第一篇：國際貿易合同的風險防范

國際貿易合同的風險防范

一、合同訂立前的風險防范(一)做好交易對象的資信調查工作在國際貿易中，我們的交易對象五花八門，交易前對客戶的資信進行調查特別重要。我國一向堅持“重合同、守信用”這一基本原則，這里的信用就是我們所講的資信。它一般包括對方的經營能力經營作風和資信狀況。例如，賣方是一家注冊資金僅有幾萬美元的小公司，如果在交易前，我們掌握了這一重要的信息，我們是不敢輕易簽訂幾百多萬美元的進口合同的，即使簽了合同，我們也會采取相應的風險防范措施。所以在與客戶達成交易前，必須做好對象的資信調查工作，不僅如此，資信調查工作應該貫穿整個交易過程，對客戶做動態的跟蹤調查，以防不測。(二)提高涉外業務人員的素質，防止上當受騙我國外貿公司，從事進出口業務的人員繁雜，很多外銷人員上崗前根本不進行上崗前的業務培訓。從事國際貿易業務，所涉及的面廣、環節多、風險大，遠比國內貿易復雜，所以從事涉外業務的外銷人員必須提高自身的業務素質，熟悉和掌握外經貿業務的每一個環節，從交易前的客戶資信調查到磋商時合同條款的措辭，有關合同成立的條件，國際貨物運輸過程中的船舶、港口、航線、船齡等，國際貨物運輸保險、支付方式的選擇等等。此外，在國際貨物買賣業務中，還會涉及到國際條約，如:《聯合國國際貨物銷售合同公約》，國際慣例，如:國際商會制定的《1990年國際貿易術語解釋通則》和《跟單信用證統一慣例》等等。作為涉外業務人員，必須熟悉和掌握必要的國際貿易知識，雖然我們不能完全杜絕上當受騙，但是至少可以在上當受騙后，及時發現問題與可疑點，及時追查，以便盡早妥善處理，防止損失的擴大。所以對于從事國際貿易的業務人員來說，既要不斷提高自身的業務素質，又要隨時提高警惕，不放過任何一個疑點，以防上當受騙。(三)外貿企業必須建立高效監督管理機制，加強合同管理上面已提到，從事國際貿易業務涉及的面廣、線長、環節多、風險大，公司內部必須建立行之有效的監督管理機制，加強合同管理。從交易磋商前的資信調查、合同的訂立到合同的履行以及在途貨物狀況、貨款收付情況進行監控。對出口合同，應做到貨物發運后，及時制單結匯，隨時跟蹤貨款情況，一旦發現應收未收的情況，應盡早查明原因，尋找解決辦法，爭取做到早發運，早收匯，加速資金周轉;對進口合同，應做到及時掌握船貨的動態，特別是已支付貨款的情況下，更應密切注意，做到貨款付出后，能安全順利收貨。目前我國一些外貿企業存在著外銷、制單、結匯脫節的情況。在這種情況下，必須建立高效的監督管理機制，加強管理，將進出口合同中的一系列問題統一由監督機構進行監督管理。另外這種業務部門之間的業務脫節現象也可通過必要的改革措施，由外銷人員一手完成，加上監督機構的必要監控，應該是一種行之有效的辦法。作為高素質的涉外人員，應從貨源、客戶到運輸、結匯等等都應兼顧，這樣做的優點在于一人負責到底，避免出了問題后各部門之間相互推卸責任，提高了工作效率。同時也促使外銷人員不斷地提高自身的業務素質，保證進出口合同的履約率。

（四）各種貿易術語的慎用在國際貿易中，最常用的貿易術語是FOB、CFR和CIF。這三種貿易術語有許多相同之處，如風險都是貨物在裝運港有效越過船舷時由賣方轉移給買方;交貨地點都在裝運港船上;三者都屬于象征性交貨，即賣方憑單履行交貨，買方憑單履行付款，只要賣方提供正確、齊全的符合合同規定的單據，買方就要履行付款義務而不管貨物。但在實際業務中，三種貿易術語對買賣雙方所承擔的風險又有所不同。在CIF和CFR條件下，由賣方負責租船訂艙，安排運輸;在CIF條件下，賣方還要辦理國際貨物運輸保險。在出口業務中，我方應盡量采用CIF和CFR術語，特別是CIF術語，一方面可以增加我國的外匯收入，即運費、保險費收入;另一方面有利于船貨銜接，便于賣方掌握船期，及時安排貨物發運。

二、合同履行時的風險防范

（一）風險和風險轉移的概念在國際貨物買賣中，風險是指貨物可能遭受的各種意外損失，如貨物在高溫、水浸、火災、沉船、滲漏、盜竊或查封等非常情況下發生的短少、變質或滅失等損失。這類損失具有以下兩個特點：首先，這是由意外事件造成的，而不是由一方當事人的行為或不行為所引起的；其次，這類損失的發生是不確定的，即當事人在訂立合同時是無法預見、防止和避免的。風險轉移的目的，就是要確定這種非由當事人過錯所致的、不確定的損失發生時應當由買賣雙方中的哪一方來承擔的問題。在國際貿易中，如果貨物的風險已由賣方轉移至買方，則貨物由于意外事件所遭受的損失就應由買方承擔，即使 貨 物 滅 失 或 損壞，買方也不能以此為理由拒絕支付貨款及履行其他相應的義務。如果貨物的風險尚未轉移給買方，則貨物遭受的損失仍由賣方承擔，即使賣方已經托運交付貨物，也不能以此為理由要求免除其交貨義務，除非賣方能證明這是由于不可抗力事件造成的。可見，風險的劃分和承擔直接影響著買賣雙方的權利義務。

