第一篇：倉儲合同的風(fēng)險(xiǎn)與防范

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目錄

倉儲合同的風(fēng)險(xiǎn)與防范 倉儲合同中保管人的義務(wù) 分期付款機(jī)器買賣合同 技術(shù)合作經(jīng)營企業(yè)合同

倉儲合同的風(fēng)險(xiǎn)與防范

倉儲是物流業(yè)不可或缺的組成部分，它的發(fā)展對物流的健康順暢起到重要作用，但目前全國各家倉儲公司卻不同程度地存在一些法律風(fēng)險(xiǎn)。

某儲運(yùn)公司與某貿(mào)易商行于1998年4月3日訂立一份倉儲保管合同，由儲運(yùn)公司為某貿(mào)易商行保管布料、舊自行車等物，該合同應(yīng)于1999年5月30日終止。在該合同終止以前(1999年4月30日)，某貿(mào)易公司提出其50輛自行車因無處堆放，在合同到期后繼續(xù)在某儲運(yùn)公司處放存半年，為此向儲運(yùn)公司多支付保管費(fèi)1000元。儲運(yùn)公司表示同意。

1999年7月15日，某貿(mào)易商行與某儲運(yùn)公司又訂立了一份倉儲保管合同，合同規(guī)定，由某儲運(yùn)公司為某貿(mào)易商行保管衣服、布料等物品，時(shí)間為一年，從1999年9月1日至2000年9月1日，保管費(fèi)為3.5萬元。合同并規(guī)定： “ 任何一方違約，應(yīng)按保管費(fèi)的30%向?qū)Ψ揭淮涡灾Ц哆`約金，并應(yīng)賠償對方的損失。”

合同訂立后，某儲運(yùn)公司即開始清理其兩個(gè)倉庫，并拒絕了有關(guān)單位要求為其保管貨物的請求。同年9月4日，某儲運(yùn)公司突然接到某貿(mào)易商行的通知，稱其原定需保管的部分衣服、布料，因?yàn)樗藳]有供貨，因此不能交給某儲運(yùn)公司保管。另有部分貨物因其租到倉位，不再需要儲運(yùn)公司保管。文章來源：中顧法律網(wǎng) 中國第一法律門戶 www.tmdps.cn 中顧法律網(wǎng)提供更多免費(fèi)合同范本資料下載

某儲運(yùn)公司提出如解除合同，則應(yīng)支付全部保管費(fèi)并應(yīng)支付違約金;否則某儲運(yùn)公司將扣留某貿(mào)易商行先前寄存的50輛自行車。某貿(mào)易商行認(rèn)為，某儲運(yùn)公司的要求極不合理。雙方因不能達(dá)成協(xié)議，某儲運(yùn)公司遂向法院提起訴訟，請求判令某貿(mào)易商行支付全部保管費(fèi)，并支付違約金。

本案在審理中，法院內(nèi)部出現(xiàn)了三種不同的觀點(diǎn)。第一種觀點(diǎn)認(rèn)為： 原告的要求是正當(dāng)?shù)摹Ｒ驗(yàn)殡p方在訂立第二份保管合同以后，原告嚴(yán)格履行了保管合同的義務(wù)，而被告單方面違約，當(dāng)然應(yīng)向原告支付保管費(fèi)和違約金。如果被告不承擔(dān)這些責(zé)任，原告有權(quán)留置被告先前存放的自行車。第二種觀點(diǎn)認(rèn)為： 盡管原告要求被告承擔(dān)違約責(zé)任是有合法依據(jù)的，但不能留置被告先前寄存的自行車。第三種觀點(diǎn)認(rèn)為： 原告的要求是不能成立的，因?yàn)閭}儲保管合同是實(shí)踐合同，而非承諾合同。被告沒有交付需保管的物品，則合同并沒有成立，因此被告的行為也沒有構(gòu)成違約，自然不應(yīng)承擔(dān)違約責(zé)任，也不能交付保管費(fèi)。最后，法院按第二種觀點(diǎn)作出了判決。

風(fēng)險(xiǎn)評析

倉庫營業(yè)是一種專為他人儲藏、保管貨物的商業(yè)營業(yè)活動。所謂倉儲合同，是指雙方當(dāng)事人約定由倉庫營業(yè)人為存貨方提供倉庫保管服務(wù)，存貨方為此支付一定報(bào)酬的合同。

在倉儲合同中有倉庫營業(yè)人(倉管方)與存貨方兩方當(dāng)事人。就實(shí)質(zhì)而言，倉儲合同屬于保管合同中的一種，由于倉庫營業(yè)的性質(zhì)，使得它具有不同于一般保管合同的性質(zhì)，同時(shí)也面臨著不小的法律風(fēng)險(xiǎn)：

1、存貨人在貨物品名、種類、數(shù)量、質(zhì)量等方面弄虛作假依據(jù)保管貨物的不同保管難度，倉庫營業(yè)人有著不同的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)。存貨人常常出于想少交保管費(fèi)或其他方面的動機(jī)，在貨物的品名和種類上弄虛作假。大部分情況下，存貨人為了降低倉儲費(fèi)用，故意將危險(xiǎn)物品作為普通物品，將特別貨物當(dāng)作一般貨物，將貴重物品作為普通物品。根據(jù)《合同法》的規(guī)定，存儲易燃、易爆、有毒等危險(xiǎn)物品和易腐物品，必須在合同中注明，并提供必要的資料，否則造成貨物毀損或人身傷亡，應(yīng)由存貨方承擔(dān)賠償責(zé)任直至刑事責(zé)任。將危險(xiǎn)物品交給倉庫營業(yè)人入庫的，構(gòu)成對倉庫營業(yè)人的欺詐。雙方由此簽訂的倉儲合同無效，同時(shí)，倉庫營業(yè)人所受損失也應(yīng)由存貨人負(fù)責(zé)賠償，甚至將追究存貨人的刑事責(zé)任。

也有相反情況，有的為了獲得不法利益，有意將普通貨物填寫為貴重物品。意在合同期限屆滿后，再誣陷倉庫營業(yè)人偷換了他的貨物，而主張索賠。司法實(shí)踐中確實(shí)存在著這種欺詐行為，最后法院也難以判明誰是誰非，只能根據(jù)有關(guān)證據(jù)來確定，其中最有力的證據(jù)就是倉儲合同。如果倉庫營業(yè)人員簽訂合同時(shí)不謹(jǐn)慎，則極可能陷于錯(cuò)誤認(rèn)識而上當(dāng)。

2、存貨人對將交付儲存的貨物的保管要求和保管條件提供虛假的信息

根據(jù)《倉儲保管合同實(shí)施細(xì)則》的規(guī)定，對于易燃、易爆、有毒等危險(xiǎn)物品和易腐物品以外的物品，存貨人有意或無意地提供一些保管條件或保管要求，從而引起保管人輕信，而遵照這些保管要求和保管條件對貨物進(jìn)行保管，以致造成貨物毀損、短少、污染、變質(zhì)、滅失等后果。如果存貨人出于惡意，故意陳述不當(dāng)?shù)谋９軛l件和保管要求，就會誤導(dǎo)倉庫營業(yè)人。此時(shí)的責(zé)任該由誰承擔(dān)，法律上并無明確規(guī)定。由于證據(jù)難以尋找，很多情況下都由倉儲公司當(dāng)了冤大頭。

3、存貨人欺詐保管費(fèi)用 文章來源：中顧法律網(wǎng) 中國第一法律門戶 www.tmdps.cn 中顧法律網(wǎng)提供更多免費(fèi)合同范本資料下載

保管費(fèi)用的收取是倉庫營業(yè)人得以正常開展倉儲保管業(yè)務(wù)的物質(zhì)保證。實(shí)踐中，有的存貨人可以會采取多種手段對倉庫營業(yè)人進(jìn)行欺詐，如詭稱將賬記在其他單位身上;有的存貨人在與倉庫營業(yè)人簽訂倉儲合同時(shí)，在貨物的質(zhì)量上弄虛作假，或以次品充當(dāng)真品，或其交付儲存的貨物已經(jīng)過了有效期或者即將到達(dá)有效期，或者其交付儲存的貨物即將或已經(jīng)變質(zhì)，卻當(dāng)作質(zhì)量合格的物品。

4、存貨人轉(zhuǎn)讓合同的風(fēng)險(xiǎn)

有的存貨人與倉庫營業(yè)人簽訂了倉儲合同，然后轉(zhuǎn)與其他急需倉庫使用的第三人，以賺取差額利潤。按照合同的有關(guān)法規(guī)，合同權(quán)利義務(wù)一般只能存在于訂立合同的雙方之間，如果有一方將合同權(quán)利和義務(wù)轉(zhuǎn)讓第三人，必須征得另一方當(dāng)事人的同意。擅自轉(zhuǎn)讓合同的行為是無效的，存貨人出于牟利的目的，對倉庫營業(yè)人構(gòu)成了欺詐。

5、倉儲企業(yè)不按合同或物業(yè)慣例進(jìn)行保管，給存貨人造成損失

對于易燃、易爆、易滲漏、有毒等危險(xiǎn)物品或者易腐、超限等特殊貨物，有著特別的保管要求。在實(shí)踐中，倉庫營業(yè)人出于經(jīng)濟(jì)目的，心存僥幸心里，而偽稱其具備這種保管能力，與存貨人簽訂合同。最后發(fā)生了貨物損失或人身傷亡等事故。有的倉庫營業(yè)人在接受存貨人的貨物后，甚至未經(jīng)存貨人的同意，就擅自使用保管物。按合同法規(guī)定，這種行為屬于違約的行為，應(yīng)對存貨人的損失予以賠償。

6、倉儲企業(yè)濫用免責(zé)條款免責(zé)條款，是指當(dāng)事人以協(xié)議排除或者限制其未來責(zé)任的合同條款。它是當(dāng)事人雙方協(xié)商同意的合同的組成部分，具有約定性。這與法律規(guī)定的不可抗力致使合同不能履行時(shí)免責(zé)不同。倉儲合同中的倉庫營業(yè)人可能利用其對該行業(yè)的壟斷地位，強(qiáng)加對方不平等的條件，特別是在合同中強(qiáng)加不合理的免責(zé)條款。存貨人或者因?yàn)闊o能力與之爭執(zhí)，或者是因?yàn)檎`以為該免責(zé)條款是國家規(guī)定的或該行業(yè)的行業(yè)規(guī)定，而無奈地接受，一旦發(fā)生事故，往往只能自認(rèn)倒霉。

7、存貨人不履行提貨及交款義務(wù)而造成“死庫”

目前全國各地的倉儲企業(yè)不同程度地存在貨物“死庫現(xiàn)象”。由于委托方音信全無、企業(yè)倒閉、涉嫌騙匯等原因，各倉儲企業(yè)內(nèi)超出兩年以上的貨物積壓，有的甚至倉儲期限已近10年之久。積壓貨物占用了大量倉庫面積，貨物均已明顯銹蝕、腐敗、變質(zhì)，既影響到其他正常貨物的倉儲，又極易產(chǎn)生環(huán)境污染問題，企業(yè)既無法收回倉儲費(fèi)，又無法處理。

防范技巧

倉儲保管業(yè)務(wù)是當(dāng)代社會經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展的需要，企業(yè)要充分發(fā)揮這種法律形式的作用，只有不斷地健全其合同，才能提高自己合同行為的質(zhì)量。

1、細(xì)簽合同，及時(shí)補(bǔ)救

要有效地防止風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生，首先得把好合同這一關(guān)。具體而言，企業(yè)在合同上填寫貨物的名稱、數(shù)量、質(zhì)量時(shí)要準(zhǔn)確、清楚，不要產(chǎn)生歧義。合同中要明確貨物的保管要求和保管條件，注明貨物的合理損耗標(biāo)準(zhǔn)和損耗處理。貨物的進(jìn)出庫手續(xù)、時(shí)間、地點(diǎn)和運(yùn)輸方式也必須在合同中明確規(guī)定。對于貨物入庫時(shí)的交接手續(xù)，可以按照《倉儲保管合同實(shí)施細(xì)則》第10條的規(guī)定來執(zhí)行。由文章來源：中顧法律網(wǎng) 中國第一法律門戶 www.tmdps.cn 中顧法律網(wǎng)提供更多免費(fèi)合同范本資料下載

存貨方或運(yùn)輸部門、供貨單位送貨到庫的，或者由保管方負(fù)責(zé)到供貨單位、車站、港口等處提運(yùn)貨物的，必須按照該細(xì)則第11條或國家有關(guān)規(guī)定當(dāng)面交接清楚，分清相互之間的責(zé)任。

為防發(fā)生爭議，應(yīng)在合同中明確規(guī)定計(jì)費(fèi)項(xiàng)目、標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)算方式。對保管費(fèi)、轉(zhuǎn)倉費(fèi)、出入庫裝卸費(fèi)，車皮、站臺、專用線占用圳及包裝整理等費(fèi)用，應(yīng)予以具體規(guī)定。合同中應(yīng)當(dāng)明確規(guī)定費(fèi)用的承擔(dān)人及計(jì)算標(biāo)準(zhǔn)、支付方式、支付時(shí)間、開戶銀行及賬號等內(nèi)容。

2、利用擔(dān)保增強(qiáng)合同的安全性

企業(yè)可利用法律作關(guān)于保障合同債的安全性的規(guī)定，如保證、抵押等。合同管理制度中的公證、鑒證等，都可以用來強(qiáng)化合同的安全性。對于倉庫營業(yè)人來說，有時(shí)會遇到拖欠甚至賴著不交保管費(fèi)和有關(guān)費(fèi)用的事。這時(shí)，倉庫營業(yè)人如果事先為合同設(shè)置了擔(dān)保，則可以要求擔(dān)保人清償債務(wù)或者就抵押物優(yōu)先受償，這樣，倉庫營業(yè)人即使遇上欺詐行為，也可以盡量減少損失。

倉儲合同中保管人的義務(wù)

根據(jù)我國《合同法》的規(guī)定，倉儲合同保管人應(yīng)承擔(dān)以下義務(wù)：

1、給付倉單義務(wù)

根據(jù)《合同法》的規(guī)定，存貨人交付倉儲物的，保管人應(yīng)當(dāng)給付倉單。保管人應(yīng)當(dāng)在倉單上簽字或蓋章。倉單就是倉儲合同存在的證明，也是倉儲合同的組成部分。

2、接受和驗(yàn)收存貨人的貨物入庫的義務(wù)

