第一篇：合規經理報告

合規經理報告

一個月的時間轉眼就過去了，這個月里，在局領導和上級主管領導的精心培育下和教導下，在部門領導的直接指導下，同事們的關心幫助下，我通過自身的不斷努力，完成了領導交給的各項任務，現將工作業績總結如下：

一、思想上，積極參加政治學習，遵守局里的各項規章制度，政治上要求進步，具有較高的政治覺悟。工作上，本人能忠于職守，嚴于律已，工作勤懇，嚴格執行國家金融政策，遵守局里的各項規章制度，積極響應上級行的有關號召，在授權范圍內積極開展各項工作。我在許多工作流程的細節上想點子、找方法，在符合有關規章制度的前提下簡化流程、提高效率，更好地完成工作要求。

學習上，自從參加工作以來，我從沒有放棄學習理論知識和業務知識，利用業余時間自學，不但掌握和提高了金融知識，也有了一定的理論水平。學習理論的同時，更加鉆研業務，把學到的金融知識融會到工作中去，使業務水平不斷提高。

二、本月的工作順利完成，沒有出現大的錯誤，以高度的責任心做好本職工作。在做好本職工作的基礎上，以高度的標準嚴格要求自己，自覺學習業務知識，參加崗位培訓、考試，不斷提高自身素質。作為綜合柜員，時刻保持高度的警惕性，并嚴格遵守中心的各項規章制度，減少差錯，彌補不足之處，統一思想找不足，認真學習金融方面的知識，在工作中保密客戶信息，做好本職工作，關心集體，維護集體榮譽，心往一塊想，勁往一處使，切實樹立中心員工的形象。

三、存在的主要問題： 1．是學習不夠。當前，以信息技術為基礎的新經濟蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新科學不斷問世，面對嚴峻的挑戰，我有時缺乏學習的緊迫感和自覺性。2．是在工作較累的時候，有過松弛思想，這是自己政治素質不高，也是世界觀、人生觀、價值觀解決不好的表現。3．是業務技能水平還是不夠嫻熟，需要繼續加強。針對以上問題，我今后的努力方向是：一是加強理論學習，進一步提高自身素質。對金融業務的熟悉，不能取代對提高個人素養更高層次的追求，必須通過對市場經濟理論、國家法律、法規以及金融業務知識、相關政策的學習，增強分析問題、解決問題的能力。二是增強大局觀念，努力克服自己的偶爾消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導、同事們把工作做得更好。三是除了要加強自己的理論素質和專業水平外，作為一線員工，我更要不斷加強自己的業務技能水平，這樣才能在工作中得心應手，高效的完成工作任務。在今后的工作中，我將努力把自己培養成一個愛崗敬業、素質高、適應性強、有獨立能力、充滿朝氣、富有理想的復合型人才?！叭松膬r值在于奉獻”在未來前進的道路上，我將憑著自己對郵政事業的激情和熱情，為我熱愛的郵局繼續奉獻我的熱血、智慧和青春。

第二篇：合規經理履職報告

合規回頭看心得

在這一次的“合規回頭看”活動中，我認真地學習了相關的業務制度手冊，了解到在工作中我們可能會碰到的一些問題，清楚了合規工作的重要性，明白在工作時要時時刻刻注意自己的行為，不可被一時的誘惑而違規操作，要時刻嚴格要求自己按法律制度辦事。現將自己在這次學習中的感想匯報如下：

首先，在業務知識和工作能力方面，不斷的去學習，積累經驗，經過自己的努力，具備了較強的工作能力，能夠從容的接待儲戶的咨詢。在工作中，按照儲蓄業務的操作規程，把最方便最可行的方法運用在業務操作上，以客戶需要為主。

其次在工作態度和勤奮敬業方面。熱愛自己的本職工作，能夠正確，認真的去對待每一項工作任務，把黨和國家的金融政策及精神靈活的體現在工作中，在工作中夠采取積極主動，能夠積極參加單位組織的各項業務培訓，認真遵守區行的規章制度，保證出勤，有效的利用工作時間。我以嚴格的規章制度來約束自己，促進自己。通過學習內控制度，進一步的完善了儲蓄業務各方面的管理。隨著我行內部分工的越來越細化，我們臨柜人員的分工也越來越細。