（二）風險轉移的有關原則關于國際貨物買賣中的風險轉移，2000 年《國際貨物買賣合同公約》就風險的分擔問題提出如下原則：①以交貨時間確定風險分擔的原則。《公約》規定，在不涉及貨物運輸的情況下，風險從買方接收貨物時起轉移于買方承擔。②過失劃分原則。《公約》規定，貨物在風險轉移到買方承擔后遺失或損壞，買方支付價款的義務并不因此解除，除非這種損失或損壞是由于賣方的行為或不行為所造成的。換句話說，如賣方有過失，則風險由賣方承擔；如賣方沒有過失，則風險由買方承擔。③國際慣例優先原則。依《公約》規定，雙方當事人業已同意的任何慣例和他們之間確立的任何習慣做法，對雙方當事人均有約束力；某一國際慣例一經當事人采用，就具有優先于公約適用的效力。譬如當事人在合同中選用了某個貿易術語，如果其中有關風險承擔的規定與《公約》的規定不相一致，那么貿易術語的規定優先。④劃撥是風險發生轉移的前提條件。劃撥也即特定化，表明貨物已歸于合同項下。從公約的規定來看，無論是何種情況下的風險轉移，都以劃撥為風險轉移的前提條件。上述原則并不是絕對的，各國法律對風險轉移問題也都作有一般性規定；但無論是公約還是各國法律都允許買賣雙方自由約定風險轉移的時間和風險損失的承擔，且這種約定的效力高于法律和公約的規定。一般而言，在涉及風險轉移方面適用法律時，當事人之間有約定的依約定；當事人沒有約定的，依當事人在合同中所采用的國際貿易慣例的規定；國際貿易慣例沒有規定的，依國際貿易公約的規定；公約沒有規定的，依合同所適用的國內法的規定。

（三）風險轉移的時間風險轉移的關鍵是時間問題，即風險于何時由賣方轉移至買方。對于如何確定風險轉移的時間，各國法學家及立法者都十分重視，提出了不同的理論并體現在各國的法律當中。一是合同訂立時轉移。有的國家以風險于合同訂立時轉移為標準，即合同一經訂立，即使未付款也未交貨，風險也立即轉移給買方承擔。二是所有權轉移時轉移。有些國家把所有權同風險轉移聯系在一起，以所有權轉移的時間確定風險轉移的時間，這就是“物主承擔風險”原則。三是交貨時轉移。交貨是指占有從一個人到另一個人的自愿轉移。交貨的核心是轉移占有，這是買賣合同履行過程的一個重要環節。通常當買方或其代理人取得貨物的保管權，或能對它們實行控制時，貨物就是已經交給買方。以交貨時間為轉移時間，是當代大多數國家的立法和理論界所采納的原則，如奧地利民法典等都有這種規定。2000年《聯合國國際貨物買賣合同公約》，也將“風險于交貨時轉移”確定為國際貨物買賣中使用的風險轉移的標準，使之成為當代國際貿易間一項普遍適用的國際性規則。公約分合同涉及貨物運輸時、貨物在運輸途中出售時，以及其他情況等幾種情形，對風險轉移的時間做了規定。如涉及貨物運輸的合同，公約規定：在賣方沒有義務于某一特定地點交付貨物的，自貨物交付給第一承運人以轉交買方時，風險從賣方轉移到買方；賣方有義務于某一特定地點把貨物交付給承運人的，貨物于該地點交付給承運人之前，風險不轉移至買方。（原作者：朱騰飛）

（四）交貨狀態對風險轉移的影響風險于交貨時轉移，而從交貨狀態來看，貨物可分為非特定貨物、特定貨物和特定化貨物。非特定貨物是指在訂立合同時，未經驗明和同意的貨物，也就是說交易雙方簽定合同時僅憑說明而未具體指定的貨物。如某甲在倉庫存放 20萬噸一級大豆，他把其中 5 萬噸出售給某乙，在這 5 萬噸一級大豆沒有清楚分開和劃撥在合同項下的時候，它就屬于非特定貨物。特定貨物是指在訂立合同時已經驗明和同意的貨物。如買賣大宗木材、煙葉或憑買方來樣成交的工業產品，在裝船前由買方驗明同意裝船的貨物。特定化貨物是指買賣的種類貨物，經清楚分開和指定，已劃在合同項下時，就是特定化貨物。也就是說，賣方把處于適宜交貨狀態的貨物無條件地劃歸在合同項下時，才能轉化為特定化貨物。如上例中的 5 萬噸一級大豆，如果已從 20萬噸中清楚分開，并劃撥在合同項下，就成為特定化貨物。許多國家的法律以及公約都規定，貨物在特定化之前，風險不能轉移到買方。譬如公約明確規定，無論任何情況下，在貨物加上標志，或以裝運單據、或以向買方發出通知或其他方式，將貨物清楚地確定在合同項下之前，風險不能轉移給買方。由此可見，買賣貨物所處的狀態，對于風險的轉移有著直接的影響。因此，為減少貨物買賣中的風險承擔，賣方應采取適當行為對非特定物進行特定化，以明確哪些貨物是專供買方的，從而確定哪些貨物的風險在交付后由買方承擔。一般來說，賣方可以采取下列辦法將貨物特定化：第一，在貨物上標明買方的姓名和地址；第二，在提單上載明買方為收貨或載明貨物運到目的地應通知某一買方。若賣方未按上述辦法或其他辦法將貨物確定在合同項下，他就必須向買方發出一份具體指明貨物情況的發貨通知。

（五）違約對風險轉移的影響公約和國際慣例關于風險轉移的的規則，是針對賣方或買方未發生違約的情況而言的。如果有一方當事人在履約過程中發生違約行為，也將會對于風險轉移產生一定的影響和后果主要表現為兩種情形：已轉移風險的回轉，即風險已由買方承擔變為又由賣方承擔；或風險的前移，即表明由賣方承擔實際由買方承擔。前一種情形，譬如，對風險轉移時即已存在，但卻在風險轉移之后明顯的不符合同情形，賣方應承擔責任；對于賣方違反合同義務，如違反貨物在合理時間內保持特定品質的保證，貨物在風險轉移之后不符合同，賣方應承擔責任。后一種情形，如果賣方已經把符合合同規定的貨物確定在合同項下而買方在貨物的風險尚未轉移給他以前，拒絕履行合同或有其他違約行為，賣方就可主張貨物的風險在商業上合理的期間內由買方承擔。我國《合同法》就違約情況下的風險轉移也有相關規定，如因標的物質量不符合質量要求，致使不能實現合同目的的，買方可以拒絕接受標的物或者解除合同。買方拒絕接受標的物或者解除合同的，標的物毀損、滅失的風險由賣方承擔。同時還規定，由于買方的原因，致使標的物不能按照約定的期限交付的，買方應自違反約定之日起承擔標的物的毀損、滅失的風險。這些實際上是一般原則下的違約例外。如果不存在違約，風險本應由一方承擔，但如果另一方存在違約，則風險即使按原來約.定本應轉移，實際也未發生轉移，而由違約方承擔。

