第一篇：風險合規部經理述職報告

風險合規部經理述職報告

一年來的工作已經結束，在聯社領導的指導和同事們的積極協助、配合下，我順利完成了2011年風險合規部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務。現從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。

一、履行本職工作

（一）為了盡快進入角色，保證風險合規工作的規范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監局下發的各類合規、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業務審批流程、《銀行業從業人員職業操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規文化建設及案件防控治理等規章制度。其次，在系統操作上，學習并熟練操作了信貸業務信息管理系統、統計報表等相關查詢系統。另外，積極參加銀行業協會舉辦的銀行業從業人員資格考試。

通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業職能理論水平，提升了自身的業務素質，增進了對風險合規管理重要性的認識，同時也提高了個人的業務操作技能，使自己在業務操作上能夠規范熟練，在工作上做到有的放矢。

（二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：

一是對風險合規工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規工作方向和工作計劃。

二是制定風險合規工作計劃。在年初，根據市辦《長治市農村信用社2011年風險合規指導意見》制定了2011年度風險與合規工作計劃，明確了全年制度建設、合規培訓、合規審核、合規檢查、品創新評估和風險與合規、普法提示等一系列工作目標。為使合規工作順利開展按時完成，制定了合規部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規管理工作取得成效奠定了基礎。

三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現有的各項規章制度，整理業務流程和環節的合規風險點，制定了某某聯社2011年度規范性文件—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規劃。2011年以來，規范性文件共廢止了3個，修訂了4個，實際訂立了22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現有各項規章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、信息科技方面1個、風險合規方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛方面23個、黨務工作方面2個、紀檢監察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規章制度，對制度中存在的風險漏洞進行了補充和完善，內 控制度基本覆蓋所開展的各項業務。但在風險預警方面規范性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發事件應急預案等。

四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行了整理、規范。在修訂、廢止內控制度的同時，于去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進行了整理、規范。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成了一套能夠覆蓋現有業務全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進一步規范和統一。

五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發生，制定了《某某縣農村信用合作聯社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規風險、銀行卡業務風險、聲譽風險等八類風險各業務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據聯社安排，參與了我社信貸業務等專項檢查。

六是按時完成風險管理機制建設初步規劃。根據制定的《風險管理機制建設初步規劃》中的工作計劃措施，初步建立了風險管理組織體系，確立了風險管理戰略和政策，搭建了風險管理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業務流程再造與風險管理運行機制建設，著手開展了風險管理文化建設工作，建立完善了考核問責制和薪酬激勵機制，信用風險內部評級已應用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權結構，完成 3 風險管理組織體系建設；嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統建設。

七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權糾紛1起，其中15起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。

八是開展風險合規教育培訓。在2011年初，制定了《某某縣農村信用合作聯社2011年度案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現真相》6期、防搶案例4期，參加人數為324人次，培訓面人均2次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數6期，參加人數為372人次，學習面達100%。

二、工作中存在的問題

在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規管理工作。但部分問題依然存在，主要表現在：一是對部分工作計劃未能有序完成；二是對相關操作系統還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統；三是對相關業務的理論知識學習還需要再系統歸納，吃透，在實際業務操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，并加強和同事、部門 之間的工作協調與配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：

（一）加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業從業資格考試”。

（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業務指標。

（三）增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！

第二篇：風險合規部經理述職報告

風險合規部經理述職報告

在生活中，我們使用報告的情況越來越多，報告包含標題、正文、結尾等。那么，報告到底怎么寫才合適呢？下面是小編精心整理的風險合規部經理述職報告，歡迎大家分享。

為建立健全合規風險管理制度，完善合規風險管理組織架構，明確合規風險管理責任，構建合規風險管理體系，有效識別并積極主動防范化解合規風險，確保全省各縣（市、區）農村信用社聯合社、農村信用合作聯社、農村合作銀行、農村商業銀行（以下簡稱“縣級聯社”）的安全穩健運行，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》和中國銀行業監督管理委員會制定的《商業銀行內部控制評價試行辦法》、《商業銀行合規風險管理指引》等規定及XX監管局有關要求，結合我省農村信用社實際情況，特制定本指導意見。

一、合規與合規部門

本指導意見所指的“合規”，是指縣級聯社的所有經營管理活動與所適用的法律、規則和準則相一致。

本指導意見所指的法律、規則和準則是指適用于縣級聯社經營管理活動的法律法規、監管規定、行業自律規定、市場慣例、縣級聯社內部管理規章制度以及誠實守信等職業道德準則。

縣級聯社合規部門或未設置合規部門的專職合規崗（以下簡稱“合規部門”）是聯社內部設立的識別、評估、通報、監測并報告縣級聯社合規風險，負責合規風險管理職能的部門或崗位。

農村商業銀行、農村合作銀行和存貸規模達到50億元及以上的縣級聯社應設立合規部門，配備1-2名專職合規員，并根據需要設立合規管理、法律事務等相應崗位；存貸規模未達到50億元的縣級聯社（不含農商行、農合行）應設立專職合規崗，人員可1-2名，該崗應按照合規管理職能與內部審計職能分離的原則設置在風險管理部門。縣級聯社所轄部門及機構應配備專（兼）職合規員，對設置兼職合規員的應由該部門或機構負責人兼任。

