第一篇：銀監分局關于2011年作風效能建設自查情況的報告

某市銀監分局關于

2011年作風效能建設工作情況的自查報告

市紀委：

2011年，某市銀監分局在市委、市政府的正確領導下，始終堅持以科學發展觀為統領，認真貫徹各級黨委政府工作要求，立足地方，著眼長遠，審慎履行監管職責，有效推動銀行金融機構加強切實加強機關效能建設，監管效率和服務水平有了進一步的提高。截至10月末，全市銀行業各項存款余額2656.58億元，較年初增加187.85億元，增長7.61%；各項貸款余額1908.94億元，較年初增加163.62億元，增幅9.37%。不良貸款余額30.6億元，比年初下降11.76億元；不良占比1.6%，比全省平均水平低0.24個百分點，比年初下降0.82個百分點。全市銀行業金融機構共實現利潤47.91億元，比同期增加14.10億元，增幅達41.7%。根據市紀委的有關要求，現將我分局2011年作風效能建設工作的自查情況報告如下：

一、狠抓落實，各項工作目標順利完成一是加大投放，地方經濟發展支持有力。截止11月末，全市銀行業金融機構余額億元，比年初增長 億元，增幅 %。在今年信貸規模控制嚴格，引導銀行機構加快融資類表外業務的發展。截止11月末，我市銀行業金融機構承兌匯票余額 億元，比年初增加 億元；信用證余額億元，比年初增加 億元；保函余額 億元，比年初增長 億元。表內外信用總額達到 億元，比年初增加 億元，增幅 %。

二是創新方式，企業融資環境改善明顯。

三是加強協調，區域銀行體系進一步健全。

四是迅速行動，小微企業金融服務措施得力。深入落實國務院、銀監會、省政府關于加大金融支持力度，促進小型微型企業健康發展的有關要求，推動市政府啟動了“某市〃2012〃小型微型企業金融服務年”活動和“優企優貸”融資培育活動，通過采取搭建金融服務信息平臺、促進銀企交流、創新擔保方式和金融產品、加快建立風險補償機制和獎勵機制，形成長效機制，力爭2012年培育1000戶小型微型企業順利授信，授信額超30億元，12月1日，正式啟動了兩項活動。截至2011年9月底，全市銀行業金融機構小企業貸款余額505.67億元，新增50.8億元，增速為11.17%，高于貸款平均增速2.39個百分點。

二、常抓不懈，機關作風建設深入開展

一是著力強化班子能力建設。明確以“德能勤績廉”的標準加強對班子的考核，對要求的各類標準和規范，班子成員率先垂范，發揮模范帶頭作用。堅持民主集中制，凡重大決策、重大部署均經班子集體討論研究，提高決策的科學性。密切干群關系，要求班子成員定期與分管部門的干部職工挨個談話，了解職工的思想動態和工作、生活中存在的苦難。

二是著力強化隊伍政治學習。堅持以學習促進步，牽頭組織了以“加強反腐倡廉建設”為主題的分局黨委中心組集中學習活動；開展了以“堅定理想信念、奉獻監管事業”為主題的專題黨課活動；采取開卷考試等形式深入開展以黨史為主要內容的學“紅史”活動；組織觀看學習胡錦濤總書記“七一”重要講話輔導講座。

通過開展系列活動，進一步堅定了廣大干部職工熱愛黨、熱愛社會主義的理想信念，增強了從事監管事業的神圣感、自豪感，增強了為民服務的熱情和動力。

三是著力完善跟蹤監督機制。認真落實了黨風廉政建設責任制，按照“一崗雙責”要求，圍繞責任分解、責任考核、責任追究三個關鍵環節，對黨風廉政建設責任書的內容進行了完善補充。針對當前社會上刮起的民間高息借貸之風，及時開展排查，禁止分局員工參與民間高息借貸、融資或集資等非法活動。把握重點，對易出現問題的準入、現場檢查等監管環節實施監察跟蹤監督，今年累計發放現場檢查監督卡 17份，現已收回14份，從返回的情況看，沒有不良反映。

三、加強創新，監管方式轉變成效明顯

一是加強監管引領，銀行重點風險有效防范。密切關注銀行運行中的各類突出風險，先后制定下發了《某市市房地產行業監管聯席會議制度》、《某市銀監分局關于進一步強化農村中小金融機構存貸比監管指標控制的通知》等一系列制度，先后下發各類提示30余份，引導銀行妥善應對房地產、流動性、融資平臺、民間融資等領域的風險。目前，我市融資平臺貸款風險已得到有效控制，房地產信貸政策得到有效落實，法人機構流動性保持在合理水平之內，民間借貸風險向銀行轉移防火墻初步建立。

二是加強協調幫助，持續改進監管服務水平。針對涉及面廣，影響范圍大的問題，分局加大對銀行機構的協調指導力度，幫助解決問題。針對平臺貸款風險問題，先后向市政府作了2次專題匯報，呈報3份呈閱件，其中兩份得到市委市政府領導批示。針

對中長期貸款合同整改工作推進問題，分局先后組織經驗交流，推進銀行機構全體的工作開展。針對轄內出新的一些突發性信用風險，積極向各級黨委政府匯報，與有關部門溝通協調，力求將損失降到最小。

四、完善制度，規章規范約束作用增強

一是建立健全制度體系。根據工作開展需要，今年以來先后制定、修訂《某市銀監分局機構規劃？》、《非現場監管信息系統數據質量控制制度》、《督辦事項動態管理制度》（辦公室）等 個文件制度，為工作的開展提供了更為明確的依據，進一步完善了制度管理體系，規范了內部管理和行政行為，提高了管理科學性和效率性。（請完善充實）

二是強化制度執行約束。加強對制度執行規范性的監督檢查，有效開展了執法監察和效能監察，針對存在的問題，提出整改建議，認真督促相關科室限時進行了整改。（請根據監察科總結中的內容充實）。加強績效考核，年初制定了明確的年度工作責任

三是提高行政許可工作效率。制定了《某市銀監分局關于進一步明確行政許可事項辦理有關事宜的通知》，對全市銀行業機構類行政許可事項統一進行規劃管理，提高網點布局的科學性和規范性，提升金融服務覆蓋的廣度和深度。實施了行政許可申請歸口管理，由辦公室統一歸口受理并及時分辦各類行政許可事項。截至11月末，分局共處理行政許可事項件，平均每個工作日處理近件，在依法合規的前提下，大大縮減了行政許可的時間，有效提高了行政許可的審批效率和質量。

五、嚴格執法，依法行政理念有效落實

一是強化信息傳導，夯實依法行政基礎。積極落實全系統政務公開工作，努力提高銀行業監管工作的透明度和公信力。充分發揮分局與銀行機構之間聯席會議制度的作用，利用公文傳輸系統、監管信息庫、郵件交換系統等工具，及時向各金融機構公開行政執法依據的法律、法規和規章制度，公開行政執法所遵守的程序、流程及相關格式目錄。進一步做好咨詢解答和接待群眾來訪工作。同時，某市分局積極通過互聯網、報紙、電視、宣傳冊等媒體平臺，宣傳銀行法規，做好風險提示，努力為轄區銀行機構和金融消費者提供全面有效的信息保障。

二是完善協調機制，增強政策落實執行力。努力加強銀行監管部門與公安機關等地方公檢法部分移送案件的協調機制建設，做好行政監管與司法偵查的銜接，嚴厲打擊金融犯罪，增強行政執行力。進一步完善涉案賬戶資金查詢、凍結工作程序，保障公安機關依法、高效打擊網絡賭博和電信詐騙等違法犯罪活動。監督銀行業金融機構積極協助人民法院查詢、凍結、扣劃等事宜，與各相關部門協作配合建立和完善執行聯動機制。協調相關部門，積極開展金融維權，維護銀行業金融機構的合法權益。