第二篇：關于國際貿易中信用證欺詐風險與防范

關于國際貿易中信用證欺詐風險與防范

論文摘要：信用證支付方式對國際貿易的開展帶來了便利，也為不法分子欺詐提供了可乘之機。熟悉國際慣例在國際商務中的應用，提高警覺，防范各式各樣欺詐手段和方法，以確保交易安全。

論文關鍵詞：信用證；欺詐手段；風險防范

一、序言

信用證是指銀行(開證行)根據買方(開證申請人)的要求和指示向賣方(受益人)開立的在一定金額內，在規定的期限里，憑規定的單據付款的書面承諾。

信用證業務中的風險與現行信用證交易原則是密不可分的。也就是說，現行的原則給信用證欺詐者提供了可以利用的間隙。信用證交易三原則為：(1)開證行為第一付款人；(2)信用證自治；(3)表面嚴格相符。任何信用證風險的出現都是因為在信用證交易中違背了這三個原則或鉆了三個原則的空子。

信用證與其他結算方式(匯付、托收)相比，最大的好處就在于：它將本由進口商履行的支付貨款的義務，轉到銀行身上，由銀行來履行此項義務，從而保證了出口商能迅速安全地收回貨款，進口商也能按時收到貨運單據并及時提取貨物。因其以銀行信譽向出口商提供付款保證，所以比一般的商業信用更為可靠，從事國際貿易的買賣雙方以及作為付款人的銀行也都由此獲得方便。因此，自其誕生以來，日益受到各國貿易商的青睞，甚至被譽為“國際商業的生命液”。

這一付款方式并非盡善盡美，由于信用證適用領域的跨國性及銀行審單時強調的是信用與基礎貿易分離的書面形式上的認證，銀行的付款與買方的收貨在信用證交易中是兩個毫無瓜葛的環節，因而暴露了信用證特征下存在的明顯局限性。這就給不法分子以可乘之際。據統計，世界上每年因信用證受詐騙而無法收回的貨款，約占總額的2％～5％，金額高達200多億美元，在我國對外貿易中，每年因欺詐造成的經濟損失數目也極其龐大，嚴重影響了我國經濟秩序的安定。

信用證自治原則為一些不法商人留下了可乘之機。“UCP500”中所示：“就性質而言，信用汪與其作為其依據的銷售合同是獨立的交易，即使信用證中有對該合同的任何援引，銀行與該合同無關，且不受其約束。因此，一家銀行作出付款，承兌并支付匯票或議付及／或履行信用證下其他義務的承諾，不受制于申請人與開證行或與受益人之間在已有關系下產生的索償或抗辯。”“在信用證業務中，各有關當事方所處理的只是單據，而不是單據所涉及的貨物、服務或其他行為。

表面嚴格相符原則要求信用證與單據之間一致，即所謂“單單一致”。賣方只要提供了符合信用證規定的單據，銀行就得付款。

二、信用證欺詐風險的形式

l、假信用證。欺詐者偽造信用征，騙取貨款。如電開證無押密，信用證簽字偽造，開證行行名／地址不詳或者為騙取銀行抵押貸款而盜用銀行名義開立的信用證等。典型例子：我南方某市魚網公司收到尼日利亞客商寄來的信用證，其金額為6萬美元，開汪行為標準渣打銀行，通知行為國民西敏寺銀行。經過詳細審證和分析，我方銀行人員發現有許多疑點，如信用證的簽字和印簽十分模糊，無法核對其真實性；信用證仍沿用渣打銀行的舊名稱和舊格式。根據經驗，尼日

利亞不法商人常常利用偽造信用證騙取我方貨物。經過我銀行結算人員與上述兩家銀行聯系，證明該信用證是假的。

2、假貨真單。不法商人在貨物名稱或質量上大做文章，弄虛作假，以舊充新，以不實貨物騙取貨款。在我國發生的著名煙草案，廣東和上海的有關公司共損失了500萬美元。我有關公司想購買仰光一級煙草，并與港商簽訂了一份合同，港商拿到合同后到處打聽煙草貨源，最后找到一印度商人并簽訂了合同。中方以該印商為受益人開出了信用證。貨到港后打開一看，里邊竟是爛貨。等我方追查到該商人的帳戶，除少量錢外，大多轉到了瑞士銀行。

3、假單據欺詐。“UCP500”規定：“銀行對于任何單據的形式，完整性、準確性、真實性、偽造或法律效力或單據中規定的或附加的一股或特殊條件該不負責”。不法商人利用銀行信用i止高度自治原則，要么出具根本沒有貨物的假單據，要么內外勾結，利用假合同，假提單騙取外匯，然后把非法所得向境外轉移，逃避制裁。同時銀行沒有識別單證真假的義務，保險公司也不承擔未上船貨物的索賠，買主的損失往往很難挽回。l98年意大利一詐騙集團連續詐騙溫州4個鋼材合同。該集團對外掛兩塊牌子：一是鋼鐵貿易公司；另一是船運公司，利用這兩個公司的名義偽造提單及其它單據，騙取溫州方案值達l400萬美兀。

4、陷阱信用證／軟條款信用證欺詐。所謂“軟條款”信用征就是開證申請人在信用證中對受益人作出的不符國際慣例或明顯有失公平的規定。受益人對此條款不易執行或執行后存在很大的風險，開證行也易于解除其作為第一付款人的責任義務，具有較大的欺騙性和隱蔽性。比如：船運公司、船名目的港起運港、裝運日期、裝運指示等必須由開證行隨后通知或改下、確認；受益人必須提交國外商檢機構或開證申請人指定代表簽字的檢驗證或收貨收據；以開證行取得外匯，進口許可證的簽發等作為信用證生效或開證行的付款條件；諸如此類的陷阱信用證往往給賣方順利結匯帶來困難，使賣方老是處于被動地位。舉一例子：國內某公司與美方簽訂了一項花崗石供貨合同總金額為1950萬美元，美方在合同簽訂后第16天開立了信用證，但其中規定：“貨物裝運必須在收到申請人通過開證行發出的指定船名指示后才能進行”。我方收到信用證后，即向美方指定人交付了合同履行保汪金260萬美圓，但后來一直未收到開證行的裝運通知，無法按期履行合同，該保證金也無法收回。“軟條款”信用汪詐騙不在于信用證本身的虛假，而是通過設置“陷阱”，使受益人不能如期發貨，不能使用信用證或因單證不符，簽字不符等理由遭開證行拒付。但貨物或預付金、保證金已落入對方之手。

