第一篇：2018年電大個人理財——單選題

第1-2章作業

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第1大單項選擇（總分50.00）

題

第2大題

第3大題

1.結余比率主要反映個人提高其（）的能力。（2.00分）

A.支出能力 B.凈資產水平

C.凈資產規模 D.償債能力

2.生命周期處于單身期的家庭理財規劃策略不包含（）。（2.00分）

A.消費支出規劃 B.投資規劃 C.保險規劃 D.現金規劃

3.規劃書中理財目標一般按（）排序。（2.00分）

A.內容由少到多 B.重要性由近到遠 C.重要性由遠到近D.內容由多到少

4.意外開支準備主要是應對意外傷害或疾病導致的暫時停止工作以及（）。（2.00分）

A.投資失敗 B.養老保險

C.失業導致的收入中斷 D.教育費用

5.與時間成正比的收入，稱為（）。（2.00分）

A.理財收入 B.投資收入 C.主動收入 D.被動收入

6.一般將家庭資產分為（）。（2.00分）

A.使用資產、固定資產、奢侈資產

B.財務資產、固定資產、奢侈資產 C.財務資產、使用資產、奢侈資產 D.財務資產、固定資產、使用資產

7.人生的目標多種多樣，就一般意義上理財規劃的目標分為兩個層次，個人理財規劃要實現的首要目標是（）。（2.00分）

A.財務獨立 B.財務安全

C.財務自由 D.財務自主

8.在個人理財活動中，必須要把（）放在首位。（2.00分）

A.個人理財的方法和技巧 B.個人理財方案的調整

C.規避個人理財風險 D.個人理財方案的實施

9.個人理財計劃的首要步驟是（）。（2.00分）

A.了解個人的投資風險偏好 B.制定個人理財目標

C.明確個人/家庭的財務狀況 D.了解個人/家庭的基本狀況

10.下列（）因素不是個人的風險偏好的影響因素。（2.00分）

A.學識 B.性別

C.年齡 D.財力

11.在制定理財規劃時，理財師通常需要對家庭的資產負債情況進行分析，下列哪些選項中屬于流動負債？（2.00分）

A.住房抵押貸款 B.信用卡貸款

C.汽車貸款 D.教育貸款

12.下列哪項不屬于個人財務信息。（2.00分）

A.資產負債狀況 B.投資偏好

C.風險管理信息 D.社會保障信息

13.家庭資產是指一個家庭擁有的或者控制的具有市場價值的物品，可以分為使用資產、財務資產和（）。（2.00分）

A.奢侈資產 B.股票

C.債券 D.房產

14.很多情況下人們往往把能夠帶來報酬的支出行為稱為()。（2.00分）

A.消費 B.投資

C.儲蓄 D.支出

15.理財規劃的必備基礎是。（）（2.00分）

A.投資規劃 B.稅收籌劃

C.保險規劃 D.現金規劃

16.下列哪個理財觀念是正確的。（）（2.00分）

A.理財要趁早 B.理財等同于投資

C.理財就是要“一夜暴富” D.理財產品是為有錢人設計的

17.理財的實質是使().（2.00分）

A.現有財產增值

B.資產分配合理化和投資收益最大化的集合

C.資產分配合理化 D.投資收益最大化

18.貨幣市場基金的特點不包括（）。（2.00分）

A.資本安全性低 B.收益穩定 C.流動性強

D.購買限額低

19.屬于反映個人/家庭在某一時點上的財務狀況的報表是_________。（2.00分）

A.現金流量表 B.資產負債表

C.利潤分配表 D.損益表

20.與銀行貸款相比，典當融資不具備的優勢為（）。（2.00分）

A.典當物品起點低 B.手續簡便

C.資金使用定向 D.信用要求低

21.家居用品、衣服、住房、汽車等屬于（）。（2.00分）

A.使用資產 B.財務資產

C.奢侈資產 D.債權資產

22.一般家庭現金儲備會儲備其月支出的（）倍。（2.00分）

A.3-6 B.1-3

C.1-6 D.6-12

23.開始理財之前，還要做好哪些方面的充分準備。（）（2.00分）

A.資金、知識和心理 B.資金、知識和技能

C.資金、技能和心理 D.知識、技能和心理

24.現金規劃的核心是建立（）。（2.00分）

A.財務比例指標 B.資產負債表

C.養老基金 D.應急預備金

25.人生的目標多種多樣，就一般意義上理財規劃的目標分為兩個層次，個人理財規劃要實現的最終目標是（）。（2.00分）

A.財務獨立 B.財務自由

C.財務安全 D.財務自主

第3-4章作業

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第1單項選擇（總分57.00）大題1.公司職工取得的用于購買企業國有股權的勞動分紅應按照第2 _________項目征收個人所得稅。（3.00分）

