第一篇：遵義市匯川黔興村鎮銀行籌建工作匯報10.22

遵義市匯川黔興村鎮銀行

籌建工作情況匯報

在省市銀監局、人民銀行、匯川區人民政府的領導關心，以及發起行遵義市商業銀行的直接領導和指導下，我行籌建工作得到正常運轉，現將工作情況做如下簡要匯報：

一、在發起行的直接領導下，嚴格按照籌建村鎮銀行的相關要

求，我行由發起行“遵義市商業銀行”和兩個獨立企業（貴

州金利商貿有限公司、遵義市飛亞裝潢有限公司）及十個自

然人股東共同組成。總出資3000萬元。

二、8月份在接到省銀監局：同意籌建遵義市匯川黔興村鎮銀

行的批復下，籌建組立即召開股東會議。會議決定首先組建

成立“遵義市匯川黔興村鎮銀行籌建工作組”由發起行董事

長直接擔任組長。發起行和股東代表付德霞同志等三人組成工作組。由此，籌建工作開始正常運轉。

三、在籌建村鎮銀行各項基礎工作落實的情況下，經過各方努

力和周密考慮，村鎮銀行辦公地址選定為遵義市匯川區東聯

線大道松麓苑大樓。辦公大樓確定后立即進行專修設計和招

標工作。大樓由遵義市飛亞裝潢有限公司一裝修隊負責裝修。裝修合同簽訂明確二零一二年十一月中旬裝修完工交付使

用。為便于工作聯系，籌建組方案及培訓工作的計劃安排。

臨時租用大樓旁房屋做為辦公室并安裝了較為齊全的辦公設

備。申請了相應的通訊工具（電話：0852-8642245，辦公QQ：

2498902641）。

四、近期工作計劃如下：1.監督大樓裝修進度，確保工程質量。

2.做好開業前期人員招聘及培訓工作。目前正在擬定招聘人員具體方案及培訓工作的計劃安排。

遵義市匯川黔興村鎮銀行籌建組

2012-10-22

第二篇：村鎮銀行籌建工作報告

*****村鎮銀行有限責任公司籌建工作報告

為了響應建設社會主義新農村的號召，為農牧民提供急需的金融服務，在《中國銀行業監督管理委員會關于調整放寬農村地區銀行業金融機構準入政策更好支持社會主義新農村建設的若干意見》的精神指引下，遵照銀監會發布的《村鎮銀行管理暫行規定》及《村鎮銀行組建審批工作指引》的要求，在等擬共同出資籌建****農村鎮銀行有限責任公司，現已按要求完成籌建工作，特向貴分局報告如下。

一、籌建過程

（一）2007年4月25日—26日，自然人和共8位出資人，召開會議，按照《中華人民共和國公司法》規定，簽訂發起人（出資人）協議書，確定擬組建村鎮銀行的組織形式、出資方式和股本結構，明確發起人（出資人）的權利和義務，形成同意出資成立固陽包商惠農村鎮銀行有限責任公司及同意成立****農村鎮銀行有限責任公司籌備組并授權其履行組建工作職責的決議。

（二）成立了****村鎮銀行有限責任公司籌備組，開展籌建工作。組長：

副組長：

綜合組成員：

制度建設組：

（三）2007年月日完成了營業及辦公地址的確定、裝修等工作，完成了員工招聘及業務培訓工作。

（四）2007年4月26日完成了擬設機構注冊資本、股本結構的確定工作。注冊資金到位，并經中介機構驗資，出具了驗資報告。

（五）2007年月日完成了組織管理架構、部門設置、從業人員配置的確定工作。

二、籌建工作落實情況

（一）擬設立機構注冊資本及股本結構落實情況

****村鎮銀行有限責任公司注冊資本人民幣萬元整。股本結構為：

（二）公司治理架構落實情況

擬設立董事會，行使決策和監督職能。經營班子行使日常管理和經營職能。

（三）公司章程及各項規章制度的起草和制定工作落實情況。已起草固陽包商惠農村鎮銀行有限責任公司《公司章程》及組織機構議事規則、財務、信貸、審計、人力資源、安全保衛等制度等管理制度。