5、不法商人與開證行的不法職員串通行騙。主要有：(1)與開證行不法職員勾結，隱瞞真相，獲得信任后讓銀行為其開立信用證；(2)勾結開證行經辦人員，以假合同開立信用證并騙取銀行給付信用證約定的款項；(3)與開證行勾結，制造信用證條款障礙行騙受益人與通知行；(4)開證申請人騙取銀行為其開立備用信用證，然后憑其作擔保騙取銀行貨款。典型案例：在1993年美籍華人李卓明，以引資為誘餌，與湖北省農行兩名工作人員相勾結。該農行開立了200份以巴拿馬投資公司為受益人的備用信用證，總面值一億美元，然后以備用信用證為擔保向受益人貸款，使我國蒙受了重大損失。因為開證行的參與，此類詐騙潛在的危害性大，而且不易防范，騙局在得手前不易識破。

6、買賣雙方串通詐騙。這種詐騙誘使銀行陷入某種交易，使銀行蒙受重大損失。

三、開證行倒閉破產的風險

在我國大陸，銀行是實力的象征，資金實力很強大，似乎銀行從來不會存在倒閉破產的風險。

但許多國家與地區則不然，比如巴拿馬、印尼等國家，國家對銀行的管理很松散，名不副實的銀行很多。所以，特別在經濟危機，國內政局不穩定的時候，銀行就很有可能倒閉、整頓。比如重慶某鋼鐵進出口公司，l995年3月10日與香港渝豐貿易公司簽訂方鋼出口合同。3月18日，中安國際有限公司向重鋼開出了不可撤銷跟單信用證，并載明開證行為香港國商銀行，支付行為中國銀行重慶分行。貨物于6月3日交深圳遠大航運公司承運，重鋼取得了全套正本提單。之后，重鋼向中行重慶分行作了出口押匯，取得貨款，而重慶分行向香港國商銀行索償時，發現該行被香港政府強令停止，重慶分行只好收回了全套單據向重鋼行使追索權。

四、結束語

信用證詐騙屬高科技、高智商犯罪。世界上目前沒有一項措施能防止信用證欺詐。但我們可以從以下兩方面提高警惕：(1)銀行從詐騙的方式人手審查：電開信用證密押特征及真偽；信用證有無簽字或簽字能否核對；印簽是否相符；信用證紙張的質量、印刷的顏色是否正常；正副本是否相符；是否有必備條款及內容是否矛盾等。(2)貿易商應注重了解對方的資信情況，如公司是否存在、合同條款是否完備、是否存在無法履行的條款或限制其按期履行合同的條款(如有對方簽字后才能裝運貨物)等。只要各方齊心協力，不急功近利、不委曲求全，共同營造和諧的貿易環境，是能夠把信用讓的風險降到最低限度的。

第三篇：工程施工合同變更及風險防范

工程施工合同變更及風險防范

來源:www.xiangdang.net上傳者:jsxywl時間:2014-6-9

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工程施工合同變更及風險防范 管道儲運分公司 王齡

摘 要：合同變更是合同全生命周期管理中的重要環節，與其他類型的合同相比，工程施工合同變更的發生更頻繁，變更的內容與形式更復雜，跟合同變更相關的法律風險也是多方面的。本文試從建設單位項目管理的角度，對工程施工合同變更及其風險防范，作一個初步的探討。

主題詞：工程施工合同 變更 風險防范

一、工程施工合同的變更

工程施工合同具有標的的不可代替性，履行期限長，標的額大，合同履行環境不確定因素多，合同法律關系復雜等特點。各種影響合同履行的主客觀因素，在合同訂立期間很難充分預見，因而工程施工合同在履行中難以避免要發生各種變更。

與其他類型的合同相比，工程施工合同的變更，也有其自身的特點。例如，工程發包人對合同的標的，有單方的變更權；變更的形式更加多樣化，技術核定單、設計變更單、發包人以及監理工程師的指令、雙方函件、會議紀要，都可能是合同變更的表現形式；變更帶來的利益增減和法律后果也更加復雜；變更涉及的內容，往往專業性很強；變更行為的規范，除了法律法規的規定，行業規范和商業習慣，也占重要的地位。根據我國《合同法》的規定，工程施工合同的變更，包括法定變更與協議變更兩種情形。法定變更即依據法律規定而變更合同內容。協議變更，即合同當事人在合意的基礎上，以協議的方式對合同的內容進行變更。

工程施工合同的變更不具有溯及既往的效力，已經履行的債務不因合同的變更而改變。也就是說，合同各方當事人，都不能以變更后的合同條款來作為重新調整雙方在變更前的權利義務關系的依據。

二、工程施工合同變更的原因

工程施工合同變更一般有以下幾個方面的原因。

1.業主新的變更指令，對工程的新要求。如業主有新的意圖，業主修改項目計劃、削減項目預算等。

2.由于設計人員、監理方人員、承包商事先沒有很好地理解業主的意圖，或設計的錯誤，導致圖紙修改。

3.工程環境的變化，預定的工程條件不準確，要求實施方案或實施計劃變更。

4.由于產生新技術和新知識，有必要改變原設計、原實施方案或實施計劃，或由于業主指令及業主責任的原因造成承包商施工方案的改變。

5.政府部門對工程新的要求，如國家計劃變化、環境保護要求、城市規劃變動等。6.由于合同實施出現問題，必須調整合同目標或修改合同條款。發包人可以單方變更工程設計，其理由在于：工程施工合同就其本質而言，是一種特殊的承攬合同，承包人應按照發包人的要求進行工程建設。發包人單方變更工程設計是發包人的一項法定權利，不需要與承包人協商一致，承包人必須按發包人依法變更后的設計要求進行施工，否則就構成違約。當然，因發包人變更設計給承包人造成的損失必須予以賠償。同時對合同價款、工期及質量等相關內容做出調整。

三、關于不可抗力和情勢變更

（一）不可抗力引起合同變更

《合同法》第117條規定，不可抗力是指不能預見、不能避免并不能克服的情形。2007版《標準施工招標文件》，則對不可抗力進行了具體的描述，不可抗力是指承包人和發包人在訂立合同時不可預見，在施工過程中不可避免發生并不能克服的自然災害和社會性突發事件，如地震、海嘯、瘟疫、水災、騷亂、暴動、戰爭和專用條款約定的其他情形。