根據(jù)我國《合同法》第384條規(guī)定，保管人在接受存貨人交存?zhèn)}儲物入庫時(shí)，應(yīng)當(dāng)按照合同的約定對入庫倉儲物進(jìn)行驗(yàn)收。保管人驗(yàn)收時(shí)發(fā)現(xiàn)入庫倉儲物與約定不符合的，應(yīng)當(dāng)及時(shí)通知存貨人。倉儲物驗(yàn)收時(shí)保管人未提出異議的，視為存貨人交付的倉儲物符合合同約定的條件。保管人驗(yàn)收后，發(fā)生倉儲物的品種、數(shù)量、質(zhì)量不符合約定的，保管人應(yīng)當(dāng)承擔(dān)損害賠償責(zé)任。

3、危險(xiǎn)通知義務(wù)

在遇到以下情況的，保管人有義務(wù)通知存貨人：

(1)貨物發(fā)生變化。例如，發(fā)現(xiàn)倉儲物出現(xiàn)異狀，發(fā)生數(shù)量減少或價(jià)值減少;

(2)貨物臨近失效期。對于外包裝或貨物標(biāo)記上標(biāo)明或者合同中申明了有效期的貨物，保管人應(yīng)當(dāng)向存貨人提前通知失效期。一般應(yīng)在倉儲物臨近失效期60天前，通知存貨人;

(3)第三人對倉儲物主張權(quán)利起訴或扣押時(shí)，保管人應(yīng)立即通知存貨人或倉單持有人。文章來源：中顧法律網(wǎng) 中國第一法律門戶 www.tmdps.cn 中顧法律網(wǎng)提供更多免費(fèi)合同范本資料下載

如果因?yàn)榍闆r緊急，保管人來不及通知存貨人，應(yīng)當(dāng)先采取必要的措施保護(hù)倉儲物的安全，事后仍有義務(wù)將該情況及時(shí)通知存貨人或倉單持有人。

4、對倉儲物實(shí)行儲存和保管的義務(wù)

儲存，是指保管人在接受倉儲物后，要為倉儲物提供一定的空間予以存放;保管，是指保管人須提供一定的安全防范措施，以防止倉儲物的毀損、滅失。

5、返還倉儲物的義務(wù)

合同期限屆滿或因其他事由合同終止時(shí)，保管人應(yīng)將倉儲物返還給存貨人或存貨人指定的第三人，不得無故扣押倉儲物，若因合同期限屆滿存貨人或第三人請求返還倉儲物，原則上也應(yīng)予以返還，但因此遭受的損失可以向存貨人請求賠償。

6、允許存貨人檢查和采取樣品的義務(wù)

我國《合同法》第388條規(guī)定，保管人根據(jù)存貨人或倉單持有人的要求，應(yīng)當(dāng)同意其檢查倉儲物或者提取樣品。這就是關(guān)于保管人容忍義務(wù)的規(guī)定。所謂檢查倉儲物，實(shí)際上就是倉儲物的檢點(diǎn)。存貨人或倉單持有人可以進(jìn)行何種程度的檢查，應(yīng)根據(jù)倉庫的狀況及習(xí)慣決定。存貨人或倉單持有人請求樣品的提取時(shí)，保管人可以請求其交付證明書或請求相當(dāng)?shù)膿?dān)保。

分期付款機(jī)器買賣合同

出賣人(以下簡稱甲方)：_________

買受人(以下簡稱乙方)：_________

保證人(以下簡稱丙方)：_________

上列甲乙雙方就機(jī)器的買賣事宜，訂立合同如下：

第一條 甲方向乙方保證，根據(jù)本合同的各項(xiàng)條款，將機(jī)器售予乙方，乙方買受。

第二條 買賣價(jià)款與付款條件規(guī)定如下：

(1)總金額人民幣：_________元。

(2)付款方式：_________

a.于本合同成立時(shí)，即付預(yù)付款_________元。

b.余款_________元，在交貨試機(jī)完成后，分二十期平均攤付。文章來源：中顧法律網(wǎng) 中國第一法律門戶 www.tmdps.cn 中顧法律網(wǎng)提供更多免費(fèi)合同范本資料下載

c.分期付款的交付日期，以訂金付日該月的次月開始，每月二十日之前截止。

d.為支付上述分期付款，乙方應(yīng)與丙方以共同匯出的名義，匯出支票二十張付予甲方。支付日期訂于機(jī)器交付之時(shí)。

第三條 交貨的時(shí)間與方法規(guī)定如下：

(1)交貨時(shí)間_________月_________日前。

(2)交貨地點(diǎn)約定于乙方的_________工廠，應(yīng)安裝妥后，并先行試機(jī)。

(3)交貨方法于試機(jī)完成后，甲方應(yīng)將機(jī)器交付予乙方，乙方則須依第二條第(2)項(xiàng)第d款的約定，將二十張分期付款的支票支付予甲方。

第四條 機(jī)器的所有權(quán)暫由甲方保留，待乙方付清第二條的全部貨款時(shí)，再將所有權(quán)移轉(zhuǎn)予乙方。

第五條 機(jī)器交貨之后，若因不可抗力的因素，而致機(jī)器毀損、遺失時(shí)，一切責(zé)任歸由乙方負(fù)擔(dān)。

第六條 丙方與乙方須連帶對甲方保證，對本合同必須負(fù)擔(dān)的一切債務(wù)(除貨款債務(wù)外，包括毀損、賠償債務(wù))并負(fù)完全支付的責(zé)任。

第七條 乙方或丙方若發(fā)生下列事項(xiàng)，則與本合同有關(guān)的債務(wù)毋需通知催告，即自動消失，分期付款的利益，所有余款皆必需一次付清。

(1)乙方或丙方的支票無法兌現(xiàn)，或停止付款時(shí)。

(2)乙方或丙方因滯納租稅，或有破產(chǎn)、和解及其他類似判決上的情形的。

(3)就機(jī)器發(fā)生被依法扣押或先予執(zhí)行等情形的。

(4)機(jī)器因乙的故意或重大過失，以致毀損、滅失的。

(5)乙方從未支付第二條的分期付款時(shí)。

(6)其他違反本合同的事項(xiàng)。

第八條 乙方應(yīng)根據(jù)正確用法使用機(jī)器，并由優(yōu)秀的管理人員負(fù)責(zé)保管。

第九條 乙方發(fā)生第七條情形的，即失去使用機(jī)器的權(quán)利，且該機(jī)器必須歸還甲方。

第十條 若發(fā)生第九條的情形，甲方可對撤回的機(jī)器作適度的評估，并據(jù)貨款與評估之間的差額作為損害賠償金，聯(lián)同已收取的貨款，抵銷債務(wù)，如有余額則退還乙方。

第十一條 甲方需保證機(jī)器的性能完全與說明書(如附文)相符，且交貨后一年內(nèi)自然發(fā)生的故障，甲方亦需負(fù)責(zé)修理。文章來源：中顧法律網(wǎng) 中國第一法律門戶 www.tmdps.cn 中顧法律網(wǎng)提供更多免費(fèi)合同范本資料下載

第十二條 機(jī)器交貨后經(jīng)三個(gè)月的，除前條規(guī)定的情形外，甲方不負(fù)保證所有瑕疵的責(zé)任。即使交付后三個(gè)月內(nèi)，亦只容許交換機(jī)器，因機(jī)器故障而發(fā)生的損害，甲方不負(fù)其責(zé)。

第十三條 有關(guān)本合同乙方的債務(wù)，期滿后的賠償金定為_________元。

第十四條 對于機(jī)器，乙方需為甲方辦理由總貨款扣除預(yù)付款的余額作為投保火險(xiǎn)的金額，并為保險(xiǎn)金請求權(quán)設(shè)置質(zhì)權(quán)的手續(xù)，其費(fèi)用由乙方負(fù)擔(dān)。

第十五條 合同爭議的解決方式：本合同在履行過程中發(fā)生的爭議，由雙方當(dāng)事人協(xié)商解決;也可由當(dāng)?shù)毓ど绦姓芾聿块T調(diào)解;協(xié)商或調(diào)解不成的，按下列第_________種方式解決：

(1)提交_________仲裁委員會仲裁;

(2)依法向人民法院起訴。

第十六條 其他約定事項(xiàng)：_________

第十七條 甲乙雙方于_________年_________月_________日前至公證處辦理公證事宜，認(rèn)同本合同各條款金錢債務(wù)及機(jī)器給付義務(wù)并載明應(yīng)徑受強(qiáng)制執(zhí)行。

本合同一式兩份，甲、乙雙方各執(zhí)一份為憑。

出賣人(甲方)(簽字)：_________

買受人(乙方)(簽字)：_________

_________年____月____日

_________年____月____日

簽訂地點(diǎn)：_________

簽訂地點(diǎn)：_________

保證人(丙方)(簽字)：_________

_________年____月____日

簽訂地點(diǎn)：_________

技術(shù)合作經(jīng)營企業(yè)合同

第一條 合同當(dāng)事人

甲方：_________

地址：_________ 文章來源：中顧法律網(wǎng) 中國第一法律門戶 www.tmdps.cn 中顧法律網(wǎng)提供更多免費(fèi)合同范本資料下載

法定代表人：_________

職務(wù)：_________

電話：_________

乙方：_________

地址：_________

法定代表人：_________

職務(wù)：_________

電話：_________

甲乙雙方同意根據(jù)《中華人民共和國中外合作經(jīng)營企業(yè)法》和《中華人民共和國中外合作經(jīng)營企業(yè)法實(shí)施細(xì)則》及其他有關(guān)法律的規(guī)定，雙方共同成立一家合作經(jīng)營企業(yè)(簡稱合營公司)。

合營公司的宗旨系引進(jìn)專利，按專利提供技術(shù)決竅進(jìn)行合作生產(chǎn)。甲方提供生產(chǎn)廠房及所需設(shè)備，乙方提供專利技術(shù)。雙方按本合同附件列明的項(xiàng)目投入。合營公司由甲方獨(dú)自經(jīng)營管理，乙方承包所使用的技術(shù)，以確保合營公司產(chǎn)品達(dá)到合同規(guī)定的要求。乙方提供的專利技術(shù)按本合同第五條規(guī)定，以_________ 的辦法作為補(bǔ)償。

第二條 定 義

2.1 “產(chǎn)品”指合同附件所列的產(chǎn)品。

2.2 “專利”系指登記獲有專利權(quán)的和經(jīng)登記獲有實(shí)用型專利權(quán)的本合同附件所列明的須經(jīng)申請的專利技術(shù)。

2.3 “技術(shù)”系指為滿足生產(chǎn)、使用、保養(yǎng)及銷售該產(chǎn)品所需的技術(shù)，并為乙方目前所持有的或?qū)砟塬@得的并有權(quán)向第三方公開的技術(shù)數(shù)據(jù)、配方、生產(chǎn) 程序、圖紙、說明書、手冊目錄及信息等。

2.4 “商標(biāo)”系指合同附件所列明的商標(biāo)為準(zhǔn)。

2.5 “技術(shù)協(xié)助”——按合同規(guī)定，乙方每年派出_________名生產(chǎn)和發(fā)展該產(chǎn)品的技術(shù)專家至合營公司生產(chǎn)部門指導(dǎo)生產(chǎn)，具體期限由合營公司與乙方商定。該專家的薪水及往返差旅費(fèi)由乙方承擔(dān)，在合營公司逗留期間的住宿、膳食及生活津貼由合營公司負(fù)擔(dān)。應(yīng)合營公司的要求，乙方按雙方商定的適當(dāng)時(shí)間內(nèi)派_________名技術(shù)專家至合營公司應(yīng)對有關(guān)生產(chǎn)、生產(chǎn)過程及銷售產(chǎn)品等方面提供更有效的技術(shù)協(xié)助。合營公司應(yīng)支付專家從受雇地點(diǎn)至合營公司的差旅費(fèi)及在合營公司期間的住宿、膳食及生活津貼等費(fèi)用。

2.6 “技術(shù)信息互換”——在合同期限內(nèi)，乙方將已改進(jìn)的技術(shù)通知合營公司。合營公司在使用技術(shù)中作改進(jìn)時(shí)，應(yīng)通知乙方。經(jīng)改進(jìn)的技術(shù)，其所有權(quán)屬改進(jìn)的一方并受本合同載明的保密條款約束。文章來源：中顧法律網(wǎng) 中國第一法律門戶 www.tmdps.cn 中顧法律網(wǎng)提供更多免費(fèi)合同范本資料下載

2.7 乙方保證：按雙方協(xié)定時(shí)間提供的技術(shù)信息應(yīng)是準(zhǔn)確的、完整的和清晰的，并且由乙方提供的實(shí)用技術(shù)是最先進(jìn)的;合營公司按乙方的要求，在正確的應(yīng)用其技術(shù)的狀況下，合營公司的產(chǎn)品應(yīng)達(dá)到國際(或國內(nèi))的先進(jìn)水平。

第三條 專利和商標(biāo)的使用

3.1 按合同的規(guī)定生產(chǎn)、使用和銷售該產(chǎn)品外，不經(jīng)乙方同意，合營公司不得使用其專利、技術(shù)和商標(biāo)。

3.2 事先未得到書面同意，合營公司不得對所生產(chǎn)的產(chǎn)品進(jìn)行修改。合營公司生產(chǎn)的產(chǎn)品與乙方生產(chǎn)的產(chǎn)品質(zhì)量應(yīng)相同。乙方有權(quán)采取任何必要的措施確保合營公司的產(chǎn)品達(dá)到規(guī)定的質(zhì)量水平。

3.3 在合同期限內(nèi)乙方向合營公司提供的使用技術(shù)系在(地區(qū))生產(chǎn)及銷售其產(chǎn)品，并按合同條款的規(guī)定亦向乙方提供在市場中銷售的產(chǎn)品。

3.4 合營公司應(yīng)乙方的請求，在可能的情況下，于適當(dāng)?shù)臅r(shí)候在_________ 以乙方的名義申請、登記、注冊其提供的技術(shù)，使乙方獲得專利權(quán)。

3.5 合營公司按照雙方的議定，在銷售產(chǎn)品上須標(biāo)志商標(biāo)時(shí)，應(yīng)標(biāo)明該產(chǎn)品是按乙方的許可制造。

3.6 合營公司出售的全部產(chǎn)品所使用的名稱和標(biāo)志均載明于附件。經(jīng)乙方同意后合營公司可使用其他名稱和商標(biāo)在_________(地區(qū))銷售。

第四條 第三方偽造及侵權(quán)