（四）董事和經營班子人選落實情況

經2007年月日，出資人大會表決，決定選舉為****農村鎮銀行有限責任公司。

經2007年月日董事會選舉決定，***為****村鎮銀行有限責任公司董事長。

經董事長提名，董事會研究決定聘任***為****村鎮銀行有限責任公司行長。

（五）營業場所安全防范設施符合開業條件。

（六）已完成員工招聘及業務培訓工作。

（七）已完成金融許可證申領、工商登記注冊、稅務登記的準備

工作。

綜上所述，目前****村鎮銀行有限責任公司前期籌建工作已按要求順利完成，符合開業條件。

二○○七年月日

第三篇：村鎮銀行籌建工作報告

**村鎮銀行籌建工作報告

各位出資人、各位領導、各位來賓：

**村鎮銀行創立大會的召開，標志著**在發展農村經濟，活躍農村金融市場方面邁出了堅實的一步。也標志著大連銀行響應黨中央西部大開發，建設社會主義新農村號召。在支持三農，改善農村金融環境方面展開了新的嘗試。更標志著各位出資人涉足農村金融領域，共同打造充滿活力，管理先進的村鎮銀行的道路從此展開值得憧憬的前程。現將村鎮銀行籌備工作情況報告如下：

一、從年月日****村鎮銀行（籌）出資人會議召開以后，籌備工作組完成了下列工作：

1、收集了各位出資人關于出資人會議決議的簽章，以及各出資人單位的必要的經營文件，提交監管部門進行出資人資格審查。

2、起草了****村鎮銀行章程征求意見稿，征求了全體出資人意見，并在遵守現行法律法規的前提下，作了進一步完善，提交創立大會審議。

3、聘請會計師事務所對出資人的資本投入進行注冊資金驗資，并出具驗資報告。

4、向**銀監局提交了籌建工作方案和籌建工作領導小組名單，提交了“關于籌建****村鎮銀行股份有限責任公

司的請示”和“關于核準大連正剛物質有限公司等九位出資人入股****村鎮銀行的請示。”經過**銀監局嚴格審查，村鎮銀行已經獲準籌建。

二、對村鎮銀行的營業場地進行選擇和落實

在對**市區地理位置進行充分考察后，選擇了**市**路的營業用房進行租賃商談，現已簽訂租賃合同。

三、對辦公、營業場所按照銀行標準進行裝修

銀行的裝修需要符合一系列的安全標準和規范，如需要配置消防系統，以達到消防部門的要求，需要加入110聯網報警系統，安裝監控錄像系統、以達到公安部門的要求。需要進行強點增容，以滿足用電負荷的要求。需要雙備份網絡布線，以解決計算機通訊問題。此外網店裝修還需要符合VI設計的標準，村鎮銀行經過多方協調和努力，裝修工程將在本月18號前完成。

四、對銀行生產系統進行配置和安裝調試

銀行業電子化的進程，對于銀行業產生持久的競爭優勢，降低操作風險，具有決定性的意義。村鎮銀行對生產系統配置的選擇進行了較長時間的論證，從多個方案中，選擇了目前的方案，目前的方案的使用，將使村鎮銀行可以進行支付系統往來、網上銀行、銀行卡等各類傳統及最新開發的產品，由于機房安放在成都，使維護成本也大為下降、使村鎮銀行不需要配置大量的軟件開發人員，就能享受到

目前**銀行已有的各項業務功能。

五、員工的招聘和培訓

造就一支具有理想和信念、業務嫻熟，富有團隊精神的員工隊伍，是辦好村鎮銀行的關鍵所在，村鎮銀行籌備組通過面試，考核招聘了部分擬入行的員工，目前正組織其學習業務知識和操作技能，參與籌建工作，在村鎮銀行獲得開業許可后，即可投入正常工作。

六、制定各項內控管理的規章制度、防范和化解風險

銀行是高風險行業，只有加強風險管理，從制度建設的源頭未雨綢繆，高度重視一切可能產生風險的環節，才能將可能出現事故或案件的風險降到最低。籌備組先后制訂了機構設置和職責、安全保衛、會計基本規范、會計科目、出納制度、財務管理、貸款操作、員工管理、員工行為規范、員工違規行為處理辦法、防范和化解風險預案等是一個制度辦法近十余萬字，在銀行開業的第一天，就按照規范化的要求，嚴格管理，規范操作，防范各類銀行風險。

七、進行憑證印制、機具設備采購等各項基礎準備工作

為了確保開業后的工作進展順利，籌建工作組對開業前的各項基礎工作進行了安排部署，重要空白憑證和普通憑證的印制，印章的刻制，電腦設備、辦公設備和會計出納機具設備的采購等工作均已在進行中。同時，存貸款資

