第一篇：武漢騙子公司,電話之類總結(jié)

先寫(xiě)大騙子公司

武漢騙子公司名單大全2007-07-08 14:47２００７年４月２０日

武漢市工商局首次公布31家涉嫌商業(yè)欺詐企業(yè)黑名單。

去年3月至今，市工商局大規(guī)模打擊商業(yè)欺詐，共查處31家涉嫌欺詐的違法公司。為防止更多人上當(dāng)受騙，特將黑名單公布于眾。

涉嫌商業(yè)欺詐企業(yè)名單

已移交公安機(jī)關(guān)的企業(yè)

(提醒：相關(guān)投訴可找公安部門(mén))

1.武漢農(nóng)豐鑫澤商貿(mào)公司

2.武漢四季青科貿(mào)公司

3.湖北晶萊斯頓商貿(mào)公司

4.武漢中信網(wǎng)通技術(shù)公司

5.武漢華美森生物科技開(kāi)發(fā)公司

6.武漢金尚美珠寶飾品公司

7.武漢天和花姿貿(mào)易公司

8.武漢依諾爾商貿(mào)公司

已被工商部門(mén)處罰的企業(yè)

(提醒：與其交易時(shí)，要格外小心)

1.武漢名博商務(wù)咨詢公司

2.武漢春江花月夜醫(yī)療保健用品連鎖經(jīng)營(yíng)公司

3.武漢天農(nóng)苑科技發(fā)展公司

4.武漢美歐集團(tuán)國(guó)際服飾公司

5.武漢高校求是節(jié)能技術(shù)公司

被多次投訴，已不在法定地址的企業(yè)

(提醒：請(qǐng)不要與之交易)

1.武漢億網(wǎng)通網(wǎng)絡(luò)通信公司

2.武漢金隆達(dá)商貿(mào)公司

3.武漢銀科電子公司

4.武漢互匯通網(wǎng)絡(luò)通信工程公司

5.武漢宇瑞通網(wǎng)絡(luò)通訊器材公司

6.武漢世紀(jì)萬(wàn)通網(wǎng)絡(luò)工程公司

7.中網(wǎng)聯(lián)合通信公司

8.武漢聯(lián)信易通通信設(shè)施公司

未注冊(cè)登記，且涉嫌商業(yè)欺詐的企業(yè)

(提醒：如發(fā)現(xiàn)其從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，請(qǐng)速向工商部門(mén)舉報(bào))

1.武漢天達(dá)通訊股份公司

2.中科衛(wèi)星電子通信器材廠

3.亞洲通信公司

4.國(guó)際發(fā)明專利技術(shù)交易（武漢）服務(wù)中心

5.華星通數(shù)碼衛(wèi)星影視設(shè)備公司

6.國(guó)際創(chuàng)新專刊技術(shù)信息管理服務(wù)中心

7.達(dá)盛電子集團(tuán)

8.港華電子公司

9.武漢三星數(shù)碼電子公司

10.武漢市星欣實(shí)業(yè)公司

目前，已有中南路世紀(jì)廣場(chǎng)、國(guó)際廣場(chǎng)、中山路新長(zhǎng)江廣場(chǎng)、亞貿(mào)廣場(chǎng)等5個(gè)寫(xiě)字樓，被工商部門(mén)列為監(jiān)控點(diǎn)，貼上了“投資警示牌”。牌上留有工商部門(mén)電話，由寫(xiě)字樓物業(yè)方負(fù)責(zé)警示牌不被損壞；工商人員每?jī)商煅膊橐淮巍?/p>

騙子公司三大特征：

●兔子不吃窩邊草

從查處情況看，被騙者大多是下崗職工、農(nóng)民工等，因?yàn)檫@些人創(chuàng)富心切，更容易上當(dāng)。上當(dāng)者全是外地人，湖北人很少，沒(méi)一個(gè)是武漢人。

●壽命不長(zhǎng)

一般騙子公司成立時(shí)間，大都在一年左右。隔一段時(shí)間就搬一次家，打一槍換一個(gè)地方。

●慣于喬裝打扮愛(ài)“吹牛”

騙子公司愛(ài)“住”在科技工業(yè)園、高檔寫(xiě)字樓內(nèi)；穿著“大專院校”技術(shù)的“外衣”，花錢(qián)買(mǎi)證書(shū)，號(hào)稱“國(guó)內(nèi)首創(chuàng)，專利產(chǎn)品”。并在電視、網(wǎng)絡(luò)上頻頻“露面”，吹噓“穩(wěn)賺不賠”、“一本萬(wàn)利”等，以實(shí)力雄厚的假象來(lái)蠱惑人心。

典型案例： ●4個(gè)證書(shū)是買(mǎi)的

武漢長(zhǎng)征高科環(huán)保設(shè)備技術(shù)公司，通過(guò)百度網(wǎng)和15個(gè)省級(jí)衛(wèi)視臺(tái)，宣稱“長(zhǎng)征之星新一代多功能紅外線脈沖電子打火氣化爐，具有產(chǎn)氣快、熱值高、能耗低、操作簡(jiǎn)單等特征，且獲得《質(zhì)量·服務(wù)·信譽(yù)AAA企業(yè)》等4個(gè)證書(shū)。”

經(jīng)查，4個(gè)質(zhì)量證書(shū)是花3800元購(gòu)得。公司共騙取合同保證金11萬(wàn)多。后經(jīng)調(diào)解，公司方退還保證金8萬(wàn)多。目前，公司已被沒(méi)收非法所得2.5萬(wàn)、罰款2.5萬(wàn)。