三是推進政務公開，增強監管工作透明度。嚴格落實政務公開要求，分設立、變更、終止、高管人員任職資格審核等行政許可類型將設立依據、期限、審批流程、需要提交的材料目錄等拷貝到設置在大廳的電子公示臺，通過電子觸摸屏方便公眾索取。從政府、企業、銀行等部門聘請37位同志為某市市金融秩序社會監督員，進一步加大分局行政執法外部監督力度。

六、增強保障，效能監察工作助推得力

一是依法處置信訪事項，維護存款人和金融消費者合法權益。今年以來，我分局堅持“人人辦信訪”的理念，共受理信訪舉報19件，已經辦結17件，全部書面向信訪人進行了反饋，舉報人普遍反映滿意。對于信訪辦理，我們嚴格實行“三定三包”制度，即：定責任人、定辦理要求、定辦理時間，包調查、包處理、包信訪人穩定，并堅持與信訪當事人見面制度，認真審核或聽取信訪人所陳述的事實和理由及有關單位和人員的情況說明，確保問題處理到位，解決信訪人的合理訴求。

二是加強督辦管理，推動工作有效落實。加強對各部門的考核管理，重大監管事項一律列入重點督辦工作，實施牽頭部門負責，相關科室配合的協調機制，明確職責，落實到人，并在內網將督辦進度按旬披露，有效推動了各項工作的順利開展。今年以來，分局先后實施20余項重點工作督辦，均得到有效的落實。

二是嚴格責任追究，落實法律剛性要求。加大對銀行業金融機構經營管理的檢查力度，今年以來先后開展 次現場檢查，累計派出檢查工作人員 人次，累計檢查工作量人/天，查處各類問題 個。針對查出的問題，嚴格依法處理。前三季度分局責令銀行機構處理責任人238人次，其中撤職10人、記過3人、警告19人，經濟處罰238人次。累計實施行政處罰3次，取消了3名銀行業金融機構高管人員1年至終身任職資格，否決了7名高管人員的任職資格。

第二篇：銀監分局執法監察自查報告

**銀監分局關于對行政執法工作自查情

況的報告

**銀監局：

根據**銀監局《關于對***銀監分局開展執法監察的通知》精神，黨委高度重視，召開專題會議研究布臵了自查工作，成立了由主管局長為組長的自查組，按照《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》的具體要求，對我分局自成立以來的行政執法及實施的行政審批、行政處罰和內部控制管理制度執行情況進行了全面自查。現將我分局行政執法自查情況報告如下：

一、基本情況(一)自查組織情況

**銀監分局黨委高度重視此次行政執法自查工作，為確保自查工作效率和質量，召開專題會議進行部署和安排。一是分局黨委召開兩次專題會議，認真學習和領會《通知》精神，并對自查的內容及具體要求進行了細致的討論，統一了自查口徑和標準，為本次自查的開展奠定了堅實基礎。二是嚴格按照執法監察的程序要求，統一操作方式、統一操作程序，制定切合實際的自查方案，并在各監管部門自查的基礎上，分局組成以主管局長為組長的自查組，進行了全面認真的復查。三是分局抽調各有關部門業務骨干組成６人檢查組，對３個監管部門行政審批、行政處罰和內部控制制度等工作的實施情況進行了全面檢查。

（二）自查實施情況

分局自查組于200８年６月29日至７月３日期間，對各執法部門的行政執法情況進行了一次全面自查，主要采取了“看、問、查”

等方式。調閱各監管部門現場檢查檔案、高管人員檔案、機構檔案、行政處罰資料及各項內部控制管理制度等。本次檢查共投入了３０個工作日，檢查現場檢查檔案34卷，高管人員檔案40卷，機構檔案34卷，各項內部控制管理制度２冊。

（三）行政執法工作開展情況

**銀監分局成立以來，十分重視行政執法的合規性和嚴肅性，積極發揮執法監察的監督作用，不斷提高內部管理水平和執法效率。一是認真開展行政執法監察工作。按照《銀監會執法監察工作暫行辦法》和**銀監局制定的《執法監察操作指引》，結合分局工作實際，認真選題立項，并根據立項內容認真研究，制定執法監察方案，掌握執法監察的方法和工作程序，注重執法監察效果，認真開展執法監察工作。自200４年至****年６月２０日，分局紀委先后對**、**、**監管辦事處，分局機關辦公室、財務科、統計信息科、監管一科、監管二科、監管三科等部門依法監管、履職行為情況進行執法監察。二是加大后續檢查工作力度，注重對問題的整改。認真督促監管部門切實落實執法監察整改措施及意見，落實遺留問題的處理，并將執法整改工作納入監管部門年終考核目標。所有執法監察項目做到有報告、有建議，被查單位有反饋、有整改，杜絕了前查后犯、屢查屢犯的現象。

（四）行政執法實施情況 1.行政審批事項

**銀監分局自****年至****年６月２０日，共受理各類行政審批事項達280項。其中，機構類行政審批事項 140項（準入3項、退出63項、升格14項、改制7項、變更53項）；高管人員任職資格審核類事項140項（核準131項、緩辦5項、否決4項）。

2.行政處罰事項

我分局成立以來，加強了依法合規監管措施，實施各類行政處罰17項，其中采取經濟處罰４項，處罰金額42萬元；行政警告13項。

(1)****年2月6日，對**縣郵政局儲蓄機構，存在變相提高利率吸收存款的違規行為，依據《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，給予了5萬元經濟處罰。

(2)****年7月11日，對**縣郵政局儲蓄機構，存在變相提高利率吸收存款的違規行為，依據《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，給予了10萬元經濟處罰。

(3)****年7月28日，對農業銀行**縣、**縣及裕民縣支行因違規預收農戶貸款利息一事，按照《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，對**縣、**縣兩個縣支行分別給予了15萬元和12 萬元的經濟處罰；鑒于裕民縣支行能夠及時反映違規事實，并積極配合監管部門的工作，對其給予了行政警告。同時責令其上級單位對上述三個支行的負責人進行了責任追究。

(4)****年9月2日，對工行**地區分行，存在以個人消費貸款名義發放公司生產經營性貸款的違規行為，給予了行政警告，并責令其追究責任人3人。

(5)****年7月14日，對**、**、**、**、**5個縣市郵政局儲蓄機構，內控制度存在的風險隱患和違規問題，分別給予了行政警告。

（6)****年6月至8月期間，對轄區**、**農村銀行實施風險點后續檢查中存在整改工作不徹底的問題，分別給予行政警告。

(7)****年4月至6月期間，對**市農村銀行存在違規吸收股金和違法審慎性經營原則超資本金比例發放貸款的違規行為，給予兩次行政警告，并責令其追究責任人4人；并對**縣農村銀行因對風險提

示工作不重視，未及時對風險隱患采取措施和整改，對其給予行政警告。

（8）****年4月24日，對**縣農村銀行，在發放農戶貸款過程中存在違規收取保證金的行為，給予了行政警告，并責令其追究責任人4人；

（五）內部控制制度管理情況

為加強行政審批程序的制度化，規范依法監管行為的程序化，我分局不斷修訂、完善各項制度和規定，規范行政審批行為，嚴密操作流程，使行政審批工作有法可依。一是制定各項內部控制管理制度，統一行政審批流程。分局于****年初制定了《**銀監分局內部管理制度匯編》，細化了行政許可事項審批流程，對各類行政審批事項的基本條件、審批流程、監管部門的審批時限等進行了規范。二是修訂和完善行政審批制度規定。****年，根據銀監會行政許可事項（1.2.3號令）的有關規定，對現有的行政審批制度進行了修訂、完善，制定了《**銀監分局內部管理制度匯編》第二冊，同時，行政許可事項執行先辦理受理手續再審批的制度，從而提高行政審批效率。