在工作上，我得到了實質性的學習和進步，在業務操作上更加嚴密。建立客戶信息、開立個人結算賬戶以及大額現金支取，我都嚴格按照上級及人民銀行的要求，請客戶提供相關手續和收集所需要的資料，認真履行好綜合柜員的職責。還有就是在工作的數量、質量、效益和貢獻。能夠及時完成制定的工作任務，達到了預期的效果，在儲蓄工作中，都能保質、保量的完成社里交給的各項工作任務，對營業部分配的各項任務都能保值保量完成。同時在工作中學習了許多的知識，也鍛煉了自己，經過一年的不懈努力，使工作水平有了長足的進步，為我行的發展做出了應有的貢獻。

郵政儲蓄銀行每天都在蓬勃發展，新情況新問題層出不窮，新知識新要求不斷出現。面對嚴峻的挑戰，我的理論基礎、專業知識、文化水平、工作方法都需要適應新的要求。針對這個問題，今后的努力方向是：加強理論學習，進一步提高自身素質。

第三篇：銀行合規經理履職報告

銀行合規經理履職報告

按照省市行高管人員合規風險履職監察的要求，在市支行的領導下、在有關業務部門的指導下，本人在四月工作的基本情況如下：

一、認真執行日常監督檢查、促進內控制度落實。支行日常業務的監督檢查工作，資金和重要空白憑證等檢查工作，我都會認真做好。在日常監督檢查中發現問題時，我會作好記錄，分析問題出現的原因，督促相關人員進行整改，并在每月履職報告中反映。記錄應列明發現問題的合理整改期限，無法整改或短時期無法整改的注明原因，及時上報。對發現的重大違規問題和潛在的資金安全隱患等重大業務事項，則注明發生的原因以及擬采取措施等，并在業務發生當日上報市支行。按市分行加強合規經理日常管理工作要求，每日填報各報表，及時、詳細報告網點每日、月份業務工作情況。

二、平常，我加強業務授權的復核、確保交易的真實可控；加強業務授權的復核和監督，按照儲蓄業務處理系統的柜員權限和市分行印發的業務交易復核審批要求，嚴格履行授權職責，把好復核授權關，負責對營業人員辦理業務的有效性、合規性、完整性進行監督，確保授權交易的真實可控。作為一名合規經理，我在履行合規經理職責同時，積極協助支行長抓好網點的安全管理。每天堅持負責檢查網點的監控設備、安全設施，監督網點人員對安全操作管

理規定的執行情況，如發現故障或有關異常情況及時做好登記并上報相關安全、技術部門，及時進行維護，負責報告有和提出對風險隱患的整改建議。

三、另外，為了能成為一名合格的合規經理，我要求自己每天都進行相關的工作內容的學習，其中重點是確定了需要自我監察的幾項工作內容和監察要點。我抓好各項規章制度和操作規程的學習教育活動，提高自己的思想業務素質和職業道德水平，樹立正確的世界觀、價值觀和權力觀，自覺加強自身的思想教育和警示教育，針對我行發生的案件，學習應對措施，業余時間則對各項規章制度、新業務進行學習，通過業務考試和業務技能比賽，不斷提高自己的專業知識。

第四篇：風險合規部經理述職報告

風險合規部經理述職報告

一年來的工作已經結束，在聯社領導的指導和同事們的積極協助、配合下，我順利完成了2011年風險合規部的各項工作任務。在崗期間，我能夠認真履行自己的職責，積極做好本職工作，較好地完成了自己負責的各項工作任務。現從以下幾個方面將我一年以來的工作情況述職如下。

