第一篇：債券業務學習心得

債券業務學習心得

申請債券投資業務后，很開心能夠在領導的安排下，在未正式開展業務前來到xx證券固定收益部學習一些相關的債券從業的知識。為以后從事財務公司投資業務奠定了一定的基礎。

一、xx證券的介紹

二、部門的主要業務及學習的主要內容

1、部門的主要業務

在xx證券學習的過程中，大概了解了他們主要的業務及工作是分為四個大塊:1）債券的承銷及分銷；2）債券的投標與銷售；3）債券的投資與交易；4）研究方向。

在學習的兩周時間中接觸學習比較多的是債券的投資與交易。

2、主要學習內容

1）研究買賣債券及投資組合方面

購買哪一只券，該如何了解他的行業及公司背景，這些在萬德軟件中可以查看各家大型機構公司發的研報，比如：中金，國信，海通，國泰君安，華創等等。尤其是中金的報告，查看了之后發現有許多新發債的評分，評級調整的相關總結。可以多看看各個公司的研報和專題分析，這些都是了解市場行情動態最好的資料，其次就是要關注時事新聞。

在這里接觸到了一個對于自己來說新的概念“久期”。通過久期和目標收益率可以研究出大概購買的債券種類，投資組合及杠桿倍數，通過交易員每日的交易維護組合維護資金的流動性。從而達到自己最初的目標，這里要注意的是杠桿的倍數要在自己能夠控制范圍內，否則就會影響資金的流動性，遇上無法及時還款的情況，就會導致違約。

作為財務公司，我們的目的就是保護資金的穩定與安全，最好就是重點選擇受市場波動影響較小、風險承受能力強的利率債及級別較高的企業債。

2）交易員的工作

在買賣債券的方面，是在研究員通過對市場的判斷及研究給出投資方向和購買債券類別等要素后，自己在市場中去尋找購買相符合的債券。何時買賣主要是在研究員給出買賣指令后去實際的操作。在維護資金流動性方面，資金緊張時主要是靠回購業務去借到自己需要的資金，回購業務包括了質押式回購及買斷式回購。現階段他們較多的是做質押式回購。主要是原因是因為質押式回購的利率較低。但是一旦超過了需要的資金已經超過了規定的質押額度后再去選擇買斷式回購。

通過他們交給我們的詢價任務，大體上在相關的群里詢價后得到的結論是：回購價格基本上以系統上的加權價格為主。以隔夜，7天，14天為主。一般都喜歡要AA+以上的券，大部分的機構是機構內部規定只要AA+以上的券。

3）系統操作方面

在前臺系統操作中，填寫好相對應的要素。基本上詢價及要素都是在系統外聯系好的，一般不需要在系統中詢價。在結算系統操作中，前臺系統成交的數據會相應的自動導入在下午結算系統中注意事項是先大后小，先將不影響頭寸情況的（比如一買一賣可以平掉的）結算好，最后再到繳款。

4）注意事項

找交易對手時要注意對方的付款付券時間，一定要找靠譜的，能夠及時操作的，在我們學習的這兩個星期中，就遇到一次，由于上一家未能及時付款，導致自身無法將款項付給下一家，從而就會產生一個鏈條上的連鎖反應。當然也要對自己的結算時間嚴格把控好，盡量不會影響他人的結算時間。

三、總結

兩周很快就過去了，依舊還有很多知識需要自己慢慢去探索與學習。也覺得這樣的學習模式很好，不僅僅是單純的學習課本、資料上的知識，可以積累更多的人脈，可以看到交易員每日的具體操作方式，不懂得地方也可以及時的去咨詢，并得到答案。

第二篇：債券業務管理制度

債券業務管理制度(暫行)

第一章

總則

第一條

為了加強債券業務管理，規范債券業務運作程序，建立健全債券發行和交易等相關業務的風險內控機制，依據《中華人民共和國公司法》、《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國國庫券條例》、《企業債券管理條例》、《可轉換公司債券管理暫行辦法》等法律法規以及財政部、中央銀行、中國證監會等行政主管部門的有關規定，特制定《債券業務管理制度（暫行）》（以下簡稱本制度）。第二條