二、自我評價

**銀監分局成立以來，依法監管取得了階段性成效，在提高依法監管意識，加強監管制度建設，規范監管行為方面都取得了長足進展。行政執法水平和法律服務能力不斷提高，并在履職中有效地規避了法律風險，對推進分局各項監管工作邁上新臺階發揮了積極作用。

(一)提高認識，加強對行政執法工作的組織領導。一是分局各監管部門能夠深刻理解和牢牢把握銀監會提出的監管理念、監管目標和監管標準，努力用新的監管理念指導行政執法工作的開展，克服各種困難，最大限度地做好了依法監管工作。二是為有效落實行政執法公正性和透明度，分局內部設臵了監管例會制度和行政處罰委員會制

度，對分局的各項行政審批和行政處罰事項進行全程審查和監督，杜絕了行政審批逆程序操作和超權限審批的現象。同時，把既懂監管業務又熟悉法律法規的業務骨干納入監管例會和行政處罰委員會的成員，有效地規避了法律風險，確保了分局行政執法工作有條不紊的開展。

（二）認真貫徹落實行政執法工作，自律監管效果明顯提高。一是以監管制度規范監管行為，確保監管目標的實現。認真做好政策法規的解讀工作，增強法制觀念，強化法制意識，切實加強對銀行業監管法律法規的學習；二是做好實施細則和貫徹意見的制定工作。依據銀監會頒布的規章和規范性文件，結合**銀監分局的實際，及時制定實施細則和貫徹意見，確保規則得到有效落實；三是加強政策法規執行情況和依法監管的執法監察。自分局成立以來，對分局3個辦事處和6科室的政策法規執行情況和依法監管情況進行全面檢查，并對政策法規執行情況和依法監管情況進行綜合評價，提出整改意見30多條。

（三）加大對違法行為的處罰力度，行政處罰效果逐步顯現。一是各監管部門在對被監管機構實施行政處罰行時，嚴格遵守《行政處罰辦法》的相關規定，以檢查事實為依據，以政策、法規、規章制度為準繩，依照法定程序，遵循公正、公開的原則，并在行政處罰作出之前進行充分的調查取證，確保處罰的合法性，并對額度大的經濟處罰，均征求了**銀監局法規部門的意見。二是對于違反審慎性原則，違規經營的銀行機構，采取依法警告的監管措施，確保銀行業金融機構的依法、穩健運行。促使轄區各銀行業金融機構依法合規經營意識明顯增強，金融從業人員從業行為逐步規范。對我分局成立以來實施的４項經濟處罰，均未提出行政復議。

（四）講求時效，建立行政執法后評價機制, 及時更新制度。各監管部門結合監管工作實際，注意收集對新增監管法律、法規、規章及重要規范性文件，分析、研究現行及新頒布法律、法規、規章及重要規范性文件實施和執行中的新情況、新問題，提出具體的改進建議和意見，為各項內部管理制度的“設立、修改、廢止”提供了依據。

（五）強化培訓，增強監管人員依法行政的法規意識。一是通過自行舉辦法規業務知識培訓班，不斷提高分局監管人員的政策法規工作水平，促進其依法開展各項監管工作。如分局成立以來舉辦了４期有關法律法規業務的培訓班。二是積極參與**銀監局舉辦的各類業務培訓班，進一步提高了分局監管人員的業務水平。三是分局辦公室內設法律事務工作崗位，配備專職人員，對分局的各項行政審批事項進行全程督導和審核，促進行政審批工作的有序、合法合規地開展。

(六)促進轄區銀行業的改革，提高行政審批工作效率。1.促進轄區銀行業的改革和發展。一是主動指導和支持我區郵政儲蓄機構改革工作，督促其成立郵政儲蓄銀行**分行籌建領導小組，要求認真做好郵儲銀行**地區分行開業前的各項準備及開業工作，對轄區郵儲銀行籌建方案進行認真審查，初審和核準郵政儲蓄銀行分支機構16家。二是指導轄區農村銀行按照有關規定，按時改制為統一法人機構，并督促建立和完善“三會”制度，促進其法人治理結構的完善。三是支持國有商業銀行深化基層分支機構改革，優化網點布局，提升服務功能。目前共審批國有商業銀行9個分理處升格為支行。

2.嚴格高管人員行政許可準入關，積極探索高管人員履職考核機制。一是在高管人員任職審批前充分征求各方面的意見，突出對擬任人員思想品德、業務素質和廉潔自律等方面的審核，并對新任高管人員進行資格考試和任前談話，嚴把高管人員準入關。二是做好對異地任職高管人員的監管評價。4年來，共發出征求意見函4份，回復2

份。三是為實現對高管人員全程動態監管，創新高管履職考核方式，于****年３月下發了《**地區農村合作金融機構高級管理人員履職考核辦法（試行）》，該辦法從履職行為、經營管理水平、管理能力以及配合監管工作等方面對銀行業機構高級管理人員進行履職考核。通過高管履職考核，轄區高管人員依法合規經營管理意識、知識水平和履職行為都有不同程度的提高，為全面提升銀行業機構經營管理水平奠定了良好的基礎。

3.進一步規范市場準入工作，提高行政審批工作效率。一是嚴格執行行政許可事項的工作流程，明確了監管部門實施行政許可的工作流程、具體職責和時限要求。二是在市場準入工作中注重與現場檢查、非現場監管、案件專項治理等監管工作的聯動，形成監管合力。4年以來累計審核銀行機構140個，組織轄區199個銀行業機構進行新版金融許可證的換發工作。三是組織轄區銀行機構就機構高管準入系統升級工作進行培訓，組織對系統數據進行審核。

（七）大力推動銀行業金融創新活動，推動和建立非法集資協調工作機制。一是邀請商業銀行業務骨干進行授課，介紹銀行創新思想、創新產品和管理經驗，收到良好效果。二是組織銀行業機構開展“行社進社區鄉村”活動，深入社區和鄉村舉辦金融知識、產品推介和消費者保護等方面的宣傳活動，取得了較好的宣傳推動效果。三是推動和建立非法集資協調工作機制，組織召開處臵非法集資聯席會議，并加強與公安、工商等部門的溝通協作，組織開展打擊非法集資宣傳活動。

