第一篇：金融業風險防范觀后感

觀后感

近期，在總行的統一部署和精心安排下，我支行組織員工觀看了銀行業防范風險的教育影片。影片選取了幾個典型的案例，集中反映和揭露了銀行業從業人員思想

蛻變以及在防范風險過程中的不足。案例小涉及到貪污、職務侵占、挪用公款、受賄、玩忽職守、違法放貸和金融詐騙。這些案例的主角當中、既有風云一時的銀行家、又有業界精英；既有高級管理人員，又有普通員工。他們腐敗 玩忽職守而倒下，不僅僅毀了自己，害了家庭，而且也損害了國家和人民的利意，其教訓刻骨銘心。發人深省。

近年來，金融系統各類經濟案件頻發，不僅干擾破壞了經濟金融秩序，而且嚴重地損害了銀行的社會信譽。采取相應措施從源頭上加強預，是新時期防范金融犯罪的一道重要防線。這幾年銀行職業

犯罪之所以呈上升趨勢，其中重要的一條是忽視了思想方的教育，平時強調業務工作的重要性，忽視

了職工的思想教育，沒有正確處理好思想政治工作和工作的關系。銀行業既要進行正面教育引導，又要

堅持經常性的案例獲救教育，使從業人員加固思想防線，經常警示自己“莫伸手，伸手必被捉”。從而為

消除金融犯罪打下良好的思想基礎，自覺做到常在河邊走，就是不濕鞋。健全規章制度，嚴格內部管理，是預防

經濟案值件的保證，一方面要根據我們一線柜員的特點，組織學習，使崗位人員真正做到明職責，細制度

嚴操作。有效的事前防范與監督是預防經濟案伯的重要環節，本崗位的自我檢查和自我免疫是第一位的；

做到及時發現和糾正工作中的偏差。對業務工作的各個環節進行有效的內控制約。

觀看完教育影片后，我深受教育和啟示。以案為鑒，通過觀看反面典型案例，剖板法安原因，這些人物欲橫流的當今社會，被金錢和貪欲所惑，心理天平失衡，國法缺位，人生坐標偏離了正確的方向而誤入歧途，變成階下囚，一失足而成千古恨。

對于我而言，該影片有助于我找到正確的人生價值取向，幫助我明辨是非標準，找準工作立足點，增強合規操作和風險防范意識，提高自己的業務素質和執行制度的自覺性。只要我們第一個人積極規范操作和消除風險隱患，嚴格遵守銀行業從業人員 職業操守和道德規范，必將對我們交通銀行建立良好的合規文化起到積極促進作用。

我們要加強學習，以案明法，以案明理，前事不忘后事之師，牢固構筑思想道德，堂堂正正做人，干干凈凈做事，以務實的精神廉潔的作風樹立交通銀行的良好形象。

第二篇：防范企業風險

1建立財務評價體系

財務支付能力是衡量企業財務狀況的一項重要指標，建立一個以現金支付能力為標準的建筑企業評價體系十分必要。該體系可以包括付現能力分析、變現能力分析、現金流量預測分析等關鍵指標。付現能力分析通過對建筑企業現金流動負債比、現金債務總額比的分析，結合企業的實際確定現金支付比率范圍，以現金支付率來動態控制企業現金持有決策。變現能力分析對速動資產真正能在一年內變現的資產進行分析，分析應收賬款的賬齡，對其中拖欠時間長，回收無望的賬款作特別處理。在編制近期現金流量預測表的基礎上，現金流量預測分析以列表的方式對近期應支付債務進行排隊，以進一步確定支付的緩急程度。

2建立資金管理體系

資金是企業的血液。提高建筑企業資金運行效益，保證建筑資金合理、安全使用是增強建筑企業抵御財務風險能力必要措施。對于跨度大、層次較多、流動分散的建筑企業，從傳統的分散型資金管理模式向現代的集中型資金管理模式轉變更有意義。建筑企業需要成立內部資金結算中心，改變目前資金結算和收付分散的局面，變零星的資金沉淀為整體積集。通過規模運作，加強資金調度，降低建筑企業整體資金成本。在資金管理上，建筑企業必須明確總會計師、委派的財會主管的職責權限，保障其能有效地發揮作用，同時建立資金預算管理、資金劃撥管理、借還款管理和資金管理評價制度，規范資金業務流程，實現資金的預算控制、日常業務管理控制和資金支付風險控制。

