第一篇：2011年度國有企業全面風險管理報告

2011年度國有企業全面風險管理報告范文

一、全面風險管理綜述

報告期內，公司根據《深圳市屬國有企業全面風險管理體系建設指導意見》、《企業內部控制基本規范》、《深交所上市公司內部控制指引》等相關規定，完成了首次風險評估，建立了風險管理制度，加強風險日常監控和風險應對措施落實，積極培育風險管理文化，大大增強了公司抵御風險的能力。

二、風險評估

2010年度，公司專門成立了全面風險管理領導小組和工作小組，對公司內外部政策和經營環境信息、風險管理案例以及制度、流程進行了全面、系統的梳理和分析，深入各個業務部門進行了實地調研，組織公司中高層管理人員及業務骨干進行了風險專項分析及風險評估，對公司風險環境進行了研究分析，提出目前公司風險環境屬于比較中性的范圍，強調應采取切實措施改進對外部風險的管理工作。

在風險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，按內、外部風險進行了排序，并根據經營管理現狀，提出了公司需要重點防范的九大風險，其中外部風險有政策風險和市場風險兩項，內部風險有合法合規和誠信經營風險，投資風險、工程質量風險、成本風險、合同協議風險、資金風險和戰略風險等七項。

三、風險管理策略

公司對發展戰略目標、目前業務發展態勢和管理基礎及面臨的外部市場和經濟環境進行了綜合分析，提出了風險管理策略，包括風險

管理原則、目標和管理工具，指出公司風險管理工作要實現“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應對具體風險的工具，強調應對工具的選擇應突出重點，綜合考慮，打組合拳，不同的風險采取不同的方法或方法組合。

四、風險應對措施

為強化風險管理的有效落實，公司針對重大風險編制了專項應對方案，制訂了包括定期召開宏觀經濟發展和房地產行業形勢分析研討會、實現外包預算審核的規范化、保持集團總部及下屬公司資金的集中管理和統一使用等一系列風險防范措施，編制了《重大設計錯誤應急預案》、《重大安全事故應急預案》等風險應急預案，注重全方位的風險防范，確保最大限度規避或減輕風險發生的可能性和影響。同時，將風險應對措施和內部控制的要求融入部門規范中，使風險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風險防范能夠落到實處。

五、重大風險日常監控

公司堅持對重大風險實行持續監控的原則，充分利用信息技術提高風險控制的效率和效果，目前已經實現了部分財務監控指標的預警和控制，在費用報銷、費用支付等流程中增加了合規性、真實性、準確性等審核標準，并實現了預算執行情況的方便查詢，能在超預算時進行預警提示，既有效促進了財務內部規范的落實執行，又對資金支付實現了有效的控制;公司大力加強風險監控系統日常應用管理，通過系統預警信息監控與人工核對相結合、重點監測與抽查跟蹤相結合的方式進行風險監控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強風險監控信息分析、報告制度，風險責任單位負責各自職責范圍內的風險監控，對預警信息進行分析，按照集團《重大信息內部報告制度》要求，編制重大信息內部報告并按程序提交處理。

六、風險管理文化建設

公司大力培育和塑造良好的風險管理文化，樹立正確的風險管理理念，保障風險管理目標的實現。報告期內，集團開展了多種形式的風險管理文化宣貫、培訓活動，邀請專家進行了全員風險管理培訓，在集團EAS系統上建設了全面風險管理專欄作為集團內部風險管理知識宣貫及學習的渠道，并定期組織工作小組成員進行風險識別、評估、監控等專題培訓，提高了員工對風險的認識水平和實施風險管理的工作能力，培養了員工風險管理的自覺意識和行為習慣，使風險管理體系不僅有其形，且具其神。

七、風險管理組織體系

公司建立了領導、執行和監督分工負責的全面風險管理組織架構。董事會是全面風險管理工作的領導機構，負責對公司層面重大風險事項進行決策；董事會下設戰略和風險管理委員會和審計委員會，戰略和風險管理委員會負責審議公司層面重大風險事項，審計委員會負責全面風險管理的監督；集團總經理負責推進落實風險管理各項具體工作；管理技術部作為全面風險管理日常辦事機構, 負責編制全面風險管理體系相關制度、流程，組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理年度工作報告；集團各部室、各所屬企業是全面風