大題A.工資薪金所得 第3B.利息、股息、紅利所得

大題

C.其他所得

D.勞務報酬所得

2.下列所得中，免繳個人所得稅的是()（3.00分）

A.拍賣本人文字作品原稿的收入 B.個人保險所獲賠款 C.年終加薪

D.從投資管理公司取得的派息分紅

3.保單失效后可申請復效的時限是（）。（3.00分）

A.60天 B.半年 C.1年 D.2年

4.（）與失業保險、基本醫療保險、工傷保險、生育保險等共同構成現代社會保險制度。（3.00分）

A.基本養老保險 B.年金保險 C.商業養老保險 D.個人儲蓄性養老保險

5.保險作為風險管理的一種方法，其基本作用是（）（3.00分）

A.分散風險，排除損失 B.消除風險，消化損失 C.排除風險，提高效益 D.轉移風險，消化損失

6.自2011年9月1日，計算工資薪金所得.根據個人所得稅應納個人所得稅稅額適用的費用扣除金額為（）（3.00分）

A.2000 B.3500 C.4000 D.5000

7.個人兼職取得的收入，應按（）項目繳納個人所得稅。（3.00分）

A.偶然所得 B.其他所得 C.工資、薪金所得 D.勞務報酬所得

8.下列哪個是居民納稅人。（）（3.00分）

A.在中國境內有住所，或者無住所而在境內居住滿一年的個人

B.在中國境內有住所但不居住的個人 C.在中國境內無住所又不居住的個人

D.在中國境內有住所，或者無住所而在境內居住滿半年的個人

9.對于縣級政府頒發的科學、教育、技術、文化、衛生、體育、環境保護等方面的獎金，應當（）。（3.00分）

A.征收個人所得稅 B.適當減征個人所得稅 C.免征個人所得稅 D.減半征收個人所得稅

10.以下屬于中國居民納稅人的是（）。（3.00分）

A.法國人丙2000年1月1日入境，2001年1月20日離境

B.日本人乙來華學習180天

C.美國人甲2000年9月1日入境，2001年10月1日離

境

D.英國人丁2000年1月1日入境，2000年11月20日離境至12月31日

11.國家（政府）通過法律或行政手段強制實施的一種保險是（）（3.00分）

A.普通保險 B.法定保險

C.商業保險 D.自愿保險

12.某雨天，閃電引起大樓火災、火災引起電線短路、短路引起某公司機器損壞。導致機器損壞的近因是（）。（3.00分）

A.電線短路 B.閃電

C.下雨 D.火災

13.保單的猶豫期是（）。（3.00分）

A.3天 B.1天

C.30天 D.10天

14.下列哪項所得不用繳納個人所得稅。（）（3.00分）

A.個人租房所得 B.個人稿酬所得

C.個人救濟金所得 D.個人兼職所得

15.選擇商業性養老保險產品時，首先要注重（）功能。（3.00分）

A.融資 B.保障

C.保值 D.增值

16.李某在一次有獎購物抽獎中，購買了1000元商品，中獎一臺價值3000元的電視機。李某應繳納個人所得稅稅額為（）（3.00分）

A.300 B.400

C.200 D.600

17.外籍人士取得的下列所得中，_________可以免征個人所得稅。（3.00分）

A.外籍人士轉讓國家發行的金融債券取得的所得

B.來自同我國簽訂雙邊稅收協定的國家的外籍人士在我國境內取得的儲蓄存款利息

C.外籍個人從境內上市A股企業(內資企業)取得的股息紅利 D.外籍人士在我國境內取得的保險賠款

18.下列哪個保單不具有現金價值。（3.00分）

A.人壽保險 B.年金保險

C.財產保險 D.分紅保險

19.王某將一項發明的使用權轉讓給乙企業，取得收入8 000元，則其應納個人所得稅（）元（3.00分）

A.1600 B.1280

C.1900 D.1440

第8-10章作業

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第1單項選擇（總分57.00）大題1.理財人員拉近與客戶距離的第一武器是（）。（3.00分）

第2A.點頭

大題

B.握手

第3 C.身體前傾 大題

D.微笑

2.個人理財規劃是指個人或家庭根據其客觀情況和財務資源及風險承受能力而制定的旨在實現人生各階段目標的計劃，該計劃是（）。（3.00分）

A.獨立計劃 B.中長期計劃

C.一系列互相協調計劃 D.單一計劃

3.()是聯系企業與員工長期經濟關系的基本橋梁。（3.00分）

A.國家補助

B.個人儲蓄性養老保險

C.基本養老保險 D.企業年金

4.遺產繼承過程中，下列不屬于第一順序的是（）。（3.00分）

A.兄弟姐妹 B.子女

C.配偶 D.父母

5.當子女（）時，其與生父母之間的權利義務才得以消除。（3.00分）

A.死亡 B.成人

C.工作

D.被他人合法收養

6.以下國內機構中無法提供理財服務的是_________。（3.00分）

A.保險公司 B.基金公司

C.律師事務所 D.信托公司

7.標準的個人理財規劃的流程包括以下幾個步驟：I、收集客戶資料及個人理財目標

II、綜合理財計劃的策略整合III、客戶關系的建立

IV、分析客戶現行財務狀況

V、提出理財計劃

VI、執行和監控理財計劃。正確的次序應為_________。（3.00分）

A.III，V，II，I，VI，IV B.I，III，VI，V，IV，II

C.III，I，IV，II，V，VI D.III，I，IV，V，VI，II

8.很多職工退休后最重要的收入來源將是（）。（3.00分）

A.基本養老保險 B.國家補助 C.企業年金

D.個人儲蓄性養老保險

9.綜合理財規劃建議書的特點不包括（）（3.00分）

A.操作的專業化 B.目標的指向性 C.分析的量化性 D.寫作的程序性

10.（）不是夫妻財產分配規劃的工具。（3.00分）

A.夫妻財產協議 B.夫妻財產協議公證 C.信托 D.遺囑

11.以下哪一選項不屬于個人理財規劃的內容？（3.00分）

A.退休規劃 B.健康規劃 C.教育投資規劃 D.居住規劃

12.為了保證財產安全承繼而設計的財務方案，當事人在其健在時通過選擇適當的遺產管理工具和制訂合理的遺產分配方案是（）。（3.00分）

A.財產增值規劃 B.財產傳承規劃 C.財產分配規劃 D.財產投資規劃

13.如果有幾份遺囑同時存在，以（）為準。（3.00分）

A.中間的公證遺囑 B.最后的公證遺囑 C.最開始的公證遺囑 D.任意的公證遺囑

14.()是整個個人財務規劃中不可缺少的部分,是為了退休后能夠享受自立、尊嚴、高品質的生活。（3.00分）

A.投資規劃 B.退休養老規劃

C.銀行儲蓄存款規劃 D.風險管理規劃

15.辦理遺囑公證所具備的條件不包括（）。（3.00分）

A.遺囑的內容和形式不得違反法律或社會公共利益 B.遺囑人必須具備完全民事行為能力

C.遺囑人的意思表示真實

D.遺囑人處分的財產必須是其家庭合法財產

16.普通人遺產規劃的主要工具是（）。（3.00分）

A.公證 B.遺囑

C.遺產委托書 D.個人信托

17.財富積累的高峰期一般在人的（）。（3.00分）

A.家庭與事業成長期 B.單身期

C.家庭與事業形成期 D.退休前期

18.由社會共同負擔、社會共享的模式，實際上也就是由國家、企業和勞動者三方共同出資的方式籌集養老保險的模式是()。（3.00分）

A.投保資助養老保險模式 B.國家統籌養老保險模式

C.現收現付式

D.強制儲蓄養老保險模式

19.通過設立信托，可以在自己遭遇商業風險時，家庭經濟能力不會受到影響，這是利用了信托（）的特性。（3.00分）

A.財產獨立性 B.受托人專業性

C.受托人獨立性 D.私密

第5-7章作業

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第1單項選擇（總分50.00）

大題 第2 大題 第3大題

1.按照國際的通行看法，月收入的（）是房貸按揭的一條警戒線。（2.00分）

A.1/2 B.1/3 C.1/6

D.1/4

2.與其他規劃相比，（）是最沒有時間彈性和費用彈性的理財目標。（2.00分）

A.投資規劃 B.退休養老規劃 C.購房規劃 D.子女教育金

3.研究生教育包括碩士和（）學位。（2.00分）

A.博士 B.雙學士 C.博士后 D.學士

4.目前各大銀行推出的理財產品不包括（）類。（2.00分）

A.保本固定收益類產品 B.非保本固定收益類產品 C.非保本浮動收益類產品 D.保本浮動收益類產品

5.下列哪項是對債券的正確描述？（2.00分）

A.收益率高的債券相對安全 B.安全性高的債券收益率較低 C.安全性高的債券流動性較差 D.金邊債券的“三性”俱佳

6.房地產投資的優點不包括_________。（2.00分）

A.具有分散投資的效應 B.能抵御通脹 C.可運用財務杠桿

D.個性差異小，易操作

7.目前產權登記方式是按（）方式進行登記。（2.00分）

A.預售面積 B.套內面積

C.套內使用面積 D.建筑面積

8.證券投資基金是一種_________的證券投資方式。（2.00分）

A.間接 B.以上均不正確

C.直接

D.視具體的情況而定

9.房地產投資的風險不包括_________。（2.00分）

A.利率風險 B.社會風險

C.意外風險 D.交易風險

10.在比較租房和購房時，有可能提高購房吸引力的因素包括：（）。①．在金融市場投資收益率迅速上升 ②．計劃居住時間延長 ③．規定的貸款成數提高 ④．通貨膨脹率上升（2.00分）

