第一篇：金融業（范文模版）

金融業

一、什么是金融業？

金融業包括證券、銀行、保險、信托、投資！現在中國的金融方興未艾，各大公司正在大力的擴展業務，極具發展前途。但是低端人才已經過剩，高端人才嚴重不足！

比如：為緩解金融高端人才不足問題，2009年國家投資 4億元在上海交大新辦了上交大高級金融學院專門培養國際化的高級金融人才；復旦大學和陸家嘴金融城合作開辦了基金經理碩士班以緩解人才瓶頸！但數據又顯示：國內普通高校就業率中經管類排在倒數！

二、證券行業的就業情況和待遇如何?

證券行業分主要分兩大類崗位：一是研發類崗位，主要包括行業研究員、投資研究員、固定收益研究員、數量研究員。起薪在 20萬～100萬。二是非研發類崗位，主要包括客戶代表、營業部交易員等等，月薪在 1000元左右，獎金看業績。

1)國際投資銀行或是咨詢公司（中金公司、高盛集團、摩根士丹利等）：年薪去年開始全部翻倍，達到了起薪 40萬，獎金 20萬到 50萬，福利 10萬！研究生本科生沒區別，一般每年在國內招 50名應屆生。

2)國內一線證券公司或是基金公司（南方基金、國信證券、國泰君安）：起薪也從去年開始調高，起薪一般達到了 15萬，獎金 10～40個月的工資，福利 5萬。招的人比較多

3)國內二線證券公司或是基金公司（東方證券，浙商證券、渤海證券）：工資一般，但畢業生進去之后能獨當一面，今后發展空間很大，起薪在 8萬～15萬！

4)證券公司的客戶代表或是交易員，工資水平在月薪 1000元，獎金看業績！一般招聘對象是專科生或是普通本科生！

三、下面問一個在座學生比較關心的問題：怎樣才能進入券商做研究員呢？

由于券商的主要工作崗位‐‐‐研究員主要是通過大量的數理模型做市場研究，所以想進入國內一線或是國際投行的話，一般要滿足下面幾種要求：

1)專業背景要求：理工科的本科加上經管類的碩士是各大券商最喜歡的，本科是是數學、統計、計算機、物理專業的機會更大，當然對于某些特定領域的行業研究員來說，專業是不受限制的！比如醫藥行業的研究員基本上被北京醫科大學的研究生所壟斷，電氣行業的研究員基本被清華電氣的研究生所壟斷！還有現在的同學大都喜歡追捧金融學，其實這是一個誤區，會計學才是證券行業最核心的，會計學的深厚背景是在證券行業成功的關鍵因素之一！在美國所謂的“金融”其實就是“公司融資”，說白了也就是會計。而中國所謂的金融無外乎就是宏觀經濟學里的“貨幣銀行學”，這些東西在實際工作中基本上沒用！

2)相關證書要求：做行業研究員的話，財務會計一定要精通，所以 CPA（注冊會計師）被看作是投行入場券，基本上畢業前能過 4門以就很有競爭力，而且工作期間公司會開設培訓班鼓勵員工參加考試。但如果是去基金公司做固定收益或是投資研究員的話，CFA（注冊金融分析師）是必須的，一般公司都會報銷報名費。而且現在的保薦人考試也就是更高難度的CPA+法律考試，CPA的良好基礎是今后想進軍保薦人的必備！

3)英語要求：對于做并購上市的投行交易員來說，聽說讀寫都要優秀；對于研究員來說：英語的閱讀和寫作一定要非常優秀，因為研究員每天面對的都是國外的研究報告、各種數據、各種國外的開發軟件，而且還要寫出自己的報告。從某種程度上說，券商的行業研究員或是基金公司的投資研究員就像是在寫論文。不僅是國際券商，就是國內券商也是很重視英語能力的。

4)計算機應用能力要求：至少要精通一門編程語言：C++、JAVA，研究員的工作要不停地對模型進行改良，或是直接搗鼓出一個模型來。特別是EXCEL的高級應用，如VBA的EXCEL編程，這些技能在日常工作中是最常用的！當然還要精通數據庫：微軟的 SQL Server或是甲骨文的數據庫，因為研究員的主要數據來源是大量數據庫，精通數據庫語言是必須的。最后，還要精通一款統計軟件，比如 MATLAB金融數據包、或是 SPSS等大型計量經濟學分析軟件！