險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部室（單位）的業務風險進行識別、分析、監控和防范。審計監察部負責對全面風險管理工作進行監督評價。

八、風險管理對戰略規劃整體目標實現的支持情況

全面風險管理與企業戰略的有機結合，是戰略管理的內在要求，也是全面風險管理的發展方向。2010年，公司提出了“百億企業”發展戰略，實現跨越性、大規模發展不僅要求企業具有強大的競爭和發展能力，同時也對企業的風險防范能力提出了更高的要求。為此，公司在開展全面風險管理工作時始終堅持“戰略導向”原則，即在實施戰略轉型的過程中，通過全面風險管理工作，優化公司治理結構、確保重大信息的內部溝通順暢，強化信息披露規范；完善以制度流程為核心的內控機制，梳理缺失項，補充完善風險因素的控制防范措施，全面提升企業的基礎管理水平；建立日常風險信息收集機制、重大風險監控預警機制和應急預案，在企業的日常經營管理過程中能做到對風險的實時、動態管理，及時發現，妥善、迅速處理，大大降低了風險事故發生的可能性和影響，提高了企業的運行效率和經濟效益；大力培育風險管理文化，使風險管理意識逐步深入人心，使風險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業的風險管理水平。

通過建立并健全企業的風險管理體系，將戰略轉型過程中風險控制在公司可承受的范圍之內，為戰略執行保駕護航，促進了公司戰略目標的實現。

九、公司內部和外部環境變化情況與發展趨勢

（一）外部環境變化與發展趨勢

2010年，作為國民經濟的先導性行業，房地產業在政府稅費減免、放松二套房貸等一系列優惠措施刺激下率先走出低谷，房地產開發投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價也在短期內實現了大幅提升。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍，房地產業進入新一輪的高速發展時期。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來的2009年行業調控，2010年歲末，中央政府出臺了一系列調控房價政策，明確提出“遏制部分城市房價過快上漲的勢頭”，隨后各地方政府相繼出臺房價調控措施，可以預見，受營業稅優惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場預期影響，短期內高度繁榮的市場盛況難以持續，市場前景存在較大的不確定性，而市場對短期預期的不確定性也加大了房地產市場供給量、成交量、價格走勢等因素的短期波動性。

（二）內部環境變化與發展趨勢

2010年，公司圍繞“百億企業”發展戰略，在管理架構、營銷策劃、人力資源、產品管理等方面均進行了卓有成效的實踐，為發展戰略的全面推進落實奠定了良好的基礎。在經營上，公司堅定貫徹以營銷為龍頭的策略，全面提升公司項目的策劃設計、施工管理以及成本管理水平，產品開發銷售取得優異成績。在管理上，公司開展集團管控模式改革，建立符合集團化經營和自身特點的管理模式；深入推進管理標準化和全面風險管理體系建設，有效提升了企業基礎管理水平和抵御風險能力。

2011年，面對宏觀經濟和行業發展的種種不確定性和新的挑戰，公司將繼續苦練內功、固本強基、著重提升公司的戰略管控能力和專業能力。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區公司—項目部”三級管理架構試點，建立地區公司的管理標準化體系，打造并完善與現階段發展戰略相適應的管理機制；二是啟動住宅產品標準化建設，加強設計、規劃、施工建設以及合規性等方面的產品管理，嚴抓產品品質；三是繼續堅持從規劃設計、預算管理、施工現場管理、營銷等環節加強成本的全過程控制；四是公司將繼續加強對宏觀經濟的研究和微觀市場的調研，加強對客戶的研究，提升投資決策與營銷策劃水平；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試，積極拓展應用，強化資金回籠管理，為公司高速發展提供資金保障。

十、下一年度風險管理工作思路

下一年度公司將繼續完善優化全面風險管理體系，采取培訓、研討交流等措施加強風險管理文化建設；強化重大風險監控和預警，構建日常風險信息搜集、報告和處理機制，逐步形成風險動態管理體系；加強對最新風險管理思想、技術發展和房地產行業動態的研究，進行集團內部的深入調研，探討公司風險管理發展方向和實施思路，形成長效機制，持續提升集團的風險管理能力和科學決策水平，為公司發展戰略目標的實現提供堅強保障。