A.①② B.②③④

C.①④ D.②③

11.當今全球規模最大的單一金融市場和投機市場是_________。（2.00分）

A.黃金市場 B.股票市場

C.外匯市場 D.期貨市場

12.我國的高等教育包括專科、本科和（）三個層次。（2.00分）

A.研究生教育 B.高中教育 C.博士后教育

D.博士教育

13.關于資產風險分散化，下面哪種說法是正確的？（2.00分）A.分散化降低了組合的預期收益，因為分散化減少了資產組合的總風險

B.資產組合中至少含有30種獨立的證券，多樣化減少風險的好處才有意義。

C.適當的分散化可以減少或消除系統風險

D.隨著更多的證券加入組合，總風險可能會下降，但是下降的幅度越來越小

14.一張5年期，票面利率10%，市場價格1 000元，面值1 000元的債券，到期收益率為（）（2.00分）

A.11.5% B.10.5%

C.10% D.12.5%

15.股票有多種價值，投資者平時較為關心的是_________。（2.00分）

A.股權 B.市值

C.紅利 D.面值

16.下列投資工具中，風險相對最小的是_________。（2.00分）

A.企業債券 B.國債

C.期貨 D.股票

17.李先生面臨兩個選擇：一是在失去貸款購買一套價值較高的房屋；二是在郊區貸款購買一套面積相同的價值較低的房屋，同時購買一輛家用汽車，汽車無貸款。若比較二者的年成本，應考慮的因素是：（）①．房屋的維護成本 ②.購房首付款的機會成本 ③.貸款的利息費用 ④.購車款的機會成本（2.00分）

A.①②③④ B.①②④

C.②③④ D.①③

18.有價證券代表的是_________。（2.00分）

A.債權 B.所有權或債權 C.財產所有權 D.剩余請求權

19.我國市場上的證券投資基金都是（）（2.00分）

A.契約型基金 B.公司型基金

20.房地產的涵義是()。（2.00分）

A.房地產行業 B.房屋財產

C.建筑地塊與房屋建筑物 D.房產和地產的總稱

21.下列那一項是高風險投資？（2.00分）

A.政府債券 B.藍籌股票 C.期貨合約 D.銀行存款

22.房地產的獨一無二性是由（）派生出來的。（2.00分）

A.不可移動性 B.供給有限性 C.價值量大 D.易受限制性

23.世界上最早、最享盛譽和最有影響的股價指數是_________。（2.00分）

A.道—瓊斯股價指數 B.金融時報股價指數 C.日經225股價指數 D.恒生指數

24.開放式基金的交易價格主要取決于_________。（2.00分）

A.基金負債 B.基金凈資產 C.供求關系

D.基金總資產

25.我國目前個人住房抵押貸款的利率采用的是（）（2.00分）

A.固定利率 B.法定利率

C.固定利率與可調利率相結合 D.可調利率

第二篇：電大個人理財2011

1、個人理財的基本內容包括哪些？

答：個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產投資、個人教育投資、個人退休養老投資、個人藝術品投資、個人稅收策劃等內容。

2、個人理財的流程包括哪些步驟？

答：個人理財的流程包括以下六個步驟：建立客戶關系，收集客戶信息，分析客戶財務狀況，整合個人理財策略并提出財務策劃計劃、執行和監督財務策劃計劃。

3、、個人資產包括哪兩大類？

答：個人資產至少可以分為金融資產和非金融資產兩大類。

4、房地產、汽車、家具和收藏品等屬于什么資產？ 答：房地產、汽車、家具和收藏品等屬于實物資產。

5、凈資產和總資產的關系是什么？

答：凈資產=總資產-總負債

6、盈余（虧損）和收入的關系是什么？ 答：盈余（虧損）=收入-支出

7、什么是個人銀行理財？答：廣義的個人銀行理財，是指個人利用商業銀行提供的包括個人財務設計、投資理財、代理收復、代理保管、轉賬匯兌結算、資金融通、信息咨詢等在內的全方位、綜合性金融產品或服務來管理自己的財富，進而提高效能的活動。狹義的個人銀行理財，是指個人（自然人）購買商業銀行的理財產品以獲取投資收益的活動。

8、個人銀行理財產品常見的可分為哪三種？

答：個人銀行理財產品常見的可分為三種：人民幣理財產品、外匯理財產品、卡類理財產品。

9、個人銀行理財產品的特點有哪些？

答：個人銀行理財產品的特點：（1）收益穩定，風險較小；（2）同質性（3）綜合性和多樣性。

10、銀行理財產品收益率是如何計算的？ 答：銀行理財產品收益率=期末資產-起初資產/起初資產=銀行理財產品收益/起初資產。

11、個人銀行理財產品的風險有哪些類型？

答：個人銀行理財產品的風險有以下幾大類：信用風險、匯率風險、通貨膨脹風險、政策風險、道德風險。

12、什么是個人證券理財？答：指個人投資者買賣股票、債券、基金等證券理財產品，以實現個人貨幣資產保值和增值的行為。

13、債券有哪些分類？

答：債券的分類：政府債券、金融債券、公司債券。

14、債券的特點如何？

答：債券的特點：償還性、流通性、安全性、收益性等；股票的特點：不可償還性、權責性、收益性、流通性、價格波動性和風險性等特點。、股票的特點如何？

答：證券投資基金的概念及特點：指通過發售基金份額，將眾多投資人的投資資金集中起來，形成獨立財產，由基金管理人管理、基金托管人托管，以投資組合的方法進行證券投資的一種利益共享、風險共擔的集合投資方式。證券投資基金的特點：（1）集合理財、專業管理；（2）組合投資、分散風險；（3）利益共享、風險共擔；（4）嚴格監管、信息透明；（5）獨立托管、保障安全。

16、何謂封閉式基金？答：封閉式基金是指基金規模（基金份額總額）在基金合同期限內固定不變，基金份額可以在依法設立的證券交易所交易，但基金投資人不得申請贖回的一種基金運作方式。

17、何謂開放式基金？答：開放式基金是指基金規模（基金份額總額）不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進行申購或者贖回的一種基金運作方式。

18、個人證券理財的策略應如何選擇？

答：個人證券理財的策略選擇是：40歲以前的青年段，采取激進型投資方式，基金50-60%，股票40-50%，；40-60歲的中年段，采取穩健的方式，國債20%，基金40%，股票40%；60歲以上的老年段，采取保守方式，國債40%、基金40%、股票20%。

19、個人保險理財產品的特點有哪些？

答：個人保險理財產品的特點：（1）具有風險保障和投資雙重功能；（2）投資收益水平不確定；（3）保險合同列明分紅條款；

20、個人保險理財產品的種類有哪些？

答：個人保險理財產品的種類：分紅保險、投資連接保險、萬能壽險、投資型家庭財產保險等。

個人理財課程第5-8章自測題

參考答案

1、保險費的“三差異”？

答：保險費的“三差異”即死差異、利差異、費差異。

2、何為死差異？

答：死差異指保險公司在計算純保費時，當預定死亡率大于實際死亡率，即在營業內收取的危險保險費總額大于當年實際給付的死亡保險金，其結余的部分就是死差異。

3、個人保險理財產品的風險有哪些？

答：投資風險、經營管理風險、政策風險。

4、購買個人保險理財產品應堅持的原則有哪些？

答：購買個人保險理財產品應堅持轉移風險的原則和量力而行的原則。

5、個人保險理財規劃的主要內容有哪些？

答：個人保險理財規劃的主要內容包括個人理財的基本目標、個人的投資能力、保險理財產品的品種、保險理財產品期限、保險機構、推敲保險理財產品條款等。

6、什么是個人外匯理財？

答：個人外匯理財是指個人外匯資產通過銀行專業的理財服務實現保值增值的過程。目前我國的個人外匯理財手段主要有：B股、外匯信托產品、銀行個人外匯理財產品、個人外匯交易等。

