第一篇：關于食品監管方面行政執法疑難問題解答

關于食品監管方面行政執法疑難問題解答

1、對食品質量違法行為采取強制措施時，為什么要適用《食品安全法》第77條規定而不適用《產品質量法》第18條規定?

答：《食品安全法》較《產品質量法》屬于特別法，按照特別法優于一般法的適用原則，對食品質量違法行為采取強制措施時，應首先適用《食品安全法》。

2、“食品經營企業”是否不包括個體戶?“食品經營者”才包括個體戶?個體戶是否僅需索證，而不須建立查驗記錄制度?

答：1．《食品安全法》中所稱的“食品經營企業”不包括個體工商戶，而“食品經營者”包括個體工商戶。2．《食品安全法》對食品經營企業與其他食品經營者建立進貨查驗記錄制度的義務作了強制性與鼓勵性的分列，即，食品經營企業以外的食品經營者需查驗供貨者許可證或者食品合格的證明文件。

3、餐飲飯店銷售非飯店自制的酒水飲料，是否由工商機關監管?

答：按照《食品安全法》和《食品安全法實施條例》的規定，餐飲飯店隨餐銷售非飯店自制的酒水飲料，屬于餐飲服務環節。

4、食品流通許可證的頒發不以健康證明材料為要件，但在監管時又需要查驗健康證明材料，應如何掌握?

答：從業人員的健康證明材料不是取得食品流通許可證的要件，在監管時如果從業人員不能提供健康證明材料，工商機關可以對經營者依法查處。

5、《食品安全法》中對未取得食品流通許可證的經營者所經營的食品是否應視為違法物品并全部予以沒收?查處無證、無照經營散裝食品的違法行為，法律如何適用?

答：1．按照法律規定，對違法所得、違法生產經營的食品、食品添加劑和用于違法生產經營的工具、設備、原料等物品，應當予以全部沒收。2《食品安全法》實施后對于無證、無照經營散裝食品的違法行為應當依據《食品安全法》進行處罰。

6、根據《食品安全法》第96條規定，銷售者支付價款10倍的賠償金是否應當同時具備兩個條件：一是銷售明知：二是不符合安全標準?

答：1．十倍賠償的規定，并不是必須要同時符合以上兩個條件，要把生產者和經營者區別對待：

2.對于生產者而言，只要生產不符合食品安全標準的食品，給消費者造成損失，就要賠償消費者損失并支付十倍賠償金：對于銷售者而言，只有“明知”銷售，才賠償消費者損失并支付十倍賠償金，否則只履行賠償損失的責任。當然，賠償金額經營者可以向生產者追償，消費者也可以要求生產者支付十倍賠償金。

7、銷售的食品的標簽沒有標注生產許可證編號的情形適用何法律查處?答：對此，工商機關可直接適用《食品安全法》第八十六條進行相應的處罰。如果銷售的食品的標簽上標注了生產許可證編號，但該許可證有《工業產品生產

許可證管理條例》第四十六條至第五十一條規定的情形的，工商機關可以依照該條例第四十六條至第五十一條的規定進行處罰。

8、超出核準的經營范圍從事食品經營的，是按《無照經營查處取締辦法》，還是按照《食品安全法》處罰？

答：適用《食品安全法》第84條規定處罰。

9、普通食品廣告宣傳治療作用或保健功能如何適用法律?適用《食品廣告發布暫行規定》處罰時，如何計算違法所得?

答：1．《廣告法》有規定的適用《廣告法》．《廣告法》沒有規定的適用《食品廣告發布暫行規定》

2．對違反了《食品廣告發布暫行規定》而在《廣告法》中無具體處罰條款的行為，一般按照《食品廣告發布暫行規定》第15條處罰。在處罰時，應根據《工商行政管理機關行政處罰案件違法所得認定辦法》第4條、第9條計算廣告主違法所得：根據《工商行政管理機關行政處罰案件違法所得認定辦法》第6條、第9條計算廣告經營者和廣告發布者違法所得。

10、工商部門對無證無照從事食品生產或餐飲服務、流通經營的能否查處?答：對無證且無照從事食品生產或餐飲服務的，或者無證且超工商登記經營范圍從事食品生產、餐飲服務的，質檢、藥監部門應依《食品安全法》規定進行查處，我們工商部門不宜再適用《無照經營查處取締辦法》第十四條第一款進行查處。發現情況應及時告知質檢、藥監部門。《食品安全法》第八十四條所設定的行政處罰種類，涵蓋了《無照經營查處取締辦法》第十四條第一款所設定的處罰種類，且前者設定的處罰幅度更重。但對于有證無照從事食品生產、餐飲服務的應適用《無照經營查處取締辦法》查處。

11、食品安全法生效后對松香瀝青褪禽毛如何處罰?水產品經營戶先在其居住地進行泡發等初加工，然后一部分拿到市場零售，一部分直接送到(銷售)定點餐飲經營戶。當事人在泡發海參、清洗“牛肚”過程中使用了工業火堿，如何適用法律法規?

答：新的《食品添加劑使用衛生標準》(G132760—2007)已于2008年6月1日生效。該標準第3 l條明確規定食品添加劑包括食品工業用加工助劑，第3.4條規定食品工業用加工助劑是“保證食品加工能順利進行的各種物質，與食品本身無關，如助濾、澄清、吸附、潤滑、脫模、脫色、脫皮、提取溶劑、發酵用營養物質等。”用松香瀝青褪禽毛時，是將松香瀝青作為加工助劑使用。但該標準所允許的加工助劑中，并不包括松香或瀝青。因此，用松香瀝青褪禽毛制作的食品，屬于《食品安全法》第二十八條第(一)項所禁止的添加食品添加劑以外其他可能危害人體健康物質的食品，對經營此類食品的，可按《食品安全法》第八十五條進行查處。也可以適用《安徽省農產品質量安全條例》第四十八條第二款：“違反本條例第二十九條第一款第(二)項規定，農產品銷售者清洗、整理、加工、保鮮、包裝、儲存農產品不符合農產品質量安全要求的．由工商行政管理部門責令停止銷售．對被污染的農產品進行無害化處理，對不能進行無害化處理的，予以監督銷毀：沒收違法所得，并處5000元以上2萬元以下的罰款”

如果情節較重應適用《中華人民共和國刑法》第一百四十四條：“在生產、銷售的食品中摻入有毒、有害的非食品原料的．或者銷售明知摻有有毒、有害的非食品原料的食品的，…。”依據刑法移送公安機關。

12、保健食品屬于食品嗎?工商部門應該如何監管?

答：保健食品的概念，根據GBl6740—97《保健(功能)食品通用標準》第3．1條將保健食品定義為：“保健(功能)食品是食品的一個種類，具有一般食品的共性，能調節人體的機能，適用于特定人群食用，但不以治療疾病為目的。”保健食品屬于食品。保健食品具有食品性質，如茶、酒、蜂制品、飲品、湯品、鮮汁、藥膳等。所以保健食品屬于《食品安全法》調整范圍，其他三類都不屬于《食品安全法》調整范圍。對于保健食品市場工商部門如何監管，按照《食品安全法實施條例》第六十三條規定：食品藥品監督管理部門對聲稱具有特定保健功能的食品實行嚴格監管，具體辦法由國務院另行制定。工商行政管理部門應當依法對保健食品的廣告活動進行監督管理，對違反《中華人民共和國廣告法》的行為依法處理。而對于保健食品標簽、說明書或銷售宣傳材料涉及疾病預防、治療功能的，第五十條規定，也應由食品藥品監督管理部門依照《食品安全法》第八十七條的規定給予處罰。

13、銷售的散裝食品未標明保質期或者生產者名稱等的如何處罰?

答：一般來說，散裝食品是指無預包裝的食品、食品原料及加工半成品，但不包括新鮮果蔬，以及需清洗后加工的原糧、鮮凍畜禽產品和水產品等。食品經營者貯存散裝食品時，在貯存位置標明食品的名稱、生產日期、保質期、生產者名稱及聯系方式，是食品經營者的一項法律義務。目前來看，超市銷售的散裝食品目前主要存在2個方面的問題：一是散裝食品標簽上未標明保質期和生產者名稱等二是不同生產日期的食品沒有區分銷售，且沒有在標簽上標注最早的生產日期和最短的保質期限。針對此類行為，食品安全法第四十一條已作出明確規定，如果食品經營者違反規定，工商部門可按照食品安全法第八十七條的規定，應當由有關主管部門給予以下處罰：(1)責令改正，給予警告。(2)拒不改正的，處二千元以上二萬元以下罰款。(3)情節嚴重的，責令停產停業，直至吊銷許可證。

14、對于需低溫冷藏的食品，經營者沒有按照食品標簽要求貯存，該如何處理?答：目前，市場上所銷售的食品一部分是要求低溫保存的，由于有的經營者圖省事或者從經濟角度考慮沒有按照規定的要求來貯存、銷售食品。為此，食品安全法第四十條、第四十一條以及第四十九條對食品經營者貯存食品，銷售食品，定期檢查庫存食品以及及時清理變質或者超過保質期的食品作了專門的規定，對于不按照規定要求貯存、銷售食品或者清理庫存食品，根據食品安全法第八十七條的規定，應當由有關主管部門給予以下處罰：(1)責令改正，給予警告。(2)拒不改正的，處二千元以上二萬元以下罰款。(3)情節嚴重的，責令停產停業，直至吊銷許可證。

15、銷售的預包裝食品未標注“貯存條件”的能否處罰?

答：貯存條件可以提醒消費者在特定條件下貯存，防止食品變質。食品安全法第四十二條規定：預包裝食品的包裝上應當有標簽。標簽應當標明下列事項：

(六)貯存條件。對于貯存條件，不同的食品標注的不一，例如有：常溫下保存、避免日光直接照射、低溫(?一?度)冷藏保存、保存于陰涼干燥處等等。對于預包裝食品標簽上未標明貯存條件的行為，可按照食品安全法第八十六條規定處罰。

由于“預包裝食品標簽通則”沒有對貯存條件作出格式性的規定，因此，只要是標簽上含有貯存條件方面詞語的，都應該視為標注。

16、未取得食品經營許可而租賃商場、超市內柜臺經營食品的，應該如何處罰?可以同時處罰商場、超市嗎?

答：要看以誰的名義銷售開發票。首先，對于未取得許可從事食品經營的，理應按照食品安全法第八十四條規定處罰：其次，食品安全法第五十二條規定：集中交易市場的開辦者、柜臺出租者和展銷會舉辦者，應當審查入場食品經營者的許可證，明確入場食品經營者的食品安全管理責任，定期對入場食品經營者的經營環境和條件進行檢查，發現食品經營者有違反本法規定的行為的，應當及時制止并立即報告所在地縣級工商行政管理部門或者食品藥品監督管理部門。第五十二條第二款同時規定：集中交易市場的開辦者、柜臺出租者和展銷會舉辦者未履行前款規定義務，本市場發生食品安全事故的，應當承擔連帶責任。如果集中交易市場的開辦者、柜臺出租者和展銷會舉辦者違反有關規定，允許未取得許可的食品經營者進入市場銷售食品，或者未履行檢查、報告等義務，根據食品安全法第九十條規定，應當由有關主管部門給予以下處罰：(1)處二千元以上五萬元以下罰款：(2)造成嚴重后果的，責令停業，由原發證部門吊銷許可證。

17、對于食品經營企業進貨時未查驗許可和相關證明文件的，如何處罰?

答：食品安全法第三十九條規定，食品經營者采購食品，應當查驗供貨者的許可證和食品合格的證明文件：實行統一配送方式的食品經營企業，可由企業總部統一查驗供貨者的許可證和相關證明文件。執行進貨查驗制度，不僅是保證食品安全的措施，也是保護食品經營者自身合法權益的重要措施。避免因盲目采購不安全食品造成的經濟損失和一旦造成食物中毒和人身傷亡事故所要承擔的法律責任。根據食品安全法第八十七條的規定，進貨時未查驗許可證和相關證明文件的，應當由有關主管部門給予以下處罰：(1)責令改正，給予警告：(2)拒不改正的，處二千元以上二萬元以下罰款：(3)情節嚴重的，責令停產停業，直至吊銷許可證。

18、移動公司預存話費送食用油需要辦理食品流通許可嗎?

答：不需要辦理。移動公司預存話費送食用油是屬于附贈式有獎銷售，是一種贈予行為，不屬于經營行為。對于此類行為的監管，工商部門只能對其質量問題進行監管。

19、已取得餐飲服務許可的飯店經營酒水、飲料等是否需要再取得食品流通經營許可?

答：如果是飯店設有專門的柜臺，也對外銷售酒水、飲料等，就必須取得食品流通經營許可證：而飯店對內所提供的酒水、飲料等屬于餐飲服務本身的內容，不屬于“在其餐飲服務場所出售不是其制作加工的食品"的范疇。因此，不需要取得食品流通經營許可。

20、工商部門對食品相關產品安全如何監管?

答：所謂食品相關產品，是指用于食品的包裝材料、容器、洗滌劑、消毒劑和用于食品生產經營的工具、設備等。食品安全法對食品相關產品只規定了生產環節的一些監管措施，但未涉及流通環節。這表明工商機關不應按該法對流通環

節食品相關產品進行監管，但并不意味著工商部門對其無管轄權。工商部門除可按《產品質量法》對其質量等問題進行監管以外，還可按照《工業產品生產許可證管理條例》的要求對其進行監管。

21、工商部門對食品添加劑市場如何監管?對銷售過期食品添加劑能否查處?答：《食品安全法》只對食品添加劑的生產和使用作出了具體規定，但未涉及流通環節食品添加劑的監管。那么，是否可以認為食品添加劑和食品一樣，也實行分段監管的體制，是否流通環節食品添加劑的監管也適用《食品安全法》關于食品經營者的具體規定，采用相同的監管措施呢?作為流通環節食品安全監管部門的工商機關不應按照《食品安全法》對流通環節的食品添加劑進行監管，但可按《產品質量法》對其質量等問題履行職責。對銷售過期的食品添加劑可以依據《產品質量法》查處。

22、經營著私自涂改食品生產日期的行為如何定性?

答：按照《食品安全法》86條的規定定性處罰。

23、食用農產品和食品如何區分?

