第一篇：銀監分局工作總結

2007年，我分局認真貫徹落實銀監會、江蘇銀監局年度、年中工作會議和年初全國、全省金融工作會議精神，改進工作作風，增強責任意識，突出監管重點，優化監管方式，不斷強化監管能力建設，提高監管有效性，積極推進金融改革創新試點，改進和加強銀行業服務；進一步深化以“創建學習型組織、爭做學習型員工”為重點的文明單位創建工作，全力推進和

諧分局建設，全面履行銀行業監管工作職責，促進轄區銀行業改革創新和安全穩健運行。一年來，轄區銀行業運行保持了持續穩定發展的良好態勢。至11月末（下同），全轄銀行業金融機構總資產余額2476.66億元，比年初增加274.2億元，總負債余額2423.18億元，比年初增加262.36億元；各項存款余額2183.48億元，比年初增加187.19億元，各項貸款余額1621.25億元，比年初增加246.53億元，分別比年初增長9.38%和17.38%；資產質量進一步改善，不良貸款余額61.15億元，比年初減少7.09億元，不良貸款率3.77%，比年初下降1.19個百分點；經營效益大幅提升，風險撥備能力進一步提高，金融改革創新取得明顯成效，為促進全市經濟金融穩健快速發展作出了新的貢獻。2007年，分局分別被常州市委、市政府授予2005-2006年度“常州市文明單位標兵”稱號，被中國金融工會定為全國金融系統學習型先進標兵單位，獲得全國金融系統“五一”勞動獎狀，并通過“江蘇省文明單位”和“江蘇銀監局系統文明單位”考評驗收。

一、2007年工作回顧

（一）加強政策傳導和風險提示，引導轄區銀行業金融機構認真貫徹宏觀調控政策

一方面，強化窗口指導。制定并印發了《轄區銀行業金融機構2007年度監管指導意見》、《關于認真貫徹宏觀調控政策 加強銀行業風險管理工作的指導意見》、《轄區銀行業金融機構2007年度案件專項治理工作指導意見》等一系列指導性文件，明確工作重點，突出監管要求，提示潛在風險，進一步增強監管針對性、前瞻性和有效性。另一方面，切實加強宏觀調控政策傳導和督促落實。分局根據國家宏觀調控總體要求和中央經濟工作會議精神，結合轄區實際，有針對性地提出了轄區銀行業不同時期的監管工作意見，并在對產能過剩行業和投資高增長行業信貸風險、房地產貸款管理、房貸新政和環保風暴對銀行業的影響、信貸資金違規進入股市問題等進行深入調研的基礎上，通過監管會談、非現場監管意見書、現場監管等方式對需引起高度關注的突出問題和風險及時向被監管機構作出提示，明確監管要求，進一步引導轄區銀行業金融機構認真貫徹宏觀調控各項政策措施，全面把握宏觀經濟走勢，及時調整和改善信貸結構，促使轄區銀行業金融機構在加強風險監控下保持信貸總體平穩增長。

（二）加強協調落實，積極推進轄區銀行業金融改革創新試點工作

2007年年初，在江蘇省委、省政府召開的全省金融工作會議上，常州市被確定為全省以加強小企業金融服務為主要內容的金融改革創新試點城市。為認真貫徹全省金融工作會議精神，積極推進金融改革創新試點工作，重點做了以下四方面工作：

1、及時推進改革創新試點工作總體要求的貫徹落實。提出了《關于貫徹全省金融工作會議精神 推進常州市銀行業改革創新試點工作的意見》，并配合市委、市政府進行廣泛深入的調研和考察學習，研究擬定金融改革創新工作措施，推動市委、市政府先后出臺了《關于金融改革創新試點的若干意見》、《常州市銀行業支持地方經濟發展考核獎勵辦法》，確定了金融改革創新試點的重點目標和扎實推進轄區金融改革創新試點具體工作措施。

2、積極推進小企業金融服務工作。一是成立分局推進小企業金融服務改革創新工作領導小組，形成推進轄區小企業貸款工作合力，印發《2007年常州轄區銀行業金融機構小企業貸款工作指導意見》,推進轄區銀行業金融機構深入落實。二是配合市政府深入開展調研，積極參與常州市金融改革創新試點工作方案和措施的論證和制定，推動市委、市政府及時出臺了《關于金融改革創新試點的若干意見》。三是建立小企業貸款試點行制度，與常州市經貿委聯合舉辦“常州市中小企業金融服務創新講壇”，組織召開常州轄區小企業貸款試點行制度推進工作座談會。四是積極推廣轄區小企業金融服務工作經驗，反映轄區小企業金融服務工作成果，配合新聞媒體做好采訪常州轄區小企業貸款工作。

3、重點推進轄區銀行業改革。一是穩步推進農村合作金融機構改革工作。督促、指導農村合作金融機構做好票據兌付申報工作，促使5家農村合作金融機構票據兌付工作如期順利完成，為實施新一輪機構改革提供了條件；確立了做大做強地方法人金融機構的發展思路，加強與各級政府、職能部門的溝通、協調，爭取地方政府的扶持政策

；擬定了轄區農村合作金融機構改革方案，推動武進農商行加快增資擴股進程，啟動了市區2家合作金融機構改革工作，推進金壇、溧陽兩家聯社積極開展農村合作銀行的籌建；加強對農村合作金融機構法人治理運行情況的考核評價及督促檢查。目前，溧陽聯社組建農村合作銀行籌建申請已獲銀監會批準，金壇聯社組建農村合作銀行清產核資工作驗收已經結束，武進農村商業

銀行增資擴股工作結束，實現了資本充足率達標，參股投資金壇聯社已達成意向；市區2家聯社的改革工作已形成改革方案實施意見報市政府。二是加強對城市商業銀行的屬地監管。按照江蘇銀監局的統一部署，積極配合城市商業銀行推進合并重組，通過與省局上下監管聯動，開展監管會談、監管評級、飛行檢查等，加強對江蘇銀行合并重組期間和合并重組后各項經營管理行為的監管，引導江蘇銀行常州分行實現平穩過渡、規范發展。三是繼續做好對郵儲機構改革的指導、督促和支持。確立對郵儲機構改革期間的監管重點，督促其加強內部管理、規范經營，切實防范改革過程中的案件發生。四是不斷推動轄區銀行業體系的豐富和完善，指導、幫助華夏銀行常州分行順利完成籌建、通過驗收并正式開業。加強對外協調聯系，加快引進中外資銀行來常設點步伐。

4、不斷推動銀行業改進和加強服務。2007年以來，根據銀監會關于“改進和加強銀行業服務的八條意見”和江蘇銀監局部署，我分局把推進轄區銀行業改進和加強服務作為一項重點工作加以落實。一是結合銀行機構提出的年度營業網點調整規劃，通過行政許可推動，實現網點的合理布局，推動銀行業金融機構加大了網點標準化改造投入，增設自助機具設施，大面積升格擴大服務功能，推出多種新產品和新業務，開展理財業務教育等宣傳活動，推行彈性服務窗口，從而有效改善服務質量，社會公眾排隊現象得以好轉，改善了銀行對外服務形象。二是深入全市42個銀行業機構網點開展改進和加強銀行服務情況專項檢查和調研，制定改進和加強轄區銀行業服務的指導意見，聯合市銀行業協會召開轄區銀行業改進和加強銀行服務工作會議，指導銀行業協會組織各銀行業機構簽訂文明優質服務倡議書。三是組織開展“送金融知識下鄉、進社區”、“文明服務月”活動。通過《常州日報》、常州人民廣播電臺加強輿論宣傳，展示銀行文明服務形象。四是與市委宣傳部聯合召開加強銀行業新聞宣傳工作座談會，并聯合下發《關于加強銀行業新聞宣傳工作的意見》，進一步增進監管部門、銀行機構、新聞單位、銀行業協會之間的聯系溝通，積極為推動銀行業改革發展、更好服務于經濟、社會創造良好的輿論環境。2007年，常州轄區涌現出建設銀行常州化龍巷支行等一批全國和省級文明示范服務單位，促進了轄區銀行業服務水平的進一步提高。

（三）突出監管重點，有效防范和化解轄區銀行業風險

1、深入推進案件專項治理工作，加強轄區合規風險管理建設

2007年，我分局緊緊圍繞銀監會提出的“堅持三個原則，實現三個目標”的工作要求，全面落實案件查防工作責任制，以加大案件排查力度、提升內控制度有效性、強化案件責任追究為重點，抓好銀行基層網點、案件易發部位、票據和存款業務、內控建設以及員工教育等五個方面重點，進一步完善工作機制，改進督導方式，做到“防”得有力、“控”得有效，努力提高案件堵截率，確保不發生百萬元以上大案要案，逐步把案件專項治理作為一項常規工作納入操作性風險監管范圍，取得工作實效。