市州辦事處（聯社）應設立專（兼）職合規崗，人員可1-2名，該崗設在稽核科。

二、合規風險與合規風險管理機制

“合規風險”是指縣級聯社因未能遵循法律、規則和準則，而可能遭受法律制裁、監管處罰、重大財務損失或聲譽損失的風險。

“合規風險管理機制”是指縣級聯社有效識別、評估、監測合規風險，主動避免違規事件發生，主動采取各項糾正措施和適當的懲戒措施，持續修訂相關制度及崗位手冊，以有效管理合規風險，確保縣級聯社合規穩健運行的循環過程。

有效的合規風險管理機制是縣級聯社構建全面風險管理的基礎，是構建有效內部控制機制的基礎和核心，是縣級聯社安全穩健運行的重要基礎，對縣級聯社成本控制、風險控制、資本回報等核心要素具有重要的保障作用，是經營活動的重要組成部分。

三、合規目標

縣級聯社的合規目標是指縣級聯社通過建立健全合規風險管理機制，實現對合規風險的有效識別和管理，促進全面風險管理體系的建設，確保縣級聯社依法合規經營。

四、合規文化

縣級聯社應大力倡導、培育和推行合規文化，包括在全轄推行“合規從高管做起”、“合規人人有責”、“主動合規”、“合規創造價值”等合規理念，培養全體干部員工的合規意識，倡導誠實、守信、正直等職業道德與行為操守，懲處各種違規行為，鼓勵主動報告合規問題和合規風險隱患，促進內部合規與外部監管的有效互動。

合規文化是縣級聯社企業文化的核心組成部分。

合規應從高級管理層做起。高管人員必須做出合規表率，保證言行與縣級聯社的宗旨和價值觀念相一致，領導全體員工以誠實守信的理念守法合規，構建縣級聯社合規文化。

五、合規責任

合規不僅是合規部門或合規人員的責任，更是所有員工的責任。每一位員工都必須對其業務活動或管理活動是否合規負責。縣級聯社對社會負責、對員工負責；員工對縣級聯社負責、對其他員工負責。縣級聯社各部門對本部門的經營管理活動是否合規承擔直接責任；縣級聯社對所轄機構自身經營管理活動是否合規承擔直接責任。

縣級聯社理事會（董事會）對其聯社和所轄機構的經營管理活動是否合規負有最終責任。

合規部門承擔協助縣級聯社高級管理層有效管理合規風險的盡職責任。

六、理事會（董事會）的合規職責

（一）審議批準縣級聯社的合規政策，并監督合規政策的實施；

（二）確保縣級聯社戰略、產品拓展以及潛在沖突和新的風險暴露都有獨立的評審；

（三）確保縣級聯社建立適當的合規績效考核、問責（免責）機制、激勵機制等配套措施；

（四）定期獲取和正確處理高級管理層提出的合規方案和合規問題報告，并對縣級聯社管理合規風險的有效性作出評價，以確保被認定的合規薄弱環節得到及時有效的解決；

（五）在縣級聯社的發展戰略上，體現對合規文化的倡導和鼓勵，建立合規風險管理的長效機制；

（六）授權合規風險管理委員會對縣級聯社合規風險管理工作進行日常監督、管理和評審，并對合規風險管理工作的重大事項進行決議；

（七）每年至少一次對縣級聯社管理合規風險的有效性進行評估；

（八）縣級聯社章程規定的其他合規職責。

七、監事會的合規職責

（一）監督縣級聯社合規政策的實施，確保被認定的合規薄弱環節得到及時整改；

（二）監督理事會（董事會）和高級管理層履行合規職責的有效性與推廣合規文化的實效性；

（三）每年至少一次對縣級聯社管理合規風險的有效性進行評估；

（四）縣級聯社章程規定的其他合規職責。

八、合規風險管理委員會的合規職責（各級可不單設合規風險管理委員會，其職責可由風險管理委員會履行，但必須將該職責融入風險管理委員會職責中）

合規風險管理委員會負責監督縣級聯社日常合規風險管理工作，通過與合規部門負責人單獨面談或其他有效途徑，了解合規政策的實施情況和存在問題，及時向理事會（董事會）或高級管理層提出相應的意見和建議，監督合規政策的有效實施，并承擔理事會（董事會）授權的其他合規風險管理工作。

九、高級管理層的合規職責

縣級聯社應有一名高級管理人員全面負責協調縣級聯社的合規風險管理工作，并在合規部門的協助下，履行以下職責：

（一）負責制定和適時修訂縣級聯社的合規政策，將其作為指導合規風險管理機制建設的綱領性文件，報經理事會（董事會）批準后貫徹實施；

（二）率先垂范、切實貫徹縣級聯社的合規政策，當經營與合規發生沖突時，應確保合規政策得以遵守；當發現違規問題時，應及時采取措施予以補救，并對違規人員進行懲戒；

（三）提名合規部門負責人報理事會（董事會）審議，并確保合規部門負責人到任后履行合規風險管理職責的獨立性；

（四）組建合規部門，給予合規部門足夠的人力、技術等資源支持以確保其有效運作，并保證合規部門負責人能獨立與理事會（董事會）或合規風險管理委員會進行溝通；

（五）定期或不定期向理事會（董事會，或合規風險管理委員會）提交合規風險管理現狀報告，該報告應有助于理事會（董事會，或合規風險管理委員會）判斷縣級聯社管理合規風險的有效性；

（六）每年至少一次識別和評估縣級聯社所面臨的主要合規風險以及管理這些風險的計劃；

（七）及時向理事會（董事會，或合規風險管理委員會）、監事會報告任何重大違規事件。

十、合規部門及其負責人的職責

合規部門是管理縣級聯社合規風險的獨立職能部門或崗位，協助高級管理層制定、推動和執行縣級聯社的合規政策和措施，參與縣級聯社的組織機構和業務流程再造，為縣級聯社各部門及所轄機構提供政策法規支持，同時履行合規風險管理、合規教育培訓、與監管部門日常聯系等職責。

