第一篇：連云港銀監分局2007 --2009年

連云港銀監分局2007--2009年

社會治安綜合治理及平安創建工作規劃

開展社會治安綜合治理及平安創建工作是貫徹落實黨的十六大、十六屆五中全會精神、加強連云港銀監分局建設的重要舉措，是促進社會治安綜合治理工作協調發展的有效途徑，是推進“平安分局”全面建設的有力抓手。為推動連云港銀監分局社會治安綜合治理及平安創建工作上水平、上臺階，確保連云港銀監分局黨委提出的“全面落實科學發展觀，提升銀行業監管工作的有效性，維護銀行業穩定，促進我市銀行業又好又快地發展”目標的實現，特制定連云港銀監分局 2007 年一 2009 年度社會治安綜合治理及平安建設工作規劃。

一、指導思想

按照連云港市社會治安綜合治理委員會新一輪社會治安綜合治理和平安連云港建設工作三年規劃要求，緊緊圍繞我市關于平安連云港建設的部署要求，進一步強化內控內管，認真落實社會治安綜合治理領導責任制，深入開展“平安單位”創建活動，根據地方金融經濟形勢，對 2007 年至 2009 年的社會治安綜合治理工作科學安排、周密部署，認真籌劃，為實現全市跨越發展創造穩定的經濟金融環境，努力開創分局社會治安綜合治理工作新局面。

（一）以“三個代表”重要思想、中共十六大、十七大精神為指導，進一步貫徹《中共中央、國務院關于進一步加強社會治安綜合治理的意見》和《中央綜治委關于加強社會治安防范工作的意見》。

（二）貫徹“打防結合、預防為主”的原則，以強化安全防范為主線，以狠抓金融案件防范為著力點，督促指導轄內銀行業金融機構采取行之有效的措施，全力構筑與我市經濟金融發展相適應的社會治安綜合治理工程，為我市跨越發展創造更加穩定的金融環境。

二、工作目標

分局要在3年內實現無“四類案件”、無安全責任事故、無重大銀行業風險、無涉外國家安全事件；爭創“市社會治安綜合治理先進單位”、“市社會治安安全單位”以及“市平安創建先進集體”。

三、工作基礎

（一）加強領導班子建設，打造一支政治過硬、率先垂范的領導班子。

1、強化領導班子建設，充分發揮旗艦作用。分局領導班子成員要把“三個代表”重要思想貫穿到連云港銀監分局各項工作中去。堅持“兩手抓，兩手都要硬”的方針，團結帶領全局干部職工卓有成效地開展各項工作。以堅定的理想信念、過硬的政治品德、顧全大局的整體意識、公道正派的工作作風以及良好的人格魅力在職工中樹立起自己的政治形象，贏得群眾的信賴和尊重；堅持科學的發展觀，堅持求真務實，不斷提升領導能力和工作水平。

2、以中心組學習為強力抓手，推進領導干部整體素質的提高。堅持黨委中心組學習制度，切實保障領導干部理論學習活動經?；?、制度化、規范化。把中心組學習制度落實情況作為考核領導班子思想作風建設的重要內容。要把鄧小平理論、“三個代表”重要思想、黨的十六大、十七大會議精神和科學發展觀作為重要學習內容。把加強領導班子建設和領導干部黨性修養結合起來，積極開展調

查研究，提升駕馭全局的能力和領導管理藝術。加強對銀行業金融和國家宏觀調控形勢的研究，防范和化解地方性銀行業金融風險，不斷提高監管水平。

3、完善監督機制，健全民主生活會制度。黨委堅持落實民主生活會制度，抓好民主政治建設，將強烈的政治責任感和工作責任心，化作求實的勇氣、務實的態度、扎實的行動。班子成員之間講要政治、講團結，認真貫徹落實民主集中制。加強黨風廉政建設，認真貫徹執行領導干部廉潔自律各項要求，密切聯系群眾，全心全意為人民服務，做到廉政勤政。

（二）強化干部職工隊伍建設，建設一支精誠團結、執行有力的干部職工隊伍。

1、深化政治理論學習，進一步提高干部職工隊伍的政治素質。認真學習鄧小平理論、“三個代表”重要思想等，增強干部職工的政治鑒別力和政治免疫力；堅持理論聯系實際，把理論學習同自身的工作實際結合起來，與履行分局職能的實踐結合起來；搞好理論學習制度建設，按季制定學習計劃，建立學習考核制度，確保學習落到實處。

2、廣泛開展思想道德教育，全面提高干部職工隊伍的思想道德素質。在全體職工中組織開展“超越自我、共創平安”主題教育，把思想道德教育同“平安創建”活動以及建立保持共產黨員先進性長效機制結合起來，開展樹立以“八榮八恥”為主要內容的社會主義榮辱觀學習教育活動，通過開展“平安創建”、“青年文明號”、“五星員工” 評選等活動，利用舉辦報告會、演講會、座談會、知識競賽等多種形式，加強對職工的理想、信念教育、革命傳統教育和社會公德、家庭美德、職業道德教育，提高干部職工思想道德素養，大力倡導愛崗敬業、誠實守信、辦事公道、執法文明、艱苦奮斗、無私奉獻精神，促進社會治安綜合治理及平安創建各項工作落實。

3、加強黨風廉政建設教育，筑牢職工思想道德防線。要認真組織學習貫徹《黨內監督條例》和《黨紀處分條例》，嚴格執行中紀委提出的四大紀律、八項要求和八項禁令。教育干部職工樹立正確的世界觀、人生觀和價值觀，自覺抵制拜金主義、享樂主義等腐朽思想的侵蝕。確保職工中無人參與黃賭毒和邪教活動，做到不發一案，不倒一人。

4、從嚴治局，樹立良好的監管形象。依照《連云港銀監分局辦公系統履職考核實施細則(暫行)》、《連云港銀監分局工作考核評價辦法》等有關規定，加強對干部職工的激勵約束，促進全體員工認真履行工作職責，建立一支高素質的干部職工隊伍。

（三）提升監管工作有效性，推動銀行業創新，促進銀行業又好又快的發展。

1、加強指導，促進銀行業健康穩定發展。指導各銀行業金融機構緊緊圍繞國家宏觀調控和產業調整目標的要求，把握好信貸資金投向，提高資金使用效率；大力推動各銀行業金融機構貫徹落實《商業銀行小企業授信工作盡職指引（試行）》，有計劃有步驟增加對小企業的融資額；積極推廣和督促銀行業金融機構對大額貸款項目實施銀團貸款，降低貸款集中度；積極推進銀行機構認真貫徹落實銀監會出臺的《商業銀行金融創新指引》，加快金融產品創新；利用互聯網、分局局域網、金融網、新聞媒體、“送金融知識下鄉”活動等多種手段，加強金融知識的宣傳培訓。

2、強化風險管控，提高風險抵御能力。

一是要加強貸款五級分類管理。二是加強銀行業金融機構不良貸款的監管力度。三是突出重點，提高現場檢查的針對性和有效性。四是妥善做好打擊非法集資工作。

3、鞏固和深化案件專項治理工作。督促指導各銀行業金融機構建立案件專項治理的長效機制，構建與業務發展相適應的案件防范體系。監管部門將案件專項治理工作納入常規的風險管控，積極建立案件治理與風險評級、市場準入聯系機制，督促各銀行業金融機構認真總結、查找漏洞，從業務流程、激勵約束機制等方面提出有效的整改方案，嚴格加以落實，防范案件的發生。

（四）加強行風行貌建設，營造平安和諧的工作氛圍。

1、加強監管文化建設。要堅持以人為本，以實現人與社會的全面、協調和可持續發展為終極目標，在分局內部形成共同的價值觀念、共同的追求目標、共同的行為規則、共同的精神風范，塑造銀監分局良好的形象。

2、提高干部職工參政議政的能力和水平。堅持和完善職工大會和其他形式的民主管理制度，充分發揮職工在民主管理、民主監督中的作用。要組織開展職工喜聞樂見的群眾性文體活動，培育職工健康文明向上的思想情操。

3、加強思想工作。定期分析職工隊伍的思想動態，掌握思想脈搏，注意發現傾向性、苗頭性的問題，有針對性地做好思想轉化工作；要將思想教育和解決職工實際問題相結合，把實事辦實，把好事辦好，增強職工的歸宿感。

四、工作措施

（一）健全制度，全力抓好安全保衛工作。

1、建立和完善制度，加強內控內管。進一步健全、完善、規范安全防范工作制度和各類臺賬，做到依照規章制度辦事；加強安全保衛內控內管，定期不定期地對分局重要部位治安防范開展檢查，如：用電、用水、用火安全，計算機保密、網絡安全，計算機中心用電與消防安全，車輛交通的安全等，確保治安隱患及時得到排查解決。