一是建立和落實案件專項治理工作統計分析制度、重大案件報告制度、案件責任追究機制等，分別制定轄區銀行業金融機構和農村合作金融機構年度案件專項治理工作指導意見，確定了分類監管、嚴格督導的工作原則，明確了案件專項治理工作重點和措施。組織開展了轄區銀行業金融機構合規風險管理機制建設情況綜合調查，召開了案件專項治理及合規風險管理工作會議，進行案件治理情況交流和監管情況通報，督促銀行機構重視案件治理的基礎管理工作，切實按照建立嚴密的內部防范體系和外部監管體系的要求，有效整改案件隱患，鞏固案件治理根基，推進案件專項治理長效建設全面深入開展。二是部署、督促各行（社、局）開展風險排查工作，轄區銀行業金融機構自身發現問題602個，整改558個，處理責任人員1091人次，其中：紀律處分61人次，經濟處罰1030人次，經濟處罰262525萬元。三是加大縣域銀行業金融機構案防工作監管力度，在武進、金壇、溧陽一區二市組織開展銀行業機構“合規風險管理年”活動，并加強對三轄市（區）基層管理人員的合規風險管理培訓。四是針對整治期間轄區兩家大型商業銀行先后發生商業賄賂案件和存款冒領案件的嚴峻形勢，及時加大案件專項治理和操作性風險排查的督導力度，督促轄區銀行業金融機構采取多種措施增強案件查防能力。先后對轄區銀行業金融機構開展了操作性風險排查、案件專項治理督導延伸檢查，組織對143家機構開展飛行檢查，發現問題35個，整改問題20個。五是通過案件治理和違規查處凸顯監管威信。我分局對轄區銀行機構違規問題緊盯不放，督促轄區銀行機構從重處理違規人員，有效發揮震懾作用。先后責成轄區部分銀行機構對涉及虛假按揭、違規發放個人貸款、違規對外用章、挪用客戶授信違規放貸等問題的責任人進行問責，共計對31名違規人員進行了嚴肅處理。

2、完善大額風險資產管理，大力防范和化解大額授信風險。一是不斷完善轄區風險資產管理機制。年初制定了《常州轄區銀行業金融機構2007年風險資產管理工作指導意見》，指導轄區銀行業機構開展了一系列維護銀行資產安全的工作。二是加強大額風險處置的協調和指導。通過指導和協調有關債權銀行開展艱難的依法維權、處置風險工作，華源蕾迪斯銀行債權的維護取得了實質性進展。三是強化大額風險監測。要求轄區銀行業金融機構嚴格大額授信業務管理，落實對大額授信業務的盡職調查，開展對大額授信情況排查，嚴密監控集團客戶授信和關聯交易；加強對5000萬元以上大額授信的統計、監控和檢查，建立對轄區五大銀行集團客戶授信情況監測臺賬，及時發現并預警風險隱患。四是積極籌劃存量授信轉化為銀團貸款的工作。大力推廣銀團貸款防范大額授信風險，在對轄區近年來銀團貸款業務情況深入了解和調研的基礎上，指導銀行業協會不斷探索和推動轄區銀行業金融機構銀團貸款業務。2007年轄區銀行業金融機構組織銀團貸款3筆，金額合計10.7億元。五是加強金融債權維護。與人行、銀行業協會、各銀行業金融機構等部門加強了協調配合，嚴防改制企業逃廢債行為的發生，2007年確認31家改制企業金融債權27805萬元。

3、加強不良貸款監管，不良貸款壓降工作取得明顯成效。

我分局始終把不良貸款壓降作為監管重點來抓，時刻關注，加強監測和考核，一是不斷改進和完善轄區不良貸款壓降新機制。推行資產風險管理聯席會議制度，加強信息溝通，完善風險提示和窗口指導功能。二是進一步加強對轄區銀行不良貸款監測分析和報告。建立大額不良貸款臺賬，并進行非現場監測分析；對部分不良貸款出現反彈的銀行機構及時進行跟蹤，通過監管會談、巡訪等措施，督促銀行機構強化措施，加強對不良貸款壓降工作的持續管理。三是加大了對農村合作金融機構不良資產壓降考核的力度。年初，分局專門制定了《常州轄區農村合作金融機構不良資產監測工作制度和操作規程》，進一步加強對轄區農村合作金融機構不良資產壓降考核，實現了轄區農村合作金融機構不良貸款“雙降”目標；深入推進轄區農村合作金融機構信貸資產風險分類，提高五級分類結果準確性。四是促進大額不良資產的妥善處置。一方面督促轄區銀行機構利用年內盈利水平較好的有利條件，加快對“鐵本”等歷史遺留大額不良貸款的核銷，有效壓降存量不良貸款；另一方面，加大了“華源蕾迪斯”不良貸款處置的推進力度，指導、協助轄區銀行機構積極有效開展維權工作，最大程度提高清償率。五是強化不良貸款責任追究機制。對轄區有關銀行多次提出落實不良貸款責任追究的監管要求，督促其依照規定嚴肅追究有關人員責任，推動不良貸款問責制度的嚴格執行。至2007年11月末，轄區不良貸款雙降工作取得明顯成效，不良貸款余額和不良貸款率分別比2007年年初減少7.09億元和下降1.19個百分點。

4、加強協調推動，建立處置非法集資工作機制。按照銀監會和江蘇銀監局關于認真做好處置非法集資工作的要求，分局積極向政府匯報，提請常州市政府重視和加強處置非法集資工作，由政府召集銀監、公安、工商等部門專題研究處置非法集資工作，建立處置非法集資工作協調機制。

（四）強化監管手段，提高監管的整體效率

1、把加強非現場監管作為提高監管有效性的突破口。一是擴大了監管評級的范圍，創新監管評級方法。全年部署開展了轄區5家大銀行和城市商業銀行監管評級及5家農村合作金融機構監管試評級工作，進一步摸清了被評級機構在風險管理、內部控制方面的薄弱環節，其中，對大型銀行監管評級工作積極參與江蘇銀監局新監管體系的研究，有關工作和做法受到江蘇銀監局職能部門好評。二是完善精確制導的非現場監管方式。實施監管部門與銀行業金融機構上級行“雙向”監管，建立了監管日志制度，進一步做好非現場監測分析及動態情況的收集、反映、分析、評價及非現場監管意見反饋，注重銀行業金融機構早期問題的發現和預警，并將監管信息的分析匯總作為監管資源信息共享和供領導決策的有效平臺，實現監管關口前移；全年分局共向轄區銀行業金融機構發出非現場監管反饋意見書61份，提出監管意見329條，發出風險提示28條。三是進一步調整對縣域銀行業機構監管思路，開展縣域分支機構延伸監管，分區域舉辦了240人次的縣域銀行機構高管人員《商業銀行合規風險管理指引》知識培訓，組織召開了武進、金壇、溧陽三地區銀行業金融機構2007年年中合規風險管理工作交流會議，促使銀行機構提高法律法規執行效力。四是加強和改進信息科技工作，扎實做好“1104工程”非現場監管信息系統試點工作，制定實施了《非現場監管系統報表報送工作考核暫行辦法》、《客戶風險統計數據報送規程》，法人分支機構非現場監管信息系統進入試運行階段；在江蘇省轄區率先嘗試建立銀行業信息科技風險監管體系，出臺了《常州轄區銀行業信息系統風險管理暫行辦法》，試行科技信息風險管理，拓展監管手段；全面正式運行“常州銀行業信息網”，實現了與轄區16家銀行業金融機構主要職能部門和一級支行以及常州市銀行業協會的網絡互聯、信息互通。五是指導和推動銀行業協會工作。把促進銀行業協會健全和完善協會工作機制作為重點，制定《2007年銀行業協會工作意見》，推進“文明服務月”活動深入開展，指導協會制定《常州市銀團貸款章程》。

2、把加大現場檢查力度作為提高監管有效性的著力點。2007年，在現場檢查任務異常繁重的情況下，分局合理部署，抓住銀行業金融機構經營管理中存在的主要問題，有針對性地制定現場檢查計劃，認真準備、周密組織，分工明確，任務到人，檢查的廣度、深度、針對性進一步提高。全年共對轄區銀行業金融機構開展各類現場檢查21項，投入3433個工作日，檢查涉及金額378億元，檢查對象涵蓋了轄區所有銀行業金融機構，檢查內容涉及大額對公賬戶風險、小企業和委托貸款業務、大額貸款和保函業務、風險抵補情況、大額存款依存度、冒名貸款、銀行業服務情況、投資業務、案件專項治理和操作性風險、治賄和創安評估驗收、金融許可證公示情況等項目，進一步摸清了被查機構的主要風險和問題，違規行為得到及時發現和糾正。同時，為規范現場檢查工作，分局制定了《現場檢查實施細則》，明確和細化了現場檢查工作流程和要求，進一步提高現場檢查質量和效率。

