第一篇：3-興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作方案

興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

籌建工作方案

根據(jù)《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會令“2015”第3號）、《中國銀監(jiān)會關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進入銀行業(yè)的實施意見》（銀監(jiān)發(fā)“2012”27號）、《村鎮(zhèn)銀行管理規(guī)定暫行》（銀監(jiān)發(fā)“2007”5號）、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》（銀監(jiān)發(fā)“2007”8號）等規(guī)章和文件要求，興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱?興仁振興村鎮(zhèn)銀行?、“本行”）的籌建準備工作已基本完成。為認真做好籌建工作，按照現(xiàn)代企業(yè)制度要求完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡、激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機制，真正把振興村鎮(zhèn)銀行辦成主要為興仁縣?三農(nóng)?、小微企業(yè)和社區(qū)居民發(fā)展提供金融服務(wù)的地方金融機構(gòu)，特制定本方案。

一、籌建依據(jù)

根據(jù)《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》、《中國銀監(jiān)會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》、《中國銀監(jiān)會關(guān)于鼓勵和引導(dǎo)民間資本進入銀行業(yè)的實施意見》、《村鎮(zhèn)銀行管理規(guī)定暫行》、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》等法律法規(guī)，貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司（以下簡稱?興義農(nóng)商行?）第一屆股東會代表大會第二次會議形成的股東會決議，同意牽頭發(fā)起組建興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。

二、籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保興仁振興村鎮(zhèn)銀行籌建工作順利進行，加強籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，振興村鎮(zhèn)銀行發(fā)起人會議成立?興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作組（以下簡稱‘籌建工作組’）?作為籌建與開業(yè)的申請人。由尤昌文任籌建工作組組長，周志剛、章桂玲任副組長，成員為胡承江、肖強峰、崔興華、蘭昭明、王逸之、熊鈴姍，籌建工作組負責組織和協(xié)調(diào)籌建階段各項工作，組織籌備創(chuàng)立會議暨第一屆第一次股東會議，并向股東會推薦董事、監(jiān)事候選人。籌建工作組下設(shè)辦公室，肖強峰任辦公室主任，崔興華任辦公室副主任，蘭昭明、王逸之、熊鈴姍為成員，負責法人治理、機制建立、支農(nóng)支小服務(wù)、內(nèi)控制度、指標規(guī)劃、籌股驗資、材料寫作、組織申報、對外宣傳等籌建日常工作。

三、組建機構(gòu)的設(shè)置

（一）中文全稱：興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

中文簡稱：興仁振興村鎮(zhèn)銀行

英文全稱：XINGREN ZHENXING RURAL BANKING CORP.，LTD.英文簡稱：XINGREN ZHENGXING RURAL BANK（XRZXRB）

（二）主發(fā)起人：貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司

（三）住所：貴州省黔西南州興仁縣振興大道與環(huán)湖路交叉口玉圳園

（四）機構(gòu)性質(zhì)：銀行業(yè)金融機構(gòu)

（五）組織形式：股份有限公司

（六）擬注冊資本：人民幣5000萬元

（七）經(jīng)營業(yè)務(wù)范圍：1.吸收公眾存款；2.發(fā)放短期、中期和長期貸款；3.辦理國內(nèi)結(jié)算；4.辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；5.從事同業(yè)拆借；6.從事銀行卡業(yè)務(wù)；7.代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；

8.代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；9.經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。

四、出資資金籌集方案

本行按照“明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、強化激勵與約束、增強服務(wù)功能、促進企業(yè)發(fā)展”的總體要求，按照投資主體多元化的要求，由興義農(nóng)商行作為主發(fā)起人，征邀2家企業(yè)法人、13名自然人股東自愿出資入股。

(一)籌集對象和條件

境內(nèi)自然人入股本行須具備以下條件：具有完全民事行為能力的中國公民；具有良好的社會聲譽和誠信記錄,無犯罪記錄；入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。

境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人入股本行須具備以下條件：在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格；具有良好的公司治理結(jié)構(gòu)或有效的組織管理方式;具有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，能按期足額償還金融機構(gòu)的貸款本金和利息；具有較長的發(fā)展期和穩(wěn)定的經(jīng)營狀況；有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力；最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為；財務(wù)狀況良好，最近2個會計年度連續(xù)盈利；年終分配后，凈資產(chǎn)不低于全部資產(chǎn)的30%以上（合并會計報表口徑）；權(quán)益性投資余額不得超過本企業(yè)凈資產(chǎn)的50％（含本次投資金額，合并會計報表口徑），國務(wù)院規(guī)定的投資公司和持股公司除外；入股資金為自有資金，不得以委托資金、債務(wù)資金等非自有資金入股；銀監(jiān)會規(guī)章規(guī)定的其他審慎性條件。政府財政資金、?三資企業(yè)?、私募基金、產(chǎn)業(yè)基金、政府融資平臺公司、擔保公司、典當行、小額貸款公司以及非法人企業(yè)不得入股興仁振興村鎮(zhèn)銀行。

(二)股本結(jié)構(gòu)

本行主發(fā)起人為貴州興義農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，擬認購股份2550萬股、金額2550萬元、占總股本比51%；黔西南州鵬程實業(yè)發(fā)展有限責任公司擬認購股份500萬股、金額500萬元、占總股本比10%，黔西南州荷豪制衣有限公司擬認購股份500萬股、金額500萬元、占總股本比10%，非金融機構(gòu)企業(yè)法人合計認購股份1000萬股、金額1000萬元、占總股本比20%；陳平等13名自然人擬認購股份1450萬股、金額1450萬元、占總股本比29%。單一自然人發(fā)起人擬認購股份最低的一戶為20萬股、金額20萬元、占總股本比0.4%，最高的一戶為500萬股、金額500萬元、占總股本比10%。

主發(fā)起人直接或間接持股比例不得低于股本總額的15%；除主發(fā)起人之外的單個境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方合計投資入股比例不得超過本行股本總額的10%，入股起點不得低于100萬元；單戶自然人股東直接或間接持股比例不得超過股本總額的10%，入股起點不得低于20萬元。

(三)出資方式

所有發(fā)起人必須以貨幣資金出資，并一次繳足，不得以債權(quán)、實物資產(chǎn)、有價證券等折價出資。

五、法人治理架構(gòu)

(一)健全法人治理結(jié)構(gòu)，強化約束機制

本行將按照現(xiàn)代企業(yè)制度的基本要求，健全法人治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機制。完善振興村鎮(zhèn)銀行法人治理的工作重點如下：

1.健全股東會、董事會、監(jiān)事會的議事規(guī)則和基本流程； 2.明確股東、董事、監(jiān)事和高級管理人員的責任、權(quán)利、義務(wù)； 3.建立健全以股東會為核心的決策機制； 4.建立健全以監(jiān)事會為核心的監(jiān)督機制；

5.建立資本激勵與約束下的發(fā)展策略和經(jīng)營機制； 6.建立完善的信息報告、反饋和披露制度； 7.建立完備的風險預(yù)警、防控與處理機制；

8.建立合理的薪酬制度、勞動用工制度，強化激勵約束機制。(二)股東和股東會

1.股東。本行股東為依法持有本行股份的境內(nèi)金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人和自然人。股東按其所持有的股份享有對等權(quán)利，并承擔相應(yīng)的義務(wù)。

2.股東的權(quán)利和義務(wù)。股東享有以下權(quán)利：股東參加或委派代理人參加股東會，行使表決權(quán)；對本行的經(jīng)營行為進行監(jiān)督，提出建議和質(zhì)詢；享有股份分紅和參與其他形式利益分配的權(quán)利；依照國家法律、法規(guī)和行政規(guī)章的規(guī)定轉(zhuǎn)讓股份和優(yōu)先認購股份；本行終止或清算后依法參加剩余財產(chǎn)的分配；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定的其他權(quán)利。

股東應(yīng)承擔以下義務(wù)：承認并遵守本行章程；依其所認購的股份數(shù)繳納股金；以所持股份為限對本行承擔風險責任；維護本行的利益和信譽，支持本行的合法經(jīng)營；服從和履行股東會議決議；當 法人股東的法定代表人、公司名稱、營業(yè)地點、經(jīng)營范圍、隸屬關(guān)系及其他重大事項發(fā)生變更時，以及公司解散、被撤銷或與其他公司合并、被其他公司兼并時，法人股東應(yīng)提前30天書面通知本行；國家法律法規(guī)和行政規(guī)章規(guī)定應(yīng)承擔的其他義務(wù)。

3.股東會。股東會行使下列職權(quán)：制定和修改本行的章程；審議通過股東會議事規(guī)則；選舉（更換）董事和由股東出任的監(jiān)事，決定有關(guān)董事和監(jiān)事的報酬事項；審議批準董事會、監(jiān)事會的工作報告；審議、批準本行的發(fā)展規(guī)劃，決定本行的經(jīng)營方針和投資計劃；審議批準本行的年度財務(wù)預(yù)算、決算方案、利潤分配方案和虧損彌補方案；對本行注冊資本的變更做出決議；對本行的合并、分立、解散和清算等事項做出決議；決定其他重大事項。