2、健全安全管理防控網絡。一是建立由局領導、科室負責人、部門員工參加的縱向三級社會治安綜合治理與安全責任網絡，明確抓安全工作要從全方位、多角度、多途徑著手，建立一個全方位布控、上下齊抓共管，全員參與的“大安全”工作格局。二是實行目標管理，按照“誰主管、誰負責”的原則，每年由局長與各部門負責人簽訂保密工作、消防安全、廉政建設等綜合治理的責任書。

（二）落實措施，認真做好綜合治理與平安創建工作

1、落實治安防控措施。分局社會治安綜合治理和平安創建工作要在市社會治安綜合治理和平安創建領導小組的領導下開展工作，堅持做到內部治安防控措施“四落實”，即：組織、人員、責任、措施落實到位。

2、組織開展群防群治。加強法制宣傳教育，抵制和反對邪教組織，教育職工遠離黃、賭、毒，提高自防自衛能力。

3、加強與公安部門協調配合。在“平安單位創建”工作中，要利用銀行業保衛科長季度例會等平臺，與公安機關作好信息交流，了解地方治安形勢，研究制定防范、治理和打擊措施，4、貫徹安全生產制度。加強對員工安全生產的動態管理，做到人員工作到哪里，安全措施就保障到哪里。形成處處講安全、抓安全、保安全。

5、做好消防安全工作。定期對消防設施進行檢查，保證消防設施處于完好狀態；做好消防安全知識教育培訓和消防安全預案演練工作，提高全員應急處置的能力和水平。

第二篇：銀監分局工作總結

2007年，我分局認真貫徹落實銀監會、江蘇銀監局、年中工作會議和年初全國、全省金融工作會議精神，改進工作作風，增強責任意識，突出監管重點，優化監管方式，不斷強化監管能力建設，提高監管有效性，積極推進金融改革創新試點，改進和加強銀行業服務；進一步深化以“創建學習型組織、爭做學習型員工”為重點的文明單位創建工作，全力推進和

諧分局建設，全面履行銀行業監管工作職責，促進轄區銀行業改革創新和安全穩健運行。一年來，轄區銀行業運行保持了持續穩定發展的良好態勢。至11月末（下同），全轄銀行業金融機構總資產余額2476.66億元，比年初增加274.2億元，總負債余額2423.18億元，比年初增加262.36億元；各項存款余額2183.48億元，比年初增加187.19億元，各項貸款余額1621.25億元，比年初增加246.53億元，分別比年初增長9.38%和17.38%；資產質量進一步改善，不良貸款余額61.15億元，比年初減少7.09億元，不良貸款率3.77%，比年初下降1.19個百分點；經營效益大幅提升，風險撥備能力進一步提高，金融改革創新取得明顯成效，為促進全市經濟金融穩健快速發展作出了新的貢獻。2007年，分局分別被常州市委、市政府授予2005-2006“常州市文明單位標兵”稱號，被中國金融工會定為全國金融系統學習型先進標兵單位，獲得全國金融系統“五一”勞動獎狀，并通過“江蘇省文明單位”和“江蘇銀監局系統文明單位”考評驗收。

一、2007年工作回顧

（一）加強政策傳導和風險提示，引導轄區銀行業金融機構認真貫徹宏觀調控政策

一方面，強化窗口指導。制定并印發了《轄區銀行業金融機構2007監管指導意見》、《關于認真貫徹宏觀調控政策 加強銀行業風險管理工作的指導意見》、《轄區銀行業金融機構2007案件專項治理工作指導意見》等一系列指導性文件，明確工作重點，突出監管要求，提示潛在風險，進一步增強監管針對性、前瞻性和有效性。另一方面，切實加強宏觀調控政策傳導和督促落實。分局根據國家宏觀調控總體要求和中央經濟工作會議精神，結合轄區實際，有針對性地提出了轄區銀行業不同時期的監管工作意見，并在對產能過剩行業和投資高增長行業信貸風險、房地產貸款管理、房貸新政和環保風暴對銀行業的影響、信貸資金違規進入股市問題等進行深入調研的基礎上，通過監管會談、非現場監管意見書、現場監管等方式對需引起高度關注的突出問題和風險及時向被監管機構作出提示，明確監管要求，進一步引導轄區銀行業金融機構認真貫徹宏觀調控各項政策措施，全面把握宏觀經濟走勢，及時調整和改善信貸結構，促使轄區銀行業金融機構在加強風險監控下保持信貸總體平穩增長。

（二）加強協調落實，積極推進轄區銀行業金融改革創新試點工作

2007年年初，在江蘇省委、省政府召開的全省金融工作會議上，常州市被確定為全省以加強小企業金融服務為主要內容的金融改革創新試點城市。為認真貫徹全省金融工作會議精神，積極推進金融改革創新試點工作，重點做了以下四方面工作：

1、及時推進改革創新試點工作總體要求的貫徹落實。提出了《關于貫徹全省金融工作會議精神 推進常州市銀行業改革創新試點工作的意見》，并配合市委、市政府進行廣泛深入的調研和考察學習，研究擬定金融改革創新工作措施，推動市委、市政府先后出臺了《關于金融改革創新試點的若干意見》、《常州市銀行業支持地方經濟發展考核獎勵辦法》，確定了金融改革創新試點的重點目標和扎實推進轄區金融改革創新試點具體工作措施。

2、積極推進小企業金融服務工作。一是成立分局推進小企業金融服務改革創新工作領導小組，形成推進轄區小企業貸款工作合力，印發《2007年常州轄區銀行業金融機構小企業貸款工作指導意見》,推進轄區銀行業金融機構深入落實。二是配合市政府深入開展調研，積極參與常州市金融改革創新試點工作方案和措施的論證和制定，推動市委、市政府及時出臺了《關于金融改革創新試點的若干意見》。三是建立小企業貸款試點行制度，與常州市經貿委聯合舉辦“常州市中小企業金融服務創新講壇”，組織召開常州轄區小企業貸款試點行制度推進工作座談會。四是積極推廣轄區小企業金融服務工作經驗，反映轄區小企業金融服務工作成果，配合新聞媒體做好采訪常州轄區小企業貸款工作。

3、重點推進轄區銀行業改革。一是穩步推進農村合作金融機構改革工作。督促、指導農村合作金融機構做好票據兌付申報工作，促使5家農村合作金融機構票據兌付工作如期順利完成，為實施新一輪機構改革提供了條件；確立了做大做強地方法人金融機構的發展思路，加強與各級政府、職能部門的溝通、協調，爭取地方政府的扶持政策

；擬定了轄區農村合作金融機構改革方案，推動武進農商行加快增資擴股進程，啟動了市區2家合作金融機構改革工作，推進金壇、溧陽兩家聯社積極開展農村合作銀行的籌建；加強對農村合作金融機構法人治理運行情況的考核評價及督促檢查。目前，溧陽聯社組建農村合作銀行籌建申請已獲銀監會批準，金壇聯社組建農村合作銀行清產核資工作驗收已經結束，武進農村商業

銀行增資擴股工作結束，實現了資本充足率達標，參股投資金壇聯社已達成意向；市區2家聯社的改革工作已形成改革方案實施意見報市政府。二是加強對城市商業銀行的屬地監管。按照江蘇銀監局的統一部署，積極配合城市商業銀行推進合并重組，通過與省局上下監管聯動，開展監管會談、監管評級、飛行檢查等，加強對江蘇銀行合并重組期間和合并重組后各項經營管理行為的監管，引導江蘇銀行常州分行實現平穩過渡、規范發展。三是繼續做好對郵儲機構改革的指導、督促和支持。確立對郵儲機構改革期間的監管重點，督促其加強內部管理、規范經營，切實防范改革過程中的案件發生。四是不斷推動轄區銀行業體系的豐富和完善，指導、幫助華夏銀行常州分行順利完成籌建、通過驗收并正式開業。加強對外協調聯系，加快引進中外資銀行來常設點步伐。