一、履行本職工作

（一）為了盡快進入角色，保證風險合規工作的規范性、有效性和針對性，我嚴格要求自己，從一個新學員做起，注重加強知識積累和業務學習，夯實風險審查崗位的理論基礎。首先，我認真學習銀監局下發的各類合規、風險控制方面的文件，以及我社信貸管理和授信業務審批流程、《銀行業從業人員職業操守指引》《三個“辦法”》，一個“指引”、合規文化建設及案件防控治理等規章制度。其次，在系統操作上，學習并熟練操作了信貸業務信息管理系統、統計報表等相關查詢系統。另外，積極參加銀行業協會舉辦的銀行業從業人員資格考試。

通過學習培訓，不僅逐步提高了個人專業職能理論水平，提升了自身的業務素質，增進了對風險合規管理重要性的認識，同時也提高了個人的業務操作技能，使自己在業務操作上能夠規范熟練，在工作上做到有的放矢。

（二）在實際本職工作中，我主要做好了以下幾個方面：

一是對風險合規工作進行安排部署。在全年的工作安排中，就轄內的風險管理組織體系、風險管理政策和程序、風險管理運行機制、考核問責、風險管理文化、監督與評價等工作進行了安排部署，進一步明確了全年的風險合規工作方向和工作計劃。

二是制定風險合規工作計劃。在年初，根據市辦《長治市農村信用社2011年風險合規指導意見》制定了2011風險與合規工作計劃，明確了全年制度建設、合規培訓、合規審核、合規檢查、品創新評估和風險與合規、普法提示等一系列工作目標。為使合規工作順利開展按時完成，制定了合規部工作考核辦法。通過出臺制度，制定辦法，為確保全年合規管理工作取得成效奠定了基礎。

三是加強內控管理，建立健全內控制度體系。結合工作實際，在年初及時梳理現有的各項規章制度，整理業務流程和環節的合規風險點，制定了某某聯社2011規范性文件—各項內控制度廢止、修訂、訂立建設規劃。2011年以來，規范性文件共廢止了3個，修訂了4個，實際訂立了22個制度（辦法）和操作流程。目前，我社現有各項規章制度89個，其中：信貸方面16個、財務方面12個、信息科技方面1個、風險合規方面1個、人力資源方面13個、稽核審計方面9個、安全保衛方面23個、黨務工作方面2個、紀檢監察方面5個，其他綜合制度7個。通過廢止、修訂和訂立各項規章制度，對制度中存在的風險漏洞進行了補充和完善，內 控制度基本覆蓋所開展的各項業務。但在風險預警方面規范性文件還不全面，如：計算機運行故障處理辦法、計算機突發事件應急預案等。

四是對各級制定的登記簿（臺賬）進行了整理、規范。在修訂、廢止內控制度的同時，于去年10月份對所有的登記簿（臺賬）進行了整理、規范。通過對內控制度的認真疏理和修訂完善，目前已經基本形成了一套能夠覆蓋現有業務全過程的管理制度，各種登記簿（臺賬）也得到了進一步規范和統一。

五是加強風險管理工作。為確保風險管理工作上一個新的臺階，有效遏制各類風險發生，制定了《某某縣農村信用合作聯社風險機制建設管理辦法》。在辦法中進一步明確了包括：信用風險、市場風險、流動性風險、操作風險、信息科技風險、合規風險、銀行卡業務風險、聲譽風險等八類風險各業務條線職能部門的職責范圍和主要工作措施。同時，根據聯社安排，參與了我社信貸業務等專項檢查。

六是按時完成風險管理機制建設初步規劃。根據制定的《風險管理機制建設初步規劃》中的工作計劃措施，初步建立了風險管理組織體系，確立了風險管理戰略和政策，搭建了風險管理制度體系，完成了授信、會計、投資等主要業務流程再造與風險管理運行機制建設，著手開展了風險管理文化建設工作，建立完善了考核問責制和薪酬激勵機制，信用風險內部評級已應用于信貸工作中。目前，正在全面改造股權結構，完成 3 風險管理組織體系建設；嘗試引入經濟資本管理，完善操作風險管理機制；建立在壓力測試情景模式，進一步完善管理信息系統建設。

七是開展訴訟（仲裁）工作。去年累計辦理訴訟案件19起，19起訴訟案件中，涉及金融借款合同糾紛16起，涉及勞動爭議1起，涉及債權糾紛1起，其中15起已結案，另3起正在審理中，通過訴訟收回貸款11萬元。