●罰款6萬(wàn)算輕的

武漢南方天下機(jī)械設(shè)備有限公司成立于今年1月，之后便利用互聯(lián)網(wǎng)、宣傳冊(cè)等，宣稱成功研制出“多功能復(fù)合型環(huán)保氣化爐”，榮獲“中國(guó)知名品牌”等證書(shū)，并“確保轉(zhuǎn)讓一家，成功一家”。目前，公司已被工商部門(mén)罰款6萬(wàn)。

●推薦品牌是假的 武漢百麗天下服飾有限公司宣稱，該公司“迪里奇”童裝，是源自香港的國(guó)際品牌，為中國(guó)服裝協(xié)會(huì)推薦品牌。經(jīng)查，純屬虛構(gòu)，工商部門(mén)依法罰款6萬(wàn)。（張鏑 必偉 劉婕 章輝岑 馬輝）

鏈接： 13家騙子公司 黑名單

湖北丹妮貝克國(guó)際投資管理有限公司 湖北中美通達(dá)機(jī)械制造有限公司 湖北天奕天成精工設(shè)備有限公司 湖北浩海長(zhǎng)豐機(jī)械設(shè)備有限公司 武漢長(zhǎng)征高科環(huán)保設(shè)備技術(shù)有限公司 武漢國(guó)科同創(chuàng)環(huán)保節(jié)能技術(shù)有限公司 武漢澎湃動(dòng)力環(huán)保節(jié)能技術(shù)有限公司 武漢南方天下機(jī)械設(shè)備有限公司 武漢金舵中遠(yuǎn)科技發(fā)展有限公司 武漢鑫能通達(dá)科技有限責(zé)任公司 武漢奧力鑫環(huán)保節(jié)能技術(shù)有限公司 武漢百麗天下服飾有限公司

武漢博奧通科技有限公司（武漢晚報(bào)）傳授防騙六招

由于武漢的加盟騙子公司大量涌現(xiàn)，且專騙外地人，給工商部門(mén)的執(zhí)法帶來(lái)了難度。昨日，武漢市工商局委托本報(bào)給周邊省市發(fā)布投資預(yù)警，提醒外地客商見(jiàn)到誘人加盟廣告后，務(wù)必要多加考察，謹(jǐn)慎投資。

與此同時(shí)，工商人員總結(jié)了防騙六招，供外地客商借鑒：

一是觀證照，看有沒(méi)有營(yíng)業(yè)執(zhí)照、稅務(wù)登記證以及必須的其他資質(zhì)證書(shū)； 二是查歷史，看是否老字號(hào)；

三是探產(chǎn)品，對(duì)與產(chǎn)品有關(guān)的專業(yè)知識(shí)、價(jià)格構(gòu)成、市場(chǎng)前景等，要有一個(gè)深入的了解，自吹申請(qǐng)有專利、獲得過(guò)獎(jiǎng)項(xiàng)的，要看是否真實(shí)； 四是訪基地。因?yàn)樽鈱?xiě)字樓辦公易，辦工廠建基地搞生產(chǎn)難，沒(méi)有專業(yè)基地的可疑性較大；

五是察言行，用絕對(duì)化語(yǔ)言肆意夸大功效、宣稱“一本萬(wàn)利”的廣告和宣傳均不可信； 六是看例證，看加盟商中有無(wú)真正賺錢(qián)的成功先例。這點(diǎn)最為關(guān)鍵和重要，投資者在決定投資前，可要求被加盟企業(yè)提供成功加盟商名單，如不能提供，不論其理由為何，均不可輕易加盟。

武漢騙子公司名單（2011）

（沒(méi)讀書(shū)不識(shí)字，就認(rèn)識(shí)這幾個(gè)拼音！悲哀）

武漢銀豐商貿(mào)有限公司、武漢銀楓工貿(mào)有限公司 武漢營(yíng)豐電子有限公司、湖北金豐科技有限公司 武漢金豐物流有限公司 湖北銀豐集團(tuán)有限公司 武漢勝風(fēng)商貿(mào)有限公司 湖北京建工貿(mào)有限公司, 武漢金劍貿(mào)易有限公司

（帶鑫字的）

武漢鑫火商貿(mào)發(fā)展有限公司 武漢鑫光貿(mào)易發(fā)展有限公司 武漢鑫智遠(yuǎn)人力資源公司

武漢鑫世紀(jì)前線教育咨詢有限公司 武漢欣鑫偉業(yè)包裝

湖北鵬鑫實(shí)業(yè)公司 武漢農(nóng)豐鑫澤商貿(mào)公司

（帶金字的）

武漢金德道貿(mào)易有限公司 武漢開(kāi)金商貿(mào)有限公司 武漢福運(yùn)金達(dá)貿(mào)易有限 武漢金翔激光商貿(mào)公司 武漢世紀(jì)金本商貿(mào)有限公司

（長(zhǎng)、美、晨、圣）

武漢長(zhǎng)宇商貿(mào)有限公司 武漢長(zhǎng)展商貿(mào)有限公司 武漢晨甫商貿(mào)有限公司 北京晨光貿(mào)易有限公司 武漢寶程貿(mào)易有限公司 武漢新定成商貿(mào)公司