四、投資銀行或是咨詢公司的研究員還有 IT公司的研究員有什么聯系和區別？

確實是這樣的。中金公司等券商的主要崗位叫研究員，IBM公司的咨詢部每年也招收 IT研究員（analyst），普華永道會計師事務所也有咨詢部同樣也招聘研究員，麥肯錫咨詢公司基本只招研究員！研究員在西方國家是很平常的崗位，但在中國剛剛引入。其實每年很多 IBM公司的優秀研究員跳槽到高盛做 IT業的行業研究員，各行業的研究員都是相通的。

五、做一個合格的研究員需要哪些個體素質呢？

1)強健的身體：總體來說，賣方研究員要比買方研究員累很多！因為報告是拿來賣錢的，同樣做承銷這塊的也是非常的累，外資券商比如高盛的工作強度是一周 100個小時以上，也就是每天工作 15個小時，而且沒有雙休日。如果碰見大項目，比如去年的農行上市，員工基本連續 3個多月每天只睡 4個小時！國內的大券商基本一周工作 80個小時，比各大 IT公司的平均值 50個小時多了很多。如果身體不是太好的同學還是不要考慮這個行業了。要知道高薪不是隨便拿的。

2)抗壓能力：證券業基本采取末位淘汰制度，也就是每年都有四分之一的員工將會退場，所以壓力還是很大的。當然每年都有很多人受不了壓力而自動辭職！

3)對金錢的態度：證券行業的高工資是其超高的工作強度造成的，也就是說要驅動一個人每周工作 100個小時的話，必須得用工資，如果你對金錢比較淡然，那么你的工作熱情就會受到影響。一般面試的時候會測試員工的相關性格，比如問你什么時候買車，什么時候買房，說白了就是試探你的對金錢的渴望程度！

六、銀行業的就業情況如何，各有什么要求？

銀行是分編制的：總行和分行！一般銀行分行主要的招聘對象是財金類的專科學生還有一般本科畢業生！總行要求稍高一點。銀行的工資在全行業屬于中下水平：本科生 1500，研究生 2500；如果是總行的話工資將會翻倍！現在銀行的總體福利情況受到國家的調控，每年都在遞減，基本上已經是普通國企的水平，在金融業中已經沒有了競爭力！

第二篇：金融業工作總結

金融業工作總結

金融業工作總結

時光飛逝，不知不覺間，我們在忙忙碌碌中走完了xx，迎來了xx。在此，我把自己在xx年的工作做一個小結，努力改進不足的地方，發揚優點，爭取使自己在來年的工作中做得更好。

在業務工作方面：今年由于新系統上線，業務的集中與綜合，我遵照上級行的指示，崗位從滯后復核變成了綜合柜員。無論從事什么崗位的工作，我始終保持著良好的工作態度，以一名銀行人的標準嚴格要求自己，遵守各項規章制度，不斷的提醒自己要在工作中認真認真再認真，嚴格按總行和支行制定的各項規章制度來進行操作，把合規放在第一位。從事滯后復核的工作本身就是對一個人綜合素質的考量與信賴，我也不辜負上級領導對自己的期望，不濫用自己的職權，兢兢業業，克己奉公，每天不厭其煩、仔仔細細地翻閱著每張張傳票，看柜員辦理的業務是不是合規，章子蓋地是否蓋到位，簽名是不是寫在了該寫的地方，匯款、存款填票的要素是否齊全，堅決不讓一個章子漏蓋，不讓一個簽名漏簽，不讓傳票的要素不全，不給不合規的業務授權。雖然不在前臺，但是我卻是前臺的有力支撐，為前臺提供著各種后勤保障服務，想前臺之所想，急前臺之所急，有力地掃除了前臺柜員的后顧之憂，省卻了結賬之后翻閱傳票的麻煩，減輕了柜員的工作量，讓他們有時間和精力辦理更多的業務，創造更大的經濟效益。在此期間，我認認真真地履行著我的職責，完成了行里交給我的每一項任務。

在臨近年末從事綜合柜員的日子里，雖然接近十幾年沒有從事前臺服務，但我還是順順利利地完成了我的工作任務。作為前臺操作人員，我深知其崗位的重要性，畢竟我直接面對的就是客戶，我的形象就代表著農行的形象，只有我熱情周到的服務才能贏得更多的客戶，取得更大的效益。因此，在實際工作當中，我聲音洪亮地與客戶交流，規范自己的服務，耐心誠懇的解答客戶的詢問，及時、準確、快捷地為客戶辦理各項業務，并且根據不同的客戶群體積極營銷行里的各種理財產品和金融服務，從短信通、支付通、手機銀行、網上銀行、電話銀行、到安心得利，農銀匯理基金、存金通等等。同時，我還秉持活到老學到老的信念，利用業余時間積極參加行里的各項業務培訓和活動，學習新業務、新知識，不斷跟新自己的知識結構，使自己始終站在農行金融服務的第一線。