合營公司若發(fā)現(xiàn)有任何偽造的產(chǎn)品、或侵犯專利或商標(biāo)時(shí)，應(yīng)立即通知乙方。

雖然，僅乙方獨(dú)家擁有對第三方偽造的產(chǎn)品、侵犯專利或商標(biāo)的行為采取追究甚至是訴訟(或采取其他行動)的權(quán)利，但乙方對合營公司就上述有關(guān)情況而提出的各種建議，應(yīng)給予充分考慮。為此，乙方可以合營公司名義作原告或雙方聯(lián)合作原告，合營公司對此不應(yīng)無理由的予以拒絕，但須先取得合營公司的書面同意。

第五條 提成費(fèi)

5.1 在合同期限內(nèi)合營公司須向乙方為合營公司提供的技術(shù)及協(xié)助給予補(bǔ)償費(fèi)。

5.2 在本合同及其附件生效后_________天內(nèi)，合營公司應(yīng)支付售出該產(chǎn)品的總銷售額_________%的提成費(fèi)。其提成費(fèi)應(yīng)根據(jù)該產(chǎn)品的_________計(jì)算。

5.3 按合同附件規(guī)定的提成費(fèi)應(yīng)從得到該項(xiàng)技術(shù)之日起執(zhí)行_________年以后，每年遞減_________%。

5.4 合營公司應(yīng)保持完整、正確的記錄，便于確定向乙方支付的款額，乙方可派會計(jì)師代表乙方審查其記錄，自_________年_________月_________日起，在合同期限內(nèi)每年 每季度后的天內(nèi)文章來源：中顧法律網(wǎng) 中國第一法律門戶 www.tmdps.cn 中顧法律網(wǎng)提供更多免費(fèi)合同范本資料下載

向乙方提供季度銷售報(bào)告。銷售報(bào)告應(yīng)列明上一個(gè)季度內(nèi)出售產(chǎn)品數(shù)量的凈售價(jià)并附上應(yīng)支付的款項(xiàng)數(shù)額。銷售報(bào)告應(yīng)由合營公司財(cái)務(wù)主管簽署。

5.5 合營公司根據(jù)合同及乙方書面指定的銀行將應(yīng)付款項(xiàng)以美元按時(shí)匯至乙方。

第六條 技術(shù)培訓(xùn)

6.1 按合營合同，乙方應(yīng)向公司提供技術(shù)培訓(xùn)，以提高公司雇員的技術(shù)水平。

6.2 乙方同意向合營公司選拔的雇員按下述技術(shù)范圍提供培訓(xùn)：_________產(chǎn)品的制造、發(fā)展、銷售和使用;_________加工生產(chǎn)及有關(guān)工廠實(shí)習(xí);培訓(xùn)其他有關(guān)的技術(shù)待合營公司與乙方協(xié)商而定。

6.3 乙方不提供與制造、銷售或維修保養(yǎng)該產(chǎn)品無直接關(guān)系的任何事宜的培訓(xùn)，亦不提供乙方對第三方承擔(dān)有保密義務(wù)項(xiàng)目的培訓(xùn)。

6.4 培訓(xùn)人數(shù)和內(nèi)容、地點(diǎn)、期限及其他有關(guān)培訓(xùn)事宜由合營公司與乙方商定。

6.5 合營公司若需要乙方派遣指導(dǎo)人員、技術(shù)專家及有關(guān)管理人員至合營公司對合營公司人員進(jìn)行無培訓(xùn)，合營公司應(yīng)支付聘請人員從受雇地至合營公司的 全部差旅費(fèi)及在合營公司期間的住宿、膳食及生活津貼費(fèi)用。

6.6 按本合同規(guī)定，合營公司屬下的雇員凡參加并完成由乙方提供的培訓(xùn)計(jì)劃者，自培訓(xùn)完結(jié)后_________年內(nèi)，不得向合營公司提出辭職。

第七條 優(yōu)先條款

7.1 合營期間合營公司所需要的材料、設(shè)備、配件等在價(jià)格、供貨時(shí)間和質(zhì)量同等的條件下，必須優(yōu)先購買和使用_________制造的產(chǎn)品。7.2 合營期間合營公司所需的各項(xiàng)服務(wù)，在費(fèi)用、時(shí)間和服務(wù)質(zhì)量同等的條件下，必須優(yōu)先同_________簽訂承包和技術(shù)服務(wù)合同。

7.3 在費(fèi)用、時(shí)間和質(zhì)量方面同等的條件下，合營公司必須優(yōu)先購買和采用由甲、乙任何一方直接簽訂承包合同的一方所提供的貨物和服務(wù)。

第八條 保 密

合營公司承認(rèn)并同意在合同期內(nèi)由乙方提供的技術(shù)系屬秘密。合營公司及其全體雇員和工作人員應(yīng)按合同列明的目的使用其技術(shù)。在未得到乙方事先書面同意，不得向任何第三者公開或透露此技術(shù)。自簽署合同至終止合同，該項(xiàng)技術(shù)的保密期限為_________年。

第九條 合營期限

9.1 合營公司的合作經(jīng)營期限是以合營公司取得營業(yè)執(zhí)照簽發(fā)之日起計(jì)算，為期_________年。文章來源：中顧法律網(wǎng) 中國第一法律門戶 www.tmdps.cn 中顧法律網(wǎng)提供更多免費(fèi)合同范本資料下載

9.2 當(dāng)合作經(jīng)營期限屆滿前6個(gè)月，除雙方同意終止外，合營公司的合作經(jīng)營期限可按《企業(yè)登記管理辦法》規(guī)定繼續(xù)為期_________年的延長，但須經(jīng)過有關(guān)部門的批準(zhǔn)并辦理變更登記手續(xù)。

9.3 在未得到乙方事先書面的同意，合營公司或甲方應(yīng)保證將全部技術(shù)和其他權(quán)利退還給乙方，且在將來任何時(shí)候無權(quán)繼續(xù)使用與本合同有關(guān)的專利、技術(shù)和商標(biāo)。

第十條 仲 裁

10.1 凡因本合同引起的或與本合同有關(guān)的任何爭議，均應(yīng)提交仲裁委員會，按照申請仲裁時(shí)該會現(xiàn)行有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁，仲裁裁決是終局的，對雙方均有約束力。仲裁適用中華人民共和國法律。

10.2 除非另有規(guī)定，仲裁不得影響合同雙方繼續(xù)履行合同所規(guī)定的義務(wù)。

第十一條 不可抗力

11.1 雙方遇有無法控制的事件或情況應(yīng)視為不可抗力事件，但不限于火災(zāi)、風(fēng)災(zāi)、水災(zāi)、地震、爆炸、戰(zhàn)爭、叛亂、暴動、傳染病及瘟疫。若遭受不可抗力 事件的一方導(dǎo)致另一方不能履行合同規(guī)定的義務(wù)時(shí)，應(yīng)將履行合同的時(shí)間延長，延長至與發(fā)生不可抗力事件所延誤的時(shí)間相等。

11.2 遭受不可抗力事件影響的一方立即用電話或傳真將發(fā)生不可抗力的事件通知另一方，并于15天內(nèi)用航空掛號信將有權(quán)證明的機(jī)構(gòu)出具的發(fā)生不可抗力事件的證明書寄給另一方。若因不可抗力引起的延誤時(shí)間超過60天時(shí)，雙方應(yīng)通過友好協(xié)商進(jìn)一步解決履行合同事宜。

第十二條 合同文字和工作語言

12.1 本合同及附件中、英文書就，兩種文字均具有同等法律效力，中英文不一致的，以中文為準(zhǔn)。

12.2 合營公司的重要文件，一律用中、英文書就，兩種文字均具有同等法律效力。雙方同意用英語和漢語為工作語言。

第十三條 其 他

13.1 本合同中的標(biāo)題，僅為醒目參考用，不影響本合同的意義和解釋。

13.2 合同的中、英文本各一式份，每種文本雙方各持_________份。

13.3 甲、乙方及合營公司之間的通訊來往均以中、英文為準(zhǔn)。

13.4 按本同規(guī)定任何一方發(fā)出的通知或通訊，應(yīng)以書面文字為準(zhǔn)并按對方所列的上述地址寄出后_________天，視為有效送達(dá)。

甲方(蓋章)：_________

乙方(蓋章)：_________

授權(quán)代表(簽字)：_________

授權(quán)代表(簽字)：_________ 文章來源：中顧法律網(wǎng) 中國第一法律門戶 www.tmdps.cn 中顧法律網(wǎng)提供更多免費(fèi)合同范本資料下載

_________年____月____日

_________年____月____日

第二篇：倉儲保管合同風(fēng)險(xiǎn)提示

要點(diǎn)提醒：

(一)貨物的品名和品種。

(二)貨物的數(shù)量、質(zhì)量、包裝。

(三)貨物驗(yàn)收的內(nèi)容、標(biāo)準(zhǔn)、方法、時(shí)間。

(四)貨物保管條件和保管要求。

(五)貨物進(jìn)出庫手續(xù)、時(shí)間、地點(diǎn)、運(yùn)輸方式。

(六)貨物損耗標(biāo)準(zhǔn)和損耗的處理

(七)計(jì)費(fèi)項(xiàng)目、標(biāo)準(zhǔn)和結(jié)算方式，銀行、帳號、時(shí)間。

(八)違約責(zé)任

(九)合同的有效期限。

(十)變更和解除合同期限。

(十一)爭議的解決方式。

倉儲保管合同風(fēng)險(xiǎn)提示

存貨方：____________________________________

地址：____________ 郵碼：____________ 電話：____________

法定代表人：____________ 職務(wù)：____________

保管方：____________________________________

地址：____________ 郵碼：____________ 電話：____________

法定代表人：____________ 職務(wù)：____________（建議這些內(nèi)容都要按照

所列項(xiàng)目依次填寫準(zhǔn)確具體）。

根據(jù)《中華人民共和國合同法》的有關(guān)規(guī)定，存貨方和保管方根據(jù)委托儲存計(jì)劃和倉儲容量，經(jīng)雙方協(xié)商一致，簽訂本合同。

第一條 儲存貨物的品名、品種、規(guī)格、數(shù)量、質(zhì)量

1.貨物品名：

2.品種規(guī)格：

3.數(shù)量：

4.質(zhì)量：（建議根據(jù)實(shí)際情況寫詳細(xì)具體）。

第二條 貨物包裝

1.存貨方負(fù)責(zé)貨物的包裝，包裝標(biāo)準(zhǔn)，按國家或?qū)I(yè)標(biāo)準(zhǔn)規(guī)定執(zhí)行。（沒有以上標(biāo)準(zhǔn)的，在保證運(yùn)輸和儲存安全的前提下，由合同當(dāng)事人議定。）

2.包裝不符合國家或合同規(guī)定，造成貨物損壞、變質(zhì)的，由存貨方負(fù)責(zé)。

第三條 保管方法

（根據(jù)有關(guān)規(guī)定進(jìn)行保管，或者根據(jù)雙方協(xié)商方法進(jìn)行保管）第四條

保管期限自____年____月____日至____年____月____日止。

第五條 驗(yàn)收項(xiàng)目和驗(yàn)收方法

1.存貨方應(yīng)當(dāng)向保管方提供必要的貨物驗(yàn)收資料，如未提供必要的貨物驗(yàn)收資料或提供的資料不齊全、不及時(shí)，所造成的驗(yàn)收差錯(cuò)及貽誤索賠期或者發(fā)生貨物品種、數(shù)量、質(zhì)量不符合合同規(guī)定時(shí)，保管方不承擔(dān)賠償責(zé)任。

2.保管方應(yīng)按照合同規(guī)定的包裝外觀、貨物品種、數(shù)量和質(zhì)量，對入庫貨物進(jìn)行驗(yàn)收，如果發(fā)現(xiàn)入庫貨物與合同規(guī)定不符，應(yīng)及時(shí)通知存貨方。保管方未按規(guī)定的項(xiàng)目、方法和期限驗(yàn)收，或驗(yàn)收不準(zhǔn)確而造成的實(shí)際經(jīng)濟(jì)損失，由保管方負(fù)責(zé)。

3.驗(yàn)收期限為____天（建議針對不同的貨物根據(jù)實(shí)際情況確定時(shí)間，也可以針對國內(nèi)外貨物確定不同的時(shí)間，比如國內(nèi)貨物不超過10天，國外到貨不超過30天）。超過驗(yàn)收期限所造成的損失由保管方負(fù)責(zé)。貨物驗(yàn)收期限，是指貨物和驗(yàn)收資料全部送達(dá)保管方之日起，至驗(yàn)收報(bào)告送出之日止。日期均以運(yùn)輸或郵電部門的戳記或直接送達(dá)的簽收日期為準(zhǔn)。

第六條 入庫和出庫的手續(xù)：按照有關(guān)入庫、出庫的規(guī)定辦理（如無規(guī)定，按雙方協(xié)議辦理）。入庫和出庫時(shí)，雙方代表或經(jīng)辦人都應(yīng)在場，檢驗(yàn)后的記錄要由雙方代表或經(jīng)辦人簽字。該記錄視為合同的有效組成部分，當(dāng)事人雙方各保存一份。

第七條 損耗標(biāo)準(zhǔn)和損耗處理：按照有關(guān)損耗標(biāo)準(zhǔn)和損耗處理的規(guī)定辦理（如無規(guī)定，按雙方協(xié)議辦理）。

第八條 費(fèi)用負(fù)擔(dān)、結(jié)算辦法：

第九條 違約責(zé)任

一、保管方的責(zé)任：

1.由于保管方的責(zé)任，造成退倉或不能入庫時(shí)，應(yīng)按合同規(guī)定賠償存貨方運(yùn)費(fèi)和支付違約金。

2.對危險(xiǎn)物品和易腐貨物，不按規(guī)程操作或妥善保管，造成毀損的，負(fù)責(zé)賠償損失。

3.貨物在儲存期間，由于保管不善而發(fā)生貨物滅失、短少、變質(zhì)、污染、損壞的，負(fù)責(zé)賠償損失。如屬包裝不符合合同規(guī)定或超過有效儲存期而造成貨物損壞、變質(zhì)的，不負(fù)賠償責(zé)任。

4.由保管方負(fù)責(zé)發(fā)運(yùn)的貨物，不能按期發(fā)貨，賠償存貨方逾期交貨的損失；錯(cuò)發(fā)到貨地點(diǎn)，除按合同規(guī)定無償運(yùn)到規(guī)定的到貨地點(diǎn)外，并賠償存貨方因此而造成的實(shí)際損失。

二、存貨方的責(zé)任：

1.易燃、易爆、有毒等危險(xiǎn)物品和易腐物品，必須在合同中注明，并提供必要的資料，否則造成貨物毀損或人身傷亡，由存貨方承擔(dān)賠償責(zé)任直至由司法機(jī)關(guān)追究刑事責(zé)任。