不可抗力引起的法律后果，往往導致合同解除。如果不可抗力造成的損害不足以使合同不能繼續履行，則引起合同的變更。不可抗力引起的合同變更，主要分為兩個方面，一是合同內容的變更，就是關于合同從非常狀態進入正常履行，雙方權利義務的安排。例如，場地的清理，已建部分的修復，追加材料的采購和供應，工期的重新確定等。二是不可抗力造成的損失，如何分擔。如果未在合同條款專門約定的，可以按照相關規范性文件來處理。2008版《建設工程工程量清單計價規范》規定，因不可抗力導致的費用，發、承包雙方應按以下原則分別承擔并調整工程價款：

1.工程本身的損害，因工程損害導致第三方人員傷亡和財產損失以及運至施工現場的材料和待安裝的設備的損害，由發包人承擔。2.發包人、承包人人員傷亡由所在單位負責，并承擔相應費用。3.承包人的施工機械設備損害及停工損失，由承包人承擔。4.停工期間，應發包人的要求，留在施工場地的管理人員和保衛人員的費用，由發包人承擔。

5.工程所需清理、修復費用，由發包人承擔。

不可抗力事件發生后，作為建設單位應認真統計不可抗力所造成的損失，收集相關的證據。特別是對是否存在對方規避和減損措施不力的情況，進行厘清和區別。

為了規避不可抗力的因素給工程建設帶來的風險，宜根據上述分擔原則，向保險公司投保，如建筑安裝工程一切險，人身意外傷害保險等。并可以在合同中約定，要求承包人對人員、設備也進行投保。這樣，在不可抗力造成損害時，可依據保險條款，由保險公司承擔一定的責任，保證工程順利進行。

（二）情勢變更引起合同變更

情勢變更原則，雖然沒有出現在1999年頒布的《合同法》的條文中。但作為合理兼顧合同當事人利益，保護市場交易，防止經濟動蕩的基本原則，在審判實踐中，是一直體現的。2009年，最高人民法院發布關于適用《合同法》解釋

（二），在第二十六條對情勢變更原則又作出了明確的規定。同年，最高人民法院《關于當前形勢下審理民商事合同糾紛案件若干問題的指導意見》，其中第一條，就是慎重適用情勢變更原則，合理調整雙方利益關系。

情勢變更原則，所謂“情勢”，是指作為合同法律行為基礎的一切客觀事實，包括政治、經濟、法律及商業上的種種客觀狀況，具體如：國家政策、現行法律規定、物價、幣值、匯率、國內和國際市場運行狀況等等；所謂“變更”，是指這種情勢在客觀上發生異常變動。一般而言，情勢變更的構成要件是：

1.須發生在合同成立以后，履行終止之前。另外如果債務人遲延履行合同債務，在遲延期間發生了情勢變更，則不適用情勢變更原則，因為債務人若守約履行就不會發生情勢變更。

2.情勢變更須是當事人所不能預見的。情勢變更是否屬于不可預見，應根據當時的客觀情況及商業習慣等作判斷標準。但對于發生機率很低的某種情況，如飛機失事等，但仍可依情勢變更原則處理。3.情勢變更須因不可歸責于雙方當事人的事由而發生。4.因情勢變更而使原合同的履行顯失公平，這是適用情勢變更原則的實質要件。

至于是否顯失公平，可以用以下幾點作為判斷標準： 1.是否符合誠實信用原則和公平原則； 2.顯先公平的事實須存在于合同雙方當事人或其中一方； 3.顯失公平的結果，使雙方利益關系發生重大變動，危害交易安全；

4.主張適用的一方因不適用而遭受的損失，一般要遠大于適用時對方所遭受的損失。

情勢變更原則的目的，在于排除因客觀情況的變化而發生的不公平的結果，使合同在公平的基礎上得到履行或解除。情勢變更事由發生后，通過當事人協商或者訴訟、仲裁，變更或解除合同。只有在通過變更合同仍不足以排除不公平的后果時，才擴張采取解除合同的措施。

四、工程施工合同的變更的法律風險和防范對策

（一）合同起草和訂立過程中的法律風險和防范對策

建設單位往往在合同起草，特別是一些格式條款的制定中，占有優勢地位，但不等于說在這個過程中，就不會隱含著法律風險。而且正因為建設單位的優勢地位，更容易忽略法律風險的防范，從而為合同變更埋下隱患。這一階段存在的主要風險有：

1.合同條款過于粗略。關于變更的條件、程序的文字表述，或沒有提及，或不夠具體明確，或不夠嚴謹細致，可操作性差。由于合同條款往往是由發包人提供的，如果對合同的理解出現分歧出現爭議，會發生不利后果。《合同法》第41條規定，對格式條款具有兩種以上解釋的，應當作出不利于提供格式條款一方的解釋。2.在通用條款加專用條款的合同中，沒有充分注意到，專用條款與通用條款的銜接，而造成一些內容的空白或矛盾。

3.合同條款中權利義務不對等，有可能違反合同法關于格式合同的禁用規定，而造成該條款無效。根據《合同法》第40條、第53條規定，免除己方責任、加重對方責任、排除對方主要權利的條款，以及造成對方人身傷害的、因故意或重大過失造成對方損失的免責條款為無效條款。

4.違反合同法以及其他法律、行政法規關于建設合同的強制性規定，如禁止轉包、違法分包，也可能造成合同無效或部分無效。防范對策：重視合同條款的設計，特別是經過招標確定承包人的情形，更應該在起草招標文件時，就準備好內容具體、明確、周密、嚴謹、可行的合同條款。必要時，對合同中相關術語，例如不可抗力、簽證等給予準確、具體的解釋。根據工程特性，工期要求，氣侯條件，工程款到位情況權衡考慮合同的內容，特別是有關變更的條件、程序和規則。文字表述切忌含糊和過于簡略。合理安排雙方在變更事項中的權利義務，有限度地利用優勢地位。在使用通用條款加專用條款時，一定要吃透通用條款的內容。

（二）施工管理中的法律風險和防范對策

由于工程項目具有周期長，不可預見性大的特點，出現變更是在所難免的。施工過程中的一個重要任務，就是通過堅實、細致、科學的管理，盡可能減少不必要的變更，真實、合理地認定必要的變更，杜絕舞弊和漏洞，維護建設方的正當利益。施工管理過程中，容易出現的風險有：