3、把規范行政許可行為作為提高監管有效性的基本點。2007年，分局進一步完善行政許可工作機制，制定了《常州轄區銀行業金融機構董（理）事及高級管理人員審計報告框架》、《常州轄區銀行業金融機構董(理)事及高級管理人員任職資格考試暫行辦法》和《常州轄區銀行業金融機構董(理)事及高級管理人員談話辦法》等行政許可操作制度，使行政許可事項進一步規范、公開、透明；推行了轄區銀行業金融機構經營業務范圍和主要負責人公示制度及從業人員違法違規處理情況統計分析制度。2007年，分局辦理行政許可事項242項，其中，機構升格52家，遷址更名42家，撤銷5家，核準高管人員任職資格122名，備案高管人員任職資格3名，辦理新業務備案（回復）16項，開展了對轄區銀行業金融機構314名董（理）事和高管人員2006年度任期履職情況考核工作，完成全轄852家銀行業金融機構新版金融許可證換證工作。

4、把加強監管調研作為提高監管有效性的重要手段。強化對信息調研工作的規劃，年初分別制定《200７年度常州銀監分局調研課題計劃》、《常州銀監分局200７年度調研選題參考方向》，進一步突出調研工作的針對性，同時，突出正向激勵，不斷完善分局信息調研工作機制和獎勵制度，建立季度專題分析例會制度，加大了信息和調研工作考評獎勵力度，形成了一批高質量的信息調研成果，突破了以往信息調研錄用層次低、錄用數量少的局面，有多篇信息調研得到上級部門或省委、省政府的關注和肯定。全年被銀監會各類信息載體（含網上信息平臺）錄用7篇、江蘇銀監局各類信息載體錄用54篇、省委省政府錄用4篇，江蘇銀監局領導批示3篇、省委省政府領導批示1篇，編發《常州銀監分局監管簡報》29期，《常州銀監分局監管調研》14期。在信息調研的內容、重點上，緊緊圍繞全局中心工作，一是及時反映轄區金融改革創新的亮點、動態，總結、推廣改革創新成果、經驗等。二是結合監管工作，發現問題，深入調研，提示風險。三是探索監管方法，加強監管手段創新。四是積極反映分局文明單位創建措施，總結宣傳創建成效。全年反映報送了一批質量較好的調研信息，如《常州轄區小企業動產質押監管貸款成效明顯》、《抓住改革創新試點契機　完善小企業金融服務》《基層銀行業信息科技風險管理的缺陷與策略選擇》、《常州轄區銀行業實施銀團貸款的障礙及解決路徑探析》、《充分發揮第三種監管手段作用 更好服務于非現場監管工作》、《全力提高職工學習力，全面提升監管戰斗力》等。

（五）突出和諧分局建設，提升監管履職能力

1、推進學習型單位創建，深化文明單位創建內涵。按照年初提出的“努力構建科學民主、好學向上、務實進取、充滿活力的和諧分局，在已取得榮譽的基礎上爭取達到更高目標”的要求，開展了以學習型單位創建為重點的文明單位建設工作。一是從組織架構、內容措施上進一步推進，深化文明單位創建內涵。制定了《常州銀監分局員工學習積分制實施辦法》，建立《學習型組織建設個人學習記錄卡》，積極引導員工明確學習目標，增強學習意識，激發學習熱情，全力打造學習型分局，推動“爭創學習型科室、爭做學習型員工”雙爭活動的活躍開展。二是積極開展爭創活動，提升分局文明創建品牌。全面打造文明創建品牌，先后組織申報并獲得了全國金融系統“學習型組織標兵單位”、全國金融系統“五一”勞動獎狀、常州市“文明單位標兵”和江蘇省“文明單位”。三是組織員工開展多種形式的學習活動。以黨委理論中心組學習為龍頭，緊跟形勢，明確主題，擴大范圍，充分發揮引領分局政治理論學習的作用；通過組織開展《履職問責辦法》“學習月”活動、黨委理論中心組學習擴大會、學習征文、贈書活動、輔導講座、學習興趣小組及以科室為單位的學習交流等形式，進一步增強干部職工自覺學習、更新知識的意識。四是探索和實踐分局員工學習培訓和教育方式。統籌規劃了分局2007年度培訓工作方案，通過與大專院校合作的形式，組織開展了銀監會“三大模塊”系列培訓、舉辦了“銀行業監管文化”講座、選派了8名中層干部參加了清華大學經濟管理高級研修班有關業務理論的學習研討，并開展“學習兩會精神，推進監管創新”、“金融和監管創新業務”、“感悟歷史，展望未來”等一系列特色主題宣傳教育活動。

2、突出和諧主題，深入開展文明創建系列活動。按照“構建和諧分局”工作要求，黨政工團聯合開展了一系列以“和諧建設”為主線的創建活動。通過先后組織參加江蘇銀監局系統職工文藝匯演和參加江蘇銀監局第一屆職工田徑運動會，取得優異成績，進一步激發了全局職工的向心力和集體榮譽感；通過開展三八婦女節“走進新農村，歡樂慶三八”學習實踐和四周年局慶“凝心聚力、攜手共進”野外拓展訓練、舉辦“職業生涯與心理健康”專題講座，進一步增強了分局職工的凝聚力，體現了分局對職工的人文關懷；通過組織“送金融知識下鄉”文藝演出、配合全市金融系統工會聯合會組織舉辦了金融行業文藝匯演以及金融行業書畫攝影作品征集、金融系統業務技能大賽活動等群眾性活動，進一步豐富了職工工作、學習、生活內容。

3、加強教育和引導，增強團隊向心力和凝聚力。一是開展了多項主題教育。為慶祝建黨八十六周年，組織全體員工到嘉興南湖舉辦了“傳承革命火炬，促進和諧發展”主題系列活動；為認真學習、貫徹、落實十七大精神，制定開展十七大精神專題學習的意見，各黨支部組織黨員干部開展主題鮮明、各具特色的實踐活動。二是典型引路，組織開展“學先進、趕先進”活動。通過積極宣傳銀監會系統先進人物和事跡，通報表彰分局成立以來各類集體、個人先進榮譽和學習成果，在員工身邊樹立實實在在的“典范”，大力營造爭創先進良好氛圍。三是開展了多種形式的廉政教育。通過組織收看革命影片、廉政教育片、警示教育片、通報典型案例，從正反兩方面，加強員工廉政教育，促進員工樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀。四是開展捐贈獻愛心活動。號召分局全體黨團員帶頭，發動全體職工向銀監會職工重大災病互助金捐款，開展“慈善一日捐”活動，體現了分局員工的愛心情懷。五是密切黨群、干群關系。黨員和群眾，干部和職工相互交流溝通，主動讓職工群眾參與到黨課、參觀學習、輔導報告、征求意見、民主評議等各項活動、各項環節中，自覺接受群眾監督，加強整體互動。

4、圍繞民主政治建設，進一步營造分局和諧氣氛。一是通過黨委民主生活會意見征求和反饋、開展“深化分局文明創建、再促分局和諧發展”諫言獻策活動，進一步暢通職工信息反映渠道；二是組織召開分局一屆二次職工大會，通過職工提案及審議行政工作、工會工作、提案工作報告等報告，保障職工的知情權、參與權，積極營造分局和諧向上的氛圍。三是進一步推進政務公開，按照公開、透明的原則，完善分局政務公開辦法。建立二個層次的政務公開渠道：對直接涉及分局干部職工切身利益的制度和舉措，經工會小組討論，廣泛征求職工意見；對監管工作中的政策法規、重大決策、重要事項等，及時以會議、分局內聯網等形式向分局職工及轄區銀行業金融機構公開，廣泛接受監督。

5、加強黨的建設和隊伍建設，進一步提升履職能力。一是繼續推進黨的先進性教育，加強黨員的教育工作，通過舉辦培訓班、上黨課、參加報告會和組織專題交流研討、黨支部實踐活動等形式，有計劃組織好黨員的集體學習；堅持黨內民主生活，開展民主評議黨員活動；加強預備黨員和入黨積極分子的教育培養，加快發展新黨員，增強黨組織活力。二是加強領導干部履職能力建設。一方面，進一步加強黨委班子建設，先后召開加強黨員領導干部作風建設專題民主生活會和2007年度民主生活會，認真落實局領導參加江蘇銀監局2007年處級黨員領導干部進修班工作；另一方面，進一步提高中層干部履職和領導能力，通過探索實施非領導職務競聘機制，選拔任用了五名副主任科員，進一步優化分局干部隊伍結構；通過年度、半年度部門和中層干部考核，以及對６名試用期滿的中層干部任期考察，加強對中層干部的持續監督和管理。三是建立健全干部監督機制，落實黨風廉政建設責任制，開展行風評議活動，加強嚴格執行各項廉政制度規定的監督檢查。