在安全和風險防范方面：我們是經營貨幣的特殊行業。我們的工作是直接和現金打交道，因而不可避免的存在著各種風險，尤其是接送庫的時候，所以為了銀行資金的安全運營，我時刻提醒自己要加強自身安全防范的意識，認真學習和履行上級行的關于安全及風險防范的文件，警鐘長鳴，為客戶提供便捷金融服務的同時，也一定不忘堅持規范操作，以防不安全事故的發生。

生活當中，我一直堅持著良好的作息習慣，按時上下班，積極帶頭打掃營業室的衛生。當然，我還一直保持著良好的人際關系，團結同事，關心同事，與同事和睦相處。同時，在大家忙碌工作的同時，也不忘為大帶去歡笑，調劑的營業室的氣氛，使大家以愉快輕松的心情處理著各種復雜的業務。雖然在過去的一年中，我取得了一定的成績，但是還存在很多不足之處，服務的質量、業務技能還有待加強、提高。我打算在新的一年里更加積極地學習各項新知識，嚴格要求自己，為行里達到今年的新目標做出更大的貢獻。同志們，春天行動的號角已經吹響，還等什么呢？讓我們放手大干一場吧!

金融業工作總結

一年來，本人在支行黨組的領導下，按照黨員領導干部的標準嚴格要求自己，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規、金融知識學習，轉變工作理念，改進工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責，以實際行動實踐三個代表。

一、在德的方面：

繼續深入學習、貫徹落實三個代表重要思想，保持共產黨員的先進性，樹立科學的發展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念強，在大是大非問題上與黨中央保持一致。認真貫徹執行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重擔。尊重一把手，團結領導班子成員和廣大干部職工，思想作風端正，工作作風踏實，敢于堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，認真負責分管和協管工作，大力支持一把手的工作，促進支行三個文明建設的順利開展。

二、在能的方面：

熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規，能較好地結合實際情況加以貫徹執行；較好地協調各方面的關系，充分調動員工的工作積極性，共同完成復雜的工作任務；有較強的文字表達能力，寫作水平較高，口頭表達能力較強；文化知識水平較高，專業理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能；能通過調研發現問題，總結經驗，提出建議，具有獨立處理和解決問題的能力；工作經驗較豐富，知識面較寬。

一年來，本人先后主持召開轄區金融機構反洗錢工作會議、外匯管理工作座談會、經濟金融運行情況分析會，協調縣政府召開國庫工作座談會。在上述會議上，分別組織學習有關金融方針政策，把一個規定兩個辦法、外匯管理政策、金融宏觀調控措施、帳戶管理、現金管理、國庫管理規定等傳導到轄區金融機構和各有關部門，并通報相關的工作情況，分析存在問題，提出改進意見，較好地發揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導作用和窗口指導作用。

年初，本人組織支行中層干部學習四法，并進行考試。通過組織學習和考試，提高了中層干部金融法律法規水平和依法行政的能力。

根據分管工作和協管工作的職責、范圍和上級行的要求，一年來，本人先后組織開展現金管理情況檢查，《信貸登記咨詢系統管理辦法》執行情況檢查，《假幣收繳、鑒定管理辦法》執行情況檢查，并協調中心支局檢查科對轄區外匯指定銀行開展外匯業務檢查和對轄區外貿公司開展出口收匯核銷檢查。通過檢查，及時發現和糾正了有關問題，促進了轄區金融機構和外貿公司依法依規經營和管理，較好地協調了各有關方面的關系。

本人具有較強的指導、管理、協調能力。在指導工作中，總是先認真領會有關文件精神，深思熟慮，擬定一套工作方案；然后征求各方面的意見，集思廣益，把文件精神與實際情況結合起來，把個人的智慧與集體的智慧結合起來。在工作過程中，堅持靠前指揮，找準工作重點、難點，抓住主要矛盾，有的放矢地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動權。在管理工作中，堅持每月初主持召開一次分管、協管部門負責人會議，聽取上月工作情況匯報，研究當月工作安排計劃；堅持每月對營業室、外管股進行一次內控制度執行情況檢查，加強管理，督促內控制度的落實。在協調工作中，堅持以人為本，充分發揮人的主觀能動性和團隊精神，共同完成復雜、繁重的工作任務。

