第一篇：大額支付行號編制規則說明

大額支付行號編制規則說明

大額支付系統是中國人民銀行總行為提高資金匯劃速度，減少資金匯劃環節，方便查詢查復而開發的一套資金清算應用系統，參與使用該系統的各家銀行均有一個12位的大額支付行號，根據中國人民銀行的要求，目前，各機構使用的匯票專用章上都刻有該機構的大額行號，從事票據業務的工作人員，可以通過了解和掌握大額支付行號的編制規則，從而提高在資金匯劃和匯票專用章鑒別環節的業務能力，現將該行號的編制規則說明如下：

1、大額支付行號的前三位代表各銀行的行別，詳見下表：

需要說明的是，江蘇農村商業銀行的行別代碼為：314；天津農村合作銀行，江蘇農村合作銀行和貴州農村合作銀行的行別代碼為：317，外資銀行的行別代碼詳見下表：

2、大額支付行號的第四位至第七位為各地區的代碼，北京市，上海市和天津市的代碼分別為：1000，2900，1100；其余各省，自治區代碼的前兩位如下表所列：

3、大額支付行號的第八位至第十一位為各行的編號，最后一位是識別碼，這兩項無明顯規律。

各金融機構在簽發銀行承兌匯票時，都會在審核完票據記載要素后，加蓋匯票專用章，在票據轉貼現的過程中，各金融機構通過加蓋匯票專用章和有權人名章來實現背書轉讓，隨著銀行承兌匯票的廣泛使用，假票的出現日漸頻繁，票據背書是否規范連續也被重點關注，從事票據工作的同行，在掌握票據防偽點和票據轉讓關系的基礎之上，可以通過鑒別匯票專用章上的大額行號作為確定票據真偽和背書是否連續的一個補充，以確保受理的票據真實合法，從而保障自身的合法權益。

第二篇：大額支付行號編制規則說明

大額支付行號編制規則說明

大額支付系統是中國人民銀行總行為提高資金匯劃速度，減少資金匯劃環節，方便查詢查復而開發的一套資金清算應用系統，參與使用該系統的各家銀行均有一個12位的大額支付行號，根據中國人民銀行的要求，目前，各機構使用的匯票專用章上都刻有該機構的大額行號，從事票據業務的工作人員，可以通過了解和掌握大額支付行號的編制規則，從而提高在資金匯劃和匯票專用章鑒別環節的業務能力，現將該行號的編制規則說明如下：

1、大額支付行號的前三位代表各銀行的行別，詳見下表：

001：中國人民銀行

102：中國工商銀行

103：中國農業銀行

104：中國銀行

105：中國建設銀行

201：國家開發銀行

202：中國進出口銀行

203：農業發展銀行

301：交通銀行

302：中信銀行

303：中國光大銀行

304：華夏銀行

305：中國民生銀行

306：廣東發展銀行

307：深圳發展銀行

308：招商銀行

309：興業銀行

310：浦發銀行

313：城商行

315：恒豐銀行

316：浙商銀行

318：渤海銀行

319：徽商銀行

401：城信社

402：農信社、農商行、農合行

403：郵政儲匯局

需要說明的是，江蘇農村商業銀行的行別代碼為：314；天津農村合作銀行，江蘇農村合作銀行和貴州農村合作銀行的行別代碼為：317，外資銀行的行別代碼詳見下表：

501：匯豐銀行

502：東亞銀行

503：南洋商業銀行

504：恒生銀行

505：中國銀行(香港)

506：集友銀行

509：星展銀行(香港)

510：永亨銀行

531：美國花旗銀行

532：美國銀行

533：美國摩根大通銀行

561：三菱東京日聯銀行

563：三井住友銀行

564：瑞穗實業銀行

565：山口銀行

591：韓 國外換銀行

592：韓 國新韓銀行

593：韓 國友利銀行

594：韓 國產業銀行

596：韓 國中小企業銀行

623：新加坡星展銀行

641:奧地利中央合作銀行

651：比利時聯合銀行

661：荷蘭銀行

662：荷蘭商業銀行

671：渣打銀行

691：法國興業銀行

692：法國巴黎銀行

694：法國東方匯理銀行

711：德國德累斯登銀行

712：德意志銀行

713：德國商業銀行

714：德國西德銀行

741：瑞士信貸銀行

752:加拿大蒙特利爾銀行

761:澳大利亞和新西蘭銀行

775：德富泰銀行

781：廈門國際銀行

782:法國巴黎銀行(中國)

783：平安銀行

786：青島國際銀行

787：華一銀行

969：澳門地區

989：香港地區

2、大額支付行號的第四位至第七位為各地區的代碼，北京市，上海市和天津市的代碼分別為：1000，2900，1100；其余各省，自治區代碼的前兩位如下表所列：

河北省：12，13，14

山西省：16，17，18

內蒙古自治區：19,20

遼寧省：22，2

3吉林省：24，25

黑龍江省：26，27

江蘇省：30，31

浙江省：33，3

4安徽省：36，37

福建省：39，40

江西省：42，43

山東省：45，46，47

河南省：49，50，51

湖北省：52，53，54

湖南省：55，56

廣東省：58，59，60

廣西省：61，62，63

海南省：64

四川省：65,66,67,68

貴州省：70，7

1云南省：73，74，75

西藏：77，78

陜西省：79，80

甘肅省：82，83

青海省：85

寧夏自治區：87

新疆自治區：88，89，903、大額支付行號的第八位至第十一位為各行的編號，最后一位是識別碼，這兩項無明顯規律。

各金融機構在簽發銀行承兌匯票時，都會在審核完票據記載要素后，加蓋匯票專用章，在票據轉貼現的過程中，各金融機構通過加蓋匯票專用章和有權人名章來實現背書轉讓，隨著銀行承兌匯票的廣泛使用，假票的出現日漸頻繁，票據背書是否規范連續也被重點關注，從事票據工作的同行，在掌握票據防偽點和票據轉讓關系的基礎之上，可以通過鑒別匯票專用章上的大額行號作為確定票據真偽和背書是否連續的一個補充，以確保受理的票據真實合法，從而保障自身的合法權益。