4、不斷推動銀行業改進和加強服務。2007年以來，根據銀監會關于“改進和加強銀行業服務的八條意見”和江蘇銀監局部署，我分局把推進轄區銀行業改進和加強服務作為一項重點工作加以落實。一是結合銀行機構提出的營業網點調整規劃，通過行政許可推動，實現網點的合理布局，推動銀行業金融機構加大了網點標準化改造投入，增設自助機具設施，大面積升格擴大服務功能，推出多種新產品和新業務，開展理財業務教育等宣傳活動，推行彈性服務窗口，從而有效改善服務質量，社會公眾排隊現象得以好轉，改善了銀行對外服務形象。二是深入全市42個銀行業機構網點開展改進和加強銀行服務情況專項檢查和調研，制定改進和加強轄區銀行業服務的指導意見，聯合市銀行業協會召開轄區銀行業改進和加強銀行服務工作會議，指導銀行業協會組織各銀行業機構簽訂文明優質服務倡議書。三是組織開展“送金融知識下鄉、進社區”、“文明服務月”活動。通過《常州日報》、常州人民廣播電臺加強輿論宣傳，展示銀行文明服務形象。四是與市委宣傳部聯合召開加強銀行業新聞宣傳工作座談會，并聯合下發《關于加強銀行業新聞宣傳工作的意見》，進一步增進監管部門、銀行機構、新聞單位、銀行業協會之間的聯系溝通，積極為推動銀行業改革發展、更好服務于經濟、社會創造良好的輿論環境。2007年，常州轄區涌現出建設銀行常州化龍巷支行等一批全國和省級文明示范服務單位，促進了轄區銀行業服務水平的進一步提高。

（三）突出監管重點，有效防范和化解轄區銀行業風險

1、深入推進案件專項治理工作，加強轄區合規風險管理建設

2007年，我分局緊緊圍繞銀監會提出的“堅持三個原則，實現三個目標”的工作要求，全面落實案件查防工作責任制，以加大案件排查力度、提升內控制度有效性、強化案件責任追究為重點，抓好銀行基層網點、案件易發部位、票據和存款業務、內控建設以及員工教育等五個方面重點，進一步完善工作機制，改進督導方式，做到“防”得有力、“控”得有效，努力提高案件堵截率，確保不發生百萬元以上大案要案，逐步把案件專項治理作為一項常規工作納入操作性風險監管范圍，取得工作實效。

一是建立和落實案件專項治理工作統計分析制度、重大案件報告制度、案件責任追究機制等，分別制定轄區銀行業金融機構和農村合作金融機構案件專項治理工作指導意見，確定了分類監管、嚴格督導的工作原則，明確了案件專項治理工作重點和措施。組織開展了轄區銀行業金融機構合規風險管理機制建設情況綜合調查，召開了案件專項治理及合規風險管理工作會議，進行案件治理情況交流和監管情況通報，督促銀行機構重視案件治理的基礎管理工作，切實按照建立嚴密的內部防范體系和外部監管體系的要求，有效整改案件隱患，鞏固案件治理根基，推進案件專項治理長效建設全面深入開展。二是部署、督促各行（社、局）開展風險排查工作，轄區銀行業金融機構自身發現問題602個，整改558個，處理責任人員1091人次，其中：紀律處分61人次，經濟處罰1030人次，經濟處罰262525萬元。三是加大縣域銀行業金融機構案防工作監管力度，在武進、金壇、溧陽一區二市組織開展銀行業機構“合規風險管理年”活動，并加強對三轄市（區）基層管理人員的合規風險管理培訓。四是針對整治期間轄區兩家大型商業銀行先后發生商業賄賂案件和存款冒領案件的嚴峻形勢，及時加大案件專項治理和操作性風險排查的督導力度，督促轄區銀行業金融機構采取多種措施增強案件查防能力。先后對轄區銀行業金融機構開展了操作性風險排查、案件專項治理督導延伸檢查，組織對143家機構開展飛行檢查，發現問題35個，整改問題20個。五是通過案件治理和違規查處凸顯監管威信。我分局對轄區銀行機構違規問題緊盯不放，督促轄區銀行機構從重處理違規人員，有效發揮震懾作用。先后責成轄區部分銀行機構對涉及虛假按揭、違規發放個人貸款、違規對外用章、挪用客戶授信違規放貸等問題的責任人進行問責，共計對31名違規人員進行了嚴肅處理。

2、完善大額風險資產管理，大力防范和化解大額授信風險。一是不斷完善轄區風險資產管理機制。年初制定了《常州轄區銀行業金融機構2007年風險資產管理工作指導意見》，指導轄區銀行業機構開展了一系列維護銀行資產安全的工作。二是加強大額風險處置的協調和指導。通過指導和協調有關債權銀行開展艱難的依法維權、處置風險工作，華源蕾迪斯銀行債權的維護取得了實質性進展。三是強化大額風險監測。要求轄區銀行業金融機構嚴格大額授信業務管理，落實對大額授信業務的盡職調查，開展對大額授信情況排查，嚴密監控集團客戶授信和關聯交易；加強對5000萬元以上大額授信的統計、監控和檢查，建立對轄區五大銀行集團客戶授信情況監測臺賬，及時發現并預警風險隱患。四是積極籌劃存量授信轉化為銀團貸款的工作。大力推廣銀團貸款防范大額授信風險，在對轄區近年來銀團貸款業務情況深入了解和調研的基礎上，指導銀行業協會不斷探索和推動轄區銀行業金融機構銀團貸款業務。2007年轄區銀行業金融機構組織銀團貸款3筆，金額合計10.7億元。五是加強金融債權維護。與人行、銀行業協會、各銀行業金融機構等部門加強了協調配合，嚴防改制企業逃廢債行為的發生，2007年確認31家改制企業金融債權27805萬元。

3、加強不良貸款監管，不良貸款壓降工作取得明顯成效。

我分局始終把不良貸款壓降作為監管重點來抓，時刻關注，加強監測和考核，一是不斷改進和完善轄區不良貸款壓降新機制。推行資產風險管理聯席會議制度，加強信息溝通，完善風險提示和窗口指導功能。二是進一步加強對轄區銀行不良貸款監測分析和報告。建立大額不良貸款臺賬，并進行非現場監測分析；對部分不良貸款出現反彈的銀行機構及時進行跟蹤，通過監管會談、巡訪等措施，督促銀行機構強化措施，加強對不良貸款壓降工作的持續管理。三是加大了對農村合作金融機構不良資產壓降考核的力度。年初，分局專門制定了《常州轄區農村合作金融機構不良資產監測工作制度和操作規程》，進一步加強對轄區農村合作金融機構不良資產壓降考核，實現了轄區農村合作金融機構不良貸款“雙降”目標；深入推進轄區農村合作金融機構信貸資產風險分類，提高五級分類結果準確性。四是促進大額不良資產的妥善處置。一方面督促轄區銀行機構利用年內盈利水平較好的有利條件，加快對“鐵本”等歷史遺留大額不良貸款的核銷，有效壓降存量不良貸款；另一方面，加大了“華源蕾迪斯”不良貸款處置的推進力度，指導、協助轄區銀行機構積極有效開展維權工作，最大程度提高清償率。五是強化不良貸款責任追究機制。對轄區有關銀行多次提出落實不良貸款責任追究的監管要求，督促其依照規定嚴肅追究有關人員責任，推動不良貸款問責制度的嚴格執行。至2007年11月末，轄區不良貸款雙降工作取得明顯成效，不良貸款余額和不良貸款率分別比2007年年初減少7.09億元和下降1.19個百分點。

4、加強協調推動，建立處置非法集資工作機制。按照銀監會和江蘇銀監局關于認真做好處置非法集資工作的要求，分局積極向政府匯報，提請常州市政府重視和加強處置非法集資工作，由政府召集銀監、公安、工商等部門專題研究處置非法集資工作，建立處置非法集資工作協調機制。

（四）強化監管手段，提高監管的整體效率

1、把加強非現場監管作為提高監管有效性的突破口。一是擴大了監管評級的范圍，創新監管評級方法。全年部署開展了轄區5家大銀行和城市商業銀行監管評級及5家農村合作金融機構監管試評級工作，進一步摸清了被評級機構在風險管理、內部控制方面的薄弱環節，其中，對大型銀行監管評級工作積極參與江蘇銀監局新監管體系的研究，有關工作和做法受到江蘇銀監局職能部門好評。二是完善精確制導的非現場監管方式。實施監管部門與銀行業金融機構上級行“雙向”監管，建立了監管日志制度，進一步做好非現場監測分析及動態情況的收集、反映、分析、評價及非現場監管意見反饋，注重銀行業金融機構早期問題的發現和預警，并將監管信息的分析匯總作為監管資源信息共享和供領導決策的有效平臺，實現監管關口前移；全年分局共向轄區銀行業金融機構發出非現場監管反饋意見書61份，提出監管意見329條，發出風險提示28條。三是進一步調整對縣域銀行業機構監管思路，開展縣域分支機構延伸監管，分區域舉辦了240人次的縣域銀行機構高管人員《商業銀行合規風險管理指引》知識培訓，組織召開了武進、金壇、溧陽三地區銀行業金融機構2007年年中合規風險管理工作交流會議，促使銀行機構提高法律法規執行效力。四是加強和改進信息科技工作，扎實做好“1104工程”非現場監管信息系統試點工作，制定實施了《非現場監管系統報表報送工作考核暫行辦法》、《客戶風險統計數據報送規程》，法人分支機構非現場監管信息系統進入試運行階段；在江蘇省轄區率先嘗試建立銀行業信息科技風險監管體系，出臺了《常州轄區銀行業信息系統風險管理暫行辦法》，試行科技信息風險管理，拓展監管手段；全面正式運行“常州銀行業信息網”，實現了與轄區16家銀行業金融機構主要職能部門和一級支行以及常州市銀行業協會的網絡互聯、信息互通。五是指導和推動銀行業協會工作。把促進銀行業協會健全和完善協會工作機制作為重點，制定《2007年銀行業協會工作意見》，推進“文明服務月”活動深入開展，指導協會制定《常州市銀團貸款章程》。