答：經營食用農產品不需要取得食品流通的許可。《食品安全法》第2條第二款規定：供食用的源于農業的初級產品(以下簡稱食用農產品)的質量安全管理，遵守《農產品質量安全法》的規定，而《農產品質量安全法》對食用農產品的生產經營沒有規定許可制度。所以經營食用農產品不需要辦理食品流通許可。那么，哪些產品屬于食用農產品呢?目前法律法規尚沒有明確具體的列舉性規定。這就給工商執法人員在履行食品流通許可和食品安全監管職責帶來了困難。一些地方參照商務部、財政部、國家稅務總局《關于開展農產品連鎖經營試點的通知》(商建發[2005]l號)所附的《食用農產品范圍注釋》(以下簡稱《注釋》)來界定食用農產品的范圍。《注釋》將“食用農產品”界定為“可供食用的各種植物、畜牧、漁業產品及其初級加工產品”，并把米、面、食用油、醬腌菜、茶葉等產品都列入了食用農產品范圍。筆者認為：《注釋》中對食用農產品的界定主要是從稅收政策和農業產業政策的角度制定的，沒有充分考慮食品安全的因素。《注釋》將米、面、食用油等食品列為食用農產品。不利于食品安全的監管，不能用《注釋》中的標準界定食品安全監管中的食用農產品。理由如下：食用農產品的范圍應站在質量安全的角度，依據《農產品質量安全法》并參照《產品質量法》、原《食品衛生法》、《工業產品生產許可證管理條例》等涉及質量安全的相關法規來界定。《農產品質量安全法》第2條規定：本法所稱農產品，是指來源于農業的初級產品，即在農業活動中獲得的植物、動物、微生物及其產品。以上規定只是一個籠統的規定，沒有做具體劃分。這就要求我們依據《農產品質量安全法》的立法精神，參照其他產品質量法規來界定食用農產品的范圍。一是參照《產品質量法》的規定。該法將產品的概念定義為“經過加工、制作用于銷售的產品”，換個角度講就是經過加工、制作用于銷售的產品不屬于食用農產品。但僅對農產品進行簡單處理以便利用或銷售，按習慣應視為“農產品或食用農產品”。二是參照原《食品衛生法》關于衛生許可的規定。原《食品衛生法》是一部專門調整食品衛生質量的法律。《食品安全法》規定的食品許可制度是從原《食品衛生法》中的衛生許可證制度演變過來的，其目的是為了保證食品安全。衛生部在《關于貫徹落實(食品衛生許可證管理辦法>加強食品衛生許可管理工作的通知》(衛監督發【2006】72號)的《食品生產經營方式及范圍(供填寫食品衛

生許可證參考用>》(附件2)中將辦理衛生許可證的食品范圍定為23種，并將油脂、醬腌菜、米面雜糧及其制品、預制肉制品、預制水產品等食品納入衛生許可范圍。三是參照《工業產品生產許可證管理條例》的規定。該《條例》第2條規定了“國家對生產下列重要工業產品的企業實行生產許可證制度：(一)乳制品、肉制品、飲料、米、面、食用油、酒類等直接關系人體健康的加工食品”。食品生產許可證目錄中將28類食品列入名單，其中有糧食加工品(小麥粉、掛面、大米；谷物加工品，如高梁米、小米、糙米、黑米等；谷物碾磨加工品，如玉米碴、蕎麥粉、燕麥片等；谷物粉類制成品，如生切面、餃子皮、通心粉、米粉等)、食用油、油脂及其制品、肉制品(腌臘肉制品、醬鹵肉制品等)、茶葉(毛茶除外)及相關制品、蔬菜制品(包括醬腌菜、蔬菜干制品、食用菌制品)、蛋制品(包括經腌制或糟腌或鹵制等工藝加工制成的蛋制品)、水產制品(干制水產品、鹽漬水產品等)、豆制品(腐乳、豆豉、納豆等發酵性豆制品，豆腐、干豆腐、腐竹、豆漿等非發酵性豆制品)、蜂花粉及蜂產品制品(包括蜂蜜、蜂王漿、蜂花粉、蜂產品制品)等產品。也就是說上述產品被國家質檢總局列為實施生芒許可證管理的工業產品，既然列為工業產品。顯然就不屬于農產品。

綜上所述，區分食用農產品與食品的界限，重點看三個條件：一是是否經過農業生產環節和收獲環節以外的加工：二是是否在《食品安全法》實施前要求辦理”衛生許可證”；三是是否被列入工業生產許可證目錄。具備以上三個條件的食品就不是食用農產品。工商部門監管食用農產品質量應按照《農產品質量安全法》的規定職責分工執行。

24、如何判定依據《產品質量法》和《食品安全法》采取強制措施的適用條件?答：1．在處理涉及食品安全問題時，應適用《食品安全法》的相關規定采取強制措施。2．在處理涉及除食品安全以外的產品質量問題時，應適用《產品質量法》的相關規定采取強制措施。

25、無證無照銷售侵權食品的一個違法行為，同時觸犯了食品安全、無照經營和商標三個法律規定，如何適用法律?

答：如食品安全法第84條規定：沒收違法所得、違法生產經營的食品和用于違法生產經營的工具、設備、原料等物品；違法生產經營的食品貨值金額不足一萬元的，并處二干元以上五萬元以下罰款。無照經營查處取締辦法第14條規定：依法予以取締，沒收違法所得；尚不夠刑事處罰的，并處2萬元以下的罰款。商標法第53條規定：責令立即停止侵權行為，沒收、銷毀侵權商品和專門用于制造侵權商品、偽造注冊商標標識的工具，并可處以罰款。商標法實施條例第52條規定：罰款數額為非法經營額3倍以下；非法經營額無法計算的，罰款數額為10萬元以下。對上述違法行為的罰款處罰裁量標準是不同的，按照擇其重處罰的規則，又涉及到行為罰的不同，如依法予以取締、責令立即停止侵權行為，以及沒收違法所得的等處罰，只適用一種法規難以完全表述。如只按照商標法一種法規進行處罰，就不能表述對無證無照經營行為的查處內容。為了更準確的適用法規，在辦理上述無證無照銷售侵權食品案件時，違法行為雖然觸犯了食品安全、無照經營和商標三個法律法規的規定，但應適用食品安全法、商標法查處，不應再適用無照經營查處取締辦法。

第二篇：疑難問題解答

疑難問題解答（A）

一、儲戶因病突然死亡，其子在沒有出具其死亡證明的情況下，持其戶口簿及代辦人身份證件對其活期賬戶辦理了掛失，在其后，儲戶的家屬持儲戶原存折和死亡證明書要求取款，但因該賬戶已被掛失，應如何處理？ 要點：

1）制度規定：原存款人死亡，合法繼承人應從公證處取得繼承權證明書，憑證明書、原存款憑證及本人身份證件辦理清戶或過戶處理。12分 2）因原存款人已死亡，即牽扯到財產繼承的問題，其家屬須憑經過公證處公證后的繼承權證明書或法院的判決書、調解書、裁定書和原存折到開戶的窗口辦理取款手續。9分

3）如果提供原掛失申請書、7天后即可辦理掛失清戶。4分 4）如無法提供掛失申請書的，則進行再掛失，7天后做掛失清戶。5分

二、客戶將存取款憑條帶走或營業員誤將儲戶憑條弄丟，該如何處理？ 要點：

1、憑單是明確雙方權利義務關系的書面憑證，具有合同關系的憑證。9分

2、營業人員可調看錄像予以查找，證實確為儲戶拿走的，可聯系客戶拿回憑單。9分

3、若憑條確認丟失或無法拿回的，1）是營業人員自己所辦的最后一筆業務，是憑條類的可使用重打功能。4分 2）如無法重打的可由該營業人員手工填寫相關憑條，注明原因，由支局長調閱監控錄像予以證實后審簽上報。5分

4、建議將錄像資料予以保留，以免再有糾紛時能夠提供第一手資料。3分

三、異地存款交易超時如何處理？ 要點：

1）儲蓄營業員應嚴格執行對異地存款超時情況下要收款的規定。8分 2）超時情況下的存款交易嚴禁重復操作，營業員對每筆存款業務原則上只能做一次存款交易，只有在收到開戶局中心的不成功應答或確認交易中心未收到該筆存款交易請求后，才能做第二次交易。6分 3）在超時情況下收款，營業員應請儲戶在“活期儲蓄存款憑單”地址欄寫明本人家庭地址和聯系方式，由營業員開具存款臨時收據或“活期儲蓄異地存取款憑證”，加蓋郵政儲蓄專用戳記，憑折存款的，在存折附頁不作手工登帳。6分

疑難問題解答（B）

一、客戶持郵政儲蓄整存整取存單到郵政儲蓄網點辦理取款，但計算機內無該賬戶信息，遇此情況，柜員應如何處理？ 要點：

1）柜員查看該賬戶交易狀態，若該賬戶處于掛失清戶狀態，前臺營業員通過查看掛失登記簿，通過事后部門調閱掛失申請書，此類情況一般為已掛失清戶后又找到存單來取的，交于用戶確認，無誤后收回存單。10分 2）由于系統軟件更換多次，已辦清戶的用戶資料未轉入到新系統內，可通過中心機房查看。3分

3）已轉為郵政收入的長期不動戶，可查看清戶的清單。如果確認是此情況，按實計息付款。5分

4）如屬于司法機關扣劃的，查詢扣劃登記簿。5分

5）營業員對上述異常情況，向上級主管部門匯報。7分

二、人民法院執法人員來窗口要求辦理某一儲戶的賬戶凍結，又不能提供賬戶的賬號，儲蓄營業人員應如何處理？ 要點：

1）儲蓄網點向縣市局業務部門匯報。8分

2）營業員要求執法人員出示本人工作證件，縣團級以上（含）人民法院簽發的協助凍結存款通知書或裁定書。8分

3）審核無誤后，要求有權機關提供該儲戶的居民身份證號碼或其他相關信息，采用以支局長授權司法查詢方式為其查閱賬戶。6分

4）查詢確認賬戶后做凍結操作，打印郵政儲蓄通用憑證。4分

5）并對執法人員的工作證件，姓名，有權機關名稱，凍結人姓名、時間、金額、相關法律文書名稱和文號進行登記，其上須有執法人員和郵政儲蓄經辦人員簽字。4分

三、異地取款交易超時如何處理？ 要點：

1）一般情況下是由儲戶投訴后才能發現，但不論是交易局或開戶局，接到儲戶的查詢和投訴時，要立即通知所在中心，經雙方核實后，由交易局所在中心通知開戶局所在中心，對該儲戶賬戶作調整。8分

2）原則上應以交易局狀態為準。若交易局系統提示未成功，則不付款。6分 3）即使發現開戶局已經扣帳，未經所在中心同意，交易局不得將款項付給儲戶。6分

四、匯兌營業員自我核對時，發現一筆業務的收匯金額1020元，誤將為1200元，網點營業員應如何處理？ 要點：

1、復核授權后，營業員進行“收匯復核更正”； 8’ 2、505進入系統，錄入匯票號碼調出該匯款信息進行收匯金額更正； 2’

3、同時對匯款單上已打印的收匯金額進行人工更正，即“雙線更正法”； 8’

4、通知匯款來局更正收據上的金額。2’

疑難問題解答（C）

一、2000年4月1日前開戶的未使用實名的定期儲蓄存款，到期支取時密碼遺忘，要求掛失密碼，營業員應如何辦理？ 要點：

1）按規定儲戶存單密碼遺忘，持本人有效身份證件申請辦理密碼掛失。8分 2）2000/4/1前存入的未使用實名的定期存款，儲戶不能提供與原存單相匹配的身份證件，但因其開戶時由存款人填寫存款憑單，故可參照如下方法進行處理： A 由戶口所在地派出所出具證明（如使用曾用名存款的情況）10分 B 報儲匯局主管部門，查閱開戶時原始憑證，核對筆跡，可由用戶按開戶填寫的內容模擬一張，再進行核對，若筆跡與開戶時憑證上的相符，請用戶填寫書面說明，注明愿意承擔法律責任。12分

二、客戶到前臺取款清戶后，反映利息比他行少，營業員該如何辦理？ 要點：

1、營業核算利息。如果正確，應告之用戶，如確實少付，應向市縣局業務管理員匯報。6分

2、按利息差額做手工事項取款清戶/沖正交易。8分

3、具體處理辦法：定期類通過選擇‘非核銷定額定期儲蓄存款’，活期、定活、通知選擇‘個人通知老存款’，本金欄輸入0，補付利息手工輸入。利息清單日終隨其他憑證一并上交事后監督。8分

4、事后監督要根據前臺上交的利息清單的筆數、金額和支局其他交易清單核對相符。8分三、一儲戶賬戶已被止付后，做解止付交易時，營業員發現該賬戶在系統中已存在解止付時間，無法做解止付時，該如何處理？ 要點：

1）查是否為營業員止付時同時誤輸入了自動解止付時間； 6分 2）確認為誤輸后報統版問題單請省中心處理； 8分 3）按省中心已處理通知后重新做解止付交易。8分

四、兌付時，如果匯款狀態為改匯、退匯、掛失等特殊業務狀態。系統會有提示嗎？怎樣處理？ 要點：

1、兌付時，如果匯款狀態為改匯、退匯、掛失等特殊業務狀態，系統彈出對話框，提醒該筆匯款為改匯、退匯、掛失狀態； 5’

2、柜員核實取款通知單上是否打印有相應字樣； 5’

3、有則按確認鍵完成該筆匯款的兌付； 5’

4、如果沒有，則按取消鍵退出交易。5’

疑難問題解答（D）

一、某派出所為調查一名犯罪嫌疑人的存款情況，派人至某郵儲營業網點查詢該嫌犯在該網點的存款賬戶，營業員查驗了派出所工作人員的工作證和派出所簽發的協助查詢存款通知書后，當即為其辦理了查詢。請問這位營業員如此操作有何不妥？儲蓄網點應怎樣正確操作？ 要點：

1）派出所不是查詢個人儲蓄存款的有權機關。因此，憑派出所簽發的協助查詢存款通知書不能辦理存款賬戶的查詢。10分

2）郵政儲蓄網點在收到縣團級以上有權機關簽發的協助查詢存款通知書后，應認真查驗該執法人員的工作證件和協助查詢存款通知書，首先向儲匯管理部門進行報告，在得到確認后，立即協助其辦理查詢。10分

3）在辦理查詢時，不允許有權機關執法人員進入郵政儲蓄營業柜臺內。儲蓄網點根據查詢結果，認真填寫協助查詢存款回復書并加蓋日戳，建立登記簿登記相應查詢內容并由有權機關執法人員和網點負責人簽字。妥善保管登記簿并嚴守有關秘密。協助查詢存款通知書寄事后監督歸檔。10分