7、影響投資者個人外匯理財產品投資收益的因素主要有哪些？

答：影響投資者個人外匯理財產品投資收益的因素有：期限的配置、產品的掛鉤方式、是否有提前終止權、倫敦同業拆借利率水準、利率觀察區間等。

8、外匯“兩得寶”業務有何特點？

答：外匯“兩得寶”業務特點有三：一是賣出期權，雙重收益；其二是匯率平穩時收益不減；其三是歐式期權，到期執行。

9、外匯“期權寶”業務有何特點？

答：外匯“期權寶”業務特點有二：一是存款保本，買入期權；二是投機匯市，損失封頂。

10、解釋“兩得寶”產品

答：“兩得寶”產品是指投資者在銀行存入一筆定期存款的同時，向銀行賣出一份外匯期權合約。這份合約是投資者根據銀行對期權費、協議匯率的報價而與銀行簽訂的投資協議。協議規定，銀行在合約到期日有權向投資者以協議價格購買協議數量的外匯，投資者則有義務以協議價格向銀行出售協議數量的外匯。

11、解釋“期權寶”產品

答：“期權寶”產品是投資者根據對外匯匯率走勢的判斷，買入看漲或看跌的期權合約，并根據銀行報價支付一筆期權費，同時提供與期權費等值的外幣存款作為擔保。期權到期時，如果匯率走勢與投資者的預期相符，投資者就可以通過執行買權或賣權獲得額外投資收益。

12、什么是信托？

答：信托是委托人將其財產（包括資金、動產、不動產以及股權、知識產權等）委托給受托人，由其按照委托人的意愿并以受托人的名義，為受益人的利益或特定目的，進行管理、運用或者處分的行為。

13、信托的基本職能有哪些？

答：信托的基本職能包括財產管理職能、資金融通職能、投資職能和公益服務職能。

14、個人信托類產品包括哪些類？：

答：個人信托類產品包括財產處理信托產品、財產監護信托產品、人壽保險信托

產品和特定贈與信托產品。

15、個人信托理財的優越性有哪些？

答：個人信托理財的優越性表現為家族保障、繼承安排、絕對保密、資產保障、資產統籌及管理、稅務規劃及靈活運用等方面。、哪些人適合進行個人信托理財？

答：投資人購買個人信托理財產品，基本上能夠保證按期收回本金并獲取收益。不過，對于短期內需要用錢的家庭、不要把急用錢用來買信托理財產品，因為信托理財產品的流動性較差。一旦購買，信托續存期間很難變現。而對于有穩定收入來源、短期內又沒有大宗購買計劃的家庭，買信托產品是一種較為理想的投資。此外，根據信托相關法規的要求，自然人購買集合信托產品的起點是5萬元人民幣，這也表明信托個人理財業務是針對擁有財產相對較多的高端客戶。

16、投資人如何規避信托產品風險？

答：投資人規避信托產品風險，首先，投資者選擇經營規范、有較好口碑的信托公司發行的信托產品；其次，選定了信托公司后，投資者應重點關注與信托公司簽署的信托合同。

17、房地產投資的特點有哪些？

答：（1）直接投資費用較高；（2）直接投資回收期長；（3）投資資本的購買力價值不易損失；（4）易于取得貸款支持；（5）直接投資資本的流動性差（6）影響投資的不可分散性因素較多；（7）需要專業知識和經驗；（8）房地產投資方式和標的類型的多樣性。

18、房地產投資的方式有哪幾種？

答：（1）房地產開發投資（2）房地產購置投資（3）房地產抵押放款（4）購買房地產證券（5）房地產投資信托（6）有限合伙投資

19、影響房地產價格的因素有哪些？

答：影響房地產價格的因素主要有二：一是城市土地價格的影響因素：社會因素、經濟因素、制度及政策因素、區域因素極個別因素；二是影響建筑物價格的因素：建筑的結構、裝修、設備、建筑的高度及規模、建筑的用途以及建筑物所在地區和當地的物價水平。

20、房地產的估價方法有哪些？

答：房地產的估價方法有成本法、市場比較法、收益法等。

21、投資房地產的風險有哪些？

答：投資房地產的風險有經經營風險、自然風險、流動性風險、財務風險。

22、如果你是擁有百萬資產的人士，該選擇何種投資方式？

答：（開放式答案，不統一）

簡要回答題：

參考答案

1教育的種類有哪些？

答：教育可分為學歷教育與非學歷教育；義務教育和非義務教育兩類。

2什么是終身教育？

答：終身教育是指人的一生中所受的各種教育的總和。它包括教育體系的各個階段和各種方式，既包括正規的從幼兒園教育到小學、初中、高中、大學的學校教育，也包括成人、老年人在內的各個階段的正規和非正規的教育；既包括學校教育，也包括社會教育、家庭教育以及自我教育。

3、教育經費包括哪些？

答：教育經費是以貨幣形式支付的教育，包括國家各家政府財政預算中實際用于教育事業的資金、各種社會力量和學生家庭及個人直接用于教育的費用。

4、我國教育經費的來源有哪些？

答：（1）政府財政撥款是主要渠道（2）教育費附加（3）學校征收的各種學雜費（4）學校興辦特長產業，增強教育內部造血功能（5）支持各方捐資辦學、助學（6）設立教育基金。

5、傳統的教育投資工具有哪些？

答：傳統的教育投資工具有個人儲蓄、定息債券、人壽保險。

6、什么是退休養老保險？有哪些特征？

答：退休養老保險是指勞動者在達到法定退休年齡退休后，從政府和社會得到一定的經濟補償、物質幫助和服務的一項社會保險制度。具有如下特征：（1）參加保險和享受待遇的一致性；（2）保障水平的適度性（3）享受待遇的長期性。

7、我國的退休養老保險體系有哪些？

答：第一，基本養老保險；

第二，企業補充養老保險；

第三，個人儲蓄性養老保險；

第四，城市最低生活保障；

第五，農村建設養老保險。

8、退休養老投資的原則是什么？

答：（1）本金安全最重要（2）保證有充足的現金以備急用（3）量入為出養成好習慣（4）投資組合多樣化，注意整體收益（5）制定計劃，防止意外。

9、退休養老保險的基本類型？

答：（1）投保資助型（傳統型）養老保險 ；

（2）強制儲蓄型（公積金型）養老保險；

（3）國家統籌型（福利型）養老保險。

10、退休養老投資渠道有哪些 ？

答：（1）儲蓄投資；（2）基金投資；（3）房產投資；（4）保險投資；（5）信托投資。

11、何謂藝術品？藝術品投資的特性如何？

答：藝術品的含義較為廣泛，包括各種文化藝術品、收藏品在內。主要大宗的門類有書畫藝術品、陶藝藝術品、古典家具、古錢幣以及銅鏡、古籍善本、玉器等其他藝術品。

藝術品投資的特性主要有：（1）藝術品投資是一種經濟、文化并駕齊驅的投資行為；（2）藝術品投資風險小、較安全；（3）藝術品投資基本不受政治影響，基

本不會出現貶值的現象；（4）藝術品是可以以“零散資金”投資而獲取“規模性”回報的投資項目。

12、藝術品投資風險有哪些？

答：藝術品投資風險主要表現在以下幾方面：流通性差、變現性差及藝術品保管有一定的難度。藝術品投資時應合理規避風險。

13、誰是個人所得稅的納稅人？

答：我國個人所得稅的納稅人，包括中國公民、在中國有所得的外籍人員和香港、澳門、臺灣同胞。當收入達到一定額度時，人們就需要繳納個人所得稅。

14、我國對哪11項個人所得進行課稅？

答：我國對以下11項個人所得進行課稅：工資、薪金所得；個體工商戶的生產、經營所得；對企事業單位的承包經營承租經營所得；勞務報酬所得；稿酬所得；特許權使用費所得；利息、股息、紅利所得；財產租賃所得；財產轉讓所得；偶然所得；經國務院財政部門確定征收的其他所得。