第三篇：大額情況說明范本

說 明

本人劉海于2012年6月7日從中國銀行支取3萬元整（帳號:60***885719），日常使用，由于時間過久無法具體查詢。

以上說明書屬實，若有不符。愿承擔一切后果

說明人：

2012年6月16日

第四篇：支付系統行號管理指引00813

支付系統行號

管理指引

中國人民銀行支付結算司

2013/7/1

目錄 行號標準.....................................................................................................................3 1.1 1.2 2 行號規則...........................................................................................................................3 行號相關要素...................................................................................................................4

行號管理相關主體及職責...........................................................................................8 2.1 2.2 2.3 2.4 支付系統的直接參與者、特許參與者...........................................................................9 支付結算處.......................................................................................................................9 支付結算司.......................................................................................................................9 清算總中心.......................................................................................................................9 行號管理的內容........................................................................................................10 3.1 3.2 3.3 3.4 新增參與者.....................................................................................................................10 參與者加入、退出系統.................................................................................................10 參與者變更.....................................................................................................................10 撤銷參與者.....................................................................................................................10 4 行號系統用戶管理....................................................................................................10 4.1 4.2 4.3 4.4 申報行用戶.....................................................................................................................11 審查行用戶.....................................................................................................................11 行號管理部門用戶.........................................................................................................11 清算總中心行號主管.....................................................................................................12 5 6 7 行號申報流程............................................................................................................12 行號申報原則............................................................................................................12 加入系統...................................................................................................................14 7.1 7.2 7.3 7.4 新增直接參與者及特許參與者.....................................................................................14 新增間接參與者.............................................................................................................15 已加入大額支付系統的直接參與者加入小額支付系統.............................................18 參與者加入網銀系統.....................................................................................................19 8 變更..........................................................................................................................21 8.1 8.2 8.3 直接參與者變更為間接參與者.....................................................................................21 間接參與者變更為直接參與者.....................................................................................24 網銀系統參與者變更屬性.............................................................................................28 8.4 8.5 8.6 9 間接參與者隸屬關系變更.............................................................................................29 網銀系統代理接入銀行機構變更其代理清算行.........................................................33 其他變更.........................................................................................................................34 退出系統...................................................................................................................35 9.1 9.2 9.3 9.4 直接參與者退出大、小額支付系統.............................................................................35 參與者退出網銀系統.....................................................................................................36 撤銷直接參與者及特許參與者.....................................................................................37 撤銷間接參與者.............................................................................................................38 1 行號標準

支付系統行號是支付系統中用以識別參與機構的數字編碼。經中國人民銀行批準加入支付系統的參與機構，應按支付系統行號標準編制支付系統行號，并通過行名行號管理系統（以下簡稱行號系統）申報行號信息，確保行號數據的準確性、真實性和完整性。

1.1 行號規則

支付系統行號由12位定長數字組成，結構如下：

XXX XXXX XXXX X 行別代碼 地區代碼 分支機構序號 校驗碼 ○行別代碼：表示參與者所屬機構的類別，使用三位定長數字，由人民銀行總行支付結算業務主管部門統一編制。

○地區代碼：表示參與者所在城市代碼，使用四位定長數字，執行《全國清算中心代碼》（中華人民共和國國家標準GB 13497-92）的標準。其中，省會（首府）城市和直轄市內管理的縣（市），使用所屬省會（首府）城市、直轄市的地區代碼；地市級城市使用該城市地區代碼；地市級城市以下的縣（市），其地區代碼一律使用本縣（市）級城市代碼。

○分支機構序號：用以區分銀行機構在同一地區的不同分支機構，使用四位定長數字，由直接參與者自行編制；人民銀行分支機構 會計營業部門序號由人民銀行總行支付結算業務主管部門統一編制；國庫部門分支機構序號由人民銀行國庫業務主管部門統一編制。

○校驗碼：一位數字，采用雙模算法。在行號系統錄入前11位行號后，系統可自動生成校驗碼。

1.2 行號相關要素

1.2.1 參與者屬性

1.2.1.1 大、小額支付系統參與者屬性

?大、小額支付系統參與者屬性?表示參與機構接入大、小額支付系統的方式，分為直接參與者（包括直接參與人行、直接參與國庫、直接參與商業銀行）、間接參與者（包括間接參與者、代理間接參與者）、特許參與者（本指引所稱特許參與者專指特許直接參與者，包括開戶特許直接參與者、無戶特許直接參與者）。

直接參與人行是指直接與支付系統連接的中國人民銀行地市級（含）以上分支行。

直接參與國庫是指直接與支付系統連接的中國人民銀行地市級（含）以上分支庫。

直接參與商業銀行是指直接與支付系統連接并在中國人民銀行開設清算賬戶的銀行業金融機構。

間接參與者是指委托直接參與者通過支付系統辦理業務的機構。其中，代理間接參與者是指委托直接參與者辦理業務且與所屬直接參與者分屬不同行別的機構。

特許參與者是指直接與支付系統連接辦理特定業務的機構。根據其是否在中國人民銀行開立清算賬戶，可分為開戶特許直接參與者和無戶特許直接參與者。1.2.1.2 網上支付跨行清算系統參與機構屬性

