第一篇：合規經理工作總結

在xxx市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，XX年度本人遵照(中國郵政儲蓄銀行廣東省分行經營性分支機構合規經理派駐制管理辦法)、(業務規范年)相關要求，嚴律自我，認真履行合規經理職責，主要做了如下幾方面工作。

一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。

合規經理認真做好支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，在日常監督檢查中發現問題及時作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日第一時間以書面(含電子郵件)上報市支行。按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報(合規經理日常業務監督和會計檢查日志)，第月上報(合規經理履職報告)，及時、詳細報告網點每日、月份業務工作情況。

二、加強業務授權的復核、確保交易的真實可控。

加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。

三、做好業務的指導、存在問題的整改落實

為適應郵儲銀行業務發展的需要業務，加強業務知識的學習，不斷提升自身的業務水平，熟悉業務規章制度、內控制度和操作流程，同時協助支行長做好業務培訓工作，指導普通柜員正確辦理業務，包括柜員管理、尾箱管理、現金、支票和重要空白憑證管理、報表管理、檔案管理等。提高員工的業務服務水平，輔導解決營業過程中遇到的業務問題。

四、協助支行長抓好安全管理、柜員排班

在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點安全管理，每天營業終了。負責檢查網點的監控設備、安全設施，監督網點人員對安全操作管理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

XX年度，本人沒有受到上級機構的正向積分，沒有收到事后監督每季按差錯內容分別填報差錯次數填寫的(事后監督發現差錯統計表)，負向積極分1分，原因是由于新上崗職工代收電費，無待合規經理復核，已將電費收妥放入抽屜，把代收電費憑證交給客戶。

第二篇：優秀合規經理

合規風險是郵儲信用風險、道德風險、操作風險的集合。合規是郵儲穩健運行的內在要求。當前正值郵儲體制改革的關鍵時期，加強合規建設有著很強的現實性和必要性，郵政郵儲事業的健康成長離不開合規經營，更與防控金融風險相伴。推動合規建設，必將為我行經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證。

合規文化是以“合規為榮、違規為恥”的一種集體榮辱觀。它的運作機制是讓大腦的犒賞情緒與懲罰情緒對合規行為的結合。合規管理工作的第一步是要在全行范圍內確立全員合規、合規從高層做起、主動合規、合規創造價值等的合規文化氛圍。

依法合規經營是現代商業銀行經營管理的基本原則，也是堅持正確的經營方向的保證，更是金融企業自我發展自我保護及防范金融風險的根本所在。通過學習合規經營案例使我進一步認識到我行經營管理的重要性和緊迫性，深刻認識到違規經營，案件高發的危害性。

合規經理應當在經營過程中充當守望者，監督者，在執行過程中應當做到

1、提高柜員依法合規經營的理念。

2、強化執行各項規章制度，加強內控管理。

3、做到合規經營，增強監督防范違規案件的意識。

第三篇：合規經理報告

合規經理報告

一個月的時間轉眼就過去了，這個月里，在局領導和上級主管領導的精心培育下和教導下，在部門領導的直接指導下，同事們的關心幫助下，我通過自身的不斷努力，完成了領導交給的各項任務，現將工作業績總結如下：

一、思想上，積極參加政治學習，遵守局里的各項規章制度，政治上要求進步，具有較高的政治覺悟。工作上，本人能忠于職守，嚴于律已，工作勤懇，嚴格執行國家金融政策，遵守局里的各項規章制度，積極響應上級行的有關號召，在授權范圍內積極開展各項工作。我在許多工作流程的細節上想點子、找方法，在符合有關規章制度的前提下簡化流程、提高效率，更好地完成工作要求。

學習上，自從參加工作以來，我從沒有放棄學習理論知識和業務知識，利用業余時間自學，不但掌握和提高了金融知識，也有了一定的理論水平。學習理論的同時，更加鉆研業務，把學到的金融知識融會到工作中去，使業務水平不斷提高。

二、本月的工作順利完成，沒有出現大的錯誤，以高度的責任心做好本職工作。在做好本職工作的基礎上，以高度的標準嚴格要求自己，自覺學習業務知識，參加崗位培訓、考試，不斷提高自身素質。作為綜合柜員，時刻保持高度的警惕性，并嚴格遵守中心的各項規章制度，減少差錯，彌補不足之處，統一思想找不足，認真學習金融方面的知識，在工作中保密客戶信息，做好本職工作，關心集體，維護集體榮譽，心往一塊想，勁往一處使，切實樹立中心員工的形象。

三、存在的主要問題： 1．是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰，我有時缺乏學習的緊迫感和自覺性。2．是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。3．是業務技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續加強。針對以上問題，我今后的努力方向是：一是加強理論學習，進一步提高自身素質。對金融業務的熟悉，不能取代對提高個人素養更高層次的追求，必須通過對市場經濟理論、國家法律、法規以及金融業務知識、相關政策的學習，增強分析問題、解決問題的能力。二是增強大局觀念，努力克服自己的偶爾消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導、同事們把工作做得更好。三是除了要加強自己的理論素質和專業水平外，作為一線員工，我更要不斷加強自己的業務技能水平，這樣才能在工作中得心應手，高效的完成工作任務。在今后的工作中，我將努力把自己培養成一個愛崗敬業、素質高、適應性強、有獨立能力、充滿朝氣、富有理想的復合型人才。“人生的價值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對郵政事業的激情和熱情，為我熱愛的郵局繼續奉獻我的熱血、智慧和青春。

第四篇：合規工作總結

合規工作總結

年光似鳥翩翩過,世事如棋局局新,送走了輝煌而難忘的 08年,迎來了充滿希冀和憧憬的09年。2008年是我行全面實現戰略轉型重要的一年，XX分行在省分行黨委的正確領導下，圍繞省分行黨委提出了“低風險、快增長、高效益”的發展思路和“實事求是、規范經營”的指導思想，以市分行黨委提出“守正出奇、追求卓越”為經營理念，緊緊抓住發展這一主題，統籌兼顧，協調發展，使XX分行得到了健康快速發展，全行資產負債業務、中間業務收入、綜合盈利能力等位居全省前列。一年來，合規工作緊緊圍繞全行中心任務、結合XX分行的實際情況來開展工作，堅持了標本兼治、風險關口前移，確保了全市分行全年“零案件、零責任事故、零違規事件”，為我行各項業務持續、有序、穩健發展提供了有力的保障，現將一年來的工作情況匯報如下。

一、主要工作情況

1、完善內控制度建設，建立內控長效機制，提高風險監控能力，確保合規工作有章可循。為使合規工作制度化、規范化、透明化，防范經營風險，XX分行于08年年初就建立了各項制度，以保證合規條線工作有序進行。主要制定了以下工作制度:《XX分行內部檢查實施細則》、《XX分行整改考評辦法》、《XX分行內部檢查備案制度》。

2、全面梳理風險點，建立問題庫，抓好整改工作。今年以來,我部對內外部檢查發現的問題按照來源、業務類別、部位、環節、風險級別、整改狀態、責任人等內容，進行全面梳理，并對問題數量的增減變化、整改率、復發率進行動態分析。對各類檢查發現的問題建立了問題庫,按照“三定一掛鉤”方式（定整改責任人、定整改措施、定整改時限、與整改責任人績效掛鉤），落實整改。主要工作方法：一是市分行黨委高度重視內外部檢查發現問題的整改工作，行長徐智勇親自抓全局，紀檢書記劉建南抓具體落實，其它分管行長抓條線整改，使整改工作能順利完成好；二是注重于整改工作的追蹤回訪。各部門、各支行每次上報整改問題后，我行十分注重整改的真實性，及時組織人員進行回訪，看是否真實整改。08年由監察保衛部人員對所轄機構進行了三次追蹤回訪；三是結合開展案件及風險防控工作,扎實有效推進整改工作。市分行黨委十分重視案件及風險防控工作，將其作為促進穩健經營、提高內控管理水平、抓好問題整改的一項基礎工作來抓。重點圍繞“零案件、零責任事故、零違規事件”來開展工作。(1)健全機構，加強組織領導。調整了相應的領導機構，層層簽訂了工作責任狀；(2)開展案件專項治理“回頭看”，針對暴露出來的問題與風險隱患，下大力氣進行整改；(3)是深入開展員工經濟行為專項排查，排查面為100%。對20個基層機構關鍵風險點監控排查，及時消除了風險隱患；(4)完善內控 制度建設，建立內控長效機制，提高風險監控能力。市分行專門下發了《基層機構風險點》，提示重點排查44個主要風險點，并按要求對照檢查；制定下發了《XX分行安全運營考核辦法》、《XX分行內外部審計、檢查發現問題整改工作方案》、《員工行為排查實施細則》等制度,從制度上保證了整改的時效性。特別是對內外部檢查發現的問題各部門注重實時整改，大大提高了整改率。2008年審計共對我行進行了5項審計，主要涉及到08年部分中間業務審計、二級分行07年內控審計、對公信貸誰入與退出審計、年金業務審計、財務管理業務審計內容，共發現問題111個，到12月29日止，我行己整改108個，整改率為97.30%；只有三個問題正在整改；省分行組織的合規大檢查發現問題41個，己全部整改，整改率為100%。

3、根據市分行全年工作總體布局及2008監察保衛部工作安排，由我部牽頭開展了2008上半年“合規綜合大檢查”，前后20天。此次檢查對全區開展的各項業務經營管理、支持保障業務等進行了專項檢查。檢查范圍為本級各部門、本級各網點、支行，檢查面為100%。共發現問題122個,其中信貸方面的問題8個,占比6.56%;會計、個金、運營管理方面的問題82個,占比67.21%;安全保衛29個，占比23.77%;合規綜合方面的問題3個,占比2.46%；并對相關責任人進行積分處理，共有33人次積分，共計50分。