八是開展風險合規教育培訓。在2011年初，制定了《某某縣農村信用合作聯社2011案件防控知識培訓實施方案》，具體負責制定全轄金融相關法律法規知識學習計劃，并組織學習和進行階段性測試。去年共開展全員性警示教育10期，分別是《再現真相》6期、防搶案例4期，參加人數為324人次，培訓面人均2次。同時開展黨風廉政教育學習。學習期數6期，參加人數為372人次，學習面達100%。

二、工作中存在的問題

在過去的一年，我以“提升能力、嚴謹履職”為標準，嚴格要求自己，力求高質量的完成風險合規管理工作。但部分問題依然存在，主要表現在：一是對部分工作計劃未能有序完成；二是對相關操作系統還挖的不深不透，未能熟練操作相關系統；三是對相關業務的理論知識學習還需要再系統歸納，吃透，在實際業務操作上更需要再實踐再提高；四是工作的積極性主動性有待進一步提高，并加強和同事、部門 之間的工作協調與配合。

三、下半年的工作打算

在今年的工作中，我將在去年工作的基礎上，揚長避短，主動改進，扎實工作，全面做好風險識別、風險分析、風險監測和風險化解控制工作。主要做好以下三個方面：

（一）加強理論學習，進一步提高自身素質，爭取能通過“銀行業從業資格考試”。

（二）積極做好本職工作的同時，主動加強與各部門的協調與溝通，取得支持，與同事們通力合作，共同提高，并努力完成各項業務指標。

（三）增強大局觀念，轉變工作作風，克服自己偶爾的消極情緒，提高工作質量和效率，積極配合領導同事們，把工作做得更好，在努力鍛煉提高自己的同時，為我社美好的明天盡我綿薄之力！

第五篇：合規匯總報告

輝縣珠江村鎮銀行“合規執行年”活動情況匯報

今年三月份以來，河南銀監局在全省銀行業金融機構開展了“合規執行年”活動。對于本次活動，輝縣珠江村鎮銀行高度重視，在新鄉銀監分局的正確領導和科學指導下，認真落實活動各階段的既定工作目標，努力推動活動深入開展。我行從加強基礎管理入手，狠抓合規文化建設，將合規執行、案件防控工作扎實有序向前推進?；顒娱_展情況匯報

一、加強組織領導，扎扎實實推進

一是成立組織，制定方案。為了讓員工能夠清楚地認識到在合規操作中應該承擔的責任，我行成立了以主要負責人擔任組長、主管行長擔任副組長的活動領導小組，成立了活動推進辦公室，抽調了工作人員，實行“一把手”負責制。組織制定了活動實施方案，對活動的指導思想、工作原則、工作內容、職責分工、進度安排和工作要求進行了明確。

二是全面簽定承諾書。我行制定了合規執行責任承諾書，經新鄉銀監分局審批后進行了逐級、逐層、逐崗簽訂，董事長與行長簽，行長與主管行長簽，主管行長與員工簽，做到層層簽訂，明確合規責任及違規處罰措施，使每位員工都能夠全面理解活動要求，明晰肩負責任，自覺參與活動，落實活動效果。

二、加強學習和宣傳，營造合規氛圍

一是加強學習。首先，加強合規部門和合規聯絡員的教育培訓，提高管理人員的水平。其次，明確學習內容，采取集中和分散學習相結合，每周安排至少兩次集中學習時間，并學有記錄，學有筆記，打好合規理論基礎。同時，采用交叉考試方式，鞏固學習內容。第三，結合制度執行力、案件專項治理等活動，加強合規警示教育，組織全體員工對系統內或他行違規發生的案件進行深入剖析，分析案件發生的原因及后果，使員工從思想上真正引起警覺。

二是組織印制合規卡、《員工合規手冊》。為促進崗位合規，統一制定了合規卡，并發放至每位員工，擺放在工位顯要位臵，時刻提醒員工自律自警。為明確各業務條線、各崗位應遵守的合規要求，制作《員工合規手冊》，確保人手一冊。