?網上支付跨行清算系統參與機構屬性?表示參與機構接入網上支付跨行清算系統的方式，包括：直接接入銀行機構、直接接入非銀行機構和代理接入銀行機構。

直接接入銀行機構是指與網上支付跨行清算系統連接并在中國人民銀行開設清算賬戶，直接通過網上支付跨行清算系統辦理業務的銀行業金融機構。

直接接入非銀行機構是指與網上支付跨行清算系統連接，直接通過網上支付跨行清算系統辦理業務的非金融支付服務機構。代理接入銀行機構是指委托直接接入銀行機構通過網上支付跨行清算系統代為收發業務和清算資金的銀行業金融機構。

1.2.2 所在節點代碼

?所在節點代碼?表示參與機構所在地的支付系統城市處理中心（CCPC）代碼。支付系統業務管理遵循?屬地管理?原則，?所在節點代碼?要素用于控制人民銀行分支機構業務管理部門對轄內參與機構進行業務權限設臵、業務監控、業務統計等。參與機構因管理需要變更其支付系統接入點時，?所在節點代碼?保持不變。

1.2.3 所屬直接參與者行號

對于直接參與者、特許參與者，其?所屬直接參與者行號?為其自身行號；對于間接參與者，填寫其所屬直接參與者的行號。1.2.4 上級參與者列表

?上級參與者列表?填寫該直接參與者上級機構的行號。為便于參與機構業務管理，?上級參與者列表?中指定的機構能夠實時查詢該直接參與者的清算賬戶余額。間接參與者可不填寫該要素。

1.2.5 開戶人行行號

?開戶人行行號?表示為直接參與者開立賬戶的人民銀行分支機構的支付系統行號。開戶人行可對直接參與者清算賬戶進行管理，包括開銷戶、賬戶查詢、設臵余額最低控制金額等。

1.2.6 行別代碼

?行別代碼?表示參與機構當前所屬行別類型的代碼，原則上應與行號前3位保持一致。當參與機構的行別類型發生變更時，也可不變更行號，僅變更其?行別代碼?要素。

1.2.7 所在城市代碼

?所在城市代碼?表示參與機構所在城市的地區代碼，原則上應與行號的第4-7位保持一致。

1.2.8 參與者名稱、簡稱

?參與者名稱?為參與機構全稱，可以包含漢字、全角符號和半 角數字；?參與者簡稱?為參與機構名稱的簡寫，可以包含漢字、全角符號和半角數字。

1.2.9 加入系統標識

?加入系統標識?表示該參與機構是否加入大額支付系統、小額支付系統或網上支付跨行清算系統。包括?加入大額類型?（選項包括‘已加入大額’、?未加入大額?）、?加入小額類型?（選項包括?已加入小額?、?未加入小額?）和?加入網銀類型?（選項包括?已加入網銀?、?未加入網銀?）。

參與者可同時申請加入大額支付系統、小額支付系統和網上支付跨行清算系統，也可僅申請加入其中一個系統。

1.2.10 所屬法人

?所屬法人?填寫該參與機構所屬法人機構的行號。根據支付系統業務管理規則，?所屬法人?主要應用于支付系統?資金池業務?功能和?全面流動性查詢?功能。?資金池業務?是指同一法人下各直接參與者可根據管理需要，共享法人清算賬戶資金；?全面流動性查詢?是指法人機構可以一攬子查詢所轄參與者的清算賬戶和非清算賬戶（開設在人民銀行的內部賬戶）信息。

1.2.11 業務承接行

?業務承接行?主要用于承接小額支付系統支票截留業務。參與者退出小額支付系統后，為確保該機構前期提出支票影像業務的連續 處理，應選擇一個參與者作為?業務承接行?。支付系統參與者辦理的其他業務承接也可選擇通過設臵?業務承接行?來完成。

1.2.12 聯系方式

表示參與機構的具體聯系信息，包括電話、地址、郵編、電子郵件地址。電話、電子郵件應為直接負責支付系統業務管理或操作相關人員的信息。參與機構聯系方式發生變更的，應及時通過行號系統進行更新。

1.2.13 備注

填寫參與機構需要補充說明的事項。行號管理相關主體及職責

支付系統行號實行屬地管理、分級管理。人民銀行支付結算司負責支付系統行號申報的總體管理，人民銀行上海總部金融服務一部，各分行、營業管理部，各省會（首府）城市中心支行，深圳市中心支行支付結算處負責對轄內支付系統參與機構的行號申報進行管理。行號管理的相關主體包括：1.支付系統的直接參與者、特許參與者；2.中國人民銀行分支行支付結算處（以下簡稱支付結算處）；3.中國人民銀行支付結算司（以下簡稱支付結算司）；4.中國人民銀行清算總中心（以下簡稱清算總中心），具體職責如下： 2.1 支付系統的直接參與者、特許參與者