合規部門負責人負責全面協調縣級聯社合規風險的識別和管理，組織、監督合規部門根據合規風險管理計劃履行職責，并對縣級聯社所轄部門及機構的合規風險管理做出評價，定期向高級管理層提交合規風險評估報告。合規部門負責人不得兼做業務條線工作。

合規部門及其職能應獨立于業務部門。合規部門及專職人員不得承擔與其合規職責可能產生利益沖突的職責。

十一、市州辦事處（聯社）的合規職責

市州辦事處（聯社）應切實做好對轄內縣級聯社合規機制建設的督促、指導、協調、服務工作，履行以下合規職責：

（一）協助省聯社組織開展有效的合規教育和培訓，推動轄內縣級聯社合規文化建設；

（二）督促轄內縣級聯社貫徹落實省聯社制定的合規政策，并監督其實施；加強對轄內縣級聯社合規風險的識別、評估、咨詢和報告，組織和推動縣級聯社合規機制建設；

（三）加強與當地監管機構的聯系和溝通。

十二、合規部門的權限

（一）合規部門有獲取履行合規職責的必要信息的權利；

（二）合規部門有權就違規事項或存在合規風險的相關事項進行定期或不定期的現場、非現場檢查，對發現的合規風險或合規問題有權對被檢查對象提出整改意見和會同有關部門進行處理；

（三）合規部門有向上級合規部門及本聯社理事會（董事會）或其下設的合規風險管理委員會、高級管理層提出有效執行合規法律、規則和準則的意見和建議的權利。

十三、合規部門和業務部門的關系

（一）業務部門對本部門業務活動的合規負有直接責任；

（二）業務部門應主動尋求合規部門的支持和幫助，主動進行日常和（或）定期的合規性自查，并向合規部門提供合規風險信息或風險點，支持并配合合規部門的風險監測和評估；

（三）合規部門應為業務部門提供合規咨詢、幫助和審核，通過提供建設性意見，辦理合規事務，為業務與產品創新提供合規支持；

十三、合規部門與稽核審計部門的關系

合規部門與稽核審計部門既相互分離又相互支持，合規部門接受稽核審計部門對合規風險管理有效性的定期或不定期檢查。

合規部門主要依據法律、規則和準則等對縣級聯社的經營管理活動進行事前、事中的合規咨詢、指導、監督、服務和檢查工作，對合規風險應定期與稽核部門交換信息。稽核部門應向合規部門提供與合規有關的任何審計調查結果，為合規部門識別、監測和評估合規風險提供信息來源和依據。

十四、合規部門與其他職能部門的關系

其他職能部門對本部門業務活動的合規負有直接責任；職能部門應主動尋求合規部門的支持和幫助，主動進行定期或不定期的合規性自查，并向合規部門提供合規風險信息或風險點，支持并配合合規部門的風險監測、評估、監督和檢查。

十五、合規考核

縣級聯社績效考核應充分體現倡導合規和懲處違規的'價值觀念，協調平衡好業務拓展與合規風險管理的關系，以增強員工的合規意識，形成良好的企業合規文化。縣級聯社應建立有效的合規評價制度，考核評價縣級聯社各部門、業務條線和分支機構管理人員合規風險管理的能力時，應征詢合規部門負責人的意見。合規部門的績效應由高級管理層直接考核。合規部門人員的薪酬及獎懲管理應與其工作目標保持一致。

十六、合規問責

問責制是縣級聯社合規風險管理機制能否有效運作的關鍵，縣級聯社應制定違規的內部責任追究制度和糾錯規范，落實合規責任。縣級聯社對違規責任人的處理過程和處理結果，以及所采取的糾正措施，應充分體現縣級聯社的合規價值取向。縣級聯社應設定鼓勵主動報告合規風險的基調，對于發現合規問題卻隱瞞不報的，一旦被內部審計部門或外部監管部門查實，縣級聯社應給予隱瞞不報者嚴厲處罰；對于主動報告合規問題或合規風險隱患的，縣級聯社可視情況給予主動報告者減輕處罰、免責或獎勵。

十七、合規風險報告路線

縣級聯社應明確合規風險報告的清晰路線，包括：本聯社其他部門向合規部門報告合規風險的路線，各級合規部門逐級上報合規風險的路線，合規部門向高級管理層的報告路線，以及高級管理層向理事會（董事會）或合規風險管理委員會、監事會的報告路線等。應明確報告路線所涉每一位人員的職責，明確報告人的報告要素、方式、格式和頻率等，以及被報告人直接處理或向上報告的規范要求。對于報告要素的要求，應以被報告人能據此迅速、準確判斷所涉及的合規風險為標準。

十八、合規部門與外部監管部門的聯系

合規部門作為縣級聯社與外部監管部門聯系的樞紐，負責與監管部門保持日常的工作聯系，并承擔以下職責：

（一）負責對監管部門下發的監管規則、監管意見和風險提示等監管文件進行闡釋；并從合規的專業角度，向高級管理層或縣級聯社其他部門系統地提出有效執行這些文件的相關意見或建議，包括組織修訂相關政策和程序，同時給予員工理解這些文件的相應指導，持續跟蹤這些文件在縣級聯社內部的執行情況；

