第一篇：【滿分】時代光華 銀行業禁止性行為之員工行為管理篇 課后測試

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.合規考核要與薪酬工資分配、崗位調整變動、職務升降、職稱聘任、對口培訓、淘汰勸退等掛鉤，體現（）功能 √

A B C D 多面性

綜合性

持續性

牽連性

正確答案： C

2.銀行業禁止性行為之員工行為管理共有（）條 √

A B C D 5.0 6.0 7.0

8.0

正確答案： D

3.銀行內部員工作為資金掮客的時候，他的（）是吸收民間資金的獨特籌碼。√

A B C D 名譽

身份

地位

能力

正確答案： B

4.下列說法中，錯誤的是（）√

A B C 嚴禁與客戶私下簽訂業務協議或作超授權承諾。

嚴禁泄露客戶信息及本行商業秘密。

嚴禁開具虛假資信證明，違規出具擔保承諾書。D 過橋貸款可以使員工、銀行、客戶都獲得利益，爭議不大。

正確答案： D 多選題

5.把做好“人的工作”放在重要位置，與業務工作一起抓，做到（）√

A B C D E 同布置

同檢查

同評比

同總結

同獎懲

正確答案： A B C D E

6.通過思想道德教育使員工認識到規范經營、嚴格管理的重要性和疏于管理的危害性，教育員工，使員工“（）”作案。√

A B C D 不敢

不愿

不想

不能

正確答案： A B C D

7.依據第五條的規定，嚴禁為下列哪些角色之間充當任何形式的資金掮客？ √

A B C D 高利貸公司

小額貸款公司

出資人

客戶

正確答案： A B C D 判斷題

8.嚴禁員工利用職務之便，從事經商辦企業、參股謀取利益、參與黃、賭、毒活動。√

正確 錯誤 正確答案： 正確

9.信息的真實性和準確性是監管中重要的環節。√

正確

錯誤 正確答案： 正確

10.開具資信證明必須以真實的賬戶和交易記錄為基礎。√

正確

錯誤 正確答案： 正確

第二篇：銀行業禁止性行為之銀行卡管理篇 課后測試

銀行業禁止性行為之銀行卡管理篇

課后測試

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單選題

1.嚴禁不落實銀行卡（），對申請辦理借記卡的持卡人或代理他人辦卡的代理人不按照相關規定核實身份。√ A 賬戶真實性制度

B 賬戶實名制制度

C 賬戶管理制度

正確答案： B 多選題

2.在技術方面進行信息安全管理時，可以（）√

A 對業務人員通過技術手段限制其對客戶信息的批量查詢，限制客戶信息的導出，同時禁止拷備;通過終端安全系統禁用U盤，移動硬盤等移動存儲設備，限制工作電腦安裝的工具軟件類型。

B 利用技術手段，將辦公網和業務網物理隔離，確保業務數據只保留在業務操作用的電腦上，而不會被員工帶走。

C 對IT人員，特別是對負責維護含有客戶信息的數據庫的IT人員的后臺系統和數據庫的權限進行嚴格控制，對其操作進行嚴格實時監控和審計，防止IT人員通過技術手段對客戶信息進行未授權操作或者將客戶信息竊取。

正確答案： A B C 判斷題

3.銀行卡發卡數量可以作為考核指標，但是不應該是唯一考核指標。（）√ 正確

錯誤 正確答案： 正確

4.自助轉賬類業務可以直接為客戶開通，反正都是為了方便客戶。（）√ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

5.辦理信用卡，核實身份證是真的就行了。（）√ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

6.代理人零余額開卡時，看看代理人身份證就行，不留存也行。（）√ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

7.銀行業金融機構或從業人員不發生直接泄露銀行卡賬戶的相關金融信息即可。√ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