二、客戶反映其在ATM上用綠卡取款時，卡被吞，客戶想當場取回綠卡，據用戶稱此卡為其親屬所有，問營業員該如何處理？ 要點：

1、營業員通過前臺用戶輸入密碼方式，查詢賬戶狀態是否卡為掛失類的黑名單卡。（如為此類卡，不得領回）10分

2、按業務規定對ATM非因發卡機構吞卡指令而吞卡的，綠卡客戶可在吞卡后7個工作日內，持本人有效身份證件及其他可以證明為卡片持有者的材料到ATM所屬機構辦理領卡手續；當委托他人代領時，還需持帶領人身份證件及授權委托書。所以吞沒卡是可以代領的。10分

3、ATM所屬機構營業員必須核對客戶身份證件上的姓名與所領卡片正面姓名字母（拼音）或背面簽名一致，或客戶持身份證件且所領卡片通過個人密碼驗證的，領卡人在“吞沒卡領卡登記簿”上簽名領取卡片，代為領取的，還需核對授權委托書簽名與卡背面簽名。10分

四、賬戶匯款中所涉及的賬戶中國郵政對此有何規定？ 要點：

1、賬戶匯款中所涉及的賬戶均為中國郵政儲蓄活期結算賬戶。10’

2、賬戶扣劃匯款的扣劃賬戶，其開戶局必須與辦理收匯業務的收匯局同屬一省（區、市）。5’

3、入賬匯款的入賬賬戶，其開戶局必須與收款人的郵政編碼地址同屬一省（區、市）。5’

疑難問題解答（E）

一、某網點營業員為客戶辦理活期續存3000元，誤操作續存30000元，未發現，日終軋賬發現短款27000元，營業員查明原因后，私自辦理了沖正業務，可軋賬時仍短款27000元，為什么？請問網點營業員應如何操作？ 要點：

1、窗口營業人員不允許私自辦理沖正業務。10分

2、沖正業務，只是調整了用戶賬戶卻不修改柜員尾箱現金記錄，必須同時做長、短款掛賬，這樣尾箱現金與實際結存現金才能相等。5分

3、具體處理如下：

1）發現尾箱現金不符，綜合柜員填寫“郵政儲蓄修改分戶賬通知單”。3分 2）經支局長授權后，柜員辦理沖正業務。3分 3）營業員在“長短款事項”中掛長短款差額。3分

4）聯系客戶，協請客戶在“郵政儲蓄修改分戶賬通知單”上簽字確認。3分 5）如聯系不到客戶，保留錄像資料。3分

二、稅務機關執法人員來窗口要求辦理某一儲戶的賬戶凍結，又不能提供賬戶的賬號，儲蓄營業員應如何處理？ 要點：

1）網點向縣局業務主管部門匯報。8分

2）營業員要求執法人員出示本人工作證件和執法證，縣團級以上（含）人民法院簽發的協助凍結存款通知書或裁定書。8分

3）審核無誤后，要求有權機關提供該儲戶的居民身份證號碼，通過縣市局授權以支局長授權司法查詢方式為其查閱賬戶。6分

4）查詢確認賬戶后做凍結操作，打印郵政儲蓄通用憑證。4分

5）并對執法人員的工作證件，姓名，有權機關名稱，凍結人姓名、時間、金額、相關法律文書名稱和文號進行登記，其上須有執法人員和郵政儲蓄經辦人員簽字。4分

三、A局僅有種定期存款賬戶，一個為一年期，1000萬元，開戶利率3.6%，另一個為二年期，1000萬元，開戶利率為7.2%，目前當月現行儲蓄利率一年期為2.4%，二年期為3.6%，問如果采用現行利率法計提應付定期儲蓄利息，當月應計提的利息是多少？A局的存款均為人行備付金存款，資金運作的收益率為年4.8%，問當月A局實現的利差收入為多少？

當月應計提利息為：1000*2.4%÷12+1000*3.6%÷12=5萬元 8分 當月實現的利息收入：2000*4.8%÷12=8萬元 8分 當月實現的利差收入：8-5=3萬元 4分

四、辦理賬戶匯款業務時需要遵守哪些郵政儲蓄業務規定？

1）客戶憑儲蓄存折（卡）和密碼在本地窗口辦理賬戶匯款業務時，匯款金額（不包括匯費手續費）在1萬元（含）以上的，須出示匯出賬戶本人的有效身份證件，如為代理還需提供代理人的有效身份證件。5’

2）存折的憑證號是核對存折真實性的重要號碼。辦理賬戶扣收匯款時，必須根據收 提示，輸入憑證印刷號與儲蓄系統進行核對。5’ 3）客戶憑儲蓄卡辦理匯款業務時，柜員必須使用磁條讀寫器刷卡讀入

入卡號；對于客戶憑存折辦理匯款業務的，也首選使用磁條讀寫器刷卡讀入，在無法讀取的，可選擇手工方式輸入存折賬戶。5’ 4）匯入賬戶必須為有效賬戶。如匯入賬戶狀態為

疑難問題解答（F）

一、一位儲戶來柜臺反映，他在該營業廳的ATM上取款1500元，結果ATM未吐鈔，經查詢賬戶余額已少1500元，問該營業員如何處理？ 要點：

1.柜員審核客戶的綠卡及身份證件。10’

2.應該清點ATM機結存現金，打印ATM交易列表，確認是否有1500元長款。

5’

3.若有長款，說明系統故障沒有吐鈔，應該查詢ATM機內交易流水，再確認賬戶（卡戶）5’

4.根據儲戶（ATM憑條）綠卡，退還儲戶現金卡及身份證件，要求儲戶簽字領取。

10’

二、某職工在A市退休，其退休工資在郵政儲蓄代發，因其退休職工長期在外省定居，每月的工資通過郵政儲蓄異地支取，因存折（卡）被盜，又因年邁體弱等原因，本人不能到A市掛失補發，其客戶如何辦理掛失及后續補發業務？ 要點：

1.制度規定，掛失存單（折、卡）必須客戶到郵政儲蓄賬戶開戶縣市聯網網點憑賬戶對應的身份證件辦理掛失申請手續。8’

2.若身在異地可自己或委托他人到郵儲機構辦理臨時掛失，防止賬戶余額被非法支取，其有效期限為20天。6’

3.委托人憑雙人身份證件辦理正式掛失。8’

4.7天后，委托人應持客戶、本人身份證、身份證件的復印件及當地公證處、簽發的公證文書、掛失申請書辦理后續補發處理。8’

三、A局僅有種定期存款賬戶，一個為一年期，1000萬元，開戶利率3.6%，另一個為二年期，1000萬元，開戶利率為7.2%，目前當月現行儲蓄利率一年期為2.4%，二年期為3.6%，問如果采用現行利率法計提應付定期儲蓄利息，當月應計提的利息是多少？A局的存款均為人行備付金存款，資金運作的收益率為年4.8%，問當月A局實現的利差收入為多少？

當月應計提利息為：1000*2.4%/12+1000*3.6%/12＝5萬元 8’ 當月實現的利息收入：2000*4.8%/12＝8萬元 8’ 當月實現的利差收入：8-5＝3萬元 4’

四、退匯交易針對賬戶匯款業務有何規定？

1.實時入賬匯款不得辦理客戶退匯；次日入賬匯款入賬前可辦理客戶退匯，無法入賬轉投單匯款兌付前也可辦理退匯。10’ 2.匯入賬戶由于賬戶狀態異常，導致匯款無法入賬，匯款人又未選擇無法入賬按址投遞時，電子匯兌系統自動作無法入賬退匯。5’

3.由于賬戶原因導致無法入賬的匯款的退匯，不退還客戶匯費手續費；由于非賬戶原因（如系統原因等）導致的無法入賬的匯款的退匯，退還客戶匯費手續費。5’

疑難問題解答（G）

一、郵局職工到ATM取款1000元，不料ATM出現故障，未吐出鈔票。但1000元卻從賬戶中扣除了，于是該職工要求營業員從機中取出1000元。營業員因其是本局職工，便一人打開了錢箱，取出1000元交給了該職工。請問此營業員的做法是否符合規定？試解說。要點：

營業員該做法不符合制度規定。5’ 理由：

1.由于ATM出現故障，未吐出鈔票，扣除了1000元ATM系統可能會隨時恢復1000元的存款。如果用戶取款自動被取消，而營業員又付出了1000元給用戶，會引起不必要的麻煩。10’

2.營業員違反了ATM現金管理規定。無論是內部職工還是客戶，營業員都應嚴格執行ATM現金管理規定，當職工提出1000元未出鈔時，營業員應向他解釋清楚，ATM必須雙人會同開箱。如果出現長款，必須登記ATM長款登記簿，要求用戶次日持卡或折及有效證件取款并簽字。15’

二、某職工在B市退休，其退休工資在郵政儲蓄代發，因其退休職工長期在外省定居，每月的工資通過郵政儲蓄異地支取，因存折（卡）被盜，又因年邁體弱等原因，本人不能到B市掛失補發，其客戶如何辦理掛失及后續補發業務？ 要點：

1.制度規定，掛失存單（折、卡）必須客戶到郵政儲蓄賬戶開戶縣市聯網網點憑賬戶對應的身份證件辦理掛失申請手續。8’

2.若身在異地可自己或委托他人到郵儲機構辦理臨時掛失，防止賬戶余額被非法支取，其有效期限為20天。6’

3.委托人憑雙人身份證件辦理正式掛失。8’

4.7天后，委托人應持客戶、本人身份證、身份證件的復印件及當地公證處、簽發的公證文書、掛失申請書辦理后續補發處理。8’

四、退匯成功后，系統對匯款退回的方式是怎么規定的（退回現金或退回賬戶）？ 1.現金到賬戶匯款：按照現金方式退匯，生成并打印退匯取款通知單。5’ 2.賬戶到現金（或賬戶）匯款：如匯出賬戶狀態正常，則所退款項自動入賬，生成并打印退匯入賬通知單；如匯出賬戶狀態異常，在有效兌付期內（自收到兌付局退匯匯款之日起滿60天），系統允許現金退匯兌付，生成并打印退匯取款通知單。8’ 3.大宗匯款：大宗收匯時不論收款類型如何選擇，退匯時，均按照現金方式退匯，生成并打印退匯取款通知單。5’ 4.退還匯費手續費：需退還匯費手續費時，不論原來是按現金方式收取的還是從賬戶中扣收的，均按照現金方式退還客戶。2’

一、要點：

1.辦理跨省現金到賬戶轉賬時，當系統提示：“賬號不正確，姓名不符”時，網點應與客戶核對戶名及賬號，確認無誤后，重新發起現金轉賬交易，如系統仍提示此信息，向客戶說明原因并退款。8’ 2.當系統提示為：“暫不支持交易”、“賬號不存在”、“賬號不正確”、“異地交易失敗”、“與主機連接失敗”情況時，網點應向客戶退款或重新辦理業務。如系統有明確提示收款的，必須向用戶收款，包括本金和手續費。8’ 3.辦理省內現金到賬戶轉賬業務時，如系統提示：“賬號不存在”、“轉入賬戶戶名與輸入不符”等情況時，網點應與客戶核對戶名及賬號，確認無誤后，重新發起現金轉賬交易，如系統仍提示此信息，向客戶說明原因并退款。8’

4.現金到賬戶轉賬交易，如系統提示：“賬戶為非結算賬戶”，退款。6’

二、某網點柜員為客戶辦理活期續存2000元，誤操作續存20000元，未發現，日終軋賬發現短款18000元，營業員查明原因后，私自辦理了沖正業務，可軋賬時仍短款18000元，為什么？請問網點營業員應如何操作？ 要點：

1.窗口營業人員不允許私自辦理沖正業務。10’

2.沖正業務只是調整了用戶賬戶卻不修改柜員尾箱現金記錄，必須同時做長、短款掛賬，這樣尾箱現金與實際結存現金才能相等。5’ 3.具體處理如下：

1)發現尾箱現金不符，綜合柜員填寫“郵政儲蓄修改分戶賬通知單”。3’ 2)經支局長授權后，柜員辦理沖正業務。3’

3)營業員在“長短款事項”中掛長短款差額。3’ 4)聯系客戶，協請客戶在“郵政儲蓄修改分戶賬通知單”上簽字確認。3’ 5)如聯系不到客戶，保留錄像資料。3’

三、一儲戶只帶了一張綠卡來辦理“密碼掛失”交易，但該綠卡因磁條損壞無法讀信息，柜員應如何處理？ 要點：

1.因不知密碼故無法換卡，可進行“雙掛失”交易，即對卡事項分別進行卡掛失，和卡密碼掛失。4’

2.雙掛失要求儲戶到開戶局辦理。8’ 3.該項掛失要求儲戶提供：本人身份證件，該綠卡賬戶所對應的活期存折辦理雙掛失手續。提醒客戶七天后持掛失申請書及本人證件辦理重置密碼及補新手續。8’

四、收匯注銷（1701交易）針對賬戶匯款業務的處理有哪些規定？ 1.在完成收匯交易但尚末復核發送之前，如果柜員發現操作失誤或匯款人主動申請撤銷匯款時，向客戶收回匯款收據的情況下，柜員可選擇作收匯注銷處理。4’

2.收匯注銷后，如果原匯款金額和匯費手續費都是從賬戶中扣收的，則匯款金額和匯費手續費均退回原扣款賬戶； 8’

3.如果匯款金額是從賬戶中扣收的，匯費手續費是按照現金方式收取的，則匯款金額退回原扣款賬戶，匯費手續費仍按照現金方式退還匯款人。8’

疑難問題解答（H）

轉賬業務哪些情況下可以重存或退款？

疑難問題解答（I）

一、儲戶持郵政儲蓄銀聯卡在異地銀行的自動柜員機上一次取了500元人民幣后，發現余額少了4元5角人民幣，儲戶來到開戶局咨詢，請問營業員應如何用戶解釋？ 要點：

1.應告知該儲戶郵政儲蓄銀聯卡用戶辦理異地跨行取款交易時，郵政儲蓄機構從其分戶賬中扣收異地義易手續費（按交易金額5%收取，最高50元，最低2元），該用戶支取500元，故應扣收異地交易手續費2元5角。10’

2.另加收2元跨行交易手續費，故該儲戶的賬戶余額少了4元5角。10’

二、如果普通柜員手中沒有足夠的庫存現金，怎樣兌付業務？

1.網點普通柜員每日簽到后，應向綜合柜員進行現金領用，系統自動登記該柜員的“普通柜員軋賬單”。4’

2.柜員營業過程所做交易涉及現金，屬于現金收入的，系統自動更新該柜員的“普通柜員軋賬單”。3’