1.現場施工不能很好地貫徹設計意圖，造成施工不符合設計要求，而發生額外的變更。

2.設計與施工現場不符，各專業設計之間存在矛盾，而在施工中未得到及時發現和變更，從而帶來損失。

3.監理工程師和現場代表的大量的口頭指令，導致最后責任不清，難以準確認定。

4.隱蔽工程未能及時驗收，或驗收不嚴，給對方虛報變更工程量，留下機會。

防范對策:第一，做好工程開工前的合同交底和設計交底，使雙方的現場人員充分理解設計意圖、工作程序以及合同約定的雙方工作界面、權利義務安排、違約責任等。為全過程科學管理施工，打下堅實的基礎。第二，強化現場信息管理，建立工作日記，及時記錄施工進度、質量，以及發現的各種問題，及時溝通業主和設計、監理、施工單位以及不同施工專業的意見，及時協調處理涉及變更的各種具體問題。第三，要嚴格限制設計變更。主要是涉及安全、質量和使用功能時，才可以按程序辦理設計變更。第四，施工中各種正式信息的傳達，盡可能采用書面形式，并對雙方往來各種信息交流，及時進行梳理、備存，收集涉及變更的對我方有利的證據。第五，要樹立嚴格的守約意識。因為合同是約束雙方行為的，作為建設單位也要嚴格按照合同的約定來履行權利義務，防止由于己方違約，遭對方索賠而形成的合同變更。

（三）工程簽證過程的法律風險和防范對策

工程簽證就是指工程發承包雙方在施工過程中，按照合同約定對支付各種費用（施工過程發生的與設計圖紙、施工方案、預算項目或工程量不相符，需要調整工程造價的）、順延工期、賠償損失所達成的雙方意思表示一致的補充協議。互相書面確認的簽證即可成為工程結算增減工程造價的憑據。工程簽證一般有以下幾種：工程經濟簽證：是指在施工過程中由于場地、環境、業主要求、合同缺陷、違約、設計變更或施工圖錯誤等，造成業主或承包商經濟損失方面的簽證。工程技術簽證：主要是施工組織設計方案、技術措施的臨時修改，涉及的價款數額較大。一般應組織論證，重大變化應征得設計人員同意，做到安全、經濟、適用。工程工期簽證：主要是在實施過程中因主要材料、設備進退場時間及業主等原因造成的延期開工、暫停開工，工期延誤的簽證。工程隱蔽簽證：是指施工過程中對以后工程結算影響較大的簽證，資料缺失將無法補救，難以結算。簽證工作常見風險有：

1.超越項目管理程序，施工圖設計深度不合要求。為了追求項目實施進度，往往前期工作不夠扎實，施工圖比較簡略，或者與現場實際出入較大。從而在工程施工過程中，出現設計變更頻繁，甚至設計變更聯系單比施工圖紙還要多。2.未經核實隨意簽證。簽證內容與實際不符，有不了解定額費用的組成而盲目簽證的，有不應列入直接費而盲目簽證列入的；也有未經設計人員同意而隨意提高用料要求造成不必要浪費的，對投標包干的項目或者不應該簽證的項目進行大量的簽證，有的簽證由施工單位填寫，建設單位不認真核實就簽字。

3.程序混亂。當遇到該進行工程簽證時，業主代表往往不及時給予簽證或者雙方扯皮，結果造成涉及變更的事項越積越多，最后事過境遷，難以一一辨明真偽，反而給合理確定變更事項造成障礙，從而導致損失。

防范對策:工程簽證，本質上就是屬于變更合同的行為。鑒于簽證在工程施工合同中的重要地位，建設單位要重視簽證過程的管理，從各個環節，嚴格把關，從而控制工程造價。首先，要提高現場簽證人員的責任感，在合同條款規定的范圍內，正確使用手中的權力，努力維護業主自身的利益，確保投資總目標的順利實現，同時也應公平、公正、合理地對待承包商，杜絕不正之風。簽證管理人員要熟悉合同內容，掌握一定的工程管理和造價管理知識。第二，要及時辦理簽證事項，隨時發生，隨時簽證，不可拖延。第四，要認真審查待簽證的內容，保存好相應的設計變更單、現場日志、影像資料等證據材料。重大簽證，應組織有關人員進行論證，形成會議紀要等書面材料。第三，要明確現場簽證人員的權限。一是單張簽證涉及金額大小的限制；二是區分技術類、經濟類、以及技術、經濟混合類，專業分工簽認，涉及經濟內容的簽證，必須由造價管理人員實施。第四，現場簽證單應做到：內容完整、記錄真實、說明詳盡、文字表述無歧義、圖示尺寸準確、計算過程符合工程量計算規則、工程量計算無差錯，施工簽證及其附件能夠相互解釋。

第四篇：合同法律風險及防范講稿

合同法律風險及防范

廣東新豐江律師事務所

李飛藝律師

“企業財富的一半甚至更多，與合同有關，? 企業的利益，大多數是通過合同實現的。

? 合同順利的簽訂和履行，是企業得以發展的前提和基礎，是企業生產經營目標得以實現的重要保證。

? 一份好的合同，會讓企業獲得巨大的利潤，而一份不好的合同，也有可能讓企業處于破產邊緣。

? 如何正確簽訂和使用合同已成為擺在每一個企業經營管理者面前的重要問題。

合同法律風險及防范要點 ? 合同主體 ? 合同形式 ? 合同內容

一、審查合同主體

? 合同主體即民事主體，是指在民事法律關系中獨立享有民事權利和承擔民事義務的人。審查合同主體，了解合作對象的基本情況，有助于在簽訂合同的時候，采取相應的對策，防止風險 的發生，這一環節是必不可少的，在并購、資產重組、投資等重大交易中，還需要聘請律師進行盡職調查。? 合同主體主要包括自然人、法人和其他組織。? 在與自然人簽訂合同時，需要注意：

審查身份證明資料，如身份證號碼、住址（如果是外地人，需要了解其在本地的住所）、聯系電話等，確定其是否具備相應的民事行為能力。

與無民事行為能力人簽訂合同，合同無效。如果與限制行為能力人簽訂合同，合同效力待定，效力待定的合同可能會因其法定代理人拒絕追認而歸于無效。

審查其身份資料，最好將對方身份證復印留存 ? 在與法人或其他組織簽訂合同時，需要注意：

審查營業執照，營業執照包含了企業的基本信息：注冊資金及到位情況、企業屬性（國有、集體、國有控制、私營）、企業性質（有限、股份、外資、合伙）、法定代表人、住所地、經營范圍、年檢情況；如果有必要，還可深入了解：股東出資及組成、章程、資產情況、生產經營情況、關聯企業、實地考察。