15、個人房地產投資涉及哪些稅種和環節？

答：個人房地產投資涉及土地使用稅、土地增值稅、營業稅、城市維護建設稅、契稅、印花稅、房產稅。

一、名詞解釋

1、個人理財--------

個人理財就是通過制定財務計劃，對個人（或家庭）財務資源進行適當管理而實現生活目標的一個過程，包括個人銀行理財、個人證券理財、個人保險理財、個人外匯理財、個人信托理財、個人房地產投資、個人教育投資、個人退休養老投資、個人藝術品投資以及個人理財稅收籌劃等內容。

2、個人保險理財------

簡單的說就是通過購買相關的保險產品(財產險、壽險、養老保險、健康保險、萬能險、教育儲蓄險、意外傷害保險等)，達到對個人（家庭）進行風險管理和投資的目的。其中有的保險只具備風險管理和保障功能，而有的保險除保障功能外，還具備一定的投資和儲蓄功能。但總體來說，保險的主要作用是風險管理和保障。

3、個人證券理財-------個人證券理財指的是個人買賣基金、股票、債券等證券類理財產品，以期規避風險、獲取收益，使個人貨幣資產保值和增值的行為。

4、退休養老保險------退休養老保險，是國家根據法律、法規的規定，強制建立和實施的一種社會保險制度。在這一制度下，用人單位和勞動者必須依法繳納養老保險費，在勞動者達到國家規定的退休年齡或因其他原因而退出勞動崗位后，社會保險經辦機構依法向其支付養老金等待遇，從而保障其基本生活。基本養老保險與失業保險、基本醫療保險、工傷保險、生育保險等共同構成現代社會保險制度，并且是社會保險制度中最重要的險種之一。

6、外匯結構性存款-----外匯結構性存款是以普通定期存款為基礎，通過與利率、匯率、商品、股票、指數等市場指標的變動或某經濟實體的信用情況掛鉤，以期獲得增加存款收益的機會或者達到套期保值目的的存款產品。

7、個人銀行理財------個人銀行理財是指個人（自然人）利用商業銀行提供的包括個人財務設計、投資理財、代理收付、代理保管、轉賬匯兌結算、資金融通、信息咨詢等在內的全方位、綜合性金融產品或服務，來管理自己的財富，進而提高其財富效能的活動。個人銀行理財產品的種類包括人民幣理財產品、外匯理財產品、卡類理財產品等三類。

8.客戶市場劃分-------是按照客戶的需求或特征將客戶市場分成若干個次市場,并針對不同的次市場設計個性化銷售組合的過程。

9.年金保險------年金保險是指，在被保險人生存期間，保險人按照合同約定的金額、方式，在約定的期限內，有規則的、定期的向被保險人給付保險金的保險。年金保險，同樣是由被保險人的生存為給付條件的人壽保險，但生存保險金的給付，通常采取的是按周期給付一定金額的方式，因此稱為年金保險。

10.藝術品投資-----藝術品是指提前買入具有升值前景的人文創作、金銀玉器、名人字畫等藝術品，在合適的價位買入，待升值后賣出的一種投資行為。

11.稅收策劃------稅收籌劃是指納稅人在符合國家法律及稅收法規的前提下，按照稅收政策法規的導向，事前選擇稅收利益最大化的納稅方案處理自己的生產、經營和投資、理財活動的一種企業籌劃行為。

12.個人證券理財-------指個人投資者買賣股票、債券、基金等證券類理財產品，以實現個人貨幣資產保值和增值的行為。

13.個人保險理財-------就是針對人生各個階段所面臨的風險，定量分析財務保障需求額度，并利用保險方式作出適當的財務安排，以避免風險發生時給生活帶來的沖擊，從而擁有高品質生活的一種理財籌劃活動

14.年金保險------年金保險是指，在被保險人生存期間，保險人按照合同約定的金額、方式，在約定的期限內，有規則的、定期的向被保險人給付保險金的保險。年金保險，同樣是由被保險人的生存為給付條件的人壽保險，但生存保險金的給付，通常采取的是按周期給付一定金額的方式，因此稱為年金保險。

15.與傳統的外幣儲蓄存款和現行的外匯理財產品相比較，外幣協議儲蓄有哪些特點？

1、規定最低起存金額

2、收益價高

3、流動性強

4、風險低

5、幣種多

6、期限靈活7手續簡便

16.個人信托-----信托的定義依照我國信托法第二條的規定，是指委托人基于對受托人的信任，將其財產權委托給受托人，由受托人按委托人的意愿以自己的名義，為受益人的利益或者特定目的，進行管理或者處分的

第三篇：2018個人理財電大

個人保險理財產品最顯著的特點是投資功能。

錯 對 對 對

總體而言，保險更注重的是保障，而非投資增值。

分紅保險的紅利分配有兩種形式：現金分紅、增額分紅。

消費信貸等額本息還款方式適合于收入較為穩定的工薪階層。

儲蓄作為個人和家庭最基本的理財工具，具有風險小、簡單方便、方式和期限靈活、收益較低等特點。

對 對 錯 錯 錯 對 V

個人理財和家庭理財實際上是同一個概念。

個人理財就是作出一項英明的投資決策。

預期收益率相同的投資項目，其風險也必定相同。

個人理財主要考慮的是資產的增值，因此，個人理財就是如何進行投資。

個人理財的理論基礎來自于現代投資學。

高收益必定伴隨著高風險，但高風險未必最終能帶來高收益。

對 錯 對 錯 對 對

如果投資期限越短，投資風險較低的金融工具比率就應當越低。

如果理財是以委托方式進行的，委托人須以自己其他財產對債權人承擔責任。

年金現值系數與年金終值系數互為倒數。

永續年金沒有終值。

在終值和利率一定的情況下，計息期越長，現值越小。

結構性理財產品是運用金融工程技術，將存款、零息債券等固定收益產品與金融衍生品組合在一起而形成的一種新型金融產品。

對 錯 錯

報酬率。

銀行理財產品的收益，始終是投資者個人關注的問題。

銀行理財產品標明的預期收益即為該產品的實際收益。

對投資進行資產配置的目的除了用來降低投資組合的下跌風險，更可穩健地增強投資組合的對

投資型保險產品具有（）功能。

a.保障 保險的功能包括

a.免稅效應

b.轉移風險

c.實施補償

b.投資

關于宏觀經濟狀況對個人理財策略的影響描述中,正確的有

a.在經濟擴張階段,特別是成長性、高投機性股票價值表現良好 業資產

c.在經濟增長比較快時,個人和家庭應考慮買入對周期波動比較敏感的行以下有關貨幣的時間價值的說法，正確的有

a.貨幣的時間價值也被稱為資金的時間價值

b.貨幣的時間價值認為等量資金在不同時點上的價值量不相等 人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：