（商貿(mào)公司）

武漢贏祥商貿(mào)公司 武漢楚夢(mèng)商貿(mào)公司 武漢依諾爾商貿(mào)公司 武漢欣宏錦商貿(mào)公司

武漢豐麗商貿(mào)有限公司

武漢浩瀚貿(mào)易有限公司 武漢瑞程商貿(mào)有限公司 武漢源道貿(mào)易有限公司 武漢玉揚(yáng)貿(mào)易有限公司 武漢天和花姿貿(mào)易公司 湖北晶萊斯頓商貿(mào)公司 武漢壹陸捌商貿(mào)有限公司 武漢瑪斯特商貿(mào)有限公司 武漢賽洛神工貿(mào)有限公司 武漢嘉瑞誠(chéng)商貿(mào)有限公司 武漢圣德盛商貿(mào)有限公司 武漢美商永達(dá)商貿(mào)有限公司 武漢美露美頌商貿(mào)有限公司 武漢國(guó)康商貿(mào)有限責(zé)任公司 武漢中興廣隆貿(mào)易有限公司 武漢慧豐恒基貿(mào)易有限公司 武漢瑞科貿(mào)易技術(shù)有限公司

（科技）

武漢國(guó)宇科技

武漢迅達(dá)科技有限公司 武漢天農(nóng)苑科技發(fā)展公司 武漢華盾科技服務(wù)有限公司 武漢華美森生物科技開(kāi)發(fā)公司

華夏慧科營(yíng)銷策劃有限公司

武漢長(zhǎng)征高科環(huán)保設(shè)備技術(shù)有限公司

（科貿(mào)）武漢四季青科貿(mào)公司 武漢興凱泰科貿(mào)公司

武漢琦鑫電子科技公司

(咨詢)

武漢名博商務(wù)咨詢公司

武漢明達(dá)世紀(jì)信息咨詢有限公司 武漢德寶投資擔(dān)保咨詢有限公司 武漢盛杰商務(wù)信息咨詢有限公司 武漢金鴿人才交流咨詢有限公司 武漢市硚口區(qū)學(xué)海教育咨詢中心 武漢市金灝投資咨詢公司有限公司 武漢鑫志遠(yuǎn)企業(yè)管理咨詢有限公司

武漢酷迪商務(wù)信息咨詢有限公司

罡夫教育

匯聚國(guó)際教育 武漢現(xiàn)代教育集團(tuán) 武漢中信網(wǎng)通技術(shù)公司 武漢富杰電子有限公司 武漢圣達(dá)經(jīng)建電氣有限公司

武漢萊姆特商貿(mào)有限公司廣州分公司（慎）已被工商部門(mén)處罰的企業(yè)

(提醒：與其交易時(shí)，要格外小心)

1武漢名博商務(wù)咨詢公司

2.武漢春江花月夜醫(yī)療保健用品連鎖經(jīng)營(yíng)公司

3.武漢天農(nóng)苑科技發(fā)展公司

4.武漢美歐集團(tuán)國(guó)際服飾公司

5.武漢高校求是節(jié)能技術(shù)公司

被多次投訴，已不在法定地址的企業(yè)

(提醒：請(qǐng)不要與之交易)

1.武漢億網(wǎng)通網(wǎng)絡(luò)通信公司

2.武漢金隆達(dá)商貿(mào)公司

3.武漢銀科電子公司

4.武漢互匯通網(wǎng)絡(luò)通信工程公司

5.武漢宇瑞通網(wǎng)絡(luò)通訊器材公司

6.武漢世紀(jì)萬(wàn)通網(wǎng)絡(luò)工程公司

7.中網(wǎng)聯(lián)合通信公司

8.武漢聯(lián)信易通通信設(shè)施公司

五、未注冊(cè)登記，且涉嫌商業(yè)欺詐的企業(yè)

(提醒：如發(fā)現(xiàn)其從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，請(qǐng)速向工商部門(mén)舉報(bào))

1.武漢天達(dá)通訊股份公司

2.中科衛(wèi)星電子通信器材廠

3.亞洲通信公司

4.國(guó)際發(fā)明專利技術(shù)交易（武漢）服務(wù)中心 5.華星通數(shù)碼衛(wèi)星影視設(shè)備公司

6.國(guó)際創(chuàng)新專刊技術(shù)信息管理服務(wù)中心

7.達(dá)盛電子集團(tuán)

8.港華電子公司

9.武漢三星數(shù)碼電子公司

10.武漢市星欣實(shí)業(yè)公司

注意：

1、以上信息來(lái)源于網(wǎng)上，與本人立場(chǎng)無(wú)關(guān)！

2、提醒準(zhǔn)備去以上公司上班或剛在這些公司上班的新人多注意！

3、凡是以各種借口收取各種費(fèi)用都是騙子公司的最大表現(xiàn)，新人上班不會(huì)讓你掏錢(qián)的！

4、還有一種就是試用期不簽合同，想讓你義務(wù)勞動(dòng)的，找各種借口辭你，記得要回已上班的天數(shù)的工資。

武漢騙子公司大全

為了保護(hù)經(jīng)營(yíng)者和消費(fèi)者的合法利益，維護(hù)社會(huì)穩(wěn)定，促進(jìn)和諧發(fā)展，打擊商業(yè)欺詐違法行為，去年至今，武漢市工商局公平交易分局開(kāi)展了一系列專項(xiàng)整治行動(dòng)，取得了較好成效。為進(jìn)一步震懾商業(yè)欺詐違法行為，提升全社會(huì)對(duì)商業(yè)欺詐經(jīng)營(yíng)者的認(rèn)識(shí)，營(yíng)造良好的綜合治理氛圍，現(xiàn)將2006年3月至2007年3月涉嫌商業(yè)欺詐的企業(yè)名單公布如下：