6、加強內部管理，進一步優化工作機制。一是推進監管流程改造。為積極配合做好“1104工程”建設，分局組織各科室研究細化“1104工程”運行后分工協作機制，對崗位職責進行全面修訂完善。二是制訂實施分局履職問責制度。加強了對履職問責工作的領導，成立了分局問責委員會，在廣泛調研的基礎上制定了《常州銀監分局實施履職問責辦法細則》，細化問責內容和重點，開展“履職問責學習月”活動，并精心組織實施，進一步增強分局員工責任意識。三是加強政務履職考核。制定了《常州銀監分局政務履職考核辦法》，對公文處理、信息調研、督辦管理、安全保衛等七個方面政務工作提出了具體管理和考核要求。四是加強內部制度的制定和完善。共制定和修訂了信息調研工作考評獎勵暫行辦法、督辦、簽報、銀行業信息網、監管要情通報管理辦法等10余項內部管理制度，匯編形成2006年度《常州銀監分局內部管理制度匯編》和《銀行業監管規范性文件匯編》。五是增強制度執行力。下半年在分局內部各部門組織開展制度執行情況“回頭看”，組織部門員工開展內部管理制度再學習、再檢查、再落實，提高制度的執行效率和質量，促進各項工作的有效落實。

7、規范從政從業行為，全面推進分局黨風廉政建設。一是加強宣傳教育，筑牢拒腐防變的思想防線。分局緊緊抓住貫徹落實《建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》這條主線，圍繞領導干部作風建設和工作人員履職問責“兩個重點”，以黨委中心組理論學習為龍頭，認真貫徹落實《2007年銀監會系統反腐倡廉宣傳教育工作意見》，制定了分局反腐倡廉宣傳教育工作計劃，并采取各項具體措施把反腐倡廉宣傳教育納入到日常的監管工作之中，促進員工自覺樹立廉潔從政、從業形象。二是強化責任意識，認真貫徹落實黨風廉政責任制。分局從建立健全分局黨委統一領導、層層抓好黨風廉政建設責任制入手，與各科室負責人簽訂了黨風廉政建設責任書，進一步明確了目標、責任和問責措施，全方位實施了黨風廉政建設責任目標管理。三是扎實開展案件隱患和風險點排查工作。對易發案件的部位、崗位、環節進行全面梳理，認真分析，重點加強對履職過程中以權謀私、執法不公、違反“約法三章”、現場檢查紀律、三項清理等禁止性規定及失職瀆職、損害單位聲譽、形象的行為進行監督管理，對外公開舉報電話、設置舉報箱，接受公眾監督。

二、主要問題和不足

2007年，我分局立足轄區銀行業監管和分局全面建設實際，強化監管，依法行政，嚴格管理，務實高效，為促進和保障轄區銀行業穩健運行、推進和諧分局建設發揮了積極的作用，取得了較好成效。但按照監管有效性和轄區銀行業運行對監管工作的要求還存在以下差距和不足：

（一）監管的深層次延伸和深度分析能力不強。目前監管工作主要按照上級監管工作要求和采用傳統監管方式開展，更多的停留在一般性的表象的監管層面，對于準確、及時揭示和預警銀行業運行風險而進行的深層次監管的能力、手段比較欠缺，國際先進的監管理念、科學精確的監管模型尚未有效運用于監管實踐。同時監管信息資源綜合運用發揮作用不充分，不能充分運用監管報表體系進行深度監管分析。

（二）激勵約束機制還不夠完善。目前，履職問責制度已全面推行，但績效考核辦法還不夠完善，正向激勵作用發揮不夠，監管創新的積極主動性由此受到一定影響。

（三）和諧分局建設措施需進一步強化。和諧分局創建仍然存在組織推動多、員工獻計獻策主動參與少的情況，對于調動員工積極參與和諧分局建設的熱情與積極性重視不夠，宣傳發動不足，在推動和諧分局創建工作中出現了不夠和諧的一面。

（四）黨、團、工會合力作用尚未充分發揮。黨委、工會在充分調動和發揮員工積極性方面工作還不夠深入，與干部職工的交流、溝通還不夠細致和經常化，對青年員工的成長還需多給予關心。

第二篇：銀監分局銀行監管工作總結

銀監分局銀行監管工作總結

襄陽銀行業緊緊圍繞市委市政府關于“穩增長、調結構、促改革、惠民生”的決策部署，切實加快改革發展，努力改善金融服務，持續加大融資支持力度，全力支持我市經濟社會跨越式發展。(一)全力支持實體經濟，金融總量實現大跨越。

在全市經濟社會發展“穩中有進、變中向好”的總體環境下，我分局督促銀行業搶抓歷史機遇、克服政策障礙，一方面加強對接和輔導工作，及時跟進我市重大項目、支柱產業和骨干企業的融資需求，做實信貸“需求端”。另一方面向上爭取、向外調劑、向內挖潛，千方百計籌集資金，做大信貸“供給端”。全市銀行業存貸款余額分別突破“2千億”和“1200億”關口，實現了金融總量的跨越式發展。特別是各項貸款余額達到1244億元，比2009年翻了一番多，只用不到4年時間就走過了過去60年的歷程，增幅居全省市州前列。同時存貸比穩步上升，比上年提高2.1個百分點，資金使用效率明顯提高。特別是各股份制銀行充分運用系統調配資金，普遍保持較高的存貸比水平(部分機構超過100%)，充分顯示了銀行業對襄陽經濟社會發展的信心。(二)著力推進銀行改革，“區域金融中心”建設大提速。

建設區域金融中心有利于打造資金“洼地”和發展“高地”，去年以來，我分局堅持“政府筑渠引水、監管引水入渠”理念，一方面大力向各上級行宣傳襄陽市良好前景和機遇，另一方面積極向銀監會、省銀監局匯報溝通，爭取傾斜性的準入政策，取得良好成效。一是股份制銀行引進穩步推進。浦發銀行、平安銀行襄陽分行掛牌開業，全市銀行業機構數量達到22家，僅次于XX市。廣發銀行引進進入實質性洽談，武農商也表達了進駐襄陽的意愿。二是金融便利服務程度持續提高。社區銀行建設開始起步，9家銀行提出建設規劃，已建在建社區支行24個;自助銀行和atm等服務設施也保持快速增長。三是農村金融體系改革強力推進，谷城、老河口、襄陽3家農商行先后掛牌成立，棗陽農商行獲準籌建，宜城農信社改制穩步推進，南漳中銀富登村鎮銀行開始試營業。四是機構布局不斷優化，城商行和股份制銀行繼續向縣域、園區下沉，村鎮銀行開始向鄉鎮延伸，第一家股份制銀行縣級支行(中信銀行棗陽支行)和第一家村鎮銀行鄉鎮支行(老河口中銀富登村鎮銀行張集支行)即將開業。

(三)助力民生和創業工程，普惠金融服務工作大拓展。

發展普惠金融是十八屆三中全會作出的重大部署，對推動我市經濟協調發展和民生不斷改善具有重要支撐作用。圍繞“民生gdp”和市委市政府全民創業工作要求，我分局重點從三個方面引導銀行業拓展普惠金融服務。一是以落實“三覆蓋一提高”工程為抓手，持續增大縣域金融的增量份額。在引導涉農機構逐步擴大縣域支行業務授權的基礎上，配置專項信貸規模，調整增量貸款投向，增加對糧食生產、抗旱減災、農田水利建設等方面信貸投入，確保襄陽市百億斤產糧大市地位，助推現代農業強市建設。全市銀行業縣域貸款余額504.8億元，比年初增加87億元，增幅20.8%。二是以推進“雙基雙贏”合作貸款為抓手，促進基層銀行機構信貸模式創新。全市已成立70個農村、社區信貸服務工作室，為1265戶農戶和涉農組織發放“雙基雙贏合作貸款”10402萬元，授信15000萬元。我市的“雙基雙贏”工作被《金融時報》刊發，得到省委常委、市委王君正書記的批示肯定。三是以執行“兩個不低于”監管指標為抓手，做好小微金融服務。全面升級襄陽金融網，努力打造“八可”信貸文化，銀企對接工作進一步改進，信貸支持服務面進一步擴大，融資成功率進一步提高，被《經濟日報》譽為“網絡貸款直通車”。全市銀行業小微企業客戶數量增至65273個，小微企業貸款余額達556.8億元，較年初增加147.1億元;增幅達35.89%，高出全市各項貸款平均增幅9.87個百分點，增幅、增量均居全省前列。(四)努力推動規范經營，銀行聲譽和可持續發展能力大提升。2013年，我分局圍繞全市經濟社會發展大局，引領銀行業堅持科學發展理念，強化品牌意識和社會責任，樹立良好的行業形象。一是持續抓好業務規范管理，維護金融消費者權益。連續3年堅持推進銀行不規范經營整治工作，加強落實“七不準、四公開”監管要求，轄內金融服務秩序得到有效治理。二是加強金融發展的軟環境建設，提高金融服務工作滿意度。組織市級銀行機構與各新聞媒體簽訂《推進銀行業新聞宣傳合作備忘錄》，建立了輿論導向和新聞處置工作機制。先后組織第二屆“小微企業金融服務宣傳月”和“進農戶、訪客戶、送金融知識進萬家”活動，普及金融知識，培育風險意識，強化信用觀念。三是嚴守風險底線，確保金融穩定。銀行業不良貸款余額和比例分別較年初減少1.48億元和下降0.71個百分點，繼續維護良好的金融發展環境。四是銀行效益合理增長，發展后勁得到充實。得益于襄陽市經濟跨越式發展，2013年全市銀行業實現利潤總額37.9億元，比上年增長8.7億元。農商行、村鎮銀行等機構利用盈利資金，及時補充資本，提足風險準備，為涉農金融服務的長期穩定發展打下了堅實基礎。