a.生活期望的滿足 b.個人財務的安全 c.個人財富的增加 d.消費支出的合理 a.消費支出的合理 b.個人財富的增加 c.個人財務的安全 d.生活期望的滿足

c.貨幣的時間價值是指貨幣經歷一定時間的投資和再投資所增加的價值人的理財目標無論做何種分類，無非是集中在哪幾個方面：

執行理財計劃應遵循的原則包括 b.準確性 c.有效性 d.及時性

下列理財計劃中,具有保本效果的有

a.固定收益理財計劃 b.最低收益理財計劃

d.保本浮動收益理財計劃 a.增加在股票市場上的投資 b.減少國庫券的配置

預期未來經濟增長比較快，處于景氣周期，則應采取的個人理財策略有

下列有關投資的說法中,錯誤的是

c.經濟繁榮時,應適當增持存款、債券,減少股票、房產等投資 d.經濟繁榮時,增加長期儲蓄和債券

保險人在約定的期限內或在指定人的生存期限內，按照一定的周期給付年金領取者一定數額保險金的一種傳統人壽保險產品是指

a.年金保險

經濟處于收縮階段時，個人和家庭在資產的行業配置中應考慮更多投資于什么行業？

a.電力 d.黃金

一般來說，在面對通貨膨脹壓力的情況下，具有保值增值的作用的是。

（）是指客戶通過理財規劃所要實現的目標或滿足的期望。

a.理財目標 益為外幣。

a.人民幣投資外幣收益理財產品 d.預留現金儲備

（）是指個人理財者購買理財產品時使用貨幣為人民幣，到期所獲收制訂個人理財目標的基本原則之一是，將（）作為必須實現的理財目標。理財目標是制訂理財方案所要實現的愿望。理財目標是制定理財方案的基礎，所以客戶的理財目標必須具有

c.現實性

個人資產負債表中的資產價值是按（）計算的。

d.當前市場價格

一般在繁榮期之后出現，經濟活動放緩，國民生產總值增長率遞減，失業率上升，通脹率下降，居民開始對經濟和職業前景產生憂慮，逐步減少消費支出。這一階段屬于經濟周期中

b.衰退期

中年段個人證券理財的資產配置策略建議是

d.基金40%，股票40%，國債20%

保險策劃的目的即在于通過對客戶客戶經濟狀況和保險需求的深入分析，幫助客戶選擇合適（），并確定期限和金額。

a.保險產品

開放式基金的交易價格主要取決于

d.基金凈資產 d.開放式基金 a.貨幣基金 d.間接

（）的投資份額是可以不固定的。

在下列幾種基金中，一般（）的年管理費率最低。證券投資基金是一種（）的證券投資方式。單利和復利的區別在于

d.單利僅在原有本金上計算利息，而復利是對本金及其產生的利息一并計算

在普通年金現值系數的基礎上，期數減

1、系數加1的計算結果，應當等于

a.預付年金現值系數 房地產的投資方式不包括

b.申請房地產抵押貸款 房地產投資的風險不包括

d.信用風險

股票類理財產品的收益主要來源于

c.股利和資本損益 a.最大誠信原則 b.可保利益原則 c.補償原則 d.近因原則

根據我國保險法，保險的基本原則有 保險人在理賠時一般按三個標準確定賠償額度，它們是

a.以保險金額為限

c.以被保險人對保險標的可保利益為限

d.以實際損失為限

投資連結險的特點中不包括

a.投資賬戶資金由保險公司的理財專家經營管理

b.有一個最低的現金價值

c.保費結構和資金流向公開透明

債券投資的風險有

a.通貨膨脹風險

b.再投資風險 c.債券贖回風險 d.利率風險 相對股票投資而言，債券投資的優點有

b.投資風險小 c.市場流動性好 d.本金安全性高

基金的當事人包括

a.基金托管人 b.基金管理人 d.基金投資人

證券投資基金按組織形式可分為

a.契約型投資基金 c.公司型投資基金

證券投資基金與股票債券的區別表現在

a.收益與風險不同

b.經濟關系不同

c.投資工具性質不同

d.投資者地位不同

開放式基金與封閉式基金的區別

a.基金單位的買賣方式不同

b.基金規模的可變性不同 c.基金的價格決定因素不同

金融市場可以分為貨幣市場和資本市場，其中貨幣市場具有（）的特點。a.資金融通期限短 b.高流動性 d.低風險 對 對 錯 對 對 對 錯 錯

商業銀行在外匯市場中的經營活動包括代客買賣和自營業務。

保險具有免于債務追償功能。

分紅保險是以通貨膨脹為背景，為保持保險金額的實際價值而開發的。

只有符合一定條件的可保風險才可以運用保險來進行管理。

從保險責任看，終身壽險除了保障期限較長外，與定期壽險類似。

個人理財的理論基礎來自于現代投資學。

只要經濟增長，證券市場就一定火爆。

總的來說，人在其一生中收入的獲取是非常平均的。

基金定投是一種適合中長期的投資方式，要想取得效果，必須遵守投資紀律，持之以恒，這樣才能達到預定的理財目標。

對 錯 錯

開放式基金的認購和申購是一回事。

貨幣匯率穩定、存款利率相對較高的外幣，不應成為外幣存款的首選幣種。

房地產投資具有財務杠桿效應，特別是在房價處于快速上升通道時，這種杠桿投資的價值優勢十分明顯。

對 對 對

將終值轉換為現值的過程被稱為“折現”。

股票是代表股份所有權的股權證書，是代表對一定經濟分配請求權的資本證券。

公司發行新股一定會造成股價下跌。錯

投資人自己不能到交易所買賣股票，必須在證券公司開設的證券交易柜臺或通過電話和網絡買賣股票。

對 對 錯 錯 錯

刺激就業的財政貨幣政策將有利于股市的趨暖。

目前股票依然是我國居民個人進行財富積累的主要方式。

公司發行股票是為了籌集自有資金。

稅收籌劃與避稅沒有區別。

第四篇：電大2012企業文化單選題匯總

選擇

一、單項

1、從企業文化管理角度來看，下面哪一項不是企業文化的內容。（C 企業激勵）

2、（A企業整體價值觀念）是企業的基本信念、追求和經營管理的基本理念。

3、企業文化是個多元的體系，從不同的層面或角度觀察，可以概括出企業文化的本質特征和從屬特征。下面哪一項不是企業文化的本質特征。（C超前性）

4、按現實性和預見性可以把企業文化模式劃分為（C實際模式和目標模式）。

5、按共性和個性可以把企業文化模式劃分為（D一般模式和特殊模式）。

6、企業文化的（B導向功能）主要表現在企業價值觀對企業主體行為，即企業領導者和廣大員工行為的引導上。

7、“人生來就以自我為中心，漠視組織的需要“的觀點是屬于。（BX理論）

8、把企業文化劃分為強人文化、拼搏與娛樂文化、賭博文化和過程文化，是按什么來劃分的（A市場角度）。

9、從事飛行員工作要承擔一定的風險甚至要冒生命危險，這樣引起的焦慮是（C次生性焦慮）

10、以下不屬于企業文化的本質特征的是（D社會性）。

1、主要解決辦企業是為了什么，企業追求什么樣的目標、企業提倡什么，反對什么，以什么樣的指導思想進行經營管理等方面的問題，這是企業文化的哪項內容？（A企業整體價值觀念）