股東會作出的決議，必須經(jīng)過出席會議的股東代表所持表決權(quán)半數(shù)以上通過。對本行修改章程、增加或減少本行注冊資本和對本行的合并、分立及解散等重大事項作出決議，必須經(jīng)出席會議的股東代表所持表決權(quán)的2/3以上通過。

(三)董事會、董事長

本行第一屆董事會擬設(shè)董事5人，由股東會通過規(guī)范的選舉辦法與公開的程序選舉產(chǎn)生。董事每屆任期三年，可連選連任。董事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向董事會提交書面辭職報告。董事在任期屆滿以前，股東會不得無故解除其董事職務(wù)。

董事會對股東會負責，行使下列職權(quán)：負責召集股東會，并向股東會報告工作；執(zhí)行股東會決議；制定本行經(jīng)營計劃和投資方案；制訂本行的年度預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；制訂本行增加或減少注冊資本的方案；決定本行分支機構(gòu)及內(nèi)

部管理機構(gòu)的設(shè)置；制定本行的基本管理制度；聘任和解聘本行的行長，根據(jù)行長提名，聘任或者解聘本行副行長、財務(wù)和審計（稽核）負責人，并決定其報酬；擬定本行合并、分立、解散的方案；章程規(guī)定及股東會授予的其他職權(quán)。

第一屆董事會設(shè)董事長1人，董事長為本行法定代表人。董事長由董事會提名，以全體董事半數(shù)以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會核準任職資格后履行職責。董事長每屆任期3年，可連選連任。

董事長行使下列職權(quán)：主持股東會，召集主持董事會會議；檢查董事會決議的實施情況，并向董事會報告；簽署本行股權(quán)證書和簽發(fā)董事會決議；行使法定代表人的職權(quán)；行使董事會閉會期間由董事會授權(quán)的職權(quán)。

(四)監(jiān)事會、監(jiān)事長

本行第一屆監(jiān)事會擬設(shè)監(jiān)事3名，監(jiān)事由股東會選舉產(chǎn)生，監(jiān)事任期3年，可連選連任。本行董事會成員、行長及財務(wù)主管均不得擔任監(jiān)事。監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長一名，由監(jiān)事會提名經(jīng)全體監(jiān)事半數(shù)以上通過選舉產(chǎn)生。

監(jiān)事會行使下列職權(quán)：檢查本行財務(wù)；對董事、高級管理人員執(zhí)行本行職務(wù)的行為進行監(jiān)督，對違反法律、行政法規(guī)、公司章程或者股東會決議的董事、高級管理人員提出罷免的建議；當董事、高級管理人員的行為損害本行的利益時，要求董事、高級管理人員予以糾正；提議召開臨時股東會會議，在董事會不履行本法規(guī)定的召集和主持股東會會議職責時召集和主持股東會會議；向股東會會議提出提案；依法對董事、高級管理人員提起訴訟；本行章程規(guī)定的其他職權(quán)(五)經(jīng)營管理層、行長、副行長

本行擬設(shè)行長１名，副行長１名。行長人選由董事長提名，副行長由行長提名，由董事會聘任，行長、副行長任期3年，可以連任。

行長對董事會負責，行長行使下列職權(quán)：提請董事會聘任或解聘副行長、財務(wù)和審計（稽核）負責人等高級管理層成員；聘任或解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外本行內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責人；代表經(jīng)營管理層向董事會提交經(jīng)營計劃和投資方案，經(jīng)董事會批準后組織實施；組織實施董事會決議，負責本行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責人從事經(jīng)營活動；在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，并立即向監(jiān)管機構(gòu)和董事會、監(jiān)事會報告；其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)由行長行使的職權(quán)；本行董事會授予的其他職權(quán)。

行長每年接受監(jiān)事會的專項審計，審計結(jié)果向董事會和股東會報告。行長、副行長超過董事會授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)或者章程作出經(jīng)營決策，致使本行遭受嚴重損失的，參與決策的行長、副行長應(yīng)承擔相應(yīng)責任。

六、機構(gòu)設(shè)置和人力資源配置(一)機構(gòu)設(shè)置

開業(yè)初期，由行長根據(jù)業(yè)務(wù)需要設(shè)置綜合管理、業(yè)務(wù)發(fā)展等部門及相應(yīng)崗位。

本行實行扁平化管理。目前設(shè)一個營業(yè)機構(gòu)，開業(yè)后，根據(jù)本行的經(jīng)營狀況、擴張要求和當?shù)氐男枨螅趫蠼?jīng)監(jiān)管部門核準后增設(shè)分支機構(gòu)。

(二)人力資源配置

為進一步建立科學的激勵約束機制，合理配置人力資源，提高市場競爭力，按照市場需要和現(xiàn)代企業(yè)制度要求，以服務(wù) “三農(nóng)”、小微企業(yè)和社區(qū)為宗旨，合理配置人力資源為核心，以提高經(jīng)營管理水平、提高工作效率、擴大經(jīng)營效益為目的，切實做到精簡機構(gòu)、減員增效，使本行人事管理走上科學化、制度化、規(guī)范化的軌道。

七、主要管理制度的起草

按照現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理標準，遵循市場運行規(guī)則，體現(xiàn)前瞻性的要求，達到激勵約束機制科學,經(jīng)營管理行為規(guī)范,法人治理結(jié)構(gòu)完善，切實建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡和激勵與約束相結(jié)合的經(jīng)營機制，使成立后的興仁振興村鎮(zhèn)銀行能更好地堅持為“三農(nóng)”、小微企業(yè)和社區(qū)居民服務(wù)的方向，成為管理科學、經(jīng)營靈活、風險可控、積極服務(wù)地方經(jīng)濟建設(shè)?支農(nóng)支小?的?精品?銀行，不斷制定和修訂相關(guān)管理制度，主要包括：

(一)法人治理結(jié)構(gòu)方面

主要有：《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事、監(jiān)事選舉辦法》、《興仁振興村鎮(zhèn)銀行有限責任公司股東會議事規(guī)則（草案）》、《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則（草案）》、《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則（草案）》等。

(二)財會、信貸、風險管理方面

主要有：《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司財務(wù)管理暫行辦法》；《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信貸管理暫行辦法》；《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司審計稽核暫行辦法》等。

(三)人事、薪酬、保衛(wèi)方面

主要有：《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司人事管理暫行辦法》； 《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司薪酬管理暫行辦法》；《興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司安全保衛(wèi)工作管理暫行辦法》等。

八、籌建步驟(一)準備階段

在成立籌建工作組的基礎(chǔ)上,依據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于籌建村鎮(zhèn)銀行的有關(guān)要求，籌建工作組負責籌建的各項準備工作，并作為振興村鎮(zhèn)銀行的籌建和開業(yè)申請人，征邀股東、制訂籌建工作方案，提出可行性分析報告，起草并準備發(fā)起人協(xié)議，召開發(fā)起人會議，簽訂發(fā)起人協(xié)議書，預(yù)核企業(yè)名稱，提交籌建申請等。

（二）籌建階段

經(jīng)核準籌建方案后，一是起草興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司章程草案和主要管理制度；二是募集資金并完成驗資工作；三是籌建工作組協(xié)商推薦董事長、監(jiān)事長人選；四是召開創(chuàng)立會議暨股東會議，審議通過籌建報告、章程草案、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、主要管理制度，選舉產(chǎn)生董事、監(jiān)事等；六是召開董事會，選舉產(chǎn)生董事長、聘任行長、副行長；六是召開監(jiān)事會，選舉產(chǎn)生監(jiān)事長。

（三）開業(yè)階段

按核準的籌建方案抓好落實與整改，獲得籌建批復(fù)后，做好向黔西南銀監(jiān)分局的開業(yè)申請，獲準批復(fù)并辦理工商登記后，即舉行開業(yè)儀式。

興仁振興村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

籌建工作組

2015年09月24日

第二篇：村鎮(zhèn)銀行籌建工作方案

****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

籌建工作方案

根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會農(nóng)村中小金融機構(gòu)行政許可事項實施辦法》（銀監(jiān)會2008年3號令）、《村鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定》、《村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引》等要求，為切實做好****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱“****村鎮(zhèn)銀行”、“本行”）的籌建工作，結(jié)合****區(qū)實際，特制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

按照中國銀監(jiān)會《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政策更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》和《公司法》、《商業(yè)銀行法》精神，按照現(xiàn)代企業(yè)制度的要求建立完善公司治理架構(gòu)，把本行辦成產(chǎn)權(quán)明晰、股權(quán)結(jié)構(gòu)合理，決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡、激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機制，為農(nóng)民、農(nóng)業(yè)和農(nóng)村經(jīng)濟發(fā)展提供優(yōu)質(zhì)高效金融服務(wù)的銀行業(yè)金融機構(gòu)。

二、籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)

為確保本行籌建工作順利進行，加強籌建工作的組織領(lǐng)導(dǎo)，**月**日經(jīng)出資人決議成立****村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組。籌建工作小組組長由***擔任，副組長由**擔任，成員***、***、***、***、***、***。籌建工作小組負責組織和協(xié)調(diào)籌建階段各項工作，組織召開創(chuàng)立大會暨第一次股東會議，并向股東大會推薦董事、監(jiān)事候 1 選人，審議通過章程等重大事項。