4、加強了對網點監控錄像的重點檢查。我行對24個網點的監控錄相的完整性進行了檢查。主要檢查內容：（1）營業網點運鈔車停靠區域、款箱（包）交接過程及出入營業場所人員；營業網點大廳、理財區、附行式自助設備區域客戶活動情況；柜員操作活動情況以及放置重要空白憑證及重要物品的保險箱；附行式自助設備現金業務，裝、卸鈔，存款清點，鈔箱檢查等相關情況；（2）監控錄像是否按規定時間雙人開、關機，是否設置密碼，是否顯示錄像時間；（3）錄像開啟時間是否先于運鈔車到達時間，是否有不正常中斷、關機現象，錄像關閉時間是否晚于運鈔車離開時間；（4）網點負責人、會計主管是否按要求進行監控錄像檢查；（5）重要部位是否存在監控死角。

4、督促業務部門開展每季度業務檢查，及時發現經營管理中存在的問題。會計、個金、運營部門每季組織的會計業務大檢查、風險部每季組織信貸大檢查，我部都積極督促并配合。如會計部主要采取了現場檢查、專項檢查和全面檢查的方法，查找會計工作的薄弱環節，及時堵塞管理漏洞。為有效實施檢查，會計部結合會計工作新動向，加大了對金庫和尾箱的全面檢查。全年共開展各類會計檢查 6次。其中金庫、尾箱專項檢查2次；業務專項檢查4次，檢查頻率達到并超過上級行規定。對每一次檢查，通過歸納分析提出整改措施并通報全行。前臺業務部 門（個金部）主要從授權、碰庫、單證和印章管理、代客服務、崗位交流輪換等八個方面進行了具體檢查；風險管理部根據工作需要成立了三個職能組，即：審批組、平行作業組、監管檢查組。由監管檢查組每季對各行13個關鍵風險點進行監控檢查。

5、配合XX總審計室對我行實施5個專項審計，即07年內控審計、對公信貸誰入與退出審計、年金業務審計、財務管理業務審計。五項審計工作時間前后80多天，共發現問題111個。在審計工作期間，由我部人員全程配合，較好地完成了各項工作任務，得到了審計部門的認同。

6、責任認定工作有條不紊進行。對每個審計項目我們及時對發現的嚴重問題進行了責任追究，以起到警示作用。08年共對5個審計項目進行了責任認追究。對7人進行了經濟處罰,罰款金額為700元；有5人受到了積分處罰，共積分6分。對省分行合規大檢查項目也進行責任認定，對4人進行積分，共積8分。

7、加大了業務培訓工作。08年共組織了三次業務培訓，即二次反洗錢和一次關聯交易培訓。受培訓人員達到105人次。

8、嘗試新的合規管理辦法，注重實效。2008年我行對內外部檢查整改工作除正常抓整改外，主要還做了以下二項工作：一是對整改難度大的問題下發整改通知書，08年共下發了4份整改通知書，也取得好的成效。例對公信貸誰入與退出審計發現我 行問題33個，未下發整改書之前，我行仍有10個問題未整改，整改率為70%；面對這個嚴峻問題，我部及時向分管領導建議下以整改通知書，并到問題發行進行督辦，到2008年12月29日止，己整改了30個，整改率達到了91%；二是對審計發現的重大問題，及時召開專職聯系會，分析原因，并以案件防控工作簡報形式下發到全行，起到了警示作用，全年共下發了二期。

二、當前合規管理中存在的問題

1、思想認識上還存在一定誤區。

主要表現在以下幾個方面：一是普遍認為合規管理是上級管理部門的事，基層行只是被動地完成上級指定的工作，把合規管理和業務經營看作互不相干的兩件事；二是認為合規是前臺操作人員、合規部門的事，沒有從根本上認清合規管理的真實內涵。其實，合規管理應從各個管理層做起，從部門負責人、高管人員做起，他們肩負著合規政策的制定和傳達，并對合規風險的管理狀況、各項制度的執行情況、執行效果進行檢查。

2、對于內外部檢查發現問題的整改落實工作，部門之間仍存在職責不清的現象。

在目前，我行的組織架構和業務流程尚還存在一定弊端，各部門之間的協作還有待于加強,風險問題難以充分反映，發生問題后在整改時也容易造成職責不清。這種情況在內外部檢查發現問題整改落實時常常出現,由此造成許多問題屢查屢犯。

三、09年主要工作打算

1、深刻領會案件防控要求，培育合規文化理念

（1）開展合規案例教育學習。每個季度在企業網上掛一遍合規文化案例。

（2）計劃在8月份組織一次內外部檢查整改培訓班學習。重點學習《中國X行內外部審計和監管檢查發現問題整改工作規程》和總行、省行下發的新的整改狀態的界定、確認；同時，結合整改工作中的檢查發現問題實例，對疑點問題進行了解釋說明。

2、繼續全面提高合規經營的執行力，確保內外部檢查有效整改。總體目標：確保98%以上的整改率，力爭100%。

3、做好合規基礎工作，確保不錯不亂。

（1）計劃于4月份組織一次反洗錢自查工作，全面掌握全行反洗線工作動態，迎接銀監會、人民分行檢查。

（2）計劃在9月份開展一次“合規綜合大檢查”。

X行XX分行 2008年12月28日

第五篇：合規工作總結

合規工作總結

合規工作總結1

今年是我進入xx銀行的第二個年頭。從入行到現在首先接受的就是合規制度的學習和各項業務的培訓，我深知在金融單位“合規”二字的重要性，因此，在xx工作的近一年里，除了業務技能的不斷加強外，更重要的是合規制度和文化的學習。特別是今年下半年以來全行開展的百日促合規活動深入人心，在接到通知后，進行了系統性的全面培訓，作為銀行一名內部員工，通過促合規動的開展，我的各項素質得到了提高，合規執行也深深的銘記在心了。現將具體匯報如下：

一、深入學習各種文件、報告

在九月份，我行組織我們員工學習各種文件，并從中獲益匪淺。通過學習《銀行業從業人員職業操守》，讓我們了解到每一位員工必須恪守職責，嚴格遵守法律法規。通過文件和制度的學習，讓我懂得了自身所需要提高的各方面素質，使我找到了努力的方向。在學習中也強化了我們的服務意識和團隊精神。

二、進一步加強學習，備戰合規考試

今年10月份，按照促合規，強管理活動方案的具體部署，全行進行了一次促合規的考試。考試前，行里發了許多合規執行的復習資料，我都一一認真學習，積極備戰，通過學習，我對合規執行有了更加深入的了解，通過考試，我對自身存在的問題也有了很深的認識。

三、回顧檢查自身存在的問題及努力方向

通過合規學習和考試，自身存在的'問題主要有：

1.是學習不夠；當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世。面對嚴峻的挑戰，缺乏學習的緊迫感和自覺性。理論基礎、專業知識、文化水平、工作方法等不能適應新的要求。單靠自身在學校學習的遠遠不夠，知識是在工作中不斷積累的。

2.是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。

針對以上問題，今后的努力方向是：

1.是加強理論學習，進一步提高自身素質。對前臺金融業務的熟悉，努力通過銀行從業資格中的其他各門考試。

2.是增強大局觀念，轉變工作作風，努力克服自己的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合同事領導，完成各項工作任務。總之，通過合規執行活動，使我對我們行的各項制度更加熟悉，自身各方面素質得到了很大程度的提高，我會進一步加強自身學習，以便能夠更好的為xx銀行貢獻自己的力量。

合規工作總結2

按照召xxx號關于印發《xx信用社“合規執行年”活動自查整改階段實施方案》的通知要求，我社領導高度重視此項工作，迅速組織安排活動領導小組辦公室按照崗位職責，結合實際逐項進行自查。并成立了相應的領導小組。

一、成立領導小組

組長：

副組長：

成員：

活動領導小組辦公室設在xx辦公室，負責牽頭落實“合規執行年”活動領導小組議定事項、活動的推動、協調、指導及其他日常工作。

二、制定了“合規執行年”活動的辦法、方案、措施

三、簽訂“崗位合規責任與承諾書”

按照聯社“合規執行年”活動方案要求，從社領導到各崗員工，逐級簽訂了“崗位合規責任與承諾書”，要求承諾對自己x月xx日前的違規行為進行落實整改，共簽訂“崗位合規責任與承諾書”。

四、制作合規宣傳臺簽“十要十不準”合規卡擺放在各營業網點臺席，時刻提醒全員合規操作，增強職工合規意識和風險防范能力

五、活動方案制定有自查整改的措施制度

1 、繼續做好“合規執行年”活動的宣傳工作，利用專題學習與自學，寫學習筆記、階段總結、自查報告、考試和印制宣傳單等形式，在營業網點進行宣傳，擴大宣傳范圍，加大宣傳力度，通過宣傳讓廣大的用戶了解我行合規理念，樹立良好的合規形象，提升職工參與活動的積極性和主動性，增強主動合規意識。

2、加強職工法律法規知識，業務制度培訓防范和化解各類風險

在充分肯定成績的同時，進一步規范業務操作流程，凝聚執法執紀的監督合力，扼制各類風險問題發生。

3 、加強干部隊伍建設，提高全員政治業務素質

進一步解放思想，轉變觀念，抓好落實力，提升執行力。擴總量、擴份額，擴市場并舉，促進存款上規模、增實力、優結構，抓規章制度的`完善和落實，增強全員的法律意識、制度意識，徹底改變有令不行，有禁不止的現象，把各項制度落到實處，真正形成用制度規范業務行為、用制度管人，照章辦事，成為每個干部員工的自覺行為。

4.加強黨風廉正建設，做好反腐倡廉工作

加強廉正文化和懲防體系建設，增強合規意識，規范從業行為，確保廣大干部職工一身正氣。積極培育和表彰遵章守紀、規范造作方便的先進典型，樹立按章辦事、合規經營的良好風尚，營造先進的濃厚氛圍，內聚人心，外樹形象。