本制度所指債券包括但不限于國債、企業債券、可轉換公司債券等。本制度所指國債，是由中國國家財政部代表中央政府發行的公債。企業債指中華人民共和國境內具有法人資格的企業在境內發行的債券（金融債券和外幣債券除外）。可轉換公司債券指中華人民共和國境內的上市公司（包括在境外掛牌的上市公司）在境內發行的以人民幣標價并認購的可轉換公司債券。

第三條

本制度包括總則、一級市場管理、二級市場管理、內部控制制度等內容，涉及的業務部門包括固定收益證券業務總部、投資管理總部、資產管理總部、經紀業務總部門以及計劃財務部等，凡本公司債券承銷、債券回購、債券代理交易、債券付息、兌付、債券自營等一、二級市場業務均遵照本制度執行。

第四條

本制度堅持原則性與靈活性相結合，在規范嚴謹、安全高效的原則下，緊跟債券市場的創新發展步伐，搭建具有科學性、前瞻性的管理平臺，不斷提高債券業務的管理效率和經營效益。

第二章

一級市場管理

第一節

國債承銷

第五條

本公司國債承銷業務歸屬固定收益證券業務總部管理。目前國債發行方式主要采取不定期滾動招標發行，固定收益證券業務總部應成立專門的承銷項目小組，實行項目負責制，由部門經理牽頭，負責每期承銷業務的實際操作和總結工作。第六條

國債承銷業務管理主要流程如下：

獲取發行信息→提供研究報告→提出承銷方案→決策風險控制 →進場競價→掛牌分銷或場外分銷→總結報告及資料存檔

1、獲取發行信息：固定收益證券業務總部信息采集人員從財政部、中央銀行公告或中央登記結算公司等官方公開信息中及時獲取國債發行信息，做好信息收集整理工作。

2、提供研究報告：固定收益證券業務總部組織專門的研究人員，針對擬發行國債的各項條件進行比較研究，同時結合對宏觀經濟形勢、財政貨幣政策導向的判斷以及發行市場狀況、資金供求等多項因素綜合考慮，及時提供研究報告。

3、確定合理的投標、分銷方案：在固定收益證券業務總部研究報告的基礎上，由承銷項目小組向公司的相關部門、機構客戶進行推介征詢，收到反饋信息后統計需求量，計算投標價格和收益率區間，綜合評估后確定合理的投標、分銷方案。

4、決策風險控制：固定收益證券部承銷項目小組將研究報告和投標、承銷可行性方案以及風險提示報告等提交公司投資決策委員會審核并簽署意見，經修改后的方案仍需報公司投資決策委員會審核備案。

5、時間控制：以上四項流程應于招標日前五個工作日全部完成。

6、競價投標：按照財政部或中央銀行的有關規定，固定收益證券業務總部承銷項目小組帶齊承銷相關手續進行競價投標。承銷項目小組應嚴格按照公司核準的方案執行投標任務，未經請示不得擅自更改方案。承銷項目小組成員應恪守保密原則，相互協作監督完成工作，避免發生失誤。

7、掛牌分銷或場外分銷的程序：承銷項目小組按證券交易所或銀行間債券市場的相關規定進行掛牌分銷或場外分銷，分銷期間應建立臺帳，及時記錄和統計分銷情況，監督資金入帳情況，嚴格控制資金用途，出現問題及時上報分管領導，迅速提交解決方案。

8、發行總結報告：發行期結束，承銷項目小組負責撰寫總結報告，將發行情況及時匯總，其中必須將承銷價格、利率、數量、分銷情況等統計資料列表，并將資金回籠、劃撥上繳情況，費用報告等一并上報，經分管領導簽字后存檔備案。

