第一篇：基金答案二

基金答案

1在基金整個運作過程中，起核心作用的是（）。A基金管理人

B中國證監(jiān)會基金部

C中國證券投資基金業(yè)協(xié)會 D基金托管銀行 參考答案：A

2基金合同是規(guī)范基金當事人權利義務關系的基本法律文件，這些當事人不包括（）。A基金代銷機構 B基金托管人 C基金管理人

D基金份額持有人 參考答案：A

3（）在一定程度上會給開放式基金的長期經營業(yè)績帶來不利的影響。A依據基金合同的約定投資 B依據投資計劃投資

C投資于流動性較高的證券 D過度重視基金資產的流動性 參考答案：D

4我國第一只開放式基金設立于（）。A1998-3-1 B2001-9-1 C1997-6-1 D2000-8-1 參考答案：B

5某基金期初份額凈值1.10元，期末份額凈值1.30元，期間分紅為10派0.50元，則該基金的簡單凈值增長率為（）。A18.18% B33.66% C22.73% D13.64% 參考答案：C

6貨幣市場基金債券正回購的資金余額不得超過（）。A30% B10% C20% D50% 參考答案：C

7在基金的評價中，定性分析主要用于（）。A基金業(yè)績歸因分析

B基金經理管理能力的分析評價 C基金風險的評估

D基金資產的配置效率分析 參考答案：B 8目前，我國常用的基金等級評價主要根據指標的排序將基金評價等級設置為（）個等級。A6 B8 C3 D5 參考答案：D

9《證券投資基金評價業(yè)務管理暫行辦法》規(guī)定，對基金、基金管理人評級的更新間隔不得少于（）。A6個月 B3年 C3個月 D1年

參考答案：C

10我國封閉式基金一般以（）元人民幣的份額面值發(fā)售。A1.01 B1 C0.99 D0.01 參考答案：B

11某投資人將所持有的X證券投資基金轉換成Y證券投資基金，假定T日的X基金份額凈值為1.1000元、贖回費率為零；Y基金份額凈值為1.2000元，轉出份額為100份，那么轉出金額為（）。A110萬元 B100萬元 C120萬元 D330萬元 參考答案：A

12以下關于開放式基金的描述，正確的是（）。

A開放式基金的非交易過戶只適用于個人投資者，機構投資者不能進行非交易過戶 B由于需要收取一定轉換費用，開放式基金份額轉換的綜合費用較高

C開放式基金的非交易過戶，是從投資者的一個基金賬戶轉移到其名下的另一個基金賬戶 D基金持有人可以辦理其基金份額在不同銷售機構的轉托管 參考答案：D

13根據有關規(guī)定，我國基金管理公司主要股東的注冊資本不得低于人民幣（）。A2億元 B1億元 C5億元 D3億元

參考答案：D

14根據我國的法律法規(guī)，基金管理公司除主要股東以外的其他股東必須滿足如下（）要求。A注冊資本不低于3億元人民幣

B持續(xù)經營3個以上完整的會計年度、公司治理健全，內部控制制度完善 C從事證券經營、證券投資咨詢、信托資產管理或其他金融資產管理 D具有較好的經營業(yè)績 參考答案：B

15基金管理公司的主要業(yè)務不包括（）。A基金投資管理 B基金的信息披露 C基金的募集 D基金的評價 參考答案：D

16基金公司的（）是為基金投資運作提供支持，主要從事宏觀、行業(yè)和上市公司投資價值研究分析的部門。A交易部 B風險管理部 C投資部 D研究部

參考答案：D

17關于特定多個客戶資產管理業(yè)務，以下描述錯誤的是（）。A委托財產可投資于商品期貨、金融衍生品 B委托人數不得超過200人

C客戶委托初始資產不得低于3000萬元人民幣

D單個資產管理計劃持有一家上市公司的股票，其市值不得超過該計劃資產凈值的10% 參考答案：D

18為履行基金托管人的職責，托管銀行在托管部設立不同的處室來履行職責，這些處室一般不包括（）。

A負責市場開拓、研究、客戶關系維護的市場部門 B負責基金銷售的銷售部門

C負責基金資產清算、核算的部門

D負責基金交易監(jiān)管、內部風險控制的部門 參考答案：B

19證券交易所資金清算的交易數據通過（）傳送。A郵件 B衛(wèi)星系統(tǒng) C傳真 D電話

參考答案：B

20基金托管人對基金管理人的估值結果即基金資產凈值的復核，不包括對（）的核對。A基金份額累計凈值 B期初基金份額凈值 C基金份額凈值

D基金份額凈值變化率 參考答案：D

21關于保本基金的宣傳推介，正確的是（）。A保本基金只能保證最低收益 B保本基金與銀行存款相似

C保本基金仍存在本金損失的風險 D保本基金與金融機構同業(yè)存款相似 參考答案：C

22目前，在我國的證券投資基金估值中，通常按照（）對上市流通的有價證券進行估值。A最高價 B均價 C最低價 D收盤價

參考答案：D

23目前，貨幣市場基金的管理費率一般為（）。A0.33% B1% C1.50% D0.05% 參考答案：A

24基金的會計核算對象不包括（）。A資產損益共同類 B損益類

C資產負債共同類 D負債類

參考答案：A

25基金的財務會計報告通常不包括（）。A年報 B季報 C周報 D月報

參考答案：C

26以下關于基金財務指標的表述，正確的是（）。A未分配利潤余額年末不結轉

B如果期末未分配利潤的未實現部分為正數，則期末可供分類利潤等于期末未分類利潤 C本期利潤扣減本期公允價值變動損益的凈額，反映基金本期已實現損益 D本期利潤不包括為實現的估值增值或減值 參考答案：C

27根據有關規(guī)定，除貨幣市場基金外，基金收益分配默認的方式是（）。A分紅再投資 B現金分紅

C直接分配基金份額 D固定紅利 參考答案：B

28以下關于基金稅收的表述，錯誤的是（）。

A證券投資基金取得的債券差價收入依照稅法的規(guī)定征收企業(yè)所得稅

B證券投資基金取得的債券利息收入由債券發(fā)行企業(yè)支付利息時，代扣代繳個人所得稅 C基金管理人以發(fā)行基金方式募集資金，不征收營業(yè)稅 D目前，我國證券投資基金買入股票時暫不征收印花稅 參考答案：A

29根據有關規(guī)定，對企業(yè)投資者買賣基金份額暫免征收（）。A營業(yè)稅 B增值稅 C所得稅 D印花稅

參考答案：D

30下列關于基金信息披露的表述，不正確的是（）。A基金信息披露有利于投資者的價值判斷 B加強基金信息披露可以防止信息的濫用

C加強基金信息披露可以改變投資者的信息弱勢地位 D基金信息披露是一種自愿性信息披露 參考答案：D

31開放式基金合同生效后，更新的招募說明書應當在每6個月結束之日起的（）日內披露。A15 B10 C60 D45 參考答案：D

32我國證券投資基金的托管協(xié)議是基金管理人與（）之間訂立的就基金資產保管、資金清算、會計核算等方面達成的協(xié)議書。A基金托管人 B基金份額持有人 C監(jiān)管機構 D基金發(fā)起人 參考答案：A

33基金投資組合一般在（）中公布。A季報 B月報 C周報

D臨時報告 參考答案：A

34QDⅡ基金份額凈值應當至少（）計算并披露一次，如基金投資衍生品，應在（）計算并披露。

A每周，每工作日 B每月，每工作日 C每工作日，每工作日 D每月，每周 參考答案：A

35不屬于中國證監(jiān)會基金監(jiān)管部的職責是（）。A對基金從業(yè)人員實施資格管理和資格考試 B草擬或指定基金行業(yè)的監(jiān)管規(guī)則 C對有關基金和行政許可項目進行審核 D對基金公司總經理任職資格進行審核 參考答案：A

36以下關于基金托管銀行監(jiān)管的說法中，正確的是（）。A中國證監(jiān)會對托管銀行的監(jiān)管只涉及市場準入監(jiān)管 B基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國證監(jiān)會負責 C基金托管人資格由中國證監(jiān)會核準

D基金托管業(yè)務的監(jiān)管主要由中國銀監(jiān)會負責 參考答案：B

37（）根據法律法規(guī)所規(guī)定的條件，對基金的募集申請材料，對其進行審查，決定是否受理。A中國證監(jiān)會 B中國證券業(yè)協(xié)會 C專家評審會 D證券交易所 參考答案：A

38基金信息披露監(jiān)管的根本目的在于（）。A保護基金份額持有人的合法權益 B保護基金管理人的合法權益 C確保基金行業(yè)競爭的有序性 D確保基金行業(yè)的穩(wěn)定與發(fā)展 參考答案：A

39根據《證券投資基金法》的規(guī)定，基金財產不得用于下列哪項投資活動（）。A買賣國債 B買賣企業(yè)債券 C證券承銷 D買賣股票 參考答案：C

40以下關于基金管理公司高級管理人員離任審計與離任審查的說法，正確的是（）。A基金管理公司副總經理離任時，公司應立即聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所進行離任審計

B在離任審計或者離任審查期間，基金管理公司高級管理人員不得到其他基金管理公司任職 C基金托管部門高級管理人員離任時，相關機構應立即聘請具有從事證券相關業(yè)務資格的會計師事務所對其進行離任審計

D基金管理公司董事長離任時，中國證監(jiān)會對其進行離任審計 參考答案：B

41證券組合管理過程中，在構建證券投資組合時，涉及到（）。A確定具體的證券投資品種和在各證券上的投資比例 B投資組合的修正和業(yè)績評估

C對投資過程所確定的金融資產類型中個別證券或證券組合具體特征進行考察分析 D確定投資目標和可投資資金的數量 參考答案：A

42根據資本資產定價模型，市場價格偏高的證券將會（）。A位于證券市場線下方 B位于證券市場線上方 C位于證券市場線上 D位于資本市場線上 參考答案：A

43資產配置是資產組合管理過程中的重要環(huán)節(jié)之一，是決定（）的主要因素。A投資者風險承受力 B套期保值效果 C上市公司業(yè)績

D投資組合相對業(yè)績 參考答案：D

44（）是指在滿足投資者面對的限制因素的條件下，選擇最能滿足其風險收益目標的資產組合。

A明確資產組合中包括哪幾類資產 B確定有效資產組合的邊界 C尋找最佳的資產組合 D明確資本市場的期望值 參考答案：C

45（）屬于消極型資產配置策略。A買入并持有策略 B投資組合保險策略 C恒定混合保險策略 D動態(tài)混合策略 參考答案：A

46從時間跨度和風格類別上看，資產配置策略的類型可劃分為戰(zhàn)略性資產配置策略、戰(zhàn)術性資產配置策略以及（）。A買入持有策略 B資產混合配置策略 C股票債券資產配置策略 D全球資產配置策略 參考答案：B

47積極型股票投資策略以（）為目的，A獲得市場組合收益 B減少系統(tǒng)風險 C戰(zhàn)勝市場

D減少非系統(tǒng)風險 參考答案：C

48在每一年的某個月份或每個星期的某一天，市場趨勢往往表現出一些特定的規(guī)律，這被稱為（）。

A黑色星期一效應 B日歷效應 C周期效應 D循環(huán)效應 參考答案：B

49股票投資的基本分析是建立在（）的基礎之上的。A否定半強式有效市場 B否定強式有效市場 C否定有效市場

D否定弱式有效市場 參考答案：A 50根據利率期限結構理論中的完全預期理論，下降的收益率曲線意味著預期未來的短期利率會（）。A不變 B上升 C無法確定 D下降

參考答案：D

51投資于本國債券的投資者所面臨的風險不包括（）。A經營風險 B再投資風險 C購買力風險 D匯率風險 參考答案：D

52以下投資策略中，屬于積極債券組合管理策略的是（）。A應急免疫策略 B債券互換策略 C免疫策略 D指數策略 參考答案：B 53債券組合的（），是使投資組合中債券的到期期限集中于收益率曲線的一點。A子彈式策略 B債券互換策略 C梯式策略 D兩極策略 參考答案：A