3.屬于現金支出的，系統自動判斷現金支出金額是否小于等于該柜員的“普通柜員軋賬單”結余現金，若無誤，登記“普通柜員軋賬單”。3’

4.否則，系統提示“現金結余不足”。此時，柜員應向綜合柜員領用現金后才能辦理兌付業務。10’

電子匯兌疑難問題

一、由于收款人地址有誤，匯款人來收匯網點申請更改收款人地址，網點應如何受理？ 要點：

1.匯款人提出要求改匯時，首先提供原匯款收據，及本人有效身份證件，并填寫“匯兌特殊事項申請書”，交納改匯手續費2元。

5’

2.營業員接收用戶填寫的匯兌特殊事項申請書，與原收據核對無誤后，從菜單中選擇“改匯申請”。根據申請書填入匯票號碼、申請人姓名、更改內容、證件名稱和證件號碼等信息。無誤后發送。

5’

3.改匯請求發出后，如果兌付局是手工網點，特殊業務應答系統會以對話框方式提示“改匯申請已受理，請等待結果”和“打印特殊事項申請書”、“打印特殊事項手續費收據”，并在收據上打印“改匯請求已發出，請等待答復”字樣。

3’ 4.柜員應注意及時查收回復信息。

2’

5.改匯請求發出后，如果兌付局是聯網網點，特殊業務應答可立即返回，系統會以對話框方式提示“改匯申請已成功，打印特殊事項申請書”，并提示，“打印特殊事項手續費收據”、“打印特殊事項回復書”。

3’

6.將原收據、身份證件、回復書及手續費收據交于匯款人收執。

2’

二、匯兌營業員自我核對時，發現一筆業務的收匯金額1020元，誤將為1200元，網點營業員應如何處理？ 要點：

1.復核授權后，營業員進行“收匯復核更正”；

8’

2.1505進入系統，錄入匯票號碼調出該匯款信息進行收匯金額更正；

2’ 3.同時對匯款單上已打印的收匯金額進行人工更正，即“雙線更正法”；

8’ 4.通知匯款人來局更正收據上的金額。

2’

三、兌付時，如果匯款狀態為改匯、退匯、掛失等特殊業務狀態，系統會有提示嗎？怎樣處理？ 要點：

1.兌付時，如果匯款狀態為改匯、退匯、掛失等特殊業務狀態，系統會彈出對話框，提醒該筆匯款為改匯/退匯/掛失狀態；

5’

2.柜員核實取款通知單上是否打印有相應字樣；

5’ 3.有則按確認鍵完成該筆匯款的兌付；

5’ 4.如果沒有，則按取消鍵退出兌付交易。

5’

四、賬戶匯款中所涉及的賬戶中國郵政對此有何規定？ 要點：

1.賬戶匯款中所涉及的賬戶中國郵政蓄儲活期結算賬戶；

10’

2.賬戶扣劃匯款的扣劃賬戶，其開戶局必須與辦理收匯業務的收匯局同屬一省（區、市）；

5’ 3.入賬匯款的入賬賬戶，其開戶局必須與收款人的郵政編碼地址同屬一省（區、市）。

5’

五、辦理賬戶匯款業務時需要遵守哪些郵政儲蓄業務規定？

1.客戶憑儲蓄存折（卡）和密碼在本地窗口辦理賬戶匯款業務時，匯款金額（不包括匯款手續費）在1萬元（含）以上的，須出示匯出賬戶本人的有效身份證件，如為代理還須提供代理人的有效身份證件。

5’

2.存折的憑證號是核對存折真實性的重要號碼。辦理賬戶扣收匯款時，必須根據收匯業務的提示，輸入憑證印刷號與儲蓄系統進行核對。

5’

3.客戶憑儲蓄卡辦理匯款業務時，柜員必須使用磁條讀寫器刷卡讀入卡號，不得通過鍵盤輸入卡號；對于客戶憑存折辦理匯款業務的，也首選使用磁條讀寫器刷存折磁條讀入賬號，實在無法讀取的，可選擇手工方式輸入存折賬號。

5’

4.匯入賬戶必須為有效賬戶。如匯入賬戶狀態為賬戶不存在、賬戶已清戶或賬戶已沒收以及匯入卡號為卡掛失、卡沒收或卡銷毀時，匯款無法入賬。

5’

六、退匯交易針對賬戶匯款業務有何規定？

1.實時入賬匯款不得辦理客戶退匯；次日入賬匯款入賬前可辦理客戶退匯，無法入賬轉投單匯款兌付前也可辦理退匯。

10’

2.匯入賬戶由于賬戶狀態異常，導致匯款無法入賬，匯款人又未選擇無法入賬按址投遞時，電子匯兌系統自動作無法入賬退匯。

5’

3.由于賬戶原因導致無法入賬的匯款的退匯，不退還客戶匯費手續費；由于非賬戶原因（如系統原因等）導致的無法入賬的匯款的退匯，退還客戶匯費手續費。

5’

七、退匯成功后，系統對匯款退回的方式是怎么規定的（退回現金或退回賬戶）？ 1.現金到賬戶匯款：按照現金方式退匯，生成并打印退匯取款通知單。

5’

2.賬戶到現金（或賬戶）匯款：如匯出賬戶狀態正常，則所退款項自動入賬，生成并打印退匯入賬通知單；如匯出賬戶狀態異常，在有效兌付期內（自收到兌付局退匯匯款之日起滿60天），系統允許現金退匯兌付，生成并打印退匯取款通知單。

8’

3.大宗匯款：大宗收匯時不論收款類型如何選擇，退匯時，均按照現金方式退匯，生成并打印退匯取款通知單。

5’

4.退還匯費手續費：需退還匯費手續費時，不論原來是按現金方式收取的還是從賬戶中扣收的，均按照現金方式退還客戶。

2’

八、收匯注銷（1701交易）針對賬戶匯款業務的處理有哪些規定？

1.在完成收匯交易但尚末復核發送之前，如果柜員發現操作失誤或匯款人主動申請撤銷匯款時，向客戶收回匯款收據的情況下，柜員可選擇作收匯注銷處理。

4’

2.收匯注銷后，如果原匯款金額和匯費手續費都是從賬戶中扣收的，則匯款金額和匯費手續費均退回原扣款賬戶；

8’

3.如果匯款金額是從賬戶中扣收的，匯費手續費是按照現金方式收取的，則匯款金額退回原扣款賬戶，匯費手續費仍按照現金方式退還匯款人。

8’

九、如果普通柜員手中沒有足夠的庫存現金，怎樣兌付業務？

1.網點普通柜員每日簽到后，應向綜合柜員進行現金領用，系統自動登記該柜員的“普通柜員軋賬單”。

4’

2.柜員營業過程所做交易涉及現金，屬于現金收入的，系統自動更新該柜員的“普通柜員軋賬單”。

3’

3.屬于現金支出的，系統自動判斷現金支出金額是否小于等于該柜員的“普通柜員軋賬單”結余現金，若無誤，登記“普通柜員軋賬單”。

3’

4.否則，系統提示“現金結余不足”。此時，柜員應向綜合柜員領用現金后才能辦理兌付業務。

10’

十、非復核網點與復核網點在收匯操作流程中有何不同？ 1.使用的匯款單不同；

5’

2.非復核網點收匯時需打印兩次匯款單，第一次按用戶所填匯款單內容錄入信息，打印后交用戶確認簽字，第二次根據確認后的信息，系統配置匯票號碼，打印匯款收據。

10’ 3.非復核網點不需普通柜員交叉復核，收匯完成后收匯信息直接發送。

5’

第三篇：作文疑難問題解答

疑難問題解答

怎樣讓學生在生活中去提煉寫作素材?如何做到學生作文有事可寫？

很多老師在日常的習作教學中碰到的第一大問題就是學生覺得作文沒什么可寫。這種認識，城市和農村的相當一部分老師中都有。其實并不是學生沒有生活，沒有內容可寫，而是下面兩種情況，制約了他們的習作：

一．有米懶于炊。我們常常以為學生是巧婦難為無米之炊，其實不然。有些學生對寫作的意義不明確，習作缺乏傾吐表達的激情與需要，學習積極性不高。孩子們長期在習作過程中缺乏成功愉悅的刺激。他們認為寫作跟自己無關，不是成長中自己應該完成的事，覺得寫作是痛苦無效的事，純粹是老師要自己做的作業，自己當然不樂意做，變成“有米而懶于炊”。

二．有米當無米。明明整天生活在兒童自己五彩的世界里，卻因為傳統習作教學價值觀的誤導，學生與老師常常以為沒米。陳舊的習作教學觀，呆板的寫作教學，讓學生覺得自己熟悉喜歡的兒童生活是不能進入作文的，不是“這個內容沒有意義”，就是那個“材料不典型”，寫出來老師要批評的。受這樣的習作教學價值觀的誤導，老師希望學生習作微言大義，追求的是教育意義，而不是生活本身的意義。比如寫老師，他認為要寫老師高尚的精神，寫老師生活的小事是不對的。正因為此，明明學生有米，在套上緊咒箍的老師學生眼里也變成了無米。

當然還有很多時候，我們的學生不缺生活，但是缺乏發現美的眼睛，不能認識事件本身的生活意義，無法將生活內容細化分層。因此常常覺得沒法表達，孩子們常常說，“事情是有的，但是寫不長。”

如何解決這個問題呢？

首先教師要正確定位小學生作文的意義。小學生習作是記錄兒童生命成長的過程；它是兒童和自己與他人進行情感溝通的一種方式；是兒童學習語言的重要練筆方式。小學生習作應該追求的是兒童生活的真實，實現兒童語言學習的真實過程，引導學生記錄的生活的真、善、美，而不要強迫學生去做說教者，讓他們稚嫩的習作去教育別人，說大道理。只要我們老師習作教學的定位正確，讓學生寫有意思的生活。那么，只要是兒童生活中實際存在的、他們自己感興趣的人、事、物均在習作表達的合理范圍內。

其次是要引導學生去觀察身邊的生活。說實話，城里孩子和農村孩子只有生活內容、方式有所不同，但他們每天都生活在真實健康的家庭、學校和社會生活中，他們并不缺乏生活，而缺乏對生活的觀察和認識。我們的責任是引導他們學會觀察，學會認識生活。觀察，并不只是用眼睛看。教師要教會孩子用多種感官去觀察身邊的生活，同時重要的是引導學生用心去思考和認識觀察到的人事物的意義，激活學生與人溝通和表達的激情，幫助學生梳理習作表達的思路，再賦予合適的寫作技巧的指導，小學生有意思的作文應當是沒有問題的。

再次是要努力打開學生習作的思路。很多時候不是學生沒有東西，而是他們想不起來，思維短路。孩子習慣是線性和平面思維。例如寫老師，他們常常只在自己身邊的“生活世界”尋找曾經教過他們的老師，或曾經讓他頓悟與感動的不是老師的老師；其實還可以讓他們在“知識世界”尋找，《三顧茅廬》中的劉備，《草船借箭》的諸葛亮，《兩個鐵球同時落地》的伽利略，《我最好的老師》中的懷特森；甚至可以在“想象世界”尋找喜洋洋、外星人……讓學生學會立體的多方位多層面去搜素、思考，在孩子們面前就會出現燦爛的一片藍天。

最后讓孩子的習作得到成功的回報。小學生的習作應當讓更多的人，首先是老師，鼓勵他，贊揚他，肯定孩子們寫自己身邊真實的生活，表達真實的情感是有意思的，是好的。那么作文難的堡壘一定會被攻破。

教師應該怎樣才能做到既能讓學生快樂有效地寫作，又能提高學生的寫作質量？

讓學生快樂而有效地作文是一個艱巨的任務。

一要教師愛學生，民主平等，設計符合兒童心智發展水平的習作教學方案。活動設計有趣，課堂教學有趣，教學態度與語言輕松風趣。這樣學生習作的初始快樂容易達到。

一要教師懂學生，科學有法，善于根據教材和學生特點，優化教學的全程。習作前的指導重在明確作文的任務。公開計劃，教師學生可以商量達成一致的計劃，也可以討論分組或者有層次的計劃，這樣便可以照顧到讓不同層次的學生都能完成習作計劃，尤其是學困生也能做到心中有底，讓學生覺得寫作文并不難。

習作中就更要注意指導的針對性。應根據習作內容的不同，有針對性地進行：教師應淡化概念俗語；指導重點突出，例如在寫《導游卡》時就應在師生扮演游客導游的交際過程中，逐步明確導游卡的特點，并能給足時間讓學生抓住景物的特點練筆與介紹。而寫《畢業贈言》則應在價值觀和語言應用上多做指導；對學生的指導應融入習作的過程，發現問題，及時解決，習作評價可以適當前置。

習作后要重視習作修改運用指導。如：《導游卡》、《畢業贈言》在修改的基礎上還應進行交際應用的指導。努力讓學生在虛擬或模擬的生活場景中，去快快樂樂地實踐，實實在在地獲得抓特點習作與針對對象介紹的言說能力的提高。

在習作中的個別輔導特別重要，特別是學困生，需要教師更多的幫助，習作前可以帶他們一起進行觀察感知；習作時可以和他們分析選擇習作內容，擬定題目，給他們提供詞語庫，甚至在他們寫不下去的時候，給他們接寫幾句；習作后在批改打分時，多發現強調一丁點兒的亮點和妙處，多讓他們有被關注、表揚的機會。注意了這些，快樂而有效的習作教學可能就會實現。

作文批改有幾種方式及效果?如何更好地將作文批改賞識與批評相結合？

讓學生享受成功，樹立自信是讓學生愛上作文的法寶。而我們教師正確對待學生的習作，通過巧妙、有效的批改，可以使不同層次的學生均獲得習作成功的體驗。例如：

一、通過眉批旁注，放大優點。

作文評價的目的，并不是評判學生的好壞，而是激勵學生，讓他們體驗成功，培養寫作興趣。批改學生的一篇習作不要從構思、立意、條理，謀篇布局、遣詞造句等各各方面進行全方位的批注，仔細找出學生習作中的不足，而是要以欣賞的眼光去看學生的作文，給學生習作寫的眉批或旁注，以肯定和表揚為主，有時甚至是夸張地去放大習作中的優點，讓學生來獲得成功的愉悅。當然批改不可能一味贊揚。對學生習作中的錯別字、明顯的病句自然要批出。他們的習作問題并不需要一一羅列，需要抓住主要的，面前的學生當下可能看懂接受的一個，最多兩個問題提出修改意見。