2、把加大現場檢查力度作為提高監管有效性的著力點。2007年，在現場檢查任務異常繁重的情況下，分局合理部署，抓住銀行業金融機構經營管理中存在的主要問題，有針對性地制定現場檢查計劃，認真準備、周密組織，分工明確，任務到人，檢查的廣度、深度、針對性進一步提高。全年共對轄區銀行業金融機構開展各類現場檢查21項，投入3433個工作日，檢查涉及金額378億元，檢查對象涵蓋了轄區所有銀行業金融機構，檢查內容涉及大額對公賬戶風險、小企業和委托貸款業務、大額貸款和保函業務、風險抵補情況、大額存款依存度、冒名貸款、銀行業服務情況、投資業務、案件專項治理和操作性風險、治賄和創安評估驗收、金融許可證公示情況等項目，進一步摸清了被查機構的主要風險和問題，違規行為得到及時發現和糾正。同時，為規范現場檢查工作，分局制定了《現場檢查實施細則》，明確和細化了現場檢查工作流程和要求，進一步提高現場檢查質量和效率。

3、把規范行政許可行為作為提高監管有效性的基本點。2007年，分局進一步完善行政許可工作機制，制定了《常州轄區銀行業金融機構董（理）事及高級管理人員審計報告框架》、《常州轄區銀行業金融機構董(理)事及高級管理人員任職資格考試暫行辦法》和《常州轄區銀行業金融機構董(理)事及高級管理人員談話辦法》等行政許可操作制度，使行政許可事項進一步規范、公開、透明；推行了轄區銀行業金融機構經營業務范圍和主要負責人公示制度及從業人員違法違規處理情況統計分析制度。2007年，分局辦理行政許可事項242項，其中，機構升格52家，遷址更名42家，撤銷5家，核準高管人員任職資格122名，備案高管人員任職資格3名，辦理新業務備案（回復）16項，開展了對轄區銀行業金融機構314名董（理）事和高管人員2006任期履職情況考核工作，完成全轄852家銀行業金融機構新版金融許可證換證工作。

4、把加強監管調研作為提高監管有效性的重要手段。強化對信息調研工作的規劃，年初分別制定《200７常州銀監分局調研課題計劃》、《常州銀監分局200７調研選題參考方向》，進一步突出調研工作的針對性，同時，突出正向激勵，不斷完善分局信息調研工作機制和獎勵制度，建立季度專題分析例會制度，加大了信息和調研工作考評獎勵力度，形成了一批高質量的信息調研成果，突破了以往信息調研錄用層次低、錄用數量少的局面，有多篇信息調研得到上級部門或省委、省政府的關注和肯定。全年被銀監會各類信息載體（含網上信息平臺）錄用7篇、江蘇銀監局各類信息載體錄用54篇、省委省政府錄用4篇，江蘇銀監局領導批示3篇、省委省政府領導批示1篇，編發《常州銀監分局監管簡報》29期，《常州銀監分局監管調研》14期。在信息調研的內容、重點上，緊緊圍繞全局中心工作，一是及時反映轄區金融改革創新的亮點、動態，總結、推廣改革創新成果、經驗等。二是結合監管工作，發現問題，深入調研，提示風險。三是探索監管方法，加強監管手段創新。四是積極反映分局文明單位創建措施，總結宣傳創建成效。全年反映報送了一批質量較好的調研信息，如《常州轄區小企業動產質押監管貸款成效明顯》、《抓住改革創新試點契機　完善小企業金融服務》《基層銀行業信息科技風險管理的缺陷與策略選擇》、《常州轄區銀行業實施銀團貸款的障礙及解決路徑探析》、《充分發揮第三種監管手段作用 更好服務于非現場監管工作》、《全力提高職工學習力，全面提升監管戰斗力》等。

（五）突出和諧分局建設，提升監管履職能力

1、推進學習型單位創建，深化文明單位創建內涵。按照年初提出的“努力構建科學民主、好學向上、務實進取、充滿活力的和諧分局，在已取得榮譽的基礎上爭取達到更高目標”的要求，開展了以學習型單位創建為重點的文明單位建設工作。一是從組織架構、內容措施上進一步推進，深化文明單位創建內涵。制定了《常州銀監分局員工學習積分制實施辦法》，建立《學習型組織建設個人學習記錄卡》，積極引導員工明確學習目標，增強學習意識，激發學習熱情，全力打造學習型分局，推動“爭創學習型科室、爭做學習型員工”雙爭活動的活躍開展。二是積極開展爭創活動，提升分局文明創建品牌。全面打造文明創建品牌，先后組織申報并獲得了全國金融系統“學習型組織標兵單位”、全國金融系統“五一”勞動獎狀、常州市“文明單位標兵”和江蘇省“文明單位”。三是組織員工開展多種形式的學習活動。以黨委理論中心組學習為龍頭，緊跟形勢，明確主題，擴大范圍，充分發揮引領分局政治理論學習的作用；通過組織開展《履職問責辦法》“學習月”活動、黨委理論中心組學習擴大會、學習征文、贈書活動、輔導講座、學習興趣小組及以科室為單位的學習交流等形式，進一步增強干部職工自覺學習、更新知識的意識。四是探索和實踐分局員工學習培訓和教育方式。統籌規劃了分局2007培訓工作方案，通過與大專院校合作的形式，組織開展了銀監會“三大模塊”系列培訓、舉辦了“銀行業監管文化”講座、選派了8名中層干部參加了清華大學經濟管理高級研修班有關業務理論的學習研討，并開展“學習兩會精神，推進監管創新”、“金融和監管創新業務”、“感悟歷史，展望未來”等一系列特色主題宣傳教育活動。

2、突出和諧主題，深入開展文明創建系列活動。按照“構建和諧分局”工作要求，黨政工團聯合開展了一系列以“和諧建設”為主線的創建活動。通過先后組織參加江蘇銀監局系統職工文藝匯演和參加江蘇銀監局第一屆職工田徑運動會，取得優異成績，進一步激發了全局職工的向心力和集體榮譽感；通過開展三八婦女節“走進新農村，歡樂慶三八”學習實踐和四周年局慶“凝心聚力、攜手共進”野外拓展訓練、舉辦“職業生涯與心理健康”專題講座，進一步增強了分局職工的凝聚力，體現了分局對職工的人文關懷；通過組織“送金融知識下鄉”文藝演出、配合全市金融系統工會聯合會組織舉辦了金融行業文藝匯演以及金融行業書畫攝影作品征集、金融系統業務技能大賽活動等群眾性活動，進一步豐富了職工工作、學習、生活內容。

3、加強教育和引導，增強團隊向心力和凝聚力。一是開展了多項主題教育。為慶祝建黨八十六周年，組織全體員工到嘉興南湖舉辦了“傳承革命火炬，促進和諧發展”主題系列活動；為認真學習、貫徹、落實十七大精神，制定開展十七大精神專題學習的意見，各黨支部組織黨員干部開展主題鮮明、各具特色的實踐活動。二是典型引路，組織開展“學先進、趕先進”活動。通過積極宣傳銀監會系統先進人物和事跡，通報表彰分局成立以來各類集體、個人先進榮譽和學習成果，在員工身邊樹立實實在在的“典范”，大力營造爭創先進良好氛圍。三是開展了多種形式的廉政教育。通過組織收看革命影片、廉政教育片、警示教育片、通報典型案例，從正反兩方面，加強員工廉政教育，促進員工樹立正確的人生觀、價值觀、世界觀。四是開展捐贈獻愛心活動。號召分局全體黨團員帶頭，發動全體職工向銀監會職工重大災病互助金捐款，開展“慈善一日捐”活動，體現了分局員工的愛心情懷。五是密切黨群、干群關系。黨員和群眾，干部和職工相互交流溝通，主動讓職工群眾參與到黨課、參觀學習、輔導報告、征求意見、民主評議等各項活動、各項環節中，自覺接受群眾監督，加強整體互動。