3盤活現有存量資產

建筑企業的大量的資金積壓和沉淀是以存量資產的形態存在的。因此合理利用現有資源，是實現建筑企業資產經營，防范財務風險的關鍵。建筑企業需要定時進行大規模的清產核資工作，切實摸清現有存量資產的真實狀況和了解各種資產的變現性能和變現價值。同時根據建筑企業生產情況，對企業施工設備進行清理，報廢陳舊無使用價值的設備，變賣技術落后、無修復價值的設備，以集中資金投入急需的關鍵設備，減少對流動資金的占用。此外，建筑企業要充分行使企業法人財產權利，對效益低下且資金支出時間較長的項目進行清理，該作損失的作損失處理，能變現的按變現處理，以求盤活積壓沉淀資金。最后，建筑企業內部可以成立存量資產管理小組，負責領導和加強監管盤活行為，防止盤活過程中發生不當行為。

4加強成本控制管理

企業應建立有效的內部成本控制管理體系，制定科學的目標利潤管理指標，生產過程實行嚴格的成本核算和監控制度。在項目施工過程中，首先要根據設計圖紙和技術資料，考慮合同工期、施工現場條件、目標責任成本等因素，制訂出科學先進、經濟合理的施工方案，達到縮短工期、提高質量、降低成本的目的。同時要擬定經濟可行的技術組織措施計劃，列入施工組織設計。其次，企業要大力推行責任成本管理，加強對施工項目成本中材料費、人工費、機械費、等重點項目的監控，及時開展調價索賠工作，把成本費用控制在責任成本范圍內。再次，施工過程中要盡可能采用新設備新技術，以降低工程成本，縮短工期

第三篇：風險防范基本知識

第一部分基礎篇

一、基本概念

1、權力概念有廣義和狹義之分，狹義的權力概念僅指國家權力，廣義的權力概念是指特定

主體將其意志強加于他物即其他個體群體，國家機構或社會，使之產生壓力繼而服從的能力。

2、腐敗在現代社會中，腐敗一般是指權力腐敗，也即指權力職能的蛻變。在這個意義上，腐敗就是指行為主體為其特殊利益而濫而濫砍濫伐用權力或偏離公共職責的權力變異現象。行為主體既包括國家公職人員又包括非國家公職人員，一般指的是國家公職人員。

3、廉政現代意義上的廉政就是指國家政務活動潔凈，國家公職人員公務活動規范端正，不

被污染的政治狀況。

4、廉政建設是塑造國家機關活動及其公職人員公務行為清廉的制度建設。廉政建設的內容

主要包括廉政教育，廉政立法，廉政制度建設和廉政監督。

5、風險是指在某一個特定的時期和條件下，某一事件其預期結果斷與實際結果的不一致或

偏離，及其可能引起的損失。

6、風險管理是對風險進行識別，衡量和控制，以最小的成本使風險損失達到最低的管理活

動。在稅務系統，風險管理的實質是要以現代同志管理理念來處理稅收業務，管理，廉政建設等各方面問題，實現稅務系統資源最優配置的理念，方法，工具的總和，是一個有機的體系。

7、廉政風險防范就是運用現代管理學中的風險管理理念，最大限度地控制政府及其部門行

政管理中各個環節中的廉政風險，消除潛在隱患，減少腐敗機會的管理過程。

8、稅收風險是指在征稅過程中，由于制度方面的缺陷，政策，管理方面的失誤，以及種種

不可預知和控制的因素所引起的稅源狀況惡化，稅收調節功能減弱，稅收增長乏力，最終導致稅收入不能滿足政府實現職能需要的一種可能性。

9、稅收行政風險就是稅收行政部門及行政人員在行政管理工作過程中，未按照或未完全按

照國家法律，行政法規和管理制度要求的行為執法或履行職責，侵犯，損害國家和人民群眾的利益，給國家和人民群眾造成損失所應當承擔的責任。

10、執法風險是指具有執法資格的國家公務人員在執行法律，法規所賦予的權力或履行

職責販過程中，存在有未按照或未完全按照法律，行政法規，規章要求的行為執法或履行職責侵犯，損害了國家和人民群眾的利益。經國家或人民群眾造成一定的物質或精神上的損失，以及應履行而未履行職現，所應承擔的責任的潛在危險。

