“贏向未來”大增員活動。通過成立專門的行動項目，實行增員“一把手”負責制，經過一周時間緊張的分片增員啟動、宣導安排、精英培訓、分職場準增員拜訪邀約、創業產品說明會、當地主流媒介宣傳等活動，實現增員500多人，為2015年順利實現首季開門紅奠定了堅實的基礎。二是全力抓好“祥和新春”員工回饋活動。**分公司從2015年12月16日----2015年1月26日，在全市系統員工中提出“奮戰一個月，開心過大年，新春贏頭彩，一年好運來”的活動口號，積極瞄準更高的目標定位，采取不同的有獎申報方式，按照5元、10 元、15元標準購買三個等級認購，達到申報等級獎勵標準退還認購金，并按申報等級標準的10%饋贈超值“祥和新春”大禮包，有效地激發了廣大員工的積極性。三是適時培訓，做好啟動。從xx年11月下旬起，**分公司先后組織全市系統業務人員實行分層次輪訓，通過采取組訓主管精英授課、結對幫扶，開展了以市場分析、賣點介紹、話術推介和險種條款為重點的全方位培訓。尤其是結合總公司新人育成體系，加強對新人育成工作的力度，重在專業知識、展業技巧、習慣養成、心態調節等方面下功夫，強化了對產品銷售的全面支持，全面調動了各經營單位、廣大干部員工和業務伙伴的發展熱情。

二、強勢推動，硬化責任，營造工作新氛圍 2015年首季各項競賽目標，**分公司切實加強了一季度“開門紅”業務工作的組織領導，于2015年12月25日，下發了《**分公司xx年一季度開門紅業務工作方案》。圍繞省公司“亮劍出征”競賽方案，提出了一季度“突出上量中心，協調平衡發展，整合三大銷售渠道，做到既要整體推進，又要各有側重，搶占全年業務制高點”的工作思路，在全市系統開展了“大鬧新春”競賽。將一季度業務競賽劃分為三大階段、九個時段，設立了競賽必達目標和沖刺目標，采取不同的激勵措施，鼓勵各經營單位和廣大員工向更高的目標攀登，通過對一季度經營目標的分析，以時段促賽段，以賽段保全季，增強了全體員工參入競賽的節奏感和緊迫感，形成了你追我趕、互不服輸的競賽局面。

市公司總經理室成員對掛點基層單位重新進行了調整，拿出三分之二的時間在基層現場解決問題，班子每名成員都拿出xx元進行抵押，與掛點單位完成任務情況進行掛勾，尤其是對業務發展相對滯后的基層單位，采取定點督辦、長期駐辦的方式，強化督促，靠前指揮，注重內外結合，將競賽目標細化分解到每個階段，落實到團隊、個人。通過抓細抓實，具體幫助基層公司解決業務發展過程中出現的各種難題，有效地推動了業務的發展。同時，規定機關副科級以上管理人員每周不得少于2 次到掛靠的團隊服務，加強業務追蹤督導，保證了各項業務的持續、快速發展。市公司工委根據分公司黨委的要求，在市機關本部人員中開展“首季開門紅”勞動競賽。二線和一線之間相互理解、相互配合，確保了業務發展的順利進行。

三、瞄準商機，抓好節日，實現保險新突破

**分公司根據上級公司《關于開發外出務工人員保險市場的指導意見》要求，積極采取多種多樣的形式，打好“外出務工市場開發”這一攻關、開發戰役。通過加強領導，精心組織。

召開支公司分管農村業務的經(副)理，支公司農村業務部經理，農村營銷服務部(營業部)經理參加的“外出創業務工人員保險”研討會，廣泛收集信息，爭取政府支持，大造宣傳聲勢;以春節為契機，開展強勢促銷;外出進點展業，加強代辦合作等問題。認真抓好“外出務工人員”保險市場，做好

“三定”和四個階段的工作。即：定險種、定時間、定責任的工作思路。專門制定下發了《關于全市春節期間“外出創業務工人員”保險銷售活動的指導意見》，明確了活動目的、活動時間、參與人員、活動目標、主推險種。從四個階段具體做好此項工作。截止6月30日，實現外出務工保費361422元、承保人數達

296人、件數達1137件。三是搭建展業平臺，創新激勵舉措。首先是抓好目標定位。

要求各單位將3月中下旬定位兩個時段，即6月22日和6月30日，第一時段不低于首季目標計劃的75%，目標計劃的23%;第二時段每天完成年計劃的

1%，全市力爭達成期交保費1600萬元，沖刺1800萬元。其次是抓好群體定位。抓好3月份5萬元和8萬元群體的定位，提升精英業務;抓好“沙場點兵”