源的拓展與儲備、存貸款客戶資料的手機工作也在準備之中。各項籌建工作正有條不紊的進行。

籌備工作組在一個多月的籌備工作中，夜以繼日不停工作，在多條戰線齊頭并進，取得了目前的成果。五一節和周六、日法定假日期間，籌備組仍然放棄休息，堅持在崗位加班工作。目前籌備工作正在按預定的目標向前推進。接下來的工作是根據今天創立大會取得的成果，完成開業所需的材料，向監管部門上報各類相關手續，在獲得開業批準后，向人民銀行申請支付系統行號、同城交換號，領購票據憑證，開通銀行生產系統，爭取早日在取得經營金融業務許可證后，村鎮銀行正式開門營業。

****村鎮銀行籌備工作組

****年**月***日

第四篇：村鎮銀行籌建工作報告

********村鎮銀行籌建工作報告

****籌建工作小組依據籌建工作方案和職責的要求，經與相關方面協調和努力，各項籌建工作已經完成，現將籌建工作情況報告如下：

一、向中國銀監會****銀監局提出籌建申請并收到批復 2011年6月17日，籌建工作小組向中國銀行業監督管理委員會****監管局提交了《關于籌建********的請示》（*****）及相關籌建材料。

2011年7月25日，中國銀行業監督管理委員會下發《關于調整村鎮銀行組建核準有關事項的通知》（銀監發字【81】號文件），將村鎮銀行的審批權由原來的地方銀監局審批收至銀監會審批，而地方銀監局只負責具體的實施準入，此舉意味著銀監會對村鎮銀行的考量將從之前的數量指標轉向質量指標。在****銀監局的大力幫助與協調下，籌建工作小組于******獲得《銀監會合作部關于同意****增加村鎮銀行設立地點備案通知書》，同意****銀監局關于在*******設立村鎮銀行的意見。*****，籌建工作小組獲得中國銀行業監督管理委員會****監管局《關于同意********籌建的批復》，批準****正式籌建。

二、資本金全部到位并聘請法定驗資機構出具驗資報告 根據********出資人協議書和籌建工作方案要求，****的注冊資本為人民幣****萬元，于******前，全部以貨幣形式存入指定賬戶。經****會計師事務所驗資，并出具了驗資報告。

股本結構為：銀行業金融機構企業法人****作為發起人出資***萬元,占股本總額的**%；非金融機構企業法人**家共入股**萬元，占股本總額的***%；自然人**人共入股***萬元，占總股本的**%。單個非金融機構企業法人及其關聯方合計持股總額不超過村鎮銀行股本總額的10%。

三、召開創立大會，選舉了董事、監事和高級管理人員 *****，****創立大會在*******召開。會議依照法律程序選舉產生了董事會成員、監事會成員和高級管理人員；選舉產生了董事長、監事長、行長。

四、完成營業場所建設

****住所注冊地為*****，營業場所設在注冊地。營業場所的改造、室內外裝修、監控、安防、消防系統已經建設完畢，符合防盜、報警、通訊、消防等防范設*施要求和營業要求，已經通過公安、消防部門的安全、消防設施檢查驗收，并獲得相關批復。

五、起草章程（草案）和各項規章制度

****，籌建工作小組完成《********章程(草案)》及有關議事規則和各項規章制度的起草。各項規章制度包括《********信貸資產風險分類實施辦法》、《********信貸風險預警及報告制度》、《********信貸風險管理問責制度》、《****財務管理辦法》、《****人民幣貸款利率定價管理辦法》、《****信貸管理制度》、《****審計工作管理辦法》、《********安全保衛工作若干規定》、《********營業網點安全管理若干規定》、《********營業期間防搶預案》、《****人民幣同業拆借業務管理辦法》、《********會議制度》、《********印章管理規定》等46項規章制度。

六、完成憑證、印章的準備工作

完成了存折、存單、憑條、傳票、憑證、支票、登記簿等定制及業務用印章的定制工作。

七、完成計算機設備的采購、業務系統的安裝

已完成計算機設備（包括計算機、終端機、存折打印機、報表打印機、UPS不間斷電源、ATM自動柜員機、電子監控設備、路由器、交換機等設備）的采購；接入網通專線并完成網絡線路的租用、調試和安裝；完成網絡設備綜合布線整體規劃和安裝；完成業務系統的安裝和調試；完成ATM自動柜員機的安裝和調試。業務系統已具備營業的要求。