2.存貨方不能按期存貨，應(yīng)償付保管方的損失。

3.超議定儲存量儲存或逾期不提時(shí)，除交納保管費(fèi)外，還應(yīng)償付違約金。

三、違約金和賠償方法

1.違反貨物入庫計(jì)劃的執(zhí)行和貨物出庫的規(guī)定時(shí)，當(dāng)事人必須向?qū)Ψ浇桓哆`約金。違約金的數(shù)額，為違約所涉及的那一部分貨物的3個(gè)月保管費(fèi)（或租金）或3倍的勞務(wù)費(fèi)。

2.因違約使對方遭受經(jīng)濟(jì)損失時(shí)，如違約金不足抵償實(shí)際損失，還應(yīng)以賠償金的形式補(bǔ)償其差額部分。

3.前述違約行為，給對方造成損失的，一律賠償實(shí)際損失。

4.賠償貨物的損失，一律按照進(jìn)貨價(jià)或國家批準(zhǔn)調(diào)整后的價(jià)格計(jì)算；有殘值的，應(yīng)扣除其殘值部分或殘件歸賠償方，不負(fù)責(zé)賠償實(shí)物。

第十條 不可抗力

由于不能預(yù)見并且對其發(fā)生和后果不能防止或避免的不可抗力事故，致使直接影響合同的履行或者不能按約定的條件履行時(shí)，遇有不可抗力事故的一方，應(yīng)立即將事故情況電報(bào)通知對方，并應(yīng)在7天內(nèi)，提供事故詳情及合同不能履行、或者部分不能履行、或者需要延期履行理由的有效證明文件。

第十一條 其他約定（建議雙方根據(jù)實(shí)際情況協(xié)商一致約定）。

保管方：________________ 存貨方：_______________ 代表人：________________ 代表人： ____年____月____日

____年____月____日（單位的話，要有單位印章）。

商法通提醒您：

企業(yè)實(shí)際運(yùn)營中，情況千差萬別，范本無法一一涵蓋，一份最優(yōu)秀的范本，也只能解決一部分最普遍的問題。

第三篇：國際貿(mào)易合同的風(fēng)險(xiǎn)防范

國際貿(mào)易合同的風(fēng)險(xiǎn)防范

一、合同訂立前的風(fēng)險(xiǎn)防范(一)做好交易對象的資信調(diào)查工作在國際貿(mào)易中，我們的交易對象五花八門，交易前對客戶的資信進(jìn)行調(diào)查特別重要。我國一向堅(jiān)持“重合同、守信用”這一基本原則，這里的信用就是我們所講的資信。它一般包括對方的經(jīng)營能力經(jīng)營作風(fēng)和資信狀況。例如，賣方是一家注冊資金僅有幾萬美元的小公司，如果在交易前，我們掌握了這一重要的信息，我們是不敢輕易簽訂幾百多萬美元的進(jìn)口合同的，即使簽了合同，我們也會采取相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)防范措施。所以在與客戶達(dá)成交易前，必須做好對象的資信調(diào)查工作，不僅如此，資信調(diào)查工作應(yīng)該貫穿整個(gè)交易過程，對客戶做動態(tài)的跟蹤調(diào)查，以防不測。(二)提高涉外業(yè)務(wù)人員的素質(zhì)，防止上當(dāng)受騙我國外貿(mào)公司，從事進(jìn)出口業(yè)務(wù)的人員繁雜，很多外銷人員上崗前根本不進(jìn)行上崗前的業(yè)務(wù)培訓(xùn)。從事國際貿(mào)易業(yè)務(wù)，所涉及的面廣、環(huán)節(jié)多、風(fēng)險(xiǎn)大，遠(yuǎn)比國內(nèi)貿(mào)易復(fù)雜，所以從事涉外業(yè)務(wù)的外銷人員必須提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，熟悉和掌握外經(jīng)貿(mào)業(yè)務(wù)的每一個(gè)環(huán)節(jié)，從交易前的客戶資信調(diào)查到磋商時(shí)合同條款的措辭，有關(guān)合同成立的條件，國際貨物運(yùn)輸過程中的船舶、港口、航線、船齡等，國際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)、支付方式的選擇等等。此外，在國際貨物買賣業(yè)務(wù)中，還會涉及到國際條約，如:《聯(lián)合國國際貨物銷售合同公約》，國際慣例，如:國際商會制定的《1990年國際貿(mào)易術(shù)語解釋通則》和《跟單信用證統(tǒng)一慣例》等等。作為涉外業(yè)務(wù)人員，必須熟悉和掌握必要的國際貿(mào)易知識，雖然我們不能完全杜絕上當(dāng)受騙，但是至少可以在上當(dāng)受騙后，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題與可疑點(diǎn)，及時(shí)追查，以便盡早妥善處理，防止損失的擴(kuò)大。所以對于從事國際貿(mào)易的業(yè)務(wù)人員來說，既要不斷提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，又要隨時(shí)提高警惕，不放過任何一個(gè)疑點(diǎn)，以防上當(dāng)受騙。(三)外貿(mào)企業(yè)必須建立高效監(jiān)督管理機(jī)制，加強(qiáng)合同管理上面已提到，從事國際貿(mào)易業(yè)務(wù)涉及的面廣、線長、環(huán)節(jié)多、風(fēng)險(xiǎn)大，公司內(nèi)部必須建立行之有效的監(jiān)督管理機(jī)制，加強(qiáng)合同管理。從交易磋商前的資信調(diào)查、合同的訂立到合同的履行以及在途貨物狀況、貨款收付情況進(jìn)行監(jiān)控。對出口合同，應(yīng)做到貨物發(fā)運(yùn)后，及時(shí)制單結(jié)匯，隨時(shí)跟蹤貨款情況，一旦發(fā)現(xiàn)應(yīng)收未收的情況，應(yīng)盡早查明原因，尋找解決辦法，爭取做到早發(fā)運(yùn)，早收匯，加速資金周轉(zhuǎn);對進(jìn)口合同，應(yīng)做到及時(shí)掌握船貨的動態(tài)，特別是已支付貨款的情況下，更應(yīng)密切注意，做到貨款付出后，能安全順利收貨。目前我國一些外貿(mào)企業(yè)存在著外銷、制單、結(jié)匯脫節(jié)的情況。在這種情況下，必須建立高效的監(jiān)督管理機(jī)制，加強(qiáng)管理，將進(jìn)出口合同中的一系列問題統(tǒng)一由監(jiān)督機(jī)構(gòu)進(jìn)行監(jiān)督管理。另外這種業(yè)務(wù)部門之間的業(yè)務(wù)脫節(jié)現(xiàn)象也可通過必要的改革措施，由外銷人員一手完成，加上監(jiān)督機(jī)構(gòu)的必要監(jiān)控，應(yīng)該是一種行之有效的辦法。作為高素質(zhì)的涉外人員，應(yīng)從貨源、客戶到運(yùn)輸、結(jié)匯等等都應(yīng)兼顧，這樣做的優(yōu)點(diǎn)在于一人負(fù)責(zé)到底，避免出了問題后各部門之間相互推卸責(zé)任，提高了工作效率。同時(shí)也促使外銷人員不斷地提高自身的業(yè)務(wù)素質(zhì)，保證進(jìn)出口合同的履約率。

（四）各種貿(mào)易術(shù)語的慎用在國際貿(mào)易中，最常用的貿(mào)易術(shù)語是FOB、CFR和CIF。這三種貿(mào)易術(shù)語有許多相同之處，如風(fēng)險(xiǎn)都是貨物在裝運(yùn)港有效越過船舷時(shí)由賣方轉(zhuǎn)移給買方;交貨地點(diǎn)都在裝運(yùn)港船上;三者都屬于象征性交貨，即賣方憑單履行交貨，買方憑單履行付款，只要賣方提供正確、齊全的符合合同規(guī)定的單據(jù)，買方就要履行付款義務(wù)而不管貨物。但在實(shí)際業(yè)務(wù)中，三種貿(mào)易術(shù)語對買賣雙方所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)又有所不同。在CIF和CFR條件下，由賣方負(fù)責(zé)租船訂艙，安排運(yùn)輸;在CIF條件下，賣方還要辦理國際貨物運(yùn)輸保險(xiǎn)。在出口業(yè)務(wù)中，我方應(yīng)盡量采用CIF和CFR術(shù)語，特別是CIF術(shù)語，一方面可以增加我國的外匯收入，即運(yùn)費(fèi)、保險(xiǎn)費(fèi)收入;另一方面有利于船貨銜接，便于賣方掌握船期，及時(shí)安排貨物發(fā)運(yùn)。

二、合同履行時(shí)的風(fēng)險(xiǎn)防范

（一）風(fēng)險(xiǎn)和風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的概念在國際貨物買賣中，風(fēng)險(xiǎn)是指貨物可能遭受的各種意外損失，如貨物在高溫、水浸、火災(zāi)、沉船、滲漏、盜竊或查封等非常情況下發(fā)生的短少、變質(zhì)或滅失等損失。這類損失具有以下兩個(gè)特點(diǎn)：首先，這是由意外事件造成的，而不是由一方當(dāng)事人的行為或不行為所引起的；其次，這類損失的發(fā)生是不確定的，即當(dāng)事人在訂立合同時(shí)是無法預(yù)見、防止和避免的。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的目的，就是要確定這種非由當(dāng)事人過錯(cuò)所致的、不確定的損失發(fā)生時(shí)應(yīng)當(dāng)由買賣雙方中的哪一方來承擔(dān)的問題。在國際貿(mào)易中，如果貨物的風(fēng)險(xiǎn)已由賣方轉(zhuǎn)移至買方，則貨物由于意外事件所遭受的損失就應(yīng)由買方承擔(dān)，即使 貨 物 滅 失 或 損壞，買方也不能以此為理由拒絕支付貨款及履行其他相應(yīng)的義務(wù)。如果貨物的風(fēng)險(xiǎn)尚未轉(zhuǎn)移給買方，則貨物遭受的損失仍由賣方承擔(dān)，即使賣方已經(jīng)托運(yùn)交付貨物，也不能以此為理由要求免除其交貨義務(wù)，除非賣方能證明這是由于不可抗力事件造成的。可見，風(fēng)險(xiǎn)的劃分和承擔(dān)直接影響著買賣雙方的權(quán)利義務(wù)。

（二）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的有關(guān)原則關(guān)于國際貨物買賣中的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，2000 年《國際貨物買賣合同公約》就風(fēng)險(xiǎn)的分擔(dān)問題提出如下原則：①以交貨時(shí)間確定風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)的原則。《公約》規(guī)定，在不涉及貨物運(yùn)輸?shù)那闆r下，風(fēng)險(xiǎn)從買方接收貨物時(shí)起轉(zhuǎn)移于買方承擔(dān)。②過失劃分原則。《公約》規(guī)定，貨物在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移到買方承擔(dān)后遺失或損壞，買方支付價(jià)款的義務(wù)并不因此解除，除非這種損失或損壞是由于賣方的行為或不行為所造成的。換句話說，如賣方有過失，則風(fēng)險(xiǎn)由賣方承擔(dān)；如賣方?jīng)]有過失，則風(fēng)險(xiǎn)由買方承擔(dān)。③國際慣例優(yōu)先原則。依《公約》規(guī)定，雙方當(dāng)事人業(yè)已同意的任何慣例和他們之間確立的任何習(xí)慣做法，對雙方當(dāng)事人均有約束力；某一國際慣例一經(jīng)當(dāng)事人采用，就具有優(yōu)先于公約適用的效力。譬如當(dāng)事人在合同中選用了某個(gè)貿(mào)易術(shù)語，如果其中有關(guān)風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)的規(guī)定與《公約》的規(guī)定不相一致，那么貿(mào)易術(shù)語的規(guī)定優(yōu)先。④劃撥是風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生轉(zhuǎn)移的前提條件。劃撥也即特定化，表明貨物已歸于合同項(xiàng)下。從公約的規(guī)定來看，無論是何種情況下的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移，都以劃撥為風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的前提條件。上述原則并不是絕對的，各國法律對風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移問題也都作有一般性規(guī)定；但無論是公約還是各國法律都允許買賣雙方自由約定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間和風(fēng)險(xiǎn)損失的承擔(dān)，且這種約定的效力高于法律和公約的規(guī)定。一般而言，在涉及風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移方面適用法律時(shí)，當(dāng)事人之間有約定的依約定；當(dāng)事人沒有約定的，依當(dāng)事人在合同中所采用的國際貿(mào)易慣例的規(guī)定；國際貿(mào)易慣例沒有規(guī)定的，依國際貿(mào)易公約的規(guī)定；公約沒有規(guī)定的，依合同所適用的國內(nèi)法的規(guī)定。

（三）風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的關(guān)鍵是時(shí)間問題，即風(fēng)險(xiǎn)于何時(shí)由賣方轉(zhuǎn)移至買方。對于如何確定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間，各國法學(xué)家及立法者都十分重視，提出了不同的理論并體現(xiàn)在各國的法律當(dāng)中。一是合同訂立時(shí)轉(zhuǎn)移。有的國家以風(fēng)險(xiǎn)于合同訂立時(shí)轉(zhuǎn)移為標(biāo)準(zhǔn)，即合同一經(jīng)訂立，即使未付款也未交貨，風(fēng)險(xiǎn)也立即轉(zhuǎn)移給買方承擔(dān)。二是所有權(quán)轉(zhuǎn)移時(shí)轉(zhuǎn)移。有些國家把所有權(quán)同風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移聯(lián)系在一起，以所有權(quán)轉(zhuǎn)移的時(shí)間確定風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間，這就是“物主承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)”原則。三是交貨時(shí)轉(zhuǎn)移。交貨是指占有從一個(gè)人到另一個(gè)人的自愿轉(zhuǎn)移。交貨的核心是轉(zhuǎn)移占有，這是買賣合同履行過程的一個(gè)重要環(huán)節(jié)。通常當(dāng)買方或其代理人取得貨物的保管權(quán)，或能對它們實(shí)行控制時(shí)，貨物就是已經(jīng)交給買方。以交貨時(shí)間為轉(zhuǎn)移時(shí)間，是當(dāng)代大多數(shù)國家的立法和理論界所采納的原則，如奧地利民法典等都有這種規(guī)定。2000年《聯(lián)合國國際貨物買賣合同公約》，也將“風(fēng)險(xiǎn)于交貨時(shí)轉(zhuǎn)移”確定為國際貨物買賣中使用的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的標(biāo)準(zhǔn)，使之成為當(dāng)代國際貿(mào)易間一項(xiàng)普遍適用的國際性規(guī)則。公約分合同涉及貨物運(yùn)輸時(shí)、貨物在運(yùn)輸途中出售時(shí)，以及其他情況等幾種情形，對風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的時(shí)間做了規(guī)定。如涉及貨物運(yùn)輸?shù)暮贤s規(guī)定：在賣方?jīng)]有義務(wù)于某一特定地點(diǎn)交付貨物的，自貨物交付給第一承運(yùn)人以轉(zhuǎn)交買方時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)從賣方轉(zhuǎn)移到買方；賣方有義務(wù)于某一特定地點(diǎn)把貨物交付給承運(yùn)人的，貨物于該地點(diǎn)交付給承運(yùn)人之前，風(fēng)險(xiǎn)不轉(zhuǎn)移至買方。（原作者：朱騰飛）