三、擬設(shè)機構(gòu)概況

擬設(shè)機構(gòu)名稱：********村鎮(zhèn)銀行股份有限公司。擬設(shè)機構(gòu)住所：

擬設(shè)機構(gòu)注冊資本：人民幣6000萬元。

擬設(shè)機構(gòu)業(yè)務(wù)范圍: 吸收公眾存款；發(fā)放短期、中期和長期貸款；辦理國內(nèi)擬設(shè)機構(gòu)結(jié)算；辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)；代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券；從事同業(yè)拆借；從事銀行卡業(yè)務(wù)；代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；經(jīng)中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會批準的其他業(yè)務(wù)。

四、股權(quán)結(jié)構(gòu)

本行按照《公司法》、銀監(jiān)會2008年3號令的有關(guān)規(guī)定和“明晰產(chǎn)權(quán)關(guān)系、強化約束機制、增強服務(wù)功能、促進企業(yè)發(fā)展”的總體要求，合理設(shè)臵股權(quán)結(jié)構(gòu)。

（一）股本設(shè)臵

按照滿足擬設(shè)機構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展和資本充足率在任何時點不低于8%的監(jiān)管要求，總股本擬設(shè)臵為6000萬元，全部為企業(yè)法人股，實行等額股份，所有股份同股同權(quán)同利，股東以其持有的股份數(shù)額為限對本行承擔責任，依法享有資產(chǎn)收益、參與重大決策和選擇管理者等權(quán)利。

（二）股權(quán)結(jié)構(gòu)

根據(jù)銀監(jiān)會2008年3號令的要求，最大股東是成都農(nóng)村商業(yè)銀行股份有限公司，持股不低于總股本的51%，單個自然人股東及關(guān)聯(lián)方 持股比例不超過總股本的10%，單一非銀行金融機構(gòu)或單一非金融機構(gòu)企業(yè)法人及其關(guān)聯(lián)方持股比例不超過總股本的10%。

五、股份募集

（一）募集對象和條件

本行股份募集對象是包括具備條件且自愿投資的境內(nèi)金融機構(gòu)、境內(nèi)非金融機構(gòu)和銀監(jiān)會認可的其他出資人。

1.境內(nèi)金融機構(gòu)作為出資人，應(yīng)當符合以下條件：

（1）銀行業(yè)金融機構(gòu)資本充足率不低于8%，非銀行金融機構(gòu)資本總額不低于加權(quán)風險資產(chǎn)總額的10%。

（2）財務(wù)穩(wěn)健，資信良好，最近2個會計連續(xù)盈利。（3）公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效。（4）主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求。

（5）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，且不得以他人委托資金入股。

（6）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

境內(nèi)金融機構(gòu)入股須事先報經(jīng)其權(quán)力機構(gòu)及監(jiān)管部門批準。2.境內(nèi)非金融機構(gòu)企業(yè)法人作為出資人，應(yīng)當符合以下條件：（1）在工商行政管理部門登記注冊，具有法人資格。（2）有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄。（3）最近2年內(nèi)無重大違法違規(guī)行為。（4）財務(wù)狀況良好，入股前上一盈利。

3（5）年終分配后，凈資產(chǎn)達到全部資產(chǎn)的10%以上（合并會計報表口徑）。

（6）入股資金來源真實合法，不得以借貸資金入股，不得以他人委托資金入股。

（7）有較強的經(jīng)營管理能力和資金實力。（8）銀監(jiān)會規(guī)定的其他審慎性條件。

擬入股的企業(yè)法人屬于重組改制的，重組改制后，該企業(yè)主營業(yè)務(wù)、主要控制人等未發(fā)生重大變化的，其重組改制前的經(jīng)營年限及業(yè)績可連續(xù)計算。

（二）募集方式

1.股份定價：人民幣1.00元/股。

2.本行為發(fā)起設(shè)立，股份籌集采用認購方式。愿意作為出資人的企業(yè)法人必須以貨幣資金認繳并一次募足，不得以債權(quán)、實物資產(chǎn)、有價證券等折價入股，入股資金必須是其合法擁有的自有資金，不得以借貸資金入股或以他人委托資金入股，并保證其資金來源的真實性和合法性。

六、法人治理結(jié)構(gòu)

本行將按照《公司法》和現(xiàn)代企業(yè)制度的基本要求，完善法人治理結(jié)構(gòu)，建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡，激勵和約束相結(jié)合的經(jīng)營機制。

（一）股東大會

股東大會是本行的權(quán)力機構(gòu)，由全體股東組成。股東出席股東 大會會議，實行同股同權(quán)，一股一票，按所持有的股份進行表決。

本行嚴格按照《公司法》、銀監(jiān)會相關(guān)要求及本行《章程》規(guī)定召開股東大會。股東大會決定本行的經(jīng)營方針和投資計劃，選舉和更換董事、監(jiān)事，審議批準董事會、監(jiān)事會工作報告、財務(wù)預(yù)決算方案、利潤分配方案，對本行增加減少注冊資本、公司形式變更等重大事項進行決策。

在每一會計結(jié)束后6個月內(nèi)召開股東大會年會，有法律和章程規(guī)定的情形的，應(yīng)當在兩個月內(nèi)召開臨時股東大會。董事會、監(jiān)事會不履行職責召集股東大會的，連續(xù)90日以上單獨或者合計持有本行10%以上股份的股東可以自行召集。股東大會作出的決議，必須經(jīng)出席會議的股東（含代理人）所持表決權(quán)過半數(shù)通過。股東大會對作出修改章程、增加或減少注冊資本金的決議，以及合并、分立、解散或變更組織形式的決議，必須經(jīng)出席會議的股東所持表決權(quán)的三分之二以上通過。股東大會、董事會的會議召集形式、表決方式違反法律或《章程》規(guī)定的，股東有權(quán)請求法院撤銷。

（二）董事會

本行董事會擬設(shè)董事**人，由股東大會通過規(guī)范的選舉辦法與公開的程序選舉產(chǎn)生。為體現(xiàn)****村鎮(zhèn)銀行為“三農(nóng)”服務(wù)的宗旨，發(fā)起人可派駐董事人數(shù)不得超過設(shè)立董事人數(shù)的40％，董事每屆任期 三年，可連選連任。董事在任期屆滿以前提出辭職的，應(yīng)向董事會提交書面辭職報告。董事在任期屆滿以前，股東會議不得無故解除其董事職務(wù)。

董事會對股東會負責，行使下列職權(quán)：負責召集股東會，并向 5 股東會報告工作；執(zhí)行股東會決議；制定本行經(jīng)營計劃和投資方案；制訂本行的預(yù)算方案、決算方案、利潤分配方案和彌補虧損方案；制訂本行增加或減少注冊資本的方案；決定本行分支機構(gòu)及內(nèi)部管理機構(gòu)的設(shè)臵；制定本行的基本管理制度；聘任和解聘本行的行長，根據(jù)行長提名，聘任或者解聘本行副行長、財務(wù)和審計（稽核）負責人，并決定其報酬；擬定本行合并、分立、解散的方案；章程規(guī)定及股東會議授予的其他職權(quán)。

董事會設(shè)董事長1人，董事長為法定代表人。董事長由董事提名，以全體董事2/3以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會核準任職資格后履行職責。董事長每屆任期3年，可連選連任，離任時須進行離任審計。

董事長行使下列職權(quán)：主持股東會議，召集主持董事會會議；檢查董事會決議的實施情況，并向董事會報告；簽署本行股權(quán)證書和簽發(fā)董事會決議；行使法定代表人的職權(quán)；在董事會閉會期間行使由董事會授權(quán)的部分職權(quán)。

董事會例會每年至少應(yīng)召開4次，由董事長召集和主持。董事會會議應(yīng)有1/2以上的董事出席方可舉行。董事會實行一人一票的表決制度。董事會決議須經(jīng)全體董事的過半數(shù)通過方能生效。重大事項須經(jīng)全體董事2/3以上通過。董事會決議須經(jīng)出席董事會會議的全體董事簽字，并在會議結(jié)束五個工作日內(nèi)報當?shù)劂y行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)備案同時送監(jiān)事會。董事會的決議違反國家法律、法規(guī)、金融政策或章程，致使本行遭受嚴重損失的，參與決策但未表示異議的董事 6 應(yīng)負賠償責任。

董事會在聘任期限內(nèi)解除行長職務(wù)，應(yīng)及時告知監(jiān)事會和報送銀行業(yè)監(jiān)管機構(gòu)，未經(jīng)行長提名，董事會不得直接聘任或解聘副行長、財務(wù)和信貸負責人。

董事會設(shè)兼職秘書，負責股東會、董事會各專門委員會會議的籌建、信息披露，以及董事會、董事會各專門委員會的其他日常事務(wù)。董事會秘書報銀監(jiān)會任職資格審查通過后，由董事會聘任，履行職責。

2、監(jiān)事和監(jiān)事會

****村鎮(zhèn)銀行監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事 5名，監(jiān)事由股東大會選舉產(chǎn)生，監(jiān)事任期3年，可連選連任。本行董事會成員、行長、副行長及財務(wù)主管均不得擔任監(jiān)事。監(jiān)事會設(shè)監(jiān)事長1名，由監(jiān)事提名經(jīng)全體監(jiān)事2/3以上通過選舉產(chǎn)生，經(jīng)銀監(jiān)會核準任職資格后履行職責。