（二）就有關監管規則、監管意見和風險提示等監管文件不明之處咨詢相關監管部門，準確理解和把握監管部門的要求；

（三）代表縣級聯社積極向監管部門反饋意見和建議；

（四）積極參加縣級聯社與監管部門之間溝通和交流等各項活動；

（五）按監管要求向監管部門備案，報告有關監管事項。

第三篇：銀行合規風險部經理競聘演講稿

尊敬各位領導、同志們: 大家好！

首先感謝定邊農商行為我提供了這次公平競爭、展示自我、挑戰自我的機會，對此，我十分珍惜這次實現自己人生價值的機會。我競聘的崗位是x農村商業銀行風險合規部經理。

我叫x,現年x歲，中*共黨員，大學本科學歷,中級經濟師職稱。x年參加信用社工作，先后從事過信貸員、出納員、會計員等工作，分別擔任過副主任、主任、總部x職務。經過多年的信用社工作鍛練，自己的各方面素質都有了很大的提高，能夠熟練掌握各項日常業務和熟練處理各方面的關系，也積累了一定的社會經驗和工作經驗。

我的競聘優勢是：第一，具備較強的業務能力，多年的工作經歷，使我熟知各項業務操作和管理辦法，具有較強的操作和管理能力，同時在工作中，我總是兢兢業業、勤勤懇懇的在平凡的崗位上把工作做得最好。第二，我具備做好工作的綜合能力。x年基層信用社主持工作的經歷，使我的組織協調能力、分析判斷能力、處事應變能力、文字組織能力、社會交往能力都有了很大提高，同時也積累了大量的工作經驗，具備了處置各項工作的綜合能力，在以往的工作中，我都能夠出色地完成領導交辦的各項工作任務。第三，我有風險合規部工作的基礎。x年x月我調任總部x，x年多來，通過自身鉆研業務和實際工作，使我掌握了風險合規部涉及的業務知識、工作流程和工作方法，能夠熟練應對工作中的各項任務和突發事件,深刻認知信貸資產風險的預警防范和不良資產的化解是銀行的命脈.參與此次競聘，我愿在求真務實中認識自己，在積極進取中不斷追求，在拼搏奉獻中實現價值，在競爭中完善自己。

如果競聘成功，我將做好以下工作：第一，擺正位置，盡快進入工作角色。有效合理地確定人員職責和崗位分工，保證部門業務平穩運行。第二，捋順本部門業務流程，落實工作目標，建立和完善風險管理制度及流程；加大對基層單位的合規檢查、風險排查；適時進行風險提示；并積極主動完成農商行總部安排布置的各項工作,干好自己職責內的工作。第三，全力做好不良資產的清理工作,確保完成不良貸款清收化解任務指標;加強貸款審查管理，為貸款發放把好審查關。第四，創新工作理念和工作方法，結合我的工作實際，協助領導搞好管理工作。第五，遵章守紀，嚴格要求自己，在思想上、行動上堅定不移地緊跟農商行黨委步伐，認真貫徹執行省聯社的各項方針政策，認真貫徹落實”樂于奉獻、精益求精”的工作態度，積極做好與其他部室的協調聯動，凡事從有利于工作出發，以大局為重，講求實效。

尊敬的各位領導、各位評委，風險合規部經理，對我來說，不只是一個有吸引力的職位，更是一份沉甸甸的責任。如果我這次競聘不成功，我也將以更加旺盛的精力、更加飽滿的熱情、更加扎實的工作、更加務實的作風，用實實在在的行動，重新贏得領導和同志們的信任和支持。在多年的工作經歷中，屬于我的舞臺不多，今天借此機會，表達我的心愿，感謝各位領導多年來對我的教育和培養，感謝與我同舟共濟朝夕相處的同事對我的幫助和信任，也感謝在座的各位對我的理解和支持。我愿和大家共創美好未來，迎接x農商行輝煌燦爛的明天。謝謝大家！

第四篇：商業銀行風險合規經理管理辦法

XXX農村信用社風險合規經理管理辦法

第一章 總則

第一條 為加強風險合規經理隊伍建設，建立健全風險合規工作激勵約束機制，推動風險合規管理水平提升，促進全省農村信用社（含農商銀行、合作銀行，下同）健康可持續發展，根據《商業銀行合規風險管理指引》（銀監發[2006]76號）、《農村中小金融機構風險管理機制建設指引》（銀監發[2009]107號）、《XXX農村信用社風險合規管理基本制度》（贛農信聯社字[2011]61號）等法規、規章及有關規定，制定本辦法。

第二條 本辦法所稱風險合規經理，是指XXX農村信用社聯合社（以下簡稱省聯社）、各成員行社根據風險合規管理需要，在各部門、各機構配置的專職或兼職從事風險合規崗位的工作人員。

第三條 風險合規經理崗位人員隸屬于所在單位，業務接受上級風險合規管理部門的指導。

第四條 各單位應保證風險合規經理履職獨立性和專業性。風險合規經理對業務經營管理獨立實施風險合規審查、報告，原則上不參與業務經營或經辦前臺業務。

第二章 崗位配置及職責

第五條 崗位設置

（一）按照全面風險管理的要求，實行“風險合規經理崗位設置機構全覆蓋”，在全省農村信用社各條線、各營業網點均設置風險合規經理崗。未設置獨立風險合規部門的成 員行社，應明確相應崗位。