（四）交貨狀態(tài)對風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的影響風(fēng)險(xiǎn)于交貨時(shí)轉(zhuǎn)移，而從交貨狀態(tài)來看，貨物可分為非特定貨物、特定貨物和特定化貨物。非特定貨物是指在訂立合同時(shí)，未經(jīng)驗(yàn)明和同意的貨物，也就是說交易雙方簽定合同時(shí)僅憑說明而未具體指定的貨物。如某甲在倉庫存放 20萬噸一級大豆，他把其中 5 萬噸出售給某乙，在這 5 萬噸一級大豆沒有清楚分開和劃撥在合同項(xiàng)下的時(shí)候，它就屬于非特定貨物。特定貨物是指在訂立合同時(shí)已經(jīng)驗(yàn)明和同意的貨物。如買賣大宗木材、煙葉或憑買方來樣成交的工業(yè)產(chǎn)品，在裝船前由買方驗(yàn)明同意裝船的貨物。特定化貨物是指買賣的種類貨物，經(jīng)清楚分開和指定，已劃在合同項(xiàng)下時(shí)，就是特定化貨物。也就是說，賣方把處于適宜交貨狀態(tài)的貨物無條件地劃歸在合同項(xiàng)下時(shí)，才能轉(zhuǎn)化為特定化貨物。如上例中的 5 萬噸一級大豆，如果已從 20萬噸中清楚分開，并劃撥在合同項(xiàng)下，就成為特定化貨物。許多國家的法律以及公約都規(guī)定，貨物在特定化之前，風(fēng)險(xiǎn)不能轉(zhuǎn)移到買方。譬如公約明確規(guī)定，無論任何情況下，在貨物加上標(biāo)志，或以裝運(yùn)單據(jù)、或以向買方發(fā)出通知或其他方式，將貨物清楚地確定在合同項(xiàng)下之前，風(fēng)險(xiǎn)不能轉(zhuǎn)移給買方。由此可見，買賣貨物所處的狀態(tài)，對于風(fēng)險(xiǎn)的轉(zhuǎn)移有著直接的影響。因此，為減少貨物買賣中的風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)，賣方應(yīng)采取適當(dāng)行為對非特定物進(jìn)行特定化，以明確哪些貨物是專供買方的，從而確定哪些貨物的風(fēng)險(xiǎn)在交付后由買方承擔(dān)。一般來說，賣方可以采取下列辦法將貨物特定化：第一，在貨物上標(biāo)明買方的姓名和地址；第二，在提單上載明買方為收貨或載明貨物運(yùn)到目的地應(yīng)通知某一買方。若賣方未按上述辦法或其他辦法將貨物確定在合同項(xiàng)下，他就必須向買方發(fā)出一份具體指明貨物情況的發(fā)貨通知。

（五）違約對風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的影響公約和國際慣例關(guān)于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移的的規(guī)則，是針對賣方或買方未發(fā)生違約的情況而言的。如果有一方當(dāng)事人在履約過程中發(fā)生違約行為，也將會對于風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移產(chǎn)生一定的影響和后果主要表現(xiàn)為兩種情形：已轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)的回轉(zhuǎn)，即風(fēng)險(xiǎn)已由買方承擔(dān)變?yōu)橛钟少u方承擔(dān)；或風(fēng)險(xiǎn)的前移，即表明由賣方承擔(dān)實(shí)際由買方承擔(dān)。前一種情形，譬如，對風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移時(shí)即已存在，但卻在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移之后明顯的不符合同情形，賣方應(yīng)承擔(dān)責(zé)任；對于賣方違反合同義務(wù)，如違反貨物在合理時(shí)間內(nèi)保持特定品質(zhì)的保證，貨物在風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移之后不符合同，賣方應(yīng)承擔(dān)責(zé)任。后一種情形，如果賣方已經(jīng)把符合合同規(guī)定的貨物確定在合同項(xiàng)下而買方在貨物的風(fēng)險(xiǎn)尚未轉(zhuǎn)移給他以前，拒絕履行合同或有其他違約行為，賣方就可主張貨物的風(fēng)險(xiǎn)在商業(yè)上合理的期間內(nèi)由買方承擔(dān)。我國《合同法》就違約情況下的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移也有相關(guān)規(guī)定，如因標(biāo)的物質(zhì)量不符合質(zhì)量要求，致使不能實(shí)現(xiàn)合同目的的，買方可以拒絕接受標(biāo)的物或者解除合同。買方拒絕接受標(biāo)的物或者解除合同的，標(biāo)的物毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)由賣方承擔(dān)。同時(shí)還規(guī)定，由于買方的原因，致使標(biāo)的物不能按照約定的期限交付的，買方應(yīng)自違反約定之日起承擔(dān)標(biāo)的物的毀損、滅失的風(fēng)險(xiǎn)。這些實(shí)際上是一般原則下的違約例外。如果不存在違約，風(fēng)險(xiǎn)本應(yīng)由一方承擔(dān)，但如果另一方存在違約，則風(fēng)險(xiǎn)即使按原來約.定本應(yīng)轉(zhuǎn)移，實(shí)際也未發(fā)生轉(zhuǎn)移，而由違約方承擔(dān)。

第四篇：公路建設(shè)項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)防范

公路建設(shè)項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)防范

我國公路建設(shè)項(xiàng)目合同風(fēng)險(xiǎn)防范是公路建設(shè)項(xiàng)目決策和管理的一個(gè)比較薄弱的環(huán)節(jié)，針對此情況，本文總結(jié)了公路建設(shè)工程合同的五大法律特征，并通過對公路建設(shè)工程合同管理的風(fēng)險(xiǎn)分析，提供風(fēng)險(xiǎn)防范的方法和措施，為公路建設(shè)項(xiàng)目管理和科學(xué)決策提供一些依據(jù)。

一、公路建設(shè)工程合同的五大法律特征 公路建設(shè)工程承包合同是建設(shè)工程合同的一種，是指發(fā)包方與承包方為完成商定的公路建設(shè)工程，明確相互權(quán)利義務(wù)關(guān)系而達(dá)成的協(xié)議。包括以下主要條款：工程名稱和地點(diǎn)，工程范圍和內(nèi)容，開、竣工日期及中間交工，工程開、竣工日期，工程質(zhì)量、保修期以及保修條件，工程造價(jià)，工程價(jià)款的支付，結(jié)算及交工驗(yàn)收辦法，設(shè)計(jì)文件及概、預(yù)算和技術(shù)資料提供日期，材料和設(shè)備的供應(yīng)和進(jìn)場日期，雙方相互協(xié)作事項(xiàng)，違約責(zé)任等。根據(jù)國際咨詢工程師聯(lián)合會（FIDIC菲迪克）1999年第1版的《施工合同條件》，施工合同包括合同通用條款、合同專用條款、技術(shù)規(guī)范、圖紙、工程量清單、投標(biāo)書、投標(biāo)書附錄、中標(biāo)通知書以及合同組成部分的其他文件。公路建設(shè)承包合同是一種特殊的承攬合同，它除了具有承攬合同的一般法律特征之外，還具有以下五個(gè)特征。

特征一：具有計(jì)劃性和程序性。公路建設(shè)承包合同必須根據(jù)國家規(guī)定的程序和批準(zhǔn)的投資計(jì)劃，計(jì)劃任務(wù)書等文件簽訂。國家重大公路工程建設(shè)項(xiàng)目，應(yīng)根據(jù)國家批準(zhǔn)的投資文件、可行性研究報(bào)告等文件和規(guī)定的程序簽訂公路建設(shè)承包合同。

特征二：合同的標(biāo)的具有特殊性。公路建設(shè)承包合同的標(biāo)的只能是公路建設(shè)工程，而非一般的工程項(xiàng)目。此類工程項(xiàng)目與其它工程項(xiàng)目相比，存在投資金額大、專業(yè)性強(qiáng)、空間跨度廣、實(shí)施周期長、牽涉的主體多、易受國家宏觀經(jīng)濟(jì)計(jì)劃的影響、對當(dāng)?shù)氐纳鐣?jīng)濟(jì)影響大等特點(diǎn)。

特征三：合同的主體具有限定性。公路建設(shè)承包合同的主體是建設(shè)人和承建人，建設(shè)人即發(fā)包方，承建人即承包方。從事公路建設(shè)承包的承包方應(yīng)當(dāng)具備下列條件：有符合國家

規(guī)定的注冊資本；有與其從事公路建設(shè)相適應(yīng)的具有法定執(zhí)業(yè)資格的專業(yè)技術(shù)人員；有從事相關(guān)公路建設(shè)所應(yīng)有的技術(shù)裝備；法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。同時(shí)，根據(jù)有關(guān)部門頒發(fā)的《關(guān)于對參與公路工程投標(biāo)和施工的公路施工企業(yè)資質(zhì)要求的通知》、《建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定》、《建筑業(yè)企業(yè)資質(zhì)管理規(guī)定實(shí)施意見》等文件精神，公路施工企業(yè)應(yīng)在規(guī)定的承包范圍內(nèi)承包工程，不得跨資質(zhì)序列、越級、超范圍承包工程。

特征四：公路建設(shè)承包合同的管理具有嚴(yán)格性。國家對公路建設(shè)承包合同實(shí)行特殊的管理、監(jiān)督，對合同的訂立和履行進(jìn)行行政監(jiān)督，對合同的撥款、結(jié)算進(jìn)行銀行監(jiān)督，保證專款專用。

特征五：公路建設(shè)承包合同的聯(lián)系結(jié)構(gòu)具有復(fù)雜性。公路建設(shè)承包合同可以由一個(gè)總承包單位與建設(shè)單位簽訂總承包合同，也可以由幾個(gè)承包單位與建設(shè)單位分別按標(biāo)段簽訂合同。大型公路建設(shè)工程或者結(jié)構(gòu)復(fù)雜的公路建設(shè)工程，可以由兩個(gè)以上的承包人承攬，承包人各方對該公路建設(shè)工程承擔(dān)連帶責(zé)任。禁止承包人將其承攬的全部公路建設(shè)工程或者公路建設(shè)工程的主要部分轉(zhuǎn)包他人。同時(shí)，也禁止承包人將其承攬的全部公路建設(shè)工程或者公路建設(shè)工程的主要部分肢解后以分包的名義分別轉(zhuǎn)包他人

二、公路建設(shè)工程的合同風(fēng)險(xiǎn)合同風(fēng)險(xiǎn)是合同中的不確定因素，它是工程風(fēng)險(xiǎn)、業(yè)主資信風(fēng)險(xiǎn)、外界環(huán)境風(fēng)險(xiǎn)的集中反映和體現(xiàn)。合同風(fēng)險(xiǎn)是客觀存在的，是由工程的復(fù)雜性決定的，是合同雙方必須共同承擔(dān)的。我們從事任何一項(xiàng)商業(yè)活動，或大或小地承擔(dān)著風(fēng)險(xiǎn)，風(fēng)險(xiǎn)與收益是對等的。根據(jù)合同主體行為，可將公路建設(shè)工程合同風(fēng)險(xiǎn)分為主觀性合同風(fēng)險(xiǎn)和客觀性合同風(fēng)險(xiǎn)。

1、客觀性合同風(fēng)險(xiǎn)。

合同的客觀風(fēng)險(xiǎn)是公路建設(shè)工程中較常見一種合同風(fēng)險(xiǎn)。一般而言，根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)、合同條件以及國際慣例的規(guī)定，其風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任是合同雙方無法回避、且通過人的主觀努力

往往也無法控制的一些不確定因素。例如，公路建設(shè)工程合同規(guī)定承包商應(yīng)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)有，工程變更在1.5%的合同金額內(nèi)，承包商得不到任何補(bǔ)償，這叫做工程變更風(fēng)險(xiǎn)；又如合同價(jià)格規(guī)定不予調(diào)整差價(jià)，則承包商必須承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)，如果在一定范圍內(nèi)調(diào)整差價(jià)，則承擔(dān)部分風(fēng)險(xiǎn)，這叫做市場價(jià)格風(fēng)險(xiǎn)；還有在索賠事件發(fā)生后的28天內(nèi)，承包商必須提出索賠意向通知，否則索賠失效，這叫時(shí)效風(fēng)險(xiǎn)。

2、主觀性合同風(fēng)險(xiǎn)。

合同的主觀性風(fēng)險(xiǎn)與合同的客觀性風(fēng)險(xiǎn)不同，合同的主觀性風(fēng)險(xiǎn)是由人為因素引起的，同時(shí)能通過人為因素可以避免或控制的合同風(fēng)險(xiǎn)。在相當(dāng)多的公路工程施工合同中，業(yè)主利用有利的競爭地位和起草合同條款的便利條件，在合同協(xié)議中通過苛刻的條件把風(fēng)險(xiǎn)隱含在合同條款中，讓承包商就范。而承包商為了急于承攬工程，在合同協(xié)議中，對自身權(quán)利不敢據(jù)理力爭，任其擺布。對合同談判只重視價(jià)格和工期，對其他條款不予注意。這樣即使不平等的合同也愿意簽，甚至有欺騙的合同也敢簽，在合同簽訂上表現(xiàn)出極大的盲目性和隨意性。

承包商在參與合同談判時(shí)，往往受制于業(yè)主，這樣很容易被業(yè)主牽著鼻子走，在這種心理狀態(tài)下很難體現(xiàn)平等性，自然增加了履行合同的風(fēng)險(xiǎn)性。承包商十分輕信業(yè)主在合同以外的妥協(xié)和許諾，輕率地簽訂了既沒有法律約束力，又無法兌現(xiàn)的“君子協(xié)定”。承包商對簽訂合同的前期準(zhǔn)備工作明顯不足，對業(yè)主的資信和合同的公正性缺乏嚴(yán)格的分析，承包商對合同缺乏識別力；當(dāng)合同條款不全、不完備、不具體，缺乏對業(yè)主的權(quán)利限制性條款和對承包商保護(hù)性條款時(shí)，沒有全力爭取去修改完善它，不自覺地接受了合同中大量隱含風(fēng)險(xiǎn)，最終在合同施工中導(dǎo)致了承包商的損失。因承包商對合同審查不嚴(yán)引起的合同漏洞、缺陷造成了不應(yīng)有的合同風(fēng)險(xiǎn)，帶來了不必要的損失。