54債券指數化投資策略的目標是使債券投資組合的收益（）。A與某個特定指數的收益相同 B高于市場平均收益

C高于某個特定指數的收益 D與市場平均收益相同 參考答案：A

55指數化債券投資組合所包含的債券數量越多，則（）。A風險越大

B投資組合與指數之間擬合程度越高 C由交易費用所產生的跟蹤誤差越小 D收益越高 參考答案：B

56基金績效衡量的意義在于（）。A防止基金公司內幕交易 B幫助基金公司進行信息披露

C為投資者進一步的投資選擇提供決策依據 D為托管人的監(jiān)督提供參考 參考答案：C

57下列關于收益、風險、風險調整收益指標的說法，正確的是（）。A風險調整收益指標是相對衡量指標

B收益、風險、風險調整收益指標均有絕對與相對之分

C收益指標沒有絕對與相對之分，但風險指標有絕對與相對之分 D收益指標有絕對與相對之分，但風險指標沒有絕對與相對之分 參考答案：B

58下列關于簡單收益率與時間加權收益率關系的表述，正確的是（）。A簡單收益率一般在數值上大于時間加權收益率 B簡單收益率一般在數值上小于時間加權收益率

C相對簡單收益率而言，時間加權收益率考慮了分紅再投資 D簡單收益率與時間加權收益率均考慮了分紅再投資的影響 參考答案：C

59用證券投資組合的平均超額收益率除以該組合收益率的標準差，并以此為基準來測度任何組合績效的方法是（）。A信息比率法 B夏普指數法 C特雷諾指數法 D詹森指數法 參考答案：B

60某投資組合的平均收益率為14%，收益率標準差為21%，貝塔值為1.15.若無風險利率為6%，則該投資組合的夏普指數為（）。A0.07 B0.13 C0.21 D0.38 參考答案：D

61關于ETF基金份額折算的表述，正確的有（）。A折算前后基金持有人的權益不變

B折算后，基金持有人在基金中的權益有可能上升也有可能下降 C折算前后總份額不變

D折算前后基金持有人持有的份額比例不變 參考答案：A D

62ETF申購贖回清單應該包括以下內容（）。A現金替代

BT-1日現金差額 CT日預估現金部分 D基金份額凈值 參考答案：A B C D

63依照《證券投資基金法》的規(guī)定，基金管理人的職責包括（）。A計算并公告基金資產凈值 B及時辦理基金清算、交割事宜

C對基金財務會計報告、中期和年度報告出具意見 D辦理基金份額的發(fā)售、申購、贖回、登記事宜 參考答案：A D

64以下關于基金管理公司業(yè)務特點的論述中，正確的有（）。A開放式基金要求披露上一工作日的份額凈值 B基金管理公司的收入主要來自于基金凈值的增長

C基金管理公司的收入主要來自資產規(guī)模為基礎的管理費 D基金管理公司是一種知識密集型企業(yè) 參考答案：A C D

65在我國，基金管理公司投資決策委員會的主要職責包括（）。A制定投資組合具體方案 B確定基金資產配置的比例 C確定基金投資的原則 D制定投資管理相關制度 參考答案：B C D 66按照我國的實踐，以下關于基金管理公司投資決策委員會主要職責的表述，正確的有（）。A確定基金經理的投資權限

B審定基金資產配置比例或比例范圍 C確定基金投資的基本方針

D制定基金投資組合的具體方案 參考答案：A B C

67以下關于上市公司股票估值有關方法的表述，正確的有（）。A對成長型股票，經常采用股息率方法

B市盈率、市凈率、現金流折現以及經濟價值對利息、稅收、折舊和攤銷的利潤是最常用的幾種方法

C對特定的價值型股票，會采用每股盈余成長率方法

D上市公司的治理結構和管理層素質也是應該考慮的因素 參考答案：B D

68基金管理公司內部控制應當遵循的原則包括（）。A相互制約原則 B健全性原則 C有效性原則 D獨立性原則

參考答案：A B C D

69基金管理公司崗位分離制度包括（）。A基金會計與公司會計的分離 B投資與交易的分離 C交易與清算的分離 D清算與核算的分離 參考答案：A B C

70基金托管人在基金運作中的作用主要表現在（）。A通過監(jiān)督和提示，完善基金公司的治理結構 B通過監(jiān)督基金管理人，保證投資運作的規(guī)范性 C通過基金估值，防范管理人關聯交易等 D通過獨立保管財產，防止資金被違規(guī)挪用 參考答案：B C D

71根據規(guī)定，商業(yè)銀行從事基金托管業(yè)務，除需要設有專門的基金托管部外，還需要具備的條件包括（）。A凈資產和資本充足率符合有關規(guī)定

B取得基金從業(yè)資格的專職人員達到法定人數 C具備安全高效的清算、交割系統(tǒng) D具備安全保管基金全部財產的條件 參考答案：A B C D

72日常運作中，基金托管人對基金管理人的監(jiān)督包括（）。A基金投融資比例 B選擇存款銀行

C銀行間市場交易對手的資信情況 D基金投資禁止行為 參考答案：A B C D

73基金托管人內部控制的基本要素包括（）。A信息溝通 B風險評估 C控制活動 D控制環(huán)境

參考答案：A B C D

74基金銷售的適用性是指基金銷售機構在銷售基金和相關產品的過程中，應注重（）。A把合適的產品賣給合適的基金投資人 B基金產品的發(fā)行規(guī)模下限 C基金投資人的風險承受能力 D基金管理人的過往業(yè)績 參考答案：A C

75基金產品定價中，需要考慮的因素包括（）。A渠道特性

B市場環(huán)境與競爭對手狀況 C客戶特性

D基金產品類型 參考答案：A B C D

76證券投資基金的促銷手段包括（）。A廣告促銷 B公共關系 C營業(yè)推廣 D人員推銷

參考答案：A B C D

77（）屬于基金銷售結算資金。A基金現金分紅 B利息收益 C基金投資收益 D基金贖回資金 參考答案：A D

78基金銷售機構內部控制的目標包括（）。A保證合規(guī)運作經營 B防范、化解經營風險 C提高經營管理效益 D保證業(yè)務穩(wěn)健運行 參考答案：A B C D

79在我國，遇到下列（）情形時，可以暫停基金估值。A證券交易所暫停營業(yè)

B因不可抗力情形致使基金管理人無法準確評估基金資產價值 C基金投資的某只股票非正常原因停牌 D基金代銷機構暫停營業(yè) 參考答案：A B C

80基金收入主要來源于（）等方面。A債券利息 B存款利息 C股利收益

D證券買賣差價 參考答案：A B C D

81基金信息披露形式當面應遵循的基本原則包括（）。A易得性原則 B規(guī)范性原則 C真實性原則 D易解性原則

參考答案：A B D

82下列相關基金信息需托管人復核、審查的有（）。A基金份額申購和贖回價格 B基金份額凈值 C基金資產凈值

D基金定期報告和定期更新的招募說明書 參考答案：A B C D

83按照《招募說明書的內容與格式》的規(guī)定，基金招募說明書需要包括下列（）等內容。A基金合同和基金托管協(xié)議的內容摘要 B基金份額的發(fā)售方式和發(fā)售機構

C基金募集申請的核準文件名稱和核準日期 D基金份額的發(fā)售日期和期限 參考答案：A B C D

84基金招募說明書中包含的信息有（），需投資者關注。A基金業(yè)績比較基準、風險收益特征、投資限制 B基金效益目標、投資范圍、投資策略 C基金份額發(fā)售的日期、價格、期限 D基金運作費用的費率水平、收取方式 參考答案：A B C D

85下列關于基金半年度報告中基金凈值增長率披露的表述，正確的有（）。A需要披露近3年每年凈值增長率 B需要披露過往一個季度的凈值增長率 C需要披露當期的資產凈值增長率 D需要披露過往一個月的凈值增長率 參考答案：B C D

86基金上市交易公告書應披露的事項包括（）。A基金合同摘要 B基金財務狀況

C基金募集情況與上市交易安排 D基金托管人報告 參考答案：A B C

87目前，披露上市交易公告書的基金品種主要有（）。ALOF B貨幣市場基金 CETF D封閉式基金

參考答案：A C D

88基金臨時信息披露的重大事件包括（）。A轉換基金運作方式

B基金份額凈值計價錯誤金額達基金份額凈值的0.2% C更換基金管理人或托管人 D基金經理發(fā)生變動 參考答案：A C D

89當“影子定價”與“攤余成本法”確定的貨幣市場基金資產凈值的偏離程度的絕對值達到或者超過0.5%時，管理人采取以下（）信息披露措施。A編制并發(fā)布臨時報告

B與托管人協(xié)商會計處理，將偏離度調整到0.5%以下 C請監(jiān)管機構核準

D在半年度報告中披露偏離度信息 參考答案：A D

90基金監(jiān)管主要包括以下哪些方面的內容（）。A降低系統(tǒng)風險 B對基金運作的監(jiān)督 C對基金服務機構的監(jiān)管

D對基金高級管理人員的監(jiān)管 參考答案：B C D

91我國基金監(jiān)管的具體目標包括（）。A保證市場的公平、效率和透明 B保護投資者利益 C降低系統(tǒng)風險

D保證基金最低投資收益 參考答案：A B C

92在我國，證券投資基金的監(jiān)管需要遵循以下原則（）。A監(jiān)管與自律并重原則

B監(jiān)管的獨立性和全民性原則 C監(jiān)管的連續(xù)性和有效性原則 D獎勵與懲罰并重原則 參考答案：A C 93以下符合監(jiān)管的連續(xù)性與有效性原則要求的有（）。A基金監(jiān)管應當具有連續(xù)性，避免大起大落 B市場自身能調節(jié)的，政府不監(jiān)管

C證券市場中不得存在歧視，參與主體具有完全平等的權利 D在確保監(jiān)管效益的前提下，應做到監(jiān)管成本最小化 參考答案：A B D

94屬于《證券投資基金法》配套的部門規(guī)章有（）。A基金運作管理辦法 B基金信息披露管理辦法 C基金銷售管理辦法

D基金管理公司治理準則 參考答案：A B C

95中國證監(jiān)會對基金管理公司的監(jiān)管主要包括（）。A日常持續(xù)監(jiān)管 B基金自律監(jiān)管 C投資一線監(jiān)管 D市場準入監(jiān)管 參考答案：A D

96我國對證券投資基金銷售的監(jiān)管主要包括（）。A銷售過程是否遵循適用性原則

B基金宣傳推介材料的制作、發(fā)送是否合規(guī) C銷售的基金產品是否經過核準 D銷售主體是否具備相應的資格 參考答案：A B C D

97以下關于基金銷售機構日常監(jiān)管的表述，正確的是（）。A各銷售機構應加強基金銷售業(yè)務信息管理平臺的建設

B通過監(jiān)督檢查督促銷售機構建立科學合理、控制嚴密、運行高效的內部控制體系 C中國證監(jiān)會主要通過現場檢查方式對銷售機構信息管理平臺的建設實施監(jiān)督 D對基金銷售機構內部控制的監(jiān)督檢查是日常監(jiān)管的重點 參考答案：A B C D

98目前，對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要有（）。A證券交易所

B證券投資基金業(yè)協(xié)會 C中國證監(jiān)會及其派出機構 D中國人民銀行 參考答案：A C

99加強對基金行業(yè)高級管理人員監(jiān)管的重要性體現在（）。A有利于規(guī)范基金管理公司的運作，保護基金份額持有人利益

B有利于實現信息資源的集中共享，為全面、科學、動態(tài)的監(jiān)管決策提供依據 C有利于基金高管人員的執(zhí)業(yè)素質，加強職業(yè)道德教育，促進其自律意識的發(fā)揮 D有利于防范基金管理公司的經營風險，及時發(fā)現、堵塞經營管理中的漏洞 參考答案：A B C D

100以下關于組合投資的論述，正確的有（）。A能降低直至消除非系統(tǒng)風險 B能降低直至消除系統(tǒng)風險 C能部分降低系統(tǒng)風險 D不能降低系統(tǒng)風險 參考答案：A D

101APT模型與CAPM模型具有的相同假設包括（）。A投資者有相同的預期 B投資者具有單一投資期 C市場是均衡的

D投資者厭惡風險，追求效用最大化 參考答案：A C D

102行為金融理論認為（）。

A專業(yè)投資人士，如基金經理，也會受心理偏差的影響 B市場是有效的，市場異常現象并不普遍

C投資者具有過快地賣出有浮虧的股票而保留有浮盈的股票的傾向 D證券價格由有信息的投資者決定 參考答案：A D

103資產配置過程通常包括如下步驟（）。A尋找最佳的資產組合 B明確資本市場的期望值 C明確投資目標和限制因素 D確定有效資產組合的邊界 參考答案：A B C D