負責通過行號系統對本機構及所屬間接參與者行號的新增、變更和撤銷等事項進行申報。

2.2 支付結算處

1.通過行號系統對轄內支付系統參與機構的申報數據進行審查，審查通過后提交支付結算司審核。

2.通過行號系統提交轄內新增直接參與者或特許參與者行號信息，并提交支付結算司審核。

2.3 支付結算司

1.通過行號系統對支付結算處提交的行號申報數據進行審核，審核同意后下發并在指定日期生效。

2.通過行號系統對支付結算處提交的新增直接參與者和特許參與者的行號信息申請進行審核，審核通過后生成申報行主用戶。

3.通過行號系統對行號管理的基礎數據（如行別代碼、節點代碼、地區代碼等）進行維護。

4.對行號系統的各級用戶權限、系統參數及日志進行管理。

2.4 清算總中心

根據支付結算司的要求，將行號數據變更文件通過支付系統下發各參與機構。3 行號管理的內容

3.1 新增參與者

新增直接參與者及特許參與者

新增間接參與者

3.2 參與者加入、退出系統

參與者加入大、小額支付系統

參與者加入網上支付跨行清算系統

參與者退出大、小額支付系統

參與者退出網上支付跨行清算系統 3.3 參與者變更

參與者屬性變更 參與者隸屬關系變更 其他變更 3.4 撤銷參與者

撤銷直接參與者及特許參與者

撤銷間接參與者 行號系統用戶管理

行號系統用戶包括行號管理部門用戶、清算總中心行號主管用 戶、審查行用戶、申報行主用戶、申報行錄入用戶五類。

4.1 申報行用戶

申報行用戶包括申報行錄入用戶和申報行主用戶。

4.1.1 申報行錄入用戶

申報行錄入用戶由直接參與者根據管理需要建立和分配，一般由間接參與者使用，負責錄入間接參與者的相關信息。

4.1.2 申報行主用戶

申報行主用戶由行號管理部門批準生成，供直接參與者和特許參與者使用，負責直接參與者、特許參與者及其轄屬間接參與者的行號申報。

4.2 審查行用戶

審查行用戶由行號管理部門批準生成，供支付結算處使用。負責審查轄屬支付系統參與機構行號申報數據，可以對申報數據執行審查同意、退回和刪除等操作。直接與支付系統國家處理中心連接的特許參與者也使用審查行用戶進行數據申報。

4.3 行號管理部門用戶

行號管理部門用戶由支付結算司使用，管理全部行號申報數據，可以對申報數據執行審核同意、退回和刪除等操作。

4.4 清算總中心行號主管

清算總中心行號主管由清算總中心業務管理部使用，可以執行下載行號變更文件和下發行號變更文件等操作。行號申報流程

行號申報流程加入系統首次加入系統已加入系統參與者變更屬性變更隸屬關系其他變更變更退出指定系統退出系統退出所有系統撤銷直接參與者及特許參與者新增直接參與者及特許參與新增間接參與者直接參與者變更間接參與者間接參與者變更直接參與者大、小網銀相額相關關行號行號要要素變更素變更撤銷間接參與者大額、小額網銀間接參與者隸屬關系變更大額、小額變更網銀代理清算行網銀 行號申報原則

1.銀行業金融機構申請加入支付系統的，原則上應同時加入大、小額支付系統，可根據自身的需求申請加入網上支付跨行清算系統。其中，銀行業金融機構的內設部門，不對外辦理業務的，可僅申請加入大額支付系統。

2.特許參與者可申請僅加入大額支付系統或小額支付系統。3.間接參與者申請加入系統的類型應與其所屬直接參與者保持一致。

4.參與者退出支付系統時，應按照先退出網上支付跨行清算系統和小額支付系統，再退出大額支付系統的順序依次退出。

5.參與者申請加入支付系統應遵循屬地管理原則，即由參與者所在地人民銀行分支機構進行審查。7 加入系統

7.1 新增直接參與者及特許參與者

總中心5行號管理部門14審查行23申報行 1.申報直接參與者或特許參與者行號

審查行用戶通過行號系統?申報增加?菜單錄入新增的直接參與者（或特許參與者）相關信息，通過?加入系統類型?選擇?已加入大額?、?已加入小額?、?已加入網銀?。審查行用戶錄入完申報數據后，通過?流程控制?菜單，提交行號管理部門進行審核。

2.批準建立申報行主用戶

行號管理部門用戶審核后，對該行號執行?批準鎖定?或?暫不批準?的操作，對于?批準鎖定?的，系統為該機構建立?申報行主用戶?。4.行號數據申報

由審查行綁定申報行主用戶的數字證書后，直接參與者通過申報行主用戶登錄行號管理系統，通過?流程控制?菜單將行號申報數據提交至審查行用戶。

5.行號數據初審

審查行用戶對申報行主用戶提交的數據進行審查，審查通過后提交至行號管理部門。

6.行號數據復審

行號管理部門用戶進行數據審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

7.2 新增間接參與者

間接參與者行名行號數據申報由其所屬直接參與者負責。直接參與者可以為其轄屬間接參與者建立申報行錄入用戶，由間接參與者負責行號數據的錄入。新增間接參與者根據屬地管理原則，分為新增本地間接參與者和異地間接參與者。所謂本地間接參與者是指該間接參與者的?所在節點代碼?與其所屬直接參與者的?所在節點代碼?相同；所謂異地間接參與者是指該間接參與者的?所在節點代碼?與其所屬直接參與者的?所在節點代碼?不同。7.2.1 新增本地間接參與者

總中心5行號管理部門4審查行2直參申報行3間參（間參與直參機構所在地相同）

1.行號數據申報

申報行用戶通過 ?申報增加?菜單錄入間接參與者的相關信息。申報行用戶錄入完申報數據后，通過?流程控制?菜單，提交所屬審查行進行審查。

2.行號數據初審

審查行用戶對申報的行號信息進行審查，審查通過后，通過?流程控制?菜單，提交行號管理部門進行審核。

3.行號數據復審

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。4.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

7.2.2 新增異地間接參與者

總中心3行號管理部門2審查行A通知審查行B申報行A（所屬審查行A）1間參（所屬審查行B、所屬申報行A）

1.行號數據申報

申報行用戶A通過?申報增加?菜單錄入間接參與者b行號申報信息，系統檢查通過后，根據屬地管理原則，自動提交間接參與者所屬審查行B審查,，并發送通知至審查行A。

2.行號數據初審

審查行B對申報的行號信息進行審查，審查通過后提交行號管理 部門進行審核。

3.行號數據復審

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

7.3 已加入大額支付系統的直接參與者加入小額支付系統

總中心3行號管理部門2審查行1申報行

1．行號數據申報

直接參與者申報行用戶登錄行號系統，通過?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢出該直接參與者，通過?加入系統類型?選擇 ?已加入小額?。