監(jiān)事會例會每年至少召開四次，由監(jiān)事長召集和主持。經(jīng)監(jiān)事長、1/3以上監(jiān)事提議時可召開臨時監(jiān)事會。監(jiān)事會會議由監(jiān)事本人出席，應(yīng)由1/2以上監(jiān)事出席方可舉行。監(jiān)事會實行一人一票的表決制度。監(jiān)事會決議須經(jīng)全體監(jiān)事1/2以上監(jiān)事列席，董事會通過，重大事項由全體監(jiān)事2/3以上通過。對監(jiān)事會提出的糾正措施、整改建議等，董事會和高級管理層拒絕執(zhí)行的，監(jiān)事會應(yīng)當向銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)和股東會議報告。

3、經(jīng)營管理層

****村鎮(zhèn)銀行設(shè)行長1名，副行長1名。行長人選由董事長提名，副行長由行長提名，報銀監(jiān)部門任職資格審查通過后，由董事會聘任，履行職責。行長、副行長任期3年，可以連任。行長、副行長離任時，須接受離任審計。

經(jīng)營管理層應(yīng)下設(shè)貸款審批委員會、財務(wù)管理委員會。貸款審批委員會職責：提議并起草本行的有關(guān)信貸業(yè)務(wù)規(guī)章和辦法初稿；審查本行及分支機構(gòu)基本客戶資信等級和授信額度、審查本行及分支機構(gòu)提交的各項目貸款、票據(jù)貼現(xiàn)、資金拆借或其他授信承諾文件等；指導(dǎo)全行信貸工作，負責全行信貸管理；監(jiān)督和規(guī)范全行的信貸操作和運行流程。

財務(wù)管理委員會職責：提交本行財務(wù)計劃、財務(wù)預(yù)算和決算方案初稿；審定本行固定資產(chǎn)的購建及處臵意見；審核本行投資方案、利潤分配方案及彌補虧損方案；審核本行財務(wù)管理方案和費用審批權(quán)限，以及在職權(quán)范圍內(nèi)對下級財務(wù)審批小組授權(quán)。

行長對董事會負責，行長行使下列職權(quán)：提請董事會聘任或解聘副行長、財務(wù)和審計（稽核）負責人等高級管理層成員；聘任或解聘除應(yīng)由董事會聘任或者解聘以外本行內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責人；代表經(jīng)營管理層向董事會提交經(jīng)營計劃和投資方案，經(jīng)董事會批準后組織實施；組織實施董事會決議，負責本行業(yè)務(wù)經(jīng)營活動，授權(quán)高級管理層成員、內(nèi)部各職能部門及分支機構(gòu)負責人從事經(jīng)營活動；在本行發(fā)生擠兌等重大突發(fā)事件時，采取緊急措施，8 并立即向銀行監(jiān)管理機構(gòu)和董事會、監(jiān)事會報告；其他法律、法規(guī)、規(guī)章規(guī)定應(yīng)由行長行使的職權(quán)；本行董事會授予的其他職權(quán)。

行長每年接受監(jiān)事會的專項審計，審計結(jié)果向董事會和股東大會報告。行長、副行長超過董事會授權(quán)范圍或違反法律、法規(guī)或者章程作出經(jīng)營決策，致使****村鎮(zhèn)銀行遭受嚴重損失的，參與決策的行長、副行長應(yīng)承擔相應(yīng)責任。

五、機構(gòu)設(shè)臵和人力資源配臵

（一）機構(gòu)設(shè)臵

****村鎮(zhèn)銀行設(shè)立客戶經(jīng)理與臨柜人員等，必要時設(shè)立職能部門，配備相應(yīng)人員。

****村鎮(zhèn)銀行實行扁平化管理。目前設(shè)1個總部營業(yè)部，開業(yè)后，根據(jù)本行的經(jīng)營狀況、擴張要求和當?shù)氐男枨螅瑘蠼?jīng)銀行業(yè)監(jiān)管部門核準設(shè)立分支機構(gòu)。

（二）人力資源配臵

為進一步建立科學激勵機制，合理配臵人力資源，提高市場競爭力，按照市場需要和現(xiàn)代企業(yè)制度要求，以服務(wù) “三農(nóng)”為宗旨，合理配臵人力資源為核心，以提高經(jīng)營管理水平、提高工作效率、擴大經(jīng)營效益為目的，切實做到精簡機構(gòu)、減員增效，使本行人事管理走上科學化、制度化、規(guī)范化的軌道，六、主要管理制度的起草

按照現(xiàn)代金融企業(yè)經(jīng)營管理標準，遵循市場運行規(guī)則，體現(xiàn)前 9 瞻性的要求，達到激勵約束機制科學,經(jīng)營管理行為規(guī)范,法人治理結(jié)構(gòu)完善，切實建立決策、執(zhí)行、監(jiān)督相制衡和激勵與約束相結(jié)合的經(jīng)營機制，使成立后的****村鎮(zhèn)銀行能更好地堅持為“三農(nóng)”服務(wù)的方向，成為管理科學、經(jīng)營靈活、風險可控、積極服務(wù)地方經(jīng)濟建設(shè)的地方富民銀行，特制定和修訂相關(guān)管理制度，主要包括：

（一）法人治理結(jié)構(gòu)類，主要包括：

1、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司股東會議事規(guī)則（草案）》；

2、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司董事會議事規(guī)則（草案）》；

3、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司監(jiān)事會議事規(guī)則（草案）》；

4、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司專業(yè)委員會職責》;

5、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司經(jīng)營班子工作規(guī)程》。

（二）綜合管理類，主要包括：

1、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司文書管理辦法》；

2、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司物資采購管理辦法》；

3、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司營業(yè)機構(gòu)規(guī)范化服務(wù)管理實施細則》；

4、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司印章管理辦法》；

5、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司公文處理管理辦法》；

6、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司信息披露辦法（草案）》；

7、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司招投標管理辦法》。

（三）財會、信貸、風險管理類，主要包括：

1、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司會計檔案管理實施辦法》；

2、《四川北川村鎮(zhèn)銀行股份有限公司支付風險防范及突發(fā)事件處臵工作預(yù)案》；

3、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司特定崗位補貼開支標準》；

4、《****村鎮(zhèn)銀行股份有 10 限公司財務(wù)管理辦法（草案）》；

5、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司授權(quán)授信管理辦法（草案）》；

6、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理責任制度（草案）》；

7、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款管理實施辦法（試行）》；

8、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款咨詢審查審批辦法》；

9、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司“委托貸款”管理〈試行〉辦法》；

10、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司貸款風險管理辦法（暫行）》；

11、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司核銷貸款管理辦法（試行）》;

12、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司內(nèi)部關(guān)聯(lián)交易管理辦法》

（四）紀檢監(jiān)察、稽核、保衛(wèi)類，主要包括：

1、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司罰沒款項管理管理辦法（試行）》；

2、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司稽核管理辦法（草案）》；

3、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司安全保衛(wèi)工作管理辦法（草案）》；

4、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司處臵突發(fā)事件應(yīng)急預(yù)案》；

5、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司重要崗位人員離崗審計暫行辦法》；

6、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司中層干部經(jīng)濟責任審計辦法》。

（五）組織建設(shè)、人事薪酬類，主要包括：

1、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司行業(yè)作風建設(shè)實施意見》；

2、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司政治思想教育工作意見》；

3、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司勞動用工管理辦法（草案）》；

4、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司薪酬管理辦法》；

5、《****村鎮(zhèn)銀行股份有限公司重要崗位輪崗試行辦法》。

七、籌建步驟和時間安排

（一）準備階段。在成立籌建工作小組基礎(chǔ)上,依據(jù)銀監(jiān)會關(guān)于組建村鎮(zhèn)銀行的有關(guān)要求，籌建工作小組負責組建****村鎮(zhèn)銀行的各項準備工作，并作為****村鎮(zhèn)銀行的籌建和開業(yè)申請人。開展股本收繳，制定籌建方案，提出可行性分析報告，起草并簽訂發(fā)起人協(xié)議，提交籌建申請等。準備階段工作于2007年6月18日前完成。

（二）籌建階段。經(jīng)****核準籌建方案之后，開展以下工作。一是起草****村鎮(zhèn)銀行章程草案和主要管理制度；二是落實股本金募集方案，籌集股本并完成驗資工作。三是籌建工作小組協(xié)商推薦董事、監(jiān)事人選。四是高級管理人員報銀監(jiān)會審核。五是召開創(chuàng)立大會，審議通過籌建報告、章程草案、業(yè)務(wù)發(fā)展規(guī)劃、主要管理制度，選舉產(chǎn)生董事、監(jiān)事等。六是召開董事會、監(jiān)事會，選舉產(chǎn)生董事長、監(jiān)事長；聘任行長、副行長、財務(wù)負責人、信貸及審計負責人。七是制訂分支機構(gòu)的設(shè)臵方案。八是上報開業(yè)申請及相關(guān)材料。籌建階段在核準籌建方案的半個月內(nèi)完成。