4、圍繞民主政治建設，進一步營造分局和諧氣氛。一是通過黨委民主生活會意見征求和反饋、開展“深化分局文明創建、再促分局和諧發展”諫言獻策活動，進一步暢通職工信息反映渠道；二是組織召開分局一屆二次職工大會，通過職工提案及審議行政工作、工會工作、提案工作報告等報告，保障職工的知情權、參與權，積極營造分局和諧向上的氛圍。三是進一步推進政務公開，按照公開、透明的原則，完善分局政務公開辦法。建立二個層次的政務公開渠道：對直接涉及分局干部職工切身利益的制度和舉措，經工會小組討論，廣泛征求職工意見；對監管工作中的政策法規、重大決策、重要事項等，及時以會議、分局內聯網等形式向分局職工及轄區銀行業金融機構公開，廣泛接受監督。

5、加強黨的建設和隊伍建設，進一步提升履職能力。一是繼續推進黨的先進性教育，加強黨員的教育工作，通過舉辦培訓班、上黨課、參加報告會和組織專題交流研討、黨支部實踐活動等形式，有計劃組織好黨員的集體學習；堅持黨內民主生活，開展民主評議黨員活動；加強預備黨員和入黨積極分子的教育培養，加快發展新黨員，增強黨組織活力。二是加強領導干部履職能力建設。一方面，進一步加強黨委班子建設，先后召開加強黨員領導干部作風建設專題民主生活會和2007民主生活會，認真落實局領導參加江蘇銀監局2007年處級黨員領導干部進修班工作；另一方面，進一步提高中層干部履職和領導能力，通過探索實施非領導職務競聘機制，選拔任用了五名副主任科員，進一步優化分局干部隊伍結構；通過、半部門和中層干部考核，以及對６名試用期滿的中層干部任期考察，加強對中層干部的持續監督和管理。三是建立健全干部監督機制，落實黨風廉政建設責任制，開展行風評議活動，加強嚴格執行各項廉政制度規定的監督檢查。

6、加強內部管理，進一步優化工作機制。一是推進監管流程改造。為積極配合做好“1104工程”建設，分局組織各科室研究細化“1104工程”運行后分工協作機制，對崗位職責進行全面修訂完善。二是制訂實施分局履職問責制度。加強了對履職問責工作的領導，成立了分局問責委員會，在廣泛調研的基礎上制定了《常州銀監分局實施履職問責辦法細則》，細化問責內容和重點，開展“履職問責學習月”活動，并精心組織實施，進一步增強分局員工責任意識。三是加強政務履職考核。制定了《常州銀監分局政務履職考核辦法》，對公文處理、信息調研、督辦管理、安全保衛等七個方面政務工作提出了具體管理和考核要求。四是加強內部制度的制定和完善。共制定和修訂了信息調研工作考評獎勵暫行辦法、督辦、簽報、銀行業信息網、監管要情通報管理辦法等10余項內部管理制度，匯編形成2006《常州銀監分局內部管理制度匯編》和《銀行業監管規范性文件匯編》。五是增強制度執行力。下半年在分局內部各部門組織開展制度執行情況“回頭看”，組織部門員工開展內部管理制度再學習、再檢查、再落實，提高制度的執行效率和質量，促進各項工作的有效落實。

7、規范從政從業行為，全面推進分局黨風廉政建設。一是加強宣傳教育，筑牢拒腐防變的思想防線。分局緊緊抓住貫徹落實《建立健全教育、制度、監督并重的懲治和預防腐敗體系實施綱要》這條主線，圍繞領導干部作風建設和工作人員履職問責“兩個重點”，以黨委中心組理論學習為龍頭，認真貫徹落實《2007年銀監會系統反腐倡廉宣傳教育工作意見》，制定了分局反腐倡廉宣傳教育工作計劃，并采取各項具體措施把反腐倡廉宣傳教育納入到日常的監管工作之中，促進員工自覺樹立廉潔從政、從業形象。二是強化責任意識，認真貫徹落實黨風廉政責任制。分局從建立健全分局黨委統一領導、層層抓好黨風廉政建設責任制入手，與各科室負責人簽訂了黨風廉政建設責任書，進一步明確了目標、責任和問責措施，全方位實施了黨風廉政建設責任目標管理。三是扎實開展案件隱患和風險點排查工作。對易發案件的部位、崗位、環節進行全面梳理，認真分析，重點加強對履職過程中以權謀私、執法不公、違反“約法三章”、現場檢查紀律、三項清理等禁止性規定及失職瀆職、損害單位聲譽、形象的行為進行監督管理，對外公開舉報電話、設置舉報箱，接受公眾監督。

二、主要問題和不足

2007年，我分局立足轄區銀行業監管和分局全面建設實際，強化監管，依法行政，嚴格管理，務實高效，為促進和保障轄區銀行業穩健運行、推進和諧分局建設發揮了積極的作用，取得了較好成效。但按照監管有效性和轄區銀行業運行對監管工作的要求還存在以下差距和不足：

（一）監管的深層次延伸和深度分析能力不強。目前監管工作主要按照上級監管工作要求和采用傳統監管方式開展，更多的停留在一般性的表象的監管層面，對于準確、及時揭示和預警銀行業運行風險而進行的深層次監管的能力、手段比較欠缺，國際先進的監管理念、科學精確的監管模型尚未有效運用于監管實踐。同時監管信息資源綜合運用發揮作用不充分，不能充分運用監管報表體系進行深度監管分析。

（二）激勵約束機制還不夠完善。目前，履職問責制度已全面推行，但績效考核辦法還不夠完善，正向激勵作用發揮不夠，監管創新的積極主動性由此受到一定影響。

（三）和諧分局建設措施需進一步強化。和諧分局創建仍然存在組織推動多、員工獻計獻策主動參與少的情況，對于調動員工積極參與和諧分局建設的熱情與積極性重視不夠，宣傳發動不足，在推動和諧分局創建工作中出現了不夠和諧的一面。

（四）黨、團、工會合力作用尚未充分發揮。黨委、工會在充分調動和發揮員工積極性方面工作還不夠深入，與干部職工的交流、溝通還不夠細致和經?；?，對青年員工的成長還需多給予關心。

第三篇：銀監分局銀行監管工作總結

銀監分局銀行監管工作總結

襄陽銀行業緊緊圍繞市委市政府關于“穩增長、調結構、促改革、惠民生”的決策部署，切實加快改革發展，努力改善金融服務，持續加大融資支持力度，全力支持我市經濟社會跨越式發展。(一)全力支持實體經濟，金融總量實現大跨越。

在全市經濟社會發展“穩中有進、變中向好”的總體環境下，我分局督促銀行業搶抓歷史機遇、克服政策障礙，一方面加強對接和輔導工作，及時跟進我市重大項目、支柱產業和骨干企業的融資需求，做實信貸“需求端”。另一方面向上爭取、向外調劑、向內挖潛，千方百計籌集資金，做大信貸“供給端”。全市銀行業存貸款余額分別突破“2千億”和“1200億”關口，實現了金融總量的跨越式發展。特別是各項貸款余額達到1244億元，比2009年翻了一番多，只用不到4年時間就走過了過去60年的歷程，增幅居全省市州前列。同時存貸比穩步上升，比上年提高2.1個百分點，資金使用效率明顯提高。特別是各股份制銀行充分運用系統調配資金，普遍保持較高的存貸比水平(部分機構超過100%)，充分顯示了銀行業對襄陽經濟社會發展的信心。(二)著力推進銀行改革，“區域金融中心”建設大提速。

建設區域金融中心有利于打造資金“洼地”和發展“高地”，去年以來，我分局堅持“政府筑渠引水、監管引水入渠”理念，一方面大力向各上級行宣傳襄陽市良好前景和機遇，另一方面積極向銀監會、省銀監局匯報溝通，爭取傾斜性的準入政策，取得良好成效。一是股份制銀行引進穩步推進。浦發銀行、平安銀行襄陽分行掛牌開業，全市銀行業機構數量達到22家，僅次于XX市。廣發銀行引進進入實質性洽談，武農商也表達了進駐襄陽的意愿。二是金融便利服務程度持續提高。社區銀行建設開始起步，9家銀行提出建設規劃，已建在建社區支行24個;自助銀行和atm等服務設施也保持快速增長。三是農村金融體系改革強力推進，谷城、老河口、襄陽3家農商行先后掛牌成立，棗陽農商行獲準籌建，宜城農信社改制穩步推進，南漳中銀富登村鎮銀行開始試營業。四是機構布局不斷優化，城商行和股份制銀行繼續向縣域、園區下沉，村鎮銀行開始向鄉鎮延伸，第一家股份制銀行縣級支行(中信銀行棗陽支行)和第一家村鎮銀行鄉鎮支行(老河口中銀富登村鎮銀行張集支行)即將開業。