5.強化內部控制，切實防范風險，加強對員工工資作風的

整頓頓教育，解決部分職工存在的“懶、散、庸、浮”作風不實的問題，從而提高工作積極性，合規經營規范從業行為，確保廣大干群一身正氣，不出問題。

合規工作總結3

XX月份到麗璟花園物業管理處以來，我努力適應新的工作環境和工作崗位，虛心學習，認真工作，履行職責，認真做好各項工作任務，下面將我所做的工作情況匯報如下：

一、自覺加強學習，努力適應工作

我是初次接觸物業管理工作，對綜合管理員的職責任務不甚了解，為了盡快適應新的工作崗位和工作環境，我自覺加強學習，虛心求教釋惑，不斷理清工作思路，總結工作方法。一方面，干中學、學中干，不斷掌握方法積累經驗。我注重以工作任務為牽引，依托工作崗位學習提高，通過觀察、摸索、查閱資料和實踐鍛煉，較快地進入了工作情況。另一方面，問書本、問同事，不斷豐富知識掌握技巧。在各級領導和同事的幫助指導下，從不會到逐步會，從不熟悉到熟悉，我逐漸摸清了工作中的基本情況，把握住了工作重點和難點。

二、心系本職工作，認真履行職責

1、通過幾個月的調整及規范，將物業管理公司的各項管理制度，具體落實到每個崗位、每個時間段、每個責任人。強化勞動紀律，整頓工作態度，提高勞動效率。

2、接受無錫市凱龍物業公司對員工進行物業管理專業知識培訓，增強員工物業管理服務意識。強調物業管理的核心是以服務為主，在服務的基礎上體現管理價值，以達到社會效益、經濟效益管理效益的同步增長的目的.。

3、團結同事，平易近人。機動靈活的處理各種日常事務，努力協調各部門的公共關系，積極配合凱龍物業公司的各項工作。虛心聽取意見，及時整改工作中的不足，完善管理。

4、加強管理區域控制、裝修控制、人員進出管理。區域內部設施設備管理等工作。充分展示麗璟花園的良好形象。

5、善于溝通，主動交流，與業主、客戶建立良好的關系，積極處理各項業主投訴，想業主所想，急業主所難。

6、任勞任怨，勤奮工作，按時上班，犧牲自己的休息時間，勤查、勤看、勤指導，在每一個時間段，隨時關注員工的工作情況，體現人性化管理在企業中的重要性。

三、存在的不足

由于工作實踐比較少，缺乏相關工作經驗，20xx年的工作存在以下不足：

1、性格急促，工作方法不夠靈活。

2、初次接觸物業管理工作，個人考慮問題還不夠完善、全面。在今后的工作中，一定虛心請教，取長補短，不斷學習，不斷進取。

合規工作總結4

我通過參加我社開展的合規文化建設活動，深刻的認識到：信用社的改革和發展離不開合規經營；推進合規文化建設，必將為信用社經營理念和制度的貫徹落實提供強有力的依托和保證，也使風險防控長效機制的建立和實現長治久安的工作局面成為可能，通過反復學習，加深領會，我充分認識到此次合規文化建設年活動目的和重要意義，更加明確執行規章制度和操作規程的重要性、必要性。對照制度執行情況和操作規范性進行自查，做到邊學習、邊對照、邊檢查、邊整改，從學習上、思想上、規章制度上、工作作風上等方面進行自查自糾、補漏。

根據《XX縣農村信用合作聯社關于印發農村信用社合規文化建設年活動實施方案》的要求，現將總結情況匯報如下：

一、學習上。我能夠抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀和價值觀。能自覺加強對自身的思想學習，能夠認真參加我社組織的對各項規章制的學習，能夠充分認識到違規操作的嚴重危害性，并在工作當中做到舉一反三，查找不足，切實采取措施加以整改，提高制度執行力。存在的'主要問題是學習不夠。一是自學意識不夠強，被動學習次數多。沒有“釘子”精神，不善于緊抓學習；二是參加集體學習不夠認真，有時在參加單位組織的學習時學習文件、通報案例，對一些案例案件還缺乏進一步的深入分析的自覺性，使學習內容只停留案件本身未予自身實際工作相結合

二、思想上。平時能夠端正工作思想，樹立科學的發展觀，正確處理好改革與發展、競爭與規范、金融創新與防范風險的關系，堅持業務發展與風險防范、改革創新與規范管理兩手抓。能夠通過學習和運用內部管理約束機制，提高自己工作的科學性和透明度，合理安排自已的工作，以及認真做好案件防范工作。但仍然還存在一些不足之處：一是在工作存在著一些僥幸心理，對于工作中出現的一些小的問題缺乏足夠的重視；二是對自己的教育不夠深入，要求不夠嚴格，存在隊各項制度理解的不夠深入執行的不夠到位。

三、規章制度上。能夠按照聯社和信用社要求對自己開展內控、安全等方面的自查自糾，及時發現自身工作中存在的問題與薄弱環節，督促自己積極采取措施加以防范與整改，把各項制度執行到位。但同樣存在許多不足，主要是理論功底不夠深，金融法律法規學習不夠全面。自查工作力度和深度不夠，使一些看似簡單的操作仍然出現非正常操作，所以在以偶的工作學習中應加強學習。

總之，通過開展合規文化建設年活動學習對照，才發現我存在很多不足之處。為此，我將會在最短的時間內，把自查中發現的問題，對照相關的制度和操作規程進行整改，在今后的工作中，盡快克服和糾正。

合規工作總結5

20xx年，歷經兩年多的組建與籌建，公司正式成立并對外營業。作為公司四個部門之一的合規管理部門，一年來，部門全員認真學習、貫徹公司的各項規章制度，落實部門風險管控工作。具體工作落實情況如下：

（一）學習、貫徹執行監管部門、總公司相關規章制度。

1、認真學習總公司各項合規文件的同時，搜集監管部門相關監管要求，歸集整理后，采取組織集體學習、個人自學等方式，豐富提高合規知識水平。

2、組織全員集體學習產品和服務流程，利用部門例會時間大家分別比對產品、熟悉業務流程，并采取考試等方式強化大家對業務知識的熟練掌握程度。

（二）嚴格權限管理完成合規系統操作，并按要求報送相關報表。

（三）審核部門重要業務制度、行政制度，切實落實部門風險管控工作。

（四）參與部門歷次業務演練、模擬業務測試、實戰演練全過程，全流程監控各環節的業務合規性，并提出風險合規建議，充分發揮了合規稽核工作的'作用。

20xx年工作計劃：

（一）貫徹執行總公司合規稽核工作各項規章制度。

（二）根據監管要求結合實際工作，開展員工合規教育，強化全員風險意識，提升部門整體合規工作管理水平。

（三）結合實際業務情況制定部門風險控制管理實施細則，并組織實施。

總之，我部將認真學習監管部門及總公司下發的相關規章制度，加強合規、業務、財務等知識學習，努力提高自身綜合素質，更好的履行工作職責。

合規工作總結6

合規部門作為我行合規建設的職能部門，負責制定并實施系統化的合規政策、程序和方案，并通過對風險進行有效識別、評估、控制和監測，以有效管理銀行的合規風險，最大限度地減少違規發生的可能性。本人認為：合規部門要想充分發揮其職能，有效防范風險，應注重從以下幾個方面進行管理：

一、培育良好控制環境

控制環境是指影響特定的合規政策和程序的效率的各種因素，這種影響可能是加強也可能是減弱，其好壞直接決定著我行合規框架實施的效果和效率。良好的控制環境需要依靠長期不懈的努力來建立和維持。做好合規建設工作，首先必須培育良好控制環境。結合我行實際，我們應從人員素質、組織結構、管理控制方法等方面來培育良好控制環境。

1、人員的品行和素質。銀行中的每一位員工既是合規建設的主體，又是合規控制的客體，既要對其所負責的作業實施控制，又要受到銀行內部其他員工的控制和監督。所有的內部控制都是針對“人”這一特殊要素而設立并實施的，再好的制度也必須由人去執行。可以說，人員的品行和素質是銀行合規建設效果的一個決定性因素。人員的品行和素質包括價值觀、道德水準和業務能力等。各級管理者及廣大員工是否認識到合規建設的重要性、自己工作崗位的重要性，是否勝任本職工作和控制要求的業務能力，有無強的工作責任心和誠實的態度，不僅決定合規建設環境的優劣，也決定整個合規制度能否合理設計、執行和監督。所以我行應注重人員的品行和素質教育。

2、組織結構和權責劃分。我行之所以分為這么多管理部門，為的是使管理工作能夠有效、高效的運行。科學合理的組織結構，能夠起到相互檢查和制約、防止和糾正各種錯弊的作用。但是組織機構只為銀行內部控制制度的執行提供了一個合理的框架，合規制度的實施成效關鍵還是要取決于職權與職責的確定情況。責權分派是在組織結構設置的基礎上，設立授權的方式，明確各部門和各崗位人員的權利與所承擔的責任。我行責權分配應達到以下標準：每項經濟業務由兩個或兩個以上的部門承擔，經過兩個或兩個以上的崗位處理;不相容職務進行分離;權利和責任與控制任務相適應，并落實到具體部門及個人。

3、管理控制方法。管理控制方法是指為控制整個生產經營活動，按照內部各個崗位的職責范圍而建立的相應的管理方法。嚴格的管理控制方法能夠有效地防止可能發生的錯弊，或是發現并糾正已經發生的錯弊。管理控制方法包括有助于調查偏差原因并予以糾正的程序或措施。我行利用科技力量，開發信貸管理系統、財務管理系統等，加強管理控制方法。信貸系統的投產，對規范信貸流程、落實貸款前提條件方面起到重要作用。財務系統的投產，對統一和規范我行財務核算模式、科目及帳戶管理、柜員及授權管理等內容進行規范管理。

二、精確風險評估工作

風險是指事件本身的不確定性，我們在實施計劃的過程中，內、外部因素都有可能發生變化，甚至是與預計截然相反的變化，因此，風險處處存在，并給目標的實現帶來威脅。我們必須對其所面臨的各種可能風險有一個清醒的認識，分清哪些是主要風險，哪些是次要風險，哪些風險是可以通過適當的行為來避免或分散的，哪些是我行自身不可控的，并據此確定監控的重點并采取相應的控制措施。

三、全面實施控制活動。

控制活動是指為了確保指令能夠得以有效執行而制定并實行的各種政策和程序，旨在幫助我行保證對影響銀行目標實現的風險采取必要的防范或減少損失的措施。控制活動貫穿于整個銀行內部的各個階層和所有的職能部門，包括交易授權、不相容崗位、業務流程和操作規范、規章制度等多項內容。