2.行號數據初審 審查行用戶對申報行主用戶提交的數據進行審查，審查通過后提交至行號管理部門。

3.行號數據復審

行號管理部門用戶進行數據審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

5.當該直接參與者加入小額支付系統的行號生效后，需要通過行號系統提交其轄屬間接參與者加入小額支付系統的申請，行號申報的流程參照7.2.1新增本地間接參與者和7.2.2新增異地間接參與者的流程。

7.4 參與者加入網銀系統

網銀系統參與者可分為兩類：一是直接接入機構（包括直接接入銀行機構和直接接入非銀行機構，下同）；二是代理接入銀行機構。

7.4.1 以直接接入機構身份加入網銀系統

對于已經以直接參與者身份加入大、小額支付系統的參與者，申請以直接接入機構身份加入網銀系統，需首先申請增加?已加入網銀系統?的標識，再申請增加網銀代理關系。

1.直接參與者在行號系統?申報增加?菜單中，通過?加入系統類型?選擇?已加入網銀?，后續申報流程參照7.1新增直接參與者 及特許參與者的流程。

2.申請增加網銀代理關系

（1）直接接入機構增加?已加入網銀系統?標識生效后，申報行主用戶通過?網銀代理關系維護?——?申報增加?菜單中錄入網銀代理關系申報數據，并通過?流程控制?菜單提交所屬審查行。

（2）審查行用戶通過?網銀代理關系維護?菜單對申報的網銀代理關系數據進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

（3）行號管理部門對網銀代理關系數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

（4）清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送網銀系統各參與機構。

7.4.2 以代理接入銀行機構身份加入網銀系統

代理接入銀行機構加入網銀系統由其所屬直接接入銀行機構負責申報。

1.數據申報

申報行主用戶通過?網銀代理關系維護?——?申報增加?菜單，錄入需新增的代理參與機構的行號信息，并提交至審查行用戶。

2.數據初審

審查行用戶對網銀代理關系數據進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

3.數據復審 行號管理部門對網銀代理關系數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各網銀系統參與機構。變更

8.1 直接參與者變更為間接參與者

直接參與者申報屬性變更前，該直接參與者應解除與支付系統其他參與者的代理關系，包括支票影像交換系統小額業務回執關系、網銀代理清算行關系和其他業務承接行關系。

當直接參與者開戶人行為ABS時，直接參與者變更為間接參與者，必須先將轄屬間接參與者歸并至其他直接參與者或撤銷轄屬間接參與者，再退出網銀和小額，同時，由人民銀行會計營業部門發起銷戶指令，待退出小額和網銀生效且銷戶成功后，才能申報變更屬性；當直接參與者開戶人行為ACS，且ACS已切換為二代支付系統身份時，直接參與者可帶所屬間接參與者一并歸并至新的直接參與者，并在變更為間接參與者后系統自動撤銷其清算賬戶，但該直接參與者仍須先退出網銀系統，再申報變更屬性。

直接參與者變更為間接參與者，根據該直接參與者與其變更后所屬直接參與者的?所在節點代碼?是否相同，分為本地直接參與者變更和異地直接參與者變更。8.1.1 本地直接參與者變更為間接參與者

以需變更屬性的直接參與者(申報行A)與變更后所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行都是A為例。

總中心5行號管理部門4審查行A12申報行A（所屬審查行A）3申報行B（所屬審查行A）

1.行號數據初次申報

申報行A用戶通過?申報修改?菜單將?參與者屬性?變更為?間接參與者?或?代理間接參與者?，形成行號申報數據后，提交審查行A。

2.行號數據初審

審查行A用戶對申報行A提交的行號信息進行審查，審查通過后，系統自動提交至申報行B確認。

3.行號數據確認

申報行B對行號數據進行確認，確認無誤后提交至審查行A再次審查。4.行號數據復審

審查行A對申報行B提交的行號數據進行再次審查，審查通過后提交行號管理部門審核。

5．行號數據審核

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

6.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.1.2 異地直接參與者變更為間接參與者

以需變更屬性的直接參與者(申報行A)的所屬審查行是審查行A，變更后所屬直接參與者(申報行B)的屬地審查行是審查行B為例。

總中心5行號管理部門4審查行A2審查行B1申報行A（所屬審查行A）3申報行B（所屬審查行B）

1.行號數據初次申報 申報行A用戶通過?申報修改?菜單將?參與者屬性?變更為?間接參與者?或?代理間接參與者?，形成行號申報數據后，提交審查行A。

2.行號數據初審

審查行A用戶對申報行A提交的行號信息進行審查，審查通過后，系統自動提交至申報行B確認。

3.行號數據確認

申報行B對行號數據進行確認，確認無誤后提交至審查行B再次審查。

4.行號數據復審

審查行B對申報行B提交的行號數據進行再次審查，審查通過后提交行號管理部門審核。

5．行號數據審核

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

6.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.2 間接參與者變更為直接參與者

間接參與者變更為直接參與者, 根據該間接參與者與其原所屬直接參與者的?所在節點代碼?是否相同，分為本地間接參與者變更和異地間接參與者變更。8.2.1 本地間接參與者變更為直接參與者

以需變更屬性的間接參與者（申報行A）與變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行都是審查行A為例。

總中心6行號管理部門52審查行A1申報行B（所屬審查行A）34間參（申報行A，所屬審查行A）

1.申請建立申報行主用戶

申報行B用戶通過?申報修改?菜單將間接參與者?參與者屬性?變更為?直接參與商業銀行?，行號系統檢查通過后，提交審查行A進行審查。

2.對建立申報行主用戶進行初審

審查行A對直參提交的轄屬間接參與者變更屬性的行號數據進行初審，審查通過后提交行號管理部門。

3.批準建立申報行A主用戶 行號管理部門用戶審核后，對該行號執行?批準鎖定?或?暫不批準?的操作，對于?批準鎖定?的，系統為該間接參與者建立?申報行A主用戶?。

4.行號數據申報

申報行A主用戶登錄行號系統，將行號申報數據提交至審查行A用戶。

5.行號數據初審

審查行A用戶對申報行A主用戶提交的數據進行審查。審查通過后提交至行號管理部門。

6.行號數據復審

行號管理部門用戶進行數據審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.2.2 異地間接參與者變更為直接參與者