二、利用符號批改，快速反饋。

習作批改中，更多的時候，教師的欣賞并不一定要用語言來描述，對寫得特別精彩的語句，有時哪怕是一個詞語，甚至是一個標點，你只需劃上火紅的浪線，或者打上一個漂亮的五角星，又或者干脆寫上一個“好”字。學生一定也能心領神會，明白您是在贊嘆和欣賞。采用這種符號批改的方法，批改效率提高了，反饋速度也加快了。特別對學生比較多的班級來說，符號批改更有現實意義。

三、采用一文多分，照顧差異。

分數是衡量習作優劣的標尺，更應是推動學生前進的動力。過低的評分，即使是非常客觀的，也極可能損傷孩子、甚至家長的自尊。所以為了保護所有學生的習作積極性和自信心，我采用一文多分制。

一篇作文兩個分數，一個是作文總水平分，通常采用優秀、良好的成績，另一個是作文單項分，只要作文格式正確，沒有錯別字和病句的就可以得到100分。這樣做的好處是：一些寫作困難的學生，他們的習作總水平可能常常只有良好，甚至合格。如果常常這樣批分一定會打擊他們習作的積極性。他們誤以為，反正不管怎么寫也只有合格，從而喪失習作的熱情。現在，習作有了單項分，這些學生只要認真對待習作，格式正確，少寫錯別字和病句，同樣也能得到九十幾分，甚至是100分的高分。對習作困難生來說，他們會覺得習作也不是什么可怕的事情，自己也能拿到好分數，習作積極性就提高了。同樣，總水平分高的學生，有時因為單項分沒有達到高分，就會更加注意習作的規范性，從而推動這些學生繼續進步。另外，我們還可以根據每一次習作的要求和重點，指導孩子進行修改，針對修改程度加分。有的孩子原來是70多分，修改后能得到80分；能干的孩子還能把總分突破100分。這樣不僅提高了修改的積極性，還提高了修改能力。

巧用分數，激勵學生通過自己的努力，獲得成功的體驗。可見，分數是制造成功的重要階梯。

四、適當面批指導，扶持成功。

除了分數，面批是幫助學生成功的有效方式，因為面批使溝通更暢達。面對面地交流，教師能把意思準確、清晰地傳達給學生，學生也容易理解與接受。每一次習作選擇一些學生進行面批，保證一個學期每個學生都能得到老師的面批，不留死角。另外，面批要精心選擇對象，不能只是讓學生簡單地進行重做，而是選擇通過修改，作文能得到提高的學生進行面批。面批時，教師要保持良好的心態，心平氣和地和學生一起討論作文中的問題，幫助他，甚至替他補寫幾句等等，而不是一味地批評、指責。這樣學生就能在習作的面批中感受習作的成功，感受教師的幫助。

五、進行錄音批改，加大交流。

除了面批，錄音批改也是加大教師給予學生習作指導信息量的有效方法。“錄音批改”是利用錄用機或電腦錄音等現代化設備對學生習作進行口頭批改。該評改方法的最大優點就是信息容量大。相同的時間里說出的話是寫出的幾倍甚至十幾倍，同樣的時間“錄音批改”指導就能更具體、清楚，更有針對性。另外，如果在錄音中教師鼓勵和指導并用，會更有效地激勵學生修改習作，獲得成功。

六、鼓勵多元評價，突出主體。

在習作批改評價中，讓學生參與評價也是激勵習作主體獲得成功感的有效途徑。新課程倡導的合作方式非常適合伙伴間的習作評價。在習作課堂中，最早完成習作的往往是中等生。先請他們先交換、交流，然后修改。等到優生完成習作后，中等生與優生再次合作，獲得更多建議。當習作困難生開始交流時，就會受到更多幫助。這樣三次合作，學生習作交流量增加了，修改作文、評論作文的能力也得到鍛煉，這對于學生人數多的大班教學，作文評改的效率會大大提高。

此外,還可以讓學生相互評作文，引導學生編作文集，建立個人網上博客等，進一步擴大讀者群，讓習作用起來，讓學生通過不同的途徑獲得成功。

“成功是成功之母”，讓學生嘗到成功的快樂和甜頭，他們才會愛上寫作文，不怕寫作文。在習作批改和評價中教師如果能善意地幫助學生鋪設成功的階梯，定能讓孩子們樂于習作、享受習作、感受成功，從而深深地愛上習作。從而促進學生的可持續發展，讓他們日后能有能力和信心獨立地經過努力奪取成功。

討論主題1：重讀《語文課程標準》（實驗稿）中的習作教學目標，說說小學生習作應該達到怎樣的要求。

把握小學習作教學的特點和目標

寧靜致遠

小學生作文就是練習把自己親身經歷的事情或把自己看到的、聽到的、想到的內容，用恰當的語言文字表達出來。小學生作文有別于作家的文藝創作，也不同于科學工作者的學術著作，小學生作文屬于“習作”范疇，是練習寫作的初級階段，像兒童學步一樣，需要老師“扶一扶”、“幫一幫”，給與必要的引導。只要學生能用自己的筆寫自己心里要說的話，逐步有所提高，得到一般發展就好。在作文訓練中，培養學生會說會寫的一般本領，引導他們正確的表達意志，吐露思想，抒發真情實感，達到具體、形象、生動、真實的反映生活本質為總的教學目標。各年級還有更具體的要求,如小學中年級要求：“能做到內容具體，有真情實感，能寫一至兩段語言通順的話。”目標既是教學的終點也是教學的起點。教師明確教學目標和特點，有利于教師在教學中正確引導學生進行習作，正確看待、評價學生的習作。避免操之過急，期望太高，以成人的眼光來要求學生。

鼓勵學生寫真話，表達真實情感

晨馨

鼓勵學生寫真話，表達自己的真實情感，他們就不會有提筆無語、下筆無話的煩惱了。在教學中，學生因為不會寫作文而抄襲他人的作文和東拼西湊的情況很多。針對這種情況我們要引導、鼓勵他們寫作時要寫真事、表達自己的真實情感，讓學生知道句子通順、表達清楚、無錯誤標點就是一篇好作文。對寫真人真事的學生，我們要多給予表揚，鼓勵其他學生要多向他們學習。

練好基本功

陳麗紅

作文的基本功是語句通順，使別人明白你所要表達的內容。只要學生的基本功扎實了，寫作技巧自然就呼之欲出。因此，在教學中，我要求學生每人每天寫三句話，內容不限，鼓勵用比喻、擬人、排比等修辭方法，寫得好的給予表揚，并要求學生在特定的時間里讀出來，然后讓其他學生給打分，評出最佳句子，從而逐步提高學生的“習作”能力。討論主題3：作文批改中長期存在著“教師費時多而學生得益少”的情況。解決這個問題，你有什么好辦法？

重視語段修改

秋榮

中年級學生已有一定的詞句表達基礎，作文訓練的重點在段上，批改作文時既重視對段的內容的修改，也要重視對段的結構的修改。教師初步修改后，可將習作中出現的內容和結構上的錯誤歸納、整理成典型病例，再復制或打印成卡片分發到每一個學生手中，然后指導分組逐層討論修改，最后再出示教師批改好的﹙放大件﹚引導學生對比分析，在形象直觀的對比中強化對段的認識，從而提高其寫作能力。

當面批改

雨婷

當面批改法 就是指對個別學生當面批改。如此面授機宜，學生的思想活動，教師摸得透。可以指導具體；教師的指導學生領會得深，可以提高功效。因為是當面批改，以談為主，不必受書寫的約束，可以談深談透，可以反復講，不厭其煩，不厭其詳，甚至當場讓學生做口頭練習，鞏固收獲。面批時教師要和顏悅色，切忌聲色俱厲，以免學生望而生畏。

面批是最好的選擇

冰杰

面批是最好的選擇。還可以略批與詳批相結合，這次詳批一部分略批一部分，下次再換過來。讓每個同學都能得到幾次老師的詳批。

批改作文，做到因勢利導

飛燕

在批改作文的問題上，特別用得上因勢利導這個原則。無論是批，是改，都不能離開學生的實際，又不能沒有明確的方向和準則，針對實際，就是“因勢”；合乎正確的方向和準則，才能“利導”。真正做到因勢利導，不僅能激發學生的寫作興趣，提高作文水平，而且教師能少作許多無謂的工作，節省不少的時間和精力來鉆研教材，改進教學方法，更好地完成教學任務。

第四組問題關于習作的遣詞造句 陜西牟靖蓉問：學生平時積累了很多好詞好句，但在習作時不知道使用，該怎么引導？山西榮莉莉：學生的習作如何才能貼近生活，才能有話可說？有時候給學生抄一些好詞，好句，好段讓他們背誦，可然后他們在寫作中仍然用不上！就這問題應該怎么辦呢？ 張化萬老師答：

我覺得需要分清兩個概念。第一摘抄不等于積累；第二積累不直接導致運用。提倡孩子們摘錄好詞好句，這本身沒錯。但是摘抄詞句應當一是孩子理解大意、自己喜歡想抄錄的，而不是老師框定，不管三七二十一，胡抄一氣。二摘抄要變成孩子的語言積累，需要消化吸收的時間，需要鼓勵孩子經常翻翻看看，把摘抄的書面語匯慢慢融入孩子的語言結構中去。平時要鼓勵孩子在造句、說話、回答等等場合積極運用。哪怕用的不順暢，不自然，甚至不正確。只有摘錄的理解了，變為自己的血肉，在造句等局部練習中試著用過了，摘抄的語言慢慢地才會在日記、習作時流淌出來。

學生積累是為了運用。運用有高下、生熟之分。學生，特別是習作暫時困難的學生，他們第一次使用很可能像“抄襲”。運用積累的詞語句子是生硬的。可這生硬的運用恰是從積累到運用邁出的成功的第一步。學生習作，只要不是通篇摘抄他人的文句，只要用得對，就可以夸他“學以致用”走出了第一步！

第六組關于閱讀與寫作的關系問題

山西老師問：學生為了提高寫作水平，總拿著作文書做參考，這樣行嗎？如果想提高小學生寫作能力，應該給他們推薦看什么類型的書呢？ 張化萬老師答：

生活是學生寫作之母，閱讀是學生寫作之父。學生學作文，參考習作選、作文書是天經地義的。但是“總拿著作文書做參考”寫作文，肯定不成功。就好像嬰兒是要吃奶的，但一直不能斷奶，孩子肯定長不大。

小學生首先是讀好語文書本。這個讀，就是要好好地多次朗讀，做到朗朗上口，熟讀成誦。這樣才容易將課文中的消極語言轉化為學生習作時的積極語言。讀得抑揚頓挫，學生的語感才有可能切實提高。語感好了，閱讀的成果才更容易變成習作的營養。

其次要能擠出時間，讓他們讀自己喜歡的各種書籍。不要以自己的閱讀好惡決定學生閱讀的范圍。但可以自己閱讀的經驗提出閱讀的建議書目。人吃五谷雜糧長大，習作靠各種閱讀材料營養的滋養。

最后讀書要像牛一樣不斷反芻，加快消化吸收。書讀進去，要學會吸收精華，替換原先的糟粕。閱讀到促進表達有一個過程。不要想立竿見影，但是要促其使用。讀書，有漫無目的的無功利讀書，期待今后的自如運用；又可以設計功利性現實性的讀書。如，要寫老師，可以推薦學生讀讀賈平凹、巍巍、海倫、大衛等人寫的同題文章《我的老師》；寫《我的課余生活》，也可以看看名人們，和原人教社《我的課余生活》的課文。兩條腿走路，總比一條腿走得堅實，走得快些。您說呢？

第七組關于習作的真情實感

河北趙繼敏：如何讓學生的作文真正做到說真事、寫真話？

重慶彭莉鑫：作文要求學生有真情實感，怎樣的作文才算寫出了感情呢？ 四川李本華：學生習作是文采重要，還是其情感和思想重要？ 張化萬老師答：

在作文中講真話寫真情是小學生習作的基本要求。因為小學生寫作不是創作，而是練筆，是將口頭的母語學習變成書面母語表達能力的練習。小學生習作是寫兒童的生活，是讓兒童用眼睛關注身邊的生活，強調寫得具體通順，強調表露真情實感。文采與情感比，自然情感更重。俗話說得好“文章最貴是真情”。為達到這一要求，新課程下的小學習作教學要求兒童進行個性化作文，這需要教師在教學中構建開放的寫作教學系統，做到以下幾點：

1、開放寫作內容。我們需要開放學生表達的時空，努力在寫作的題目、內容、題材、體裁、語言、完成時間等等方面增大學生選擇的自由，小心地呵護每一個兒童的寫作個性。

2、開放寫作語言。這要求我們要能用兒童的眼光欣賞兒童語言，兒童作文。但兒童習作個性化語言表達的同時又必定是講究語言規則的，不然這種溝通就無法進行，這種溝通，不是規則學完，再溝通；而是在溝通和表達中學習、學會。語言規則是兒童個性化表達與他人溝通的扶手和階梯，但絕不應該成為學生溝通的障礙，不是束縛個性化表達的繩索。所以，要讓兒童用自己的話語方式和語言與人溝通和表達，一邊發展兒童語言，一邊規范語言規則。在充分肯定和扶持每一個學生個性化表達的同時，應當適時適度、有機有效地對小學生進行語言規范的示范、引導和訓練。

3、開放寫作途徑。繁復紛呈的個性要健康發展，發展的空間要盡可能打開，發展的路徑要盡可能豐富多彩。如可以組織學生嘗試進行這些習作：小組合作接力作文；短信作文－手機短信－節假日給親友―傳遞情感，讓學生融入現代生活；編書編報作文；寫作文連續集；攝影作文；網上作文??