三是采取多種方式促進宣傳效果。為營造合規文化氛圍，我行積極開展內外宣傳，制作海報、橫幅、電子屏、展板、易拉寶等，將合規文化潛移默化地變為員工的自覺行動。

三、加強制度建設，規范業務操作流程，提高一線崗位員工的執行力。

（一）適時完善各項制度，規范業務操作流程。一是重點針對系統管理模式、操作流程以及業務品種，及時梳理、修訂和完

善相關規章制度，確保規章制度能覆蓋各項業務控制的關鍵點和風險點。尤其是對現金及憑證管理、賬戶管理、授權業務、聯行匯兌業務、跨行通兌業務、貸款業務、人員交接、印章管理等重要環節，重新梳理，加以規范，以確保各環節控制不留空白點、風險點。二是將各種規章制度、風險防范措施融入到每個操作崗位及環節當中，使每位員工明確自身崗位的職責和操作內容及要點，最終形成統一、規范、完善的業務操作流程，提升內控管理的規范化、流程化水平。

（二）加大內控管理檢查指導力度，強化責任追究。一是按崗位制定檢查方案及考核措施，并按崗位進行定期考核。二是加大對重要控制環節的檢查輔導力度，尤其是加強對重要空白憑證管理、現金管理、印章管理、賬戶管理、人員交接、授權業務與監督控制等重要控制環節和會計主管履職情況的檢查監督。三是各部門之間要密切合作，各司其職，環環相扣，切實履行好風險提示、檢查、監督、處罰以及整改等相應職責，要特別重視違規問題的后續檢查力度，定期跟蹤，確保整改到位。四是根據存在問題進行分類后，對管理較為薄弱的環節和人員開展重點檢查和指導。五是加大責任處罰和追究力度，對在日常工作中存在違反重要控制環節規定、問題存在屢查屢犯或是整改措施落實不到位的人員嚴格進行責任追究，對嚴重違規者，視情節輕重，進行紀律處分。

四、積極推進合規文化建設

為讓合規文化深入人心，讓合規變為自覺行動，我行積極推進合規文化建設：

一是從領導做起，帶頭合規。銀監會發布的《商業銀行合規風險管理指引》中指出：“合規應從高層做起。當企業文化強調誠信與正直的準則并由董事會和高級管理層做出表率時，合規才最為有效?！睂︻I導帶頭合規、發揮表率作用提出了明確指示，加強各級領導對合規文化教育的認識，使之成為企業合規文化建設的倡導者、策劃者、推動者，以真正帶動員工將合規文化深入人心。

二是主動合規，全員參與合規文化。從基層員工入手，加強合規教育、宣傳，完善合規質量考核，引導員工正視合規文化建設的科學性、重要性，不斷提高全體員工對合規文化建設重要性的思想認識，強化“合規操作、防范風險”、“合規人人有責”、“積極合規，主動合規”的理念，使員工在實際工作中自覺從我做起，按章辦事，相互監督，共同促進業務發展。

三是部門協作，齊抓共管合規文化。界定合規部門與其他部門的職責分工和合作，明確合規部門與其他部門的權利與義務，實施有效溝通與合作機制。樹立“合規促發展”、“合規創造價值”的理念，將合規文化潛移默化地變為各部室、各員工的自覺行動，使員工執行制度的自覺性、防范合規風險的意識日益提高。

五、深化合規認識，促進可持續發展

自我行2011年3月22日開展合規教育以來，先后學習了新鄉銀監分局轉發的《新鄉銀監分局關于轉發<合規建設責任管理暫行辦法>的通知》（新銀監發[2011]5號）、《新鄉銀監分局辦公室轉發河南銀監局關于進一步深入推進“合規執行年”活動有關文件的通知》（新銀監辦通[2011]42號）、《新鄉銀監分局轉發<河南銀監局關于印發李伏安局長在河南銀行業2011年合規執行責任與承諾書簽字儀式上講話的通知>的通知》（新銀監通[2011]31號）等文件，其中，李局長的講話更是經過了反復多次的學習。通過學習我們認識到，合規執行不僅可以嚴防操作風險、降低市場風險、信用風險等，保障銀行穩健發展，同時，營造合規文化，打造合規品牌，還可以提高我行的知名度和競爭力，主動吸引客戶，為我行創造無形的品牌價值。