104實踐中，資產管理者確定、量化風險的方法包括（）。A收益預期范圍度量法 B波動率標準化測試法 C下跌概率法 D方差度量法

參考答案：A C D

105下列投資策略中，屬于積極性資產配置策略的有（）。A投資組合保險策略 B動態(tài)資產配置策略 C買入并持有策略 D恒定混合策略 參考答案：A B D

106當股票價格保持單方向持續(xù)運動時（）。A投資組合保險策略的表現劣于買入并持有策略 B投資組合保險策略的表現優(yōu)于買入并持有策略 C恒定混合策略的變現劣于買入并持有策略 D恒定混合策略的表現優(yōu)于買入并持有策略 參考答案：B C

107按照公司成長性分類，可以將股票分為（）。A收益類股票 B周期性股票 C穩(wěn)定性股票 D增長類股票 參考答案：A D

108用以反映價量關系的規(guī)則或理論不包括（）。A移動平均法 B簡單過濾器原則 C波浪理論

D逆時針曲線理論 參考答案：A B

109股票投資策略中的市場異常策略，包括（）。A低市盈率效應 B日歷效應 C小公司效應

D遵循內部人的交易活動 參考答案：A B C D

110下列關于債券的凸性的說法，正確的有（）。A凸性對于投資者是有利的

B凸性可以彌補債券價格計算的誤差 C零息債券的凸性等于其到期期限

D在其他情況相同時，投資者應當選擇凸性更大的債券進行投資 參考答案：A B D

111基金管理人可按一定比例參與公募基金投資收益的分配。A正確 B錯誤

參考答案：B

112開放式基金的價格以市場供求為基礎，封閉式基金的價格以基金份額凈值為基礎。A正確 B錯誤

參考答案：B

113LOF和ETF都具備開放式基金的可以申購、贖回和場內交易的特點，兩者并無本質上的區(qū)別。A正確 B錯誤

參考答案：B

114債券基金對追求高收入的投資者具有較強的吸引力。A正確 B錯誤

參考答案：B

115貨幣市場基金的投資門檻較低，為普通投資者進入貨幣市場提供了重要通道。A正確 B錯誤

參考答案：A

116貨幣市場基金投資組合的平均剩余期限在每個交易日均不得超過90天。A正確 B錯誤 參考答案：B

117貨幣市場基金主要投資于貨幣市場工具，但也可有不超過5%的資產投資于股票。A正確 B錯誤

參考答案：B

118ETF收益與標的指數收益之間的偏離程度是評判ETF是否成功的一個指標。A正確 B錯誤

參考答案：A

119QDⅡ基金不得利用融資購買證券，但投資金融衍生品除外。A正確 B錯誤

參考答案：A

120投資者申購、贖回ETF基金份額時的現金差額的數值可以為正、為負或為零。A正確 B錯誤

參考答案：A

121基金管理人將基金財產與其他資產混合投資屬于違規(guī)行為。A正確 B錯誤

參考答案：A

122基金經理的投資權限由基金公司總經理決定。A正確 B錯誤

參考答案：B

123基金管理公司投資決策涉及到投資決策委員會、研究部、投資部和風險控制委員會等部門。A正確 B錯誤

參考答案：A

124基金托管人對不同類型的基金監(jiān)管的內容基本是一致的。A正確 B錯誤

參考答案：B

125根據投資人風險承受的能力細分客戶是確定基金營銷目標市場的重要內容。A正確 B錯誤

參考答案：A

126基金管理人、代銷機構在任何情況下都不得對不同投資人適用不同認購費率。A正確 B錯誤

參考答案：B

127基金托管人具有監(jiān)督基金投資的職責，應對基金宣傳推介材料出具合規(guī)意見書。A正確 B錯誤

參考答案：B

128封閉式基金收益分配必須在當年的利潤彌補上一年度虧損后才能進行。A正確 B錯誤

參考答案：A

129基金信息的披露的規(guī)范性文件分為三類：基金信息披露內容與格式準則、基金信息披露編報規(guī)則、基金信息披露XBRL模版和相關標引規(guī)范。A正確 B錯誤

參考答案：A

130當影子定價法所確定的基金資產凈值超過攤余成本法計算的基金資產凈值（即產生正偏離）時，表明基金組合中存在浮盈。A正確 B錯誤

參考答案：A

131證券交易所是基金的監(jiān)管機構之一。A正確 B錯誤

參考答案：A

132證券交易所作為自律管理的法人，依法對基金上市及相關信息披露等活動進行管理，對基金在交易所的投資交易行為監(jiān)控。A正確 B錯誤

參考答案：A

133買入并持有資產配置策略的投資者通常重視市場的短期波動，著眼于短期投資。A正確 B錯誤

參考答案：B

134當股票市場先上升后下降時，恒定混合策略的表現將優(yōu)于買入并持有策略。A正確 B錯誤

參考答案：A

135理論上講，當股票組合中所包含的股票數趨于無窮大時，股票組合的風險僅由各股票之間的協(xié)方差決定。A正確 B錯誤

參考答案：A

136實施積極的股票風格管理只需能準確預測股票未來收益，而不用考慮轉換投資風格時的交易成本。A正確 B錯誤

參考答案：B

137流動偏好理論認為，投資者并不認為長期債券是短期債券的理想替代物。A正確 B錯誤

參考答案：A

138在利率微小變動的情況下，具有相同麥考萊久期的債券，其利率風險是相同的。A正確 B錯誤

參考答案：A

139由于基金時間加權收益率考慮了分紅再投資，可以據此作為風險調整衡量指標。A正確 B錯誤

參考答案：B

140在任何情況下，時間加權收益率在數值上都要大于簡單收益率。A正確 B錯誤

參考答案：B

141基金凈值收益率的計算，一般情況下，算術平均收益率要大于幾何平均收益率。A正確 B錯誤

參考答案：A

142特雷諾指數的不足是無法衡量基金經理的風險分散程度。A正確 B錯誤

參考答案：A

143詹森指數衡量的是基金組合的實際收益率與證券市場線上具有相同風險水平組合的期望收益率之間的差額。A正確 B錯誤

參考答案：A

144詹森指數是由詹森在CAPM模型基礎上發(fā)展出的一個風險調整差異衡量指標。A正確 B錯誤

參考答案：A

145以單一市場組合為基準的衡量指標會使績效評價有失偏頗。A正確 B錯誤

參考答案：A

146信息比率越大，說明基金經理單位跟蹤誤差所獲得的超額收益率越高。A正確 B錯誤

參考答案：A

147基金管理人不允許對基金違規(guī)承諾收益或承擔損失。A正確 B錯誤

參考答案：A 147基金管理人不允許對基金違規(guī)承諾收益或承擔損失。A正確 B錯誤

參考答案：A

149開放式基金應當保持不低于基金資產凈值6%的現金或者到期日在一年以內的政府債券，以備支付基金份額持有人的贖回款項，但中國證監(jiān)會規(guī)定的特殊基金品種除外。A正確 B錯誤

參考答案：B

150貨幣市場基金核算中，買斷式回購產生的待返售債券的剩余期限以計算日至回購協(xié)議到期日的實際剩余天數計算。A正確 B錯誤

參考答案：A

第二篇：基金投資入門基礎知識(二)

新手炒股入門——基金投資(下)

1、什么是LOF基金？

LOF基金，英文全稱是”ListedOpen-EndedFund”，漢語稱為”上市型開放式基金”。也就是上市型開放式基金發(fā)行結束后，投資者既可以在指定網點申購與贖回基金份額，也可以在交易所買賣該基金。不過投資者如果是在指定網點申購的基金份額，想要上網拋出，須辦理一定的轉托管手續(xù)；同樣，如果是在交易所網上買進的基金份額，想要在指定網點贖回，也要辦理一定的轉托管手續(xù)。

2、什么是交易所交易基金（ETFs）？

交易所交易基金是指可以在交易所上市交易的基金，又稱ETFs（Exchange Traded Funds），其代表的是一攬子股票的投資組合，投資人通過購買基金，一次性完成一個投資組合（例如某個指數的所有成分股股票）的買賣。

交易所交易基金有兩種交易方式。

①投資人直接向基金公司申購和贖回，這有一定的數量限制，一般為5萬個基金單位或者其整數倍；而且是一種以貨代款的交易，即申購和贖回的時候，付出的或收回的不是現金而是一攬子股票組合。

②在交易所掛牌上市交易，以現今方式進行。與通常的開放式基金不同的是，交易所交易基金在交易日全天交易過程中都可以進行買賣，就像買賣股票一樣，還可以進行短線套利交易。

3、開放式基金投資的收益來源是什么？

開放式基金在運作過程中收益來源有：

①利息收入：指投資國債、金融債、企業(yè)債或銀行存款產生的利息給付； ②資本利得：指買賣股票或債券獲得的差價收入；

③其他收入：指運用基金資產帶來的成本或費用節(jié)約計入的收入。

這些收益均包含在基金單位資產凈值中，到一定時候會按照基金契約以分紅形式分配給投資者。

4、什么是開放式基金的認購？

若在開放式基金的發(fā)行期內購買，稱為認購。國內許多開放式基金在發(fā)行時為吸引更多投資者，認購費率會比基金成立后低廉。

5、什么是開放式基金的封閉期？為什么要有封閉期？

基金成功募集足夠資金宣告成立后，會有一段不接受投資者贖回基金單位申請的時間段，稱之為基金的封閉期。封閉期是為了讓基金經理將募集來的資金根據證券市場狀況完成初步的投資安排。根據《開放式證券投資基金暫行辦法》規(guī)定，基金封閉期不得超過3個月。

6、什么是開放式基金的申購、贖回？

基金封閉期結束后，您若申請購買開放式基金，習慣上稱為基金申購，以區(qū)分在發(fā)行期內的認購。若您申請將手中持有的基金單位按公布的價格賣出并收回現金，習慣上稱之為基金贖回。

7、什么是基金的開放日？

所謂開放日指基金契約規(guī)定的投資者可以在銷售網點辦理基金申購、贖回交易業(yè)務日期。

8、什么是巨額贖回？基金管理公司如何面對巨額贖回？

如果在某個基金開放日，基金凈贖回申請（指贖回申請與申購申請總數之差）超過上一日基金總份數的10%，即認為發(fā)生了巨額贖回。巨額贖回意味著基金管理人必須賣出大量證券以變現，而大量賣出證券便可能犧牲收益，所以在處理巨額贖回時，基金管理人可以視情況選擇：

正常贖回 若認定完全有能力應付，則可按正常贖回程序執(zhí)行，投資人利益不受影響。

部分順延贖回 若基金經理認為在一天內大量賣出證券比較困難或者對基金十分不利時，在當日接受贖回比例不低于基金總份額的10%的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。對于當日的贖回申請，基金管理人會按單個帳戶贖回申請量占贖回申請總量的比例，確定當日收力的贖回份額；未受理部分會延遲至下一個開放日辦理，并以該開放日當日的基金資產凈值為依據計算贖回金額，但投資者可在申請贖回時選擇當日未獲受理部分予以撤銷。

發(fā)生巨額贖回并延期支付時，基金管理人應當通過郵寄、傳真或者招募說明書會訂的其他方式、在招募說明書規(guī)定的時間內通知基金投資人，說明有關處理方法，同時在指定媒體及其他相關媒體上公告；通知和公告的時間最長不超過三個證券交易所交易日。

9、基金管理人、基金托管人、基金注冊登記機構和基金代銷機構

基金管理人是負責基金發(fā)起于經營管理的專業(yè)性機構。在我國，按照《證券投資基金管理暫行辦法》，基金管理人由基金管理公司擔任。基金管理公司通常由證券公司、信托投資公司或其他機構能發(fā)起成立，具有獨立法人地位。基金管理人作為受托人，必須履行”誠信義務”。基金管理人的目標函數是受益人利益的最大化，不得在處理業(yè)務時，考慮自己的利益或為第三者謀利。基金托管人是依據基金運行中”管理與保管分開”的原則對基金管理人進行監(jiān)督和保管基金資產的機構，是基金持有人利益的代表，通常由有實力的商業(yè)銀行和霍信托投資公司擔任。基金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內履行自己的職責并收取一定的報酬。基金托管人在基金的運行過程中起著不可或缺的作用。

基金注冊登記機構是負責投資者賬戶的管理和服務、負責基金單位的注冊登記以及紅利發(fā)放等具體投資者服務內容的專門機構。這冊登記機構通常由基金管理人或其委托的其他機構（如中國證券登記結算公司）。

基金代銷機構是接受基金管理公司委托，代理開放式基金認購、申購和贖回業(yè)務的機構。基金代銷機構可以使商業(yè)銀行、證券公司。

10、基金凈值和累計凈值

基金凈值，是指每個營業(yè)日根據基金所投資證券市場收盤價所計算出的基金總資產價值，扣除基金當日之各類成本及費用后，所得到的就是該基金當日之資產凈值。除以基金當日所發(fā)生在外的單位總數，就是每單位基金凈值。