三、合同管理風(fēng)險(xiǎn)防范措施

1、首先，進(jìn)行合同風(fēng)險(xiǎn)識別和風(fēng)險(xiǎn)分析。

識別風(fēng)險(xiǎn)首先要對風(fēng)險(xiǎn)因素進(jìn)行分解，構(gòu)成風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)層次圖(公路項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)結(jié)構(gòu)圖)，然后運(yùn)用反向思維把不利因素找出來，從反向角度來論證，最后，通過對項(xiàng)目進(jìn)行評估后不斷積累經(jīng)驗(yàn)，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)識別的準(zhǔn)確性。我們把風(fēng)險(xiǎn)定義為不利事件發(fā)生的可能性，可見風(fēng)險(xiǎn)的大小與出現(xiàn)不利結(jié)果的概率大小成反比。在公路項(xiàng)目中，僅僅利用風(fēng)險(xiǎn)估測的三個(gè)參數(shù)來為風(fēng)險(xiǎn)管理提供依據(jù)是遠(yuǎn)遠(yuǎn)不夠的，還需要結(jié)合公路項(xiàng)目的特點(diǎn)進(jìn)行進(jìn)一步的分析，即風(fēng)險(xiǎn)分析。風(fēng)險(xiǎn)分析就是以風(fēng)險(xiǎn)估測的三個(gè)參數(shù)為基礎(chǔ)，對具體的公路項(xiàng)目評價(jià)模式進(jìn)行適當(dāng)?shù)臄?shù)學(xué)處理，使之能反映風(fēng)險(xiǎn)因素的過程。風(fēng)險(xiǎn)分析也就是在這些評價(jià)指標(biāo)中加入風(fēng)險(xiǎn)因素，例如法律風(fēng)險(xiǎn)因素、經(jīng)濟(jì)風(fēng)險(xiǎn)因素等。

2、在指導(dǎo)思想上，在簽訂合同之前，要力爭簽訂一個(gè)有利的合同且始終堅(jiān)持“利益原則”。

締約合同雙方在法律上是平等的，況且授標(biāo)后商簽合同，業(yè)主也不能隨便毀約。承包商有權(quán)簽訂一個(gè)平等互惠的合同條款，這是承包商減少或轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)所堅(jiān)持的最基本原則。承包商可以曉之以理，陳述利害，說服業(yè)主修訂某些過于苛刻的或本來不合理的條件，增加保證承包商權(quán)益的條款，使合同比較優(yōu)惠或有利，風(fēng)險(xiǎn)較少，合同雙方責(zé)權(quán)利關(guān)系比較平衡，盡量減少苛刻的、單方面的約束性條款，實(shí)現(xiàn)承包商簽訂一個(gè)有利合同的目標(biāo)。總之，放棄權(quán)利等于自殺，合利則動，背利則滯，是我們?nèi)魏纬邪潭紤?yīng)堅(jiān)持的原則。利益原則不僅是合同談判和簽訂的基本原則，而且是整個(gè)合同管理和工程項(xiàng)目管理的基本原則。

3、在人員配備上，讓熟知和精通合同管理的專業(yè)人員參與商簽合同。

大中型建設(shè)合同文本一般都由業(yè)主負(fù)責(zé)起草。業(yè)主聘請有經(jīng)驗(yàn)的法律專家和工程咨詢顧問起草合同文本，使合同文本質(zhì)量很高，其中隱含了大量的不利于承包商的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任條款和業(yè)主的反索賠條款。這就要求承包商必須是具備既懂工程技術(shù)，又懂法律，既懂經(jīng)營管理，又懂造價(jià)、財(cái)務(wù)的綜合素質(zhì)談判人員，才能保證在合同談判中處于一種智力均衡、信息對稱的狀態(tài)，增加談判的力量，提高風(fēng)險(xiǎn)識別能力。因此承包商應(yīng)組建工程合約部，成立高效的合同談判班子，這是降低合同風(fēng)險(xiǎn)的人才保證。

4、在策略安排上，承包商應(yīng)善于在合同中限制風(fēng)險(xiǎn)和轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)，達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)在雙方中合理分配。

承包商對于業(yè)主在何種情況下可以免除責(zé)任的條款應(yīng)認(rèn)真研究，切忌輕易接受業(yè)主的免除條款。否則，合同履行中業(yè)主就有可能引用所謂法律障礙和合同依據(jù)為借口，對承包商的損失拒絕補(bǔ)償，并應(yīng)用免除條款對其拒絕付款推卸責(zé)任，承包商將會遭受重大經(jīng)濟(jì)損失。由此，對業(yè)主的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任條款一定要規(guī)定得具體明確。

5、在合同正式簽訂前應(yīng)進(jìn)行嚴(yán)格的審查把關(guān)。

在正式簽訂合同之前，應(yīng)組織相關(guān)部門進(jìn)行合同的評審，對合同的相關(guān)條款進(jìn)行細(xì)致的審查，其審查要點(diǎn)是：

（1）施工合同是否合法，業(yè)主的審批手續(xù)是否完備健全，合同是否需要公證和批準(zhǔn)；

（2）合同是否完整無誤，包括合同文件的完備和合同條款的完備；

（3）合同是否采取了示范文本，與其對照有無差異；

（4）合同雙方責(zé)任和權(quán)益是否失衡，確定如何制約；

（5）合同實(shí)施會帶來什么后果，完不成的法律責(zé)任是什么以及如何補(bǔ)救；

（6）雙方對合同的理解是否一致，發(fā)現(xiàn)歧義及時(shí)溝通。

6、在合同的簽訂和實(shí)施過程中，不要輕易相信任何口頭承諾和保證，少說多寫是一個(gè)必須養(yǎng)成的工作習(xí)慣，也是防范和控制合同風(fēng)險(xiǎn)的必須堅(jiān)持的一個(gè)原則。

一字千金，而非一諾千金。雙方商討的結(jié)果，做出的決定，或?qū)Ψ降某兄Z，只有寫入合同，或雙方簽署文字意見才算確定。合同的簽訂需要字斟句酌，只有把每一項(xiàng)活動存在的風(fēng)險(xiǎn)降到最低，才能獲得最大的收益。

第五篇：物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)與防范

物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)與防范

物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)是指物業(yè)管理企業(yè)在服務(wù)過程中，由于企業(yè)或企業(yè)以外的自然、社會因素所導(dǎo)致的應(yīng)由物業(yè)管理企業(yè)承擔(dān)的意外損失。風(fēng)險(xiǎn)的種類很多，按照物業(yè)管理服務(wù)的各個(gè)環(huán)節(jié)，在物業(yè)管理中的風(fēng)險(xiǎn)可劃分為以下四個(gè)階段的風(fēng)險(xiǎn)： 早期介入的風(fēng)險(xiǎn)、前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)、承接過程中的風(fēng)險(xiǎn)和日常管理的風(fēng)險(xiǎn)。

一、早期介入的風(fēng)險(xiǎn)

早期介入的風(fēng)險(xiǎn)主要包括項(xiàng)目接管的不確定性帶來的風(fēng)險(xiǎn)和專業(yè)服務(wù)咨詢的風(fēng)險(xiǎn)。

1、項(xiàng)目接管的不確定性帶來的風(fēng)險(xiǎn)

有的物業(yè)管理企業(yè)在還沒有確定取得項(xiàng)目接管權(quán)的時(shí)候，就投入了較多的人力、物力和財(cái)力。但因?yàn)榉N種原因，最終未被建設(shè)單位選聘，物業(yè)管理企業(yè)不僅蒙受人、財(cái)、物的損失，企業(yè)的品牌形象也受到了損害。

2、專業(yè)服務(wù)咨詢的風(fēng)險(xiǎn)

早期介入涉及面廣、時(shí)間長、技術(shù)性強(qiáng)、難度高，當(dāng)物業(yè)管理企業(yè)不具備足夠的具有相當(dāng)專業(yè)技術(shù)能力和物業(yè)管理操作經(jīng)驗(yàn)的人員全過程參與時(shí)，難以發(fā)現(xiàn)在項(xiàng)目規(guī)劃設(shè)計(jì)和施工等方面存在的隱患和問題，其提供的專業(yè)咨詢意見和建議也可能出現(xiàn)不足和偏差。此外，如果不能與建設(shè)、施工和監(jiān)理單位有良好的溝通和配合，早期介入提出的合理化建議將得不到重視和采納。以上兩個(gè)方面都有可能導(dǎo)致物業(yè)建成后管理運(yùn)作中的一定風(fēng)險(xiǎn)。

二、前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)

前期物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)有許多方面，但最主要的是合同風(fēng)險(xiǎn)。合同風(fēng)險(xiǎn)具體包括三個(gè)方面：

1、合同期限

根據(jù)《合同法》第四十五條規(guī)定：“當(dāng)事人對合同的效力可以約定附條件。附生效條件的合同，自條件成就時(shí)生效。附解除條件的合同，自條件成就時(shí)失效”，前期物業(yè)服務(wù)合同是附解除條件的合同；《物業(yè)管理?xiàng)l例》26條規(guī)定：“期限未滿、業(yè)主委員會與物業(yè)管理企業(yè)簽訂的物業(yè)服務(wù)合同生效的，前期物業(yè)服務(wù)合同終止”。因此，前期物業(yè)管理合同的期限具有不確定性，物業(yè)管理企業(yè)隨時(shí)有可能被業(yè)主大會解聘。一旦被提前解約，企業(yè)對物業(yè)管理項(xiàng)目的長期規(guī)劃和各種投入將付諸東流，企業(yè)將蒙受損失。但如果企業(yè)過多局限于這一因素，致使前期的規(guī)劃和投入不到位，可能會帶來操作上的短期行為，也會引發(fā)業(yè)主（或物業(yè)使用人）與物業(yè)管理企業(yè)的矛盾和沖突。

2、合同訂立的風(fēng)險(xiǎn)

在訂立前期物業(yè)服務(wù)合同時(shí)，物業(yè)建設(shè)單位居于主導(dǎo)方面。而且物業(yè)相關(guān)資料的移交，物業(yè)管理用房、商業(yè)經(jīng)營用房的移交，空臵房管理費(fèi)繳納等均需要物業(yè)建設(shè)單位的支持與配合。因此，建設(shè)單位在與物業(yè)管理企業(yè)訂立前期物業(yè)服務(wù)合同時(shí)，可能會將本不該由物業(yè)管理企業(yè)承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)嫁給物業(yè)管理企業(yè)。此外，一些物業(yè)管理企業(yè)為了取得項(xiàng)目管理權(quán)，在簽訂合同時(shí)盲目壓低管理費(fèi)用，這將影響到接管項(xiàng)目后正常經(jīng)營的維持；一些物業(yè)管理企業(yè)在簽訂合同時(shí)沒有清晰約定有關(guān)責(zé)任，或忽視免責(zé)條款，甚至作出一些難以實(shí)現(xiàn)的承諾，致使在接管后發(fā)生不測事件（家中財(cái)產(chǎn)被盜、人員傷亡等）時(shí)，處于被動局面，在合同內(nèi)容上的疏忽都有可能成為業(yè)主向物業(yè)管理企業(yè)索賠的理由。

3、合同執(zhí)行的風(fēng)險(xiǎn)

前期物業(yè)服務(wù)合同是具有委托性質(zhì)的集體合同，由建設(shè)單位代表全體業(yè)主與物業(yè)管理企業(yè)簽訂。雖然這種合同訂立行為是法規(guī)規(guī)制的結(jié)果，但在業(yè)主入住和合同執(zhí)行的過程中，由于缺乏相應(yīng)法規(guī)知識或其他原因，可能會發(fā)生對前期物業(yè)服務(wù)合同的訂立方式、合同部分條款和內(nèi)容不認(rèn)同、不執(zhí)行，從而引發(fā)業(yè)主與物業(yè)管理企業(yè)之間的糾紛。

前期物業(yè)服務(wù)階段處于各種矛盾交織的特殊時(shí)期，工程遺留的質(zhì)量問題、設(shè)施設(shè)備調(diào)試中未妥善解決等問題，都會影響業(yè)主正常生活。由此引發(fā)的對前期合同的爭議和糾紛，若處理不當(dāng)，將會誘發(fā)管理風(fēng)險(xiǎn)。

三、承接過程中的風(fēng)險(xiǎn)

1、物業(yè)共有部位、共有設(shè)施設(shè)備有明顯或者暗藏的質(zhì)量問題。

按照《物業(yè)管理?xiàng)l例》第二十八條的規(guī)定，物業(yè)管理企業(yè)承接物業(yè)時(shí)，應(yīng)當(dāng)對物業(yè)共有部位、共有設(shè)施設(shè)備進(jìn)行查驗(yàn)。但是在實(shí)踐中，物業(yè)管理企業(yè)往往對此不夠重視，有些企業(yè)認(rèn)為物業(yè)在工程竣工時(shí)，已經(jīng)經(jīng)過了建設(shè)單位及相關(guān)政府管理部門組織的竣工驗(yàn)收，有相關(guān)的合驗(yàn)收合格的證件，查驗(yàn)也只是一種形式而已。殊不知這些驗(yàn)收與物業(yè)管理企業(yè)組織的驗(yàn)收，是兩種性質(zhì)完全不同的驗(yàn)收，從法律角度來看，其后果有著不同的責(zé)任承擔(dān)主體。建設(shè)單位及相關(guān)政府管理部門的竣工驗(yàn)收，如果驗(yàn)收不合格，承擔(dān)責(zé)任的主體是施工單位和建設(shè)單位，而通過了此類的驗(yàn)收，承擔(dān)責(zé)任的主體就會轉(zhuǎn)為物業(yè)管理企業(yè)。實(shí)際上，通過建設(shè)單位和相關(guān)政府管理部門的竣工驗(yàn)收的物業(yè)，并不必然就是物業(yè)管理意義上完全合格的物業(yè)。如果物業(yè)管理企業(yè)不以認(rèn)真的態(tài)度對待查驗(yàn)工作，對該驗(yàn)收的項(xiàng)目不驗(yàn)收，對不合格的項(xiàng)目按照合格驗(yàn)收等等，那么，本該由建設(shè)單位或者施工單位承擔(dān)的責(zé)任，轉(zhuǎn)由物業(yè)管理企業(yè)承擔(dān)，這就增大了企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