本人注重理論聯系實際，加強調查研究。一年來，下基層50多次，30多天。在調查研究的基礎上，解決了許多日常工作中的問題，同時，撰寫了多篇理論研究和調查研究文章。其中：《以科學發展觀指導金融工作》一文，分析了惠東歷史上曾經出現的違背科學發展觀盲目搞開發區給經濟、金融造成嚴重損失的問題，闡述了明確金融限制發展的領域和支持發展的重點，科學把握信貸投放力度，實現信貸投放平穩較快增長，人民銀行要搞好金融服務的觀點。《堅持用好的作用選人，選作風好的人》一文，分析了近幾年來，黨和國家懲治腐敗的數據和腐敗分子從量變到質變的過程，得出了選人用人的問題至關緊要的結論。

明確指出：首先，在選人時要有好的作風。一是要堅持任人唯賢；二是要堅持走群眾路線；三是要堅持黨委集體討論。第二，要選作風好的人。一是要堅持以德量人；二是要堅持以能用人；三是要堅持以勤識人；四是要堅持以績取人；五是要堅持以廉擇人的觀點。《關于當前外匯管理政策的若干思考》一文，從基層外匯管理工作的實際出發，對當前外匯管理政策涉及的五個方面的問題進行認真的思考，并提出了改進外匯管理的有關建議。《關于促進縣域經濟與金融協調發展的思考》一文，分析了惠東經濟與金融發展不協調的表現及其原因，提出了促進縣域經濟與金融協調發展的六點建議。

三、在勤的方面：

本人事業心、責任心強，奮發進取，一心撲在工作上；工作認真，態度積極，雷厲風行，勇挑重擔，敢于負責，不計較個人得失；工作勤勉，兢兢業業，任勞任怨；無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節假日較常值班和加班，堅持每個月底參加營業室的加班，協調有關工作，審核有關報表。由于本人工作較忙，因而多次放棄了應邀參加全國性學術交流和赴外考察活動的機會。

四、在績的方面：

本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導性強；開拓進取，經常提出合理化建議并獲采納，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作；講究工作方法，效率較高；能按時或提前完成領導交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。

在外匯管理方面，xx年上半年，本人在調查研究的基礎上，分析了我縣外貿公司增加較多，領用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在一定風險隱患的問題，在支局局務會上提出了加強核銷單管理，從源頭上防范出口收匯核銷風險的意見，獲得局務會的采納。隨即，本人制定了《關于對外貿進出口企業出口收匯核銷單管理的有關規定》，采取區別對待、分類管理、有保有壓的措施，加強核銷單管理。并組織開展對部分外貿企業外匯需求情況的問卷調查，制定了《關于進一步支持xx外貿出口的指導意見》，對轄區外匯指定銀行提出了六條窗口指導意見。此外，還組織對部分私營企業運作情況的調查，分析其運作存在的問題，提出了加強私營外貿企業出口收匯核銷管理的措施。從而，促進了我縣外貿企業領單、出口、收匯、核銷的良性循環。

在支行制定中層干部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅持公開、平等、競爭、擇優的原則，堅持用好的作風選人，選作風好的人，主張選拔任用中層干部的方式要由相馬改為賽馬，讓人才的本領得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支行黨組采納。

五、在廉的方面：

1.嚴格執行和維護黨的四大紀律八項要求，自覺遵守《廉潔從政準則》，自覺做到遵守黨的紀律不動搖，執行黨的紀律不走樣。增強接受監督的意識，主動接受黨組織、黨員和群眾的監督。一年來，本人嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經濟工作紀律和群眾工作紀律。自覺做到同黨中央保持高度一致，不陽奉陰違、自行其是；遵守民主集中制，不獨斷專行、軟弱放任；依法行使權力，不濫用職權、玩忽職守；廉潔奉公，不接受任何影響公正執行公務的利益；管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利；公道正派用人，不任人唯親、營私舞弊；艱苦奮斗，不奢侈浪費、貪圖享受；務實為民，不弄虛作假、與民爭利。

2.在干部選拔任用工作中，認真貫徹落實《黨政領導干部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關規定，堅持公開、平等、競爭、擇優的原則，推動支行用人機制的改革，并逐步走向法治化的軌道。