基金累計凈值為單位凈值與基金成立以來累計分紅派息之和，它屬于一個參照值。

舉例說明，2002年7月2日某基金單位凈值是1.0486元，2004年4月份派發(fā)的現金紅利時每份基金單位0.025元，則累計凈=1.0486+0.025=1.0736元。

第三篇：傳真交易基金合同（二）

甲方：_______________基金管理有限公司

乙方（投資人）：_____________________

為了方便乙方在甲方辦理基金交易業(yè)務，根據甲方有關規(guī)章制度，經甲乙雙方友好協(xié)商，就乙方采用傳真方式向甲方提交交易申請事宜達成如下協(xié)議。

一、甲方接受的乙方傳真交易申請包括認購、申購、贖回。除此之外，甲方不接受乙方辦理其它業(yè)務的傳真申請。

二、乙方必須是國家法律法規(guī)、開放式證券投資基金基金契約規(guī)定的機構投資人。

三、甲方收到乙方傳真的認購、申購申請后，應在驗證資金到賬后受理申請。申購基金的價格計算以資金到達日或申請?zhí)峤蝗罩休^晚日期之日終基金資產凈值為依據。

四、甲方收到乙方贖回申請，應在驗證交易賬戶有足夠基金余額時受理申請，否則視為無效申請，甲方可不予執(zhí)行乙方贖回申請。

五、乙方單筆贖回不得少于_____份基金單位，贖回后其交易賬戶基金份額不得少于_____份基金單位。若贖回后交易賬戶余額不足1000份基金單位，甲方將視乙方自動贖回交易賬戶的全部余額，并對乙方該交易賬戶的余額做全部贖回處理。

六、乙方應在甲方規(guī)定的基金開放日_____－_____將申請資料傳真至甲方。甲方的傳真、地址、電話等聯系方式見附件，如有變化，甲方將提前予以公告，并以公告的新聯系方式為準。

七、乙方辦理認購、申購申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件。

八、乙方辦理贖回申請時，傳真給甲方的資料包括：加蓋印鑒章的申請表、經辦人身份證件復印件、基金賬戶卡復印件。

九、乙方發(fā)出傳真后，應打電話向甲方受理業(yè)務的直銷中心確認傳真申請事宜。由于傳真設備故障致使甲方未能收到乙方的傳真申請，乙方又未進行電話確認，甲方對此不承擔責任。

十、甲方根據且僅根據持有甲方認為有效的乙方開戶文件或身份證明文件的指示人所發(fā)出的傳真處理乙方的交易申請。如甲方未收到、未全部收到、或接收到的乙方傳真信息不準確、不完整、無法識別或乙方違反法律法規(guī)、基金契約或甲方業(yè)務規(guī)則等使甲方無法執(zhí)行的，甲方可不執(zhí)行并對此不承擔法律責任。

十一、乙方應在傳真申請發(fā)出后的十日內，將傳真原件，包括申請表原件、基金賬戶卡復印件、經辦人身份證件復印件、加蓋銀行受理章的匯款憑證復印件郵寄到甲方受理業(yè)務的直銷中心，時間以郵戳為準。甲方在受理業(yè)務三十日內收不到乙方郵寄的申請資料原件，甲方保留取消乙方傳真申請的權利。

十二、本協(xié)議一式兩份自雙方簽字之日起生效，至甲方收到乙方終止本協(xié)議的書面通知時終止。?

附件（略）

簽章：_____________________

_________年______月______日

簽章：_____________________

__________年______月_____日

第四篇：2011年6月證券投資基金沖刺二及答案

一、單項選擇題（共60題，每題0．5分，答對得分，不答或答錯不給分）

1．證券投資交易的買賣價差越小，投資人為達成交易所需要付出的成本和代價（）。

A．越大

B．不變

C．越小

D．不能判定

2．（）是基金市場交易價格的價值基礎，基金的市場價格以這為中心上下波動。

A．基金面值

B．基金的發(fā)行價格

C．1．01元

D．基金單位的資產凈值

3．債券收益與市場利率的關系是（）。

A．同方向

B．無關

C．反方向

D．無確定關系

4．契約型基金管理人的管理費，是指基金管理人根據（）所獲得的管理運作基金的報酬。

A．《基金契約》

B．《基金章程》

C．《基金信托契約》

D．《基金托管契約》

5．一般情況下，基金管理公司內部制定和監(jiān)督執(zhí)行風險控制政策的機構是（）。

A．投資決策委員會

B．風險控制委員會

C．董事會

D．基金持有人大會

6．基金持有人大會表決時，基金持有人表決權的決定方式是（）。

A．所持每份基金單位有一票

B．基金持有人每人一票

C．作為基金發(fā)起人的基金持有人具有否決權

D．作為基金托管人的商業(yè)銀行具有否決權

7．對基金信息披露質量的最低要求是（）。

A．通俗性

B．真實性

C．時效性

D．全面性

8．目前，我國基金管理公司自批準籌建之日起（）個月內必須開業(yè)。

A．6

B．9

C．12

D．18

9．我國證券投資基金托管費以（）為基礎計提。

A．基金資產總值

B．基金資產凈值

C．基金發(fā)行規(guī)模

D．固定金額

10．基金管理公司的獨立董事的人數占董事會的比例不得低于（）。

A．2/3

B．1/3

C．1/2

D．3/5

11．投資組合的績效歸屬模型不包括（）。

A．資產混合效率

B．資產風險管理

C．資產類別效率

D．資產配置效率

12．在我國，基金托管人可由（）來擔任。

A．保險公司

B．證券公司

C．信托投資公司

D．商業(yè)銀行

13．采用下列何種策略時，股價上升賣出股票，股價下跌買入股票（）。

A．戰(zhàn)略性資產配置

B．恒定混合策略

C．戰(zhàn)術性資產配置

D．投資組合保險策略

14．成功概率法是根據對市場走勢的預測而正確改變（）的百分比來對基金擇時能力所進行的一種衡量方法。

A．現金比例

B．資產比率

C．債券比例

D．股票比例

15．基金產品的構思來源可以分為兩類：理念導向型和（）。

A．顧客導向型

B．營銷導向型

C．渠道導向型

D．投資顧問型

16．申請設立開放式基金須在人才技術設施上能保證每周于少（）次向投資者公布基金資產凈值和贖回價格。

A．1

B．2

C．3

D．5

17．投資人可以通過基賬戶買賣（）。

A．封閉式基金

B．A股

C．B股

D．債券

18．基金公司進行投資運作的風險控制和內部監(jiān)察的根本目的是（）。

A．獲得更多的投資收益

B．保護投資者的利益

C．控制投資風險

D．防止內部人控制

19．符合規(guī)定的董事候選人擬被多家基金管理公司聘任的，其應聘任職基金管理公司的數量不應多于（）。

A．2個

B．3個

C．5個

D．7個

20．當股票價格由升轉降或由降轉升，即市場處于易變的、無明顯趨勢的狀態(tài)時，下列說法正確的是（）。

A．恒定混合策略的表現優(yōu)于買入并持有策略

B．投資組合保險策略的表現優(yōu)于買入并持有策略

C．恒定混合策略的表現劣于買入并持有策略

D．以上都不對

21．建立在“一價原理”的基礎上，認為兩種具有相同風險的證券投資組合不能以不同的期望收益率出售的理論是（）。

A．資產組合理論

B．資本資產定價模型

C．套利定價模型

D．有效市場假說

22．根據行為金融學理論，投資者所具有的避免“后悔”心理特征會導致（）。

A．低估證券的實際風險，進行過度交易

B．對不熟悉的股票．資產敬而遠之

C．選擇過快地賣出有浮盈的股票，而將具有浮虧的股票保留下來

D．追漲殺跌

23．目前我國基金設立實行的基本管理模式是（）。

A．審批制

B．注冊制

C．審批制或注冊制

D．校準制

24．我國封閉式基金上網定價發(fā)行手續(xù)費由（）收取。

A．證券交易所

B．基金托管銀行

C．證券登記結算公司

D．電子商務網站

25．全球第一個公司型開放式投資基金是（）。

A．英國“海外及殖民地政府信托”

B．富來明創(chuàng)立的“蘇格蘭美國投資信托”

C．波士頓“馬薩諸塞投資信托基金”

D．麥哲倫基金

26．基金管理公司應與選定的證券商簽訂協(xié)議，取得（）個交易席位作為基金的專用交易席位。

A．一個

B．兩個

C．多個

D．一個或多個

27．對基金信息披露范圍的要求是（）。

A．通俗性

B．真實性

C．時效性

D．全面性

28．在我國香港特別行政區(qū)和英國，證券投資基金一般被稱為（）。

A．共同基金

B．單位信托基金

C．證券投資信托基金

D．私募基金

29．什么是證券投資基金市場營銷的中心（）。

A．產品設計

B．定價

C．促銷

D．分銷

30．我國的首只債券型基金是（）。

A．南方寶元

B．華夏債券

C．華安創(chuàng)新

D．南方穩(wěn)健

31．目前，我國證券投資基金的發(fā)起設立實行（）。

A．注冊制

B．核準制

C．備案制

D．審批制

32．開放式基金轉托管業(yè)務的一步轉托管為基金持有人在（）辦理轉出、轉入手續(xù)，過戶登記確認后自動將基金單位轉入持有人指定的銷售機構。

A．原銷售機構

B．基金托管機構

C．基金管理機構

D．基金監(jiān)管機構

33．依照《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，開放式基金贖回費收入在扣除基本手續(xù)費后，余額應當歸（）所有。