2、開發(fā)商或者前物業(yè)管理企業(yè)與業(yè)主之間的遺留問題沒有得以處理和解決。這對于結(jié)束了前期物業(yè)管理，以應(yīng)聘者的身份進(jìn)入物業(yè)的新物業(yè)管理企業(yè)來說，是特別應(yīng)當(dāng)注意的問題。在開發(fā)商或者前物業(yè)管理企業(yè)與業(yè)主之間，往往有一些關(guān)于建筑質(zhì)量或者物業(yè)管理服務(wù)質(zhì)量的遺留問題，需要在承接時(shí)得以明確責(zé)任，及時(shí)予以解決。這些遺留的問題，應(yīng)由開發(fā)商或者前物業(yè)管理企業(yè)承擔(dān)責(zé)任，而且往往引發(fā)的原因是比較復(fù)雜的，解決起來困難很多。所以這些問題如果不在承接時(shí)得以解決 ,對開發(fā)商及前物業(yè)管理企業(yè)的工作不滿的部分業(yè)主，不僅不會配合新的物業(yè)管理企業(yè)開展工作，甚至有部分業(yè)主直接拒交物業(yè)管理費(fèi)，這些無疑加大了物業(yè)管理企業(yè)的經(jīng)營風(fēng)險(xiǎn)。

四、日常物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)

日常物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)包括兩個(gè)方面：

1、業(yè)主（或物業(yè)使用人）在使用物業(yè)和接受物業(yè)服務(wù)過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)； 1.1業(yè)主使用物業(yè)、接受服務(wù)中發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn) 1.1.1物業(yè)違規(guī)裝飾裝修帶來的風(fēng)險(xiǎn)

業(yè)主(或物業(yè)使用人)違規(guī)裝飾裝修，患和鄰里糾紛等，增加物業(yè)管理的運(yùn)行、承擔(dān)一定的物業(yè)裝飾裝修管理責(zé)任。

1.1.2物業(yè)使用帶來的風(fēng)險(xiǎn)

不僅會造成物業(yè)共用部位損壞、安全隱維修和維護(hù)成本，還會使物業(yè)管理企業(yè)在物業(yè)日常使用過程中，業(yè)主(或物業(yè)使用人)對物業(yè)使用出現(xiàn)不當(dāng)行為和不當(dāng)使用的情況，如高空拋物、改變物業(yè)使用功能、堵塞消防通道、損毀共用設(shè)施設(shè)備和場地等，是難以確定責(zé)任人的；或業(yè)主(或物業(yè)使用人)因物業(yè)的“瑕疵或當(dāng)事人的疏忽”而發(fā)生意外事故，造成他人人身傷害或財(cái)產(chǎn)損失的情況下，物業(yè)管理企業(yè)就要承擔(dān)一定的法律責(zé)任風(fēng)險(xiǎn)。

1.1.3法律概念不清導(dǎo)致的風(fēng)險(xiǎn)

在公共安全、人身財(cái)產(chǎn)的保險(xiǎn)和財(cái)產(chǎn)保管方面，業(yè)主（或物業(yè)使用人）往往對物業(yè)管理安全防范主體的責(zé)任認(rèn)識不清，誤將本應(yīng)由公安機(jī)關(guān)或業(yè)主自身承擔(dān)的安全防范責(zé)任強(qiáng)加給物業(yè)管理企業(yè)，導(dǎo)致物業(yè)管理企業(yè)與業(yè)主（或物業(yè)使用人）糾紛增加，物業(yè)管理企業(yè)為此投入大量的人力、財(cái)力和物力造成不必要的消耗，承擔(dān)額外責(zé)任。

2．物業(yè)管理日常運(yùn)作過程中存在的風(fēng)險(xiǎn) 2.1管理費(fèi)收繳風(fēng)險(xiǎn)

業(yè)主（或物業(yè)使用人）由于各種原因緩交、少交或拒交管理費(fèi)，是物業(yè)服務(wù)活動中比較突出的問題。由于物業(yè)管理企業(yè)普遍缺乏有效的追繳手段，收費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)是物業(yè)日常管理服務(wù)常見的風(fēng)險(xiǎn)之一。

2.2替公用事業(yè)費(fèi)用代收代繳存在的風(fēng)險(xiǎn)

在公用事業(yè)費(fèi)用（如水電費(fèi)等）的代收代繳以及公共水電費(fèi)分?jǐn)傊校飿I(yè)管理單位居于收取和繳納的中間環(huán)節(jié)，如業(yè)主（或物業(yè)使用人）不及時(shí)、不足額繳納相應(yīng)費(fèi)用，勢必導(dǎo)致物業(yè)管理企業(yè)蒙受經(jīng)濟(jì)損失，承擔(dān)其不應(yīng)有的風(fēng)險(xiǎn)。

2.3管理項(xiàng)目外包存在的風(fēng)險(xiǎn)

物業(yè)管理服務(wù)項(xiàng)目外包是物業(yè)管理運(yùn)作中常見的現(xiàn)象。在對項(xiàng)目外包單位的選擇，以及合同訂立、實(shí)施管理的諸多環(huán)節(jié)中，物業(yè)管理企業(yè)雖然可采取多種手段加以控制，但潛在和不確定的因素依然存在。如選擇的專業(yè)公司履約時(shí)，專業(yè)服務(wù)行為不符合物業(yè)管理服務(wù)要求，雖然物業(yè)管理企業(yè)可通過要求整改予以解決，但其后果往往是業(yè)主(或物業(yè)使用人)仍將責(zé)任歸咎于物業(yè)管理企業(yè)。

2.4物業(yè)管理員工服務(wù)存在的風(fēng)險(xiǎn)

物業(yè)管理企業(yè)未能履行物業(yè)服務(wù)合同的約定，物業(yè)管理工作人員的工作違章違紀(jì)等失職行為所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。近年來，屢見保安與業(yè)主發(fā)生沖突，甚至保安毆打業(yè)主的惡劣事件，這類事件，雖然直接責(zé)任人是相關(guān)工作人員，但是往往后果承擔(dān)上，物業(yè)管理企業(yè)招致了極大的風(fēng)險(xiǎn)。因?yàn)閺姆韶?zé)任的角度來說，由員工的職務(wù)行為所導(dǎo)致的侵權(quán)責(zé)任，是由企業(yè)來承擔(dān)其法律后果的。導(dǎo)致業(yè)主人身、財(cái)產(chǎn)安全受到損害的，要承擔(dān)相應(yīng)的法律責(zé)任。由于員工違規(guī)操作引發(fā)的問題，按照法律上稱為的“雇主責(zé)任”，物業(yè)管理企業(yè)也將承擔(dān)其屬下員工不當(dāng)行為的賠償責(zé)任。

2.5對業(yè)主或者第三人在物業(yè)管理區(qū)域內(nèi)所遭受的財(cái)產(chǎn)損失和人身傷害所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。

2.6對物業(yè)管理區(qū)域內(nèi)的消防事故和安全隱患所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)。2.7承諾的服務(wù)內(nèi)容和水平過高于與物業(yè)管理收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)所對等的服務(wù)內(nèi)容和水平。2.8公共媒體在宣傳報(bào)道中的輿論風(fēng)險(xiǎn)

在物業(yè)管理操作中，由于物業(yè)管理服務(wù)不到位、矛盾化解不及時(shí)、投訴處理不當(dāng)和與各方溝通不及時(shí)等，均有可能導(dǎo)致物業(yè)管理的輿論風(fēng)險(xiǎn)。輿論風(fēng)險(xiǎn)不僅會影響物業(yè)管理企業(yè)的品牌形象，而且會給物業(yè)管理企業(yè)帶來經(jīng)濟(jì)上的損失。

物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)處理對策

1、風(fēng)險(xiǎn)控制。采用風(fēng)險(xiǎn)控制可降低預(yù)期損失或使損失更具有可測性，從而改變風(fēng)險(xiǎn)。主要的方法有：風(fēng)險(xiǎn)回避、風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防、風(fēng)險(xiǎn)分離、風(fēng)險(xiǎn)分散、風(fēng)險(xiǎn)避免、風(fēng)險(xiǎn)組合等六種方法。

1.1風(fēng)險(xiǎn)回避主要是中斷風(fēng)險(xiǎn)來源，使其不發(fā)生或遏制其發(fā)展。回避風(fēng)險(xiǎn)有兩種基本途徑，一是拒絕承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)，如了解到某工程項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)較大，則不參與該工程的投標(biāo)或拒絕業(yè)主的投標(biāo)邀請；二是放棄以前所承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)，如了解到某一研究計(jì)劃有許多新的過去未發(fā)現(xiàn)的風(fēng)險(xiǎn)，決定放棄研究以避免風(fēng)險(xiǎn)。

回避風(fēng)險(xiǎn)雖然是一種風(fēng)險(xiǎn)防范措施，但是一種消極的防范手段。因?yàn)椋诂F(xiàn)代社會經(jīng)營中廣泛存在著各種風(fēng)險(xiǎn)，要想完全回避是不可能的。再者，回避風(fēng)險(xiǎn)固然能避免損失，但同時(shí)也失去了獲利的機(jī)會。

1.2風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防

風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防是指減少風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的機(jī)會或降低風(fēng)險(xiǎn)的嚴(yán)重性，設(shè)法使風(fēng)險(xiǎn)最小化。通常有兩種途徑：

1.2.1風(fēng)險(xiǎn)預(yù)防。指采用各種預(yù)防措施以杜絕風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的可能。例如，供應(yīng)商通過擴(kuò)大供應(yīng)渠道以避免貨物滯銷；承包商通過提高質(zhì)量控制標(biāo)準(zhǔn)以防止因質(zhì)量不合格而返工或罰款；工程現(xiàn)場管理人員通過加強(qiáng)安全教育和強(qiáng)化安全措施，減少事故的發(fā)生等等。業(yè)主要求承包商出具各種保函就是為了防止承包商不履約或履約不力，而承包商要求在合同中賦予其索賠權(quán)利也是為了防止業(yè)主違約或發(fā)生種種不測事件。

1.2.2減少風(fēng)險(xiǎn)。指在風(fēng)險(xiǎn)損失已經(jīng)不可避免的情況下，通過種種措施遏制風(fēng)險(xiǎn)勢頭繼續(xù)惡化或局限其擴(kuò)展范圍使其不再蔓延。例如，承包商在業(yè)主付款誤期超過合同規(guī)定期限情況下采取停工或撤出施工隊(duì)伍并提出索賠要求，甚至提起訴訟；業(yè)主在確信承包商無力繼續(xù)實(shí)施其委托的工程時(shí)立即撤換承包商；施工事故發(fā)生后采取緊急救護(hù)等都是為了達(dá)到減少風(fēng)險(xiǎn)的目的。

1.3風(fēng)險(xiǎn)分離

風(fēng)險(xiǎn)分離是指將各風(fēng)險(xiǎn)單位間隔開，以避免發(fā)生連鎖反應(yīng)或互相牽連。這種處理可以將風(fēng)險(xiǎn)局限在一定范圍內(nèi)，從而達(dá)到減少損失的目的。風(fēng)險(xiǎn)分離常用于工程中的設(shè)備采購。為了盡量減少因匯率波動而遭致的匯率風(fēng)險(xiǎn)，可在若干不同的國家采購設(shè)備，付款采用多種貨幣。在施工過程中，承包商對材料進(jìn)行分隔存放也是風(fēng)險(xiǎn)分離手段。這樣可以避免材料集中于一處時(shí)可能遭受的損失。

1.4風(fēng)險(xiǎn)分散

風(fēng)險(xiǎn)分散是通過增加風(fēng)險(xiǎn)單位以減輕總體風(fēng)險(xiǎn)的壓力，達(dá)到共同分?jǐn)偧w風(fēng)險(xiǎn)的目的。工程項(xiàng)目總的風(fēng)險(xiǎn)有一定的范圍，這些風(fēng)險(xiǎn)必須在項(xiàng)目參加者之間進(jìn)行分配。每個(gè)參與者都必須承擔(dān)一定的風(fēng)險(xiǎn)責(zé)任，這樣他才有管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的積極性。風(fēng)險(xiǎn)分配通常在任務(wù)書、責(zé)任書、合同、招標(biāo)文件等文件中規(guī)定。在起草這些文件時(shí)都應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)作出估計(jì)、定義和分配。

2、風(fēng)險(xiǎn)自留。風(fēng)險(xiǎn)自留是將風(fēng)險(xiǎn)留給自己承擔(dān)，不予轉(zhuǎn)移。這種手段有時(shí)是無意識的，即當(dāng)并不曾預(yù)測到，不曾有意識地采取種種有效措施，以致最后只好由自己承受；但有時(shí)也可以是主動的，即有意識、有計(jì)劃地將若干風(fēng)險(xiǎn)主動留給自己。這種情況下，風(fēng)險(xiǎn)承受人通常已做好了處理風(fēng)險(xiǎn)的準(zhǔn)備。

主動的或有計(jì)劃的風(fēng)險(xiǎn)自留是否合理明智，取決于風(fēng)險(xiǎn)自留決策的有關(guān)環(huán)境。風(fēng)險(xiǎn)自留在—些情況下是惟一可能的決策。有時(shí)企業(yè)不能預(yù)防損失，回避又不可能，且沒有轉(zhuǎn)移的可能性，企業(yè)別無選擇，只能自留風(fēng)險(xiǎn)。但是，如果風(fēng)險(xiǎn)自留并非惟一可能的對策時(shí)，風(fēng)險(xiǎn)管理人員應(yīng)認(rèn)真分析研究，通盤考慮，制定最佳決策。決定風(fēng)險(xiǎn)自留須符合以下條件之一：

2.1自留費(fèi)用低于保險(xiǎn)公司所收取的費(fèi)用； 2.2企業(yè)的期望損失低于保險(xiǎn)人的估計(jì)； 2.3企業(yè)有較多的風(fēng)險(xiǎn)單位；

2.4企業(yè)的最大潛在損失或最大期望損失較小；

2.5短期內(nèi)企業(yè)有承受最大潛在損失或最大期望損失的經(jīng)濟(jì)能力； 2.6風(fēng)險(xiǎn)管理的目標(biāo)可以承受損失的重大差異；