(三)助力民生和創業工程，普惠金融服務工作大拓展。

發展普惠金融是十八屆三中全會作出的重大部署，對推動我市經濟協調發展和民生不斷改善具有重要支撐作用。圍繞“民生gdp”和市委市政府全民創業工作要求，我分局重點從三個方面引導銀行業拓展普惠金融服務。一是以落實“三覆蓋一提高”工程為抓手，持續增大縣域金融的增量份額。在引導涉農機構逐步擴大縣域支行業務授權的基礎上，配置專項信貸規模，調整增量貸款投向，增加對糧食生產、抗旱減災、農田水利建設等方面信貸投入，確保襄陽市百億斤產糧大市地位，助推現代農業強市建設。全市銀行業縣域貸款余額504.8億元，比年初增加87億元，增幅20.8%。二是以推進“雙基雙贏”合作貸款為抓手，促進基層銀行機構信貸模式創新。全市已成立70個農村、社區信貸服務工作室，為1265戶農戶和涉農組織發放“雙基雙贏合作貸款”10402萬元，授信15000萬元。我市的“雙基雙贏”工作被《金融時報》刊發，得到省委常委、市委王君正書記的批示肯定。三是以執行“兩個不低于”監管指標為抓手，做好小微金融服務。全面升級襄陽金融網，努力打造“八可”信貸文化，銀企對接工作進一步改進，信貸支持服務面進一步擴大，融資成功率進一步提高，被《經濟日報》譽為“網絡貸款直通車”。全市銀行業小微企業客戶數量增至65273個，小微企業貸款余額達556.8億元，較年初增加147.1億元;增幅達35.89%，高出全市各項貸款平均增幅9.87個百分點，增幅、增量均居全省前列。(四)努力推動規范經營，銀行聲譽和可持續發展能力大提升。2013年，我分局圍繞全市經濟社會發展大局，引領銀行業堅持科學發展理念，強化品牌意識和社會責任，樹立良好的行業形象。一是持續抓好業務規范管理，維護金融消費者權益。連續3年堅持推進銀行不規范經營整治工作，加強落實“七不準、四公開”監管要求，轄內金融服務秩序得到有效治理。二是加強金融發展的軟環境建設，提高金融服務工作滿意度。組織市級銀行機構與各新聞媒體簽訂《推進銀行業新聞宣傳合作備忘錄》，建立了輿論導向和新聞處置工作機制。先后組織第二屆“小微企業金融服務宣傳月”和“進農戶、訪客戶、送金融知識進萬家”活動，普及金融知識，培育風險意識，強化信用觀念。三是嚴守風險底線，確保金融穩定。銀行業不良貸款余額和比例分別較年初減少1.48億元和下降0.71個百分點，繼續維護良好的金融發展環境。四是銀行效益合理增長，發展后勁得到充實。得益于襄陽市經濟跨越式發展，2013年全市銀行業實現利潤總額37.9億元，比上年增長8.7億元。農商行、村鎮銀行等機構利用盈利資金，及時補充資本，提足風險準備，為涉農金融服務的長期穩定發展打下了堅實基礎。

第四篇：銀監分局執法監察自查報告

**銀監分局關于對行政執法工作自查情

況的報告

**銀監局：

根據**銀監局《關于對***銀監分局開展執法監察的通知》精神，黨委高度重視，召開專題會議研究布臵了自查工作，成立了由主管局長為組長的自查組，按照《中國銀行業監督管理委員會行政許可實施程序規定》的具體要求，對我分局自成立以來的行政執法及實施的行政審批、行政處罰和內部控制管理制度執行情況進行了全面自查?，F將我分局行政執法自查情況報告如下：

一、基本情況(一)自查組織情況

**銀監分局黨委高度重視此次行政執法自查工作，為確保自查工作效率和質量，召開專題會議進行部署和安排。一是分局黨委召開兩次專題會議，認真學習和領會《通知》精神，并對自查的內容及具體要求進行了細致的討論，統一了自查口徑和標準，為本次自查的開展奠定了堅實基礎。二是嚴格按照執法監察的程序要求，統一操作方式、統一操作程序，制定切合實際的自查方案，并在各監管部門自查的基礎上，分局組成以主管局長為組長的自查組，進行了全面認真的復查。三是分局抽調各有關部門業務骨干組成６人檢查組，對３個監管部門行政審批、行政處罰和內部控制制度等工作的實施情況進行了全面檢查。

（二）自查實施情況

分局自查組于200８年６月29日至７月３日期間，對各執法部門的行政執法情況進行了一次全面自查，主要采取了“看、問、查”

等方式。調閱各監管部門現場檢查檔案、高管人員檔案、機構檔案、行政處罰資料及各項內部控制管理制度等。本次檢查共投入了３０個工作日，檢查現場檢查檔案34卷，高管人員檔案40卷，機構檔案34卷，各項內部控制管理制度２冊。

（三）行政執法工作開展情況

**銀監分局成立以來，十分重視行政執法的合規性和嚴肅性，積極發揮執法監察的監督作用，不斷提高內部管理水平和執法效率。一是認真開展行政執法監察工作。按照《銀監會執法監察工作暫行辦法》和**銀監局制定的《執法監察操作指引》，結合分局工作實際，認真選題立項，并根據立項內容認真研究，制定執法監察方案，掌握執法監察的方法和工作程序，注重執法監察效果，認真開展執法監察工作。自200４年至****年６月２０日，分局紀委先后對**、**、**監管辦事處，分局機關辦公室、財務科、統計信息科、監管一科、監管二科、監管三科等部門依法監管、履職行為情況進行執法監察。二是加大后續檢查工作力度，注重對問題的整改。認真督促監管部門切實落實執法監察整改措施及意見，落實遺留問題的處理，并將執法整改工作納入監管部門年終考核目標。所有執法監察項目做到有報告、有建議，被查單位有反饋、有整改，杜絕了前查后犯、屢查屢犯的現象。

（四）行政執法實施情況 1.行政審批事項

**銀監分局自****年至****年６月２０日，共受理各類行政審批事項達280項。其中，機構類行政審批事項 140項（準入3項、退出63項、升格14項、改制7項、變更53項）；高管人員任職資格審核類事項140項（核準131項、緩辦5項、否決4項）。

2.行政處罰事項

我分局成立以來，加強了依法合規監管措施，實施各類行政處罰17項，其中采取經濟處罰４項，處罰金額42萬元；行政警告13項。

(1)****年2月6日，對**縣郵政局儲蓄機構，存在變相提高利率吸收存款的違規行為，依據《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，給予了5萬元經濟處罰。

(2)****年7月11日，對**縣郵政局儲蓄機構，存在變相提高利率吸收存款的違規行為，依據《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，給予了10萬元經濟處罰。

(3)****年7月28日，對農業銀行**縣、**縣及裕民縣支行因違規預收農戶貸款利息一事，按照《金融違法行為處罰辦法》的相關規定，對**縣、**縣兩個縣支行分別給予了15萬元和12 萬元的經濟處罰；鑒于裕民縣支行能夠及時反映違規事實，并積極配合監管部門的工作，對其給予了行政警告。同時責令其上級單位對上述三個支行的負責人進行了責任追究。

(4)****年9月2日，對工行**地區分行，存在以個人消費貸款名義發放公司生產經營性貸款的違規行為，給予了行政警告，并責令其追究責任人3人。

(5)****年7月14日，對**、**、**、**、**5個縣市郵政局儲蓄機構，內控制度存在的風險隱患和違規問題，分別給予了行政警告。

（6)****年6月至8月期間，對轄區**、**農村銀行實施風險點后續檢查中存在整改工作不徹底的問題，分別給予行政警告。

(7)****年4月至6月期間，對**市農村銀行存在違規吸收股金和違法審慎性經營原則超資本金比例發放貸款的違規行為，給予兩次行政警告，并責令其追究責任人4人；并對**縣農村銀行因對風險提

示工作不重視，未及時對風險隱患采取措施和整改，對其給予行政警告。

（8）****年4月24日，對**縣農村銀行，在發放農戶貸款過程中存在違規收取保證金的行為，給予了行政警告，并責令其追究責任人4人；

（五）內部控制制度管理情況

為加強行政審批程序的制度化，規范依法監管行為的程序化，我分局不斷修訂、完善各項制度和規定，規范行政審批行為，嚴密操作流程，使行政審批工作有法可依。一是制定各項內部控制管理制度，統一行政審批流程。分局于****年初制定了《**銀監分局內部管理制度匯編》，細化了行政許可事項審批流程，對各類行政審批事項的基本條件、審批流程、監管部門的審批時限等進行了規范。二是修訂和完善行政審批制度規定。****年，根據銀監會行政許可事項（1.2.3號令）的有關規定，對現有的行政審批制度進行了修訂、完善，制定了《**銀監分局內部管理制度匯編》第二冊，同時，行政許可事項執行先辦理受理手續再審批的制度，從而提高行政審批效率。