（二）成員行社營業網點的風險合規經理崗一般由委派會計兼任，人員充足、規模大的網點可分設。

第六條 人員配備

（一）風險合規經理可專職或兼職，并根據業務發展和實際條件，逐步向專職風險合規經理過渡；

（二）省聯社各部門、直屬單位、辦事處，成員行社各部門、營業網點均應配備至少1名風險合規經理；

（三）風險合規部門單設的，其部門人員屬專職，人數按轄內員工總數的1%-3%配備；風險合規部門與其他部門合署辦公的，其部門人員屬兼職，人數配備參照本條第二款規定執行。

第七條 崗位職責

（一）具體組織、協調上級風險合規政策和部署在本條線、本機構的貫徹落實；

（二）及時報告本條線、本機構的風險合規事件、風險點；

（三）匯總、統計、審核本條線、本機構的風險合規管理事件數據信息，并對內、外報送；

（四）提供本條線、本機構的風險合規審查和咨詢服務；

（五）進行本條線、本機構風險合規管理日常指導、督促與培訓；

（六）具體組織對轄內風險合規管理工作的監督、檢查；

（七）其他風險合規職責。

第三章 任職資格及聘任、解聘 第八條 實行風險合規經理任職資格制。擬聘為風險合規經理的人員應符合相應的資格條件，對不符合規定資格條件的人員，不得聘任為風險合規經理。

第九條 風險合規經理應具備以下資格條件：

（一）遵紀守法、愛崗敬業、誠實守信、品行端正；

（二）最終學歷專科及以上學歷，年齡在45周歲以下；

（三）從事法律、合規、信貸、財務、稽核等崗位工作滿三年且必須在其中任一崗位工作滿兩年，或從事金融工作滿四年；

（四）具有較高的政策水平和業務能力，熟悉有關金融方針政策、法律法規、監管規定及省聯社風險合規管理理念與要求；

（五）綜合分析判斷、溝通協調、語言及文字表達能力較強；

（六）能熟練使用辦公軟件：

獲得專業技術職稱資格、中國銀行業協會《風險管理資質證書》、國家司法考試合格的人員，在同等條件下可優先聘任。

第十條 擬聘為省聯社各部門、直屬單位、辦事處的風險合規經理，或擬聘為成員行社風險合規部門主要負責人的，除滿足本辦法第九條規定的條件外，還應同時滿足以下條件：

（一）具備本科及以上學歷或中級及以上專業技術職稱資格；

（二）從事法律、合規、信貸、財務、稽核等工作滿五 年且必須在其中任一崗位工作滿三年，或從事金融工作滿六年。

第十一條 實行風險合規經理聘任、解聘備案制。對擬聘任、解聘的風險合規經理，按“事前報備、分層備案、分級建檔、動態管理”的方式，進行建檔備案。

（一）省聯社各部門、直屬單位、辦事處的風險合規經理，成員行社風險合規部門主要負責人的聘任、解聘，向省聯社風險合規部事前報備、建檔。

（二）成員行社風險合規部門主要負責人以外的風險合規經理的聘任、解聘，由成員行社風險合規部門、人力資源部門分別事后備案、建檔。

第十二條 聘任、解聘程序

（一）擬聘任或解聘省聯社各部門、直屬單位、辦事處的風險合規經理，應在事前10個工作日內，報省聯社風險合規部備案審核，審核無異議后，報省聯社領導審定。

（二）成員行社擬聘任或解聘風險合規部門主要負責人，應在事前10個工作日內，報省聯社風險合規部備案咨詢，咨詢無異議后，由成員行社予以聘任或解聘。

（三）成員行社風險合規部門主要負責人以外的風險合規經理，直接由成員行社予以聘任、解聘。

第十三條 聘任、解聘時，應提供以下資料：

（一）“XXX農村信用社（農商銀行）風險合規經理聘任/解聘事前報備咨詢表”（附件1）紙質一式兩份；

（二）“XXX農村信用社（農商銀行）風險合規經理個人履歷表”（附件2）紙質一式兩份；

（三）擬聘任、解聘風險合規經理的學歷、資質等證件資料復印件一式兩份；

（四）屬聘任、解聘成員行社風險合規部門主要負責人以外的風險合規經理的，提供成員行社正式聘任或解聘文件；

（五）其他相關資料。

第十四條 風險合規經理每屆任期兩年，任期屆滿經考核合格后可續聘。

第四章 履職手段

第十五條 各單位應支持配合風險合規經理有效履職，提供必要的人、財、物等資源支持。

第十六條 風險合規經理為履行職責，有權采取以下手段：

（一）參加或列席所在單位辦公等有關會議，并就風險合規問題發表意見；

（二）要求相關單位或個人定期或按需報送必要的數據、信息及證明材料等；

（三）組織或參加對轄內風險合規管理工作的監督、檢查；

（四）獨立調查內部違規等合規事件，現場查閱、詢問、檢查實際情況；

（五）獨立實施風險合規審查、報告；

（六）向相關單位及個人作出風險合規提示、工作意見與建議；

（七）參加各部門、各條線組織的業務知識培訓；

（八）其他必要手段。

第十七條 實行風險合規經理工作例會制。各成員行社風險合規部門內部建立周例會制，按周總結梳理風險合規工作情況和打算；建立轄內風險合規經理月度例會制，由風險合規部門組織召開，必要時由領導到會部署，按月分析匯總各條線、各機構風險合規工作成效、問題及計劃。

第十八條 風險合規經理獨立實施風險合規審查，形成書面意見，簽章負責。

第十九條 風險合規經理獨立實施風險合規報告，對風險合規事件、事項、信息，分別單獨向所在單位（部門）領導和上級風險合規部門“雙線”報告。報告時，應附報“XXX農村信用社（農商銀行）風險合規事項報告表”（附件3）。