三、存在問題及整改措施

通過自查，分局在機構、高管人員任職資格的行政許可事項中還存在一些薄弱環節和不規范問題。

（一）部分行政審批事項檔案中，缺少監管例會議案表。

（二）行政審批程序有待進一步規范和完善。如個別行政審批事項，未及時下發受理或不受理的通知書等。

（三）對擬遷址機構的批復內容不全面，未對擬遷機構的消防、安全、公告、金融許可證等事項做出明確要求。

（四）申請材料不規范、不齊全。如個別機構網點遷址申請中，未附消防部門驗收合格的證明。

（五）個別“機構變更申請表”中，填寫的要素不全，缺少監管部門初審意見。

（六）近年來各項法規制度出臺較多，修改頻繁，制度缺乏穩定性，造成監管人員在理解和執行中存在一些偏差。

針對自查中查出的上述問題，我分局已進行了整改，并將在今后的工作中：一是強化監督檢查工作，督促監管部門要將行政審批基礎工作做精、做細，要求監管人員加強各項行政審批與處罰事項法律法規的學習，適時做好行政審批事項的檔案資料的收集、整理、裝訂、歸檔工作；二是充分發揮分局紀檢監察部門行政執法監察工作的再監督作用，進一步建立健全作風建設監督評議機制，堅持和完善行風評議、監督卡等制度，改進和創新監督方法。通過建立執法監察監督工作長期化、制度化、規范化機制，防止監管權力的不當使用和濫用，防止利用職權違紀違法的案件和監管不作為、亂作為等損害監管對象與公眾利益的問題的發生，維護銀監會公正監管的權威和良好形象，切實增強監管人員依法行政的意識，進一步提升分局依法行政水平；三是加強分局法律事務辦公室政策指導工作，嚴格把關，督促監管部門嚴格行政審批工作，規范審批流程；四是全面提高監管人員和的執法監察人員業務素質。采取多種形式提高銀監執法監察工作人員自身的業務素質，以適應日益發展的金融業務環境。對人員培訓做到監管法規和監管業務相結合、遠程教學與現場指導相結合。通過不斷的培

訓，使監管人員能夠勝任履行監管職責的需要，改變目前在一定程度上存在的監管人員在行政執法中力不從心的局面；五是不斷提高監管工作的透明度。根據政務公開的相關要求，及時向公眾和銀行業金融機構公布辦事程序和條件，將監管的過程和結果盡可能公開，按要求披露監管信息，在“陽光”下操作，最大限度地保證監管對象和社會公眾的知情權、參與權和監督權，促使監管人員自覺地依法行政。

第三篇：銀監分局工作總結

2007年，我分局認真貫徹落實銀監會、江蘇銀監局、年中工作會議和年初全國、全省金融工作會議精神，改進工作作風，增強責任意識，突出監管重點，優化監管方式，不斷強化監管能力建設，提高監管有效性，積極推進金融改革創新試點，改進和加強銀行業服務；進一步深化以“創建學習型組織、爭做學習型員工”為重點的文明單位創建工作，全力推進和

諧分局建設，全面履行銀行業監管工作職責，促進轄區銀行業改革創新和安全穩健運行。一年來，轄區銀行業運行保持了持續穩定發展的良好態勢。至11月末（下同），全轄銀行業金融機構總資產余額2476.66億元，比年初增加274.2億元，總負債余額2423.18億元，比年初增加262.36億元；各項存款余額2183.48億元，比年初增加187.19億元，各項貸款余額1621.25億元，比年初增加246.53億元，分別比年初增長9.38%和17.38%；資產質量進一步改善，不良貸款余額61.15億元，比年初減少7.09億元，不良貸款率3.77%，比年初下降1.19個百分點；經營效益大幅提升，風險撥備能力進一步提高，金融改革創新取得明顯成效，為促進全市經濟金融穩健快速發展作出了新的貢獻。2007年，分局分別被常州市委、市政府授予2005-2006“常州市文明單位標兵”稱號，被中國金融工會定為全國金融系統學習型先進標兵單位，獲得全國金融系統“五一”勞動獎狀，并通過“江蘇省文明單位”和“江蘇銀監局系統文明單位”考評驗收。

一、2007年工作回顧

（一）加強政策傳導和風險提示，引導轄區銀行業金融機構認真貫徹宏觀調控政策

一方面，強化窗口指導。制定并印發了《轄區銀行業金融機構2007監管指導意見》、《關于認真貫徹宏觀調控政策 加強銀行業風險管理工作的指導意見》、《轄區銀行業金融機構2007案件專項治理工作指導意見》等一系列指導性文件，明確工作重點，突出監管要求，提示潛在風險，進一步增強監管針對性、前瞻性和有效性。另一方面，切實加強宏觀調控政策傳導和督促落實。分局根據國家宏觀調控總體要求和中央經濟工作會議精神，結合轄區實際，有針對性地提出了轄區銀行業不同時期的監管工作意見，并在對產能過剩行業和投資高增長行業信貸風險、房地產貸款管理、房貸新政和環保風暴對銀行業的影響、信貸資金違規進入股市問題等進行深入調研的基礎上，通過監管會談、非現場監管意見書、現場監管等方式對需引起高度關注的突出問題和風險及時向被監管機構作出提示，明確監管要求，進一步引導轄區銀行業金融機構認真貫徹宏觀調控各項政策措施，全面把握宏觀經濟走勢，及時調整和改善信貸結構，促使轄區銀行業金融機構在加強風險監控下保持信貸總體平穩增長。

（二）加強協調落實，積極推進轄區銀行業金融改革創新試點工作

2007年年初，在江蘇省委、省政府召開的全省金融工作會議上，常州市被確定為全省以加強小企業金融服務為主要內容的金融改革創新試點城市。為認真貫徹全省金融工作會議精神，積極推進金融改革創新試點工作，重點做了以下四方面工作：

1、及時推進改革創新試點工作總體要求的貫徹落實。提出了《關于貫徹全省金融工作會議精神 推進常州市銀行業改革創新試點工作的意見》，并配合市委、市政府進行廣泛深入的調研和考察學習，研究擬定金融改革創新工作措施，推動市委、市政府先后出臺了《關于金融改革創新試點的若干意見》、《常州市銀行業支持地方經濟發展考核獎勵辦法》，確定了金融改革創新試點的重點目標和扎實推進轄區金融改革創新試點具體工作措施。

2、積極推進小企業金融服務工作。一是成立分局推進小企業金融服務改革創新工作領導小組，形成推進轄區小企業貸款工作合力，印發《2007年常州轄區銀行業金融機構小企業貸款工作指導意見》,推進轄區銀行業金融機構深入落實。二是配合市政府深入開展調研，積極參與常州市金融改革創新試點工作方案和措施的論證和制定，推動市委、市政府及時出臺了《關于金融改革創新試點的若干意見》。三是建立小企業貸款試點行制度，與常州市經貿委聯合舉辦“常州市中小企業金融服務創新講壇”，組織召開常州轄區小企業貸款試點行制度推進工作座談會。四是積極推廣轄區小企業金融服務工作經驗，反映轄區小企業金融服務工作成果，配合新聞媒體做好采訪常州轄區小企業貸款工作。

3、重點推進轄區銀行業改革。一是穩步推進農村合作金融機構改革工作。督促、指導農村合作金融機構做好票據兌付申報工作，促使5家農村合作金融機構票據兌付工作如期順利完成，為實施新一輪機構改革提供了條件；確立了做大做強地方法人金融機構的發展思路，加強與各級政府、職能部門的溝通、協調，爭取地方政府的扶持政策

；擬定了轄區農村合作金融機構改革方案，推動武進農商行加快增資擴股進程，啟動了市區2家合作金融機構改革工作，推進金壇、溧陽兩家聯社積極開展農村合作銀行的籌建；加強對農村合作金融機構法人治理運行情況的考核評價及督促檢查。目前，溧陽聯社組建農村合作銀行籌建申請已獲銀監會批準，金壇聯社組建農村合作銀行清產核資工作驗收已經結束，武進農村商業

銀行增資擴股工作結束，實現了資本充足率達標，參股投資金壇聯社已達成意向；市區2家聯社的改革工作已形成改革方案實施意見報市政府。二是加強對城市商業銀行的屬地監管。按照江蘇銀監局的統一部署，積極配合城市商業銀行推進合并重組，通過與省局上下監管聯動，開展監管會談、監管評級、飛行檢查等，加強對江蘇銀行合并重組期間和合并重組后各項經營管理行為的監管，引導江蘇銀行常州分行實現平穩過渡、規范發展。三是繼續做好對郵儲機構改革的指導、督促和支持。確立對郵儲機構改革期間的監管重點，督促其加強內部管理、規范經營，切實防范改革過程中的案件發生。四是不斷推動轄區銀行業體系的豐富和完善，指導、幫助華夏銀行常州分行順利完成籌建、通過驗收并正式開業。加強對外協調聯系，加快引進中外資銀行來常設點步伐。