從企業的營業執照我們可以獲得一定的信息，比如：如果對方注冊資金比較少，而雙方簽訂的合同標的數額特別大，那么我們就要考慮對方有沒有實力簽訂這個合同以及有無能力履行合同。還有住所、辦公場所，是否與營業執照上是否一致，如果不是，那么我們就要問個為什么？是因為從小的辦公場所換到更大的場所，還是因為不誠信 故意變更經營場所。

另外還要看對方是否具備相關資質或經營許可的（如經營民有爆破用品）

? 審查上述情況，主要目的是：了解對方是否具備簽約資格、履行能力及商業信譽如何

例如：某些較大企業，其對采購部門往往會成立一個殼公司來從事這樣的工作，這樣是規避風險，其注冊資金往往很少，也沒有大額固定資產，更沒有可產生盈利的設備或產品，因此，對這些企業要區別對待，如果吃不準，最好現款現貨交易。

? 另外需要注意：簽約主體不等同于合同主體。? 簽約主體：法定代表人或代理人

簽約人是合同對方的代理人的，應注意核實其身份，要求其出示授權委托書，以確認該簽約人的代理資格。必要時，與被代理人取得聯系，查驗真偽。

二、確定合同形式

? 合同形式：書面形式、口頭形式和其他形式（如傳真、電子郵件等）。

口頭形式或其他形式達成的合同有如下風險：

1、傳真件：便于偽造，無蓋章的原件

2、電子郵件：容易篡改

3、口頭協議：空口無憑

上述形式還有不利于保存的缺點，發生糾紛后，在司法程序下，證明力弱，不能作為直接的證據使用，需要加以其他證據予佐證。

在簽訂合同時，在合同形式方面應該要注意：（1）法律明確要求書面形式的，一定要用書面形式（如合同法規定租賃期限六個月以上的，應當采用書面形式。當事人未采用書面形式的，視為不定期租賃。）特別需要強調的是：重要的合同更應采用合同書的形式

（2）（3）涉及多頁文本的合同，應加蓋騎縫章。

合同文本上無實際內容的，應注明“此頁無補充”或“以下無正文”等說明，以防對方偽造或變更合同內容。

簽訂書面合同的重要性體現在以下方面：

首先，它是雙方存在合同關系的重要證據，有利于保護雙方的權益，中國有句古話“口說無憑；

其次，避免雙方在履行過程中發生爭議，合同的簽訂就是制訂一項規則，也可以說雙方為此設定了游戲規則，大家都應該遵守這樣的規則。

再次，預防合作方對業務員的職務行為不予認可（如有合同，配上業務員的職務，法院則可認定交易存在）

三、明確合同內容

即使合同主體完全合格，合同的合法性也并非萬無一失，因為合同內容的某些約定仍可能觸及相關強制性規定而不合法，從而導致合同無效或部分無效

? 合同內容應注意哪些問題？ ?

（一）合同名稱

? 合同名稱應與合同內容、屬性一致，不存在沖突，名稱界定不準確，可能影響對合同法律關系的判斷。對于法律關系不好定義的，最好用《合同書》或者《協議書》這樣的中性詞進行命名，以免產生歧義。

?

（二）標的條款

? 合同的標的有物、權利、行為、智力成果等。合同標的即是合同交易的對象，合同是圍繞標的物展開談判，形成交易的規則，是合同成立的必要條件，如果沒有約定，則合同不能成立。如果約定不明確，則可能會在履行中發生爭議。? 需要注意：

? ①如果是買賣合同，應明確該標的物歸誰所有。

? ②應使用標的的正式名稱，而且在首次提到時要使用全稱。? ③對標的進行描述時，必須明確、具體、詳盡。?

（三）質量條款 ? 應注意的問題：

①在簽訂質量條款時，應當首先明確合同相對方需求的產品或服務應當達到的質量標準并寫明該標準的名稱以及編號，約定質量驗收的時間、地點、方式以及提出質量異議的期限等。

?

（四）數量條款

? 合同涉及數量條款時應注意：合同中涉及的數量必須清楚、準確，不能使用“大約”、“左右”等含糊的概念。

?

（五）合同價款 注意兩點：

1、明確約定付款的時間

2、明確付款的方式

注意：模凌兩可的約定會給合作方找到拖延付款的理由 如：季付、收到貨物后付款、驗收合格后付款等這樣的表述極易引發爭議。

（六）定金條款

定金條款應寫明“定金”字樣，合同條款如果寫“留置金、押金、保證金、訂金|等”，沒有約定“定金”，如事人主張定金權利的，人民法院不會給予支持。定金不得超過主合同標的的百分之二十。

（七）履行期限、地點和方式條款 ◆應注意：

①應在合同中寫明具體的履行起止日期，避免因履行期限不明確而產生糾紛。

②應在合同中明確約定履行的具體地點。

③在合同中明確約定適當的履行方式。如果貨物送往本地，當明確約定送貨地點，這關系到糾紛處理時法院的管轄；如果貨物送往外地，則盡量不要寫明，而應爭取約定由本地法院管轄。此外，合同中應列明收貨方的經辦人的姓名。這樣做的目的是防止經辦人離開后，對方不承認收貨的事實，給訴訟中的舉證帶來困難。施工企業人員的變動較為頻繁，當對方更換新的經辦人時，應當要求對方提供授權委托書。

?

（八）違約責任條款

? 違約責任條款是十常重要的條款，如果你在合同中起草一個比較好的違約條款，則很有可能會限制對方違約行為的傾向。

? 違約責任條款應注意：

①如果涉及到支付貨款的，可以約定每逾期一日支付百分之幾的違約金。

②違約金與定金不能同時適用，一份合同不能同時存在違約金和定金，如果兩者都存在，只能選擇其一。③違約責任應該和義務相適應。

④如果違約會導致損失的，應約定損失賠償額的計算方法或或直接明確損失賠償額。

⑤合同約定違約金時，違約金約定數額不宜過高也不宜過低。

?