4、開放寫作評價。我們面對的學生沒有一個是完全一樣的。對于他們充滿個性的表達，理所當然地必須拒絕不看對象，不講發展變化的完全統一格式的作文，自始至終一刀切的評價。傳統作文教學的失敗，常常忽略學生真實的感覺，作文教學太強調統一要求，群體客觀“觀察生活”，太關注的是指導寫作的規律性知識。常常脫離學生的感覺體驗，大炒什么審題立意、開頭結尾、布局謀篇的冷飯。而個性化作文教學應突出個體的主觀反應、“體驗生命”的重要性。

成功的個性化作文教學必然是學生的感覺在前。在習作批改時，只要不是統一考試，只要對扶持學生的表達個性有利，是不是膽子再大些，多一些分層次的批改、個性化的批改獎勵？我們的批語是不是應當充滿個性的，而少寫或不寫缺乏實際內容，很少情感內涵的概念術語和套話、空話，自身先做個示范？學生有一個真實的內容，自擬的好題目，比如我上《我發現》的作文課，孩子們擬的《空氣的旅行》、《哭吧哭吧，不是錯》、《其實快樂很簡單》、《怪老頭張老師》等等題目，“我是小偷，為媽媽偷時間”等特別的思維，有意思的話語，你能不能都給學生加上5分？每次習作都選幾篇個性相對突出，評個性佳作獎如何？這樣做，我們不會損失什么，孩子卻實實在在感受到寫真話，寫“自己說得好的中國話”的成功。

總之，小學作文教學要讓學生的感覺、思維、情感站在前面，讓我們的道德教育和語言規則、邏輯的教學藏在后面，就要構建一個開放的寫作教學系統來保障學生個性化習作的環境，這樣，學生才能從內心真正產生習作興趣，并做到“我手寫我心”，在習作中講真話,寫真情。

第四篇：蘇州工商局2006年執法疑難問題解答專輯(一)

蘇州工商局2006年執法疑難問題解答專輯

（一）江蘇省蘇州工商行政管理局 工 商 法 制 資 料 二○○六年第一期

蘇州工商局法制處

二00六年二月

2006年執法疑難問題解答專輯

（一）【編者按】為了更好地服務基層的依法行政工作，根據蘇州工商局二00六年法制工作的總體意見，蘇州局法制處將各直屬局、分局匯集整理的一些執法疑難問題予以匯總討論，在充分征求意見的基礎上加以修改、審定。現將這些疑難問題的解答意見予以分期公布，供各單位在執法中參考。本解答僅供參考，不作為執法的依據。

一、銷售者銷售的產品的標識不符合《產品質量法》第二十七條規定，能否適用江蘇省實施《中華人民共和國反不正當競爭法》辦法第七條、第二十三條進行處罰？

答：1996年10月1日起施行的《中華人民共和國行政處罰法》第十一條第一款規定：地方性法規可以設定除限制人身自由、吊銷企業營業執照以外的行政處罰。法律、行政法規對違法行為已經作出行政處罰規定，地方性法規需要作出具體規定的，必須在法律、行政法規規定的給予行政處罰的行為、種類和幅度的范圍內規定。2000年3月15日第九屆全國人民代表大會通過的《中華人民共和國立法法》第六十三條第一款規定：省、自治區、直轄市的人民代表大會及其常務委員會根據本行政區域的具體情況和實際需要，在不同憲法、法律、行政法規不相抵觸的前提下，可以制定地方性行政法規。

2000年7月8日第九屆全國人大第十六次會議修訂通過的《產品質量法》第二十七條共分五項對產品或者其包裝上的標識提出了明確要求，并且在該法的第五十四條明確規定：產品的標識不符合本法第二十七條規定的，責令改正；有包裝的產品標識不符合本法第二十七條第（四）項、第（五）項規定，情節嚴重的，責令停止生產、銷售，并處違法生產、銷售產品貨值金額百分之三十以下的罰款；有違法所得的，并處沒收違法所得。

1997年7月31日江蘇省第八屆人民代表大會常務委員會第二十九次會議修改通過了江蘇省實施《中華人民共和國反不正當競爭法》辦法，該《辦法》第七條第七項將經營者在“商品及其包裝上應當標明的內容未按規定標明”這一行為定性為“對商品質量作引人誤解的虛假表示”。該《辦法》第二十三條規定：違反本辦法第六條、第七條規定的，監督檢查部門應當責令更正，消除影響，沒收違法所得，收繳從事違法活動的專用工具，并可以根據情節處以違法所得一倍以上五倍以下的罰款；對可能危及人身、財產安全的商品應當予以沒收或者銷毀。

理解江蘇省《辦法》第七條第（七）項的規定的行為，應當注意三個要素：一是未按規定標明；二是一種虛假表示性質的不正當競爭行為；三是《產品質量法》修訂時間在后，是法律。

國家工商總局工商消字[2001]第149號規定：生產、銷售“三無”產品違反了《產品質量法》第二十七條、第三十六條的規定，工商行政管理部門可以依照該法第五十四的規定，責令當事人改正。工商行政管理部門也可將“三無”產品，送法定產品質量檢驗機構對其產品質量進行檢驗，如檢驗機構認定為不合格產品，應依據《產品質量法》的有關規定，進行處罰。

綜上，執法者在理解江蘇省《辦法》上述“未按規定標明”的法條時，在引用《產品質量法》第二十七規定的同時，又轉而適用了與《產品質量法》已有罰則不同的行政處罰，這與《立法法》、《行政處罰法》的規定是不相符的。

二、《反不正當競爭法》第八條規定的商業賄賂應該有別于受賄，第二十二條也僅僅規定了對商業賄賂的處罰。而國家工商局《關于禁止商行賄賂行為的暫行規定》又將商業活動中的受賄行為歸入了商業賄賂行為定性處罰，這是否存在擴大化解釋嫌疑。

答：《反不正當競爭法》第八條第一款規定：經營者不得采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品。在賬外暗中給予對方單位或者個人回扣的，以行賄論處；對方單位或者個人在帳外暗中收受回扣的，以受賄論處。第二十二條規定：經營者采用財物或者其他手段進行賄賂以銷售或者購買商品??可以根據情節處以一萬元以上二十萬元以下的罰款，有違法所得的，予以沒收。

國家工商總局《關于禁止商行賄賂行為的暫行規定》第二條第二款規定：商業賄賂，是指經營者為銷售或者購買商品而采用財物或者其他手段賄賂對方單位或者個人的行為。第九條第二款規定：有關單位或者個人購買或者銷售商品時收受賄賂的，由工商行政管理機關按照前款的規定處罰；構成犯罪的，移交司法機關依法追究刑事責任。

單從法條上看，《反不正當競爭法》只對商業行賄行為規定了法律責任，對受賄行為沒有規定。但由于商業行賄與商業受賄是兩個相互依存、不可或缺的組成部分。在法律對與行賄行為有密切聯系的受賄行為沒有明確規定的情況下，國家工商總局的規章在法律制定之后對相關問題予以規范，這與《中華人民共和國行政處罰法》的規定是一致的。同時，各地司法機關也有相關判例，包括最高人民法院的公報予以肯定工商部門的行政處罰權，故不應當認為國家工商局《關于禁止商行賄賂行為的暫行規定》將商業活動中的受賄行為歸入了商業賄賂行為定性處罰是擴大化解釋《反不正當競爭法》。

三、為無照經營活動提供帳號，執照，發票等便利條件能否按《無照經營查處取締辦法》處理？

答：《無照經營查處取締辦法》第十五條規定：知道或者應當知道屬于本辦法規定的無照經營行為而為其提供生產經營場所、運輸、保管、倉儲等條件的，由工商行政管理部門責令立即停止違法行為，沒收違法所得，并處2萬元以下的罰款；為危害人體健康、存在重大安全隱患、威脅公共安全、破壞環境資源的無照經營行為提供生產經營場所、運輸、保管、倉儲等條件的，并處5萬元以上50萬元以下的罰款。從《無照經營查處取締辦法》法條規定來看，“明知”為“無照經營行為”而為其提供生產經營場所、運輸、保管、倉儲等條件的，工商部門當然有權查處。但對于為無照經營活動提供帳號，執照，發票等便利條件，是否包括在《無照經營查處取締辦法》第十五條所指的范圍之內，換言之，該條規定的“??等條件”是否可以作“等外”解釋，這是問題的焦點。解決這個問題可以分三個方面予以考慮：

一是工商部門作為行政執法部門，應當遵循“法無明文規定即禁止”這一行政執法的基本原則，在法律、行政法規沒有明確界定或者司法部門的正面判例之前，行政執法部門應當對“等外”適用法律慎重考慮；

二是2003年3月1日《無照經營查處取締辦法》開始生效，并不當然意味著1997年11月27日江蘇省人民政府修訂的《江蘇省無照經營行政處罰暫行辦法》失效，該《暫行辦法》作為江蘇省人民政府的地方規章，在江蘇省行政區域內，具體法條只要不與上位法沖突，仍然可以適用，可以作為上位法的補充；

三是《中華人民共和國公司登記管理條例》第七十七條、《中華人民共和國企業法人登記管理條例施行細則》第六十三條第一款第（六）項、《城鄉個體工商戶管理暫行條例實施細則》第十四條對于“偽造、涂改、出租、出借、轉讓營業執照”等行為均有相應的處罰規定，對于當事人為無照經營活動提供執照的行為，可以根據具體情況加以適用。《江蘇省無照經營行政處罰暫行辦法》第五條規定：任何單位和個人不得從事下列活動：

（一）為無照經營者提供發票、經營場所；

（二）向無照經營者出租、出借銀行帳戶；

（三）法律、法規和規章禁止的與無照經營有關的其他活動。該《暫行辦法》第七條規定：對違反本辦法第五條規定的單位或個人，有關管理機關按下列規定給予處罰：

（一）為無照經營者提供發票的，由稅務機關沒收其非法所得，可以并處1萬元以下的罰款；??

（三）向無照經營出租、出借銀行帳戶的，由開戶行責令其糾正，沒收其出租、出借帳戶的非法所得，并處出租、出借金額5%但不低于50元的罰款。對于為當事人為無照經營活動提供帳號或者發票這一類違法行為的，建議工商部門將相應材料或線索向有權查處的部門移交處理為妥。

四、有些法律法規的罰則中有“責令改正”，這一項是否屬于行政處罰，能否寫到處罰決定書中？如果不能寫到處罰決定書當中，那么應采用什么方式、什么文書告知當事人？

答：《行政處罰法》第八條規定：行政處罰的種類：

（一）警告；

（二）罰款；

（三）沒收違法所得、沒收非法財物；

（四）責令停產停業；

（五）暫扣或者吊銷許可證、暫扣或者吊銷執照；

（六）行政拘留；

（七）法律、行政法規規定的其他行政處罰。

《行政處罰法》第二十三條規定：行政機關實施行政處罰時，應當責令當事人改正或者限期改正違法行為。

從上述兩個法條的規定來看，“責令改正”或者“責令限期改正”一般而言不是一種行政處罰的形式，而是實現行政處罰補救性功能的具體手段，是行政機關依法律規定要求違法當事人對不法狀態予以糾正的一種措施。但是，如果相關法律、行政法規中具體的處罰條文規定對違法行為應當“責令改正”、“責令限期改正”或者“責令停止違法行為”的，這一類“責令改正”的規定應當屬于《行政處罰法》第八條第（七）項所指的“行政處罰”，例如《產品質量法》第五十三條的規定即為此類。

對于不屬于行政處罰類別的“責令改正”或者“責令限期改正”等措施，建議在行政處罰決定書的具體處罰內容之前加以表述，不必單獨采用其他法律文書告知當事人。對于法律、行政法規規定有“責令改正”、“責令限期改正”或者“責令停止違法行為”的，可以直接在行政處罰決定書的具體處罰內容中體現。

五、根據《無照經營查處取締辦法》第九條第（一）項規定，工商部門是否可以使用《責令停止相關經營活動通知書》等文書行使職權？

答：上述問題涉及到兩個法規需要考慮：

1）《無照經營查處取締辦法》第九條第（一）項規定：縣級以上工商行政管理部門對涉嫌無照經營行為進行查處取締時，可以行使下列職權：

（一）責令停止相關經營活動；2）《行政處罰法》第八條第（四）項規定“責令停產停業”是行政處罰的一種。第四十二條規定：行政機關作出責令停產停業、吊銷許可證或者執照、較大數額等行政處罰決定之前，應當告知當事有要求舉行聽證的權利；當事人要求聽證的，行政機關應組織聽證。

根據江蘇省工商行政管理局關于對查處無照經營案件中適用“責令停止經營”有關問題的請示的批復（蘇工商法[2001]207號），責令當事人改正違法行為從本質上看不是一種處罰形式，而是實現行政處罰補救性功能的具體手段。因此，工商部門可以行使《無照經營查處取締辦法》第九條第（一）項賦與的相關職權，但考慮到具體執法、行政復議、訴訟時可能存在一定爭議，一是建議在行使上述職權是時要慎重，要有當事人確有無照經營的證據；二是建議使用《責令停止相關違法經營活動通知書》等一類文書，突出“違法”這兩個字。

六、當事人有二種以上的違法行為，行政機關在對其進行處罰時，是否可以根據情況同時適用不同的法律規范給予一并處罰，且分別給予同種處罰種類,累加執行？

答：按照“有法可依，違法必究”的原則，如果當事人確有二種以上性質完全不同又互不相關的違法行為，有管轄權的同一行政機關在對其進行處罰，可以同時適用不同的法律規范給予一并處罰，即使分別給予同種處罰種類，累加執行也無不可。但考慮到我國行政法研究理論并不像刑法理論這樣發達，形成一個完整的體系，行政法有制定權的機關多，雖有《立法法》和《行政處罰法》的總體規定，但有權機關在制定時出于本機關的考慮，針對同一行為往往規定不同的處罰種類，因此在行政法中存在著較多的法條竟合。因此，執法實踐中要確定當事人的違法行為究竟是屬于一個違法行為還是數個違法行為？當事人的“數個違法行為”之間是否存在著牽連關系，是否存在法律、法規的轉致適用，當行政法律、法規出現竟合時，是否可以根據《立法法》第五章規定和刑法有關違法行為竟合的理論，作出法律的適用和行為的定性。在考慮上述問題的基礎上，結合“違法必究”原則和《行政處罰法》“一事不再罰款”原則予以綜合處理。

七、《商標法》第五十三條規定“??工商行政管理部門處理時,認定侵權行為成立的,責令??”,而對于商標使用構成相似、近似的侵權認定，哪一級工商行政管理部門有權或有資格認定？認定方式是否要出具專用書式認定書？ 答：《商標法》第二條第一款規定“國務院工商行政管理部門商標局主管全國商標注冊和管理工作”，我國目前對于商標實行“集中注冊、分級管理”，對于申請人申請注冊商標，商標局應當進行初審，對相關商標與已注冊商標是否構成相似、近似有權審查。對于申請注冊的商標，凡不符合《商標法》有關規定或者同他人在同一種商品或者類似商品上已經注冊的或者初步審定的商標相同或者近似的，由商標局駁回申請，不予公告。

相關當事人對于商標局駁回申請、不予公告決定不服的，可以向商標評審委員會申請復審，對于商標評審委員會的決定不服的，當事人還可以向人民法院提起訴訟。在行政執法過程中，當事人對工商部門的行政處罰決定不服的，也可以申請行政復議或者提起行政訴訟。