8.客戶信息在銀行內部可以隨意傳遞、流通、使用。√ 正確

錯誤

正確答案： 錯誤

9.未經客戶同意，不擅自為客戶開通轉賬類自助服務，可以使客戶在遭遇詐騙時，降低被詐騙的風險。√ 正確

錯誤

正確答案： 正確

10.強調在辦理借記卡時，必須落實賬戶實名制制度，對持卡人以及代理人進行身份核實。√ 正確

錯誤

正確答案： 正確

第三篇：銀行業禁止性行為之授信篇課后測試

課后測試

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測試成績：80.0分。恭喜您順利通過考試！

單選題

1.固定資產和項目貸款禁令有幾條？（）× A 4.0 B 5.0 C 6.0 D 7.0

正確答案： A 2.流動資金貸款有幾條？（）× A 3.0 B 4.0 C 5.0 D 7.0

正確答案： C 3.個人貸款禁止性行為中，嚴禁發放無指定（）的個人貸款。A 借款人

B 用款人

C 用途

D 金額

正確答案： C 4.嚴禁接受未經確認的（）作為貸款的擔保。√

A 單位定期存單

B 個人定期存單

√

C D 個人活期存折

銀行卡

正確答案： A 多選題

5.貸款三查包括（）√

A B C D 貸前調查

貸時審查

貸后檢查

貸款發放

正確答案： A B C 6.以下屬于個人貸款禁止性行為的是（）√

A B C D E F 嚴禁發放無指定用途的個人貸款。

嚴禁違反面談、面簽和必要的居訪要求辦理個人房貸業務。

嚴禁虛假承諾、捆綁銷售、委托中介機構代簽代收貸款合同和亂收費。

嚴禁由開發商代辦個人房貸、不得接受開發商墊款作為個人首付款。

嚴禁降低或者變相降低利率等約束條件發放個人房貸。

嚴禁信貸人員采用各種不正當手段編造、騙取、利用他人印章、證件和資料等，以他人名義非法獲取貸款。

正確答案： A B C D E F 7.房地產企業所需要具備的四證有（）√

A B C D 國有土地使用證

建設用地規劃許可證

建設工程規劃許可證

建筑工程施工許可證

正確答案： A B C D 判斷題 8.在重大合同簽訂時，涉及夫妻共同財產的，夫妻雙方簽字可以互相代簽。√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

9.可以以流動資金貸款形式發放固定資產貸款。√

正確

錯誤

正確答案： 錯誤

10.借款合同中應明確約定雙方的權利、義務及其他重要事項。正確

錯誤

正確答案： 正確

第四篇：銀行業禁止性行為之柜面篇課后測試

銀行業禁止性行為之柜面篇課后測試

測試成績：90.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.嚴禁單人開關金庫（業務庫）或一人同時保管（）。√ A B C D 鑰匙、密碼 現金 鑰匙 密碼

正確答案： A 2.操作柜員有幾條禁止性規定？√ A B C D 5.0 9.0 4.0 6.0

正確答案： B 3.現金類業務有幾條禁止性規定？√ A B C D 6.0 9.0 4.0 5.0

正確答案： A 4.以下不屬于操作柜員應該避免的選項是（）× A B C D 憑證屏幕要核對，萬無一失再授權。客戶物品不保管，本人業務不經辦。印鑒卡片和印章，專人專用不能串。重要憑證保管好，切莫事先加蓋章。正確答案： A 多選題

5.授權柜員應當做到以下哪幾項？√ A B C D 業務授權責任大，指紋不能隨便按。憑證屏幕要核對，萬無一失再授權。忙忙碌碌過一天，日終軋賬很關鍵。現金重空查清楚，賬實一定要相符。

正確答案： A B C D 6.嚴禁違規辦理（）。√ A B C D 查詢 凍結 解凍 扣劃

正確答案： A B C D 7.嚴禁在未簽退系統和未妥善保管好哪些重要物品情況下離柜、崗（在營業場所內并且在本人視線范圍內除外）。√ A B C D E F G 操作卡 密碼 個人名章 業務印章 現金 有價單證 重要空白憑證

正確答案： A B C D E F G 判斷題

8.可以直接通過自己的或者他人的銀行卡，以現存后支的方式調劑到另外的尾箱√ 正確 錯誤

正確答案：錯誤

9.客戶未帶身份證的情況下，可以用柜員自己的身份證給客戶開立存單、折、卡。√

正確 錯誤

正確答案：錯誤

10.日終碰庫，柜員單人或者主管單人碰庫后可以直接鎖箱，√

正確 錯誤

正確答案：錯誤

第五篇：銀行業禁止性行為之授信篇課后測試（xiexiebang推薦）

銀行業禁止性行為之授信篇

課后測試

測試成績：100.0分。恭喜您順利通過考試！單選題

1.貸款“三查”禁令有幾條？（）√ A B C D 3.0 5.0 7.0 6.0

正確答案： C 2.固定資產和項目貸款禁令有幾條？（）√ A B C D 4.0 5.0 6.0 7.0

正確答案： A 3.票據貼現的流程正確的是（）√ A B C D 驗票、查詢、核對、登記、審批、填制憑證、核算、入庫歸檔 登記、驗票、查詢、核對、審批、填制憑證、核算、入庫歸檔 驗票、查詢、核對、審批、登記、填制憑證、核算、入庫歸檔 核對、登記、驗票、查詢、審批、填制憑證、核算、入庫歸檔

正確答案： A 4.個人貸款禁止性行為中，嚴禁發放無指定（）的個人貸款。√ A B C 借款人 用款人 用途 D 金額

正確答案： C 5.貸后檢查的重點不包括（）√ A B C D 是否按按規定用途使用資金 貸款是否全部支取

堅持雙人調查、對借款人重大變化及時預警 貸后檢查記錄要真實、及時歸檔

正確答案： B 6.嚴禁超過借款人的（）發放流動資金貸款。√ A B C D 借款合同 抵質押物評估值 申請 實際需求

正確答案： D 多選題

7.貸款三查包括（）√ A B C D 貸前調查 貸時審查 貸后檢查 貸款發放

正確答案： A B C 判斷題

8.在重大合同簽訂時，涉及夫妻共同財產的，夫妻雙方簽字可以互相代簽。√

正確 錯誤

正確答案：錯誤 9.借款合同中應明確約定雙方的權利、義務及其他重要事項。√

正確 錯誤 正確答案：正確

10.貸款風險分類可以隨便調整。√

正確 錯誤

正確答案：錯誤