（九）爭議解決方式條款

在合同履行過程中不可避免地會產生爭議，為使爭議發生后能夠有一個雙方都能接受的解決辦法，應當在合同條款中對此作出規定。

如果沒有約定或者約定不明的，將按照法律規定確定管轄法院。可能會增大訴訟成本，更可能因為“地方保護主義”而降低了勝訴的幾率，為企業帶來損失。

? ◆防范要點：

①訴訟或者仲裁只能選擇一種。一般情況下，建議選擇訴訟方式解決。

②如選擇訴訟方式，一般是采取原告就被告的原則，即一般到被告住所地的法院管轄，但是，合同糾紛，依照法律規定訴訟管轄可選擇，可選擇的法院有：被告住所地、合同履行地、合同簽訂地、原告住所地、標的物所在地人民法院管轄，我方應依法遵循對己方有利的原則選擇管轄法院。

③如果約定仲裁方式，要有明確請求仲裁的意思表示，仲裁的事項屬于仲裁的受理范圍，注意仲裁機構的名稱、地點應準確無誤。

四、合同履行過程中的一些危險信號

1、住所突然變更，如比較好的經營場所換在較差的場所；

2、經常聯系的業務員或業務經理離職，這也是一種危險信號，這可能是對方經營狀況不好導致人員變動，還有直接一點的，在履行當中對方業務員簽訂的一些單據、收貨單、發貨單，在發生糾紛時對方有可能會直接說這個人不是我們公司的人，他們公司沒有這個人，面對業務員變動，應及時將該業務員簽訂的單據進行結算由對方蓋章確認。

3、發現對方付款不正常，如經常拖延，如對方給你的支票因為余額不足導致退票，這也是一種合同可能違約的危險信號。

4、經常找不到對方老總或財務人員，這也有可能是對方財務發生狀況的一種表現，很有可能是因為躲債而經營找不到人。

5、對方突然以比較低的價格銷售產品，則很有可能是因為對方資金鏈斷裂，爭需資金回籠，而對方資金不足，也是產生合同違約的一個原因。

6、平時訂單比較正常，對方突然下很大量的訂單，數量超出了常理，這個情況也需要注意，對方有可能會利用你們之間的信譽關系，下一個很大量的訂單，把你公司的產品 弄過去，但實際上對方根本沒有付款能力，這也是一種合同履行過程中出現的危險信號。

因此，在合同履行過程中要密切關注對方出現的危險信號，如果發生這些危險信號，要及時采取防范措施。

第五篇：合同預付費法律風險及防范

合同預付費法律風險及防范

來源:胡律師網 作者:上海律師 胡燕來 所屬欄目:企業法律顧問

專業企業法律顧問胡律師認為，有些公司為了抓搶業務,訂立合同時作出種種不合常理的承諾,這樣就容易留下漏洞為對方利用。

2001年8月,西安宏洋商貿有限責任公司與湖南飛毛腿運輸公司簽訂了一份小型柴油運輸合同,雙方決定在武漢見面簽約。簽合同時,西安方稱自己有急事需到廣州,要求先簽訂一個主合同,以后再簽一個副合同予以補充。

運輸公司覺得不會存在什么大問題,便答應了。雙方對標的物的具體種類及價格等各方面的問題逐一商談,約定由湖南飛毛腿運輸公司將西安宏洋公司提供的100O臺柴油機從西安運到湖南,運輸款共10萬元,飛毛腿運輸公司先交1萬元定金作為履行合同的保證。當談到交貨地點和其他一些細節問題時,商貿公司稱火車將開必須南下,在交貨地點一欄上草草填上“在湖南岳陽”便迅速離去。

但湖南的地理范圍很大,究竟在岳陽何處進行交易,則不夠明確。這樣的合同是無法履行的。為了彌補這種漏洞,就需要再訂立一份細則性的副件,加以完善和解釋,這個副件就是所謂的副合同。

10天后,西安宏洋公司與湖南的運輸公司簽訂了一份副合同,約定將柴油機運到湖南另一個城市的一個倉庫。在簽副合同時,西安方故意將副合同的簽訂日期倒簽在主合同之前,運輸公司負責人粗心大意,當時并未發現。

副合同簽訂后,湖南飛毛腿運輸公司依約交納了1萬元定金。一月后,該運輸公司依副合同履行了自己的義務,將1000臺柴油機按時運到湖南某市倉庫。當運輸公司要求宏洋公司付款時,宏洋公司卻拿出主合同,稱按主合同規定應將貨物運到岳陽。由于運輸公司“擅自”變更合同履行地點,宏洋公司只付三分之一的運費并將其交納的一萬元定金予以“沒收”。運輸公司當然不答應,于是一紙訴狀將宏洋公司告上法庭,雙方在法庭各執一詞,運輸公司認為副合同是主合同的補充,實際執行應以副合同為準。而宏洋公司則主張主合同訂立在后,履行地點已經予以變更,運輸公司應按“簽訂時間在后”的主合同履行。

拿到這樣兩份合同,法院一時難以辨出其中的真假虛實。這樣一來,案子一拖再拖,當然,宏洋公司并沒有任何損失,因為它不但分文不花就完成了貨物運輸,而且還憑空得了定金。倒霉的則是飛毛腿運輸公司,它不但沒有按期拿到運輸費用,而且還莫名其妙地搭進去1萬元。www.tmdps.cn

為防止受到預付費欺詐,企業首先應注意不要盲目簽訂定金條款。在簽訂合同時除了要對合同交易對方進行審查外,還應認真制作合同條款并仔細審核,即使是一個標點也不能放過。如果在合同中自己的義務被限制較多,或者對方提出一些不合理的要求,最好能夠當場提出,倘若對方堅持不改,則表明其中必定有詐,這樣的合同還是不簽為妙,否則極可能引狼人室。如果發現合同相對方以各種名目收取其他各種費用,也須提高警惕。簽合同時要嚴格審查合同條款,使權利、義務對等,條款規范、約定明確,以利履行。合同主要條款不能含糊不清或易產生歧義,以防止對方利用條款設置騙局,留下隱患。

不法分子利用合同詐騙屢屢得手,加大了企業經營風險。事實上,合同相對方提出的一些看似公平的條款,實際上很有可能是對方對某些法律問題的規避;己方提出的,在業務上很有利的條款,實際上很有可能存在重大的法律隱患。因此,企業除了提高人員素質,提高經營管理水平外,聘請有合同法律知識和業務能力的專業人員做法律顧問,是企業避免合同法律風險的一條捷徑。（文章來源：胡律師網

上海地區郵箱：hulvshi119@163.com）