競賽中赴南寧北海高峰會群定位，拉升達標群體;抓好3月份“中國人壽精英彩玲”群體定位，拉升中間層后勁支援;抓好標準員工、一人一單及“破零”群定位體，拉升舉績率;抓好鄉鎮業務定位，拉升了鄉鎮的貢獻率。再次，抓好時段定位。集中全部精力做好3個月份兩個關鍵時段點，注意做好相應時點的推動，形成小的業務發展波段。

即：3月10日、3月22日、3月30日“中國人壽精英彩玲”三個時點，3月29日南寧北海高峰會推動時點以及3月24日傭金日、25日考核日等時點。第四是抓好措施定位。一季度未完成期交27%的單位，負責接待個4月份的人業務總結會，要求各單位進一步要細化推動措施，精心組織實施好市公司各個時點的業務推動工作，發揮精英作用，全力實現首季開門紅目標。抓好典型引路，注重整體推進。針對不同時段和銷售渠道，及時發現和宣揚先進典型。尤其是在xx年全市系統保險工作會議上，市公司黨委、總經理室大力表彰了先進集體和先進個人，請基層支公司從事個人營銷業務、團險業務、兼代業務員、農村網點及大力加強基層班子建設取得良好成績的單位交流經驗，在當地主流媒體刊登業務精英圖片和先進事跡，在公司內部刊物適時宣傳先進團隊和優秀展業能手的事跡，在各級領導和廣大員工中產生了極大的震撼力，形成了“比、學、趕、超”的濃厚氛圍。圍繞省、市兩級總經理室一季度制定的三大業務競賽方案，扎扎實實地抓好各職級、申報不同類型保費員工的工作，抓好對手賽、擂臺賽、對抗賽等競賽活動;要求各級領導和主管，通過關心隊員和關愛客戶，從隊員的個人、家庭、團隊、公司的發展、責任、榮譽等方面進行多方面的思想交流，通過短信、家訪、幫扶、新春團拜等方式，讓隊員們感受關心和關愛，激發由內到外的發展意愿;同時，通過組織開展與客戶的聯誼活動，加大與客戶的接觸，增進友誼，擴大共識;通過召開xx高峰會，開展“一人一萬獻禮高峰盛會，精英攜手共創輝煌明天”活動以及在全市系統宣導、推動星級營銷團隊創建活動，利用兩級公司召開產品說明會的機會，掌控好發展節奏，使整個業務競賽亮點頻現，高潮迭起，確保一季度業務目標的實現。

上文就是小編為您整理的< 人壽保險個人工作總結< 范文，希望可以更好的幫助到您！篇三：保險公司個人工作總結

保險公司個人工作總結

保險個人工作總結

我已在中國人壽保險公司工作四個年頭。在同事和領導的熱情幫助下，經過四年的歷練，已從當年的保險新手，成長為專業老練的公司保險的重要負責人。在崗位上，我能為客戶提供很好的保險咨詢服務，并且還能為公司外出招攬新業務，為公司的發展做出應有的貢獻。在公司里，我遵紀守法，團結集體，與同事們共同完成領導和上級布置的工作任務。下面是我對2012年上半年工作情況的總結。

一、不斷學習，參加培訓，使業務水平不斷提高

學無止境，雖然我對公司的各方各面都已很熟悉，但我仍不滿足于現狀，為了不斷提高自己的業務水平，我積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。

二、提高思覺悟，在思想上政治上不斷進步

一直以來，我都保持著積極取的心態，積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象;能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

三、不違規不違紀，一切按規章制度辦事，一心一意工作，取提前完成公司各項任務

在平時的工作中，我一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。

總之，保險事業已成為了我人生的一部分，帶著執著和熱情，我會一直走下去，鼓足干勁，履行自己的工作和崗位職責。在這半年以來，我努力按上級領導的要求，切實做好各方面工作，也取得了一定的成績，并得到了領導的肯定，也得到了同事們的好評。在對取得成績的同時，我也發現自己與最優秀的伙伴相比，還存在著一定的差距和不足。但，我有信心和決心在今后的工作中努力縮短與他們的差距，勇克服缺點和彌補不足，為進一步提高自身綜合素質而努力。

第四篇：中國人壽保險公司年終總結

保險公司工作總結范文一

2008年七月，我加入到了中國人壽保險公司，從事我不曾熟悉的人壽保險工作。一年來，在公司領導的親切關懷和其它主管的熱情幫助下，自己從一個保險門外漢到能夠很好的為客戶提供保險咨詢服務，在自己的業務崗位上，做到了無違規行為，和全司伙伴一起共同努力，較好地完成了領導和上級布置的各項工作任務。以下是本人一年來的工作情況匯報。