11、稅收執法風險就是具備執法資格的稅收執法人員在執行國家法律，法規所賦予的權

力，或履行工作職責過程中，未按照或未完全按照國家法律，行政法規要求的行為執法或履阡職責，侵犯，損害國家和人民群眾的利益，給國家和人民群眾造成損失所應當承擔的責任。

第四篇：辦公室風險防范淺談

淺析銀行辦公室工作風險及防范

沈中支行

王芃懿

銀行是高風險的行業，不可預見風險在日常管理當中隨處存在，在工作或員工的具體操作當中如稍有差池，就產生風險，帶來各種不可估量的風險，甚至會帶來各種各樣的損失。銀行工作風險點更多地集中于一線前臺、操作部門和業務條線。近年來，總省行在系統內接連開展各種風險防范的活動，以達到在促進業務健康發展的同時，防范風險，降低損失，或者說防止風險的出現，就是促進業務提升的有力保障，亦如總行目前正在開展的“貸后管理”、“執行年”等活動。

作為銀行的后勤保障部門，辦公室工作有其特殊性，工作職責、工作范圍較廣，幾乎涉及到服務全行各個部門。隨著總行各項制度的不斷完善，辦公自動化程序的不斷提高，辦公室工作由最初的瑣碎、雜亂、繼而提升到有序、模式化，很大程度上保證了辦公室工作效率的提升。但有序的制度、高度自動化的辦公程序，依然回避不了在人為操作程序中風險出現的可能，有操作即有風險的存在。辦公室作為維持銀行正常運營不可或缺的一個部門，風險防范同樣是順利開展各項工作的重中之重，因此關注辦公室工作中的風險點對從事辦公室工作的員工至關重要。在辦公室工作中，風險點主要存在于印章管理、檔案管理及機要管理當中。本文擬就以上幾個崗位的風險隱患及防范展開分析。

一、防控印章管理風險，嚴格執行預審批制度

一直以來，銀行業防范風險的重點相對集中在業務部門，對辦公室的風險控制或少于對業務的監控。但是近年來，隨著各行法律事務工作的不斷完善，印章管理也成為風險監控的重點崗位。按銀行級別劃分，在總行一級分行及部分二級分行，印章管理崗一般設專人管理，也有部分支行的印章管理崗員工兼任文秘等職位。無論是一人多崗，還是一人一崗的人員模式，印章管理的職責要求及安全保密原則都是相同的。建總行發[2005]338號文件當中，對印章的管理及安全使用都有明確的規定和要求。因此在操作過程當中，印章管理中的風險點最主要的體現在印章審批、保管和使用上。包括未經有權人審批使用；在空白介紹信、公文用紙等上加蓋公章；攜帶公章外出；審批人同時是保管人或監印人；在保管中未按規定保管；沒有交接登記記錄；已作廢的公章未按規定交回原制發機關；在銷毀過程，對銷毀的印章未登記造冊或未經有權負責人審批、未組成監銷小組，隨意銷毀公章等等。印章管理部門應該全面強化風險防范意識。

在實際工作當中，應該由辦公室牽頭，對系統印章管理中存在的風險隱患進行專項排查，并結合檢查出來的問題，從印章刻制、使用、銷毀及授權等方面，進一步完善印章管理制度，及時消除管理漏洞和風險隱患。嚴格按照法律法規審查制度，對印章的使用進行嚴格管理，尤其是對外出具的法律性事務文件，必須認真落實法律審核預審批制度，確保印章使用的正確性和合規性。