第七條

由于目前通行的國債發行手段與目前銀行間債券市場發行的金融債券形式相同，本制度適應范圍可擴展到金融債券的承銷業務，若發行制度發生改變，則由固定收益證券業務總部負責及時作出相應的調整，并報公司備案。

第二節

企業債券、可轉換公司債券承銷

第八條

企業債券、可轉換公司債券承銷業務由固定收益業務總部負責管理，企業債券的發行由公司經紀業務總部門配合固定收益證券業務總部完成。第九條

企業債券、可轉換公司債券承銷業務流程如下：

簽定主承銷意向協議→組成項目小組→盡職調查→制作申報材料→公司內核通過→正式簽定主承銷協議→簽定承銷團協議→向主管部門報送全套申報材料→主管部門批準發行→組織承銷→總結報告

第十條

承銷項目立項之前，由部門總經理組織相關人員進行評審，對符合發行條件的項目簽定主承銷意向協議，組成項目小組。項目小組成員中應至少有3人具備證券發行與承銷業務從業資格，項目組長負責組織和協調整個項目實施過程中的具體工作。

第十一條 擔任企業債券、可轉換公司債券主承銷商時，必須遵循勤勉盡責、誠實信用的原則，認真履行盡職調查義務，項目組長應及時向部門分管副總經理匯報調查情況，對發現的問題認真研究，妥善解決。申報材料制作完畢，公司內核小組要對公開發行文件的真實性、準確性、完整性進行嚴格核查，對經內核不符合發行要求的項目，實行否決制度。

第十二條 擔任可轉換公司債券的主承銷商或副主承銷商、分銷商，承銷工作結束后一周內，由項目小組負責完成項目總結報告，對項目開展過程中的經驗教訓進行系統總結，由部門領導審閱后歸檔，以備今后查閱。

第三節

債券付息、兌付

第十三條

債券付息、兌付業務是指由我公司承銷的各類債券的還本付息業務。債券付息、兌付工作由固定收益證券業務總部牽頭，經紀業務管理總部、計劃財務部等部門配合進行。

第十四條

債券付息、兌付業務的管理流程：

1、固定收益證券業務總部：負責債券付息、兌付業務的所有前期準備工作，包括發布公告，與相關主管部門或企業進行聯系與溝通，通知其他協作部門召開協調會，安排布置參與兌付工作的相關部門、人員，提出兌付工作計劃時間表和收尾工作安排計劃。專人負責管理兌付工作的執行情況和緊急事務處理，兌付工作結束后將所有相關資料、報告存檔，并向有關部門提供相應的具結報告等。

2、經紀業務總部：負責處理柜臺兌付業務，監督各兌付網點的具體工作，并將兌付工作進展制作日報、周報，報送固定收益證券總部和計劃財務部，保證兌付工作的圓滿完成。

3、計劃財務部：負責兌付資金的劃撥和資金統計。積極與相關部門密切配合，嚴格按進度撥付款項，實行專款專用，確保兌付工作的順利完成。

第三章

二級市場管理

第四章

內部控制制度

第二十條

建立債券業務管理內部控制制度的基本原則是合規控制、科學高效、層次清晰、權責分明。本制度主要包括各職能部門內部業務的隔離控制制度、部門之間的職能和責任邊界界定原則、內部控制評審制度等。第二十一條

部門內部業務隔離控制制度：

1、內部保密制度：各職能部門內部凡涉及客戶資料、債券交易計劃、資金調撥、業務統計等公司機密的文檔，均應嚴格保密。業務管理人員按照各自的權限范圍操作，一般情況不得相互兼職，業務操作和文檔資料應有效分離。