第二篇：度國有企業全面風險管理報告

2010全面風險管理工作報告

一、全面風險管理綜述

報告期內，公司根據《深圳市屬國有企業全面風險管理體系建設指導意見》、《企業內部控制基本規范》、《深交所上市公司內部控制指引》等相關規定，完成了首次風險評估，建立了風險管理制度，加強風險日常監控和風險應對措施落實，積極培育風險管理文化，大大增強了公司抵御風險的能力。

二、風險評估 2010 ，公司專門成立了全面風險管理領導小組和工作小組，對公司內外部政策和經營環境信息、風險管理案例以及制度、流程進行了全面、系統的梳理和分析，深入各個業務部門進行了實地調研，組織公司中高層管理人員及業務骨干進行了風險專項分析及風險評估，對公司風險環境進行了研究分析，提出目前公司風險環境屬于比較中性的范圍，強調應采取切實措施改進對外部風險的管理工作。在風險管理上，公司堅持“突出重點，保障實效”的原則，營管理現狀，提出了公司需要重點防范的九大風險，其中外部風險有政策風險和市場風險兩項，內部風險有合法合規和誠信經營風險，投資風險、工程質量風險、成本風險、合同協議風險、資金風險和戰略風險等七項。

三、風險管理策略 公司對發展戰略目標、目前業務發展態勢和管理基礎及面臨的外部市場和經濟環境進行了綜合分析，提出了風險管理策略，包括風險管理原則、目標和管理工具，指出公司風險管理工作要實現“效率，效益，效果”的綜合平衡，確定了風險管理工作的損前和損后目標，提出了應對具體風險的工具，強調應對工具的選擇應突出重點，綜合考慮，打組合拳，不同的風險采取不同的方法或方法組合。

四、風險應對措施 為強化風險管理的有效落實，公司針對重大風險編制了專項應對方案，制訂了包括定期召開宏觀經濟發展和房地產行業形勢分析研討會、實現外包預算審核的規范化、保持集團總部及下屬公司資金的集中管理和統一使用等一系列風

預案》、《重大安全事故應急預案》等風險應急預案，注重全方位的風險防范，確保最大限度規避或減輕風險發生的可能性和影響。同時，將風險應對措施和內部控制的要求融入部門規范中，使風險管理成為公司綜合管理體系的有機組成部分，真正保障了風險防范能夠落到實處。

五、重大風險日常監控 公司堅持對重大風險實行持續監控的原則，充分利用信息技術提高風險控制的效率和效果，目前已經實現了部分財務監控指標的預警和控制，在費用報銷、費用支付等流程中增加了合規性、真實性、準確性等審核標準，并實現了預算執行情況的方便查詢，能在超預算時進行預警提示，既有效促進了財務內部規范的落實執行，又對資金支付實現了有效的控制;公司大力加強風險監控系統日常應用管理，通過系統預警信息監控與人工核對相結合、重點監測與抽查跟蹤相結合的方式進行風險監控,對預警信息及時跟蹤回饋并督促整改;公司加強風險監控信息分析、報告制度，風險責任單位負責各自職責范圍內的風險監控，對預警信息進行分析，按照集團《重大信息內部報告制度》要求，編制重大信息內部報告并按程序提交處理。

六、風險管理文化建設 公司大力培育和塑造良好的風險管理文化，樹立正確的風險管理理念，保障風險管理目標的實現。報告期內，集團開展了多種形式的風險管理文化宣貫、培訓活動，邀請專家進行了全員風險管理培訓，在集團 EAS 系統上建設了全面風險管理專欄作為集團內部風險管理知識宣貫及學習的渠道，并定期組織工作小組成員進行風險識別、評估、監控等專題培訓，提高了員工對風險的認識水平和實施風險管理的工作能力，培養了員工風險管理的自覺意識和行為習慣，使風險管理體系不僅有其形，且具其神。

七、風險管理組織體系 公司建立了領導、執行和監督分工負責的全面風險管理組織架構。董事會是全面風險管理工作的領導機構，負責對公司層面重大風險事項進行決策;董事會下設戰略和風險管理委員會和審計委員會，戰略和風險管理委員會負責審議公司層面重大風險事項，審計委員會負責全面風險管理的監督；集團總經理負責推進落實風險管理各項具