八、招聘從業人員

*****，籌建工作小組在***網站發布招聘信息； 共有**人報名，經過初選、筆試及面試，共招聘員工**人，其中男性**人，女性**人；具有銀行、農村信用社等金融工作經歷者**人；研究生**人，雙學位**人，本科**人，專科**人；團隊平均年齡**歲。目前，被錄用的員工已經全部到位，正在進行培訓、實習。

綜上所述，****各項籌建工作已完成，已經具備開業條件。

第五篇：村鎮銀行籌建工作方案

****村鎮銀行股份有限公司

籌建工作方案

根據《中國銀行業監督管理委員會農村中小金融機構行政許可事項實施辦法》（銀監會2008年3號令）、《村鎮銀行管理暫行規定》、《村鎮銀行組建審批工作指引》等要求，為切實做好****村鎮銀行股份有限公司（以下簡稱“****村鎮銀行”、“本行”）的籌建工作，結合****區實際，特制定本方案。

一、指導思想

按照中國銀監會《關于調整放寬農村地區銀行業金融機構準入政策更好支持社會主義新農村建設的若干意見》和《公司法》、《商業銀行法》精神，按照現代企業制度的要求建立完善公司治理架構，把本行辦成產權明晰、股權結構合理，決策、執行、監督相制衡、激勵和約束相結合的經營機制，為農民、農業和農村經濟發展提供優質高效金融服務的銀行業金融機構。

二、籌建工作的組織領導

為確保本行籌建工作順利進行，加強籌建工作的組織領導，**月**日經出資人決議成立****村鎮銀行籌建工作小組。籌建工作小組組長由***擔任，副組長由**擔任，成員***、***、***、***、***、***。籌建工作小組負責組織和協調籌建階段各項工作，組織召開創立大會暨第一次股東會議，并向股東大會推薦董事、監事候 1 選人，審議通過章程等重大事項。

三、擬設機構概況

擬設機構名稱：********村鎮銀行股份有限公司。擬設機構住所：

擬設機構注冊資本：人民幣6000萬元。

擬設機構業務范圍: 吸收公眾存款；發放短期、中期和長期貸款；辦理國內擬設機構結算；辦理票據承兌與貼現；代理發行、代理兌付、承銷政府債券；從事同業拆借；從事銀行卡業務；代理收付款項及代理保險業務；經中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。

四、股權結構

本行按照《公司法》、銀監會2008年3號令的有關規定和“明晰產權關系、強化約束機制、增強服務功能、促進企業發展”的總體要求，合理設臵股權結構。

（一）股本設臵

按照滿足擬設機構業務發展和資本充足率在任何時點不低于8%的監管要求，總股本擬設臵為6000萬元，全部為企業法人股，實行等額股份，所有股份同股同權同利，股東以其持有的股份數額為限對本行承擔責任，依法享有資產收益、參與重大決策和選擇管理者等權利。

（二）股權結構

根據銀監會2008年3號令的要求，最大股東是成都農村商業銀行股份有限公司，持股不低于總股本的51%，單個自然人股東及關聯方 持股比例不超過總股本的10%，單一非銀行金融機構或單一非金融機構企業法人及其關聯方持股比例不超過總股本的10%。

五、股份募集

（一）募集對象和條件

本行股份募集對象是包括具備條件且自愿投資的境內金融機構、境內非金融機構和銀監會認可的其他出資人。

1.境內金融機構作為出資人，應當符合以下條件：

（1）銀行業金融機構資本充足率不低于8%，非銀行金融機構資本總額不低于加權風險資產總額的10%。

（2）財務穩健，資信良好，最近2個會計連續盈利。（3）公司治理良好，內部控制健全有效。（4）主要審慎監管指標符合監管要求。

（5）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股。

（6）銀監會規定的其他審慎性條件。

境內金融機構入股須事先報經其權力機構及監管部門批準。2.境內非金融機構企業法人作為出資人，應當符合以下條件：（1）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格。（2）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。（3）最近2年內無重大違法違規行為。（4）財務狀況良好，入股前上一盈利。

3（5）年終分配后，凈資產達到全部資產的10%以上（合并會計報表口徑）。

（6）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（7）有較強的經營管理能力和資金實力。（8）銀監會規定的其他審慎性條件。