4、不斷推動銀行業改進和加強服務。2007年以來，根據銀監會關于“改進和加強銀行業服務的八條意見”和江蘇銀監局部署，我分局把推進轄區銀行業改進和加強服務作為一項重點工作加以落實。一是結合銀行機構提出的營業網點調整規劃，通過行政許可推動，實現網點的合理布局，推動銀行業金融機構加大了網點標準化改造投入，增設自助機具設施，大面積升格擴大服務功能，推出多種新產品和新業務，開展理財業務教育等宣傳活動，推行彈性服務窗口，從而有效改善服務質量，社會公眾排隊現象得以好轉，改善了銀行對外服務形象。二是深入全市42個銀行業機構網點開展改進和加強銀行服務情況專項檢查和調研，制定改進和加強轄區銀行業服務的指導意見，聯合市銀行業協會召開轄區銀行業改進和加強銀行服務工作會議，指導銀行業協會組織各銀行業機構簽訂文明優質服務倡議書。三是組織開展“送金融知識下鄉、進社區”、“文明服務月”活動。通過《常州日報》、常州人民廣播電臺加強輿論宣傳，展示銀行文明服務形象。四是與市委宣傳部聯合召開加強銀行業新聞宣傳工作座談會，并聯合下發《關于加強銀行業新聞宣傳工作的意見》，進一步增進監管部門、銀行機構、新聞單位、銀行業協會之間的聯系溝通，積極為推動銀行業改革發展、更好服務于經濟、社會創造良好的輿論環境。2007年，常州轄區涌現出建設銀行常州化龍巷支行等一批全國和省級文明示范服務單位，促進了轄區銀行業服務水平的進一步提高。

（三）突出監管重點，有效防范和化解轄區銀行業風險

1、深入推進案件專項治理工作，加強轄區合規風險管理建設

2007年，我分局緊緊圍繞銀監會提出的“堅持三個原則，實現三個目標”的工作要求，全面落實案件查防工作責任制，以加大案件排查力度、提升內控制度有效性、強化案件責任追究為重點，抓好銀行基層網點、案件易發部位、票據和存款業務、內控建設以及員工教育等五個方面重點，進一步完善工作機制，改進督導方式，做到“防”得有力、“控”得有效，努力提高案件堵截率，確保不發生百萬元以上大案要案，逐步把案件專項治理作為一項常規工作納入操作性風險監管范圍，取得工作實效。

一是建立和落實案件專項治理工作統計分析制度、重大案件報告制度、案件責任追究機制等，分別制定轄區銀行業金融機構和農村合作金融機構案件專項治理工作指導意見，確定了分類監管、嚴格督導的工作原則，明確了案件專項治理工作重點和措施。組織開展了轄區銀行業金融機構合規風險管理機制建設情況綜合調查，召開了案件專項治理及合規風險管理工作會議，進行案件治理情況交流和監管情況通報，督促銀行機構重視案件治理的基礎管理工作，切實按照建立嚴密的內部防范體系和外部監管體系的要求，有效整改案件隱患，鞏固案件治理根基，推進案件專項治理長效建設全面深入開展。二是部署、督促各行（社、局）開展風險排查工作，轄區銀行業金融機構自身發現問題602個，整改558個，處理責任人員1091人次，其中：紀律處分61人次，經濟處罰1030人次，經濟處罰262525萬元。三是加大縣域銀行業金融機構案防工作監管力度，在武進、金壇、溧陽一區二市組織開展銀行業機構“合規風險管理年”活動，并加強對三轄市（區）基層管理人員的合規風險管理培訓。四是針對整治期間轄區兩家大型商業銀行先后發生商業賄賂案件和存款冒領案件的嚴峻形勢，及時加大案件專項治理和操作性風險排查的督導力度，督促轄區銀行業金融機構采取多種措施增強案件查防能力。先后對轄區銀行業金融機構開展了操作性風險排查、案件專項治理督導延伸檢查，組織對143家機構開展飛行檢查，發現問題35個，整改問題20個。五是通過案件治理和違規查處凸顯監管威信。我分局對轄區銀行機構違規問題緊盯不放，督促轄區銀行機構從重處理違規人員，有效發揮震懾作用。先后責成轄區部分銀行機構對涉及虛假按揭、違規發放個人貸款、違規對外用章、挪用客戶授信違規放貸等問題的責任人進行問責，共計對31名違規人員進行了嚴肅處理。

2、完善大額風險資產管理，大力防范和化解大額授信風險。一是不斷完善轄區風險資產管理機制。年初制定了《常州轄區銀行業金融機構2007年風險資產管理工作指導意見》，指導轄區銀行業機構開展了一系列維護銀行資產安全的工作。二是加強大額風險處置的協調和指導。通過指導和協調有關債權銀行開展艱難的依法維權、處置風險工作，華源蕾迪斯銀行債權的維護取得了實質性進展。三是強化大額風險監測。要求轄區銀行業金融機構嚴格大額授信業務管理，落實對大額授信業務的盡職調查，開展對大額授信情況排查，嚴密監控集團客戶授信和關聯交易；加強對5000萬元以上大額授信的統計、監控和檢查，建立對轄區五大銀行集團客戶授信情況監測臺賬，及時發現并預警風險隱患。四是積極籌劃存量授信轉化為銀團貸款的工作。大力推廣銀團貸款防范大額授信風險，在對轄區近年來銀團貸款業務情況深入了解和調研的基礎上，指導銀行業協會不斷探索和推動轄區銀行業金融機構銀團貸款業務。2007年轄區銀行業金融機構組織銀團貸款3筆，金額合計10.7億元。五是加強金融債權維護。與人行、銀行業協會、各銀行業金融機構等部門加強了協調配合，嚴防改制企業逃廢債行為的發生，2007年確認31家改制企業金融債權27805萬元。

3、加強不良貸款監管，不良貸款壓降工作取得明顯成效。

我分局始終把不良貸款壓降作為監管重點來抓，時刻關注，加強監測和考核，一是不斷改進和完善轄區不良貸款壓降新機制。推行資產風險管理聯席會議制度，加強信息溝通，完善風險提示和窗口指導功能。二是進一步加強對轄區銀行不良貸款監測分析和報告。建立大額不良貸款臺賬，并進行非現場監測分析；對部分不良貸款出現反彈的銀行機構及時進行跟蹤，通過監管會談、巡訪等措施，督促銀行機構強化措施，加強對不良貸款壓降工作的持續管理。三是加大了對農村合作金融機構不良資產壓降考核的力度。年初，分局專門制定了《常州轄區農村合作金融機構不良資產監測工作制度和操作規程》，進一步加強對轄區農村合作金融機構不良資產壓降考核，實現了轄區農村合作金融機構不良貸款“雙降”目標；深入推進轄區農村合作金融機構信貸資產風險分類，提高五級分類結果準確性。四是促進大額不良資產的妥善處置。一方面督促轄區銀行機構利用年內盈利水平較好的有利條件，加快對“鐵本”等歷史遺留大額不良貸款的核銷，有效壓降存量不良貸款；另一方面，加大了“華源蕾迪斯”不良貸款處置的推進力度，指導、協助轄區銀行機構積極有效開展維權工作，最大程度提高清償率。五是強化不良貸款責任追究機制。對轄區有關銀行多次提出落實不良貸款責任追究的監管要求，督促其依照規定嚴肅追究有關人員責任，推動不良貸款問責制度的嚴格執行。至2007年11月末，轄區不良貸款雙降工作取得明顯成效，不良貸款余額和不良貸款率分別比2007年年初減少7.09億元和下降1.19個百分點。