一、下列企業(yè)因商業(yè)欺詐行為，違反了工商行政管理法律、法規(guī)，現(xiàn)已被我工商執(zhí)法機(jī)關(guān)作出行政處罰。

1、武漢名博商務(wù)咨詢有限責(zé)任公司

2、武漢農(nóng)豐鑫澤商貿(mào)有限公司

3、武漢市四季青科貿(mào)有限公司

4、湖北晶萊斯頓商貿(mào)有限責(zé)任公司

5、武漢春江花月夜醫(yī)療保健用品連鎖經(jīng)營(yíng)有限公司

6、武漢天農(nóng)苑科技發(fā)展有限公司

7、武漢美歐集團(tuán)國(guó)際服飾有限公司

8、武漢高校求是節(jié)能技術(shù)有限公司

其中：因涉嫌犯罪，已移交公安部門(mén)處理的企業(yè)有：武漢農(nóng)豐鑫澤商貿(mào)有限公司、武漢四季青科貿(mào)有限公司、湖北晶萊斯頓商貿(mào)有限責(zé)任公司。

二、下列企業(yè)因涉嫌商業(yè)欺詐曾被多次舉報(bào)，但經(jīng)工商部門(mén)現(xiàn)場(chǎng)調(diào)查，均已不在法定地址經(jīng)營(yíng)，工商部門(mén)已將其列入需警示企業(yè)，請(qǐng)各類市場(chǎng)主體與其發(fā)生交易時(shí)須慎重：

1、武漢中信網(wǎng)通技術(shù)有限公司

2、武漢華美森生物科技開(kāi)發(fā)有限公司

3、武漢金尚美珠寶飾品有限公司

4、武漢億網(wǎng)通網(wǎng)絡(luò)通信有限公司

5、武漢金隆達(dá)商貿(mào)有限公司

6、武漢銀科電子有限公司

7、武漢互匯通網(wǎng)絡(luò)通信工程有限公司

8、武漢宇瑞通網(wǎng)絡(luò)通訊器材有限公司

9、武漢世紀(jì)萬(wàn)通網(wǎng)絡(luò)工程有限公司

10、武漢天和花姿貿(mào)易有限公司

11、中網(wǎng)聯(lián)合通信公司

12、武漢依諾爾商貿(mào)有限公司

13、武漢聯(lián)信易通通信設(shè)施有限公司

其中：武漢中信網(wǎng)通技術(shù)有限公司、武漢華美森生物科技開(kāi)發(fā)有限公司、武漢金尚美珠寶飾品有限公司、武漢天和花姿貿(mào)易有限公司、武漢依諾爾商貿(mào)有限公司已由公安部門(mén)介入調(diào)查。

三、下列企業(yè)名稱經(jīng)向我市注冊(cè)登記信息系統(tǒng)檢索查詢，均未取得市場(chǎng)主體經(jīng)營(yíng)資格，且涉嫌商業(yè)欺詐行為，工商部門(mén)已將其列入警示名單。如發(fā)現(xiàn)其從事經(jīng)營(yíng)活動(dòng)，請(qǐng)速向所在地工商部門(mén)舉報(bào)。

1、武漢天達(dá)通訊股份有限公司

2、中科衛(wèi)星電子通信器材廠

3、亞洲通信有限公司

4、國(guó)際發(fā)明專利技術(shù)交易（武漢）服務(wù)中心

5、華星通數(shù)碼衛(wèi)星影視設(shè)備有限公司

6、國(guó)際創(chuàng)新專刊技術(shù)信息管理服務(wù)中心

7、達(dá)盛電子集團(tuán)

8、港華電子公司

9、武漢三星數(shù)碼電子有限公司

10、武漢市星欣實(shí)業(yè)有限公司

第二篇：介紹信(公司電話)

介 紹 信 西安****營(yíng)業(yè)廳：

事宜，請(qǐng)貴公司予以辦理！*********** ****前去辦理打印話費(fèi)發(fā)票

有限公司 年 月 日 慈介紹我公司員工

第三篇：公司電話管理制度

公司電話使用管理規(guī)定

一、職責(zé)1、2、3、人事部：負(fù)責(zé)辦理電信長(zhǎng)號(hào)電話、智能機(jī)訂購(gòu)、維修等相關(guān)事項(xiàng)管理。財(cái)務(wù)部：負(fù)責(zé)電話費(fèi)用結(jié)算，電話統(tǒng)一保管。

各部們：負(fù)責(zé)管理本部門(mén)的電話使用情況及控制電話費(fèi)用。

二、基本原則1、2、3、4、業(yè)務(wù)部人員每人分配一部電信電話，一部智能機(jī)用于業(yè)務(wù)聯(lián)系。公司分配的電話用于業(yè)務(wù)聯(lián)絡(luò)，任何人不得打私人電話，公話私用。辦公電話主要用于工作聯(lián)系，提倡節(jié)約話費(fèi)

電信電話以業(yè)務(wù)電話聯(lián)系為主，智能機(jī)以微信聯(lián)系為主，使用智能機(jī)打電話如果超出套餐費(fèi)用，超出部分自理，不予報(bào)銷。

5、智能機(jī)所配的手機(jī)號(hào)碼為公司參照業(yè)務(wù)量統(tǒng)一訂制套餐費(fèi)用，員工不得私自更改套餐，財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)每個(gè)月不定期對(duì)不合理話費(fèi)進(jìn)行查處，一經(jīng)查處，當(dāng)月話費(fèi)自理并樂(lè)捐100元作為公司集體活動(dòng)補(bǔ)充費(fèi)用。

6、辦公電話不得私自外借非本司人員，本公司內(nèi)部員工電話禁止隨意調(diào)換。

三、申領(lǐng)退換電話流程

1、部門(mén)因業(yè)務(wù)擴(kuò)大增加人員需新增電話，新人入職1周，經(jīng)考核通過(guò)試工期后，小組主管及時(shí)到人事部領(lǐng)取《公話申領(lǐng)單》，新員工填寫(xiě)完畢后，交由經(jīng)理簽字審批到財(cái)務(wù)處申領(lǐng)業(yè)務(wù)電話。