因此，盡管目前還沒有明確的法律、行政法規或者其他規范性文件規定哪一級工商行政管理部門有權或有資格對于商標使用構成相似、近似的侵權認定。但從《商標法》的規定來看，商標局及商標評審委員會、人民法院均有權依各自職權對商標使用是否構成相似、近似作出判定，而從工商部門行政執法的角度和實踐來看，國家商標局是判定商標使用是否構成相似、近似的有權機構。

實踐中，各級工商部門可以根據具體情形和《商標法》、《商標法實施條例》等相關法律法規判斷“某一商標的使用是否與已注冊商標構成相似、近似”，各執法機關對于各自的判斷自行承擔責任。如果不能判斷“是否相似、近似”的，可以向上級機關逐級請示，以上級機關的答復為準。

八、對于一般程序行政處罰案件，如果證據材料不是同一天收集的，是否可以適用簡化操作？可以適用的話如何填報《立案、行政處罰審批表》？（如：第一天現場檢查，第二、三天又收集了其他證據材料，是否可以適用簡化操作？適用后如何填報？特別是承辦日期）

答：對于一般程序行政處罰案件，在上級機關未出臺相關規定前，應當按《工商行政管理機關行政處罰程序暫行規定》（58號令）的規定執行。

九、公安、檢察機關移交的案件，公安、檢察機關所收集材料及筆錄能否作為我們辦案的證據材料？

答：公安、檢察機關對于當事人不構成犯罪因而移交工商部門處理的案件，或者是公安、檢察機關以及其他行政機關發現違法線索，在調查一段時間按照相關職責分工移交工商部門處理的案件，其所收集的材料及筆錄可以作為我們辦案的證據材料，但工商部門在將上述材料作為辦案的證據材料時，應當對其關聯性、合法性和真實性進行審查，審查的標準可以參照《最高人民法院關于行政訴訟證據若干問題的規定》及《江蘇省工商局行政管理局關于行政處罰證據調查若干問題的規定》。

十、對于由消保條線統一組織的抽檢結論不合格的，是否可以以工商部門的“抽檢結果通知書”送達代替檢測部門的《檢測報告》送達？檢測部門的資格如何證明、收集？ 答：《最高人民法院關于行政訴訟證據若干問題的規定》第十四條規定：根據行政訴訟法第三十一條第一款第（六）項的規定，被告向人民法院提供的在行政程序中采用的鑒定結論，應當載明委托人和委托鑒定的事項、向鑒定部門提交的相關材料、鑒定的依據和使用的科學技術手段、鑒定部門和鑒定人鑒定資格的說明，并應有鑒定人的簽名和鑒定部門的蓋章。通過分析獲得的鑒定結論，應當說明分析過程。《流通領域商品質量監測辦法》第十八條第二款規定：檢測結束后，承檢單位應當及時將檢測結果報組織實施監測的工商行政管理機關，同時通知樣品標稱的生產企業。第十九條規定：組織實施監測的工商行政管理機關應當自收到檢測結果后5個工作日內通知被監測人，并對不合格商品依法采取相應措施。第三十四條規定：監測相關表格文書由國家工商行政管理總局統一制定。

對于檢測結果而言，應當以正式的檢測報告為準，實踐中的“抽檢結果通知書”與《最高人民法院關于行政訴訟證據若干問題的規定》相比仍有一定出入，不宜代替檢測部門的《檢測報告》送達。

關于檢測部門的資質問題，有以下三個法規作為依據： 1）《中華人民共和國計量法》第二十二條規定：為社會提供公證數據的產品質量檢驗機構，必須經省級以上人民政府計量行政部門對其計量檢定、測試的能力和可靠性考核合格。2）《中華人民共和國計量法實施細則》（國務院頒布）第三十二條規定：為社會提供公證數據的產品質量檢驗機構，必須經省級以上人民政府計量行政部門計量認證。第三十四條規定：產品質量檢驗機構提出計量認證申請后，省級以上人民政府計量行政部門應指定所屬的計量檢定機構或者被授權的技術機構按照本細則第三十三條規定的內容進行考核。考核合格后，由接受申請的省級以上人民政府計量行政部門發給計量認證合格證書。未取得計量認證合格證書的，不得開展產品質量檢驗工作。

3）《產品質量檢驗機構計量認證管理辦法》第十五條規定：對考核合格的產品質量檢驗機構，由有關人民政府計量行政部門審查批準，頌發計量認證合格證書，并同意其使用統一的計量認證標志；對不合格的，發給考核評審結果通知書。第十六條規定：凡經計量認證合格的產品質量檢驗機構，由有關人民政府計量行政部門公布其機構的名稱和檢驗范圍。第十九條規定：計量認證合格證書的有效期為五年。有效期滿后，經復查合格的，可延長五年。申請復查應在有效期滿前六個月提出。逾期不提出申請的，由發證單位注銷計量認證合格證書，停止使用計量認證標志。

在工商部門的執法實踐中，一是相關執法單位可以多注意收集一些固定檢測部門的資格證明；二是由于工商部門是檢測委托單位，所以可以由檢測單位自行承擔是否為有權檢測部門的責任，執法部門可以要求檢測部門出具相關資格的說明。工商部門對于檢測單位的資質進行形式審查，有以下兩點可以考慮：1）有沒有加蓋計量認證的章，這是對檢測機構資質的一種判斷，只有通過計量認證的檢測機構出具的檢測報告才具有法律效力，一般來說在報告首頁上方有一個MA標志（國家質量技術監督局計量認證的標志，MA字樣圖案）或者國家質量技術監督局產品質量監督檢驗機構授權認證標志（A字樣圖案）；2）有沒有計量認證合格證書編號，一般也在報告首頁上方，看看是否在有效期之內。如果對于檢測機構的資格仍有疑問的，也可以向有關人民政府計量行政部門進行咨詢。

第五篇：勘察專業疑難問題解答

勘察專業疑難問題解答

一、地基勘察和一般規定

1、關于勘察等級的劃分，“高層建筑巖土工程勘察規范”和“巖土工程勘察規范”不完全一致，如何協調？

答：兩本規范（規程）在勘察等級的劃分上存在異同。

GB50021-2001規范：根據工程重要性等級、場地復雜程度等級和地基復雜程度等級，按一定組合確定（劃分）巖土工程勘察等級，分甲、乙、丙三級。

JGJ72-2004規程：根據高層建筑、場地、地基特征及破壞后果的嚴重性綜合考慮，直接分出勘察等級，分甲乙兩級，并給出表3.0.1。

高規巖土工程勘察等級與GB50007-2002規范“地基基礎設計等級”相一致；而GB50021-2001規范與地基基礎設計等級不掛鉤。所以兩本勘察規范（規程）在勘察等級劃分上存在矛盾。

GB50021-2001規范第14.1.5條“工程勘察等級在巖土工程分析評價中的作用”：丙級可根據鄰近工程經驗，結合觸探和土試進行；乙級：在詳勘的基礎上，結合鄰近工程經驗進行，并提供巖土的強度和變形指標；甲級：除按乙級要求進行外，尚宜提供載荷試驗資料。這一規定，與地基基礎設計等級甲乙丙的地基評價要求一致。

這就是規范間的不和諧之處，遇到矛盾怎么辦，執行哪個規范。

GB是國家標準，JGJ是行業標準，但JGJ是后出版的，重點解決高層建筑巖土工程勘察，針對性強，內容更具體，是GB規范的細化和補充。

GB規范勘察等級與地基基礎設計等級不掛鉤，使用不便；且勘察等級與勘探工作量布設關系不密切，這就失去了勘察等級劃分的意義。

JGJ勘察等級與勘探工作量布設關系密切。

建議高層建筑勘察等級劃分宜執行JGJ72-2004規程。

2、收集資料不全，是否算違反強制性條文？目前收集資料確有困難，此矛盾如何處理？答： GB50021-2001第4.1.11條之1“搜集附有坐標和地形的建筑總平面圖、場區整平標高、建筑物的性質、規模、荷載、結構特點、基礎形式、埋置深度，地基允許變形等資料。”是強制性條文，說明搜集資料的重要性。

收集資料，了解工程性質，是合理布置勘探工作量的前提。目前有些勘察人員對收集資料不重視，今后要注意。

有些工程收集資料確有困難（具體困難略），但基本資料必須具備，如建筑物總平面圖、結構形式、層數、有無地下室、擬采用的基礎形式和埋深等，否則詳勘工作難以布置。如詳勘后設計數據有重要改變，業主應委托進行必要的補充勘察。

3、丙級工程無土試資料是否可以？

答：GB50007-2002規范第3.0.3條條文規定，設計等級丙級的建筑物應提供觸探及必要的鉆探和土試資料。

4、樁基工程勘探孔深度達不到樁端平面以下3-5m或只有很少一部分孔達到，是否違反強制性條文？

答：不可以，這種做法是違反GB 50021-2001第4.9.4條之1。

以可壓縮性地層為樁端持力層（摩擦樁）時，一般性勘探孔深度必須達到樁端平面以下3-5m（勘探點間距20-35m），否則就違反GB50021-2001規范4.9.4條之1的規定，一個場地很少一部分勘探孔到達上述規定肯定是不行的。對于土質條件簡單的地區，勘探點間距可取

4.9.2條之2的大值（35m），適當過一點（40mm內）也不作違規。

除了一般性勘探孔之外，尚應有1/5-1/3（高層建筑宜取1/3）的控制性孔，深度應滿足下臥層驗算要求；對需要作驗算沉降的樁基，應超過地基變形計算深度。

5、建筑群布孔未按建筑物周邊線和角點布設，如何處理？

地下室抗剪強度指標試樣不足6件是否可以？

答：勘探點宜按建筑物周邊線或角點布置，當有障礙物時，允許勘探點作適當移位，對地質條件復雜的地區，位移不宜大于3m，對地質條件簡單的地區可適當放寬，一般不宜大于5m。對無特要求的其他建筑物可按建筑物或建筑群范圍布置，但前提是同一單元地貌（地質單元），地層水平。

對影響查明地質條件的，待障礙物清除后應予補鉆，并將補鉆資料送審圖機構備案。對設有地下室的工程，相關土層的抗剪強度及滲透系數等試樣數應滿足統計（標準值）分析的需要，規定6件是統計所需要的最少數量，對于砂土可用天然休止角和現場標準貫入擊數N估算砂土的有效內摩擦角φ（φ= +15°）對填土允許提供經驗值。

6、用砂土作為樁端持力層，qpk是否可以超過94-94規范？預應力管樁（開口），如何考慮土塞效應？

答：單樁豎向承載力確定應通過載荷試驗確定。估算單樁承載力時，應結地區經驗，根據靜力觸探試驗、標準貫入試驗或旁壓試驗等原位測試結果進行估算，并參照地質條件類似的試樁資料綜合確定。JGJ94-94規范提供的兩種估算方法，其中靜力觸探法（單雙橋）適用于預制樁，另一種經驗參數法，對于砂土以其密實度采用查表方法，而砂土密實度由標準貫入擊數分類，實質上是標準貫入法估算，但分檔粗一些。用砂土作為樁端持力層，當有類似地質條件的試樁資料時，Qpk超過94-94規范是可以的。

關于開口管樁的土塞效應：

開口管樁的土塞效應類似于鋼管樁，其承載機理和承載力隨有關因素的變化遠比閉口樁復雜。這是由于沉管過程中樁端土一部分進入管內形成“土塞”，一部分被擠向樁周。進入管內的土蕊（土塞）在沉樁過程中受到管壁摩阻力作用將產生壓縮。因此，土蕊的高度及閉塞效果與土性、管徑、壁厚、樁進入硬持力層的深度等諸多因素有關，而樁的閉塞程度又直接影響樁的端阻發揮與破壞性狀及承載力。稱之為土塞效應。對預應力管樁（開口）的土塞效應尚有待深入研究。

“江蘇省工程建設推薦性技術規程”蘇JG/T011-2003“先張法預應力混凝土管樁基礎技術規程”，規定管樁豎向承載力特征值由靜力觸探及標準貫入試驗確定，“Ap—樁底端橫截面積，當樁尖為開口型時，按封口型樁尖計算水平投影面積”。目前，樁基設計其端阻仍按閉口樁計算。

7、小工程采用假定標高是否可以？

答：見2004年8月指導意見第93頁第19題

8、暗塘（浜）補孔規范沒有具體規定？

答：GB50021-2001規范第4.1.11條之5“查明埋藏的河道、溝浜、墓穴、防空洞、孤石等對工程不利的埋藏物”，這是原則的規定，遇到上述問題，勘察應予以補孔，查明其分布范圍。不同的基礎形式對“查明”的要求應有所區別，對天然地基淺基礎和基坑工程，應查得細些，2004年8月指導意見中提出“勘探點間距不大于2-4m”；對樁基工程可適當放寬。上海市巖土工程勘察規范第5.2.6條規定：“小螺紋鉆孔宜按建筑物周邊和主要基礎柱列線布置，孔距為10-15m，深度宜進入褐黃色粘土層，發現暗浜等不良地質現象時，應加密孔距，控制其邊界的孔距宜為2-3m，進入正常沉積土層不宜小于0.5m。當擬建場地存在明塘，應測量其斷面，并查明明浜底淤泥厚度”。上海市審圖規定：天然地基、基坑工程及沉降控制的復合樁基勘察時未布置小螺紋，建筑物內明浜未測斷面要整改。

9、土試成果與原位測試成果不一致？

答：土試成果和原位測試成果不一致，應依據巖土工程勘察規范14.2.1條根據工程特點和地質條件，評價其可靠性和適用性。

⑴取樣方法和其他因素對試驗結果的影響

⑵采用的試驗方法和取值標準；

⑶不同測試方法所得結果的分析比較；

⑷測試結果的離散程度；

⑸測試方法和計算模型的配套性。

再結合當地同一地質單元已有資料分析不同成果的可靠性。

二、地下水及其對建筑材料的腐蝕性

1、鄰近場地已有水質分析資料，該場地勘察時是否可不取水樣？

答：首先要強調的是，按《強制性條文實施導則》的有關“技術要點說明”的釋義，對“足夠經驗和充分資料”是有嚴格限制的，提倡采取水、土試樣評價水土對建筑材料的腐蝕性，鄰近場地相同地下水和土層條件已有水和土的分析資料，對于勘察等級為甲級的項目和受污染的場地應取水、土試樣，對于一般工程項目，場地勘察是否一定要取樣，是值得討論的。所謂“鄰近”場地，是一個不確定的概念，如何界定“鄰近”場地，看似簡單，實際上是很難掌握的。因此有必要統一看法，形成共識，是否可按初勘時建筑物與勘探點平面位置圖最小比例尺1:5000地形圖一個方格的長度，作為“鄰近場地”的范圍，即包括本項目場地的500×500m范圍都可認為是“鄰近場地”。當地下水條件和場地地基土條件相同時，“鄰近場地”各有2個水和土的分析資料，對一般工程可不再取水、土試樣判定環境水、土對建筑材料的腐蝕性，但勘察報告應說明取水、土樣的具體位置并附有關水、土分析報告。