二、自我評價

**銀監分局成立以來，依法監管取得了階段性成效，在提高依法監管意識，加強監管制度建設，規范監管行為方面都取得了長足進展。行政執法水平和法律服務能力不斷提高，并在履職中有效地規避了法律風險，對推進分局各項監管工作邁上新臺階發揮了積極作用。

(一)提高認識，加強對行政執法工作的組織領導。一是分局各監管部門能夠深刻理解和牢牢把握銀監會提出的監管理念、監管目標和監管標準，努力用新的監管理念指導行政執法工作的開展，克服各種困難，最大限度地做好了依法監管工作。二是為有效落實行政執法公正性和透明度，分局內部設臵了監管例會制度和行政處罰委員會制

度，對分局的各項行政審批和行政處罰事項進行全程審查和監督，杜絕了行政審批逆程序操作和超權限審批的現象。同時，把既懂監管業務又熟悉法律法規的業務骨干納入監管例會和行政處罰委員會的成員，有效地規避了法律風險，確保了分局行政執法工作有條不紊的開展。

（二）認真貫徹落實行政執法工作，自律監管效果明顯提高。一是以監管制度規范監管行為，確保監管目標的實現。認真做好政策法規的解讀工作，增強法制觀念，強化法制意識，切實加強對銀行業監管法律法規的學習；二是做好實施細則和貫徹意見的制定工作。依據銀監會頒布的規章和規范性文件，結合**銀監分局的實際，及時制定實施細則和貫徹意見，確保規則得到有效落實；三是加強政策法規執行情況和依法監管的執法監察。自分局成立以來，對分局3個辦事處和6科室的政策法規執行情況和依法監管情況進行全面檢查，并對政策法規執行情況和依法監管情況進行綜合評價，提出整改意見30多條。

（三）加大對違法行為的處罰力度，行政處罰效果逐步顯現。一是各監管部門在對被監管機構實施行政處罰行時，嚴格遵守《行政處罰辦法》的相關規定，以檢查事實為依據，以政策、法規、規章制度為準繩，依照法定程序，遵循公正、公開的原則，并在行政處罰作出之前進行充分的調查取證，確保處罰的合法性，并對額度大的經濟處罰，均征求了**銀監局法規部門的意見。二是對于違反審慎性原則，違規經營的銀行機構，采取依法警告的監管措施，確保銀行業金融機構的依法、穩健運行。促使轄區各銀行業金融機構依法合規經營意識明顯增強，金融從業人員從業行為逐步規范。對我分局成立以來實施的４項經濟處罰，均未提出行政復議。

（四）講求時效，建立行政執法后評價機制, 及時更新制度。各監管部門結合監管工作實際，注意收集對新增監管法律、法規、規章及重要規范性文件，分析、研究現行及新頒布法律、法規、規章及重要規范性文件實施和執行中的新情況、新問題，提出具體的改進建議和意見，為各項內部管理制度的“設立、修改、廢止”提供了依據。

（五）強化培訓，增強監管人員依法行政的法規意識。一是通過自行舉辦法規業務知識培訓班，不斷提高分局監管人員的政策法規工作水平，促進其依法開展各項監管工作。如分局成立以來舉辦了４期有關法律法規業務的培訓班。二是積極參與**銀監局舉辦的各類業務培訓班，進一步提高了分局監管人員的業務水平。三是分局辦公室內設法律事務工作崗位，配備專職人員，對分局的各項行政審批事項進行全程督導和審核，促進行政審批工作的有序、合法合規地開展。

(六)促進轄區銀行業的改革，提高行政審批工作效率。1.促進轄區銀行業的改革和發展。一是主動指導和支持我區郵政儲蓄機構改革工作，督促其成立郵政儲蓄銀行**分行籌建領導小組，要求認真做好郵儲銀行**地區分行開業前的各項準備及開業工作，對轄區郵儲銀行籌建方案進行認真審查，初審和核準郵政儲蓄銀行分支機構16家。二是指導轄區農村銀行按照有關規定，按時改制為統一法人機構，并督促建立和完善“三會”制度，促進其法人治理結構的完善。三是支持國有商業銀行深化基層分支機構改革，優化網點布局，提升服務功能。目前共審批國有商業銀行9個分理處升格為支行。

2.嚴格高管人員行政許可準入關，積極探索高管人員履職考核機制。一是在高管人員任職審批前充分征求各方面的意見，突出對擬任人員思想品德、業務素質和廉潔自律等方面的審核，并對新任高管人員進行資格考試和任前談話，嚴把高管人員準入關。二是做好對異地任職高管人員的監管評價。4年來，共發出征求意見函4份，回復2

份。三是為實現對高管人員全程動態監管，創新高管履職考核方式，于****年３月下發了《**地區農村合作金融機構高級管理人員履職考核辦法（試行）》，該辦法從履職行為、經營管理水平、管理能力以及配合監管工作等方面對銀行業機構高級管理人員進行履職考核。通過高管履職考核，轄區高管人員依法合規經營管理意識、知識水平和履職行為都有不同程度的提高，為全面提升銀行業機構經營管理水平奠定了良好的基礎。

3.進一步規范市場準入工作，提高行政審批工作效率。一是嚴格執行行政許可事項的工作流程，明確了監管部門實施行政許可的工作流程、具體職責和時限要求。二是在市場準入工作中注重與現場檢查、非現場監管、案件專項治理等監管工作的聯動，形成監管合力。4年以來累計審核銀行機構140個，組織轄區199個銀行業機構進行新版金融許可證的換發工作。三是組織轄區銀行機構就機構高管準入系統升級工作進行培訓，組織對系統數據進行審核。

（七）大力推動銀行業金融創新活動，推動和建立非法集資協調工作機制。一是邀請商業銀行業務骨干進行授課，介紹銀行創新思想、創新產品和管理經驗，收到良好效果。二是組織銀行業機構開展“行社進社區鄉村”活動，深入社區和鄉村舉辦金融知識、產品推介和消費者保護等方面的宣傳活動，取得了較好的宣傳推動效果。三是推動和建立非法集資協調工作機制，組織召開處臵非法集資聯席會議，并加強與公安、工商等部門的溝通協作，組織開展打擊非法集資宣傳活動。

三、存在問題及整改措施

通過自查，分局在機構、高管人員任職資格的行政許可事項中還存在一些薄弱環節和不規范問題。

（一）部分行政審批事項檔案中，缺少監管例會議案表。

（二）行政審批程序有待進一步規范和完善。如個別行政審批事項，未及時下發受理或不受理的通知書等。

（三）對擬遷址機構的批復內容不全面，未對擬遷機構的消防、安全、公告、金融許可證等事項做出明確要求。

（四）申請材料不規范、不齊全。如個別機構網點遷址申請中，未附消防部門驗收合格的證明。

（五）個別“機構變更申請表”中，填寫的要素不全，缺少監管部門初審意見。

（六）近年來各項法規制度出臺較多，修改頻繁，制度缺乏穩定性，造成監管人員在理解和執行中存在一些偏差。

針對自查中查出的上述問題，我分局已進行了整改，并將在今后的工作中：一是強化監督檢查工作，督促監管部門要將行政審批基礎工作做精、做細，要求監管人員加強各項行政審批與處罰事項法律法規的學習，適時做好行政審批事項的檔案資料的收集、整理、裝訂、歸檔工作；二是充分發揮分局紀檢監察部門行政執法監察工作的再監督作用，進一步建立健全作風建設監督評議機制，堅持和完善行風評議、監督卡等制度，改進和創新監督方法。通過建立執法監察監督工作長期化、制度化、規范化機制，防止監管權力的不當使用和濫用，防止利用職權違紀違法的案件和監管不作為、亂作為等損害監管對象與公眾利益的問題的發生，維護銀監會公正監管的權威和良好形象，切實增強監管人員依法行政的意識，進一步提升分局依法行政水平；三是加強分局法律事務辦公室政策指導工作，嚴格把關，督促監管部門嚴格行政審批工作，規范審批流程；四是全面提高監管人員和的執法監察人員業務素質。采取多種形式提高銀監執法監察工作人員自身的業務素質，以適應日益發展的金融業務環境。對人員培訓做到監管法規和監管業務相結合、遠程教學與現場指導相結合。通過不斷的培

訓，使監管人員能夠勝任履行監管職責的需要，改變目前在一定程度上存在的監管人員在行政執法中力不從心的局面；五是不斷提高監管工作的透明度。根據政務公開的相關要求，及時向公眾和銀行業金融機構公布辦事程序和條件，將監管的過程和結果盡可能公開，按要求披露監管信息，在“陽光”下操作，最大限度地保證監管對象和社會公眾的知情權、參與權和監督權，促使監管人員自覺地依法行政。