4、加強協調推動，建立處置非法集資工作機制。按照銀監會和江蘇銀監局關于認真做好處置非法集資工作的要求，分局積極向政府匯報，提請常州市政府重視和加強處置非法集資工作，由政府召集銀監、公安、工商等部門專題研究處置非法集資工作，建立處置非法集資工作協調機制。

（四）強化監管手段，提高監管的整體效率

1、把加強非現場監管作為提高監管有效性的突破口。一是擴大了監管評級的范圍，創新監管評級方法。全年部署開展了轄區5家大銀行和城市商業銀行監管評級及5家農村合作金融機構監管試評級工作，進一步摸清了被評級機構在風險管理、內部控制方面的薄弱環節，其中，對大型銀行監管評級工作積極參與江蘇銀監局新監管體系的研究，有關工作和做法受到江蘇銀監局職能部門好評。二是完善精確制導的非現場監管方式。實施監管部門與銀行業金融機構上級行“雙向”監管，建立了監管日志制度，進一步做好非現場監測分析及動態情況的收集、反映、分析、評價及非現場監管意見反饋，注重銀行業金融機構早期問題的發現和預警，并將監管信息的分析匯總作為監管資源信息共享和供領導決策的有效平臺，實現監管關口前移；全年分局共向轄區銀行業金融機構發出非現場監管反饋意見書61份，提出監管意見329條，發出風險提示28條。三是進一步調整對縣域銀行業機構監管思路，開展縣域分支機構延伸監管，分區域舉辦了240人次的縣域銀行機構高管人員《商業銀行合規風險管理指引》知識培訓，組織召開了武進、金壇、溧陽三地區銀行業金融機構2007年年中合規風險管理工作交流會議，促使銀行機構提高法律法規執行效力。四是加強和改進信息科技工作，扎實做好“1104工程”非現場監管信息系統試點工作，制定實施了《非現場監管系統報表報送工作考核暫行辦法》、《客戶風險統計數據報送規程》，法人分支機構非現場監管信息系統進入試運行階段；在江蘇省轄區率先嘗試建立銀行業信息科技風險監管體系，出臺了《常州轄區銀行業信息系統風險管理暫行辦法》，試行科技信息風險管理，拓展監管手段；全面正式運行“常州銀行業信息網”，實現了與轄區16家銀行業金融機構主要職能部門和一級支行以及常州市銀行業協會的網絡互聯、信息互通。五是指導和推動銀行業協會工作。把促進銀行業協會健全和完善協會工作機制作為重點，制定《2007年銀行業協會工作意見》，推進“文明服務月”活動深入開展，指導協會制定《常州市銀團貸款章程》。

2、把加大現場檢查力度作為提高監管有效性的著力點。2007年，在現場檢查任務異常繁重的情況下，分局合理部署，抓住銀行業金融機構經營管理中存在的主要問題，有針對性地制定現場檢查計劃，認真準備、周密組織，分工明確，任務到人，檢查的廣度、深度、針對性進一步提高。全年共對轄區銀行業金融機構開展各類現場檢查21項，投入3433個工作日，檢查涉及金額378億元，檢查對象涵蓋了轄區所有銀行業金融機構，檢查內容涉及大額對公賬戶風險、小企業和委托貸款業務、大額貸款和保函業務、風險抵補情況、大額存款依存度、冒名貸款、銀行業服務情況、投資業務、案件專項治理和操作性風險、治賄和創安評估驗收、金融許可證公示情況等項目，進一步摸清了被查機構的主要風險和問題，違規行為得到及時發現和糾正。同時，為規范現場檢查工作，分局制定了《現場檢查實施細則》，明確和細化了現場檢查工作流程和要求，進一步提高現場檢查質量和效率。

3、把規范行政許可行為作為提高監管有效性的基本點。2007年，分局進一步完善行政許可工作機制，制定了《常州轄區銀行業金融機構董（理）事及高級管理人員審計報告框架》、《常州轄區銀行業金融機構董(理)事及高級管理人員任職資格考試暫行辦法》和《常州轄區銀行業金融機構董(理)事及高級管理人員談話辦法》等行政許可操作制度，使行政許可事項進一步規范、公開、透明；推行了轄區銀行業金融機構經營業務范圍和主要負責人公示制度及從業人員違法違規處理情況統計分析制度。2007年，分局辦理行政許可事項242項，其中，機構升格52家，遷址更名42家，撤銷5家，核準高管人員任職資格122名，備案高管人員任職資格3名，辦理新業務備案（回復）16項，開展了對轄區銀行業金融機構314名董（理）事和高管人員2006任期履職情況考核工作，完成全轄852家銀行業金融機構新版金融許可證換證工作。

4、把加強監管調研作為提高監管有效性的重要手段。強化對信息調研工作的規劃，年初分別制定《200７常州銀監分局調研課題計劃》、《常州銀監分局200７調研選題參考方向》，進一步突出調研工作的針對性，同時，突出正向激勵，不斷完善分局信息調研工作機制和獎勵制度，建立季度專題分析例會制度，加大了信息和調研工作考評獎勵力度，形成了一批高質量的信息調研成果，突破了以往信息調研錄用層次低、錄用數量少的局面，有多篇信息調研得到上級部門或省委、省政府的關注和肯定。全年被銀監會各類信息載體（含網上信息平臺）錄用7篇、江蘇銀監局各類信息載體錄用54篇、省委省政府錄用4篇，江蘇銀監局領導批示3篇、省委省政府領導批示1篇，編發《常州銀監分局監管簡報》29期，《常州銀監分局監管調研》14期。在信息調研的內容、重點上，緊緊圍繞全局中心工作，一是及時反映轄區金融改革創新的亮點、動態，總結、推廣改革創新成果、經驗等。二是結合監管工作，發現問題，深入調研，提示風險。三是探索監管方法，加強監管手段創新。四是積極反映分局文明單位創建措施，總結宣傳創建成效。全年反映報送了一批質量較好的調研信息，如《常州轄區小企業動產質押監管貸款成效明顯》、《抓住改革創新試點契機　完善小企業金融服務》《基層銀行業信息科技風險管理的缺陷與策略選擇》、《常州轄區銀行業實施銀團貸款的障礙及解決路徑探析》、《充分發揮第三種監管手段作用 更好服務于非現場監管工作》、《全力提高職工學習力，全面提升監管戰斗力》等。