2、員工離職后需在填寫(xiě)完物品交接單后將分配的兩部電話歸還到財(cái)務(wù)處，財(cái)務(wù)簽字后方可離開(kāi)。財(cái)務(wù)人員需對(duì)電話進(jìn)行檢查，確認(rèn)完好無(wú)損，正常使用后方可接收。

四、電話的故障維修管理

1、使用者如發(fā)現(xiàn)話機(jī)故障要及時(shí)向人事部報(bào)修，人事部找相關(guān)人員修理。如由員工本人使用不當(dāng)人為造成的損壞或丟失，由使用者承擔(dān)所有維修費(fèi)用，丟失參照購(gòu)買(mǎi)時(shí)價(jià)格全額賠償。

五、電話費(fèi)用1、2、電信電話為年費(fèi)制，套餐到期后到財(cái)務(wù)處申請(qǐng)續(xù)費(fèi)

智能機(jī)為月費(fèi)制，由公司參照業(yè)務(wù)量統(tǒng)一制定套餐費(fèi)用，每月月初財(cái)務(wù)及時(shí)為每部智能機(jī)進(jìn)行充值。

3、新進(jìn)人員申領(lǐng)智能機(jī)后，財(cái)務(wù)人員告知新員工套餐標(biāo)準(zhǔn)，新員工自行到營(yíng)業(yè)廳辦理電話卡，費(fèi)用先行墊付，辦理完成后到財(cái)務(wù)處填寫(xiě)報(bào)銷單，財(cái)務(wù)人員核實(shí)套餐無(wú)誤，經(jīng)理簽字后予以報(bào)銷費(fèi)用。

本規(guī)定自公布之日起生效。

第四篇：公司電話管理制度

公司電話管理制度

一、總則

為了規(guī)范公司電話管理，特制定本制度。

二、管理內(nèi)容

第一條、凡本公司所屬電話原則上只允許本公司內(nèi)部員工使用，外來(lái)人員無(wú)權(quán)使用（特殊情況除外）。

第二條、凡本公司員工打電話，用語(yǔ)應(yīng)盡量簡(jiǎn)明扼要，盡量減少通話時(shí)間，以免耗時(shí)、占線。凡與工作無(wú)關(guān)的事情一律不準(zhǔn)使用電話，違者按雙倍話費(fèi)交款。

第三條、接聽(tīng)外線電話的標(biāo)準(zhǔn)用語(yǔ)是“您好，得盛福公司”，其他內(nèi)容視情節(jié)回答，總的要求是規(guī)范、簡(jiǎn)明、禮貌。

第四條、電話的管理由辦公室負(fù)責(zé)，使用則由各部門(mén)主管負(fù)責(zé)督導(dǎo)與控制。凡屬本公司配置的電話，必須在本公司辦公室登記，簽定使用責(zé)任書(shū)，由辦公室建立個(gè)人臺(tái)帳，妥善保管，如非正常損壞，則照價(jià)賠償。

第五條、凡屬本公司內(nèi)報(bào)銷費(fèi)用的電話，將報(bào)銷單交辦公室，統(tǒng)一由辦公室主任登記審核，經(jīng)理簽字后報(bào)銷。

第六條、本公司所配外線電話，原則上只限業(yè)務(wù)使用，但必須控制話費(fèi)，每個(gè)部、室負(fù)責(zé)人為電話管理人，對(duì)電話的使用、保管、話費(fèi)等直接負(fù)責(zé)。每月話費(fèi)超出部分由該部門(mén)支付。

第五篇：警惕騙子公司設(shè)置融資騙局

警惕騙子公司設(shè)置融資騙局

近幾年來(lái)，曾發(fā)生過(guò)無(wú)數(shù)起投資公司或投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以“美國(guó)世界銀行集團(tuán)”或“美國(guó)納斯達(dá)克”等駐國(guó)內(nèi)辦事處名號(hào)，打著為中小企業(yè)提供融資服務(wù)的幌子，進(jìn)行融資詐騙活動(dòng)，本文正是基于對(duì)企業(yè)融資實(shí)務(wù)及相關(guān)融資詐騙行為的研究分析來(lái)談?wù)動(dòng)嘘P(guān)融資詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范方面的知識(shí)，希望能給大家?guī)?lái)收益。

隨著全球經(jīng)濟(jì)一體化，我國(guó)中小企業(yè)迅猛發(fā)展，特別是一批優(yōu)秀的中小企業(yè)獲得境外融資后，猶如雨后春筍茁壯成長(zhǎng)。眾所周知，年僅32歲的陳天橋，創(chuàng)辦盛大網(wǎng)絡(luò)僅僅5年，就在美國(guó)納斯達(dá)克成功上市，擁有150億元的資產(chǎn)，成為新中國(guó)首富；黃光裕“左右手置換”，輕松地實(shí)現(xiàn)了買(mǎi)殼上市；牛根生吸引世界上最大的投資銀行摩根士丹利，使這位內(nèi)蒙古大草原上的“牛”，竟然跑出了“火箭”般的速度！可以說(shuō)，他們是成功企業(yè)家的代表，他們是中國(guó)企業(yè)境外資本運(yùn)作的典范。正是他們的成功，令多少人敬佩、贊嘆和羨慕，渴望著自己的企業(yè)也能到海外上市，成功地募集一筆資金，早日實(shí)現(xiàn)成功夢(mèng)想。