2、勘察報告提供的水位未說明是潛水水位還是混合水位，是否違反強制性條文？

答：地下水水位是巖土工程分析與評價的一項重要因素。《巖土工程勘察規范》關于地下水位的《強制性條文》第4.1.11條第6款、第4.9.1條第2款和第14.3.3條第6款，強調要“查明地下水的埋藏條件，提供地下水位及其變化幅度”。可見地下水位的重要性。

對于地下水位的量測，《強制性條文》第7.2.2條有明確的規定，當有多層地下水時，應分層量測地下水位，其中對工程有顯著影響的是潛水，因此量測潛水水位尤為重要。當有多層地下水時，勘察報告提供的地下水位應說明是哪一含水層的水位。通常勘察期間，由于未分層測量地下水位，勘察報告對地下水位不加說明，對此，施工圖審查應從嚴掌握，視其違反《強制性條文》。回復意見要求勘察單位說明量測水位的方法，證明其所測水位確實為潛水水位，方可通過審查。

3、場地由于建筑豎向設計的要求，原地面有較大變化時，抗浮水位如何確定？

答：《建筑地基基礎設計規范》GB 50007-2002第3.0.2條第6款規定“當地下水埋藏較淺，建筑地下室或地下構筑物存在上浮問題時，尚應進行抗浮驗算”。《巖土工程勘察規范》GB 50021-2001第4.1.13條要求勘察單位在“工程需時，詳細勘察論證地基土和地下水在建筑施工和使用期間可能產生的變化及其對工程和環境的影響，提出防治方案、防水設計水位和抗浮設計水位的建議”。

建筑場地由于豎向設計的要求，原地面可能要有挖方或填方，或部分挖部分填，地面的改變，對地下水（主要是潛水及上層滯水）水位的影響很大，由于挖方，改變了地下水的滲流條件，造成地下水水位降低；由于回填，增加了地下水的蓄水厚度，造成填方場地或地段地下水位上升，在這種情況如何確定抗浮設計水位應進行專門研究，一般情況下，可根據以下原則確定抗浮水位。

①挖方后地面高于地下水水位，仍按原地下水水位作為抗浮設計水位；挖方后地面低于原地下水水位，抗浮水位自地面起算。

②填方高度低于或等于場地地表水多年平均高水位，抗浮水位自地面起算。

③填方高度高于場地地表水多年平均高水位，應視填方后的地形、地下水與地表水的補給、排泄和地下水透流條件等綜合確定。

地下水抗浮設計水位是一個有如抗震設防一樣的重要的技術經濟指標，既要考慮安全，又要兼顧投資的合理，因此對重要的工程，當地下水的補給、排泄條件在建筑物施工和使用期間可能發生較大變化，確定抗浮設計水位依據不夠充分的時，對抗浮設計水位應提出進行專項論證的要求。

4、有些水質分析和地下水位以上土的化學分析項目不全，是否滿足要求？

答：關于水、土對建筑材料腐蝕性試驗項目和試驗方法，GB 50021-2001第12.1.3條有明確的規定。

判定水腐蝕性的試驗項目有：PH、Ca2＋、Mg2＋、cl－、SO2－

4、HCO－

3、CO2－

3、侵蝕性CO2和游離CO2計9項；當地下水水質受到嚴重污染時，尚需增加NH＋

4、OH－和總礦化度等3項。

土腐蝕性試驗項目有：PH、Ca2＋、Mg2＋、cl－、SO2－

4、HCO－

3、CO2－

3、計7項，其中PH為原位測試（錐形電極法）。當需要判定土對鋼結構腐蝕性時，應進行氧化還原電位、極化電流密度、電阻率（以上3項為原位測試）和質量損失（室內擾動土試驗）。土中離子含量的計量單位是mg/kg。土對鋼結構一般情況下均有腐蝕性，除地下有鋼結構或設計及業主有要求時，通常可不評價土對鋼結構的腐蝕性。

水、土腐蝕性試驗項目不全，若影響其對建筑材料腐蝕性的判斷與評價應視為不滿足要求。

5、水、土腐蝕性評價的環境類別應如何考慮？

答：場地環境類型對土、水的腐蝕性影響很大，《巖土工程勘察規范》附錄G作了具體規定，表G.0.1注1的干燥度，是說明氣候干燥程度的指標，江蘇各地干燥度小于1.5，屬濕潤區。表注2對強透水層和弱透水土層作了規定。

土的含水量則應根據腐蝕性評價的深度范圍，即根據基礎埋置深度內土層的含水量確定。根據氣候類型、土的透水性和含水量三項指標，按附錄G確定環境類型。

6、深基坑勘察是否一定要做抽水試驗？

答：地下水是影響基坑工程安全的重要因素，而深基坑工程水文地質勘察工作不同于供水水文地質勘察，深基坑工程進行抽水試驗的目的應包括兩個方面：一是滿足降水設計需要，二是滿足對環境影響評估的需要。至于深基坑勘察是否一定要做抽水試驗，規范沒有強制性的要求，但對于安全等級為一級的深基坑和場地地下水條件復雜，對施工和環境有較嚴重影響時應進行抽水試驗，一般基坑工程，當地區有施工和降水經驗時，可通過室內滲透試驗確定土層的滲透系數，但在需進行降水和截水設計時對主要含水層滲透系數試驗的數量應滿足統計的要求（不應少于6組）。

三、場地地震效應

1、液化判別是否每一標貫試驗點均需進行顆粒分析試驗？

答：標準貫入試驗判別液化時，每一標貫試驗點應取其貫入器中有代表性的土樣（擾動土樣）進行顆粒分析試驗，根據其顆粒組成劃分土類，對于粉土應測其粘粒含量，粘粒含量測定方法應符合規范規定。

對可液化粉土層，按原狀土土工試驗顆粒分析粘粒含量的平均值作為判別液化粉土粘粒含量的計算值，這種做法是不符合判別要求的。

2、對于“千層餅”地層，如何進行液化判別？

答：上海市《巖土工程勘察規范》DGJ 08-37-2002規定，對于“粉土或粉砂與粘性土互層時，其中粘性土合計厚度達到或超過土層總厚度的1/3時，可不判別液化”。因為薄層粘性土對粉土、粉砂的液化有抑制作用，這一規定可資借鑒，但是具體實施時這一規定不易把握，建議：

①互層的土工試驗Ip統計平均值大于10（對其中的砂土，Ip取3），可判定該“千層餅”土層不液化。

②互層土Ip平均值大于7，其中Ip大于10的試驗數量占總數1/3或以上時，可判定該“千層餅”土層不液化。

不滿足上述兩條，仍應按有關規定進行液化判別計算。

3、對工程規模不大（僅數百平方m2）的單體建筑，判別液化的勘探孔是否一定要布置3個？

答：可借用相鄰場地的同一地質條件的判別孔資料（相鄰場地為包括本工程項目場地在內不超過500×500m2的鉆孔資料），滿足3個判別孔的數量要求。

4、同一場地同一地貌單元，鉆孔實測波速計算Vse在分界值上、下時，是否要將場地劃分為不同場地類別？

答：所謂場地的概念，其范圍比較大，因此對于同一地貌上的一個建筑場地，鉆孔實測波速計算的Vse在分界值上、下時不應將場地劃分為兩種類別。這類場地往往界于兩類場地之間，可通過GB 50011第4.1.6條內插法確定場地特征周期。

5、對于層數少于10層，高度不超過30m的乙類建筑是否一定要實測土層波速？答：一定要實測土層剪切波速。

四、關于市政工程勘察

1、市政工程施工圖審查的依據是什么？

答：市政工程勘察施工圖審查的依據是建設部2000年頒發的《工程建設標準強制性條文》（城市建設部分）第2章城市巖土工程勘察，建設部行業標準《市政工程勘察規范》CJJ 56-94是從事城市勘察主要的規范依據。

《市政工程勘察規范》及城市巖土工程勘察有關《強制性條文》所涉及的市政工程問題有城市橋涵、城市室外管道、城市堤岸和城市道路四個方面。城市隧道勘察尚無可依從的規范的標準，目前主要參照《地鐵與輕軌巖土工程勘察規范》進行勘察的審查。

城市橋涵、城市管道、城市堤岸和城市道路的市政勘察所涉及的《強制性條文》共有12條，其中CJJ 56-94第2.0.1條、第2.0.4條、第2.0.10條和第2.0.11條是市政工程勘察總體要求的4條《強制性條文》，這4條《強制性條文》強調了三個方面的內容：

①市政工程勘察應在擬建工程項目的位置或規劃設計路線確定后進行；工程項目位置有變化或規劃設計線路有調整，均應重新勘察或作補充勘察。

②市政工程勘察應根據場地條件和地基（對開挖工程為巖土介質）的復雜程度對市政項目的建設場地按表2.0.4進行場地分類。

市政工程勘察的建設場地類型相當于《巖土工程勘察規范》的場地等級，不同類型的建設場地，對勘察工作的要求不同。

相當一部分勘察單位把市政工程勘察建設場地的類型等同于抗震設計規范的場地類別，犯了概念性的錯誤。

③市政工程勘察要求在鉆探孔、觀測孔和測試孔工作完成后應立即進行回填。這一點很重要，市政工程由于鉆孔沒有及時回填而引發的事故和災害很多，勘察單位必須足夠重視孔的回填工作。

2、城市橋涵勘察應執行什么規范？

答：⑴城市橋涵勘察主要應執行《市政工程勘察規范》CJJ 56-94有關規定，除以上四條《強制性條文》外，城市橋涵勘察所涉及的《強制性條文》尚有《市政工程勘察規范》的第3.0.1條和第3.0.2條，強調：

①勘察前必須取得附有坐標和現狀地形的橋涵工程建筑物總平面圖和取得有關說明橋涵規模，可能采用的基礎類型、尺寸、預計埋置深度、總荷載或單位荷載和結構特點，地基基礎設計和施工的特殊要求等；

②特大橋和大、中橋，應對各墩、臺和主要防護結構的地基作出評價，提供地基基礎設計和

地基處理與加固、不良地質作用的防治和施工排水的工程地質依據和必要的設計參數，并提出相應的建議；

③城市橋涵的勘察工作量應按建設場地類型、橋涵類別、規模和基礎類型綜合確定。勘探孔的數量、布置、孔深和取樣、測試工作應符合《市政工程勘察規范》CJJ 56-94的有關規定。⑵關于土的分類

《市政工程勘察規范》第2.0.5條規定：“城市橋涵、室外管道、堤岸工程的勘察，劃分地基巖土類別，應按現行國家規范《建筑地基基礎設計規范》有關規定執行”。而第3.0.9條文規定“城市橋涵勘察時，各類地基土的容許承載力應按現行交通部行標《公路橋涵地基基礎設計規范》的有關規定執行”。

土類劃分與承載力確定采用兩種標準，既不成體系，又很不方便。既規定按橋涵規范確定承載力，最好也按橋涵規范劃分土類，這樣比較順理成章。

⑶關于水、土腐蝕性評價

①判定環境水、土對橋梁建筑材料的腐蝕性是城市橋涵勘察的任務之一。《市政工程勘察規范》第3.0.7.7條規定“當需要判定環境水、土對橋涵建筑材料腐蝕性時，應取有代表性的地表水、地下水和土試樣進行腐蝕性分析，試樣數量不少于3件”。一般情況下中橋的設計使用年限為20～50年，大橋和特大橋為50-100年，因此橋梁耐久性至關重要，因此對于大橋和特大橋必須取樣進行腐蝕性分析。當場地和地下水受到嚴重污染時，即使小橋和中橋也應取樣進行分析與評價。

②水、土腐蝕性評價可依據《巖土工程勘察規范》第12.2.1條至第12.2.5條進行評價，也可按《公路工程地質勘察規范》JTJ 064-98附錄D進行評價，推薦按《公路工程地質勘察規范》附錄D有關要求，評價環境水土的腐蝕性。

⑷關于地震效應

CJJ 56-94規范第3.0.3.6條規定“在抗震設防烈度大于或等于7度的場地，應判定場地和地基的地震效應（如地震液化，岸邊滑坡等），城市橋涵的抗震設計與公路橋涵抗震設計的要求是相同的，與建筑抗震設計的要求有較大差別，因此城市橋涵地震效應勘察應按《公路工程抗震設計規范》JGJ 004-89的有關要求進行”。

對于7度和7度以上的場地，重點是判別地震液化和岸坡穩定；對于《建筑工程抗震設防分類標準》GB 50223-2004第5.3.7條規定的抗震設防類別劃為甲類和乙類的城市橋梁尚應根據實測土層波速（剪切波、壓縮波）和覆蓋層厚度確定動力放大系數。

3、城市道路勘察應執行什么規范？

答：①城市道路勘察應執行《市政工程勘察規范》CJJ 56-94有關規定，除總體要求的四條《強制性條文》外，城市道路勘察涉及的《強制性條文》尚有《市政工程勘察規范》第6.0.1條和第6.0.2條，以上是施工圖審查的主要依據。

②城市道路勘察各有關規定，詳見《市政工程勘察規范》第6章。城市道路勘察有其特點，其一是孔距較大；其二是孔深較淺，其三是所有勘探孔均應取土樣，每間隔100-150m，必須實測地下水位，其中路基土的分類應按現行建設部行標《城市道路設計規范》有關規定執行。路基土分類采用統一分類法，因此為劃分路基土類型和土基的干濕類型，應進行顆粒分析，天然含水量和液塑限試驗。

③在抗震設防烈度大于或等于7度的場地，應判定場地和地基的地震效應，地震效應按《公路工程抗震設計規范》有關規定進行勘察與評價，重點判別有無地震液化問題。

④對與路基工程有關的地表水和地下水應做水質分析和簡易水文地質試驗，地下水、地表水的腐蝕性評價要求同城市橋涵勘察。

⑤路基防護工程和丘陵城市和山地道路的勘察均應符合《公路工程地質勘察規范》的有關要求