（五）突出和諧分局建設，提升監管履職能力

1、推進學習型單位創建，深化文明單位創建內涵。按照年初提出的“努力構建科學民主、好學向上、務實進取、充滿活力的和諧分局，在已取得榮譽的基礎上爭取達到更高目標”的要求，開展了以學習型單位創建為重點的文明單位建設工作。一是從組織架構、內容措施上進一步推進，深化文明單位創建內涵。制定了《常州銀監分局員工學習積分制實施辦法》，建立《學習型組織建設個人學習記錄卡》，積極引導員工明確學習目標，增強學習意識，激發學習熱情，全力打造學習型分局，推動“爭創學習型科室、爭做學習型員工”雙爭活動的活躍開展。二是積極開展爭創活動，提升分局文明創建品牌。全面打造文明創建品牌，先后組織申報并獲得了全國金融系統“學習型組織標兵單位”、全國金融系統“五一”勞動獎狀、常州市“文明單位標兵”和江蘇省“文明單位”。三是組織員工開展多種形式的學習活動。以黨委理論中心組學習為龍頭，緊跟形勢，明確主題，擴大范圍，充分發揮引領分局政治理論學習的作用；通過組織開展《履職問責辦法》“學習月”活動、黨委理論中心組學習擴大會、學習征文、贈書活動、輔導講座、學習興趣小組及以科室為單位的學習交流等形式，進一步增強干部職工自覺學習、更新知識的意識。四是探索和實踐分局員工學習培訓和教育方式。統籌規劃了分局2007培訓工作方案，通過與大專院校合作的形式，組織開展了銀監會“三大模塊”系列培訓、舉辦了“銀行業監管文化”講座、選派了8名中層干部參加了清華大學經濟管理高級研修班有關業務理論的學習研討，并開展“學習兩會精神，推進監管創新”、“金融和監管創新業務”、“感悟歷史，展望未來”等一系列特色主題宣傳教育活動。

2、突出和諧主題，深入開展文明創建系列活動。按照“構建和諧分局”工作要求，黨政工團聯合開展了一系列以“和諧建設”為主線的創建活動。通過先后組織參加江蘇銀監局系統職工文藝匯演和參加江蘇銀監局第一屆職工田徑運動會，取得優異成績，進一步激發了全局職工的向心力和集體榮譽感；通過開展三八婦女節“走進新農村，歡樂慶三八”學習實踐和四周年局慶“凝心聚力、攜手共進”野外拓展訓練、舉辦“職業生涯與心理健康”專題講座，進一步增強了分局職工的凝聚力，體現了分局對職工的人文關懷；通過組織“送金融知識下鄉”文藝演出、配合全市金融系統工會聯合會組織舉辦了金融行業文藝匯演以及金融行業書畫攝影作品征集、金融系統業務技能大賽活動等群眾性活動，進一步豐富了職工工作、學習、生活內容。

3、加強教育和引導，增強團隊向心力和凝聚力。一是開展了多項主題教育。為慶祝建黨八十六周年，組織全體員工到嘉興南湖舉辦了“傳承革命火炬，促進和諧發展”主題系列活動；為認真學習、貫徹、落實十七大精神，制定開展十七大精神專題學習的意見，各黨支部組織黨員干部開展主題鮮明、各具特色的實踐活動。二是典型引路，組織開展“學先進、趕先進”活動。通過積極宣傳銀監會系統先進人物和事跡，通報表彰分局成立以來各類集體、個人先進榮譽和學習成果，在員工身邊樹立實實在在的“典范”，大力營造爭創先進良好氛圍。三是開展了多種形式的廉政教育。通過組織收看革命影片、廉政教育片、警示教育片、通報典型案例，從正反兩方面，加強員工廉政教育，促進員工樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀。四是開展捐贈獻愛心活動。號召分局全體黨團員帶頭，發動全體職工向銀監會職工重大災病互助金捐款，開展“慈善一日捐”活動，體現了分局員工的愛心情懷。五是密切黨群、干群關系。黨員和群眾，干部和職工相互交流溝通，主動讓職工群眾參與到黨課、參觀學習、輔導報告、征求意見、民主評議等各項活動、各項環節中，自覺接受群眾監督，加強整體互動。

4、圍繞民主政治建設，進一步營造分局和諧氣氛。一是通過黨委民主生活會意見征求和反饋、開展“深化分局文明創建、再促分局和諧發展”諫言獻策活動，進一步暢通職工信息反映渠道；二是組織召開分局一屆二次職工大會，通過職工提案及審議行政工作、工會工作、提案工作報告等報告，保障職工的知情權、參與權，積極營造分局和諧向上的氛圍。三是進一步推進政務公開，按照公開、透明的原則，完善分局政務公開辦法。建立二個層次的政務公開渠道：對直接涉及分局干部職工切身利益的制度和舉措，經工會小組討論，廣泛征求職工意見；對監管工作中的政策法規、重大決策、重要事項等，及時以會議、分局內聯網等形式向分局職工及轄區銀行業金融機構公開，廣泛接受監督。

5、加強黨的建設和隊伍建設，進一步提升履職能力。一是繼續推進黨的先進性教育，加強黨員的教育工作，通過舉辦培訓班、上黨課、參加報告會和組織專題交流研討、黨支部實踐活動等形式，有計劃組織好黨員的集體學習；堅持黨內民主生活，開展民主評議黨員活動；加強預備黨員和入黨積極分子的教育培養，加快發展新黨員，增強黨組織活力。二是加強領導干部履職能力建設。一方面，進一步加強黨委班子建設，先后召開加強黨員領導干部作風建設專題民主生活會和2007民主生活會，認真落實局領導參加江蘇銀監局2007年處級黨員領導干部進修班工作；另一方面，進一步提高中層干部履職和領導能力，通過探索實施非領導職務競聘機制，選拔任用了五名副主任科員，進一步優化分局干部隊伍結構；通過、半部門和中層干部考核，以及對６名試用期滿的中層干部任期考察，加強對中層干部的持續監督和管理。三是建立健全干部監督機制，落實黨風廉政建設責任制，開展行風評議活動，加強嚴格執行各項廉政制度規定的監督檢查。

6、加強內部管理，進一步優化工作機制。一是推進監管流程改造。為積極配合做好“1104工程”建設，分局組織各科室研究細化“1104工程”運行后分工協作機制，對崗位職責進行全面修訂完善。二是制訂實施分局履職問責制度。加強了對履職問責工作的領導，成立了分局問責委員會，在廣泛調研的基礎上制定了《常州銀監分局實施履職問責辦法細則》，細化問責內容和重點，開展“履職問責學習月”活動，并精心組織實施，進一步增強分局員工責任意識。三是加強政務履職考核。制定了《常州銀監分局政務履職考核辦法》，對公文處理、信息調研、督辦管理、安全保衛等七個方面政務工作提出了具體管理和考核要求。四是加強內部制度的制定和完善。共制定和修訂了信息調研工作考評獎勵暫行辦法、督辦、簽報、銀行業信息網、監管要情通報管理辦法等10余項內部管理制度，匯編形成2006《常州銀監分局內部管理制度匯編》和《銀行業監管規范性文件匯編》。五是增強制度執行力。下半年在分局內部各部門組織開展制度執行情況“回頭看”，組織部門員工開展內部管理制度再學習、再檢查、再落實，提高制度的執行效率和質量，促進各項工作的有效落實。

7、規范從政從業行為，全面推進分局黨風廉政建設。一是加強宣傳教育，筑牢拒腐防變的思想防線。分局緊緊抓住貫徹落實《建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》這條主線，圍繞領導干部作風建設和工作人員履職問責“兩個重點”，以黨委中心組理論學習為龍頭，認真貫徹落實《2007年銀監會系統反腐倡廉宣傳教育工作意見》，制定了分局反腐倡廉宣傳教育工作計劃，并采取各項具體措施把反腐倡廉宣傳教育納入到日常的監管工作之中，促進員工自覺樹立廉潔從政、從業形象。二是強化責任意識，認真貫徹落實黨風廉政責任制。分局從建立健全分局黨委統一領導、層層抓好黨風廉政建設責任制入手，與各科室負責人簽訂了黨風廉政建設責任書，進一步明確了目標、責任和問責措施，全方位實施了黨風廉政建設責任目標管理。三是扎實開展案件隱患和風險點排查工作。對易發案件的部位、崗位、環節進行全面梳理，認真分析，重點加強對履職過程中以權謀私、執法不公、違反“約法三章”、現場檢查紀律、三項清理等禁止性規定及失職瀆職、損害單位聲譽、形象的行為進行監督管理，對外公開舉報電話、設置舉報箱，接受公眾監督。