1、授權交易，有效的合規控制要求每項經濟業務活動都必須經過適當的授權批準，以防止內部員工隨意處理、盜竊財產物資或歪曲記錄。所有員工應端正對授權意義的認識。不管你愿不愿意，權利不再集中于某一人或某一級管理層次，必須把權利分別授予各部門和個人，這是現代組織正常運行的一個基本前提。所以我行應加強授權的管理。

2、職責劃分，我們要注意崗位不相容的多種形式，要盡量避免由于權利分配不當而導致權利形式過程產生弊端。一般而言，判斷一個崗位是什么性質的不相容可按如下原則作為：若證明了一個人不能同時負責兩項相關作業，則屬于必須有兩人以上分別行使的不相容，即作業不相容;若是在部門管理內部，則屬于必須由兩個崗位分別形式職責的不相容，即職責不相容崗位;若是涉及職能部門職責的崗位，則屬于必須由兩個以上部門相互制衡行使的崗位，即部門不相容崗位。我行應針對不相容業務細分崗位，形成相互牽制的態勢。

3、業務流程和操作規范，業務流程是指銀行為了確保經濟業務活動的順利進行，在明確各個崗位職責的基礎上規定并實施的業務處理手續和程序。經過幾個部門或人員，有助于相互監督和制約，能夠有效地防范和及時發現錯弊。操作規程是指詳細規定每個事項該怎么做，員工所要做的只是按照操作規程的規定行事。

4、規章制度，規章制度主要規定銀行員工在共同的業務活動中應當執行的工作內容、遵守的工作程序和使用的工作方法，是全體員工應當遵循的行為準則。規章制度一旦建立，就應該嚴格執行，防止有章不循，流于形式。隨著時間和環境的變化，應該對制度中不適應新情況或不完善的的地方加以修改或補充。

四、信息與溝通。

科學合理的組織結構應當有助于管理者通過正式的信息溝通渠道來進行評價和控制。組織結構的關系也就是信息溝通渠道，在一個組織中，如果上下級之間溝通的'效率較高、效果較好，就容易使下級領會上級指示的意圖，減輕上級管理的工作量，上級也可以及時了解下級執行經濟業務的進展情況，從而有效地發揮合規控制的作用。我們必須按照某種適當的形式并在某個及時的地點之內，辨別、獲取有效的信息，并加以溝通，使每個員工能夠順利履行其職責。我們形成一個良好的信息溝通系統，能保證信息在銀行內部自上而下、自下而上、橫向以及與外界進行有效的傳遞，從而有助于提高合規控制的效果和效率。通過溝通渠道，每個員工能清楚自己在合規控制制度中所扮演的角色、所承擔的責任及其地位和作用，并能將實施中存在的問題即使反饋給管理層，以便管理者及時掌握合規控制中的潛在薄弱環節，以采取相應的預防和改進措施。

五、監控。

監控是對銀行內部控制整體框架及其運行情況的跟蹤、監測和調節，以自始至終確保其有效性。監控能夠在不影響或盡可能小地影響銀行正常經營管理活動的情況下，通過對合規控制的實施情況進行評價，對銀行經營發生的錯弊及時予以糾正，將內部控制的缺陷及其改進引見不斷反饋給管理者，并能在一定程度上對發現的內部控制缺陷即使予以彌補，對發生的新的業務進行必要的調整。我們主要是進行自我監控。自我監控指我們各級管理部門和各級人員定期或不定期地對各自執行內部控制制度的情況進行檢查，并分析和評估其有效性，以期更好地達到內部控制的目標。

合規工作總結7

“合規”是指使商業銀行的所有活動與所適用的法律法規、監管規定、行業規則、自律性組織制定的有關準則以及適用于銀行自身業務活動的規章制度和行為準則相一致。合規經營是銀行穩健運行的內在要求，也是防范金融案件的基本前提，是每一個員工務必履行的職責，同時也是保障自我切身利益的有力武器。合規涉及銀行各條線、各部門，覆蓋銀行業務的每一個環節，滲透到銀行每一個員工。合規作為一項核心的風險管理活動，越來越受到銀行業的重視。

為此，總行為增強我行員工的案件防控職責意識和合規守法意識，在全行范圍內組織開展了“七個一”合規與風險意識的宣傳教育活動，這項活動在支行也受到了極大的重視。圍繞“重操守，將合規，促案防”這個主題，在行長的牽頭領導下，我們支行也展開了用心地學習和討論，從中我受到了很多啟發和收獲：

【我眼中的合規】

作為一名前臺工作人員，合規就是日常工作中對每一個細節都不能疏忽，對自我而言要嚴格遵守離柜退屏、收章、鎖箱，妥善保管本人的柜員卡和個人名章，不得帶給給他人使用，柜員密碼要嚴格保密經常修改，不得經辦本人的業務及給自我授權；對業務而言要堅持開戶需出示證件原件，大額支付需與單位聯系求證等等。也許這只是合規建設中的冰山一角，但也是合規建設的重要基石。如何從小事做起，如何從細節出發真真切切地把合規落到實處才是最重要的。

我眼中的合規就是一顆職責心：對客戶，對自我，對單位；我眼中的合規就是一種約束力：沒有死角，沒有情面，沒有僥幸，我眼中的合規就是一份使命感：為進步，為發展，為提高。

【合規隱患】

案件的治理與防控，是金融風險防范工作的重要資料，也是銀行合規管理的建設基礎。近段時間，銀行各類案件時有發生，已經嚴重影響金融事業健康穩健發展，由于認識不足，措施不到位，銀行案件防范控工作仍存在許多隱患亟待予以規范。

隱患之一：思想認識不足，職工內控及案防教育存在漏洞。金融是現代經濟發展的核心，是社會資金劃撥、往來、結算、匯兌的場所。作為經營貨幣業務的特殊部門，銀行已成為社會大部分犯罪分子窺視的目標，因此加強銀行職工的政治思想內控教育十分重要。由于部分領導認識不足、重視不夠，對員工的思想政治工作、內控管理、案件防范等專業知識和專業技能的教育和培訓工作跟不上形勢發展需要，使銀行的職工思想內控工作成為一個極為薄弱的環節。同時由于把關不嚴，重核算、輕防范、重人情、輕考察，忽視了安全防范工作的硬件建設，使銀行職工隊伍中混進了一些意志不堅定、道德基礎不好的領導和員工，這樣如果基層銀行思想內控監督管理根不上，這些人在金錢、美色、物欲的誘惑下，極容易誘發其犯罪的動機，加大金融案件發生的風險可能。

隱患之二：重要和關鍵崗位人員不輪換或超期限輪換，存在較重的內部人控制問題。《商業銀行內部控制制度指引》中明確：關鍵崗位應當實行定期或不定期的人員輪換和強制休假制度。實行崗位輪換的目的是為了防范內部人控制問題發生，減少案件苗頭和隱患。但由于網點近年來業務量大幅增長沒有補充足夠后備人員，造成人員十分緊張。導致只好放下執行這兩個制度，只有在上級督促下，或在檢查發現問題后，或發生了金融案件時，才為了應付要求而進行崗位輪換和強制休假制度，從而埋下案件隱患。

隱患之三：只注重對正式員工的管理，忽視對臨時工的監督管理，案防工作不徹底。近幾年來，由于機構改革和人員縮減，銀行便超多聘用臨時員工從事一線或前臺工作，以解決人員不足問題，降低經營成本。銀行與聘用人員之間履行的只是口頭協議，沒有簽訂正式勞動合同；或是雖然簽有用工協議，但并不規范；要么則是超多使用銀行職子女或關系人親屬，不經崗前培訓就匆忙上崗，從而導致臨時用工人員素質參差不齊。因臨時用工人員素質參差不齊，管理不利，重視不足，不僅僅導致個別臨時工不明確工作中應付的義務和職責，工作職責感不強，而且由于銀行對臨時工作人員缺乏有效的約束力，從而埋下案件防范工作隱患。隱患之四：用感情和信任代替規章制度、把習慣做法看成經驗，導致有章不循、違規操作的現象時有發生。銀行機構網點若是人員少，流動性較差，一人多崗、互相替崗等現象就較為普遍，多年的工作交往，相互間感情較深，因此存在以下問題：一是執行制度觀念較差。工作中只談感情，不講制度，互相之間盲目信任，把重要憑證、票據、印章、權限卡、鑰匙等隨意丟放，甚至在臨時離柜時為“方便工作”交由他人保管，離崗時不按規定進行簽退操作，操作密碼小范圍內公開化等現象屢禁不止，給犯罪分子留下了可乘之機。

二是網點監督機構不健全，監督人員編制少，監督檢查不得力，往往疲于應付上級行的各類大檢查活動，致使檢查資料和時間規律性較強，起不到根本的監督管理作用；三是因怕影響到單位或部門的整體考評狀況，銀行對員工在工作中發生的差錯及事后監督中發現的問題，對職責人不予追究職責甚至隱瞞不上報，致使小缺口發展成大漏洞。四是銀行的監督檢查對象往往只是針對一線員工，而將高級管理人員游離在監督管理范圍之外，甚至對高級管理人員做出的有悖于規章制度的錯誤指令也采取服從的態度，這成為誘發案件發生的最大隱患。

隱患之五：重要崗位人員定期排查工作制度不具體，沒有對重要崗位人員八小時以外活動進行必要的監督。執行強制休假制度的目的就是用頂崗檢查的方式，及時發現重要崗位工作人員的違規操作問題和案件苗頭，以防患于未燃。因此強化對重要崗位人員八小時以外的行為監督，也是十分必要的。目前銀行雖說從制度上講已經建立了重要崗位人員八小時以外行為監督制度，但具體如何監督、監督什么沒有具體規定和資料。同時對于監督發現的苗頭性問題認識不足，難以有效防范風險。