第二十條 風險合規經理在履行職責過程中，對獲知的信息和資料應保密與妥善保管。

第二十一條 各單位組織規章制度、業務知識、新產品、新技術等各類培訓，應安排風險合規部門人員參訓，以利其有效履職。

第二十二條 各單位應積極組織風險合規經理橫向交流，借鑒先進做法，吸收經驗教訓，并有效整合經營資源，推進風險合規信息在各條線、各機構之間共享，從制度安排、技術應用等方面，多渠道提供風險合規經理的履職手段。

第五章 履職考評

第二十三條 各辦事處、成員行社建立風險合規經理履職考評制度，針對風險合規經理在專職與兼職、崗位層級、職責側重點等方面的不同情況，設定相應的考評范圍、內容、權重、標準、程序和方法，充分調動風險合規經理履職積極性。

第二十四條

考評實施。風險合規經理履職考評按年進行，由法人機構組織實施，次年1月完成。其中，對成員行社風險合規部門負責人的履職考評，由省聯社、成員行社分別進行，成員行社綜合實施。

第二十五條 考評內容。風險合規經理考評內容主要包括：

（一）法規制度的貫徹與傳達；

（二）工作部署的計劃與落實；

（三）風險監測與報告；

（四）工作效果的檢查與評估；

（五）風險合規培訓與教育；

（六）風險合規審查與督促；

（七）數據資料報送；

（八）其他履職情況。第二十六條 考評方式及標準

（一）考評方式。由考評單位根據調研、檢查等過程中發現的情況，以及在日常風險報告、合規報審、數據報送等工作中存在的問題，進行逐項考核評分。

（二）考評標準。考評采取100分制，由考評單位根據業務發展、工作重點和實際需要，參見“XXX農村信用社（農商銀行）風險合規經理 履職考評表”（附件4），每年制定具體考核標準及分值權重。

第二十七條 考評程序

（一）省聯社對其各部門、直屬單位、辦事處的風險合規經理以及成員行社風險合規部門負責人的履職考評，分為初評、復評、終評、審定四個程序。

1、初評。次年1月5日前，由所在部門或單位根據風險合規經理履職情況進行初評，填寫“XXX農村信用社（農商銀行）風險合規經理 履職考評表”，報所在辦事處（南昌轄內成員行社報省聯社南昌管理部，洪都、景德鎮、新余、鷹潭四家成員行社直報省聯社風險合規部）。

2、復評。次年1月8日前，由辦事處根據日常工作情況，結合成員行社初評結果進行復評，填寫“XXX農村信用社（農商銀行）風險合規經理 履職考評表”，報省聯社風險合規部。

3、終評。次年1月15日前，由省聯社風險合規部根據調研、檢查、日常工作情況，結合初評、復評結果，進行終評。

4、審定。由省聯社分管領導對終評結果進行審定。

（二）成員行社對轄內風險合規經理的履職考評，參照本條款，自行決定考評程序。

第二十八條 考評結果運用

（一）考評單位適時將風險合規經理履職考評結果通報所在單位或全轄，激勵其有效履職。

（二）省聯社各部門、直屬單位、辦事處在按照《省聯社機關員工考核暫行辦法》（贛農信聯社字[2011]122號）及有關規定進行員工考核時，省聯社風險合規部對其履職考評結果應不低于整體考核權重的30%。

（三）各成員行社對風險合規部門（崗位）主要負責人考核時，省聯社對其考核評價應不低于整體考核權重的30%。具體權重由成員行社自行確定后，于每年3月底前，填制“XXX農村信用社（農商銀行）風險合規經理（部門負責人）考核權重表”（附件5），報所在辦事處，由辦事處收集匯總后于4月5日前報省聯社風險合規部備案。

（四）綜合風險合規工作履職考評后得出的風險合規經理的員工個人考核結果，應與其本的績效薪酬、獎金等掛鉤；連續多年綜合考評結果，應與其員工等級評定、職務晉升等掛鉤。

第二十九條 各單位對于履職效果顯著，特別是對維護國家和集體利益做出突出貢獻的風險合規經理，酌情給予一定的物質和精神獎勵。

第六章 履職問責

第三十條 各單位建立風險合規經理履職問責制度。對任職期間不履行、不正確履行職責的風險合規經理，依照有關規定，進行責任追究；對觸犯法律的，依法移送司法機關處理。

第三十一條 風險合規經理有下列情形之一的，應予解聘：

（一）因身體、能力、崗位變動等因素，不適宜再擔任風險合規經理的；

（二）考核不稱職的；

（三）制造或隱瞞違規事件和重要風險隱患，被審計、監察、合規、監管等部門查實處理的；

（四）工作不負責，敷衍了事，或濫用職權、徇私舞弊、泄露秘密、玩忽職守，給單位造成重大資金財產損失的；

（五）違反法律法規、規章制度，利用職權進行犯罪的；

（六）有其他失職行為或犯有嚴重錯誤的。

第七章 附則

第三十二條 各成員行社應根據本辦法及有關規定，制定風險合規經理管理具體辦法或細則，并于事后5日內報省聯社風險合規部備案。

第三十三條 本辦法由省聯社負責制定、修改和解釋。第三十四條 本辦法自2013年1月1日起施行。

附件：

1、XXX農村信用社（農商銀行）風險合規經理聘任/解聘事前報備咨詢表

2、XXX農村信用社（農商銀行）風險合規經理（部門負責人）個人履歷表

3、XXX農村信用社（農商銀行）風險合規事項報告表

4、XXX農村信用社（農商銀行）風險合規經理履職考評表

5、XXX農村信用社（農商銀行）風險合規經理（部門負責人）考核權重表

第五篇：農村商業銀行風險合規部經理競聘演講稿

奉獻才能，實現夢想，創造佳績

尊敬的領導，評委：

大家好，感謝組織上提供這次競聘機會，使我們每個人都有機會站在這個平臺上，正視自己，挑戰自己，超越自己！有句名言說得好：“沒有比腳更長的路，沒有比人更高的山”。只要我們能夠邁出堅定的腳步，勇于超越，就一定能夠實現自己的夢想。今天，我就是為了實現自己的夢想而來，我競聘的崗位是銀行合規部總經理，我希望能夠在這一崗位上發揮自己的優勢和專長，為我行做出更大的貢獻。