A．基金管理公司

B．基金托管人

C．基金

D．基金發(fā)行人

34．封閉式基金溢價發(fā)行是指（）。

A．基金按高于面值的價格發(fā)行

B．基金按低于面值的價格發(fā)行

C．基金按等于面值的價格發(fā)行

D．以上都不是

35．資產配置的主要類型的含義積極型股票投資戰(zhàn)略的重要標志之一是（）。

A．指數化投資

B．長期持有

C．時機抉擇

D．以上都不是

36．基金管理公司投資管理的基本目標是（）。

A．高回報

B．分散風險

C．高管理費和手續(xù)費

D．為客戶尋求與風險相稱的投資回報，并維護基金和客戶資產的安全

37．基金管理人或基金托管人主要業(yè)務人員一年內變更達到多少比率，必須發(fā)布臨時報告（）。

A．10%以上

B．0．2

C．0．3

D．0．5

38．2002年開始，封閉式基金銷售中放棄“比例配售”而采用了“敞開發(fā)售”方式的原因主要是（）。

A．后者更為公平

B．封閉式基金發(fā)行困難，投資人認購不踴躍

C．后者發(fā)行費用較低

D．后者發(fā)行時間較短

39．基金管理公司的高級管理人員在非經營性機構兼職的，應當報（）備案。

A．所任職的非經營性機構

B．聘任單位

C．證券交易所

D．中國證監(jiān)會

40．我國第一只上市交易的投資基金是（）。

A．武漢證券投資基金

B．深圳南山風險投資基金

C．淄博鄉(xiāng)鎮(zhèn)企業(yè)基金

D．建業(yè)基金

41．根據滬、深交易所現行的資金清算規(guī)則，交易所交易資金清算時間為（）日收盤前（下午3：00）。

A．T+1

B．T+0

C．T+2

D．T+3

42．開放式基金公開說明書的報告截止日為（）。

A．開放式基金成立后每年6月30日

B．開放式基金成立后每6個月的最后一日

C．開放式基金成立后每年12月31日

D．開放式基金成立后每會計最后工作日

43．基金管理公司投資決策委員會是基金管理公司（）。

A．常設機構

B．最高投資決策機構

C．最高權力機構

D．執(zhí)行機構

44．門禁制度的執(zhí)行情況信息的密級管理制度是否獲利切實執(zhí)行等，屬于（）的監(jiān)察稽核。

A．資訊管制

B．公司內部管理制度

C．基金投資決策與執(zhí)行

D．公司財務與投資管理

45．基金托管人一般由（）聘請。

A．基金發(fā)起人

B．基金管理人

C．基金持有人大會

D．證券交易所

46．在我國，一只證券投資基金投資于國家債券的比例不得低于該基金資產凈值的（）。

A．0．1

B．0．3

C．0．2

D．0．4

47．我國私募基金是按（）組織起來的。

A．信托法

B．證券法

C．目前沒有法律依據

D．公司法

48．基金持有人大會在代表基金份額（）以上的基金持有人出席時才可以召開。

A．0．15

B．0．5

C．0．51

D．0．3

49．積極的債券組合管理策略應急免疫和騎乘收益率曲線，如果要求債券組合的最低價值為200萬元，剩余時間為2年，市場利率8%，則應急免疫的觸發(fā)點為（）。

A．16萬元

B．100萬元

C．171．46萬元

D．233．28萬元

50．基金會計的計量屬性屬于（）。

A．歷史成本

B．公允價值

C．重置成本

D．直接成本

51．基金公司進行投資運作的風險控制和內部監(jiān)察的根本目的是（）。

A．獲得更多的投資收益

B．保護投資者的利益

C．控制投資風險

D．防止內部人控制

52．以保障資本安全、當期收益分配、資本和收益的長期成長等為基本目標從而在投資組合中比較注重長短期收益？風險搭配的證券投資基金是（）。

A．指數基金

B．成長型基金

C．收入型基金

D．平衡型基金

53．投資績效的風險調整方法不包括（）。

A．夏普比率

B．詹森指數

C．博迪比率

D．特雷諾比率

54．公司因不能清償到期債務，被依法宣告破產的，由（）依照有關規(guī)定，組織股東有關機關及有關專業(yè)人員成立清算組，對公司進行破產清算。

A．股東會

B．董事會

C．人民法院

D．債權人

55．封閉式基金交易的價格變化單位為（）。

A．0．001元

B．0．01元

C．0．10元

D．1．00元

56．在我國，根據《證券投資基金管理暫行辦法》及其他相關法規(guī)，單只基金投資于股票、債券的比例不得低于該基金資產總值的（）。

A．0．5

B．0．6

C．0．8

D．0．7

57．在發(fā)達國家，證券投資基金中資產規(guī)模比重最大的是（）。

A．股票基金

B．債券基金

C．國債基金

D．貨幣市場基金

E．期權基金

58．投資人接受基金契約中規(guī)定的權利與義務的依據是（）。

A．在基金契約上簽字蓋章

B．認購基金單位

C．簽署個人授權委托書

D．在基金章程上簽字蓋章

59．根據利率期限結構的完全預期理論，水平的收益率曲線意味著頂期未來的短期利率會（）。

A．上升

B．不變

C．下降

D．以上皆不

60．投資管理的目標可以表述為：在既定的收益水平下（）風險。

A．降低

B．保持不變

C．提高

D．不能判斷

二、多選題（共60題，前20題每題1分，后40題每題0．5分，共40分）。

1．經中國證監(jiān)會批準，封閉式基金可以轉為開放式基金的情形包括（）。

A．基金管理人申請

B．基金持有人大會決議通過

C．出現基金契約或基金規(guī)定的情形

D．基金托管人申請

2．申請設立證券投資基金時，基金發(fā)起人應提交的申報材料包括（）。

A．發(fā)起協(xié)議

B．基金契約

C．托管協(xié)議

D．招募說明書

3．我國開放式基金的設立經過（）過程。

A．基金申報

B．證監(jiān)會審核

C．專家評議

D．批準通過

4．證券交易過程的執(zhí)行成本主要包括（）。

A．市場沖擊成本

B．選擇市場時機成本

C．信息成本

D．機會成本

5．證券交易所對基金的監(jiān)管主要表現為（）。

A．對基金從業(yè)人員資格的管理

B．對基金上市的管理

C．對基金投資行為的監(jiān)管

D．對基金立法的管理

6．證券投資基金的服務機構包括（）。

A．基金代銷機構

B．基金注冊登記機構

C．基金投資咨詢機構

D．基金驗資機構

7．證券投資基金的主要特征包括（）。

A．集合投資

B．專業(yè)管理

C．組合投資．分散風險

D．制衡機制

E．利益共享．風險共擔。

8．證券投資基金的當事人包括（）。

A．基金持有人

B．基金托管人

C．基金管理人

D．基金發(fā)起人

9．營銷計劃是指對有助于公司實現戰(zhàn)略總目標的營銷戰(zhàn)略做出決策。每一類業(yè)務．產品或品牌都需要一個詳細的營銷計劃。產品或品牌計劃應包括以下幾個部分。（）

A．計劃實施概要

B．市場營銷現狀

C．威脅和機會

D．目標和問題

E．市場營銷和戰(zhàn)略

10．下列哪些可以被視為市場異常的現象（）。

A．小公司效應

B．日歷效應

C．低市盈率效應

D．被忽略的公司的效應

11．證券投資基金信息披露的原則目前對基金信息披露進行監(jiān)管的部門主要是（）。

A．中國證監(jiān)會

B．證券交易所

C．證券業(yè)協(xié)會

D．中國人民銀行

12．資本市場上交易的金融產品包括（）。

A．股票

B．公司債券

C．商業(yè)票據

D．資產擔保證券

13．下列哪些文件屬基金定期報告．（）。

A．公開說明書

B．報告

C．中期報告

D．投資組合報告

E．基金資產凈值公告

14．以下關于封閉式基金和開放式基金說法正確的是（）。

A．封閉式基金一般有固定的存續(xù)期限

B．開放式基金一般沒有固定的存續(xù)期限

C．封閉式基金投資人少

D．開放式基金投資人多

15．在經濟運行中，證券投資基金的融資功能在客觀上是由以下（）因素決定的。

A．經濟運行中資金有效配置的要求

B．證券市場發(fā)展的要求

C．政府融資的要求

D．公眾進行資產選擇的要求

16．下列因素中，會影響投資者風險承受能力和收益需求的有（）。

A．投資者的年齡或投資周期

B．投資者的資產負債狀況

C．投資者的財務變動狀況與趨勢

D．投資者的財富凈值

17．投資組合超額收益的來源是（）。

A．戰(zhàn)略性資產配置

B．股票選擇能力

C．資產混合效率

D．市場時機選擇能力

18．根據有關規(guī)定和行業(yè)特點，基金管理公司治理結構應當符合以下要求．（）。

A．堅持以基金持有人利益最大化和提高公司效益為基本準則

B．使股東會．董事會．監(jiān)事會和經營層之間的職責明確，相互協(xié)助，又相互制衡

C．基金持有者結構分散

D．實行獨立董事制度，并保證獨立董事充分發(fā)揮作用

E．建立完善的內部監(jiān)督和控制機制

19．商業(yè)銀行辦理開放式基金的注冊登記業(yè)務，審批機構為（）。

A．中國證監(jiān)會

B．中國證監(jiān)會派出機構

C．證券交易所

D．中國人民銀行

20．準在岸基金或問候語離岸基金的典型的方式有（）。

A．合資性基金公司

B．合資性基金管理

C．公司本土化基金管理人

D．外資基金公司

21．根據我國有關規(guī)定，基金作為一個營業(yè)主體，其可能繳納的（）必須直接從基金資產中扣除，為基金承擔的稅收。

A．營業(yè)稅

B．消費稅

C．增值稅

D．印花稅

22．根據基金投資范圍不同，基金可分為（）。

A．股票基金

B．雨傘基

C．債券基金

D．貨幣市場基金

E．混合基金

23．金融資產風險包括（）。

A．市場風險

B．利率風險

C．信用風險

D．通貨膨脹風險

E．流動性風險

24．目前，針對我國基金高管人員日常監(jiān)管的主要手段有（）。

A．年檢登記制度

B．定期檢查制度

C．談話提醒制度

D．持續(xù)教育制度

E．離任審計制度

25．開放式基金的買入價可以是（）。

A．基金單位凈值

B．基金單位凈值減交易費

C．基金單位凈值減贖回費

D．基金單位凈值加交易費

26．基金托管人的內部控制目標有（）。

A．保證業(yè)務運作嚴格遵守國家有關法律、法規(guī)和行業(yè)監(jiān)管規(guī)則

B．自覺形成守法經營、規(guī)范運作的經營思想和經營風格

C．防范和化解經營風險，保證托管資產的安全完整

D．維護基金持有人的權益

27．基金從組織性質上分類，可以是（）。

A．非法人機構

B．事業(yè)性機構

C．公司性法人機構

D．有限合伙制機構

28．從基金投資運作特點，對基金進行劃分的種類有（）。

A．國債基金

B．對沖基金

C．貨幣市場基金

D．指數基金

E．平衡型資金

29．我國基金交易的委托特點有（）。

A．基金單位的買賣采用“三公”原則．價格優(yōu)先原則和時間優(yōu)先原則

B．基金交易委托以標準手數為單位進行，價格變化單位為0．01元

C．在證券市場的營業(yè)日可以隨時委托買賣基金單位

D．基金的實行T+1交割制度

30．我國基金的會計核算應遵循的會計政策要求有（）。

A．基金的會計為公歷每年1月1日至12月31日

B．基金管理公司對所管理的基金應當以基金為會計核算主體，獨立建賬．獨立核算，保證不同基金之間在名冊登記．賬戶設置．資金劃撥．賬簿記錄等方面相互獨立

C．基金核算以人民幣為記賬本位幣，以人民幣元為記賬單位

D．基金的會計核算以權責發(fā)生制為基礎

E．基金管理公司應于估值日計算基金凈值和基金單位凈值，并按國家有關規(guī)定予以公告

31．根據我國規(guī)定，下列（）人員改變聘用單位，自其離開受聘單位之日起的三個月內，不得在新聘用單位從事基金投資業(yè)務。

A．基金管理公司高級管理人員

B．基金托管部的高級管理人員

C．基金經理

D．基金管理公司的電腦人員

32．在美國，商業(yè)銀行主要從（）等方面介入證券投資基金業(yè)務。

A．擔任基金托管人

B．擔任基金管理人

C．銷售基金單位

D．投資于基金單位

33．投資組合收益率的計算方法包括（）。

A．算術平均法

B．時間加權法

C．凈現金流加權法

D．移動平均法

34．按照基金組織形式，證券投資基金可以劃分為（）。

A．私募基金

B．公募基金

C．契約型基金

D．公司型基金

35．發(fā)起設立基金是指基金管理公司為基金批準成立前所做的一切準備工作，包括（）。A．基金品種的設計

B．簽署基金成立的有關法律文件

C．提交申請設立基金的主要文件

D．申請的審核與批準

36．實務上對基金業(yè)績的考察主要采用將選定的（）。

A．基金表現與市場指數的表現加以比較

B．基金表現與該基金相似的一組基金的表現進行相對比較

C．基金表現與該基金不同的一組基金的表現進行相對比較

D．組合風險與市場風險比較

37．比較資本資產定價模刑（CAPM）和套利定價模型（APM）對風險來源的定義，以下說法中正確的是（）。

A．資本資產定價模型（CAPM）的定義是具體的 B．資本資產定價模型（CAPM）的定義是抽象的 C．套利定價模型（APM）的定義是具體的 D．套利定價模型（APM）的定義是抽象的

38．證券投資基金持有人大會決議對（）均有約束力。

A．基金持有人

B．基金管理人

C．基金監(jiān)管機構

D．基金托管人

39．證券投資基金的發(fā)行價格由（）組成。

A．基金面值

B．基金發(fā)行與募集費用

C．基金銷售費用

D．其他費用

40．封閉式基金的發(fā)售目前，我國封閉式基金發(fā)行價格的構成主要包括（）。

A．基金面值

B．預期分紅

C．發(fā)行費用

D．發(fā)起人利潤

41．基金當事人的信息披露義務下列關于基金當事人信息披露職責說法正確的是（）。

A．基金發(fā)行協(xié)調人就基金發(fā)行具體事宜編制并公布發(fā)行公告

B．發(fā)行協(xié)調人編制并公告基金招募說明書

C．基金管理人編制公開說明書并經基金托管人復核后公告

D．基金臨時報告書均由基金管理人編制并公告

42．依照《開放式證券投資基金試點辦法》規(guī)定，基金管理公司于收到基金投資人申購．贖回申請之日起3個工作日內不須對下列（）確認。

A．申購贖回的有效性

B．申購款項到達注冊登記機構銀行賬戶

C．贖回款項到達投資人賬戶

D．基金規(guī)模

43．基金管理人進行組合投資的條件有（）。

A．基金資金規(guī)模大

B．基金持有人提供各項文件限制了基金管理人在運作中可選擇的證券品種和這些證券品種的特色

C．代客理財是一競爭性市場

D．基金管理人擁有專門從事證券組合的專業(yè)人員

44．優(yōu)化基金管理公司的法人治理結構必須把握好以下（）問題。

A．建立股東會董事會監(jiān)事會和經理層之間的合理的制衡機制

B．強化基金管理公司基金托管人基金發(fā)起人之間的制約機制

C．建立健全內部控制機制及制度，尤其是開放式基金的制約機制

D．優(yōu)化包括資本市場體系監(jiān)管水平法律環(huán)境在內的基金管理公司外部

45．證券投資基金的產品管理包括。（）

A．產品的設計開發(fā)