【對策推薦】

1、強化合規意識，加強道德教育。

“思考方式決定行為和成就。”務必讓合規的觀念和意識滲透到全行員工的血液中，滲透到每個崗位、每個業務操作環節中，促使所有員工在開展經營管理工作時能夠遵循法律、規則和標準。一是強化法紀意識。用心開展法制教育，增強員工的防范意識、法律意識；用現實的案例教育身邊的`人，使員工將法紀規范熔鑄在自我思想中。二是強化奉獻意識。引導員工加強自身修養，學會心理調控，不盲目與人攀比，防微杜漸，應對各種誘惑持續高度的警覺性；正確處理好群體與個體、個體與社會、個體與個體利益得失的矛盾。三是強化自覺意識。引導員工樹立正確的人生觀和價值觀，自覺地運用各種社會規范指導和檢點自我的行為，使自我循規蹈矩。四是強化群眾意識。引導每個員工珍愛群眾榮譽，關心群眾的共同利益、共同目標、共同榮譽，增強群眾觀念。

2、培養良好習慣，提高執行潛力。

要據改革和發展的管理體制和業務形勢，制定盡可能詳盡的業務規章制度和操作流程，建立以提高執行力為目標的制度體系。一是加大制度的執行力度，引導員工增強利用制度自我保護意識，由“要我執行制度”轉變為“我要執行制度”，做到有章必循，違章必究，構成制度制約。二是不斷創新操作流程和管理制度，對實踐證明仍然行之有效的管理辦法，務必堅持；對于不適合形勢發展要求的，務必及時進行全面檢查梳理，制定合規經營程序以及合規手冊、員工行為準則等合規指南，為員工恰當執行法律、規則和準則帶給指導。三是培養員工良好習慣，堅持按照操作規程處理每一筆業務，把習慣性的合規操作工作嵌入各項業務活動之中，讓合規的習慣動作成為習慣的合規操作。四是正確處理好合規經營與業務發展的辨證關系，只有合規經營，業務才能更好更快地發展，在合規的基礎上創新，在創新的平臺上到達更高質量和更有效益的合規。

3、加強自我管束，規范合規操作。

“合規操作，從我做起”。合規不是一日之功，違規卻可能是一念之差。一是管好自我。自尊自愛是員工自我培養自立潛力、防腐拒變潛力和風險防范潛力的基礎，員工要從保護自我、保護家人的立場，切實提高自身防微杜漸的潛力。二是監督別人。不輕易相信別人，留心觀察身邊人，善于及時提出對異常業務處理的疑問，對自我經手的復核和授權業務警惕性負責并追問到底，是有效監督平等業務柜員間業務處理合規性的有力手段。三是堅持流程。流程制是解決合規經營、防范資金風險的最有效方法，實踐證明，人制代替流程制往往隱藏著較大的道德風險隱患，流程制的監督保障更能夠為穩健經營帶給強有力的督查制約。四是建立有效溝通的平臺。透過共同談心、單獨談心等方式了解員工的工作、學習、生活及家庭狀況，傾聽員工的心聲，在網點與家庭間建立良好的溝通平臺，讓雙方都明白員工八小時內外的動態，及時幫忙有困難的員工解決問題，解開心扉，讓大家學習專心、工作舒心、生活開心。

4、完善績效考核，建立監督機制。

完善體現業務發展與合理管理并重的績效考核辦法，建立風險防范的監督機制。一是將合規經營落實狀況考核納入業績考核指標體系，并作為衡量各單位工作績效的指標之一，使其和領導業績、員工收入緊密掛鉤。二是建立獎罰并重的專項考核激勵機制。對合規工作做得好或對舉報、抵制違規有貢獻者給予保護、表揚或獎勵；對履行工作職責中僅有微小偏差或偶然失誤、且未造成不良后果的，予以免責或從輕處理；對存在或隱瞞違規問題、造成不良后果者，要按照規定給予處罰，追究職責。三是建立溝通制度。制度不是頒發了就完事，管理人員要經常向員工宣講，不厭其煩地溝通、解釋、提醒，制度才能得以執行。四是建立合理化推薦制度。透過開展“合理化推薦活動”，充分發揮員工的智慧，重視他們的意見，給他們發現問題、提出解決問題的機會，引導他們提出改善業務操作、防范風險的合理化推薦，凡是自我提出來且受到重視并在實踐中得以運用的推薦，員工自然會銘記在心，自覺執行。

5、抓好典型教育，樹立榜樣作用。

“榜樣的力量是無窮的”。正面典型是旗幟，能夠啟迪心靈，引路導航；反面典型是警鐘，能夠敲山震虎，以之為鑒。一是領導干部要率先垂范，身體力行，給下屬員工做出合規操作的良好示范。合規要從高層做起，這是巴塞爾銀行監管委員會指導原則的一個重要理念，也是《中國人民銀行合規政策》要求的。合規從高層做起，從每一個單位的一把手做起，口頭要時時講合規，行為要時刻體現合規，給廣大員工做出合規經營的良好示范，只有各級管理人員提高認識，高度重視，才能保證合規經營各項工作落實到位，合規經營才能在銀行經營中發揮作用。二是案件警示教育是有力震懾犯罪潛在行為的最有效手段，透過透視發生的各類案例，抓住典型，經常組織員工學習案件的警示教育，特別是案件的量刑、給家庭帶來的危害和處理人的力度，到達警鐘常鳴、防患未然的目的。

【任重而道遠】

合規文化的建設貴在堅持。合規文化的建設是一個持續的動態過程，而不是一勞永逸的工作。它需要銀行在持續相對穩定的核心合規價值觀的前提下，開展形式多樣、富有實效的合規文化建設活動，從而在全行范圍內倡導和弘揚“合規光榮，違規可恥”的合規理念，樹立和強化“合規從高層做起、合規創造價制、合規人人有責”的合規意識，烘托和營造良好的合規氛圍，逐步構成防控各種違規行為的動態防護網，最終培育和建立具有我行特色的合規企業文化。

合規工作總結8

20xx年即將進入尾聲，回顧近一年的工作，可以用“不斷學習、不斷成長”來概括，作為進入省公司管理機關第一個完整的工作年，我積極適應、加速轉變，按照崗位職責和領導要求，較好地完成了各項工作任務。現簡要總結如下：

一、工作回顧

第一.合規管理工作。一是牽頭完成采購管理5項關鍵業務環節的風險梳理，確定風險點31條，針對10個關鍵崗位完善防控措施28條。二是牽頭推進制度體系建設，協助完成采購管理辦法等5項重點業務的制度修訂。三是重點梳理廉潔風險防控清單6項清單的編制，并制定廉潔風險防范指引表。四是理順“三重一大”決策流程，明確“三重一大”決策事項范圍，規范上會流程，做好會議記錄及相關資料的存檔。五是組織完成法律法規條款的識別確認，確認食品安全法、煙草專賣法、廣告法、消費者權益保障法等相關法律法規15項。

第二.內控管理工作。一是強化合同管理，牽頭完成合同管理專項檢查迎檢工作，積極完成問題整改，并根據新的合同管理要求，做好合同的線上審核、合同登記存檔、履行情況跟蹤上報等。二是牽頭推進制度體系融合，全面排查所有崗位職責對應制度流程管控，完善更新內控流程圖。三是規范管理，牽頭完成重要崗位牽制目錄和業務公開部分。四是牽頭組織專項審計迎審工作，收集整理審計需要相關材料，協調督促各部門做好審計回復和問題整改落實。五是按照HSE管理要求，完成安全環保責任書簽訂、危險因素辨識臺賬整理、個人安全行動手冊公開等規定事項，牽頭完成質量體系審核改版，完成HSE體系審核迎檢工作。

第三.其他工作。一是積極做好宣傳報道，截至10月，審核修改并上稿91篇，其中78篇被外部網站采用。二是強化重點工作督察督辦，對要求的重點工作及時在協同系統上跟蹤反饋并辦結，對各部門的重點工作分月度、周度跟蹤收集，呈報領導。三是按照相關規定，做好經營分析會、工作總結會等各類會議的會務籌備。四是認真做好例會匯報材料、會議材料等其他文字材料的擬定。五是積極協助做好黨群工團相關工作。

二、工作中存在的不足

1.專業能力需進一步加強。一是對于專業知識的學習掌握不夠，撰寫相關材料水平不足，專業性不強。二是對于法規方面相關制度規定的學習不夠深入，不能很好地指導并開展工作。

2.工作完成質量需進一步提升。因事務性工作繁雜，多頭對應多個處室，忙于應付，導致個別工作完成質量不高。

3.工作協調能力需進一步強化。重點工作督辦力度不夠，對于重點工作的.進展反饋不夠及時。

4.思考問題的全面性不足。對于領導交辦工作，做前的思考不夠深入，導致工作效果不佳。

三、20xx年工作計劃

1．提高自身專業業務能力。從本職工作崗位出發，不斷加強專業知識學習，努力提高自身素質，認真履行崗位職責，不折不扣地完成各項工作。

2．提高合規管理專業水平。一是強化內控管理工作，牽頭組織完成新制度的內控流程梳理及編制，完善內部控制管理體系，確保順利通過內控測試。二是進一步強化基礎規范管理工作，嚴格按照管理流程做好“三重一大”的會議申報審批工作，杜絕出現不按規定臨時增加議題，確保會議的嚴肅性和紀律性，做好會議記錄和資料存檔，為專項檢查做好準備。三是持續強化合同管理，嚴格按照合同管理實施細則和合同系統操作要求，做好合同簽約依據的審核，做好合同系統流程的跟蹤指導，確保無事后合同發生，確保合同按期完成審批并組織簽訂。四是加強廉潔風險管控，牽頭組織完成相關業務流程的廉潔風險清單梳理，確保新修訂的制度對各項風險漏洞有效管控。

3．提高重點工作宣傳報道力度。進一步加強對重點工作、亮點工作的宣傳報道，積極調動各部門對宣傳工作的積極性，加強引導，助力各項工作順利推進。

4．提高對內對外綜合協調能力。充分發揮樞紐功能，認真抓好督查督辦工作管理，及時反饋工作進展，確保工作執行力落實到位。

5．提高工作主動性，加強相互協作配合能力。主動補位、相互配合，高效推進各項工作。

合規工作總結9

20xx年，供電公司在省、市公司的正確指導下，在縣委縣政府的'關心和支持下，圍繞業績指標和重點工作，以“轉作風、提效能、抓執行、促發展”主題教育實踐活動為抓手，大力加強作風建設，提升干部職工執行力，貫徹落實中央八項規定和省公司黨組1號文件精神，各項工作取得了豐碩成果，現將20xx年工作總結匯報如下：