3.嚴格執行各項規章制度，堅決糾正行業不正之風。本人以身作則，嚴格要求，堅持以制度用人，以制度管人，并引導、教育員工自覺執行支行各項規章制度，樹立愛行如家、愛崗敬業的良好風尚。

4.密切聯系群眾，努力實現、維護、發展人民群眾的根本利益。本人牢固樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，樹立為人民服務的思想，把群眾滿意不滿意、擁護不擁護、贊成不贊成作為工作的出發點和落腳點，努力為群眾辦實事、辦好事。

5.按規定執行個人重大事項報告制度、個人收入申報制度。

總的來說，一年來，本人分管、協管的股室較多，工作范圍廣、任務重、責任大，由于本人正確理解上級的工作部署，堅定執行黨和國家的金融方針政策，嚴格執行支行的規章制度，較好地履行了作為行政職務和作為專業技術職務的職責，發揮了領導管理和組織協調能力，充分調動廣大員工的工作積極性，較好地完成了分管和協管股室全年的工作任務。

金融業工作總結

時光荏苒，一年的時間轉瞬即逝。回首即將過去的2011年，有領導的關心與教誨，有同事的支持與幫助，有攻堅克難之后的喜悅與欣慰，也有惆悵彷徨之后的不悔抉擇。雖然我還是一個從事銀行工作剛剛兩年的輔助員工，但是經過努力，我今年的業績從年初的個人存款xxxx多萬增加到現在的xxxx多萬，凈增xxxx多萬，已經成為支行攬儲方面業績第一名。現將我一年中的工作情況作如下總結：

一、加強學習，提升自身素質

一年來，我能夠認真學習銀行方面的業務知識，不斷提高自己的理論素質和業務能力。在學習的過程中，我逐漸總結出了符合自身特點的學習方法，即比較學習。跟其他同事比，我個人欠缺的就是我需要學習的；跟其他支行比，我們薄弱的就是我需要加強的；跟其他銀行比，與我們不同的就是我需要探索的。

二、開拓創新，尋找新的市場增長點

只有不斷開發優質客戶，擴展業務，增加存款，才能提高效益。我利用個人的社會關系網，與拆遷公司建立聯系，通過拆遷公司，我得到了大批具有儲蓄潛能的客戶名單。然后逐個登門拜訪，拒絕、冷眼甚至辱罵不可避免，但是值得慶幸的是，通過這種方式，我在原有的營銷和維護個人客戶，幫助客戶理財的基礎上，還挖掘了不少新客戶，吸引了大筆新的存款。

三、忠誠執著，為支行事業發展盡職盡責

銀行是我學生時代就蒙昧以求的工作場所。畢業之后，我非常幸運的得到了這份理想的工作。但是要成為一名合格的銀行工作人員也并不是一件非常容易的事情，必然需要不斷地學習、持續的磨練。工作一年多后仍然不是銀行正式員工的事實讓家人有些擔憂，他們甚至為我找了他們認為更好的出路。是堅持自己的理想，還是體諒家人的感受，說實話我徘徊過、矛盾過。但是理性的思考之后，我毅然決定留在支行，繼續努力，用我的成績實踐自己當初的暢想，也打消家人的顧慮。

新的一年里，我為自己制定了新的目標，為了讓自己盡快成長為一名合格的銀行員工，我將著重從以下幾個方面鍛煉自己、提升自己。

一、業務方面。不斷更新自己的銀行業知識庫，既要熟悉傳統業務，又要及時掌握新興業務；既要有較高的理論水平，也要有熟練操作具體業務的能力；既要學習自己職責范圍內的專業知識，也要主動了解銀行的貸款、存款、結算等其他領域的相關知識。

二、素質方面。養成強烈的責任意識和服務意識，認真對待每一位顧客。嚴格要求自己，作風正派，潔身自愛，自覺維護銀行工作人員的良好形象。

三、心理方面。不斷經受磨練，理智面對挫折和失敗，把行程成熟、穩健的心理狀態作為自己的成長目標。

明年，我的業績目標是個人存款到達1個億。我會不斷探索、開拓創新、盡職盡責、盡心盡力，自己成長的同時，為支行事業的發展做出屬于我的一份貢獻。

第三篇：金融業承諾書

承 諾 書

（適用營業部其他員工）

招商證券股份有限公司

本人（姓名：，身份證號：）鄭重承諾如下：

一、嚴格遵守國家法律法規、規章、及其他規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度、行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則，主動配合、接受監管機構的監管，服從公司規章制度要求，明悉并嚴格遵守相關規定，維護公司的合法權益。