第五篇：伊犁銀監分局辦公室

伊犁銀監分局辦公室（黨委辦公室）主任

2008年工作述職報告

尊敬的各位領導，同志們：

根據分局黨委安排，我就2008年主要工作進行述職，提請大家評議。

一、全面推進基層黨建，加強科室內部管理。

一是牢固樹立大局意識、政治意識，狠抓基層黨組織建設。作為分局黨委辦公室主任和第二黨支部書記，我認真履行職能，嚴格“三會一課”制度，加強基層黨建。積極投身學習實踐科學發展觀活動，通過參加討論活動，深入研究解決辦公室工作的實際問題。我與辦公室工作人員簽訂并落實黨風廉政建設目標責任書，深入開展對銀監會“約法三章”等從業規定的教育，辦公室廉政工作得到進一步加強。依照程序，今年推薦發展黨員1名，培養1名入黨積極分子。

二是注重內部管理，提高干部素質。我不斷加強科室內部管理，辦公室工作人員之間既有分工，又有協作，在工作中講奉獻，顧大局。我發揮模范帶頭作用，帶病堅持工作，放棄節假日加班加點，全年未請過一次休假。我堅持科務會制度，結合實際分解下達各階段工作任務，落實責任到人。同時，組織學習、傳達重要會議精神，充分體現了工作的連續性，進一步增強了做好辦公室工作的信心和決心。我在科務會上多次強調勞動紀律，嚴格考勤紀律。我非常注重年輕干部的崗位鍛煉和能力發展，努力培養專業型人才。同時，配合人事部門加強干部管理和學習培訓工作，開展了普法、檔案業務和保密知識等答題活動?？剖乙幻疽蚬ぷ餍枰{離后，分局黨委研究充實了辦公室力量，我根據實際重新調整了科室人員分工與職責，做好工作移交和崗位重新整合工作，確保工作不斷線。

三是大力開展文明創建活動，打造和諧科室。我以文明科室創建活動為契機，發揚民主作風，關心職工生活，樹立辦公室良好的窗口形象。我配合銀監會團委開展了“送金融知識下鄉”活動，推動銀行業服務“三農”和農村金融監管水平的提高。結合汶川大地震、北京奧運會及拉薩騷亂、南航劫機事件，配合組織部開展了愛國主義教育、民族團結教育、國防安全教育等系列活動，大力開展扶貧濟困、擁軍擁屬、衛生整治等公益活動，積極倡導并帶頭向汶川大地震災區捐款捐物，向家人身患重病的同事獻愛心。關心職工健康，協助工會組織了一次體檢，并堅持探視生病職工及其親屬。

二、建立健全各項制度，大力提高辦公運轉效率。

一是修訂完善制度，進一步規范辦公秩序。為適應新形勢下對辦公室工作的要求，根據新疆銀監局相關辦法，我對涉及內部管理的各項制度、規定、辦法進行了全面梳理。我親自參

與制訂了《伊犁銀監分局績效考核辦法》、《伊犁銀監分局辦公系統政務履職考核辦法》、《伊犁銀監分局政務信息工作管理辦法》、《伊犁銀監分局網絡視頻會議管理暫行辦法》，使分局各項工作程序和職責更加明確，考核工作有據可依，進一步規范了辦公秩序。二是精心安排，周密部署，切實增強會議效果。我認真督促有關同志認真準備各項會議材料，及時將會議通知到有關人員，做好會議簽到、會場布置、會議記錄、后勤保障等會務服務工作，并精心安排車輛、食宿。全年辦公室共組織承辦工作會議、工作例會、監管例會、局長辦公會議等各類會議48次，組織參加銀監會、新疆銀監局召開的各類電視電話會議45次。

三是狠抓督查督辦，建立健全考核評價體系。我要求嚴格落實督查督辦制度，加強執行力建設。充分發揮領導的參謀助手作用，確保下情上達，政令暢通。我不斷加強與各部門負責人的溝通和協調，進一步理順了督查工作流程。支持辦公室工作人員積極開展工作，并勇于承擔領導責任。對分局領導的批示以及會議議定的重大事項，我迅速組織落實督辦，并及時反饋進程，抓好落實。年終，我組織開展對各部門的績效考核檢查，以此檢驗工作進度及成果。

三、配合開展監管工作，協同打造監管合力。

一是加強計劃引導，提高信息反映質量。我非常重視信息調研工作，對信息工作的計劃、組織、立項、實施等做了原則要求。同時，我參與撰寫了《全面加強槍支彈藥管理 認真做好金融安保工作》、《加強檢查 規范公示 認真落實金融許可證管理制度》等信息，認真總結工作經驗，將信息成果運用于實踐當中。

二是推行政務公開，積極營造良好監管環境。年初，組織召開了轄區銀行業機構辦公室主任座談會，認真總結工作經驗，確保工作有序開展。督促辦公室秘書充分利用分局內部網絡平臺開辟學習園地和宣傳窗口，及時更新網站信息，發揮“窗口”和“喉舌”的輿論導向作用。三是高度重視安全保衛工作，提升突發事件應急水平。上半年，會同州公安局組織開展了對轄區銀行業金融機構營業網點槍支管理安全大檢查，督促各機構加強安全保衛的軟硬件建設。堅持干部值班制度，我認真審核分局政務值班表，按季度排班，不定期查崗，對無故脫崗人員嚴肅處理。今年我積極協調在辦公樓安裝了監控設備，加強對外來人員的檢查和登記，進一步嚴肅了值班紀律，確保辦公場所安全。針對奧運期間出現的個別銀行業金融機構停業關門現象，安排各部門加強值班巡邏，確保敏感時期萬無一失。

四是帶隊深入檢查，規范許可證管理。今年11月，我帶隊對轄內金融許可證的管理、公示等情況進行了為期一個月的現場檢查，針對檢查中發現個別機構“未在營業場所的顯著位置

公示金融許可證并公示其業務范圍、主要負責人，金融許可證管理登記薄不規范”等問題，要求轄區各銀行業金融機構進一步加強金融許可證管理，規范許可證的保管、公示等行為，促進金融機構依法經營。

四、深入開展節能降耗工作，提高后勤保障能力。

一是嚴格遵守財經紀律，大力節約行政經費開支。我不斷加強對辦公樓水電暖的管理和檢查，對浪費行為及時制止。深入開展建設節約型機關活動，并制訂《伊犁銀監分局推進節能降耗工作暫行辦法》，報局長辦公會議研究通過，從車輛油耗、辦公電話、出差、節水節電、辦公用品、食堂六個方面加強管理。我認真落實政府采購、固定資產管理等財務紀律，安排人員配合財務會計科對分局固定資產進行全面清查。加強監督，壓縮公用經費支出，不斷改進辦公條件，為廣大職工做實事、做好事。監管辦事處集中辦公后，我妥善安排辦事處人員在分局機關的辦公場所，并將辦事處檔案固定資產等統一移交相關部門。嚴格食堂管理，制訂了食堂改革方案并廣泛征求意見后組織實施，努力提高飯菜質量，得到了上級領導和分局職工的廣泛好評。本著勤儉辦事的原則，赴轄區各縣市與有關賓館簽訂協議。做好來賓接待服務工作，全年共接待銀監會系統疆內外客人396人次。合理調配車輛，為監管工作做好后盾。我認真登記并核算車輛油耗情況，公布了各部門電話費開支、車輛油耗、水電費等情況，落實節油獎罰措施，自覺接收各部門的監督。自實行節能降耗辦法以來，四季度油耗較三季度降低1164.22公斤，節約7662.22元；四季度比三季度電費共節約6288.81元；水費每月控制在415.125元；四季度對電話費超支的24人共計扣款4303.64元。

二是落實安全目標責任，深入開展綜合治理工作。牢固樹立“安全無小事”意識，加強保密管理，沒有出現失、泄密事件。年內新疆銀監局保密檢查小組對分局保密工作給予高度肯定，認為分局保密工作走在了全疆前列。我不斷推進同墩買里街道辦事處的社區共建活動，努力抓好社會治安綜合治理、愛國衛生等工作。在節日前認真組織開展了安全及衛生工作例行檢查，排除安全隱患。認真落實消防工作目標責任，組織開展了消防安全講座，并給職工配發了消防器材。加強對駕駛員的安全教育，提醒外出人員注意人身和財產安全，做到準時出車，安全行車，全年未發生安全責任事故。

回顧已經過去的2008年，辦公室上下發揚團結協作，無私奉獻的精神，銳意進取，攻堅克難，通過不斷努力，各項工作取得了一定的成績。2009年，我將帶領辦公室一班人以慶祝建國60周年為契機，進一步解放思想，團結奮斗，弘揚“務實高效，積極向上”的辦公室文化，為銀行業監管事業做出更大貢獻！

謝謝大家！