一、主要指標完成情況

二、重點工作推進情況

(四)加強職能部門服務意識，健全工作機制，理順工作流程，以標準制度體系建設促進管理規范;改進工作作風，以綜合管理和專業管理相結合的方式推進基層班組特別是供電所管理提升;落實企務公開和民主監督制度，確保職代會提案件件有回音;優化班子成員和中層干部聯系點制度，深入一線調查研究，廣泛開展群眾座談活動，了解職工心聲;下發《致全體干部員工一封信》，鼓勵員工為企業發展獻言獻策;加強廉潔從業教育和反腐倡廉建設，邀請縣檢察院有關專家為干部員工舉辦“預防職務犯罪講座”，增強領導干部及關鍵崗位人員廉潔從業意識;在紀檢監察系統開展會員卡清退專項行動;杜絕用公款相互宴請及進行高消費娛樂活動的行為。

三、存在問題和困難

迎峰度夏來臨，低電壓引起的用戶投訴呈上升趨勢。

四、下半年工作安排

合規工作總結10

20xx年以來，我行根據上級行內控合規有關工作要求和在全轄范圍內開展合規文化建設活動的部署，全行上下從全員參與、打造平臺、機制保障等三個方面入手，狠抓內控合規工作，并且有計劃、有重點地推進了合規文化建設工作。

一、確立目標，提升內控合規管理水平。

年初以來，我們就確定了“以人為本，切實提高制度執行力”的內控合規管理總目標：

一是把管理的重心放在“人”這個基礎上，倡導柔性管理，注重人文關懷，關心愛護員工，理解和尊重員工，激發員工的工作積極性和創造性，逐步營造合規氛圍。

二是通過建立完善的內控制度體系、不斷創新內控方式方法、強化員工行為控制等環節的`工作，為合規文化建設創造有形抓手。

三是將合規文化建設與各級機構和員工自身利益掛鉤，強化組織體系控制，探索建立正向激勵機制，強化崗位責任約束，讓員工不敢違規、不愿違規。內控合規是可持續發展的基石，內控合規是全過程控制，內控合規重在持續改進以及內控合規需要全員共同實施全面落實《企業內部控制基本規范》，推動內部控制體系建設；正式啟動合規文化建設活動，培育良好的內部控制環境。

四是統籌組織監督檢查，全面增強風險控制能力；提高反xxx履職能力，有效帶動全面合規風險管理；提升合規風險的非現場監測能力，處理好非現場檢查與現場檢查的關系；著力督促整改落實，推動內控體系持續改進；加強組織隊伍建設，為內控合規工作提供強有力保障。

合規工作總結11

今年以來，在有關監管部門和我行領導的正確領導下，內控合規部結合我行實際，緊密圍繞“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，堅持“違規就是風險，安全就是效益”的風險理念，在案防安保、完善制度、事后監督等方面開展工作，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障我行依法、合規、穩健經營，促進了全行各項工作的順利開展。現將一年來的工作總結如下：

一、主要工作完成情況

(一)提高認識，重視案防安保工作

鑒于我行員工都沒有銀行工作經驗，案件安保防控思想、認識、觀念、意識不深刻、不到位的問題，內控合規部把案防工作作為工作中的重中之重。一是把案防工作真正作為“一把手”工程，杜絕案防工作流于形式;二是層層簽訂案防安保目標責任書;三是定期組織全行員工學習監管部門下發的案件情況通報、案件風險提示和案例通報;四是對重點機構、重點風險類型、重點人員進行風險排查;五是督促各部門制定和完善安全防范制度，采取有效措施，督促制度的落實和執行。同時，加強案防案保工作有效性、連續性和規范性等方面的考核，促進了案防安保工作的順利開展。

(二)明確目標，促進合規文化建設

一是進一步建立健全管理體制。面對我行成立不到一年，各方面工作都沒有自己的企業文化和企業精神，要堅持內控建設，建立健全各項規章制度。二是責任落實到人，職責分工明確，形成科學有效的合規管理機制。不斷提高全員的思想認識，加強領導組織，形成一級抓一級，層層抓落實的工作格局。同時，稽核隊伍從實際出發，每個部門派駐風險管控員，堅持做到具體問題具體分析，發現問題及時整改，建立長效運行機制。三是創建合規風險防范環境，強化員工合規意識培養。緊密聯系實際，從基本崗位職責入手，由員工自己定制度，自已查風險，讓員工把合規文化作為一種提升自己能力的服務措施，讓每一位員工真正了解合規的意義、內容、方法和步驟，通過自身的不斷學習的鍛煉，實現真正的合規。

(三)創新方法，加強事后監督

重點監督特殊業務，對于事后監督人員，認真監督基層網點的每一筆業務，圍繞上級及銀監局風險排查方案等精神。一是對重要空白憑證、大額授權、掛失、沖賬、抹賬等方面，加大力度監督，將風險隱患降到最低。二是創新工作方法，理清工作思路，事后監督取得了明顯成效。三是認真按照領導要求，監督工作中的每個細節，及時處理和反映工作中的問題，及時糾正工作中的差錯，防范風險事故的發生，保證網點工作的正常運 行。

(四)內外結合，完善財務審計

我行剛剛成立，內控合規部針對財務制度不完善，組織合規部對各項財務進行審計。一是組織對去年財務進行全面審計，針對審計出的疑問，交由各部門負責人進行說明。二是外聘專業審計人員對我行××經營情況進行專業審計，保證我行財務工作的合法、公正。三是對存在風險的部門進行定期和不定期的抽查相關存檔文件、資料等，將風險降至最低。

二、工作中存在的不足

(一)案防基礎簿弱，力量不足

我行員工對案防工作從思想、認識上不到位，對案防工作只是開會聽聽，在開展各項工作中對案防工作不夠重視，促使案防工作不能有效開展。一是除內控合規部駐各部門風控員，各部(室)沒有案防專職人員，對案防工作開展不到位。二是對工作中發現的`問題，缺乏有效的整改手段。各部(室)平時對案防工作開展不多，員工對案防工作不能深刻認識，促使問題隱患難于發現和根治。

(二)事后監督不夠專業，需進一步完善制度

一是作為新銀行、新員工，沒有工作經驗， 在一些工作的處理和業務的操作上存在一定的欠缺，存在一定的盲目性。二是存在事后監督制度不完善，工作要求不明確，還處在摸著石頭過河的初級階段。

(三)合規意識不強，需加強學習

一是認為合規文化建設是外部監管部門要求做的事情，在推進中缺乏主動性和積極性，因此在合規文化建設工作存在一定程度上的走過場、應付了事的情況;二是認為合規文化建設是上級部門的事情，上下傳導不暢;三是認為合規文化建設是合規部門(崗位)的事情，合規理念和合規意識未能滲透到每個部門、每個崗位、每位員工。

三、工作計劃

一是督促各部門盡快將相關制度文件進行完善，從而使我行的安全風險降至最低;二是積極進行案防文件的教育學習，提高員工自身對案防風險的認識，逐步將風險觀念植根于每個員工心里，爭取做到零風險。

合規工作總結12

20xx年，在行領導的重視和支持下，風險合規部全面貫徹落實董事會下達的各項經營管理指標和可持續發展的指導意見，緊密圍繞“加強合規建設，提升管控能力”這一目標，通過日常合規工作，全面建立有效的合規風險管理機制，堅持檢查、督促與日常監控并重的“三位一體”合規工作長效機制，切實加強合規風險管理，推動合規文化建設，保障全行依法、合規、穩健經營。經過全體員工的共同努力，充分發揚團隊精神，客服各種歷史遺留問題，“疾風知勁草”，丹徒蒙銀村鎮銀行帶著使命，堅定的負重前行。

一、20xx年主要工作完成情況

（一）條塊結合，建立健全合規管理組織體系

有效的合規風險管理架構是合規風險管理的基礎，建立健全的合規風險管理組織體系是合規風險管理的首要任務。為理順和加強合規風險管理，重新修訂了合規管理崗位責任制，增強了合規管理透明度，有利于及早發現潛在的違規事件，使合規風險管理滲透到了每個業務管理環節，建立了縱橫貫通的合規風險管理組織網絡和體系結構，從而更好的支持、協助高管層做好合規管理工作，為本行合規風險防范發揮積極有效的作用，為各項業務的合規開展奠定了堅實基礎。

（二）完善機制，建立合規風險識別和報告管理流程

一是開展各業務部門和網點的風險報告分析會，對存在的合規風險進行原因分析，提出整改措施，及時了解各業務條線和基層營業機構在制度建設、合規培訓、責任追究等方面的合規風險控制情況，尤其是全面掌握合規風險管理中存在的問題以及對存在問題的整改落實情況，并根據有關規定，對有關責任人員進行責任追究，從而真正建立起自查、整改、處罰等較為完整的合規風險自查自糾體系。

二是制定合規議事制度，成立風險委員會、財務委員會、審貸委員會，進一步規范了風險合規領域的管控，使本行合規風險管理趨于完善，為合規風險實施精細化管理，創建合規文化提供有力制度保障。

三是建立合規檢查信息臺賬。把控原則性的問題,及時把握苗頭性、傾向性的問題，做到未雨綢繆。并將每次自查、排查中的問題歸類管理，屢查屢犯將視問題的輕重對業務經辦人及負責人進行工資績效考評，獎優罰劣，以優化檢查效果，保證檢查頻率和范圍，把隱患消滅在萌芽狀態，防止轉向重大差錯，并逐步成為合規風險管理的長效機制。