以上經常性問題的管理，審計部門已經有針對性地提出各種整改辦法和措施，對一經審查出來的崗位不相容等容易造成風險點出現的現象，立即下發審計底稿，確保按制度整改落實到位，以確保將風險防控工作提前到風險可見之前。在日常管理工作當中，也要將風險防范前置，切實從源頭保障印章使用的嚴肅性，防止出現盲目或隨意使用印章的現象，杜絕風險、防患于未然。

二、嚴格管理，保障檔案管理的合規性

檔案是經營活動的重要歷史憑證，檔案保管的齊全、完整意味著業務經營連續性。加強對檔案工作的集中統一管理、是銀行檔案齊全、完整、規范的重要保證。隨著時間的流失，一些檔案的材料、要素會出現這樣那樣的缺失，會為日后的資料查詢設置障礙，因此，一份完整的檔案材料保管，是檔案崗位操作必須堅持的原則。

檔案管理的風險點最主要體現在檔案的保管上。包括：沒有按照建行檔案要求進行保管，造成檔案的損壞或丟失；沒有按照期限保管，導致不夠保管年限的檔案提前銷毀；沒有建立相關借閱手續將原始檔案借出，或沒有按時歸還借閱檔案，導致檔案的丟失；對銷毀檔案沒有進行造冊登記；銷毀檔案時未經審批鑒定隨意銷毀檔案等等。

為了防止風險點的出現，在檔案形成初期即進行完整性和合規性審查，對要件不齊全、丟失或缺少材料的檔案，第一時間內要與交接部門進行聯系，及時溝通，及時對相關材料進行補充、完善。同時，還要完善制度建設，修訂崗位責任制及檔案管理制度，做到職責分明，層層把關。因此無論是在銀行經營的各時期還是單位內的各個部門、都能從組織上保證文件材料不疏漏、不散失、使檔案管理工作達到了系統化、規范化、標準化。嚴格按照銀行檔案管理規定進行歸檔操作，要求檔案管理人員要有高度的責任感和責任心，在日常管理當中，認真履行借閱手續，按時催要歸檔；參照文件規定，對定期進行銷毀的檔案嚴格執行審批及鑒定工作，及時登記造冊，完善檔案資料，不隨意、私自處理未到期或未按規定執行的檔案卷冊，將風險點降到最低直至為零。

檔案是建行的寶貴財富，具有非常重要的憑證和參考作用。檔案是不可再生資源，一旦遭到破壞，將會造成不可挽回的損失，檔案安全關系著檔案的存亡，保證檔案的安全是檔案工作人員第一要責，是檔案工作的重中之重。因此，檔案管理人員必須時刻保持清醒的頭腦，強化安全意識，克服麻痹思想，消除各種隱患，這樣才能保證檔案這一財富不受損失。

三、遵守制度，防控機要工作風險

機要工作知密度深、涉密廣、崗位重要、責任重大。機要工作是銀行正常運行的保證，機要工作更是辦公室工作的核心，是秘密信息傳輸的主要手段，全行進出文件或重要機密，全在機要崗位進行流轉，稍有不慎，就會造成機密的泄露，就容易出現不可控的風險。機要管理中的主要風險點包括：對保密文件的保密范圍、密級、期限的確定、變更和解密沒有按規定執行；對保密文件的制作、收發、傳遞、保管沒有按規定執行；對密碼設備沒有妥善保管、使用或沒有按規定保守建行、客戶秘密等等。與防范業務風險相對比，防范機要風險，更多地是要從具體工作人員的素質教育及品行教育入手，要培養員工愛崗敬業的精神，要培養員工樹立正確的人生觀和價值觀，要有為建行事業發展的奉獻精神。

（一）堅定信念。除堅決執行《保密法》和機要人員崗位職責以外，還要在多方面加強自我管理，自我約束。要有堅定的信念，更要有忠誠黨的金融事業的信心和決心，牢固樹立正確的人生觀、價值觀，增加個人防風險的能力，從根本上阻止風險的苗頭。