擬入股的企業法人屬于重組改制的，重組改制后，該企業主營業務、主要控制人等未發生重大變化的，其重組改制前的經營年限及業績可連續計算。

（二）募集方式

1.股份定價：人民幣1.00元/股。

2.本行為發起設立，股份籌集采用認購方式。愿意作為出資人的企業法人必須以貨幣資金認繳并一次募足，不得以債權、實物資產、有價證券等折價入股，入股資金必須是其合法擁有的自有資金，不得以借貸資金入股或以他人委托資金入股，并保證其資金來源的真實性和合法性。

六、法人治理結構

本行將按照《公司法》和現代企業制度的基本要求，完善法人治理結構，建立決策、執行、監督相制衡，激勵和約束相結合的經營機制。

（一）股東大會

股東大會是本行的權力機構，由全體股東組成。股東出席股東 大會會議，實行同股同權，一股一票，按所持有的股份進行表決。

本行嚴格按照《公司法》、銀監會相關要求及本行《章程》規定召開股東大會。股東大會決定本行的經營方針和投資計劃，選舉和更換董事、監事，審議批準董事會、監事會工作報告、財務預決算方案、利潤分配方案，對本行增加減少注冊資本、公司形式變更等重大事項進行決策。

在每一會計結束后6個月內召開股東大會年會，有法律和章程規定的情形的，應當在兩個月內召開臨時股東大會。董事會、監事會不履行職責召集股東大會的，連續90日以上單獨或者合計持有本行10%以上股份的股東可以自行召集。股東大會作出的決議，必須經出席會議的股東（含代理人）所持表決權過半數通過。股東大會對作出修改章程、增加或減少注冊資本金的決議，以及合并、分立、解散或變更組織形式的決議，必須經出席會議的股東所持表決權的三分之二以上通過。股東大會、董事會的會議召集形式、表決方式違反法律或《章程》規定的，股東有權請求法院撤銷。

（二）董事會

本行董事會擬設董事**人，由股東大會通過規范的選舉辦法與公開的程序選舉產生。為體現****村鎮銀行為“三農”服務的宗旨，發起人可派駐董事人數不得超過設立董事人數的40％，董事每屆任期 三年，可連選連任。董事在任期屆滿以前提出辭職的，應向董事會提交書面辭職報告。董事在任期屆滿以前，股東會議不得無故解除其董事職務。

董事會對股東會負責，行使下列職權：負責召集股東會，并向 5 股東會報告工作；執行股東會決議；制定本行經營計劃和投資方案；制訂本行的預算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；制訂本行增加或減少注冊資本的方案；決定本行分支機構及內部管理機構的設臵；制定本行的基本管理制度；聘任和解聘本行的行長，根據行長提名，聘任或者解聘本行副行長、財務和審計（稽核）負責人，并決定其報酬；擬定本行合并、分立、解散的方案；章程規定及股東會議授予的其他職權。

董事會設董事長1人，董事長為法定代表人。董事長由董事提名，以全體董事2/3以上通過選舉產生，經銀監會核準任職資格后履行職責。董事長每屆任期3年，可連選連任，離任時須進行離任審計。

董事長行使下列職權：主持股東會議，召集主持董事會會議；檢查董事會決議的實施情況，并向董事會報告；簽署本行股權證書和簽發董事會決議；行使法定代表人的職權；在董事會閉會期間行使由董事會授權的部分職權。

董事會例會每年至少應召開4次，由董事長召集和主持。董事會會議應有1/2以上的董事出席方可舉行。董事會實行一人一票的表決制度。董事會決議須經全體董事的過半數通過方能生效。重大事項須經全體董事2/3以上通過。董事會決議須經出席董事會會議的全體董事簽字，并在會議結束五個工作日內報當地銀行業監督管理機構備案同時送監事會。董事會的決議違反國家法律、法規、金融政策或章程，致使本行遭受嚴重損失的，參與決策但未表示異議的董事 6 應負賠償責任。

董事會在聘任期限內解除行長職務，應及時告知監事會和報送銀行業監管機構，未經行長提名，董事會不得直接聘任或解聘副行長、財務和信貸負責人。

董事會設兼職秘書，負責股東會、董事會各專門委員會會議的籌建、信息披露，以及董事會、董事會各專門委員會的其他日常事務。董事會秘書報銀監會任職資格審查通過后，由董事會聘任，履行職責。