體工作；管理技術部作為全面風險管理日常辦事機構, 負責編制全面風險管理體系相關制度、流程，組織開展全面風險管理日常實施工作，提出全面風險管理工作報告；集團各部室、各所屬企業是全面風險管理實施的具體責任部門，負責對日常工作中本部室（單位）的業務風險進行識別、分析、監控和防范。審計監察部負責對全面風險管理工作進行監督評價。

八、風險管理對戰略規劃整體目標實現的支持情況 全面風險管理與企業戰略的有機結合，是戰略管理的內在要求，也是全面風險管理的發展方向。2010 年，公司提出了“百億企業”發展戰略，實現跨越性、大規模發展不僅要求企業具有強大的競爭和發展能力，同時也對企業的風險防范能力提出了更高的要求。為此，公司在開展全面風險管理工作時始終堅持“戰略導向”原則，即在實施戰略轉型的過程中，通過全面風險管理工作，優化公司治理結構、確保重大信息的內部溝通順暢，強化信息披露規范；完善以制度流程為核心的內控機制，梳

措施，全面提升企業的基礎管理水平；建立日常風險信息收集機制、重大風險監控預警機制和應急預案，在企業的日常經營管理過程中能做到對風險的實時、動態管理，及時發現，妥善、迅速處理，大大降低了風險事故發生的可能性和影響，提高了企業的運行效率和經濟效益；大力培育風險管理文化，使風險管理意識逐步深入人心，使風險管理融入每位員工的日常工作中，從根本上提升企業的風險管理水平。通過建立并健全企業的風險管理體系，將戰略轉型過程中風險控制在公司可承受的范圍之內，為戰略執行保駕護航，促進了公司戰略目標的實現。

九、公司內部和外部環境變化情況與發展趨勢

（一）外部環境變化與發展趨勢 2010 年，作為國民經濟的先導性行業，房地產業在政府稅費減免、放松二套房貸等一系列優惠措施刺激下率先走出低谷，房地產開發投資增速逐月上升，一線城市成交量呈“井噴”式上漲，成交均價也在短期內實現了大幅提升。在市場信心回升和銷售回暖的帶動下，土地市場成交漸趨活躍，房地產業進入新一輪的高速發展時期。然而，正如二年前繁榮之后隨之而來的 2008 年行業調控，2009 年歲末，中央政府出臺了一系列調控房價政策，明確提出“遏制部分城市房價過快上漲的勢頭”，隨后各地方政府相繼出臺房價調控措施，可以預見，受營業稅優惠的取消、稅收和房貸政策進一步收緊的市場預期影響，短期內高度繁榮的市場盛況難以持續，市場前景存在較大的不確定性，而市場對短期預期的不確定性也加大了房地產市場供給量、成交量、價格走勢等因素的短期波動性。

（二）內部環境變化與發展趨勢 2010 年，公司圍繞“百億企業”發展戰略，在管理架構、營銷策劃、人力資源、產品管理等方面均進行了卓有成效的實踐，為發展戰略的全面推進落實奠定了良好的基礎。在經營上，公司堅定貫徹以營銷為龍頭的策略，全面提升公司項目的策劃設計、施工管理以及成本管理水平，產品開發銷售取得優異成績。在管理上，公司開展集團管控模式改革，建立符合集團化經營和自身特點的管理模式；深入推進管理標

準化和全面風險管理體系建設，有效提升了企業基礎管理水平和抵御風險能力。2011 年，面對宏觀經濟和行業發展的種種不確定性和新的挑戰，公司將繼續苦練內功、固本強基、著重提升公司的戰略管控能力和專業能力。一是以深圳公司為切入點開展“總部—地區公司—項目部”三級管理架構試點，建立地區公司的管理標準化體系，打造并完善與現階段發展戰略相適應的管理機制；二是啟動住宅產品標準化建設，加強設計、規劃、施工建設以及合規性等方面的產品管理，嚴抓產品品質；三是繼續堅持從規劃設計、預算管理、施工現場管理、營銷等環節加強成本的全過程控制；四是公司將繼續加強對宏觀經濟的研究和微觀市場的調研，加強對客戶的研究，提升投資決策與營銷策劃水平；六是公司將加強融資方式的研究與嘗試，積極拓展應用，強化資金回籠管理，為公司高速發展提供資金保障。