下面，我簡單介紹一下我的個人情況，希望能夠贏得各位的支持與信任。

我叫***，今年**歲，（黨員），**學歷，經濟師職稱。我于XXXX年進入金融系統。在XX銀行工作了*年，先后從事**/**/**、分理處副主任、會計科副科長、支行財會部主任兼總稽核等職務。XXXX年，我有幸加入XX銀行，在XX這個大家庭里，我從基層團隊組長做起，先后擔任營業部會計主管、支行運營經理以及***主任等職務。自XXXX年加入XX以來，由于我工作認真負責、業績表現突出，曾先后多次獲得個人榮譽稱號。各位領導，今天我之所以參加這次競聘，主要源于我熱愛這份工作，并且有做好這份工作的強烈信心。首先，我從事基層銀行業務管理工作多年，熟悉銀行傳統業務和現代業務。其次，我對分行的組織結構、網點布局；人員配備、勞動組合；職能發揮、市場開拓；隊伍建設、思想工作；內控管理、后勤保障等方面都有較深的了解和研究。特別是在作業中心任主任期間，積累了很多的內控管理經驗。再次，我淡泊名利，身無不良習氣，自認是個有肯奉獻、有膽識、對事業執著和處事機敏的人，而這些堪稱是一個優秀的部門負責人必備的品質。最后，我比較熟悉合規部的實際情況。正是鑒于以上原因，我信心十足地參加本次競聘！

眾所周知，既然是競聘必然會“有上有下”，而只有對我行的發展作用最大的競聘者才應該最終留下來。那么，我的優勢在哪里呢？“事實勝于雄辯”，我將結合自己的工作經歷，從以下五個方面進行匯報：

第一，我熱愛事業，有強烈的責任心和事業心，具有過硬的綜合素質。我在銀行戰線上工作已近XX年了，始終注重加強自身政治修養，做事堅持原則，思想進步，生活作風正派，工作遵紀守法。此外，我還認真學習和領會國家關于銀行業發展的路線、方針和政策，增強了金融工作者的使命感和責任感，牢固樹立了金融工作者的形象。另外，無論從事哪一個崗位，我都能以端正的工作態度、強烈的責任心和事業心，在第一時間內適應和接受新崗位，吃苦耐勞、兢兢業業。曾于XXXX年被評為分行先進個人、XXXX年被評為分行優秀員工、XXXX年還被評為分行工會積極分子。

第二，近XX年的工作經歷，具有較高的專業理論水平、扎實的業務功底，和豐富的實踐經驗。XX年來，從基層到管理，我從事過多個崗位，踏實好學肯鉆研的個性使我積累了我人生極為寶貴的技能、學識與經驗。我在X行XX分理處任副主任期間，該分理處在整個XX省分行的各個網點中名列榜首，并被譽為省行級“星級網點”、“青年文明號”等光榮稱號。我在X行市南二支行財會部擔任副主任、主任兼總稽核等職期間，個人考評連續獲A級，所帶領部室曾榮獲XXXX年行內績效考核第一名、先進集體等榮譽，所在支行榮獲全市績效考核XX排名第一，XX排名第三的好成績。來到XX后，我曾負責營業部后臺清算與業務管理，積極投入分行開業前準備、開業驗收、628系統轉培訓、系統參數設置及新系統上線等重要工作。就職分行運營部作業中心主任后，依靠多年過硬、扎實、全面的業務功底，作業中心業務質量明顯提高，我個人被評為總行先進運營工作者、我所帶領的團隊被評為總行運營條線溝通協作先進團隊。

第三，我熟悉行業法規，風險識別及風險把控能力強，具備一定的合規風險管理水平。我熟悉金融政策、法律、監管以及反洗錢規定。在X行市南二支行兼任總稽核期間，我多次參與過公金、個人、風險，以及財務等各個專業條線的業務檢查與督導、參與了省行組織的拉網式全面檢查以及各類業務風險點，以及各項規章制度的完善和制定等工作，具備了一定的風險管控能力和綜合業務水平。加入XX以后，我在會計基層管理崗位上，認真履行運營經理的崗位職責，負責日常會計核算與監督檢查，各類規章制度與操作辦法的修訂與實施，具備了豐富的實踐經驗；大大提升了自己的基層的風險管控能力。

第四，*年管理崗位的磨礪，使我具有較強的組織管理能力和對外協調能力。我曾在X行做過近X年的部門管理，在本行又先后從事過營業部會計主管、支行運營經理等職務，從而積累了豐富的管理經驗。無論是人員定位，資源整合崗位配置，還是按需組建業務團隊，我都輕車熟路。在擔任我分行運營部作業中心主任以來，我通過健全考核辦法，出臺獎罰政策，建立員工手冊及管理檔案，實施團隊積分，開展內部競賽等措施，極大的促進了部門各項業務的良性發展，調動了員工的工作積極性，經過近X年的努力，部門及分行各項集中業務質量明顯提高，員工協作意識與業務水平明顯改善，團隊整體作戰能力及團隊凝聚力也得到了進一步的增強，部門合規文化的踐行也已初見成效。