（二）執行機要工作紀律。要熟悉業務、熟悉機要流轉程序，掌握保密工作法律法規及央行各項保密規章制度，在工作中嚴格執行保密制度，按保密制度收發、傳遞、保管涉密信息、檔案和資料，確保準確無誤，萬無一失。養成良好的工作作風，作風嚴謹，心細如發是對保密工作人員的基本要求，因此，應在平時的工作中養成細致嚴謹的工作作風，萬萬不可麻痹大意。

制度是防范風險的最有力保證。在各行各業，崗位職責、崗位制度都是完善的，只要我們能夠認真履行職責，認真執行各項崗位制度，復雜的事務也會變得有序、簡單。相反，不按制度為依據，不以規矩為準則，自然無法達到有力規避風險的目的。以上這些風險點看似復條、繁多，其實也很簡單，要想達到防范、化解最終杜絕風險的目的，在日常工作中應熟知風險點，按制度辦事，規范操作；無論從事什么行業，將風險防范置于首位，“有道之君，行制修治”，加強自身修養建設，提高個人素質，將制度嚴格落實，用執行力來保證實施，加強道德教育，加強學習，提高個人抵抗風險的能力，提高識別風險的能力，將各項制度爛熟于心，這樣才能有效防止由于不良的操作習性或因個人抗風險能力不足而引發的各類風險事件，從而保證建行事業的健康、穩步發展。

第五篇：2016風險防范承諾書

2016風險防范承諾書

風險防范承諾書

為了強化廉政意識、責任意識和風險意識，結合自己擔負的工作職能和要求，切實做好本職工作，讓黨和人民放心，讓行政相對人滿意，特制定個人崗位風險廉政承諾責任書如下：

一、熱愛本職崗位，熟悉國家的法律、法規和上級的各項規定要求，依法行政，秉公辦事，不誤導和欺騙消費者，切實履行好、執行好黨和人民所賦予的權力和義務，找準自己的位置，曾今擁有的不要忘記，已經得到的更要珍惜，屬于自己的不要放棄，已經失去的留著回憶。時刻牢記權勢只不過是些轉眼即逝的霧中花、水中月。

二、堅守工作崗位，認真履行職責，熱情接待行政相對人，耐心解答詢問咨詢，一言一行，一舉一動都要時刻注意全局的形象和執法者的形象，自覺強化責任意識、服務意識、程序意識、效率意識。

三、掌握政策，堅持原則，始終牢記權為民所用，情為民所系，利為民所謀，不以權謀私，不吃、拿、卡、要，說話辦事要經常學會換位思考，對自己要嚴格管理，嚴格要求，自覺遵守執法紀律，自覺接受各方面的監督。

四、在行政審批中要認準定位，不越權，不侵權，不越位，不辦人情證，不刁難服務對象，不參加高消費娛樂活動，切實做到生活正派，作風扎實，情趣健康，務求實效，廉潔從政，秉公辦事，服務人民。

五、扎實做好本職工作，珍惜有限的工作時間，對所分管的工作必須講究認真，對自己所做過的工作必須做到底子清、情況明、數字準，不搞虛假，不搞欺上瞞下，經得起上級的檢查、歷史的檢驗，切實做到政治上靠得住，思想上有境界，業務上要精通，事業上有成就。