2、下面哪項企業價值觀不是從縱向系統考察的？（D社會價值觀）

3、企業正向的、健康的、積極向上的心理定勢、價值取向和主導意識是企業精神基本內涵的哪一方面？（A 主體內容）

4、下面哪一種不是企業精神的取名方式？（D 外延擴展命名式）

5、“別具一格，勇于創新”體現了塑造良好企業形象的什么原則？（A個性化原則）

6、CI戰略的核心和靈魂是什么？（A企業理念識別）

8、公司進入穩定發展時期后形成的公司文化稱為（B企業守業文化）。

9、“加強質量管理”體現了我國近代民族資本企業的哪種精神？（D嚴細精神）

10、突出個人能力和強調理性主義，是哪個國家的文化特征（A美國）

1、下面哪種不是歐洲國家的文化特征？（B親和一致的精神）

2、下面哪種種作用不是企業楷模所表現的作用？（C主體作用）

3、“工作效率高，有進取心”反映了企業家哪哪方面的職業素質和能力？（B特征方面）

4、不為各種榮譽所動心，不為各種仕途所吸引，只求辦實業。這是企業家應具備的哪種基本素質和能力？（A基本職業追求）

5、積極向上，努力把事情辦得最好。這是建設企業文化的哪項基本原則？（B卓越原則）

6、企業文化氛圍由物質氛圍、制度氛圍和感情氛圍等三部分構成，其中（C感情氛圍）是核心，它是企業文化最直接的表現。

7、“企業的辦公室里潔凈、井然有序”反應了企業文化氛圍里的（C物質氛圍）

8、“不自由，毋寧死“的價值觀反應了歐洲國家文化的哪個特征？（B人文主義）

9、美國文化最突出的特點是（A個人主義）

10、以下哪項不是建設企業文化的基本原則（C統一原則）

1、塑造“四有”新人，是中國有特色企業文化的哪種文化背景與價值源泉？（D社會主義精神文明）

2、一個企業的成功首先取決于正確的經營理念，這一點反映了理念識別的什么功能？（A向導功能）

3、青島海爾的OEC管理是（B企業行為識別系統）設計的典范。

4、企業哲學、企業價值觀、企業精神和企業目標是（A企業理念識別系統）設計的四個要素？

5、企業標志、企業的象征圖案、企業的標語口號與歌曲是（C企業視覺識別系統）設計的基本要素

1.（C《企業文化——現代企業精神支柱）一書是企業文化理論誕生的標志性著作。

2.彼得斯和沃特曼在合著的（A《成功之路》）一書中用了整整一章的篇幅來分析傳統的理性主義管理的缺陷。

2.最早將文化這個概念用于企業管理、研究企業價值觀念以及社會文化傳統等對企業管理的影響的科學家是（A切斯特.巴納德和菲尼普.塞爾茨尼克）。

3.國外學者從（B 20世紀30年代）開始涉及企業文化的研究。

4.中國企業文化研究會成立于（A 1988年）。

1.企業文化成為一種穩定的管理方式是在（A日本企業）實現的。

2.企業管理理論的第四座里程碑是（B企業文化理論）。

3.以下不屬于企業文化從屬特征的是（D獨立性與合作性相統一

5.以下屬于低風險、慢反饋型的企業化的是（D過程文化）。

6.以下不屬于企業文化基本功能的是（D強化功能）。

7.對“Y”理論下列說法錯誤的是（A人生來就是懶惰的）。）。4.以企業的最高目標為核心理念的企業文化類型屬于（B目標型企業文化）。1.是企業文化的核心內容，也是整個企業經營運作、發展戰略的導向、調節、控制與實施日常操作的文化內核（B企業價值觀）。2.以下不屬于企業精神特點的是（D企業精神具有不穩定性）。

4.中國國際航空公司的企業精神“永不休止地追求一流”采用了哪種表述企業精神的方式？（A目標表述式）。

5.北京市公交總公司的企業精神“一.心為乘客，服務最光榮”采用了哪種表述企業精神的方式？（C.特點整合式）。

6.以下對“企業形象”描述錯誤的是？（D企業形象是現代和傳統的統一）。

7.企業價值觀和企業精神在公眾心目中留下的整體印象是（A理念形象）。

8.以下不屬于企業形象的要素的是（D生產形象）。

9.企業文化發展的基礎是（C.企業文化積累）。

10.企業文化選擇過程的實質是（C.企業文化的沖突過程

1.企業文化整合的前提條件是（A企業文化傳播）

2.企業文化特質改變引起的企業文化整體結構的變化，叫（D企業文化變革）。

3.（A威廉.大內）把企業文化歸納為Z型文化和A型文化。

1.下面哪個不是企業環境的特征？（D.簡單性）。

2.德國的企業文化觀最早起源于1914年R 戴特策的（A《經營科學》）。

3.美國企業文化的理論源泉是（B.科學管理理論）。

4.我國社會主義企業文化的初創期為（A 1956～1966）。

5.關于企業與國家、與同行競爭伙伴關系的法律、制度規范屬于（B.法律硬環境）

6.關于維持企業文化共同體作為一個經營實體生存發展的基本法律、制度規范屬于（B.法律硬環境）。

7.以下不屬于我國社會主義優秀的企業精神的是（D.儒家精神）。

2.以下不屬于美國文化特征的為（D.集體主義）。

3.以下不屬于東方企業文化的特點的是（C.制度化）。

4.員工與企業形成家族式的關系，是哪個國家的企業文化之特征？（B.德國）。

5.總結東西方的企業文化，下列說法錯誤的是（A.現代企業文化是西方文化的專利品）。

6.對企業管理與企業文化二者關系，下列說法錯誤的是（A.管理是文化的母體）。

1.企業文化的主體是（C.企業員工）。

2.從楷模形成特點看，企業楷模可分為（B.共生楷模和情勢楷模）。

3.以下不屬于中國企業家的職業修養的是（C發展意識）。

4.以下不屬于建立良好的培養高素質企業家隊伍的運行機制的是（A建立企業家的約束機制）。

1.以下不屬于企業文化建設中調查研究的內容的是（D.員工的工資）。

2.企業員工在社會公眾聯系及交際過程中的禮儀是指（D交往性禮儀）。

3.與企業生產經營、行政管理活動相關的帶有常規性的禮儀是（A.工作慣例禮儀）。

1.企業形象設計中最根本的是（D 形象識別系統）的設計。

2.以下不屬于視覺識別系統設計的基本要素的是（D 企業形象）。

1.以下不屬于企業文化建設的切入點的是（D從企業的發展機遇入手）。

準則奠定了基礎。

2、企業文化建設一般要經過①定格設計、②調查研究、③完善提高、④實踐鞏固等四個環節，正確的工作程序是（C ②①④③）。

3、《企業文化--現代企業精神支柱》一書的作者是（A特雷斯〃迪爾和愛倫〃肯尼迪）。

4、先提出“小球斜坡理論”,主張不斷強化“人人是人才”的觀念,建立了一個有利于每個人發揮潛力發揮特長的機制,使每個人都能在企業里找到適合于發展自己才能的位臵,這是我國著名企業（B海爾）的成功經驗。

5．企業文化標志著企業管理理論新的發展，是企業管理理論發展史上的第幾個里程碑？（D第四個里程碑）

6．下面哪種企業文化是從發育狀態上劃分出來的？(C成熟型企業文化)

10．下面哪一種不是拜昂對團體感情狀態所做的基本假設？（D 不配對假設）

23.下面哪種文化不是歐洲國家的文化特征(B追求精神自由)

24.公司的奠基者和創始人通常被稱為(A共生英雄)