第三篇：喀什銀監分局2011年上半年工作總結[定稿]

喀什銀監分局2011年上半年工作總結

2011年上半年，喀什銀監分局認真貫徹落實中央新疆工作座談會精神，緊緊圍繞銀監會和新疆銀監局年初工作會議任務安排，努力提高監管工作的針對性和有效性，抓緊做好各項工作目標的貫徹落實。

截止5月末(下同)，全轄銀行業金融機構各項存款余額為644.2億元，較年初增加83.7億元，增長14.9%;各項貸款余額為183.8億元，較年初增加28.1億元，增長18.1%。其中，農村信用社各項貸款增長幅度較大，比年初增加32.2億元，增長50.2%,有力地支持了喀什地區經濟發展。

一、上半年主要工作目標完成情況

2011年上半年，喀什銀監分局召開年初工作會議和各類監管工作會議，及時回顧總結了2010年工作情況，對2011年各項工作任務做出了具體的安排部署，并重點做好了以下工作：

（一）加大風險防范，堅守風險底線。

一是全面化解政府融資平臺風險。喀什銀監分局按照“逐包打開、逐筆核對、重新評估、整改保全”的十六字方針，快速行動，審慎工作，及時摸清融資平臺貸款底數，牽頭組織“四方會談”，在符合“全覆蓋”原則、“定性一致”原則和“三方簽字”原則后，有序組織平臺退出工作，截至今年5月20日，喀什市城投公司歸還了喀什市農村信用聯社1.6億元融資平臺貸款，該公司在國開行新疆分行的4350萬元存量貸款也整改為一般公司類貸款，實現了全區融資平臺貸款余額清“零”，成為全疆首個融資平臺貸款余額清“零”的地區。

二是從嚴抓好風險管控。督促銀行業金融機構堅守客戶授信集中度紅線，防止多頭授信，防范集團客戶內部關聯方之間相互擔保的風險，提高授信業務風險管理水平。嚴密盯防流動性風險，按月度監測日均存貸款流動性水平，進一步加強資產流動性和融資來源穩定性的管理。年初，喀什市農村信用聯社由于參與平臺貸款，單一客戶比例高達75.77%，超過監管標準65.77個百分點，平臺貸款風險全面化解以后，該聯社的單一客戶超比例風險也得到有效化解。

三是有重點地防控房地產領域貸款風險。督促銀行業金融機構加強房地產開發企業貸款風險防控，落實“名單制”管理，加強對房地產貸款風險監測，防止信貸資金違規流入房地產市場，密切關注房地產開發情況及信貸支持情況，對地區保障性住房建設開展調研，及時了解掌握最新情況。

四是繼續狠抓案件風險防控。年初召開地區案件防控工作會議，簽訂案防工作目標責任書，形成了橫向到邊、縱向到底的案防工作機制，定期對案防工作進行考核、通報，總結分析案件防控工作開展情況及存在的問并提出具體要求。在監管理念上，進一步督促銀行業機構完善內部控制機制，增強對風險的自我防控和糾正能力，推進內部控制與外部監管的聯動；在考核標準上，對案件防控工作的考核將由單純“案發數量”和“涉案金額”的“單一型模式”向綜合考核工作機制、隊伍素質和充足性、工作力度的“復合型模式”轉變；在責任追究上，嚴肅追究案件責任人的責任，形成案件防控的有效氛圍。

五是做好處臵非法集資工作。年初組織召開喀什地區首次處臵非法集資工作暨聯絡員會議，為建立健全處非工作長效機制、維護和諧穩定的地方金融秩序和良好的發展環境、保障喀什地區跨越式發展和長治久安起到積極作用。

（二）提升服務意識，力促民生優先。

一是加強跟蹤檢查，促進空白鄉鎮金融服務網點完善基礎功能，延伸服務觸角。自2010年10月實現轄內金融服務全覆蓋的目標后，喀什銀監分局貫徹新疆銀監局推進新疆鄉鎮基礎金融服務會議精神，始終加強對空白網點鄉鎮金融服務工作的后續監管，將工作重心轉移到提升服務質量上來，按月對空白網點鄉鎮金融服務質量進行跟蹤調查。分局“一把手”親自帶隊，行程2500余公里，翻山越嶺，跋山涉水，6次翻越4000米左右的三座達坂，走遍了全區13個高原鄉鎮，對金融服務站運營情況進行了調研，總結經驗、發現問題，多渠道反映高原鄉鎮金融服務站運營中的困難，爭取傾斜的補貼政策，增強指導工作的針對性和有效性，促進金融服務功能不斷完善。開展金融服務質量和滿意度調查，鼓勵業務量較大、能夠實現保本經營的流動服務點和定時定點服務點升級改制為標準化網點，滿足廣大農牧民的金融服務需求。

二是堅持立足“三農”，努力實現貸款規模穩步增長。督促銀行業金融機構利用好各項財稅優惠和獎勵政策，提升服務“三農”水平，加大農戶貸款投放力度，對此，分局早動手、早安排，年初就專門向轄內各銀行業機構發出了《關于做好春耕備耕生產工作有關事宜的通知》，要求認真做好對春耕備耕工作的金融服務支持工作，同時建立喀什地區農村中小金融機構涉農貸款投放監測報表制度，強化對涉農貸款的支持和引導作用，有力地保障了轄區農村中小金融機構信貸資金主要用于“三農”生產。截止5月末，全區農業貸款76.72億元，比年初增加32.4億元，增長超過73%，同比增加27.5億元，高出全區全部貸款增速55個百分點。

三是積極引導轄內銀行業機構支持中小企業發展，繼續強化小企業金融服務的考核機制，促進小企業金融服務“六項機制”的進一步完善。截至5月末，全區銀行業金融機構小企業貸款余額65.7億元，比年初減少3.7億元，其中，農發行喀什地區分行、農行喀什地區分行分別減少6.48億元和1.45億元，主要是向棉麻企業和農副產品加工企業發放的收購貸款資金回籠的原因，農行喀什地區分行實際授信的小企業戶數比年初增加了4戶，隨著下半年新一輪農副產品收購的開展，兩行中小企業貸款余額將恢復到年初水平或有所增加。建行喀什地區分行減少2.52億元，主要原因是按照《大中小型企業貸款專項統計制度》的要求，該行貸款額度較大的企業隨著生產規模擴大，統計口徑由中型企業調整到到大型企業，該行實際貸款余額并未減少，反而較年初增加2.21億元，授信的小企業貸款戶數也比年初增加了10戶。剔除以上因素，我區小企業貸款實際較年初增加了6.72億元，增長9.68%。

四是加強政策指引，大力支持地區經濟社會發展。引導銀行業金融機構深入落實銀監會“六個突破、八項舉措”，自覺將國家宏觀調控和產業結構調整政策納入戰略規劃，著重把信貸資金更多投向“三農”、小企業、節能減排等領域，重視對民生領域信貸支持，分局多次召開協調會，督促涉農銀行業金融機構加大對喀什地區安居富民等民生工程的支持力度，進一步促進轄內銀行業金融機構有效服務實體經濟發展，督促其在支持經濟社會發展過程中有所作為。

（三）貫徹貸款新規，緊盯走款比重。

一是繼續抓好“三個辦法，一個指引”貫徹落實工作不放松，在總結去年實施貸款新規的經驗基礎上，督促銀行業機構進一步加大貫徹執行力度，并按照新疆銀監局的要求開展了專項檢查，督促轄內銀行業機構對執行不到位的問題及時進行整改。二是引入監測考核機制。按月對轄內各銀行業金融機構執行貸款新規走款比重的情況進行檢測，要求銀行業機構制定走款執行進度計劃，按季度進行通報，對執行不到位、成效不明顯、未能限期達標的銀行業金融機構，將其執行情況和執行進度與市場準入、機構高管考核評價等掛鉤，確保各銀行業機構今年按照貸款新規走款比重能夠達到要求。截至5月末，從各行報送的數據看，轄內大型銀行執行貸款新規走款率均在80%以上。

（四）推進特區建設，積極建言獻策。一是研究建立對口援疆省市劃撥資金和轉移支付資金的托管賬戶機制，以浦發銀行為突破點做好援疆資金托管賬戶貸款機制試點及推廣工作，為迎接大批援疆資金的到位做好準備工作。二是做好前期調研工作，反映轄區經濟金融運行情況及存在問題，配合上級領導來喀調研工作。今年以來，銀監會辦公廳楊少俊副主任和新疆銀監局賴秀福局長、李世謙書記先后來到喀什，分別就“創先爭優”工作、基礎金融服務全覆蓋情況、銀行業金融機構支持喀什特殊經濟開發區發展及銀擔合作情況開展調研，分局認真做好各項準備工作，積極建言獻策，努力為喀什特區建設爭取更多更好的金融政策扶持。三是針對喀什地區在特區建設中出現的難點、熱點問題，如：構建次區域性金融中心、婦女創業貸款、富民安居等方面積極開展多角度的調研，結合實際情況提出存在的困難和未來發展思路，為喀什特區建設過程中充分合理配臵金融資源提供政策依據，截至5月末，共被銀監會采用調研信息5篇。四是著手籌建喀什地區銀行業協會，加強轄內銀行業機構間的溝通協作和自律工作。