自查整改情況匯報

按照“標本兼治、重在治本；查防結合，重在防范；改革管理并重，重在加強內控”的“三個重在”原則積極開展風險排查工作。

一是組織業務部門開展業務風險排查。相繼開展了防范操作風險“十三條意見”的風險排查、信貸領域案件（風險）專項治理、低風險業務的排查、票據業務合規操作和風險控制排查等。各部門積極進行自查，排查4個風險點，排查發現問題41個，整改41個。

二是進行員工行為大排查。堅持按照月排查、季匯報進行員工行為、職業操守、社會關系排查，實行了員工行為排查連帶保證制度，即由兩人對一個所排查對象的情況真實性負保證責任，使排查不流于形式。

現場檢查發現問題整改情況匯報

接到貴局關于統計監管工作的《現場檢查事實與評價》，我行領導高度重視組織相關人員認真對照新鄉銀監分局檢查中發現的問題逐條進行了整改，現將我行核實整改情況分條逐項報告如下：

（一）統計制度方面

1、我行已建立《輝縣珠江村鎮銀行金融統計內部管理實施辦法》，并詳細制定了金融崗位職責、金融統計崗位操作規程，明確要求按時保質保量向銀監分局報送。

2、根據我行《金融統計內部管理實施辦法》對監管報表的數據采集、審核、上報及數據質量做出了明確的要求。數據采集于核心系統自動生成的綜合報表系統，避免了以往手工采集、手工計算容易出現問題的缺陷，保證了數據的真實性。

3、根據檢查中發現問題，我行完善了統計人員A/B制度，即除了統計填報人員外，又設立復核崗，要求每一份報表注明填報人、復核人，確保責任落實到人，制定操作規程，以保證數據的真實性和準確性。

二、報表方面

關于同類科目余額反映方向不一致與科目使用不正確 的問題，因同類科目余額反映方向和科目使用為核心系統自動生成，為系統問題，我行已向興業銀行提出修改申請。

關于非現場報表小數點問題，由于我行綜合報表系統中不能自動生成，我行已經與科技部門進行溝通，申請在綜合報表系統中自動生成小數點，保證在以后非現場報表報送中按照要求填報。

三、統計方法方面

我行已向科技部門反映非現場報表不能直接生成情況，科技部門已經做出修改，現在我行的非現場數據可以直接在綜合報表系統中直接生成，有效的保證了數據填報質量，降低差錯發生率。

四、計算機安全方面

關于計算機制度、管理不規范問題，目前我行依托新鄉銀對我行科技系統進行管理。

我行將一如既往地遵循新鄉銀監分局的要求，遵循相關法律法規的規范和制約，增強透明度，尊重監管機構的意見和建議，不斷加強我行制度建設，提升核心競爭力。

下一步措施

為把“合規執行年”活動向縱深發展，我行決定在推進合規機制創新和長效建設上狠下功夫。

一要繼續推動學習活動，開展形式多樣、內容豐富的合規文化教育，通過研討、授課、交流等形式，加強法律法規、業務規章的學習以及職業道德、警示教育，并以案說法，舉一反三。

二要案件風險排查定期化、制度化、常態化。各級負責人要切實履行管理職責，積極開展案件風險排查，以重點業務、新業務為中心，以事前防范為重心，充分查找暴露風險，限期整改。

三要加強制度規范、執行力度和強化問責。對屢查屢犯，整改不力的堅決實行問責，懲一儆百，不搞下不為例、不留情面，出重拳，下狠招，硬起手腕抓合規。

總之，我行將以“合規執行年”為契機，積極開展以合規執行年為主題的活動，提高員工合規意識，努力培育合規文化。通過金融風險防控教育，提高員工風險防范和合規意識，確?！昂弦巿绦心辍被顒尤〉脤嵭?。

輝縣珠江村鎮銀行 二〇一一年六月三十日