30．一個企業的成功首先取決于正確的經營理念，這一點反映了理念識別的什么功能？（A向導功能）

1、企業文化是一門（D 年輕的實踐性邊緣學科）學科。

2、企業文化理論由（A美國）學者提出。企業文化實踐由（B日本）企業首創。

4企業文化理論的初步奠定者是（A比爾.安伯納西）。

5企業文化結構中的深層是指（D企業價值觀）。

6（B雙維理論）理論屬于領導風格理論。團體發展的第三個階段是（C創造性與穩定性）。塑造現代企業精神的第一步是企業精神的（C確認階段）。企業形象是企業的（B無形資產）。企業文化是社會文化的一種（B亞文化）。

15.下面哪一種不是企業文化傳播應遵循的規律?(B整體傳播規律)

33.在實踐中,下面哪一項不是建設企業文化的工具性要素?(A基本原則)）。

1、（C.企業價值觀）是企業文化的核心內容。它為企業的生存和發展提供了基本的方向和行動指南，為企業員工形成共同的行為

1、企業文化是一門（D）學科。

A 實踐性B 理論性C邊緣性D 年輕的實踐性邊緣學科

2、企業文化理論由（A）學者提出。

A美國B 日本C 德國D 加拿大企業文化實踐由（B）企業首創。

A 美國B 日本C 法國D 德國

4企業文化理論的初步奠定者是（A）。

A 比爾.安伯納西B 威廉.大內C 帕斯卡爾D 迪爾5企業文化結構中的深層是指（D）。

A 企業風貌B 企業形象C 企業倫理道德D企業價值觀6（B）理論屬于領導風格理論。

A 單維理論B 雙維理論C 三維理論D 立體理論7 團體發展的第三內個階段是（C）。

A 依附與權利B 角色差異C 創造性與穩定性D 生存與發展8 塑造現代企業精神的第一步是企業精神的（C）。

A 倡導階段B 深化階段C 確認階段D 檢驗階段9 企業形象是企業的（B）。

A 有形資產B 無形資產C 積累資產D 特殊資產10 企業文化是社會文化的一種（B）。

A 核心文化B 亞文化C 表層文化D 深層文化

1、（B）理論屬于領導風格理論。

A 單維理論B 雙維理論C 三維理論D 立體理論

2、團體發展的第三內個階段是（C）。

A 依附與權利B 角色差異C 創造性與穩定性D 生存與發展

3、塑造現代企業精神的第一步是企業精神的（C）。

A 倡導階段B 深化階段C 確認階段D 檢驗階段

4、企業形象是企業的（B）。

A 有形資產B 無形資產C 積累資產D 特殊資產

5、企業文化是社會文化的一種（B）。

A 核心文化B 亞文化C 表層文化D 深層文化

6、企業文化是一門（D）學科。

A 實踐性B 理論性C邊緣性D 年輕的實踐性邊緣學科

7、企業文化理論由（A）學者提出。

A美國B 日本C 德國D 加拿大

8、企業文化實踐由（B）企業首創。

A 美國B 日本C 法國D 德國

9、企業文化理論的初步奠定者是（A）。

A 比爾.安伯納西B 威廉.大內C 帕斯卡爾D 迪爾

10、企業文化結構中的深層是指（D）。

A 企業風貌B 企業形象C 企業倫理道德D企業價值觀

第五篇：電大個人理財第四次作業

第四次作業

判斷題

1.借鑒國際上養老保險制度發展的經驗和教訓，結合我國人口多、底子薄的基本國情，我國政府提出了社會統籌和個人帳戶相結合的養老保險制度，創造了取其所長、用其精華的具有中國特色的養老保險制度。（√）

2.收益法適用于有收益或有潛在收益的可正常經營用房地產的估價。（√）

3.在通貨緊縮時期投資于房地產上的資本價值一般會上升。（×）

4.信托中的有限責任只體現在信托的內部關系中。(×)

5.目前實行“中央公積金”制的19個國家中，新加坡做出的成績最顯著。（√）

6.如果城市過于擴張，會導致地價的上升。（×）

7.個人信托理財主要針對兩類人群：一是針對富有階層的，主要體現為投資和財產轉移。二是針對普通居民的保障性品種。（√）

8.只要具有權利能力的人都可以作為受益人。（√）

9.一個完整的退休策劃，包括工作生涯設計，退休后生活設計及自籌退休金部分的儲蓄投資設計。√ 10.理財專家的建議是，退休養老投資越早越好，越早投入，成本越低。(√)

單選題

1.退休養老投資最理想的模式應按照比例組合搭配，降低投資風險。投資組合可定為（）。

A.20%股票型基金，40%國債儲蓄，40%銀行存款金，40%國債儲蓄，24%銀行存款

B.40%股票型基金，40%國債儲蓄，20%銀行存款

C.30%股票型基金，40%國債儲蓄，30%銀行存款D.35%股票型基金，40%國債儲蓄，27%銀行存款

2.50歲乃至退休以后的老人則可以將更大的比例用于（）投資。

A.儲蓄投資

B.房產投資

C.保險投資

D.基金組合

3.影響城市土地價格的一般因素是指對整個社會和地區的地價水平具有（）影響的宏觀因素。

A.一般性

B.特定性

C.決定性

D.普遍性

4.房地產投資決策過程的融資分析不包括（）。

A.風險承受能力

B.融資方式選擇

C.融資前景

D.融資談判

5.個人信托理財規劃不包括（）方面。

A.制定

B.實施

C.修正

D.跟蹤 6.工作時，每年至少應將稅前收入的（）存入銀行，只有養成良好的儲蓄習慣，才能確保后半生無憂。

A.0.1

B.0.12

C.0.15

D.0.2

7.信托的最基本職能是（）。

A.投資職能

B.資金融通職能

C.財產管理職能

D.公益服務職能

多選題

1.個人信托類產品主要包括（）。

A.財產處理信托產品 B.財產監護信托產品 C.人壽保險信托產品 D.特定贈與信托產品 E.組合投資信托產品

2.以個人為投資主體的委托人在選擇受托人時，應該考慮（）因素。

A.投資業績

B.高度信任

C.信用風險

D.永續經營

E.管理能力

3.作為投資人規避信托產品風險的對策有（）。

A.要了解準備投資的市場計劃執行過程中，集合信托計劃受益人有權向信托公司查詢與財產有關的任何信息

B.資金時間要有預留計劃受益人有權向信托公司查詢與財產有關的任何信息

C.投資者應選擇經營規范、有較好口碑的信托公司發行的信托產品公司查詢與財產有關的任何信息

D.關注與信托公司簽署的信托合同

E.在信托計劃執行過程中，集合信托計劃受益人有權向信托公司查詢與財產有關的任何信息

4.房地產的投資方式包括（）。

A.房地產開發投資

B.房地產購置投資

C.抵押放款

D.購買房地產證券

E.無限合伙投資

5.短期教育策劃工具包括（）等。

A.住房抵押貸款

B.學校貸款

C.政府貸款

D.資助性機構貸款

E.銀行貸款

6.影響城市土地價格的社會因素包括（）。

A.國民經濟水平和發展趨勢

B.社會穩定狀況

C.人口狀況

D.住房制度及政策

E.城市化

7.傳統教育投資工具主要包括（）。

A.個人儲蓄

B.股票

C.人壽保險

D.公司債券

E.定息債券

8.在租賃契約中，可以通過（）等措施，來將風險轉嫁給租戶。

A.規定最低租金

B.規定最高租金

C.租金隨價格指數調整

D.由承租人負擔經營維修及保險費

E.由出租人負擔經營維修及保險費