二、主要問題和不足

2007年，我分局立足轄區銀行業監管和分局全面建設實際，強化監管，依法行政，嚴格管理，務實高效，為促進和保障轄區銀行業穩健運行、推進和諧分局建設發揮了積極的作用，取得了較好成效。但按照監管有效性和轄區銀行業運行對監管工作的要求還存在以下差距和不足：

（一）監管的深層次延伸和深度分析能力不強。目前監管工作主要按照上級監管工作要求和采用傳統監管方式開展，更多的停留在一般性的表象的監管層面，對于準確、及時揭示和預警銀行業運行風險而進行的深層次監管的能力、手段比較欠缺，國際先進的監管理念、科學精確的監管模型尚未有效運用于監管實踐。同時監管信息資源綜合運用發揮作用不充分，不能充分運用監管報表體系進行深度監管分析。

（二）激勵約束機制還不夠完善。目前，履職問責制度已全面推行，但績效考核辦法還不夠完善，正向激勵作用發揮不夠，監管創新的積極主動性由此受到一定影響。

（三）和諧分局建設措施需進一步強化。和諧分局創建仍然存在組織推動多、員工獻計獻策主動參與少的情況，對于調動員工積極參與和諧分局建設的熱情與積極性重視不夠，宣傳發動不足，在推動和諧分局創建工作中出現了不夠和諧的一面。

（四）黨、團、工會合力作用尚未充分發揮。黨委、工會在充分調動和發揮員工積極性方面工作還不夠深入，與干部職工的交流、溝通還不夠細致和經常化，對青年員工的成長還需多給予關心。

第四篇：作風效能建設自查報告

作風效能建設自查報告

根據肥城市活動工作安排，針對我校的實際情況，制定了切實可行的措施，開展了一系列的有教育意義的活動，創建了“文明、守紀、廉潔、上進”的集體。

現將我校作風效能建設工作向上級做一下匯報。

在作風效能建設建設中，我校領導班子在思想上高度重視，把作風效能建設設作為學校工作重點來抓，提高教職工的認識，明確工作任務，實施具體措施，使作風效能建設工作扎扎實實，穩步開展。

一、深入學習，提高教師隊伍的政治素質。

政治學習是加強作風效能建設，提高教師隊伍整體素質的重要內容。我們依照上級的有關要求，一是學習了關于作風效能建設的文件精神，二是又進一步學習教師職業道德以及各種行為規范。

通過學習，干部教師查找了自身思想上、作風上、工作上等諸方面存在的問題，努力按上級要求去做，向先進人物學習。道德觀念、政治修養、信仰追求不斷提高，爭做文明新人，爭創最佳業績。創建了良好的整體形象。

二、健全完善管理制度，夯實作風效能建設的工作基礎。

作風效能建設要一手抓教育，一手抓制約。規章制度切不可少，我們根據學校的實際情況，制定了一系列切實可行的管理制度，把作風效能建設具體化，規范化。在建立制度的基礎上，重點加強對制度執行情況的管理與監督。

一是加強檢查和總結。

以制度為依據。對干部、教師的個人工作情況進行全面的檢查。發現問題及時在教師大會上進行總結，個別有問題的找其談心，指出缺點，幫助改正。

二是完善考核辦法，在我校“量化考核”的基礎上，新加進了“廉政、勤政、工作表現”等有關內容，使考核方法更加完善。

以科學的考核辦法來檢驗作風效能建設。每學期末進行全面評估，每一項都有一定的分數，體現出了考核的公平性、合理性。

三是實行管理的公開化。

以“校務公開”的各項制度、措施為重點，增加作風效能建設工作的透明度。財務、干部提拔、職稱評定、評模、收費等實行公開化。重大事情通過教師大會審議，自覺地接受教師、學生和社會的監督。

根據肥城市活動工作安排，針對我校的實際情況，制定了切實可行的措施，開展了一系列的有教育意義的活動，創建了“文明、守紀、廉潔、上進”的集體。

現將我校作風效能建設工作向上級做一下匯報。

在作風效能建設建設中，我校領導班子在思想上高度重視，把作風效能建設設作為學校工作重點來抓...三、以黨員干部表率作用為著力點，發揮榜樣作用。

加強領導班子隊伍建設，在工作中領導班子成員首先起到模范帶頭作用。工作能任勞任怨，廉潔奉公，無私奉獻，全心全意為教師和學生服務，從不以權謀私，以良好的作風帶動廣大教師。黨員能發揮先鋒模范作用，能以身作則，按照上級的要求去做，做到忠于職守，嚴于律已，情操高尚，儀表得體，充分發揮了表率作用。凡是要求教師做到的，領導首先做到。全校上下做到了自身和整體的廉潔，形成優良校風。

四、開展多種教育活動。

深化作風效能建設。

在作風效能建設中，我校還注重開展多種教育活動。通過具體的活動來深化作風效能建設的內容。開展新世紀新形象“演講會，組織“職業道德“之風征文，定期召開家長會和學生座談會等。這些活動，從整體上提高了教師的素質。很多教師都以無限的熱情投入到工作中，熱愛學生，獻身教育事業。學校從未發生亂收費和體罰學生的現象。相反，不少教師犧牲了休息日，義務為學生補課，體現了良好的師德風范。

我校在作風效能建設中，以上級作風效能建設工作會議精神“為指針，從思想上行動上全面開展作風效能建設，把具體工作落到個人。高度重視，全面落實。在作風效能建設中取得了一定的成績。但我們的工作也存在不足之處，像檔案建設還不完善，需要以后加大這一工作力度。

第五篇：作風效能建設自查報告

作風效能建設自查報告

為了全面開展好地區藥品檢驗所2011年作風效能建設年活動，根據地區食品藥品監督管理局黨組的安排和《地區食品藥品監督管理局2011年機關作風效能建設年實施方案》的要求，切實轉變干部職工的思想工作作風，提高工作效率和服務水平。在藥檢所黨支部的安排下，通過3月份的學習動員，深入學習和領會，對照這次機關作風效能建設年活動要著重解決的主要問題，針對工作中存在的突出問題，從思想、工作、學習等方面進行了自查，現就自查情況作自我剖析如下：

一、政治學習不夠，學習標準不高。平時只滿足于讀書、看報，參加單位集中組織的學習多，自學少，學馬克思主義理論就更少，鉆研不夠，聯系實際不夠，使自己對理論知識的理解與實際脫鉤，沒有發揮理論的指導作用，只是為了學習而學習，使學習變得形式化、教條化，因而不能準確把握形勢。

二、創新意識不強，工作方法簡單。只安于表面，把自己份內的事做好就可以了，存在船到橋頭自然直的想法，缺少創新意識，工作作風還不夠扎實，沒有很好地深入實際，處理事情方法比較簡單。

三、自我要求不嚴，主動超前少。在理論學習中，沒有很好地堅持理論聯系實際，沒能及時用科學思想分析出現問題的原由，及時糾正主觀認識上出現的偏差。自我要求不夠嚴格，缺乏工作的主動性、進取性，安于份內工作，經常是處于奉命行事，落實任務，不能站在全局的高度，思考問題，處理矛盾。

四、自我在作風效能提升方面與加快發展的任務相比，與人民群眾的愿望相比，與市場經濟條件下政府職能轉變的要求相比，還存在一定差距。這是跟我國經濟社會的快速發展，我區社會經濟的跨越式發展不相匹配的。

2011呂驥 年4月19日