（三）全員參與，倡導和培育良好的合規文化

一是全員逐級簽訂《堅持依法合規經營、杜絕屢查屢犯行為承諾書》、《堅持依法打擊黃賭毒和黑惡勢力承諾書》。

二是各部門定期按照內部管理制度和崗位職責進行自查自糾，對薄弱環節進行培訓和輔導，常年持續性的進行普法合規宣導，培育員工的合規意思，建立本行的合規文化。

（四）恪盡職守，切實做好日常合規管理工作

一是梳理行內規章制度。規章制度是全行經營管理活動指南和操作行為規范，為了便于各級管理人員查閱、學習、貫徹、執行，提高堅持制度、按章辦事的自覺性和有效性，風險合規部對現有的各類內部制度進行了一次全面疏理。按董監事會、綜合管理、人事教育、授信業務、會計結算財務、資金業務、風險合規、科技信息等八大類規章制度，并整理成冊。通過對規章制度的系統梳理和匯編，以進一步規范業務經營管理，發揮制度在提升合規管理中應有的作用，形成規范自律的長效機制。

二是制定《票據業務操作手冊》，該手冊共分銀行承兌匯票業務、商業匯票貼現業務和商業匯票現業務三個部分，不僅詳細規定了每項業務的操作流程，并附有相應的流程圖，而且還對每項業務中的關鍵風險點作了必要提示，能夠對票據業務的實務操作起到很好的指導作用，從而進一步規范票據業務操作流程、促進票據業務的穩健發展。

三是修改信貸合同文本。隨著《民法通則》、《物權法》以及有關司法解釋的頒布實施，我行原來信貸合同文本中的一些條款已經不符合法律規定，需要根據新的法律法規作出修改和完善。為了及時防范可能發生的法律風險，風險合規部對我行使用的信貸合同文本進行了修訂，共修訂《個人購房合同/擔保合同》、《個人借款合同》、《小微企業借款合同》、《個人聯保借款合同》、《抵押合同》、《最高額抵押合同》、《連帶責任保證合同》、《最高額保證合同》、《個人定期存單質押合同》、《股權質押合同》、《最高額質押合同》等11個品種，新合同文本預計將于20xx年初投入使用，并制定《合同填寫規范和風險點》，規避填制合同過程已發生的法律風險。

四是開展合規檢查。為貫徹落實鎮江銀保監分局關于《中國銀保監會鎮江監管分局關于開展銀行保險機構風險防控“大排查、大處置、大提升”行動的通知》要求，丹徒蒙銀村鎮銀行于9月10日組織召開風險防控“大排查、大處置、大提升”工作會議，會議既是對丹徒蒙銀村鎮銀行合規與案防工作的總結，又是深入推進全行合規工作的再動員、再部署和再促進。全行班子成員、部門負責人參加了本次會議。隨后，行里召開黨員干部會議，對排查行動起到了表率作用。

五是做好日常合規咨詢工作。積極要求各部門向風險合規部門提出合規咨詢和建議，合規部門根據自身的責任和義務為業務部門和員工提出的合規咨詢和建議，認真、耐心的積極解答，并提供合規和法律指導與幫助，避免了合規風險，為銀行新業務和產品創新提供必要的合規評估和支持。

（五）以本行利益出發，從源頭上規范業務行為，控制法律風險；直接參與不良資產清收，化解法律風險，為本行業務經營行為提供法律保障。

積極介入全行不良貸款的清收或轉化工作。在長達兩年的時間里由于受政策因素的制約清收工作步履為艱。在董事長統一指揮下風險合規部配合業務發展部采取積極主動的清收措施。風險合規部克服訴訟代理工作任務重、時間緊，人手少的困難，完成了18戶案件的訴訟審批手續以及訴前的論證、訴訟資料的收集整理等工作。如“趙旭所事件”、“吳祥夫婦事件”、“鎮江大酒店關聯貸款事件”由于涉及面廣，關聯關系復雜，是今年我行不良貸款處置重點。目前以上相關企業的訴訟資料已提前準備就緒，根據事態進展情況及時提起訴訟。

以上是20xx年風險合規部在合規管理方面的主要情況以及本行目前在合規管理方面所做的重要工作。我部將繼續努力，不斷提升合規管理水平，保證本行各項業務持續、健康、協調發展。

二、存在的主要問題

（一）建立良好的合規文化任重道遠

近年來在全行牢固樹立合規創造價值和合規人人有責的合規理念，提高全體員工誠信意識與主動合規的直覺性收效顯著，但合規文化建設在我行還處在起步階段，在業務運行過程中員工的合規理念和風險意識不夠深刻牢固，違規事項仍有發生，情面大于制度、習慣代替制度、信任代替管理等不良行為不同程度存在，制度執行力不強或執行存在偏差現象依然需要重視。

（二）合規風險管理機制需進一步完善

我行風險合規部成立較晚，人員配備不全，管理上還存在盲點，“形似而神不至”的`現象較為普遍。未能真正履行合規管理職責，缺乏責任心；檢查、督導不到位，發現問題做不到及時報告，影響了合規管理工作的客觀性和真實性。

（三）合規管理水平有待進一步提高

合規風險管理缺乏科技支撐。當前本行合規風險管理技術與手段比較單一有限，難以適應新形勢的要求，不能有效識別和評估新業務拓展、新客戶關系建立以及客戶關系的性質發生重大變化等所產生的合規風險，對合規風險進行動態、持續的識別、計量、評估和管理的能力較薄弱，不能隨時發現和提示風險點。雖參與改進、優化業務流程和新產品論證，但其技術和手段不能適應業務發展日益多樣化、復雜化的需要，對新產品和新業務的開發不能提供有效的合規性測試。

三、20小學年工作思路

（一）倡導和培育良好的合規文化，加快合規文化建設進程。

在20xx年合規風險管理機制建設的基礎上，20xx年我部將進一步提高合規風險管理的有效性,扎實推進合規文化建設和完善。

一是通過合規文化活動平臺，全員參與，傳導合規知識，增強全員合規經營意識，營造良好的合規文化氛圍；

二是與各部門、網點第一負責人簽署合規經營承諾書，從高層至普通員工每人承諾遵循各項合規工作要求并接受全員監督，以合規行動兌現合規承諾，使全行員工進一步樹立合規經營意識，表明嚴格遵守國家法律法規，合法守規經營的態度和決心。

（二）完善合規管理機制，制定完善的合規風險管理流程和規章制度。

從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規管理新途徑，有效發揮合規風險管理崗位的監督職能，讓其承擔起平行制約和行為監督的責任，協調和處理好業務發展和合規風險管控之間的關系，使合規風險管理涵蓋各業務領域，實現對風險的及時監控。進一步優化合規風險管理流程，實現合規風險管理與業務管理的平行作業，提高合規風險管理的效率。

（三）建立嚴謹規范的制度體系，引導合規風險管理工作的有序開展。

一是結合全行各項制度的推廣應用，對現有制度繼續進行清理，制訂統一的《業務操作指南》；

二是從制度審查把關，要求業務部門在出臺和修改制度前充分調研，廣泛聽取意見，各部門要及時反映執行制度的情況，實現上下聯動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；

三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規章制度進行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監督、檢查和評價的重要內容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關鍵環節進行重點評估，及時發現并彌補制度設計和執行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。

四是完善信貸格式合同文本。在20xx年修改的信貸格式合同文本初稿的基礎上，集思廣益，廣泛征求各業務條線意見，在充分論證的基礎上，編制《信貸格式合同匯編》。

（四）根據綜合業務核心系統升級換代后有關業務處理流程的變化，全面推進流程的合規建設。

一是按照合規管理和新系統的要求，配合科技和前臺業務部門為新核心系統提供必要的合規測試、審核和支持；

二是以綜合業務核心系統升級換代為契機，推動信貸管理、事后監督、風險預警等外圍風險管理系統改造，規范業務處理、風險流程控制，提高合規風險管理技控手段，提升合規風險管理科技含量；

三是制訂操作流程業務標準、業務辦法、業務流程，規范各項業務操作，防范和控制業務操作風險。

（五）將合規納入績效考核范圍，通過激勵約束機制，體現對合規價值的鼓勵和重視，將合規風險管理能力作為考核評價各部門、網點負責人的重要內容。

（六）建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規風險管理的人力資源基礎。

加快合規風險管理人才的培育，對合規風險管理人員進行持續有效的差別化培訓，建立高素質復合型的合規風險管理隊伍，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，使整個合規風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。

合規工作總結13

眨眼間，20xx年即將結束，回首這一年的工作，總結如下：

一、這一年里，我不斷加強學習，提高政治思想覺悟和業務技能。為提高政治素質和業務技能，迅速適應新時期金融工作的需要，在實際工作中嚴格要求自己，努力做到大事講原則，小事講風格，對待同志以誠相見，共同搞好工作，在堅持經常不斷學習政治的同時，我還始終不忘加強業務知識學習，作為支行信貸部的審查崗，20xx年我通過競選繼續著審查崗這個崗位,對于此我熟悉而又陌生的崗位，說熟悉，是因為我之前也是從事的審查工作，說陌生，是因為信貸各項制度均在不斷地健全完善，很多新的規定對我來說十分陌生。所以，在實際工作中出現的疑難問題我虛心求教，向身邊的同志們學習，積極參加縣行和市行組織的相關業務知識培訓，我認為不懂不要緊，只要我肯學，只要我努力，一份耕耘就會有一份收獲！通過學習提高了自己的.思想覺悟和工作能力，有力地推動了各項工作順利開展。

二、認真履行職責，踏踏實實的做好本職工作。作為一名審查崗，我深知身上的重擔。我堅持貸款的“三查”制度和行里制定的一系列信貸管理制度，不繼拓寬自己的

業務能力，不放過對xx信貸資產有風險的審查，合理地提出自己的審查意見，把握貸款發放的合法性、合規性！堅決杜絕信貸員的一些人情做法，按信貸規范操作程序辦理，努力使信貸工作上規范化。同時，我也幫助信貸員整理信貸檔案（一些基礎資料）。我深知，審查這項工作即繁瑣又重要，需要經常加班加點來完成，但我堅持做到了及時完成任務，今天的事今天做，絕不拖拉到明天。