2、檔案保全制度：各職能部門內部設專人管理業務檔案，真實、完整地保存各項業務資料和會議記錄。

3、差錯處理及客戶投訴處理程序：各職能部門應建立相應的差錯處理制度，確保差錯及客戶投訴能獲得妥善處理，并且能夠迅速采取適當的補救措施。

4、崗位職責規定及員工行為操守規范：各職能部門應制定完善的崗位職責規定和員工行為操守規范，保證權利明晰、責任到人，制定符合實際情況的獎懲措施。

5、業務操作及技術系統的應急制度：對業務操作失誤、發生巨額損失、技術系統失靈、斷電、災難、搶劫等情況，應制訂應對計劃，并確保在上述情況發生時，應急計劃能夠及時到位，真正發揮作用。

第二十二條

部門之間的職能和責任邊界界定原則：

1、獨立性原則：各業務部門按既定的職責明確分工，必須相對獨立，部門之間應建立“防火墻”，隔離可能出現的連帶責任或損失。

2、協作性原則：業務部門之間通過聯席會議、通風會等形式經常進行交流協調，各部門應設專人負責與其他部門定期溝通，及時發現問題、解決問題，避免出現“邊界真空”狀態。

（參見投資管理總部提供）

3、責任界定原則：一般原則是“權責統一”，避免部門之間相互推諉。發生問題先共同解決，然后界定部門責任，最后明確責任到人，按照責任大小分別承擔主要責任和次要責任。

第二十三條

內部控制評審制度：

1、內部控制評審可以分為常規評審和非常規評審、全面評審和專項評審。由公司內部審計和稽核部門定期或不定期負責實施。

2、內部控制評審的內容包括但不限于：合規經營、部門內控制度、財務控制、資金控制以及電子信息系統控制等。內部控制評審應當側重于風險控制的薄弱環節。

3、內部控制評審報告的內容包括但不限于：審查的范圍、有關客戶的背景資料、當前重大風險的說明、內部控制現狀及控制效果不佳的原因說明、改進或整改方案以及相關附件（如組織結構圖、詳細的測試流程及其他憑

4、內部控制評審結果報總經理辦公會審議，通報各業務部門限期整改，并將整改結果備案。

第五章 附則

第二十四條

本制度自公司批準之日起執行，由公司各業務部門負責具體實施。

證、圖表和資料）。

第三篇：銀行間債券回購業務暫行規定

銀行間債券回購業務暫行規定

第一條 為規范銀行間債券回購業務，維護當事人的合法權益，促進貨幣市場的發展，特制定本規定。

第二條 本規定所指債券包括國債、政策性金融債和中央銀行融資券以及其它經中國人民銀行批準的可用于辦理回購業務的債券。

第三條 本規定中所稱回購是指債券持有人（賣方）在賣出債券給債券購買人（買方）時，買賣雙方約定在將來某一日期以約定的價格，由賣方向買方買回相等數量的同品種債券的交易行為。

第四條 本規定適用對象是指經中國人民銀行批準進入全國統一同業拆借市場的成員（以下簡稱交易成員），融資中心除外。

非金融機構、個人不得參與銀行間債券回購業務。

第五條 交易成員的債券回購業務必須通過全國統一同業拆借市場進行，不得在場外進行。

第六條 中央國債登記結算有限責任公司（以下簡稱中央結算公司）為中國人民銀行指定的辦理交易成員債券回購業務的債券托管與結算機構。

參與回購業務的交易成員必須在中央結算公司開立債券托管帳戶，并存入真實的自營債券。

第七條 買方不得在回購期內動用回購債券。

第八條 交易成員在進行回購業務時，債券與資金必須足額清算，不得買空和賣空債券；不得挪用個人或機構委托其保管的債券進行回購業務；不得通過租券或借券等融券行為進行回購業務。