以需變更屬性的間接參與者（申報行A）所屬審查行是審查行A，變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行為審查行B為例。

總中心7行號管理部門63審查行A2審查行B41申報行B（所屬審查行B）5間參（申報行A，所屬審查行A）

1.申請建立申報行主用戶

申報行B用戶通過?申報修改?菜單將間接參與者?參與者屬性?變更為?直接參與商業銀行?，并將申報數據提交審查。

2.對申報數據進行初審

審查行B對申報行B提交的所轄間接參與者變更屬性的行號數據進行初審，審查通過后提交審查行A。

3.對申報數據進行復審

審查行A對申報行B提交的所轄間接參與者變更屬性的行號數據進行初審，審查通過后提交行號管理部門。

4.批準建立申報行主用戶

行號管理部門用戶審核后，對該行號執行?批準鎖定?或?暫不批準?的操作，對于?批準鎖定?的，系統為該機構建立?申報行A 主用戶?。

5.行號數據申報

申報行A主用戶登錄行號管理系統，將行號申報數據提交至所屬審查行A。

6.行號數據初審

審查行A用戶對申報行主用戶提交的數據進行審查。審查通過后提交至行號管理部門。

7.行號數據復審

行號管理部門用戶進行數據審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

8.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.3 網銀系統參與者變更屬性

網銀系統參與者變更屬性，指直接接入銀行機構變更為代理接入銀行機構，或代理接入銀行機構變更為直接接入銀行機構，上述變更需執行先退出后加入流程。

8.3.1 直接接入銀行機構變更為代理接入銀行機構

直接接入銀行機構變更為代理接入銀行機構需要先申報退出網銀系統（參照9.2.1?直接接入機構退出網銀系統?申報流程），再由其網銀代理清算行申報該機構代理接入網銀系統（參照7.4.2?以 代理接入銀行機構身份加入網銀系統?申報流程）。

8.3.2 代理接入銀行機構變更為直接接入銀行機構

代理接入銀行機構變更為直接接入銀行機構需要先申報退出網銀系統（參照9.2.2?代理接入銀行機構退出網銀系統?申報流程），再以直接接入銀行機構身份申報加入網銀系統（參照7.4.1?以直接接入機構身份加入網銀系統?申報流程）。

8.4 間接參與者隸屬關系變更

間接參與者隸屬關系變更指間接參與者變更所屬直接參與者。間接參與者隸屬關系的變更可采取單一變更（即某直接參與者轄屬的間接參與者逐一進行變更）或批量變更（即某直接參與者轄屬間接參與者一次性全部變更）的方式。

間接參與者隸屬關系變更根據屬地管理原則可分為間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行相同和間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行不同兩種情況。

8.4.1 間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行相同 以需變更屬性的間接參與者a和變更后所屬直接參與者(申報行A)所屬審查行是審查行A，變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行為審查行B為例。

總中心6行號管理部門5審查行B2審查行A1申報行B（所屬審查行B）4申報行A（所屬審查行A）3間參A（所屬審查行A）

1.行號數據申報

申報行B用戶在?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢所要變更的間接參與者，點擊?修改?鏈接，進入修改界面。在?申報修改支付系統行號?界面中，選擇操作類型為?02歸并?，填寫好?所屬直接參與者行號?（直接參與者A行號）后，點擊?確認?按鈕，完成修改操作（也可以通過?集中歸并?菜單申報批量變更轄屬間接參與者的?所屬直接參與者行號?），形成行號申報數據后，提交至審查行B。

2.行號數據初審

審查行B對申報的行號信息進行審查，審查通過后發送數據至審查行A。

3.行號數據復審

審查行A對行號申報信息進行審查，審查通過后提交至申報行A確認。4.行號數據確認

申報行A對申報行B的申報歸并數據進行確認，確認無誤后再次提交數據至審查行A。

5.行號數據再次審查

審查行A對申報行A提交的申報數據進行復核后，將申報數據提交至行號管理部門審核。

6.行號數據審核

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.4.2 間接參與者與歸并后所屬直接參與者所屬審查行不同 以需變更屬性的間接參與者a所屬審查行是審查行A，變更前所屬直接參與者(申報行B)所屬審查行是審查行B，變更后所屬直接參與者(申報行C)所屬審查行為審查行C為例。

總中心6行號管理部門5審查行B2審查行A審查行C1申報行B（所屬審查行B）34申報行C（所屬審查行C）間參A（所屬審查行A）

1.行號數據申報

申報行B用戶在?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢所要變更的間接參與者，點擊?修改?鏈接，進入修改界面。在?申報修改支付系統行號?界面中，選擇操作類型為?02歸并?，填寫好?所屬直接參與者行號?（直接參與者C行號）后，點擊?確認?按鈕，完成修改操作（也可以通過?集中歸并?菜單申報批量變更轄屬間接參與者的?所屬直接參與者行號?），形成行號申報數據后，提交至審查行B。