（三）開業(yè)階段。按核準的籌建方案抓好落實，做好開業(yè)準備。一是按照村鎮(zhèn)銀行的要求，堅持規(guī)范操作，重新制定組織學習管理制度，完成開業(yè)申報，完善內(nèi)控體系。二是明確“三會”及經(jīng)營班子職責分工，明確董事會成員、監(jiān)事會成員、經(jīng)營班子、內(nèi)部職能部門分工及職責，落實經(jīng)營責任。三是制定引入人才、高級管理人員及員工培訓(xùn)計劃，制定對外合作發(fā)展的計劃。四是制定防范化解風險方案，制定資本充足率管理辦法，建立內(nèi)部控制與考核機制。12 五是領(lǐng)取營業(yè)執(zhí)照舉行開業(yè)儀式等，計劃于七月十九日前正式開業(yè)。

第三篇：村鎮(zhèn)銀行籌建工作方案(范)

村鎮(zhèn)銀行籌建工作方案

為解決農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)網(wǎng)點覆蓋率低、金融供給不足、競爭不充分等問題，中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會按照商業(yè)可持續(xù)原則，適度調(diào)整和放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政策，降低準入門檻，強化監(jiān)管約束，加大政策支持，促進農(nóng)村地區(qū)形成投資多元、種類多樣、覆蓋全面、治理靈活、服務(wù)高效的銀行業(yè)金融服務(wù)體系，以更好地改進和加強農(nóng)村金融服務(wù)，支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)。2006年12月20日，銀監(jiān)會出臺《關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政策、更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見》，2007年10月，國家適度調(diào)整和放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政策出臺，降低準入門檻，全國各地村鎮(zhèn)銀行如雨后春筍般應(yīng)運而生。組建村鎮(zhèn)銀行，可有效改善我市農(nóng)村地區(qū)金融機構(gòu)網(wǎng)點覆蓋率低、金融供給不足的狀況對加快我市社會主義新農(nóng)村建設(shè)具有重要的意義。為確保我市組建村鎮(zhèn)銀行工作的順利開展，特制定本方案。

一、指導(dǎo)思想

以黨的十七大精神為指引，以服務(wù)“三農(nóng)”為宗旨，深入落實科學發(fā)展觀，立足推進我市農(nóng)村金融體系建設(shè)實際，認真學習借鑒已成立村鎮(zhèn)銀行地區(qū)的經(jīng)驗做法，規(guī)范運作，勇于創(chuàng)新，循序漸進，防控風險，把新型農(nóng)村金融機構(gòu)打造成為具有現(xiàn)代法人治理結(jié)構(gòu)，有特色、有活力、有較強盈利能力、有競爭能力和持續(xù)發(fā)展能力的精品銀行。

二、實施步驟

(一)宣傳發(fā)動，發(fā)布信息。通過耒政網(wǎng)、新耒陽報、耒陽電視臺和耒陽政報等媒體廣泛宣傳，特別是在金融系統(tǒng)內(nèi)部作好宣傳。

(二)尋找合作伙伴，確定主發(fā)起人、出資金額。主發(fā)起人要求占總出資額的51%以上。

(三)考察學習。組織相關(guān)人員到已經(jīng)組建實施村鎮(zhèn)銀行的兄弟縣市學習成功經(jīng)驗，如祁陽縣。

(四)協(xié)助主發(fā)起人搜集相關(guān)資料和數(shù)據(jù)。

(五)協(xié)助主發(fā)起人籌建前期的論證和挑選參股人。

(六)協(xié)助主發(fā)起人向銀監(jiān)局提交籌建申請報告。

(七)協(xié)助主發(fā)起人物色合適的辦公和營業(yè)場所。

(八)制訂優(yōu)惠政策，對村鎮(zhèn)銀行總部、網(wǎng)點選址給予租金和物業(yè)過戶登記等優(yōu)惠。

(九)協(xié)助主發(fā)起人依法注冊登記，向銀監(jiān)分局或當?shù)劂y監(jiān)局提交開業(yè)申請報告。

(十)村鎮(zhèn)銀行正式開業(yè)。

(十一)支持村鎮(zhèn)銀行開展信貸業(yè)務(wù)，適當將行政性存款向村鎮(zhèn)銀行傾斜，推介優(yōu)質(zhì)信貸項目等，與村鎮(zhèn)銀行形成良好的合作伙伴關(guān)系。

三、領(lǐng)導(dǎo)機構(gòu)

為確保我市村鎮(zhèn)銀行機構(gòu)試點工作順利進行，市政府決定成立組建村鎮(zhèn)銀行機構(gòu)試點工作協(xié)調(diào)領(lǐng)導(dǎo)小組。組成人員如下：

顧問：

袁延文(中共衡陽市委常委、耒陽市委書記)

組長：

李輝(中共耒陽市委副書記、市長)

副組長：

李學玲(耒陽市人民政府副市長)

肖龍云(耒陽市人民政府副調(diào)研員、財政局局長)

李興武(耒陽市人民政府副縣級干部、市政府辦公室主任)

成琦(耒陽市人民銀行行長)

徐文艷(衡陽市銀監(jiān)局科長)

成員：

李四毛(耒陽市人民政府辦公室黨委副書記、副主任)

梁志雄(耒陽市人民政府辦公室副主任、市信息化辦公室主任)

陸世杰(耒陽市財政局副局長)

王丹(耒陽市人民銀行副行長)

陳紀元(衡陽市銀監(jiān)局主任科員)

王曉洪(衡陽市銀監(jiān)局副主任科員)

領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由李四毛同志兼任辦公室主任，張為圖、李小芽、張小勇為成員，辦公地點設(shè)市政府辦公室。

四、工作要求

（一）審慎選定投資人。本著便于監(jiān)管、立足本地的原則，鼓勵本地經(jīng)營規(guī)范、效益良轉(zhuǎn)載自百分網(wǎng)#13501-qzone-160744-46284-3285152d573d53408692ea4b1560a4ec轉(zhuǎn)載請注明出處，謝謝！

第四篇：關(guān)于籌建XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的請示

關(guān)于籌建XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的請示

中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會呼和浩特分局：

根據(jù)《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會〈關(guān)于調(diào)整放寬農(nóng)村地區(qū)銀行業(yè)金融機構(gòu)準入政策更好支持社會主義新農(nóng)村建設(shè)的若干意見〉》（銀監(jiān)發(fā)[2006]90號）、《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)〈村會鎮(zhèn)銀行管理暫行規(guī)定〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2007] 5號）和《中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會關(guān)于印發(fā)〈村鎮(zhèn)銀行組建審批工作指引〉的通知》（銀監(jiān)發(fā)[2007]8號）等文件精神，經(jīng)貴局準許，XX銀行作為銀行業(yè)金融機構(gòu)主發(fā)起人，與其他9名自然人發(fā)起人擬在呼和浩特市新城區(qū)設(shè)立村鎮(zhèn)銀行。在自治區(qū)銀監(jiān)局、呼和浩特銀監(jiān)局的指導(dǎo)幫助下，XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組經(jīng)過一個階段的籌建工作，已完成籌建準備，現(xiàn)提出籌建申請。

擬設(shè)立的XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司基本情況 一 注冊名稱：XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司（以下簡稱“XX村鎮(zhèn)銀行”）

二 注冊地址：呼和浩特市新城區(qū) 三 機構(gòu)性質(zhì)：股份制

四 組織形式：股份有限公司 五 注冊資本：2000萬元 六 業(yè)務(wù)范圍: 吸收公眾存款；

發(fā)放短期、中期和長期貨款； 辦理國內(nèi)結(jié)算；

辦理票據(jù)承兌與貼現(xiàn)； 從事同業(yè)拆借； 從事銀行卡業(yè)務(wù)；

代理發(fā)行、代理兌付、承銷政府債券； 代理收付款項及代理保險業(yè)務(wù)；

經(jīng)銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)批準的其他業(yè)務(wù)。七 發(fā)起人（出資人）基本情況及出資比例

XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司由XX銀行作為金融機構(gòu)主發(fā)起人，會同自然人張文耀、萬文亮、張如會、白瑞剛、吳一春、陳林源、徐銳出資組建。各發(fā)起人出資情況及比例如下表：

XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司發(fā)起人出資情況 序號 發(fā)起人

出資額 單位：萬元 出資比例 1 XX銀行 400 20% 2 張文耀 200 10% 3 萬文亮 200 10% 4 張如會 200 10% 5 吳一春 200 10% 6 徐銳 200 10% 7 陳林源 200 10% 8 李新崗 200 10% 9 王立忠 200 10% 合計 2000 100% 各發(fā)起人符合銀監(jiān)會有關(guān)投資入股村鎮(zhèn)銀行的條件 一 主要發(fā)起人XX銀行符合發(fā)下條件：

⑴ 資本充足率不低8%，主要審慎監(jiān)管指標符合監(jiān)管要求；

⑵ 財務(wù)狀況良好，2007---2008年2個會計連續(xù)盈利； ⑶ 入股資金來源合法；

⑷公司治理良好，內(nèi)部控制健全有效；

⑸ 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎條件。

二 張文耀、萬文亮、張如會、吳一春、徐銳、陳林源、李新崗、王立忠8名自然人符合以下條件：

⑴ 有完全民事行為能力；

⑵ 有良好的社會聲譽和誠信記錄；

⑶ 入股資金來源合法，未以借貸資金入股，未以他人委托資金入股；

⑷ 中國銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會規(guī)定的其他審慎性條件。三 籌建工作準備情況