2.7費(fèi)用和損失支付分布于很長時(shí)間里，因而導(dǎo)致很大的機(jī)會成本； 2.8投資機(jī)會很好；

2.9內(nèi)部服務(wù)或非保險(xiǎn)人服務(wù)優(yōu)良。

如實(shí)際情況與上述條件相反，無疑應(yīng)放棄自留風(fēng)險(xiǎn)的決策。

3、風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移。

有些風(fēng)險(xiǎn)無法通過上述手段進(jìn)行有效控制，經(jīng)營者只好采取轉(zhuǎn)移手段以保護(hù)自己。風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移并非損失轉(zhuǎn)嫁，也不能認(rèn)為是損人利己有損商業(yè)道德。因?yàn)橛性S多風(fēng)險(xiǎn)對一些人的確可能造成損失，但轉(zhuǎn)移后并不一定給他人造成損失。其原因是各人的優(yōu)勢不一樣，因而對風(fēng)險(xiǎn)的承受能力也不一樣風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移通常用于建設(shè)工程承包的分包、出租財(cái)產(chǎn)或轉(zhuǎn)讓技術(shù)等，將自己承擔(dān)的風(fēng)險(xiǎn)全部或部分轉(zhuǎn)移給他人，以減輕自身風(fēng)險(xiǎn)。

4、風(fēng)險(xiǎn)避免：對一些靜態(tài)的風(fēng)險(xiǎn)，如公司內(nèi)部車輛管理、員工醫(yī)療等以購買保險(xiǎn)的形式進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避。對一些把握不太，公司又不善長的工作規(guī)劃或業(yè)務(wù)，可盡量回避。比較典型的如現(xiàn)在許物業(yè)管理企業(yè)提倡多種經(jīng)營,在以物業(yè)管理為主的同時(shí),設(shè)立清潔、家政、電梯等分公司，但并不是每一個(gè)企業(yè)都具備這個(gè)條件和實(shí)力。那么，每一個(gè)企業(yè)便應(yīng)該對公司實(shí)力、市場行情、市場風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的預(yù)測，努力避免因此而衍生的企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

5、風(fēng)險(xiǎn)組合：物業(yè)管理企業(yè)可以對一些相關(guān)業(yè)務(wù)進(jìn)行組合，或通過與其他企業(yè)合作，進(jìn)行優(yōu)勢互補(bǔ)，達(dá)到降低風(fēng)險(xiǎn)的目的。還是以企業(yè)的對外拓展為例，在對外物業(yè)項(xiàng)目的拓展上，尤其是外地物業(yè)項(xiàng)目的拓展，在企業(yè)自身?xiàng)l件不完全具備，可以通過與項(xiàng)目所在的物業(yè)管理企業(yè)合作的方式進(jìn)行物業(yè)承接。還如在小區(qū)的管理中，對小區(qū)內(nèi)一些有聲望的業(yè)主、住戶，可以聘其為物業(yè)管理公司的顧問，這樣在處理小區(qū)業(yè)主的相關(guān)問題，尤其出現(xiàn)業(yè)主投訴或維權(quán)行動時(shí)，充分利用這些業(yè)主在小區(qū)內(nèi)的影響力，能有效降低企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)。

6、完善應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)的預(yù)防體系

物業(yè)管理中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對能造成損失是不可避免的，但物業(yè)管理企業(yè)可利用風(fēng)險(xiǎn)的可測量性，識別出物業(yè)及物業(yè)管理企業(yè)運(yùn)營過程中各環(huán)節(jié)的風(fēng)險(xiǎn)通過對風(fēng)險(xiǎn)的分析，及時(shí)采取應(yīng)對措施，實(shí)施全面的監(jiān)控來防范風(fēng)險(xiǎn)，使損失降到最低。物業(yè)管理企業(yè)主要可以采用兩個(gè)方面措施來應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)： 一方面可以通過購買保險(xiǎn)來應(yīng)對風(fēng)險(xiǎn)，另一方面根據(jù)具體情況采取恰當(dāng)?shù)拇胧﹣矸婪讹L(fēng)險(xiǎn)。

6.1投購物業(yè)管理相關(guān)保險(xiǎn)。物業(yè)保險(xiǎn)是指物業(yè)管理中有關(guān)的保險(xiǎn)事務(wù)，物業(yè)保險(xiǎn)是一種合同行為，雙方簽訂保險(xiǎn)合同后，物業(yè)管理企業(yè)按照合同規(guī)定正常交付保險(xiǎn)費(fèi)。將來一旦發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失，將由保險(xiǎn)人按合同規(guī)定的責(zé)任范圍，對物業(yè)管理企業(yè)承擔(dān)補(bǔ)償或給付責(zé)任。在日常工作中物業(yè)管理中涉及的險(xiǎn)種主要有： 財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)、火災(zāi)保險(xiǎn)、住戶保險(xiǎn)、機(jī)動車保險(xiǎn)、公共場所責(zé)任險(xiǎn)、雇主責(zé)任保險(xiǎn)。了解并購買相關(guān)保險(xiǎn)，可在一定程度上分散轉(zhuǎn)移物業(yè)管理在工作所面臨的風(fēng)險(xiǎn)。

6.2物業(yè)管理風(fēng)險(xiǎn)防范措施。物業(yè)管理中風(fēng)險(xiǎn)防范的具體措施應(yīng)根據(jù)物業(yè)管理活動的時(shí)間、地點(diǎn)和情況的不同區(qū)別處理：

6.2.1加強(qiáng)隊(duì)伍建設(shè)，把企業(yè)風(fēng)險(xiǎn)降至最低。物業(yè)管理人員在具有較高的客戶關(guān)系意識和服務(wù)意識的同時(shí)，還要能夠承擔(dān)較大的風(fēng)險(xiǎn)壓力。所以物業(yè)管理企業(yè)要建立健全并嚴(yán)格執(zhí)行各項(xiàng)規(guī)章制度和崗位責(zé)任制。系統(tǒng)地對廣大員工進(jìn)行法律法規(guī)、消防安全等方面的培訓(xùn)，幫助員工樹立風(fēng)險(xiǎn)意識，建立風(fēng)險(xiǎn)快速處理機(jī)制，從內(nèi)部增強(qiáng)企業(yè)自身的市場競爭能力和抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

6.2.2加強(qiáng)法律法規(guī)的學(xué)習(xí)，提高法律意識。物業(yè)管理企業(yè)要熟悉物業(yè)管理及其他相關(guān)法律法規(guī)，認(rèn)真貫徹和學(xué)習(xí)《物業(yè)管理?xiàng)l例》。重視物業(yè)服務(wù)合同主體的合法性，合同的約定盡可能詳盡，要認(rèn)真履行合同，達(dá)到客戶滿意。此外，還要了解房屋結(jié)構(gòu)、設(shè)備設(shè)施、園林綠化等修繕的基本知識；了解房地產(chǎn)開發(fā)、經(jīng)營、管理、估價(jià)等基本知識； 熟悉房屋完損等級標(biāo)準(zhǔn)和安全管理。具有一定的觀察能力及較強(qiáng)的溝通能力、經(jīng)營決策能力、以及綜合組織及協(xié)調(diào)能力，處理突發(fā)事件的能力，從而達(dá)到防范法律風(fēng)險(xiǎn)的目的。

6.2.3物業(yè)管理服務(wù)防范

6.2.3.1提高物業(yè)管理水平，做好公共部位、公共和共用設(shè)施和設(shè)備日常和例行的檢查、維修、保養(yǎng)工作。

6.2.3.2對于容易發(fā)生損害的設(shè)施設(shè)備的區(qū)域，應(yīng)建有相應(yīng)的監(jiān)控設(shè)備，對現(xiàn)場進(jìn)行監(jiān)控和錄像，定期存儲。

6.2.3.3維修、養(yǎng)護(hù)等應(yīng)進(jìn)行書面和現(xiàn)場施工記錄。6.2.3.4管理要到位，同時(shí)積極面對突發(fā)事件和損害問題。6.2.3.5消防安全工作方面的防范措施：

6.2.3.6承接物業(yè)時(shí)，一定要檢查物業(yè)的消防驗(yàn)收情況。6.2.3.7監(jiān)督業(yè)主二次裝修過程。

6.2.3.8做好消防設(shè)施的日常維修和養(yǎng)護(hù)。

6.2.3.9發(fā)生消防事故時(shí)，物業(yè)管理單位應(yīng)在第一時(shí)間報(bào)警,并協(xié)助消防部門進(jìn)行事故處理。

6.2.4員工管理防范措施

6.2.4.1明確員工招聘工作的重要性。

6.2.4.2加強(qiáng)員工培訓(xùn)，建設(shè)一支盡職盡責(zé)、服務(wù)優(yōu)良的員工隊(duì)伍。

6.2.4.3勞務(wù)合同中要明確員工對違反規(guī)章制度的行為要承擔(dān)相應(yīng)責(zé)任，加強(qiáng)員工的責(zé)任感。

6.2.5承接過程防范

6.2.5.1交接雙方應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格按照標(biāo)準(zhǔn)進(jìn)行驗(yàn)收，驗(yàn)收不合格的，雙方協(xié)商處理，由責(zé)任單位返修，再約定時(shí)間復(fù)檢，直至驗(yàn)收合格。

6.2.5.2對于遺留問題或者發(fā)生的爭議不能解決的,向當(dāng)?shù)卣康禺a(chǎn)行政主管部門進(jìn)行協(xié)調(diào)解決。

6.2.5.3注意保存驗(yàn)收資料的完整性及真實(shí)性。對于驗(yàn)收資料，建議要有交接雙方的簽字認(rèn)可，以明確相關(guān)責(zé)任。

7、完善企業(yè)內(nèi)部管理體系 7.1加強(qiáng)內(nèi)部控制

從風(fēng)險(xiǎn)管理的角度而言，內(nèi)部控制包括控制環(huán)境、風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)、信息溝通三個(gè)方面的內(nèi)容。

控制環(huán)境指的是營造企業(yè)氛圍和對企業(yè)員工進(jìn)行有效的管理，這是內(nèi)部控制的核心因素。營造良好企業(yè)氛圍現(xiàn)已成為許多企業(yè)的共識，萬科提出的“氛圍管理”便是一個(gè)很好的范例。在深圳，很多物業(yè)管理企業(yè)通過企業(yè)文化的建設(shè)來營造優(yōu)良的企業(yè)環(huán)境，這一點(diǎn)也值得推廣。在對員工進(jìn)行有效的管理方面，筆者建議通過加強(qiáng)員工的培訓(xùn)學(xué)習(xí)來實(shí)現(xiàn)這一目的，物業(yè)管理人員除在實(shí)際工作中，通過多種形式的學(xué)習(xí)，或通過企業(yè)內(nèi)部的各項(xiàng)培訓(xùn)，不斷提升員工個(gè)人質(zhì)素外，同時(shí)公司還將一些政府部門舉辦的相關(guān)專業(yè)培訓(xùn)，如職業(yè)資格考核等，以福利的形式獎勵給一些優(yōu)秀的員工或中高層管理人員，在提升員工素質(zhì)的同時(shí)，也使員工對企業(yè)產(chǎn)生了歸屬感、認(rèn)同感，減少這些人員的流動性，也降低了企業(yè)的風(fēng)險(xiǎn)。當(dāng)然，對員工進(jìn)行有效的管理的措施遠(yuǎn)不止這些，完善的規(guī)章制度等因素也是不可或缺的。

風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)是指公司建立風(fēng)險(xiǎn)評價(jià)機(jī)制，相關(guān)人員能夠隨時(shí)對可能會遇到風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行有效的評估和預(yù)測，為企業(yè)作出決策時(shí)提供有價(jià)值的參考。對風(fēng)險(xiǎn)可能給企業(yè)造成的損失也能作出評價(jià)，以便企業(yè)能及時(shí)作出應(yīng)對措施。

信息的溝通是指對相關(guān)的信息，如企業(yè)可能遇到風(fēng)險(xiǎn)、風(fēng)險(xiǎn)對企業(yè)的影響程度，以及風(fēng)險(xiǎn)的防范措施等等，都必須讓企業(yè)的員工了解和熟悉，增強(qiáng)其風(fēng)險(xiǎn)意識，并認(rèn)真履行其工作職責(zé)，提高抵御風(fēng)險(xiǎn)的能力。

7.2制定風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃

物業(yè)管理企業(yè)可以根據(jù)本公司實(shí)際情況制定比較完善的中、長期風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃；中期計(jì)劃以一年為限，可結(jié)合公司工作計(jì)劃，對照工作計(jì)劃的相關(guān)項(xiàng)目和內(nèi)容進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評估并提出相關(guān)的應(yīng)對措施；長期計(jì)劃以五年或十年為期，可結(jié)合公司長期發(fā)展規(guī)劃進(jìn)行制定。這份計(jì)劃主要包含以下內(nèi)容：

7.2.1建立組織架構(gòu)：在公司內(nèi)部建立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理機(jī)構(gòu)；根據(jù)物業(yè)管理公司組織架構(gòu)的實(shí)際情況，可以物業(yè)部或市場策劃部門兼任此項(xiàng)職業(yè)。如能設(shè)立專門的風(fēng)險(xiǎn)管理部門更是最好的選擇。

7.2.2建立專項(xiàng)經(jīng)算：建立風(fēng)險(xiǎn)管理的相關(guān)經(jīng)費(fèi)預(yù)算，物業(yè)管理公司可從上年收益中拔出一筆專項(xiàng)資金，象物業(yè)管理的本體維修基金一樣，設(shè)立專門帳戶，進(jìn)行專項(xiàng)的管理和使用。

7.2.3風(fēng)險(xiǎn)因素識別：了解企業(yè)客觀存在的各類種風(fēng)險(xiǎn)，并仔細(xì)分析引起風(fēng)險(xiǎn)的各種因素。

7.2.4進(jìn)行綜合評定：對風(fēng)險(xiǎn)管理中的各種情況進(jìn)行定性定量分析，對可能遇到的各種風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行綜合評價(jià)。并以此制定相應(yīng)的防范措施。

7.2.5分析承受能力：綜合測評本企業(yè)對各類風(fēng)險(xiǎn)的承受能力。

7.2.6完善的風(fēng)險(xiǎn)管理計(jì)劃是企業(yè)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)管理的前提和基礎(chǔ)，也使企業(yè)面對各類風(fēng)險(xiǎn)時(shí)能及時(shí)推出有效的防范措施。

7.3進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)控制

風(fēng)險(xiǎn)控制是風(fēng)險(xiǎn)管理最后的步驟，也是整個(gè)風(fēng)險(xiǎn)管理的成敗關(guān)鍵。

物業(yè)管理中的風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對的主要目標(biāo)就是以最低人力、財(cái)力、時(shí)間等成本，控制物業(yè)管理中的各種風(fēng)險(xiǎn)或降低其損失，使物業(yè)獲得最佳的安全保障和保值升值能力，使物業(yè)管理企業(yè)增加更強(qiáng)的生存競爭力，進(jìn)而提供更令顧客滿意的物業(yè)管理服務(wù)。