B．基金品牌管理

C．基金產品線的延伸

D．基金售后服務

E．基金信息管理

46．申請開辦開放式基金單位的認購．申購和贖回業(yè)務的機構，應當符合下列條件（）。

A．設有專門管理開放式基金單位認購．申購和贖回業(yè)務的部門

B．有足夠的熟悉開放式基金業(yè)務的專業(yè)人員

C．有便利．有效的商業(yè)網絡

D．有安全．高效的辦理開放式基金單位認購．申購和贖回業(yè)務的 E．必須是具有基金托管資格的商業(yè)銀行

47．基金持有人擁有的基金資產轉讓權或處分權是指（）。

A．基金持有人直接利用基金資產進行投資的權利

B．基金持有人直接買賣基金資產的權利

C．通過證券市場自由轉讓封閉式基金份額的權利

D．基金持有人贖回開放式基金份額的權利

48．基金托管人需定期向中國證監(jiān)會報送（）。

A．監(jiān)察稽核報告

B．公司財務和自有資金運用情況報告

C．基金持有人名冊

D．對基金管理公司的監(jiān)督報告

49．資產管理人所提供的信息披露服務的內容可能包括（）。

A．歷史業(yè)績與風險狀況

B．目前投資方向與投資內容

C．對市場的預期

D．資產管理人的重大變更

50．法人應當具備如下條件（）。

A．依法成立

B．有必要的財產或者經費

C．有自己的名稱．組織機構和場所

D．能夠獨立承擔民事責任

51．基金變更包括（）。

A．封閉式基金轉為開放式基金

B．封閉式基金清算

C．封閉式基金擴募

D．封閉式基金續(xù)期

52．對（）買賣基金的差價收入須征收營業(yè)稅。

A．銀行

B．非銀行金融機構

C．個人投資者

D．國有企業(yè)

E．民營企業(yè)