（五）做實基礎工作，提升監管效能。

年初完成了對轄內中小法人機構的監管評級，綜合評級結果比2009年升級4家，升級率達33%，完成了對各銀行業機構和高管人員進行了監管考核評價。在現場檢查方面，新疆銀監局安排的現場檢查和自主開展的檢查有序進行，共開展現場檢查7次，檢查工作量804人〃天，查出問題103個，提出整改建議31條。同時，進一步完善落實主查員競爭上崗制度。對主查員競爭上崗暫行辦法進行了修訂，使主查員競爭上崗暫行辦法更加貼近分局工作實際、更加符合監管工作需要，共組織了7次主查員競爭上崗，產生了9名主查員。在非現場監管方面，充分發揮非現場監管系統的監測預警作用，對轄區銀行業機構大額客戶集中度風險、流動性風險和不良貸款不降反升等及時予以風險提示，共計發出風險提示書和警告通知書11份，非現場監管職能進一步加強。在法律事務方面，堅持外部監管“長牙齒”，對3名有違規行為或對金融案件負有領導責任的高管人員做出了相應的行政處罰；進一步規范了行政許可工作，按照“三考三承諾”的要求強化高管人員任職資格審核，共核準高管任職資格16人，不予核準1名，被監管機構變更事項8個。

（六）加強廉政建設，推進隊伍建設。分局黨委、紀委切實落實黨風廉政建設責任制，堅持領導干部“一崗雙責”制度，把黨風廉政建設與監管中心工作有機結合，將黨風廉政建設與業務工作同部署、同落實、同檢查、同考核，上半年執行政務公開16項。把反腐倡廉教育列入干部教育培訓規劃，同領導干部培養、選拔、管理、使用等相結合，把執行廉政法規作為領導干部任職考察的重要內容。嚴格遵照干部選拔任用相關規定，上半年選拔任用了12名科級干部，為強化對權力行使的監督，分局紀委嚴格按照《黨政領導干部選拔任用工作條例》，對新提拔任職和轉任的科級領導干部開展了廉政談話，督促其廉潔從政，把好廉政關，并建立科級以上領導干部廉政檔案，發揮對領導干部的監督作用。此外，通過視頻會議、專題講座、建立網頁等多種形式，組織廣大員工認真學習深入學習十七屆中央紀委六次全會和銀監會、新疆局紀檢監察工作會議精神，不斷加強學習。

（七）強化內部管理，塑造監管文化。不斷完善目標管理考核體系，有效發揮考核的導向和激勵作用。全面修訂、完善各項內部管理制度，加大各項制度、規定的執行與監督檢查力度。加強會文運轉，規范辦公程序，強化后勤保障，認真做好政務值班和內部安全檢查工作，嚴格執行“收支兩條線”的預算管理規定，管好財務資源。定期組織全體干部職工開展有益身心健康的文體活動，關心困難職工、退休老干部，維護好職工的權益。分局領導、干部齊上陣，“一把手”親自參與創作，精心編排了反映金融服務和監管成效的文藝作品參加新疆銀監局慶祝中國共產黨建黨90周年職工文藝匯演，取得了一等獎、優秀創作獎、優秀組織獎的好成績，并結合監管理念完成了分局樓道文化建設，多維度塑造良好監管文化。

二、下半年工作重點

（一）密切關注經濟社會發展走向，做好監管服務工作。一是準確把握自治區和喀什地區總體發展規劃，做好銀行業促進地方經濟發展的推動工作，正確引導銀行信貸合理投放，重點關注發展民生。二是努力增強面向“三農”和中小企業的金融服務功能，確保農業貸款和小企業貸款持續實現增量和增速“兩個高于”的目標任務，引導轄內金融機構走差別化經營之路，大力發展特色小企業業務，扶持小企業發展。三是繼續做好喀什地區銀行業協會的組織成立工作。

（二）抓緊做好重點風險防范。一是嚴格控制增量平臺貸款，僅允許平臺貸款在有現金流覆蓋的保障性住房建設領域適度新增，不允許超范圍發放新的融資平臺貸款。二是督促銀行業金融機構加強房地產開發企業貸款風險防控。落實“名單制”管理，加強對房地產貸款風險監測，防止信貸資金違規流入房地產市場。三是嚴守風險底線，督促轄內銀行業金融機構，尤其是農村金融機構貫徹執行貸款新規不放松，確保今年按貸款新規走款比重達到80%以上。

（三）堅持“改革、開放、發展、管理”八字要求，全面深化農村信用社改革。按照循序漸進地原則，大力支持符合條件要求的縣市農村信用社組建農村合作銀行。同時，加快培育新型農村金融機構，堅持“四個不批，四個優先支持的原則”，加強與地方政府、金融辦的聯系，使地方政府及時了解轄內農村信用聯社改革、發展和風險情況，加大對農村金融的支扶力度。

（四）加強調查研究。對金融監管過程中出現的新情況、新問題，以及如何推動銀行業支持新疆經濟社會實現跨越式發展方面加強調研，提高調查研究工作的深入性、及時性、有效性。

（五）切實加強黨建和內部管理建設。以慶祝中國共產黨成立90周年，辛亥革命100周年系列活動為契機，認真組織和開展主題宣傳和形勢教育工作。繼續扎實開展“創先爭優”活動，大力開展形式多樣的主題實踐活動，把活動成果轉化為推進銀行業監管工作的動力。組織對“創先爭優”活動中的先進基層黨組織、優秀共產黨員和民族團結模范進行評比表彰，營造和諧團結、弘揚正氣、比學趕超的工作氛圍。以多種方式深入推進“創優爭先”活動的開展，加大對職工的廉政勤政教育，筑牢員工拒腐防變意識，做好各項后勤服務工作和財務管理工作，為監管中心工作的開展提供有力保障。

三、目前面臨的主要問題和建議

受國家宏觀調控政策影響，銀行業支持地方經濟發展后勁不足，當前喀什地區各銀行業機構面臨著不同程度的信貸規模管控，造成信貸規模受限，造成供需失衡：一是對正常信貸投放影響較大。二是導致授信承諾難兌現。為支持地方經濟跨越式發展，各銀行業機構去年以來儲備了一批信貸項目，部分項目已簽訂授信協議或承諾，規模管控與既定投放節奏不匹配。三是加大了企業的融資成本，難以滿足中小企業資金需求，亟需信貸規模支持。

喀什銀監分局 二〇一一年七月七日

第四篇：銀監分局青年工作總結

銀監分局青年工作總結

2015年，在分局黨委的正確領導下，在四川銀監局團委的關心、指導和幫助下，分局團委緊緊圍繞分局六個年活動安排，以黨建帶團建，抓好團建促監管，切實加強自身建設，深化重點品牌項目，不斷提高團組織的凝聚力、創造力和戰斗力，促進分局青年工作上臺階，取得了良好成效。現將分局2015年青年工作情況總結如下。

一、工作開展情況

（一）深化思想教育，堅定青年理想信念

分局團委重視青年思想工作，從青年職工思想動態調查、思想教育及思想引導三個方面著手加強分局青年思想工作。一是開展社會主義理論體系教育。通過一把手講黨課、中心組擴大會議等方式，切實加強青年職工社會主義理論體系學習，提高理論素質，加強政治修養。二是深入了解青年思想動態。按季度召開青年職工座談會，了解青年最新思想動態，聽取青年對監管工作、青年工作的意見建議，對青年職工思想動態、工作壓力和主要訴求等有了準確認識，為分局和省局青年工作的開展奠定了良好基礎。三是加強思想引導。組織青年員工參加清明節廣漢抗戰將士紀念碑掃墓、公共交通志愿引導等活動，通過銘記歷史、感恩英雄、回饋社會的實踐活動，引導并塑造了青年員工正確的歷史觀、價值觀和社會觀。同時，分局搭建了青年微信交流群，實時發布充滿正能量的新聞信息、最新的金融政策和運動健身活動等，幫助青年在閑暇時充電、在繁忙中放松心情。四是強化優秀示范作用。組織分局青年參加青年文明號、青年崗位能手等各類評選，通過優秀青年的帶頭示范，引領全體青年創先爭優，爭當各個崗位的先進典型。