以上承諾，請同志們監督。廉政風險防范承諾書 承 諾 人：冷明軍 職 務：局長 分管工作：全面工作 承諾內容：

1、遵守黨和國家的各項方針政策，認真履行工作職責。執行各級紀委決策部署。

2、緊密圍繞單位工作實際，堅持教育、制度、監督并重，構建切實促進和有效保障的懲治和預防腐-敗體系。認真落實“一崗雙責”的工作任務，執行黨風廉政建設責任制。

3、做好每的公開承諾，認真踐行諾廉、述廉、評廉和靠廉制度。

4、預算審批，建設項目審批等執法過程中，不搞優親厚友，嚴格依照法律規定辦事，自覺接受群眾和社會監督。

5、任人唯賢，堅持公開、公平、公正的用人原則。嚴格執行財經紀律，堅決杜絕奢侈浪費，厲行節約。

保證兌現承諾。如有違諾原接收通報批評、組織處理和相應的黨政紀處分。誠懇歡迎廣大群眾進行監督。

單位舉報電話：6710323 工委舉報電話：6710212 紀委舉報電話：6715016 廉政風險防范承諾書 承 諾 人：孟進 職 務：副局長

分管工作：政府采購、國有資產等 承諾內容：

一把手廉政風險防范承諾書

為貫徹落實黨風廉政建設責任制，做好廉政風險防控工作，做到廉潔從政，勤政為民，本人鄭重承諾如下：

1、認真落實黨風廉政建設責任制，切實履行“一崗雙責”，對本單位的黨風廉政建設和反腐-敗工作負總責，并納入重要議事日程，與業務工作同研究、同部署、同落實、同檢查、同考核。

2、認真貫徹落實上級和縣委、縣紀委關于加強廉政風險防控工作的部署要求，切實抓好本單位及本人廉政風險防控工作。對本單位發生的違紀違法行為負領導責任。

3、遵守黨和國家的各項方針政策，認真履行工作職責。嚴格執行上級和縣委、縣政府及縣紀委的決策部署，自覺執行上級和本局制定的各項廉政措施、制度和規定。

4、按照上級有關老干部待遇方面的政策要求，落實好老干部的政治待遇和生活待遇，嚴格依法依規辦事，自覺接受老干部、群眾和社會監督。

5、嚴格執行《干部任用條例》，任人唯賢，堅持公開、公平、公正的用人原則。

6、嚴格執行《廉政準則》和《八項規定》，自覺遵守財經紀律，厲行節儉，堅決杜絕奢侈浪費，不用公-款旅游、大吃大喝，不違反規定公車私用和違規駕駛公車。

保證兌現承諾。如有違諾，愿接受通報批評、組織處理和相應的黨政紀處分。誠懇歡迎廣大群眾進行監督。

單 位 監督舉報電話：6668888 縣紀委監督舉報電話：6688888 廉政風險防控承諾書

我僅以個人名義鄭重做出以下承諾，并愿意接受上級組織和本單位干部職工及社會各界監督。

一、遵守《廉政準則》，廉潔奉公，忠于職守，不利用職權和職務上的便利謀取不正當利益。

二、遵守關于制止奢侈浪費行為的有關規定，發揚艱苦奮斗、勤儉節約的優良傳統和作風，不用公-款吃喝和相互宴請。

三、不違反招生紀律，不收受管理、服務對象和業務單位的禮金禮券和貴重物品。

四、不違反財經制度，不挪用公-款或公-款私存、私借，不設“小金庫”，不違規收費；不越權或違規審批資金，不向單位報銷應由個人支付的各類費用，不參加違反規定用公-款支付的旅游、度假等娛樂活動。

五、不利用職務之便為家屬、親友推銷商品；不違反建筑工程發包和大型物品采購公開招投標規定。

六、不參賭，不迷信，不涉足不該涉足的場所。

七、違反承諾愿接受組織的調查處理。辦公室廉政風險防范承諾書 承 諾 人：

職 務：分管工作：辦公室 承諾內容

1、認真執行上級和本單位制定的各項廉政措施、制度和規定；

2、抓好辦公室黨風廉政建設和反腐-敗工作，對職責范圍內黨風廉政建設工作負責督促、檢查和落實，并負有直接領導責任；

3、定期分析、研究本部門的黨風廉政建設狀況，及時處理存在問題，管好本部門的職員，有針對性地制定防范措施和制度，發現問題及時批評教育；

4、嚴格遵守廉潔自律各項規定，自覺接受組織和群眾監督，防止發生不廉潔行為和違法違紀問題；

5、執行單位各項規章制度，嚴格工作程序，規范管理，注重細節，防止越權、擅權，私事公辦。

保證兌現承諾。如有違諾愿接受通報批評、組織處理和相應的黨政紀處分。誠懇歡迎廣大群眾進行監督。單位舉報電話：