十、下一風險管理工作思路 下一公司將繼續完善優化全面風險管理體系，采取培訓、研討交流等措施加強風險管理文化建設；強化重大風險監控和預警，構建日常風險信息搜集、報告和處理機制，風險管理思想、技術發展和房地產行業動態的研究，進行集團內部的深入調研，探討公司風險管理發展方向和實施思路，形成長效機制，持續提升集團的風險管理能力和科學決策水平，為公司發展戰略目標的實現提供堅強保障。

第三篇：2011年全面風險管理報告

2011全面風險管理報告

一、2010企業全面風險管理工作回顧

（一）企業全面風險管理工作情況。

2010年，公司按照集團公司要求，積極開展全面風險管理各項工作，落實了公司《2010年全面風險管理體系建設工作計劃》，在公司各部門開展了工作流程的優化工作和核對工作，開展了識別各流程的控制目標、風險與控制活動，并完成風險矩陣、風險數據庫及風險控制文檔的全部風險評估工作。優化了全面風險管理工作流程，建立了完備的風險管理組織架構，全面風險管理工作取得了一定成績。公司爭取各項工作做到前頭，做好風險系統的上線前的各項準備工作，為最終按集團公司要求實現全面風險管理信息系統上線運行打好了基礎。

（二）企業重大風險管理情況。

2010年公司全年整體運行良好，在國際金融危機陰影仍未散盡，國內經濟環境復雜多變的大背景下，在歷史遺留問題沉渣泛起、嚴重沖擊公司正常工作秩序的不利影響下，公司始終堅持圍繞企業生產經營大局不動搖，科學決策、積極應對，成功地克服了諸多困難和挑戰。

一是發生了XXXXXXXX事件，但得到了很好的處理。部分XXXX信譽不良，慣于利用XX鬧事，嫻熟操作，這在XXXX行業里并不少見，公司領導冷靜決策、周密部署，充分依靠集團、政府和公安、司法機關的正義力量，早遇到，早化解，通過事件處理，吸取教訓、鍛煉隊

伍，為今后防范和應對企業發展過程中可能遇到的類似風險積累了寶貴經驗。

二是在建項目遭遇特大地質災害威脅。公司XXXXX位于甘肅舟曲特大泥石流災害現場，災難發生后，公司項目部按事先制定好的應急預案做到組織到位、撤離迅速，確保了項目部和外協隊人員無一傷亡，并自覺承擔央企社會責任，積極組織力量參與抗災救援，受到當地政府、群眾和社會媒體的好評。

三是公司國際工程安全風險。公司在非洲XXXXX的項目，面臨當地涉槍案件多、治安環境復雜的現狀，制訂了應對突發事件的相關措施和制度，建立了暢通的信息溝通和應急救援渠道，在當地突發的多起暴力事件中，項目部能迅速應對，在第一時間通知員工就地隱蔽或撤出，保證了干部職工的人身安全。

二、2011企業全面風險管理工作有關情況

（一）2011年企業風險管理工作計劃。

2011年公司全面風險管理工作總體要求是：以科學發展觀為指導，貫徹落實集團股份公司全面風險管理工作要求，圍繞公司“xxxx”的總體工作方針，進一步推進公司全面風險管理工作，突出抓好在建項目和市場開發領域風險防范，切實加強公司風險防范機制建設，全面發揮職能作用，為公司順利實現新一年經營目標和更好更快發展提供有力保障。

一是建立全面風險管理制度，完善全面風險管理體系。

1、建立全面風險管理制度。根據集團股份公司全面風險管理辦

法等制度要求，制定出臺公司全面風險管理制度，規范全面風險管理，明確相關部門全面風險管理職責和程序。

2、健全全面風險管理組織體系。成立以公司主要領導為核心的全面風險管理委員會，建立“XXXXXXXX”具體履行職責，各職能部門協同配合，全員參與、全過程控制、全方位覆蓋”的風險管理格局；公司各職能部門根據職責要求，密切協作，努力形成風險管理的“三道防線”。