然而，一些中小企業(yè)和企業(yè)家由于缺乏金融知識(shí)、工商信息封閉和急于成功心理等因素，面對(duì)融資問(wèn)題不夠理智，曾經(jīng)為此付出了昂貴的代價(jià)。

近幾年來(lái)，曾發(fā)生過(guò)無(wú)數(shù)起投資公司或投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以“美國(guó)世界銀行集團(tuán)”或“美國(guó)納斯達(dá)克”等駐國(guó)內(nèi)辦事處名號(hào)，打著為中小企業(yè)提供融資服務(wù)的幌子，用“提供巨額項(xiàng)目資金”、“先投資后上市”、“明投暗貸”等為誘餌進(jìn)行融資詐騙活動(dòng)，騙取境內(nèi)企業(yè)預(yù)付大量考察費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、服務(wù)費(fèi)或保證金，然后銷聲匿跡，大肆進(jìn)行詐騙活動(dòng)，并且活動(dòng)日益猖獗，手法日益隱蔽，應(yīng)當(dāng)引起警惕。本文正是基于對(duì)企業(yè)融資實(shí)務(wù)及相關(guān)融資詐騙行為的研究分析來(lái)與大家共同分享有關(guān)融資詐騙風(fēng)險(xiǎn)防范方面的知識(shí)，希望能給大家?guī)?lái)收益。（本文對(duì)行騙的投資公司或投融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以下簡(jiǎn)稱為融資騙子。）

那么，企業(yè)應(yīng)該怎樣識(shí)破和防范這些融資騙局而正確融資呢？

筆者認(rèn)為，首先應(yīng)該了解融資騙子騙錢(qián)的一般方式和設(shè)置融資騙局的常用步驟，再學(xué)會(huì)防范融資騙局的基本知識(shí)和理性融資應(yīng)掌握的八個(gè)原則。

一、融資詐騙的一般方式

一般的騙局都大致有下列五種形式：

1.考察費(fèi)

融資騙子與企業(yè)聯(lián)系業(yè)務(wù)時(shí)，在不了解企業(yè)情況的前提下要求到企業(yè)考察，且要求支付考察費(fèi)；

2.項(xiàng)目受理費(fèi)

項(xiàng)目受理費(fèi)，是指融資騙子在收到企業(yè)的有關(guān)資料后要求融資企業(yè)繳納的、對(duì)項(xiàng)目進(jìn)行評(píng)估和項(xiàng)目預(yù)審發(fā)生的費(fèi)用。尤其是號(hào)稱有外資背景的投資顧問(wèn)機(jī)構(gòu) 1

往往把收取項(xiàng)目受理費(fèi)，作為一種項(xiàng)目控制程序和費(fèi)用轉(zhuǎn)嫁的方式。

3.撰寫(xiě)商業(yè)計(jì)劃書(shū)費(fèi)用

融資騙子一般都要求融資企業(yè)提供項(xiàng)目商業(yè)計(jì)劃書(shū)。一般企業(yè)已經(jīng)制作了商業(yè)計(jì)劃書(shū)，但融資服務(wù)機(jī)構(gòu)以各種理由不予認(rèn)可，并作為項(xiàng)目往下進(jìn)行的必要環(huán)節(jié)；要求必須提供所謂“國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)格式”的商業(yè)計(jì)劃書(shū)。

4.評(píng)估費(fèi)

在融資過(guò)程中，融資騙子會(huì)要求對(duì)資產(chǎn)或?qū)?xiàng)目進(jìn)行評(píng)估。要求企業(yè)到指定的融資服務(wù)機(jī)構(gòu)或評(píng)估機(jī)構(gòu)進(jìn)行評(píng)估；

5.保證金

融資騙子要求融資企業(yè)必須嚴(yán)格按照自己預(yù)先設(shè)定的程序操作，否則不往下進(jìn)行；資金方設(shè)置了嚴(yán)格的違約條款。

6.律師費(fèi)

這是最具有欺詐性的費(fèi)用。現(xiàn)在騙子公司收取考察費(fèi)、評(píng)估費(fèi)、保證金比較困難。相對(duì)來(lái)說(shuō)收取律師費(fèi)比較容易。這律師費(fèi)大部分要返給騙子公司的。

二、設(shè)置融資騙局的常用步驟

1.普遍撒網(wǎng)，海選“目標(biāo)客戶”

融資騙子通過(guò)正當(dāng)程序注冊(cè)國(guó)內(nèi)代表處并提供融資的一套專業(yè)方案和步驟，專業(yè)設(shè)計(jì)一套目標(biāo)真對(duì)中小企業(yè)的詐騙網(wǎng)絡(luò)，在新聞媒體；網(wǎng)絡(luò)上講出條條是道的融資理論，并借助一些

國(guó)家政府機(jī)構(gòu)或社會(huì)團(tuán)體組織的為企業(yè)提供培訓(xùn)、咨詢洽談會(huì)、論壇等活動(dòng)中，繪生繪色地做融資“演講報(bào)告”，甚至能提供出融資成功案例，足以讓人深信不疑，可信度及高。

2.為“有價(jià)值的客戶”洗惱

通過(guò)第一階段的海選后，再篩選出一些“有價(jià)值的客戶”開(kāi)始洗腦。夸耀你的企業(yè)很有發(fā)展前途，市場(chǎng)潛力非常的大，項(xiàng)目如何如何的好，企業(yè)通過(guò)他們的包裝，就能獲得所需要的融資，且一再申明前期咨詢不收取任何費(fèi)用。最終達(dá)到讓融資人心花怒放，神經(jīng)麻醉，減低判斷力，為他們實(shí)施下一步詐騙的步驟打開(kāi)方便之門(mén)。