第九條 中央結算公司應制定相應規則，對買空和賣空債券的行為進行控制和監管。

第十條 中央結算公司不得向交易成員融券或透支。

第十一條 債券回購折算比例（即用于回購的債券與所融資金的比例）由中國人民銀行確定并定期公布。

第十二條 為規范回購交易行為，交易成員必須簽訂債券回購主協議。

債券回購主協議應載明以下內容：回購機構的名稱與簽章，法定代表人或主要負責人姓名與簽章，回購的確立與執行，回購中的違約責任。

債券回購主協議由中央結算公司和全國銀行間同業拆借中心會同各交易成員共同擬定簽署，并報中國人民銀行備案。

第十三條 除回購主協議外，交易雙方在每次回購時應以一級拆借市場聯網計算機打出的成交通知單作為回購合同。成交通知單上需明確回購債券品種、回購債券與資金的數額、期限、利率等條款。

回購雙方認為必要時，可簽訂補充合同。補充合同的內容必須符合回購主協議的原則。

第十四條 回購的期限為：７天、１４天、２１天、１個月、２個月、３個月、４個月，共計７個品種，最長不得超過４個月。

第十五條 回購利率由買賣雙方確定。

第十六條 回購到期時必須按規定辦理資金與債券的反向交割，不得展期。

第十七條 中央結算公司采取集中托管、統一結算的方式辦理回購業務中的債券托管與結算。中央結算公司應根據本規定制定與債券托管和結算相關的業務實施細則，并報中國人民銀行備案。

全國銀行間同業拆借中心應根據本規定制定與回購交易相關的業務實施細則，并報中國人民銀行備案。

第十八條 中央結算公司應按中國人民銀行的要求上報有關的業務統計數據，并定期為交易成員提供其債券帳戶的對帳服務。

全國銀行間同業拆借中心應定期按中國人民銀行的要求上報有關業務統計數字，并向交易成員提供有關的業務信息。

第十九條 本規定由中國人民銀行解釋。

第二十條 本規定自發布之日起執行。

第四篇：債券承銷業務試題（最終版）

發債業務知識試題

一、單選題

1、銀行間交易商協會規定，短期融資券的承銷費為債券發行金額的：（）

A：千分之二

B：千分之三 C：千分之四

D：千分之五

2、某客戶具備非金融企業債務融資工具發行資格，外部主體評級AA+，該公司凈資產100億元，已由招商證券發行20億元企業債，農行發行10億元短期融資券，除此之外無其他在注冊和在發行的債券，那么該公司還可以發行的短融和中票金額分別為：（）A：短融30億元，中票0 B：短融30億元，中票40億元

C：短融10億元，中票40億元

D：短融30億元，中票20億元

3、在不進行信用增進的情況下，我行對短期融資券客戶最低的外部主體評級要求為（）： A：A

B：A+ C：AA-D：AA

4、在不進行信用增進的情況下，我行對中期票據客戶最低的外部主體評級要求為（）： A：A

B：A+ C：AA-D：AA

5、以下關于企業債的表述正確的是（）： A：企業債的審批機構為銀行間交易商協會；

B：企業債資金除用于項目建設外，也可用于發債主體補充營運資金和歸還銀行貸款；

C：企業債的承銷機構可以為券商、銀行等金融機構； D：考慮到項目資本金要求，企業債資金不能用作項目資本金，原則上累計發行金額不超過總投資的60%。

6、以下關于中小企業私募債的說法正確的是（）

A：中小企業私募債業務由銀行間交易商協會審批，面向特定客戶進行發行，市場上簡稱為PPN；

B：監管類名單內的政府融資平臺企業的下屬中小企業可以發行中小企業私募債進行融資；

C：目前，中小企業私募債主要由上海證券交易所、深圳證券交易所進行備案后發行；

D：中小企業私募債具有發行時間短，成本低，資金使用較靈活的特點。

7、以下關于資產證券化業務描述錯誤的是（）

A：資產證券化業務由券商設計發售，報證監會審批；

B：資產證券化就是將原始權益人/發起人不易流通的存量資產或可預見的未來收入構造和轉變成為資本市場可銷售和流通的金融產品的過程；

C：資產證券化業務具有設計靈活，市場化利率，資金用途不受限制等特點，但發行金額不應超過凈資產的40%；

D：資產證券化產品的定價參照同評級、同期限的債券。

8、某客戶同意我行為其短期融資券（或中期票據）業務的主承銷行，則我行在短融（或中票）發行前必須要核定的投資和交易額度為發行總金額的（）： A：20% B：30% C：40%