二、本人清楚職位職責、授權范圍以及公司的相關制度，在職期間，將誠信守法、恪盡職守，審慎高效地行使職權、履行義務，為公司的發展做出應有的貢獻。同時，本人承諾在職期間持續學習，使自己持續具備任職資格條件并能夠勝任所從事的職位。

三、在職期間，不從事任何直接或間接與公司存在利益沖突的活動，不利用職權收受賄賂或者獲取任何非法收入。

四、不從事損害公司或客戶利益的活動，同時，拒絕執行任何機構、個人侵害公司及客戶合法權益等的指令或者授意，發現有侵害公司及客戶合法權益的違法違規行為時，將及時抵制，如確實無法抵制的，將在第一時間向公司報告。

五、不代客理財，不全權代理客戶交易，不以任何方式向客戶承諾投資收益、約定分享投資收益或者分擔投資損失。

六、不接受客戶的全權委托而決定證券買賣、選擇證券種類、決定買賣數量或買賣價格等。

七、不代理客戶辦理或簽訂與開戶、銷戶、修改客戶資料、撤銷指定交易、轉托管等有關的手續或協議。

八、不偽造客戶簽名及客戶資料，不違規使用或私刻公章及業務用章，不違規使用或偽造票據。

九、不欺詐誤導客戶，不為牟取傭金收入而誘使客戶進行不必要的證券買賣。

十、不以任何形式向客戶傳播存在虛假成份或者誤導性的信息或言論，亦不發布任何有損于公司形象的言論等。

十一、不泄露公司及客戶的各種資料。

十二、不以任何形式為客戶的違法違規行為提供便利，或對客戶的違法違規行為予以默許。

十三、不以任何形式和手段協助客戶進行市場操縱、內幕交易、洗錢等違法違規活動。

十四、不對證券價格的漲跌或者市場走勢做出確定性的判斷，不利用向客戶提供投資建議而謀取不正當利益，不違規舉辦集會性證券投資咨詢活動。

十五、本人已認真閱讀《招商證券股份有限公司合規手冊》的全部內容，并充分理解其含義；本人愿遵守手冊的內容；本人愿嚴格履行手冊中合規的一般準則及各項義務及要求，不從事手冊所禁止的行為；如手冊發布后公司對其內容進行修訂，本人亦愿嚴格履行修訂后手冊中合規的準則及各項義務及要求，不從事手冊所禁止的行為。

十六、以下請選擇適合項：

□本人在此鄭重承諾：本人將立即清理直接或以化名、借他人名義持有、買賣的股票，或接受他人贈送的股票。本人今后將遵守國家證券法規定，在任期或者法定期限內，不會直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不會接受他人贈送的股票。本人承諾如持有股票將按公司規定進行申報。

□本人在此鄭重承諾：本人沒有直接或以化名、借他人名義持有、買賣股票，本人沒有接受他人贈送的股票。本人今后仍將遵守國家證券法規定，在任期或者法定期限內，不會直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不會接受他人贈送的股票。本人承諾如持有股票將按公司規定進行申報。

十七、本人已認真閱讀《招商證券股份有限公司合規手冊》的全部內容，并充分理解其含義；本人愿遵守手冊的內容；本人愿嚴格履行手冊中合規的一般準則及各項義務及要求，不從事手冊所禁止的行為；同時，本人將嚴格遵守國家法律法規、規章、及其他規范性文件、行業規范和自律規則、公司內部規章制度、行業公認并普遍遵守的職業道德和行為準則以及本人與公司的合同約定。如手冊發布后公司對其內容進行修訂，本人亦愿嚴格履行修訂后手冊中合規的準則及各項義務及要求，不從事手冊所禁止的行為。

十八、本人承諾不自己經營或為他人經營的與公司有競爭關系的業務；并按公司規定如實申報本人在外經營、為他人經營及在外兼職的相關情況。

十九、本人承諾遵守直系親屬回避原則，凡本人的配偶、父母、子女、兄弟姐妹，不得在公司總部同一部門、同一分支機構或有直接上下級關系的部門、公司同一控股子公司、公司同一全資子公司從事工作；本人承諾如有直系親屬在公司任職將按公司規定進行申報。