二是加大全面風險管理系統建設力度，搞好系統運行和推廣運用工作。

1、完成全面風險管理信息系統建設。按照集團股份公司要求，加大全面風險管理信息系統建設力度，在集團風險管理部門和專業公司的技術支持與指導下，完成全面風險管理信息系統軟件形成和數據錄入工作，使全面風險管理信息系統按期上線試運行。

2、搞好全面風險管理體系運行工作。按規定組織開展全面風險管理體系運行，進行運行效果自我評價和獨立評價，做好體系改進、完善工作。按要求開展風險辨識、評估及控制等工作，向集團股份公司上報《風險管理報告》等資料。

3、加強風險管理文化宣傳和培育。組織領導人員和風險管理專兼職人員參加相關風險管理培訓學習，進一步提高風險意識、操作能力和風險管理水平。通過多種形式加大員工的風險意識和知識宣傳教育，使廣大員工樹立 “控制風險就是創造效益”的觀念，逐步培育風險管理文化。

（二）風險評估情況。

2011年，是全面風險系統建設工作的重要一年，年初，公司全面風險管理委員會要求各部門所有人員都參與到風險評估中來，結合當前經濟形勢，進一步在戰略風險、財務風險、市場風險、運營風險和法律風險等方面收集風險管理初始信息，完成了公司層面風險識別調查及公司2010的風險事件調查工作，下一步準備建立風險事件庫，一一梳理風險，查漏補缺。

（三）重大風險管理情況。

1．重大風險描述。

根據企業2011風險評估的結果，公司主要梳理出幾個重要的風險種類，包含合同簽約風險、履約風險，勞動關系風險，招投標環節風險。在合同風險方面，主要涉及承包合同條款苛刻，分包合同個別項目的外協隊伍資質不夠等問題，勞動關系風險主要是人員流動頻繁帶來的各種問題，招投標環節主要是控制經濟效益的問題。經過各部門的分析，總結，基本上這些風險總體都在可控的范圍內，與2010年相比，風險源沒有太大的變化。

2．重大風險管理策略和解決方案。

2011年，為提高公司控制風險的能力，強化風險管理措施的有效落實，在總結2010年公司發生的風險事件的基礎上，總結經驗教訓，針對2011全面風險管理工作中梳理出的合同簽約履約風險、勞動爭議風險，市場開發風險等三項重大風險點，提出了如上文所述的風險應對計劃和措施，針對重大風險點制定的專項風險應對方案系

統、全面，從事前、事中、事后三個層面綜合考慮，確保最大限度規避或減輕風險發生的可能性和影響程度。

（四）健全內部控制系統情況。

公司將根據全面風險系統建設的進展，進一步梳理和優化企業辦事流程，不斷探索，改革創新，全面風險管理委員會將參與全面風險流程的各個環節，同時迎接上級單位對全面風險管理工作的監督和檢查，發現問題，解決問題，優化結構，有效的推動企業全面風險管理的內控工作。

（五）風險管理信息系統建設情況。

2011年公司將按照集團公司要求，進一步做好系統資料錄入工作，做好系統上線前的各項準備工作，落實集團公司風險管理處關于風險管理信息系統建設的各項要求和指示，爭取年內完成系統建設任務。

三、有關意見和建議

XXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXXX

第四篇：全面風險管理報告(20110331)