為發(fā)揮XX銀行金融機構(gòu)主發(fā)起的協(xié)調(diào)優(yōu)勢，國家XX銀行成立了以XXX為組長、XXX為副組長、各相關(guān)處室負責人為成員的“XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作領(lǐng)導(dǎo)小組”。領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，設(shè)在XX銀行金融合作處。在籌建工作領(lǐng)導(dǎo)小組領(lǐng)導(dǎo)下，各發(fā)起人的共同努力下，積極有序開展了以下工作： 一 對各發(fā)起人入股資格進行了初步審查，并于2009年12月

日在XX會議室召開了發(fā)起人大會，簽訂了發(fā)起人協(xié)議書。

二 選舉成立了“XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組”，并由發(fā)起人大會授權(quán)籌建工作小組履行具體籌建職責。籌建工作小組構(gòu)成為：

組長： 副組長： 成員：

三 進行了可行性研究分。根據(jù)銀監(jiān)發(fā)[2007]8號文件規(guī)定，籌建工作小組在呼和浩特市新城區(qū)經(jīng)濟、金融現(xiàn)狀進行調(diào)研的基礎(chǔ)上，起草了《關(guān)于設(shè)立XX村鎮(zhèn)銀行的可行性研究報告》，對組建XX村鎮(zhèn)銀行的必要性、可行性、市場前景以及未來三年發(fā)展規(guī)劃進行了客觀分析。

四 經(jīng)發(fā)起人大會表決通過。制訂了《XX村鎮(zhèn)銀行籌建工作方案》，方案對XX村鎮(zhèn)銀行的股本金、股權(quán)結(jié)構(gòu)、工作計劃等進行了明確。

五 籌建工作小組共同向呼和浩特市工商行政管理局申請了企業(yè)名稱預(yù)先核準，并取得了《企業(yè)名稱預(yù)先核準通知書》。

XX村鎮(zhèn)銀行籌建工作小組認為，相關(guān)籌建工作準備工作已完成，有關(guān)事實符合法要求，有關(guān)程序合乎法律規(guī)定，有關(guān)材料收集整理齊全，具備XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司的條件，特此申請予以批復(fù)。

XX村鎮(zhèn)銀行股份有限公司籌建工作小組

二00九年十二月日

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第五篇：村鎮(zhèn)銀行股份有限公司

第一條 為規(guī)突泉蒙銀村鎮(zhèn)銀行股份有限公司(以下簡稱本行)員工的管理，保障本行及員工的合法權(quán)益，加強員工隊伍建設(shè)，調(diào)動員工的積極性，促進本行快速發(fā)展，根據(jù)《勞動法》、《勞動合同法》及其他勞動人事法律法規(guī)，結(jié)合本行實際制定本 辦法。

第二條 員工管理必須堅持以下原則：(一)依法合規(guī)的原則；

(二)德才兼?zhèn)洹⒆⒅貙嵖兊脑瓌t；(三)公開、平等、競爭、擇優(yōu)的原則；(四)監(jiān)督約束與激勵保障并重的原則；(五)優(yōu)化結(jié)構(gòu)與團隊精神的原則。

第三條 本辦法所稱的員工是指依照本辦法履行義務(wù)、享有權(quán)利、納入本行董事會核定編制、實行勞動合同制管理的人員。

第四條 本行實行全員勞動合同制、領(lǐng)導(dǎo)聘任制、普通員工等級制及結(jié)構(gòu)薪酬制。

第五條 本行員工根據(jù)業(yè)務(wù)需要進行定員、定崗、定職責管理。

第六條 本行的辦公室負責全行員工的綜合管理工作，并指導(dǎo)員工管理工作。

第二章 員工的條件、責權(quán)與行為規(guī)范

第七條 本行員工應(yīng)當具備下列條件：(一)遵守國家的法律法規(guī)和本行的規(guī)章制度；

(二)年滿18周歲，不超過法定退休年齡；

(三)具有良好品行，沒有不良信用和不良行為記錄；(四)除高管人員和中層領(lǐng)導(dǎo)外，從事業(yè)務(wù)工作的普通員工具有銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的，應(yīng)具有中專(高中)以上學歷，沒有銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的應(yīng)具有大專(含大專)以上學歷；

(五)具有正常履行職責的身體條件；(六)法律規(guī)定和本行要求的其他條件。第八條 員工應(yīng)當履行下列義務(wù)：

(一)遵守國家的法律法規(guī)和本行的規(guī)章，接受銀行監(jiān)管；(二)按照規(guī)定的權(quán)限和程序認真履行職責，保證完成工作任務(wù)；

(三)全力為客戶服務(wù)，接受客戶的監(jiān)督；

(四)維護股東和本行的合法權(quán)益，維護本行的安全、品牌、形象和榮譽；

(五)忠于職守，勤勉盡職；

(六)團結(jié)協(xié)作，求真務(wù)實，齊心開拓創(chuàng)新;(七)保守本行的商業(yè)秘密；

(八)遵守紀律、公正廉明、誠實守信、恪守職業(yè)道德，模范遵守社會公德；

(九)本行規(guī)定的其他義務(wù)。第九條 員工有下列權(quán)利：

(一)獲得履行職責應(yīng)具備的安全、健康及其他工作條件；

(二)非因違法和違反本行規(guī)章，非經(jīng)規(guī)定的程序，不被解除聘任、聘用和勞動合同，不被辭退及給予其他行政和經(jīng)濟上的處罰；

(三)依法、本行規(guī)章及勞動合同獲得工資報酬、保險福利和各種假期的待遇；

(四)參與經(jīng)營管理和民主管理；

(五)對本部門和全行工作及領(lǐng)導(dǎo)提出建議、批評、申訴和控告；

(六)參與培訓(xùn)；(七)提出辭職；

(八)本行規(guī)定的其他權(quán)利。

第三章 錄 用

第十二條 錄用員工應(yīng)當遵從下列要求：

(一)符合國家的勞動法規(guī)和本行的利益。堅持雙向選擇、公平競爭，不錄用未成年人，不歧視婦女；

(二)保證員工質(zhì)量。根據(jù)工作需要，堅持條件和程序，運用科學方法錄用；

(三)降低錄用成本。應(yīng)當減少錄用所花的時間，防止招聘不慎帶來的重新招聘和錄用工作后離職等錄用成本。錄用或聘任員工的數(shù)量應(yīng)當控制在董事會批準的員工總編制和各種職級的編制限額內(nèi)；

(四)著眼長遠發(fā)展。注意安排好員工的梯度結(jié)構(gòu)，做到經(jīng)歷

和學歷、青年和中年搭配合理。

第十三條 錄用員工實行公開考試、嚴格考察、公平競爭、擇優(yōu)錄用的辦法。其程序如下：

(一)辦公室根據(jù)業(yè)務(wù)發(fā)展的需要，經(jīng)過對員工的需求預(yù)測，提出員工的增量，并制定錄用政策和方案，經(jīng)董事會研究后實施；

(二)以辦公室為主，用人部門配合，進行職位分析，提出職務(wù)說明書，并據(jù)職務(wù)說明書確定任職資格、錄用內(nèi)容和標準及錄用甄選技術(shù)；

(三)辦公室進行宣傳廣告，并做好錄用的各項準備工作。錄用廣告應(yīng)當載明錄用的職位及其資格條件、名額、申請錄用需提交的材料以及其他錄用須知事項；

(四)求職申請人填寫求職申請書；辦公室根據(jù)求職申請書對申請人資格進行初選。申請人提交的申請材料應(yīng)當真實、準確；

(五)對達不到本辦法第七條第三款規(guī)定的從業(yè)資格條件的人員進行筆試。考試內(nèi)容根據(jù)錄用人員應(yīng)具備基本能力和不同的錄用專業(yè)分別設(shè)臵；

招聘組織根據(jù)筆試結(jié)果按高于實用人員的一定比例確定面試人員進行面試，提出擬用備選人員。面試的內(nèi)容包括基本素質(zhì)、知識技能、管理能力和個性偏向。

(六)由辦公室對擬用備選人員進行背景調(diào)查，對其品行、信用記錄、資格和其他背景進行確認，并寫出由調(diào)查人簽字的認定材料；對于2次就業(yè)的，應(yīng)當提供原使用單位的鑒定材料和審計

材料；

(七)辦公室對經(jīng)過2次篩選后確定的人員，組織進行體檢，體檢的項目根據(jù)職位要求確定；

(八)辦公室與錄用人員就勞動合同的具體內(nèi)容進行協(xié)商溝通，達成一致；

(九)按照規(guī)定的職權(quán)將擬用人員名單及其資料和情況提交會議研究，確定錄用人員，并由辦公室向錄用人員發(fā)出錄取通知書。被錄用的員工應(yīng)按期報到，并填寫有關(guān)人事表格，提交保證書、體檢表，身份證復(fù)印件及照片、學歷等證書；