如本人上述承諾存在虛假陳述或發生違背上述承諾事項的行為，本人愿意承擔相應責任，并接受處罰。

承諾人簽名：

年月日

第四篇：大連金融業

大連金融各項指標躍居東北首位

（2009-04-22 08:06:58）

稿件來源：遼沈晚報

被稱為金融危機的“新冰川”使全球受凍，受災，許多發達國家難以對付，許多世界級行業紛紛倒閉。然而，大連市的金融業認真貫徹落實中央“保增長、擴內需、調結構”的決策部署，山水未來先壘壩，動手早、工作到位、措施有力，破冰川化危機，保增長促發展再造輝煌。截止2008年底，大連市金融各項指標均創歷史新高。其中銀行業總資產達到7226.6億元，增長24.8%；本外幣存、貸款余額分別為5535億元和4062億元，分別增長24%和21.6%，創2000年以來的新高。保費收入突破100億元，達到107.5億元，增長31%，成為繼深圳后第二個保費突破百億的計劃單列市；理賠給付41.4億元，增長24.5%；保險深度2.78%，保險密度1755元，保險業各項指標為近5年來最高水平。期貨業迅猛發展，實現成交量6.38億元，交易額27.48萬億元，分別增長71.9%和1.3倍，分別占全國的46.8%和38.2%，成交量連續九年保持全國第一。全市銀行業實現凈利潤83.3億元，增長52.2%，上繳稅金39億元，增長53%。金融各項指標首次全面超過沈陽，一躍東北第一，確立了東北地區金融中心城市的地位。

位于東北亞經濟圈中心的大連，是京津的門戶，東與韓國、日本隔海相望，南與山東半島呼應，背靠東北地區，輻射華北腹地。大連市擁有天然良港，是中國北方重要的對外貿易港和東北地區最大的貨物轉運樞紐，是連接東北腹地與國際市場的主要通道和服務中心。獨特的區位優勢不僅成為建設東北亞重要航運中心的必要條件，也成為吸引外資金融機構、國際資本和跨國公司戰略投資的有利因素。國際航運中心是城市綜合功能的集中體現，世界城市經濟發展的經驗表明，國際航運中心必然是國際金融中心。在實施振興東北老工業基地戰略中，中央對大連市建設東北亞重要的國際航運中心的定位，以及大連市航運中心建設的實施，是大連區域性金融中心建設不可或缺的條件。國務院批準設立大窯灣保稅港區，使大連市成為全國僅有的三個保稅港區之一，在全面提高大連市國際競爭力，充分發揮物流、資金流和信息流集散、輻射作用的同時，也使大連市建設區域性國際金融中心有了更堅實的基礎。日前，記者在采訪大連市委常委、副市長戴玉林時了解到：大連金融業處于東北領先地位，具備發展區域性金融中心的基礎。大連目前擁有分行（分公司）以上級金融機構家91家，金融資產超過7557.51億元，金融從業人員6.09萬人。各項金融指標如金融總資產、貸

款規模、不良貸款率、保費收入、保險理賠、證券交易、外匯結算等均居東北各城市之首。大連設有東北地區唯一的外匯交易中心，也是東北地區主要的外匯結算中心。“十五”期間，大連市外匯交易額、匯售額占遼寧省的近2/3。中國銀行等24家中資金融機構省級或區域性機構設在大連，其業務或管轄范圍覆蓋全省乃至東北地區。大連銀行業與150多個國家和地區近4000家銀行建立業務代理關系。同時，大連市擁有東北地區唯一的法人壽險公司、唯一的法人財險公司、遼寧唯一的法人證券公司和信托公司總部，大連銀行成功更名并開設北京、天津、沈陽分行，成為全國性銀行總部。大連實際上已成為東北地區機構種類最全、密度最大、開放度最高的金融中心城市。

大連外資金融具有明顯優勢，金融業發展突出國際化特征。大連是入世后全國首批金融開放的四個城市之一，目前已有外資金融機構34個。外資銀行業務經營已延伸整個東北、膠東及內蒙古等地區。大連市離岸金融市場初具規模，有7家銀行開辦離岸業務。東北地區2家外資保險公司總部均設在大連，業務已逐步向全國拓展。國際貨幣基金組織（IMF）全球第4個、國內唯一的培訓基地設在大連市，花旗銀行、渣打銀行、大連銀行先后開業。由此可見大連市是東北地區外資金融機構最為密集的城市。

大連是全國的期貨交易中心，擁有獨特的市場資源。大連商品交易所是全國僅有的三家商品期貨交易所之一，也是東北地區唯一的全國性金融市場，期貨業是大連市最具比較優勢的金融行業。大連商品交易所已形成了較為完整的大豆系列品種體系，期貨交易量已連續9年位居全國首位，是全國最大、世界第二大農產品期貨市場。今年，大連商品交易所成功上市聚乙烯新品種，實現了由農產品期貨交易向綜合性商品期貨交易所的轉型。期貨交易帶來巨大資金流、物流和信息流，對推進大連市區域性國際金融中心建設具有重要作用。