2、監事和監事會

****村鎮銀行監事會設監事 5名，監事由股東大會選舉產生，監事任期3年，可連選連任。本行董事會成員、行長、副行長及財務主管均不得擔任監事。監事會設監事長1名，由監事提名經全體監事2/3以上通過選舉產生，經銀監會核準任職資格后履行職責。

監事會例會每年至少召開四次，由監事長召集和主持。經監事長、1/3以上監事提議時可召開臨時監事會。監事會會議由監事本人出席，應由1/2以上監事出席方可舉行。監事會實行一人一票的表決制度。監事會決議須經全體監事1/2以上監事列席，董事會通過，重大事項由全體監事2/3以上通過。對監事會提出的糾正措施、整改建議等，董事會和高級管理層拒絕執行的，監事會應當向銀行業監督管理機構和股東會議報告。

3、經營管理層

****村鎮銀行設行長1名，副行長1名。行長人選由董事長提名，副行長由行長提名，報銀監部門任職資格審查通過后，由董事會聘任，履行職責。行長、副行長任期3年，可以連任。行長、副行長離任時，須接受離任審計。

經營管理層應下設貸款審批委員會、財務管理委員會。貸款審批委員會職責：提議并起草本行的有關信貸業務規章和辦法初稿；審查本行及分支機構基本客戶資信等級和授信額度、審查本行及分支機構提交的各項目貸款、票據貼現、資金拆借或其他授信承諾文件等；指導全行信貸工作，負責全行信貸管理；監督和規范全行的信貸操作和運行流程。

財務管理委員會職責：提交本行財務計劃、財務預算和決算方案初稿；審定本行固定資產的購建及處臵意見；審核本行投資方案、利潤分配方案及彌補虧損方案；審核本行財務管理方案和費用審批權限，以及在職權范圍內對下級財務審批小組授權。

行長對董事會負責，行長行使下列職權：提請董事會聘任或解聘副行長、財務和審計（稽核）負責人等高級管理層成員；聘任或解聘除應由董事會聘任或者解聘以外本行內部各職能部門及分支機構負責人；代表經營管理層向董事會提交經營計劃和投資方案，經董事會批準后組織實施；組織實施董事會決議，負責本行業務經營活動，授權高級管理層成員、內部各職能部門及分支機構負責人從事經營活動；在本行發生擠兌等重大突發事件時，采取緊急措施，8 并立即向銀行監管理機構和董事會、監事會報告；其他法律、法規、規章規定應由行長行使的職權；本行董事會授予的其他職權。

行長每年接受監事會的專項審計，審計結果向董事會和股東大會報告。行長、副行長超過董事會授權范圍或違反法律、法規或者章程作出經營決策，致使****村鎮銀行遭受嚴重損失的，參與決策的行長、副行長應承擔相應責任。

五、機構設臵和人力資源配臵

（一）機構設臵

****村鎮銀行設立客戶經理與臨柜人員等，必要時設立職能部門，配備相應人員。

****村鎮銀行實行扁平化管理。目前設1個總部營業部，開業后，根據本行的經營狀況、擴張要求和當地的需求，報經銀行業監管部門核準設立分支機構。

（二）人力資源配臵

為進一步建立科學激勵機制，合理配臵人力資源，提高市場競爭力，按照市場需要和現代企業制度要求，以服務 “三農”為宗旨，合理配臵人力資源為核心，以提高經營管理水平、提高工作效率、擴大經營效益為目的，切實做到精簡機構、減員增效，使本行人事管理走上科學化、制度化、規范化的軌道，六、主要管理制度的起草

按照現代金融企業經營管理標準，遵循市場運行規則，體現前 9 瞻性的要求，達到激勵約束機制科學,經營管理行為規范,法人治理結構完善，切實建立決策、執行、監督相制衡和激勵與約束相結合的經營機制，使成立后的****村鎮銀行能更好地堅持為“三農”服務的方向，成為管理科學、經營靈活、風險可控、積極服務地方經濟建設的地方富民銀行，特制定和修訂相關管理制度，主要包括：

（一）法人治理結構類，主要包括：

1、《****村鎮銀行股份有限公司股東會議事規則（草案）》；

2、《****村鎮銀行股份有限公司董事會議事規則（草案）》；

3、《****村鎮銀行股份有限公司監事會議事規則（草案）》；

4、《****村鎮銀行股份有限公司專業委員會職責》;