(十)辦公室負責崗前培訓(xùn)。

第十四條 申請到本行工作的員工，除應(yīng)具備本辦法第七條規(guī)定的條件外，還應(yīng)具備擬任職位的資格和關(guān)聯(lián)條件。

下列人員不得錄用到本行任員工：(一)曾因犯罪受過刑事處罰的；(二)曾被開除公職的；

(三)執(zhí)行與本行業(yè)務(wù)有關(guān)的人員；

(四)依法不得擔任銀行業(yè)金融機構(gòu)相應(yīng)職位的人員。第十五條 錄用特殊職位的員工，經(jīng)行長會議同意，可以簡化程序和手續(xù)，或通過其他測試辦法。

第十六條 新錄用的員工由領(lǐng)導(dǎo)指定崗位進入6個月的試用期。試用期滿前兩個月，以試用部門經(jīng)理為主、辦公室配合，參照本辦法規(guī)定的全面考核指標進行考核。考核結(jié)果為優(yōu)秀 的，可以提前轉(zhuǎn)正，合格的按期轉(zhuǎn)正，并與考核轉(zhuǎn)正人員簽訂勞動合同，按聘用制程序確定崗位；基本合格的留用察看6個月，不合格的，或有曠工記錄和遲到或早退累計3次以上的，取消錄用。

新錄用到非領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)且無銀行業(yè)從業(yè)經(jīng)歷的員工應(yīng)當先到營業(yè)一線至少工作1年。

第五章 聘任和晉升

第二十八條 本行對董事長實行任期制。董事長的任期3年，由主發(fā)起銀行股東推薦，再由董事會選舉產(chǎn)生。

董事長在選舉結(jié)果生效時即任當選，可以連選連任。任期屆滿不再連任，或在任期內(nèi)辭職或被罷免，任期終止。

第二十九條 凡受聘擔任本行總部和支行的高管人員、總部的中層領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的稱為聘任，受聘擔任普通員工的稱為聘用。

依照本行《章程》規(guī)定，本行的行長由董事會聘任和解聘，副行長的聘任或解聘由行長提出，董事會決定。部門經(jīng)理由行長聘任或解聘，副行長的聘任和解聘由行長提出，董事會決定。本行部門副職的聘任或解聘，由主管行長和部門經(jīng)理共同提出，經(jīng)行政管理部進行資格審查，行長決定。

已錄用到本行的普通員工的工作崗位的確定，實行聘用制，其聘用和解聘由行長或部門經(jīng)理決定。

第三十條 本行聘任員工，可以面向社會公開招聘或直接選任，也可以在本行已錄用員工中聘任。

第三十一條 本行選任聘任員工，應(yīng)當具備擬任職務(wù)所要求的道德素質(zhì)、文化程度、工作能力和從業(yè)經(jīng)歷等方面的條件和資格，其中，董事長和高級管理人員應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作5年以上，或者從事相關(guān)經(jīng)濟工作8年以上，其中在銀行業(yè)工作2年以上，具有大專(含)以上學歷；行長和部門經(jīng)理應(yīng)具備從事銀行業(yè)工作3年以上，部門經(jīng)理同時具備本部門專業(yè)5年以上(會計、營銷、法律及計算機)的從業(yè)經(jīng)歷。

第三十二條 面向社會聘任或直接選任人員，依照本辦法第三章關(guān)于員工錄用的程序辦理。在本行內(nèi)部已錄用員工中晉升聘任，被聘人員上一年的業(yè)績考核等級必須為優(yōu)秀，其程序如下：

(一)全員推薦提名，或由提名人提名，或由競爭上崗提名，按聘任職數(shù)l：2的比例確定聘任對象；

辦公室應(yīng)在提名前對擬提名人員進行資格審查。

(二)由辦公室會同擬聘職務(wù)的主管部門聯(lián)合對擬聘人員的德、能、勤、績進行全面考察，提出聘任建議方案；

(三)按照管理權(quán)限討論決定；(四)行長聘任。

行長、中層領(lǐng)導(dǎo)的聘任可以采取競爭上崗的方式。競爭上崗的程序是：先由本人提出申請；再由具備擬任職務(wù)資格的競爭上崗人員進行演講，由全員打分和推薦，確定聘任對象；最后依照本條笫(二)至第(四)款之規(guī)定辦理。

員工在不同職位之間轉(zhuǎn)任應(yīng)當具備擬任職位的任職資格。

第三十三條 面向社會公開招聘的人員，應(yīng)當按照平等自愿、協(xié)商一致的原則和本辦法關(guān)于勞動合同制的規(guī)定，簽訂試用期勞動合同和正式勞動合同；在本行內(nèi)部已錄用員工中聘任的人員，應(yīng)當按照本辦法關(guān)于勞動合同制的規(guī)定變更勞動合同的相關(guān)條款，重新明確職位、任期及試用期、職責要求及工資福利待遇等。

第六章 培 訓(xùn)

第三十四條 本行建立職業(yè)分類培訓(xùn)制度，對員工進行職業(yè)培訓(xùn)。

本行員工培訓(xùn)實行按需施教、學用結(jié)合、定向培訓(xùn)的原則。員工職業(yè)培訓(xùn)類型分為：崗前培訓(xùn)、在崗繼續(xù)培訓(xùn)、轉(zhuǎn)崗培訓(xùn)和管理人員培訓(xùn)等。

第三十五條 未從事過銀行業(yè)工作的員工或者員工在不同專業(yè)之間轉(zhuǎn)崗，均應(yīng)當進行崗前或轉(zhuǎn)崗培訓(xùn)。

崗前培訓(xùn)和轉(zhuǎn)崗培訓(xùn)的主要內(nèi)容是：基本理論、基本規(guī)章、基本法律、基本業(yè)務(wù)、基本技能、服務(wù)禮儀和行為規(guī)范、企業(yè)文化。

第三十六條 本行新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)和新的管理辦法，必須培訓(xùn)出合格的操作人員和管理人員方可推行。本行還應(yīng)當對員工進行市場經(jīng)濟、金融工作、農(nóng)村經(jīng)濟的新知識及各專業(yè)新知識的繼續(xù)教育。

繼續(xù)教育應(yīng)當對新產(chǎn)品、新業(yè)務(wù)、新技術(shù)、新知識和新的管

理辦法的理論及其相關(guān)知識和操作手段進行培訓(xùn)。

第三十七條 本行對正副行長、部門正副經(jīng)理進行定期培訓(xùn)和資格培訓(xùn)。

管理人員的培訓(xùn)的主要內(nèi)容是：政治理論、現(xiàn)代經(jīng)濟金融知識、科技文化知識、企業(yè)管理理論、經(jīng)濟法律知識及本專業(yè)的理論。

第三十八條 建立職工職業(yè)教育培訓(xùn)責任制。

全行員培訓(xùn)工作由行長負責，各部門分工協(xié)作。本行的培訓(xùn)工作納入行長和部門考核內(nèi)容中，應(yīng)當保證培訓(xùn)經(jīng)費、其他培訓(xùn)條件及各項培訓(xùn)措施的落實。

員工培訓(xùn)工作的管理部門是辦公室部，負責按年制定員工培訓(xùn)計劃，督促、指導(dǎo)、檢查部門落實培訓(xùn)責任；組織制訂教學大綱、選購教材及落實師資。其他部門負責本專業(yè)培訓(xùn)計劃的落實、授課、考試、檢查作業(yè)及筆記等工作。

第三十九條 本行應(yīng)當采取多種形式開展員工培訓(xùn)工作：(一)本行建立業(yè)余學習學校，制定好教學計劃，堅持每周不少于5個小時的業(yè)余學習時間；

(二)定期舉辦學習班或送出去培訓(xùn)或舉辦專題學術(shù)講座、專題輔導(dǎo)，對管理人員和員工進行專項教育；

(三)有計劃地實行領(lǐng)導(dǎo)轉(zhuǎn)任和員工崗位輪換，建立崗位輔導(dǎo)制度，定期舉辦各項業(yè)務(wù)競賽，實行崗位練兵；

(四)鼓勵員工參加學歷教育。員工參加學歷教育取得學歷證

書，經(jīng)與本行簽訂一定時期服務(wù)年限的勞動合同，經(jīng)行長批準，可以報銷學習費用。

第四十條 建立培訓(xùn)、考核與使用、待遇相結(jié)合的培訓(xùn)制度。(一)本行按規(guī)定提取工資總額2.5％的職工教育經(jīng)費，工會經(jīng)費也應(yīng)當安排一定的比例用于職工培訓(xùn)。

(二)將員工培訓(xùn)情況同工資分配掛鉤。員工日常學習情況作為分配績效工資的依據(jù)。參加半年以內(nèi)的短期脫崗培訓(xùn)，基礎(chǔ)工資和固定工資全額發(fā)給，績效工資根據(jù)培訓(xùn)結(jié)果分配。經(jīng)本行委派參加半年以上的脫產(chǎn)學習，發(fā)給全額的基礎(chǔ)工資和固定工資。

(三)建立員工培訓(xùn)的持證上崗制度。員工的培訓(xùn)情況、學習成績和鑒定作為其從事崗位工作、任職和晉升的依據(jù)之一。本行從事業(yè)務(wù)工作和計算機工作的人員必須經(jīng)過培訓(xùn)，具備條件的應(yīng)當經(jīng)過等級鑒定，取得資格證書，持證上崗。擔任行正副行長、部門正副經(jīng)理應(yīng)當取得培訓(xùn)資格證書，晉升領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的員工在一年內(nèi)完成任職資格培訓(xùn)，并取得資格證書。