53．上市公告書．報告．中期報告在編制完成后，應放置于下列地點供公眾查閱（）。

A．基金管理人所在地

B．基金托管人所在地

C．上市交易的證券交易所

D．有關銷售機構及其網點

E．中國證監(jiān)會派出機構

54．市場營銷控制包括估計市場營銷戰(zhàn)略和計劃的成果，并采取正確的行動以保證實現目標。控制過程包括四個步驟（）。

A．管理部門先設定具體的市場營銷目標；

B．衡量企業(yè)在市場中的業(yè)績；

C．估計希望業(yè)績和實際業(yè)績之間存在差異的原因；

D．最后管理部門采取正確的行動，以此彌補目標與業(yè)績之間的差距

E．風險控制

55．依照《證券投資基金管理暫行辦法》規(guī)定，基金管理人應履行（）義務。

A．不得為自己及任何第三人謀取利益

B．保存基金會計賬冊

C．公告基金管理公司資產負債狀況

D．出具基金托管報告

56．在美國的共同基金中，主要的基金種類為（）。

A．股票基金

B．債券基金

C．混合基金

D．貨幣市場基金

E．期權基金

57．以下關于貝塔系數的說法中，不正確的有（）。

A．當貝塔系數大于1時，投資組合的系統(tǒng)風險低于市場風險

B．當貝塔系數大于1時，投資組合的系統(tǒng)風險高于市場風險

C．當貝塔系數小于l時，投資組合的系統(tǒng)風險低于市場風險

D．當貝塔系數小于1時，投資組合的系統(tǒng)風險高于市場風險

58．歷史數據法中有關歷史數據包括（）。

A．各類型資產的收益率數據

B．以標準差衡量的風險水平數據

C．不同類型資產之間的風險水平數據

D．預測數據

59．基金支運作費有以下幾類（）。

A．營銷費用

B．過戶費

C．交易傭金

D．其他手續(xù)費

60．下列指標中，（）是用于衡量投資基金風險調整的績效指標。

A．凈值增長率

B．夏普比率

C．特雷諾比率

D．收益率標準差

三、判斷題（共60題，每題0．5分，共30分）

1．ADR所代表的是非美國公司股票的所有權。（）

A．正確

B．錯誤

2．戰(zhàn)術性資產配置中的主要利潤機制是“回歸均衡”的原則。（）

A．正確

B．錯誤

3．基金證券的發(fā)行，一般采取面值發(fā)行，增收一定比例的手續(xù)費。（）

A．正確

B．錯誤

4．目前，我國對企業(yè)投資者買賣基金獲得的差價收入不征收企業(yè)所得稅。（）

A．正確

B．錯誤

5．投資組合理論中，風險厭惡投資者是指那些不喜歡波動的投資者，他們?yōu)榱双@得可能的高收益，愿意承擔較高的風險。（）

A．正確

B．錯誤

6．中國香港的單位信托絕大部分是開放式契約型。（）

A．正確

B．錯誤

7．一般來說，我們可以通過各種方法來測算真實的機會成本。（）

A．正確

B．錯誤

8．基金產品的構思來源可以分為兩類：理念導向型和營銷導向型。（）

A．正確

B．錯誤

9．基金托管人的債權人可以對托管人托管的基金資產行使請求凍結、扣押和其他權利。（）

A．正確

B．錯誤

10．投資者對債券要求的收益率與債券流動性無關。（）

A．正確

B．錯誤

11．證券投資基金是股票、債券或其他金融資產的組合。（）

A．正確

B．錯誤

12．從長期看，資本市場參與者從證券投資管理過程中獲利的是與其風險承擔水平一致的正常收益，而不是超額收益，因為風險本身被消除了。（）

A．正確

B．錯誤

13．指數基金一般根據指數計算的權重構建投資組合。（）

A．正確

B．錯誤

14．采用消極型證券投資戰(zhàn)略的投資者認為，證券投資管理成本的存在使在長期中戰(zhàn)勝市場變得更加困難甚至不可能。（）

A．正確

B．錯誤

15．封閉式基金是目前全球證券投資基金的主流產品。（）

A．正確

B．錯誤

16．社保基金投資管理人不得以他人的名義使用屬于社保基金名下的資金從事投資活動。（）

A．正確

B．錯誤

17．投資決策委員會是基金管理公司的常設機構，是公司最高投資決策機構。（）

A．正確

B．錯誤

18．基金發(fā)起人的實收資本不少于四億元人民幣。（）

A．正確

B．錯誤

19．資產混合管理戰(zhàn)略也可以稱為捷徑式資產配置策略，批一個中期過程，投資期1-3年之間，而不包括投資期在1年內的短期過程。（）

A．正確

B．錯誤

20．在我國基金會計中，“投資估值增值”、“配股權證”及“未實現利得”等項目由于未“實現”而不應得到確認。（）

A．正確

B．錯誤

21．投資基金的投資者所擁有的權益屬于債僅性權益。（）

A．正確

B．錯誤

22．我國目前對基金托管人從事基金管理活動取得的收入，依照稅法的規(guī)定征收營業(yè)稅。（）

A．正確

B．錯誤

23．基金股份是按照基金的銷售傭金的設計不同而設計的不同的基金類別。（）

A．正確

B．錯誤

24．基金管理公司的獨立董事的人數占董事會的比例不得低于四分之一。（）

A．正確

B．錯誤

25．德國證券投資基金按投資對象不同主要分為兩種，一是主要投資于證券市場的開放式基金，二是以房地產為主要投資對象的半開放半封閉的基金。（）

A．正確

B．錯誤

26．美國墓金托管機構的職責比較有限，它并不負責監(jiān)督基金管理人在基金的管理活動中是否遵守基金契約的有關規(guī)定。（）

A．正確

B．錯誤

27．證券公司開辦開放式基金的注冊登記業(yè)務，不需中國證監(jiān)會批準。（）

A．正確

B．錯誤

28．機構法人買賣基金單位獲得的差價收入應繳納所得稅。（）

A．正確

B．錯誤

29．《證券投資基金管理暫行辦法》禁止基金之間相互投資。（）

A．正確

B．錯誤

30．國際上，公司治理結構通常有三種模式，即美、英、德三國治理結構模式，這三種模式的股東大會、董事會、監(jiān)事會的職責各有其特色。（）

A．正確

B．錯誤

31．證券投資管理過程只需要考慮與交易相關的各項固定與變動成本。（）

A．正確

B．錯誤

32．我國單只基金投資于國家債券的比例，不得低于基金資產凈值的20%。（）

A．正確

B．錯誤

33．產品創(chuàng)新應該充分運用證券市場已有的金融工具，深入挖掘現有金融工具潛力。（）

A．正確

B．錯誤

34．契約型基金托管人應按基金契約規(guī)定保護基金持有人的權益。（）

A．正確

B．錯誤

35．凡在上半年設立的基金，該次中期報告可不編制。（）

A．正確

B．錯誤

36．開放式基金巨額贖回申請發(fā)生時，基金管理人在當日接受贖回比列不低于基金總份額的10%的前提下，可以對其余贖回申請延期辦理。（）

A．正確

B．錯誤

37．根據英國有關規(guī)定，受托人作為登記人應當建立和維護持有人的登記。（）

A．正確

B．錯誤

38．離岸基金是指在本國募集資金投資于外國證券市場的證券投資基金。（）

A．正確

B．錯誤

39．基金資產配置既包括資金在股票、債券等資產類型之間的分配，也包括資金在各自資產類型之內的配置。（）

A．正確

B．錯誤

40．開放式基金申購、贖回申請暫停期間，每周至少刊登提示性公告一次。（）

A．正確

B．錯誤

41．證券投資基金初創(chuàng)階段，在類型上以封閉式基金為主。（）

A．正確

B．錯誤

42．一般而言，基金資產小于基金資本。（）

A．正確

B．錯誤

43．按照有關規(guī)定，申請辦理社保基金投資業(yè)務的基金管理公司實收資本不少于5000元，在任何時候都維持不少于5000萬元的凈資產。（）

A．正確

B．錯誤

44．在注冊制下，證券監(jiān)管當局必須對實質性內容進行審查。（）

A．正確

B．錯誤

45．基金管理公司內部控制的核心是風險控制，制定內部控制制度要以審慎經營、防范和化解風險為出發(fā)點。（）

A．正確

B．錯誤

46．在其他條件不變的情況下，票息越高修正期限越低，存續(xù)期限越長修正期限越高，到期收益率越高修正期限越低。（）

A．正確

B．錯誤

47．通常情況下，基金管理公司監(jiān)察稽核部門發(fā)現的問題交由公司管理層和相應部門負責改進。（）

A．正確

B．錯誤

48．基金估值的對象包括基金所持有的全部資產。（）

A．正確

B．錯誤

49．數據的收集和處理成本是定量投資的信息成本的重要組成部分。（）

A．正確

B．錯誤

50．按照有關規(guī)定，在計算基金運作費用時，如某一費用小于基金凈值十萬分之一，應于發(fā)生時直接計入基金損益。（）

A．正確

B．錯誤

51．科學的投資管理戰(zhàn)略通常具備量比特征。（）

A．正確

B．錯誤

52．基金管理人與基金托管人之間是受托人和委托人的關系。（）

A．正確

B．錯誤

53．買入并持有資產配置策略的投資者通常重視市場的短期波動，著眼于短期投資。（）

A．正確

B．錯誤

54．個人投資者買賣基金單位應繳納的稅收包括印花稅和所得稅。（）

A．正確

B．錯誤

55．違約風險模型衡量借款人拖欠利息和借款本金的違約風險與借款利率之間的關系。（）

A．正確

B．錯誤

56．我國封閉式基金不允許折價發(fā)行。（）

A．正確

B．錯誤

57．封閉式基金既有股權性特征，又有債權性特征。（）

A．正確

B．錯誤

58．投資組合管理以實現投資組合整體的收益-風險最優(yōu)化為目標，它非常注重資產之間的相互關系。（）

A．正確

B．錯誤

59．根據我國規(guī)定，代表30%以上基金單位的基金持有人要求基金管理人退任的，基金管理人必須退任。（）

A．正確

B．錯誤

60．在發(fā)達國家，大部分投資基金證券是不進入證券交易市場的。（）

A．正確

B．錯誤

參考答案：

一、單項選擇題

1．C 2．D 3．A 4．A 5．B 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B

11．B 12．D 13．B 14．A 15．B 16．A 17．A 18．B 19．B 20．A

21．C 22．D 23．A 4．A 25．C 26．D 27．D 28．B 29．A 30．A

31．D 32．A 33．C 34．A 35．C 36．D 37．C 38．B 39．D 40．C

41．A 42．B 43．B 44．A 45．A 46．C 47．C 48．B 49．C 50．B

51．B 52．D 53．C 54．C 55．A 56．C 57．D 58．C 59．B 60．A

二、不定項選擇題

1．BC 2．ABCD 3．ABCD 4．BCD 5．BC

6．ABCD 7．ABCDE 8．ABCD 9．ABCDE 10．ABCD

11．AB 12．ABD 13．BCDE 14．AB 15．ABD

16．ABCD 17．BD 18．ABDE 19．AD 20．ABC

21．AD 22．ABDE 23．ABCDE 24．ABCDE 25．ABC

26．ABCD 27．ABCD 28．BDE 29．ABCD 30．ABCDE

31．ABCD 32．ACD 33．ABC 34．CD 35．ABCD

36．AB 37．AD 38．ABD 39．ABC 40．AC

41．ACD 42．BCD 43．ABD 44．ABCD 45．ACD

46．ABCD 47．CD 48．ACD 49．ABCD 50．ABCD

51．ACD 52．AB 53．ABCD 54．ABCD 55．BC

56．ABCD 57．BC 58．ABC 59．BCD 60．BCD

三、判斷題

1．A 2．A 3．A 4．A 5．B 6．A 7．B 8．A 9．B 10．B

11．A 2．B 13．A 14．A 15．B 16．A 17．B 18．B 19．B 20．B

21．B 22．A 23．A 24．B 25．A 26．A 27．B 28．A 29．A 30．B

31．B 32．A 33．A 34．A 35．A 36．A 37．A 38．B 39．A 40．B

41．A 42．B 43．A 44．B 45．A 46．A 47．B 48．A 49．A 50．A

51．A 52．B 53．B 54．B 55．A 56．A 57．A 58．A 59．B 60．A

第五篇：2018年基金從業(yè)資格考試題庫二

2017年基金從業(yè)資格考試模擬試題卷二

(1)“能夠對所涉及的信息流和資金流進行對賬作業(yè)”是《證券投資基金銷售業(yè)務信息管理平臺管理規(guī)定》中規(guī)定的哪一系統(tǒng)的功能：（）。A.前臺業(yè)務系統(tǒng) B.后臺管理系統(tǒng) C.應用系統(tǒng)

D.應用系統(tǒng)的支持系統(tǒng)

(2)基金季報中不會披露的信息是()。

A.投資組合情況

B.基金份額變動信息 C.基金持有人結構 D.管理人報告

(3)買入LOF申報數量應當為100份或者其整數倍，申報價格最小變動單位為（）A.0.001 B.0.005 C.0.01 D.0.05

(4)下列沒有權力召開基金份額持有人大會的是()。A.基金管理人 B.基金托管人 C.基金監(jiān)管機構

D.代表基金份額10%以上的基金份額持有人

(5)基金托管人在基金運作中具有非常重要的作用，下列哪一項沒有體現基金托管人的作用。

A.防止基金資產被挪作它用，有效保障資產安全。

B.對基金管理人投資運作的監(jiān)督。C.進行會計核算和估值，及時掌握基金資產的狀況。

D.對基金的運作全程進行風險控制，防止出現違法違紀、損害投資者利益事件的發(fā)生。

(6)下列那個基金不能在二級市場交易()。

A.廣發(fā)小盤成長股票型證券投資基金(LOF)

B.天元證券投資基金(封閉式)C.嘉實增長開放式證券投資基金(一般開放式基金)

D.中小企業(yè)板交易型開放式指數基金(ETF)

(7)下列關于基金風險控制的說法錯誤的是（）。

A.基金的投資管理中，由基金經理違規(guī)、違法行為所導致的風險屬于基金公司的管理水平風險。

B.證券投資的風險是指證券未來收益的不確定性。

C.證券投資風險與證券投資損失并不等價。

D.外部風險包括市場風險和政策風險等系統(tǒng)性風險和信用風險、經營風險等非系統(tǒng)性風險。

(8)根據()的不同，可以將基金分為主動型基金和被動指數型基金。

A.投資理念 B.組織形式 C.投資目標 D.募集方式

(9)當二級市場ETF交易價格高于其份額凈值，即發(fā)生折價交易時，大的投資者可以通過在二級市場買進()，然后在一級市場贖回份額，再于二級市場上賣掉（）而實現套利交易。

A.ETF,一攬子股票 B.ETF,ETF C.一攬子股票，一攬子股票 D.一攬子股票，ETF

(10)封閉式基金的募集期限自基金份額發(fā)售日開始計算，我國封閉式基金的募集期限一般為（）。A.1個月 B.2個月 C.3個月 D.6個月

(11)貨幣市場基金不得投資于以下投資品種中的哪項?()A.現金 B.大額存單

C.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券 D.股票

(12)2003年10月，（）頒布，并于2004年6月1日實施，推動基

金業(yè)在更加規(guī)范的法制軌道上穩(wěn)健發(fā)展

A.證券法

B.開放式證券投資基金試點辦法 C.證券投資基金法

D.證券投資基金管理暫行辦法

(13)()是指標有票面金額，用于證明持有人或該證券指定的特定主體對特定財產擁有所有權或債權的憑證。A.資本證券 B.有價證券 C.貨幣證券 D.商品證券

(14)下面不可以作為基金業(yè)績評估指標的有()。A.累計收益率 B.平均收益率 C.stutzer指標 D.折溢價率

(15)債券型基金面臨風險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于()。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(16)根據()的不同，可以將基金分為主動型基金與被動（指數）型基金。

A.運作方式 B.法律形式 C.投資理念 D.投資目標

(17)基金份額凈值計價錯誤達到基金份額凈值的()時，屬于基金的重大事件，需要在臨時公告中披露。A.0.1% B.0.2% C.0.5% D.1%

(18)證券投資基金起源于19世紀的()。A.英國 B.美國 C.法國 D.荷蘭

(19)目前，我國開放式基金的銷售體系以商業(yè)銀行、證券公司()和基金公司()為主。A.直銷、代銷 B.代銷、直銷 C.外銷、內銷 D.內銷、外銷

(20)申請合格境內機構投資者資格的基金公司的要求是凈資產不少于2億元人民幣，經營基金管理業(yè)務達2年以上，在最近一個季度末資產管理規(guī)模不少于（）億元人民幣或等值外匯資產。A.100 B.200 C.300 D.400

(21)基金管理人內部控制的()要求通過科學的內控手段和方法，建立合理的內控程序，維護內控制度的有效執(zhí)行。

A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

(22)債券與股票的區(qū)別主要體現在（）上。A.收益性 B.流動性 C.風險性 D.期限性

(23)基金業(yè)的發(fā)展使得以()關系為核心的理財方式被越來越多的人所認同和接受。A.債權債務 B.所有權 C.信托 D.產權

(24)專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格應當具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于()人，且不低于員工人數的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(25)目前，我國股票型基金大都按照（）的比例計提基金管理費。A.1% B.1.5% C.0.25% D.0.35%

(26)下列不屬于證券市場顯著特征的選項是（）。

A.證券市場是價值實現增值的場所 B.證券市場是價值直接交換的場所 C.證券市場是財產權利直接交換的場所

D.證券市場是風險直接交換的場所

(27)我國基金的會計為公歷（）。

A.每年1月1日至12月31日 B.每年7月1日至12月31日 C.每年1月1日至6月30日 D.每年1月1日至次年1月1日

(28)（）是基金信息披露最根本、最重要的原則 A.真實性原則 B.準確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則

(29)債券型基金面臨風險較多，其中債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息或者到期歸還本金的風險屬于（）。A.利率風險 B.信用風險 C.提前贖回風險 D.通貨膨脹風險

(30)以下發(fā)行證券籌集的資本屬于自有資本的是()。A.發(fā)行股票 B.發(fā)行政府債 C.發(fā)行央票 D.發(fā)行金融債

(31)《證券法》的制定機關是（）A.全國人大常委會 B.國務院 C.證監(jiān)會 D.以上都錯

(32)專業(yè)基金銷售機構申請基金代銷業(yè)務資格應當具備取得基金從業(yè)資格的人員不少于（）人，且不低于員工人數的二分之一的條件。A.20 B.30 C.40 D.50

(33)基金信息披露最根本、最重要的原則是()。A.真實性原則 B.準確性原則 C.完整性原則 D.及時性原則

(34)基金托管人內部控制制度中的()是指托管業(yè)務經營活動必須在發(fā)生時能準確及時地記錄；按照“內控優(yōu)先”的原則，新設機構或新增業(yè)

務品種時，必須做到已建立相關的規(guī)章制度。

A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(35)配置型基金是指股票部分投資比例通常介于()之問的混合型基金。

A.20％一40％ B.40％一60％ C.50％一70％ D.60％一80％

(36)按照《基金法》規(guī)定，債券型基金的債券投資比重必須在()以上。A.80％ B.60％ C.50％ D.30％

(37)商業(yè)銀行申請基金代銷業(yè)務資格時，公司及其主要分支機構負責基金代銷業(yè)務的部門取得基金從業(yè)資格的人員不低于該部門員工人數的()。A.1／2 B.1／3 C.1／4 D.1／5

(38)公司繳納所得稅后的利潤，在支付普通股票的紅利之前，應首先用于：（）A.彌補虧損

B.提取法定公積金 C.提取任意公積金 D.支付優(yōu)先股紅利

(39)以下,()不是證券市場的作用。

A.解決資本供求矛盾 B.實現資本結構調整 C.解決資本流動性 D.解決資本盈利性要求

(40)基金管理人內部控制的()要求公司各機構、部門和崗位職責保持相對獨立，公司基金資產、自有資產、其他資產的運作應當分離。A.健全性原則 B.有效性原則 C.獨立性原則 D.相互制約原則

(41)2007年9月，第一只創(chuàng)新型封閉式基金()設立。A.大成創(chuàng)新 B.大成優(yōu)選 C.華安創(chuàng)新 D.南方優(yōu)選

(42)根據規(guī)定，基金管理公司為單一客戶辦理特定資產管理業(yè)務的，客戶委托的初始資產不得低于()元人民幣。

A.5000萬 B.2000萬 C.1000萬 D.1億

(43)混合型基金的風險一般()股票型基金，()債券型基金。A.高于，低于 B.高于，高于 C.低于，高于 D.低于，低于

(44)以下風險不屬于國內股票型基金的投資風險的有()A.系統(tǒng)性風險 B.非系統(tǒng)性風險

C.基金管理運作風險 D.匯率風險

(45)我國目前已形成以（）為核心、覆蓋主要基金活動、多層次的基金法規(guī)體系。

A.《證券投資基金法》

B.《中華人民共和國信托法》 C.《證券投資基金管理公司管理辦法》

D.《基金托管資格管理辦法》

(46)基金銷售適用性管理制度不包括下列哪一選項?（）

A.對基金管理人進行審慎調查的方式和方法

B.對基金產品和基金投資人進行匹配的方法

C.對基金投資人風險承受能力進行調查的方式和方法

D.基金銷售人員的管理監(jiān)督和投訴機制

(47)基金募集期間的三大信息披露穩(wěn)健不包括()。A.基金合同 B.招募說明書 C.基金托管協(xié)議

D.基金上市交易公告書

(48)為投資者構建合適的基金組合，應選擇在預計投資期內，預期收益與投資計劃最為接近，風險收益配比與投資者自己風險偏好最為相似的投資組合，體現了基金銷售的（）的原則。

A.差異性 B.適用性 C.趨同性 D.類別型

(49)以下哪條原則不屬于基金管理公司內部控制應當遵循的原則()。A.合法、合規(guī)性原則 B.健全性原則 C.相互制約原則 D.成本效益原則

(50)下列哪項歸屬于基金投資運作環(huán)節(jié)的業(yè)務（）。A.基金的交易 B.基金的績效衡量 C.基金的資產估值

D.基金的會計核算

(51)QFII制度試行是從()年開始。

A.2001年 B.2002年 C.2003年 D.2004年

(52)下面關于一級市場描述不對的是()。

A.流通市場的基礎 B.又叫初級市場

C.是籌集資金的市場

D.是買賣已發(fā)行證券的市場

(53)基金托管人內部控制制度中的()是指托管業(yè)務的各項經營管理活動都必須有相應的規(guī)范程序和監(jiān)督制約；監(jiān)督制約應滲透到托管業(yè)務的全過程和各個操作環(huán)節(jié)，覆蓋所有的部門、崗位和人員。A.合法性原則 B.完整性原則 C.及時性原則 D.審慎性原則