5、《****村鎮銀行股份有限公司經營班子工作規程》。

（二）綜合管理類，主要包括：

1、《****村鎮銀行股份有限公司文書管理辦法》；

2、《****村鎮銀行股份有限公司物資采購管理辦法》；

3、《****村鎮銀行股份有限公司營業機構規范化服務管理實施細則》；

4、《****村鎮銀行股份有限公司印章管理辦法》；

5、《****村鎮銀行股份有限公司公文處理管理辦法》；

6、《****村鎮銀行股份有限公司信息披露辦法（草案）》；

7、《****村鎮銀行股份有限公司招投標管理辦法》。

（三）財會、信貸、風險管理類，主要包括：

1、《****村鎮銀行股份有限公司會計檔案管理實施辦法》；

2、《四川北川村鎮銀行股份有限公司支付風險防范及突發事件處臵工作預案》；

3、《****村鎮銀行股份有限公司特定崗位補貼開支標準》；

4、《****村鎮銀行股份有 10 限公司財務管理辦法（草案）》；

5、《****村鎮銀行股份有限公司授權授信管理辦法（草案）》；

6、《****村鎮銀行股份有限公司貸款管理責任制度（草案）》；

7、《****村鎮銀行股份有限公司貸款管理實施辦法（試行）》；

8、《****村鎮銀行股份有限公司貸款咨詢審查審批辦法》；

9、《****村鎮銀行股份有限公司“委托貸款”管理〈試行〉辦法》；

10、《****村鎮銀行股份有限公司貸款風險管理辦法（暫行）》；

11、《****村鎮銀行股份有限公司核銷貸款管理辦法（試行）》;

12、《****村鎮銀行股份有限公司內部關聯交易管理辦法》

（四）紀檢監察、稽核、保衛類，主要包括：

1、《****村鎮銀行股份有限公司罰沒款項管理管理辦法（試行）》；

2、《****村鎮銀行股份有限公司稽核管理辦法（草案）》；

3、《****村鎮銀行股份有限公司安全保衛工作管理辦法（草案）》；

4、《****村鎮銀行股份有限公司處臵突發事件應急預案》；

5、《****村鎮銀行股份有限公司重要崗位人員離崗審計暫行辦法》；

6、《****村鎮銀行股份有限公司中層干部經濟責任審計辦法》。

（五）組織建設、人事薪酬類，主要包括：

1、《****村鎮銀行股份有限公司行業作風建設實施意見》；

2、《****村鎮銀行股份有限公司政治思想教育工作意見》；

3、《****村鎮銀行股份有限公司勞動用工管理辦法（草案）》；

4、《****村鎮銀行股份有限公司薪酬管理辦法》；

5、《****村鎮銀行股份有限公司重要崗位輪崗試行辦法》。

七、籌建步驟和時間安排

（一）準備階段。在成立籌建工作小組基礎上,依據銀監會關于組建村鎮銀行的有關要求，籌建工作小組負責組建****村鎮銀行的各項準備工作，并作為****村鎮銀行的籌建和開業申請人。開展股本收繳，制定籌建方案，提出可行性分析報告，起草并簽訂發起人協議，提交籌建申請等。準備階段工作于2007年6月18日前完成。

（二）籌建階段。經****核準籌建方案之后，開展以下工作。一是起草****村鎮銀行章程草案和主要管理制度；二是落實股本金募集方案，籌集股本并完成驗資工作。三是籌建工作小組協商推薦董事、監事人選。四是高級管理人員報銀監會審核。五是召開創立大會，審議通過籌建報告、章程草案、業務發展規劃、主要管理制度，選舉產生董事、監事等。六是召開董事會、監事會，選舉產生董事長、監事長；聘任行長、副行長、財務負責人、信貸及審計負責人。七是制訂分支機構的設臵方案。八是上報開業申請及相關材料。籌建階段在核準籌建方案的半個月內完成。

（三）開業階段。按核準的籌建方案抓好落實，做好開業準備。一是按照村鎮銀行的要求，堅持規范操作，重新制定組織學習管理制度，完成開業申報，完善內控體系。二是明確“三會”及經營班子職責分工，明確董事會成員、監事會成員、經營班子、內部職能部門分工及職責，落實經營責任。三是制定引入人才、高級管理人員及員工培訓計劃，制定對外合作發展的計劃。四是制定防范化解風險方案，制定資本充足率管理辦法，建立內部控制與考核機制。12 五是領取營業執照舉行開業儀式等，計劃于七月十九日前正式開業。