三、積極做好其他工作。除做好本職工作之外，本人服從領導的安排，積極主動的做好各項工作，為xx經營目標的順利完成而同心同德，盡心盡力。在營銷工作中，我繼續著自己對定活期存款的兼職客戶經理工作，并把它作為一項義務對待，為xx的儲蓄余額增長貢獻一份自己的力量。沒有規矩不成方圓，我始終能夠遵守行里的各項規章制度，遵守勞動紀律，平時有事很少請假，堅持小病小事不請假，并經常加班加點，從無怨言，樹立良好的形象，受到領導和同志們的好評。

四、自我評價：經過一年來的努力，我在工作中取得了一定的成績，基本能勝任此崗位，但還存在著很大的差距和不足，一是政治水平和業務技能還不能適應新形勢發展的需求，二是開拓進取，創新意識不足。三是對我行新的信貸業務及知識向信貸員傳達的深度不夠，在新的一年里，我要加強政治和業務的不斷學習，團結同志，勇于創新，發揚成績，吸取教訓，向身邊的同志學習，取長補短，增強工作能力，我相信自己能做一名合格的xx員工，當好xx的資產的看門人。

合規工作總結14

一、20xx年合規工作總結。

北京營業部根據公司合規工作的要求，積極推行合規管理工作。在發展經紀業務的同時，以合規經營、規范管理作為營業部的首要工作，不僅將合規工作推進到管理的第一線，更滲入到各項業務流程之中，并根據實際情況不斷調整工作側重點使合規工作更加到位，使所有員工都認識到只有在合法、合規的前提下才能更好的發展經紀業務，創造更多財富價值，提升服務品牌。營業部負責人為合規管理第一責任人，客戶服務部專人擔任合規風控崗及反洗錢風控崗，營業部全體員工人人參與合規工作。20xx年北京營業部主要完成了以下合規工作：

1. 合規會議

合規會議由營業部負責人和合規崗共同組織營業部全體員工學習，會議內容包括：傳達各類法律法規知識、證監局及協會發布的各類監管規定、業內違規行為的處罰通報等，宣講和傳達公司合規會議精神和內容。通過合規會議，有效的豐富了營業部員工的合規知識，加強了合規工作意識。20xx年營業部組織多次全員合規會議。合規會議主要學習的文件有：《證券業從業人員執業行為準則》、《證券期貨業反洗錢工作實施辦法》、《關于加強證券經紀業務管理規定》、《投資者教育工作制度》、《關于進一步加強

證券公司客戶服務和證券交易傭金管理工作的通知》、京證機構發

[20xx]216號《關于進一步加強證券營銷人員執業行為管理的通知》等。

2. 按照監管部門和公司的要求開展專項合規培訓和自查工作： 營業部根據中國證監會［20xx］11號文件《關于加強證券經紀業務管理的規定》（以下簡稱《規定》）文件要求及文件精神，積極學習相關內容并開展自查工作：

(一) 組織學習《規定》精神，落實《規定》的具體要求

1）、各級現場會議組織學習《規定》內容：由營業部總經理牽頭組織召開營業部全體員工會議、由各部門負責人組織召開部門會議。會議上由牽頭負責人解讀《規定》中的相關內容，并要求各部門、全體員工按照《證券法》、《證券公司監督管理條例》、《證券公司合規管理施行規定》、《證券營業部信息技術指引》等法律法規，要求全員認真學習、深刻領會、切實落實相關監管要求。

2）、及時部署落實自查工作。要求對規定中涉及的不規范的事項進行梳理并第一時間進行修訂和完善。

(二) 營業部自查及落實方案

我部對照《規定》，逐條自查，認真檢查、梳理在證券經紀業務各環節中存在的不足和問題：

1）、客戶賬戶管理方面自查情況

我部在總公司的管理下建立了健全的客戶賬戶管理制度。在客戶開戶時與客戶簽訂證券交易委托代理協議、開立資金賬戶、為首次開戶的客戶開立證券賬戶、按規定辦理客戶資金三方存管手續。開戶時向客戶客觀宣講證券投資存在的風險和防范措施，柜員及客戶經理在業務辦理過程中及時提示證券投資風險，強調本人臨柜、本人填寫開戶資料的必要性和重要性，提醒妥善保管賬戶密碼和證券賬戶，對客戶的姓名、身份的真實性進行充分審查。在開戶柜臺設置現場拍照、二代身份證系統自動驗證。通過系統設置的后臺實時復核功能，保證賬戶的真實、有效性。營業部嚴格實名開戶要求，不為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。不辦理機構以個人名義開戶、無合法授權以他人名義開戶等業務。所有個人賬戶只接受客戶本人的有效授權，不接受機構授權。營業部對客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明種類、身份證件號碼，清理不規范賬戶時會對客戶身份進行重新識別，并留存身份證件及身份證明文件的復印件。同時按照客戶風險等級劃分制度對客戶進行管理。

2）、證券經紀業務營銷活動管理方面自查情況

我部按照監管部門與公司總部的相關規定不定期、多形式地組織全員學習證券從業人員行為準則，包括會議傳達、現場培訓、文件傳閱等，在新人入職須知、入職培訓、員工階段性培訓等環節均做了相關培訓與要求，要求從業人員的執業行為必須遵守執業行為準則，并制定了營銷人員的內部管理辦法，以規范營銷人員的執業行為。

針對客戶本人有轉銷戶的申請，我部挽留崗會詢問客戶是否對我部的服務工作或金融產品不滿意等情況，以便我營業部日后更好的完善服務體系。未發生強留客戶或是采取變相的方式拖延客戶辦理轉銷戶的事情。我營業部的營銷制度中明令禁止營銷人員代客理財及全權委托等違法違規行為，一旦發現或疑似者，經查實后一律除名。對營銷人員，除與業績掛鉤的績效管理制度之外，同時還有包含執業行為規定、客戶投訴情況、服務質量等權重的`管理規定用以規范其執業行為。

3）、傭金管理方面的自查情況

我部在傭金管理方面提倡公平競爭，不以降低傭金作為吸引客戶的唯一和主要手段。我部始終以客戶需求為導向提升客戶服務能力。要求營銷人員在開展業務的同時，不能以降低傭金作為吸引客戶的手段，通過電話回訪、產品服務、客戶分級、股民大課堂等不同形式與內容進行多層次多角度的客戶服務，力求滿足不同需求不同層次的客戶。與此同時，內部調整傭金審批流程進行多層級復核制，以增加低傭金設置的難度，防止營銷工作中的價格戰。

4）、投資者教育方面的自查情況

我部始終堅持不懈地與投資者保持各種形式的互動溝通，把投資者教育工作融入到業務辦理環節及服務過程中，時時提醒投資者防范各類風險，理性投資，搭建以風險揭示為主題的投資者教育平臺，不定期組織員工學習，從開戶、電話回訪、產品推薦、

客戶分類等不同環節加強對投資者的風險教育。我部員工還走出營業部，進廣場、社區開展投資者教育活動。

我部在醒目的位置開辟投資者教育園地，張貼圖文、懸掛電視在現場滾動播放投資者教育產品的宣傳片、利用公司網站投資者教育專欄及印制投資者教育手冊等多種方式，開展形式多樣內容豐富的投資者教育活動。同時又通過股民大課堂、理財報告會等形式，將投資決策教育、個人資產管理教育和市場參與教育結合在一起，引導投資者在投資過程樹立正確的投資理念和風險意識。在投資者教育方面，20xx年我部人員多次獲得總部評選投資者教育能手稱號及專項加分獎勵。

3. 反洗錢工作

我部營業部負責人為反洗錢工作第一責任人，客戶服務部專人擔任反洗錢崗。

1）、在過去的一年中我部進一步完善了反洗錢監控系統建設，完善了內部反洗錢工作協調機制，細化了相關部門職責分工，形成反洗錢合力。逐步加強公司反洗錢監控系統建設，在總部的領導下，加強日常工作中監督，對反洗錢監控系統進行了升級，加強大額和可疑交易的識別能力，通過科學的分析和監控來強化反洗錢工作的進行。切實采取措施提高甄別和報告可疑交易的能力，做好可疑交易的人工分析和研判工作，增強可疑交易報告的有效性。完善客戶身份識別流程和可疑交易分析、確認、報告流程，及時研究和解決反洗錢工作中的重大問題。

合規工作總結15

工作實習的這三個月以來，我結合我銀行的金融業務特點，著重在相關的信貸業務品種的流程跟制度上加強學習。雖然我只是個內控合規部的實習生，但我依舊對銀行的所有業務都進行過大致的了解。只有自身把所有崗位上的事情做過一遍，才能對本職的崗位工作有更深的接觸，才能明白整體的工作流程以及得出自身的工作素養。現在我就對我的實習期工作進行總結。

一、認清形勢，樹立自己的職業素養。

銀行是一個非常特殊的行業，特別強調自身的思想素養，要做一名合格的工作人員，首先我們叫做一個真實坦誠的人。這個坦誠不僅是要對銀行的各項業務進行了解，還需要對客戶進行深入化的講解，讓他們能夠理解整個理財項目的流程。并且身為工作人員需要抵制外界的`一切不客觀的因素，誘惑以及施壓，真正做好為人民服務，為人民銀行服務。

二、堅持合規化經營扎扎實實把業務流程規范化。

說到業務跟細節上的流程，我們總是會想到這是一些自覺遵守的規則，但是身為銀行的內控管制人員，我們需要對每項工作都認真地恪守認真的檢查。身為合規部的銀行人員，自身的素養跟思想需要有很高的覺悟，對一些反洗錢部門或者員工，我們需要認真的排查跟監督。只有在自身思想過硬的情況下才能把工作做好，才能不會被外界的人員影響。

三、深刻的認識以及今后的規劃。

在加入銀行內控合規部門后，我才明白貪污,腐敗跟洗錢在中國原來是這么的嚴重，并且我也知道了其中的各種小貓膩以及小細節。今后我會不斷的嚴格要求自己，把自己的政治思想覺悟提高，堅持抵御外界的一切不良誘惑。爭取做一個合格的中國人民銀行內控部人員，真切的為人民服務，把監督的責任落實好，落實到位。