3.派“專家”進(jìn)行“實(shí)地考察”

所謂派專家“實(shí)地考察”，是騙取考察費(fèi)，大約在1－3萬(wàn)元（目前，融資騙子們已經(jīng)放長(zhǎng)線釣大魚(yú)，一般不在此項(xiàng)上獲取太大收入），派去幾個(gè)人到項(xiàng)目地進(jìn)行所謂的考察，為了表現(xiàn)他們是比較正規(guī)的公司，同時(shí)還會(huì)帶一個(gè)律師一起去。還要做一個(gè)《律師資信調(diào)查報(bào)告》就是律師裝模作樣的查看企業(yè)的《營(yíng)業(yè)執(zhí)照》、《銀行開(kāi)戶許可證》等資料，這份報(bào)告費(fèi)用要交10-15萬(wàn)元。為了增加可信度，騙子們還會(huì)做一份《項(xiàng)目考察實(shí)地記錄綱要》他們會(huì)一起簽字畫(huà)押，表示大家一致同意，說(shuō)這些文件要報(bào)送到所謂的總部批準(zhǔn)等謊言，給融資企業(yè)負(fù)責(zé)人一顆定心丸，使你感覺(jué)這錢(qián)花的值得，此項(xiàng)目有希望，他們才好實(shí)施下一步詐騙。

4.初審?fù)ㄟ^(guò)后簽訂合資意向書(shū)

融資騙子大約在兩周后，電話告知企業(yè)：“貴企業(yè)的項(xiàng)目已經(jīng)通過(guò)，總部決定投資，請(qǐng)你們來(lái)北京簽署有關(guān)法律文書(shū)”。在簽訂《合資意向書(shū)》或者《投資協(xié)議書(shū)》時(shí)，騙子們這時(shí)候才告訴你需要補(bǔ)充一些資料，裝腔作勢(shì)的對(duì)融資人說(shuō)，現(xiàn)在總部要求做一份符合國(guó)際慣例的中英文版《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》必須由總部認(rèn)可的具有權(quán)威性的機(jī)構(gòu)編寫(xiě)，費(fèi)用你們自己和北京XX投資咨詢管理有限公司商談，還會(huì)假裝“我們盡量幫你打招呼，優(yōu)惠一些，你們現(xiàn)在是投資期間很多地方都需要花錢(qián)的”。

說(shuō)得融資人感動(dòng)不以，再加上已經(jīng)簽訂了《投資協(xié)議書(shū)》，心存曉幸，騙子抓住融資人的心理展開(kāi)攻勢(shì)，這個(gè)所謂符合國(guó)際慣例的中英文版《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》15－20萬(wàn)元，就這樣落入融資騙子同伙的帳號(hào)了。

5.進(jìn)行資產(chǎn)評(píng)估

騙走了辦理《商業(yè)計(jì)劃書(shū)》15－20萬(wàn)元之后，再開(kāi)始騙《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》費(fèi)，融資騙子們的理由是“把你們企業(yè)的資產(chǎn)進(jìn)行評(píng)估以后用項(xiàng)目本身作為抵押”。融資人聽(tīng)了這樣“合情合理”的要求，似乎認(rèn)為這是應(yīng)該做的，不然投資人怎么可以放心‘投資呢’？就在這樣“合情合理”的情況下，《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》費(fèi)，高達(dá)20－30萬(wàn)元，甚至更多又落入到融資騙子指定的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)的帳號(hào)里（當(dāng)然資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)也是他們的同伙）。企業(yè)如果付了這些的錢(qián)，就意味著陷入泥潭深淵，無(wú)法自拔。

6.進(jìn)行項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析

等你付了《資產(chǎn)評(píng)估報(bào)告》費(fèi)以后，騙子公司知道融資人此時(shí)的心理需要，所以會(huì)一直提醒你“第一批幾千萬(wàn)元先打到你的帳戶上”的這句話，為穩(wěn)定你的情緒，打消你的顧慮，緊接著就是安排“財(cái)務(wù)部”的人過(guò)來(lái)和你談?dòng)嘘P(guān)財(cái)務(wù)的事情，需要進(jìn)一步作一份《項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析報(bào)告》和《符合美國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的三年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告》理由說(shuō)的很多，那么，這2份報(bào)告需要付出多少錢(qián)呢？答案是：《項(xiàng)目投資安全和增值潛力分析報(bào)告》15萬(wàn)以上，《符合美國(guó)會(huì)計(jì)準(zhǔn)則的三年財(cái)務(wù)審計(jì)報(bào)告》10萬(wàn)元，融資人付了這些錢(qián)，能得到什么呢？答案是：幾張一文不值的紙。這幫騙子手法隱秘，理由“充分”，讓你感覺(jué)他們沒(méi)有直接拿錢(qián)，只是做這些報(bào)告的費(fèi)用。當(dāng)企業(yè)融資做到這種地步時(shí)，雖然有些顧慮，提出放棄覺(jué)得不甘心；但繼續(xù)進(jìn)行又感覺(jué)這里有陰謀7.設(shè)計(jì)擔(dān)保騙局騙走了以上大量的錢(qián)財(cái)以后，融資騙子還要實(shí)施更大的詐騙，設(shè)計(jì)擔(dān)保陷阱，把你的融資項(xiàng)目移到了所謂的擔(dān)保公司（也是同伙），騙子的謊言是：“由于是第一次合作，首批的款為了降低我們投資風(fēng)險(xiǎn)，7.需要擔(dān)保公司擔(dān)保