一、努力提高政治素養和思想道德水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種政治學習、主題教育、職業教育活動以及各項組織活動和文娛活動，沒有無故缺席現象；能夠堅持正確的政治方向，從各方面主動努力提高自身政治素養和思想道德水平，在思想上政治上都有所進步。

二、努力提高業務素質和服務水平

積極參加上級公司和支公司、本部門組織的各種業務學習培訓和考試考核，勤于學習，善于創造，不斷加強自身業務素質的訓練，不斷提高業務操作技能和為客戶服務的基本功，掌握了應有的專業業務技能和服務技巧，能夠熟練辦理各種業務，知曉本公司經營的各項業務產品并能有針對性地開展宣傳和促銷。文–章-超–市

三、嚴格執行各項規章制度

一年來，無論在辦理業務還是其它的工作中，都能嚴格執行上級公司和支公司的各項規章制度、內控規定和服務規定，堅持使用文明用語，不越權辦事，不以權謀私，沒有出現被客戶投訴的行為以及其它違規違章行為。業余生活檢點，不參與賭博、購買非法彩等不良行為。

四、較好地完成支公司和本部門下達的各項工作任務 一年來，能一直做到兢兢業業、勤勤懇懇地努力工作，上班早來晚走，立足崗位，默默奉獻，積極完成支公司和本部門下達的各項工作任務。能夠積極主支動關心本部門的各項營銷工作和任務，積極營銷電子銀行業務和各種銀行卡等及其它中介業務等。

一年多來，本人憑著對保險事業的熱愛，竭盡全力來履行自己的工作和崗位職責，努力按上級領導的要求做好各方面工作，取得了一定的成績，也取得領導和同志們的好評。回首一年過來，在對取得成績欣慰的同時，也發現自己與最優秀的伙伴比還存在一定的差距和不足。但我有信心和決心在今后的工作中努力查找差距，勇敢地克服缺點和不足，進一步提高自身綜合素質，把該做的工作做實、做好。———-范文一結束。保險公司工作總結范文二

一、團結一心，個人業務取得突破性發展。

個人業務是我們的核心業務，是公司持續經營、穩健發展的基礎。2008年伊始，根據省、州公司各個時期的企劃方案，我公司還根據自身實際情況制訂了相應的激勵措施，利用“產說會”、“客戶答謝會”等多種銷售模式，抓住“金彩明天”等新險種強勢上市的有利契機，全體員工斗志昂揚、揮灑汗水，經過辛勤的耕耘，終于取得了豐碩的成果。

四季度，全體營銷干將更是鼓足干勁，振奮精神，奮勇前進。有2位伙伴更是躋身全省前200名銷售精英的行列，獲得了省公司筆記本電腦大獎，這不僅僅是物質上的獎勵，更是對我們辛勤付出的肯定，為我們樹立了新的榜樣。個人發展觀心得體會

核心業務的迅猛發展，背后要有一支強有力的核心隊伍作為支撐。公司一開始就加大了隊伍建設力度，邀請全國銷售精英進行技能提升培訓、重金聘請北京專家進行增員指導，把展業和增員結合起來，通過增員來推動業務發展，通過業務發展帶來的實惠來帶動增員。我們各級主管也付出了大量辛勤的勞動，他們無時無刻不在關注著自己的屬員，幫其解困、助其成長、讓其心安，正是他們無私而偉大的博愛精神，讓我們的員工感覺到了公司的溫暖，做到了有愛留人。目前，全司員工已達115人，為歷年之最，并且我們隊伍仍然在繼續發展壯大。

二、奮勇拼搏，團體業務穩中有升。團體業務是公司經營成效體現的重要指標，也是產、壽險兩類保險的交集市場，因此，競爭尤其激烈。在與多個競爭主體的交鋒中，我司以全年團體業務共收取保險費266萬元。其中：短期意外險保費167萬元，短期健康險保費99萬元，團體年金險保費54萬元，較之上年增長66萬元，占據了**團體人身保險市場的2/3強，提前3個月完成了全年任務目標。四季度經營指標重新下達后，我司只用了一個月的時間就率先超額完成了任務目標。一年來，我們除了維護好已有的渠道外，還積極尋找新的業務增長點，努力打破前期業務發展低迷的狀況，同時積極加強與有關部門的溝通與協作，爭取得到最大的支持和幫助，加大宣傳力度，擴大影響面，從而贏得市場。———范文二結束。