(四)本行與員工簽訂的勞動合同中應(yīng)當有培訓(xùn)的內(nèi)容。員工參加由本行承擔經(jīng)費的脫產(chǎn)、半脫產(chǎn)培訓(xùn)，本行應(yīng)與培訓(xùn)員工簽訂內(nèi)容包括培訓(xùn)目標、內(nèi)容、形式、期限、雙方的權(quán)利和義務(wù)及違約責任的培訓(xùn)合同。本行應(yīng)當按照合同規(guī)定保證員工的學習時間和條件，員工應(yīng)按照合同規(guī)定，按時保質(zhì)地完成學習任務(wù)。

(五)與本行簽有培訓(xùn)合同的員工，與本行解除勞動關(guān)系時，應(yīng)當追究違約責任。未簽有培訓(xùn)合同的，按勞動合同執(zhí)行。

(六)建立培訓(xùn)師資體系。本行各部門負責人均要承擔授課任務(wù)，并采取從外單位聘請教師授課、利用現(xiàn)代多媒體進行教學及開辟網(wǎng)上課堂等多種教學形式。

(七)嚴格日常培訓(xùn)考試考核。每期學習班都要考試，業(yè)校學習應(yīng)當定期考試。同時應(yīng)當加強對培訓(xùn)工作的考核，考核內(nèi)容包括學習時間、學習筆記、作業(yè)。

第四十一條 建立員工培訓(xùn)的登記制度。

本行要為每位員工制發(fā)學習登記冊，對員工的學習內(nèi)容、學習時間、考試結(jié)果及考核內(nèi)容進行登記，并將登記情況列為員工考核的內(nèi)容之一。

第四十二條 本行對培訓(xùn)管理機構(gòu)、教學突出的員工和崗位學習成才的優(yōu)秀員工進行獎勵；對無故不參加行內(nèi)安排的培訓(xùn)和完不成學習任務(wù)的員工進行處罰。

本行將培訓(xùn)的管理、質(zhì)量和考核納入行政管理部業(yè)績考核之中，作為考核和分配績效工資的依據(jù)之一。

第七章 考 核

第四十三條 本章所稱的考核系指除依照本辦法第十五條和第五章規(guī)定的試用考核和聘任考核外的定期考核。定期考核分為全面考核和季(月)度考核，均實行百分制考核。

本行的定期考核分為普通員工、支行或部門的領(lǐng)導(dǎo)和行級領(lǐng)導(dǎo)三個層次。

第四十四條 本行的考核辦法如下：

(一)考核應(yīng)當對各項工作全面考核，其中業(yè)績占60分，其他考核占40分。其他考核主要考核工作態(tài)度、品德品行、學識水平及出勤等4個方面。

(二)員工業(yè)績考核由行長或部門經(jīng)理根據(jù)員工個人業(yè)績計算給分，領(lǐng)導(dǎo)得本單位的平均分。本行或本部門員工單項指標得分除以本單位人數(shù)的平均分不得超過本單位本項指標的總得分。

其他考核先由本人按照職位職責進行述職，然后由評價人員打分，最后經(jīng)辦公室綜合匯總打分結(jié)果，由行長會議確定考核等級。

前款所稱的評價打分是指將各項指標用5句陳述句描述為5個等級，對5個等級由高到低給予不同的權(quán)重分，由考核人員打分評價。每個評價者對一個單位的人員評分比例為最高等級“1”和最低等級“5”不能低于10％。其中，高管人員由董事會全體董事、部門經(jīng)理、由行長評價；員工由部門負責人評價。

(三)考核結(jié)果分為優(yōu)秀、合格、基本合格和不合格4類，其中優(yōu)秀和不合格的各不能超過10％。根據(jù)考核結(jié)果對優(yōu)秀的進行獎勵，對基本稱職的進行誡免談話；以被考核人所在單位或部門為主，辦公室配合，對不稱職的進一步進行個案考核，根據(jù)情節(jié)輕重給予不同的處罰或解除勞動合同的。

第四十五條 行里按年制定經(jīng)營目標責任制，明確并按年分月部門下達指標、配臵資源和獎懲。行和部門應(yīng)當將下達指標分解到員工，作為員工季(月)考核指標和分配績效工資的依據(jù)。

第八章 工資福利保險

第四十七條 本行實行職務(wù)與等級相結(jié)合的結(jié)構(gòu)工資制。本行工資制度體現(xiàn)工作職責、工作能力、工作績效、從業(yè)經(jīng)歷等因素，保持不同職務(wù)、等級之間的合理差距。

第九章 獎懲、申訴和管理責任

第四十八條 員工忠于職守，積極工作，成績顯著的；或者遵守法規(guī)和本行的規(guī)章、紀律，公正廉明，作風正派，模范作用突出的；及其他成績突出的，應(yīng)當給予榮譽稱號。

員工個人和集體的榮譽獎勵分為定期獎勵和隨時獎勵。本行按年組織評比先進單位和先進個人，授予先進單位和先進工作者稱號。中間，對有前款規(guī)定的情形之一的，隨時予以嘉獎。

員工及支行、部門，弄虛作假，騙取榮譽的；或者申報獎勵時隱瞞嚴重錯誤或違反規(guī)定程序的，及其他應(yīng)當取消榮譽的情形，應(yīng)當撤銷獎勵，并按獎金的2倍給予物質(zhì)處罰。

第四十九條 員工違反法紀和本行規(guī)章，除依照本辦法的規(guī)定給予經(jīng)濟處罰外，可視其情節(jié)輕重，并處于警告、降級、留用察看和免職等行政處罰。

(一)依照本辦法規(guī)定應(yīng)當解除勞動合同的，解除勞動合同；擔任領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)的員工被解除勞動合同，其領(lǐng)導(dǎo)職務(wù)自動免去。

(二)違反本辦法第十條的規(guī)定，情節(jié)較輕但經(jīng)批評教育不改的，給予警告處罰，有造謠誹謗、惡意中傷等毀人名譽的行為，或威脅、恐嚇等惡意報復(fù)上司及同事的行為，給予留凋察看的行

政處理。

(三)被銀行業(yè)監(jiān)督管理機構(gòu)取消任職資格的，應(yīng)予免職。(四)考核等級為不稱職的或連續(xù)兩個考核等級為基本稱職的給予降低工資標準、降級、留用察看的處罰。

(五)經(jīng)營目標考核得分在60分以下的，給予警告至降級行政處理。

(六)所在單位發(fā)生重大經(jīng)濟和責任性刑事案件或重大安全責任事故的，給予降級至免職行政處理。

(七)其他應(yīng)當處罰的。

員工累計受到警告5次以上，應(yīng)給予降級至留用察看的處罰；留用察看后仍未改正的，解除勞動合同。

第五十條 對員工的行政處理，應(yīng)當事實清楚、證據(jù)確鑿、定性準確、處理恰當、程序合規(guī)、手續(xù)完備。

處理員工，應(yīng)當由本行辦公室、審計部門對違規(guī)情況進行調(diào)查，并按程序由有權(quán)處理的會議決定，并將調(diào)查認定的事實和處理決定以書面形式告知被處理人，被處理人有權(quán)進行陳述和申辯。

第五十一條 依照本辦法本章的規(guī)定受到處罰但未被解除勞動合同的員工，在一年內(nèi)不得受到晉升和榮譽獎勵。

第五十二條 員工對涉及本人的行政處罰及按本行規(guī)定可以申訴的其他事項不服的，可以自知道處理事項之日起30曰內(nèi)向做出決定的機構(gòu)申請復(fù)核；對復(fù)核結(jié)果仍不服的，可以自知道

處理事項之日起15日內(nèi)向本行董事會申訴。

員工請求復(fù)核和申訴期間不停止對處罰的執(zhí)行。

本行董事會和勞動仲裁委員會，對申訴事項應(yīng)當在60日內(nèi)做出決定。董事會對經(jīng)審查認定的錯誤的申訴事項，應(yīng)責令原處理機構(gòu)糾正。

第五十三條 員工認為本行及本行的領(lǐng)導(dǎo)人員侵犯了自己的合法權(quán)益，可以向有關(guān)行政機關(guān)和司法機關(guān)控告。

員工提出控告，不得捏造事實，誣告、陷害他人。第五十四條 本行超編制限額、職數(shù)或者任職條件錄用、轉(zhuǎn)任、聘任和晉升員工的，董事會應(yīng)當責令行長予以糾正或宣布無效，并根據(jù)情節(jié)輕重，給予責任人批評教育或處罰。

本行違反規(guī)定的條件獎懲員工和辦理退休；違反規(guī)定的程序錄用、調(diào)任、轉(zhuǎn)任、聘任、晉升、獎懲員工；違反本辦法關(guān)于員工工資、福利、保險待遇的規(guī)定；在錄用、競爭上崗中發(fā)生泄露試題、違反考場紀律，監(jiān)事會應(yīng)當建議董事會責令行長予以糾正或宣布無效，并根據(jù)情節(jié)輕重，給予責任人批評教育至免去其職務(wù)。

前兩款違行為屬于行長直接違規(guī)的，或行長不執(zhí)行董事會的命令，應(yīng)當對行長從重處罰。