D：50%

9、以下私募債業務的表述正確的是（）：

A：私募債業務無須對發債主體進行評級，但必須要對發行的債項進行評級；

B：私募債發行的金額不超過主體凈資產40%，如果主體評級AA及以上的客戶，可以分期限分別計算；

C：私募債即非公開定向融資工具，流通性較差，我行對私募債的投資比例不超過私募債發行金額的20%；

D：私募債業務需經過銀行間交易商協會的審批，一般發行價格高于同評級、同期限短融或中票的價格。

10、我行為某集團中期票據的唯一承銷銀行，該集團注冊20億元中期票據，期限3年，首次發行10億元，在首次成功發行后，我行預計可實現的中間業務收入為（）

A：300萬元 B：400萬元 C：900萬元

D：1200萬元

二、多選題

1、下列客戶的如下業務，可以敘做資產證券化業務的有：（）

A：某中小房地產企業，具有自有物業，每年有穩定的現金流，暫無外部增信機構進行信用增進。

B：某外部評級AA的供水客戶，每年水費收入穩定在3億元左右，但由于前期融資的需要，已經按每年1億元的水費收費權進行了質押；

C：某交通投資集團，外部評級AA+，每年有穩定的通行費收入，收費權未進行質押；

D：某大型集團，外部評級AA，以物業出租為收入來源，但由于歷史原因，該部分物業無產權登記證明和其他能夠說明產權歸屬的材料；

2、以下情況符合我行作為主承銷銀行敘做中期票據業務要求的有：（）

A：外部主體評級A+，有信用增進措施； B：外部主體評級AA-，有信用增進措施； C：外部主體評級AA-，無信用增進措施;D：外部主體評級AA，無信用增進措施。

3、以下產品我行可以作為主承銷的有：（）

A：中期票據

B：企業債 C：私募債

D：中小企業集團票據

4、在敘做短融、中票的業務中，涉及到的區行部門有：（）A：公司業務部 B：風險管理部 C：金融機構部 D: 授信執行部

5、關于各類發債業務說法中正確的是：（）

A：短期融資券發行成本較低，流動性好，資金用途為補充流動資金，并可用于償還銀行借款；

B：中期票據具有期限較長的優勢，發行成本雖較短期融資券高，但低于同期限私募債的成本，資金可用于企業生產經營，償還銀行借款和項目投資。C：企業債同樣實行凈資產40%的余額管理，發債資金可以用于項目建設，自身經營周轉和歸還銀行借款。