如果你進(jìn)入這個(gè)圈套，“擔(dān)保公司”會(huì)和融資人簽訂一份《融資擔(dān)保合同書(shū)》其擔(dān)保費(fèi)按“融資”金額2.5-3%.騙子們?cè)缫炎x透融資人的心理活動(dòng)，此時(shí)受害人感覺(jué)到只有最后這一步了，如果放棄以上所花費(fèi)的錢(qián)全部泡湯，繼續(xù)下去很有可能會(huì)成功的。但是，如果你交了擔(dān)保費(fèi)以后，“擔(dān)保公司”叫你繼續(xù)玩以上的“考察”的游戲。你繼續(xù)嗎？最后，騙子公司還有一張騙人借口招數(shù)，融資方開(kāi)戶銀行出具一張銀行保證函，才能拿到第一批投資款項(xiàng)，你能做到嗎？做不到就是融資人“違約”。

8.客戶違約自動(dòng)退出

在此階段，就是融資企業(yè)選擇的時(shí)候了，是繼續(xù)進(jìn)行還是自動(dòng)退出。如果往下進(jìn)行，就必須做更多的投入，而且還看不到結(jié)果。如果往下進(jìn)行，還有可能因?yàn)樽陨淼脑驅(qū)е逻`約，繳納違約金。

部分融資企業(yè)認(rèn)為，既然前期已經(jīng)投入了不少，放棄可惜，就會(huì)繼續(xù)往下走，結(jié)果往往是越陷越深。這時(shí)候最好的選擇當(dāng)然是就此為止，自認(rèn)倒霉了事，就當(dāng)交了“學(xué)費(fèi)”。

三、如何防范融資詐騙

1.區(qū)別真假融資服務(wù)機(jī)構(gòu)的方法

主要包括：

（1）是否站在企業(yè)的角度考慮問(wèn)題；

（2）是否具有融資的經(jīng)驗(yàn)和專業(yè)度；

（3）收費(fèi)與其提供的服務(wù)價(jià)值是否一致，質(zhì)量?jī)r(jià)格比如何；

（4）提供的服務(wù)是否符合企業(yè)的實(shí)際情況；

（5）簽訂合同是否存在合同條款陷阱；

（6）與資金方的關(guān)系是什么，位置是否獨(dú)立；

（7）服務(wù)機(jī)構(gòu)的背景及融資服務(wù)人員的品質(zhì)如何；

（8）盈利模式不同，真正的服務(wù)機(jī)構(gòu)以提供智力服務(wù)或者風(fēng)險(xiǎn)代理為目的。

2.區(qū)別真假投資公司方法

正規(guī)的資金方在服務(wù)工作流程上與上述設(shè)置騙局的機(jī)構(gòu)有很多相似之處；但仍有很多區(qū)別，主要包括：

（1）自己承擔(dān)交通費(fèi)；

（2）在融資過(guò)程中不要求企業(yè)進(jìn)行資產(chǎn)或項(xiàng)目評(píng)估；

（3）在操作過(guò)程中需要中介機(jī)構(gòu)介入時(shí)，自己不指定融資服務(wù)機(jī)構(gòu)，如事物所、評(píng)估機(jī)構(gòu)；

（4）自己承擔(dān)全部或一部分運(yùn)作過(guò)程費(fèi)用；

（5）對(duì)擬投資的項(xiàng)目或擬合作企業(yè)從一開(kāi)始就非常細(xì)致；自己親自和企業(yè)及其融資服務(wù)機(jī)構(gòu)一起進(jìn)行項(xiàng)目論證；

（6）有嚴(yán)格的投資方向、投資原則；

（7）不具備條件的企業(yè)不往下進(jìn)行；

（8）在成功以前不收過(guò)程費(fèi)用；

（9）不急于與企業(yè)簽訂合作協(xié)議；

（10）簽訂的合作協(xié)議非常公平，沒(méi)有設(shè)置合同條款陷阱。

3.企業(yè)應(yīng)加強(qiáng)自我防范意識(shí)

（1）對(duì)投資公司或融資服務(wù)機(jī)構(gòu)進(jìn)行調(diào)查確認(rèn)

（2）謹(jǐn)慎接受朋友的建議不論是企業(yè)團(tuán)隊(duì)的關(guān)系人，還是其他人介紹資金方或融資機(jī)構(gòu)，這都不是企業(yè)進(jìn)入融資騙局的根本。解決問(wèn)題的關(guān)鍵在于，融資企業(yè)應(yīng)該從工作流程和選擇標(biāo)準(zhǔn)上進(jìn)行嚴(yán)格把關(guān)，提高防范意識(shí)和防范技術(shù)。

（3）不要有投機(jī)取巧的心理

（4）提高判斷力企業(yè)對(duì)資金方及融資服務(wù)機(jī)構(gòu)缺少判斷力，是陷入融資騙局的重要原因之一。因此企業(yè)在融資實(shí)踐過(guò)程中不斷地積累經(jīng)驗(yàn)，主動(dòng)地學(xué)習(xí)有關(guān)知識(shí)。

（5）請(qǐng)專業(yè)融資顧問(wèn)全程跟蹤服務(wù)企業(yè)可以選擇具有職業(yè)操守、經(jīng)驗(yàn)豐富、能夠站在企業(yè)角度的融資服務(wù)機(jī)構(gòu)作融資顧問(wèn)，或者請(qǐng)律師參與，事先對(duì)機(jī)構(gòu)的性質(zhì)和真實(shí)性進(jìn)行判斷，在簽署協(xié)議前謹(jǐn)慎抉擇，防患未然。