全面風險管理報告提綱

2011-3-

31一、公司全面風險管理現狀和2010年風險管理工作回顧 總體描述：風險意識逐步加強、沒出風險

健全組織架構

完善制度體系

提供法律保障

項目的風險審核

資金的風險審核

其他基礎工作：法制宣傳教育

二、目前風險管理方面存在的問題

領導高度重視……

風險意識仍需加強

風險管理的目標尚待明確

缺乏有效的風險評估

風險管理措施執行不到位

風險管理工作和業務不同步

三、公司發展面臨的形式

國內外經濟形勢

集團發展形勢

資本公司的發展形勢：大發展、快速發展、業務品種多元化、業務結構復雜化

我們面臨著哪些風險：政策風險、市場風險、經營風險、管理風險、信用風險、財務風險、操作風險、道德風險

四、2011年全面風險管理工作計劃

1、總體思路

全面風險管理體現在：全員、全業務、全流程、全系統

風險管理為戰略（四化）服務、為經營服務，為創新服務，為價值創造服務

2、重點方向

理念培養

明確風險管理目標和策略

組織機構的健全：法人治理結構、組織架構（目前的組織機構有交叉）

制度流程的優化

抓好內部控制，使風險管理工作落到實處：加強事前、事中、事后的監控（KPI、關鍵風險管控指標）

管好人：輪崗、與紀檢監察、黨風廉政建設結合3、2011年具體工作

確保風險管理委員會的有效運行：各有關部門向風險委員會風險

2專項述職、根據公司發展，確定風險管理目標和策略

建立風險監控指標體系

開展風險評估

風險的預警、應急和應對

信息要有反饋，形成閉環

檔案管理

授權管理

資金管控

風控的矩陣式管理

風險管理要前移，要和業務融合建立專門研發團隊，把市場營銷作為風險防范的第一道防線充實隊伍

要精細化（如三會議案的審議）

風控和內控的關系

第五篇：全面風險管理

在改革開放之后，人們的生活質量發生了很大變化，但更大的變化卻是人們的社會環境和經濟環境變得更加復雜，由此企業也就面臨著更加多樣的競爭環境，這就迫使企業的管理者必須應對更加復雜和快速的變化。在這種情況下，企業內外部的風險時刻顯現，因風險處理不當而遭受損失甚至破產的企業也越來越多，這就要求企業的管理者必須建立一定的風險防范和應對機制，既保證企業可以穩定的發展，又可以對風險事件做出快速反應，且不使做出的決策偏離企業的戰略正途。

全面風險管理

全面風險管理是指企業圍繞總體經營目標，通過在企業管理的各個環節和經營過程中執行風險管理的基本流程，培育良好的風險管理文化，建立健全全面風險管理體系，包括風險管理策略、風險理財措施、風險管理的組織職能體系、風險管理信息系統和內部控制系統，從而為實現風險管理的總體目標提供合理保證的過程和方法。

全面風險管理的目標

現在世界上最先進的體系化風險防范機制是在企業建立全面風險管理體系，全面風險管理代表著風險管理的最前沿的理論和最佳實務。

全面風險管理是這樣一個過程：它與企業的董事會、經理層和其他員工緊密相關，在戰略制定中得到應用，貫穿于整個企業，用來識別影響企業目標實現的潛在事件，在企業風險偏好的指導下管理風險，為企業目標的實現提供合理的保證。

由此可見，企業建立全面風險管理體系的總體目標就是為企業實現其經營目標提供合理的保證，也就是為了保證企業經營目標的實現，將企業的風險控制在由企業戰略決定的范圍之內。換句話說就是全面風險管理可以幫助所有的企業，不管其大小或目標是什么，來全面系統地辨識、衡量、排序并處理所面臨可導致其偏離企業目標的風險。

同時，企業建立全面風險管理體系還可以確保企業遵守有關法律法規，確保企業內外部尤其是企業與股東之間實現真實、可靠的信息溝通，保障企業經營管理的有效性，提高經營效率，保護企業不至于因災害性事件或人為失誤而遭受重大損失。

全面風險管理的主要內容

全面風險管理體系由風險戰略、風險管理職能、綜合內控、風險理財及風險管理信息系統五個模塊組成。

風險戰略是指導企業風險管理活動的指導方針和行動綱領，是針對企業面臨的主要風險設計的一整套風險處理方案。

風險管理組織職能是風險管理的具體實施者，通過合理的組織結構設計和職能安排，可以有效管理和控制企業風險。

內部控制作為全面管理體系的一部分，是通過針對企業的各個主要業務流程設計和實施一系列政策、制度、規章和措施，對影響業務流程目標實現的各種風險進行管理和控制。風險理財是指企業運用金融手段來管理、轉移風險的一整套措施、政策和方法。

風險管理信息系統是傳輸企業風險和風險管理狀況的信息系統，其包括企業信息和運營數據的存儲、分析、模型、傳送及內部報告和外部的披露系統。