(54)下列關于基金定期報告的說法錯誤的是()。

A.基金季度報告的投資組合報告主要披露基金資產組合、按行業(yè)分類的股票投資組合、前10名股票明細、前5名債券明細及投資組合報告附注等內容。

B.管理人一般應在每個季度結束之日起15個自然日內編制基金季度報告，并將其登載在指定媒體上。C.基金的半年報會披露報告期末基金所持股票明細及報告期內基金累計買人賣出的前20大股票明細。D.基金報告應提供最近3個會計的主要會計數據、財務指標、基金凈值表現和收益分配情況。

(55)（）是計算投資者申購基金份額、贖回資金金額的基礎，也是評價基金投資業(yè)績的基礎指標之一。A.基金資產估值 B.基金資產總值 C.基金資產凈值 D.基金份額凈值

(56)證券市場在交換財產權利過程中()。

A.只轉讓收益權 B.只轉讓所有權 C.只轉讓風險

D.收益和風險同時轉讓

(57)在細節(jié)市場上，基金面對的客戶群體是縮小的，客戶的忠誠度卻是()的。A.縮小 B.增大 C.不變

D.先增大后縮小

(58)依據有關規(guī)定，基金代銷機構選擇代銷產品時，應當對基金管理人進

行審慎調查；同樣，基金管理人在選擇基金代銷機構時，也應對基金代銷機構進行審慎調查。其中內容相同的一項是：（）。A.誠信狀況 B.經營管理能力 C.內部控制情況 D.賬戶管理制度

(59)對于基金代銷機構有違規(guī)情形，下列哪一種方式不能由中國證監(jiān)會來采取?（）A.暫停代銷業(yè)務 B.終止代銷業(yè)務 C.罰款

D.吊銷營業(yè)執(zhí)照

(60)（）是指信息披露義務人將不存在的事實在基金信息披露文件中予以記載的行為。A.虛假陳述 B.誤導性陳述 C.重大遺漏

D.對證券投資業(yè)績進行預測

(61)我國現行的《證券法》頒布于：（）

A.1999年7月 B.2001年9月 C.2003年3月 D.2005年11月

(62)按募集方式分類，有價證券可以分為（）。

A.上市證券與非上市證券

B.政府證券、金融證券、公司證券

C.公募證券和私募證券 D.股票、債券和其他證券

(63)《證券投資基金銷售內部控制指導意見》中關于內部環(huán)境控制的規(guī)定，保證銷售適用性原則有效貫徹和投資人資金的安全，是下列哪一體系的主要內容（）。A.有效的風險評估體系 B.健全的授權控制體系

C.科學的人力資源管理制度 D.銷售業(yè)務執(zhí)行控制體系

(64)下列()不屬于貨幣市場基金所禁止的投資對象。A.股票

B.剩余期限在397天以內(含397天)的資產支持證券 C.可轉換債券

D.剩余期限超過397天的債券

(65)()是保障基金資產的安全、保護基金持有人利益的關鍵所在。A.基金管理人 B.基金托管人 C.商業(yè)銀行 D.證監(jiān)會

(66)下列關于基金托管人職責的說法，不正確的是()。A.安全保管基金財產

B.按照規(guī)定開設基金財產的資金賬戶和證券賬戶

C.按照規(guī)定監(jiān)督基金管理人的投資運作

D.編制中期和基金報告

(67)（）在對我國基金的監(jiān)管上負有最主要的責任。

A.中國證券監(jiān)督管理委員會 B.中國證券業(yè)協(xié)會 C.證券交易所

D.證券登記結算公司

(68)《證券投資基金銷售管理辦法》規(guī)定申請基金代銷業(yè)務資格的專業(yè)基金銷售機構的注冊資本不少于()。A.1000萬 B.1500萬 C.2000萬 D.3000萬

(69)投資者可以從基金半報告中查到報告期內累計買入、賣出的前（）名股票明細情況，這些信息將有利于把握基金的操作策略和投資風格。A.10 B.20 C.30 D.50

(70)《證券投資基金法》的立法宗旨是（）

A.規(guī)范證券交易活動

B.保護基金管理人的合法權益 C.促進基金和證券市場的健康發(fā)展 D.以上均錯

(71)編造并傳播證券交易虛假信息罪是指（）

A.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場，造成嚴重后果的行為

B.編造并傳播影響證券、期貨交易虛假信息，擾亂證券、期貨交易市場的行為

C.編造并傳播影響證券、期貨交易的虛假信息 D.以上都錯

(72)基金份額凈值是在每個開放日閉市后，按照以下公式計算（）。A.基金資產凈值除以當日基金份額 B.基金資產凈值除以前一交易日基金份額

C.基金資產總值除以當日基金份額 D.基金資產總值除以前一交易日基金份額

(73)下列金融產品中，信息披露程度最高的是()。A.銀行理財產品 B.銀行儲蓄存款 C.基金

D.券商集合計劃

(74)基金資產估值是指通過對基金所擁有的（）按一定的原則和方法進行從新估算，進而確定基金資產公允值的過程。A.全部資產 B.凈資產

C.全部資產及所有負債 D.負債

(75)股票型基金由于大比例投資于股票，一般具有()的特征。A.低風險、高收益 B.低風險、低收益 C.高風險、高收益 D.高風險、低收益

(76)《公司法》調整對象為（）A.中國境內的有限責任公司和股份有限公司

B.個人合伙企業(yè) C.無限責任公司 D.以上都錯

(77)1998年12月，《證券法》正式頒布，并于()實施，是新中國第一部規(guī)范證券發(fā)行與交易行為的法律。A.1999年1月 B.1999年7月 C.1999年3月 D.2000年1月

(78)基金管理公司通常設有監(jiān)察稽核部門和風險管理部門，全面負責基金管理公司的監(jiān)察稽核和風險控制工作，對()負責。A.董事會 B.監(jiān)事會 C.股東會 D.總經理

(79)安全墊的高低對保本型基金在風險資產上配置比例影響較大，它是指保本型基金設定的風險投資()可承受的損失金額，一般來說安全墊較()的基金操作更為靈活。A.最大，高 B.最小，高 C.最大，低 D.最小，低

(80)有以下特點的投資者，哪個不建議投資保本型基金：()。A.不能忍受投資虧損 B.比較穩(wěn)健 C.保守

D.風險承受能力強

81.下列有關金融交易組織方式的表述中，錯誤的是（）。

A.它是指組織金融工具交易時采用的方式

B.可以是有固定場所的組織、有制度、集中進行交易的方式

C.可以是在各金融機構柜臺上買賣雙方進行面議的、分散交易的方式 D.可以是電信網絡交易方式，即有固定場所，交易雙方也直接接觸，主要借助電子通信或互聯網絡技術手段來完成交易的方式

82.基金管理人的最主要職責是（）。

A.安全保管基金的全部資產 B.執(zhí)行基金持有人的投資指令，并負責辦理基金名下的資金往來 C.基金資產的清算

D.基金資產的投資運作

83.證券投資基金在（）被稱為“共同基金”。A.美國 B.英國 C.香港 D.日本

84.集合理財的優(yōu)點包括（）。A.強化監(jiān)管 B.具有規(guī)模優(yōu)勢 C.收益穩(wěn)定 D.風險固定

85.以下不屬于證券投資基金特點的是（）。

A.集合投資、專業(yè)管理 B.組合投資、分散風險 C.投入較少、回報較高 D.獨立托管、保障安全

86.（）通過依法行使審批或核準權，依法辦理基金備案，對基金管理人、基金托管人以及其他從事基金活動的服務機構進行監(jiān)督管理。A.基金監(jiān)管機構 B.基金自律組織 C.基金評價機構 D.基金份額登記機構

87.以下關于證券投資基金運作關系的說法中，錯誤的是（）。A.基金投資者、基金管理人與基金托管人是基金的當事人

B.基金市場的各類中介機構通過自己的專業(yè)服務參與基金市場

C.監(jiān)管機構對基金市場上的各種參與主體實施全面監(jiān)管

D.基金托管人最主要的職責就是按照基金合同的約定，負責基金資產的投資運作，在風險控制的基礎上為基金投資者爭取最大的投資收益 88.公司型基金以（）的投資公司為代表。A.美國 B.英國 C.中國 D.西歐

89.開放式基金（）公布基金單位資產凈值。A.每年 B.每季度 C.每周 D.每日

90.下列開放式基金與封閉式基金的比較中，正確的是（）。

I.開放式基金規(guī)模固定，封閉式基金規(guī)模不固定

Ⅱ.開放式基金一般不上市，封閉式基金上市流通

Ⅲ.開放式基金強調流動性管理，基金資產中要保持一定現金及流動性資產 Ⅳ.封閉式基金全部資金可進行長期投資

A.I、Ⅱ、Ⅲ B.B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.I、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

91.職業(yè)的形成是一個漫長的歷史過程，人們在長期的職業(yè)實踐中所形成的比較穩(wěn)定的職業(yè)作風、職業(yè)習慣和職業(yè)心理，會在本職業(yè)中世代傳承。這是職業(yè)道德的（）特征。A.傳承性 B.連續(xù)性 C.繼承性 D.特殊性

92.以下屬于欺詐客戶的是（）。A.基金從業(yè)人員在宣傳、推介和銷售基金產品時，應當客觀、全面、準確地向投資者推介基金產品、揭示投資風險

B.基金從業(yè)人員對基金產品的陳述、介紹和宣傳，應當與基金合同、招募說明書等相符合，不得進行虛假或誤導性陳述，或者出現重大遺漏 C.基金從業(yè)人員分發(fā)或公布的基金宣傳推介材料應為基金管理機構或基金代銷機構統(tǒng)一制作的材料

D.基金從業(yè)人員應向投資者做出投資不受損失或保證最低收益的承諾 93.專業(yè)審慎對于基金從業(yè)人員的基本要求不包括（）。A.持證上崗 B.恪盡職守 C.持續(xù)學習

D.審慎開展執(zhí)業(yè)活動

94.（）是指不為公眾所知悉的、能夠帶來經濟利益、具有實用性并被采取保密措施的技術信息和經營信息。

A.內幕消息 B.保守秘密 C.商業(yè)秘密 D.客戶資料

95.（）是提高基金從業(yè)人員職業(yè)道德素養(yǎng)的基本手段。A.基金職業(yè)道德教育 B.對基金從業(yè)人員的在崗培訓 C.組織基金從業(yè)人員繼續(xù)教育 D.基金業(yè)協(xié)會的自律管理

96.（）是指基金管理公司根據有關規(guī)定向中國證監(jiān)會提交募集申請文件、發(fā)售基金份額、募集基金的行為。A.基金的募集 B.基金的發(fā)售 C.基金的申購 D.基金的認購

97.投資人認購開放式基金，一般通過基金（）或其委托的商業(yè)銀行、證券公司、期貨公司、保險機構、證券投資咨詢機構、獨立基金銷售機構以及經國務院證券監(jiān)督管理機構認定的其他機構辦理。A.申請人 B.管理人 C.托管人 D.持有人

98.QDII基金份額的認購程序不包括（）。A.開戶 B.認購

C.確認 D.申請

99.投資者T日提交開放式基金認購申請后，一般可于（）Et起到辦理認購的網點查詢認購申請的受理情況。A.T+1 B.T+2 C.T+3 D.T+5 100.債券基金中收取認購費的認購費率一般不超過（）。A.10% B.5% C.3% D.1%

答案(1):B(2):C(3):A(4):C(5):D(6):C(7):A(8):A(9):A(10):C(11):D(12):C(13):B(14):D(15):B(16):C(17):C(18):A(19):B(20):B(21):B(22):D

(23):C(24):B(25):B(26):A(27):A(28):A(29):B(30):A(31):A(32):B(33):A(34):C(35):B(36):A(37):A(38):A(39):D(40):C(41):B(42):A(43):C(44):D(45):A(46):D(47):D(48):B(49):A(50):B(51):B(52):D(53):B(54):B(55):D(56):D(57):B(58):C(59):D(60):A(61):D(62):C(63):A(64):B(65):B

(66):D(67):A(68):D(69):B(70):C(71):A(72):A(73):C(74):C(75):C(76):A(77):B(78):D(79):A(80):D 81D 82D 83A 84B 85C 86A 87D 88A 89D 90B 91C 92D 93B 94C 95A 96A 97B 98D 99B 100D