D：資產證券化產品期限靈活，對資金用途沒有限制。

三、判斷題

1、我行作為主承銷的短融、中票業務必須核定有承銷額度。（）

2、短融和中票的承銷、投資和交易額度必須經過風險管理部“三位一體”審批。（）

3、企業債資金可用作發債項目的資本金。（）

4、廣西分行可以敘做信貸資產證券化業務。（）

5、廣西國資委監管的國有企業，其發債業務必須經過國資委產權登記處審核。（）

標準答案：

一、單選 1--

5、C D C D B 6-

10、C C B C C

二、多選

1、BC

2、BD

3、ACD

4、ABC

5、ABCD

三、判斷

1-5 ×

√

√ ×

√

第五篇：債券后臺結算業務實施細則

債券后臺結算業務實施細則

第一章 總

則

第一條

為規范XX公司債券后臺結算業務行為，防范資金交易風險和操作風險，明確后臺結算業務的工作程序及相關參與主體的職責，特制定本細則。

第二條

本細則依據《中華人民共和國證券法》以及XX公司（以下簡稱“公司”）的《公司章程》、《內部控制基本規定》等規章制度而制訂。

第三條

本細則所指的債券業務包括：債券質押式回購、債券買斷式回購、現券買賣和債券分銷等業務。

第二章

崗位職責

第四條

債券業務后臺結算崗，負責辦理債券交易業務的后臺債券結算手續，具體職責如下：

1．將每日到期業務進行分類整理并分配落實到具體責任人；

2.根據已接收的成交單及時準確進行后臺指令操作及資金劃轉，并實行雙人復核，嚴禁不按時或不錄入各種債券的參數；

3.負責及時檢查系統交易是否完成。對未完成的交易，須及時反饋給相關交易員并采取措施進行處臵；

4.負責實時查詢清算系統各項資金的收付情況；

5.負責核對前臺成交的全部交易與后臺結算合同是否完全一致，核對當日應收、應付款項與交易員的資金計劃是否相符，協助交易員管理資金頭寸；

6、負責每日交易結算后，將銀行結算賬戶余額以及當日產生的債券資產的數量、市值變化形成明細報表并做好統計工作，保證各類資料有序、完善、科學的保存

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7.負責定期與債券托管機構及前臺交易崗做好臺賬核對工作；

8.負責妥善保管中債UKEY和銀行網銀密匙，著重保護相關交易密碼，避免他人進行越權操作，保證交易資金安全。定期更換后臺系統操作密碼，保守相關交易及商業秘密；

9.負責在債券柜臺交易系統進行升級或變動后，及時掌握該系統變化的內容，以免進行誤操作，并協調信息技術部盡量將升級和維護安排在非交易時段。

第三章 債券業務后臺結算基本流程

第五條

債券業務后臺結算基本流程如下：

１.交易員整理核對收到的經審批的交易單，保證相關交易單不遺漏、不重復，并依據交易單核對好自己的頭寸表；

２.交易員將核對好的交易單和頭寸表打包發給后臺人員； ３.交易員與后臺人員就相關交易思路和劃款順序進行溝通； ４.后臺人員處理相關結算指令并進行款項的劃轉；

5.日間頭寸透支應由交易員提起申請，經領導審批后，后臺人員實行雙人復核劃付，緊急情況下需隔夜透支應重新提起申請；

6.后臺人員確認交易完成并反饋給相關交易員；

7.每日交易結束，后臺人員將當日交易結余款通報交易相關人員，以便安排次日交易資金頭寸。

第四章

應急處理

第六條 網絡中斷情況下應急處理 １.正常情況下使用專線；

２.專線非正常中斷情況下，使用公司網絡，并請信息技術人員對公司電腦監測流量，優先保證交易使用；

３.如果上述兩個網絡均不可用，在僅需劃款并數量不多時使用無線網卡；

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４.如果前述三種方式均不可用，并無法預計恢復時間，盡速聯系機房，機器轉移使用。

第七條

電源中斷情況下應急處理 １.正常情況下使用公司電源；

２.突發停電，啟用備用UPS電源，并請信息技術人員監測，保證交易機首先使用，根據前期監測試用，備用電源可支持一天，如無法預計時間，轉移至機房進行操作。

第八條 硬件故障應急處理 １.可能情況為電腦崩潰；

２.一旦出現緊急情況，通過技術人員切換跳線啟用備用電腦，并在其他電腦安裝劃款行網銀備用。

第九條 網銀故障應急處理

１.銀行系統性失效，無法確定恢復時間。交易員未履行收付的交易，聯系對手方，緊急補充零時頭寸，后臺清算人員及時聯系托管行確定故障原因和可能恢復時間，應急確定其他托管行；

２.設備損壞主要是U盾失效。每個清算銀行新開兩套U盾，一套日常使用，另一套暫時封存，以備應急使用。

第十條 在以上各種措施之外，為增加保險，在上海預留應急電腦，安裝上清所系統和中債系統。并對人員進行應急培訓。

第五章

附則

第十一條

本細則由財務計劃部負責解釋和修訂。第十二條

本細則自公告頒布之日起執行。

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