2.行號數據初審

審查行B對申報的行號信息進行審查，審查通過后發送數據至審查行A。

3.行號數據復審

審查行A對行號申報信息進行審查，審查通過后提交至申報行C確認。

4.行號數據確認

申報行C對申報行B的申報歸并數據進行確認，確認無誤后提交數據至審查行C。

5.行號數據再次審查

審查行C對申報行C提交的申報數據進行復核后，將申報數據提交至行號管理部門審核。

6.行號數據審核

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

7.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

注：間接參與者與其歸并后所屬直接參與者的加入系統標識一致。

8.5 網銀系統代理接入銀行機構變更其代理清算行

代理接入銀行機構變更其代理清算行，需要先解除代理清算行（參照9.2.2?代理接入銀行機構退出網銀系統?申報流程），再由其選擇的代理清算行申報加入網銀系統（參照7.4.2?代理接入銀行機構加入網銀系統?申報流程）。

8.6 其他變更

8.6.1 大、小額其它相關要素變更

大、小額支付系統行號相關要素要區分兩類：

第一類是地址、郵編、郵箱、備注，申報行主用戶修改完直接保存，該類信息可通過行號管理系統查詢；

第二類信息包括電話、上級參與者列表、開戶人行行號、行別代碼、城市代碼、參與者名稱、參與者簡稱、加入系統標識、所屬法人、業務承接行，此類要素信息變更需遵循以下申報流程：

1.行號數據申報

申報行用戶在?010102申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢所要變更的直接參與者或間接參與者，點擊?修改?鏈接，進入修改界面后對相關信息進行修改操作。形成申報數據后，申報行用戶將申報數據提交至所屬審查行。

2.行號數據初審

審查行用戶對申報的行號信息進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

3.行號數據復審

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

4.行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

8.6.2 網銀系統其它相關要素變更 網銀系統行號其它相關包括兩類：

第一類是共享大、小額行名行號數據的信息，如：行名、節點代碼等，修改該類參與者信息流程參照8.6.1?大、小額其它相關要素變更?的申報流程；

第二類是網銀系統專用數據，包括參與機構別名、行別代碼。在?申報修改?菜單中，修改該類信息流程參照7.4.2?代理接入銀行機構加入網銀系統?的申報流程。退出系統

9.1 直接參與者退出大、小額支付系統

若該直接參與者是全國支票影像交換系統的參與機構，其申報退出小額系統前必須退出支票影像交換系統或解除支票影像交換系統小額代理行關系。

1．行號數據申報

申報行主用戶登錄行號系統，通過?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢出該直接參與者，選擇將?已加入系統?修改為?未加入大額?、?未加入小額?。

2.后續申報流程參照7.3 ?已加入大額支付系統直接參與者加入小額支付系統?的申報流程。

3.直接參與者退出大、小額支付系統后，其所屬間接參與者自動退出相應系統。

9.2 參與者退出網銀系統

9.2.1 直接接入機構退出網銀系統

直接接入銀行機構申報退出網銀系統前，需先撤銷其與轄屬代理接入銀行機構的代理關系或將代理接入銀行機構歸并至其他直接接入銀行機構。

1．行號數據申報

直接接入機構申報行主用戶登錄行號系統，通過?申報修改?菜單中，點擊?查詢?按鈕，查詢出該機構，選擇將?已加入網銀?修改為?未加入網銀?，并提交審查。

2.后續申報流程參照 7.4.1?以直接接入機構身份加入網銀系統?的申報流程。

9.2.2 代理接入銀行機構退出網銀系統

代理接入銀行機構退出網銀系統由其所屬的直接接入銀行機構負責申報。

1.數據申報

申報行主用戶通過?網銀代理關系維護?——?申報撤銷?菜單，查找網銀代理關系信息，并點擊?注銷?按鈕，在注銷界面中注銷網銀代理關系，點擊?確認?按鈕，形成申報數據后通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。

2.后續申報流程參照7.4.2?以代理接入銀行機構身份加入網銀系統?的申報流程。

9.3 撤銷直接參與者及特許參與者

直接參與者、特許參與者退出所有業務系統且清算賬戶銷戶后方可撤銷行號。同時，在行號系統中，待撤銷的直接參與者、特許參與者不能是支付系統其他參與者的所屬法人。

1.申報退出已加入的業務系統

直接參與者、特許參與者申報退出已加入的業務系統參照9.1?直接參與者退出大、小額支付系統?、9.2.1?直接接入機構退出網銀系統?的申報流程。

2.申報撤銷直接參與者、特許參與者行號

（1）直接參與者、特許參與者退出各業務系統生效后，在?申報撤銷?菜單中申報撤銷直接參與者，點擊?查詢?按鈕，查詢所要撤銷的直接參與者，點擊?撤銷?按鈕。形成申報數據后，通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。

（2）行號數據初審

審查行用戶對申報的行號信息進行審查，審查通過后提交行號管理部門進行審核。

（3）行號數據復審

行號管理部門對行號數據進行審核，審核通過后指定生效日期，系統自動生成行號變更文件，提交清算總中心行號主管。

（4）行號數據下發

清算總中心行號主管根據行號管理部門用戶的通知，將行號變更文件通過支付系統發送各參與機構。

9.4 撤銷間接參與者

在行號系統中，待撤銷的間接參與者不能是支付系統其他參與者的所屬法人。根據屬地管理原則，分為撤銷本地間接參與者和撤銷異地間接參與者兩種情形。

9.4.1 撤銷本地間接參與者 1.行號數據申報

申報行用戶在?申報撤銷?菜單中申報撤銷間接參與者，點擊?查詢?按鈕，查詢所要撤銷的間接參與者，點擊?撤銷?按鈕。形成申報數據后，通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。系統檢查通過后，根據屬地管理原則，自動提交間接參與者所屬審查行。

2.后續申報流程參照7.2.1?新增本地間接參與者?的申報流程。

9.4.2 撤銷異地間接參與者 1.行號數據申報

申報行用戶在?申報撤銷?菜單中申報撤銷間接參與者，點擊?查詢?按鈕，查詢所要撤銷的間接參與者，點擊?撤銷?按鈕。形成申報數據后，通過?流程控制?菜單提交至所屬審查行。系統檢查通過后，根據屬地管理原則，自動提交間接參與者所屬審查行。