大連市化金融危機“新冰川”，加大“火力點”，也就是火攻。首先他們按照市政府要求，2009年政府提出要新增貸款1000億元，全市銀行機構（不含外資銀行）落實信貸計劃新增貸款1068億元，增幅27.2%。至2009年末全市貸款余額可達到5100億元以上。為確保信貸資金早安排、早投放，確保一季度開門紅的工作要求，市金融辦協調各銀行將新增貸款計劃落實到月份。從今年一季度信貸實際投放情況看，1月份實際新增貸款余額118.7億元，可比口徑增長23.7%，比計劃少增6億元；三月份預計新增222.72億元增長27.43%比計劃多增59.7億元，預計一季度新增463.7億元，比計劃多增66.7億元，完成全年信貸計劃的43.42%，貸款余額123.3億元，可比口徑增長22.4%，比計劃多增13億元。

大連又一個火力點就是他們加大了力度推動企業上市工作的進程，取得了可喜的成績。在過去的一年，大連盡管遭遇了國際金融危機的沖擊影響、國內經濟不確定因素增加和資本市場大幅調整的嚴峻挑戰，大連市上市工作由于動手早、工作到位、措施有力，實現了逆市而上，共有5家企業境內外上市，2家上市公司實現再融資，1家發行公司債券，資本市場直接融資82.98億元。新增擬上市企業15家，培育擬上市后備企業511家，在全省位列第一，在省政府對市政府的績效考核中，贏得了62分的最高加分。今年大連市工作又取得了開門紅，威蘭德航運在線、大連百孚特線纜2家企業在美國OTCBB市場上市交易，并正在積極運作升板。這些成果的取得來之不易，是近幾年來市金融辦以及各區市縣、各有關部門堅持不懈、持之以恒、扎實有效開展工作的結果。

采訪即將結束時，戴玉林表示：受國際金融危機和世界經濟衰退的影響，今年大連市經濟發展面臨嚴峻的形勢和艱巨的任務，面對新形勢和新任務，大連金融工作首先確定了堅定不移地貫徹黨的十七屆三中全會精神，擴大內需，促進經濟增長，加大金融支持的一系列政策措施和市委、市政府的工作部署，全面落實科學發展觀，圍繞保增長、擴內需、調結構、促發展總體要求，加大金融對經濟增長的支持力度，圍繞建設區域性國際金融中心，促進金融業持續健康快速發展，重點落實六個方面的任務。

一、組織金融機構加大對經濟增長點的信貸支持，全年新增信貸資金1000億元。

二、完善農村金融服務體系，加大金融支農力度。

三、組織實施中小企業融資促進活動，切實改善中小企業融資服務。

四、大力推進企業上市，積極發展多層次資本市場。

五、推動金融改革、開放、創新，加快東北亞國際金融中心建設。

六、繼續加強金融生態環境建設，切實防范金融風險。

2009年是危機與機遇并存的一年，任務艱巨，充滿挑戰。大連金融行業按著中央、省市的精神，堅定信心、積極努力、高效工作，依托東北地區金融中心城市的地位，充分發揮金

融對經濟發展的支撐作用，促進大連經濟再創新高。

第五篇：金融業自薦書

尊敬的女士/先生：

您好！感謝您在百忙之中垂詢我的自薦材料。

我是南京審計學院金融系00級的一名好范文。

為了成為一名當代社會需要的競爭型人才，大學四年的學習過程中，我刻苦努力，學習成績優秀，多次榮獲獎學金，并已一次性通過國家英語六級考試(CET-6)和江蘇省計算機三級(VFp5.0)考試。

學習之余，我還積極參加各種社會活動，擔任學生干部工作，并取得了多項突出成績。四年的社會實踐工作，讓我脫離了一個整天居于象牙塔內的傳統大學生形象，不僅鍛煉了我的組織協調能力，更使我明白，想要做好一份工作首先必須熱愛這份工作。此外，我還積極參加體育鍛煉，并造就了我有能力承擔任何重任的體魄。

我熱愛我的專業，并對我將從事的這份工作充滿一腔熱情和干出一番事業的決心。您只需付出一點信任，我將回報您無限！

期待與您的面談！

此致

敬禮