（二）深化志愿服務，弘揚雷鋒志愿精神

分局團委按照省局團委各項要求，將各項重點活動落到實處。一是繼續開展牽手1＋1愛心助學活動。2015年，分局全體員工為14名在校貧困學生送上各類文具、書本等學習用品，共計5000余元。二是關愛留守兒童。分局團委長期關愛留守兒童的學習、生活和成長。2015年春節期間，分局團委到XX市留守兒童家中，送上了書包、書籍、文具等學習用品，為留守兒童帶去了關心和慰問。三是開展學雷鋒活動。響應學雷鋒號召，組織青年職工開展社會志愿者服務等活動，親身實踐、發揚了雷鋒精神，進一步領會到了雷鋒精神的實質和重要作用，大力弘揚了新時期服務人民，助人為樂的雷鋒精神。通過學雷鋒活動，分局青年為社會做出了青年應有的貢獻，獲得了實現社會價值提供了舞臺，更塑造了銀監分局青年的良好社會形象。四是深入開展扶貧活動。深入開展扶貧活動，協調一名銀行業金融機構員工到貧困村掛職鍛煉，為金融機構和貧困村之間搭起了溝通的橋梁。

（三）深化學習培訓，引導青年成長成才

一是繼續開展青年讀書論壇。利用周末時間，堅持每季度都組織青年職工開展青年讀書論壇，交流讀書心得，薦書評書，并開展健身活動，活躍了青年交流氛圍，陶冶了青年情操，形成了熱愛學習的良好風尚。二是積極開展老帶新一幫一——青年成長計劃活動。根據銀監會、四川銀監局老帶新一幫一——青年成長計劃活動和分局團委《老帶新一幫一——青年成長計劃活動實施方案》安排，分局繼續按計劃有序推進老帶新活動。三是引導開展調查研究。組織分局青年職工積極撰寫并按時報送2015年中國銀監會系統青年論壇論文。引導青年職工積極開展調查研究工作，2015年分局青年職工共撰寫調研文章19篇，被省局采用6篇。提升了分局青年的調查研究能力，提升了工作水平，也為分局監管工作提供了有益的借鑒。

（四）深化主題活動，助力青年能力提升

一是積極參加省局我秀我能工作創意大賽。組織分局青年積極參與第三屆我秀我能——ishowican工作創意大賽，形成了《銀行業支持農民專業合作社的調查與思考——以XX市為例》調研文章，最后雖未進入決賽，但青年同志的調研能力得到了鍛煉，對轄內三農問題有了更為深入的了解。二是深化送金融知識下鄉活動。組織轄內銀行業金融機構積極開展送金融知識下鄉集中宣傳周活動取得較好成效。轄內22家金融機構共635個網點開展了集中宣傳，發放宣傳資料30.5萬份，向參與群眾配送金融宣傳讀物20.55萬份，通過廣播宣傳7491次，金融宣傳片播出達13054次，覆蓋人數超過73.23萬人。本次活動，通過在農村、社區、企業、大、中專院校廣泛宣傳金融知識，有效促進了轄內群眾金融知識的全面提升。三是開展常態化體育健身活動。考慮到青年職工工作繁忙，壓力較大，團委組織青年職工每周至少開展一次氣排球、足球、乒乓球、羽毛球、徒步登山等一系列健身活動，有效地提升了青年身體素質，提高了工作熱情，加強了干部隊伍凝聚力。

二、意見和建議

（一）搭建交流平臺。一是現有平臺利用不夠。近年來，省局、分局相繼搭建了微博、微信等公眾平臺，但利用率不高，未能充分發揮應有效果，建議省局團委加強宣傳、引導，提高已有平臺利用率。二是建議省局團委能夠創搭建新穎的交流平臺，加強分局間青年的交流，達到增進感情、借鑒經驗、共同進步的目的。

（二）創新活動形式。由于團委活動形式較少，建議省局團委創新活動形式，組織開展全系統的足球、文娛活動等文體活動，提升團委活動的趣味性要和吸引力。

第五篇：銀監分局執法監察自查報告

**銀監分局關于對行政執法工作自查情

況的報告

**銀監局：

根據**銀監局《關于對***銀監分局開展執法監察的通知》精神，黨委高度重視，召開專題會議研究布臵了自查工作，成立了由主管局長為組長的自查組，按照《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》的具體要求，對我分局自成立以來的行政執法及實施的行政審批、行政處罰和內部控制管理制度執行情況進行了全面自查。現將我分局行政執法自查情況報告如下：

一、基本情況(一)自查組織情況

**銀監分局黨委高度重視此次行政執法自查工作，為確保自查工作效率和質量，召開專題會議進行部署和安排。一是分局黨委召開兩次專題會議，認真學習和領會《通知》精神，并對自查的內容及具體要求進行了細致的討論，統一了自查口徑和標準，為本次自查的開展奠定了堅實基礎。二是嚴格按照執法監察的程序要求，統一操作方式、統一操作程序，制定切合實際的自查方案，并在各監管部門自查的基礎上，分局組成以主管局長為組長的自查組，進行了全面認真的復查。三是分局抽調各有關部門業務骨干組成６人檢查組，對３個監管部門行政審批、行政處罰和內部控制制度等工作的實施情況進行了全面檢查。

（二）自查實施情況

分局自查組于200８年６月29日至７月３日期間，對各執法部門的行政執法情況進行了一次全面自查，主要采取了“看、問、查”

等方式。調閱各監管部門現場檢查檔案、高管人員檔案、機構檔案、行政處罰資料及各項內部控制管理制度等。本次檢查共投入了３０個工作日，檢查現場檢查檔案34卷，高管人員檔案40卷，機構檔案34卷，各項內部控制管理制度２冊。

（三）行政執法工作開展情況

**銀監分局成立以來，十分重視行政執法的合規性和嚴肅性，積極發揮執法監察的監督作用，不斷提高內部管理水平和執法效率。一是認真開展行政執法監察工作。按照《銀監會執法監察工作暫行辦法》和**銀監局制定的《執法監察操作指引》，結合分局工作實際，認真選題立項，并根據立項內容認真研究，制定執法監察方案，掌握執法監察的方法和工作程序，注重執法監察效果，認真開展執法監察工作。自200４年至****年６月２０日，分局紀委先后對**、**、**監管辦事處，分局機關辦公室、財務科、統計信息科、監管一科、監管二科、監管三科等部門依法監管、履職行為情況進行執法監察。二是加大后續檢查工作力度，注重對問題的整改。認真督促監管部門切實落實執法監察整改措施及意見，落實遺留問題的處理，并將執法整改工作納入監管部門年終考核目標。所有執法監察項目做到有報告、有建議，被查單位有反饋、有整改，杜絕了前查后犯、屢查屢犯的現象。

（四）行政執法實施情況 1.行政審批事項

**銀監分局自****年至****年６月２０日，共受理各類行政審批事項達280項。其中，機構類行政審批事項 140項（準入3項、退出63項、升格14項、改制7項、變更53項）；高管人員任職資格審核類事項140項（核準131項、緩辦5項、否決4項）。

2.行政處罰事項

我分局成立以來，加強了依法合規監管措施，實施各類行政處罰17項，其中采取經濟處罰４項，處罰金額42萬元；行政警告13項。

(1)****年2月6日，對**縣郵政局儲蓄機構，存在變相提高利率吸收存款的違規行為，依據《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，給予了5萬元經濟處罰。

(2)****年7月11日，對**縣郵政局儲蓄機構，存在變相提高利率吸收存款的違規行為，依據《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，給予了10萬元經濟處罰。

(3)****年7月28日，對農業銀行**縣、**縣及裕民縣支行因違規預收農戶貸款利息一事，按照《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，對**縣、**縣兩個縣支行分別給予了15萬元和12 萬元的經濟處罰；鑒于裕民縣支行能夠及時反映違規事實，并積極配合監管部門的工作，對其給予了行政警告。同時責令其上級單位對上述三個支行的負責人進行了責任追究。

(4)****年9月2日，對工行**地區分行，存在以個人消費貸款名義發放公司生產經營性貸款的違規行為，給予了行政警告，并責令其追究責任人3人。

(5)****年7月14日，對**、**、**、**、**5個縣市郵政局儲蓄機構，內控制度存在的風險隱患和違規問題，分別給予了行政警告。

（6)****年6月至8月期間，對轄區**、**農村銀行實施風險點后續檢查中存在整改工作不徹底的問題，分別給予行政警告。

(7)****年4月至6月期間，對**市農村銀行存在違規吸收股金和違法審慎性經營原則超資本金比例發放貸款的違規行為，給予兩次行政警告，并責令其追究責任人4人；并對**縣農村銀行因對風險提

示工作不重視，未及時對風險隱患采取措施和整改，對其給予行政警告。

（8）****年4月24日，對**縣農村銀行，在發放農戶貸款過程中存在違規收取保證金的行為，給予了行政警告，并責令其追究責任人4人；

（五）內部控制制度管理情況

為加強行政審批程序的制度化，規范依法監管行為的程序化，我分局不斷修訂、完善各項制度和規定，規范行政審批行為，嚴密操作流程，使行政審批工作有法可依。一是制定各項內部控制管理制度，統一行政審批流程。分局于****年初制定了《**銀監分局內部管理制度匯編》，細化了行政許可事項審批流程，對各類行政審批事項的基本條件、審批流程、監管部門的審批時限等進行了規范。二是修訂和完善行政審批制度規定。****年，根據銀監會行政許可事項（1.2.3號令）的有關規定，對現有的行政審批制度進行了修訂、完善，制定了《**銀監分局內部管理制度匯編》第二冊，同時，行政許可事項執行先辦理受理手續再審批的制度，從而提高行政審批效率。