2.后續申報流程參照7.2.2?新增異地間接參與者?的申報流程。

第五篇：復旦大學大額貨幣資金支付審批辦法

復旦大學大額貨幣資金支付審批辦法

第一條 為加強學校貨幣資金管理，保證貨幣資金安全，提高貨幣資金使用效益，根據國家有關法律法規，以及教育部、財政部有關文件，結合學校實際，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱大額貨幣資金，是指學校對外支付的現金、銀行存款和其他貨幣資金，單筆金額在5萬元（不含）以上的款項。

第三條 學校對大額貨幣資金的支付，按“經費預算控制，提交支付申請，分級授權審批，財務統一支付”的原則進行管理。

第四條 各學院、系、所、中心、平臺、基地、部、處、課題組（以下簡稱“各單位”）在向財務處提出大額資金支付申請前，必須確保所需經費已經落實。對于沒有落實經費預算的申請，財務處一律不予受理。

第五條 在經費預算落實的前提下，各單位支付單筆金額在5萬元（不含）以上的款項，必須按規定格式填寫“復旦大學大額貨幣資金支付申請表”（格式見本辦法附件）。注明款項用途、金額、支付方式、收款單位、收款賬戶名稱和賬號等內容，并附有效經濟合同、原始單據或相關證明。

第六條 設備購置款、修繕或基建工程款、轉給校外單位的科研協作費等方面的大額貨幣資金支付申請，除項目負責人和單位負責人簽字外，還應按學校有關規定，由相關職能部處或分管校領導簽字審批后方可遞交財務處。其中，需要分期付款的設備采購、修繕或基建工程等經濟業務，必須嚴格按合同規定付款，不得隨意改期申請付款。

第七條 對于預算落實、審批手續齊全、單據齊全的大額資金支付申請，財務處在受理后，除本辦法第八條和第九條另有規定外，在支付前由有關人員按下列規定權限簽字審批：

（一）單筆金額在5萬元（含）以下的，財務處審核經辦人員簽字審批；

（二）單筆金額在5萬元（不含）以上、20萬元（含）以下的，財務處出納辦公室主任或副主任簽字審批；

（三）單筆金額在20萬元（不含）以上、100萬元（含）以下的，財務處處長或分管副處長簽字審批；

（四）單筆金額在100萬元（不含）以上的，分管財務副校長簽字審批。

第八條 因從銀行提取用于全校各校區日常現金支付結算的貨幣資金而超過20萬元（不含）的單筆款項，由財務處出納辦公室主任或副主任簽字審批。

第九條 下列100萬元（不含）以上的單筆款項，由財務處處長或副處長簽字審批：

（一）按月發放或臨時補發、增發的教職工工資，以及與之相關的通過銀行轉賬支付的職工養老金、醫療保障金、住房公積金、失業救濟金、工會經費等；

（二）按月發放或臨時補發、增發離退休人員工資補差和補貼；

（三）按月匯總發放教職工各類獎酬金、學生獎助學金；

（四）各類引進人才住房補貼；

（五）因調整資金頭寸需要而在學校各銀行賬戶之間劃撥資金；

（六）根據資金情況，將活期存款資金轉存通知存款或定期存款。第十條 分管財務副校長在因公出差期間，可以書面方式授權其他副校長或財務處處長簽字審批，并由被授權人對審批結果承擔責任。

第十一條 各單位在遞交大額資金支付申請表后，先由審批人根據其職責、權限和相應程序對支付申請進行審批。對不符合規定的申請，審批人應當拒絕批準，性質或金額重大的，還應及時向部門負責人或分管校領導報告。

第十二條 對于符合規定的，單筆金額20萬元（含）以下的支付申請，審批人應當場簽字審批；對于20萬元（不含）以上，100萬元（含）以下的支付申請，一般在3個工作日內完成簽字審批程序；100萬元（不含）以上的支付申請，一般在5個工作日內完成簽字審批程序。

第十三條 審批人完成審批手續后，應將支付申請交給財務處的審核人員進行審核。審核人員應當對批準后的大額貨幣資金支付申請進行復審，復審其批準范圍、權限、程序是否正確，手續及相關單證是否齊備，金額計算是否準確，支付方式、支付單位是否妥當等。復審無誤后，交由銀行或現金出納等相關人員辦理支付手續。

第十四條 銀行或現金出納人員應當根據復審無誤的支付申請，按規定辦理貨幣資金支付手續，并及時登記現金和銀行存款日記賬。第十五條 審核人員、銀行或現金出納人員，對于發現的越權審批、手續及相關單證缺失、金額差錯等各類問題，必須及時向有關審批人員、審核人員報告并要求予以糾正。有關審批人員、審核人員不予糾正的，必須及時向部門負責人或校領導報告。

第十六條 每月結束后的第十個工作日（遇節假日順延），財務處應向學校匯報上月的大額資金支付情況，并將報告抄送審計處。

第十七條 審計處應根據財務處的報告，對上月大額貨幣資金支付情況進行抽查，并就抽查結果出具審計意見。

第十八條 財務處處長與審計處長應根據審計結果，定期在銀行對賬單上共同簽字，并將對賬單報送分管財務副校長簽字后，與當月會計憑證共同保管。

第十九條 本辦法適用于各學院、系、所、中心、基地、部、處、課題組。校內設有財會機構或專職財會崗位的單位，可根據本辦法，制定本單位的大額貨幣資金支付授權審批辦法并報財務處備案。第二十條 本辦法由財務處負責解釋。

第二十一條 本辦法自2008年1月1日起實施。