第五篇：中國人壽保險公司演講

我為國壽而自豪

是大病保險讓我與中國人壽結緣，也是大病保險讓我在心中默默的為中國人壽點贊！雖然現在工作有所變動，但我還是為曾經干過大病保險、為中國人壽感到深深的自豪！

3年前，我從洛陽離職回到家鄉，恰逢我公司招聘大病保險服務專員，于是我便與中國人壽結下了不解的情緣。在此也非常感謝公司領導的信任和栽培！

清晰的記得經過市公司總經理室的不懈努力，中國人壽信陽分公司在2014年10月1日全面承保覆蓋全市所有縣區690萬農村居民的新農合大病保險業務。緊接著，又于2014年12月31日全面承保覆蓋全市52萬城鎮居民的城鎮居民大病保險業務。并在全市八縣兩區成立10個大病保險管理服務中心，實現與當地政府部門、醫療經辦機構的合署辦公！且不說中國人壽世界500強的品牌、壽險行業的航空母艦，單單是上面這些數據足以見證我們中國人壽的雄厚實力，是其他保險公司望塵莫及的！

當我們耐心的給患者解釋如何辦理報銷手續后收到贊許的目光時，當我們受理客戶送來的輾轉于北京301、武漢協和、鄭大一附院等大醫院的病歷時，當我們給患者送去30萬、20多萬、10多萬不等的補償款時，頓時覺得我們的工作是多么的偉大！平時工作遇到再多的困難也是值得的，也要化為繼續前進的動力，為客戶送去更優質更貼心的服務。

如今我站在新的工作崗位，更要帶著這份深深的自豪感踏上新的征程。到羅山支公司后，在公司領導和同事的幫助下，我能更深入的接觸學習壽險銷售工作。

壽險是什么，打個比喻，上帝創造了人類，卻沒有辦法保護每一個人，于是他創造了母親；而母親也沒有辦法陪伴孩子一生，于是有了人壽保險。中央電視臺公益廣告 “遠離貧困，從一份保障開始”“你有保險，孩子將來是你的受益人；你沒有保險，孩子將來是你的受害人”等等都是從國家層面對保險的認可！也如同我們每次在會銷平臺上播放的暖場視頻中唱的那樣“你是眾人點燃的篝火，你是沙漠蓬勃的綠洲……有你的相伴更溫暖，有你的相伴心更甜，有你生活更安然，保險，讓生活更美好！”

我們從事保險工作，不為別的，只為對生命的尊重，對家人愛與責任的體現；

如果有一天，我建議您買醫療險，不為別的，只為住院時不用花自己的錢；

如果有一天，我建議您買教育險，不為別的，只為您在與不在，都能給孩子確定的未來；

如果有一天，我建議您買養老險，不為別的，只為你在夕陽下無憂的笑臉；

如果有一天，我建議您買財富傳承險，不為別的，只為您留下的資產可以合理避稅！

我們給客戶送去的一份份保險，是在風險來臨時四兩撥千斤的雪中送炭、是一生平安到老時養老的綿上添花、是相伴一生不離不棄絕對忠實的“第二伴侶”！

“如果你是一滴水，你是否滋潤了一寸土地；如果你是一線陽光，你是否照亮了一分黑暗；如果你是一顆螺絲釘，你是否永遠堅守你的崗位。”這是雷鋒日記里的一段話，它告訴我們，無論在哪個崗位，都要發揮自己最大的潛能，都要有敢于擔當的崗位責任意識，只有這樣，才能為社會，為崗位做出最大的奉獻!

作為一個國壽人，我們的工作很神圣很偉大：把愛心送給每一個人，我們用誠信書寫人生；把真情送給每一個人，我們用信念鑄就雙成。心懷這份光榮感使命感，我更要情系國壽揮灑青春，肩挑責任放飛夢想。

我始終用青春和生命踐行夢想，集智實干，以實干贏自信，以實干創業績。同時我也明白，一個公司要做強，要發展，僅僅靠埋頭苦干是不行的，還要經常給自己充充電，補補鈣，通過不斷學習，更新知識結構，這樣才能在思想理論層面上有所突破，才能在公司的前景規劃上生發出具有戰略性的見解，然后付諸實踐，加強執行力度，樹立“責任重于泰山”的創業精神，以“潤物細無聲”潛移默化的質變過程，才能實現把中國人壽建設成為“國際一流金融保險集團”的偉大理想！才能為創造和諧社會做出我們國壽人應有的貢獻!

黃沙百戰穿金甲，不破樓蘭誓不還。今天，我們中國人壽正站在新的歷史起點上迎接新的挑戰，我堅信在我們共同的努力下，一定會實現我們的人生夢想！讓我們所有的國壽同仁們一起攜起手來，不忘初心，牢記使命，用我們美麗的青春，用我們的一腔熱血，用我們的忠誠信念，用我們的聰明才智，為決勝“雙領先”這美好壯麗的事業奮斗拼搏！