二、自我評價

**銀監分局成立以來，依法監管取得了階段性成效，在提高依法監管意識，加強監管制度建設，規范監管行為方面都取得了長足進展。行政執法水平和法律服務能力不斷提高，并在履職中有效地規避了法律風險，對推進分局各項監管工作邁上新臺階發揮了積極作用。

(一)提高認識，加強對行政執法工作的組織領導。一是分局各監管部門能夠深刻理解和牢牢把握銀監會提出的監管理念、監管目標和監管標準，努力用新的監管理念指導行政執法工作的開展，克服各種困難，最大限度地做好了依法監管工作。二是為有效落實行政執法公正性和透明度，分局內部設臵了監管例會制度和行政處罰委員會制

度，對分局的各項行政審批和行政處罰事項進行全程審查和監督，杜絕了行政審批逆程序操作和超權限審批的現象。同時，把既懂監管業務又熟悉法律法規的業務骨干納入監管例會和行政處罰委員會的成員，有效地規避了法律風險，確保了分局行政執法工作有條不紊的開展。

（二）認真貫徹落實行政執法工作，自律監管效果明顯提高。一是以監管制度規范監管行為，確保監管目標的實現。認真做好政策法規的解讀工作，增強法制觀念，強化法制意識，切實加強對銀行業監管法律法規的學習；二是做好實施細則和貫徹意見的制定工作。依據銀監會頒布的規章和規范性文件，結合**銀監分局的實際，及時制定實施細則和貫徹意見，確保規則得到有效落實；三是加強政策法規執行情況和依法監管的執法監察。自分局成立以來，對分局3個辦事處和6科室的政策法規執行情況和依法監管情況進行全面檢查，并對政策法規執行情況和依法監管情況進行綜合評價，提出整改意見30多條。

（三）加大對違法行為的處罰力度，行政處罰效果逐步顯現。一是各監管部門在對被監管機構實施行政處罰行時，嚴格遵守《行政處罰辦法》的相關規定，以檢查事實為依據，以政策、法規、規章制度為準繩，依照法定程序，遵循公正、公開的原則，并在行政處罰作出之前進行充分的調查取證，確保處罰的合法性，并對額度大的經濟處罰，均征求了**銀監局法規部門的意見。二是對于違反審慎性原則，違規經營的銀行機構，采取依法警告的監管措施，確保銀行業金融機構的依法、穩健運行。促使轄區各銀行業金融機構依法合規經營意識明顯增強，金融從業人員從業行為逐步規范。對我分局成立以來實施的４項經濟處罰，均未提出行政復議。

（四）講求時效，建立行政執法后評價機制, 及時更新制度。各監管部門結合監管工作實際，注意收集對新增監管法律、法規、規章及重要規范性文件，分析、研究現行及新頒布法律、法規、規章及重要規范性文件實施和執行中的新情況、新問題，提出具體的改進建議和意見，為各項內部管理制度的“設立、修改、廢止”提供了依據。

（五）強化培訓，增強監管人員依法行政的法規意識。一是通過自行舉辦法規業務知識培訓班，不斷提高分局監管人員的政策法規工作水平，促進其依法開展各項監管工作。如分局成立以來舉辦了４期有關法律法規業務的培訓班。二是積極參與**銀監局舉辦的各類業務培訓班，進一步提高了分局監管人員的業務水平。三是分局辦公室內設法律事務工作崗位，配備專職人員，對分局的各項行政審批事項進行全程督導和審核，促進行政審批工作的有序、合法合規地開展。

(六)促進轄區銀行業的改革，提高行政審批工作效率。1.促進轄區銀行業的改革和發展。一是主動指導和支持我區郵政儲蓄機構改革工作，督促其成立郵政儲蓄銀行**分行籌建領導小組，要求認真做好郵儲銀行**地區分行開業前的各項準備及開業工作，對轄區郵儲銀行籌建方案進行認真審查，初審和核準郵政儲蓄銀行分支機構16家。二是指導轄區農村銀行按照有關規定，按時改制為統一法人機構，并督促建立和完善“三會”制度，促進其法人治理結構的完善。三是支持國有商業銀行深化基層分支機構改革，優化網點布局，提升服務功能。目前共審批國有商業銀行9個分理處升格為支行。

2.嚴格高管人員行政許可準入關，積極探索高管人員履職考核機制。一是在高管人員任職審批前充分征求各方面的意見，突出對擬任人員思想品德、業務素質和廉潔自律等方面的審核，并對新任高管人員進行資格考試和任前談話，嚴把高管人員準入關。二是做好對異地任職高管人員的監管評價。4年來，共發出征求意見函4份，回復2

份。三是為實現對高管人員全程動態監管，創新高管履職考核方式，于****年３月下發了《**地區農村合作金融機構高級管理人員履職考核辦法（試行）》，該辦法從履職行為、經營管理水平、管理能力以及配合監管工作等方面對銀行業機構高級管理人員進行履職考核。通過高管履職考核，轄區高管人員依法合規經營管理意識、知識水平和履職行為都有不同程度的提高，為全面提升銀行業機構經營管理水平奠定了良好的基礎。

3.進一步規范市場準入工作，提高行政審批工作效率。一是嚴格執行行政許可事項的工作流程，明確了監管部門實施行政許可的工作流程、具體職責和時限要求。二是在市場準入工作中注重與現場檢查、非現場監管、案件專項治理等監管工作的聯動，形成監管合力。4年以來累計審核銀行機構140個，組織轄區199個銀行業機構進行新版金融許可證的換發工作。三是組織轄區銀行機構就機構高管準入系統升級工作進行培訓，組織對系統數據進行審核。

（七）大力推動銀行業金融創新活動，推動和建立非法集資協調工作機制。一是邀請商業銀行業務骨干進行授課，介紹銀行創新思想、創新產品和管理經驗，收到良好效果。二是組織銀行業機構開展“行社進社區鄉村”活動，深入社區和鄉村舉辦金融知識、產品推介和消費者保護等方面的宣傳活動，取得了較好的宣傳推動效果。三是推動和建立非法集資協調工作機制，組織召開處臵非法集資聯席會議，并加強與公安、工商等部門的溝通協作，組織開展打擊非法集資宣傳活動。

三、存在問題及整改措施

通過自查，分局在機構、高管人員任職資格的行政許可事項中還存在一些薄弱環節和不規范問題。

（一）部分行政審批事項檔案中，缺少監管例會議案表。

（二）行政審批程序有待進一步規范和完善。如個別行政審批事項，未及時下發受理或不受理的通知書等。

（三）對擬遷址機構的批復內容不全面，未對擬遷機構的消防、安全、公告、金融許可證等事項做出明確要求。

（四）申請材料不規范、不齊全。如個別機構網點遷址申請中，未附消防部門驗收合格的證明。

（五）個別“機構變更申請表”中，填寫的要素不全，缺少監管部門初審意見。

（六）近年來各項法規制度出臺較多，修改頻繁，制度缺乏穩定性，造成監管人員在理解和執行中存在一些偏差。

針對自查中查出的上述問題，我分局已進行了整改，并將在今后的工作中：一是強化監督檢查工作，督促監管部門要將行政審批基礎工作做精、做細，要求監管人員加強各項行政審批與處罰事項法律法規的學習，適時做好行政審批事項的檔案資料的收集、整理、裝訂、歸檔工作；二是充分發揮分局紀檢監察部門行政執法監察工作的再監督作用，進一步建立健全作風建設監督評議機制，堅持和完善行風評議、監督卡等制度，改進和創新監督方法。通過建立執法監察監督工作長期化、制度化、規范化機制，防止監管權力的不當使用和濫用，防止利用職權違紀違法的案件和監管不作為、亂作為等損害監管對象與公眾利益的問題的發生，維護銀監會公正監管的權威和良好形象，切實增強監管人員依法行政的意識，進一步提升分局依法行政水平；三是加強分局法律事務辦公室政策指導工作，嚴格把關，督促監管部門嚴格行政審批工作，規范審批流程；四是全面提高監管人員和的執法監察人員業務素質。采取多種形式提高銀監執法監察工作人員自身的業務素質，以適應日益發展的金融業務環境。對人員培訓做到監管法規和監管業務相結合、遠程教學與現場指導相結合。通過不斷的培

訓，使監管人員能夠勝任履行監管職責的需要，改變目前在一定程度上存在的監管人員在行政執法中力不從心的局面；五是不斷提高監管工作的透明度。根據政務公開的相關要求，及時向公眾和銀行業金融機構公布辦事程序和條件，將監管的過程和結果盡可能公開，按要求披露監管信息，在“陽光”下操作，最大限度地保證監管對象和社會公眾的知情權、參與權和監督權，促使監管人員自覺地依法行政。