第五，我的綜合分析與文字處理能力、辦公軟件與計算機應用能力均能達到崗位要求。我能夠熟練使用辦公軟件及我行操作系統，能夠順暢地進行計算機應用與簡單維修，另外，我曾先后參加過總行組織的《會計出納知識題庫》和《會計出納操作及運行管理制度規范》的編寫工作，個人的文字處理及業務分析能力也得到了加強。

如果這次競聘成功，說明我的施政觀點、業務主張、工作能力和處事原則得到了大家的認可。我將十分珍惜我人生旅途中的一次拼搏機會，竭盡全力當好**負責人。力爭在短期內，把分行合規部推上一個新臺階。為了實現這一目標，我將主要采取以下措施。

（一）多管齊下在行內倡導和培育良好的合規文化。我將協助分行行長實施有效的合規風險管理，帶領合規部通過網站開辟合規文化建設專欄，定期編發合規文化建設專刊等手段，宣傳有關合規政策和監管文件，普及合規知識和理念；在分行內開展爭做“合規標兵”、創建“合規風險管理示范單位”、舉辦“合規文化建設文藝展演”等形式，傳導合規知識，增強全員合規經營意識，營造良好的合規文化氛圍；提高合規風險管理的有效性，扎實推進合規文化建設。

（二）完善合規管理機制，制定完善的合規風險管理流程和規章制度。我將從流程管理、崗責體系、績效管理等方面入手，探索合規管理新途徑，有效發揮不同層次合規風險管理崗位的管理監督職能，讓其承擔起平行制約和行為監督的責任，協調和處理好各經營單位針對業務發展和合規風險管控之間的關系，使合規風險管

理涵蓋各業務領域，實現對風險的全面?及時監控。進一步優化合規風險管理流程，實現合規風險管理與業務管理的平行作業，提高合規風險管理的效率。同時，要建立科學的風險決策流程，確保對合規風險的及時預警。

（三）建立嚴謹規范的制度體系，引導合規風險管理工作的有序開展。一是結合全行《合規手冊》的推廣應用，對現有制度進行清理，制訂統一的《業務操作指南》；二是從制度審查把關，要求業務部門在出臺和修改制度前充分調研，廣泛聽取意見，并及時向業務部門反映執行制度的情況，實現上下聯動，避免制度因脫離實際情況而朝令夕改，維護制度的權威性和嚴肅性；三是及時進行管理制度的梳理歸納，對全行歷年來的規章制度進行后評估。把各類基本制度、管理辦法、實施細則、操作規程的健全性、有效性和貫徹落實情況作為監督、檢查和評價的重要內容，從強化流程控制入手，對風險控制點和關鍵環節進行了重點評估，及時發現并彌補制度設計和執行上的缺陷，不斷完善和改進制度體系。

（四）加強合規風險監測，探索合規風險監測方法，確保總行各項內控措施得到貫測。我將根據總行合規政策和總行業務條線合規計劃，對分行全轄內業務部門和營業網點的合規風險進行監測，一是建立從業人員不良信息數據庫，收集、篩選可能預示潛在合規問題的數據，及時分析預警可能發生的合規風險；二是通過現場審核或非場審核對各項政策和程序的合規性進行測試，詢問政策和程序存在的缺陷，及時予以糾正；三是將合規納入績效考核范圍，通過激勵約束機制，體現對合規價值的鼓勵和重視，將合規風險管理能力作為考核評價各部門、分支機構負責人的重要內容。四是協助總行合規部和專業條線合規部門對分行的合規監控與測試，揭示和報告內控薄弱環節，跟蹤整改措施。通過以上措施，確保總行各項內控措施得到貫測，實現領導上重視，執行上有力。

（五）建設高素質的員工隊伍，奠定實施合規風險管理的人力資源基礎。我上任后，將加快對合規風險管理人才的培育，對員工進行持續有效的定期合規培訓、新員工合規培訓，建立高素質復合型的合規風險管理隊伍，以加強對金融交叉產品和衍生產品的風險識別、度量和控制，使整個合規風險管理隊伍在風險管理知識和能力上時刻保持先進性和實用性。

（六）牢固樹立服務意識，做好日常合規咨詢。我將積極為基層開展業務出謀劃策、排憂解難，為各業務部門提供合規咨詢、合規提示、新產品合規審核、報批報備材料及發文合規審核、操作流程、管理辦法修改調整合規審核等；寓管理于服務之中，為業務發展提供參考指導。

各位評委，各位領導，洋洋灑灑數千言，或許未能盡述我對作好今后工作的諸多設想，然而卻足以表達我對事業的執著和對我行的熱愛。我有激情，有膽識，有思想，有韌勁，更有一顆上進心。如果競聘成功，我必將以更大的干勁迎接挑戰，超越自我，在新的工作崗位上用行動詮釋我今天的話語，以百倍的信心和努力，為事業的發展貢獻自己的力量，向各位領導和評委交上一份滿意的答卷！如果競聘失敗，我也不會失落和難過，我將向成功的同志學習，找差距，查不足，勵精圖治，創新發展，與各位攜手共創我行新輝煌！

我的演講完畢，謝謝各位的支持！